ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ростов-на-Дону 05 июля 2019 года

Судья Первомайского районного суда г. Ростова-на-Дону Иорданская Л.В.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Первомайского района г.Ростова-на-Дону Корниенко А.А., 

подсудимого: ФИО1, 

<

данные изъяты>, ранее не судимого, 

защитника Шегай С.В., представившей удостоверение № 1754 и ордер № 97410,

представителя потерпевшего ФИО27 

при секретаре Тарасенко Д.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО1, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, имея умысел на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, действуя из корыстных побуждений, преследуя цель получения личной материальной выгоды, будучи индивидуальным предпринимателем в сфере реализации мебели, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении магазина «Аристократ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, завладел денежными средствами, принадлежащими АО «ОТП Банк», на общую сумму 145 919 рублей, при следующих обстоятельствах. Так, ФИО1, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, действуя из корыстных побуждений, преследуя цель получения личной материальной выгоды, заключил с АО «ОТП Банк» агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, ФИО1, именуемый «Агент», обязуется за вознаграждение совершать по поручению, от имени и за счет АО «ОТП Банк», именуемый «Принципал», следующие обязательства: устанавливать личность клиента, обеспечивать собственноручность подписи Клиента подписываемой документации; принимать от Клиентов документы, необходимые для открытия счетов, получения кредитов, банковских карт, проводить проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, заверять копии документов. После чего, ФИО1, действуя заведомо вопреки заключенного с АО «ОТП Банк» вышеназванного агентского договора, находясь в магазине «Аристократ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, и привлечения наибольших финансовых поступлений со стороны кредитной организации АО «ОТП Банк», имея правомерный доступ к электронной системе «Oracle Siebel», предназначенной для управления взаимоотношениями к клиентами, используя электронные светокопии паспортов лиц, полученные им (ФИО1) неустановленным способом в информационно- телекоммуникационной сети «Интернет», ФИО1 посредством личного персонального компьютера, с установленным программным обеспечением, предназначенным для графического редактирования изображений, умышленно внес в электронные светокопии паспортов лиц заведомо ложные сведения об их персональных данных и исказил истинные серийные номера паспортов, таким образом, изготовил электронные поддельные светокопии паспортов клиентов и предоставил в АО «ОТП Банк» документы, заполненные от имени следующих клиентов: Свидетель №1, ФИО3, которые были не осведомлены и не догладывались о преступных действиях ФИО1, о предоставлении кредита, таким образом, ФИО2 умышленно предоставил в АО «ОТП Банк» заведомо ложные сведения, тем самым, обманул АО «ОТП Банк». После чего, сотрудниками АО «ОТП Банк», будучи не осведомленными о преступной деятельности ФИО1, было одобрено заключение кредитных договоров с Свидетель №1 и ФИО3 Затем, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, осознавая противоправность своих действий, подписал от имени указанных выше лиц, которые не догадывались о преступном намерении ФИО1, кредитные договоры и направил их посредством электронной системы «Oracle Siebel» в АО «ОТП Банк», неосведомленным о преступных действиях ФИО1, а именно: договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени Свидетель №1 с АО «ОТП Банк» на сумму 65 981,00 рубль о приобретении спального гарнитура «Виктория» стоимостью 39 886,00 рублей и набора мебели для гостиной «ФИО29» стоимостью 43099 рублей, а всего товар на сумму 82985,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые АО «ОТП Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения АО «ОТП Банк» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя Свидетель №1 сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 17004,00 рубля, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников АО «ОТП Банк» в заблуждение относительно платежеспособности Свидетель №1, таким образом, обманул АО «ОТП Банк» и похитил денежные средства в сумме 65 981,00 рубль, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства АО «ОТП Банк» в размере 65981,00 рубль; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО3 с АО «ОТП Банк», на сумму 79 938,00 рублей о приобретении спального гарнитура «Виктория» стоимостью 39 886,00 рублей и набора для гостиной стоимостью 89 938 рублей, а всего товар на сумму 129824,00 рубля, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые АО «ОТП Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения АО «ОТП Банк» получения кредита, с этой цель, он - ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО3 сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 10000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников АО «ОТП Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО3, таким образом, обманул АО «ОТП Банк» и похитил денежные средства в сумме 79 938,00 рубль, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства АО «ОТП Банк». Таким образом, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в магазине «Аристократ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем внесения в электронные светокопии паспортов заведомо ложных персональных данных Свидетель №1 и ФИО3 и искажения их серийных номеров, подписал от их имени кредитные договоры с АО «ОТП Банк», на общую сумму 145919,00 рублей, которые в последующем поступили на счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России», тем самым, ФИО1, путем обмана сотрудников АО «ОТП Банк», похитил принадлежащие АО «ОТП Банк» денежные средства на общую сумму 145919,00, причинив своими действиями АО «ОТП Банк» материальный ущерб на указанную выше сумму.

ФИО1, имея умысел на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, действуя из корыстных побуждений, преследуя цель получения личной материальной выгоды, будучи индивидуальным предпринимателем в сфере реализации мебели, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении магазина «Аристократ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, завладел денежными средствами, принадлежащими ООО «ХКФ Банк», на общую сумму 650553, 04 рубля, что является крупным размером, при следующих обстоятельствах. Так, ФИО1, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, действуя из корыстных побуждений, заключил с ООО «ХКФ Банк» агентский договор № У-364510 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, ФИО1, именуемый «Агент», обязуется за вознаграждение совершать по поручению, от имени и за счет ООО «ХКФ Банк», именуемый «Принципал», следующие обязательства: устанавливать личность клиента, обеспечивать собственноручность подписи Клиента подписываемой документации; принимать от Клиентов документы, необходимые для открытия счетов, получения кредитов, банковских карт, проводить проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, заверять копии документов. После чего, ФИО1, действуя заведомо вопреки заключенного с ООО «ХКФ Банк» вышеназванного агентского договора, находясь в магазине «Аристократ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного в крупном размере, и привлечения наибольших финансовых поступлений со стороны кредитной организации ООО «ХКФ Банк», имея правомерный доступ к электронной системе «Unified From Office (далее по тесту - UFO)», предназначенной для управления взаимоотношениями к клиентами, используя электронные светокопии паспортов лиц, полученные им (ФИО1) неустановленным способом в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», он (ФИО1) посредством личного персонального компьютера, с установленным программным обеспечением, предназначенным для графического редактирования изображений, умышленно внес в электронные светокопии паспортов лиц заведомо ложные сведения об их персональных данных и исказил истинные серийные номера паспортов, таким образом, изготовил электронные поддельные светокопии паспортов клиентов и предоставил в ООО «ХКФ Банк» документы, заполненные от имени следующих клиентов: ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, которые были не осведомлены и не догладывались о преступных действиях ФИО1, о предоставлении кредита, таким образом, ФИО1 предоставил в ООО «ХКФ Банк» заведомо ложные сведения, тем самым, обманул ООО «ХКФ Банк». После чего, сотрудниками ООО «ХКФ Банк», будучи не осведомленными о преступной деятельности ФИО1, было одобрено заключение кредитных договоров с ФИО4, ФИО30, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 Затем, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, осознавая противоправность своих действий, подписал от имени указанных выше лиц, которые не догадывались о преступном намерении ФИО1, кредитные договоры и направил их посредством «UFO» в ООО «ХКФ Банк», неосведомленным о преступных действиях ФИО1, а именно: договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО4 с ООО «ХКФ Банк» на сумму 54655,00 рублей о приобретении набора мебели «ФИО36» стоимостью 79655,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой целью, он (ФИО1), умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО4 сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 25000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО4, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 41 992,57 рублей. После чего, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество в отношении ООО «ХКФ Банк», с целью придания действиям ФИО4, не осведомленной о его (ФИО1) преступных намерения, видимости исполнения перед ООО «ХКФ Банк» договорных обязательств, что не соответствовало действительности, и таким образом сокрытия своих преступных действий, он (ФИО1), под видом частичного погашения задолженности ФИО4 согласно графика платежей, находясь в точно не установленном месте 

<

адрес>, в точно не установленное время, осуществил следующие выплаты денежных средств в счет основного долга по указанному выше договору: ДД.ММ.ГГГГ в размере 4150,97 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в размере 4220,42 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в размере 4291, 04 рубль, а всего совершил платежи на общую сумму 12662, 43 рубля. Таким образом, ФИО1 путем обмана похитил принадлежащие ООО «ХКФ Банк» денежные средства в размере 41992,57 рублей, которые он - ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк»; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО5 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 56399,00 рублей о приобретении мебельного набора «Глория» стоимостью 71399,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой цель, он (ФИО1), умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО5 сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 15000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО5, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 56 399,00 рублей. После чего, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество в отношении ООО «ХКФ Банк», с целью придания действиям ФИО5, не осведомленного о его (ФИО2) преступных намерениях, видимости исполнения перед ООО «ХКФ Банк» договорных обязательств, что не соответствовало действительности, и таким образом, сокрытия своих преступных действий, он (ФИО1) под видом частичного погашения задолженности ФИО5 согласно графика платежей, находясь в точно не установленном месте 

<

адрес>, в точно не установленное время, осуществил следующие выплаты денежных средств в счет основного долга по указанному выше договору: ДД.ММ.ГГГГ в размере 3103, 56 рубля, ДД.ММ.ГГГГ в размере 3155,49 рублей, а всего совершил платежи на общую сумму 6259,05 рублей. Таким образом, ФИО1 путем обмана похитил принадлежащие ООО «ХКФ Банк» денежные средства в размере 50139,95 рублей, которые он - ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк»; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО6 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 39320,00 рублей о приобретении мебели для гостиной «Лео»» стоимостью 54320,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО6 сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 15000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО41, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 32 320,00 рублей. После чего, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество в отношении ООО «ХКФ Банк», с целью придания действиям ФИО6, не осведомленной о его (ФИО1) преступных намерений, видимости исполнения перед ООО «ХКФ Банк» договорных обязательств, что не соответствовало действительности, и таким образом сокрытия своих преступных действий, он (ФИО1) действуя под видом частичного погашения задолженности ФИО41 согласно графика платежей, находясь в точно не установленном месте 

<

адрес>, в точно не установленное время, осуществил следующие выплаты денежных средств в счет основного долга по указанному выше договору: ДД.ММ.ГГГГ в размере 2986, 30 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в размере 3036,26 рублей, а всего совершил платежи на общую сумму 6022, 56 рублей. Таким образом, ФИО1 путем обмана похитил принадлежащие ООО «ХКФ Банк» денежные средства в размере 33297,44 рублей, которые он (ФИО1) ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк»; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО7 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 49139,00 рублей о приобретении спального набора «Вербена» стоимостью 74 139,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России», таким образом, денежные средства в сумме 49 139,00 рублей были похищены ФИО1, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой целью, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО7 сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 25000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО7, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 49139,00 рублей, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО8 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 59109,00 рублей о приобретении спального гарнитура «Стефани»» стоимостью 74 109,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой цель, он (ФИО1), умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО8 сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 15000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО8, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 59 109,00 рублей. После чего, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество в отношении ООО «ХКФ Банк», с целью придания действиям ФИО8, не осведомленному о его (ФИО1) преступных намерений, видимости исполнения перед ООО «ХКФ Банк» договорных обязательств, что не соответствовало действительности, и таким образом сокрытия своих преступных действий, он – ФИО1 действуя под видом частичного погашения задолженности ФИО8 согласно графика платежей, находясь в точно не установленном месте 

<

адрес>, в точно не установленное время, осуществил следующие выплаты денежных средств в счет основного долга по указанному выше договору: ДД.ММ.ГГГГ в размере 2022,04 рубля, ДД.ММ.ГГГГ в размере 2055, 87 рублей, а всего совершил платежи на общую сумму 4077,91 рублей. Таким образом, ФИО1 путем обмана похитил принадлежащие ООО «ХКФ Банк» денежные средства в размере 55 031,09 рубль, которые он (ФИО1) ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк»; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО9 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 74 322,00 рублей о приобретении гостиного набора «Жаклин»» стоимостью 94 322,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО9 сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 20000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО9, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 74 322,00 рублей. После чего, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество в отношении ООО «ХКФ Банк», с целью придания действиям ФИО9, не осведомленной о его (ФИО1) преступных намерений, видимости исполнения перед ООО «ХКФ Банк» договорных обязательств, что не соответствовало действительности, и таким образом, сокрытия своих преступных действий, он – ФИО1, под видом частичного погашения задолженности ФИО9 согласно графика платежей, находясь в точно не установленном месте 

<

адрес>, в точно не установленное время, осуществил следующие выплаты денежных средств в счет основного долга по указанному выше договору: ДД.ММ.ГГГГ в размере 3160,06 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в размере 3212,93 рубля, а всего совершил платежи на общую сумму 6372,99 рубля. Таким образом, ФИО1 путем обмана похитил принадлежащие ООО «ХКФ Банк» денежные средства в размере 67949,01 рублей, которые он - ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк»; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО10 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 88 299,00 рублей о приобретении мебели для гостиной стоимостью 113 229,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО10 сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 25000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО10, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 88 299,00 рублей. После чего, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество в отношении ООО «ХКФ Банк», с целью придания действиям ФИО10, не осведомленной о его (ФИО1) преступных намерений, видимости исполнения перед ООО «ХКФ Банк» договорных обязательств, что не соответствовало действительности, и таким образом, сокрытия своих преступных действий, он – ФИО1, действуя под видом частичного погашения задолженности ФИО10 согласно графика платежей, находясь в точно не установленном месте 

<

адрес>, в точно не установленное время, осуществил следующие выплаты денежных средств в счет основного долга по указанному выше договору: ДД.ММ.ГГГГ в размере 3020, 58 рублей. Таким образом, ФИО1 путем обмана похитил принадлежащие ООО «ХКФ Банк» денежные средства в размере 85278,42 рублей, которые он - ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк»; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО11 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 68 201,00 рублей о приобретении спального набора «Визит L200» стоимостью 93 201,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России», при этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, указал в кредитных документах на имя ФИО11 сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 25000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО11, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 68 201,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк»; - договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО15 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 72 266,00 рублей о приобретении спального и гостиного набора «Катринка» стоимостью 96 266,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО15 сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 24000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО15, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 88 299,00 рублей. После чего, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество в отношении ООО «ХКФ Банк», с целью придания действиям ФИО15, не осведомленному о его (ФИО1) преступных намерений, видимости исполнения перед ООО «ХКФ Банк» договорных обязательств, что не соответствовало действительности, и таким образом сокрытия своих преступных действий, он – ФИО1 под видом частичного погашения задолженности ФИО15 согласно графика платежей, находясь в точно не установленном месте 

<

адрес>, в точно не установленное время, осуществил следующие выплаты денежных средств в счет основного долга по указанному выше договору: ДД.ММ.ГГГГ в размере 3474,44 рубля. Таким образом, ФИО1 путем обмана похитил принадлежащие ООО «ХКФ Банк» денежные средства в размере 68791,56 рубль, которые он - ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк»; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО13 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 61 312,00 рублей о приобретении спального и гостиного гарнитура «София» стоимостью 91 312,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России», при этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО13 сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 30000 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО13, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 61 312,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк»; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО14 с ООО «ХКФ Банк», на сумму 69 421,00 рублей о приобретении гостиного гарнитура «Аристократ» стоимостью 88 421,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО «ХКФ Банк» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в ООО «ХКФ Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России», при этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО «ХКФ Банк» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО14 сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 19000,00 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО14, таким образом, обманул ООО «ХКФ Банк» и похитил денежные средства в сумме 69 421,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО «ХКФ Банк». Таким образом, ФИО2, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в магазине «Аристократ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем внесения в электронные светокопии паспортов заведомо ложных персональных данных ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 и искажения их серийных номеров, подписал от их имени кредитные договоры с ООО «ХКФ Банк», на общую сумму 650553,04 рубля, которые в последующем поступили на счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России», тем самым, ФИО1, путем обмана сотрудников ООО «ХКФ Банк», похитил принадлежащие ООО «ХКФ Банк» денежные средства на общую сумму 650553,04 рубля, причинив своими действиями ООО «ХКФ Банк» материальный ущерб в крупном размере на указанную выше сумму. ФИО1, имея умысел на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, действуя из корыстных побуждений, преследуя цель получения личной материальной выгоды, будучи индивидуальным предпринимателем в сфере реализации мебели, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении магазина «Аристократ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, завладел денежными средствами, принадлежащими ООО МФК «ОТП Финанс», на общую сумму 943910 рублей, что является крупным размером, при следующих обстоятельствах. Так, ФИО1, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, действуя из корыстных побуждений, заключил с ООО МФК «ОТП Финанс» агентский договор №А394218 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, ФИО1, именуемый «Агент», обязуется за вознаграждение совершать по поручению, от имени и за счет ООО МФК «ОТП Финанс», именуемый «Принципал», совершать следующие обязательства: устанавливать личность клиента, обеспечивать собственноручность подписи Клиента подписываемой документации; принимать от Клиентов документы, необходимые для открытия счетов, получения кредитов, банковских карт, проводить проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, заверять копии документов. После чего, ФИО1, действуя заведомо вопреки заключенного с ООО МФК «ОТП Финанс» вышеназванного агентского договора, находясь в магазине «Аристократ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного в крупном размере, и, привлечения наибольших финансовых поступлений со стороны кредитной организации ООО МФК «ОТП Финанс», имея правомерный доступ к электронной системе «Oracle Siebel», предназначенной для управления взаимоотношениями к клиентами, используя электронные светокопии паспортов лиц, полученные им (ФИО1) неустановленным способом в информационно-коммуникационной сети «Интернет», он – ФИО1 посредством личного персонального компьютера, с установленным программным обеспечением, предназначенным для графического редактирования изображений, умышленно внес в электронные светокопии паспортов лиц заведомо ложные сведения об их персональных данных и исказил истинные серийные номера паспортов, таким образом, изготовил электронные поддельные светокопии паспортов клиентов и предоставил в ООО МФК «ОТП Финанс» документы, заполненные от имени следующих клиентов: ФИО16, ФИО17, ФИО31, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО10, ФИО21, ФИО22, ТФИО14, ФИО23, ФИО24, ФИО25, которые были не осведомлены и не догладывались о преступных действиях ФИО1, о предоставлении кредита, таким образом, ФИО1 предоставил в ООО МФК «ОТП Финанс» заведомо ложные сведения, тем самым, обманул ООО МФК «ОТП Финанс». После чего, сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс», будучи не осведомленными о преступной деятельности ФИО1, было одобрено заключение кредитных договоров с ФИО16, ФИО17, ФИО31, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО10, ФИО12, ФИО22, ТФИО14, ФИО23, ФИО42, ФИО25 Затем, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, осознавая противоправность своих действий, подписал от имени указанных выше лиц, которые не догадывались о преступном намерении ФИО1, кредитные договоры и направил их посредством «Oracle Siebel» в ООО МФК «ОТП Финанс», неосведомленным о преступных действиях ФИО1, а именно: договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО16 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 59499,00 рублей о приобретении спального гарнитура «София» стоимостью 74499,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО16 сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 15000,00 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО16, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 59499,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО17 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 50 000,00 рублей о приобретении спального гарнитура «Розалия» стоимостью 61 790,00 рублей и набора для гостиной «Венеция» стоимостью 49990,00 рублей, а всего товар на сумму 111780,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета № 40701810500710000276, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО17 сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 61780,00 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО17, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 50 000,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО31 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 98 833,00 рублей о приобретении спального гарнитура «ФИО20» стоимостью 28900,00 рублей и мебельного набора «Вивальди» стоимостью 89 933,00 рубля, а всего товар на сумму 118833,00 получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО2, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО31 сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 20 000,00 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО31, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 98 833,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО18 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 55 286,00 рублей о приобретении набора для гостиной «Веста» стоимостью 52290,00 рублей, стол трансформер «Веста» стоимостью 19 999,00 рублей, а всего товар на сумму 72 289,00 рублей получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО18, сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 17 003,00 рубля, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО18, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 55 286,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс», договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО19 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 68 595,00 рублей о приобретении спального гарнитура «Кармен» стоимостью 37400,00 рублей и гостиный гарнитур «Кармен» стоимостью 61199,00 рублей, а всего товар на сумму 98599,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО19, сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 30 004,00 рубля, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО19, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 68 595,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО20 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 83 106,00 рублей о приобретении спального набора «Жаклин» стоимостью 49210,00 рублей и гостиного набора «Жаклин» стоимостью 53900,00 рублей, а всего товар на сумму 103110,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО20, сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 20 004,00 рубля, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО20, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 83 106,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО10 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 58 201,00 рублей о приобретении спального набора «Эвелина комплектации 3» стоимостью 41399,00 рублей и гостиного гарнитура «Эвелина» стоимостью 39802,00 рублей, а всего товар на сумму 81201,00 рубль, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО10, сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 23 000,00 рубля, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО10, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 58 201,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО21 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 64 632,00 рубля о приобретении спального гарнитура «Кармен» стоимостью 44520,00 рублей и гостиного набора «Кармен» стоимостью 51300,00 рублей, а всего товар на сумму 95820,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО12, сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 31 188,00 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО12, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 64 632,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО22 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 87 951,00 рубль о приобретении спального и гостиного набора «Катринка» общей стоимостью 112 951,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО22, сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 25 000,00 рубля, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО22, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 87 951,00 рубль, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ТФИО14 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 95 414,00 рублей о приобретении спального гарнитура «Флора» стоимостью 125 413,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ТФИО14, сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 29 999,00 рубля, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ТФИО14, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 95 414,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс», договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО23 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 77 327,00 рублей о приобретении гостиного гарнитура «Анна» стоимостью 97 328,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО23, сведения о внесении первоначального взноса последней в размере 20 001,00 рубля, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО23, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 77 327,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО24 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 57 759,00 рублей о приобретении гостиного набора «Аристократ» стоимостью 59 560,00 рублей и прихожей «Аристократ» стоимостью 19199,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО24, сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 21 000,00 рубля, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО24, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 57 759,00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс»; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный ФИО1 от имени ФИО25 с ООО МФК «ОТП Финанс», на сумму 87 307,00 рублей о приобретении кухни «Каприз» стоимостью 112 307,00 рублей, получателем денежных средств является «Аристократ» ИП ФИО1, которые ООО МФК «ОТП Финанс» посредством безналичного перевода перечислили со счета №, открытого в АО «ОТП Банк» на банковский счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России». При этом, ФИО1, заведомо будучи осведомленным о необходимых условиях для одобрения ООО МФК «ОТП Финанс» получения кредита, с этой цель, он – ФИО1, умышленно указал в кредитных документах на имя ФИО25, сведения о внесении первоначального взноса последним в размере 25 000,00 рублей, что на самом деле не соответствовало действительности, тем самым умышленно ввел сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» в заблуждение относительно платежеспособности ФИО25, таким образом, обманул ООО МФК «ОТП Финанс» и похитил денежные средства в сумме 87307, 00 рублей, которые он – ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в точно не установленное время посредством банковского терминала ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обналичил, таким образом, обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, похитил денежные средства ООО МФК «ОТП Финанс». Таким образом, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь в магазине «Аристократ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем внесения в электронные светокопии паспортов заведомо ложных персональных данных ФИО16, ФИО17, ФИО31, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО10, ФИО12, ФИО22, ТФИО14, ФИО23, ФИО24, ФИО25 и искажения их серийных номеров, подписал от имени указанных выше лиц договоры займов денежных средств в ООО МФК «ОТП Финанс», на общую сумму 943910,00 рублей, которые в последующем поступили на счет ФИО1 №, открытый в банке Юго-Западный Банк «ПАО Сбербанк России», тем самым, ФИО1, путем обмана сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс», похитил принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства на общую сумму 943910,00 рублей, причинив своими действиями ООО МФК «ОТП Финанс» материальный ущерб в крупном размере на указанную выше сумму.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО1 свою вину в совершении преступления признал полностью и показал, что он раскаивается в содеянном, воспользовался ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказался, согласно показаний данных на стадии предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого и оглашенных в судебном заседании на основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показал, что примерно в октябре 2017 года он открыл «ИП ФИО1», для того чтобы заниматься предпринимательской деятельностью, примерно в январе 2018 года, он нашел помещение, расположенное по адресу 

<

адрес>, в котором он решил открыть мебельный магазин под названием «Аристократ». В январе 2018 года он заключил договор с фирмой «ООО Аристократ» которые ему привозили, мебель как образцы, для дальнейшей продажи выбранной модели, продавал он мебель как за наличный расчет так и в кредит. Сотрудничал с банками, такими как АО «ОТП Банк» и «Хоум Кредит». Представители данных банков приезжали к нему на работу, на рабочем компьютере установили свои программы, через которые можно было оформлять кредит для граждан, на покупку мебели, обучили его пользоваться данной программой, чтоб он мог кредиты оформлять самостоятельно. Далее испытывая трудное материальное положение он решил заработать денежные средства путем оформления кредита на не существующих граждан, которые якобы покупали у него мебель. Он находил паспорта ему неизвестных граждан в сети интернет на сайтах открытого доступа, ранее не знакомых ему граждан, подставлял фото так же ему неизвестных людей, фотографии он брал в интернете, менял серию или номер паспорта, точно сказать не может в каком случае как именно, и фото с помощью сканирования. Скан и ноутбук купил на сайте «Авито», интернет в арендуемом помещении уже был проведен. У него был личный банковский счет 40№, на который поступали деньги при операциях безналичного характера, открытый в ПАО «Сбербанк» в октябре 2018 года, который он открыл в 

<

адрес>. Первое оформление кредита им было осуществлено ДД.ММ.ГГГГ, он находился по адрecy: 

<

адрес> мебельном салоне «Аристократ», он испытывал трудное материальное положение, так как продажи не шли, а содержать салон надо было. В сети интернет он нашел паспорт, в социальных сетях взял фотографию человека, все это смонтировал, изменив при этом некоторые данные в паспорте, какие именно он не помнит, так как прошло достаточно много времени, в результате у него получился паспорт на имя ФИО16, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение АО «ОТП Банк» установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на вышеуказанную женщину на сумму 59 499 рублей 00 копеек, данная заявка была одобрена, однако деньги на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, он снял денежные средства, находясь в 

<

адрес>, через банкомат с помощью своей банковской карты ПАО «Сбербанк», привязанной к счету 40№ и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ, после того как он понял, что ему удалось обмануть банк, он решил попробовать еще раз проделать данные действия. Он находился по адресу: 

<

адрес> мебельном салоне «Аристократ», он также испытывал трудное материальное положение. В сети интернет он нашел паспорт, в социальных сетях взял фотографию человека, все это смонтировал, изменив при этом некоторые данные в паспорте, какие именно он не помнит, так как прошло достаточно много времени, в результате у него получился паспорт на имя ФИО4, зарегистрированную по адресу: 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение ООО «ХКБ Банк» установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели не вышеуказанную женщину на сумму 70 655 рублей 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк заставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 25 000 рублей 00 копейки, в связи с чем, выгода от тайного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 54 655 рублей на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ, он снял денежные средства, находясь в 

<

адрес>, через банкомат с помощью своей банковской карты ПАО «Сбербанк», привязанной к счету 40№ и потратил по собственному усмотрению. Аналогичным способом получился паспорт на имя ФИО17, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, данного мужчины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на вышеуказанного мужчину на сумму 50 000 рублей 00 копеек, данная заявка была одобрена, однако деньги на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, он снял денежные средства, через банкомат и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ, у него получился паспорт на имя ФИО31, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> г. 

<

адрес>Морской дом.36, 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанной женщины на сумму 98 833 рубля 00 копеек, данная заявка была одобрена, однако деньги на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ, он снял денежные средства, и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ, у него получился паспорт на имя ФИО18, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, пер. 17-й переулок 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанной женщины на сумму 55 286 рублей 00 копеек, данная заявка была одобрена, однако деньги на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, после оформления предыдущей заявки, он также оформил тем же способом заявку на кредит через приложение ООО «ХКБ Банк» на имя ФИО5, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, однако данного мужчины не существовало, на сумму 71 399 рублей 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 15 000 рублей 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 56 399 рублей на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, он снял все вышеуказанные денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ, аналогичным способом у него получился паспорт на имя ФИО26, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проездной 4-й Квартальный 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение ООО «ХКБ Банк» установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанной женщины на сумму 54 320 рублей 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 15 000 рублей, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 39320 рублей на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ, он снял денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ у него получился паспорт на имя ФИО19, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данный вышеуказанной женщины на сумму 68 595 рублей 00 копеек, данная заявка была одобрена, однако деньги на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, после оформления предыдущей заявки, он оформил тем же способом заявку на кредит через приложение ООО «ХКБ» на имя ФИО7, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, данной женщины не существовало, на сумму 74 139 рублей 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 25 000 рублей 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 49 139 рублей на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ, он снял все денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ получился паспорт на имя ФИО20, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанной женщины на сумму 83 106 рублей 00 копеек, данная заявка была одобрена, однако деньги на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, после оформления предыдущей заявки, он также оформил заявку на кредит через приложение ООО «ХКБ» на имя ФИО8, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, данного мужчины не существовало, на сумму 74 109 рублей 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 15 000 рублей 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после несения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 59 109 рублей на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, он снял все вышеуказанные денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ у него получился паспорт на имя ФИО10, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанной женщины на сумму 31 201 рубль 00 копеек, данная заявка была одобрена, однако деньги на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, после оформления предыдущей зявки, он также оформил тем же способом заявку на кредит через приложение ООО «ХКБ» на имя ФИО9, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, Морской проспект, 

<

адрес>, однако данной женщины не существовало, на сумму 94 322 рубля 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 20 000 рублей 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 74 322 рубля на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ, он снял денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ у него получился паспорт на имя ФИО11, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> ул. 10-переулок 

<

адрес>, данного мужчины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк, он оформил заявку на покупку мебели на данного мужчины на сумму 94713 рублей 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 14 775 рублей 00 копеек копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена однако деньги в сумме 79 938 рублей 00 копеек на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, после оформления предыдущей зявки, он также оформил тем же способом заявку на кредит через приложение ООО «ХКБ» на имя ФИО10, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, данной женщины не существовало, на сумму 113 299 рублей 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 25 000 рублей 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 88 299 рублей на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, он снял все вышеуказанные денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ у него получился паспорт на имя ФИО21, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, данного мужчины не существовало, после чего, через приложение ОТП Банк, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанного мужчины на сумму 89 766 рублей 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 25 134 рубля 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 64632 рубля 00 копеек на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, после оформления предыдущей заявки, он также оформил тем же способом заявку на кредит через приложение ООО «ХКБ» на имя ФИО11, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, г. 

<

адрес>, данного мужчины не существовало, на сумму 93 201 рубль 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 25 000 рублей 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 68 201 рубль на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, он снял все вышеуказанные денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ у него получился паспорт на имя ФИО22, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> ул. 

<

адрес>, данного мужчины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанного мужчины на сумму 111 330 рублей 38 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 23 379 рублей 38 копеек, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 87 951 рубль 00 копеек на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, после оформления предыдущей заявки, он также оформил тем же способом заявку на кредит через приложение ООО «ХКБ» на имя ФИО12, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, однако данного мужчины не существовало, на сумму 96 266 рублей рублей 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 24 000 рубля 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил ввести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 72 266 рублей на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, он снял все вышеуказанные денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ у него получился паспорт на имя ТФИО14, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанную женщину на сумму 146 790 рублей 77 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 51 376 рублей 77 копеек, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 95414 рублей 00 копеек на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ, он снял денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ у него получился паспорт на имя ФИО23, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> ул. 

<

адрес>, данной женщины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанной женщины на сумму 91619 рублей 67 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 33 860 рублей 67 копеек, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 57 759 рублей 00 копеек на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, после оформления предыдущей заявки, он также оформил тем же способом заявку на кредит через приложение ООО «ХКБ» на имя ФИО13, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, пер. Мечниковский 

<

адрес>, данного мужчины не существовало, на сумму 91 312 рублей 00 для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести начальный взнос в сумме 30 000 рублей 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 61 312 рублей на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ, он снял денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ у него получился паспорт на имя ФИО24, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, данного мужчины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанного мужчины на сумму 80 220 84 копейки, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо первоначальный взнос в сумме 2 893 рубля 84 копейки, в связи с чем, выгода от данного была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 77 327 рублей 00 копеек на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, после оформления предыдущей заявки, он также оформил тем же способом заявку на кредит через приложение ООО «ХКБ» на имя ФИО14, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, данной женщины не существовало, на сумму 88 421 рубль 00 копеек, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 19 000 рублей 00 копейки, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 69 421 рубль на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ, он снял все вышеуказанные денежные средства и потратил по собственному усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ у него получился паспорт на имя ФИО25, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, данного мужчины не существовало. После чего, через приложение ОТП Банк установленное на компьютер, он оформил заявку на покупку мебели на данные вышеуказанного мужчины на сумму 103 444 рубля 31 копейка, для одобрения данной заявки, банк выставил условия, что необходимо внести первоначальный взнос в сумме 16 137 рублей 31 копейка, в связи с чем, выгода от данного действия была больше, он решил внести данный платеж, для дальнейшего присвоения суммы больше чем первоначальный платеж, после внесения им платежа, данная заявка была одобрена, однако деньги в сумме 87 307 рублей 00 копеек на счет ему поступили только ДД.ММ.ГГГГ, он снял денежные средства и потратил по собственному усмотрению. Факт мошеннических действий, совершенных им в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» на общею сумму 943910 рублей признает в полном объеме, больше добавить ему нечего. Факт мошеннических действий, совершенных им в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «ХКФ Банк» на сумму 650553 рублей 04 копейки признает в полном объеме. Факт мошеннических действий в отношении АО «ОТП Банк» в размере 145919 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ признает в полном объеме. (т.4 л.д.41-51т. 6 л.д. 164-166). 

Помимо полного признания своей вины подсудимым ФИО1, его виновность в совершении преступлений, установленных судом в описательной части приговора, подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании, а именно:

По эпизоду совершения преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ:

Показаниями представителя потерпевшего ФИО52, данными на стадии предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании с согласия участников процесса на основании ч.1 ст.281 УПК РФ о том, что они сотрудничают с разными торговыми точками, предоставляя услуги их организации, а именно, если лицо к ним обращается за заключением договора на доставление услуг, их сотрудники едут в торговую точку и устанавливают специальную программу от банка, через которую можно оформлять потребительские кредиты, после чего партнер проходит обучение по пользованию данной программой и сдает экзамены, затем присваивается логин и пароль для входа в программу. Примерно в январе 2018 года, с ООО МФК «ОТП Финанс» заключил договор на предоставление услуг банка индивидуальный предприниматель ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., по адресу: 

<

адрес>, он занимался продажей мебели, и стал оформлять кредиты в их организации для граждан на покупку мебели, денежные средства банк переводил дистанционно на его счет открытый в ПАО Сбербанк России. ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов ООО МФК «ОТП Финанс» в торговой точке «Аристократ» индивидуального предпринимателя ФИО1, службой безопасности было выявлено, что ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО16, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, г. 

<

адрес> ул. 

<

адрес>, в торговой точке «Аристократ» ИП ФИО1, был оформлен кредитный займ в ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 18 месяцев, на покупку мебели на сумму 59 499 рублей, данная заявка была одобрена, денежные средства переведены на счет принадлежащий ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО17, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 13 месяцев, на покупку мебели на сумму 50 000, данная заявка была одобрена, и денежные средства были переведены на счет принадлежащий ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО31, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> г. 

<

адрес> Морской дом. 36 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в МФК «ОТП Финан» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 24 месяца, на покупку мебели на сумму 98 833 рубля, данная заявка была одобрена, и денежные средства были переведены на счет ФИО32 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО18, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, пер. 17-й переулок 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 24 месяца, на покупку мебели на сумму 55 286 рублей, данная заявка была одобрена, денежные средства переведены на счет ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО19, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 20 месяцев, на покупку мебели на сумму 68595 рублей, данная заявка была одобрена, денежные средства переведены на счет ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО20, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 20 месяцев, на покупку мебели на сумму 83 106 рублей, данная заявка была одобрена, денежные средства были переведены на счет ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года, на паспортные данные на имя ФИО10, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 18 месяцев, на покупку мебели на сумму 58 201 рубль, заявка была одобрена, денежные средства переведены ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО3, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, ул. 10-переулок 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО ФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 24 месяца, на покупку мебели на сумму 79 938 рублей, данная заявка была одобрена, денежные средства переведены на счет ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО21, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО ФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 20 месяцев, на покупку мебели на сумму 64 632 рубля, данная заявка была одобрена, денежные средства переведены на счет ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО22, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> ул. 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 15 месяцев, на покупку мебели на сумму 87 951 рубль, данная заявка была одобрена, денежные средства были переведены на счет ФИО32 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ТФИО14, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 25 месяцев, на покупку мебели на сумму 95 414 рублей, данная заявка была одобрена, денежные средства переведены на счет ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО23, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> ул. 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ОО МФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 24 месяца, на покупку мебели на сумму 57 759 рублей, данная заявка была одобрена, денежные средства переведены на счет ФИО32 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО24, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО ФК «ОТП Финан» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 20 месяцев, на покупку мебели на сумму 77 327 рублей, данная заявка была одобрена, денежные средства переведены на счет ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, на паспортные данные на имя ФИО25, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, был оформлен кредитный займ в ООО ФК «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 24 месяца, на покупку мебели на сумму 87 307 рублей, данная заявка была одобрена, денежные средства переведены на счет ФИО1 По вышеуказанным договорам были просрочены платежи по кредиту, они стали проверять и сверять, затем звонить по указанным в анкетах телефонам, но телефоны были недоступны. Затем, они выехали по адресу: 

<

адрес>, где находилась торговая точка «Аристократ» на ИП ФИО1, однако мебельного салона уже не было, и про салон мебели никто не слышал. Затем, они стали выезжать в адреса граждан которые оформляли кредит, в данных адресах таких граждан не проживало. Также они попробовали связаться с ФИО1, однако телефон никто не брал, а затем телефон отключили. Это вызвало подозрения, и он от имени ООО МФК «ОТП Финанс» написал заявление в полицию по вышеуказанным фактам. Позже, от сотрудников полиции ему стало известно, что ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, оформлял через программу кредиты на несуществующих людей, при этом не собираясь выплачивать денежные средства по кредитным договорам, а совершал это с целью завладения денежных средств и растраты по своему усмотрению. Своими действиями ФИО1 причинил ООО МФК « ОТП Финанс» материальный ущерб на сумму общую сумму 943910 рублей 00 копеек, а АО «ОТП Банк» причинил материальный ущерб на сумму общую сумму 79938 рублей 00 копеек. Гражданский иск на данную сумму прилагает. Акционерное общество «ОТП Банк» владельцем которого является Венгрия, которая осуществляет свою деятельность в сфере кредитования Российской Федерации. Кредитует как посткредитование (оформление кредитов в торговых организациях), так и классическое кредитование (физическим лицам, юридическим лицам в отделениях банка). ООО МФК «ОТП Финанс» это самостоятельная организация созданная ОТП Банком, которая является основным партнером АО «ОТП Банк» (Россия). МФК является микрофинансовой организацией, действующей на основании ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а Банк - это кредитная организация, действующая в рамках федерального закона «О банках и банковской деятельности». В своей деятельности МФК и БАНК ориентируются на различные категории клиентов (под более низкие ставки), а МФК - более рискованным (по более высоким ставкам). МФК и Банк сотрудничают в рамках агентского договора, по которому банк осуществляет МФК ряд функций - поиск и привлечение клиентов, оформление с клиентами договор займа, взыскания просроченной задолженности. Согласно записи ЕГРЮЛ ООО МФК «ОТП Финанс» имеющее следующие регистрационные номера: ОГРН 

<

***>, ГРН 2167750391950, ИНН 

<

***>, а АО «ОТП Банк» ОГРН 

<

***>, ГРН 2147711005990, ИНН 

<

***>. ДД.ММ.ГГГГ АО «ОТП Банк», именуемый в дальнейшем Принципал заключил с ФИО1 агентский договор №А394218. Согласно договора Агент, в данном случае - это ФИО1 обязан был за вознаграждение совершать по поручение Принципала, от имени и за счет Принципала, следующие действия: информировать Клиентов по предоставлению потребительских кредитов, выдачи банковских кредитов, открытие счетов, устанавливать личность Клиента, обеспечивать собственноручность подписи Клиента, подписываемой документации; принимать от клиента документы, необходимые для открытия счетов, получения кредитов и иных продуктов (включая документы, удостоверяющие личность Клиента), проводить проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверность, заверять копии документов. При подаче агентом в настоящее время (ИП ФИО1) подает заявку через программное обеспечение (вносится данные клиента) «Скоринговая» программа определяет в автоматическом режиме, от какой организации выдать кредитный договор. Индивидуальному представителю ФИО1 был присвоен код торговой точки № и 61004290000002. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 подал заявку на приобретение мебели в кредит по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 36 месяцев на сумму 65981 рубль копеек на имя Свидетель №1 Программа автоматически проверила клиента на отсутствие задолженности и положительную кредитную историю, в связи с чем АО «ОТП Банк» перечислил вышеуказанную сумму на расчетный счет ФИО1 ФИО37 в свою очередь после одобрения программой заявки заключает кредитный договор в двух экземплярах, клиент подписывает, затем предоставляет один договор клиенту, второй в банк в течение двух недель в отдел документооборота на 

<

адрес> в 

<

адрес>. Хочет пояснить, что при написании заявления им были учтены суммы страховки и суммы первоначального взноса в торговую организацию, где осуществлялась кредитование на приобретение товаров. Далее им была собрана информация о перечислениях денежных средств с АО «ОТП Банк» на расчетный счет ИП «ФИО1», где по кредитному договору № на имя ФИО44 была перечислена сумма без страховки и первоначального взноса, то есть 79938 рублей, хотя договор был заключен на иную сумму. В ходе установления недобросовестных плательщиков, служба безопасности, стала устанавливать, период времени заключения договоров и места оформления кредитов. В ходе которого был установлен период времени, когда ФИО1 работал в данном магазине к адресу: 

<

адрес>. Ими так же проводилась проверка в отношении лиц, на которых были оформлены кредиты и займы, в ходе которой было установлено, что Свидетель №1, ФИО44 и другие лица, по фактам которых были обращения в правоохранительные органы, в рамках данного уголовного дела, не заключали ни с АО «ОТП Банком» ни с ООО МФК «ОТП Финанс» какие-либо кредитные договора. Некоторые люди даже никогда не являлись их клиентами. В результате произошедшего ОА «ОТП Банк» был причинён ущерб в размере 145 919 рублей. Остальные кредитные займы были заключены с ООО МФК «ОТП Финанс» на общую сумму 943910 рублей 00 копеек, что является крупные ущербом. (т.4 л.д.95-100, т.6 л.д.59-62).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данными на стадии предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании с согласия участников процесса на основании ч.1 ст.281 УПК РФ о том, что ДД.ММ.ГГГГ ей на почту пришло письмо от «ОТП Банка» с требованиями о срочном погашении задолженности по кредитному договору № от 2018 года, заключенный между ней и АО «ОТП Банком». Согласно письму «ОТП Банком» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составляла 5091 рубль 85 копеек в связи с неисполнением ежемесячных кредитных обязательств перед ними. Так как она никогда не заключала договорных отношений с АО «ОТП Банком», то она позвонила на горячую линию, для выяснения всех обстоятельств и требований банка. На горячей линии сотрудник «ОТП Банка» сообщил ей, что она якобы заключила кредитный договор в 

<

адрес> в магазине «Аристократ» на приобретение гостиного гарнитура на сумму 65981 рубль 00 копеек. Она ответила сотруднику, что в данном магазине никогда не была и никаких договорных отношений не заключала. При дальнейшем разговоре с сотрудником банка он сообщил ей следующую информацию: что Свидетель №1 якобы работает на заводе им. Бериева в 

<

адрес>, был указан номер мобильного телефона №, место проживания соответствовало на данный момент. Она ответила сотруднику, что никогда не работала на данном заводе и номер мобильного телефона, никогда не принадлежал и не находился в пользовании у нее. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в офис вышеуказанного банка, который расположен по адресу 

<

адрес> в 

<

адрес> с целью предоставления копий кредитного договора, фотографии человека, клиента, заключившего кредитный кредит с ОТП Банком от ее имени, а также скан цветного паспорта. По данному запросу был выслан в ее адрес ответ, содержащий следующие информацию: светокопия кредитного договора, светокопия паспорта черно-белого цвета на ее имя. Она стала более тщательно изучать документы, предоставленные банком и обнаружила, что указанный номер паспорта, на светокопии отличается от номера паспорта в подлиннике, подпись поставленная в договоре отличается от ее подписи в паспорте (поддельная). Она сразу связалась с сотрудниками банка и сообщила о расхождении данных в паспорте. В дальнейшем ей выслан ответ о том, что в ходе проверки установлено, что она не является клиентом банка и задолженности перед ними не имеет. (т.6 л.д.49-51).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, данными на стадии предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании с согласия участников процесса на основании ч.1 ст.281 УПК РФ о том, что ДД.ММ.ГГГГ он находился по адресу: 

<

адрес> по своим личным делам. К нему подошел сотрудник полиции, представился и предложил поучаствовать в следственных действиях в качестве понятого, на что он согласился. После чего они подошли к ОД ОП № УМВД России по 

<

адрес>, где дознаватель разъяснила всем права и обязанности, представила подозреваемого ФИО34 и защитника ФИО39, после чего предложила ФИО1 указать на места, где он совершал преступления. После этого следуя указаниям ФИО1, все прибыли к дому 12/4 в 

<

адрес>, и ФИО1 рассказал, что в данном доме у него был мебельный салон «Аристократ» и будучи индивидуальным предпринимателем, он заключил договора на предоставления услуг с банками ООО МФК «ОТП Финанс» и ООО «ХКБ Банк», данные банки установили на его рабочий компьютер, который также располагался в данном доме свои программы через которые он мог оформлять кредиты для граждан на покупку мебели открытый в ПАО «Сбербанк». Так же ФИО1 пояснил, даты, процедуру и фамилии от имени кого он оформил кредиты. А именно в сети интернет он нашел паспорт, в социальных сетях взял фотографию человека, все это смонтировал, изменив при этом некоторые данные в паспорте. Далее, через приложение АО «ОТП Банк» установленное на компьютер, оформлял заявку, получал одобрение банка, и денежные средства ему поступали на счет, после чего он их снимал и распоряжался по собственному усмотрению. Никаких замечаний, дополнений по ходу проведения проверки показаний на месте, ни от кого из участвовавших лиц не поступило. (т.4 л.д.132-138).

Аналогичными показаниями свидетеля Свидетель №3, данными на стадии предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании с согласия участников процесса на основании ч.1 ст.281 УПК РФ. (т.4 л.д.139-145).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными на стадии предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании с согласия участников процесса на основании ч.1 ст.281 УПК РФ о том, что он работает в ОП № УМВД России по 

<

адрес> в должности оперуполномоченного ОУР ОП № УМВД России по 

<

адрес>. У него совместно с оперуполномоченным Свидетель №4 находились на исполнении материалы проверки, по заявлениям представителей ООО МФК «ОТП Финанс» и ООО «ХКФ Банк», АО «ОТП Банк» по факту совершения в отношении данных организаций мошеннических действий при заключении кредитных договоров в торговой точке «Аристократ», по адресу: 

<

адрес>, индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. От ФИО1 были приняты явки с повинной по совершенным им преступлениям. Согласно данным явкам, ФИО1, указал, что находясь в помещении мебельного магазина, расположенного по адресу: 

<

...>, действуя из корыстных побуждений, являясь индивидуальным предпринимателем и имея право в лице ИП оформлять заявки на целевой заем населению на покупку мебели в его магазине, при оформлении заявки предоставлял заведомо ложные сведения и документы на имя граждан, которых не существует, после чего направлял заявку на целевой заем в банк. Получал от кредитной организации положительный ответ и одобрение на заключение займа, в результате банк перечислял на расчетный счет открытый в ПАО Сбербанк на его имя денежные средства, которыми в последствии он незаконно завладел и распорядился по собственному усмотрению. Грушевским были указаны все факты мошеннических действий с указание фамилий и сумм. После чего, по данным фактам также был опрошен ФИО1 и материал проверки по данным преступлениям был собран в полном объеме и передан в ОД ОП № УМВД России по 

<

адрес>, для принятия решения в порядке ст.ст. 144-145 УПК РФ. (т.4 л.д.166-172).

Аналогичными показаниями свидетеля Свидетель №4, данными на стадии предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании с согласия участников процесса на основании ч.1 ст.281 УПК РФ. (т.4 л.д.173-179).

Заявлением представителя АО «ОТП Банк» ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ при проверке кредитного договора от АО «ОТП Банк» был выявлен факт мошенничества, при оформлении кредитного договора на ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на ФИО3, в торговой точке «Аристократ» ИП ФИО35 

<

адрес> был оформлен кредитный договор на приобретение мебели КД № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 24 месяца, на сумму 94713 руб. Кредит был предоставлен АО «ОТП Банк» ФИО3 на основании его заявления, при наличии общегражданского паспорта серия 6005 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОМ № 

<

адрес>. Погашение задолженности должно было осуществляться ФИО3 в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на счет. В настоящее время условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не существует. При сличении фотографии прикрепленной к кредитному договору и копии с фото по паспортным данным, установлено существенное несоответствие контуров лица. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте на кредитном досье поддельная. По базе НБКИ ФМС заемщика с такими данными не найдено. При выезде в адрес торговой организации: 

<

адрес>, обнаружено, закрытое помещение. В виду изложенного по данному кредитному договору усматриваются явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1. На основании изложенного АО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб по договору займа № на сумму 94713 руб. (основной долг). Так же выявлены иные эпизоды мошенничества. Просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности виновное лицо. (т.2 л.д.77).

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, с приложением, заключенным между АО «ОТП Банк» и ФИО3 на сумму 94713 рублей 27 копеек, с копией паспорта на имя ФИО3, с рукописной надписью ФИО1. (т.2 л.д.78-94).

Копией отчета ФМС по субъекту, в соответствии с которым данные физического лица, а именно ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт 

<

...> – человек с указанными данными не найден. (т.2 л.д.98). 

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июне месяце 2018 года он находился по адресу: 

<

адрес>, на рабочем месте, он подал заявку на получение кредита, фото паспорта гражданина Российской Федерации, скачал в сети интернет, заявку подавал на 200000 рублей, после чего отправлял запрос в ОТП банк онлайн через интернет, после того, как был одобрен кредит, на какую сумму сказать не может, сумма указана в выписки по операции, денежные средства поступили на принадлежащий ему счет, после чего он снимал денежные средства со своего счета и тратил их на собственные нужды. Свою вину полностью признает и в содеянном раскаивается. (т.2 л.д.100).

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, с приложением, заключенным между АО «ОТП Банк» и Свидетель №1 на сумму 65981 рублей 00 копеек. (т.6 л.д.26-37).

Требованием о досрочном погашении задолженности АО «ОТП Банк» к Свидетель №1, согласно которому АО «ОТП Банк» требует погасить задолженность в размере 5 91 руб. 85 коп. (т.6 л.д.21)

Копией справки АО «ОТП Банк», в соответствии с которой на имя Свидетель №1 никаких счетов не имеется. (т.6 л.д.24).

Информационным письмом АО «ОТП Банк», в соответствии с которым между банком и Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность составляет 74638 рубля 30 копеек. (т.6 л.д.25).

Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в присутствии понятых, защитника ФИО39, подозреваемый ФИО2 указал место совершения им преступлений, а именно 

<

адрес>, а так же банкомат, расположенный по адресу 

<

адрес>, и пояснил, что по данному адресу он совершал преступления при изложенных в его показаниях обстоятельствах. (т.4 л.д.115-129). 

Фототаблицей к протоколу проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, с изображением ФИО1 указывающего на место расположения мебельного салона «Аристократ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, банкомата, расположенного по адресу: 

<

адрес> «а». (т. 4 л.д. 130-131).

Выпиской по операциям на счете Юго-Западного банк ПАО Сбербанк по лицевому счету ИП ФИО1 № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ на счет зачислены денежные средства на сумму 65981 рубль от АО «ОТП БАНК» 

<

адрес>/Свидетель №1, а также ДД.ММ.ГГГГ на счет зачислены денежные средства на сумму 79938 рублей, от АО «ОТП БАНК» 

<

адрес>/ФИО3. (т.3 л.д.246, 251).

По эпизоду совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ ( в отношении ООО «ХКФ Банк»:

Показаниями представителя потерпевшего ФИО46, допрошенного в судебном заседании о том, что он работает старшим специалистом службы защиты бизнеса и банка «Хоум Кредит Финанс». ООО «Хоум Кредит Финанс» банк, это общее примерное сокращение, с ноября прошлого года. В ходе работы, с договорами данной организации, которые поступили на тот момент в банк на проверку, выявлены факты разночтения с лицами реально существующих в жизни. Как ему известно, бывший сотрудник проводил проверку, выявил факты полного отсутствия данных людей в жизни, чьи паспорта были предоставлены. Проверкой было установлено, что по общим принятым общедоступным информационным ресурсам данных людей с данными паспортами не существует. Все договоры в полном объёме не оплачены. Банк перечислил денежные средства на счёт индивидуального предпринимателя ФИО1 Суммы отраженные в уголовном деле соответствуют. По некоторым договорам производились платежи, чтобы показать, что соблюдаются другими несуществующими людьми платёжные дисциплины, это порядка от одного до трёх платежей. Они эту сумму вычли из общей суммы. Предприниматель был ИП «ФИО1», банк перечислял на его расчётный счёт в «Сбербанке» России. Он официально по документам занимался реализацией мебели. Сотрудник, который до него, всё ввёл, то есть реально по факту там точка существовала, образцы мебели существовали, не существовали только люди, которые туда приходили. Ущерб не возмещен. В настоящее время не возмещен. Исковые требования заявлены в рамках уголовного дела. Поддерживает полностью, просит удовлетворить.

Показаниями свидетелей Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО47, Свидетель №4, протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, фототаблицей к протоколу проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, приведенными в приговоре ранее.

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5. Заемщику был предоставлен кредит в размере 56 399 рублей на покупку мебельного набора Глория. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО1 ФИО1 прошел обучение по оформлению кредитной документации. В его обязанности при оформлении кредитной документации входила, в том числе идентификация предъявляемых документов непосредственно полностью лица их предъявляющего. Оформление кредитной документации по ксерокопиям документов и без личного присутствия самих заемщиков категорически запрещено. Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО1 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 48301,50 рублей. Просит по данному факту признать ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т.1 л.д. 159-160).

Копией кредитного договора №, с приложением заключенным между ООО «ХКФ Банк» и ФИО30 на сумму 56 399 рублей, с копией паспорта на имя ФИО5 с рукописной надписью ФИО1, копия верна. (т.1 л.д.161-179).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, через интернет серию или номер он не помню. После отправлял запрос онлайн через интернет. На 200000 рублей, делал запрос «Хоум Кредит Банк», какая сумма была одобрена он точно не помнит денежные средства, поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину признает полностью и в содеянном раскаивается. (т.1 л.д. 180).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был кредитный договор, формально содержащих признаки состава преступления, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7. Заемщику был предоставлен кредит в размере 56 399 рублей на покупку спального набора Вербена. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО1 Банку нанесен материальный ущерб на сумму 49 139 рублей. Просит по данному факту признать ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т.1 л.д.257-258).

Копией кредитного договора №, заключенным между ООО «ХКФ Банк» и ФИО7 на сумму 49 139 рублей, с приложением, с копией паспорта на имя ФИО7, с рукописной надписью ФИО1, копия верна. (т.1 л.д.209-228).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, через интернет серию или номер. После отправлял запрос онлайн через интернет. На 200000 рублей, делал запрос «Хоум Кредит Банк», какая сумма была одобрена, он точно не помнит денежные средства, поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину признает полностью и в содеянном раскаивается. (т.1 л.д. 229).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8. Заемщику был предоставлен кредит в размере 59109 рублей на покупку спального гарнитура Стефани. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО1 ФИО1 прошел обучение по оформлению кредитной документации. В его обязанности при оформлении кредитной документации входила, в том числе идентификация предъявляемых документов непосредственно полностью лица их предъявляющего. Оформление кредитной документации по ксерокопиям документов и без личного присутствия самих заемщиков категорически запрещено. Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО1 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 53 059 рублей. Просит по данному факту признать ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т.1 л.д.270-271).

Копией кредитного договора №, заключенным между ООО «ХКФ Банк» и ФИО8 на сумму 59 109 рублей, с приложением. (т.1 л.д. 272-286).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, через интернет серию или номер он точно не помню. После отправлял запрос онлайн через интернет. На 200000 рублей, делал запрос «Хоум Кредит Банк», какая сумма была одобрена он точно не помнит денежные средства, поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину полностью и в содеянном раскаивается. Написано собственноручно, без какого-либо давления на него со стороны полиции, претензии не имеет (т. 1 л.д. 292).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9. Заемщику был предоставлен кредит в размере 74322 рублей на покупку гостиного набора Жаклин. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО1, который прошел обучение по оформлению кредитной документации. Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО2 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 65478, 25 рублей. Просит по данному факту признать ООО « Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством (т.2 л.д.40-41).

Копией кредитного договора №, заключенного между ООО «ХКФ Банк» и ФИО9 на сумму 74322 рублей, с приложением. (т. 2 л.д. 42-50).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, после отправлял запрос онлайн через интернет. На 200000 рублей делал запрос «Хоум Кредит Банк», какая сумма была одобрена, он точно не помнит, денежные средства поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды, в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину признает полностью и в содеянном раскаивается. (т.2 л.д.62).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10. Заемщику был предоставлен кредит в размере 88 299 рублей на покупку набора мебели для гостиной. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО2, который прошел обучение по оформлению кредитной документации. При оформлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 фотографирование клиента не проводилось. Ими была установлена настоящая ФИО10 Она является базовым клиентом банка и ранее оформляла через ООО «ХКФ Банк» кредитные договора. От ФИО10 поступило заявление о том, что кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ она не оформляла, кредитную документацию не подписывала, товар в магазине не получала. Ксерокопия паспорта клиента, приложенная к кредитному договору № на имя ФИО10 сделана с настоящего паспорта, но при этом в его номере изменены некоторые цифры. Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО1 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 83799 рублей. Просит по данному факту признать ООО « Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т. 2 л.д. 103-104).

Копией кредитного договора №, заключенного между ООО «ХКФ Банк» и ФИО10 на сумму 88 299 рублей, с приложением. (т. 2 л.д. 105-127).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, после отправлял запрос онлайн через интернет. На 200000 рублей делал запрос «Хоум Кредит Банк», какая сумма была одобрена, он точно не помнит, денежные средства поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды, в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину полностью признает и в содеянном раскаивается. Написано собственноручно, без какого-либо давления со стороны полиции, претензий ни к кому не имеет (т.2 л.д.128).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11. Заемщику был предоставлен кредит в размере 68 201 рублей на покупку набора мебели для гостиной. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО1, который прошел обучение по оформлению кредитной документации. При оформлении кредита фотографирование клиента не проводилось. Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО1 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 68 201 рублей. Просит по данному факту признать ООО « Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т.2 л.д.168-169).

Копией кредитного договора №, заключенным между ООО «ХКФ Банк» и ФИО11 на сумму 68201 рублей, с приложением. (т.2 л.д.170-181).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, после отправлял запрос онлайн через интернет. Денежные средства поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды, в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину признает полностью и в содеянном раскаивается. (т.2 л.д.190).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 Заемщику был предоставлен кредит в размере 72266 рублей на покупку набора мебели для гостиной. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО1 ФИО1 При оформлении кредита фотографирование клиента не проводилось. Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО1 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 67 566 рублей. Просит по данному факту признать ООО « Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т.2 л.д.228-229).

Копией кредитного договора №, заключенным между ООО «ХКФ Банк» и ФИО11 на сумму 72266 рублей, с приложением. (т.2 л.д. 230-247).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июне 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, после отправлял запрос онлайн через интернет. Денежные средства поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды, в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину полностью признает и в содеянном раскаивается. (т.2 л.д.248).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 Заемщику был предоставлен кредит в размере 61 312 рублей на покупку спального и гостиного гарнитура София. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО2 При оформлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 фотографирование клиента не проводилось. Ими была установлена настоящий ФИО33 Л.В. Она является базовым клиентом банка и ранее оформляла через ООО «ХКФ Банк» кредитные договора. От ФИО13 поступило заявление о том, что кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ он не оформлял, кредитную документацию не подписывал товар в магазине не получал. Ксерокопия паспорта клиента, приложенная к кредитному договору № на имя ФИО13 сделана с паспорта клиента, но при этом в номере паспорта изменены некоторые цифры. Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО1 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 61 312 рублей. Просит по данному факту признать ООО « Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т.3 л.д.66-67).

Копией кредитного договора №, заключенным между ООО «ХКФ Банк» и ФИО13 на сумму 61 312 рублей, с приложением. (т.3 л.д.68-93).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июле 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, после отправлял запрос онлайн через интернет. Денежные средства поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды, в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину полностью признает и в содеянном раскаивается. (т.3 л.д.95).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14 Заемщику был предоставлен кредит в размере 69 421 рублей на покупку гостиного гарнитура Аристократ. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО1 При оформлении кредита фотографирование клиента не проводилось. Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО1 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 69 421 рублей. Просит по данному факту признать ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т.3 л.д.126-127).

Копией кредитного договора №, заключенного между ООО «ХКФ Банк» и ФИО14 на сумму 69 421 рублей, с приложением. (т.3 л.д.128-150).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июле 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, после отправлял запрос онлайн через интернет. Денежные средства поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды, в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину полностью признает и в содеянном раскаивается. (т.3 л.д.152).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО48 Заемщику был предоставлен кредит в размере 54655 рублей на покупку набора мебели ФИО36. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО1 При оформлении кредита фотографирование клиента не проводилось Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО1 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 39 422 рублей. Просит по данному факту признать ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т.3 л.д.188-189).

Копией кредитного договора №, заключенным между ООО «ХКФ Банк» и ФИО48 на сумму 54 655 рублей, с приложением. (т.3 л.д.190-209).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в апреле 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, после отправлял запрос онлайн через интернет. Денежные средства поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды, в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину полностью признает и в содеянном раскаивается. (т.3 л.д.211).

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в ходе мониторинга кредитных договоров ООО «ХКФ Банк», оформленных с нарушениями требований Банка в ТТ ИП ФИО1 по адресу: 

<

адрес> был выявлен ряд кредитных договоров, формально содержащих признаки состава преступления, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 Заемщику был предоставлен кредит в размере 39 320 рублей на покупку мебели для гостиной Лео. Документацию по данному договору оформлял лично ИП ФИО1 При оформлении кредита фотографирование клиента не проводилось Изложенные факты свидетельствуют о совершении ФИО1 в отношении банка мошеннических действий, которыми ему нанесен материальный ущерб на сумму 32 019 рублей 17 копеек. Просит по данному факту признать ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» потерпевшим и привлечь к уголовной ответственности виновных в совершении мошенничества лиц в соответствии с действующим законодательством. (т.3 л.д.216-217).

Копией кредитного договора №, заключенным между ООО «ХКФ Банк» и ФИО48 на сумму 39320 рублей, с приложением. (т.3 л.д.218-236).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>. Он находил фото паспорта через интернет, переделывал данные на сканере, после отправлял запрос онлайн через интернет. Денежные средства поступали на его счет, после он их тратил на собственные нужды, в связи с тяжелым материальным положением. Свою вину полностью признает и в содеянном раскаивается. (т.3 л.д.237).

Выпиской по операциям на счете Юго-Западного банк ПАО Сбербанк по лицевому счету ИП ФИО1 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ на счет зачислены денежные средства на сумму 54 655 рубль - ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 56399 рублей -ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 39320 рублей - ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 49139 рублей - ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 59109 рублей - ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74322 рублей - ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 88299 рублей - ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 68201 рублей - ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 266 рублей - ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 61312 рублей - ФИО33 Л.В., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 69421 рублей - ФИО14, все от ООО «ХКФ Банк». (т.3 л.д.244, 245, 247, 248, 250, 251, 252,254, 257, 259).

По эпизоду совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении ООО МФК «ОТП Финанс»):

Показаниями представителя потерпевшего ФИО52, свидетелей Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО47, Свидетель №4, протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, фототаблицей к протоколу проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, приведенными в приговоре ранее.

Заявлением представителя АО «ОТП Банк» ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ при проверке кредитного договора от АО «ОТП Банк» был выявлен факт мошенничества, при оформлении кредитного договора на ФИО28 Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на ФИО28, в торговой точке «Аристократ» ИП ФИО1 

<

адрес>, был оформлен целевой займ на приобретение мебели КД № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 18 месяцев на сумму 59499 рублей. Торговая организация «Аристократ» ИП ФИО1», реализующая товары в рамках потребительского кредитования совместно с ООО «МФК ОТП Финанс» предоставил ФИО28 денежные средства оформлял кредитный договор ИП ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ была зачислена ООО «МФК ОТП Финанс» на счет заемщика, открытого согласно заявления, на предоставление кредита в АО «ОТП БАНК» и впоследствии, возврата денежных средств по КД № от ДД.ММ.ГГГГ Кредит был предоставлен ООО «МФК ОТП Финанс» ФИО28 на основании ее заявления, при наличии общегражданского паспорта серия 6099 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ. Погашение задолженности должно было осуществляться ФИО28 в соответствии с графиком платежей ежемесячно, путем внесения денежных средств на счет. Условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не существует. При сличении фотографии прикрепленной к кредитному договору и копии с фото по паспортным данным, установлено существенное несоответствие контуров лица. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте на кредитном досье поддельная. По базе НБКИ ФМС заемщика с такими данными не найдено. При выезде в адрес торговой организации: 

<

адрес>, обнаружено, закрытое помещение. В виду изложенного по данному кредитному договору усматриваются явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1. На основании изложенного ООО «МФК ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 59 499 рублей. (т.1 л.д.12).

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между АО «ОТП Банк» и ФИО16 на сумму 59499 рублей, с приложением. (т.1 л.д. 13-34).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что примерно в ноябре 2017 года, он открыл на свое имя ИП. Примерно в январе 2018 года, он арендовал помещение по адресу: 

<

адрес>, для того, чтобы осуществлять предпринимательскую деятельность, он заключил договор с фирмой Аристократ на реализацию их продукции, как за наличные, так и в кредит. Работу осуществлял с банком ООО «ОТП Банк» и «Хоум Кредит». Примерно 2018 года, в апреля месяце в связи с тяжелым материальным положением, он решил оформить кредит на ранее ему незнакомого человека. Документы, которого нашел в сети интернет, а именно паспорт гражданина Российской Федерации, изменив при этом на сканере паспортные данные, после чего создал договор с паспортом, далее после чего создавал договор с паспортными данными, взятыми с сети интернет и отправлял с указанием суммы ОТП Банк, после того как был одобрен кредит, денежные средства поступали на его счет ИП ФИО37, потом денежные средства тратил на свои нужды, свою вину признает, полностью раскаивается в содеянном. (т.1 л.д.40). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 в торговой точке «Аристократ ИП ФИО1 

<

адрес>», был оформлен целевой займ на приобретение мебели (договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 13 месяцев), на сумму 50000 рублей. Оформлял займ ИП ФИО1 Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика. Условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. При выезде в адрес торговой организации: 

<

адрес>, обнаружено, закрытое и второпях покинутое помещение. В виду изложенного по данному займу прослеживается явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1. На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб по договор займа на сумму 50000 рублей (т.1 л.д. 57). 

Копией кредитного договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО17 на сумму 50000 рублей, с приложением. (т.1 л.д. 58-78).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что примерно 2018 года находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>, примерно через 5 дней. Он еще раз решил сделать заявку на кредит, так как ранняя заявка была одобрена, он так же нашел документ, паспорт, сети интернет гражданина Российской Федерации на сканере, изменяя данные паспорта и с помощью сети интернет, онлайн отправил заявки ОТП Банк. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает, полностью в содеянном раскаивается. (т.1 л.д.83). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО31 Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, ФИО31 в торговой точке «Аристократ ИП ФИО1 

<

адрес>», был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 24 месяца, на сумму 98833 рублей. Оформлял займ ИП ФИО1 Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. При выезде в адрес торговой организации: 

<

адрес>, обнаружено, закрытое и второпях покинутое помещение. В виду изложенного по данному займу прослеживается явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1. На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 98833 рублей. (т.1 л.д.95). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО31 на сумму 98 833 рублей, с приложением. (т.1 л.д.96-115).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что примерно в апреле 2018 года находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>. Решил сделать заявку на кредит, так как ранняя заявка была одобрена, он так же нашел документ, паспорт в сети интернет гражданина Российской Федерации, изменяя данные паспорта, онлайн отправил заявку в «ОТП Банк». После того, так как заявка на кредит была одобрена, денежные средства, поступили на счет который принадлежит ему. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает, полностью в содеянном раскаивается. (т.1 л.д.120). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО18 Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на ФИО18 в торговой точке «Аристократ ИП ФИО1 

<

адрес>», был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 24 месяца, на сумму 55 286 рублей. Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, в настоящее время условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. При выезде в адрес торговой организации: 

<

адрес>, обнаружено, закрытое помещение. В виду изложенного по данному займу прослеживается явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1 На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 55 286 рублей. (т.1 л.д.132). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО18 на сумму 55286 рублей, с приложением. (т.1 л.д.133-151).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что мае 2018 года находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>. Он еще раз решил сделать заявку на кредит, фото паспорта гражданина Российской Федерации он скачал в сети интернет, изменил с помощью сканера, и онлайн отправил заявку в банк. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, были переведены на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.1 л.д.156). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО19 Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО19 в торговой точке «Аристократ ИП ФИО1 

<

адрес>», был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 20 месяцев, на сумму 68 595 рублей. ООО «МФК ОТП Финанс» предоставил ФИО19 целевой займ, оформлял займ ИП ФИО1 Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФК «ОТП Финанс» на счет заемщика. Условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. В виду изложенного по данному займу прослеживается явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1. На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 68 595 рублей. (т.1 л.д.187). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО19 на сумму 68 595 рублей, с приложением. (т.1 л.д.188-202).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>, он сделал заявку на получение кредита, он так же нашел паспорт в сети интернет, изменил на сканере, онлайн отправил заявку. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, пришли на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.1 л.д.204). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО20 Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО20 в торговой точке «Аристократ ИП ФИО1 

<

адрес>», был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 20 месяцев, на сумму 83 106 рублей. Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, в настоящее время условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. В виду изложенного по данному займу прослеживается явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1 На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб, на сумму 83 106 рублей. (т.1 л.д.241). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО20 на сумму 83 106 рублей, с приложением. (т.1 л.д. 242-262).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>, он сделал заявку на получение кредита, он так же нашел паспорт в сети интернет, изменил на сканере, онлайн отправил заявку. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, пришли на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.1 л.д. 267). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО10 Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО10 в торговой точке «Аристократ ИП ФИО1 

<

адрес>», был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 18 месяцев, на сумму 58 201 рублей. Оформлял займ ИП ФИО1 Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. В виду изложенного по данному займу прослеживается явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1 На основании вышеизложенного ООО МФК « ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 58 201 рублей. (т.2 л.д. 12). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО10 на сумму 58 201 рубль, с приложением (т.2 л.д. 13-32).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в мае 2018 года он находился на рабочем месте по адресу 

<

...>, он сделал заявку на получение кредита, он так же нашел паспорт в сети интернет, изменил на сканере, онлайн отправил заявку. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, пришли на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т. 2 л.д. 37). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО12 Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО12 в торговой точке Аристократ, ИП ФИО1 

<

адрес>, был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 20 месяцев, на сумму 89 766 рублей. Оформлял займ ИП ФИО1 Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. По данному займу прослеживается явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1. На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 89 766 рублей. (т. 2 л.д. 140). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО12 на сумму 89766, 67 рублей, с приложением (т.2 л.д.141-160).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июне 2018 года он находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>, он сделал заявку на получение кредита, он так же нашел паспорт в сети интернет, изменил на сканере, онлайн отправил заявку. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, пришли на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т. 2 л.д. 165). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО22 ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО22 в торговой точке Аристократ ИП ФИО1 

<

адрес>, был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 15 месяцев, на сумму 111330,38 рублей. Оформлял займ ИП ФИО1 Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. По данному займу прослеживается явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1. На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 111330,38 рублей. (т.2 л.д.202). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО22 на сумму 111330,38 рублей, с приложением. (т.2 л.д. 203-220).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июне 2018 года он находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>, он сделал заявку на получение кредита, он так же нашел паспорт в сети интернет, изменил на сканере, онлайн отправил заявку. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, пришли на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.2 л.д. 225). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ТФИО14 ДД.ММ.ГГГГ, на ТФИО14 в торговой точке Аристократ ИП ФИО1 

<

адрес>, был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 25 месяцев, на сумму 146790, 77 рублей. Оформлял займ ИП ФИО1 Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. В виду изложенного по данному займу прослеживается признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1 На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 146790, 77. (т. 3 л.д.12). 

Кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ТФИО14 на сумму 146790,77 рублей, с приложением. (т.3 л.д. 13-29).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июле 2018 года он находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>, он сделал заявку на получение кредита, он так же нашел паспорт в сети интернет, изменил на сканере, онлайн отправил заявку. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, пришли на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.2 л.д. 34). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО23 в торговой точке Аристократ, ИП ФИО1 

<

адрес>, был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 24 месяца, на сумму 91619, 67 рублей. Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. По данному займу прослеживается признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1 На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 91619, 67 рублей. (т.3 л.д.42). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО23 на сумму 91619,67 рублей, с приложением (т.3 л.д.43-61).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июле 2018 года он находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>, он сделал заявку на получение кредита, он так же нашел паспорт в сети интернет, изменил на сканере, онлайн отправил заявку. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, пришли на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т. 3 л.д. 63). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО24 ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО24 в торговой точке Аристократ, ИП ФИО1 

<

адрес>, был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 20 месяца, на сумму 80220, 84 рублей. Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие, фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. В виду изложенного по данному займу прослеживается признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1 На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 80220, 84 рублей. (т.3 л.д.104). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО42 на сумму 80220, 84 рублей, с приложением. (т.3 л.д.105-122).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июле 2018 года он находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>, он сделал заявку на получение кредита, он так же нашел паспорт в сети интернет, изменил на сканере, онлайн отправил заявку. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, пришли на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.3 л.д. 123). 

Заявлением ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ, при проверке кредитных займов от ООО «МФК Финанс» был выявлен факт мошенничества, при оформлении займа на ФИО25 ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО25 в торговой точке Аристократ, ИП ФИО1 

<

адрес>, был оформлен целевой займ на приобретение мебели, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 24 месяца, на сумму 103444, 31 рублей. Оформлял займ ИП ФИО1 Указанная сумма ДД.ММ.ГГГГ, была зачислена ООО МФО «ОТП Финанс» на счет заемщика, условия заемщиком не выполняются. Указанный в анкете контактный телефон не зарегистрирован. При сличении фотографии, прикрепленной к договору займа и копии с фото по паспортным данным установлено существенное отличие. Очевидно, что фото клиента взято из социальных сетей. Подпись в паспорте и на кредитном досье разная. По базе НБКИ ФМС заемщик с такими данными не найден. В виду изложенного по данному займу прослеживается явные признаки мошенничества, со стороны ИП ФИО1 На основании вышеизложенного ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на сумму 103444, 31 рублей. (т.3 л.д.160). 

Копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО25 на сумму 103444, 31 рубля, с приложением (т.3 л.д.161-179).

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 пояснил, что в июле 2018 года он находился на рабочем месте по адресу 

<

адрес>, он сделал заявку на получение кредита, он так же нашел паспорт в сети интернет, изменил на сканере, онлайн отправил заявку. После того, так как заявка на кредит, была одобрена денежные средства, пришли на счет который принадлежит ему ИП ФИО37. После чего снял денежные средства, потратил на собственные нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.3 л.д.180). 

Выпиской по операциям на счете Юго-Западного банк ПАО Сбербанк по лицевому счету ИП ФИО1 № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ на счет зачислены денежные средства на сумму от АО «ОТП Банк»» 59 499 рубль - ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рубль - ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 98833 рубль - ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 55 286 рубль - ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 68595 рубль - ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83106 рубль - ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58201 рубль - ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 64632 рубль - ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 87951 рубль - ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95 414 рубль - ТФИО14, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 57759 рубль - ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 77327 рубль - ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 87307 рубль - ФИО25 (т. 3 л.д. 244, 245, 246, 247, 248, 249, 251, 252, 255, 256, 258, 259).

Кроме того, заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с выводами которого ФИО1 до совершения инкриминируемых деяний, и в период инкриминируемых ему деяний обнаруживал и обнаруживает в настоящее время признаки психического расстройства в виде: «Органическое эмоционально-лабильного (астеническое) расстройство в связи с перенесенной ЗЧМТ. Об этом свидетельствуют сведения из анамнеза и медицинской документации о перенесении подэкспертным неоднократно ЗЧМТ, с присоединением церебрастенической (метеозависимость) и астено-невротической (раздражительность, истощаемость) симптоматики, и данные настоящего обследования, выявившего характерные для этого заболевания эмоционально-волевые (лабильность, импульсивность), интеллектуально-мнестические (некоторое снижение внимания, памяти, конкретизация, обстоятельность мышления, облегченность суждений) расстройства. Однако отмеченные отклонения в психики подэкспертного выражены не столь значительно, не сопровождаются грубыми расстройствами мышления, памяти, внимания, интеллекта, эмоционально-волевой сферы, критики, какой-либо галлюцинаторно-бредовой симптоматикой, и не лишали ФИО1 в период инкриминируемых ему деяний, и не лишают его в настоящее время способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию ФИО1 не представляет в настоящее время опасность причинения иного существенного вреда, опасность для себя и окружающих, в применении принудительных мер медицинского характера он не нуждается. (т.4 л.д.69-73). 

Оценив собранные по делу доказательства, исследованные в ходе судебного следствия, как в их совокупности, так и каждое отдельно, суд приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО1 в деяниях, изложенных в описательно-мотивировочной части настоящего приговора, доказана. 

Вышеперечисленные доказательства соответствуют требованиям относимости, допустимости, достоверности и достаточности. 

Следственные действия, их содержание, ход и результаты, зафиксированные в соответствующих протоколах, проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Каких-либо нарушений при сборе доказательств, а также сведений, позволяющих усомниться в допустимости исследованных доказательств, не установлено.

Все доказательства, исследованные в судебном заседании, получены органами предварительного расследования с соблюдением норм уголовно-процессуального закона.

Заключение эксперта, изложенное в описательной части настоящего приговора, соответствует требованиям ст.ст. 80, 204 УПК РФ, содержит необходимую информацию об исследованиях и выводах по вопросам, поставленным перед экспертом, они обоснованы и аргументированы, не противоречат обстоятельствам, установленным по делу, экспертиза проведена экспертом, имеющим соответствующую квалификацию и стаж работы по специальности, в связи с чем, у суда отсутствуют основания сомневаться в компетентности эксперта и не доверять его выводам.

Доказательств, объективно подтверждающих то, что органы следствия, потерпевшие и свидетели по уголовному делу, заинтересованы в незаконном привлечении ФИО1 к уголовной ответственности, суду представлено не было. Оснований не доверять их показаниям не имеется, поскольку они согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу, сведений об их заинтересованности не установлено. Существенных противоречий, влияющих на разрешение вопроса о виновности ФИО1, а так же сведений об искусственном создании доказательств обвинения, в исследованных доказательствах по настоящему уголовному делу не имеется. 

О направленности умысла ФИО1 на совершение мошенничеств свидетельствуют установленные фактические обстоятельства дела и конкретные действия самого подсудимого, который, имея умысел на хищение чужого имущества - денежных средств, преследовал корыстную цель, направленную на хищение чужого имущества путем обмана. Во исполнение своего преступного умысла, ФИО1, предоставлял в банки, сделанные им документы, преследуя при этом свою корыстную цель - увеличить свое имущественное благосостояние за счет хищения чужой собственности, подсудимый, понимал и осознавал, что не собирается исполнять обязательства, перед банками, воспользовался денежными средствами для своих нужд, потратив их по собственному усмотрению.

Таким образом, суд тщательно исследовав и проанализировав представленные стороной обвинения доказательства, приходит к выводу о том, что все представленные и исследованные в ходе судебного разбирательства доказательства получены в соответствии с требованиями действующего уголовно-процессуального закона.

При таких обстоятельствах, суд приходит к твердому убеждению о виновности подсудимого ФИО1 в совершении преступлений, установленных в описательной части приговора.

Содеянное подсудимым ФИО1 суд квалифицирует по:

ч.1 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;

ч.3 ст.159 УК РФ (по факту мошенничества в отношении ООО «ХКФ Банк») - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере;

ч.3 ст.159 УК РФ (по факту мошенничества в отношении ООО МФК «ОТП Финанс») – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. 

Определяя вид и размер наказания подсудимому ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимого, который в наркологическом кабинете не состоит, характеризуется удовлетворительно и положительно, признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, его явки с повинной по всем эпизодам, его состояние здоровья, материально и физически помогает матери ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ее состояние здоровья, что принимается судом в качестве смягчающих наказание обстоятельств (по каждому преступлению). 

Так же судом принимается во внимание, что ФИО1 с 1988 года состоит под диспансерным наблюдением в ГБУ РО «ПНД» с диагнозом: «Расстройство личности органической этиологии». (т.4 л.д.183).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО1, судом не установлено.

Так же суд принимает во внимание, ранее заявленное ходатайство ФИО1 о рассмотрении уголовного дела в особом порядке. 

С учетом изложенного, а также необходимости соответствия наказания характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений, данным о личности виновного, руководствуясь принципом социальной справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности и судейским убеждением, исходя из критериев назначения наказания, установленных ст.60 УК РФ, в том числе, влияния назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни семьи подсудимого, суд считает, что исправлению подсудимого и достижению целей уголовного наказания, закрепленных в ч.2 ст.43 УК РФ, будет соответствовать назначение ФИО1 по ч.1 ст.159 УК РФ в виде исправительных работ с удержанием заработной платы в доход государства, по ч.3 ст.159 УК РФ наказания в виде лишения свободы, без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы. 

При определении размера наказания в виде лишения свободы суд учитывает требования ч. 1 ст.62 УК РФ.

С учетом изложенного, суд считает, что исправление и перевоспитание подсудимого ФИО1 возможны без изоляции от общества, и решает назначить ему наказание с применением ст.73 УК РФ, предусматривающей условное осуждение с испытательным сроком, с возложением на него определенных обязанностей, исходя из его возраста, материального положения, трудоспособности и состояния здоровья.

Суд считает, что менее строгий вид наказания из числа предусмотренных санкциями ч.1 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, а также изоляция его от общества, не будет отвечать целям уголовного наказания и принципам справедливости и соразмерности, а также ст. 6 УК РФ и ч.2 ст.6 УПК РФ.

Представителем потерпевшего ФИО52 поддержан заявленный гражданский иск, о взыскании с ФИО1 в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» в счет компенсации материального ущерба, причиненного совершенным ФИО1 преступлением в размере 943910 рублей.

Представителем потерпевшего ФИО52 поддержан заявленный гражданский иск, о взыскании с ФИО1 в пользу АО «ОТП Банк» в счет компенсации материального ущерба, причиненного совершенным ФИО1 преступлением в размере 145919 рублей.

Представителем потерпевшего ФИО50 поддержан гражданский иск о взыскании с ФИО1 в пользу ООО «ХКФ Банк» в счет компенсации материального ущерба, причиненного совершенным ФИО1 преступлением в размере 772109 рублей 76 копеек.

При разрешении гражданских исков заявленных представителями потерпевших, суд приходит к следующему.

Учитывая, что самим подсудимым ФИО1 имущество не возвращено и требования представителя потерпевшего ФИО52 и представителя потерпевшего ФИО50 в части материального ущерба признаны в полном объеме, суммы похищенного не оспариваются, в результате действий подсудимого потерпевшим был причинен материальный ущерб, суд считает необходимым удовлетворить требования представителя потерпевшего ФИО52 и представителя потерпевшего ФИО50 в полном объеме, взыскать с ФИО1 в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» в счет возмещения причиненного материального ущерба, денежные средства в сумме 943910 рублей, в пользу АО «ОТП Банк» в счет возмещения причиненного материального ущерба, денежные средства в сумме 145919 рублей, в пользу ООО «ХКФ Банк» в счет возмещения причиненного материального ущерба, денежные средства в сумме 772109 рублей 76 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание по:

- ч.1 ст.159 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ) в виде исправительных работ сроком на 6 месяцев с удержанием 10 % заработной платы в доход государства;

- ч.3 ст.159 УК РФ (по факту мошенничества в отношении ООО «ХКФ Банк») в виде 2 лет лишения свободы;

- ч.3 ст.159 УК РФ (по факту мошенничества в отношении ООО МФК «ОТП Финанс») в виде 2 лет лишения свободы;

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, а также в соответствии с п.«в» ч.1 ст.71 УК РФ окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ, назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 3 года, в течение которого осужденный должен доказать свое исправление, обязав его не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции места жительства.

Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, засчитав при этом в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора, то есть с ДД.ММ.ГГГГ.

Меру пресечения ФИО1 оставить прежнюю – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу. 

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ФИО52 о возмещении материального ущерба, удовлетворить, взыскать с ФИО1 в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» в счет возмещения материального ущерба 943910 (девятьсот сорок три тысячи девятьсот десять) рублей.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ФИО52 о возмещении материального ущерба, удовлетворить, взыскать с ФИО1 в пользу АО «ОТП Банк» в счет возмещения материального ущерба 145919 (сто сорок пять тысяч девятьсот девятнадцать) рублей.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ФИО50 о возмещении материального ущерба, удовлетворить, взыскать с ФИО1 в пользу ООО «ХКФ Банк» в счет возмещения материального ущерба 772109 (семьсот семьдесят две тысячи сто девять) рублей 76 (семьдесят шесть) копеек.

Приговор может быть обжалован в течение десяти суток со дня его провозглашения в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Первомайский районный суд 

<

адрес>. В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления, осужденный вправе в течении 10 суток со дня вручения ему копии приговора, апелляционной жалобы или апелляционного представления, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: