дело № 1-209/2020 УИД:76RS0022-01-2020-001774-20

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ярославль 09 сентября 2020 года

Судья Заволжского районного суда г. Ярославля Лупанов С.В.,

при секретарях Даниловой А.Е. и Борняковой М.Н., с участием

государственных обвинителей – старших помощников прокурора Заволжского района г. Ярославля Сребродольской Н.П. и ФИО1,

подсудимой ФИО2,

защитника Юрченко Е.Т. (удостоверение № 1015, ордер № 008042 от 18.08.2020), 

представителя потерпевшего ФИО3, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Заволжского районного суда г. Ярославля уголовное дело по обвинению

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки России, со средним образованием, не замужней, иждивенцев не имеющей, работающей менеджером по продажам у ИП ФИО4, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.160 и ч.4 ст.160 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества в крупном размере, вверенного виновной, с использованием своего служебного положения, а также присвоение, то есть хищение чужого имущества в особо крупном размере, вверенного виновной, с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

14.02.2017 между Публичным акционерным обществом «Промсвязьбанк» (далее по тексту ПАО «Промсвязьбанк») и ФИО2 (до 22.02.2018 имела фамилию Верховская) заключен трудовой договор № 9 и на основании приказа работодателя ПАО «Промсвязьбанк» № 43-лс от 14.02.2017 ФИО2 принята на должность менеджера по работе с клиентами в отдел розничных продаж и клиентского обслуживания дополнительного офиса (далее по тексту ДО) «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк». Исполняя трудовые обязанности, ФИО2 имела полномочия определенные доверенностями, выданными 19.03.2018, 18.06.2018 и 06.09.2018 вице-президентом – управляющим Ярославским филиалом ПАО «Промсвязьбанк», а также права и обязанности определенные трудовым договором № 9 от 14.02.2017, должностной инструкцией менеджера по работе с клиентами отдела розничных продаж и клиентского обслуживания ДО «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», с которой была ознакомлена 14.02.2017, договором о полной индивидуальной материальной ответственности от 14.03.2018.

Согласно доверенностям от 19.03.2018, 18.06.2018 и 06.09.2018 ФИО2 представляла интересы ПАО «Промсвязьбанк» и имела, в частности, следующие полномочия: совершать банковские операции и заключать договоры, на основании которых осуществляются банковские операции по привлечению денежных средств от физических лиц по вкладам (до востребования и на определенный срок), открытию и ведению банковских счетов физических лиц, осуществлению переводов денежных средств по поручению физических лиц, заключать сделки, направленные на эффективное осуществление банковских операций, а именно: договоры о выпуске и использовании (обслуживании) банковских карт, договоры на оказание услуг СМС-информирования. 

Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности от 14.03.2018, ФИО2 являлась материально-ответственным лицом за недостачу вверенного работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

Согласно должностной инструкции менеджера по работе с клиентами отдела розничных продаж и клиентского обслуживания ДО «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» и положениям трудового договора № 9 от 14.02.2017 в круг должностных обязанностей ФИО2, помимо прочего, входило: осуществлять процедуру открытия и закрытия счетов (текущих и депозитных) новым и существующим клиентам в соответствии с внутренними нормативными документами Банка, подготавливать договоры; принимать заявления на выпуск/перевыпуск и обслуживание банковских карт и дополнительных продуктов к ним, заводить заявки в программное обеспечение; получать и передавать в установленном в Банке порядке клиентам и работникам Банка документы по открытию, ведению и закрытию текущих счетов, счетов по вкладам клиентов; осуществление всех действий по банковским картам в соответствии с действующими внутренними нормативными документами Банка; подписание платежных документов за бухгалтерского и контролирующего работника Банка без права осуществления контролирующих функций по операциям, по которым является исполнителем; осуществлять проверку, прием к исполнению и введение в автоматизированные банковские системы Банка платежных и кассовых документов клиента; осуществлять исполнение платежных документов клиентов в пределах остатка денежных средств на текущих счетах, счетах по вкладам клиентов; осуществлять в установленном в Банке порядке и пределах своих полномочий прием от клиентов документов на выпуск и обслуживание банковских карт, включая заявления на подключение услуги SMS-информирования, их оформление и передачу уполномоченным работникам Банка, а также оформление документов и выдачу банковских карт держателям карт; подключение/отключение услуги SMS-уведомлений; отражать в бухгалтерском учете операции клиентов по текущим счетам, счетам по вкладам физических лиц и счетам физических лиц, открытым для расчетов с использованием банковских карт; формировать ежедневную отчетность и своевременно заполнять формы учета в соответствии с внутренними нормативными документами Банка; осуществлять передачу документов и информации по операциям клиентов подразделениям Офиса и Головного офиса Банка в соответствии с внутренними нормативными документами Банка; обеспечивать сохранность служебных документов и имущества, находящихся в Отделе.

Таким образом, ФИО2 являлась должностным лицом, выполняющим административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции в отделе розничных продаж и клиентского обслуживания ДО «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Для выполнения своих должностных обязанностей ФИО2 было предоставлено рабочее место, оборудованное персональным компьютером с установленной в нем автоматизированной банковской системой.

1) ФИО2, имея преступный умысел на хищение вверенного ей ПАО «Промсвязьбанк» имущества с использованием служебного положения путем незаконного и безвозмездного изъятия и обращения денежных средств, находящихся во владении ПАО «Промсвязьбанк», в свою пользу, в неустановленное следствием время, но не позднее 18 часов 36 минут 27.03.2018, находясь на рабочем месте в помещении ДО «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, являясь менеджером по работе с клиентами, имея согласно служебному положению доступ к состоянию банковских вкладов и расчетных счетов физических лиц – клиентов ПАО «Промсвязьбанк», руководствуясь корыстными побуждениями, осуществляя с использованием автоматизированной банковской системы «PSB-Retail» поиск клиентов Банка, на которых оформлен счет «До востребования», обнаружила у клиента ФИО5 банковский счет «До востребования» № на сумму 415221 рубль 21 копейка.

27.03.2018 в период времени с 18 часов 53 минут до 18 часов 54 минуты, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, ФИО2, в нарушение Правил Банка, используя свое служебное положение, посредством автоматизированной банковской системы «PSB-Retail», в отсутствие ФИО5, а также без ее согласия, открыла на имя ФИО5 вклад «Мои возможности» с депозитным банковским счетом №.

В этот же день в период времени с 18 часов 53 минут до 18 часов 54 минут, ФИО2, используя свои должностные обязанности по открытию и ведению банковских счетов физических лиц, осуществлению переводов денежных средств по поручению физических лиц, действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам ПАО «Промсвязьбанк», при помощи автоматизированной банковской системы «PSB-Retail», незаконно в отсутствие клиента ФИО5, без ее согласия, похитила, путем присвоения, обратив в свою пользу вверенные ей (ФИО2) денежные средства в сумме 415221 рубль, то есть в крупном размере, находившиеся на вышеуказанном банковском счете «До востребования» клиента ФИО5, то есть в законном владении и пользовании ПАО «Промсвязьбанк», совершив безналичный перевод денежных средств с указанного банковского счета на открытый ею и находящийся под ее контролем банковский счет вклада «Мои возможности».

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 28.03.2018 в период времени с 14 часов 03 минуты до 14 часов 04 минут, ФИО2 посредством автоматизированной банковской системы «PSB-Retail», в отсутствие ФИО5, а также без ее согласия, выпустила на имя ФИО5 банковскую карту МИР (моментального выпуска) ПАО «Промсвязьбанк», привязав ее к банковскому счету №, и получив ПИН-код к указанной банковской карте, чем обеспечила себе доступ к счету вышеуказанной банковской карты. 

После этого, в период времени с 16 часов 43 минут 28.03.2018 до 15 часов 00 минут 11.06.2018, ФИО6, находящимися на банковском счете вклада «Мои возможности» присвоенными денежные средствами в сумме 415225 рублей 16 копеек, с учетом начисленных процентов в сумме 04 рубля 16 копеек, распорядилась по собственному усмотрению, совершив переводы с использованием вышеуказанных банковских счетов, в том числе между этими банковскими счетами, в итоге переведя за несколько операций на банковский счет № банковской карты МИР присвоенные денежные средства в сумме 415225 рублей 16 копеек.

При этом, ФИО2, скрывая свои преступные действия, обладая контрольными функциями за расходными и приходными операциями в офисе Банка, согласно распоряжению «Об организации дополнительного контроля проведения безналичных операций по счетам и вкладам физических лиц в дополнительном офисе «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, операционные дни, проведения электронных расходных операций по вышеуказанным счетам, закрыла без замечаний, предоставляя в подтверждении проведенных операций фиктивные заявления от имени ФИО5

ФИО2, похищенными путем присвоения с банковского счета клиента ПАО «Промсвязьбанк» ФИО5 денежными средствами в сумме 415225 рублей 16 копеек, находившимися в законном владении и пользовании ПАО «Промсвязьбанк» распорядилась по собственному усмотрению, снимая наличные денежные средства в банкоматах, расплачиваясь в торговых точках г. Ярославля и Ярославской области, чем причинила ПАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб на общую сумму 415225 рублей 16 копеек, то есть в крупном размере.

2) ФИО2, имея преступный умысел на хищение вверенного ей ПАО «Промсвязьбанк» имущества с использованием служебного положения путем незаконного и безвозмездного изъятия и обращения денежных средств, находящихся во владении ПАО «Промсвязьбанк», в свою пользу, в неустановленное следствием время, но не позднее 15 часов 57 минут 20.07.2018, находясь на рабочем месте в помещении ДО «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, являясь менеджером по работе с клиентами, имея согласно служебному положению доступ к состоянию банковских вкладов и расчетных счетов физических лиц – клиентов ПАО «Промсвязьбанк», руководствуясь корыстными побуждениями, осуществляла с использованием автоматизированной банковской системы «PSB-Retail» поиск клиентов Банка, которые не использовали оформленные на них кредитные карты, и на которых оформлен счет «До востребования». В результате обнаружила клиентов ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13 E.Л, ФИО14, ФИО15, ФИО16, на которых оформлены банковские счета кредитных карт; клиента ФИО17, на которую оформлен банковский счет «До востребования» № в сумме 5038 рублей 76 копеек, и клиента ФИО18, на которого оформлен банковский счет «До востребования» № в сумме 1214184 рубля 19 копеек.

В период времени с 15 часов 57 минут 20.07.2018 до 13 часов 06 минут 05.10.2018, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, ФИО2, в нарушение Правил Банка, используя свое служебное положение, посредством автоматизированной банковской системы «PSB-Retail», в отсутствие клиентов Банка ФИО17 и ФИО18, а также без их согласия, произвела открытие банковских счетов, выпуск банковских карт и оформление других банковских продуктов – вкладов и накопительных банковских счетов, а именно:

на имя клиента ФИО17 24.07.2018 открыла накопительный счет «Доходный» с депозитным банковским счетом №; 13.09.2018 открыла накопительный счет «Доходный» с депозитным банковским счетом №;

20.07.2018 выпустила банковскую карту МИР (моментального выпуска) ПАО «Промсвязьбанк» №, привязав ее к банковскому счету № (далее по тексту – карточный счет №), получив ПИН-код к указанной банковской карте, и стала незаконно владеть и пользоваться указанной банковской картой. 09.08.2018 перевыпустила банковскую карту МИР (моментального выпуска) ПАО «Промсвязьбанк» №, привязав ее к вышеуказанному карточному счету №.

01.09.2018 выпустила банковскую карту МИР (моментального выпуска) ПАО «Промсвязьбанк» №, привязав ее к банковскому счету № (далее по тексту – карточный счет №), получив ПИН-код к указанной банковской карте и стала незаконно владеть и пользоваться указанной банковской картой.

на имя клиента ФИО18 01.10.2018 открыла накопительный банковский счет «Доходный» с депозитным счетом №.

Таким образом, ФИО2 стала незаконно владеть и пользоваться указанными выше банковскими счетами и банковскими картами, получив к ним доступ. 

Далее, ФИО2, в период времени с 15 часов 57 минут 20.07.2018 до 13 часов 06 минут 05.10.2018, находясь на своем рабочем месте по указанному выше адресу, используя свои должностные обязанности по открытию и ведению банковских счетов физических лиц, осуществлению переводов денежных средств по поручению физических лиц, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, вопреки интересам ПАО «Промсвязьбанк», при помощи автоматизированной банковской системы «PSB-Retail», незаконно в отсутствии клиентов Банка ФИО17, ФИО18, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО19, ФИО14, ФИО15, ФИО16 без их согласия, похитила, путем присвоения, обратив в свою пользу вверенные ей (ФИО2) денежные средства в общей сумме 1638331 рубль 39 копеек (с учетом начисленных процентов в общей сумме 08 рублей 45 копеек), то есть в особо крупном размере, находившиеся на счетах вышеуказанных клиентов ПАО «Промсвязьбанк», то есть в законном владении и пользовании ПАО «Промсвязьбанк», совершив неоднократные безналичные переводы денежных средств, путем проведения электронных расходных операции с использованием банковских счетов указанных клиентов, и в последующем распорядилась похищенными денежными средствами, используя банковские счета незаконно открытые ею и находящиеся под ее контролем, а именно:

- в период времени с 15 часов 57 минут 20.07.2018 до 09 часов 37 минут 24.07.2018 с банковского счета ФИО17 «До востребования» похитила денежные средства в размере 5038 рублей 76 копеек (с учетом процентов в сумме 01 копейки), переведя их за две операции на карточный счет № и накопительный счет «Доходный» №, оформленный от имени ФИО17; 

- в период времени с 09 часов 30 минут 24.07.2018 до 13 часов 09 минут 31.07.2018 с банковского счета ФИО15 похитила денежные средства в размере 15000 рублей, переведя их за несколько операций, используя иные банковские счета в качестве транзитных, на карточный счет №; 

- в период времени с начала рабочего дня 01.08.2018 до 14 часов 00 минут 09.08.2018 с банковского счета ФИО7, похитила денежные средства в размере 75000 рублей, переведя их за несколько операций, используя иные банковские счета в качестве транзитных, на карточные счета № и №;

- 14.08.2018 с начала рабочего дня до 13 часов 11 минут с банковского счета ФИО16 похитила денежные средства в размере 18000 рублей, переведя их на карточный счет № 1;

- 01.09.2018 около 13 часов 03 минут с банковского счета ФИО14 похитила денежные средства в размере 40000 рублей, переведя их на карточный счет № 2;

- в период времени с 14 часов 26 минут ДД.ММ.ГГГГ до 11 часов 48 минут ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО18 «До востребования» похитила денежные средства в размере 791250 рублей, переведя их за несколько операций, используя иные банковские счета в качестве транзитных, на карточный счет №;

- 01.10.2018 в период времени с 11 часов 47 минут до 11 часов 48 минут с банковского счета ФИО18 «До востребования» похитила денежные средства в размере 422942 рубля 55 копеек (с учетом процентов в сумме 08 рублей 36 копеек), переведя их за три операции, используя иной банковский счет в качестве транзитного, на карточный счет № и накопительный счет «Доходный» №, оформленный от имени ФИО18; 

- 03.09.2018 около 13 часов 00 минут с банковского счета ФИО20 похитила денежные средства в размере 20000 рублей, переведя их за две операции, используя иной банковский счет в качестве транзитного, на карточный счет № 2;

- 03.09.2018 около 15 часов 44 минут с банковского счета ФИО8 похитила денежные средства в размере 30000 рублей, переведя их за две операции, используя иной банковский счет в качестве транзитного, на карточный счет № 2;

- 04.09.2018 в период времени с 11 часов 51 минуты до 14 часов 46 минут с банковского счета ФИО12 похитила денежные средства в размере 47100 рублей, переведя их за несколько операций, используя иной банковский счет в качестве транзитного, на карточный счет № 2;

- 07.09.2018 около 11 часов 48 минут с банковского счета ФИО11 похитила денежные средства в размере 18000 рублей, переведя их за две операции, используя иной банковский счет в качестве транзитного, на карточный счет № 2;

- 08.09.2018 около 13 часов 51 минуты с банковского счета ФИО10 похитила денежные средства в размере 18000 рублей, переведя их за две операции, используя иной банковский счет в качестве транзитного, на карточный счет № 2;

- в период времени с 13 часов 36 минут 13.09.2018 до 19 часов 26 минут 18.09.2018 с банковского счета ФИО9 «До востребования» похитила денежные средства в размере 138000 рублей 08 копеек (с учетом процентов в сумме 08 копеек), переведя их за несколько операций на карточный счет № 2 и накопительный счет «Доходный» №, оформленный от имени ФИО17

При этом, ФИО2, скрывая свои преступные действия, предоставила в архив ПАО «Промсвязьбанк» фиктивные заявления и подтверждения от имени вышеуказанных клиентов, как без своих подписей, как представителя Банка, так и без подписей клиентов и исполняя, согласно распоряжению «Об организации дополнительного контроля проведения безналичных операций по счетам и вкладам физических лиц в дополнительном офисе «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» № 66 от 02.05.2017 контрольные функции за расходными и приходными операциями в офисе Банка и полномочия по дополнительному контролю за правильностью оформления документации по банковским продуктам, операционные дни в которые оформляла указанные банковские продукты, а также дни проведения электронных расходных операций по указанным счетам, закрыла без замечаний.

ФИО2 похищенными путем присвоения с банковских счетов клиентов ПАО «Промсвязьбанк» денежными средствами находящимися в законном владении и пользовании ПАО «Промсвязьбанк», распорядилась по собственному усмотрению, причинив своими преступными действиями материальный ущерб ПАО «Промсвязьбанк» на общую сумму 1638331 рубль 39 копеек в особо крупном размере.

Подсудимая ФИО2 в судебном заседании заявила о полном признании вины, от дачи показаний отказалась, сославшись на ст.51 Конституции РФ. 

В соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены показания обвиняемой, данные в ходе предварительного расследования (т.4 л.д.36-46), из которых следует, что находясь в должности менеджера по работе с клиентами ДО «Заволжский» в феврале или марте 2018 года она обратила внимание на давно не используемый счет ФИО5, на котором находилось более 400 тыс. рублей, которые она решила похитить. С этой целью она, без согласия клиента, оформила на имя ФИО5 вклад «Мои возможности» и банковскую карту, к счету которой получила доступ. Используя свое служебное положение в период с 28.03.2018 по 11.06.2018, совершая операции по счетам ФИО5, перевела все деньги с ее счета на выпущенную карту и использовала их в своих целях. В июле 2018 года оставила себе для использования в личных целях банковскую карту, оформленную на ФИО17, позднее обнаружила у нее вклад «До востребования» и решила переводить на него деньги с кредитных карт клиентов ПАО «Промсвязьбанк». В целях хищения средств клиентов банка также оформила на имя ФИО17 депозитный счет «Доходный». После этого в период с 24.07.2018 по 05.10.2018 с кредитных карт и счетов различных клиентов банка производила списание денег на счета и банковские карты ФИО17, и в дальнейшем тратила похищенные средства по собственному усмотрению.

Комментируя оглашенные показания ФИО2 заявила, что полностью их подтверждает и раскаивается в содеянном.

Помимо полного признания подсудимой своей вины, совершение ей преступлений при установленных судом обстоятельствах подтверждается исследованными доказательствами.

1) По эпизоду хищения денежных средств со счета ФИО5

Представитель потерпевшего ФИО3 показал суду, что в августе 2019 года службой безопасности ПАО «Промсвязьбанк» проводилась проверка по заявлению ФИО5 о пропаже денег со счета «до востребования», открытом в офисе банка на 

<

адрес>. Было установлено, что менеджером ФИО2 27 и ДД.ММ.ГГГГ были проведены операции по изменению контактного номера в карточке клиента ФИО5, открытию на ее имя вклада «Мои возможности» и выпуску на ее имя карты «Мир». В период с 28.03.2018 по 11.06.2018 ФИО2 был совершен ряд переводов между счетами ФИО5, в результате которых деньги в сумме 415225 рублей 16 копеек были перечислены на счет банковской карты «Мир», с которой они были сняты наличными в банкоматах г. Ярославля. 20.04.2018 ФИО2 для перевода использовалась учетная запись сотрудницы другого офиса ФИО21 При проверке заявлений о совершении банковских операций от имени ФИО5 было установлено, что все они, за исключением одного, на котором подпись явно отличается от подписи заявителя, не подписаны ни заявителем ни менеджером ФИО2 При сравнении ip-адресов с которых осуществлялся вход в личный кабинет интернет-банка ФИО2 и ФИО5 было установлено их соответствие. Места использования банковских карт, выпущенных на имя ФИО2 и ФИО5, также совпадали. 

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 (т.3 л.д.77-79) следует, что у нее имелся вклад «до востребования» оформленный в офисе ПАО «Промсвязьбанк» на ул. С.Орджоникидзе, д. 27. 16.09.2019 она обратилась за снятием денег с указанного вклада, однако счет оказался пуст. Она деньги со счета не снимала, никаких извещений от банка не получала. Предъявленные ей многочисленные заявления и подтверждения об изменении контактного телефонного номера, открытии вклада, выпуске карты и совершении переводов, она никогда не подписывала и не могла этого сделать, поскольку постоянно проживает вне Ярославля. 

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО21 (т.3 л.д.77-79) следует, что в апреле 2018 года она работала в офисе «Центральный» ПАО «Промсвязьбанк», однако находилась на больничном. Если кто-то из сотрудников работал на ее рабочем месте, то осуществлял операции с использованием ее учетной записи. ФИО2 и ФИО5 не знает, о денежных переводах по счетам последней не осведомлена, сама их не осуществляла. 

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО22, управляющей ДО «Заволжский» ПАО «Промсвязьбанк» (т.2 л.д.221-223) следует, что ФИО2 была наделена полномочиями по совершению банковских операций и дополнительному контролю приема от физических лиц поручений о переводе денежных средств, в связи с чем проверка ее действий не осуществлялась. В банке не предусмотрена цифровая подпись, поэтому операции с участием физических лиц проводятся в их присутствии и соответствующие заявления подписываются ими лично. Отступление от этого является нарушением. 

Кроме того, судом были исследованы письменные материалы уголовного дела.

- справка об исследовании документов от 10.03.2020, согласно которой в период с 20.03.2018 по 11.06.2018 по счету ФИО5 в ПАО «Промсвязьбанк» произведены расходные операции в размере 415225,16 рублей (т.1 л.д.163-168); 

- протокол явки ФИО2 с повинной, в ходе которой она сообщила обстоятельства хищения ей денежных средств в сумме около 415 тыс. рублей со счета ФИО5 (т.1 л.д.143-144)

- протокол выемки от 23.03.2020 у представителя ПАО «Промсвязьбанк» документов, регламентировавших трудовую деятельность ФИО2, выписок по счетам ФИО5, заявлений от ее имени по действиям с банковскими продуктами, а также заявлений о переводе денежных средств от ее имени (т.2 л.д.227-231);

- протокол осмотра документов, связанных с трудовой деятельностью ФИО2, изъятых у представителя ПАО «Промсвязьбанк» 23.03.2020, в ходе которого было установлено их содержание (т.2 л.д.232-256); 

- протокол осмотра документов: выписок по счетам ФИО5, заявлений об открытии и закрытии вклада «Мои возможности», заявления об изменении номера телефона, заявления и подтверждения на выпуск банковской карты, заявлений на перевод денежных средств, в ходе которого было установлено их содержание и отсутствие подписей ФИО5 и ФИО2 в предусмотренных для этого местах (т.3 л.д.1-31); 

- копия доверенности от 19.03.2018, согласно которой, ФИО2 имела полномочия совершать банковские операции и заключать договоры (т.3 л.д.139-140);

- копия распоряжения от 02.05.2017 № 66 «Об организации дополнительного контроля проведения безналичных операций по счетам и вкладам физических лиц в ДО «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому эти функции были возложены на ФИО2 с 02.05.2017 (т.3 л.д. 148)

- протокол осмотра сведений о банковских картах клиента ФИО5 и ФИО2 (т.3 л.д.124-133).

Представленные суду по рассмотренному эпизоду доказательства являются допустимыми, основания для их исключения из числа таковых отсутствуют. Их совокупность исчерпывающим образом свидетельствует о виновности ФИО2 в совершении присвоения при установленных судом обстоятельствах. 

Приходя к такому выводу, суд в приоритетном порядке основывается на документальных данных о перечислении денежных средств со счета «До востребования» ФИО5 на иные счета, включая и карточный, оформленные на ее имя. Эти сведения, наряду с показаниями свидетеля ФИО5, не дававшей какого-либо согласия на совершение подобных операций, и отсутствием подписей держателя вклада на первичных документах, свидетельствуют о неправомерности совершенных переводов. Причастность ФИО2 к рассматриваемым действиям по денежным средствам ФИО5 со всей очевидностью следует как из сведений о сотруднике банка, обозначенных в заявлениях вкладчика, так и из факта проведения соответствующих операций с учетной записи ФИО2 Все представленные суду доказательства взаимно согласуются, однозначно освещают произошедшие события и в более детальном анализе не нуждаются.

Поскольку сведения, изложенные ФИО2 в явке с повинной и при допросе в качестве обвиняемой соответствуют объективным данным, то суд принимает их в качестве достоверных. 

Служебное положение ФИО2 подтверждается документами о назначении ее на должность менеджера по работе с клиентами ДО «Заволжский» ПАО «Промсвязьбанк» и наделении ее административно-хозяйственными и организационно-распорядительными полномочиями. 

Денежные средства ФИО5, обращенные подсудимой в свою пользу, находившиеся во владении кредитной организации, были фактически вверены ФИО2 в силу занимаемого ей положения и возложенных на нее функциональных обязанностей. Совершение ФИО2 действий по распоряжению средствами вкладчика было бы невозможно вне рамок использования ей своего служебного положения.

Сумма присвоенных денежных средств, в соответствии с примечанием 4 к ст.158 УК РФ, составляет крупный размер. 

Суд квалифицирует действия ФИО2 по данному эпизоду по ч.3 ст.160 УК РФ как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновной, в крупном размере с использованием своего служебного положения.

2) По эпизоду присвоения в особо крупном размере. 

Представитель потерпевшего ФИО3 показал суду, что в октябре 2019 года службой безопасности ПАО «Промсвязьбанк» проводилась проверка по заявлению ФИО17 об использовании ее счета для проведения операций в крупных размерах в 2018 году. Было установлено, что в июле-октябре 2018 года менеджером ДО «Заволжский» ФИО2 на имя ФИО17 несанкционированно было открыто несколько счетов и выпущено несколько банковских карт. В период с 20.07.2018 по 01.10.2018 на находящиеся в распоряжении ФИО2 банковские карты и счета, оформленные на ФИО17, поступали денежные средства от сторонних лиц, всего поступило более 1,3 миллиона рублей. Поступившие на карты денежные средства снимались ФИО2 в банкоматах наличными, переводились на свои банковские карты, проводилась оплата за совершенные покупки. Денежные средства на счета ФИО17 поступали от клиентов: ФИО7 - 2 перевода на 75000 рублей, ФИО8 - 1 перевод на 30000 рублей; ФИО9 - 2 перевода на 138000 рублей; ФИО18 - 4 перевода на 833000 рублей; ФИО10 - 1 перевод на 18000 рублей; ФИО11 - 1 перевод на 18000 рублей; ФИО12 - 2 перевода на 47100 рублей; ФИО20 - 1 перевод на 20000 рублей; ФИО14 - 1 перевод на 40000 рублей; ФИО15 - 3 перевода на 15000 рублей. Выборочно опрошенные клиенты отрицали перечисление денег на счета ФИО17, подписи клиентов в заявлениях на перевод денежных средств отсутствовали. 

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО17 (т.3 л.д.68-71) следует, что в декабре 2018 года ей от сотрудников ПАО «Промсвязьбанк» стало известно, что на ее имя были оформлены несколько банковских карт, на счета которых поступали денежные переводы от неизвестных ей людей. Она к этим операциям не причастна, поручений об их совершении никому не давала. ФИО2 ей не известна.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО18 (т.2 л.д.205-207) следует, что 07.11.2015 им в ПАО «Промсвязьбанк» был открыт вклад «Моя выгода», который в октябре 2017 года автоматически был переведен на вклад «До востребования». Сумма вклада с процентами составляла 1214083,08 рублей. В конце 2019 года он в банке получил выписку по счету и выяснил, что в сентябре-октябре 2018 года деньги со счета были в несколько этапов переведены на счет ФИО17 В ходе следствия ему предъявлялись заявления о переводе денежных средств и открытии нового банковского счета, которые он никогда не подписывал и поручений о совершении подобных операций никому не давал.

Содержание показаний свидетеля ФИО22 (т.2 л.д.221-223) изложено в перечне доказательств по первому эпизоду.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетелей ФИО16, ФИО12, ФИО11 и ФИО7 (т.2 л.д.202-204, т.3 л.д.80-84, 85-89, 90-94) следует, что имевшимися у них кредитными картами ПАО «Промсвязьбанк» они никогда не пользовались, заявлений о переводе денег на счет ФИО17 не подписывали, извещений от банка о подобных операциях не получали.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО8 (т.3 л.д.104-108) следует, что в 2019 году ей от сотрудников ПАО «Промсвязьбанк» поступало сообщение о списании денежных средств с кредитной карты, которой она никогда не пользовалась. При визите в офис банка ей сообщили, что деньги все возвращены и у нее обязательства перед банком отсутствуют. В ходе следствия узнала, что перевод в сумме 30000 рублей совершался на имя ФИО17, с которой она не знакома.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетелей ФИО10, ФИО15, ФИО23, ФИО14 и ФИО9 (т.3 л.д.95-97, 98-100, 101-103, 111-113, 117-119) следует, что имевшимися у них кредитными картами ПАО «Промсвязьбанк» они никогда не пользовались. Предъявленные следователем заявления о переводе денежных средств на счет ФИО17 никогда не подписывали, таких операций не совершали. ФИО17 и ФИО2 им не знакомы.

Кроме того, судом были исследованы письменные материалы уголовного дела.

- протокол выемки от 23.03.2020 у представителя ПАО «Промсвязьбанк» документов, регламентировавших трудовую деятельность ФИО2, выписок по счетам ФИО17, ФИО24, ФИО7, ФИО16, ФИО14, ФИО18, ФИО20, ФИО8, ФИО12, ФИО11, ФИО10 и ФИО9, заявлений от их имени по действиям с банковскими продуктами, а также заявлений о переводе денежных средств от их имени (т.2 л.д.227-231);

- протокол осмотра документов, связанных с трудовой деятельностью ФИО2, изъятых у представителя ПАО «Промсвязьбанк» 23.03.2020, в ходе которого было установлено их содержание (т.2 л.д.232-256); 

- протокол осмотра документов по движению денежных средств по счетам клиентов ФИО17, ФИО24, ФИО7, ФИО16, ФИО14, ФИО18, ФИО20, ФИО8, ФИО12, ФИО11, ФИО10 и ФИО9, заявления и подтверждения на выпуск банковских карт, заявлений на перевод денежных средств, в ходе которого было установлено их содержание и отсутствие подписей клиентов банка и ФИО2 в предусмотренных для этого местах (т.3 л.д.32-55); 

- копии доверенностей от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО2 имела полномочия совершать банковские операции и заключать договоры (т.3 л.д.144-147);

- копия распоряжения от ДД.ММ.ГГГГ № «Об организации дополнительного контроля проведения безналичных операций по счетам и вкладам физических лиц в ДО «Заволжский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому эти функции были возложены на ФИО2 с ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 148)

- протокол осмотра сведений о банковских картах ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО19, ФИО14, ФИО15, ФИО17, ФИО18 и ФИО2 (т.3 л.д.124-133).

- протокол явки ФИО2 с повинной, в ходе которой она сообщила обстоятельства хищения ей денежных средств различных клиентов банка, переводимых на счет ФИО17 и в дальнейшем используемых в своих целях (т.2 л.д.164-165);

- протокол осмотра выписок по банковским счетам ФИО2, в ходе которого установлены факты зачисления на них денежных средств, их даты и суммы (т.4 л.д.1-10).

Представленные суду по рассмотренному эпизоду доказательства являются допустимыми, основания для их исключения из числа таковых отсутствуют. Их совокупность исчерпывающим образом свидетельствует о виновности ФИО2 в совершении присвоения при установленных судом обстоятельствах. 

Приходя к такому выводу, суд основывается в первую очередь на документальных данных о переводах денежных средств со счетов клиентов ПАО «Промсвязьбанк» на счета, оформленные на имя ФИО17, и накопительный счет «Доходный», оформленный на ФИО18 Совокупность этих сведений и показаний свидетелей – держателей кредитных карт и вкладчиков банка, не дававших какого-либо согласия на совершение подобных операций, а также отсутствие подписей пользователей банковских услуг на первичных документах, свидетельствуют о неправомерности совершенных переводов. Причастность ФИО2 к рассматриваемым действиям в отношении денежных средств клиентов ПАО «Промсвязьбанк» со всей очевидностью следует как из сведений о сотруднике банка, обозначенных в исследованных заявлениях, так и из факта проведения соответствующих операций с учетной записи ФИО2 Все представленные суду доказательства взаимно согласуются, однозначно освещают произошедшие события и в более детальном анализе не нуждаются.

Поскольку сведения, изложенные ФИО2 в явке с повинной и при допросе в качестве обвиняемой соответствуют объективным данным, то суд принимает их в качестве достоверных. 

Служебное положение ФИО2 подтверждается документами о назначении ее на должность менеджера по работе с клиентами ДО «Заволжский» ПАО «Промсвязьбанк» и наделении ее административно-хозяйственными и организационно-распорядительными полномочиями. 

Денежные средства клиентов ПАО «Промсвязьбанк», обращенные подсудимой в свою пользу, находившиеся во владении кредитной организации, были фактически вверены ФИО2 в силу занимаемого ей положения и возложенных на нее функциональных обязанностей. Совершение ФИО2 действий по распоряжению средствами вкладчиков и держателей кредитных карт было бы невозможно вне рамок использования ей своего служебного положения.

Сумма присвоенных денежных средств, в соответствии с примечанием 4 к ст.158 УК РФ, составляет особо крупный размер. 

Суд квалифицирует действия ФИО2 по данному эпизоду по ч.4 ст.160 УК РФ как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновной, в особо крупном размере с использованием своего служебного положения.

Совершенные ФИО2 деяния являются самостоятельными преступлениями и не могут рассматриваться как части единого продолжаемого преступления. Умысел подсудимой на совершение хищений чужого имущества возникал дважды, о чем свидетельствуют различия в избранных способах обращения денежных средств в свою пользу и различные временные рамки их осуществления. Реализация умысла на присвоение средств со счета ФИО5 была окончена закрытием счета, оформленного на ее имя. Умысел на совершение следующего преступления возник у ФИО2 по истечении более чем месячного срока с даты окончания предыдущих преступных действий и способ его воплощения в жизнь был избран иной. 

Текст предъявленного ФИО2 обвинения содержит в себе повторы одних и тех же обстоятельств, а также сведения, не имеющие юридического значения для правильной квалификации действий подсудимой, в связи с чем, суд считает необходимым переформулировать обвинение, сократив описание содеянного до сути.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, в том числе, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

ФИО2 совершила два умышленных тяжких преступления, не судима, на учете у психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, по местам работы в ООО «ТД Аскона» и у ИП ФИО4 – положительно. Суду представлен ряд документов о достижениях подсудимой в учебе и профессиональной деятельности.

Учитывает суд и состояние здоровья ФИО2, страдающей хроническими неврозом, псориазом и пиелонефритом.

Смягчающими подсудимой обстоятельствами по обоим эпизодам суд признает ее явки с повинной, добровольное частичное возмещение ущерба, причиненного преступлениями, а также полное признание вины. Отягчающих обстоятельств судом не установлено.

Сведения о степени общественной опасности совершенных ФИО2 преступлений, а также данные о ее личности, приводят суд к выводу о том, что только наказание в виде лишения свободы за каждое из преступлений будет отвечать принципу справедливости, способствовать исправлению ФИО2 и предотвращению совершения ей новых преступлений. Достаточные основания для применения дополнительных видов наказания отсутствуют.

При определении размера наказания суд руководствуется положениями ч.1 ст.62 УК РФ.

Принимая во внимание в целом положительные данные о личности ФИО2, суд считает, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы и применяет положения ст.73 УК РФ к назначаемому ей наказанию. 

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, личности виновной, суд не находит оснований для изменения ФИО2 категории преступлений на менее тяжкую на основании ч.6 ст.15 УК РФ.

Потерпевшим юридическим лицом ПАО «Промсвязьбанк» к ФИО2 предъявлен иск о взыскании компенсации материального вреда, причиненного преступлениями, в размере 1284725 рублей 26 копеек. 

В судебном заседании представитель потерпевшего и государственный обвинитель иск поддержали, отметив необходимость уменьшения суммы до непогашенной ФИО2 в добровольном порядке. Подсудимая с исковыми требованиями согласилась. 

Разрешая исковые требования, суд руководствуется п.1 ст.1064 ГК РФ, согласно которому вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

ФИО2 добровольно перечислено в пользу ПАО «Промсвязьбанк» в счет возмещения вреда 28000 рублей.

В судебном заседании рассмотрен вопрос о взыскании с подсудимой ФИО2 процессуальных издержек в виде оплаты труда адвоката, осуществлявшего защиту подсудимой в досудебном производстве по делу.

Согласно имеющимся в деле постановлениям, адвокату Юрченко Е.Т. за защиту ФИО2 было за счет средств бюджета выплачено 13910 рублей. 

При решении этого вопроса суд руководствуется положениями ст.ст. 131 и 132 УПК РФ и полагает, что вышеуказанная сумма подлежат взысканию с подсудимой. Основания для признания ФИО2 имущественно несостоятельной отсутствуют. Возражения защитника против этого, основанные на факте заявления ходатайства о принятии судебного решения в особом порядке, не основаны на законе, поскольку освобождению от выплаты судебных издержек подлежат лишь осужденные, в отношении которых было принято и реализовано решение о постановлении приговора в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.160 УК РФ, ч.4 ст.160 УК РФ и назначить ей наказание: 

по ч.3 ст.160 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 2 года;

по ч.4 ст.160 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 3 года;

на основании ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года. 

На основании ст.73 УК РФ, назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 (три) года, в период которого возложить на ФИО2 следующие обязанности:

- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного 1 раз в месяц в дни, установленные этим органом;

- не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа;

- не совершать административных правонарушений. 

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Гражданский иск ПАО «Промсвязьбанк» удовлетворить частично – взыскать с ФИО2 в пользу ПАО «Промсвязьбанк» компенсацию материального вреда, причиненного преступлениями в размере 1256725 (один миллион двести пятьдесят шесть тысячи семьсот двадцать пять) рублей 26 копеек.

Взыскать с ФИО2 процессуальные издержки в виде оплаты труда адвоката в размере 13910 (тринадцать тысяч девятьсот десять) рублей в доход федерального бюджета.

Вещественные доказательства: копии документов, связанных с трудовой деятельностью ФИО2 в ПАО «Промсвязьбанк», а также сведения об операциях по счетам и по кредитным банковским картам клиентов ПАО «Промсвязьбанк» - хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ярославский областной суд через Заволжский районный суд 

<

адрес> в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать как о личном участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, так и об участии адвоката.

Судья С.В. Лупанов