К делу №1-153/19

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

с.Успенское 8 ноября 2019 года 

Успенский районный суд Краснодарского края

в составе:

председательствующего судьи Израиловой О.Н.,

с участием:

государственных обвинителей заместителя прокурора Мартыненко Р.Н.,

помощника прокурора Успенского района Куценко А.А., 

подсудимой, гражданского ответчика ФИО9,

защитника - адвоката Котова О.В., предоставившего удостоверение №5333, ордер №205417,

потерпевшего ФИО1, 

при секретаре Безбородовой Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении ФИО9, 

<

данные изъяты> года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>, гражданки РФ, проживающей по месту регистрации 

<

адрес>, не замужней, имеющей одного малолетнего ребенка, образование среднее профессиональное, неработающей, невоеннообязанной, ранее судимой 17.01.2019 года Успенским районным судом по ч.3 ст. 159, ч.1 ст. 159, ч.1 ст. 159, ч.3 ст. 69 УК РФ к штрафу в размере 120000 рублей штраф не оплачен, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренных ч.1 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.2 ст. 174.1, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч.4 ст. 159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО9 совершила: 

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана. 

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере (по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 2603646 рублей). 

-мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере (по эпизоду «ОТП Банк» на сумму 213880 рублей, ООО «Русфинанс Банк» 3248220 рублей).

-мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере(по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 1045980 рублей)». 

-совершение финансовых операций с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенные в крупном размере..

-мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере( по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 592210 рублей). 

- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере (по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 293690 рублей).

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

ФИО65 на основании трудового договора № 05395/2015 от 07 октября 2015 года, являясь кредитным специалистом АО «ОТП Банк», работала в магазине «Евросеть», расположенном по адресу: 

<

...>. В обязанности ФИО9 входило оформление кредитных взаимоотношений между клиентами и АО «ОТП Банк» по выдаче потребительских кредитов клиентам указанного банка. В силу своих должностных обязанностей Денисо

ва О.В. была осведомлена о порядке оформления и условиях предоставления онлайн кредитов клиентам АО «ОТП Банк». 

В неустановленное следствием время, но не позднее 02 февраля 2017 года, у ФИО9 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «ОТП Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения указанными лицами товаров в магазине ИП «ФИО66.». 

Готовясь к совершению преступления, ФИО9, обладая познаниями в области оформления потребительских кредитов в АО «ОТП Банк», имея копию паспорта ФИО2, будучи осведомленной о том, что между АО «ОТП Банк» и ИП «ФИО66.», осуществляющим розничную торговлю металлопластиковыми окнами, заключен договор об оказании услуг, в силу которого ИП «ФИО66.» имеет возможность реализовывать металлопластиковые окна, приобретаемые физическими лицами путем кредитования в АО «ОТП Банк», разработала преступный план по хищению денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», путем незаконного получения кредита, от имени ФИО2, без её ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности и месте работы ФИО2 

02 февраля 2017 года ФИО9, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «ОТП Банк», находясь в магазине «Евросеть» по адресу: 

<

...> осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и желая их наступления, из корыстных побуждений, используя копию паспорта ФИО2, неосведомленной о преступном умысле ФИО9, без её ведома и согласия составила заявку от имени ФИО2, содержащую заведомо ложные сведения о намерениях последней в получении кредита в АО «ОТП Банк» в сумме 151 349 рублей, для оплаты товара в магазине ИП «ФИО66.», якобы приобретаемого ФИО2, о размере её дохода и месте работы, которую посредством сети «Интернет», под своим логином и паролем отправила на согласование в АО «ОТП Банк». В этот же день АО «ОТП Банк» на основании ложных сведений, указанных в заявке, составленной ФИО9, одобрило выдачу потребительского кредита ФИО2 в сумме 151 349 рублей и по сети «Интернет» предоставило ФИО9 для подписи ФИО2, составленный от имени последней и АО «ОТП Банк» кредитный договор 

<

***> от 02 февраля 2017 года, на сумму 151 349 рублей. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО9 распечатала указанный кредитный договор и график платежей по кредиту, которые лично подписала от имени заемщика ФИО2 и сканированную копию данного кредитного договора направила с использованием сети «Интернет» в АО «ОТП Банк». 

03 февраля 2017 года АО «ОТП Банк», исполняя со своей стороны обязательства по кредитному договору 

<

***> от 02 февраля 2017 года, зачислило на расчетный счет не осведомленного о преступном умысле ФИО9, ИП «ФИО66.» № 

<

данные изъяты>, открытый в ПАО «Сбербанк», кредитные денежные средства в сумме 150 149 рублей, которыми ФИО9 распорядилась по своему усмотрению, а именно оформила за счет похищенных денежных средств покупку товаров в магазине ИП «ФИО66.», причинив своими действиями АО «ОТП Банк» материальный ущерб на общую сумму 150 149 рублей.

Она же, ФИО9, на основании договора возмездного оказания услуг от 08 декабря 2016 года, заключенного между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО9, в период времени с 08 декабря 2016 года по 01 августа 2017 года, являлась кредитным специалистом ООО «Русфинанс Банк» и работала в магазине «Евросеть», расположенном по адресу: 

<

...>. В соответствии с договором возмездного оказания услуг от 08 декабря 2016 года в обязанности ФИО9 входило оформление кредитных взаимоотношений между клиентами и ООО «Русфинанс Банк», а именно оформление заявлений и сбор документов, необходимых для приобретения клиен

тами товаров в различных торговых точках, расположенных на территории с. Успенского, Успенского района, Краснодарского края, и его оплаты, путем получения потребительских онлайн кредитов, предоставляемых ООО «Русфинанс Банк» с использованием сети Интернет. Таким образом в силу своих должностных обязанностей ФИО9 была осведомлена о порядке оформления и условиях предоставления онлайн кредитов клиентам ООО «Русфинанс Банк».

В неустановленное следствием время, но не позднее 18 апреля 2017 года, у ФИО9 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения физическими лицами товаров у ИП «ФИО67.».

Готовясь к совершению преступления, ФИО9, достоверно зная порядок оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк», обладая копиями паспортов физических лиц, ранее являющихся клиентами ООО «Русфинанс Банк», будучи осведомленной о том, что между ООО «Русфинанс Банк» и ИП «ФИО67.», осуществляющим розничную торговлю пластиковыми окнами и их комплектующими, заключен договор об оказании услуг, в силу которого ИП «ФИО67.» имеет возможность реализовывать товар, приобретаемый физическими лицами путем кредитования в ООО «Русфинанс Банк», ФИО9 разработала преступный план по хищению денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения физическими лицами товаров у ИП «ФИО67.».

Готовясь к совершению преступления ФИО9 в неустановленное следствием время, но не позднее 06 июля 2017 года, для реализация своего преступного плана, злоупотребляя доверием кредитного работника ООО «Русфинанс Банк» ФИО3, под видом оказания последней помощи в оформлении потребительских кредитов в указанном Банке, не посвящая её в свой преступный умысел, получила от ФИО3 логин и пароль, предназначенные для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» посредством сети Интернет. Кроме того, ФИО9 в неустановленное следствием время, но не позднее 12 декабря 2017 года, для реализация своего преступного плана, путем обмана относительно своих истинных намерений, ввела в заблуждение ФИО4, являющуюся кредитным работником ООО «Русфинанс Банк» и по совместительству сотрудником вышеуказанного магазина «Евросеть», высказав последней свое желание якобы оказывать ей помощь в оформлении потребительских кредитов в указанном Банке, не посвящая её в свой преступный умысел, получила от ФИО4 логин и пароль, предназначенные для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» посредством сети Интернет. Тем самым ФИО9 получила доступ к оформлению кредитов в ООО «Русфинанс Банк» от имени кредитных специалистов ФИО3 и ФИО4, не осведомлённых о преступном умысле и действиях ФИО9 

Продолжая готовиться к совершению преступления, ФИО9 в неустановленное следствием время, но не позднее 18 апреля 2017 года, обратилась к ранее ей знакомой ФИО5, 

<

данные изъяты> с индивидуальным предпринимателем ФИО6 и работающей в его магазине, которую ввела в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщив заведомо ложные сведения о том, что к ней (ФИО9) обращаются её знакомые лица с намерением приобрести товар в магазине ИП «ФИО67.» путем кредитования в ООО «Русфинанс Банк» и, не посвящая в свой преступный умысел, убедила ФИО5 отпускать ей (ФИО9) товар, якобы приобретаемый её знакомыми в магазине ИП «ФИО67.» путем кредитования в ООО «Русфинанс Банк». 

В период времени с 18 апреля 2017 года по 04 июня 2018 года, ФИО9, получив возможность хищения денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк», путем обмана, посредством перевода денежных средств на расчетный счет ИП «ФИО67.», находясь в магазине «Евросеть», по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. 

Успенское, ул. Буденного, 41, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк» под видом приобретения указанными лицами товаров у ИП «ФИО67.», действуя по заранее разработанному преступному плану, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и желая их наступления, из корыстных побуждений, под видом приобретения физическими лицами товаров у ИП «ФИО67.», не осведомленного о преступном умысле ФИО9, путем составления заведомо ложных заявок о намерении получения потребительских кредитов от имени физических лиц без их ведома и согласия, и направления их посредством сети Интернет на рассмотрение в ООО «Русфинансбанк» в том числе под персональными логином и паролем кредитных работников ФИО3 и ФИО4, с целью хищения денежных средств, заключила в ООО «Русфинанс Банк» двадцать пять заведомо ложных кредитных договоров, на основании которых ООО «Русфинанс Банк» в период времени с 19 апреля 2017 года по 04 июня 2018 года зачислило кредитные денежные средства на расчетный счет ИП «ФИО67.» № 

<

данные изъяты>, открытый в КБ «Кубань Кредит», по вышеуказанным кредитным договорам:

- 19 апреля 2017 года в сумме 83990 рублей по кредитному договору №10083285926 от 18 апреля 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО7 без его ведома и согласия; 

- 24 мая 2017 года в сумме 142590 рублей по кредитному договору №10083698564 от 23 мая 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО8 без её ведома и согласия;

- 28 июня 2017 года в сумме 47400 рублей по кредитному договору 

<

***> от 27 июня 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО8 без её ведома и согласия;

- 07 июля 2017 года в сумме 117500 рублей по кредитному договору №10084408102 от 06 июля 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО10 без его ведома и согласия;

- 04 августа 2017 года в сумме 89550 рублей по кредитному договору №10084892359 от 03 августа 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО11 без его ведома и согласия;

- 16 августа 2017 года в сумме 85 200 рублей по кредитному договору №10085133485 от 15 августа 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО12 без его ведома и согласия; 

- 25 августа 2017 года в сумме 175 700 рублей по кредитному договору №10085320081 от 24 августа 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО13 без её ведома и согласия;

- 11 сентября 2017 года в сумме 104 700 рублей по кредитному договору №10085667750 от 10 сентября 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО14 без его ведома и согласия;

- 27 сентября 2017 года в сумме 97563 рублей по кредитному договору №10085993067 от 26 сентября 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО15 без её ведома и согласия;

- 02 октября 2017 года в сумме 119750 рублей по кредитному договору №10086075910 от 30 сентября 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО16 без её ведома и согласия;

- 02 октября 2017 года в сумме 83800 рублей по кредитному договору №10086076812 от 30 сентября 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО16 без её ведома и согласия;

- 23 октября 2017 года в сумме 132550 рублей по кредитному договору №10086487747 от 20 октября 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО17 без её ведома и согласия; 

- 31 октября 2017 года в сумме 113700 рублей по кредитному договору №10086705924 от 30 октября 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО18 без её ведома и согласия;

- 13 декабря 2017 года в сумме 147500 рублей по кредитному договору №10087697262 от 12 декабря 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО19 без её ведома и согласия; 

- 26 декабря 2017 года в сумме 56455 рублей по кредитному договору №10088078820 от 25 декабря 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО1 без его ведома и согласия;

- 27 декабря 2017 года в сумме 107655 рублей по кредитному договору №10088116386 от 26 декабря 2017 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО20 без его ведома и согласия;

- 22 января 2018 года в сумме 150450 рублей по кредитному договору №10088767457 от 21 января 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО21 без её ведома и согласия;

- 29 января 2018 года в сумме 90450 рублей по кредитному договору №10088905738 от 28 января 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО22 без её ведома и согласия;

- 29 января 2018 года в сумме 78500 рублей по кредитному договору №10088904230 от 28 января 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО22 без её ведома и согласия; 

- 31 января 2018 года в сумме 97550 рублей по кредитному договору №10088951852 от 30 января 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО23 без её ведома и согласия;

- 31 января 2018 года в сумме 94650 рублей по кредитному договору №10088944957 от 30 января 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО23 без её ведома и согласия;

- 26 марта 2018 года в сумме 62455 рублей по кредитному договору №10090124784 от 25 марта 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО24 без её ведома и согласия; 

- 23 апреля 2018 года в сумме 66558 рублей по кредитному договору №10090712715 от 20 апреля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО25 без его ведома и согласия;

- 07 мая 2018 года в сумме 77660 рублей по кредитному договору №10091106882 от 06 мая 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО26 без её ведома и согласия; 

- 04 июня 2018 года в сумме 179770 рублей по кредитному договору №10091812925 от 03 июня 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО27 без её ведома и согласия.

Общая сумма денежных средств, зачисленных ООО «Русфинанс Банк» в период времени с 19 апреля 2017 года по 04 июня 2018 года на расчетный счет ИП «ФИО67.» № 

<

данные изъяты>, составила 2 603 646 рублей и ФИО9, имея договоренность с ФИО5 о приобретении товара в магазине ИП «ФИО67.» за счет похищенных денежных средств, получила возможность распоряжаться указанными денежными средствами, и тем самым путем обмана их похитила. В последствии похищенными денежными средствами ФИО9 распорядилась по своему усмотрению, а именно оформила за счет похищенных денежных средств покупку товаров в магазине ИП «ФИО67.», причинив своими действиями ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 2 603 646 рублей. 

Она же, ФИО9, на основании трудового договора № 889449 от 05 июля 2017 года, в период времени с 05 июля 2017 года по 04 сентября 2018 года, являясь сотрудником ООО «Евросеть – Ритейл», состояла в должности директора магазина «Евросеть», расположенного по адресу: 

<

...>.

На основании трудового договора № 05395/2015 от 07 октября 2015 года, ФИО9 в вышеуказанный период времени, являлась кредитным специалистом АО «ОТП Банк», в связи с чем в её обязанности входило оформление кредитных взаимоотношений между клиентами и АО «ОТП Банк» по выдаче потребительских кредитов клиентам указанного банка. В силу своих должностных обязанностей ФИО9 была осведомлена о порядке оформления и условиях предоставления онлайн кредитов клиентам АО «ОТП Банк».

В неустановленное следствием время, но не позднее 17 февраля 2018 года, у ФИО9 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения физическими лицами мебели в магазине ИП «ФИО68». 

Готовясь к совершению преступления, ФИО9, обладая познаниями в области оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк», имея копии паспортов физических лиц, ранее являющихся клиентами указанных Банков, будучи осведомленной о том, что между ООО «Русфинанс Банк» и ИП «ФИО68», а также между АО «ОТП Банк» и ИП «ФИО68», осуществляющим розничную торговлю мебелью, заключены договоры об оказании услуг, в силу которых ИП «ФИО68» имеет возможность реализовывать мебель приобретаемую физическими лицами путем кредитования в ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк», разработала преступный план по хищению денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк», путем незаконного получения кредитов, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы. Не являясь на тот момент кредитным работником ООО «Русфинанс Банк» и не имея доступа к оформлению потребительских кредитов в указанном Банке, ФИО9 в неустановленное следствием время, но не позднее 12 декабря 2017 года, для реализация своего преступного плана, путем обмана относительно своих истинных намерений, ввела в заблуждение ФИО4, являющуюся кредитным работником ООО «Русфинанс Банк» и по совместительству сотрудником вышеуказанного магазина «Евросеть», высказав последней свое желание якобы оказывать ей помощь в оформлении потребительских кредитов в указанном Банке, не посвящая её в свой преступный умысел, получила от ФИО4 логин и пароль, предназначенные для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» посредством сети Интернет. Так же, ФИО9, в неустановленное следствием время, но не позднее 26 июня 2018 года, оформила в ООО «Русфинанс Банк» на имя ранее знакомой ФИО28 логин и пароль, предназначенные для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» посредством сети Интернет и тем самым, получила доступ к оформлению кредитов от имени кредитного специалиста ФИО28, не осведомлённой о преступном умысле и действиях ФИО9 Кроме того, ФИО9, в неустановленное следствием время, но не позднее 25 мая 2018 года, злоупотребляя доверием ФИО29 являющейся кредитным работником АО «ОТП Банк» получила логин и пароль последней, предназначенные для оформления потребительских кредитов в АО «ОТП Банк» посредством сети Интернет и тем самым получила доступ к оформлению кредитов в АО «ОТП Банк» от имени кредитного специалиста ФИО29, не осведомлённой о преступном умысле и действиях ФИО9 

Продолжая готовиться к совершению преступления, ФИО9, в неустановленное следствием время, но не позднее 17 февраля 2018 года, обратилась к ранее ей знакомой ФИО30, являющийся 

<

данные изъяты> индивидуального предпринимателя ФИО31 и имеющей доступ к его расчетному счету, которую ввела в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщив заведомо ложные сведения о том, что к ней (ФИО9) обращаются её близкие лица с намерением оформить потребительский кредит в ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк» и получить кредитные денежные средства наличными, и в последствии выполнять перед Банком свои кредитные обязательства, убедила ФИО30, обналичивать поступающие на расчетный счет ИП «ФИО68» кредитные денежные 

средства и передавать их ей (ФИО9) за материальное вознаграждение, пояснив ФИО30, что в последующем кредитные обязательства её близкими лицами будут исполнены перед Банками в полном объеме.

В период времени с 17 февраля 2018 года по 02 сентября 2018 года ФИО9, имея возможность хищения денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк», путем обмана, посредством перевода денежных средств на подконтрольный ей расчетный счет ИП «ФИО68», находясь в магазине «Евросеть» по адресу: 

<

...>, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк» под видом приобретения физическими лицами мебели в магазине ИП «ФИО68», действуя по заранее разработанному преступному плану, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и желая их наступления, из корыстных побуждений, под видом приобретения мебели у ИП «ФИО68», не осведомленного о преступном умысле ФИО9, путем составления заведомо ложной заявки о намерении получения потребительского кредита от имени ФИО20 без его ведома и согласия, и направления указанной заявки посредством сети Интернет на рассмотрение в АО «ОТП Банк» под персональными логином и паролем кредитного работника ФИО29, заключила заведомо ложный кредитный договор 

<

***> от 25.05.2018 года от имени заемщика ФИО20, неосведомленного о преступном умысле ФИО9, без его ведома и согласия, на основании которого АО «ОТП Банк» 29 мая 2018 года, исполняя со своей стороны кредитные обязательства, зачислило на расчетный счет ИП «ФИО68»№ 

<

данные изъяты>, открытый в ПАО «Крайинвестбанк», денежные средства в сумме 213 880 рублей. Кроме того, в период времени с 17 февраля 2018 года по 02 сентября 2018 года, ФИО9, находясь в магазине «Евросеть», по адресу: 

<

...>, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк» под видом приобретения мебели в магазине ИП «ФИО68», действуя по заранее разработанному преступному плану, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и желая их наступления, из корыстных побуждений, под видом приобретения мебели у ИП «ФИО68», не осведомленного о преступном умысле ФИО9, путем составления заведомо ложных заявок о намерении получения потребительских кредитов от имени физических лиц без их ведома и согласия, и направления их посредством сети Интернет на рассмотрение в ООО «Русфинансбанк» под персональными логином и паролем кредитных работников ФИО4 и ФИО28, с целью хищения денежных средств, заключила девятнадцать заведомо ложных кредитных договоров в ООО «Русфинанс Банк» от имени физических лиц, неосведомленных о преступном умысле ФИО9, без их ведома и согласия. 

На основании девятнадцать вышеуказанных заведомо ложных кредитных договоров ООО «Русфинанс Банк» исполняя свои кредитные обязательства в период времени с 19 февраля 2018 года по 03 сентября 2018 года зачислило на расчетный счет ИП «ФИО68» № 

<

данные изъяты>, открытый в ПАО «Крайинвестбанк», денежные средства по вышеуказанным кредитным договорам:

- 19 февраля 2018 года в сумме 194 350 рублей по кредитному договору №10089261001 от 17 февраля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО32 без её ведома и согласия; 

- 06 марта 2018 года в сумме 45 400 рублей по кредитному договору №10089638338 от 05 марта 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО33 без её ведома и согласия;

- 07 марта 2018 года в сумме 294 400 рублей по кредитному договору №10089675248 от 06 марта 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО34 без его ведома и согласия;

- 29 марта 2018 года в сумме 108 230 рублей по кредитному договору №10090210471 от 28 марта 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО35 без его ведома и согласия; 

- 09 апреля 2018 года в сумме 259 670 рублей по кредитному договору №10090406599 от 06 апреля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО36 без его ведома и согласия; 

- 03 мая 2018 года в сумме 135440 рублей по кредитному договору №10090941640 от 29 апреля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО37 без её ведома и согласия;

- 07 мая 2018 года в сумме 45440 рублей по кредитному договору №10091104573 от 06 мая 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО26 без её ведома и согласия;

- 30 мая 2018 года в сумме 285 550 рублей по кредитному договору №10091684548 от 29 мая 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО38 без её ведома и согласия;

- 27 июня 2018 года в сумме 57350 рублей по кредитному договору №10092437620 от 26 июня 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО39 без его ведома и согласия;

- 28 июня 2018 года в сумме 295400 рублей по кредитному договору №10092467130 от 27 июня 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО40 без её ведома и согласия;

- 16 июля 2018 года в сумме 118 450 рублей по кредитному договору №10093015374 от 14 июля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО41 без её ведома и согласия;

- 16 июля 2018 года в сумме 112550 рублей по кредитному договору №10093015778 от 14 июля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО41 без её ведома и согласия;

- 23 июля 2018 года в сумме 108250 рублей по кредитному договору №10093250595 от 22 июля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО42 без её ведома и согласия; 

- 23 июля 2018 года в сумме 142710 рублей по кредитному договору №10093248514 от 22 июля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО42 без её ведома и согласия;

- 01 августа 2018 года в сумме 298 600 рублей по кредитному договору №10093520399 от 31 июля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО43 без её ведома и согласия;

- 15 августа 2018 года в сумме 284380 рублей по кредитному договору №10093969273 от 14 августа 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО44 без её ведома и согласия;

- 03 сентября 2018 года в сумме 55950 рублей по кредитному договору №10094543521 от 01 сентября 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО45 без её ведома и согласия;

- 03 сентября 2018 года в сумме 133450 рублей по кредитному договору №10094545325 от 01 сентября 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО45 без её ведома и согласия;

- 03 сентября 2018 года в сумме 272 650 рублей по кредитному договору №10094579554 от 02 сентября 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО46 без её ведома и согласия.

Общая сумма денежных средств, зачисленных ООО «Русфинанс Банк» в период времени с 19 февраля 2018 года по 03 сентября 2018 года на расчетный счет ИП «ФИО68» № 

<

данные изъяты> составила 3 248 220 рублей. ФИО9, имея договоренность с ФИО30 об обналичивании кредитных денежных средств с расчетного счета ИП ФИО68 № 

<

данные изъяты>, получила возможность распоряжаться денежными средствами, зачисленными в указанный период времени ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП 

Банк», и тем самым путем обмана их похитила, причинив своими действиями АО «ОТП Банк» материальный ущерб в сумме 213 880 рублей, ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 3 248 220 рублей. 

Она же, ФИО9, в период времени с 17 февраля 2018 года по 03 сентября 2018 года преследуя корыстную цель незаконного обогащения и извлечения доходов от преступной деятельности, осуществила хищение путем обмана денежных средств в сумме 3 248 220 рублей, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк» и денежных средств в сумме 213 880 рублей, принадлежащих АО «ОТП Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений о их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения указанными лицами мебели в магазине ИП «ФИО68», которые были переведены на расчетный счет ИП «ФИО68» № 

<

данные изъяты>, открытый в ПАО «Крайинвестбанк». 

В неустановленное следствием время, не позднее 17 февраля 2018 года, у ФИО9 возник преступный умысел, направленный на совершение финансовых операций с денежными средствами в крупном размере, приобретенными ею преступным путем в результате совершения хищения у ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк» путем обмана, а именно на их легализацию в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению. Для осуществления своей преступной цели по легализации денежных средств, с целью придания правомерного вида владения, пользования и распоряжения денежными средствами, вырученными от совершения мошеннических действий, ФИО9 разработала преступный план, который состоял в следующем: ФИО9 путем составления заведомо ложных договоров от имени физических лиц, под видом приобретения мебели в магазине ИП «ФИО68» похищала в ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк» денежные средства, которые переводились Банками под видом кредитных денежных средств на расчетный счет ИП «ФИО68» № 

<

данные изъяты>, открытый в ПАО «Крайинвестбанк», а ФИО30, являющейся 

<

данные изъяты> индивидуального предпринимателя ФИО31 и имеющая доступ к его расчетным счетам, в целях маскировки преступного происхождения кредитных денежных средств, должна была по мере поступления кредитных денежных средств на расчетный счет № 

<

данные изъяты> осуществлять финансовые операции по безналичному переводу указанных кредитных денежных средств на счета банковских карт ИП «ФИО68» и в последствии обналичивать их путем снятия наличными в банкомате, и передавать их ФИО9 

В неустановленное следствием время, не позднее 17 февраля 2018 года, ФИО9, реализуя свой преступный умысел, преследуя цель легализации похищенных денежных средств, путем маскировки их преступного происхождения, умышлено из корыстных побуждений, действуя по заранее разработанному преступному плану, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, обратилась к ранее знакомой ФИО30, имеющей доступ к расчетным счетам ИП ФИО68, которую не посвящая в свой преступный умысел, ввела в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщив заведомо ложные сведения о том, что к ней (ФИО9) обращаются её близкие лица с намерением оформить потребительский кредит в ООО «Русфинанс Банк» и АО «ОТП Банк», и получить кредитные денежные средства наличными, и в последствии выполнять перед Банком свои кредитные обязательства, убедила ФИО30 обналичивать и передавать ей (ФИО9) за материальное вознаграждение кредитные денежные средства, поступающие на расчетный счет № 

<

данные изъяты>, под видом заключения сделок по приобретению мебели, тогда как в действительности фактическая передача мебели не предполагалась. 

ФИО30, не осведомленная о преступном происхождении кредитных денежных средств, поступающих на расчетный счет № 

<

данные изъяты>, в период с 19 февраля 2018 года по 04 сентября 2018 года, находясь под влиянием обмана со стороны ФИО9 и не осознавая, что действует во исполнение преступного плана последней, выполняя указания и находясь под руководством ФИО9, контролирующей поступление похищенных денежных средств на расчетный счет № 

<

данные изъяты>, к которому у 

ФИО30 имелся доступ, совершила финансовые операции по безналичным переводам похищенных ФИО9 в ООО «Русфинанс Банк» денежных средств на общую сумму 3 248 220 рублей и похищенных ФИО9 в АО «ОТП Банк» денежных средств в сумме 213 880 рублей, с расчетного счета № 

<

данные изъяты> на расчетные счета банковских карт №

<

данные изъяты> и №

<

данные изъяты>, открытые в ПАО «Крайинвестбанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО31, и по мере их поступления, обналичила указанные денежные средства, путем снятия наличными в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: Краснодарский край, Успенский район, 

<

...> «а» и в банкомате ATM-1482 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> и передала их ФИО9, а именно: 

- денежные средства в сумме 194 350 рублей, поступившие 19 февраля 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты>, по кредитному договору №10089261001 от 17 февраля 2018 года, ФИО30 20 февраля 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день 20 февраля 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 45 400 рублей, поступившие 06 марта 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10089638338 от 05 марта 2018 года, ФИО30 07 марта 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день 07 марта 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1482 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 294 400 рублей, поступившие 07 марта 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10089675248 от 06 марта 2018 года, ФИО30 09 марта 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и 12 марта 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1482 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 108 230 рублей, поступившие 29 марта 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10090210471 от 28 марта 2018 года, ФИО30 30 марта 2018 годам по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 30 марта 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9;

- денежные средства в сумме 259 670 рублей, поступившие 09 апреля 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10090406599 от 06 апреля 2018 года, ФИО30 10 апреля 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 10 апреля 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк» расположенном по адресу: 

<

...> «а» и в банкомате 

ATM-1482 ПАО «Крайинвестбанк» расположенном по адресу: 

<

...> и передала их ФИО9;

- денежные средства в сумме 135440 рублей, поступившие 03 мая 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10090941640 от 29 апреля 2018 года, ФИО30 07 мая 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на рассчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 07 мая 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1482 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 45440 рублей, поступившие 07 мая 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10091104573 от 06 мая 2018 года, ФИО30 08 мая 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 08 мая 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9;

- денежные средства в сумме 213 880 рублей, поступившие 29 мая 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору 

<

***> от 25.05.2018 года из АО «ОТП Банк», ФИО30 30 мая 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 30 мая 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9;

- денежные средства в сумме 285 550 рублей, поступившие 30 мая 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10091684548 от 29 мая 2018 года, ФИО30 31 мая 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 31 мая 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9;

- денежные средства в сумме 57350 рублей, поступившие 27 июня 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10092437620 от 26 июня 2018 года, ФИО30 28 июня 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 28 июня 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 295400 рублей, поступившие 28 июня 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10092467130 от 27 июня 2018 года, ФИО30 29 июня 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 29 июня 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном 

по адресу: 

<

...> «а» и в банкомате АТМ-1482 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 118 450 рублей, поступившие 16 июля 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10093015374 от 14 июля 2018 года, ФИО30 17 июля 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 17 июля 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 112550 рублей, поступившие 16 июля 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10093015778 от 14 июля 2018 года, ФИО30 17 июля 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 17 июля 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 108250 рублей, поступившие 23 июля 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10093250595 от 22 июля 2018 года, ФИО30 24 июля 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 24 июля 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 142710 рублей, поступившие 23 июля 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10093248514 от 22 июля 2018 года, ФИО30 24 июля 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 24 июля 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9;

- денежные средства в сумме 298 600 рублей, поступившие 01 августа 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10093520399 от 31 июля 2018 года, ФИО30 02 августа 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 02 августа 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 284380 рублей, поступившие 15 августа 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10093969273 от 14 августа 2018 года, ФИО30 16 августа 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 

16 августа 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а» и в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 55950 рублей, поступившие 03 сентября 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10094543521 от 01 сентября 2018 года, ФИО30 04 сентября 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 04 сентября 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 133450 рублей, поступившие 03 сентября 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10094545325 от 01 сентября 2018 года, ФИО30 04 сентября 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами, перевела безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 04 сентября 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9; 

- денежные средства в сумме 133450 рублей, поступившие 03 сентября 2018 года на расчетный счет № 

<

данные изъяты> по кредитному договору №10094579554 от 02 сентября 2018 года, ФИО30 04 сентября 2018 года по указанию ФИО9, путем совершения финансовых операций с денежными средствами перевела, безналичным переводом на расчетный счет банковской карты №

<

данные изъяты> и в этот же день, 04 сентября 2018 года, по указанию ФИО9, обналичила путем снятия наличными со счета указанной банковской карты в банкомате ATM-1478 ПАО «Крайинвестбанк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», и передала их ФИО9 

Таким образом, ФИО9, осуществляя контроль и руководство действиями ФИО30 при совершении последней вышеуказанных финансовых операций, завуалировала преступное происхождение и легализовала похищенные ею (ФИО9)в ООО «Русфинанс Банк» денежные средства в крупном размере, на общую сумму 3 248 220 рублей, а также денежные средства в сумме 231 880 рублей похищенные ФИО9 в АО «ОТП Банк», получив возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами под видом их правомерного владения. 

Она же, ФИО9, на основании трудового договора № 889449 от 05 июля 2017 года, в период времени с 05 июля 2017 года по 04 сентября 2018 года, являясь сотрудником ООО «Евросеть – Ритейл», состояла в должности директора магазина «Евросеть», расположенного по адресу: 

<

...>.

В неустановленное следствием время, но не позднее 18 июня 2018 года, у ФИО9 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения физическими лицами товаров в магазине ИП «ФИО69.». 

Готовясь к совершению преступления, ФИО9, обладая познаниями в области оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк», имея копии паспортов физических лиц ранее являющихся клиентами ООО «Русфинанс Банк», будучи осведомленной о том, что между ООО «Русфинанс Банк» и ИП «ФИО69.», осуществляющим розничную 

торговлю различного товара, заключен договор об оказании услуг, в силу которого ИП «ФИО69.» имеет возможность реализовывать товар, приобретаемый физическими лицами, путем кредитования в ООО «Русфинанс Банк», ФИО9 разработала преступный план по хищению денежных средств ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения физическими лицами товаров в магазине ИП «ФИО69.»

Не являясь на тот момент кредитным работником ООО «Русфинанс Банк» и не имея доступа к оформлению потребительских кредитов в указанном Банке, ФИО9 в неустановленное следствием время, но не позднее 18 июня 2018 года, для реализация своего преступного плана, путем обмана относительно своих истинных намерений, ввела в заблуждение ФИО47, являющуюся кредитным работником ООО «Русфинанс Банк», не посвящая её в свой преступный умысел, сообщила последней заведомо ложные сведения о том, что её (ФИО9) родственнику необходимо оформить кредит в ООО «Русфинас Банк» и для этого ей (ФИО9) необходим логин и пароль ФИО47, предназначенные для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» посредством сети Интернет. ФИО47 будучи не осведомленной о преступном умысле ФИО9, находясь под влиянием обмана со стороны ФИО9, передала последней свои логин и пароль, предназначенные для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» посредством сети Интернет и тем самым, ФИО9 получила доступ к оформлению кредитов от имени кредитного специалиста ФИО47 Кроме того, ФИО9 в неустановленное следствием время, но не позднее 26 июня 2018 года, оформила в ООО «Русфинанс Банк», на имя ранее знакомой ФИО28 логин и пароль, предназначенные для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» посредством сети Интернет, и, тем самым, получила доступ к оформлению кредитов от имени кредитного специалиста ФИО28, не осведомлённой о преступном умысле и действиях ФИО9 

Получив возможность хищения денежных средств ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов от имени физических лиц, без их ведома и согласия, ФИО9 в период времени с 18 июня 2018 года по 31 июля 2018 года, находясь в магазине «Евросеть» по адресу: 

<

...> реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», под видом приобретения физическими лицами товаров в магазине ИП «ФИО69.», действуя по заранее разработанному преступному плану, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и желая их наступления, из корыстных побуждений, под видом приобретения товаров у ИП «ФИО69.», не осведомленного о преступном умысле ФИО9, путем составления заведомо ложных заявок о намерении получения потребительских кредитов от имени физических лиц без их ведома и согласия, и направления их посредством сети Интернет на рассмотрение в ООО «Русфинансбанк» под персональными логином и паролем кредитных работников ФИО47 и ФИО28, с целью хищения денежных средств, заключила в ООО «Русфинанс Банк» два заведомо ложных кредитных договора на основании которых ООО «Русфинанс Банк» исполняя со своей стороны кредитные обязательства в период времени с 19 июня 2018 года по 01 августа 2018 года зачислило на расчетный счет ИП «ФИО69.» №

<

данные изъяты>, открытый в ПАО «Сбербанк», денежные средства по вышеуказанным кредитным договорам:

- 19 июня 2018 года в сумме 296 550 рублей по кредитному договору №10092227499 от 18 июня 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО48 без его ведома и согласия;

- 01 августа 2018 года в сумме 295 660 рублей по кредитному договору №10093524816 от 31 июля 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО43 без её ведома и согласия. 

Общая сумма денежных средств, зачисленных ООО «Русфинанс Банк» в период времени с 19 июня 2018 года по 01 августа 2018 года на расчетный счет ИП «ФИО69.» №

<

данные изъяты>, составила 592 210 рублей, которыми ФИО9 распорядилась по своему усмотрению, а именно оформила за счет похищенных денежных средств покупку товаров в магазине ИП «ФИО69.», причинив своими действиями ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 592 210 рублей. 

Она же, ФИО9 на основании трудового договора № 889449 от 05 июля 2017 года, в период времени с 05 июля 2017 года по 04 сентября 2018 года являясь сотрудником ООО «Евросеть – Ритейл», состояла в должности директора магазина «Евросеть», расположенного по адресу: 

<

...> и после увольнения в период времени с 04 сентября 2018 года по 09 сентября 2018 года при осуществлении ревизии в рабочее время находилась в указанном магазине. 

В неустановленное следствием время, но не позднее 29 августа 2018 года, у ФИО9 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения указанными лицами товаров в магазине ИП «ФИО70.». 

Готовясь к совершению преступления, ФИО9, зная логин и пароль кредитного работника ФИО28, предназначенные для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» посредством сети Интернет, и, тем самым, имея доступ к оформлению кредитов в указанном Банке от имени кредитного специалиста ФИО28, неосведомленной о преступном умысле ФИО9, обладая познаниями в области оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк», имея копии паспортов физических лиц, ранее являющихся клиентами ООО «Русфинанс Банк», будучи осведомленной о том, что между ООО «Русфинанс Банк» и ИП «ФИО70.», осуществляющей розничную торговлю различным товаром, заключен договор об оказании услуг, в силу которого ИП «ФИО70.» имеет возможность реализовывать товар, приобретаемый физическими лицами, путем кредитования в ООО «Русфинанс Банк», ФИО9 разработала преступный план по хищению денежных средств ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения указанными лицами товаров в магазине ИП «ФИО70.».

В период времени с 29 августа 2018 года по 09 сентября 2018 года ФИО9, находясь в магазине «Евросеть» по адресу: 

<

...> реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк» под видом приобретения физическими лицами товаров в магазине ИП «ФИО70.», действуя по заранее разработанному преступному плану, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и желая их наступления, из корыстных побуждений, под видом приобретения физическими лицами товаров у ИП «ФИО70.», не осведомленной о преступном умысле ФИО9, путем составления заведомо ложных заявок о намерении получения потребительских кредитов от имени физических лиц без их ведома и согласия, и направления их посредством сети Интернет на рассмотрение в ООО «Русфинансбанк» под персональными логином и паролем кредитного работника ФИО28 с целью хищения денежных средств, заключила в ООО «Русфинанс Банк» два заведомо ложных кредитных договора на основании которых ООО «Русфинанс Банк» исполняя со своей стороны кредитные обязательства в период времени с 30 августа 2018 года по 10 сентября 2018 года зачислило на расчетный счет ИП «ФИО70.» №

<

данные изъяты> открытый в ООО КБ «Кубань кредит», денежные средства по вышеуказанным кредитным договорам:

- 30 августа 2018 года в сумме 148 250 рублей по кредитному договору 

<

***> от 29 августа 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО49 без её ведома и согласия;

- 10 сентября 2018 года в сумме 145 440 рублей по кредитному договору 

<

***> от 09 сентября 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО50 без её ведома и согласия.

Общая сумма денежных средств, зачисленных ООО «Русфинанс Банк» в период времени с 30 августа 2018 года по 10 сентября 2018 года на расчетный счет ИП «ФИО70.» №

<

данные изъяты>, составила 293 690 рублей, которыми ФИО9 распорядилась по своему усмотрению, а именно оформила за счет похищенных денежных средств покупку товаров в магазине ИП «ФИО70.», причинив своими действиями ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 293 690 рублей. 

Она же, ФИО9, в период времени с третьей декады октября 2018 года по третью декаду декабря 2018 года, более точное время следствием не установлено, проходя испытательный срок, работала продавцом в магазине ИП «ФИО71.» расположенном по адресу: 

<

...> «а». 

В неустановленное следствием время, но не позднее 31 октября 2018 года, у ФИО9 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения физическими лицами товаров в магазине ИП «ФИО71.». 

Готовясь к совершению преступления, ФИО9, обладая познаниями в области оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк», имея копии паспортов физических лиц, ранее являющихся клиентами ООО «Русфинанс Банк», будучи осведомленной о том, что между ООО «Русфинанс Банк» и ИП «ФИО71.», осуществляющим розничную торговлю компьютерной техникой, заключен договор об оказании услуг, в силу которого ИП «ФИО71.» имеет возможность реализовывать товар, приобретаемый физическими лицами путем кредитования в ООО «Русфинанс Банк», ФИО9 разработала преступный план по хищению денежных средств ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов без намерения их погашения, от имени физических лиц, без их ведома и согласия, с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы, под видом приобретения физическими лицами товаров в магазине ИП «ФИО71.». 

Не являясь на тот момент кредитным работником ООО «Русфинанс Банк» и не имея доступа к оформлению потребительских кредитов в указанном Банке, ФИО9 в неустановленное следствием время, но не позднее 31 октября 2018 года, для реализация своего преступного плана обратилась к ФИО51, которого путем обмана ввела в заблуждение относительно своих истинных намерений, предложив ФИО51 свои услуги в оказании помощи по оформлению потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» для покупателей, обращающихся в указанный магазин для приобретения товаров и его оплаты путем кредитования в указанном Банке. ФИО51 находясь под влиянием обмана со стороны ФИО9, не позднее 31 октября 2018 года, передал ФИО9 логин и пароль, предназначенные для оформления потребительских кредитов в ООО «Русфинанс Банк» посредством сети Интернет, кредитного работника ФИО52, являющейся сожительницей ФИО51 и тем самым ФИО9 получила доступ к оформлению кредитов от имени кредитного специалиста ФИО52 

Получив возможность хищения денежных средств ООО «Русфинанс Банк», путем незаконного получения кредитов от имени физических лиц, без их ведома и согласия, ФИО9, в период времени с 31 октября 2018 года по 24 декабря 2018 года, находясь в магазине ИП «ФИО71.» по адресу: 

<

...> реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Русфинанс Банк» под видом приобретения физическими лицами товаров в магазине ИП «ФИО71.»., действуя по заранее разработанному преступно

му плану, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и желая их наступления, из корыстных побуждений, под видом приобретения товаров у ИП «ФИО71.», не осведомленного о преступном умысле ФИО9, путем составления заведомо ложных заявок о намерении получения потребительских кредитов от имени физических лиц без их ведома и согласия, и направления их посредством сети Интернет на рассмотрение в ООО «Русфинансбанк» под персональными логином и паролем кредитного работника ФИО52, с целью хищения денежных средств, заключила в ООО «Русфинанс Банк» девять заведомо ложных кредитных договоров, на основании которых ООО «Русфинанс Банк» исполняя со своей стороны кредитные обязательства, в период времени с 01 ноября 2018 года по 25 декабря 2018 года зачислило на расчетный счет ИП «ФИО71.» №

<

данные изъяты>, открытого в ПАО «Крайинвестбанк», денежные средства по вышеуказанным кредитным договорам:

- 01 ноября 2018 года в сумме 132 700 рублей по кредитному договору 

<

***> от 31 октября 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО53 без его ведома и согласия; 

- 16 ноября 2018 года в сумме 147 350 рублей по кредитному договору 

<

***> от 15 ноября 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО54 без её ведома и согласия; 

- 21 ноября 2018 года в сумме 104 990 рублей по кредитному договору 

<

***> от 20 ноября 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО55 без её ведома и согласия; 

- 21 ноября 2018 года в сумме 115 500 рублей по кредитному договору 

<

***> от 20 ноября 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО56 без его ведома и согласия; 

- 27 ноября 2018 года в сумме 97 350 рублей по кредитному договору 

<

***> от 26 ноября 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО57 без ее ведома и согласия; 

- 04 декабря 2018 года в сумме 149 790 рублей по кредитному договору 

<

***> от 03 декабря 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО58 без ее ведома и согласия; 

- 07 декабря 2018 года в сумме 99 950 рублей по кредитному договору 

<

***> от 06 декабря 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО59 без ее ведома и согласия; 

- 10 декабря 2018 года в сумме 110 250 рублей по кредитному договору 

<

***> от 07 декабря 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО60 без ее ведома и согласия; 

- 25 декабря 2018 года в сумме 88 100 рублей по кредитному договору 

<

***> от 24 декабря 2018 года, заключенному ФИО9 путем обмана от имени ФИО61 без его ведома и согласия. 

Общая сумма денежных средств, зачисленных ООО «Русфинанс Банк» в период времени с 01 ноября 2018 года по 25 декабря 2018 года на расчетный счет ИП «ФИО71.» №

<

данные изъяты>, составила 1 045 980 рублей, которыми ФИО9 распорядилась по своему усмотрению, а именно оформила за счет похищенных денежных средств покупку товаров в магазине ИП «ФИО71.», причинив своими действиями ООО «Русфинанс Банк» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 045 980 рублей. 

Подсудимой ФИО9 было заявлено ходатайство о проведении особого порядка судебного разбирательства. Решение принято после консультации с адвокатом, последствия рассмотрения уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства подсудимой ФИО9 разъяснены как защитником, так и судом.

Вину в предъявленном обвинении подсудимая ФИО9 признает полностью и согласна с доводами, изложенными в обвинительном заключении.

У суда не возникает сомнения в том, что подсудимая ФИО9 правильно понимает сущность предъявленного ей обвинения и последствия рассмотрения дела в особом порядке судебного разбирательства при этом обвинение, с которым она согласилась обосновано, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу. 

Государственные обвинители Мартыненко Р.Н., Куценко А.А., защитник Котов, потерпевшие по делу ФИО63, ФИО1, ФИО21 ФИО22, ФИО35, ФИО25, ФИО27, ФИО39, ФИО40, ФИО43,М., ФИО54, ФИО59 в судебном заседании не возражали рассмотреть дело в особом порядке судебного разбирательства, не явившиеся потерпевшие ФИО39, ФИО7, 

ФИО40, ФИО8, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО64, ФИО23, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО24, ФИО36, ФИО37, ФИО26, ФИО38, ФИО48, ФИО41, ФИО42, ФИО44, ФИО49, ФИО45, ФИО46, ФИО50, ФИО53, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58, ФИО60, ФИО61, ФИО2 так же не возражали на рассмотрение дела в особом порядке, о чем представили соответствующие заявления. 

С учетом указанных обстоятельств суд считает возможным постановить приговор в отношении ФИО9 в особом порядке судебного разбирательства. 

Действия ФИО72 суд считает правильно квалифицированными на предварительном следствии по

ч.1 ст. 159 УК РФ как - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана. 

ч.4 ст. 159 УК РФ как - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере (по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 2603646 рублей). 

ч.4 ст. 159 УК РФ как -мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере (по эпизоду «ОТП Банк» на сумму 213880 рублей, ООО «Русфинанс Банк» 3248220 рублей).

ч.4 ст. 159 УК РФ как -мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере(по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 1045980 рублей). 

ч.2 ст.174.1 УК РФ как -совершение финансовых операций с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенные в крупном размере..

ч.3 ст. 159 УК РФ как -мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере( по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 592210 рублей). 

ч.3 ст. 159 УК РФ как - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере (по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 293690 рублей).

При назначении наказания ФИО9 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, два из которых относится к категории небольшой тяжести пять к категории тяжких преступлений.

Суд также учитывает данные о личности подсудимой ФИО9 положительно характеризующейся по месту жительства, и не состоящей на учете в психиатрическом и наркологическом кабинетах ГБУЗ «Успенская ЦРБ» МЗ КК.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, для подсудимой ФИО9 суд признает по всем вмененным преступлениям - признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, явки с повинной, чистосердечное раскаяние в содеянном, нахождение на иждивении одного малолетнего ребенка, и дополнительно частичное возмещение ущерба по ч.4 ст. 174.1 УК РФ. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, для подсудимой ФИО9, по всем вмененным преступлениям суд не усматривает. 

Оценив изложенные обстоятельства, суд считает, что ФИО9 необходимо назначить наказание по правилам ч.5 ст. 62 УК РФ по небольшой тяжести - ч.1 ст. 159, ч.2 ст. 174.1 УК РФ в виде исправительных работ и штрафа, и по всем вмененным тяжким преступлениям связанное с лишением свободы и применить при этом отсрочку реального отбывания наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста, поскольку ее исправление возможно без изоляции от общества и не назначать при этом дополнительные наказание – штраф, ограничение свободы, поскольку для целей исправления достаточно назначенного основного наказания. 

В соответствии с п. «в» ч.1 ст. 58 УК РФ ФИО9 отбытие наказания назначить в исправительной колонии общего режима.

При этом суд не усматривает оснований для применения к подсудимой ФИО9 ст.ст. 64, 73, ч.6 ст. 15 УК РФ.

Данное наказание будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденной ФИО9 и предупреждению совершения ею новых преступлений. 

В ходе рассмотрения дела был заявлен гражданский иск ООО «Русфинанс Банк и ООО «ОПТ Финанс» к подсудимой о взыскании в пользу ООО «Русфинанс Банк в счет возмещения имущественного вреда 7417313 рублей 71 копейки в пользу ООО «ОПТ Финанс» в счет возмещения имущественного вреда 186522 рубля 68 копеек.

Ответчик ФИО9 в судебном заседании с исковыми требованиями согласилась.

Рассмотрев исковые требования ООО «Русфинанс Банк и ООО «ОПТ Финанс» к подсудимой, суд считает, что они подлежат удовлетворению, поскольку в результате преступных действий подсудимой потерпевшим, был причинен имущественный вред, который согласно ст. ст. 1064,1080 ГК РФ подлежит взысканию в полном объеме.

Так же согласно ст. 39 ГПК РФ ответчик вправе признать исковые требования и суд принимает признание исковых требований ФИО9, поскольку это не противоречит закону и не нарушает права и законные интересы других лиц.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307,308,309, 316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО9 виновной и назначить наказание 

- по ч.1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ на срок 9 (девять) месяцев с удержанием в доход государства 5 % заработка, в местах, определяемых органами местного самоуправления по согласованию с уголовно-исполнительной инспекцией;

- ч.4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 2603646 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, без штрафа, без ограничения свободы;

- ч.4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду «ОТП Банк» на сумму 213880 рублей, ООО «Русфинанс Банк» 3248220 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, без штрафа, без ограничения свободы;

-ч.2 ст. 174.1 УК РФ в виде штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей;

- ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 592210 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год без штрафа, без ограничения свободы; 

- ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 293690 рублей) на срок 1 (один) год, без штрафа, без ограничения свободы;

- ч.4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ООО «Русфинанс Банк» на сумму 1045980 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев без штрафа, без ограничения свободы;

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний из расчета три дня исправительных работ с одному дню лишения свободы ФИО9 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года без штрафа, ограничения свободы, со штрафом в размере 50000 (пятьдесят) тысяч рублей. 

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания и наказания по приговору от 17.01.2019 года Успенского рай

онного суда Краснодарского края ФИО9 назначить окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года без штрафа, без ограничения свободы, в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят) тысяч рублей. 

В соответствии с ч.2 ст. 71 УК РФ наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно по следующим реквизитам - получатель платежа УФК по Краснодарскому краю (Отдел МВД России по Успенскому району), КПП 235701001, ИНН 

<

***>,код ОКТМО 03656000, номер счета получателя платежа 40101810300000010013,наименование банка Южное ГУ Банка России г. Краснодар, БИК 040349001,код бюджетной классификации (КБК) 188 1 16 21010 01 6000 140.

На основании ч.1 ст. 82 УК РФ ФИО9 отсрочить реальное отбывание назначенного наказания до исполнения 14 (четырнадцати) лет ребенку (дочери) – ФИО62, 

<

данные изъяты> года рождения, то есть до 26.01.2026 года. 

Меру пресечения ФИО9 - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу – 

-договор потребительского кредита №2773563017 от 02.02.2017 года на имя ФИО2 – хранящийся в камере хранения ОМВД России по Успенскому району, возвратить в ООО «ОТП Банк». 

-выписку о движении денежных средств по лицевому счету №

<

данные изъяты> открытому в банке «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО17 за период с 01 февраля 2017 года по 25 февраля 2017 года, оставить на хранение в материалах уголовного дела. 

-договоры потребительских кредитов №10091812925 от 03.06.18 на имя ФИО27, №10092437620 от 26.06.18 на имя ФИО39, №10092467130 от 27.06.18 на имя ФИО40, №10091684548 от 29.05.2018 года на имя ФИО38, №10087697262 от 12.12.17 на имя ФИО19, №10088078820 от 25.12.17 на имя ФИО1, №10088116386 от 26.12.17 на имя ФИО20 

<

***> от 24.08.17 на имя ФИО13, №10085667750 от 10.09.17 на имя ФИО14, 

<

***> от 26.09.17 на имя ФИО15, 

<

***> от 30.10.17 на имя ФИО18 

<

***> от 21.01.18 на имя ФИО21, 

<

***> от 28.01.18 и 

<

***> от 28.01.18 на имя ФИО22, 

<

***> от 30.01.18 и 

<

***> от 30.01.18 на имя ФИО23, 

<

***> от 17.02.18 на имя ФИО32 

<

***> от 05.03.18 на имя ФИО33, 

<

***> от 06.03.18 на имя ФИО34, №10090124784 от 25.03.18 на имя ФИО24 

<

***> от 18.04.17 на имя ФИО7, 

<

***> от 15.08.17 на имя ФИО12, 

<

***> от 28.03.18 на имя ФИО35, 

<

***> от 06.04.18 на имя ФИО36 

<

***> от 20.04.18 на имя ФИО25 

<

***> от 29.04.18 на имя ФИО37, 

<

***> от 06.05.18 и 

<

***> от 06.05.18 на имя ФИО26 

<

***> от 27.06.18 на имя ФИО40, 

<

***> от 14.07.18 и 

<

***> от 14.07.18 на имя ФИО41, 

<

***> от 22.07.18 и 

<

***> от 22.07.18 на имя ФИО42, №10093520399 от 31.07.18 и 

<

***> от 31.07.18 на имя ФИО43, 

<

***> от 14.08.18 на имя Пого

реловой А.М., 

<

***> от 29.08.18 на имя ФИО49, №10094545325 от 01.09.18 и 

<

***> от 01.09.18 на имя ФИО45, 

<

***> от 02.09.18 на имя ФИО46, 

<

***> от 09.09.18 на имя ФИО50, №10096277327 от 31.10.18 на имя ФИО53, 

<

***> от 15.11.18 на имя ФИО54, 

<

***> от 20.11.18 на имя ФИО55, 

<

***> от 26.11.18 на имя ФИО57, 

<

***> от 03.12.18 на имя ФИО58, №10097645537 от 07.12.18 на имя ФИО60, 

<

***> от 24.12.18 на имя ФИО61 

<

***> от 06.07.17 на имя ФИО10, 

<

***> от 30.09.17 и №10086076812 от 30.09.17 на имя ФИО16, 

<

***> от 18.06.18 на имя ФИО48, 

<

***> от 06.12.18 на имя ФИО59 – хранящиеся в камере хранения ОМВД России по Успенскому району, возвратить ООО «Русфинанс Банк». 

- договоры потребительских кредитов №10084892359 от 03.08.2017 года на имя ФИО11, №10097017384 от 20.11.2018 года на имя ФИО56, №10086487747 от 20.10.2017 года на имя ФИО17 и №10083698564 от 23.05.2017 года на имя ФИО8 – хранящиеся в камере хранения ОМВД России по Успенскому району, возвратить ООО Русфинанс Банк». 

-выписку о движении денежных средств по расчетному счету №

<

***> открытому в банке «Кубань Кредит» на имя ФИО6 за период с 01.01.2017 г. по 08.04.2019 г., оставить на хранение в материалах уголовного дела. 

-CD-диск на котором содержится информация о лицевых счетах по кредитным договорам, оставить на хранение в материалах уголовного дела. 

- выписку о движении денежных средств по лицевому счету №

<

данные изъяты> открытому в ПАО «Крайинвестбанк» на имя ФИО31 за период с 26.06.2017 г. по 08.04.2019 г., оставить на хранение в материалах уголовного дела. 

-выписку о движении денежных средств по счету банковской карты №

<

данные изъяты> открытому в ПАО «Крайинвестбанк» на имя ФИО31 за период с 01.01.2018 г. по 31.12.2018 г., оставить на хранение в материалах уголовного дела. 

-выписку о движении денежных средств по счету банковской карты №

<

данные изъяты> открытому в ПАО «Крайинвестбанк» на имя ФИО31 за период с 01.05.2018 г. по 31.12.2018 г., оставить на хранение в материалах уголовного дела. 

-коричневый журнал формат А4 с изображением зерен кофе «Журнал под заказы», тетрадь формата А5 с изображениями геометрических фигур и надписью «Приход Могильный А.», тетрадь формата А5 с изображением белой собаки и надписью «Расхорд Могильный», тетрадь формата А5 в зеленой обложке с надписью «Кипарис приход», тетрадь формата А5 в зеленой обложке с надписью «Кипарис расход», тетрадь формата А5 в зеленой обложке с надписью «Корниенко Валера», тетрадь формата А5 с изображением автомобиля «Мерседес Брабус» и надписью «Приход Могильный», тетрадь формата А5 с изображением львов и надписью «Расход Могильный», тетрадь формата А5 с изображением букета роз и надписью «Приход Нина Валентиновна «Орион», тетрадь формата А5 с изображением букета роз и надписью «Расход Нина Валентиновна «Орион», тетрадь формата А5 с изображением темно-серой собаки и надписью «М-н ЗАКАЗЫ!», товарные накладные от «Могильного» за 2017 и 2018 год, товарные накладные от «ИП ФИО73» за 2017, 2018 и 2019 год, товарные накладные «ИП Рипагаев» за 2017, 2018 и 2019 год, товарные накладные от «Могильного» за 2018 и 2019 год – хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по Успенскому району, возвратить по принадлежности ИП ФИО68. 

-выписку о движении денежных средств по расчетному счету №

<

данные изъяты> открытому в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО31 за период с 01.06.2018 г. по 30.08.2018 г. оставить на хранение в материалах уголовного дела. 

-выписку о движении денежных средств по расчетному счету №

<

данные изъяты> открытому в ПАО «Кубань Кредит» на имя ФИО85 за период с 01.08.2018 г. по 30.12.2018 г., оставить на хранение в материалах уголовного дела. 

-выписку о движении денежных средств по расчетному счету №

<

данные изъяты> открытому в ПАО «Крайинвестбанк» на имя ФИО51 за период с 01.01.2018 г. по 08.04.2019 г., оставить на хранение в материалах уголовного дела. 

-сшив спецификаций товаров к договорам потребительских кредитов, заключенные с банком ООО «Русфинанс банк», выполненный на 44 листах – хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по Успенскому району, возвратить по принадлежности ИП ФИО51. 

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с ФИО9 в пользу ООО «Русфинанс Банк в счет возмещения имущественного вреда 7417313 (семь миллионов четыреста семнадцать тысяч триста тринадцать) рублей 71 копейку.

Взыскать с ФИО9 в пользу ООО «ОПТ Финанс» в счет возмещения имущественного вреда 186522 (сто восемьдесят шесть тысяч пятьсот двадцать два) рубля 68 копеек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд через Успенский районный суд в течение 10 суток со дня постановления приговора.

Председательствующий