1-16/21

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26.03.2021 г.Орел 

Железнодорожный районный суд города Орла в составе:

председательствующего судьи Носкова Г.Б.,

при секретаре Дербасовой А.Е.,

с участием государственных обвинителей Зюзиной Д.В., Наумовой Н.Г., Орловой С.В.,

защитника Пичурина А.В., 

рассмотрев в помещении Железнодорожного районного суда г.Орла в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении гражданина Республики Узбекистан ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> ССР, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, квартал Ц-5, 

<

адрес>, пребывающего по адресу: 

<

адрес> Центре временного содержания иностранных граждан УМВД РФ по 

<

адрес>, имеющего высшее образование, холостого, не работающего, не военнообязанного, не судимого, обвиняемого по ч.3 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 путем обмана похитил чужое имущество в крупном размере.

В период времени с 27.09.2018 по 06.11.2018 ФИО3, являясь фактическим руководителем ООО «Пандора» (№), оказывавшего косметологические услуги, совершил преступление, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на совершение ряда тождественных действий, имеющих общую цель - хищение путем обмана денежных средств кредитной организации ФИО70 в крупном размере. В ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> ФИО3 обращался к не осведомленной о его преступных намерениях ФИО9, работавшей в ООО «Пандора» косметологом и являвшейся работником (агентом) партнера ООО «Пандора» по программе «Альфа-партнер» ФИО269, предоставлявшего кредиты физическим лицам, с просьбой оказания помощи при оформлении кредитных договоров от имени клиентов ООО «Пандора», не имея намерений на возврат денежных средств по одобренным банком подложным кредитным договорам. ФИО9, будучи введенной ФИО1 в заблуждение, в период времени с 27.09.2018 по 06.11.2018 в рабочее время с 09 часов до 21 часа предоставляла ФИО4 доступ в программное обеспечение банка партнера АО «Альфа-Банк», в котором оформлялись заявки на кредит с предоставлением данных своей учетной записи на сайте --------. После одобрения заявки на получение кредита банком партнером ФИО71 и формирования соответствующего пакета документов, ФИО3 распечатывал указанные документы, после чего обращался к не осведомленным о его преступных намерениях ФИО9 или иным лицам, не установленным в ходе предварительного расследования, с просьбой поставить подпись от имени клиента ООО «Пандора», после чего передавал их на подпись агенту банка-партнера ФИО72 ФИО9 После подписания кредитного договора агентом банка-партнера ФИО73 ФИО9, полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента, на которого был подготовлен подложный кредитный договор, по электронным каналам связи ФИО3 направлял в ФИО271 Поступившие по подложным кредитным договорам со счета ФИО74 на счет ООО «Пандора» денежные средства ФИО3 похищал путем обналичивания и перевода на подконтрольные счета, причинив тем самым ФИО75 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 771180 рублей. Преступление было совершено ФИО1 в ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, пом. 8а в рабочее время с 09 часов до 21 часа.

Так ФИО3 27.09.2018, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №1, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №1 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 52300 рублей в ФИО272 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО76 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №1, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО273 В этот же день кредит на имя Свидетель №1 в сумме 52300 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО274 Далее 27.09.2018 ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО77 на имя Свидетель №1, введя в заблуждение Свидетель №1, предоставил ей для подписания документы для получения кредита. Свидетель №1, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, собственноручно заполнила документы, необходимые для получения кредита, а именно: информацию ФИО78 о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО79 № № от ДД.ММ.ГГГГ, поставив свои подписи во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». ФИО9 в тот же день полный пакет документов вместе с копией паспорта на имя Свидетель №1 по электронным каналам связи ФИО3 направила в ФИО80 и в кредитно-кассовый офис ФИО81 в 

<

адрес>. 02.10.2018 на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО82 на имя Свидетель №1 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО83 переведены денежные средства в сумме 52300 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился данными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от 27.09.2018 на общую сумму 15304 рублей 93 коп.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №2, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №2 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 29900 рублей в ФИО275 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО84 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №2, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО276 В этот же день кредит на получение Свидетель №2 денежных средств в сумме 29900 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО277 Получив положительное решение банка, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО85 на имя Свидетель №2, предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего для подписания от имени Свидетель №2 документы, необходимые для получения кредита в ФИО86 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №2, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от 02.10.2018 (кредитный договор №№ от 02.10.2018), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО87 от ДД.ММ.ГГГГ. Неустановленное в ходе предварительного следствия лицо заполнило от имени Свидетель №2 документы и поставило подписи вместо Свидетель №2 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №2 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №2 по электронным каналам связи ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 направил в ФИО88 и в кредитно-кассовый офис ФИО89 в 

<

адрес>. 05.10.2018 на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО90 на имя Свидетель №2 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в ФИО322 по адресу: 

<

адрес>, во исполнение поддельного кредитного договора ФИО91 переведены денежные средства в сумме 29900 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 5719 рублей 59 коп.

08.10.2018 ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №3, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №3 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 29750 рублей в ФИО278 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО92 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №3, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО279 В этот же день кредит на получение Свидетель №3 денежных средств в сумме 29750 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО280 Получив положительное решение банка, на основании электронного заявления от имени Свидетель №3, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО93 на имя Свидетель №3 Далее ФИО3 предоставил ФИО9, для подписания от имени Свидетель №3 документы, необходимые для получения кредита в ФИО94 и формирования кредитного договора на имя ФИО5 а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от 08.10.2018 (кредитный договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 08.10.2018, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № 

<

адрес> от 08.10.2018, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО95 от ДД.ММ.ГГГГ, спецификацию товара № 

<

адрес> от 08.10.2018. ФИО9 собственноручно заполнила от имени Свидетель №3 документы и поставила подписи вместо Свидетель №3 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». Также она по просьбе ФИО1 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №3 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО96 и в кредитно-кассовый офис ФИО97 в 

<

адрес>. 10.10.2018 на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО98 на имя Свидетель №3 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО99 были переведены денежные средства в сумме 29750 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от 08.10.2018 на общую сумму 9091 рубль 84 коп.

17.10.2018 ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки ФИО13, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени ФИО13 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 51300 рублей в ФИО281 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО100 заведомо ложные сведения о заемщике ФИО13, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО282 В этот же день кредит на получение ФИО13 денежных средств в сумме 51300 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО283 Получив положительное решение банка на основании электронного заявления от имени ФИО13, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО101 на имя ФИО13 Далее, 17.10.2018 ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступных намерениях последнего, для подписания от имени ФИО13 документы, необходимые для получения кредита в ФИО102 и формирования кредитного договора на имя ФИО13, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от 17.10.2018 (кредитный договор №№ от 17.10.2018), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 17.10.2018, заявление заемщика от 17.10.2018, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств №№ от 17.10.2018, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО103 от 17.10.2018. Указанное неустановленное лицо, заполнило от имени ФИО13 документы и поставило подписи вместо ФИО13 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени ФИО13, неустановленным в ходе предварительного следствия лицом, по просьбе ФИО1 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента ФИО13 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО104 и в кредитно-кассовый офис ФИО105 в 

<

адрес>. 18.10.2018 на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО106 на имя ФИО13 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО107 были переведены денежные средства в сумме 51300 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору №№ от 17.10.2018 на общую сумму 7576 рублей 83 коп.

18.10.2018 ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки ФИО23, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени ФИО23 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 51230 рублей в ФИО284 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО108 заведомо ложные сведения о заемщике – ФИО23, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО285 В этот же день кредит на получение ФИО23 денежных средств в сумме 51230 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО286 Получив положительное решение ФИО109 о предоставлении ФИО23 кредита в размере 51230 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО110 на имя ФИО23 Далее, 18.10.2018 ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего, для подписания от имени ФИО23 документы, необходимые для получения кредита в ФИО111 и формирования кредитного договора на имя ФИО23, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от 18.10.2018 (кредитный договор №№ от 18.10.2018), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 18.10.2018, заявление заемщика от 18.10.2018, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств №№ от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО112 от 18.10.2018. Неустановленное лицо, не осведомленное о преступном намерении ФИО2, заполнило от имени ФИО23 документы и поставило подписи вместо ФИО23 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». Затем по просьбе ФИО2 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента ФИО23 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО113 и в кредитно-кассовый офис ФИО114 в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО115 на имя ФИО23 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО116 были переведены денежные средства в сумме 51230 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии, ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору №№ от 18.10.2018 на общую сумму 7538 рублей 40 коп. 

Также 18.10.2018 ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №23, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №23 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 52500 рублей в ФИО287 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО117 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №23, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО288 В этот же день кредит на получение Свидетель №23 денежных средств в сумме 52500 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО289 Получив положительное решение ФИО118 о предоставлении Свидетель №23 кредита в размере 52500 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО119 на имя Свидетель №23 Далее ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего, для подписания от имени Свидетель №23 документы, необходимые для получения кредита в ФИО120 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №23, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от 18.10.2018 (кредитный договор № № от 18.10.2018), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 18.10.2018, заявление заемщика от 18.10.2018, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от 18.10.2018, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО121 от 18.10.2018. Неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях ФИО1, заполнило от имени Свидетель №23 документы и поставило подписи вместо Свидетель №23 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №23 по просьбе ФИО1 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №23 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО122 и в кредитно-кассовый офис ФИО123 в 

<

адрес>. 19.10.2018 на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО124 на имя Свидетель №23 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО125 были переведены денежные средства в сумме 52500 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от 18.10.2018 на общую сумму 3000 рублей.

20.10.2018 ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №22., лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №22 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 53240 рублей в ФИО290 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО126 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №22, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО291 В этот же день кредит на получение Свидетель №22 денежных средств в сумме 53240 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО292 Получив положительное решение ФИО127 о предоставлении Свидетель №22 кредита в размере 53240 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО128 на имя Свидетель №22 Далее 20.10.2018 ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего, для подписания от имени Свидетель №22 документы, необходимые для получения кредита в ФИО129 и формирования кредитного договора на имя ФИО6, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от 20.10.2018 (кредитный договор № № от 20.10.2018), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 20.10.2018, спецификацию товара № № от 20.10.2018, заявление заемщика от 20.10.2018, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от 20.10.2018, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО130 от 20.10.2018. Неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях ФИО1, заполнило от имени Свидетель №22 документы и поставило подписи вместо Свидетель №22 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №22 по просьбе ФИО1 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №22 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО131 и в кредитно-кассовый офис ФИО132 в 

<

адрес>. 22.10.2018 на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО133 на имя Свидетель №22 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО134 были переведены денежные средства в сумме 53240 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии, ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от 20.10.2018 на общую сумму 2900 рублей.

21.10.2018 ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №4, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №4 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 53280 рублей в ФИО293 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО135 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №4, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО294 В этот же день кредит на получение Свидетель №4 денежных средств в сумме 53280 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО295 Получив положительное решение ФИО136 о предоставлении Свидетель №4 кредита в размере 53280 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 в вышеуказанный день изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО137 на имя Свидетель №4 Далее, 21.10.2018 ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего, для подписания от имении Свидетель №4 документы, необходимые для получения кредита в ФИО138 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №4, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от 21.10.2018 (кредитный договор № № от 21.10.2018), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 21.10.2018, спецификацию товара № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика от 21.10.2018, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от 21.10.2018, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО139 от 21.10.2018. Неустановленное лицо заполнило от имени Свидетель №4 документы и поставило подписи вместо Свидетель №4 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №4 по просьбе ФИО1 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №4 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО140 и в кредитно-кассовый офис ФИО141 в 

<

адрес>. 22.10.2018 на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО142 на имя Свидетель №4 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО143 переведены денежные средства в сумме 53280 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился данными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии, ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от 21.10.2018 на общую сумму 4281 рубль 29 коп.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки ФИО15, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени ФИО15 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 52300 рублей в ФИО296 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО144 заведомо ложные сведения о заемщике - ФИО15, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО297 В этот же день кредит на получение ФИО15 денежных средств в сумме 52300 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО298 Получив положительное решение ФИО145 о предоставлении ФИО15 кредита в размере 52300 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО146 на имя ФИО15 Далее, 22.10.2018 ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего, для подписания от имени ФИО15 документы, необходимые для получения кредита в ФИО147 и формирования кредитного договора на имя ФИО15, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от 22.10.2018 (кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика от 22.10.2018, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО148 от ДД.ММ.ГГГГ. Неустановленное лицо заполнило от имени ФИО15 документы и поставило подписи вместо ФИО15 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени ФИО15 по просьбе ФИО2 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента ФИО15 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО149 и в кредитно-кассовый офис ФИО150 в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО151 на имя ФИО15 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО152 были переведены денежные средства в сумме 52300 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 5750 рублей.

Также 22.10.2018 ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №21, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №21 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 50450 рублей в ФИО299 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО153 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №21, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО300 В этот же день, 22.10.2018 кредит на получение Свидетель №21 денежных средств в сумме 50450 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО301 Получив положительное решение ФИО154 о предоставлении Свидетель №21 кредита в размере 50450 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 в вышеуказанный день и время изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО155 на имя Свидетель №21 22.10.2018 ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего, для подписания от имени Свидетель №21 документы, необходимые для получения кредита в ФИО156 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №21, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от 22.10.2018 (кредитный договор № № от 22.10.2018), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 22.10.2018, заявление заемщика от 22.10.2018, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО157 от 22.10.2018. Неустановленное лицо заполнило от имени Свидетель №21 документы и поставило подписи вместо Свидетель №21 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №21 по просьбе №. ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №21 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО158 и в кредитно-кассовый офис ФИО159 в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО160 на имя Свидетель №21 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО161 были переведены денежные средства в сумме 50450 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии, ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 7769 рублей 77 копеек в счет погашения задолженности по поддельному кредитному договору на имя Свидетель №21: ДД.ММ.ГГГГ на суммы 1071 рубль 20 копеек (погашение просроченных процентов), 1628 рублей 80 копеек (погашение просроченного основного долга), 33 рубля 44 копейки (погашение процентов), 266 рублей 56 копеек (погашение процентов), ДД.ММ.ГГГГ на суммы 665 рублей 13 копеек (погашение процентов), 2334 рубля 87 копеек (погашение просроченного основного долга), 1769 рублей 77 копеек (погашение основного долга).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №8, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №8 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 51230 рублей в ФИО302 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО162 заведомо ложные сведения о заемщике – Свидетель №8, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО303 В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ кредит на получение Свидетель №8 денежных средств в сумме 51230 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО304 Получив положительное решение ФИО163 о предоставлении Свидетель №8 кредита в размере 51230 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО164 на имя Свидетель №8, предоставил ФИО9 для подписания от имени Свидетель №8 документы, необходимые для получения кредита в ФИО165 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №8, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № F0VDAQ10S18102431537 от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО166 от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО9 собственноручно заполнила от имени Свидетель №8 документы и поставила подписи вместо Свидетель №8 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». ФИО9 после заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №8, по просьбе ФИО2 подписала в качестве работника банка-партнера поддельный кредитный договор, после чего в указанный день и время полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №8 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО167 и в кредитно-кассовый офис ФИО168 в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО169 на имя Свидетель №8 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора переведены денежные средства в сумме 51230 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 4041 рубль 94 коп. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №19, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №19 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 52380 рублей в ФИО305 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО170 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №19, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО306 В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ кредит на получение Свидетель №19 денежных средств в сумме 52380 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО307 Получив положительное решение ФИО171 о предоставлении Свидетель №19 кредита в размере 52380 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО172 на имя Свидетель №19 ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего, для подписания от имени Свидетель №19 документы, необходимые для получения кредита в ФИО173 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №19, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО174 от ДД.ММ.ГГГГ. Неустановленное лицо, не осведомленное о преступных намерениях ФИО2, заполнило от имени Свидетель №19 документы и поставило подписи вместо Свидетель №19 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №19 по просьбе ФИО2 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №19 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО175 и в кредитно-кассовый офис ФИО176 в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО177 на имя Свидетель №19 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО178 переведены денежные средства в сумме 52380 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии, ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № 

<

адрес> от 24.10.2018 на общую сумму 4118 рублей 70 коп. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №7, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №7 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 50520 рублей в ФИО308 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО179 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №7, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО309 В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ кредит на получение Свидетель №7 денежных средств в сумме 50520 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО310 Получив положительное решение ФИО180 о предоставлении Свидетель №7 кредита в размере 50520 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО181 на имя Свидетель №7 Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего, для подписания от имени Свидетель №7 документы, необходимые для получения кредита в ФИО182 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №7, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО183 от ДД.ММ.ГГГГ. Неустановленное лицо заполнило от имени Свидетель №7 документы и поставило подпись вместо Свидетель №7 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №7 по просьбе ФИО1 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №7 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО184 и в кредитно-кассовый офис ФИО185 в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО186 на имя Свидетель №7 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО187 переведены денежные средства в сумме 50520 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», указанными денежными средствами распорядился по своему усмотрению. Впоследствии, ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 4173 рубля 15 коп. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №6, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №6 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 39200 рублей в ФИО311 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО188 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №6, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО312 В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ кредит на получение Свидетель №6 денежных средств в сумме 39200 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО313 Получив положительное решение ФИО189 о предоставлении Свидетель №6 кредита в размере 39200 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО190 на имя Свидетель №6 Далее ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 предоставил неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленному о преступном намерении последнего, для подписания от имени Свидетель №6 документы, необходимые для получения кредита в ФИО191 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №6, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО192 от ДД.ММ.ГГГГ. Неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, не осведомленное о преступных намерениях ФИО2, заполнило от имени Свидетель №6 документы и поставило подписи вместо Свидетель №6 во всех графах «Заемщик» и в графе «Ознакомления с условиями предоставления кредита». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №6 по просьбе ФИО2 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №6 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО193 и в кредитно-кассовый офис ФИО194 в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО195 на имя Свидетель №6 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО196 переведены денежные средства в сумме 39200 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии, ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 4313 рублей 14 коп. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №18, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9, от имени Свидетель №18 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 50350 рублей в ФИО314 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО197 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №18, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО315 В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ кредит на получение Свидетель №18 денежных средств в сумме 50350 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО316 Получив положительное решение ФИО198 о предоставлении Свидетель №18 кредита в размере 50350 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО199 на имя Свидетель №18 Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 предоставил ФИО9 и неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленным о преступном намерении последнего, для подписания от имени Свидетель №18 документы, необходимые для получения кредита в ФИО200 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №18, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО201 от ДД.ММ.ГГГГ. Неустановленное лицо заполнило от имени Свидетель №18 документы и поставило подписи вместо Свидетель №18 во всех графах «Заемщик», а ФИО9 сделала рукописную запись, расположенную в графе «Заемщик собственноручно указывает». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №18 по просьбе ФИО2 ФИО9 подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №18 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО202 и в кредитно-кассовый офис ФИО203 в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО204 на имя Свидетель №18 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО205 переведены денежные средства в сумме 50350 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 4067 рублей 94 коп. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, используя имеющуюся в ООО «Пандора» копию паспорта гражданина РФ на имя клиентки Свидетель №5, лично подготовил и направил на сайт 

<

адрес> с использованием учетной записи ФИО9 от имени Свидетель №5 электронное заявление на получение потребительского кредита в сумме 51250 рублей в ФИО317 Таким образом, ФИО3 предоставил в ФИО206 заведомо ложные сведения о заемщике - Свидетель №5, и о покупке последней услуги в ООО «Пандора», введя тем самым в заблуждение сотрудников ФИО318 В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ кредит на получение Свидетель №5 денежных средств в сумме 51250 рублей для покупки в ООО «Пандора» был одобрен в ФИО319 Получив положительное решение ФИО207 о предоставлении Свидетель №5 кредита в размере 51250 рублей на основании электронного заявления от имени последней, ФИО3 изготовил и распечатал документы, необходимые для получения кредита в ФИО208 на имя Свидетель №5 Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 предоставил ФИО9 и неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, не осведомленным о преступном намерении последнего, для подписания от имени Свидетель №5 документы, необходимые для получения кредита в ФИО209 и формирования кредитного договора на имя Свидетель №5, а именно: информацию АО «Альфа-Банка» о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ), согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 06.11.2018, заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ, анкету - заявление на предоставление карты «Вместоденег» ФИО210 от ДД.ММ.ГГГГ. Неустановленное лицо заполнило от имени Свидетель №5 документы и поставило подписи вместо Свидетель №5 во всех графах «Заемщик», а ФИО9 сделала рукописную запись, расположенную в графе «Заемщик собственноручно указывает». После заполнения и подписи указанных выше документов от имени Свидетель №5 по просьбе ФИО2 ФИО9, подписала в качестве работника банка-партнера подложный кредитный договор, после чего в указанный день полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента Свидетель №5 по электронным каналам связи ФИО3 направил в ФИО211 и в кредитно-кассовый офис ФИО212 в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на основании представленных ФИО1 документов, через открытый в ФИО213 на имя Свидетель №5 расчетный счет № на расчетный счет № ООО «Пандора», открытый в АО «Альфа-Банка» по адресу: 

<

адрес>, во исполнение подложного кредитного договора ФИО214 переведены денежные средства в сумме 51250 рублей, после чего ФИО3, имеющий доступ к расчетному счету ООО «Пандора», распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению. Впоследствии, ФИО3 с целью сокрытия преступления осуществил незначительные платежи с назначением платежей погашение основного долга (погашение процентов) по договору № № от 05.11.2018 на общую сумму 3000 рублей. 

В результате перечисленных действий ФИО1 ФИО215 в период с 27.09. по 8.11.2018 был причинен материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 771180 рублей.Подсудимый ФИО3 вину признал частично, согласился с фактической стороной обвинения, но полагал, что его действия должны быть квалифицированы по 16 эпизодам преступной деятельности по ч.1 ст.159 УК РФ. ФИО3 пояснил в суде, что в период времени с 27.09.2018 по 06.11.2018 ФИО3, являясь руководителем ООО «Пандора», оказывавшего косметологические услуги, он в ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, пом. 8а, обращался к не осведомленной о его преступных намерениях ФИО9, работавшей в ООО «Пандора» косметологом и являвшейся работником (агентом) партнера ООО «Пандора» по программе «Альфа-партнер» АО «Альфа-Банк», предоставлявшего кредиты физическим лицам, с просьбой оказания помощи при оформлении кредитных договоров от имени клиентов ООО «Пандора», осознавая, что совершает хищение чужого имущества путем обмана. ФИО9, будучи введенной ФИО1 в заблуждение в рабочее время с 09 часов до 21 часа предоставляла ФИО4 доступ в программное обеспечение банка партнера АО «Альфа-Банк», в котором оформлялись заявки на кредит с предоставлением данных своей учетной записи банка. После одобрения заявки на получение кредита банком партнером ФИО216 и формирования соответствующего пакета документов, ФИО3 распечатывал указанные документы, после чего обращался к не осведомленным о его преступных намерениях ФИО9 или иным лицам, из числа работников ООО «Пандора» с просьбой поставить подпись от имени клиента ООО «Пандора», после чего передавал их на подпись агенту банка-партнера ФИО217 ФИО9 После подписания кредитного договора агентом банка-партнера ФИО218 ФИО9, полный пакет документов вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя клиента, на которого был подготовлен подложный кредитный договор, по электронным каналам связи ФИО3 направлял в ФИО320 Поступившими со счета ФИО219 на счет ООО «Пандора» денежными средствами ФИО3 распоряжался по своему усмотрению - оплачивал задолженности по аренде и заработной плате ООО «Пандора» в 

<

адрес>, а также аналогичной косметологической фирмы в 

<

адрес>, которой он также в тот период руководил, незначительную часть похищенных средств ФИО3 тратил на собственные нужды, также частью похищенных денежных средств ФИО3 частично выплачивал кредиты, чтобы его преступная деятельность не раскрылась. Таким образом ФИО3 похитил денежные средства АО «Альфа-Банк», предоставив подложные кредитные договоры и прочую документацию ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23 и Свидетель №23, ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №22, ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 и Свидетель №21, ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №8 и Свидетель №19, ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5 В результате перечисленных действий ФИО3 похитил денежные средства ФИО220 на общую сумму 771180 рублей. Умысел на хищение денег банка у ФИО1 каждый раз возникал заново, по мере возникновения финансовых трудностей у предприятий в 

<

адрес> и 

<

адрес>.

В материалах уголовного дела имеется протокол явки ФИО1 с повинной, согласно которому с сентября по начало ноября 2018 он предоставлял в ФИО221 подложные кредитные договоры от имени ООО «Пандора», получал из банка денежные средства, которые похищал, всего около 700000 рублей, в содеянном раскаивается (т.1, л.д.145).

Суд придает доказательственное значение, как показаниям ФИО1, так и информации, содержащейся в явке с повинной, поскольку они согласуются с другими доказательствами, и отсутствуют данные, которые указывали бы на самооговор, за исключением показаний ФИО1 относительно совершения им 16 отдельных преступлений.

Виновность ФИО1 в предъявленном обвинении подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями в суде представителя потерпевшего - ФИО222 ФИО46, согласно которым «ФИО223 занимается потребительским кредитованием на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>. Оформление кредита производиться как сотрудниками банка, так и работниками торговой точки, получившей логин и пароль для входа в банковский кабинет. Между такими партнерами и клиентами банка заключается соглашение, в котором оговариваются порядок оформления кредитов, порядок оплаты кредита, и устанавливается программное обеспечение для входа в базу банка для заполнения анкеты на получение кредита. Данный договор подписывается со стороны банка руководителем отделения банка, со стороны партнера директором торговой точки с которым заключается договор. Для оформления кредита необходим паспорт клиента, сотрудник торговой точки оформляет кредит и направляет его с использованием логина и пароля для проверки в банк. Банк рассматривает данное заявление. В случае одобрения кредита с соответствующей пометкой кредитный договор с приложениями возвращается в торговую точку, где он распечатывается, подписывается работником торговой точки и лицом, берущим кредит. В электронном виде кредитный договор направляется в банк, и банк в течение 3 дней перечисляет сумму кредита на расчетный счет партнера. В 2018 году был заключен договор между ФИО224 и ООО «Пандора», договор был заключен о партнерских отношениях с целью оформления кредитов через данную торговую точку по указанной выше схеме. Партнером банка была Оформлена ФИО9 В дальнейшем, в 2018 по 16 договорам ООО «Пандора» начались просрочки по кредитам, и оказалось, что договоры были фиктивными. Ущерб, причиненный Банку, составил 771180 рублей. Добровольно по указанным кредитам было выплачено около 40000 рублей. 

Заявлением руководителя ККО «Курск-ББ-

<

адрес>» ФИО225 в 

<

адрес> ФИО16, согласно которому она просит привлечь к ответственности работника ООО «Пандора», который в 2018 мошенническим путем, используя копии паспортов, оформил фиктивные потербительские кредиты (т.1, л.д.186).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №34, сотрудника ФСБ, согласно которым в УФСБ по 

<

адрес> поступила оперативная информация о том, что сотрудник ООО «Пандора», являющегося партнером ФИО226 ФИО3 в период времени с 29.08.2018 по 06.11.2018 мошенническим способом, путем подделки договоров составил при помощи ФИО9 16 потребительских кредитов на общую сумму около 700000 рублей. Было установлено, что ФИО3, будучи иностранным гражданином, в нарушении миграционного законодательства находился на территории 

<

адрес>. С целью осуществления предпринимательской деятельности, путем предоставления косметологических услуг он договорился с жительницей 

<

адрес> Свидетель №16 о регистрации на нее юридического лица под названием ООО «Пандора». От указанного юридического лица действовали два центра эстетической красоты, один находился по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, оф. №, а второй по адресу: 

<

адрес>. Указанное юридическое лицо было зарегистрировано Свидетель №16 в ноябре 2017 года. При этом фактическим управлением деятельностью центра эстетической красоты в 

<

адрес> занимался ФИО3, на что у него имелись необходимые печати, штампы, клише с подписью Свидетель №16, а также доверенность. Для финансовых операций было открыто несколько расчетных счетов в банках «Ренессанс кредит», «Альфа-Банк» и «Русский Стандарт». Посредствам электронного документооборота ФИО1 осуществлялось управление организацией, у него был доступ к электронной подписи ФИО7, как директора ООО «Пандора», а также к управлению всеми расчетными счетами, открытыми на ее имя. Для того, чтобы управлять счетами, а также выполнять иные любые управленческие функции присутствия Свидетель №16 не требовалось, поскольку у ФИО1 был доступ к ее электронной подписи и доверенность на управление фирмой. Фактически центр красоты ООО «Пандора» в 

<

адрес> начал функционировать с декабря 2017 года. Схема работы центра заключалась в привлечении клиентов посредством обзвона и приглашением для ознакомительной процедуры. После окончания презентации клиенту предлагалось приобрести абонемент на проведение косметологических услуг. Для клиентов центра, оформляющих рассрочки через банк, существовала система онлайн подачи заявок, для чего требовались сканы паспортов, фото клиента и анкета заявителя с персональными данными. После положительного решения банка кредитный договор распечатывался и подписывался клиентом, после чего в отсканированном виде отправлялся в банк на авторизацию. После авторизации банк - партнер перечислял денежные средства на счет компании в течении двух банковских дней. Полученные при оформлении кредитных договоров данные клиентов (копии паспортов, фотографии, анкеты заявителя с образцами подписи) выгружались в облако, созданное для хранения информации. Для отправки договоров на авторизацию банку партнеру, проводилось визирование документов определенным агентом банка, с которым предварительно банком был заключен договор с описанием правил кредитования и предупреждением агента банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений. В случае с «Альфа-Банком» таким агентом была ФИО9 В процессе работы Брянского центра ООО «Пандора» в период с сентября по октябрь 2018 года возникли финансовые сложности, которые привели к остановке фактической работы Брянского центра по причине задолженностей по аренде, оплате труда рабочим и прочих обязательных платежей компании. Руководитель Брянского филиала ФИО17 дистанцировался от решения возникших проблем. ФИО3, осознавая, что вся юридическая ответственность за образовавшиеся долги лежит на Свидетель №16, как на ответственном лице фирмы, принял решение оперативно среагировать на возникшие кризисы и приложить все усилия для незамедлительного устранения возникших проблем. ФИО3 принял решение о реанимировании брянского центра с целью его дальнейшего управления. По причине отсутствия свободных достаточных денежных средств для устранения кризиса и перезапуска брянского центра, ФИО3 решил привлечь дополнительные денежные средства, путем авторизации в системе «Альфа-банка» фиктивных кредитных договоров, используя персональные данные клиентов орловского центра, данные на которых у него хранились в базе данных (облаке) (т.2, л.д.162).

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.3, л.д. 159-163, т. 3 л.д. 174-176, т. 9 л.д. 71) свидетеля ФИО9, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, являясь руководителем ООО «Пандора», в ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, пом. 8а в рабочее время обращался к ФИО9, работавшей в ООО «Пандора» косметологом и являвшейся работником (агентом) партнера ООО «Пандора» по программе «Альфа-партнер» АО «Альфа-Банк», предоставлявшего кредиты физическим лицам, с просьбой оказания помощи при оформлении кредитных договоров от имени клиентов ООО «Пандора». ФИО9, не зная, что на самом деле совершается хищение, в рабочее время с 09 часов до 21 часа предоставляла ФИО4 доступ в программное обеспечение банка партнера АО «Альфа-Банк», в котором оформлялись заявки на кредит с предоставлением данных своей учетной записи банка. После одобрения заявки на получение кредита банком партнером ФИО227 и формирования соответствующего пакета документов, ФИО3 распечатывал указанные документы, после чего обращался к ФИО9 или иным лицам, из числа работников ООО «Пандора» с просьбой поставить подпись от имени клиента ООО «Пандора», объясняя это необходимостью скорейшей отправки документов в банк, после чего передавал их на подпись ФИО9, как агенту банка. Затем полный пакет документов ФИО3 направлял в ФИО321В дальнейшем, от сотрудников службы безопасности банка свидетель узнала, что многие договоры ООО «Пандора» оказались фиктивными. ФИО9 в указанный период сожительствовала с ФИО1, доверяла ему, и не была осведомлена о его истинных намерениях.

Показаниями на предварительном следствии свидетеля, матери свидетеля ФИО9 - Свидетель №33, согласно которым ФИО9 в 2018 году работала в центре красоты ООО «Пандора» косметологом, и ей известно, что она брала для ФИО1 микрозаймы (т.2, л.д.137-139).

Показаниями в суде свидетеля Свидетель №5, согласно которым в в конце марта 2018 она обратилась в «Пандора» для прохождения косметических процедур, там же оформила кредит для прохождения косметических процедур. По окончании курса процедур офис ООО «Пандора» она не посещала. В начале декабря 2018 свидетелю пришло смс от «Альфа-Банка», из которого следовало, что ею взят кредит на сумму 40000 рублей. Кредитного договора с ФИО228 Свидетель №5 не заключала, графиков платежей, заявлений на выдачу кредита не подписывала.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.2, л.д.5-7) свидетеля Свидетель №18, согласно которым в июле 2018 она стала клиентом косметологической фирмы «Пандора». Она в данной фирме оформила кредит в «Ренессанс-Банке» на оплату процедур, для чего там сделали копию ее паспорта. В декабре 2018 свидетелю позвонили из АО «Альфа Банк» и сообщили о том, что у нее подошел срок платежа по кредиту, хотя никакого кредита в «Альфа-Банке» она не брала. Через какое-то время с ней встретился ФИО3, который представился юристом ООО «Пандора», и пообещал уладить это недоразумение. В дальнейшем сотрудники правоохранительных органов показывали Свидетель №18 документы на оформление кредита в ФИО229 - почерк и подписи от ее имени были не ее.

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №6, согласно которым в декабре 2017 она стала клиентом ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, Старо-Московская, 20. Процедуры были оплачены кредитными средствами по заключенному там же договору с «Ренессанс-Банком». В декабре 2018 Свидетель №6 хотела взять кредит в «ВТБ банке», но ей отказали по причине того, что у нее просроченные платежи в «Альфа-Банке» на сумму 39200 рублей. Никакого кредита свидетель в ФИО230 не брала. Позже Свидетель №6 предъявлялись договор и другие банковские документы АО «Альфа-Банк», почерк и подписи от ее имени были не ее. 

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.2, л.д.11-13) свидетеля Свидетель №7, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ она стала клиентом ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>. В бухгалтерии ФИО3 снял копию паспорта Свидетель №7 процедуры были оплачены кредитом с «Ренессанс-Банком», оформленным здесь же. В январе 2019 Свидетель №7 узнала, что на ее имя в ФИО231 оформлен кредит, который она не брала, почерк и подписи в банковских документах, которые ей показали сотрудники ФСБ, были не ее.

Показаниями на предварительном следствии (т.2, л.д.14-16) свидетеля Свидетель №8, согласно которым в апреле 2018 она стала клиентом косметологического салона «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, где проходила в кредит процедуры, кредитный договор был заключен там же с «Ренессанс-Банком», а девушка из числа сотрудников ООО «Пандора» сделала копию ее паспорта. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №8 узнала о наличии у нее кредитной задолженности в АО «Альфа-Банк», хотя никакого кредита она там не брала. Свидетель №8 были представлены копии кредитного договора и другие банковские документы на ее имя, почерк и подписи в них были не ее.

Показаниями в суде свидетеля Свидетель №19, согласно которым в мае 2018 года она обратилась в ООО «Пандора» за получением косметических услуг, которые ей были оказаны в кредит, для чего была снята копия ее паспорта. В январе 2019 свидетель узнала о заключенном с ней кредитном договоре в другом банке - АО «Альфа-Банк», но никакого договора с этим банком она не заключала. В представленном Свидетель №19 на предварительном следствии договоре с «Альфа-Банком» подпись стояла не ее. 

Показаниями в суде свидетеля ФИО15 согласно которым в июле 2018 она проходила процедуры в ООО «Пандора» в кредит по договору с «Ренессанс-Банком». Затем на телефон ее бывшего работодателя позвонили из ФИО232 и сообщили, что у нее просрочен платеж по кредиту. Выяснилось, что на ее имя был оформлен фиктивный кредит. Подписи в кредитном договоре стояли не ее.

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №21 (т.2, л.д.23-25), согласно которым в январе 2018 она стала клиентом косметологической фирмы «Пандора», где в кредит по договору с «Ренессанс банком» хотела пройти процедуры, но они ей не подошли. В конце февраля 2018 кредит с «Ренессанс банком» Свидетель №21 был полностью погашен. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №21 позвонили из ФИО233 и сообщили, что она является заемщиком данного банка и у нее просрочка платежей по кредиту. Никакого кредита свидетель в указанном банке не брала. При допросе в полиции ФИО22 были представлены банковские документы ФИО234 на ее имя, в которых почерк и подписи были не ее. 

Показаниями на предварительном следствии (т.2, л.д.28-30) свидетеля Свидетель №4, согласно которым в апреле 2018 она проходила в ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес> косметологические процедуры в кредит с «Ренессанс-Банком». ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №4 поступило смс из ФИО235 о необходимости внести платеж по кредиту, однако никакого кредита в этом банке она не брала, подписи в кредитном договоре и других банковских документах стояли не ее.

Показаниями на предварительном следствии (т.2, л.д.31-33) свидетеля Свидетель №22, согласно весной 2018 в ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес> она проходила косметические процедуры в кредит с «Ренессанс-Банком», девушка из числа сотрудников ООО «Пандора» для этих целей сделала копию ее паспорта. В ноябре 2018 Свидетель №22 стало известно, что на ее имя в ФИО236 оформлен кредит, который она не брала, в документах, касающихся этого, представленных сотрудниками правоохранительных органов, подписи стояли не ее.

Показаниями в суде свидетеля Свидетель №23, согласно которым в начале 2019 выяснилось, что на ее имя кем-то из сотрудников ООО «Пандора», где она ранее проходила косметические процедуры, был оформлен кредитный договор с АО «Альфа-Банк», который она никогда не заключала. По данному вопросу свидетель общалась с ФИО1, который пояснил ей, что произошла ошибка. 

Показаниями на предварительном следствии (т.2, л.д.37-39) свидетеля ФИО23, согласно которым с 29.05.2018 она проходила косметологические процедуры в ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес> кредит в «Ренессанс-Банке». В декабре 2018 выяснилось, что на ФИО23 оформлен кредит в АО «Альфа-Банк», который она не брала, кредитный договор не подписывала. Свидетелю была предоставлена копия кредитного договора на ее имя – почерк и подписи в нем не ее.

Показаниями в суде свидетеля ФИО13, согласно которым с мая 2018 она проходила в кредит косметические процедуры в ООО «Пандора», где оставила копию своего паспорта, а в октябре 2018 выяснилось, что на ее имя в ФИО237 оформлен кредит, который она не брала. В представленном ей на обозрение на предварительном следствии договоре с ФИО238 подпись стояла не ее.

Показаниями на предварительном следствии (т.2, л.д.43-46) свидетеля Свидетель №3, согласно которым с июня 2018 она проходила в кредит с «Ренессанс Банком» косметические процедуры в ООО «Пандора», где оставила копию своего паспорта, а в январе 2019 выяснилось, что на ее имя в ФИО239 оформлен кредит, который она не брала. В представленном ей на обозрение договоре с ФИО240 подпись стояла не ее.

Показаниями на предварительном следствии (т.2, л.д.47-49) свидетеля Свидетель №2, согласно которым с июля 2018 она проходила в кредит с «Ренессанс Банком» косметические процедуры в ООО «Пандора», где оставила копию своего паспорта, а в декабре 2018 выяснилось, что на ее имя в ФИО241 оформлен кредит, который она не брала. В представленном ей на обозрение договоре с ФИО242 подпись стояла не ее.

Показаниями в суде свидетеля Свидетель №1, согласно которым в 2018 она консультировалась в ООО «Пандора» по поводу косметических процедур, оформила кредитный договор на их оплату, но от него отказалась, передумав проходить процедуры. Впоследствии выяснилось, что на ее имя в ФИО243 оформлен кредит, который она не брала. Директор ООО «Пандора» ФИО3 уверял ее, что это ошибка системы.

Показаниями в суде свидетеля Свидетель №9, согласно которым с сентября 2018 она проходила в кредит косметические процедуры в ООО «Пандора», где оставила копию своего паспорта, а в октябре 2018 ей стали поступать звонки из ФИО244 о просроченной задолженности. С этим вопросом свидетель обратилась к ФИО4, который сказал, что произошла ошибка, и он эту проблему решит, после чего звонки из банка прекратились.

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО25, согласно которым в середине мая 2018 она устроилась администратором в ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>. Это был Центр красоты, директором был Цой ФИО26 в ноябре-декабре 2018 ФИО25 стали звонить клиенты и говорить о том, что на их имя оформлены подложные кредиты. Когда ФИО8 сообщала об этом ФИО4, он говорил, что разберется сам. Со слов клиентов ФИО25 стало известно, что ФИО3 действительно с ними связывался (т.2, л.д.58-63).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №27, согласно которым с 08 октября до начала декабря 2018 она работала в ООО «Пандора» косметологом. Директором был ФИО3 От ФИО15 Свидетель №27 стало известно о том, что на клиентов ООО «Пандора» оформлены фиктивные кредитные договоры через ООО «Пандора» (т.2, л.д.64-66).

Показаниями в суде свидетеля ФИО27 согласно которым она работала в ООО «Пандора» в 2017 помощником косметолога. Директором ООО был ФИО3

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №10, согласно которым с середины октября 2018 года она работала в ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес> косметологом. Руководителем фирмы был Цой ФИО28 А.Н. известно, что ФИО9 была агентом ФИО245 и часто находилась в кабинете финансового отдела. О фиктивных кредитных договорах, оформленных через ООО «Пандора», Свидетель №10 узнала, когда провела последнюю процедуру клиенту Свидетель №2 и хотела предложить ей очередной курс, но в финотделе сказали, что на неё уже оформлен второй кредит. Свидетель №10 этому удивилась, так как знала, что Свидетель №2 его не брала, так как в тот период, когда был оформлен второй кредит Свидетель №2 еще проходила процедуры по первому кредиту. ФИО3 пояснил, что это ошибка и с этим разберется сам. Далее начали обращаться другие клиентки с претензиями о том, что на них оформлены подложные кредиты (т.2, л.д.69).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №11, согласно которым в конце июня 2018 она устроилась работать в ООО «Пандора» на должность оператора колл-центра. На работу ее принимал руководитель ФИО3 По распоряжению ФИО1 свидетель также занималась оформлением кредитных договоров клиентам на оплату косметологических услуг. При оформлении кредитов Свидетель №11 клиенты присутствовали в обязательном порядке, они всегда сами подписывали договоры. Договоры оформлялись через точку доступа ФИО9 в системе АО «Альфа Банка», а потом свидетель приносила ей на подпись те документы по кредитному договору, где необходима была подпись агента банка. ФИО30 известно, что Свидетель №2 хотела взять справку о наличии у нее кредитов, и выяснилось что у нее три кредита, один из которых она не брала. Свидетель №11 сообщила об этом ФИО4, на что он пояснил, что это ошибка и он сам с этим разберется. Также Свидетель №11 видела, как несколько раз к ФИО4 приходили клиентки на личный прием с какими-то жалобами (т.2, л.д.72-74).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №12, согласно которым в марте 2018 года она устроилась работать в ООО «Пандора» на должность оператора колл-центра. О том, что в ООО «Пандора» на клиентов были оформлены подложные кредитные договоры Свидетель №12 стало известно от кого-то из работников ООО. Свидетель №12 также видела, что несколько раз к ФИО4 приходили клиентки на личный прием с жалобами (т.2, л.д.75-77).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №13, в 2018 косметолога ООО «Пандора», согласно которым ФИО9, которая сожительствовала с ФИО1, находилась под его влиянием и выполняла все его указания (т.2, л.д.140-141).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО34, работника ООО «Пандора», согласно которым примерно в декабре 2018 свидетелю стали звонить клиенты ООО, которые говорили, что через ООО «Пандора» на них были оформлены фиктивные кредиты (т.2, л.д.126-130).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №14, согласно которым с октября 2017 по февраль 2019 он работал в должности менеджера по развитию бизнеса в АО «Альфабанк», расположенном в 

<

адрес>, при этом территориально он находился в г. Орле (хоумофис). Одной из организаций партнеров было ООО «Пандора», расположенное по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, директором данной организации был ФИО3, с которым Свидетель №14 был лично знаком. Партнерские отношения заключались в том, чтобы предоставлять потребительские кредиты клиентам ООО «Пандора» на оказание косметических процедур и приобретение товаров. Порядок заключения кредитного договора следующий: договор заключается непосредственно с физическим лицом при личной встрече с кредитным агентом банка. Для оформления кредита необходим паспорт. Кредитный агент сверяет данные паспорта, фото в паспорте с лицом, предоставляющим этот паспорт, после чего заполняет электронную заявку и отправляет ее в центральный офис банка, находящийся в 

<

адрес> по электронной почте. После этого компьютер автоматически проверяет данные в электронной заявке на наличие негативных факторов, влияющих на одобрение кредита. В случае одобрения заявки на кредит, главный офис также в электронном виде высылает документы для заключения кредитного договора. После этого физическое лицо знакомится с условиями договора и ставит свою подпись. Затем договор подписывает кредитный агент. Кредитный договор оформляется в двух экземплярах, после чего один из них отдается физическому лицу, другой остается у кредитного агента и потом передается в офис банка, расположенный в 

<

адрес> через менеджера, то есть через Свидетель №14 Кредитным агентом ООО «Пандора» с ДД.ММ.ГГГГ была ФИО9 По заявкам, отправленным агентом ФИО9 было одобрено около 30 кредитных договоров. В середине ноября 2018 свидетель прибыл в ООО «Пандора» за оригиналами кредитных договоров, но обнаружил, что офис закрыт. ФИО10 сразу позвонил ФИО4 и ФИО9, но их телефоны были недоступны. На сообщения ФИО10 в «Whatsapp» они также не ответили. После этого ФИО10 приезжал по данному адресу еще несколько раз, и понял, что ООО «Пандора» прекратила свою деятельность. О данном факте ФИО10 сообщил в службу безопасности банка, а также о том, что ООО «Пандора» предоставили не все оригиналы кредитных договоров, а директор и агент банка на связь не выходят. После этого примерно в январе 2019 от сотрудников ФСБ ФИО10 стало известно о том, что примерно 18 кредитных договоров, которые заключались с ФИО246 через ООО «Пандора» оказались фиктивными (т.2, л.д.131-133).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №15, согласно которым он является директором ООО «Управление специальных работ», в 2017 ООО сдало в аренду ООО «Эль-Пассо» помещения по адресу: 

<

адрес>. Фактическим оформлением всех документов по указанному договору аренды занимался ФИО3 В апреле 2018 произошла смена собственника указанного помещения, и был заключен договор с новым собственником, но уже от имени ООО «Пандора» в лице генерального директора Свидетель №16 Смена организации была формальной, потому что ее представителем остался Цой ФИО36 контакта с Свидетель №16 никогда не было, Свидетель №15 вел дела с ее супругом ФИО39 и ФИО1 Арендная плата по договору составляла 100000 рублей в месяц. Площадь сдаваемого помещения составляла около 300 квадратных метров, это был целый этаж подъезда. ООО «Пандора» сначала задерживало арендные платежи, а затем вовсе перестала перечислять арендную плату. В ноябре 2018 свидетелем совместно с ФИО39, поскольку ФИО3 не выходил на связь, было принято решение о закрытии офиса ООО «Пандора» ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №15 стало известно, что помещение ООО «Пандора» вскрыто, взломаны замки и входные двери. Свидетель выехал на место и обнаружил, что из помещения была вывезена вся мебель, техника, все, что там было ранее (т.2, л.д.146-148).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО39, согласно которым ФИО3 уговорил его супругу - Свидетель №16 открыть на нее фирму, пообещав ФИО39 партнерские отношения с разделением прибыли поровну. На первоначальных этапах, в момент открытия офисов в 

<

адрес> и 

<

адрес>, ФИО39 свои деньги в предприятия не вкладывал. ФИО39 по просьбе ФИО2 приезжал в 

<

адрес>, помогая ему в хозяйственных вопросах, но управлением фирмы он не занимался. В дальнейшем ФИО39 по просьбе ФИО1 брал кредиты на развитие бизнеса, но ничего от ФИО1 не получал. Под руководством ФИО1 ООО «Пандора» работало в убыток. Также ФИО39 стало известно и о проблемах ООО «Пандора» в 

<

адрес>. ФИО3 позвонил ФИО39 и сказал ему, что подделал кредитные договоры в АО «Альфа-Банк», чтобы помочь офису в 

<

адрес> и спасти его от закрытия. Свидетелю известно, что после закрытия офиса ООО «Пандора» имущество из него вывез ФИО3, организовавший другую фирму - ООО «Афродита» (т.2, л.д.99-103).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля Свидетель №16, согласно которым по просьбе ее мужа ФИО39 и его знакомого ФИО1 оформила на свое имя ООО «Пандора», к деятельности которого фактически никакого отношения не имела. Насколько известно Свидетель №16 у фирмы было два салона красоты - в г.

<

адрес> и Брянске. ФИО3 обещал выплачивать Свидетель №16 часть дохода с бизнеса, но дохода не было. Документы на ООО «Пандора» у нотариуса забирал ФИО3, он же заказывал печать. ФИО39 помогал ФИО4 по хозяйственным вопросам (т.2, л.д.109-113).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО41, согласно которым с 2014 она работала в должности финансового специалиста в ООО «Эль Пассо» в 

<

адрес>, директором данной организации являлась ФИО40, но фактические управленческие функции выполняли ФИО3 и ФИО17 Затем ФИО3 открыл второе юридическое лицо - ООО «Пандора», оформив его на свою знакомую Свидетель №16 Смена ООО было обычным делом, за время работы ФИО41 одно общество закрывалось, а второе открывалось. Фактически же организация не меняла офиса и вида деятельности. В декабре 2017 ФИО41 узнала от ФИО1, что он открывает офис ООО «Пандора» в 

<

адрес>. Осенью 2018 ФИО41 слышала, что организация имеет задолженности по заработной и арендной плате в 

<

адрес>. Изначально ФИО3 со ФИО17 были в дружеских отношениях, затем они поругались. Заработную плату работникам выдавали наличными ФИО3 и ФИО17 (т.2, л.д.117-122).

Показаниями на предварительном следствии свидетелей Свидетель №17 и Свидетель №29, работников ООО «Эль Пассо», согласно которым с ноября 2018 управление фирмой в 

<

адрес>, у которой были серьезные финансовые трудности, взял на себя ФИО3 Он организовал переезд предприятия, частично выплатил работникам заработную плату, заплатил арендную плату новому арендодателю (т.2, л.д.78-85).

Протоколами выемки, согласно которому у представителя потерпевшего ФИО43 были изъяты оригиналы кредитных договоров между ФИО247 и клиентами ООО «Пандора» (т.3, л.д.240, 245).

Заключением эксперта №, согласно которому подписи в договорах, пригодных для почерковедческого исследования, на имя Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №6, Свидетель №8, Свидетель №18, Свидетель №5, Свидетель №3 выполнены не этими лицами, подписи от имени Свидетель №18, Свидетель №5 и Свидетель №3 выполнены ФИО9 (т.2, л.д.191).

Протокол осмотра предметов, согласно которому были в соответствии с требованиями УПК РФ осмотрены кредитные договоры на имя Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №6, ФИО44, Свидетель №18, Свидетель №5, Свидетель №3, Свидетель №19, ФИО15, Свидетель №4, Свидетель №7, Свидетель №22, ФИО23, Свидетель №23, ФИО13, Свидетель №21 с прилагающимися к ним ксерокопиями паспортов (т.4, л.д.33, 51).

Заключением эксперта №, согласно которому, из представленных на исследование документов в сумме 771180 рублей были выданы кредиты по представленным кредитным договорам, в том числе: на сумму 52300 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1; на сумму 29900 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №2, на сумму 39200 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6, на сумму 51230 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44, на сумму 50350 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №18; на сумму 51250 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5, на сумму 29750 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3, на сумму 52380 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19, на сумму 52300 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, на сумму 53280 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4, на сумму 50520 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №7, на сумму 53240 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №22, на сумму 51230 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, на сумму 52500 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23, на сумму 51300 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13, на сумму 50450 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №21 

Из представленных на исследование документов установлено, что было выплачено денежных средств всего на сумму 92647,52 рублей по представленным кредитным договорам, в том числе: на сумму 15304,93 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1; на сумму 5719,59 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №2, на сумму 4313,14 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6, на сумму 4041,94 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44, на сумму 4067,94 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №18; на сумму 3000 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5, на сумму 9091,84 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3, на сумму 4118,70 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19, на сумму 5750 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, на сумму 4281,29 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4, на сумму 4173,15 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №7, на сумму 2900 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №22, на сумму 7538,40 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, на сумму 3000 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23, на сумму 7576,83 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13, на сумму 7769,77 рублей по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №21 (т.2, л.д.222).

Протоколом обследования помещения ООО «Пандора» по адресу: 

<

адрес>, согласно которому были изъяты: печати «Дэвиль», «Эль Пассо», ИП «Кашеверовой», печать с оттиском подписи, три системных блока марки «Asus»; картонная коробка с папками с картами клиентов; тетрадь с рукописным текстом; папка с учредительными документами ООО «Пандора» (т.3, л.д.221,т.4, л.д.53 ).

Заключениями экспертов №, 116, 117, согласно которым на жестких дисках изъятых системных блоков имеются текстовые файлы, содержащие фамилии Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО13, ФИО23 Свидетель №23, Свидетель №22, Свидетель №4, ФИО15, Свидетель №21, Свидетель №8, Свидетель №19, Свидетель №7, Свидетель №6, Свидетель №18, Свидетель №5 (т.2, л.д.243, т.3, л.д.8, 22).

Протоколом осмотра трех системных блоков «Asus», согласно которому в компьютерах обнаружены списки абонентских номеров указанных выше лиц, на чьи имена были оформлены фиктивные кредитные договоры (т.4, л.д.86, 90).

Протокол осмотра решения № Единственного учредителя об учреждении ООО «Пандора» от ДД.ММ.ГГГГ, копии данного решения; приказа о вступлении в должность генерального директора от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «Пандора» от ДД.ММ.ГГГГ, выписки ООО «Пандора» из ЕГРЮЛ, договора аренды №а/1 от ДД.ММ.ГГГГ, приложения № к договору аренды от ДД.ММ.ГГГГ, копии налоговой декларации ООО «Пандора» от ДД.ММ.ГГГГ, выписки ФИО248 о движении по счету ООО «Пандора», штатного расписания от ДД.ММ.ГГГГ, папок с картами клиентов ООО «Пандора». В ходе осмотра договора аренды №а/1 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ООО «Пандора» в лице генерального директора Свидетель №16 арендует у помещение по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> (т.4, л.д.57, 68).

Протоколом осмотра выписок из лицевых счетов АО «Альфа-Банк», содержащих сведения о перечислении денежных средств ФИО249 по фиктивным кредитным договорам на имя Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО13, ФИО23 Свидетель №23, Свидетель №22, Свидетель №4, ФИО15, Свидетель №21, Свидетель №8, Свидетель №19, Свидетель №7, Свидетель №6, Свидетель №18, Свидетель №5 на счет ООО «Пандора» (т.1, л.д.210-290).

Протоколом осмотра предметов, согласно которому были осмотрены представленные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк»: соглашение №№ о сотрудничестве с торговой организацией, заключенное в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ между ФИО250 и ООО «Пандора» в лице генерального директора Свидетель №16; дополнительное соглашение к Соглашению о сотрудничестве с торговой организацией №№; анкета работника Партнера Банка программы «Альфа-Партнер»; копия паспорта ФИО9 (т.4, л.д.74).

Показания потерпевшего и свидетелей последовательны и не противоречивы, они полностью согласуются с другими приведенными выше доказательствами, отсутствуют данные, которые указывали бы на оговор подсудимого ФИО1 с их стороны. 

Действия подсудимого были направлены на безвозмездное и противоправное завладение чужим имуществом - денежными средствами банка, он, предоставляя в банк не соответствующие действительности сведения о заключении кредитных договоров клиентами ООО «Пандора», получал доступ к денежным средствам, что свидетельствует о совершение хищения чужого имущества путем обмана. Целенаправленный и осознанный характер действий ФИО1 свидетельствует о наличии прямого умысла. Денежные средства, полученные в банке, расходовались на обеспечение деятельности ООО «Пандора» в г.г. Орле и Брянске, то есть чужим имуществом ФИО3 распорядился по своему усмотрению.

Не принимается судом довод со стороны защиты о совершении ФИО1 16 отдельных преступлений, поскольку по делу установлено, что преступление. которое он совершил, состояло из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление.

Не основан на законе довод защитника ФИО1 - адвоката Пичурина А.В. об отсутствии в действиях подсудимого квалифицирующего признака «в крупном размере», поскольку по делу установлено хищение ФИО1 денежных средств в размере, превышающем 250000 рублей.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. 

При определении вида и размера наказания, в соответствии со ст.ст.6, 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 тяжкого преступления против собственности, смягчающие обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. Назначаемое наказание должно соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенного деяния. 

ФИО3 на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах по месту постоянной регистрации и по месту временного пребывания не состоит (т.4, л.д.164,166, 178,180,182), по месту жительства, учебы и по месту временного пребывания в «Центре временного содержания иностранных граждан УМВД России по Орловской области» характеризуется положительно (т.4, л.д.167, 168,169), не судим (т.4, л.д.162, 170).

Обстоятельствами, смягчающими наказание в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд признает явку с повинной (т.1, л.д. 145), активное способствование расследованию и раскрытию преступления, частичное возмещение ущерба, состояние здоровья подсудимого. Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, по делу нет. 

Наказание ФИО4 подлежит назначению с применением ч.1.ст.62 УК РФ. С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности отсутствуют основания для применения ч.6 ст.15 УК РФ. Отсутствуют основания для применения положений ст.64 УК РФ, поскольку в ходе судебного разбирательства уголовного дела не было установлено исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления. С учетом данных о личности подсудимого, характера совершенного тяжкого преступления, отсутствуют основания для применения положений ст.73 УК РФ. С учетом наличия смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих суд не находит оснований к назначению подсудимому дополнительных видов наказания. Исходя из данных о личности подсудимого, принимая во внимание, что он совершил умышленное тяжкое преступление против собственности, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО4 наказания, которое обеспечило бы эффективный непрерывный контроль за его поведением, то есть в условиях изоляции от общества, и об отсутствии оснований для назначения принудительных работ. 

Наказание ФИО4 следует отбывать в соответствии со ст.58 УК РФ в исправительной колонии общего режима. В целях обеспечения исполнения приговора, с учетом личности подсудимого, являющегося иностранным гражданином, характера и тяжести совершенного преступления, необходимо избрать в отношении ФИО1 меру пресечения в виде заключения под стражу.

Судебные издержки, связанные с участием на предварительном следствии адвоката Пичурина А.В. составили 35600 рублей за осуществление защиты ФИО1 (т.6, л.д.57, т.7, л.д.236, т.9, л.д.103) и подлежат взысканию с подсудимого в доход федерального бюджета. Судебные издержки, связанные с участием в судебных заседаниях адвоката Пичурина А.В. в порядке ст. 51 УПК РФ по назначению суда за оказание юридической помощи подсудимому в уголовном судопроизводстве составили 33920 рублей, и на основании ст.132 УПК РФ также подлежат взысканию с подсудимого в доход федерального бюджета. Всего с ФИО1 подлежит взысканию 69520 рублей. Суд с учетом всех обстоятельств дела, данных о личности подсудимого ФИО1 не усматривает оснований для освобождения его от выплаты судебных издержек.

В соответствии со ст.299 УПК РФ при постановлении приговора суд в совещательной комнате решает, как поступить с имуществом, на которое наложен арест для обеспечения исполнения наказания в виде штрафа, для обеспечения гражданского иска или возможной конфискации. Согласно материалам уголовного дела, 14.01.2020 Железнодорожным районным судом г. Орла наложен арест на имущество обвиняемого ФИО1- мобильный телефон «LG», стоимостью 1100 рублей (т.4, л.д. 20-21). Поскольку по данному уголовному делу гражданский иск не заявлен, дополнительное наказание в виде штрафа не назначалось, необходимости в сохранении ареста на имущество подсудимого ФИО1 не имеется. 

Судьбу вещественных доказательств, суд, разрешает в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296, 297, 302 -304, 307 -310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Избрать в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв его под стражу в зале суда немедленно.

Срок отбывания наказания ФИО4 исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в этот срок время со дня заключения его под стражу с 26.03.2021 по день, предшествующий дню вступления приговора в законную силу включительно, с применением положений п. «б» ч.3.1 ст. 72 УК РФ из расчета полтора дня отбывания наказания за один день содержания под стражей и ч.3.3 ст.72 УК РФ.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в размере 69520 (шестьдесят девять тысяч пятьсот двадцать) рублей. 

Отменить арест, наложенный 14.01.2020 Железнодорожным районным судом г. Орла на имущество ФИО1- мобильный телефон «LG», стоимостью 1100 рублей. 

Вещественные доказательства: кредитные договоры №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №2, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44, №№ ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №18 №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №19, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №4, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №7, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №22, №FOVDAQ10S18101806012 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №23, №№ ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13, №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №21 с прилагающимися к ним документами и ксерокопиями паспортов, хранящиеся в комнате хранения вещественных доказательств ОП№ УМВД России по 

<

адрес>, по вступлению приговора в законную силу - возвратить в АО «Альфа-Банк»; три системных блока марки «Asus» с серийными номерами: №, №, №- хранящиеся в комнате хранения вещественных доказательств ОП№ УМВД России по 

<

адрес>, по вступлению приговора в законную силу - возвратить ФИО4; - печать круглую, диаметром 5,5 см «Эль Пассо»; печать круглую, диаметром 5,5 см «Дэвиль»; печать круглую, диаметром 5,5 см, индивидуальный предприниматель ФИО9, печать прямоугольной формы размерами 6,6 см х2,6 см х8 см. - хранящиеся в комнате хранения вещественных доказательств ОП№ УМВД России по 

<

адрес>, по вступлению приговора в законную силу - уничтожить; общую тетрадь, полимерную папку с 30 вкладышами А4, лист записи ЕГРЮ от ДД.ММ.ГГГГ, копию данного листа; лист записи ЕГРЮ от ДД.ММ.ГГГГ, Решение № Единственного учредителя об учреждении ООО «Пандора» от ДД.ММ.ГГГГ, Копия данного решения; Приказ о вступлении в должность генерального директора от ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «Пандора» от ДД.ММ.ГГГГ, выписку ООО «Пандора» из ЕГРЮЛ, договор аренды №а/1 от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к договору аренды от ДД.ММ.ГГГГ «Арендная плата» на одном листе, копию налоговой декларации ООО «Пандора» от ДД.ММ.ГГГГ, протокол об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, выписку ФИО251 о движении по счету ООО «Пандора», выписку АО «Тинькофф Банк» о движении по счету ООО «Пандора», штатное расписание от ДД.ММ.ГГГГ, два листа формата А4 с надписью «Орел «Пандора, полимерные папки красного цвета с клапаном и кнопкой в количестве 5 штук с картами клиентов ООО «Пандора», хранящиеся в комнате хранения вещественных доказательств ОП№ УМВД России по 

<

адрес> - хранить при уголовном деле; выписку из лицевого счета № ООО «Пандора», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 31 листе формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО252 на имя Свидетель №1 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО253 на имя Свидетель №2 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО254 на имя Свидетель №3 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО255 на имя ФИО13 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО256 на имя ФИО23 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО257 на имя Свидетель №23 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО258 на имя Свидетель №22 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО259 на имя Свидетель №4 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО260 на имя ФИО15 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО261 на имя Свидетель №21 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО262 на имя Свидетель №8 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО263 на имя Свидетель №19 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО264 на имя Свидетель №7 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО265 на имя Свидетель №6 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО266 на имя Свидетель №18 на 3 листах формата А4; выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытому в ФИО267 на имя Свидетель №5 на 3 листах формата А4, соглашение № о сотрудничестве с торговой организаций, заключенное в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ между ФИО268 и ООО «Пандора» лице генерального директора И.О.; дополнительное соглашение к Соглашению о сотрудничестве с торговой организаций №№; анкету работника Партнера Банка программы «Альфа-Партнер»; копию паспорта гражданина РФ - ФИО9 - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Орловский областной суд в течение десяти суток со дня его провозглашения, а осужденным ФИО1, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора суда.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционных представления или жалобы, затрагивающих его интересы, подать на них свои возражения в письменном виде, а также иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно, с использованием видеоконференц-связи. 

ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ Г.Б.НОСКОВ