П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

18 ноября 2019г. 

<

адрес>

Судья Железнодорожного районного суда 

<

адрес> Сорокина О.П., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело № об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ в отношении юридического лица – ООО «Финансовый Дом Норд», расположенного по юридическому адресу: 

<

адрес>, оф. 1, ИНН № 

УСТАНОВИЛ:

ООО «Финансовый Дом Норд», являясь кредитором, своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, возникшей из договора потребительского займа, нарушило требования, установленные п.2 ч.6 ст.7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», т.е. совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Представитель ООО «Финансовый дом Норд» в судебном заседании с протоколом согласился, просил суд назначить минимально возможное наказание.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, выслушав позицию участвующего лица, суд приходит к выводу о том, что в действиях ООО «Финансовый Дом Норд», содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в связи со следующим.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч.1 ст.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О защите прав законных интересах физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее -Федеральный закон № 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц, настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими Федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.

Согласно ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ч. 9 ст. 4 Федерального закона №-Ф3 предусмотренные настоящей статьей, а также ст. 5-10 Федерального закона №-Ф3, правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона №-Ф3, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его проченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона №-Ф3, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником (а также третьими лицами) посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. 

Согласно п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона №-Ф3, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно п.п. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона №-Ф3 по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более 2 раз в неделю. 

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №-Ф3, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. 

Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона №-Ф3 кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. 

Согласно ч. 8 ст. 6 Федерального закона №-Ф3, вне зависимости от наличия согласил должника, предусмотренного ч. 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе сообщение по месту работы должника, не допускается. 

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГг. между ФИО5 и ООО «Финансовый Дом Норд» заключен договор микрозайма № на сумму 10000 рублей сроком возврата до 31.03.2019г..

23.09.2018г. между ФИО2 и ООО «Финансовый Дом Норд» заключен договор микрозайма № на сумму 10000 рублей сроком возврата до 07.10.2018г. При этом в анкете обоих на получение займа третьи лица не указаны. 

В связи с образовавшимся долгом заемщиков ООО «Финансовый Дом Норд» были совершены действия, направленные на возврат задолженности ФИО3 путём осуществления телефонных звонков с номера 89025173275 - ФИО4, сотрудницы детского сада № 

<

адрес> в количестве 826 раз, что подтверждается детализацией вызовов с номера детского сада. 

В связи с вышеуказанными действиями, функционирование детского сада нарушалось, что вызвало общественный резонанс. Звонивший нецензурно выражался, оскорблял сотрудников детского сада. Кроме того, с того же номера осуществлялись звонки на личный номер ФИО4, от того же лица с требованием возврата задолженности брата - ФИО5 Также поступали телефонные звонки на возврат задолженности ФИО2 путём осуществления телефонных звонков ФИО6 на личный номер заявителя оказывая психологическое давление.

Кроме того, от звонившего поступали неоднократные звонки в адрес ФИО7 по месту ее работы в детский сад № «Золотой Улей» 

<

адрес>. Звонивший при этом нецензурно выражался, оскорблял сотрудников детского сада, требовал позвать к телефону ФИО7, от которой требовал возврата просроченной задолженности дальней родственницы ФИО8 При этом оставил сотовой телефон для связи 89270210985. В связи с многократностью телефонных звонков нарушалось функционирование детского сада.

Также от звонившего поступали телефонные звонки на телефонный номер детского сада № «Колосок» 

<

адрес>, при этом звонивший нецензурной выражался, угрожал личным визитом, разыскивал сотрудницу ФИО9 и сообщал об имеющейся у нее задолженности. Звонки поступали с номера 89025173275. 10.06.2019г. было совершено 50 звонков, чем было нарушено функционирование детского сада. 

11.09.2019г. начальником Отдела были получены объяснения от ФИО10 из содержания которых следует, что звонки по задолженностям вышеуказанных лиц он осуществлял для взаимодействия с должниками и третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности. При этом, ФИО10 не состоит в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Следовательно, ООО «Финансовый Дом Норд» осуществлены действия, превышающие общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО3 и ФИО2, в связи с чем суд приходит к выводу, что ООО «Финансовый Дом Норд», совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Факт совершения юридическим лицом административного правонарушения и его виновность подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывает, а именно материалами дела, в частности: - протоколом об административном правонарушении №-АП от 16.09.2019г., составленного должностным лицом в соответствии с требованиями КоАП РФ; - копией приказа о назначении ФИО11 на должность; - копией приказа об утверждении Перечня должностных лиц ФССП, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях, - копией выписки из ЕГРюЛ; - копией определения № о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от июля 2019г.; - копией определения об истребовании сведений; - копией ответы из ООО «Финансовый дом Норд»; - копией списков работников организации; - копией анкеты-заявления на получение займа от ФИО2; - копией расходно-кассового ордера от декабря 2018г.; - копией анкеты-заявления на получение займа от ФИО5; - копией расходно-кассового ордера от декабря 2018г.; - копией приложения к договору об оказании услуг связи; - копией письма об исключении из гос. реестра микрофинансовых организаций; -копией приказа об исключении сведений о Микрокредитной компании; - копией уведомления; - копией объяснений от ООО «ФД Норд»; - копией доверенности; - копией объяснений лица – ФИО10; -копией заявления от ФИО12; - копией объяснений от ФИО13; -копией объяснений от ФИО12; - копией пояснений от ФИО7; - копией заявлений от ФИО6; -копией заявления от ФИО14; - копией расшифровки абонентских соединений; - копией заявления от и.о. заведующего СП «Детский сад «Лужайка»; - копией заявления от ФИО4; - копией опроса от ФИО4; - копией детализации услуг связи; - копией расшифровки абонентских соединений, а также иными материалами дела.

Принимая решение по делу, судья оценивает имеющиеся в материалах дела доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств по делу в их совокупности. Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Указанные доказательства являются относимыми, допустимыми, достоверными, а в своей совокупности – достаточными для вывода о виновности ООО «Финансовый Дом Норд», в совершении вышеуказанного административного правонарушения.

Согласно ч.2 ст.2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом РФ об административных правонарушениях РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

Таким образом, деяние организации, имевшей возможность для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, но не принявшей все зависящие от нее меры по их соблюдению, образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

При определении вида и размера административного наказания суд, в соответствии со ст.4.1 КоАП РФ, учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность, которые судом не установлены, в связи с чем считает необходимым назначить ООО «Финансовый Дом Норд» наказание в виде наложения административного штрафа в пределах санкции данной статьи.

Вопреки доводам представителя общества, оснований для применений ч.3.2 и ч.3.3 ст.4.1 КоАП РФ не имеется.

Оснований для признания совершенных ООО «Финансовый Дом Норд» действий малозначительными и прекращении по данному основанию производства по делу суд не находит, так как совершенное обществом правонарушение посягает на отношения, объектом которых являются права и законные интересы физических лиц должников. 

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 14.57 ч.1, 29.9-29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать ООО «Финансовый Дом Норд» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Оплату штрафа произвести по следующим реквизитам:

УФК по 

<

адрес> (Управление Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес>) л/с 

<

***>

ИНН 

<

***> КПП 631101001

р/сч. 40№ Отделение Самара 

<

адрес>

БИК 043601001

КБК 32№ («Административный штраф по ст.14.57 КоАП РФ)

ОКТМО 36701305

УИН 32№ 

Разъяснить ООО «Финансовый Дом Норд», что согласно ст.32.2 КоАП РФ административный штраф полежит уплате в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Железнодорожный районный суд 

<

адрес> в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья . Сорокина О.П.

.

.