1-137/2025

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Ижевск 18 марта 2025 года

Ленинский районный суд города Ижевска Удмуртской Республики в составе председательствующего судьи Конновой А.Б.,

при секретаре судебного заседания Муллахметовой В.Ф., 

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Ленинского района города Ижевска Сарнаевой Л.Н., ФИО1,

подсудимого ФИО3, 

защитника – адвоката Путиликовой О.В., представившей удостоверение № 727 и ордер №000034/05117024 от 4 марта 2025 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО3, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в городе Ижевске, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, имеющего среднее образование, в браке не состоящего, не работающего, являющегося студентом 1 курса РГАУ-МСХА им. Тимирязева, военнообязанного, не судимого, 

обвиняемого в совершении семи преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 совершил преступления при следующих обстоятельствах.

Согласно п. 1 ст. 846 ГК РФ, при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии с п. 3 ст. 846 ГК РФ, банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

В силу п. 1 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Отношения между Банком России, кредитными организациями, филиалами иностранных банков и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. Договор между кредитной организацией, филиалом иностранного банка и клиентом - физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента - физического лица при личном присутствии или в порядке, предусмотренном п. 5.8 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», могут быть подписаны его простой электронной подписью, ключ которой получен при личной явке в соответствии с правилами использования простой электронной подписи при обращении за получением государственных и муниципальных услуг в электронной форме, устанавливаемых Правительством Российской Федерации, или усиленной неквалифицированной электронной подписью, сертификат ключа проверки которой создан и используется в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме, в установленном Правительством Российской Федерации порядке, предусматривающем в том числе порядок проверки такой электронной подписи, и при условии организации взаимодействия физического лица с такой инфраструктурой с применением прошедших в установленном порядке процедуру оценки соответствия средств защиты информации. Указанные документы, подписанные простой электронной подписью или усиленной неквалифицированной электронной подписью, признаются электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью данного физического лица.

В соответствии с «Положением о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденным Банком России 29.06.2021 № 762-П (далее по тексту – Положение) Банк России, кредитные организации (далее при совместном упоминании - банки) осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федеральных законов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее - взыскатели средств), банками.

В силу п. 1.9 Положения перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков (далее - отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

Согласно п. 2.4 Положения, удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с п. 1.26 настоящего Положения.

1. В один из дней с 01.04.2023 по 24.04.2023 у ФИО3, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с 01.04.2023 по 16.04.2023, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

19.04.2023 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 11 по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с 19.04.2023 по 24.04.2023 в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут, ФИО3, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю ПАО Банк ВТБ в операционном офисе в г. Ижевске Филиала ПАО Банк ВТБ в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО3 расчетного счета № в ПАО Банк ВТБ, указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО20 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом, тем самым сбыл логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с 19.04.2023 по 24.04.2023 в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут, ФИО3, находясь в присутствии представителя ПАО Банк ВТБ в операционном офисе в г. Ижевске Филиала ПАО Банк ВТБ в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет №, 24.04.2023 для ИП ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>)в операционном офисе в 

<

адрес> ПАО Банк ВТБ в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>.

После открытия расчетных счетов ФИО3 получил от представителя банка ПАО Банк ВТБ подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО3 лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО3 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с 24.04.2023 по 30.04.2023 ФИО3, находясь на территории г. Ижевска, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в ПАО Банк ВТБ, не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с 24.04.2023 по 30.04.2023, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО3 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью индивидуального предпринимателя ФИО3, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО3 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

2. Кроме того, в один из дней периода с 01.04.2023 по 19.04.2023 у ФИО3, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с 01.04.2023 по 16.04.2023, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

19.04.2023 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 11 по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, 19.04.2023 в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю АО «ТБанк» на территории г. Ижевска, с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО3 расчетного счета № в АО «ТБанк», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО3 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом, тем самым сбыл логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, находясь в присутствии представителя АО «ТБанк» на территории 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>)в АО «ТБанк» по адресу: 

<

адрес> «а», стр. 26.

После открытия расчетных счетов ФИО3 получил от представителя банка АО «ТБанк» подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО3 лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО3 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с 19.04.2023 по 28.04.2023 ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в АО «ТБанк», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО3 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью индивидуального предпринимателя ФИО3, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО3 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

3. Кроме того, в один из дней периода с 01.04.2023 по 28.04.2023 у ФИО3, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с 01.04.2023 по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

19.04.2023 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 11 по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

***>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю АО Банк Синара на территории 

<

адрес>, с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>) расчетного счета № в АО Банк Синара, указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО3 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом, тем самым сбыл логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, находясь в присутствии представителя АО Банк Синара на территории 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>)в АО Банк Синара в Филиале «Дело» АО Банк Синара по адресу: 

<

адрес>.

После открытия расчетных счетов ФИО3 получил от представителя банка АО Банк Синара подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО3 лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО3 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в АО «ТБанк», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО3 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью индивидуального предпринимателя ФИО3, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО3 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

4. Кроме того, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО3, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 11 по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

***>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю АО КБ «ЛОКО-Банк» на территории 

<

адрес>, с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты> расчетного счета № в АО КБ «ЛОКО-Банк», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО3 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом, тем самым сбыл логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, находясь в присутствии представителя АО КБ «ЛОКО-Банк» на территории 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО3 в Отделении «Центральное» АО КБ «ЛОКО-Банк», по адресу: 

<

адрес>, пр-кт Ленинградский, 

<

адрес>, ст. 80.

После открытия расчетных счетов ФИО3 получил от представителя банка АО КБ «ЛОКО-Банк» подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО3 лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО3 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в АО КБ «ЛОКО-Банк», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО3 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью индивидуального предпринимателя ФИО3, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО3 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

5. Кроме того, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО19, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 11 по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю ООО «Бланк Банк» на территории 

<

адрес>, с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО3 расчетного счета № в ООО «Бланк Банк», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО3 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом, тем самым сбыл логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, находясь в присутствии представителя ООО «Бланк Банк» на территории 

<

адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетный счет:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО3 в ООО «Бланк Банк» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1.

После открытия расчетных счетов ФИО3 получил от представителя банка ООО «Бланк Банк» подписанные им документы об открытии расчетного счета на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО3 лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО3 цели управления данным расчетным счетом не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в ООО «Бланк Банк», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетного счета на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя, банковскую карту, пин-код к ней, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО3 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью индивидуального предпринимателя ФИО3, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО3 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

6. Кроме того, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО3, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 11 по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителю ПАО Банк «ФК Открытие», с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО3 расчетных счетов № №, 40№ в ПАО Банк «ФК Открытие», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО3 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами, тем самым сбыл логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, находясь в присутствии представителя ПАО Банк «ФК Открытие» в дополнительном офисе «Ижевский» филиала «Приволжский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, ознакомлялся и присоединялся к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетные счета:

- № №, 40№, открытые ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО3 в дополнительном офисе «Ижевский» филиала «Приволжский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>.

После открытия расчетных счетов ФИО3 получил от представителя банка ПАО Банк «ФК Открытие» подписанные им документы об открытии расчетных счетов на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковские карты, пин-код к ним, логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО3 лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО3 цели управления данными расчетными счетами не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетных счетов на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетными счетами № №, 40№, открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: г. 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя, банковские карты, пин-код к ним, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО3 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью индивидуального предпринимателя ФИО3, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО3 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

7. Кроме того, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО3, находящегося на территории Удмуртской Республики, из корыстной заинтересованности, нуждающегося в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, нуждаясь в денежных средствах, по предложению лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, согласился выступить в качестве подставного лица – стать индивидуальным предпринимателем без цели фактического осуществления предпринимательской деятельности, предоставив свой паспорт, ИНН, СНИЛС для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о нем как об индивидуальном предпринимателе. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация – внесение сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе (ИНН 

<

данные изъяты>). 

Далее, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, по предложению лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, обратился к представителям ПАО «Сбербанк России», с целью открытия на свое имя как на индивидуального предпринимателя ФИО3 расчетных счетов № №, 40№, 40№, 40№ в ПАО «Сбербанк России», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО3 указал сотруднику банка абонентский номер телефона, сим-карта с которым находилась у лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами, тем самым сбыл логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для последующего неправомерного приема, выдачи, переводов денежных средств.

Действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ФИО3, находясь в присутствии представителей ПАО «Сбербанк России» в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, ознакомлялся и присоединялся к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыл расчетные счета:

- №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, №, открытый ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО3 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>.

После открытия расчетных счетов ФИО3 получил от представителей банка ПАО «Сбербанк России» подписанные им документы об открытии расчетных счетов на свое имя как на индивидуального предпринимателя с указанным им номером телефона, банковские карты, пин-код к ним, логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО (направленные с ведома ФИО3 лицу, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. При этом ФИО3 цели управления данными расчетными счетами не имел, тем самым совершил приобретение в целях сбыта документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, достоверно зная о том, что в полученных им от представителя банка документах об открытии расчетных счетов на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетными счетами № №, 40№, 40№, 40№, открытыми в ПАО «Сбербанк России», не будет, осуществил хранение документов, средств оплаты, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжение реализации единого преступного умысла, в один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь вблизи торгового центра «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО3 как на индивидуального предпринимателя, банковские карты, пин-код к ним, а также сбыл лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, при ранее указанных обстоятельствах логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО, являющиеся документами, средствами оплаты, электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не получив впоследствии за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

ФИО3 знал об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

данные изъяты>), достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью индивидуального предпринимателя ФИО3, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО3 совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО3 в судебном заседании свою вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (7 эпизодов), признал полностью, от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. 

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ показаниям обвиняемого ФИО3 в апреле 2023 года СДД предложил работу. В один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ днем подошел к офису, где его /ФИО3/ встретили СДД, ММА, ЧВО, ФИО5, УГВ. В ходе беседы ММА и СДД пояснили, что в его /ФИО3/ задачи будет входить: регистрация в качестве ИП, после чего в качестве ИП необходимо будет посещать банковские организации, обращаться в отделы по работе с юридическими лицами для открытия расчетных счетов, а потом передать все документы из банков ЧВО. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов ММА и СДД пообещали вознаграждение в размере 10 000 рублей, из которых 5 000 за открытие ИП или ООО и 5 000 рублей за открытие счетов к нему, он /ФИО3/ согласился. Когда согласился, то ММА сказал, что УГВ поможет с открытием ИП. В один из дней периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ приехал к ТЦ «МОЛЛ Матрица», встретился с УГВ, которая взяла его /ФИО3/ паспорт, СНИЛС, ИНН, после чего сфотографировала все эти документы, вернула оригиналы. После того, как УГВ оформила все необходимые документы, то позвонила и сказала, что можно пойти по банкам и открывать расчетные счета. СДД стал его /ФИО3/ сопровождать, а УГВ сказала текст легенды, которую нужно сказать в банке, чтобы открыли счета. Во все банки приходил один, самостоятельно, никто в банк не сопровождал, однако по банковским организациям возил СДД. ДД.ММ.ГГГГ сведения о нем /ФИО3е/, как об ИП были внесены в МРИ № ФНС России по УР. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетных счетов на ИП, ездил совместно с СДД в банковские организации, расположенные в 

<

адрес>. Иногда встречался с менеджерами выездного обслуживания. Приходя в банк, говорил менеджеру легенду, затем писал согласие на обработку персональных данных, заявление на открытие расчетного счета и подключение к системе дистанционного обслуживания, иные документы, которые предоставлял менеджер для открытия счета. Затем диктовал менеджеру направленные ему /ФИО3у/ УГВ номер телефона и адрес электронной почты, диктовал затем и пароль, который приходил УГВ. Затем при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, передавал ЧВО все полученные в банке документы и банковские карты. Документы передавал после открытия счета. ИП он /ФИО3/ не руководил, предпринимательской деятельностью не занимался, и не собирался заниматься. Счетами, которые открыл по указанию УГВ не управлял, документы по ним передал ЧВО. Они ЧВО, ФИО5, ММА, СДД, УГВ нужны были для обналичивания денежных средств. СДД и ММА сообщили, что по счетам будут осуществляться переводы между организациями за услуги, при этом сами услуги фактически оказываться не будут. То есть денежные средства будут перечисляться по банковским счетам незаконно. Открывая счета, знал, что открывает их для «обналичивания» денежных средств, то есть для незаконных переводов между счетами и последующего снятия. Самостоятельно ставил свои подписи в представленных документах на открытие счетов в банках, документы перед этим читал, понимал, что данные документы подписываются для открытия счетов. Понимал, что управлять счетами не будет, что впоследствии все документы, логины и пароли передаст ЧВО, никаких операций производить не будет. Также понимал, что каждый раз мог отказаться от открытия счетов, однако все равно подписал все заявления. Каждый раз при посещении банка и подписании заявлений понимал, что может не подписывать заявление на открытие счета, но все равно это делал. За совершение указанных действий, то есть за открытие ИП и счетов не получил от ЧВО вознаграждение при передаче документов и банковских карт /т. 3 л.д. 44-48/.

Согласившись после оглашения показаний ответить на вопросы участников процесса ФИО3 пояснил, что показания, данные на стадии предварительного следствия, подтверждает, индивидуальным предпринимателем фактически не являлся, за действия по открытию счетов денежное вознаграждение не получал. 

Допросив подсудимого, исследовав показания свидетелей, изучив материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что вина подсудимого в совершении преступных деяний, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора подтверждается следующими доказательствами.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля ФРР, в виду неявки последнего в судебное заседание, является сотрудником Банка ВТБ (ПАО). В его /ФИО6/ должностные обязанности входит: общее руководство офисом, привлечение клиентов. Между индивидуальным предпринимателем ФИО3 и ПАО Банк «ВТБ» заключен договор, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №. Клиенту был открыт расчетный счет, одновременно с открытием счета предоставлен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, вход в данную систему у клиента осуществлялся с помощью логина, пароля и одноразового СМС-кода, который был предоставлен клиентом и на который после открытия счета был отправлен логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), был предоставлен клиентом и отображен в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Таким образом, еще до открытия расчетного счета, а именно при подаче документов на открытие расчетного счета, клиент был уведомлен о том, что вся интересующая его информация по открываемому им расчетному счету, а именно общие правила присоединения к Правилам банковского обслуживания, имеются на сайте банка, об ознакомлении с Правилами свидетельствует подпись в Заявлении на открытие счета; логин пришел на предоставленный клиентом адрес электронной почты, пароль ему поступил по СМС-сообщению. Обычно, открытие расчетного счета осуществляется в день обращения клиента. После открытия расчетного счета, клиенту на телефон (который он указал в заявлении), приходит СМС-сообщение с указанием пароля, с помощью которого возможно зайти в систему дистанционного банковского обслуживания. После этого, клиент самостоятельно меняет пароль на удобный для него. С помощью системы дистанционного банковского обслуживания можно распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, управлять им. Эта система дистанционного банковского обслуживания является электронным средством платежа. В последующем, клиенту приходят одноразовые СМС-сообщения для подтверждения направления платежного поручения на исполнение в банк. СМС-сообщения приходят на номер телефона, который указал в своем заявлении клиент. Клиенту запрещено передавать логин и телефон, с помощью которого осуществляется подтверждение платежей, банковские документы третьим лицам, об этом клиента всегда предупреждает менеджер при составлении всех документов по открытию расчетного счета. Доступ к управлению счетом предоставлен только ФИО3у, иных лиц, которым можно управлять расчетным счетом дистанционно, он не указал /т. 2 л.д. 59-65/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля МВС, в виду неявки последнего в судебное заседание, до февраля 2024 года был трудоустроен в ПАО Банк Синара. В его /МВС/ должностные обязанности входило: открытие и обслуживание счетов юридических лиц. Между индивидуальным предпринимателем ФИО3 и ПАО Банк Синара заключен договор, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в ПАО Банк Синара. Счет был открыт дистанционно, а именно менеджер банка встретился с клиентом на территории 

<

адрес>, после чего счет был открыт в головном офисе - Филиале «Дело» АО Банк Синара» 

<

адрес>. Клиенту был открыт расчетный счет, одновременно с открытием счета предоставлен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, вход в данную систему у клиента осуществлялся с помощью логина, пароля и одноразового СМС-кода на номер телефона, который был предоставлен клиентом и на который после открытия счета был отправлен логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), данный телефон был предоставлен клиентом и отображен в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания. После открытия расчетного счета, клиенту был выдан на руки экземпляр Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, а логин и пароль ему поступил по СМС-сообщению. Обычно, открытие расчетного счета осуществляется в день обращения клиента или в течение 2-3 дней. После открытия расчетного счета, клиенту на телефон (который он указал в заявлении), приходит СМС-сообщение с указанием пароля, с помощью которого возможно зайти в систему дистанционного банковского обслуживания. Затем клиент самостоятельно может поменять пароль на удобный для него. С помощью системы дистанционного банковского обслуживания можно распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, управлять им. Логин и пароль к системе дистанционного банковского обслуживания являются электронным средством платежа. В последующем, клиенту приходят одноразовые СМС-сообщения для подтверждения направления платежного поручения на исполнение в банк. СМС-сообщения приходят на номер телефона, который указал в своем заявлении клиент. Клиенту запрещено передавать электронные средства платежей, с помощью которых осуществляется подтверждение платежей, третьим лицам, об этом клиента всегда предупреждает менеджер при составлении всех документов по открытию расчетного счета. Доступ к управлению счетом предоставлен только ФИО3у, иных лиц, которым можно управлять расчетными счетами дистанционно, он не указал /т. 2 л.д. 69-75/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля ЧВО, в начале 2022 года вместе с КСП решили заняться деятельностью, суть которой заключалась в регистрации обществ с ограниченной ответственностью и индивидуальных предпринимателей, а также открытии расчетных счетов на данные ООО и ИП и передаче за денежное вознаграждение. Суть данной деятельности заключалась в продаже расчетных счетов ООО и ИП лицу, которому это было необходимо для последующего получения за это денежных средств путем перечисления денежных средств по расчетным счетам за услуги, которые фактически никто не предоставлял, то есть номинально, а впоследствии указанные денежные средства со счетов «выводились» путем снятия их с использованием банковских карт. Простым языком все называют это «обнал». КСП осуществляли деятельность следующим образом: на сайте размещения объявлений «Авито» разместили объявление о поиске сотрудников для выполнения следующих обязанностей: открытие на себя ООО или ИП, после чего последующее открытие расчетных счетов для этих ООО и ИП за вознаграждение. Впоследствии, когда на вакансию откликался соискатель, то ему описывал его «должностные обязанности», то есть то, что он фактически должен будет сделать за вознаграждение, назначал ему встречу в БЦ «Пушкинский». За всю эту работу – то есть за открытие одного ООО или ИП, а также последующее открытие расчетных счетов для этого ООО и ИП, обещал номиналу 10 000 рублей, то есть 5 000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО или ИП, 5 000 рублей за открытие расчетных счетов. После этого, когда соискатель соглашался на вышеуказанные действия, то в дальнейшем необходимо было приступить к оформлению ООО или ИП. ФИО5 через банки «Сбербанк» и «Альфа-Банк» направлял заявки для последующего внесения сведений о лице как о директоре ООО или как об ИП. В дальнейшем к ним присоединились ММА, УГВ, СДД. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое выкладывал ММА, на вакансию откликнулся ФИО3. ММА пригласил ФИО3 в ТЦ «Флагман» по адресу: 

<

адрес>. В ходе встречи ММА и СДД пояснили ФИО3у, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков мне. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов ММА пообещал ФИО3у вознаграждение в размере 10 000 рублей, то есть 5 000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5 000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Впоследствии оформлением ИП занималась УГВ, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ УГВ встретилась с ФИО3 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО3, также ФИО3 заполнил согласие на обработку персональных данных, после чего УГВ стала заниматься оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил он /ЧВО/, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил ММА, устав организации формировался автоматически банком. Так, Дерр ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП (ИНН 

<

данные изъяты>). Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО3 как ИП, УГВ полностью сопровождала ФИО3 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО3 возил СДД. УГВ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, указав необходимый абонентский номер для связи, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Кроме того, в «Телеграмме» УГВ писала ФИО3у, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО3 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил ММА, то УГВ, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения УГВ в «Телеграмме» направляла ФИО3у, а ФИО3 указывал в банках. Впоследствии ФИО3 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, банковские карты к открытым расчетным счетам, логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, иные документы, которые передавал ему /ЧВО/ при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. Вознаграждение ФИО3у не передавали /т. 2 л.д. 100-117/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля КСП, примерно в начале 2022 года он /ФИО5/ вместе с ЧВО решили заняться деятельностью, суть которой заключалась в регистрации обществ с ограниченной ответственностью и индивидуальных предпринимателей, а также открытии расчетных счетов на данные ООО и ИП и передаче за денежное вознаграждение. Суть данной деятельности заключалась в продаже расчетных счетов ООО и ИП лицу, которому это было необходимо для последующего получения за это денежных средств путем перечисления денежных средств по расчетным счетам за услуги, которые фактически никто не предоставлял, то есть номинально, а впоследствии указанные денежные средства со счетов «выводились» путем снятия их с использованием банковских карт. Простым языком все называют это «обнал». В дальнейшем с ними стали работать СДД, УГВ и ММА. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое ранее на указанных сайтах выкладывал ММА, на вакансию откликнулся ФИО3. ММА пригласил ФИО3 в ТЦ «Флагман» по адресу: 

<

адрес>. В ходе встречи ММА и СДД пояснили ФИО3у, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков мне. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов ММА пообещал ФИО3у вознаграждение в размере 10 000 рублей, то есть 5 000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5 000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Впоследствии оформлением ИП занималась УГВ, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ УГВ встретилась с ФИО3 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО3, также ФИО3 подписал заполнил согласие на обработку персональных данных, после чего УГВ стала заниматься оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил ЧВО, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил ММА, устав организации формировался автоматически банком. Так, Дерр ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП (ИНН 

<

данные изъяты>). Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО3 как ИП, УГВ полностью сопровождала ФИО3 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО3 возил СДД. УГВ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, указав необходимый абонентский номер для связи, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Встреча могла быть как в офисе банка на территории 

<

адрес>, так и на нейтральной территории в 

<

адрес> с выездным менеджером банка. Затем УГВ связывалась с СДД и говорила точные даты и время, куда нужно СДД ехать вместе с ФИО3 для открытия расчетных счетов. Кроме того, в «Телеграмме» УГВ писала ФИО3у, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО3 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил ММА, то УГВ, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения УГВ в «Телеграмме» направляла ФИО3у, а ФИО3 указывал в банках. Впоследствии ФИО3 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, иные документы по открытию счета, банковскую карту к счету, которые передавал ЧВО при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. ФИО3у вознаграждение не передал ЧВО /т. 2 л.д. 121-139/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля ММА, примерно в феврале 2022 года находился в поисках работы, так как нуждался в денежных средствах. Нашел объявление на сайте размещения объявлений «Авито» или же в сообществе «ВКонтакте» по поиску работы. Мужчина по имени ЧВО выложил объявление о том, что в организацию требуется сотрудник на постоянной основе, указал требования к кандидату на должность. Его /ММА/ заинтересовало предложение о работе. Приехал в офис, где ЧВО сразу же рассказал чем они занимаются на самом деле. Рассказал, что они открывают ООО и ИП на молодых людей и девушек с использованием их паспорта, СНИЛСа и ИНН, после чего просят их открывать расчетные счета в банковских организациях. ЧВО предложил присоединиться к их группе, получать на постоянной основе прибыль от преступной деятельности, на что он /ММА/ согласился. При этом прекрасно понимал, что указанная деятельность является уголовно-наказуемой. ЧВО объяснил, что руководителем является ЧВО, а ФИО5 его заместителем. ЧВО определил для него /ММА/ функциональные обязанности, а именно приискание новых номиналов, убеждение номиналов открывать ООО и ИП и расчетные счета к ним. Позднее, приисканием новых номиналов стал заниматься и СДД, а оформлением ИП и ООО УГВ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое ранее на указанных сайтах выкладывал он /ММА/, на вакансию откликнулся ФИО3. ФИО3 пришел в офис в ТЦ «Флагман» по адресу: 

<

адрес>. В ходе встречи он /ММА/ и СДД пояснили ФИО3у, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков ЧВО. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов пообещали ФИО3у вознаграждение в размере 10 000 рублей, то есть 5 000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5 000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Оформлением ИП занималась УГВ, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ УГВ встретилась с ФИО3 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО3, ФИО3 оформил согласие на обработку персональных данных, после чего УГВ стала заниматься оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил ЧВО, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил он /ММА/, устав организации формировался автоматически банком. Так, Дерр ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП (ИНН 

<

данные изъяты>). Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО3 как ИП, УГВ полностью сопровождала ФИО3 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО3 возил СДД. УГВ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, указав необходимый абонентский номер для связи, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Встреча могла быть как в офисе банка на территории 

<

адрес>, так и на нейтральной территории в 

<

адрес> с выездным менеджером банка. Затем УГВ связывалась с СДД и говорила точные даты и время, куда нужно СДД ехать вместе с ФИО3 для открытия расчетных счетов. Кроме того, в «Телеграмме» УГВ писала ФИО3у, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО3 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил он /ММА/, то УГВ, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения УГВ в «Телеграмме» направляла ФИО3у, а ФИО3 указывал в банках. Впоследствии ФИО3 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, банковские карты к открытым расчетным счетам, логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, иные документы, которые передавал ЧВО при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. ФИО3у ЧВО денежные средства в качестве вознаграждения так и не передал /т. 2 л.д. 140-155/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля СДД, в виду неявки последнего в судебное заседание, примерно в феврале-марте 2022 года находился в поисках работы, так как нуждался в денежных средствах. Нашел объявление на сайте размещения объявлений «Авито» или же в сообществе «ВКонтакте» по поиску работы. ММА выложил объявление о том, что им в организацию требуется сотрудник на постоянной основе, указал требования к кандидату на должность. Объявление его /СДД/ заинтересовало, договорился о встрече. В ходе встречи ММА объяснил, что делать почти ничего не нужно, что по документам он /СДД/ станет номинально индивидуальным предпринимателем, а деятельностью будут заниматься его люди. Он /СДД/ согласился. Впоследствии, с ДД.ММ.ГГГГ ЧВО посвятил его /СДД/ в деятельность, которой он занимался вместе с ФИО5 и ММА, и предложил стать водителем. Он /СДД/ согласился. Роль заключалась в том, чтобы возить людей, которые соглашались за денежное вознаграждение регистрировать себя в качестве индивидуальных предпринимателей на личном автомобиле по банковским организациям, перечень которых подготавливал ФИО5. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое ранее на указанных сайтах выкладывал ММА, на вакансию откликнулся ФИО3. ММА пригласил ФИО3 в ТЦ «Флагман» по адресу: 

<

адрес>. В ходе встречи он /СДД/ и ММА пояснили ФИО3у, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков ЧВО. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов ММА пообещал ФИО3у вознаграждение в размере 10 000 рублей, то есть 5 000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5 000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Оформлением ИП занималась УГВ, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ УГВ встретилась с ФИО3 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО3, ФИО3у заполнил согласие на обработку персональных данных, которое ФИО3 подписал, после чего УГВ, уже находясь в ТЦ «Флагман» по адресу: 

<

адрес>, стала заниматься оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил ЧВО, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил ММА, устав организации формировался автоматически банком. Так, ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП (ИНН 

<

данные изъяты>). Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО3 как ИП, УГВ полностью сопровождала ФИО3 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО3 возил он /СДД/. УГВ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, указав необходимый абонентский номер для связи, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Встреча могла быть как в офисе банка на территории 

<

адрес>, так и на нейтральной территории в 

<

адрес> с выездным менеджером банка. Затем УГВ связывалась с ним /СДД/ и говорила точные даты и время, куда нужно ехать вместе с ФИО3 для открытия расчетных счетов. Кроме того, в «Телеграмме» УГВ писала ФИО3у, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО3 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил ММА, то УГВ, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения УГВ в «Телеграмме» направляла ФИО3у, а ФИО3 указывал в банках. Впоследствии ФИО3 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, банковские карты к открытым расчетным счетам, логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, иные документы, которые передавал ЧВО при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. ФИО3у ЧВО денежные средства в качестве вознаграждения так и не передал /т. 2 л.д. 159-175/.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля УГВ, в виду неявки последней в судебное заседание, примерно в июле 2022 года находилась в поисках работы. Ранее знакомый ЧВО предложить ей /УГВ/ вступить в группу, согласилась, услышав все условия «работы». Стала заниматься всей документацией вместо ФИО5. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по объявлению на «Авито» или «Хедхантер», которое ранее на указанных сайтах выкладывал ММА, на вакансию откликнулся ФИО3. ММА пригласил ФИО3 в ОЦ «Флагман» по адресу: 

<

...> «г». В ходе встречи ФИО7 и ФИО8 пояснили ФИО3у, что они могут дать ему работу, работа заключается в том, чтобы оформить себя как ИП, то есть номинально стать ИП, открыть на ИП расчетные счета в различных банках, а потом передать все документы из банков ЧВО. За открытие ИП и дальнейшее открытие расчетных счетов ММА пообещал ФИО3у вознаграждение в размере 10 000 рублей, то есть 5 000 рублей за регистрацию в качестве директора ООО, 5 000 рублей за открытие расчетных счетов, на что он согласился. Оформлением ИП занималась она /УГВ/, с этой целью в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ встретилась с ФИО3 у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>, где сфотографировала паспорт, СНИЛС и ИНН ФИО3, ФИО3 заполнил согласие на обработку персональных данных, после чего она /УГВ/ занималась оформлением всех сопутствующих документов для открытия ИП, а именно купила гарантийное письмо, стоимость которого оплатил ЧВО, направила онлайн заявление в банк с приложением гарантийного письма, на открытие ИП и одновременное открытие расчетного счета для этого ИП, при этом для открытия ИП уже использовался абонентский номер, который изготовил ММА, устав организации формировался автоматически банком. Так, Дерр ДД.ММ.ГГГГ стал номинально ИП (ИНН 

<

данные изъяты>). Указанный ИП зарегистрирован в МРИ ФНС № по Удмуртской Республике. После регистрации ФИО3 как ИП, полностью сопровождала ФИО3 в банковских организациях при открытии расчетных счетов. При этом по банкам ФИО3 возил СДД. Она /УГВ/ направляла онлайн в банки заявления на открытие расчетных счетов, указав необходимый абонентский номер для связи, согласовывала время для личной встречи номинала с менеджером банка. Встреча могла быть как в офисе банка на территории 

<

адрес>, так и на нейтральной территории в 

<

адрес> с выездным менеджером банка. Кроме того, в «Телеграмме» писала ФИО3у, что конкретно говорить менеджеру, чтобы действия не были раскрыты. Когда ФИО3 указывал в заявлении на открытие расчетного счета необходимый номер телефона, а именно тот, который изготовил ММА, то ей /УГВ/, у которой фактически в это время находилась сим-карта, приходили логин и пароль для подтверждения заявления на открытие счета, а также на подключение к системе ДБО. Указанные сведения в «Телеграмме» направляла ФИО3у, а ФИО3 указывал в банках. Впоследствии ФИО3 получал в банке заявление на подключение к ДБО, на открытие расчетного счета, банковские карты к открытым расчетным счетам, логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, иные документы, которые передавал ЧВО при личной встрече у ТЦ «МОЛЛ Матрица» по адресу: 

<

адрес>. ФИО3у ЧВО денежные средства в качестве вознаграждения так и не передал /т. 2 л.д. 176-189/

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля ДКЭ, в виду неявки последнего в судебное заседание, является братом ФИО3, которого характеризует положительно. О том, что ФИО3 был индивидуальным предпринимателем узнал недавно. ФИО4 согласился подзаработать легкие деньги, стал номинальным ИП. Номинальным потому, что никакие функции он не выполнял и никакой деятельностью не занимался. Открывая счета, ФИО3 с самого начала знал, что осуществлять операции по переводам не будет, что он передаст все документы мужчине по фамилии ЧВО. ФИО4 рассказал, что данные документы по счетам, открытые расчетные счета нужны были группе СДД, ЧВО, УГВ, ФИО5 и ММА для дальнейшего использования данных счетов третьими лицам для обналичивания денежных средств с использованием открытых им счетов /т. 2 л.д. 193-197/

Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступных деяний, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, в соответствии с которой ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ включен в перечень индивидуальных предпринимателей (ИНН 

<

данные изъяты>) /т. 1 л.д. 25-29/;

- сведениями по банковским счетам индивидуального предпринимателя ФИО3, в соответствии с которыми установлены расчетные счета в банковских организациях в отношении ИП ФИО3, а именно: 40№ в ПАО Банк ВТБ; 40№ в АО «ТБанк»; 40№ в АО Банк Синара; 40№ в АО КБ «ЛОКО-Банк»; 40№ в ООО «Бланк Банк»; 40№, 40№ в ПАО Банк «ФК Открытие»; 40№, 40№, 40№, 40№ в ПАО «Сбербанк России» /т. 1 л.д. 54-55/;

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: 1) копии регистрационного дела ИП ФИО19 ИНН 

<

***>, содержащего: копию выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; копию решения о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ; копию расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта ФИО2; копию решения о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ; копию расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления о внесении изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, содержащиеся в ЕГРИП; копию решения о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ; копию расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя; 2) справка о наличии расчетных счетов в кредитных организациях в отношении ИП ФИО3 ИНН 

<

данные изъяты>, на 2 листах, а именно: 40№ в ПАО Банк ВТБ; 40№ в АО «ТБанк»; 40№ в АО Банк Синара; 40№ в АО КБ «ЛОКО-Банк»; 40№ в ООО «Бланк Банк»; 40№, 40№ в ПАО Банк «ФК Открытие»; 40№, 40№, 40№, 40№ в ПАО «Сбербанк России» /т. 2 л.д. 1-20/;

- протоколом проверки показаний на месте с участием подозреваемого ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого ФИО20 указал на место у ТЦ «Молл Матрица» где передавал банковские карты, логины и пароли /т. 2 л.д. 243-250/.

1.Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом ИП ФИО19 №, открытым в ПАО Банк ВТБ, подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- информацией ПАО Банк ВТБ, согласно которой в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ на ИП ФИО3 открыт счет № с приложением выписки по счету / т.1л.д. 57-58/;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена информация ПАО Банк ВТБ, согласно которой представлена информация в отношении клиента ИП ФИО3, установлено наличие счета №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ движения денежных средств не установлено /т. 2 л.д. 1-20/.

2.Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО3 в АО «ТБанк» подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- информацией АО «ТБанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в отношении клиента ИП ФИО3, установлено наличие счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ /т.1 л.д. 61-162/,

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены выписки по операциям по счету АО «ТБанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, на клиента ИП ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Выписка содержит информацию об операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление ФИО3 о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, подписанное ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 /т. 2 л.д. 1-20/.

3.Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом 40№, открытым в АО Банк Синара на ИП ФИО3, подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- информацией АО Банк Синара, согласно которой в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ на ИП ФИО3 открыт счет № с приложением выписки по счету / т.1 л.д. 164-176/;

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены выписка на клиента ИП ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, содержащая информацию об операциях совершенных по счету с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания, подписанное ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 /т. 2 л.д. 1-20/;

4. Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО3 в АО КБ «ЛОКО-Банк» подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

-информацией АО КБ «ЛОКО-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в отношении клиента ИП ФИО3, установлено наличие счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ /т.1 л.д. 178-186/,

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены выписка по операциям по счету № на ИП ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка содержит информацию о многочисленных операциях с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия заявления об открытии и обслуживании банковского счета, подписанного Дерр ДД.ММ.ГГГГ; копия заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, подписанная ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ /т. 2 л.д. 1-20/.

5. Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО19 в ООО «Бланк Банк» подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

-информацией ООО «Бланк Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в отношении клиента ИП ФИО19, установлено наличие счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, /т.1 л.д. 188-195/,

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены выписка по операциям по счету №, открытому на ИП ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, содержит сведения о различных операциях, проведенных с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия заявления на присоединение к Правилам комплексного обслуживания условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Бланк», подписанного ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ /т. 2 л.д. 1-20/

6. Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами №№, 40№, открытыми для ИП ФИО3 в ПАО Банк «ФК Открытие» подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

-информацией ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлено наличие счетов №№, 40№, открытых для ИП ФИО3 /т.2 л.д. 197-234/,

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена информация ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», предоставлены сведения о счете в отношении ИП ФИО3 № дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ, выписка по операциям по вышеуказанному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, содержащая сведения о различных операциях, проведенных с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; а также о счете № в отношении ИП ФИО3, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ, из выписки по счету следует, что операции по счету отсутствуют; копия заявления о присоединении к условиям договора банковского обслуживания, подписанное ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ /т. 2 л.д. 1-20/;

7. Кроме изложенного, вина подсудимого в совершении преступного деяния по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами №№, 40№, 40№, открытыми для ИП ФИО3 в ПАО «Сбербанк России» подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена информация ПАО «Сбербанк» о наличии счетов на ИП ФИО3, а именно: № дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ, № дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ, № дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ, № дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (включительно) в доп. офисе №, а также выписка по операциям по вышеуказанным счетам, содержащая сведения о многочисленных операциях /т. 2 л.д. 1-20/.

Оценивая в совокупности, исследованные в судебном заседании и изложенные в приговоре доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО3 в совершении преступлений, при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.

В судебном заседании государственный обвинитель, поддержал квалификацию действий подсудимого, предложенную органами предварительного расследования, просил признать ФИО3 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (7 эпизодов), в виду того, что предъявленное подсудимому обвинение подтверждается показаниями подсудимого, свидетелей, материалами уголовного дела.

Защитник подсудимого - адвокат Путиликова выразила согласие с квалификацией действий подзащитного, предложенной органами предварительного следствия и поддержанной государственным обвинителем.

Оценивая приведенные доводы государственного обвинителя и защитника, а также исследованные в судебном заседании доказательства, суд полагает, что вина ФИО3 в совершении, инкриминируемых ему органами предварительного расследования преступлений, в судебном заседании нашла свое подтверждение в полном объеме.

Давая оценку показаниям подсудимого, данным в ходе предварительного следствия при допросах в качестве обвиняемого, проведении проверки показаний на месте, суд принимает во внимание, что исследованные в ходе судебного следствия протоколы следственных действий, проведенных с участием подсудимого, составлены с соблюдением требований действующего уголовно-процессуального законодательства, проведены с участием защитника, с разъяснением подозреваемому и обвиняемому всех предусмотренных законом прав, по форме и содержанию отвечают требованиям относимости и допустимости, в связи с чем являются доказательствами по настоящему уголовному делу. 

У суда нет оснований не доверять показаниям свидетелей ФИО6, МВС, ЧВО, ФИО5, ММА, СДД, УГВ, ДКЭ, данным в ходе предварительного расследования и исследованным в судебном заседании. В ходе судебного следствия не установлено наличие каких-либо личных неприязненных отношений между подсудимым и вышеуказанными свидетелями, как и оснований для оговора ими последнего. Вышеуказанные доказательства образуют совокупность, согласуются между собой, противоречий не содержат и подтверждаются иными материалами уголовного дела.

Доказательства, полученные в рамках расследования другого уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.1 УК РФ, представлены для целей доказывания по настоящему уголовному делу в копиях, через вынесение постановления о выделении из вышеназванного уголовного дела в отдельное производство материалов, отвечают критериям относимости и допустимости и являются доказательствами по настоящему уголовному делу.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого суд принимает во внимание следующее.

Согласно положениям п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Таким образом, к числу электронных средств платежа относятся не только полученные ФИО3 в результате открытия счетов на ИП банковские карты с пин-кодом к ним, а также логины и пароли, обеспечивающие доступ к личным кабинетам и электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, позволяющие осуществлять банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств. 

Из материалов уголовного дела следует, что внеся в ЕГРИП сведения о том, что он является индивидуальным предпринимателем Дерр достоверно знал, что указанное ИП фактически реальную финансово-хозяйственную и коммерческую деятельность, заявленную им в ЕГРИП, осуществлять не будет и условий для ее фактического осуществления не имеет. Сам подсудимый не намеревался в действительности управлять ИП, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данного ИП.

Действуя с корыстной целью, подсудимый, являясь номинальным руководителем ИП ФИО3, действуя от его имени, открыл в банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом документы, электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал третьим лицам.

При этом ФИО3, будучи осведомленным об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности данного ИП, достоверно знал, что правовых оснований для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой и предпринимательской деятельностью, то есть неправомерно и, желая наступления указанных последствий, совершил приобретение в целях сбыта, и сбыт поддельных электронных средств. 

При обращении в банковские организации в каждом случае подсудимый был лично ознакомлен с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам. 

С учетом содержания исследованных банковских документов, подсудимым во всех случаях подписаны заявления о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания, правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам, обладал только он сам. При этом согласно банковским документам, в частности правилам банковского обслуживания, доступ иных лиц к расчетным счетам ИП и ООО запрещен. Подсудимый заведомо знал о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых он согласился, обязался их соблюдать, однако, умышленно передал неустановленным лицам платежные средства.

Эти обстоятельства свидетельствуют о том, что подсудимый уже во время подписания указанных документов не собирался пользоваться открытыми им счетами в банках, то есть он открыл расчетные счета в интересах иных лиц, которым передал электронные средства.

Таким образом, судом достоверно установлено, что ФИО3 зарегистрировал на свое имя ИП, которое создано формально, какую-либо финансово-хозяйственную либо коммерческую деятельность осуществлять он не намеревался. В банковских организациях на созданное ИП подсудимый открыл банковские счета с подключением услуг ДБО, которыми управлять не собирался. При этом он передал полученные в банке электронные средства и носители посторонним лицам, не имеющего трудовых и (или) иных законных отношений с ИП ФИО3, осознавая, что эти лица смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам, то есть они будут использоваться для неправомерного оборота денежных средств. 

По смыслу разъяснений, данных Пленумом Верховного Суда Российской Федерации, документы признаются поддельными, если установлено наличие в них признаков как незаконного изменения отдельных частей подлинного документа путем подчистки, дописки, замены элементов и др., искажающего его действительное содержание, так и изготовления нового документа, содержащего заведомо ложные сведения, в том числе с использованием подлинных бланка, печати, штампа (пункт 8 постановления от ДД.ММ.ГГГГ N 43 "О некоторых вопросах судебной практики по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 324 - 327.1 Уголовного кодекса Российской Федерации"). По смыслу закона, приобретение средств платежей предполагает любую форму завладения ими. Под хранением понимается их нахождение во владении виновного лица, в том числе непосредственно у него (в руках, в одежде, в сумке), а также в помещениях и тайниках, куда такое лицо имеет доступ. Сбыт средств платежей предполагает их возмездное либо безвозмездное отчуждение другому лицу.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО3 этих средств и передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО3 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 вышеуказанного ФЗ № 161-ФЗ, о чем он был уведомлен при оформлении специальных банковских счетов.

Одновременно с этим в ходе судебного следствия установлено, что ФИО3, открывая банковские счета и получая электронные средства платежей, осознавал незаконность осуществления банковских операций от ее имени и с использованием его данных, сам намерений заниматься предпринимательской деятельностью и осуществлять банковские операции по открытым им расчетным счетам не имел, изначально намеревался передать электронные средства платежа третьему лицу. Получив электронные средства платежа, ФИО3 хранил их при себе в ручной клади с целью последующего сбыта третьему лицу, в дальнейшем передавал их третьему лицу.

Из изложенного следует, что полученные ФИО3 в банках персональные логины и пароли, позволяющие управлять банковскими операциями и удостоверять их простой электронной подписью, банковские карты, относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций. Как следует из материалов уголовного дела, ФИО3 передал электронные средства платежа, предназначенные для осуществления финансовых операций третьему лицу, т.е. сбыл их.

Исходя из установленных судом фактических обстоятельств дела, квалификация действий ФИО3, предложенная органами предварительного следствия, является юридически верной, поскольку они позволили неустановленному лицу осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счетам, выполнять операции с денежными средствами. 

Вышеуказанные действия подсудимого по приобретению, хранению в целях сбыта и сбыту документов, электронных средств платежа, связанных с двенадцатью различными расчетными счетами, и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, продолжаемым преступлением не являются и в соответствии с ч. 1 ст. 17 УК РФ образуют совокупность преступлений по следующим основаниям. 

По смыслу закона, под единым продолжаемым преступлением понимается общественно опасное деяние, состоящее из ряда тождественных преступных действий, охватываемых единым умыслом и направленных на достижение единой цели.

Вместе с тем, действия ФИО3 указанным критериям не отвечают, поскольку при совершении семи преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ подсудимый при совершении каждого самостоятельного преступления выполнял необходимые действия, образующие объективную сторону состава каждого преступления, что свидетельствует об отсутствии оснований расценивать все ее действия, как продолжаемое преступление. Оснований считать, что подсудимый, совершая инкриминируемые преступления, действовал с единым умыслом, не имеется.

Несмотря на то, что противоправные действия подсудимого являются тождественными, совершены аналогичным способом, умысел на их совершение возник в разные периоды, они не объединены единой целью и в каждом случае направлены на различные конкретные электронные средства платежа, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения о переводах денежных средств по соответствующему банковскому счету. 

В связи с изложенным, суд полагает, что действия подсудимого по открытию счетов обусловлены последующей деятельностью третьих лиц по незаконному обналичиванию денежных средств, осуществляемой с помощью множества различных счетов. Таким образом, по мнению суда, умысел ФИО3 каждый раз был направлен на сбыт третьим лицам разных электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что определило совершение им действий по приобретению и хранению в целях сбыта разных электронных средств платежа.

Оценивая в совокупности, исследованные в судебном заседании и изложенные в приговоре доказательства, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО3 в совершении преступлений, при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.

Действия подсудимого ФИО3 суд квалифицирует:

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом ИП ФИО3 №, открытым в ПАО Банк ВТБ по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № для ИП ФИО3, открытым в АО «ТБанк» по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО3 в АО Банк Синара по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО3 в АО КБ «ЛОКО-Банк» по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом №, открытым для ИП ФИО3 в ООО «Бланк Банк» по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами №№, 40№, открытыми для ИП ФИО3 в ПАО Бланк «ФК Открытие» по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами №№, 40№, 40№, 40№, открытыми для ИП ФИО3 в ПАО «Сбербанк России» по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно заключению судебно-психиатрической экспертизы №-С от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 в периоды инкриминируемого правонарушения и в настоящее время обнаруживала и обнаруживает признаки смешанного расстройства личности (истеро-возбудимого типа). Указанные нарушения не сопровождаются интеллектуальным снижением, нарушениями восприятия, не препятствуют правильно критически оценивать свои действия и прогнозировать возможны последствия. ФИО3 в период инкриминируемого правонарушения мог и в настоящее время может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В применении принудительных мер медицинского характера не нуждается / т.2 л.д. 50-54/.

Суд на основании материалов уголовного дела, касающихся личности подсудимого, обстоятельств совершенных им преступлений, принимая во внимание поведение ФИО3 в период предварительного расследования и в судебном заседании, учитывая выводы психиатрической экспертизы, считает необходимым признать ФИО3 вменяемым по отношению к инкриминируемым ему деяниям.

При назначении наказания, руководствуясь положениями ст.ст. 6,43, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений личность виновного, состояние здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

ФИО3 не судим, вину в совершении инкриминируемых преступлениях признал полностью, в содеянном раскаялся, имеет постоянное место жительства и регистрации, где характеризуется положительно, страдает рядом заболеваний. Кроме того, суд учитывает состояние здоровья брата и матери подсудимого, имеющих хронические заболевания, а также оказание помощи близким родственникам - бабушкам. Указанные обстоятельства суд признает смягчающими наказание ФИО3 в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ. 

Активное способствование расследованию преступления, выразившееся в неоднократной даче признательных показаний на стадии предварительного расследования, добровольном участии в проверке показаний на месте, суд так же признает смягчающим наказание подсудимого обстоятельством, согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ по каждому инкриминируемому подсудимому деянию.

Одновременно суд учитывает, что ФИО3 совершил семь преступлений, отнесенных действующим законодательством к категории тяжких. Отягчающих наказание ФИО3 обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено. 

Вместе с тем, учитывая наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, положительно характеризующие сведения о личности подсудимого, суд назначает ему наказание с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ и не в максимально возможных пределах. Между тем, эти же обстоятельства суд признает исключительными, дающими основание для назначения дополнительного наказания в виде штрафа с применением ст. 64 УК РФ, то есть ниже низшего предела, предусмотренного санкцией инкриминируемой статьи.

Оснований для назначения основного наказания с учетом положений ст. 64 УК РФ не имеется, поскольку это будет несправедливым, и не будет способствовать достижению целей наказания.

Учитывая изложенное, суд полагает, что основное наказание подсудимому Дерру должно быть назначено, с учетом положений ч.1 ст. 62УК РФ, с применением ст. 73 УК РФ условно, так как исправление последнего возможно без изоляции от общества.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности оснований для применения в отношении подсудимой положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенных им преступлений на менее тяжкую не имеется.

В виду назначения ФИО3у наказания, не связанного с реальным лишением свободы, суд полагает необходимым, избранную в отношении подсудимого меру пресечения, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения. 

В ходе судебного следствия не установлено, что в результате совершения преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ ФИО3 получены какие-либо деньги, ценности и иное имущество, в связи с чем оснований для конфискации не имеется.

Гражданский иск по делу не заявлен.

В соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах по делу.

Руководствуясь ст. ст. 296-298, 300, 302-304, 308-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО3 виновным в совершении семи преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № в ПАО Банк ВТБ) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом№ в АО «ТБанк») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом№ в АО Банк Синара) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № в АО КБ «ЛОКО-Банк») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетным счетом № в ООО «Бланк Банк») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами№№, 40№ в ПАО Банк «ФК Открытие») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду неправомерного оборота средств платежей, связанных с расчетными счетами №№, 40№, 40№, 40№ в ПАО «Сбербанк России») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом с применением ст. 64 УК РФ в размере 20 000 рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО3 наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 50 000 рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, установить испытательный срок 2 года, в течение которого обязать осужденного ФИО3:

- по вступлению приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства,

- в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, 

-являться один раз в месяц для регистрации в данный специализированный государственный орган,

На основании ч. 2 ст. 71 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Удмуртской Республике (СУ СК РФ по Удмуртской Республике л/с 

<

***>) ИНН 

<

***> КПП 184001001; банк получателя Отделение - НБ УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА БАНКА РОССИИ, р/с 03№, код бюджетной классификации (КБК) 417 116 03121 01 0000 140. УИН: 41№.

Меру пресечения осужденному ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения. 

Вещественные доказательства: копию выписки из ЕГРИП в отношении ИП ФИО3, копию регистрационного дела ИП ФИО3, копии сведений по банковским счетам ИП ФИО3, копии ответов на запросы банков, оптические диски с ответами на запросы – хранить при уголовном деле.

Процессуальные издержки – расходы на оплату труда адвоката ФИО18 произвести за счет средств Федерального бюджета РФ, взыскав впоследствии последние с ФИО3, о чем вынести отдельное постановление.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Удмуртской Республики в течение 15 (пятнадцати) суток со дня его провозглашения через суд, постановивший приговор.

Судья А.Б. Коннова