Дело №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<

адрес> 26.07.2021г.

Ирафский районный суд РСО-Алания в составе председательствующего федерального судьи Батырова А.Р., при секретарях судебного заседания ФИО14, ФИО15, с участием государственных обвинителей – помощников прокурора 

<

адрес> РСО-Алания ФИО16, ФИО17, заместителя прокурора 

<

адрес> РСО-Алания ФИО86, подсудимых ФИО1, ФИО4, защитника подсудимого ФИО1Дз. по назначению адвоката ФИО84, представившей удостоверение № и ордер № НЗ 2240 от 13.03.2020г., защитника подсудимой ФИО12 А.Ч. по соглашению адвоката ФИО83, представившего удостоверение № и ордер № от 11.03.2021 г., представителя потерпевшего ФИО82, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца 

<

адрес> Республики Таджикистан, гражданина РФ, имеющего высшее образование, не состоящего в браке, не работающего, военнообязанного, зарегистрированного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, не имеющего судимости, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки 

<

адрес> РСО-Алания, гражданки РФ, имеющей высшее образование, не состоящей в браке, директора ООО «Бонум», невоеннообязанной, зарегистрированной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, проживающей по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

В декабре 2012 года, желая незаконным способом улучшить свое материальное положение ФИО1Дз., имея умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана в особо крупном размере путем предоставления в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, и дополнительный офис № ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> заведомо подложных документов для получения кредитных средств в виде ипотечных кредитов. С целью реализации преступного умысла, ФИО1 с помощью ФИО12 А.Ч., не осведомленной о его преступных намерениях, подыскивал лиц из числа своих родственников и знакомых, не осведомляя их о своих преступных намерениях, убедив в законности совершаемых действий, склонял оформлять на себя ипотечные кредиты в вышеуказанных кредитных организациях, выступая в качестве заемщиков, поручителей, продавцов объектов недвижимости. ФИО1 с ФИО12 А.Ч. подделывали пакет документов, необходимых для предоставления в банки, среди которых имелись свидетельства о государственной регистрации права и договоры купли-продажи объектов недвижимости с использованием кредитных средств. После получения кредитных денежных средств, ФИО1 распоряжался ими по своему усмотрению. На первоначальных этапах, чтобы выглядеть добросовестным плательщиком и иметь возможность таким же способом похищать денежные средства кредитных организаций, производил платежи по кредитам. Действуя по вышеуказанной схеме в период с декабря 2012 года по апрель 2014 года, ФИО1 оформил четыре ипотечных кредита в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 (ПАО) и семь ипотечных кредитов в дополнительном офисе № ОАО «Россельхозбанк» 

<

адрес> РСО-Алания при следующих обстоятельствах:

1/ФИО1Дз., имея умысел, направленный на хищение в особо крупном размере имущества операционного офиса «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана, примерно в середине декабря 2012 года обратился к родной сестре ФИО4 Ч. - ФИО2 Ч. с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил оказать ему помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время ФИО1Дз. с помощью ФИО4 Ч., не осведомленной о его преступных намерениях, попросил родную мать ФИО4 Ч. - ФИО18 принять участие в оформлении данного кредита в статусе продавца квартиры, заверив её в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО2 Ч. и ФИО18 согласились помочь, передали необходимые для предоставления в банк личные документы, включая паспорт супруга ФИО2 Ч. - ФИО22, не поставив его в известность. ФИО18 предоставила квартиру, в которой она проживает по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> для оценки ее стоимости. ФИО1 изготовил заведомо подложные документы: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес> РСО-Алания и договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ объекта недвижимости с использованием кредитных средств. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 представил в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО) от имени ФИО18 и ФИО2 Ч. пакет документов, включая подложные, необходимые для принятия решения о предоставлении ипотечного кредита. В тот же день вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО2 Ч. при поручительстве её супруга ФИО22 По указанию ФИО1 в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, ФИО2 Ч. подписала кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, получила в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 1 398 800 рублей и на улице передала их ФИО1 

2/ФИО1Дз., в продолжение своего умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества операционного офиса «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана, примерно в середине февраля 2013 года обратился к своему знакомому ФИО20 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил его оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В этот же период времени ФИО1Дз. с помощью ФИО12 А.Ч., не осведомленной о его преступных намерениях, попросил ФИО19 принять участие в оформлении кредита, заверив её в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО20 и ФИО19 согласились помочь, передали необходимые для предоставления в банк личные документы, включая паспорт супруги ФИО20 - ФИО21, не поставив её в известность. ФИО19 предоставила квартиру, в которой она проживала, расположенную по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> для оценки ее стоимости. ФИО1 изготовил заведомо подложные документы: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. В операционном офисе «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, ФИО20 подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, а ФИО1 подписал договор поручительства от имени ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 представил в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО) от имени ФИО19 и ФИО20 пакет документов, включая подложные, необходимые для принятия решения о предоставлении ипотечного кредита. В тот же день вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО20 при поручительстве его супруги ФИО21 После подписания ФИО20 необходимых документов, он получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитные средства в сумме 1 539 200 рублей и на улице передал их ФИО1 

3/ФИО1Дз., в продолжение своего умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, примерно в конце августа 2013 года обратился к ФИО90 (ФИО13) М.С. с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита. ФИО1Дз. с помощью ФИО12 А.Ч., не осведомленной о его преступных намерениях, убедил ее оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО1Дз. попросил ФИО22 помочь в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив его в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО90 (ФИО13) М.С. и ФИО22 согласились помочь, передали необходимые для предоставления в банк личные документы, включая паспорт супруга ФИО90 (ФИО13) М.С.- ФИО23, не поставив его в известность. ФИО22 предоставил квартиру, расположенную по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> для оценки ее стоимости. ФИО1, примерно ДД.ММ.ГГГГ изготовил заведомо подложные документы: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № СОРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил указанные поддельные документы в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО22 и ФИО90 (ФИО13) ФИО81 вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО90 (ФИО13) М.С. при поручительстве её супруга ФИО23 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», ФИО22 и ФИО90 (ФИО13) М.С. подписали необходимую кредитную документацию, ФИО22 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 1 870 850 рублей и на улице передал их ФИО1

4/ФИО1Дз., в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества операционного офиса «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, примерно в середине сентября 2013 года обратился к своему знакомому ФИО25 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. С этой же целью, ФИО1Дз. получил от своего знакомого ФИО64 его паспорт, обманув последнего, что поможет ему зарегистрироваться. Введенный в заблуждение ФИО25 согласился помочь ФИО1, передал ему необходимые для предоставления в банк личные документы. В операционном офисе «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, ФИО25 подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 изготовил заведомо подложные документы: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. В тот же день ФИО1 предоставил в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО) от имени ФИО64 и ФИО25 пакет документов, включая подложные, необходимые для принятия решения о предоставлении ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО25 После подписания ФИО25 необходимых документов, он получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 1 495 000 рублей и на улице передал их ФИО1

5/ФИО1Дз., в продолжение своего умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества операционного офиса «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана, примерно в середине сентября 2013 года, обратился к ФИО7 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита в указанной кредитной организации, убедил его оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО1Дз., с помощью ФИО12 А.Ч., не осведомленной о его преступных намерениях, злоупотребляя доверием ФИО90 (ФИО13) М.С., попросил её принять участие в оформлении данного кредита в статусе продавца квартиры, заверив её в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО7 и ФИО90 (ФИО13) М.С. согласились помочь, передали необходимые для предоставления в банк личные документы, включая паспорт супруги ФИО7 - ФИО8, которую ФИО8 попросил оказать помощь ФИО1 В операционном офисе «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, ФИО7 подписал необходимую кредитную документацию. ФИО1 с ФИО12 А.Ч. изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 представил в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО) от имени ФИО90 (ФИО13) М.С. и ФИО7 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО7 при поручительстве его супруги ФИО8 После подписания ФИО7 необходимых документов, он получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 1 502 000 рублей и передал их ФИО1

6/ФИО1, в продолжение своего умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана, примерно в середине ноября 2013 года обратился к ФИО27 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО1 попросил ФИО26 помочь в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО27 и ФИО26 согласились помочь, передали необходимые для предоставления в банк личные документы. ФИО1 и ФИО12 А.Ч. изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № СОРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО26 и ФИО27 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ФИО27 ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО27 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», ФИО26 и ФИО27 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО26 получила по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 900 000 рублей и передала их ФИО1

7/ФИО1, в продолжение своего умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана, примерно в середине ноября 2013 года обратился к ФИО29 с просьбой помочь при оформлении кредита, убедил его оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО1 попросил ФИО28 помочь в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО29 и ФИО20 согласились помочь, передали необходимые для предоставления в банк личные документы. ФИО1 и ФИО12 А.Ч. изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № СОРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО20 и ФИО29 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ипотечного кредита. Банком было вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО29 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», ФИО20 и ФИО30 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО20 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 916 350 рублей и на улице передал их ФИО1

8/ФИО1, в продолжение своего умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, примерно в начале декабря 2013 года обратился к ФИО31 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО1 с помощью ФИО12 А.Ч., не осведомленной о его преступных намерениях, попросил ФИО19 помочь в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив её в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО31 и ФИО19 согласились помочь и передали необходимые для предоставления в банк личные документы. ФИО1 и ФИО12 А.Ч. изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО19 и ФИО31 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении последней ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО31 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО19 и ФИО31 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО19 получила в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 900 000 рублей и передала их ФИО1

9/ФИО1, в продолжение своего умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, примерно в начале февраля 2014 года обратился к своему знакомому ФИО32 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО1 попросил своего знакомого ФИО33 принять участие в оформлении кредита в статусе продавца квартиры путем проставления подписей в ряде документов, заверив в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО32 и ФИО33 согласились помочь ФИО1 и передали необходимые для предоставления в банк личные документы. ФИО1 и ФИО12 А.Ч. изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО32 и ФИО33 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ФИО32 ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО32 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», ФИО33 и ФИО32 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО33 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 898 500 рублей и передал их ФИО1 

10/ФИО1, в продолжение своего умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, примерно в середине февраля 2014 года обратился к своей знакомой ФИО34 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил ФИО34 оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО1 попросил своего знакомого ФИО35 принять участие в оформлении данного кредита в статусе продавца квартиры, путем проставления подписей в ряде документов, заверив в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО34 и ФИО35 согласились помочь ФИО1, передали необходимые для предоставления в банк личные документы. ФИО1, и ФИО12 А.Ч. изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес> РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО34 и ФИО35 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ФИО34 ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО34 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО34 и ФИО35 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО35 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 924 000 рублей и на улице передал их ФИО1

11/ФИО1, в продолжение своего умысла, направленного на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, примерно в середине марта 2014 года обратился к своей знакомой ФИО36 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО1 попросил своего знакомого ФИО37 оказать помощь в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО36 и ФИО37 согласились помочь ФИО1, передали необходимые для предоставления в банк личные документы. ФИО1 и ФИО12 А.Ч. изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права №

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес> РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО36 и ФИО37 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ФИО36 ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО36 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО36 и ФИО37 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО37 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 958 000 рублей и на улице передал их ФИО1

Таким образом, ФИО1 похитил денежные средства Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» на общую сумму 19 367 700 рублей и денежные средства операционного офиса «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 (ПАО) на общую сумму 5 935 000 рублей, чем причинил им ущерб в особо крупном размере. 

В совершении преступления подсудимый ФИО1 свою вину признал частично, в судебном заседании от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации, при этом указал, что подтверждает показания, данные им в ходе предварительного расследования в той части, в которой не изобличает ФИО12 А.Ч. и не указывает на свой умысел на совершение преступления. 

В то же время, ФИО1, желая ответить на вопросы участников судебного разбирательства, показал в судебном заседании, что в его показаниях на предварительном следствии нередко приписывали сотрудничество с ним ФИО12. После очередного допроса, он перечитал свои показания, поставил подпись. Затем ему позвонил сотрудник БЭП, не помнит фамилию, сказал, что ему надо опять приехать, он ответил, что приедет после встречи, сотрудник сказал, что столько ждать не могут, и они приехал к нему сами. Подсунули ему документы, сказали, что это его же допрос, который сейчас составляли, они неправильно указали дату, предлагали подписать, он увидел там показания, где дописана ФИО12 и сказал, что это подписывать не будет. Он все изначально спланировал сам, каждый участник этого дела, которые сейчас проходят ФИО6 знали только то, что им надо знать. Он никогда не ставил в курс, тем более супругу о каких-то делах, действиях. ФИО12 на тот момент он должен был вписывать потому, что там сильно манипулировали некоторыми вещами, которые для него были дороги и важны изначально. Правдой просит считать показания с прошлых заседаний либо первоначальные показания в БЭП, но в ходе следствия. Кроме показаний против ФИО12, остальные показания, поддерживает. У него изначально никогда не было умысла, чтоб кого-то кидать. Погашалась львиная часть этих кредитов с его личного заработка. Признает свою вину по части мошенничества потому, что на самом деле мошенничество было, документы подделывал он на 100%, если кого-либо просил, то только потому, что у него не получалось. Но он не вводил ни одного человека в курс того, что происходит, куда нужен документ, для чего нужен. По обеим статьям полностью признает вину. Когда зачитывали этот хвостик постоянный – «или ФИО12», «возможно ФИО12», он, доверяя органам следствия какое-то время, так как с ними были нормальные доверительные отношения, мог подписать, даже не смотрел. Не помнит, какую сумму погасил из общей задолженности по кредитам, планировал погашать, пока это не началось. Погашения прекратились в связи с этими делами. Он не помнит, чтобы представлял договоры купли-продажи для заполнения ФИО12, потому что любую подпись может сделать сам, договоры купли-продажи им печатались на компьютере. Таких моментов, чтобы он приезжал, и она что-то дописала, такого не было. Он никогда не говорил ФИО12, что собирается делать что-то незаконное, не ставил в известность, что договаривается с кем-то в интернете. Когда их всех привезли в БЭП, он на тот момент находился на встрече, это было подвальное помещение, видимо, поэтому ФИО12 не могла дозвониться до него. Как только он узнал, что происходит в БЭП, он приехал, увидел там ее маму, зятя, семью. ФИО12 была на допросе, он позвал следователя, потому что прекрасно понимал, что там ее мать, родня, она такое наговорит. Вышел этот армянин, он ему прямо сказал, что они на данный момент допрашивают девушку, которая в принципе ничего не знает о том, что вообще происходит. Тот послушал, на него посмотрел и сказал, что они подумают. Он вынужден был прийти с повинной совсем в другой отдел, но в тот же БЭП, потому что прекрасно понимал, что были обвинения в ее адрес. Он указывал в протоколах ФИО12 по причине того, что так надо было следствию. Документы сфальсифицированы не были, он ознакамливался с ними, за исключением тех моментов, когда они пытались упомянуть ФИО12. 

Согласно показаниям ФИО1, допрошенного в качестве подозреваемого и обвиняемого в ходе предварительного расследования, в 2011 году у него образовались долги, чтобы с ними рассчитаться, он решил в каком-нибудь из банков РСО-Алания, предоставив поддельные документы, мошенническим путем получить кредит. Денежные средства операционного офиса «Владикавказский» филиала 2351 Банка ВТБ 24 и СО РО ОАО «Россельхозбанк» похитил, действуя в сговоре с ФИО12 А.Ч., которая по его просьбе расписывалась в различных документах от чужого имени и понимала, что они с ней подделывали различные документы для предоставления в банк. Все поддельные документы они с ФИО12 А.Ч. изготавливали у него дома в 

<

адрес>. Через интернет он заказал несколько печатей от различных организаций - АЗС «Пит Стоп», ООО «Жилсервис», ООО «Газпром газораспределение», ООО «Профессиональная оценка», Росреестра. При оформлении кредитов в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 Банка ВТБ 24 присутствовали они с ФИО12 А. Подписи в договорах купли-продажи и договорах созаемщиков проставляли он или ФИО12 А. по его указанию. Первоначально им был выбран операционный офис «Владикавказский» ВТБ 24, расположенный по 

<

адрес>. Список необходимых документов для предоставления в банк на ипотеку, узнал в интернете. Оформить кредит он просил знакомых. В банк ВТБ 24 он предоставил от имени своих знакомых ФИО2 и ФИО18, ФИО7 и ФИО3, ФИО20 и ФИО38, ФИО25 и ФИО64 пакет заведомо подложных документов, на основании которых были выданы ипотечные кредиты, деньги по ним передали ему. В дополнительном офисе № в 

<

адрес> СО РФ ОАО «Россельхозбанк» кредиты оформил на своих знакомых ФИО3, ФИО27, ФИО29, ФИО31, ФИО32, ФИО34, ФИО36 Всех заемщиков и продавцов убедил в том, что действует законно и будет выплачивать своевременно. В 2011 году он попросил родственников супруги ФИО12 А.Ч. помочь в оформлении ипотечного кредита. Через интернет заказал свидетельство о государственной регистрации права на имя ФИО18 на 

<

адрес> в заполненном виде и сам в нем расписался за регистратора. Технический паспорт исправил, указав, что собственник квартиры ФИО18, затем распечатал через интернет два бланка анкеты на выдачу кредита, попросил заполнить и расписаться в них ФИО2 от её имени и ФИО4 от имени мужа ФИО10 – ФИО22 Он сказал ФИО4 заказать оценку их квартиры в Ардоне, передал ей копии документов на квартиру. Она встретилась с оценщиком, показала квартиру, получила отчет об оценке. С данного отчета он подделал другие отчеты. Затем он привез ФИО4 и ФИО10 в офис банка ВТБ 24 на 

<

адрес>, где они сдали документы. Сотрудники банка передали им документы на регистрацию, он сделал вид, что поехал в регистрационную палату зарегистрировать договор купли-продажи квартиры, хотя у него в машине были готовы поддельные документы. Он проставил необходимые печати и штампы регистрационной палаты, заполнил их, затем они зашли в банк, предоставили документы, среди которых были расписка о сдаче документов на регистрацию, свидетельство о государственной регистрации права на ФИО2, закладная с проставленными печатями, договор поручительства, подписанный или им, или по его указанию ФИО4 от имени ФИО22 ФИО2 в кассе банка взяла деньги и передала ему. Спустя пару месяцев он попросил своих знакомых ФИО20 и ФИО93 оформить ипотечный кредит, подделал от их имени пакет документов - свидетельство о государственной регистрации права, договор купли-продажи, проставил печати и штампы УФРС в договорах купли-продажи и принес в офис банка. Некоторые из подписей могли быть по его просьбе проставлены ФИО12 А. В офисе банка ФИО20 подписал кредитный договор, получил деньги в сумме около 1 500 000 рублей и передал ему. Он потратил эту сумму, раздал часть своих долгов, по кредиту произвел несколько оплат, чтобы отсрочить выявление его мошеннических действий. Он попросил свою знакомых ФИО3 и ФИО22 помочь ему при оформлении кредита. Взял у ФИО3 личные документы и нотариальное согласие супруга на приобретение квартиры, распечатал через интернет заявление-анкету и попросил заполнить саму ФИО3 Приобрел пустую трудовую книжку, заполнил её на имя ФИО3, через интернет заказал справки о заработной плате с печатью ООО «Газпром Газораспределение», проставил в них подписи. Затем указанные документы были предоставлены им в банк. Спустя несколько дней ФИО24 сообщил, что ФИО3 прошла проверку и нужно донести документы на приобретаемое жильё. Он взял паспорт у ФИО22, через интернет заказал необходимые для подачи в банк документы на приобретаемую квартиру, подписи проставил сам, документы уже были с печатями, штампами и напечатанными текстами, он в них заполнял только рукописные тексты и расписывался или просил кого-нибудь расписаться, в том числе, ФИО12 А. Отчет об оценке квартиры подделал сам. Он предоставил в банк ФИО24 необходимый пакет документов, который, доверяя ему, отдал некоторые документы, чтобы в них расписались ФИО3 и ФИО39 каких-то документах нужна была роспись супруга ФИО3, которую проставил он или по его просьбе ФИО12 А. На основании поддельных документов банк одобрил ипотечный кредит ФИО3 на сумму около 1 800 000 рублей, которые получил ФИО22 и отдал ему. Он произвел по кредиту несколько выплат, чтобы его сразу не разоблачили. В октябре 2013 г. он обратился к своему знакомому ФИО25 с просьбой помочь с оформлением кредита в банке ВТБ 24, взял у него необходимые документы и предоставил в банк вместе с заявлением на получение кредита. У него по какой-то причине оказался паспорт знакомого ФИО64, он решил его выставить продавцом квартиры при офомлении кредита. Предоставил в банк правоустанавливающие документы на квартиру, отчет об оценке, которые подделал. С ФИО25 пришел в банк и сам расписался за ФИО64 Затем обманул их, что едет в регистрацилнную палату, а сам поехал домой, где поставил на договорах поддельные печати и подписи, вернулся и сдал документы в банк. Через некоторое время ФИО25 взял с кассы деньги в сумме 1 495 000 рублей и передал ему. Полученные деньги потратил по своему усмотрению, раздал долги. Примерно в начале октября 2013 года он попросил своего друга ФИО7 и ФИО3 помочь при оформлении ипотечного кредита, подготовил пакет подложных документов - свидетельство о государственной регистрации права и иные. При каких обстоятельствах был подписан договор купли-продажи, не помнит, возможно, он попросил расписаться в нём ФИО12 А.Ч. за кого-нибудь из участников сделки. Пару раз он просил с собой приходить в банк ВТБ 24 ФИО12 А. Печати и штампы УФРС в договорах купли-продажи проставлял он. Отчет об оценке данной квартиры подделал сам. Спустя некоторое время, он принес в офис банка необходимые документы с проставленными им печатями и подписями, некоторые из них могли быть по его просьбе проставлены ФИО12 А. В офисе банка ФИО7 подписал кредитный договор, получил деньги в сумме около 1 500 000 рублей и передал ему. Он раздал часть своих долгов, произвел по кредиту несколько оплат, чтобы отсрочить выявление банком его мошеннических действий. Примерно в конце ноября 2013 года он попросил своих знакомых ФИО27 и ФИО26 помочь ему при оформлении ипотечного кредита, взял у ФИО27 необходимые документы, распечатал через интернет заявление-анкету на получение кредита, заполнил ее. Приобрел пустую трудовую книжку, заполнил на имя ФИО27, через интернет заказал справки о заработной плате с печатью ООО «Газпром Газораспределение», проставил в них подписи, возможно, попросил это сделать ФИО12 А. Кто предоставил указанные документы в банк ФИО24, не помнит. Спустя несколько дней, ФИО24 сообщил, что ФИО27 прошел проверку и нужно донести документы на приобретаемое жильё. Он взял паспорт у ФИО26, через интернет заказал необходимые для подачи в банк документы на приобретаемую квартиру – свидетельство о государственной регистрации права, кадастровый паспорт, выписку из домовой книги, справку из домоуправления, выписку из ЕГРП, договор купли-продажи и передаточный акт, подписи проставил сам. Все перечисленные документы уже были с печатями штампами и напечатанными текстами, он в них заполнял только рукописные тексты и расписывался или просил кого-нибудь расписаться. Отчет об оценке квартиры подделал сам. Когда банк одобрил ипотечный кредит ФИО27, ФИО26 по его просьбе получила деньги в банке в сумме около 3 000 000 рублей и передала ему. Он произвел по кредиту несколько выплат, чтобы его сразу не разоблачили. В начале декабря 2013 года он попросил своих знакомых ФИО29 и ФИО20 помочь в оформлении кредита. У ФИО29 взял документы, распечатал справку о доходах, которую заверил печатью своей фирмы, заполнил трудовую книжку на имя ФИО29, и предоставил их в офис банка вместе с заявлением, заполненным им или по его просьбе кем-то, возможно, ФИО12 А. Через пару дней, ему от ФИО24 стало известно, что ФИО29 прошел проверку и необходимо принести в банк документы на приобретаемое жильё. Он взял паспорт у ФИО20, через интернет заказал необходимые для подачи в банк документы, которые уже были с печатями, штампами и текстами, он в них заполнил только рукописные тексты и расписывался, или просил кого-нибудь расписаться. Отчет об оценке квартиры подделал сам. Он предоставил в банк ФИО24 необходимый пакет документов, который доверившись ему, отдал некоторые из них на подпись для ФИО29 Данные документы подписал он или по его просьбе кто-то из его знакомых, в том числе, ФИО12 А. Когда банк одобрил ипотечный кредит ФИО29, он попросил ФИО20 приехать в банк в 

<

адрес>, где он получил деньги в сумме около 3 000 000 рублей и отдал ему. Похищенные деньги потратил на погашение своих долгов, выплачивал проценты по ранее полученным кредитам, а также по этому кредиту, чтобы банки не заподозрили его обмана. Примерно в середине декабря 2013 года он попросил помочь при оформлении ипотечного кредита своих знакомых ФИО31 и ФИО93, с последней познакомился через свою супругу ФИО12 А. Он взял у ФИО31 документы, распечатал через интернет заявление-анкету на получение кредита, приобрел пустую трудовую книжку, заполнил на имя ФИО31, распечатал справки о заработной плате и проставил печати своей фирмы ООО «Амрита» и подписи. Кто предоставил указанные документы в банк ФИО24, не помнит, возможно, он. Спустя несколько дней ФИО24 сообщил, что ФИО31 прошла проверку и нужно донести документы на приобретаемое жильё. Он взял паспорт у ФИО93, через интернет заказал необходимые для подачи в банк документы на приобретаемую квартиру, подписи проставил сам или попросил это сделать кого-нибудь из знакомых, кого не помнит. Все перечисленные документы уже были с печатями, штампами и напечатанными текстами, как он их и заказывал, он в них заполнял только рукописные тексты и расписывался. Отчет об оценке квартиры подделал сам. Когда банк одобрил ипотечный кредит ФИО31, ФИО93 по ее просьбе получила деньги из кассы в банке в сумме около 3 000 000 рублей и передала ему. Деньги потратил на погашение части своих долгов, выплачивал проценты по ранее полученным кредитам, по данному кредиту произвел несколько выплат, чтобы сотрудники банка сразу не разоблачили его преступные действия. Примерно в первой половине февраля 2014 года он попросил своих знакомых ФИО32 и ФИО33 помочь при оформлении ипотечного кредита. Взял у ФИО32 документы, распечатал через интернет заявление-анкету на получение кредита, попросил заполнить ФИО12 А. Через интернет заказал пустую трудовую книжку с печатями фирмы «Жилсервис» на имя ФИО32 и справки о заработной плате, проставил в них подписи. Указанные документы в банк ФИО24 предоставил он, пользуясь его доверием, упросил его принять документы. Спустя несколько дней, ФИО24 сообщил, что ФИО32 прошел проверку и нужно донести документы на приобретаемое жильё. Он взял паспорт у ФИО33, через интернет заказал необходимые для подачи в банк документы на приобретаемую квартиру, которые уже были с печатями, штампами и напечатанными текстами, он в них заполнял только рукописные тексты и расписывался, или просил кого-нибудь расписаться, кого не помнит. Отчет об оценке квартиры подделал он. Он предоставил в банк ФИО24 необходимый пакет документов, в которых расписались ФИО32 и ФИО33 Когда банк одобрил ипотечный кредит ФИО32, ФИО33 по его просьбе получил деньги в банке в сумме около 3 000 000 рублей и передал ему. Он произвел несколько выплат по кредиту, чтобы сотрудники банка не разоблачили его. Параллельно он попросил свою знакомую ФИО34 и своего знакомого ФИО35 помочь ему при оформлении ипотечного кредита. Взял у ФИО34 документы, распечатал через интернет заявление-анкету на получение кредита, приобрел трудовую книжку, заполнил на имя ФИО34, распечатал справки о заработной плате, где проставил печати своей фирмы и подписи от его имени и выдумал подпись от имени бухгалтера. Указанные документы предоставил в банк ФИО24, попросил принять документы без ФИО34 Спустя несколько дней, ФИО24 сообщил, что ФИО34 прошла проверку и нужно донести документы на приобретаемое жильё. Он взял паспорт у ФИО35, через интернет заказал необходимые для подачи в банк документы на приобретаемую квартиру с печатями, штампами и напечатанными текстами, он в них заполнял только рукописные тексты и расписывался или просил кого-нибудь расписаться, кого не помнит. Отчет об оценке квартиры подделал сам. Когда банк одобрил ипотечный кредит ФИО34, ФИО35 по его просьбе получил деньги в банке в сумме около 3 000 000 рублей и передал ему. Он раздал часть долгов, выплатил проценты по ранее полученным кредитам, произвел несколько выплат по этому кредиту, чтобы сотрудники банка сразу не разоблачили его. Примерно в конце марта 2014 года он попросил своих знакомых ФИО36 и ФИО37 помочь ему при оформлении ипотечного кредита. Взял у ФИО36 необходимые документы, распечатал через интернет заявление-анкету, заполнил её от имени ФИО36 и расписался за неё, возможно, попросил расписаться ФИО12 А. Приобрел пустую трудовую книжку, заполнил её на имя ФИО36, через интернет заказал справки о заработной плате с печатью ООО «ПитСтоп», расписался в них. Указанные документы предоставил в банк ФИО24, пояснив, что сама ФИО36 не может прийти. Спустя несколько дней, ФИО24 сообщил, что ФИО36 прошла проверку и нужно донести документы на приобретаемое жильё. Он взял паспорт у ФИО37, через интернет заказал необходимые для подачи в банк документы на приобретаемую квартиру. Отчет об оценке квартиры подделал сам, проставил в нем печати, ранее заказанные по интернету и расписался в них. Данные документы уже были с печатями, штампами и напечатанными текстами, он в них заполнял только рукописные тексты и расписывался или просил кого-нибудь расписаться. Когда банк одобрил ипотечный кредит ФИО36, ФИО37 по его просьбе получил деньги в банке в сумме около 3 000 000 рублей и отдал ему. По данному кредиту он начал производить выплаты, чтобы его сразу не разоблачили (Том 1, л.д.79-81, Том 9, л.д. 33-43, Том 11, л.д.196-200, Том 13, л.д.173-177).

Суд признает достоверными показания ФИО1, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого в отношении себя, поскольку их содержание нашло свое подтверждение в других доказательствах, и они могут быть использованы в качестве доказательств по делу.

В то же время, оценивая показания ФИО1, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого с точки зрения достоверности содержащихся в них сведений, суд приходит к выводу о том, что в части, касающейся действий ФИО12 А.Ч., они не согласуются с другими материалами дела и не подтверждаются ими.

Проверив и оценив собранные и исследованные на судебном следствии доказательства, суд считает, что вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ подтверждается следующими доказательствами.

-показания подсудимой ФИО12 А.Ч., допрошенной в судебном заседании, согласно которым с ФИО1 познакомилась в 2009 г., вступила с ним в брак, у них были доверительные отношения, уважала его и уважает до сих пор, ФИО9 всегда был человеком слова, если он что-то говорил, всегда делал. Она работала в администрации 

<

адрес>, он обратился туда, чтобы ему выдали земельный участок под строительство завода по добыче и розливу чистой питьевой воды. Знала, что ФИО9 предприниматель, взял крупную сумму в размере 1 500 000 рублей под проценты, ежеквартально должен был возвращать по 540 000 рублей проценты. Свой завод он построить еще не мог, обратился в 

<

адрес>, там была линия по розливу чистой питьевой воды, он заключил с ними договор, и успел разлить одну партию воды на деньги, которые занял. Он повез эту партию, чтобы отдать на сбыт в 

<

адрес>, находился там около 8-9 месяцев, на протяжении всего этого времени тот человек, у которого он взял под проценты деньги, постоянно не давал ему покоя. ФИО9 тогда не был на связи, и этот человек, у которого взяли деньги, постоянно приходил к ней на работу, доходило до того, что были достаточно серьезные угрозы. Далее отношения с ФИО9 не заладились, перестали с ним жить вместе. Чтобы закрывать процентные деньги в размере 540 000 рублей, она была вынуждена брать деньги у кого-то. Ввиду этого образовалась огромная долговая яма, с которой нужно было как-то справляться и решать вопрос. К этому моменту, спустя 8 месяцев, возвратился ФИО9, отношения уже были испорчены, он сказал, что полностью все обязательства по долгам закроет, должники к ней приходить, угрожать больше не будут. Естественно, она ему поверила. Она не в курсе была, каким образом он собирается долги закрывать, что собирается делать и как, он только сказал: «ФИО11, к тебе больше никто не придет, никто не постучится, никаких угроз в твой адрес больше поступать не будет». На тот момент она уже жила дома с мамой, у которой диагностировали онкологию, занимались ее лечением, какие-либо проблемы, кроме здоровья матери, ее не волновали. От сестры узнала, что ФИО9 обратился к ней для того, чтобы она оформила на себя кредит, он объяснил ей, что у него большие долги и ему нужна помощь. Так как у ФИО10 с ФИО9 были тоже приятельские, доверительные отношения, она пошла ему навстречу, разрешила оформить на себя кредит. Квартира, которую приобретала, это была квартира мамы, она знала, что не оформлена, ФИО9 сказал, что полностью оформлением квартиры займется сам. ФИО9 всегда оперативно решал вопросы, и она не сомневалась, что он все сделает. Кто с кем договаривался, как решал, об этом она не знала, т.е. как он будет решать вопрос с долгами, ей не было известно. В один из дней ФИО9 приехал к ней на работу в АМС и попросил написать номер и дату под его диктовку, она даже не посмотрела, что за документ, буквально с работы на 5 минут выбежала, в машину села и прямо в машине вписала, подписи она ни за кого не ставила, просто под диктовку написала дату и номер. Должники перестали ее беспокоить, она успокоилась, полностью занималась здоровьем матери. В один день мама позвонила и сказала, что у них дома обыск. Мама передала трубку тому, кто был главный, мама как раз была после химии, и она не хотела, чтобы ее забирали в отдел, но он сказал, что все равно всех везут в отдел. Маму и сестру привезли в отдел, она не могла дозвониться ФИО9. Видя, в каком состоянии пребывает мама, их просто не отпускали, ни сестру, ни маму, единственное, что ей на ум пришло, оговорить саму себя. Там еще был ФИО91, она и его попросила, чтобы он сказал, что она его обо всем просила. Это было сделано от отчаяния, чтобы защитить маму и сестру. После этого на связь вышел ФИО9, пришел сам, начал давать показания, начал объяснять, каким образом, что произошло, и уже было возбуждено уголовное дело. Допрашивалась неоднократно, менялись показания сестры, которую неоднократно вызывали, с ней был разговор насчет того, что она в показаниях была, потом в показаниях ее убирали. Обвинительное заключение ей в электронной форме было дано, уже ждали, когда дело будет передано в суд, и тут внезапно звонит следователь и говорит, что ему нужно срочно к ней приехать, он приезжает с ее адвокатом Фидаровым, и начинает объяснять: «ФИО11, не буду вдаваться в подробности, тебе срочно нужно подписать этот документ, иначе я просто буду вынужден тебя сейчас в наручниках вывести с кабинета». Она в недоумении, Фидаров, смотря ей в глаза, говорит: «Не переживай, в суде разберемся! Подписывай!», естественно, она не читая, что это такое, просто представив, что, если сейчас ее в наручниках выведут, и мама узнает об этом, этого допустить она не могла, доверяя адвокату, подписала. В первом судебном заседании в Советском районном суде 

<

адрес> когда председательствующий спросил, собираюсь ли оставаться на особом порядке, ей стало известно, что, оказывается, тот документ, который она подписала, это было согласие на рассмотрение дела в особом порядке. Она никакие документы не изготавливала, также хочет показать, что ФИО9 приходил к ним в родительский дом, имел доступ к компьютеру, часто сидел, работал за компьютером. По просьбе ФИО9, доверяя ему, она рукописные записи внесла, сколько раз это сделала, не помнит, но знает, что подписи ничьи, она не ставила, только под диктовку ставила номер и дату. Никогда ни у кого абсолютно денег не брала, половина ФИО6, которые выступали в прошлом судебном заседании, она в первый раз видела в суде, т.е. чьим доверием она злоупотребила путем обмана, если она этих людей даже не видела, не говоря о том, чтобы с ними разговаривать о чем-то. В банке она не была, денег не получала, никого из тех людей, которые были ФИО6 не просила о том, чтобы они взяли на себя кредит или выступили в качестве хозяев домов. Ввиду того, что она работала в 

<

адрес>, с ФИО9 постоянно вместе бывали компаниях, в гости к ним кто-то приходил, и ФИО9, находясь в очень тяжелой жизненной ситуации из-за финансовых проблем начал обращаться, в том числе, и к ее знакомым. И они, уважая ее, ФИО9 навстречу пошли. Обо всем этом, узнавала только спустя время. Никого из своих знакомых не просила. Она с ФИО89 не жила уже более полутора лет на тот момент, когда это все начало происходить, понятия не имела, чем ФИО89 занимается, что изготавливает, что делает, связь не поддерживали. Он не говорил ей, что какие-то документы приходится подделывать, наоборот, говорил, что будет все строго в соответствии с законом, что никаких проблем не будет, она переживала, в частности, за свою сестру, что кредит был оформлен на нее, ФИО9 говорил, чтобы она не переживала, что все платежи по кредиту он будет осуществлять. Она помогала сама по кредиту именно сестры. Пару платежей по сестре она произвела потому, что сестра об этом попросила, а с ФИО9 она связь не поддерживала, даже не знала, где он был, сестра ей периодически набирала и говорила, что ей звонят с банка. Она могла забежать и закрыть, чтобы обезопасить родного человека. Вписала номер и дату в штампик. Она принимала участие в оформлении кредита сестры не тогда, когда деньги получали, а в первый раз, она ее попросила поприсутствовать вместе с ней. Она приехала вместе с сестрой в банк, ознакамливались, какой перечень документов нужно представить, но ничего не подавали. В последующие разы ФИО10 уже приезжала без нее с ФИО9. Экспертные заключения свидетельствуют в ее пользу, что она подписи ни за кого не ставила, они подтверждают ее слова в части того, что было изготовлено более 250 документов в общей сложности, из которых только в 7 ее рукописной записью было внесены дата и номер. Никогда никого не просила о том, чтобы были оформлены кредиты. Они с ФИО89 уже не жили, поэтому она не могла видеть, чтобы ФИО89 какие-то документы сам изготавливал, ставил печати. Ее ошибка в том, что она не изучала документ, в который вписывала дату и номер. В ходе следствия и судебного разбирательства поняла, в какой документ внесла рукописные записи, это был договор купли-продажи и к нему акт. На данном документе печать не стояла, стоял штамп четырехугольный пустой. 

-показания представителя потерпевшего ФИО85, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в период с декабря 2012 года по ноябрь 2013 года операционным офисом «Владикавказский» филиала № ВТБ-24 (ПАО) были одобрены и выданы ипотечные кредиты в рамках программы «Победа над формальностями» на приобретение жилья ФИО7 в сумме 1 502 000 рублей, ФИО12 А.Ч. - 1 398 800 рублей, ФИО20 - 1 539 200 рублей, ФИО25 - 1 495 000 рублей. При предоставлении необходимых документов в оригиналах с печатями и подписями, сотрудники банка не обязаны их перепроверять в Росреестре, присутствовать при подаче заемщиком или продавцом квартиры, договора купли-продажи с использованием кредитных средств, кредитного договора с закладной, и иными необходимыми документами в Росреестр. Пакет документов заемщика по ипотечному кредиту проверяется на наличие в документах печатей, подписей, правильности составления, правильности каких-либо расчетов, сотрудник бэк-офиса сверяет наличие документов с описью и направляет кредитное досье в архив в Москву. Банку ВТБ 24 (ПАО) причинен особо крупный материальный ущерб на сумму 5 935 000 рублей (Том 12, л.д. 32-34).

-показания представителя потерпевшего ФИО40, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым при оформлении ипотечного кредита юридическим отделом производится правовая экспертиза правоустанавливающих документов на объект недвижимости, передаваемый в залог банку, которая включает в себя проверку соответствия документов действующему законодательству, наличия правоустанавливающих документов, документа кадастрового учета, выписки из домовой книги для установления лиц, зарегистрированных в объекте, отчета об оценке недвижимости. Подлинность документов сотрудники юридического отдела проверяют в случае явных признаков нарушений и несоответствия действующему законодательству, техническими средствами для установления подлинности документов не располагают. Ипотечные кредиты, выданные ФИО36, ФИО29, ФИО90 (ФИО13) М.С., ФИО31, ФИО34, ФИО32, ФИО27 на общую сумму 19 367 700 рублей проходили юридическую экспертизу, все необходимые документы были в наличии. Указанные заемщики сразу вышли на просрочку, платили нерегулярно. Платежи по данным кредитам производились примерно около года, в октябре 2014 года прекратились. В начале 2015 года банком было установлено, что квартиры, приобретенные заемщиками на предоставленные им кредитные средства, под обременением не находятся, регистрация закладных, договоров купли-продажи, расписки о приеме документов на регистрацию, поддельные. Руководством банка было принято решение обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве. Северо-Осетинскому региональному филиалу АО «Россельхозбанк» причинен ущерб в особо крупном размере на сумму 19 367 700 рублей (Том 10, л.д.103-105).

-показания ФИО6 ФИО43, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым с августа 2012 года по июль 2014 года работал в СОРФ ОАО «Россельхозбанк» в должности экономиста дополнительного офиса №, расположенного в 

<

адрес>. В его должностные обязанности входило - прием документов на получение кредита, расчет платежеспособности заемщика, расчет размера кредита, подготовка документов на передачу в службу безопасности, в юридический отдел, принятие участия в кредитной комиссии, сопровождение кредитной заявки до момента получения кредита. Заёмщик обращался в дополнительный офис банка, где он выдавал список необходимых для получения ипотечного кредита документов, по представленным документам им проводился расчет платежеспособности и размера предполагаемого кредита при помощи специальной программы, готовилась служебная записка, которая вместе с документами представлялась на обозрение руководителю структурного подразделения ФИО42 С согласия последнего указанные документы направлялись в филиал в службу безопасности на имя начальника ФИО41 и в случае положительного заключения возвращались на дальнейшее рассмотрение к нему. Он передавал заемщику другой список документов для получения кредита, в который включаются правоустанавливающие документы. По представленным заемщиком документам в филиале банка проводилась юридическая экспертиза, возвращались с заключением в дополнительный офис, где комиссией выносилось решение о предоставлении ипотечного кредита заемщику. С заемщиком заключался кредитный договор о предоставлении денежных средств на приобретение жилья. Заемщик со своим экземпляром кредитного договора направлялся в страховую компанию для заключения договора ипотечного страхования, затем с продавцом недвижимости направлялся в Регистрационную палату для заключения договора купли-продажи с использованием кредитных средств, составлялся передаточный акт, который вместе с кредитным договором и отчетом об оценке жилья сдавался на регистрацию с получением расписки, которую заемщик приносил в дополнительный офис. Происходило зачисление денежных средств на текущий счет заемщика, по заявлению заемщика, открывался аккредитив на имя продавца собственности, куда зачислялись денежные средства с текущего счета заемщика после предоставления заемщиком в банк зарегистрированного договора купли-продажи, свидетельства о государственной регистрации права на объект недвижимости за заемщиком с указанием обременения в пользу банка и выпиской из ЕГРП. Документы от имени ФИО29, ФИО36, ФИО3, ФИО31, ФИО34 и ФИО32 на получение ипотечных кредитов - копии паспортов, ИНН, заявления-анкеты, справки о доходах, свидетельства государственной о регистрации права, договоры купли-продажи и выписки из ЕГРП ему в банк предоставил его знакомый ФИО1, который пояснил, что указанные граждане по каким-то причинам не могут приехать в 

<

адрес> и убедил его, что все предоставленные документы подписаны ими, законны и действительны. Все шесть заемщиков приходили в дополнительный офис в 

<

адрес> по одному разу, подписывали заявления на открытие аккредитивов, описи передаваемых документов, счета, открытые на их имя. Закладные на квартиры не делались, за исключением кредита ФИО32, которая, возможно, была подготовлена им и передана заемщику, чтобы он зарегистрировал её в Регистрационной палате РСО-Алания, откуда ее должен был забрать ФИО42 В копиях закладных на 

<

адрес> и 

<

адрес>, штамп «Копия верна экономист ФИО43» и подпись проставлены им, а сама копия, вероятно, снята с оригинала. Кто ему представил оригинал, не помнит. Оригинал закладной из Регистрационной палаты могут забирать лица из числа уполномоченных филиалом, помимо ФИО42 еще несколько юристов и руководители всех дополнительных офисов. Он не исключает, что кто-то из заемщиков или сам ФИО1, воспользовавшись удобным случаем, оставил их в помещении банка на столе. Выдача кредитов указанным лицам была осуществлена на основании положительных заключений службы безопасности и юридической службы ОАО «Россельхохбанк» и принимал он документы от ФИО1 потому, что документы проходили проверку там. Согласно его должностным инструкциям, он был обязан осуществлять периодическую (не реже одного раза в квартал) проверку наличия и сохранности предмета залога по договору залога, а так же своевременную переоценку обеспечения, выезжать и проверять квартиры, но он этого не делал в связи с загруженностью и отсутствием служебного транспорта, расходов на проезд (Том 8, л.д. 197-201).

-показания ФИО6 ФИО42, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в должности управляющего дополнительным офисом № СО РФ ОАО «Россельхозбанк» работал с 2006 года, ипотечные кредиты начали выдавать с 2013 года, закладные на залоговое имущество банком не составлялись и в регистрирующий орган не сдавались. Примерно с марта 2014 года в инструкцию банка было добавлено обязательство о сдаче в регистрационный орган закладной. Сотрудник банка, имеющий доверенность на представление интересов банка в регистрирующих органах, мог получить закладную и договор купли-продажи из регистрационной палаты не позднее 30 суток. Оригиналы кредитного договора, договора купли-продажи, договора страхования, страхового полиса, выписки из ЕГРП о наличии обременения, нотариально удостоверенная копия свидетельства о государственной регистрации права сдаются в хранилище ценностей по описи, составляемой экономистом и подписываемой управляющим и операционным работником. Кредиты ФИО29, ФИО36, ФИО3, ФИО31, ФИО34, ФИО32 и ФИО27 были выданы в рамках инструкций, о том, что были предоставлены поддельные документы, ему известно не было. Закладные на квартиры по ним не делались, в кредитных делах заемщиков ФИО32 и ФИО34 имеются закладные, как они оказались там, не знает. Он не передавал и не забирал из регистрационной палаты данные закладные. Выдача кредитов указанным лицам осуществлена на основании положительных заключений службы безопасности и юридической службы ОАО «Россельхохбанк» (Том 9, л.д. 148-151). 

-показания ФИО6 ФИО44, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым он работает заместителем управляющего операционного офиса «Владикавказский» филиала 2351 ВТБ 24 (ПАО), кредитно-обеспечительную документацию по кредитам на имя ФИО20, ФИО12 А.Ч. и ФИО7 подписывал он, на подпись их представил ФИО45 после подписания клиентами. С самими клиентами он не виделся (Том 10, л.д.81-84).

-показания ФИО6 ФИО46, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым он в 2012-2013 г.г. работал в должности начальника отдела ипотечного кредитования в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24. В его должностные обязанности входило общее руководство отделом, осуществление контроля за работой сотрудников отдела, подписание распоряжение на выдачу ипотечных кредитов, подписание кредитных договоров и договоров поручительства. Порядок оформления, выдачи и сопровождения ипотечных кредитов выглядел следующим образом: в операционный офис обращался потенциальный заемщик, в отделе ипотечного кредитования кредитный инспектор принимал от клиента необходимый пакет документов для оформления ипотечного кредита, куда входило в зависимости от программы кредитования обязательные два документа - паспорт клиента и второй документ на выбор клиента, которым могли быть СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение. При сотруднике банка клиент заполнял анкету-заявление заемщика на ипотечный кредит, где указывал место жительства, адрес регистрации, сумму запрашиваемого кредита, примерную стоимость приобретаемого объекта недвижимости, адрес приобретаемого объекта недвижимости, срок кредита, сумму первоначального взноса, расходы по сделке, сведения о месте работы и о заработной плате. Специалист отдела вносил все данные о клиенте в систему для рассмотрения заявки и дожидался заключения службы безопасности в течение 2-3 дней. После положительного принятия решения, специалист передавал заявку аналитику отдела для принятия решения о возможности предоставления кредита, затем заявка передавалась специалисту по заключению и сопровождению сделок для дальнейшего оформления кредита. Специалист сообщал клиенту о необходимости представить обязательные документы по объекту недвижимости в оригиналах, после представления которых, делал с них светокопии, заверял и формировал запрос о возможности заключения сделки. После перехода права собственности к заёмщику весь комплект документов на рассмотрение передавался эксперту по титулу, то есть ему. Он давал заключение о возможности предоставления кредита и передавал обратно пакет документов специалисту, который готовил кредитный договор, договор поручительства, закладную и договор купли-продажи, вся документация должна быть подписана в банке в присутствии специалиста по заключению сделок и передана на подпись ему или руководителю ФИО47 или его заместителю ФИО44 Затем клиенты в присутствии специалиста по заключению сделок подают всю необходимую для регистрации сделки документацию в регистрирующий орган, после регистрации права, заемщик предоставляет в банк зарегистрированные договор купли-продажи, свидетельство о регистрации права, расписку о получении документов на регистрацию и отчет об оценке. Специалистом по заключению сделок формируется распоряжение о выдаче кредита, которое подписывается им и передается для зачисления кредита на счет заемщика. Заемщик снимает денежные средства и передает их продавцу. Распоряжения на выдачу кредитов ФИО20, ФИО25 и ФИО12 А.Ч. подписывал он, документацию подготовил специалист по заключению сделок ФИО45, никаких сомнений у него представленные документы не вызвали. Согласно материалам кредитного дела ФИО20, кредитно-обеспечительная документация составлена ДД.ММ.ГГГГ, запрос о возможности заключения сделки подписан им ДД.ММ.ГГГГ. ФИО45, возможно, при составлении кредитно-обеспечительной документации ошибочно указал дату. В отчете кредитного дела ФИО12 А.Ч. об оценке стоимости 

<

адрес>, расположенной по адресу:РСО-Алания, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ нет подписи оценщика ФИО48 и печатей ООО «Профессиональная оценка», но на момент изучения им данного отчета они были, иначе он не подписал бы запрос. Кредитом ФИО7 он не занимался, но в запросе о возможности заключения сделки от ДД.ММ.ГГГГ проставлен штамп с его фамилией и инициалами, а он ДД.ММ.ГГГГ уже написал заявление об увольнении и не появлялся на работе (Том 8, л.д. 202-207, Том 11, л.д. 201-205).

-показания ФИО6 ФИО45, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым с 2012 года по 2015 года работал в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 в должности главного специалиста отдела ипотечного кредитования (специалист по заключению сделок). В его должностные обязанности входило прием документов от клиентов банка на оформление ипотечных кредитов, составление договоров купли-продажи недвижимости, проверка договоров купли-продажи недвижимости с отметками из регистрационной палаты и свидетельств о государственной регистрации права на недвижимое имущество, проверка расписки о приеме документов об ипотеке с перечнем документов на государственную регистрацию, передача документов на проверку начальнику отдела, составление распоряжения на выдачу кредита и передача его в кассу. Заявления-анкеты, договоры купли-продажи и кредитные договора в кредитных досье заемщиков ФИО7, ФИО12 А.Ч., ФИО20 и ФИО25 принимались им и подписывались в его присутствии, сопровождал данные кредиты он. В кредитном досье заемщика ФИО7 расписка в получении документов на государственную регистрацию на другой объект недвижимости и другое лицо, вероятно, она подшита случайно. В кредитном досье заемщика ФИО20 договор купли-продажи и передаточный акт, кредитный договор, расписка в получении документов на регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ, заверены они ДД.ММ.ГГГГ, решение о предоставлении кредита подписано ДД.ММ.ГГГГ ФИО46, запрос о возможности заключения сделки сформирован и подписан им ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на предоставление денежных средств - ДД.ММ.ГГГГ. При составлении данных договоров была допущена ошибка в датах, скорее всего, они были составлены ДД.ММ.ГГГГ (Том 8, л.д.208-213; Том 12 л.д. 59-62). 

-показания ФИО6 ФИО49, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым работала в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 в должности главного менеджера отдела ипотечного кредитования, в ее должностные обязанности входило консультация потенциальных клиентов и прием первичных документов. В кредитном досье заемщика ФИО25 на светокопиях документов продавца ФИО64 имеется ее штамп и подпись. Со всех документов, которые ей приносили клиенты, она сама снимала светокопии, но в виду большой загруженности, сотрудники отдела могли принимать документы в ее отсутствие, делать с них светокопии, а затем просили ее проставить в них штампы и подписи. Она могла принять оригиналы документов не от самого продавца квартиры, главное, чтобы были оригиналы документов (Том 11, л.д.206-209).

-показания ФИО92 ФИО87, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым он работает начальником межмуниципального отдела по Алагирскому, Ардонскому, Дигорскому и 

<

адрес>м Управления Росреестра по РСО-Алания, в его должностные обязанности входит осуществление предоставления государственных услуг по государственной регистрации прав на недвижимое имущество. По всем сделкам, которые имеются в материалах дела, граждане, которые участвовали в договорах купли-продажи ФИО3, ФИО31, ФИО36, ФИО29, ФИО34, ФИО32, ФИО27 ФИО12 А.Ч., ФИО7 и ФИО20 к ним за государственной услугой не обращались, никого из них не знает. Выписки в отношении этих граждан не выдавались. Свидетельства о государственной регистрации на квартиры по адресам: 

<

адрес>, не выдавались. В бланках, закладных и выписках из реестра, которые ему представлялись на обозрение, подписи не его, штампы им не проставлялись, им не выдавались. Квартиры принадлежали совершенно другим лицам на законных основаниях (Том12 л.д.29-31).

-показания ФИО74, допрошенного cудом в ином составе в судебном заседании 28.03.2019г. в качестве ФИО6, оглашенные в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым он аккредитован в банке как оценщик, в его обязанности входит осмотр квартиры и оценка ее рыночной стоимости. Деталей не помнит, изготовил в 2014 г. отчет, в офис с просьбой определить рыночную стоимость данной квартиры приходила, наверное, ФИО11. Выехал на объект, сфотографировал и подготовил отчет о рыночной стоимости. Предоставлялись технический паспорт, свидетельство о регистрации права собственности, паспорта участников сделки, кем, не помнит, вероятно, заказчиком, по договору ФИО90. Печати, штампы, подписи в данном отчете проставлены им. ФИО12 А. не просила его о совершении каких-либо незаконных действий, он не помнит, она ему передала документы, но по этой квартире с просьбой сделать оценку обращалась ФИО12 А. и в процессе оценки квартиры, он общался с ФИО11. Утверждая, что заключил договор с ФИО12 А., он имел ввиду устно заключил, но она не являлась официальным заказчиком этой работы, поэтому договор был заключен с ФИО90. ФИО12 А. пришла к нему в офис и попросила его сделать оценку, он сделал оценку и передал ей. Правоустанавливающие документы, возможно, передала тоже ФИО12 А. потому, что он никого больше не видел в офисе. Он мог передать договор ФИО12 А., чтобы ФИО90 подписала. Допускает, что и ФИО89 мог принести эти документы, но ФИО89 в этой квартире при оценке не помнит, но его в офисе могло и не быть, их мог, кто угодно принести. Показания, данные в ходе предварительного следствия, подтверждает (Том 25 л.д.176-184).

-показания ФИО6 ФИО74, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым с 2004 года является индивидуальным предпринимателем и занимается оценкой имущества. Отчет №/Н от ДД.ММ.ГГГГ об оценке трехкомнатной квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес> изготавливался им. В октябре 2013 года в его офис пришла девушка, представившаяся ФИО4, сказала, что ей нужно сделать оценку квартиры в 

<

адрес> и пояснила, что помогает в приобретении квартиры по ипотеке своей знакомой ФИО3 и предоставила ему необходимые документы в копиях, приходила ли к нему в офис ФИО3, он не помнит. С ФИО12 А.Ч. был заключен договор, он выехал в квартиру, кто именно его провел туда, не помнит. Скорее всего, это была сама ФИО12 А.Ч. и, вероятно, она и принимала участие при осмотре квартиры. Принимал ли участие еще кто-нибудь при осмотре, не помнит. Он произвел осмотр объекта оценки, подготовил отчет о рыночной стоимости и ДД.ММ.ГГГГ передал его ФИО12 А.Ч. у себя в офисе, после того, как она оплатила необходимую по тарифу сумму. В отчете он указал параметры квартиры, согласно представленным документам, саму квартиру при осмотре он измерять не должен. О том, что данная квартира других размеров, узнал только сейчас, визуально заметить разницу не мог, так как она незначительная (Том 10, л.д. 1-3).

-показания ФИО6 ФИО50, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым работает оценщиком в ООО «Профессиональная оценка», в его должностные обязанности входит оценка рыночной стоимости недвижимости. Основная масса их клиентов являются лицами, которым банки одобряют ипотечные кредиты. С клиентами банка ВТБ 24 не заключается договор о проведении оценки, он уже заключен с банком, оплата производится банком, заказчиком указывается банк. Отчеты № Рн 41-41 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Рн 15-14 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Н 503-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Н 591-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Рн 03-14 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Н 603-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Н 101-13 ВТБ 24 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, он не изготавливал, их осмотр и фотографирование не производил. Отчет об оценке № Н 290-12 втб 24 от 25.12.12г. 

<

адрес> подготовлен ООО «Профессиональная оценка», но у них не распечатывался, так как в нем отсутствуют подписи и печати, а они в таком виде отчеты заказчикам не отдают. Оригинал отчета направлялся в банк ВТБ 24 в подписанном виде с печатями. Оригинал данного отчета, вероятно, они передали лицу – клиенту банка, который обратился к ним за оценкой и он должен был его предоставить в банк. Отчёт об оценке № Н 27-13 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ 

<

адрес> выполнен ООО «Профессиональная оценка», подписи и печати в данном отчете проставлены. На осмотр данных двух квартир выезжал он, за оценкой обратилась ФИО4. Примерно в конце декабря 2012 года в офис пришла ФИО12 А. с документами на 

<

адрес> и пояснила, что помогает матери. С ФИО12 А. вместе проехали к квартире, где находились её родители, он сделал необходимые фотографии, подготовил отчет о стоимости, позвонил ФИО12 А., чтобы она забрала его. Кто именно пришел за отчетом, не помнит, но он был передан. За выполнением работ по оценке 

<

адрес> тоже обращалась ФИО12 А.Ч. Примерно в конце января начале февраля 2013 года ему позвонила ФИО12 А., сказала, что нужно провести оценку квартиры. Он приехал в 

<

адрес>, где его встретила ФИО12 А., передала ему копии необходимых для производства оценки документов и они вместе с ней направились в квартиру. Когда они прошли в подъезд дома, она подвела его к двери квартиры, расположенной на первом этаже напротив входа в подъезд, немного левее. На площадке было три двери, указав на одну из дверей, ФИО12 А.Ч. сказала, что это второй вход в молочную кухню. Кто открыл дверь в осматриваемую квартиру, не помнит. Он сделал фотографии и ушел на работу. Когда отчет был готов, сообщил ФИО12 А. по телефону. Кто пришел за отчетом, не помнит, но он был передан. Он думал, что ФИО12 А.Ч. либо риэлтор, либо помогает своим родственникам или близким людям при оформлении ипотечного кредита. Приезжая на осмотр, его запускали в квартиру, он делал реальный осмотр и никаких подозрений у него не возникало, ФИО12 А.Ч. не пыталась предложить ему сделать что-то незаконное. Никто из сотрудников ООО «Профессиональная оценка» не мог передать отчет об оценке стоимости 

<

адрес> без подписей и печатей. Возможно, по просьбе сотрудников банка они отослали отчет в электронном виде. ФИО29, ФИО26, ФИО27, ФИО35, ФИО34, ФИО37, ФИО36, ФИО19, ФИО31, ФИО33, ФИО32, ФИО20, ФИО18,ФИО7, ФИО3, ФИО1, ФИО2 ему не знакомы. Их организацией были произведены отчеты об оценке стоимости квартиры ФИО18 и ФИО19 О том, что собственником 

<

адрес> является АМС 

<

адрес>, а не ФИО18, а 

<

адрес> не существует и по данному адресу расположена молочная кухня, ему стало известно после обращения к ним службы безопасности банка ВТБ 24 примерно в начале 2015 года (Том 9, л.д.212-217).

-показания ФИО6 ФИО48, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым с 1998 года является директором ООО «Профессиональная оценка». Отчеты № Рн 41-41 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Рн 15-14 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Н 503-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Н 591-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Рн 03-14 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Н 603-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; № Н 101-13 ВТБ 24 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, № Н 81-13 ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> ими не изготавливались, они подделаны, подписи, проставленные от его имени, выполнены не им, а другим лицом от его имени, а оттиски печатей и штампов похожи на печати и штампы их организации, но у них они проставлены быть не могли, подписи от имени ФИО51 проставлены авторучкой, а не факсимиле, как это делается в настоящих отчетах. Отчет об оценке № Н 290-12 ВТБ 24 от ДД.ММ.ГГГГ 

<

адрес> подготовлен ООО «Профессиональная оценка», но у них не распечатывался. Он в нем не расписался, отчет не заверен их печатями и штампами. Оригинал отчета направлялся в банк ВТБ 24 в подписанном виде с печатью и подписями. Отчет об оценке № Н 27-13 ВТБ 24 от ДД.ММ.ГГГГ 

<

адрес> выполнен ООО «Профессиональная оценка», подписи и печати в данном отчете проставлены им и ФИО51(факсимиль). Между ООО «Профессиональная оценка» и ВТБ 24 имеется договор на проведение работ по оценке стоимости, поэтому на отчете об оценке заказчиком указан ВТБ 24. По просьбе сотрудников банка, возможно, они отослали отчет о стоимости в электронном виде. Их организацией были произведены отчеты об оценке стоимости квартир ФИО18 и ФИО19, на их осмотр выезжал ФИО50 (Том 9, л.д. 204-208; Том 11, л.д. 239-240). 

-показания ФИО6 ФИО51, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым он работает в должности эксперта-оценщика в ООО «Профессиональная оценка». У них готовились только отчеты № Н 290-12 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ 

<

адрес> и № Н 27-13 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ 

<

адрес>. Остальные отчеты поддельные, печать ООО «Профессиональная оценка» на титульных листах отсканирована, как и сами отчеты, подписи от его имени выполнены от руки, хотя он проставляет факсимиле. По учетам ООО «Профессиональная оценка» указанные восемь отчетов не числятся, фамилии заказчиков и собственников квартир в отчетах, ему не знакомы (Том 13, л.д. 10-12).

-показания ФИО6 ФИО52, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым она работает в должности кассира в ООО УК «Жилсервис» в 

<

адрес> с 2009 года, в ее обязанности входит прием от населения оплаты за техническое обслуживания, выдача справок о наличии/отсутствии задолженности. Справки подписывают главный бухгалтер либо директор, ставиться печать, которая храниться в столе бухгалтера, она не расписывается. ФИО1 ей не знаком, ФИО12 А.Ч. она пару раз видела у себя на работе, работала ранее в администрации 

<

адрес> и знакома с их директором. Выписки из финансового лицевого счета за № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 на 

<

адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 на 

<

адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93 на 

<

адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 на 

<

адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35 на 

<

адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26 на 

<

адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 на 

<

адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО64 на 

<

адрес>, поддельные. Возможно она подписала одну их этих справок - № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 на 

<

адрес>, подпись действительно очень похожа. Примерно в конце ноября к ним на работу пришла ФИО12 А.Ч., предоставила уже готовую справку об отсутствии задолженности, она спросила, почему в справке нужна их подпись, если в ней указано также об отсутствии иных коммунальных задолженностей. ФИО12 А. пояснила, что справка сделана администрацией, и будет позже подписана и заверена там. Она предложила ей проставить сначала печать администрации, ФИО12 А. пояснила, что уже не успеет и попросила ее заверить справку ее подписью, но она отказалась. Тогда ФИО12 А.Ч. позвонила ФИО53, что-то ему объяснила и передала ей трубку. По телефону ФИО53 сказал, чтобы она подписала данную справку, так как со справкой все нормально. Печать проставлять он ей не сказал, и она не проставила, кто поставил печать, не знает. В выписках на имя ФИО26 и ФИО35 также подпись похожа на ее, но она их не проставляла, выписки не выдавала. ФИО32 и ФИО54 ей не знакомы, в ООО «УК Жилсервис» никогда не работали. Справка о доходах физического лица за 2014 год на имя ФИО32 поддельная, печать в ней похожа на их, но отличается (Том 9, л.д. 110-112, Том 12, л.д.85-87).

-показания ФИО6 ФИО55, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым состоит в должности главы Ардонского городского поселения с 2012 года. Выписки из домовых книг на квартиры, расположенные по адресам: 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ им не подписывались, указанные в них лица ему не знакомы, печати в выписках отличаются от оригинальных. Выписка на 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ поддельная, так как проставленная в ней подпись от имени бывшего заместителя ФИО56, не соответствует её подписи, по данному адресу находится молочная кухня. Договора № на передачу ФИО18 

<

адрес> в собственность никогда не было, подпись проставлена в договоре не им, печать тоже. Данная квартира является собственностью администрации 

<

адрес>, ФИО18 в ней проживает. ФИО12 А.Ч. знает, она его соседка, ФИО1 знает заочно, как ее супруга. Они к нему за какими-либо справками не обращались (Том 9, л.д. 94-96, Том 13, л.д.75-77).

-показания ФИО6 ФИО56, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым она работала в администрации Ардонского городского поселения до ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя главы администрации. Выписка на 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, поддельная, так как проставленная в ней подпись от ее имени, абсолютно не соответствует ее реальной подписи и ДД.ММ.ГГГГ она уже не работала, печать в ней тоже не администрации города. Данная выписка ФИО93 не выдавалась. Выписки из домовых книг на квартиры, расположенные в 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> без даты тоже поддельные, указанные в них лица, ей не знакомы, подписи от имени ФИО55 проставлены не ею. Печати в выписках отличаются от печати администрации. ФИО12 А.Ч. знает, работала в администрации 

<

адрес>, никогда к ней за выписками или справками не обращалась, ФИО1, не знает (Том 9, л.д. 116-118).

-показания ФИО6 ФИО57, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым она работает в должности инспектора отдела кадров ООО «Газпром газораспределение Владикавказ» в Ардонском, Дигорском и 

<

адрес>х. ФИО27 не знает, в их организации он никогда не работал. Справка о доходах физического лица за 2013 год № на имя ФИО27 их организацией не выдавались. В графе главный бухгалтер указана ФИО58, которая ранее работала у них, но подпись от её имени проставлена не ею, так как она знает её подпись, она отличается. Сама ФИО58 скончалась в связи с болезнью в декабре 2013 года. Оттиск печати, проставленный в данных справках, похож на их печать, но она поддельная. В копии трудовой книжки на имя ФИО27 проставлена печать ООО «Газпром газораспределение Владикавказ» в Ардонском, Дигорском и 

<

адрес>х и рукописный текст «Инспектотор отдела кадров ФИО59» и подпись от ее имени. Данные записи и подпись ею не заполнялись, заполнены они кем-то от ее имени. Справка о доходах физического лица за 2013 год № на имя ФИО3 с подписью в графе бухгалтер от имени ФИО58 и копии трудовой книжки на имя ФИО3 являются поддельными, ФИО3 в их организации никогда не работала. ФИО1, ФИО12 А.Ч. ей не знакомы (Том 9, л.д.83-85).

-показания ФИО6 ФИО53, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым он работает в должности директора ООО УК «Жилсервис» с 2008 года. Их предприятием жильцам обслуживаемых ими домов выдаются справки о наличии/отсутствии задолженности по техническому обслуживанию, выписки из лицевого счета. Справки подписываются им, бухгалтером или кассиром, ставится печать, которая хранится в ящике стола главного бухгалтера, использовать её могут они втроем. ФИО1 ему не знаком, ФИО12 А.Ч. знает, ранее работала в администрации 

<

адрес> и является жительницей 

<

адрес>. Выписки из финансового лицевого счета за № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 на 

<

адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93 на 

<

адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО64 на 

<

адрес> их организацией не выдавались, подписи в них проставлены не им. Подпись в выписке на имя ФИО93 очень похожа на его подпись, но оттиски печатей в данных выписках отличаются по яркости, они нечеткие. Примерно в начале 2013 года ФИО12 А.Ч. пришла к нему на работу и принесла выписки на квартиру своих родителей по адресу: 

<

адрес>. и пояснила, что они подают документы на приватизацию и ей нужна выписка об отсутствии задолженности. Она предоставила ему выписки, в которых были указаны данные о параметрах квартиры и о задолженности, он сверил их и поставил подпись и печать. Но в представленных ему на обозрение выписках, печати не их компании и подпись не его. Он не мог подписать выписку на 

<

адрес>, так как знает, что в данной квартире находится молочная кухня. ФИО93 не знает. Выписки из финансового лицевого счета за № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 на 

<

адрес>; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 на 

<

адрес>; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93 на 

<

адрес>; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 на 

<

адрес>; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35 на 

<

адрес>; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26 на 

<

адрес>; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 на 

<

адрес> их организацией не выдавались, составлены не по форме, которую предоставляют они. Подписи в них проставлены от имени ФИО60, но не ею, хотя в паре выписок они очень похожи. Примерно в конце ноября ему позвонила ФИО12 А.Ч. и сказала, что у неё на руках готовая справка по форме администрации о том, что квартира не имеет задолженности по техобслуживанию и пояснила, что ФИО60 без его указания не подписывает её. Он предположил, что это справка о задолженности и указал ФИО60 её подписать. Как ему кажется это была 

<

адрес>. О том, что в справке также было указано об отсутствии задолженности всех коммунальных услуг, он не знал, подобные справки они не выдают и не подписали бы. ФИО60, вероятно, не вникая в суть справки, убедившись с его слов в её легальности, подписала её, печатью она справку не заверяла. Ни он, ни кто-либо из сотрудников их организации не заверил бы справку ФИО12 А.Ч., зная о том, что она не соответствует действительности. Он не мог подумать, что ФИО12 А.Ч. может его обмануть. ФИО32 ему не знаком, в ООО «УК Жилсервис» никогда не работал. ФИО54, указанная в графе главный бухгалтер, ему не знакома, в их организации не работала. Справка о доходах физического лица за 2014 год за № и № на имя ФИО32 поддельная (Том 9 л.д. 101-104, Том 12 л.д.88-90). 

-показания ФИО6 ФИО61, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым он является директором ООО «Пит Стоп» с 2012 года. ФИО1, ФИО12 А.Ч., ФИО36 ему не знакомы, справки о доходах физического лица за 2014 год за номерами 48 и 49 их организацией не выдавались, в графе главный бухгалтер указана ФИО62, но она у них никогда не работала. Оттиск печати, проставленный в данных справках, похож на их печать, но она поддельная. К печати их организации нет свободного доступа, вероятно, ее подделали с ранее проставленных оттисков (Том 9, л.д. 122-123).

-показания ФИО2 Ч., допрошенной в судебном заседании в качестве ФИО6, согласно которым у супруга ФИО11 были проблемы финансового характера. В связи с этим, не ФИО11, а ФИО9 обратился к ней с просьбой, могут ли они оформить кредит, она дала согласие. Он сказал, что он решит все вопросы сам, ей надо было предоставить только свои документы, которые она предоставила. К ней обратился ФИО89, они дружили, он был частым гостем у них в доме. Она не помнит, когда это происходило. В конце декабря, если ей не изменяет память, она приехала получать уже деньги. Она пару раз съездила в банк, подписывала там какие-то бумаги. Точные даты не помнит. Все документы были подготовлены, ей надо было только приехать в банк, что-то там подписать. Она приехала и подписала. Через какое-то время ей опять ФИО9 звонит, и говорит, что ей снова нужно подойти в банк что-то подписать, она опять подходила и подписывала. Потом уже, когда надо было получить деньги, она приехала, она помнит, что это был конец года, потому что в тот день у них был день рождения у кого-то из сотрудников, и ей надо было быстро успеть в оба места, поэтому она помнит эту дату. Она приехала, получила деньги, на улице ее ждал ФИО9, она вынесла деньги, отдала, села в свою машину, уехала по делам. ФИО9 был один, стоял возле машины. Она точно не помнит, как она попала в банк, но думает, что она с супругом поехала, может на такси. Она не помнит, какие документы она подписывала в банке. Сколько раз она проставляла свою подпись, она также не помнит, но не мало. ФИО89 попросил представить паспорт, возможно ИНН. Она понимала, что оформляет ипотечный кредит, вероятно на покупку жилья, но всем занимался ФИО9, она приезжала только подписывать документы. Она не смотрела, какие документы подписывает. Она очень редко смотрит, что подписывает, в связи с этим, она даже не знала, у нее существует право не давать показания против близких родственников. Она не помнит всех обстоятельств, но она предполагает, что имеются различия в показаниях, потому что они несколько раз меняли показания во время следствия. Каждый раз говорили – «надо вот так, так будет лучше для твоей сестры и для тебя». Сначала говорили ФИО11 только туда включить, потом вдруг оказалось так будет лучше, если будет в сговоре сделано, и для кого-то это будет дополнительной звездочкой на погонах, а когда ФИО11 убрали из показаний снова, «а почему ФИО11 исключили, значит, она Вам заплатила, давайте ФИО11 снова добавьте», и так каждый раз приезжала, они говорили, что подправят, как будет лучше. Она приезжала, просто подписывала исправленные протоколы. Прямо сказать, что ее принуждали к даче показаний, она не может, но мягко настаивали на том, что так будет лучше. К ФИО9 относилась исключительно хорошо, ей было известно о том, что у него большие долги. Оформить кредит ее попросил ФИО9, при этом ФИО11 не присутствовала. Допрос был только один раз, в самом начале, когда с обыском приехали к ним домой и забрали ее. В 10 утра привезли, в 10 вечера отпустили, и только тогда происходил допрос. 15 человек к ним домой засыпались и проводили обыск, потом они собрались, поехали туда, и ее, и маму забрали, у них дома тоже происходил обыск. Маме там плохо даже стало. К вечеру их начали допрашивать, маму чуть раньше отпустили, потом уже ее допрашивали. Она таких подробностей даже уже не помнит, которые здесь были озвучены. С протоколом допроса она ознакомилась и подписала. До начала допроса права следователем ей не были разъяснены. Следователь сказал прочитать то, что он записал с ее слов, и она прочитала только те места, где были ее ответы, т.е. шапку она не читала. Она поставила подписи, где ей сказали. Если бы на момент, когда ее допрашивали, ей было бы известно о ст. 51 Конституции РФ, она была бы ей разъяснена, она бы не давала показания против сестры.

-показания ФИО6 Ч., данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым примерно в конце декабря 2012 года ее сестра ФИО4 попросила передать ей копии паспортов ее и супруга, свидетельств о заключении брака, рождении детей, СНИЛС и объяснила, что её супругу ФИО1 срочно необходимо получить кредит в банке, чтобы отдать долг. ФИО11 сказала, что её супруг ФИО1 оформит на нее ипотечный кредит, все действия законные. ФИО1 заверил ее в том, что никаких проблем у нее не возникнет и объяснил, что под залог денег в банке надо будет оставить квартиру их родителей. Она дала свое согласие. Через несколько дней ФИО1 отвез ее с сестрой во Владикавказ в банк ВТБ 24, вместе они зашли в помещение банка, подошли к сотруднику по имени Игорь, который дал им пакет документов и сказал заполнить. Она по указанию ФИО1 заполнила несколько документов, сестра ей помогала. ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО1 и сестрой поехали опять в банк ВТБ 24, прошли все вместе в помещение банка, они с ФИО11 подписали еще несколько документов, как им подсказывал ФИО1, спустились в кассу банка, где она предъявила паспорт и получила деньги, какую сумму, не знает, так как сразу передала их ФИО11. На первом этаже в банке ФИО11 передала деньги ФИО1 и они втроем вышли из банка. ФИО1 отвез их в Ардон и с деньгами уехал. В кредитном досье находится заявление-анкета на предоставление кредита, которое подписано и заполнено ею по просьбе ФИО1, анкета поручителя от имени ее супруга заполнена ФИО4 по просьбе ФИО1 Документы, которые она передала своей сестре и ФИО1 для оформления кредита, ни она, ни ее супруг, в банк не предоставляли. Договор купли-продажи между ней и ее матерью ФИО18, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ с графиком погашения кредита, договор комплексного страхования от ДД.ММ.ГГГГ подписаны ею по просьбе ФИО1, когда и где, не помнит, вероятно, в банке. Отчет об оценке 

<

адрес>, она не заказывала и в банк не предоставляла, не знает, кто это сделал. Свидетельство о регистрации права на 

<

адрес> и договор купли-продажи в «ВТБ 24» она не предоставляла и в регистрационную палату с данными документами не обращалась. Квартира в собственности у нее никогда не имелась, не планировала её покупать, в ней проживают ее родители (Том 7, л.д.229-232).

-показания ФИО6 ФИО18, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в декабре 2012 года ее дочь ФИО12 А.Ч. попросила ее предоставить ей копии паспорта и других документов для оформления кредита. Дочь с ФИО1 заверили её, что кредит будет выдан на законных основаниях и погашать его будет ФИО1 ФИО1 объяснил ей, что кредит будет оформлен под залог квартиры, в которой она проживает, и он оформит все необходимые документы. Квартира по адресу 

<

адрес>, ей не принадлежит, хотя проживает в ней она со своей семьей с 1978 года на основании договора социального найма. В 2015 году она подала документы на приватизацию этой квартиры. О том, что она является продавцом квартиры при заключении кредитного договора в банке «ВТБ-24», а покупателем ее дочь ФИО2, не знала. Ее дочь ФИО4 представляла ей на подпись какие-то документы, она, доверяя дочери, подписала, не вникая в их содержание. Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт к нему, она, возможно, подписывала. Оформлением кредитного договора и договора купли-продажи занимались ее дочь с супругом, денежные средства за продажу квартиры она не получала, в банк ВТБ-24 не ездила, денег из кассы данного банка не получала. Она не знала, что ФИО1 оформил на нее именно ипотечный кредит. Ни он, ни ее дочь ФИО11 ей этого не сказали. ФИО10, возможно, и сама не знала об этом, рассказала ей, что ФИО89 с ФИО11 попросили её расписаться в документах, а затем втроем приехали в банк ВТБ 24, она получила в кассе банка деньги, которые отдала ФИО1 ФИО11 рассказала ей, что деньги нужны её супругу ФИО1, так как долги образовались именно у него, и попросила ее подписать документы по просьбе ФИО1 В декабре 2012 года к ним в квартиру пришел парень с ФИО11 и сделал несколько фотографий, ФИО11 ей ничего не объяснила. В ходе обыска обнаружены светокопии документов от неизвестных квартир, ей и членам ее семьи они не принадлежат, скорее всего, они принадлежат ФИО1 (Том 7, л.д. 225-228).

-показания ФИО6 ФИО22, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым по факту получения его супругой ФИО2 ипотечного кредита ДД.ММ.ГГГГ в банке ВТБ 24 ему ничего известно не было. В данный банк он не приходил, никаких документов не заполнял. В конце 2012 года сестра его супруги ФИО4 попросила их с супругой проехать с ней к нотариусу подписать согласие для оформления приватизации их квартиры по 

<

адрес> с супругой поехали, он подписал доверенность, текст не читал и ничего не спросил, так как доверился им. Когда к ним стали приходить из банка ВТБ 24 уведомления о задолженности по кредиту, супруга рассказала ему, что сестра со своим супругом ФИО1 оформили на неё ипотечный кредит, доверенность предназначалась для этого. Супруга пояснила, что по их просьбе она пару раз ездила с ними в банк ВТБ 24 в 

<

адрес>, где подписала пакет документов, получила деньги и передала их ФИО1 Он сам к данному кредиту в банке ВТБ 24 никакого отношения не имел, анкета поручителя от ДД.ММ.ГГГГ заполнена и подписана не им, кем она подписана, ему неизвестно(Том 7, л.д.233-234).

-показания ФИО92 ФИО88, допрошенного cудом в ином составе в судебном заседании 26.01.2019г. в качестве ФИО6, оглашенные в судебном заседании 25.05.2021г., согласно которым оформлял кредит в банке ВТБ на Пл.Штыба, хотел помочь ФИО1, год не помнит. ФИО12 А. к нему с просьбой оформить кредит не обращалась. Подробности оформления кредита не знает, подписывал какие-либо документы во время оформления кредита, не помнит, от него требовалась копия паспорта, передал ФИО1 Что происходило в банке, не помнит, деньги забрал, отдал ФИО1, сумму не помнит, квартиру в Ардоне по 

<

адрес> не покупал, ФИО93 не знает. Сначала познакомился с ФИО11, так как сам из Ардона. ФИО12 в банке не видел, она его ни о чем не просила. Не помнит, давал ли следователю показания о том, что его ФИО1 с ФИО12 А. вместе просили. Не помнит, почему он дал показания на ФИО12 А. Показания, данные в ходе предварительного следствия, подтверждает, но не помнит, почему в последующих показаниях стал указывать на ФИО12 А. тоже, не помнит, помнил ли во время допроса в мае 2015 г. о том, кто его попросил. Угроз во время допросов не было. Не помнит, сам поменял показания или ему предложили их поменять. На данный момент точно уверен, что ФИО12 А. не обращалась (Том 26, л.д. 46-53 ).

-показания ФИО6 ФИО92 ФИО88, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым примерно в феврале 2013 года к нему обратилась его знакомая ФИО4 с просьбой помочь ей и её супругу оформить кредит на его имя. Они сказали, что у них образовались большие долги и им срочно нужны деньги, убедили его в том, что оформление кредита будет проводиться в соответствии с законом. Подробности оформления ему никто из них не рассказал. Он согласился им помочь, передал ФИО12 А.Ч. копии своего паспорта, СНИЛС, паспорта супруги, и еще каких-то документов. Затем он по указанию ФИО12 А.Ч. и ФИО1 пришел в банк ВТБ 24, расположенный по 

<

адрес>, зашел с ними, где они его провели на второй этаж и подвели к одному из сотрудников банка. У данного парня он подписал какие-то документы. Спустя несколько дней по просьбе ФИО1 или ФИО12 А.Ч. приехал к зданию банка ВТБ 24, встретился с ними и они сказали, что ему надо забрать деньги. Он зашел в банк с паспортом, расписался и в кассе банка ему выдали деньги в сумме примерно 1 500 000 рублей. Он сел в автомобиль ФИО1, оставил деньги на заднем сидении и вышел. Он не знал, что является покупателем квартиры и на его имя был оформлен ипотечный кредит. Квартиру № по 

<

адрес>, он не покупал, не видел, документы на данную квартиру он не предоставлял никому. Никаких договоров о покупке квартиры он не заключал, ФИО93 не знал, никаких сделок с ней не совершал. Возможно, он подписал какие-то договоры по просьбе ФИО12 А.Ч. и ФИО1, но их не читал, так как доверял им (Том 4, л.д. 171-173).

-показания ФИО6 ФИО21, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым ее супруг ФИО20 в феврале 2013 года получил ипотечный кредит в банке ВТБ 24, ей ничего неизвестно, согласия на получение кредита не давала, документы, касающиеся оформления ФИО20 ипотечного кредита, не подписывала. Квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес> ей никогда не принадлежала, не давала ФИО20 согласия на ее покупку. Анкета поручителя и договор поручительства заполнены и подписаны не ею. ФИО1 и ФИО12 А.Ч., ей не знакомы (Том 9, л.д. 139-141). 

-показания ФИО38, допрошенной cудом в ином составе в судебном заседании 07.11.2018г. в качестве ФИО6, оглашенные в судебном заседании 25.05.2021г., согласно которым плохо помнит все обстоятельства, но ФИО89 обратился к ней, попросил документы, объяснил, что нечего боятся. Сказал, что все сам сделает, просто нужна будет ее подпись и она расписалась. С правами во время допроса у следователя не ознакомили, впервые в такой ситуации была, хотела уйти по-быстрее. Пробежалась по тексту, ей подсказали, где расписаться, и она расписалась, вроде читала, но не вникала. ФИО12 ее ни о чем не просила, показаний следователю о том, что ее ФИО12 попросила, она не давала. Может она тогда что-то спутала, не помнит. Показания, данные в ходе предварительного следствия, подтверждает, хотя и не помнит, что она говорила, но не подтверждает только то, что ее попросила ФИО12. С ней встречался ФИО89, по кредитам с ФИО12 вообще ни разу не пересекалась (Том 24 л.д.117-123).

-показания ФИО6 ФИО38, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым примерно в феврале 2013 года ее подруга ФИО12 А.Ч. обратилась к ней с просьбой помочь ей и рассказала, что из-за проблем её супруга ФИО1 их семью беспокоят неизвестные ей люди, у которых её муж занял деньги в долг под проценты. ФИО12 А.Ч. сказала, что её супруг пытается оформить кредит, но на них уже кредит оформить не получается и она попросила ее разрешения оформить кредит на нее. ФИО12 А.Ч. сказала, что кредит её супруг ФИО1 будет оформлять в банке ВТБ 24 на законных основаниях и выплачивать его они будут сами своевременно. Она согласилась и по просьбе ФИО12 А.Ч. передала ей копию своего паспорта. Более она ей никаких документов не передавала, в банк ВТБ 24 не обращалась, не приходила туда, не подписывала никаких документов. Квартиру № по 

<

адрес> никогда не приобретала и никому не продавала. Данной квартиры не существует, там располагается детская молочная кухня и это рядом с местом ее регистрации. Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она приобрела 

<

адрес> у ФИО63, акт приема-передачи и свидетельство о государственной регистрации права не подписывала. Договор купли-продажи с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она продала 

<

адрес> ФИО20, она также не подписывала. О том, что от ее имени были заключены эти договоры, узнала в феврале 2015 года от сотрудников полиции. ФИО12 А.Ч. и ФИО1 ей не сказали, какой кредит будет оформляться и на какую сумму. Она доверилась им, так как считала их своими друзьями(Том 4, л.д.174-176).

-показания ФИО75, допрошенной cудом в ином составе в судебном заседании 15.11.2018г. в качестве ФИО6, оглашенные в судебном заседании 25.05.2021г., согласно которым в основном беседу проводила с ФИО9, который объяснил ей, что нужны ее документы, она ему передала паспорт. Один раз они ехали в Россельхозбанк, где представитель банка ее попросил расписаться. На тот момент нигде не работала, в 

<

адрес> никогда не была, оценщика ФИО94 не знает, все вопросы решал ФИО9. На следствии доверилась следователю, где ей показывали, там расписывалась. С показаниями, данными в ходе предварительного следствия, не согласна в части - с ФИО11 она на тему кредита не разговаривала, только с ФИО9. Сначала был просто разговор с ними, что у них проблемы, сидели в гостях, общались. Потом ей Казик сказал, что хочет с ней поговорить, тогда он ей все и объяснил. Ей дали почитать показания, но она была без очков, не вникала, сделала вид, что читает, но не читала, ей сказали, что с ее слов все зафиксировано, естественно, она поставила свою подпись. Она очень путалась, нервничала, давление поднялось, была в состоянии шока. Она познакомилась сначала с ФИО11, почему ее ФИО89 попросил, а не ФИО12, не знает. Когда ее вызывали второй раз, сказали, что у них еще дополнительные вопросы появились, какие, она не помнит (Том 24, л.д.142-151).

-показания ФИО6 ФИО75, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым ФИО1 является ее хорошим знакомым с 2011-2012 года через его супругу ФИО12 А.Ч. Примерно в сентябре 2013 года ФИО1 с ФИО12 А.Ч. обратились к ней с просьбой помочь ему оформить кредит. По просьбе ФИО1 она попросила своего супруга ФИО23 подписать какой-то документ у нотариуса в 

<

адрес>. ФИО1 несколько раз виделся с ней, по его просьбе она передала ему свои документы и расписалась в каких-то бумагах, не читая их. Они с ним ездили в офис «Россельхозбанка» в 

<

адрес>, где она подписала какие-то бумаги. Примерно в конце октября, они с ФИО1 поехали в 

<

адрес> в отделение «Россельхозбанка», по дороге подсадили еще незнакомого ей мужчину. ФИО1 сказал, что надо будет в банке расписаться в документах и все. Они с мужчиной зашли в здание банка, где она расписалась в нескольких документах, вышла и села в автомобиль ФИО1 Заявление-анкету на предоставление кредита, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ с графиком погашения кредита, договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный акт и договор комплексного ипотечного страхования подписаны ею по просьбе ФИО1, где именно, не помнит. Подписи в кредитном договоре от имени ФИО23 проставлены не им. В должности бухгалтера-экономиста в филиале ООО «Газпром газораспределение» в Ардонском, Дигорском и 

<

адрес>х, не работала, отчет об оценке 

<

адрес> не заказывала, в квартире никогда не была, оценщика ФИО74 не знает (Том 2, л.д.19-22).

-показания ФИО6 ФИО22, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым примерно в сентябре 2013 года ФИО1 обратился к нему с просьбой помочь, рассказал, что у него образовались большие долги, он будет получать кредит, от него потребуется несколько росписей в каких-то документах. ФИО1 попросил его расписаться в документах, которые он даже не смотрел, сказав, что данные документы для оформления кредита. О том, что ФИО1 будет оформлять ипотечный кредит на его квартиру в 

<

адрес>, ни он, ни ФИО4 ему не говорили. Данную квартиру он продал в конце 2013 года. В конце октября, ФИО1 позвонил ему и сказал, что надо поехать в 

<

адрес>, где кредит оформлялся и в отделении «Россельхозбанка» деньги забрать. Он вновь доверился ему и согласился. ФИО1, он и ранее незнакомая ему ФИО3 вместе приехали в 

<

адрес> к зданию офиса «Россельхозбанка». Сотрудник банка подозвал их к своему столу, где он расписался в каком-то документе, прошел в кассу и получил деньги, сумму не помнит, сразу вынес их на улицу и передал ФИО1 Договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный акт подписал по просьбе ФИО1 Копию своего паспорта он передал ФИО1 по его просьбе для оформления ипотеки (Том 2, л.д. 27-29).

-показания ФИО6 ФИО25, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в сентябре 2013 года к нему обратился его знакомый ФИО1 с просьбой помочь ему оформить кредит на его имя, так как у него образовались большие долги. ФИО1 убедил его в том, что оформление кредита будет проводиться в соответствии с законом, и он согласился помочь, передал ему свой паспорт и еще какие-то документы. Он вместе с ФИО1 пару раз пришел в банк ВТБ 24 во Владикавказе на 

<

адрес>, где подписал по указанию ФИО1 различные документы, какие не помнит. ФИО1 передавал ему еще некоторые документы, чтобы он передал их в банке сотрудникам. Никаких сомнений у него не возникало, так как они получали талон в очереди, обращались к сотрудникам банка, которые говорили, что необходимо сделать. Как ему показалось, ФИО1 ни с кем из сотрудников банка знаком не был. Процедуру оформления кредита и того, кто его обслуживал в банке, не помнит. Также он ездил с ФИО1 в страховую компанию на 

<

адрес>, где подписал какие-то бумаги. После подписания необходимых документов в банке, в кассе банка ему выдали деньги в сумме примерно 1 500 000 рублей под роспись, которые он там же передал ФИО1 Со слов ФИО1 он понял, что на него оформлен ипотечный кредит для покупки 

<

адрес> в 

<

адрес>. Продавца квартиры по имени ФИО64 не знает. Договор купли-продажи и передаточным акт, кредитный договор, договор страхования, анкета-заявление подписаны им, копии его личных документов, находящиеся в кредитном деле предоставлены в банк им по просьбе ФИО1, отчет об оценке объекта недвижимости, расписку о получении документов на регистрацию и выписки из ЕГРП он не изготавливал и не предоставлял в банк (Том 11, л.д. 193-195).

-показания ФИО6 ФИО64, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым 

<

адрес> у него в собственности никогда не было, прописан в данной квартире не был, кому принадлежит, не знает, договора о купли-продажи данной квартиры не заключал. В банк ВТБ 24 в 

<

адрес>, никогда не приходил, никаких документов не сдавал. С ФИО25 никаких сделок по недвижимости не заключал, не знает его, никогда не встречался. О том, что он, якобы является продавцом указанной квартиры, узнал от сотрудников полиции. ФИО1 знает с 1995 года. Осенью 2013 года он встретился с ФИО1 и сообщил ему о том, что занимается вопросом прописки. ФИО1 сказал, что может быстро прописать его у своих родственников в Ардон и попросил отдать ему свой паспорт, чтобы собрать документы для его регистрации. Через пару дней ФИО1 вернул ему паспорт, сказал, что прописать его у родственников не получится. Больше ФИО1 не видел. Копии договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт к нему, он не подписывал (Том 11, л.д. 210-212).

-показания ФИО7, допрошенного в судебном заседании в качестве ФИО6, согласно которым ФИО89 к нему обратился с тем, чтобы помочь кредит на себя оформить и решить какие-то дела. Он просил документы подписывать банковские, наверное, ему неизвестно было, какие это бумаги, он не ознакамливался, он ничего не понимал в этих документах. ФИО9 брал кредит на какие-то свои цели, просил помочь, он ему помог. Он знал, что он берет ипотечный кредит на его имя. Ему неизвестно, что было предметом ипотечного кредита. ФИО89 в кредит была предоставлена сумма в размере 1 500 000 рублей. Он один раз подписывал документы. После того, как банк выдал ему денежные средства, он и прямо в банке и отдал ФИО89. ФИО12 никаких действий не осуществляла, с ней у него никаких разговоров, ничего не было. Банк он посещал пару раз. Он не помнит, когда к нему обратился ФИО89. Кроме копии паспорта он никаких документов не просил. Он посещал Банк ВТБ, который находится по 

<

адрес> оплачивался, но через какое-то время начали приходить письма, он их сразу отдавал ФИО89, он сказал, что будет все возвращать. Он не читал эти письма. Он не знаком с ФИО3, никаких договоров не заключал с ней. Кроме банка мы никакие офисы для подписания документов, не посещали. Он с ФИО12 А.Ч. познакомился, как с супругой ФИО89. ФИО12 не присутствовала, когда ФИО89 просил его оформить кредит. В момент передачи денег ФИО89 она тоже не присутствовала. Когда их привезли в отдел, ФИО12 попросила, чтобы показания он давал против нее, при этом у нее с ним до этого разговора не было. Свои показания бегло прочитал и подписал. ФИО12 просила, что он давал показания не против ФИО89, а против нее. Он не знает, о какой квартире идет речь в протоколе допроса, он вообще эту квартиру не видел, не слышал о ней. Он подписывал пачку бумаг по просьбе ФИО89. Свои показания, данные на предварительном следствии в части, касающейся ФИО89, полностью подтверждает, а в части, касающейся ФИО12, все было так, как он сказал сейчас. 

-показания ФИО6 ФИО7, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым примерно в октябре – ноябре 2013 года к нему обратился ФИО1 с просьбой оформить на его имя кредит, он согласился помочь, передал копии своего паспорта и супруги, ИНН, СНИЛС. Спустя несколько дней, по просьбе ФИО1 он приехал в банк ВТБ 24 на 

<

адрес>, где ФИО1 показал на несколько документов, в которых он и незнакомая ему женщина расписались и передали сотруднику банка. Была ли там ФИО12 А., не помнит. Через несколько дней, по просьбе ФИО1 он подъехал к банку ВТБ 24, в кассе получил деньги примерно 1 500 000 рублей и в банке передал их ФИО1 О том, что от его имени был заключен договор ипотечного кредитования с банком, он узнал от сотрудников полиции. В банк ВТБ 24 или ФИО1 никаких сведений, справок о своих доходах, договоров купли-продажи и свидетельств о государственной регистрации прав не представлял. Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт, согласно которому он купил 

<

адрес> подписаны им, но не помнит, как их подписал. Данную квартиру он никогда не покупал, кому она принадлежит, не знает. ФИО3 не знает, договоров с ней не подписывал. Документы на регистрацию указанной квартиры в регистрационную палату не сдавал и не получал, отчет о стоимости данной квартиры не заказывал. По просьбе ФИО1 в день подписания договора он в офисе «Росгосстрах» подписал договор ипотечного страхования, деньги на это ему дал ФИО1 (Том 6, л.д. 80-82).

-показания ФИО6 ФИО8, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в ноябре 2013 года ее супруг ФИО7 пришел домой со своим другом ФИО1 и объяснил, что ФИО1 хочет взять кредит, нужно вписать ее данные для получения кредита. ФИО1 заверил их с супругом, что все действия законны. Под диктовку ФИО1 она заполнила несколько листов бумаги, в которых расписалась, после чего он ушел с данными документами. Примерно летом 2014 года их семью стали беспокоить сотрудники банка ВТБ 24 из-за образовавшейся задолженности. Впоследствии ей стало известно о том, что ФИО1 оформил на ее супруга кредит в банке ВТБ 24, а она при этом выступила поручителем. Заявление-анкета поручителя от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ заполнены ею и росписи в них проставлены ею, но она не читала их, когда подписывала. Она не осознавала, что при заполнении анкеты-заявки является поручителем в ипотечном кредите, оформляемом на ее супруга и то, что он покупает квартиру. ФИО1 быстро указывал ей графы, которые надо заполнять, диктовал, что именно писать. В банк ВТБ 24 она сама не приходила и документы не сдавала (Том 6, л.д. 83-85).

-показания ФИО75, допрошенной cудом в ином составе в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ в качестве ФИО6, оглашенные в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым обстоятельства оформления кредита в банке ВТБ 24 не помнит, но может показать, что об этом ее попросил ФИО1, а не ФИО12 А. На следствии доверилась следователю, где ей показывали, там расписывалась. С показаниями, данными в ходе предварительного следствия, не согласна в части - с ФИО11 она на тему кредита не разговаривала, только с ФИО9. Почему ее допрашивали второй раз, она не поняла, сказали, что у них дополнительные вопросы, какие, не помнит(Том 24, л.д.142-151).

-показания ФИО6 ФИО75, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым примерно в октябре – ноябре 2013 года к ней обратилась ФИО12 А.Ч. с просьбой помочь при оформлении кредита, т.к. у её супруга ФИО1 возникли финансовые проблемы. Она доверяла ФИО12 А.Ч. и её супругу ФИО1, согласилась и передала ФИО12 А.Ч. свой паспорт. Спустя несколько дней ФИО12 А.Ч. попросила приехать к зданию банка ВТБ 24 по 

<

адрес>. Она приехала, встретила ФИО12 А.Ч. и ФИО1 Кто-то из сотрудников банка предоставил несколько документов, в которых она расписалась. Там же был незнакомый мужчина, который тоже участвовал при оформлении кредита. ФИО1 с ФИО12 А. подсказывали, где расписываться. Оформлением кредита занимались и ФИО1 и ФИО12 А.Ч., она не знает, как именно и кто из них договаривался в банке о предоставлении кредита. Думала, что кредит оформлен на нее, о том, что она выступила как продавец квартиры при получении ипотечного кредита, ей стало известно от сотрудников полиции. Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт, согласно которому она продала 

<

адрес> подписаны ею, но она не помнит, как их подписала. Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт, согласно которому она купила квартиру, подписаны не ею, она ее не покупала и не продавала (Том 6, л.д. 77-79).

-показания ФИО6 ФИО27, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым осенью 2013 года ФИО1 обратился к нему с просьбой помочь оформить в «Россельхозбанке» ипотечный кредит. По просьбе ФИО1 он передал ему копии паспорта, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, приезжал к нему на работу и просил подписать какие-то документы. В ноябре 2013 года ФИО1 сказал, что заявка на получение кредита на его имя одобрена и нужно проехать в дополнительный офис в 

<

адрес> для подписания необходимых документов. Они приехали туда вдвоем, подошли к одному из сотрудников банка, он расписался на листке бумаги и уехали. Деньги ФИО1 при нем из банка не забирал. Заявление-анкета на предоставление кредита подписана им, но не им заполнена. В ООО «Газпром Газораспределение Владикавказ» в Ардонском, Ирафском и 

<

адрес>х он никогда не работал, справку о доходах физического лица и трудовую книжку ни ФИО1, ни в банк не предоставлял, кто мог их изготовить, ему неизвестно. Кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный акт подписаны им по просьбе ФИО65 ФИО26 не знаком, в регистрационную палату документы не подавал. Квартиру 41 в 

<

адрес> не покупал, свидетельства о государственной регистрации права у него не было, отчет об оценке квартиры, не заказывал. О том, что на его имя был оформлен ипотечный кредит на сумму 2900000 рублей, узнал от сотрудников полиции(Том 9, л.д.10-12).

-показания ФИО6 ФИО26, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в октябре-ноябре 2013 г. ФИО1 обратился к ней с просьбой оформить ипотечный кредит в «Россельхозбанк». Со слов ФИО1, реальный продавец квартиры не хочет участвовать в сделке и поэтому на нее переоформят квартиру. В конце ноября она по просьбе ФИО1 приехала с ним в 

<

адрес> в офиса «Россельхозбанка», где сотрудник банка дал ей несколько документов расписаться, затем в кассе ей выдали деньги, примерно 2 900 000 рублей, которые взял ФИО1 В процессе оформления документов участия не принимала, в регистрационную палату документы не подавала, договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт подписывала она. Никогда не являлась владельцем 

<

адрес>( Том 9, л.д. 13-15).

-показания ФИО6 ФИО29, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в конце ноября начале декабря 2013 года ФИО1 обратился к нему с просьбой помочь оформить кредит, попросил передать копии паспорта, свидетельств о постановке на учет физического лица в налоговом органе и государственного пенсионного страхования, он согласился и передал. ФИО1 предоставил ему на подпись пару документов, которые он, не прочитав, подписал. Не помнит, чтобы подписывал заявление-анкету от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт, заключенный от его имени с ФИО20, у которого он якобы приобрел 

<

адрес>, ФИО20 не знает. В ООО «Амрита» никогда не работал. Собственником 

<

адрес>, расположенной по 

<

адрес> никогда не являлся, за выпиской из росреестра не обращался, свидетельство о регистрации права не получал. Кредитный договор он не заключал, ФИО43 не знает. В офисе «Россельхозбанка» в 

<

адрес> был по просьбе ФИО1 и подписал там какой-то документ, что именно не помнит. О том, что ФИО1 на его имя оформил ипотечный кредит, не знал. Он думал, что на него будет оформлен потребительский кредит на сумму 300 или 500 тысяч рублей. Согласия на оформление на него ипотечного кредита на такую сумму он ФИО1 не давал (Том 1, л.д. 57-59).

-показания ФИО92 ФИО88, допрошенного cудом в ином составе в судебном заседании 26.01.2019г. в качестве ФИО6, оглашенные в судебном заседании 25.05.2021г., согласно которым помог оформить кредит в банке ФИО1, год не помнит. Подписывал ли какие-либо документы во время оформления кредита, не помнит. Что происходило в банке, не помнит, деньги забрал, отдал ФИО1, сумму не помнит. Показания, данные в ходе предварительного следствия, подтверждает (Том 26, л.д.45-53).

-показания ФИО6 ФИО92 ФИО88, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым примерно в декабре 2013 года ФИО1 обратился к нему с просьбой помочь оформить кредит. По просьбе ФИО1 поехал в 

<

адрес> в офис «Россельхозбанка», его там ждали уже. В помещении банка сотруднику банка он показал паспорт, ему сказали пройти в кассу за деньгами, он получил деньги - около 3 000 000, расписался в их получении и в автомобиле передал их ФИО1 По договору купли-продажи с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ и передаточном акте, он якобы ФИО29 продал 

<

адрес>, но он их не подписывал, квартира ему никогда не принадлежала. Свидетельства о государственной регистрации права на данную квартиру у него никогда не было, откуда она в банке, не знает. ФИО29 и ФИО43 не знает (Том 1, л.д. 83-85).

-показания ФИО6 ФИО31, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым примерно в декабре 2013 года ФИО1 попросил помочь ему оформить ипотечный кредит, он несколько раз виделся с ней и по его просьбе она подписывала различные документы, не читая их. ФИО1 сказал, что все необходимые документы и действия он будет делать сам, а от нее только нужны будут подписи. Затем он позвонил ей и сказал, что надо поехать в 

<

адрес> в отделение «Россельхозбанка», она подъехала на АЗС за Архонским кругом, где ее ожидало такси, в салоне которого уже сидела незнакомая ей девушка - ФИО93, со слов ФИО1 - продавец квартиры. Вместе с ней они приехали в 

<

адрес>, в помещении сотрудник банка спросил их данные, они расписались в документах. Затем ФИО93 зашла в кассу и вышла с пакетом, в котором находились деньги. На 

<

адрес> О. передала пакет с деньгами ФИО66 кредитном деле находится заявление-анкета на предоставление кредита, которое подписано и заполнено не ею. Копию паспорта, страхового свидетельства, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе она передала ФИО66 ООО «Амрита» никогда не работала, справку о доходах и трудовую книжку не изготовляла, в банк не предоставляла. Кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ подписан ею по просьбе ФИО1 Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный акт, договор страхования подписаны не ею (Том 1, л.д. 202-205).

-показания ФИО38, допрошенной cудом в ином составе в судебном заседании 07.11.2018г. в качестве ФИО6, оглашенные в судебном заседании 25.05.2021г., согласно которым плохо помнит все обстоятельства, но ФИО89 обратился к ней, попросил документы, объяснил, что нечего боятся. Сказал, что все сам сделает, просто нужна будет ее подпись и она расписалась. ФИО12 ее ни о чем не просила, показаний следователю о том, что ее ФИО12 попросила, она не давала. Показания, данные в ходе предварительного следствия, подтверждает, хотя и не помнит, что она говорила, но не подтверждает только то, что ее попросила ФИО12, с ней встречался ФИО89 (Том 24, л.д.117-123).

-показания ФИО6 ФИО38, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в начале декабря 2013 года ФИО1 с ее знакомой ФИО12 А. обратились к ней с просьбой помочь оформить ипотечный кредит. Она согласилась помочь, ФИО1 сказал, что ей надо будет подписать некоторые документы, один раз приехать в банк. В середине декабря 2013 года ФИО1 позвонил ей и попросил поехать в 

<

адрес> в офис «Россельхозбанка». На Архонском кругу она встретилась с незнакомой ей девушкой ФИО31 и они на такси приехали в 

<

адрес> в офис «Россельхозбанка». Там им предложили расписаться в нескольких документах, что они сделали. Затем сотрудник банка сказал ей пройти в кассу за деньгами, в кассе ей дали в пакете деньги, она расписалась в их получении, какую именно сумму, не помнит. Деньги она передала ФИО1, который ожидал их на улице в машине. Копию своего паспорта она передала ФИО1 по его просьбе. Договор купли-продажи между ней и ФИО67 от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема-передачи она не подписывала, 

<

адрес> не приобретала. Свидетельства государственной регистрации права на данную квартиру у нее не было. Договор купли-продажи между ней и ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема-передачи подписывала по просьбе ФИО1 (Том 1, л.д. 210-212). 

-показания ФИО6 ФИО32, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в начале февраля 2014 года ФИО1 обратился к нему с просьбой оформить кредит в филиале «Россельхозбанка» в 

<

адрес> на покупку квартиры, он согласился. По просьбе ФИО1 он передал ему копии паспорта, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе и страхового свидетельства. Спустя несколько дней ФИО1 позвонил и попросил приехать в 

<

адрес> к зданию офиса «Россельхозбанка». У здания банка встретил ФИО1 с незнакомым мужчиной – ФИО33 Они прошли в банк, где к ним подошел сотрудник банка, по указанию которого они расписались в нескольких документах, и он уехал. Заявление-анкета на предоставление кредита подписано и заполнено не им. В ООО «Управляющая компания Жилсервис» никогда не работал, справку о доходах и трудовую книжку не изготовлял, не предоставлял в банк. Кредитный договор с графиком погашения кредита, договор страхования подписал по просьбе ФИО1 в банке. Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный акт, закладная подписаны и заполнены не им, в банк их не представлял. Отчет об оценке 

<

адрес>, не заказывал, свидетельство о регистрации права в «Россельхозбанк» не представлял, этой квартиры в собственности у него не было (Том 2, л.д. 157-160).

-показания ФИО6 ФИО33, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в конце января 2014 года ФИО1 обратился к нему с просьбой помочь в оформлении кредита для покупки квартиры, он согласился. ФИО1 сказал ему, что от него потребуется копия его паспорта и один раз приехать в банк получить деньги. Оформлением каких-либо кредитных документов он не занимался. Квартиры 6 в 

<

адрес> у него в собственности не было. Свидетельство о государственной регистрации права на данную квартиру у него тоже не было, он его не подделывал, никуда не предоставлял. К концу февраля 2014 года ФИО1 попросил его лично приехать в офис «Россельхозбанка» в 

<

адрес>. Вместе они приехали в 

<

адрес>, где у здания банка ФИО1 сказал, что его уже ждут. Там же находился молодой парень, который тоже зашел в банк. ФИО1 остался ожидать на улице. В банке он представился и расписался в каких-то документах. По предложению сотрудника банка он прошел в кассу, где получил деньги и передал их ФИО1 в его автомобиле, сумму не знает (Том 2, л.д. 152-154).

-показания ФИО6 ФИО34, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в начале февраля 2014 года ФИО1 обратился к ней с просьбой оформить на нее ипотечный кредит, она согласилась, передала ему копии паспорта, страхового свидетельства, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе. Спустя несколько дней она встретилась с ФИО1 и расписаться в нескольких документах, каких не помнит. В начале марта 2014 года ФИО1 попросил ее приехать в 

<

адрес> к зданию офиса «Россельхозбанка», заказал для нее такси. Возле здания офиса банка ФИО1 был с незнакомым ей парнем - ФИО35 и сказал, что в банке их уже ожидают. Они с ФИО35 прошли в банк, расписались в нескольких документах и она вышла. В кредитном деле заявление-анкета на предоставление кредита подписано и заполнено не ею. В ООО «Амрита» никогда не работала, справку для получения ссуды, справку о доходах и копию трудовой книжки на ее имя не изготовляла и не предоставляла в банк. Отчет об оценке 

<

адрес> не заказывала, свидетельство о регистрации права в «Россельхозбанк» не предоставляла, указанной квартиры в собственности у нее не было (Том 2, л.д. 77-80).

-показания ФИО6 ФИО35, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в конце декабря 2013 года ФИО1 обратился к нему с просьбой оформить кредит, сказал, что ему надо будет один раз приехать в банк, подписать документы и забрать деньги. Он согласился. В начале марта 2014 года ФИО1 связался с ним и сказал, что надо проехать в офис банка «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, объяснил, что оформил на него квартиру и продает какой-то женщине от его имени, и он в банке получит деньги, которые надо будет отдать ему, сумму не сказал. Вместе они приехали в 

<

адрес> к зданию офиса банка «Россельхозбанк», туда же подъехала незнакомая ему женщина ФИО34 Они с этой женщиной зашли в помещение банка, где по указанию сотрудника банка расписался на одном документе и прошел в кассу за деньгами, а ФИО34 осталась у стола. В кассе ему выдали деньги, на улице он передал их ФИО1 в пакете. На договоре купли-продажи с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте подписи проставлены не им. Квартиры 24 по 

<

адрес> у него в собственности никогда не было, свидетельство о государственной регистрации он не изготавливал. Копию паспорта передавал ФИО1 (Том 2, л.д. 87-89).

-показания ФИО6 ФИО36, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым примерно в конце февраля начале марта 2014 года ФИО1 обратился к ней с просьбой помочь оформить ипотечный кредит в «Россельхозбанке». В конце марта 2014 года он ей позвонил и сказал, что к ней подъедет его знакомый, с которым они приедут в банк. Этим мужчиной оказался ФИО95 Муртаз и они приехали в 

<

адрес> к зданию «Россельхозбанка», где их ожидал ФИО1, который пояснил, что ФИО37 продавец квартиры. Они с ФИО37 зашли в здание банка, сотрудник банка позвал их к своему столу, где они расписались на нескольких документах. ФИО37 пошел в кассу банка, через пару минут вышел с маленьким мешком, в котором как она поняла, находились деньги и на улице передал их ФИО1 Заявление-анкета на предоставление кредита подписано и заполнено не ею. В ООО «ПИТ СТОП» никогда не работала, справку о доходах и копию трудовой книжки на её имя, не изготовляла. Договор страхования подписан ею по просьбе ФИО1 в страховой компании.Свидетельство о регистрации права на квартиру в «Россельхозбанк» не предоставляла(Том 1, л.д.140-143).

-показания ФИО6 ФИО37, данные им в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, согласно которым в начале марта 2014 года ФИО1 попросил его помочь в получении кредита и предоставить для этого копию паспорта. О том, что ФИО1 хотел оформить ипотечный кредит, не знал. С ФИО36 ранее знаком не был, не принимал участия в оформлении документов и не подавал документы в регистрационную палату. Никакие документы ему на подпись ФИО1 не давал. Квартира 3 в 

<

адрес> ему никогда не принадлежала, каких-либо правоустанавливающих документов на нее у него не было, он их не подделывал. В конце марта 2014 года ФИО1 попросил его приехать в офис «Россельхозбанка» в 

<

адрес>. Вместе с незнакомой ему девушкой на такси приехал в 

<

адрес>, прошел в офис банка, где подписал несколько документов, не читая, в кассе получил деньги, сумму не знает и на улице передал их ФИО1 Договор купли-продажи недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт подписаны им (Том 1, л.д. 148-150).

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО34), согласно которому:

1/подписи от имени ФИО34 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру по адресу: 

<

адрес>, передаточном акте, вероятно, выполнены ФИО1 с подражанием подписи ФИО34; подписи от имени ФИО34 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, графике погашения выполнены ФИО34; подписи от имени ФИО34 в заявлении-анкете заемщика ФИО34, вероятно, выполнены не ФИО34, не ФИО1, а иным лицом; подписи от имени ФИО35 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру по адресу: 

<

адрес>, передаточном акте, вероятно, выполнены ФИО1 с подражанием подписи ФИО35; подпись от имени ФИО35 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО35; подписи от имени ФИО35 в расписке о получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО1 с подражанием подписи ФИО35; подписи от имени ФИО43 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и графике погашения выполнены ФИО43; подписи от имени ФИО20 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру по адресу: 

<

адрес>, передаточном акте, свидетельстве о государственной регистрации права № 

<

адрес>, выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО20, не ФИО1, а иным лицом. Решить вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО20 в указанных документах не представилось возможным в связи с несопоставимостью исследуемых подписей с образцами подписей ФИО12 А.Ч., представленными на исследование.

2/подпись от имени ФИО55 в выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном деле ФИО34, вероятно, выполнена ФИО1 с подражанием подписи ФИО55; подпись от имени ФИО60 в выписке из финансового лицевого счета № в кредитном деле ФИО34, вероятно, выполнена ФИО60 Решить вопрос кем, ФИО48, ФИО12 А.Ч., ФИО1 или иным лицом выполнены подписи от имени ФИО48 в отчете об оценке стоимости квартиры № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном деле ФИО34 не представилось возможным по причинам ограниченного объема и конструктивной простоты подписей, невозможностью проследить устойчивость выделенных признаков и однозначно оценить их вариационность; подписи от имени ФИО1 в справках о доходах № и № от ДД.ММ.ГГГГ и копии трудовой книжки в кредитном деле ФИО34 выполнены ФИО1

3/подпись от имени ФИО51 в кредитном деле ФИО34 на листах 49, 52 выполнена ФИО1 с подражанием подписи ФИО51

4/рукописные записи в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру по адресу: 

<

адрес> выполнены ФИО12 А.Ч. (Том 12, л.д. 92-105).

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО31), согласно которому: 

1/решить вопрос кем, ФИО1 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО31 в договоре купли - продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, заявлении-анкете заемщика, не представилось возможным; ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО31 в договоре купли - продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, заявлении-анкете не представилось возможным в связи с отсутствием образцов подписи ФИО12 А.Ч., выполненных с подражанием подписи ФИО31; подписи от имени ФИО31 в кредитном договоре №, в заявлении заемщика на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в светокопии заявления на открытие аккредитива, в светокопии Согласия Заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, выполнены ФИО31

2/ подписи от имени ФИО93 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО93

3/подписи от имени ФИО43 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, графике погашения, светокопии заявления на открытие аккредитива от ДД.ММ.ГГГГ, согласии заемщика ФИО31 на представление информации в бюро кредитных историй, согласии заемщика ФИО31 на получение в отношении нее информации из бюро кредитных историй, светокопии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении-анкете заемщика ФИО31 выполнены ФИО43

4/подписи от имени ФИО20 в свидетельстве о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> выполнены не ФИО20 и ФИО1 Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО20 в указанных документах, не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемых подписей и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

5/ решить вопрос кем, ФИО1 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО55 в выписке из домовой (поквартирной) книги от ДД.ММ.ГГГГ не представилось возможным в связи с несопоставимостью исследуемой подписи с экспериментальными образцами подписей ФИО1, выполненных с подражанием подписей ФИО55, представленными на исследование. Решить вопрос кем, ФИО55 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО55 в указанной выписке не представилось возможным в связи с несопоставимостью исследуемой подписи с экспериментальными образцами подписей ФИО55, представленными на исследование. Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО55 в указанной выписке не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемой подписи и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

6/подпись от имени ФИО60 в выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО60 и ФИО1 Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч., другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО60 в указанной выписке не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемой подписи и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

7/подписи от имени ФИО48 в отчете об оценке стоимости квартиры № Н603-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО1

8/подпись от имени ФИО1 в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО1

9/подписи от имени ФИО51 в отчете об оценке стоимости квартиры № Н603-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО1

10/рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО12 А.Ч. (Том 12, л.д. 107-115).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитные досье ФИО25, ФИО20, ФИО7), согласно которому: 

1/решить вопрос кем, ФИО1, ФИО25 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО25 в светокопиях договора купли - продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, передаточного акта, кредитном договоре №, не представилось возможным.

2/подписи от имени ФИО64 в светокопиях договора купли - продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, передаточного акта, вероятно, выполнены ФИО1 Ответить на вопрос кем, ФИО64 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО64 в указанных документах, не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемой подписи и образцов подписи ФИО64, представленных на исследование. Исследуемые подписи от имени ФИО64 в светокопиях договора купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, акта приема-передачи, выполнены не ФИО64 Ответить на вопрос кем, ФИО1 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО64 в указанных документах, не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемой подписи и образцов подписи ФИО64, представленных на исследование. 

3/подписи от имени ФИО46 в кредитном договоре №, вероятно, выполнены ФИО46

4/подписи от имени ФИО20 в выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопиях свидетельств о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО20 и ФИО1

5/рукописная запись в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> в штампе Росреестра, выполнена не ФИО12 А.Ч. и ФИО1

6/подпись от имени ФИО25 в светокопии расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО25

7/подпись от имени ФИО20 в светокопии расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО20

8/подпись от имени ФИО12 А.Ч., в светокопии расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО12 А.Ч.

9/подпись от имени ФИО7 в светокопии расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО7(Том 12,л.д.117-123).

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО36), согласно которому: 

1/подписи от имени ФИО36 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> и передаточном акте, кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и графике погашения, заявлении заемщика на выдачу кредита, светокопии согласия заемщика ФИО36 на представление информации в бюро кредитных историй, расписке о получении денежных средств, расписке в получении документов на регистрацию, вероятно, выполнены ФИО36 Подписи от имени ФИО36 в заявлении-анкете заемщика, вероятно, выполнены не ФИО36, не ФИО1, не ФИО12 А.Ч., а иным лицом. Подписи от имени ФИО37 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> и передаточном акте, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, расписке о получении денежных средств, выполнены ФИО37 Подписи от имени ФИО43 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и графике погашения, копии свидетельства о государственной регистрации права, светокопии согласия заемщика ФИО36 на представление информации в бюро кредитных историй, в заявлении-анкете заемщика ФИО36, в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО43 Подписи от имени ФИО20 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> и передаточном акте, свидетельстве о государственной регистрации права № 

<

адрес>, копии свидетельства о государственной регистрации права, выписке из ЕГРП №, выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО20, не ФИО1, а иным лицом. Решить вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО20 в указанных документах не представилось возможным в связи с несопоставимостью исследуемых подписей с образцами подписей ФИО12 А.Ч., представленными на исследование.

2/подпись от имени ФИО55 в выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО1 с подражанием подписи ФИО55 Подпись от имени ФИО60 в выписке из финансового лицевого счета №, вероятно, выполнена ФИО1 с подражанием подписи ФИО60 Решить вопрос кем, ФИО48, ФИО12 А.Ч., ФИО1 или иным лицом выполнены подписи от имени ФИО48 в отчете об оценке стоимости квартиры № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ не представилось возможным по причине ограниченного объема и конструктивной простоты подписей, невозможностью проследить устойчивость выделенных признаков и однозначно оценить их вариационность.

3/решить вопрос кем, ФИО1, ФИО12 А.Ч. выполнены подписи от имени ФИО68 в справках 2 НДФЛ № и № от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным в связи с несопоставимостью исследуемых подписей с образцами подписей ФИО1, ФИО12 А.Ч., представленными на исследование.

4/ подписи от имени ФИО51 в кредитном деле ФИО36 на листах 61, 63, выполнены ФИО1 с подражанием подписи ФИО51

5/ рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от 28 03.2014 года на 

<

адрес> выполнены ФИО12 А.Ч. (Том 12, 125-137).

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО32), согласно которому: 

1/подписи от имени ФИО32 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> и передаточном акте, кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, графике погашения, заявлении заемщика на выдачу кредита, закладной от ДД.ММ.ГГГГ, копии согласия заемщика ФИО32 на представление информации в бюро кредитных историй, вероятно, выполнены ФИО32 Подписи от имени ФИО32 в заявлении-анкете заемщика, вероятно, выполнены не ФИО32, не ФИО1, не ФИО12 А.Ч., а иным лицом. Подписи от имени ФИО33 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, передаточном акте, расписке о получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО1 с подражанием подписи ФИО33 Подпись от имени ФИО33 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО33 Подписи от имени ФИО43 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, графике погашения, копии свидетельства о государственной регистрации права, копии согласия заемщика ФИО32 на представление информации в бюро кредитных историй, заявлении-анкете заемщика ФИО32 выполнены ФИО43 Подписи от имени ФИО20 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, передаточном акте, свидетельстве о государственной регистрации права № 

<

адрес>, копии свидетельства о государственной регистрации права, закладной от ДД.ММ.ГГГГ, в выписке из ЕГРП №, в выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО20 и ФИО1, а иным лицом. Решить вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО20 в указанных документах не представилось возможным в связи с несопоставимостью исследуемых подписей с образцами подписей ФИО12 А.Ч., представленными на исследование.

2/подпись от имени ФИО55 в выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО1 с подражанием подписи ФИО55 Подпись от имени ФИО60 в выписке из финансового лицевого счета №, вероятно, выполнена ФИО1 с подражанием подписи ФИО60 Решить вопрос кем, ФИО48, ФИО12 А.Ч., ФИО1 или иным лицом выполнены подписи от имени ФИО48 в отчете об оценке стоимости квартиры № Рн03-14 от ДД.ММ.ГГГГ не представилось возможным по причинам ограниченного объема и конструктивной простоты подписей, невозможностью проследить устойчивость выделенных признаков и однозначно оценить их вариационность.

3/при сравнении подписей от имени ФИО54 в справках о доходах с образцами подписи ФИО1, выполненных с подражанием подписи ФИО54 установлены совпадающие и различающиеся признаки, однако, при оценке результатов сравнительного исследования установлено, что ни совпадающие, ни различающиеся признаки не могут служить основанием для положительного или отрицательного вывода. Отсутствие однозначности в оценке различий не позволило решить вопрос об исполнителе ни в категорической, ни в вероятной форме. Решить вопрос кем, ФИО12 А.Ч. выполнены подписи, от имени ФИО54 в справках о доходах, не представилось возможным в связи с несопоставимостью исследуемых подписей с образцами подписей ФИО12 А.Ч., представленными на исследование.

4/подписи от имени ФИО51 в кредитном деле ФИО32 на листах 60, 63 выполнены ФИО1 с подражанием подписи ФИО51

5/рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> выполнены ФИО12 А.Ч.(Том 12, л.д.139-152).

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ( кредитные досье ФИО20, ФИО7, ФИО12 А.Ч.), согласно которому: 

1/ подписи от имени ФИО20 в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, расписке УФРС в получении документов государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ, в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, закладной залогодателя-должника от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО20

2/подписи в анкете заемщика выполнены не ФИО20, не ФИО12 А.Ч., не ФИО1, а иным лицом.

3/подписи от имени ФИО19 в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, вероятно, выполнены ФИО1

4/подписи от имени ФИО21 в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, анкете поручителя, договоре поручительства №-П01, закладной залогодателя-должника от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО1

5/подписи от имени ФИО44 в договоре поручительства №-П01 от ДД.ММ.ГГГГ, кредитном договоре № выполнены ФИО44 

6/подпись от имени ФИО45 в анкете заемщика, вероятно, выполнена ФИО45

7/подписи от имени ФИО20 в уведомлении из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ, закладной залогодателя-должника, вероятно, выполнены ФИО1

8/подпись от имени ФИО56 в выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО1

9/подпись от имени ФИО53 в выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО53

10/подписи от имени ФИО48 в отчете об оценке стоимости квартиры № Н27-13 втб 24б от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО48

11/подписи от имени ФИО3 в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, вероятно, выполнены ФИО3

12/подписи от имени ФИО7 в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, акте заемщика, кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО7

13/подписи от имени ФИО8 в анкете поручителя, договоре поручительства №-П01 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО8

14/подписи от имени ФИО44 в договоре поручительства №-П01 от ДД.ММ.ГГГГ, кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО44

15/подписи от имени ФИО45 в анкете заемщика, анкете поручителя, вероятно, выполнены ФИО45

16/подпись от имени ФИО20 в уведомлении из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО1

17/подпись от имени ФИО55 в выписке из домовой книги, вероятно, выполнена ФИО1

18/подпись от имени ФИО60 в выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО60

18/подписи от имени ФИО48 в отчете об оценке стоимости квартиры № Н101-13 втб 24б от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО1

20/подписи от имени ФИО51 в отчете об оценке стоимости квартиры № Н101-13 втб 24б от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО1

21/подписи от имени ФИО2 в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, расписке УФРС в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении-анкете, кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО2.

22/подписи от имени ФИО18 в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, вероятно, выполнены ФИО1

23/подписи от имени ФИО22 в анкете поручителя, договоре поручительства №-П01 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО22

24/подписи от имени ФИО20 в закладной залогодателя-должника, вероятно, выполнена ФИО1

25/рукописные записи в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> в штампе Росреестра выполнены не ФИО1, не ФИО12 А.Ч., а иным лицом.

26/рукописные записи в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> в штампе Росреестра, вероятно, выполнены ФИО12 А.Ч.

27/рукописные записи в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> в штампе Росреестра выполнены не ФИО1, не ФИО12 А.Ч., а иным лицом (Том 12, л.д. 153-172).

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО29), согласно которому: 

1/подписи от имени ФИО29 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, заявлении-анкете заемщика, вероятно, выполнены ФИО1 Подписи от имени ФИО29 в заявлении заемщика на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласии заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, графике погашения, вероятно, выполнены ФИО29 Ответить на вопрос кем, ФИО29, ФИО12 А.Ч., ФИО1 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО29 в светокопиях описи передаваемых документов от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на открытие аккредитива от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным в связи с низким качеством представленных на экспертизу документов.

2/подписи от имени ФИО20 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте выполнены ФИО1 Подпись от имени ФИО20 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО20 Подписи от имени ФИО20 в светокопиях договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, акта приема передачи выполнены не ФИО20 и ФИО1 Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО20 в указанных документах не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемой подписи и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

3/подписи от имени ФИО43 в светокопии заявления на открытие аккредитива от ДД.ММ.ГГГГ, согласия заемщика ФИО29 на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщика ФИО29 на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй, светокопии описи передаваемых документов от ДД.ММ.ГГГГ, светокопиях договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, акта приема-передачи, светокопии свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении-анкете заемщика выполнены ФИО43

4/подписи от имени ФИО20 в свидетельстве о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, выписках из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> выполнены не ФИО20 и ФИО1 Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО20 в указанных документах, не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемых подписей и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

5/решить вопрос кем, ФИО1 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО55 в выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ не представилось возможным в связи с несопоставимостью исследуемой подписи с экспериментальными образцами подписей ФИО1, выполненных с подражанием подписей ФИО55, представленными на исследование. Решить вопрос кем, ФИО55, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО55 в указанной выписке, не представилось возможным в связи с несопоставимостью исследуемой подписи с экспериментальными образцами подписей ФИО55, представленными на исследование и с несопоставимостью по транскрипции исследуемой подписи и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

6/подпись от имени ФИО60 в выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО60

7/подписи от имени ФИО48 в отчете об оценке стоимости квартиры № Н591-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО1

8/подписи от имени ФИО1 в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии трудовой книжки на имя ФИО29 выполнены ФИО1

9/решить вопрос кем, ФИО12 А.Ч., ФИО1 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО69 в справке для получения ссуды от ДД.ММ.ГГГГ не представилось возможным. Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО69 в справке для получения ссуды от ДД.ММ.ГГГГ не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемой подписи и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

10/подпись от имени ФИО51 в отчете об оценке стоимости квартиры № Н591-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО1

11/рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО12 А.Ч. (Том 12, л.д.174-183).

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО90-ФИО75), согласно которому: 

1/подписи от имени ФИО3 в договоре купли- продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, графике погашения, заявлении-анкете на предоставление кредита, вероятно, выполнены ФИО3

2/подписи от имени ФИО70 в договоре купли- продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО70

3/подписи от имени ФИО43 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, графике погашения, заявлении-анкете на предоставление кредита выполнены ФИО43

4/ подписи от имени ФИО20 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельстве о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, выписках из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> выполнены не ФИО20, не ФИО1, а другим лицом. Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО20 в указанных документах не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемых подписей и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

5/подпись от имени ФИО55 в выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО1

6/подпись от имени ФИО53 в выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО53, а другим лицом. Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч., ФИО1 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО53 в указанной выписке не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемой подписи и образцов подписи ФИО12 А.Ч., ФИО1, представленных на исследование.

7/подпись от имени ФИО58 в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО1

8/подписи от имени ФИО23 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении-анкете на предоставление кредита выполнены не ФИО23, а другим лицом.

9/рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО1, не ФИО12 А.Ч., а другим лицом (Том 12, л.д.185-189).

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому: 

1/подписи от имени ФИО27 в договоре купли- продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте выполнены не ФИО27, а другим лицом. Ответить на вопрос кем, ФИО1, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО27 в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте не представилось возможным.

2/подписи от имени ФИО27 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, графике погашения кредита, согласии заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, согласии заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй, заявлении-анкете на предоставление кредита, расписке в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии заявления на открытие аккредитива от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО27

3/подписи от имени ФИО26 в договоре купли- продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, передаточном акте, в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО26

4/подписи от имени ФИО43 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, графике погашения, светокопии заявления на открытие аккредитива от ДД.ММ.ГГГГ, согласии заемщика ФИО27 на представление информации в бюро кредитных историй, согласии заемщика ФИО27 на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй выполнены ФИО43

5/подписи от имени ФИО20 в свидетельстве о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, выписках из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> выполнены не ФИО20, не ФИО1, а другим лицом. Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО20 в указанных документах не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемых подписей и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

6/подпись от имени ФИО55 в выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО55, не ФИО1, а другим лицом. Ответить на вопрос кем, ФИО12 А.Ч. или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО55 в указанной выписке не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемой подписи и образцов подписи ФИО12 А.Ч., представленных на исследование.

7/подпись от имени ФИО60 в выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО60

8/подписи от имени ФИО48 в отчете об оценке стоимости квартиры № Н503-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО48 

9/ответить на вопрос кем, ФИО1 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО58 в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ не представилось возможным.

10/ответить на вопрос кем, ФИО59, ФИО12 А.Ч., ФИО1 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО59 на светокопии трудовой книжки на имя ФИО27 не представилось возможным в связи с несопоставимостью по транскрипции исследуемых подписей и образцов подписей ФИО59, ФИО12 А.Ч., ФИО1, представленных на исследование.

11/подписи от имени ФИО51 в отчете об оценке стоимости квартиры № Н503-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО1

12/рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО12 А.Ч.(Том 12, л.д. 191-197).

-Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому: 

1/оттиски круглой гербовой печати на бланке свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; бланке свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; бланке свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; бланке свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; бланке свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; закладной от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; бланке свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; закладной от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; бланке свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из ЕГРП № от ДД.ММ.ГГГГ; закладной залогодателя ФИО12 А.Ч.; закладной залогодателя ФИО20 не соответствуют экспериментальным оттискам печати «№ Министерство экономического развития Российской Федерации; Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии (Росреестр); Управление Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>-Алания (Управление Росреестра по 

<

адрес>-Алания)ОГРН 

<

***>)», представленной на исследование.

2/оттиски печати «Администрация местн. Самоуправления Ардонского город. 

<

адрес>а РСО-А»» на выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ по 

<

адрес>; выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ по 

<

адрес>; выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ по 

<

адрес>; выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ по 

<

адрес>; выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ по 

<

адрес>; выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ по 

<

адрес>; выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ по 

<

адрес>; выписке из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из домовой книги по 

<

адрес> не соответствуют экспериментальным оттискам печати «Администрация местн. Самоуправления Ардонского город. 

<

адрес>а РСО-А»», представленной на исследование.

3/оттиски печати «ООО «Управляющая компания Жилсервис»» на выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки на ФИО32; выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из финансового лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ; выписке из финансового лицевого счета №; выписке из финансового лицевого счета № не соответствуют экспериментальным оттискам печати «ООО «Управляющая компания Жилсервис»», представленной на исследование.

3/оттиски печати «ООО «Газпром газораспределение Владикавказ» в Ардонском, Дигорском и 

<

адрес>х•РФ•РСО-Алания•Ардон•»» на справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, светокопии трудовой книжки не соответствуют экспериментальным оттискам печати «ООО «Газпром газораспределение Владикавказ» в Ардонском, Дигорском и 

<

адрес>х•РФ•РСО-Алания•Ардон•»», представленной на исследование.

5/оттиски печати ООО «Пит Стоп» на справках о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ не соответствуют экспериментальным оттискам печати ООО «Пит Стоп», представленной на исследование.

6/оттиски печати ООО «Профессиональная оценка» в отчете об оценке стоимости квартиры № Н27-13 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Н101-13 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Н603-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Н591-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, отчете об оценке стоимости квартиры № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Рн03-14 от ДД.ММ.ГГГГ, отчете об оценке стоимости квартиры № Н503-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ не соответствуют экспериментальным оттискам печати ООО «Профессиональная оценка», представленной на исследование.

7/оттиски штампа ООО «Профессиональная оценка» в отчете об оценке стоимости квартиры № Н101-13 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Н603-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры, № Н591-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Рн03-14 от ДД.ММ.ГГГГ; отчете об оценке стоимости квартиры № Н503-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ не соответствуют экспериментальным оттискам штампа ООО «Профессиональная оценка», представленного на исследование.

8/оттиски печати ООО «Амрита» в справках о доходах физического лица № и № от ДД.ММ.ГГГГ; справке о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ; справке о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ соответствуют экспериментальным оттискам печати ООО «Амрита», представленной на исследование (Том 12, л.д. 201-226).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому бланки свидетельств о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ изготовлены производством Гознак и соответствуют экспериментальному образцу бланка свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ(Том 13, л.д.104-109).

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены

1/документы, изъятые в ходе обыска в 

<

адрес>: светокопии незаполненных бланков свидетельств государственной регистрации права Управления Федеральной регистрационной службы по РСО-Алания; 2 бланка федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии (Росреестр) на листе формата А4 (без текста); светокопий договоров купли-продажи, передаточных актов, кадастровых паспортов от ДД.ММ.ГГГГ без указания адреса объекта; технического паспорта на 

<

адрес>; уведомлений об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93; от ДД.ММ.ГГГГ без имени; от ДД.ММ.ГГГГ без имени; расписки в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 А.Ч. на 

<

адрес>; оригинала согласия от имени ФИО22 ФИО12 А.Ч. на заключение ипотечного кредита.

2/документы, изъятые в помещении ОО «Владикавказский» филиала № ВТБ 24 (ПАО) по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>: кредитное досье на имя ФИО12 А.Ч., содержащее сведения о получении последней ипотечного кредита на сумму 1 398 000 рублей; кредитное досье на имя ФИО20, содержащее сведения о получении последним ипотечного кредита на сумму 1 539 200 рублей; кредитное досье на имя ФИО7, содержащее сведения о получении последним ипотечного кредита на сумму 1 502 000 рублей; закладная, согласно которой залогодателем является ФИО20 совместно с ФИО21, предметом ипотеки - 

<

адрес>, первоначальным залогодержателем - Банк ВТБ 24, составлена ДД.ММ.ГГГГ, выдана ДД.ММ.ГГГГ; закладная, согласно которой залогодателем является ФИО12 А.Ч., предметом ипотеки - 

<

адрес>, первоначальным залогодержателем - Банк ВТБ 24, составлена ДД.ММ.ГГГГ, выдана - ДД.ММ.ГГГГ (Том 10, л.д. 4-14).

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в помещении ООО «Профессиональная оценка» по 

<

адрес>, РСО-Алания: отчет об оценке недвижимости № Н 290-12 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ 

<

адрес>, собственник ФИО18, заказчик - Операционный офис «Владикавказский» филиала № ВТБ 24; отчет № ВТБ 24 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>. Собственник – ФИО93, заказчик - Операционный офис «Владикавказский» филиала № ВТБ 24 (Том 10, л.д. 15-19).

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кредитные дела СО РО ОАО «Россельхозбанк»: кредитное дело на имя ФИО34, содержащее сведения о получении последней ипотечного кредита на сумму 2 924 000 рублей; кредитное дело на имя ФИО31, содержащее сведения о получении последней ипотечного кредита на 2 900 000 рублей; кредитное дело на имя ФИО32, содержащие сведения о получении последним ипотечного кредита на сумму 2 898 500 рублей; кредитное дело на имя ФИО29, содержащее сведения о получении последним ипотечного кредита на сумму 2 916 350 рублей; кредитное дело на имя ФИО27, содержащее сведения о получении последним ипотечного кредита на сумму 2 900 000 рублей; кредитное дело на имя ФИО36, содержащее сведения о получении последней ипотечного кредита на сумму 2 958 000 рублей; кредитное дело на имя ФИО3, содержащее сведения о получении последней ипотечного кредита на сумму 1 870 850 рублей, печать ООО «Амрита» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, добровольно выданная ФИО1 (Том 10, л.д.32-58).

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное дело на имя ФИО25, содержащее сведения о получении последним ипотечного кредита на сумму 1 495 000 рублей; отчет об оценке стоимости квартиры № Н81-13 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>(Том 12, л.д. 70-73).

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены выписки по лицевым счетам заемщиков СО РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29; ФИО31; ФИО3; ФИО27; ФИО36; ФИО32; ФИО34, содержащие сведения о перечислении указанным лицам денежных средств по кредитным договорам (Том 13, л.д. 98-100).

-выписки по лицевым счетам, открытым в банке ВТБ 24 на имя ФИО25, ФИО7, ФИО20 и ФИО12 А.Ч., согласно которым платежи по кредитам осуществлялись до ДД.ММ.ГГГГ, открытым в СО РФ ОАО «Россельхозбанк» на имя ФИО29; ФИО31; ФИО3; ФИО27; ФИО36; ФИО32; ФИО34, согласно которым платежи по кредитам осуществлялись до ДД.ММ.ГГГГ.(приобщены к материалам дела в судебном заседании).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО29 до даты предоставления выписки зарегистрирована 1/3 доля в праве на квартиру, 205 по 

<

адрес> (Том 1, л.д.61).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО20 до даты предоставления выписки права на объекты недвижимого имущества не зарегистрированы (Том 1,л.д.87).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО36 до даты предоставления выписки права на объекты недвижимого имущества не зарегистрированы (Том 1, л.д.107).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО31 до даты предоставления выписки зарегистрировано 53/100 доли в праве на жилой дом по адресу: 

<

адрес>(Том1, л.д.176).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО38 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 1, л.д.215).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за Галич - ФИО93 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на 

<

адрес>, дата прекращения права - ДД.ММ.ГГГГ, других сведений о правах на недвижимость не имеется (Том 1, л.д.216).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО3 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на жилой дом в 

<

адрес> и земельный участок по тому же адресу(Том 1, л.д.233).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО34 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы(Том 2, л.д.86).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО35 до даты предоставления выписки зарегистрирована 1/3 доля в праве на 

<

адрес> (Том 2, л.д.95).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО33 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на земельный участок по адресу: 

<

адрес>, б/н (Том 2, л.д.156).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО32 до даты предоставления выписки зарегистрирована 1/3 доля в праве на 

<

адрес> (Том 2, л.д.165).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО25 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.226).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО64 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.227).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО7 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.228).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО12 А.Ч. до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на 

<

адрес>, право прекращено ДД.ММ.ГГГГ (Том 11, л.д.229).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО18 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на жилой дом по адресу: 

<

адрес> и земельный участок по тому же адресу, право прекращено ДД.ММ.ГГГГ года(Том 11, л.д.230).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой право собственности на 

<

адрес> зарегистрировано за муниципальным образованием 

<

адрес> РСО-Алания, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ (Том 11, л.д.231).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО27 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.232).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО26 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.233).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой право собственности на 

<

адрес> зарегистрировано за администрацией местного самоуправления 

<

адрес> РСО-Алания, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ (Том 11, л.д.234).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой право собственности на 

<

адрес> зарегистрировано за ФИО71, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ (Том 11, л.д.235).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой право общей долевой собственности на 

<

адрес> зарегистрировано за семьей Т-вых, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ (Том 11, л.д.236).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО22 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на 

<

адрес>, дата государственной регистрации права ДД.ММ.ГГГГ, право прекращено ДД.ММ.ГГГГ (Том 11, л.д.238).

В судебном заседании осмотрены следующие вещественные доказательства: кредитные дела по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 на 218 лист., по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 на 206 листах, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32 на 223 листах, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 на 204 листах, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 на 215 листах, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 на 210 листах, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 на 209 листах, кредитные досье по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 на 100 листах, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 А.Ч. на 184 листах, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 на 211 листах, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 на 208 листах; отчет об оценке стоимости квартиры № Н 81-13 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> на 81 листе, отчет об оценке недвижимости № Н 290-12 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> на 80 листах; отчет об оценке стоимости 

<

адрес> втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> на 81 листе; закладная залогодателя ФИО20 на 7 листах; закладная залогодателя ФИО12 А.Ч. на 7 листах; светокопии незаполненных бланков свидетельств о государственной регистрации права Управления Федеральной регистрационной службы по РСО-Алания за номерами: 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ( 2 экз.); 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (2 экз.); 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> без даты; бланк свидетельства в нижней части которого наклеен фрагмент светокопии другого бланка свидетельства № 

<

адрес>; фрагмент светокопии бланка свидетельства № 

<

адрес> с текстом «регистратор ФИО20»; два бланка Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии на листе формата А 4 (без текста); светокопия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе и передаточный акт на 1 листе без указания сторон договора; светокопия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах без указания сторон сделки; светокопия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе и того же договора на 2 листах и передаточным актом к договору на 1 листе без указания сторон и объекта договора; светокопии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах и акта приема-передачи на 1 листе в двух экземплярах; светокопия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; светокопия кадастрового паспорта от ДД.ММ.ГГГГ без указания адреса объекта на 3 листах (2 экз.); светокопия технического паспорта на 

<

адрес> на 2 листах; светокопия уведомления об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93 на 1 листе; светокопия уведомления об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; светокопия уведомления об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; светокопия расписки в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 А.Ч. на 

<

адрес> на 1 листе; оригинал согласия 

<

адрес>2 от имени ФИО22 ФИО12 А.Ч. на заключение ипотечного кредита на 1 листе.

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, воспроизведены и осмотрены 2 CD-R диска с видеозаписью разговора ФИО12 А.Ч. и сотрудника банка ВТБ 24 ФИО45 (№ «с»), ФИО12 А.Ч. и оперативного уполномоченного УФСБ РФ по РСО-Алания ФИО72 (№ «с») (Том 12, л.д. 35-58).

В ходе судебного следствия оглашено содержание протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, воспроизведена запись на оптическом носителе № «с» с видеозаписью разговора ФИО12 А.Ч. и сотрудника банка ВТБ 24 ФИО45

Воспроизведение записи на оптическом носителе № «с» с видеозаписью разговора ФИО12 А.Ч. и оперативного уполномоченного УФСБ РФ по РСО-Алания ФИО72 не осуществлено, так как диск имел повреждение механического характера.

Суд лишен возможности сравнить содержание протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, с содержанием диска № с, оценить его, в связи с чем, не может положить в основу обвинения ФИО1 вещественное доказательство - диск № с, и протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ в части, содержащей разговор ФИО12 А.Ч. и оперативного уполномоченного УФСБ РФ по РСО-Алания ФИО72 

В то же время, оценивая с точки зрения относимости, допустимости, достоверности вещественное доказательство - диск № с и протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ в части, содержащей разговор ФИО12 А.Ч. и сотрудника банка ВТБ 24 ФИО45, суд отмечает наличие связи фактических данных, содержащихся в них с рассматриваемым делом и действиями, получение их надлежащим субъектом с соблюдением требований закона при фиксировании хода и результата следственного действия и соответствие их объективной истине, т.е. тому, что было в действительности. 

Содержание диска доступно для анализа, текст диалога ФИО12 А.Ч. и сотрудника банка ВТБ 24 ФИО45 распознается, в связи с чем, у суда имеются основания ставить вещественное доказательство - диск № с и протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ в части, содержащей разговор ФИО12 А.Ч. и сотрудника банка ВТБ 24 ФИО45, в основу обвинения ФИО1 

Соответствие приговора фактическим обстоятельствам дела может быть только при условии, что эти обстоятельства были установлены достаточно полно, проверены в судебном заседании и им в приговоре дана надлежащая оценка. 

В ходе допроса в судебном заседании ФИО6 ФИО74, ФИО7 было установлено, что они не помнят всех обстоятельств, по которым ранее допрашивались в ходе предварительного следствия. 

В связи с этим, по ходатайству государственного обвинителя оглашены их показания, данные на предварительном следствии. 

Суд ставит в основу обвинения ФИО1 показания, данные ФИО6 ФИО73, ФИО7, как в ходе предварительного следствия, так и в ходе судебного следствия, поскольку эти показания взаимно дополняют друг друга, последовательны, соответствуют обстоятельствам дела.

ФИО74, ФИО7 подтвердили свои показания, данные в ходе предварительного следствия, они были допрошены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона.

Ряд ФИО6 – ФИО2 Ч., ФИО92 ФИО88, ФИО38, ФИО75 свои показания, данные в ходе предварительного следствия, частично не подвердили.

Их доводы о том, что на предварительном следствии, не прочитав, подписали свои показания, что были невнимательны, что им не разъяснились их процессуальные права, суд не принимает во внимание, так как в судебном заседании они своего подтверждения не нашли.

Допрошенный cудом в ином составе в судебном заседании 11.10.2018г. в качестве ФИО6, оглашенные в судебном заседании 15.06.2021г., следователь СЧ СУ МВД РСО-Алания ФИО76 показал, что всех ФИО6, включая ФИО2 Ч. в полном объеме ознакамливал с правами, давал возможность расписаться, не оказывал давления. Необходимость повторных допросов ряда ФИО6, где они указали и на ФИО4 Ч. объясняет тем, что, возможно, он не охватил какие-то обстоятельства, в то же время это могла быть следственная тактика, сведения о ее причастности к этим преступлениям были уже изначально в оперативных материалах, он обязан был спросить(Том 23, лд.178-188, Том 26, л.д.46-53).

Согласно материалам дела, ФИО2 Ч., ФИО92 ФИО88, ФИО38, ФИО75 были допрошены в качестве ФИО6 с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, их показания, данные в ходе предварительного следствия, являются последовательными, соответствуют обстоятельствам дела, их содержание нашло подтверждение в других доказательствах, у суда нет оснований подвергать их сомнению, и поэтому суд считает их достоверными и ставит в основу обвинения ФИО1 

Сведения, содержащиеся в оглашенных показаниях, судом положены в основу своих выводов после их проверки и оценки по правилам, установленным статьями 87, 88 УПК РФ. 

При производстве предварительного расследования указанным ФИО6 были разъяснены соответствующие положения пункта 1 части 4 статьи 56 УПК РФ, согласно которым никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников; кроме того, они были предупреждены о том, что их показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае их последующего отказа от этих показаний.

Согласно доводам подсудимого ФИО1, у него не было умысла на совершение мошенничества, он намерен был оплачивать платежи по всем кредитам.

Между тем, суд установил, что ФИО1, имея преступный умысел на завладение денежными средствами, обращаясь к знакомым, убеждая их оформить на себя ипотечные кредиты для погашения образовавшихся у него денежных обязательств, изготовив подложные документы, убедив заемщиков о своих возможностях урегулирования любых возникающих трудностей, что не соответствовало действительности, гарантировал выплату данных кредитов при отсутствии таких возможностей.

Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что ФИО1, получая денежные средства от заемщиков, оформлявших в банках кредиты на свое имя по подложным документам, оформленным ФИО1, таким образом, сообщая банкам ложные сведения о себе при оформлении кредитов, введя потерпевших в заблуждение, обманув, заведомо, умышленно, не намеревался исполнять свои обязательства перед банками в лице заемщиков по возврату выданных кредитов, что образует в его действиях состав мошенничества. 

Об этом свидетельствует и длительность его преступных действий в период с декабря 2012 по апрель 2014 г. в отношении двух различных банков, выполнение ряда тождественных действий, с привлечением четверых лиц - заемщиков, продавцов квартир, поручителей и т.д., когда действуя мошенническим способом в отношении каждого последующего потерпевшего, ФИО1 достоверно знал о том, что предыдущему потерпевшему денежные средства не возвращены, обязательства не исполнены.

Размер хищения путем обмана денежных средств у потерпевших на сумму 25 302 700 рублей превышает один миллион рублей, в связи с чем, действия ФИО1 правильно квалифицированы как хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере.

В то же время, органом предварительного расследования ФИО1 вменен и квалифицирующий признак - совершение мошенничества путем злоупотребления доверием. 

Между тем, способ хищения при мошенничестве или обман или злоупотребление доверием.

Обман как способ совершения хищения чужого имущества может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества в заблуждение.

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ «О судебном приговоре», в случаях, когда неправильно вменен какой-либо из квалифицирующих признаков преступления, однако это не влечет изменения квалификации содеянного на другую статью или часть статьи Особенной части УК РФ, суду достаточно в описательно-мотивировочной части приговора с приведением надлежащих мотивов указать, что обвинение в этой части признано необоснованным.

Суд приходит к выводу о том, что подсудимым мошенничество совершено путем обмана, в связи с чем, признает обвинение в совершении мошенничества путем злоупотребления доверием необоснованным.

ФИО4 совершила подделку официальных документов, предоставляющих право в целях их использования.

Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 А.Ч., имея умысел, направленный на изготовление поддельных официальных документов: свидетельства о государственной регистрации права и договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, иных документов, не являющихся официальными для последующего использования при получении ипотечного кредита в операционном офисе «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), в квартире, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> совместно с ФИО1 изготовила заведомо поддельные официальные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес> и договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО7 и ФИО90 (ФИО13) М.С. с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация договора права собственности и ипотеки в силу закона за 15-15-07/059/2013-829 и 15-15-07/059/2013-830. Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 предоставил указанные заведомо поддельные документы вместе с другими документами в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> для получения ипотечного кредита на имя ФИО7 

Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 А.Ч., имея умысел, направленный на изготовление поддельных официальных документов: свидетельства о государственной регистрации права и договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, иных документов, не являющихся официальными для последующего использования при получении ипотечного кредита в дополнительном офисе № ОАО «Россельхозбанк», в квартире, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> совместно с ФИО1 изготовила заведомо поддельные официальные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес>, договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО27 и ФИО26 с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация права собственности и ипотеки в силу закона за номерами 15-15-06/093/2013-402 и 15-15-06/093/2013-403. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 поэтапно предоставил в дополнительный офис № ОАО «Россельхозбанк», расположенный по 

<

адрес> РСО-Алания пакет документов, среди которых находились указанные заведомо поддельные документы для получения ипотечного кредита на имя ФИО27 

Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 А.Ч., имея умысел, направленный на изготовление поддельных официальных документов, а именно свидетельства о государственной регистрации права и договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, иных документов, не являющихся официальными для последующего использования при получении ипотечного кредита в дополнительном офисе № ОАО «Россельхозбанк», в квартире, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, совместно ФИО1 изготовила заведомо поддельные официальные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес> и договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО29 и ФИО20 с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация права собственности и ипотеки в силу закона за номерами 15-15-06/093/2013-496 и 15-15-06/093/2013-497. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 поэтапно предоставил в дополнительный офис № ОАО «Россельхозбанк», расположенный по 

<

адрес> РСО-Алания, пакет документов, среди которых находились указанные заведомо поддельные документы для получения ипотечного кредита на имя ФИО29

Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 А.Ч., имея умысел, направленный на изготовление поддельных официальных документов: свидетельства о государственной регистрации права и договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, иных документов, не являющихся официальными для последующего использования при получении ипотечного кредита в дополнительном офисе № ОАО «Россельхозбанк», в квартире, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> совместно с ФИО1 изготовила заведомо поддельные официальные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес>, договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО31 и ФИО19 с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация права собственности и ипотеки в силу закона за номерами 15-15-09/093/2013-586 и 15-15-09/093/2013-587. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 поэтапно предоставил в дополнительный офис № ОАО «Россельхозбанк», расположенный по 

<

адрес> РСО-Алания пакет документов, среди которых находились указанные заведомо поддельные документы для получения ипотечного кредита на имя ФИО31 

Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 А.Ч., имея умысел, направленный на изготовление поддельных официальных документов: свидетельства о государственной регистрации права и договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, иных документов, не являющихся официальными для последующего использования при получении ипотечного кредита в дополнительном офисе № ОАО «Россельхозбанк», в квартире, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, совместно с ФИО1 изготовила заведомо поддельные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес>, договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО32 и ФИО33 с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация договора купли-продажи и ипотеки в силу закона за номерами 15-15-09/003/2014-041 и 15-15-09/003/2014-042. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 поэтапно предоставил в дополнительный офис № ОАО «Россельхозбанк», расположенный по 

<

адрес> РСО-Алания, пакет документов, среди которых находились указанные заведомо поддельные документы для получения ипотечного кредита на имя ФИО32

Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 А.Ч. имея умысел, направленный на изготовление поддельных официальных документов, а именно свидетельства о государственной регистрации права и договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, иных документов, не являющихся официальными, для последующего использования при получении ипотечного кредита в дополнительном офисе № ОАО «Россельхозбанк», в квартире, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, совместно с ФИО1 изготовила заведомо поддельные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес>, договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО34 и ФИО35 с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация договора купли-продажи и ипотеки в силу закона за номерами 15-15-09/003/2014-037 и 15-15-09/003/2014-038. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 поэтапно предоставил в дополнительный офис № ОАО «Россельхозбанк», расположенный по 

<

адрес> РСО-Алания пакет документов, среди которых находились указанные поддельные документы, необходимые для получения ипотечного кредита на имя ФИО34 

Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 А.Ч., имея умысел, направленный на изготовление поддельных официальных документов: свидетельства о государственной регистрации права и договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств, иных документов, не являющихся официальными для последующего использования при получении ипотечного кредита в дополнительном офисе № ОАО «Россельхозбанк», совместно с ФИО1 изготовила поддельные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес> и договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО36 и ФИО37 с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация права собственности и ипотеки в силу закона за номерами 15-15-09/003/2014-077 и 15-15-09/003/2014-078. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 поэтапно предоставил в дополнительный офис № ОАО «Россельхозбанк», расположенный по 

<

адрес> РСО-Алания, пакет документов, среди которых находились указанные заведомо поддельные документы, необходимые для получения ипотечного кредита на имя ФИО36 

В совершении преступления подсудимая ФИО12 А.Ч. свою вину признала частично, в судебном заседании показала, что с ФИО1 познакомилась в 2009 г., вступила с ним в брак, ФИО9 взял крупную сумму в размере 1 500 000 рублей под проценты, ежеквартально должен был возвращать по 540 000 рублей проценты. Повез партию воды на сбыт в 

<

адрес>, где находился около 8-9 месяцев. ФИО9 не был на связи, и тот человек, у которого он взял деньги, постоянно приходил к ней на работу, доходило до того, что были достаточно серьезные угрозы. Чтобы закрывать долги ФИО9, она была вынуждена брать деньги у кого-то, образовалась огромная долговая яма. Спустя 8 месяцев возвратился ФИО9, сказал, что полностью все обязательства по долгам закроет, должники к ней приходить, угрожать больше не будут. Как он будет решать вопрос с долгами, ей не было известно. В один из дней ФИО9 приехал к ней на работу в АМС и попросил написать номер и дату под его диктовку, она даже не посмотрела, что за документ, буквально с работы на 5 минут выбежала, в машину села и прямо в машине вписала, подписи она ни за кого не ставила, просто под диктовку написала дату и номер. Она никакие документы не изготавливала, ФИО9 приходил к ним в родительский дом, имел доступ к компьютеру, часто сидел, работал за компьютером. По просьбе ФИО9, доверяя ему, она рукописные записи внесла, сколько раз это сделала, не помнит, но знает, что подписи ничьи, она не ставила, только под диктовку ставила номер и дату. Она с ФИО89 не жила уже более полутора лет на тот момент, когда это все начало происходить, понятия не имела, чем ФИО89 занимается, что изготавливает, что делает, связь не поддерживали. Он не говорил ей, что какие-то документы приходится подделывать, наоборот, говорил, что будет все строго в соответствии с законом, что никаких проблем не будет. Ее ошибка в том, что она не изучала документ, в который вписывала дату и номер. В ходе следствия и судебного разбирательства поняла, в какой документ внесла рукописные записи, это был договор купли-продажи и к нему акт. На данном документе печать не стояла, стоял штамп четырехугольный пустой. 

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре», по уголовному делу в отношении нескольких подсудимых или когда подсудимый обвиняется в совершении нескольких преступлений, приговор должен содержать анализ и оценку доказательств в отношении каждого подсудимого и по каждому обвинению. Вместе с тем, когда несколько подсудимых обвиняется в совершении одного и того же преступления (преступлений), в приговоре могут быть приведены обстоятельства совершенного преступления (преступлений) и доказательства, подтверждающие выводы суда, без их повторения в отношении каждого подсудимого. Если какие-либо доказательства по уголовному делу относятся сразу к нескольким преступлениям, то их содержание достаточно изложить в приговоре при обосновании вывода о виновности или невиновности в совершении одного из преступлений, делая в дальнейшем лишь ссылку на них.

Проверив и оценив собранные и исследованные на судебном следствии доказательства, суд считает, что вина ФИО12 А.Ч. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 327 УК РФ (эпизоды от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ) подтверждается следующими доказательствами – показания подсудимого ФИО1, представителей потерпевших ФИО40, ФИО85, ФИО6 ФИО43, ФИО42, ФИО46, ФИО45, ФИО44, ФИО49, ФИО20, ФИО74, ФИО50, ФИО48, ФИО51, ФИО60, ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО53, ФИО61, ФИО12 А.Ч., ФИО18, ФИО22, ФИО20, ФИО21, ФИО38, ФИО13 (ФИО90) М.С., ФИО23, ФИО25, ФИО64, ФИО7, ФИО8, ФИО27, ФИО26 ФИО29, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, вещественные доказательства, выписки из ЕГРП.

ФИО4 обвиняется в совершении мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Согласно предъявленному обвинению, в декабре 2012 года, желая незаконным способом улучшить свое материальное положение ФИО12 А.Ч. вступила в преступный сговор с ФИО1, направленный на хищение денежных средств путем обмана в особо крупном размере путем предоставления в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, и дополнительный офис № ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> заведомо подложных документов для получения кредитных средств в виде ипотечных кредитов. С целью реализации единого преступного умысла, ФИО12 А.Ч. и ФИО1 подыскивали лиц из числа своих родственников и знакомых, не осведомляя их о своих преступных намерениях, убедив в законности совершаемых действий, склоняли оформлять на себя ипотечные кредиты в вышеуказанных кредитных организациях, выступая в качестве заемщиков, поручителей, покупателей и продавцов объектов недвижимости. ФИО12 А.Ч. и ФИО1 подделывали пакет документов, необходимых для предоставления в банки, среди которых имелись свидетельства о государственной регистрации права и договоры купли-продажи объектов недвижимости с использованием кредитных средств. После получения кредитных денежных средств, ФИО1 и ФИО12 А.Ч. распоряжались ими по своему усмотрению. На первоначальных этапах, чтобы выглядеть добросовестными плательщиками и иметь возможность таким же способом похищать денежные средства кредитных организаций, производили платежи по кредитам. Действуя по вышеуказанной схеме в период с декабря 2012 года по апрель 2014 года, ФИО12 А.Ч. и ФИО1 оформили четыре ипотечных кредита в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 (ПАО) и семь ипотечных кредитов в дополнительном офисе № ОАО «Россельхозбанк» 

<

адрес> РСО-Алания при следующих обстоятельствах:

1/ Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, направленному на хищение имущества операционного офиса «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, примерно в середине декабря 2012 года обратились к родной сестре ФИО12 А.Ч. - ФИО2 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедили оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время ФИО12 А.Ч. с ФИО1Дз. попросили родную мать ФИО12 А.Ч. - ФИО18 принять участие в оформлении данного кредита в статусе продавца квартиры, заверив её в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО2 и ФИО18 согласились помочь ФИО12 А.Ч. и ФИО1, передали им свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы, включая паспорт супруга ФИО2 - ФИО22, не поставив его в известность. ФИО18 предоставила квартиру, в которой она проживает по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> для оценки ее стоимости. ФИО12 А.Ч. и ФИО1 изготовили заведомо подложные документы: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес> РСО-Алания и договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ объекта недвижимости с использованием кредитных средств. ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 А.Ч. и ФИО1 представили в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО) от имени ФИО18 и ФИО2 пакет документов, включая подложные, необходимые для принятия решения о предоставлении ипотечного кредита. В тот же день вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО2 при поручительстве её супруга ФИО22 По указанию ФИО12 А.Ч. и ФИО1 в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, ФИО2 подписала кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, а сама ФИО4 подписала договор поручительства от имени ФИО22 После подписания необходимых документов, ФИО2 получила в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 1 398 800 рублей и выйдя из здания банка, на улице передала их ФИО1 и ФИО12 А.Ч. 

2/ Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1Дз., направленному на хищение имущества операционного офиса «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, примерно в середине февраля 2013 года обратились к своему знакомому ФИО20 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедили его оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В этот же период времени ФИО12 А.Ч. с ФИО1Дз. попросили ФИО19 принять участие в оформлении кредита, заверив её в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО20 и ФИО19 согласились помочь ФИО12 А.Ч. с ФИО1, передали им свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы, включая паспорт супруги ФИО20 - ФИО21, не поставив её в известность. ФИО19 предоставила квартиру, в которой она проживала, расположенную по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> для оценки ее стоимости. ФИО12 А.Ч. и ФИО1 изготовили заведомо подложные документы: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. В операционном офисе «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, ФИО20 подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, а ФИО1 подписал договор поручительства от имени ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 А.Ч. и ФИО1 представили в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО) от имени ФИО19 и ФИО20 пакет документов, включая подложные, необходимые для принятия решения о предоставлении ипотечного кредита. В тот же день вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО20 при поручительстве его супруги ФИО21 После подписания ФИО20 необходимых документов, он получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитные средства в сумме 1 539 200 рублей и на улице передал их ФИО1 и ФИО12 А.Ч. 

3/ Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, направленному на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, злоупотребления доверием, примерно в конце августа 2013 года обратились к ФИО90 (ФИО13) М.С. с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедили ее оказать им помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО12 А.Ч. с ФИО1Дз. попросили ФИО22 помочь в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив его в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО90 (ФИО13) М.С. и ФИО22 согласились помочь, передали им свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы, включая паспорт супруга ФИО90 (ФИО13) М.С.- ФИО23, не поставив его в известность. ФИО22 передал им ключи от своей квартиры, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> для оценки стоимости квартиры. ФИО12 А.Ч. и ФИО1, примерно ДД.ММ.ГГГГ изготовили заведомо подложные документы: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № СОРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил указанные поддельные документы в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО22 и ФИО90 (ФИО13) ФИО81 вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО90 (ФИО13) М.С. при поручительстве её супруга ФИО23 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», ФИО22 и ФИО90 (ФИО13) М.С. подписали необходимую кредитную документацию, ФИО22 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитные средства в сумме 1 870 850 рублей и на улице передал их ФИО1

4/ Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1Дз., направленному на хищение в особо крупном размере имущества операционного офиса «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана, злоупотребления доверием, примерно в середине сентября 2013 года, попросила свою знакомую ФИО90 (ФИО13) М.С. принять участие в оформлении ипотечного кредита. ФИО12 А.Ч. с ФИО1 убедили её оказать им помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. ФИО1 также обратился к своему знакомому ФИО7 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита в указанной кредитной организации, убедив его в законности осуществляемых действий. Введенные в заблуждение ФИО7 и ФИО90 (ФИО13) М.С. согласились помочь и передали им свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы, включая паспорт супруги ФИО7 - ФИО8, которую ФИО8 попросил оказать помощь ФИО1 и ФИО12 А.Ч. В операционном офисе «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенном по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, ФИО7 подписал необходимую кредитную документацию. ФИО12 А.Ч. и ФИО1 изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 А.Ч. и ФИО1 представили в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО) от имени ФИО90 (ФИО13) М.С. и ФИО7 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО7 при поручительстве его супруги ФИО8 После подписания ФИО7 необходимых документов, он получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 1 502 000 рублей и передал их ФИО1

5/ Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, направленному на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана, злоупотребления доверием, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Примерно в середине ноября 2013 года ФИО1 обратился к ФИО27 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил его оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. ФИО1 также попросил ФИО26 помочь в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО27 и ФИО26 согласились помочь, передали ему свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № СОРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО26 и ФИО27 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ФИО27 ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО27 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», ФИО26 и ФИО27 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО26 получила по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 900 000 рублей и передала их ФИО1

6/ Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, направленному на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, путем обмана, злоупотребления доверием, примерно в середине ноября 2013 года, попросила помочь своего знакомого ФИО28 в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив в законности производимых действий. ФИО1, в свою очередь, обратился к знакомому ФИО29 с просьбой помочь при оформлении кредита, убедил его оказать ему помощь в виде подписания документов, гарантировав ему отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. Введенные в заблуждение ФИО29 и ФИО20 согласились помочь, передали им свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы. ФИО12 А.Ч. и ФИО1 изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № СОРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО20 и ФИО29 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ипотечного кредита. Банком было вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО29 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», ФИО20 и ФИО30 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО20 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 916 350 рублей и на улице передал их ФИО1

7/ Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, направленному на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, злоупотребления доверием, примерно в начале декабря 2013 года, попросила знакомую ФИО19 помочь в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив её в законности производимых действий. ФИО1 обратился к знакомой ФИО31 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил её оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. Введенные в заблуждение ФИО31 и ФИО19 согласились помочь, передали им свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы. ФИО12 А.Ч. и ФИО1 изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО19 и ФИО31 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении последней ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО31 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО19 и ФИО31 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО19 получила в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 900 000 рублей и на улице передала их ФИО1

8/ Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, направленному на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, злоупотребления доверием, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> расположенную по адресу: 

<

адрес>, РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Примерно в начале февраля 2014 года ФИО1 обратился к своему знакомому ФИО32 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил ФИО32 оказать помощь в виде подписания ни к чему не обязывающих документов, гарантировав ему отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время ФИО1 попросил своего знакомого ФИО33 принять участие в оформлении кредита в статусе продавца квартиры путем проставления подписей в ряде документов, заверив его в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО32 и ФИО33 согласились помочь, передали ему свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО32 и ФИО33 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ФИО32 ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО32 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», ФИО33 и ФИО32 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО33 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные средства в сумме 2 898 500 рублей и передал их ФИО1 

9/Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, направленному на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, злоупотребления доверием, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес> РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Примерно в середине февраля 2014 года ФИО1 обратился к своей знакомой ФИО34 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав ей отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время, ФИО1 попросил своего знакомого ФИО35 принять участие в оформлении данного кредита в статусе продавца квартиры, путем проставления подписей в ряде документов, заверив его в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО34 и ФИО35 согласились помочь, передали ему свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО34 и ФИО35 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ФИО34 ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО34 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО34 и ФИО35 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО35 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ перечисленные кредитные средства в сумме 2 924 000 рублей и, выйдя из здания банка, на улице передал их ФИО1

10/Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, направленному на хищение в особо крупном размере имущества дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> путем обмана, злоупотребления доверием, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год изготовили пакет заведомо подложных документов: свидетельство о государственной регистрации права №

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес> РСО-Алания и договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Примерно в середине марта 2014 года ФИО1 обратился к своей знакомой ФИО36 с просьбой выступить заемщиком при оформлении ипотечного кредита, убедил оказать помощь в виде подписания документов, гарантировав отсутствие каких-либо обязательств по погашению кредита и заверив в законности его оформления. В это же время он попросил своего знакомого ФИО37 оказать помощь в оформлении кредита путем проставления подписей в ряде документов, заверив в законности производимых действий. Введенные в заблуждение ФИО36 и ФИО37 согласились помочь, передали ему свои паспорта и иные необходимые для предоставления в банк личные документы. Злоупотребляя доверием экономиста дополнительного офиса № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО24, ФИО1 предоставил в дополнительный офис № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» от имени ФИО36 и ФИО37 пакет документов, необходимый для принятия решения о предоставлении ФИО36 ипотечного кредита. Банком вынесено положительное заключение о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО36 В дополнительном офисе № Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО36 и ФИО37 подписали необходимую кредитную документацию, ФИО37 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитные средства в сумме 2 958 000 рублей и на улице передал их ФИО1

Согласно предъявленному обвинению, ФИО12 А.Ч., действуя по предварительному сговору с ФИО1 похитила денежные средства Северо-Осетинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» на общую сумму 19 367 700 рублей и денежные средства операционного офиса «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 (ПАО) на общую сумму 4 400 000 рублей, чем причинила ущерб в особо крупном размере. 

В совершении преступления подсудимая ФИО12 А.Ч. свою вину не признала, в судебном заседании показала, что с ФИО1 познакомилась в 2009 г., вступила с ним в брак, у них были доверительные отношения, уважала его и уважает до сих пор, ФИО9 всегда был человеком слова, если он что-то говорил, всегда делал. Она работала в администрации 

<

адрес>, он обратился туда, чтобы ему выдали земельный участок под строительство завода по добыче и розливу чистой питьевой воды. Знала, что ФИО9 предприниматель, взял крупную сумму в размере 1 500 000 рублей под проценты, ежеквартально должен был возвращать по 540 000 рублей проценты. Свой завод он построить еще не мог, обратился в 

<

адрес>, там была линия по розливу чистой питьевой воды, заключил с ними договор, успел разлить одну партию воды на деньги, которые занял, повез эту партию, чтобы отдать на сбыт в 

<

адрес>, находился там около 8-9 месяцев. На протяжении всего этого времени тот человек, у которого он взял под проценты деньги, постоянно не давал ему покоя. ФИО9 тогда не был на связи, и этот человек, у которого взяли деньги, постоянно приходил к ней на работу, доходило до того, что были достаточно серьезные угрозы. Далее отношения с ФИО9 не заладились, перестали с ним жить вместе. Чтобы закрывать процентные деньги в размере 540 000 рублей, она была вынуждена у кого-то брать деньги. В виду этого образовалась огромная долговая яма, с которой нужно было как-то справляться и решать вопрос. К этому моменту, как раз спустя 8 месяцев, возвратился ФИО9, сказал, что полностью все обязательства по долгам закроет, должники к ней приходить, угрожать больше не будут. Она ему поверила, не в курсе была, каким образом он собирается долги закрывать, что собирается делать и как, он только сказал:«ФИО11, к тебе больше никто не придет, никто не постучится, никаких угроз в твой адрес больше поступать не будет». На тот момент, она уже жила дома с мамой, у которой диагностировали онкологию, занимались ее лечением, какие-либо проблемы, кроме здоровья матери, ее не волновали. От сестры узнала, что ФИО9 обратился к ней для того, чтобы она оформила на себя кредит, он объяснил ей, что у него большие долги и ему нужна помощь. Так как у ФИО10 с ФИО9 были тоже приятельские, доверительные отношения, она пошла ему навстречу, разрешила оформить на себя кредит. Квартира, которую приобретала, это была квартира мамы, она знала, что не оформлена, ФИО9 сказал, что полностью оформлением квартиры займется сам. ФИО9 всегда оперативно решал вопросы, и она не сомневалась, что он все сделает. Кто с кем договаривался, как решал, об этом она не знала, т.е. как он будет решать вопрос с долгами, ей не было известно. В один из дней ФИО9 приехал к ней на работу в АМС, попросил написать номер и дату под его диктовку, она даже не посмотрела, что за документ, буквально с работы на 5 минут выбежала, в машину села и прямо в машине вписала, подписи она ни за кого не ставила, просто под диктовку написала дату и номер. Должники перестали ее беспокоить, она успокоилась, полностью занималась здоровьем матери. В один день мама позвонила, сказала, что у них дома обыск. Мама передала трубку тому, кто был главный, мама как раз была после химии, и она не хотела, чтобы ее забирали в отдел, но он сказал, что все равно всех везут в отдел. Маму и сестру привезли в отдел, она не могла дозвониться ФИО9. Видя, в каком состоянии пребывает мама, их просто не отпускали, ни сестру, ни маму, единственное, что ей на ум пришло, оговорить саму себя. Там еще был ФИО91, она и его попросила, чтобы он сказал, что она его обо всем просила. Это было сделано от отчаяния, чтобы защитить маму и сестру. После этого на связь вышел ФИО9, пришел сам, начал давать показания, начал объяснять, каким образом, что произошло, и уже было возбуждено уголовное дело. Допрашивалась неоднократно, менялись показания сестры, которую неоднократно вызывали, с ней был разговор насчет того, что она в показаниях была, потом в показаниях ее убирали. Обвинительное заключение ей в электронной форме было дано, уже ждали, когда дело будет передано в суд, и тут внезапно звонит следователь и говорит, что ему нужно срочно к ней приехать, он приезжает с ее адвокатом Фидаровым, и начинает объяснять: «ФИО11, не буду вдаваться в подробности, тебе срочно нужно подписать этот документ, иначе я просто буду вынужден тебя сейчас в наручниках вывести с кабинета». Она в недоумении, Фидаров, смотря ей в глаза, говорит: «Не переживай, в суде разберемся! Подписывай!», естественно, она не читая, что это такое, просто представив, что, если сейчас ее в наручниках выведут, и мама узнает об этом, этого допустить она не могла, доверяя адвокату, подписала. В первом судебном заседании в Советском районном суде 

<

адрес>, когда председательствующий спросил, собирается ли оставаться на особом порядке, она поняла, что документ, который подписала, это было согласие на рассмотрение дела в особом порядке. Она никакие документы не изготавливала, также хочет показать, что ФИО9 приходил к ним в родительский дом, имел доступ к компьютеру, часто сидел, работал за компьютером. По просьбе ФИО9, доверяя ему, она рукописные записи внесла, сколько раз это сделала, не помнит, но знает, что подписи ничьи, она не ставила, только под диктовку ставила номер и дату. Никогда ни у кого абсолютно денег не брала, половина ФИО6, которые выступали в прошлом судебном заседании, она в первый раз видела в суде, не говоря о том, чтобы с ними разговаривать о чем-то. В банке она не была, денег не получала, никого из тех людей, кто был ФИО6 не просила о том, чтобы они взяли на себя кредит или выступили в качестве хозяев домов. Ввиду того, что она работала в 

<

адрес>, с ФИО9 постоянно вместе бывали компаниях и в гости к ним кто-то приходил, ФИО9, находясь в очень тяжелой жизненной ситуации из-за финансовых проблем начал обращаться, в том числе, и к ее знакомым. И они, уважая ее, ФИО9 навстречу пошли. Обо всем этом, узнавала только спустя время. Никого из своих знакомых не просила. Она с ФИО89 не жила уже более полутора лет на тот момент, когда это все начало происходить, понятия не имела, чем ФИО89 занимается, что изготавливает, что делает, связь не поддерживали. Он не говорил ей, что какие-то документы приходится подделывать, наоборот, говорил, что будет все строго в соответствии с законом, что никаких проблем не будет, она переживала, в частности, за свою сестру, что кредит был оформлен на нее, ФИО9 говорил, чтобы она не переживала, что все платежи по кредиту он будет осуществлять. Она помогала сама по кредиту именно сестры, пару платежей по сестре она произвела потому, что сестра об этом попросила, а с ФИО9 она вообще связь не поддерживала, даже не знала, где он был, сестра ей периодически набирала и говорила, что ей звонят с банка. Она могла забежать и закрыть, чтобы обезопасить родного человека. Вписала номер и дату в штампик. Она принимала участие в оформлении кредита сестры не тогда, когда деньги получали, а в первый раз, сестра ее попросила, чтобы поприсутствовала вместе с ней. Она приехала вместе с сестрой в банк, ознакамливались, какой перечень документов нужно представить, но ничего не подавали. В последующие разы ФИО10 уже приезжала без нее с ФИО9. Экспертные заключения свидетельствуют в ее пользу, что она подписи ни за кого не ставила, они подтверждают ее слова в части того, что было изготовлено более 250 документов в общей сложности, из которых только в 7 ее рукописной записью были внесены дата и номер. Никогда никого не просила о том, чтобы были оформлены кредиты. Они с ФИО89 уже не жили, поэтому она не могла видеть, чтобы ФИО89 какие-то документы сам изготавливал, ставил печати. Е ошибка в том, что она не изучала документ, в который вписывала дату и номер. В ходе следствия и судебного разбирательства поняла, в какой документ внесла рукописные записи, это был договор купли-продажи и к нему акт. На данном документе печать не стояла, стоял штамп четырехугольный пустой. Не подтверждает показания, данные ею в ходе предварительного расследования.

Допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой ФИО12 А.Ч. с участием адвокатов ФИО77, ФИО78 показала, что с предъявленным ей обвинением она согласна, вину признает полностью, по просьбе своего бывшего супруга ФИО1 помогала ему подделывать некоторые документы, которые они впоследствии представляли в офисы банков. Похищенными кредитными средствами они с ФИО1 распорядились по своему усмотрению, все деньги забирал ФИО1, рассчитывался со своими долгами, а часть пытались вложить в бизнес с целью извлечения выгоды законным путем. Кредиты ФИО1 поначалу выплачивал, чтобы не быть замеченным в их преступной деятельности службой безопасности банка, а затем и правоохранительными органами. ФИО1, зная, что она находится в хороших отношениях с сотрудниками ООО «Жилсервис» передал ей пару справок, попросил проставить в них подписи и печати в ООО «Жилсервис». Она обратилась к директору данной организации ФИО53, по телефону ввела его в заблуждение, сказав, что представленные справки подготовлены ею в администрации местного самоуправления 

<

адрес>, но в них необходимы подписи представителя ООО «Жилсервис». ФИО53, доверяя ей, подписал справку, второй раз, не находясь на работе, попросил ФИО60 подписать справку, печати в данных справках ей не проставляли. Кроме этого, она несколько раз по просьбе ФИО1 заполняла договоры купли-продажи, изготовленные ФИО1 в которых были указаны их знакомые, как покупатели и продавцы квартир, под которые были получены ипотечные кредиты. Присутствовала при изготовлении ФИО1 копий свидетельств на различные квартиры, какие именно, не помнит, видела у ФИО1 печати различных государственных и частных организаций, в частности, печать регистрационной палаты. ФИО1 признался ей в том, что некоторые документы приходится подделывать, чтобы ускорить процесс получения кредита. Свидетельства о государственной регистрации права за номерами: № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ она изготовила вместе с ФИО1, впечатывала по его указанию в пустые бланки необходимые сведения и проставила росписи от имени регистратора ФИО20 Она заполняла сведения о регистрации в договорах купли-продажи в штампах Росреестра от имени регистраторов. Данные договоры передавались заемщикам на руки, а у них их забирал ФИО1 По указанию ФИО1 заполняла их, а он проставлял печати и передавал обратно участникам договора, поясняя, что в Росреестре по знакомству быстро произвел регистрацию. Росписи проставлял ФИО1 или она сама иногда. Все документы изготавливались дома у ФИО1 по адресу 

<

адрес> по месту жительства. К концу 2012 года у ФИО1 образовались крупные долги в связи с его коммерческой деятельностью. ФИО1 попросил её найти людей из круга её родственников и знакомых, которые бы согласились взять для него кредит с тем условием, что он сам будет его выплачивать. При этом он заверил её в том, что получение кредита будет законным и проблем ни у кого не будет, ни с выплатой кредита, ни с законом. При оформлении кредита на её сестру ФИО12 А.Ч. и мать ФИО18 она заполняла часть документов и расписывалась в них от имени матери или еще кого-либо из участников сделки. ФИО1 периодически приносил ей различные документы, которые под его диктовку она заполняла и расписывалась в них. Деньги, полученные по кредиту её сестры ни она, ни ФИО2 не брали. Пару раз ФИО1 привозил их с сестрой в банк ВТБ 24, где они заполнили какие-то документы, а после одобрения кредита ФИО2 получила деньги из кассы банка и передала ФИО1 Как ими распорядился ФИО1, ей не известно. Деньги по кредиту ФИО20, её хорошего знакомого, которого она попросила помочь ФИО1 при оформлении кредита, получил ФИО1 Она помогла заполнить необходимые документы по кредиту, но в банк их не предоставляла. Заемщика ФИО7 она на момент подачи документов в банк не знала. По просьбе ФИО1 она попросила еще нескольких своих знакомых оказать ему помощь при оформлении кредитов. ФИО1 ей рассказывал, что пытается оформить кредиты в «Россельхозбанке» и иногда просил заполнить и подписать некоторые документы, при этом он пояснял, что оформляет кредиты для того, чтобы выплачивать свои долги. Обнаруженные в ходе обыска у неё дома по адресу 

<

адрес> копии свидетельств о государственной регистрации права с признаками фальсификации оставил ФИО1 (Том 9, л.д.143-147, Том 13, л.д.27-31, л.д.200-202).

Согласно п.11 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре», в приговоре отражается отношение подсудимого к предъявленному обвинению и дается оценка доводам, приведенным им в свою защиту. В случае изменения подсудимым показаний суд обязан выяснить причины, по которым он отказался от ранее данных при производстве предварительного расследования или судебного разбирательства показаний, тщательно проверить все показания подсудимого и оценить их достоверность, сопоставив с иными исследованными в судебном разбирательстве доказательствами.

Неподтверждение подсудимым показаний, данных им в ходе досудебного производства по уголовному делу в отсутствие защитника, включая случаи отказа от защитника, в силу пункта 1 части 2 статьи 75 УПК РФ влечет признание их недопустимым доказательством вне зависимости от причин, по которым подсудимый их не подтвердил.

В судебном заседании подсудимая не заявляла о нарушении ее права на защиту в ходе предварительного следствия.

Согласно показаниям следователя СЧ СУ МВД РСО-Алания ФИО76, допрошенного в целях проверки доводов подсудимой судом в ином составе в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ в качестве ФИО6 и оглашенным в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ, он осуществлял предварительное расследование по данному делу. В протоколе ознакомления подсудимой ФИО12 А.Ч. и ее адвоката с материалами уголовного дела есть разъяснение о том, что она вправе воспользоваться п. 2 ч. 5 ст. 217 УПК РФ, чтобы уголовное дело рассмотрели в особом порядке судебного разбирательства, ФИО12 А.Ч. осознавала, что это за порядок, защитник участвовал при ознакомлении, все права подсудимой разъяснялись. По поводу того, что он мог сказать, что в случае, если не будет подписан документ о согласии с особым порядком судебного разбирательства, в отношении ФИО12 А.Ч. будет изменена мера пресечения, и взята под стражу, если не подпишет, отметит, что, возможно, не в момент подписания, речь шла об избрани меры пресечения в виде заключения под стражу ФИО12 А.Ч. Именно такого разговора с защитником не было. ФИО4 Ч. в полном объеме ознакамливал с правами, давал возможность расписаться, не оказывал давления, в том числе, изменением меры пресечения. 

Согласно материалам дела, защиту ФИО12 А.Ч. в ходе предварительного следствия осуществляли адвокаты ФИО77 и ФИО78 

Таким образом, у суда нет оснований для вывода о том, что подсудимой ФИО12 А.Ч. показания в ходе досудебного производства по уголовному делу даны в отсутствие защитника, что ее право на защиту нарушено.

Согласно п.12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре», если подсудимый объясняет изменение или отказ от полученных в присутствии защитника показаний тем, что они были даны под принуждением в связи с применением к нему недозволенных методов ведения расследования, то судом должны быть приняты достаточные и эффективные меры по проверке такого заявления подсудимого.

При этом, суду следует иметь в виду, что с учетом положений части 4 статьи 235 УПК РФ, бремя опровержения доводов стороны защиты о том, что показания подсудимого были получены с нарушением требований закона, лежит на прокуроре (государственном обвинителе), по ходатайству которого судом могут быть проведены необходимые судебные действия.

Согласно доводам подсудимой, во время следствия под угрозой изменения ей меры пресечения перед направлением дела в суд, она подписала процессуальный документ о том, что согласна на рассмотрение дела в особом порядке судебного разбирательства, а признательные показания давала в связи с тем, что доверяла следователю, являясь племянницей Г-вых.

Как указано выше, следователь СЧ СУ МВД РСО-Алания ФИО76 доводы о применении к ФИО12 А.Ч. недозволенных методов ведения расследования, не подвердил.

Согласно п.13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре», при наличии оснований для проверки заявления подсудимого в порядке, предусмотренном статьей 144 УПК РФ, суд направляет его руководителю соответствующего органа предварительного расследования. Проведение такой проверки не освобождает суд от обязанности дать оценку материалам, представленным по ее результатам, и отразить свои выводы в приговоре.

Таких оснований суд не усматривает, подсудимая ФИО12 А.Ч. жалобы на действия следователя относительно применения к ней незаконных методов ведения расследования, не подавала, сама же указывала, что доверяла следователю, являясь племянницей Г-вых.

Таким образом, в ходе судебного разбирательства доводы подсудимой о даче ею показаний под воздействием недозволенных методов ведения расследования, опровергнуты.

В то же время, тщательно проверив все показания подсудимой, и оценив их достоверность, сопоставив с иными исследованными в судебном разбирательстве доказательствами, суд приходит к выводу о их непоследовательности, несоответствии обстоятельствам дела. 

Так, ФИО12 А.Ч. в ходе предварительного расследования сообщала, что она заполняла договоры купли-продажи, изготовленные ФИО1, в свидетельствах о государственной регистрации права проставила росписи от имени регистратора ФИО20, при оформлении кредита на сестру ФИО12 А.Ч. и мать ФИО18 заполняла часть документов и расписывалась в них от имени матери или еще кого-либо из участников сделки. 

Между тем, согласно заключениям экспертов, ФИО12 А.Ч. выполнила только рукописные записи, расположенные в оттисках печатей и штампа «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договорах купли-продажи объектов недвижимости по 7 эпизодам - ФИО7, ФИО32, ФИО29, ФИО27, ФИО34, ФИО31 и ФИО79, договоры купли-продажи заполнены не ФИО12 А.Ч., они представлены в печатном виде, росписи от имени регистратора ФИО20 исполнялись или ФИО1 или иным лицом, но не ФИО12 А.Ч., при оформлении кредита на ФИО2 Ч. документы заполнены не ФИО4 Ч. и подписи в них не ею проставлены, в них расписались сама ФИО2 Ч., ее супруг ФИО22, а от имени ФИО18 – ФИО1 

Оценка показаниям обвиняемой ФИО12 А.Ч. в обвинительном заключении не дана.

Поскольку данные ФИО12 А.Ч. в ходе предварительного расследования показания соответствовали не всем обстоятельствам дела, их содержание не полностью нашло подтверждение в других доказательствах, суд подвергает их сомнению, рассматривая их, как недостоверные.

В судебном заседании установлены следующие обстоятельства уголовного дела относительно обвинения ФИО12 А.Ч. в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ.

В декабре 2012 года, желая незаконным способом улучшить свое материальное положение ФИО1Дз., имея умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана в особо крупном размере путем предоставления в операционный офис «Владикавказский» филиала № банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, и дополнительный офис № ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> заведомо подложных документов для получения кредитных средств в виде ипотечных кредитов. С целью реализации преступного умысла, ФИО1 с помощью ФИО12 А.Ч., не осведомленной о его преступных намерениях, подыскивал лиц из числа своих родственников и знакомых, не осведомляя их о своих преступных намерениях, убедив в законности совершаемых действий, склонял оформлять на себя ипотечные кредиты в вышеуказанных кредитных организациях, выступая в качестве заемщиков, поручителей, продавцов объектов недвижимости. ФИО1 по ряду эпизодов с ФИО12 А.Ч. подделывали пакет документов, необходимых для предоставления в банки, среди которых имелись свидетельства о государственной регистрации права и договоры купли-продажи объектов недвижимости с использованием кредитных средств. После получения кредитных денежных средств, ФИО1 распоряжался ими по своему усмотрению. На первоначальных этапах, чтобы выглядеть добросовестным плательщиком и иметь возможность таким же способом похищать денежные средства кредитных организаций, производил платежи по кредитам. Действуя по вышеуказанной схеме в период с декабря 2012 года по апрель 2014 года, ФИО1 оформил четыре ипотечных кредита в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 (ПАО) и семь ипотечных кредитов в дополнительном офисе № ОАО «Россельхозбанк» 

<

адрес> РСО-Алания.

Стороной обвинения были представлены следующие доказательства вины ФИО12 А.Ч. в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ:

- показания ФИО1, допрошенного в качестве подозреваемого и обвиняемого, согласно которым в 2011 году у него образовались долги и, чтобы с ними рассчитаться, решил в каком-нибудь из банков РСО-Алания, предоставив поддельные документы, получить кредит. Денежные средства операционного офиса «Владикавказский» филиала 2351 Банка ВТБ 24 и СО РО ОАО «Россельхозбанк» похитил, действуя в сговоре с ФИО12 А.Ч., которая по его просьбе расписывалась в различных документах от чужого имени и понимала, что они с ней подделывали различные документы для предоставления в банк. Все поддельные документы они с ФИО12 А.Ч. изготавливали у него дома в 

<

адрес>. При оформлении кредитов в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 Банка ВТБ 24 присутствовали они с ФИО12 А. Подписи в договорах купли-продажи и договорах созаемщиков проставляли он или ФИО12 А. по его указанию. В бланках анкеты на выдачу кредита ФИО2 Ч. попросил заполнить и расписаться ФИО2 от её имени и ФИО4 от имени ФИО22 Он сказал ФИО4 заказать оценку их квартиры в Ардоне, передал ей копии документов на квартиру. Она встретилась с оценщиком, показала квартиру, получила отчет об оценке. С данного отчета он подделал другие отчеты об оценке. Затем он привез ФИО4 и ФИО10 в офис банка ВТБ 24 на 

<

адрес>, где они сдали документы. Договор поручительства от имени ФИО22 подписан им или по его указанию ФИО12 А. По другим кредитам некоторые из подписей могли быть по его просьбе проставлены ФИО12 А. Документы на приобретаемые квартиры - свидетельства о государственной регистрации права, кадастровые паспорта, выписки из домовой книги, справки из домоуправления, выписки из ЕГРП, договоры купли-продажи и передаточные акты уже были с печатями, штампами и напечатанными текстами, он в них заполнял только рукописные тексты и расписывался, или просил кого-нибудь расписаться, в том числе, ФИО12 А. Отчеты об оценке квартиры подделал сам. Пару раз он просил с собой приходить в банк ВТБ 24 ФИО12 А. Печати и штампы УФРС в договорах купли-продажи проставлял он. Документы предоставлял в офис банка вместе с заявлением-анкетой, заполненным им или по его просьбе кем-то, возможно, ФИО12 А. (Том 1, л.д.79-81, Том 9, л.д. 33-43, Том 11, л.д.196-200, Том 13, л.д.173-177).

Оценивая показания ФИО1, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого с точки зрения достоверности содержащихся в них сведений, суд пришел к выводу о том, что в части, касающейся действий ФИО12 А.Ч., они не согласуются с другими материалами дела и не подтверждаются ими.

Так, ФИО1 в ходе предварительного расследования сообщал, что ФИО12 А.Ч. по его просьбе расписывалась в различных документах от чужого имени и понимала, что они с ней подделывали различные документы для предоставления в банк. Подписи в договорах купли-продажи и договорах созаемщиков проставляли он или ФИО12 А. по его указанию. Заявления - анкеты на выдачу кредитов заполнялись и подписывались, в том числе, ФИО12 А.Ч. Договор поручительства от имени ФИО22 подписан им или по его указанию ФИО12 А. По всем кредитам некоторые из подписей могли быть по его просьбе проставлены ФИО12 А. Документы на приобретаемые квартиры - свидетельство о государственной регистрации права, кадастровый паспорт, выписки из домовой книги, справки из домоуправления, выписки из ЕГРП, договоры купли-продажи и передаточные акты уже были с печатями, штампами и напечатанными текстами, он в них заполнял только рукописные тексты и расписывался или просил расписаться ФИО12 А. 

Между тем, согласно заключениям экспертов, ФИО12 А.Ч. выполнила только рукописные записи, расположенные в оттисках печатей и штампа «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договорах купли-продажи объектов недвижимости по 7 эпизодам - ФИО7, ФИО32, ФИО29, ФИО27, ФИО34, ФИО31 и ФИО79, сами договоры купли-продажи заполнены не ФИО12 А.Ч., они представлены в печатном виде, при оформлении кредита на ФИО2 Ч. документы заполнены не ФИО4 Ч. и подписи в них не ею проставлены, в них расписались сама ФИО2 Ч., ее супруг ФИО22, а от имени ФИО18 – ФИО1, рукописные записи в заявлениях-анкетах по всем кредитам выполнены не ФИО12 А.Ч., подписи проставлены не ею. 

Оценка показаниям обвиняемого ФИО1 в этой части в обвинительном заключении не дана.

-показания ФИО85, допрошенного в качестве представителя потерпевшего, согласно которым в период с декабря 2012 года по ноябрь 2013 года операционным офисом «Владикавказский» филиала № ВТБ-24 (ПАО) были одобрены и выданы ипотечные кредиты в рамках программы «Победа над формальностями» на приобретение жилья ФИО7 в сумме 1 502 000 рублей, ФИО12 А.Ч. - 1 398 800 рублей, ФИО20 - 1 539 200 рублей. Квартиры оказались не в залоге, закладные не зарегистрированы в Росреестре, печати и штампы о регистрации подделаны. Банку ВТБ 24 (ПАО) причинен особо крупный материальный ущерб (Том 12, л.д. 32-34).

-показания ФИО40, допрошенной в качестве представителя потерпевшего, согласно которым в 2014 году дополнительным офисом № Северо-Осетинского регионального филиала «Россельхозбанк» были заключены кредитные договоры с ФИО36, ФИО29, ФИО90-ФИО75, ФИО31, ФИО34, ФИО32, ФИО27 на общую сумму 19 367 700 рублей. Заемщики сразу вышли на просрочку, платили нерегулярно, примерно в октябре 2014 года платежи прекратились. В начале 2015 года банком было установлено, что квартиры, приобретенные заемщиками на предоставленные им кредитные средства, под обременением не находятся, регистрация закладных, договоров купли-продажи, расписки о приеме документов на регистрацию, поддельные(Том 10, л.д.103-105).

-показания ФИО43, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым с августа 2012 года по июль 2014 года работал в СОРФ ОАО «Россельхозбанк» в должности экономиста дополнительного офиса № в 

<

адрес>. Документы от имени ФИО29, ФИО36, ФИО3, ФИО31, ФИО34 и ФИО32 на получение ипотечных кредитов ему в банк предоставил его знакомый ФИО1 Выдача кредитов указанным лицам была осуществлена на основании положительных заключений службы безопасности и юридической службы ОАО «Россельхохбанк» (Том 8, л.д. 197-201).

-показания ФИО42, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым с 2006 года работал в должности управляющего дополнительным офисом № СО РФ ОАО «Россельхозбанк», ипотечные кредиты начали выдавать с 2013 года, закладные на залоговое имущество банком не составлялись и в регистрирующий орган не сдавались. Примерно с марта 2014 года в инструкцию банка было добавлено обязательство о сдаче в регистрационный орган закладной. Кредиты ФИО29, ФИО36, ФИО3, ФИО31, ФИО34, ФИО32 и ФИО27 были выданы в рамках инструкций, о том, что были предоставлены поддельные документы, ему известно не было. Выдача кредитов указанным лицам осуществлена на основании положительных заключений службы безопасности и юридической службы ОАО «Россельхохбанк» (Том 9, л.д. 148-151). 

-показания ФИО44, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым он, как заместитель управляющего операционного офиса «Владикавказский» филиала 2351 ВТБ 24 (ПАО), подписал кредитно-обеспечительную документацию по кредитам на имя ФИО20, ФИО12 А.Ч. и ФИО7, на подпись документы представил ФИО45 после подписания клиентами. С самими клиентами не виделся (Том 10, л.д.81-84).

-показания ФИО46, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым с 2008 по 2013 г.г. работал в банке ВТБ 24, последняя должность - начальник отдела ипотечного кредитования. Распоряжения на выдачу кредитов ФИО20, ФИО12 А.Ч. подписывал он, документацию подготовил специалист по заключению сделок ФИО45, никаких сомнений у него представленные документы не вызвали. Кредитно-обеспечительная документация ФИО20 составлена ДД.ММ.ГГГГ, запрос о возможности заключения сделки подписан им ДД.ММ.ГГГГ. ФИО45, возможно, при составлении кредитно-обеспечительной документации ошибочно указал дату. В отчете кредитного дела ФИО12 А.Ч. об оценке стоимости 

<

адрес>, расположенной по адресу:РСО-Алания, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ нет подписи оценщика ФИО48 и печатей ООО «Профессиональная оценка», но на момент изучения им данного отчета они были, иначе он не подписал бы запрос. Кредитом ФИО7 он не занимался, но в запросе о возможности заключения сделки от ДД.ММ.ГГГГ проставлен штамп с его фамилией и инициалами, а он ДД.ММ.ГГГГ уже написал заявление об увольнении и не появлялся на работе (Том 8, л.д. 202-207, Том 11, л.д. 201-205).

-показания ФИО45, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым в банке ВТБ 24 работал с 2006 г., последнее место - отдел ипотечного кредитования. В его обязанности входило прием документов от клиентов банка на оформление ипотечных кредитов, составление договоров купли-продажи недвижимости, проверка договоров купли-продажи недвижимости с отметками из регистрационной палаты и свидетельств о государственной регистрации права на недвижимое имущество, проверка расписки о приеме документов об ипотеке с перечнем документов на государственную регистрацию, передача документов на проверку начальнику отдела, составление распоряжения на выдачу кредита и передача его в кассу. Заявления-анкеты, договоры купли-продажи и кредитные договора в кредитных досье заемщиков ФИО7, ФИО12 А.Ч., ФИО20 принимались им и подписывались в его присутствии, сопровождал данные кредиты он. В кредитном досье заемщика ФИО7 расписка в получении документов на государственную регистрацию на другой объект недвижимости и другое лицо, вероятно, она подшита случайно. В кредитном досье заемщика ФИО20 договор купли-продажи и передаточный акт, кредитный договор, расписка в получении документов на регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ, заверены они ДД.ММ.ГГГГ, решение о предоставлении кредита подписано ДД.ММ.ГГГГ ФИО46, запрос о возможности заключения сделки сформирован и подписан им ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на предоставление денежных средств - ДД.ММ.ГГГГ. При составлении данных договоров была допущена ошибка в датах, скорее всего, они были составлены ДД.ММ.ГГГГ (Том 8, л.д.208-213; Том 12 л.д. 59-62). 

-показания ФИО49, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым она работала в операционном офисе «Владикавказский» филиала 2351 банка ВТБ 24 в должности главного менеджера отдела ипотечного кредитования. В кредитном досье заемщика ФИО25 на светокопиях документов продавца ФИО64 имеется ее штамп и подпись. Со всех документов, которые ей приносили клиенты, она сама снимала светокопии, но в виду большой загруженности, сотрудники отдела могли принимать документы в ее отсутствие, делать с них светокопии, а затем просили ее проставить в них штампы и подписи. Она могла принять оригиналы документов не от самого продавца квартиры, главное, чтобы были оригиналы документов (Том 11, л.д.206-209).

При этом, обвинение по этому эпизоду ФИО12 А.Ч. не предъявлялось.

-показания ФИО92 ФИО87, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым он работает начальником межмуниципального отдела по Алагирскому, Ардонскому, Дигорскому и 

<

адрес>м Управления Росреестра по РСО-Алания. По сделкам купли-продажи, где участвовали ФИО3, ФИО31, ФИО36, ФИО29, ФИО34, ФИО32, ФИО27 ФИО12 А.Ч., ФИО7 и ФИО20 к ним за государственной услугой не обращались, выписки в отношении этих граждан не выдавались. Свидетельства о государственной регистрации на квартиры по адресам: 

<

адрес>, не выдавались. В бланках, закладных и выписках из реестра подписи не его, штампы им не проставлялись. Квартиры принадлежали совершенно другим лицам на законных основаниях(Том 12, л.д.22-31). 

-показания ФИО74, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым он занимается оценкой имущества. Отчет об оценке 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, изготавливался им по просьбе ФИО4, которая пояснила, что помогает в приобретении квартиры по ипотеке своей знакомой ФИО3 и предоставила ему необходимые документы в копиях. Он выехал на квартиру, кто именно его провел туда, не помнит. Он произвел осмотр объекта, подготовил отчет и передал его ФИО12 А.Ч.(Том 10, л.д. 1-3).

-показания ФИО50, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым с 2013 по 2017 г.г. работал оценщиком в ООО «Профессиональная оценка». Отчеты об оценке 

<

адрес>, и 

<

адрес> подготовлены ООО «Профессиональная оценка». На осмотр квартир выезжал он, за оценкой 

<

адрес> обратилась ФИО4, сказала, что помогает матери. За оценкой 

<

адрес> тоже обращалась ФИО12 А.Ч., вместе выезжали на осмотр. Это отчеты об оценке стоимости квартир ФИО18 и ФИО19 О том, что собственником 

<

адрес> является АМС 

<

адрес>, а не ФИО18, а 

<

адрес> не существует и по данному адресу расположена молочная кухня, ему стало известно после обращения к ним службы безопасности банка ВТБ 24 примерно в начале 2015 года (Том 9, л.д.212-217).

-показания ФИО48, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым с 1998 года является директором ООО «Профессиональная оценка». Отчеты на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>; на 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> ими не изготавливались, они подделаны, подписи, проставленные от его имени, выполнены не им, а другим лицом от его имени, а оттиски печатей и штампов похожи на печати и штампы их организации, но у них они проставлены быть не могли, подписи от имени ФИО51 проставлены авторучкой, а не факсимиле, как это делается в настоящих отчетах(Том 9, л.д. 204-208; Том 11, л.д. 239-240). 

-показания ФИО51, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым он работал в должности эксперта-оценщика в ООО «Профессиональная оценка». У них готовились отчеты на 

<

адрес> и на 

<

адрес>. Остальные отчеты поддельные, печать ООО «Профессиональная оценка» на титульных листах отсканирована, как и сами отчеты, подписи от его имени выполнены от руки, хотя он проставляет факсимиле. По учетам ООО «Профессиональная оценка» восемь отчетов не числятся, фамилии заказчиков и собственников квартир в отчетах, ему не знакомы (Том 13, л.д. 10-12).

-показания ФИО60, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым она работала в должности кассира в ООО УК «Жилсервис» в 

<

адрес> с 2009 года, в ее обязанности входило прием от населения оплаты за техническое обслуживания, выдача справок о наличии/отсутствии задолженности. Примерно в конце ноября к ним на работу пришла ФИО12 А.Ч., предоставила уже готовую справку об отсутствии задолженности. Ее начальник ФИО53 по телефону попросил ее, чтобы она подписала данную справку, и она подписала (Том 9, л.д. 110-112, Том 12, л.д.85-87).

-показания ФИО55, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым работал в должности главы Ардонского городского поселения с 2012 года. Выписки из домовых книг на квартиры, расположенные по адресам: 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ им не подписывались, указанные в них лица ему не знакомы, печати в выписках отличаются от оригинальных. В выписке на 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ подпись от имени бывшего заместителя ФИО56, не соответствует её подписи, по данному адресу находится молочная кухня. Договора № на передачу ФИО18 

<

адрес> в собственность никогда не было, подпись в нем проставлена не им, печать тоже. Данная квартира является собственностью администрации 

<

адрес>, ФИО18 в ней проживает. ФИО12 А.Ч. знает, за выписками или справками не обращалась (Том 9, л.д. 94-96, Том 13, л.д.75-77).

-показания ФИО56, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым работала в администрации Ардонского городского поселения до ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя главы администрации. В выписке на 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ подпись от ее имени, ей не принадлежит, ДД.ММ.ГГГГ она уже не работала. ФИО12 А.Ч. знает, работала в администрации 

<

адрес>, никогда к ней за выписками или справками не обращалась (Том 9, л.д. 116-118).

-показания ФИО57, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым она работает в должности инспектора отдела кадров ООО «Газпром газораспределение Владикавказ» в Ардонском, Дигорском и 

<

адрес>х. Справка о доходах физического лица за 2013 год № на имя ФИО27 и № на имя ФИО3 их организацией не выдавались, в графе главный бухгалтер указана ФИО58, которая ранее работала у них, но подпись от её имени проставлена не ею, так как знает её подпись, она отличается. ФИО58 скончалась в связи с болезнью в декабре 2013 года. Оттиск печати похож на их печать, но она поддельная. В копиях трудовых книжек на имя ФИО27 и ФИО3 проставлена печать ООО «Газпром газораспределение Владикавказ», рукописный текст и подпись от ее имени. Данные записи и подпись ею не заполнялись. ФИО3 и ФИО27 в их организации никогда не работали. ФИО12 А.Ч. ей не знакома (Том 9, л.д.83-85).

-показания ФИО53, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым он работает в должности директора ООО УК «Жилсервис» с 2008 года. ФИО12 А.Ч. знает. Примерно в начале 2013 года ФИО12 А.Ч. пришла к нему на работу и пояснила, что они подают документы на приватизацию квартиры родителей по адресу: 

<

адрес>. и ей нужна выписка об отсутствии задолженности. Он сверил данные и поставил подпись и печать на выписках. Примерно в конце ноября ему позвонила ФИО12 А.Ч. и сказала, что у неё на руках готовая справка по форме администрации о том, что квартира не имеет задолженности по техобслуживанию и пояснила, что ФИО60 без его указания не подписывает её. Он предположил, что это справка о задолженности и указал ФИО60 её подписать. О том, что в справке также было указано об отсутствии задолженности всех коммунальных услуг, он не знал. ФИО32 ему не знаком, в ООО «УК Жилсервис» никогда не работал. ФИО54, указанная в графе главный бухгалтер, ему не знакома, в их организации не работала. Справка о доходах физического лица за 2014 год за № и № на имя ФИО32 поддельная (Том 9 л.д. 101-104, Том 12 л.д.88-90). 

-показания ФИО61, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым он является директором ООО «Пит Стоп» с 2012 года. ФИО1, ФИО12 А.Ч., ФИО36 ему не знакомы, справки о доходах физического лица за 2014 год за номерами 48 и 49 их организацией не выдавались, в графе главный бухгалтер указана ФИО62, но она у них никогда не работала. Оттиск печати, проставленный в данных справках, похож на их печать, но она поддельная. К печати их организации нет свободного доступа (Том 9, л.д. 122-123).

-показания ФИО2 Ч., допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым примерно в конце декабря 2012 года ее сестра ФИО4 попросила передать ей копии паспортов ее и супруга, свидетельств о заключении брака, рождении детей, СНИЛС и объяснила, что её супругу ФИО1 срочно необходимо получить кредит в банке, чтобы отдать долг. ФИО11 сказала, что её супруг ФИО1 оформит на нее ипотечный кредит, все действия законные. Она дала свое согласие. Через несколько дней ФИО1 отвез их с сестрой во Владикавказ в банк ВТБ 24, вместе они зашли в помещение банка, подошли к сотруднику по имени Игорь, который дал им пакет документов и сказал заполнить. Она по указанию ФИО1 заполнила несколько документов, сестра ей помогала. ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО1 и сестрой поехали опять в банк ВТБ 24, прошли все вместе в помещение банка, они с ФИО11 подписали еще несколько документов, как им подсказывал ФИО1, спустились в кассу банка, где она предъявила паспорт и получила деньги, какую сумму, не знает, так как сразу передала их ФИО11. На первом этаже в банке ФИО11 передала деньги ФИО1 и они втроем вышли из банка. ФИО1 отвез их в Ардон и с деньгами уехал. В кредитном досье находится заявление-анкета на предоставление кредита, которое подписано и заполнено ею по просьбе ФИО1, анкета поручителя от имени ее супруга заполнена ФИО4 по просьбе ФИО1 Документы, которые она передала своей сестре и ФИО1 для оформления кредита, ни она, ни ее супруг, в банк не предоставляли. Договор купли-продажи между ней и ее матерью ФИО18, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ с графиком погашения кредита, договор комплексного страхования от ДД.ММ.ГГГГ подписаны ею по просьбе ФИО1, когда и где, не помнит, вероятно, в банке. Квартира в собственности у нее никогда не имелась, не планировала её покупать, в ней проживают ее родители (Том 7, л.д.229-232).

В судебном заседании ФИО2 Ч. показания, данные в ходе предварительного расследования, подтвердила частично, и показала, что у супруга ФИО11 были проблемы финансового характера. В связи с этим, не ФИО11, а ФИО9 обратился к ней с просьбой, могут ли они оформить кредит, она дала согласие. Он сказал, что он решит все вопросы сам, ей надо было предоставить только свои документы, которые она предоставила. К ней обратился ФИО89, они дружили, он был частым гостем у них в доме. Она не помнит, когда это происходило. В конце декабря, если ей не изменяет память, она приехала получать уже деньги. Она пару раз съездила в банк, подписывала там какие-то бумаги. Точные даты не помнит. Все документы были подготовлены, ей надо было только приехать в банк, что-то там подписать. Она приехала и подписала. Через какое-то время ей опять ФИО9 звонит, и говорит, что ей снова нужно подойти в банк что-то подписать, она опять подходила и подписывала. Потом уже, когда надо было получить деньги, она приехала, она помнит, что это был конец года, потому что в тот день у них был день рождения у кого-то из сотрудников, и ей надо было быстро успеть в оба места, поэтому она помнит эту дату. Она приехала, получила деньги, на улице ее ждал ФИО9, она вынесла деньги, отдала, села в свою машину, уехала по делам. ФИО9 был один, стоял возле машины. Она точно не помнит, как она попала в банк, но думает, что она с супругом поехала, может на такси. Она не помнит, какие документы она подписывала в банке. Сколько раз она проставляла свою подпись, она также не помнит, но не мало. ФИО89 попросил представить паспорт, возможно ИНН. Она понимала, что оформляет ипотечный кредит, вероятно на покупку жилья, но всем занимался ФИО9, она приезжала только подписывать документы. Она не смотрела, какие документы подписывает. Она очень редко смотрит, что подписывает, в связи с этим, она даже не знала, у нее существует право не давать показания против близких родственников. Она не помнит всех обстоятельств, но она предполагает, что имеются различия в показаниях, потому что они несколько раз меняли показания во время следствия. Каждый раз говорили – «надо вот так, так будет лучше для твоей сестры и для тебя». Сначала говорили ФИО11 только туда включить, потом вдруг оказалось так будет лучше, если будет в сговоре сделано, и для кого-то это будет дополнительной звездочкой на погонах, а когда ФИО11 убрали из показаний снова, «а почему ФИО11 исключили, значит, она Вам заплатила, давайте ФИО11 снова добавьте», и так каждый раз приезжала, они говорили, что подправят, как будет лучше. Она приезжала, просто подписывала исправленные протоколы. Прямо сказать, что ее принуждали к даче показаний, она не может, но мягко настаивали на том, что так будет лучше. К ФИО9 относилась исключительно хорошо, ей было известно о том, что у него большие долги. Оформить кредит ее попросил ФИО9, при этом ФИО11 не присутствовала. Допрос был только один раз, в самом начале, когда с обыском приехали к ним домой и забрали ее. В 10 утра привезли, в 10 вечера отпустили, и только тогда происходил допрос. 15 человек к ним домой засыпались и проводили обыск, потом они собрались, поехали туда, и ее, и маму забрали, у них дома тоже происходил обыск. Маме там плохо даже стало. К вечеру их начали допрашивать, маму чуть раньше отпустили, потом уже ее допрашивали. Она таких подробностей даже уже не помнит, которые здесь были озвучены. С протоколом допроса она ознакомилась и подписала. До начала допроса права следователем ей не были разъяснены. Следователь сказал прочитать то, что он записал с ее слов, и она прочитала только те места, где были ее ответы, т.е. шапку она не читала. Она поставила подписи, где ей сказали. Если бы на момент, когда ее допрашивали, ей было бы известно о ст. 51 Конституции РФ, она была бы ей разъяснена, она бы не давала показания против сестры.

-показания ФИО18, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым в декабре 2012 года ее дочь ФИО12 А.Ч. попросила ее предоставить ей копии паспорта и других документов для оформления кредита. Дочь с ФИО1 заверили её, что кредит будет выдан на законных основаниях и погашать его будет ФИО1 ФИО1 объяснил ей, что кредит будет оформлен под залог квартиры, в которой она проживает, и он оформит все необходимые документы. Квартира по адресу 

<

адрес>, ей не принадлежит, хотя проживает в ней она со своей семьей с 1978 года на основании договора социального найма. В 2015 году она подала документы на приватизацию этой квартиры. О том, что она является продавцом квартиры при заключении кредитного договора в банке «ВТБ-24», а покупателем ее дочь ФИО2, не знала. Ее дочь ФИО4 представляла ей на подпись какие-то документы, она, доверяя дочери, подписала, не вникая в их содержание. Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и передаточный акт к нему, она, возможно, подписывала. Оформлением кредитного договора и договора купли-продажи занимались ее дочь с супругом, денежные средства за продажу квартиры она не получала, в банк ВТБ-24 не ездила, денег из кассы данного банка не получала. Она не знала, что ФИО1 оформил на нее именно ипотечный кредит. Ни он, ни ее дочь ФИО11 ей этого не сказали. ФИО10, возможно, и сама не знала об этом, рассказала ей, что ФИО89 с ФИО11 попросили её расписаться в документах, а затем втроем приехали в банк ВТБ 24, она получила в кассе банка деньги, которые отдала ФИО1 ФИО11 рассказала ей, что деньги нужны её супругу ФИО1, так как долги образовались именно у него, и попросила ее подписать документы по просьбе ФИО1 В декабре 2012 года к ним в квартиру пришел парень с ФИО11 и сделал несколько фотографий, ФИО11 ей ничего не объяснила. В ходе обыска обнаружены светокопии документов от неизвестных квартир, ей и членам ее семьи они не принадлежат, скорее всего, они принадлежат ФИО1 (Том 7, л.д. 225-228).

-показания ФИО22, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым по факту получения его супругой ФИО2 ипотечного кредита ДД.ММ.ГГГГ в банке ВТБ 24 ему ничего известно не было. В данный банк он не приходил, никаких документов не заполнял. В конце 2012 года сестра его супруги ФИО4 попросила их с супругой проехать с ней к нотариусу подписать согласие для оформления приватизации их квартиры по 

<

адрес> с супругой поехали, он подписал доверенность, текст не читал и ничего не спросил, так как доверился им. Когда к ним стали приходить из банка ВТБ 24 уведомления о задолженности по кредиту его супруга рассказала ему, что сестра со своим супругом ФИО1 оформили на неё ипотечный кредит, доверенность предназначалась для этого. Супруга пояснила, что по их просьбе она пару раз ездила с ними в банк ВТБ 24 в 

<

адрес>, где подписала пакет документов, получила деньги и передала их ФИО1 Анкета поручителя от ДД.ММ.ГГГГ заполнена и подписана не им, кем, ему неизвестно (Том 7, л.д.233-234).

-показания ФИО92 ФИО88, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым примерно в феврале 2013 года к нему обратилась его знакомая ФИО4 с просьбой помочь ей и её супругу оформить кредит на его имя. Они сказали, что у них образовались большие долги и им срочно нужны деньги, убедили его в том, что оформление кредита будет проводиться в соответствии с законом. Подробности оформления ему никто из них не рассказал. Он согласился им помочь, передал ФИО12 А.Ч. копии своего паспорта, СНИЛС, паспорта супруги, и еще каких-то документов. По указанию ФИО12 А.Ч. и ФИО1 пришел в банк ВТБ 24,расположенный по 

<

адрес>, зашел с ними, они его провели на второй этаж к одному из сотрудников банка, где он подписал какие-то документы. Спустя несколько дней по просьбе ФИО1 или ФИО12 А.Ч. приехал к зданию банка ВТБ 24, встретился с ними и они сказали, что ему надо забрать деньги. Он зашел в банк с паспортом, расписался и в кассе банка ему выдали деньги в сумме примерно 1 500 000 рублей. Он сел в автомобиль ФИО1, оставил деньги на заднем сидении и вышел. Он не знал, что является покупателем квартиры и на его имя был оформлен ипотечный кредит. Квартиру № по 

<

адрес>, он не покупал, не видел, документы на данную квартиру он не предоставлял никому. Никаких договоров о покупке квартиры он не заключал, ФИО93 не знал, никаких сделок с ней не совершал. Возможно, он подписал какие-то договоры по просьбе ФИО12 А.Ч. и ФИО1, но их не читал, так как доверял им (Том 4, л.д. 171-173).

Допрошенный cудом в ином составе в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 ФИО92 ФИО88 показания, данные в ходе предварительного расследования, подтвердил частично и показал, что оформлял кредит в банке ВТБ на Пл.Штыба, хотел помочь ФИО1, год не помнит. ФИО12 А. к нему с просьбой оформить кредит не обращалась. Подробности оформления кредита не знает, подписывал какие-либо документы во время оформления кредита, не помнит, от него требовалась копия паспорта, передал ФИО1 Что происходило в банке, не помнит, деньги забрал, отдал ФИО1, сумму не помнит, квартиру в Ардоне по 

<

адрес> не покупал, ФИО93 не знает. ФИО12 в банке не видел, она его ни о чем не просила. Не помнит, давал ли следователю показания о том, что его ФИО1 с ФИО12 А. вместе просили. Не помнит, почему в последующих показаниях стал указывать на ФИО12 А., сам поменял показания или ему предложили их поменять, угроз во время допросов не было. На данный момент точно уверен, что ФИО12 А. к нему не обращалась.

Данные показания оглашены в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ.

-показания ФИО21, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым ее супруг ФИО20 в феврале 2013 года получил ипотечный кредит в банке ВТБ 24, ей ничего неизвестно, согласия на получение кредита не давала, документы, касающиеся оформления ФИО20 ипотечного кредита, не подписывала. Квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес> ей никогда не принадлежала, она не давала ФИО20 согласия на ее покупку. Анкета поручителя и договор поручительства заполнены и подписаны не ею. ФИО1 и ФИО12 А.Ч., ей не знакомы ( Том 9, л.д. 139-141). 

-показания ФИО38, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым примерно в феврале 2013 года ее подруга ФИО12 А.Ч. обратилась к ней с просьбой помочь ей и рассказала, что из-за проблем её супруга ФИО1 их семью беспокоят неизвестные ей люди, у которых её муж занял деньги в долг под проценты. ФИО12 А.Ч. сказала, что её супруг пытается оформить кредит, но на них уже кредит оформить не получается и она попросила ее разрешения оформить кредит на нее. ФИО12 А.Ч. сказала, что кредит её супруг ФИО1 будет оформлять в банке ВТБ 24 на законных основаниях и выплачивать его они будут сами своевременно. Она согласилась и по просьбе ФИО12 А.Ч. передала ей копию своего паспорта. В банке ВТБ 24 не подписывала никаких документов (Том 4, л.д.174-176).

Допрошенная cудом в ином составе в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 ФИО38 показания, данные в ходе предварительного расследования, подтвердила частично и показала, что плохо помнит все обстоятельства, но к ней обратился ФИО89, попросил документы, объяснил, что нечего боятся. Сказал, что все сам сделает, просто нужна будет ее подпись, и она расписалась. С правами во время допроса у следователя не ознакомили, впервые в такой ситуации была, хотела уйти быстрее. Пробежалась по тексту, ей подсказали, где расписаться, и она расписалась, вроде читала, но не вникала. ФИО12 ее ни о чем не просила, показаний следователю о том, что ее ФИО12 попросила, она не давала. Может она тогда что-то спутала, не помнит. С ней встречался ФИО89, по кредитам с ФИО12 вообще ни разу не пересекалась. 

Данные показания оглашены в судебном заседании 25.05.2021г.

-показания ФИО75, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым ФИО1 является ее хорошим знакомым с 2011-2012 года через его супругу ФИО12 А.Ч. Примерно в сентябре 2013 года ФИО1 с ФИО12 А.Ч. обратились к ней с просьбой помочь ему оформить кредит. По просьбе ФИО1 она попросила своего супруга ФИО23 подписать какой-то документ у нотариуса в 

<

адрес>. ФИО1 несколько раз виделся с ней, по его просьбе она передала ему свои документы и расписалась в каких-то бумагах, не читая их. Они с ним ездили в офис «Россельхозбанка» в 

<

адрес>, где она подписала какие-то бумаги (Том 2, л.д.19-22).

Допрошенная cудом в ином составе в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 ФИО75 показания, данные в ходе предварительного расследования, подтвердила частично и показала, что беседу проводила с ФИО9, который объяснил ей, что нужны ее документы, она ему передала паспорт. На следствии доверилась следователю, где ей показывали, там расписывалась. С показаниями, данными в ходе предварительного следствия, не согласна в части - с ФИО11 она на тему кредита не разговаривала, только с ФИО9. Сначала был просто разговор с ними, что у них проблемы, сидели в гостях, общались. Потом ей Казик сказал, что хочет с ней поговорить, тогда он ей все и объяснил. Ей дали почитать показания, но она была без очков, не вникала, сделала вид, что читает, но не читала, ей сказали, что с ее слов все зафиксировано, естественно, она поставила свою подпись. Она очень путалась, нервничала, давление поднялось, была в состоянии шока. Когда ее вызывали второй раз, сказали, что у них еще дополнительные вопросы появились, какие, она не помнит.

Данные показания оглашены в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ.

-показания ФИО22, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым примерно в сентябре 2013 года ФИО1 обратился к нему просьбой помочь, рассказал, что у него образовались большие долги, он будет получать кредит, от него потребуется несколько росписей в каких-то документах. ФИО1 попросил его расписаться в документах, которые он даже не смотрел, сказав, что данные документы для оформления кредита. В конце октября по просьбе ФИО1 в отделении «Россельхозбанка» в 

<

адрес> он в кассе получил деньги, сумму не помнит, и передал ФИО1 (Том 2, л.д. 27-29).

-показания ФИО7, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым примерно в октябре – ноябре 2013 года к нему обратился ФИО1 с просьбой оформить на его имя кредит, он согласился помочь, передал копии документов. По просьбе ФИО1 приехал в банк ВТБ 24 на 

<

адрес>, расписался на документах, была ли там ФИО12 А., не помнит. В кассе получил деньги примерно 1 500 000 рублей и передал их ФИО1 По просьбе ФИО1 в день подписания договора он в офисе «Росгосстрах» подписал договор ипотечного страхования, деньги на это ему дал ФИО1 (Том 6, л.д. 80-82).

-показания ФИО8, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым в ноябре 2013 года ее супруг ФИО7 пришел домой со своим другом ФИО1 и объяснил, что ФИО1 хочет взять кредит, нужно вписать ее данные для получения кредита. ФИО1 заверил их с супругом, что все действия законны. Примерно летом 2014 года их семью стали беспокоить сотрудники банка ВТБ 24 из-за образовавшейся задолженности. Впоследствии ей стало известно о том, что ФИО1 оформил на ее супруга кредит в банке ВТБ 24, а она при этом выступила поручителем. Она не осознавала, что при заполнении анкеты-заявки является поручителем в ипотечном кредите, оформляемом на ее супруга и то, что он покупает квартиру. ФИО1 быстро указывал ей графы, которые надо заполнять, диктовал, что именно писать. В банк ВТБ 24 она сама не приходила и документы не сдавала (Том 6, л.д. 83-85).

-показания ФИО75, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым примерно в октябре – ноябре 2013 года к ней обратилась ФИО12 А.Ч. с просьбой помочь при оформлении кредита, т.к. у её супруга ФИО1 возникли финансовые проблемы. Она доверяла ФИО12 А.Ч. и её супругу ФИО1, согласилась и передала ФИО12 А.Ч. свой паспорт. Спустя несколько дней ФИО12 А.Ч. попросила приехать к зданию банка ВТБ 24 по 

<

адрес>. Она приехала, ФИО1 с ФИО12 А. подсказывали ей, где расписываться. Оформлением кредита занимались и ФИО1 и ФИО12 А.Ч., она не знает, как именно и кто из них договаривался в банке о предоставлении кредита. Думала, что кредит оформлен на нее, о том, что она выступила как продавец квартиры при получении ипотечного кредита, ей стало известно от сотрудников полиции (Том 6, л.д. 77-79).

Допрошенная cудом в ином составе в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 ФИО75 показания, данные в ходе предварительного расследования, подтвердила частично и показала, что обстоятельства оформления кредита в банке ВТБ 24 не помнит, но может показать, что об этом ее попросил ФИО1, а не ФИО12 А. На следствии доверилась следователю, где ей показывали, там расписывалась. С показаниями, данными в ходе предварительного следствия, не согласна в части - с ФИО11 она на тему кредита не разговаривала, только с ФИО9. Почему ее допрашивали второй раз, она не поняла, сказали, что у них дополнительные вопросы, какие, не помнит. 

Данные показания оглашены в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ.

-показания ФИО27, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым осенью 2013 года ФИО1 обратился к нему с просьбой помочь оформить в «Россельхозбанке» ипотечный кредит. По просьбе ФИО1 передал ему копии личных документов, ФИО89 приезжал к нему на работу и просил подписать какие-то документы. В ноябре 2013 года вместе с ФИО1 поехать в офис банка в 

<

адрес>, расписался на листке бумаги. О том, что на его имя был оформлен ипотечный кредит на сумму 2900000 рублей, узнал от сотрудников полиции (Том 9, л.д.10-12).

-показания ФИО26, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым в октябре-ноябре 2013 г. ФИО1 обратился к ней с просьбой оформить ипотечный кредит в «Россельхозбанке». В конце ноября она по просьбе ФИО1 приехала с ним в 

<

адрес> в офис «Россельхозбанка», где сотрудник банка дал ей несколько документов расписаться, затем в кассе ей выдали деньги, примерно 2 900 000 рублей, которые взял ФИО1 ( Том 9, л.д. 13-15).

-показания ФИО29, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым в конце ноября начале декабря 2013 года ФИО1 обратился к нему с просьбой помочь оформить кредит, попросил передать копии личных документов. ФИО1 дал ему на подпись пару документов, которые он, не прочитав, подписал. В офисе «Россельхозбанка» в 

<

адрес> был по просьбе ФИО1 и подписал какой-то документ, что именно не помнит. О том, что ФИО1 на его имя оформил ипотечный кредит, не знал (Том 1, л.д. 57-59).

-показания ФИО20, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым примерно в декабре 2013 года ФИО1 обратился нему с просьбой помочь оформить кредит. По просьбе ФИО1 поехал в 

<

адрес> в офис «Россельхозбанка», его там ждали уже. В помещении банка сотруднику банка он показал паспорт, ему сказали пройти в кассу за деньгами, он получил деньги - около 3 000 000, расписался в их получении и в автомобиле передал их ФИО1 (Том 1, л.д. 83-85).

-показания ФИО31, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым примерно в декабре 2013 года ФИО1 попросил помочь оформить ипотечный кредит, по его просьбе подписывала различные документы, не читая их. Затем она приехала в 

<

адрес> в отделение «Россельхозбанка» и в помещении банка расписались в документах. При ней ФИО93 зашла в кассу и вышла с пакетом, в котором находились деньги. На 

<

адрес> О. передала пакет с деньгами ФИО1 (Том 1, л.д. 202-205).

-показания ФИО38, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым в начале декабря 2013 года ФИО1 с ФИО12 А. обратились к ней с просьбой помочь оформить ипотечный кредит, она согласилась помочь. ФИО1 сказал, что ей надо будет подписать некоторые документы, один раз приехать в банк. В середине декабря 2013 года ФИО1 позвонил ей и попросил поехать в 

<

адрес> в офис «Россельхозбанка». В банке она расписалась в нескольких документах, в кассе получила в пакете деньги, сумму не помнит, и передала их ФИО1 в машине (Том 1, л.д. 210-212). 

Допрошенная cудом в ином составе в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 ФИО38 показания, данные в ходе предварительного расследования, подтвердила частично и показала, что плохо помнит все обстоятельства, но к ней обратился ФИО89, попросил документы. ФИО12 ее ни о чем не просила, показаний следователю о том, что ее ФИО12 попросила, она не давала. 

Данные показания оглашены в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ.

-показания ФИО32, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым в начале февраля 2014 года ФИО1 обратился к нему с просьбой оформить кредит в филиале «Россельхозбанка» в 

<

адрес> на покупку квартиры, он согласился. По просьбе ФИО1 он передал ему копии личных документов. По просьбе ФИО1 приехал в 

<

адрес> к зданию офиса «Россельхозбанка», расписался в нескольких документах и уехал (Том 2, л.д. 157-160).

-показания ФИО33, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым в конце января 2014 года ФИО1 обратился к нему с просьбой помочь в оформлении кредита для покупки квартиры, он согласился. ФИО1 сказал ему, что от него потребуется копия его паспорта и приехать в банк получить деньги. К концу февраля 2014 года с ФИО1 приехал в офис «Россельхозбанка» в 

<

адрес>, расписался в каких-то документах, в кассе получил деньги и передал их ФИО1 в его автомобиле, сумму не знает (Том 2, л.д. 152-154).

-показания ФИО34, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым в начале февраля 2014 года ФИО1 обратился к ней с просьбой оформить на нее ипотечный кредит, она согласилась, передала ему копии личных документов. Спустя несколько дней она встретилась с ФИО1 и расписаться в нескольких документах, каких не помнит. В начале марта 2014 года по просьбе ФИО1 приехала в 

<

адрес> к зданию офиса «Россельхозбанка», расписалась в нескольких документах (Том 2, л.д. 77-80).

-показания ФИО35, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым в конце декабря 2013 года ФИО1 обратился к нему с просьбой оформить кредит, он согласился. В начале марта 2014 года по просьбе ФИО1 приехал в офис банка «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, расписался на одном документе, в кассе получил деньги, на улице передал их ФИО1 в пакете (Том 2, л.д. 87-89).

-показания ФИО36, допрошенной в качестве ФИО6, согласно которым примерно в конце февраля начале марта 2014 года ФИО1 обратился к ней с просьбой помочь оформить ипотечный кредит в «Россельхозбанке». В конце марта 2014 года по его просьбе приехала в 

<

адрес> к зданию «Россельхозбанка», расписалась на нескольких документах. В кассу банка пошел мужчина и вышел с маленьким мешком денег, как она поняла, и передал ФИО1 (Том 1, л.д.140-143).

-показания ФИО37, допрошенного в качестве ФИО6, согласно которым в начале марта 2014 года ФИО1 попросил его помочь в получении кредита и предоставить для этого копию паспорта. О том, что ФИО1 хотел оформить ипотечный кредит, не знал, не принимал участия в оформлении документов, документы ему на подпись ФИО1 не давал(Том 1, л.д. 148-150).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО34), согласно которому рукописные записи в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру по адресу: 

<

адрес> выполнены ФИО12 А.Ч. (Том 12, л.д. 92-105).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО31), согласно которому рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО12 А.Ч. (Том 12, л.д. 107-115).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО36), согласно которому рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от 28 03.2014 года на 

<

адрес> выполнены ФИО12 А.Ч. (Том 12, 125-137).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО32), согласно которому рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> выполнены ФИО12 А.Ч. (Том 12, л.д.139-152).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное досье ФИО7), согласно которому рукописные записи в светокопии договора купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

адрес> в штампе Росреестра, вероятно, выполнены ФИО12 А.Ч.(Том 12, л.д.153-172).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО29), согласно которому рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО12 А.Ч. (Том 12, л.д.174-183).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дела ФИО90-ФИО75), согласно которому рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО1, не ФИО12 А.Ч., а другим лицом (Том 12, л.д.185-189).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитное дело ФИО27), согласно которому рукописные записи, расположенные в оттисках печатей «Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания» в договоре купли-продажи объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО12 А.Ч.(Том 12, л.д. 191-197).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оттиски круглой гербовой печати на бланках свидетельства о государственной регистрации права, светокопиях договоров купли-продажи, выписках из ЕГРП, закладных не соответствуют экспериментальным оттискам печати «№ Министерство экономического развития Российской Федерации; Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии (Росреестр); Управление Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по 

<

адрес>-Алания (Управление Росреестра по 

<

адрес>-Алания) ОГРН 

<

***>)», представленной на исследование; оттиски печати аминистрация местного самоуправления Ардонского городского поселения 

<

адрес> РСО-Алания на выписках из домовых книг не соответствуют экспериментальным оттискам печати аминистрация местного самоуправления Ардонского городского поселения 

<

адрес> РСО-Алания, представленной на исследование; оттиски печати «ООО «Управляющая компания Жилсервис»» на выписках из финансовых лицевых счетов, справке о доходах физического лица, копии трудовой книжки на ФИО32 не соответствуют экспериментальным оттискам печати «ООО «Управляющая компания Жилсервис»», представленной на исследование; оттиски печати «ООО «Газпром газораспределение Владикавказ» в Ардонском, Дигорском и 

<

адрес>х» на справках о доходах физического лица, светокопии трудовой книжки не соответствуют экспериментальным оттискам печати «ООО «Газпром газораспределение Владикавказ» в Ардонском, Дигорском и 

<

адрес>х», представленной на исследование; оттиски печати ООО «Пит Стоп» на справках о доходах физического лица не соответствуют экспериментальным оттискам печати ООО «Пит Стоп», представленной на исследование; оттиски печати ООО «Профессиональная оценка» в отчетах об оценке стоимости квартиры № Н27-13 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ, № Н101-13 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ, № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ, № Н603-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; № Н591-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ, № Рн03-14 от ДД.ММ.ГГГГ, № Н503-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ не соответствуют экспериментальным оттискам печати ООО «Профессиональная оценка», представленной на исследование; оттиски штампа ООО «Профессиональная оценка» в отчетах об оценке стоимости квартир № Н101-13 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ, № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ, № Н603-2013 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, № Н591-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, № Рн15-14 от ДД.ММ.ГГГГ, № Рн03-14 от ДД.ММ.ГГГГ, № Н503-13 «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ не соответствуют экспериментальным оттискам штампа ООО «Профессиональная оценка», представленного на исследование; оттиски печати ООО «Амрита» в справках о доходах физического лица соответствуют экспериментальным оттискам печати ООО «Амрита», представленной на исследование (Том 12, л.д. 201-226).

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому бланки свидетельств о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ изготовлены производством Гознак и соответствуют экспериментальному образцу бланка свидетельства о государственной регистрации права № 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (Том 13, л.д.104-109).

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в 

<

адрес>, документы, изъятые в помещении ОО «Владикавказский» филиала № ВТБ 24 (ПАО) по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>(Том 10, л.д. 4-14).

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в помещении ООО «Профессиональная оценка» по 

<

адрес>, РСО-Алания (Том 10, л.д. 15-19).

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кредитные дела СО РО ОАО «Россельхозбанк» на имя ФИО34, ФИО31, ФИО32, ФИО29, ФИО27, ФИО36, ФИО3 и печать ООО «Амрита» (Том 10, л.д.32-58).

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены выписки по лицевым счетам заемщиков СО РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, ФИО31, ФИО3, ФИО27, ФИО36, ФИО32, ФИО34 (Том 13, л.д. 98-100).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО29 до даты предоставления выписки зарегистрирована 1/3 доля в праве на квартиру, 205 по 

<

адрес> (Том 1, л.д.61).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО20 до даты предоставления выписки права на объекты недвижимого имущества не зарегистрированы (Том 1,л.д.87).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО36 до даты предоставления выписки права на объекты недвижимого имущества не зарегистрированы (Том 1, л.д.107).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО31 до даты предоставления выписки зарегистрировано 53/100 доли в праве на жилой дом по адресу: 

<

адрес> (Том1, л.д.176).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО38 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 1, л.д.215).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за Галич - ФИО93 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на 

<

адрес>, дата прекращения права - ДД.ММ.ГГГГ, других сведений о правах на недвижимость не имеется (Том 1, л.д.216).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО3 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на жилой дом в 

<

адрес> и земельный участок по тому же адресу(Том 1, л.д.233).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО34 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 2, л.д.86).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО35 до даты предоставления выписки зарегистрирована 1/3 доля в праве на 

<

адрес> (Том 2, л.д.95).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО33 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на земельный участок по адресу: 

<

адрес>, б/н (Том 2, л.д.156).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО32 до даты предоставления выписки зарегистрирована 1/3 доля в праве на 

<

адрес> (Том 2, л.д.165).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО25 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.226) (обвинение ФИО12 А.Ч. по этому эпизоду не предъявлено).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО64 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.227) (обвинение ФИО12 А.Ч. по этому эпизоду не предъявлено).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО7 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.228).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО12 А.Ч. до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на 

<

адрес>, право прекращено ДД.ММ.ГГГГ (Том 11, л.д.229).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО18 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на жилой дом по адресу: 

<

адрес> и земельный участок по тому же адресу, право прекращено ДД.ММ.ГГГГ года(Том 11, л.д.230).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО27 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.232).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО26 до даты предоставления выписки права на недвижимое имущество не зарегистрированы (Том 11, л.д.233).

-выписка из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за ФИО22 до даты предоставления выписки зарегистрировано право собственности на 

<

адрес>, дата государственной регистрации права ДД.ММ.ГГГГ, право прекращено ДД.ММ.ГГГГ (Том 11, л.д.238).

В судебном заседании осмотрены вещественные доказательства: кредитные дела на имя ФИО34, ФИО31, ФИО32, ФИО29, ФИО27, ФИО36, ФИО3, кредитные досье на имя ФИО12 А.Ч., ФИО20, ФИО7; отчеты об оценке стоимости квартиры; закладные; светокопии незаполненных бланков свидетельств о государственной регистрации права Управления Федеральной регистрационной службы по РСО-Алания; бланки Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии; светокопии договора купли-продажи и передаточных актов к ним; светокопии кадастрового паспорта; светокопию технического паспорта; светокопии уведомлений об отсутствии в ЕГРП прав на имущество; светокопию расписки в получении документов на государственную регистрацию; оригинал согласия на заключение ипотечного кредита.

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, воспроизведены и осмотрены 2 CD-R диска с видеозаписью разговора ФИО12 А.Ч. и сотрудника банка ВТБ 24 ФИО45 (№ «с»), ФИО12 А.Ч. и оперативного уполномоченного УФСБ РФ по РСО-Алания ФИО72 (№ «с») (Том 12, л.д. 35-58).

Воспроизведение записи на оптическом носителе № «с» с видеозаписью разговора ФИО12 А.Ч. и оперативного уполномоченного УФСБ РФ по РСО-Алания ФИО72 не осуществлено, так как диск имел повреждение механического характера.

Выше суд отметил наличие связи фактических данных, содержащихся в диске № с и в протоколе осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ в части, содержащей разговор ФИО12 А.Ч. и сотрудника банка ВТБ 24 ФИО45 с рассматриваемым делом и действиями.

В то же время, содержание разговора между ФИО12 А.Ч. и сотрудником банка ВТБ 24 ФИО45, свидетельствует о том, что ФИО12 А.Ч. не знала о намерении ФИО1 не погашать кредиты.

Соответствие приговора фактическим обстоятельствам дела может быть только при условии, что эти обстоятельства были установлены достаточно полно, проверены в судебном заседании и им в приговоре дана надлежащая оценка. 

Как указано выше, в ходе допроса в судебном заседании ФИО6 ФИО74, ФИО7 было установлено, что они не помнят всех обстоятельств, по которым ранее допрашивались в ходе предварительного следствия. 

В связи с этим, по ходатайству государственного обвинителя оглашены их показания, данные на предварительном следствии. 

Суд принял показания, данные ФИО6 ФИО73, ФИО7 как в ходе предварительного следствия, так и в ходе судебного следствия, поскольку эти показания взаимно дополняют друг друга, последовательны, соответствуют обстоятельствам дела, допрошены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона.

Ряд ФИО6 – ФИО2 Ч., ФИО92 ФИО88, ФИО38, ФИО75 в судебном заседании частично изменили свои показания.

Их доводы о том, что на предварительном следствии, не прочитав, подписали свои показания, что были невнимательны, что им не разъяснились их процессуальные права, суд не принимял во внимание, так как в судебном заседании они своего подтверждения не нашли.

Допрошенный в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ в качестве ФИО6 следователь СЧ СУ МВД РСО-Алания ФИО76 подтвердил факт разъяснения ФИО6 прав, ознакомления ими со своими показаниями. 

Суд пришел к выводу о том, что ФИО2 Ч., ФИО92 ФИО88, ФИО38, ФИО75 были допрошены в качестве ФИО6 с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, их показания, данные в ходе предварительного следствия, являются последовательными, соответствуют обстоятельствам дела, их содержание нашло подтверждение в других доказательствах, оснований подвергать их сомнению, нет. 

Из протокола допроса родной сестры подсудимой - ФИО2 Ч. от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что все права, предусмотренные ст. 56 УПК РФ, ей также разъяснены.

В своем Определении от ДД.ММ.ГГГГ №-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданки ФИО5 на нарушение ее конституционных прав пунктом 1 части четвертой статьи 56 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации", Конституционный Суд РФ указал, что пункт 1 части 4 ст.56 УПК РФ конкретизирует положение статьи 51 (части) Конституции Российской Федерации применительно к статусу ФИО6 и закрепляет его право отказаться свидетельствовать против самого себя, своего супруга (своей супруги) и других близких родственников, круг которых определен пунктом 4 статьи 5 того же Кодекса.

В связи с этим, суд считает, что разъяснение положений статьи 56 УПК Российской Федерации лицу, являющемуся близким родственником обвиняемого, перед допросом этого лица в качестве ФИО6 без специальной ссылки на статью 51 Конституции Российской Федерации, не ограничивает его свидетельский иммунитет.

Анализируя показания ФИО6 Ч., ФИО92 ФИО88, ФИО38, ФИО75, данные в ходе судебного следствия, суд приходит к выводу о их недостоверности и противоречивости, поскольку сообщенные ими сведения опровергаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, представленных стороной обвинения.

ФИО6 Ч., ФИО92 ФИО88, ФИО38, ФИО75 по различным причинам являются лицами, заинтересованными в благополучном исходе дела для ФИО12 А.Ч.

В тексте разговора между ФИО12 А.Ч. и сотрудником банка ВТБ 24 ФИО45 на диске также имеется ссылка ФИО12 А.Ч. на то, что «ее люди там тоже были».

Согласно п.3 ч.2 ст.302 УПК РФ, суд постановляет оправдательный приговор ввиду отсутствия в деянии подсудимого состава преступления, когда действия подсудимого согласно уголовному закону не являются преступлением и когда в действиях подсудимого нет всех необходимых признаков преступления.

Под составом преступления, отсутствие которого влечет вынесение оправдательного приговора, следует понимать совокупность установленных уголовным законом объективных и субъективных признаков, характеризующих общественно опасное деяние как конкретное преступление.

Состав преступления включает объект, объективную сторону, субъект и субъективную сторону. 

Оправдательный приговор должен быть вынесен при отсутствии или недоказанности любого из этих элементов.

Субъективная сторона данного преступления выражается в прямом умысле.

Суд приходит к выводу об отсутствии в деянии подсудимой ФИО4 состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, а именно субъективной стороны по следующим основаниям.

В соответствии с ч.2 ст.35 УК РФ, преступление признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица, заранее договорившиеся о совместном совершении преступления.

По смыслу закона, исходя из разъяснений, данных в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", при рассмотрении уголовных дел о мошенничестве, присвоении или растрате, совершенных двумя и более лицами, суду с учетом положений статей 32, 33, 35 УК РФ надлежит выяснить, какие конкретно действия, непосредственно направленные на исполнение объективной стороны этих преступлений, выполнял каждый из соучастников.

Такая же позиция была изложена в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате".

Кроме того, суду надлежит исследовать в судебном заседании и указать в приговоре доказательства, подтверждающие вину каждого из исполнителей и иных соучастников.

Согласно предъявленному ФИО1 и ФИО12 А.Ч. обвинению, они действовали группой лиц по предварительному сговору, при этом, распределенные между ними роли были направлены на достижение общего для них преступного результата в виде получения кредитов.

Суд считает, что доказательства наличия прямого умысла ФИО12 А.Ч. на хищение денежных средств у банков, свидетельствующие о согласованности действий ФИО1 и ФИО12 А.Ч., направленных на достижение единого умысла – хищение денежных средств, принадлежащих банкам путем обмана, носят предположительный характер.

Об этом, в том числе, свидетельствует то обстоятельство, что орган предварительного следствия достоверно не установил обстоятельства совершения преступления и вынужден был сформулировать обвинение ФИО1 и ФИО12 А.Ч. взаимоисключающе.

Так, согласно обвинению ФИО1 по эпизоду с ФИО90 (ФИО13) М.С., с просьбой к ФИО3 обратился он, а согласно обвинению ФИО12 А.Ч. по тому же эпизоду - к ФИО3 с просьбой они обратились вдвоем.

Согласно обвинению ФИО1 по эпизоду с ФИО7, с просьбой к ФИО7 и ФИО3 обратились оба, а согласно обвинению ФИО12 А.Ч. по тому же эпизоду - к ФИО3 с просьбой обратилась ФИО12 А.Ч., а к ФИО7 – ФИО1

Согласно обвинению ФИО1 по эпизоду с ФИО27, с просьбой к ФИО27 обратились оба, а согласно обвинению ФИО12 А.Ч. по тому же эпизоду - к ФИО27 с просьбой обратился ФИО1

Согласно обвинению ФИО1 по эпизоду с ФИО29, с просьбой к ФИО29 и ФИО20 обратился ФИО1, а согласно обвинению ФИО12 А.Ч. по тому же эпизоду - к ФИО29 с просьбой обратился ФИО1, а к ФИО20 – ФИО12 А.Ч.

Согласно обвинению ФИО1 по эпизоду с ФИО31, с просьбой к ФИО19 обратились оба, а согласно обвинению ФИО12 А.Ч. по тому же эпизоду - к ФИО19 с просьбой обратилась ФИО12 А.Ч.

Обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств.

Как установлено в судебном заседании, ФИО12 А.Ч. выполняла действия, которые можно было бы расценить как принятие участия в выполнении объективной стороны преступных действий по оформлению кредитов при условии у нее умысла на хищение денежных средств.

Однако, совершение ФИО12 А.Ч. действий, нашедших свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, само по себе не указывает на наличие в ее действиях состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ.

Как указывалось, субъективная сторона рассматривамого преступления характеризуется прямым умыслом.

Это означает, что лицо, во-первых, осознает наличие в содеянном признаков состава хищения, признаков, которые характеризуют определенную форму хищения и его квалифицирующие признаки, во-вторых, прямой умысел подразумевает желание наступления двух результатов: причинения собственнику имущества ущерба и обогащения себя либо других лиц за счет этого имущества.

Неустановление направленности умысла на достижение каждого из этих последствий не позволяет квалифицировать деяние как хищение. 

Правильное установление вида умысла, его направленности, момента возникновения имеет значение для решения многих вопросов квалификации, в том числе, отграничения мошенничества от неисполнения договорных обязательств, разграничения единого продолжаемого преступления и нескольких самостоятельно квалифицируемых эпизодов преступной деятельности, вменения соучастия.

Корыстная цель при хищении предполагает не только желание виновного извлечь выгоду лично для себя, но и любого третьего лица, в том числе, близких ему лиц.

С этой точки зрения, ФИО12 А.Ч., хотя не распоряжалась похищенными денежными средствами, корыстность ее целей могло быть обусловлено желанием извлечь выгоду для близкого ему человека – ФИО1, в улучшении материального положения которого она была лично заинтересована.

Разграничение мошенничества с неисполнением договорных обязательств, не образующих состава данного преступления является одним из наиболее сложных вопросов квалификации. 

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", в случаях, когда лицо получает чужое имущество, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

Выделенный признак означает, что если обманное завладение чужим имуществом не направлено на причинение владельцу прямого действительного ущерба, в содеянном состав мошенничества отсутствует.

О наличии умысла, направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство.

При этом, Пленум указал, что указанное обстоятельство само по себе не может предрешать выводы суда о виновности лица в совершении мошенничества. В каждом конкретном случае необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства.

С учетом изложенного, суд считает, что органом предварительного расследования достаточных доказательств направленности умысла ФИО12 А.Ч. на хищение, не добыто, не установлена ее осведомленность о том, что ФИО1 заведомо не намеревался исполнять свои обязательства, при условии, что ФИО1 вносил первоначальные ежемесячные платежи по кредитам.

Действия, которые она выполняла, суд находит тождественными с действиями, выполняемыми рядом заемщиков и продавцов квартир при оформлении ипотечных кредитов, которые желали помочь ФИО1 решить его финансовые проблемы, осознавали, что не имеют в собственности квартиры, которые продают, не намереваются приобретать квартиры с использованием средств ипотечного кредитования и т.д. 

Между тем, в возбуждении уголовного дела в отношении них было отказано за отсуствием состава преступления.

Определенную часть приговора занимают изложение позиции обвинения и ссылки на доказательства, положенные в основу обвинительного заключения, изложение позиции защиты и опровержение ряда их доводов и создается впечатление, что подсудимая ФИО12 А.Ч. все-таки причастна к совершению преступления, но следственным органам не удалось исчерпывающим образом доказать ее вину. 

Тем самым, может создаться видимость, что установленное законом требование о недопустимости включения в оправдательный приговор формулировок, ставящих под сомнение невиновность оправданного, не соблюдается.

Однако, в описательно-мотивировочной части оправдательного приговора, как она изложена в ст.305 УПК РФ, суд обязан не просто изложить позицию обвинения, но и привести обосновывающие ее доказательства, подвергнуть анализу каждое из них, аргументировать вывод об их недостаточности или неприемлемости. 

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре», при постановлении приговора должны получить оценку все рассмотренные в судебном заседании доказательства, как подтверждающие выводы суда по вопросам, разрешаемым при постановлении приговора, так и противоречащие этим выводам. 

С учетом этих обстоятельств, суд считает необходимым исключить из обвинения ФИО1 квалифицирующий признак - группой лиц по предварительному сговору.

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере.

Доводы стороны защиты относительно того, что потерпевшими по данному делу должны были выступать заемщики, опровергнуты судом в постановлении от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в удовлетворении ходатайства о возвращении данного уголовного дела прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом. 

Довод стороны защиты о том, что такие программы, как программа «Победа над формальностями» является провокацией граждан на совершение незаконных действий, не заслуживает внимания, так как цель этой программы, по мнению суда, обеспечить равноправный доступ граждан для использования средств ипотечного кредитования.

Оснований для переквалификации действий подсудимого ФИО1 на ст. 159.1 УК РФ не имеется.

Так, согласно постановлению Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", в случаях, когда в целях хищения денежных средств лицо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, основание для квалификации содеянного по статье 159.1 УК РФ отсутствует, ответственность виновного наступает по статье 159 УК РФ.

Органом предварительного расследования ФИО1 предъявлено также обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.327 УК РФ.

Согласно п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело подлежит прекращению в случае истечения сроков давности уголовного преследования.

Подсудимый ФИО1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.327 УК РФ признал полностью, выразил согласие на прекращение уголовного преследования по ч.1 ст.327 УК РФ за истечением сроков давности уголовного преследования.

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре», если подсудимому предъявлено обвинение в совершении нескольких преступлений, и суд в ходе судебного разбирательства придет к выводу о необходимости по некоторым из них прекратить уголовное преследование, мотивированное решение об этом излагается не в приговоре, а в постановлении (определении) суда, вынесенном одновременно с приговором. При этом в описательно-мотивировочной части приговора суд указывает, что уголовное преследование в отношении подсудимого в совершении других преступлений прекращено отдельным постановлением.

Уголовное преследование в отношении ФИО1 по ч.1 ст. 327 УК РФ за истечением сроков давности уголовного преследования прекращено отдельным постановлением.

Подсудимая ФИО12 А.Ч. свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.327 УК РФ не признала, согласие на прекращение уголовного преследования по ч.1 ст.327 УК РФ за истечением сроков давности уголовного преследования не дала.

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре», в случаях, когда подсудимый обвиняется в совершении продолжаемого преступления, состоящего из нескольких эпизодов, и обвинение в некоторых из них не подтвердилось, однако это не влечет изменения квалификации содеянного на другую статью или часть статьи Особенной части УК РФ, суду достаточно в описательно-мотивировочной части приговора с приведением надлежащих мотивов указать, что обвинение в этой части признано необоснованным, а не нашедшие подтверждения эпизоды исключены из обвинения.

Как указано, органом предварительного расследования ФИО12 А.Ч. предъявлено обвинение в совершении продолжаемого преступления, предусмотренного ч.1 ст.327 УК РФ, состоящего из нескольких эпизодов преступления.

Согласно обвинению по первому эпизоду, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 и ФИО4 Ч., действуя по предварительному сговору, в квартире, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес> изготовили заведомо поддельные официальные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права собственности на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес> на имя ФИО2 Ч. и договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО2 Ч. и ФИО18 с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация договора купли-продажи, права собственности и ипотеки в силу закона за №. 

Согласно обвинению по второму эпизоду, примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО12 А.Ч., действуя по предварительному сговору, в квартире, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, совместно изготовили заведомо поддельные официальные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания на имя ФИО20 и договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО20 и ФИО96 с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация договора купли-продажи, права долевой собственности и ипотеки в силу закона за номерами 15-15-06/010/2013-121, 15-15-06/010/2013-122 и 15-15-06/010/2013-123. 

Согласно обвинению по третьему эпизоду, примерно ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО12 А.Ч., действуя по предварительному сговору, в квартире, расположенной по адресу: РСО-Алания, 

<

адрес>, совместно изготовили поддельные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельство о государственной регистрации права на 

<

адрес>, расположенную по 

<

адрес> РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ № 

<

адрес> на имя ФИО90 (ФИО13) М.С. и договор купли-продажи указанной квартиры, заключенный между ФИО90 (ФИО13) М.С. и ФИО22 с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РСО-Алания произведены государственная регистрация права собственности и ипотеки в силу закона за номерами 15-15-06/093/2013-299 и 15-15-06/093/2013-299. 

В качестве доказательств вины ФИО12 А.Ч. в совершении указанных эпизодов преступления, представлены показания представителя потерпевшего ФИО85, ФИО6 ФИО46, ФИО45, ФИО44, ФИО49, ФИО20, ФИО51, ФИО55, ФИО56, ФИО12 А.Ч., ФИО18, ФИО22, ФИО20, ФИО21, ФИО38, заключения экспертов, протоколы осмотров документов, вещественные доказательства, выписки из ЕГРП.

Проанализировав доказательства, суд приходит к тому, что выводы органа предварительного следствия о виновности ФИО12 А.Ч. в совершении указанных трех эпизодов преступления, предусмотренного ч.1 ст.327 УК РФ, не соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела. 

Объективная сторона рассматриваемого преступления заключается в подделке иных официальных документов, предоставляющих права или освобождающих от обязанностей. 

Под подделкой понимается как полное изготовление подложного документа, так и внесение в подлинный документ частичных изменений путем подчисток, поправок и т.д. Подделка может выражаться также во внесении в официальный документ заведомо ложных сведений.

Вменяемые органом предварительного следствия обстоятельства совершенного ФИО12 А.Ч. деяния не подтверждены доказательствами.

Приведенные в обвинительном заключении доказательства не подтверждают, что ФИО12 А.Ч. по этим трем эпизодам изготовила поддельные документы, дающие право на получение ипотечного кредита: свидетельства о государственной регистрации права квартир и договоры купли-продажи квартир, заключенные с использованием кредитных средств.

Заключения проведённых по делу судебно-почерковедческих экспертиз не подтверждают факт внесения ФИО12 А.Ч. в указанные документы рукописных записей или проставления подписей.

Оценивая заключения экспертов в совокупности с другими исследованными по делу доказательствами, суд приходит к выводу о том, что экспертизы проведены в соответствии с требованиями закона, оснований сомневаться в правильности их выводов, не имеется, заключения научно обоснованы, а их выводы надлежащим образом мотивированы.

Субъектами подделки могут выступать как сами исполнители подделки, так и иные лица.

Однако, органом предварительного расследования не представлено каких-либо неопровержимых доказательств виновности ФИО12 А.Ч. в совершении данных трех эпизодов преступления, предусмотренного ч.1 ст. 327 УК РФ, предъявленные доказательства суд находит недостаточными. 

Таким образом, действия ФИО12 А.Ч. суд квалифицирует по ч.1 ст.327 УК РФ - подделка официальных документов, предоставляющих право в целях их использования.

В то же время, суд признает необоснованным обвинение ФИО12 А.Ч. в совершении подделки официальных документов, предоставляющих право в целях их использования по эпизодам с ФИО2 Ч. от ДД.ММ.ГГГГ, с ФИО20 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО90 (ФИО13) М.С. от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ч.8 ст.302 УПК РФ, если основания прекращения уголовного дела и (или) уголовного преследования, указанные в пунктах 1 - 3 части первой статьи 24 настоящего Кодекса, обнаруживаются в ходе судебного разбирательства, то суд продолжает рассмотрение уголовного дела в обычном порядке до его разрешения по существу. В случаях, предусмотренных пукнктом 3 части первой статьи 24 настоящего Кодекса, суд постановляет обвинительный приговор с освобождением осужденного от наказания.

Согласно ст.306 УПК РФ, резолютивная часть оправдательного приговора должна содержать разъяснение порядка возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

В соответствии со ст.ст. 133, 134 УПК РФ, ФИО12 А.Ч. имеет право на реабилитацию, возмещение вреда и компенсацию морального вреда.

При назначении ФИО1 вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние наказания на его исправление и условия его жизни.

Суд принимает во внимание, что ФИО1 умышленно совершил преступление против собственности, относящееся к категории тяжких.

Суд также учитывает личность подсудимого.

ФИО1 на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется удовлетворительно, ущерб не возместил, не имеет судимости. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО1, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

В соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд учитывает его удовлетворительную характеристику, частичное признание вины, наличие у него заболевания в виде симптоматической эпилепсии с редкими генерализированными судорожными припадками и синдромом позвоночной артерии на фоне остеохондроза позвоночника, саркаидоз легких. 

Оснований для освобождения ФИО1 от наказания в связи с болезнью, в соответствии с требованиями ст. 81 УК РФ, не установлено. 

Поскольку по каждому делу необходимо учитывать влияние назначенного наказания, как на исправление осужденного, так и на условия его жизни, с учетом имущественного положения подсудимого, состояния его здоровья, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы.

Суд также считает возможным не назначать ФИО1 дополнительные виды наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

К такому выводу суд приходит в связи с тем, что сумма причиненного им ущерба может быть самостоятельно взыскана с него, а назначение ему наказания в виде штрафа и ограничения свободы может отразиться на имущественном положении подсудимого, его здоровье и как следствие, на возможности возместить причиненный ущерб.

Исходя из изложенного, суд приходит к выводу о том, что исправление ФИО1 и предупреждение совершения им новых преступлений может быть достигнуто путем назначения ему справедливого наказания в виде лишения свободы без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы /с учетом его имущественного положения, состояния зоровья/, соответствующего характеру и степени общественной опасности инкриминируемого ему преступления и обстоятельствам его совершения.

Вместе с тем, с учётом данных о личности ФИО1, а также наличия обстоятельств, смягчающих наказание, суд приходит к выводу о том, что, исправление подсудимого возможно без реального отбывания наказания и в соответствии со ст. 73 УК РФ полагает необходимым считать назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы условным.

В ходе судебного разбирательства судом не установлено наличие исключительных обстоятельств, предусмотренных ст. 64 УК РФ, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления.

Исходя из фактических обстоятельств совершенного ФИО1 преступления, степени его общественной опасности, суд не считает возможным изменить в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ категорию преступления с тяжкого на преступление средней тяжести.

Суд считает возможным меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

При назначении ФИО12 А.Ч. вида и размера наказания по ч.1 ст.327 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние наказания на ее исправление и условия ее жизни.

Суд принимает во внимание, что ФИО12 А.Ч. умышленно совершила преступление против порядка управления, относящееся к категории небольшой тяжести.

Суд также учитывает личность подсудимой.

ФИО12 А.Ч. на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно, ранее не судима. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО12 А.Ч., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

В соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО12 А.Ч., суд учитывает ее положительную характеристику.

Поскольку по каждому делу необходимо учитывать влияние назначенного наказания, как на исправление осужденного, так и на условия его жизни, с учетом имущественного, семейного положения подсудимой, суд не считает возможным назначить ФИО12 А.Ч. из числа менее строгих видов основного наказания, предусмотренных за совершенное ею преступление - наказание в виде принудительных работ, ареста, так как это не сможет в полной мере обеспечить достижение целей наказания.

Согласно ст. 56 Уголовного кодекса РФ, наказание в виде лишения свободы может быть назначено осужденному, совершившему впервые преступление небольшой тяжести, только при наличии отягчающих обстоятельств, предусмотренных статьей 63 настоящего Кодекса, или только если соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса лишение свободы предусмотрено как единственный вид наказания.

Исходя из изложенного, суд приходит к выводу о том, что исправление ФИО12 А.Ч. и предупреждение совершения ею новых преступлений может быть достигнуто путем назначения ей справедливого наказания в виде ограничения свободы, соответствующего характеру и степени общественной опасности инкриминируемого ей преступления и обстоятельствам его совершения.

Согласно ст. 53 УК РФ, ограничение свободы заключается в установлении судом осужденному следующих ограничений: не уходить из места постоянного проживания (пребывания) в определенное время суток, не посещать определенные места, расположенные в пределах территории соответствующего муниципального образования, не выезжать за пределы территории соответствующего муниципального образования, не посещать места проведения массовых и иных мероприятий и не участвовать в указанных мероприятиях, не изменять место жительства или пребывания, место работы и (или) учебы без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. При этом суд возлагает на осужденного обязанность являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, от одного до четырех раз в месяц для регистрации. Установление судом осужденному ограничений на изменение места жительства или пребывания без согласия указанного специализированного государственного органа, а также на выезд за пределы территории соответствующего муниципального образования является обязательным.

В ходе судебного разбирательства судом не установлено наличие исключительных обстоятельств, предусмотренных ст. 64 УК РФ, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного ФИО12 А.Ч. преступления.

Вещественные доказательства по делу: кредитные дела на имя ФИО34 на 218 лист., на имя ФИО31 на 206 листах, на имя ФИО32 на 223 листах, на имя ФИО29 на 204 листах, на имя ФИО27 на 215 листах, на имя ФИО36 на 210 листах, на имя ФИО3 на 209 листах, кредитные досье на имя ФИО25 на 100 листах, на имя ФИО12 А.Ч. на 184 листах, на имя ФИО20 на 211 листах, на имя ФИО7 на 208 листах; отчеты об оценке стоимости квартир № Н 81-13 от ДД.ММ.ГГГГ на 81 листе, № Н 290-12 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ на 80 листах; № втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ на 81 листе; закладная залогодателя ФИО20 на 7 листах; закладная залогодателя ФИО12 А.Ч. на 7 листах; светокопии незаполненных бланков свидетельств о государственной регистрации права Управления Федеральной регистрационной службы по РСО-Алания за номерами: 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ( 2 экз.); 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (2 экз.); 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> без даты; бланк свидетельства в нижней части которого наклеен фрагмент светокопии другого бланка свидетельства № 

<

адрес>; фрагмент светокопии бланка свидетельства № 

<

адрес> с текстом «регистратор ФИО20»; два бланка Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии на листе формата А 4 (без текста); светокопия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе и передаточный акт на 1 листе без указания сторон договора; светокопия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах без указания сторон сделки; светокопия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе и того же договора на 2 листах и передаточным актом к договору на 1 листе без указания сторон и объекта договора; светокопии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах и акта приема-передачи на 1 листе в двух экземплярах; светокопия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; светокопия кадастрового паспорта от ДД.ММ.ГГГГ без указания адреса объекта на 3 листах (2 экз.); светокопия технического паспорта на 

<

адрес> на 2 листах; светокопия уведомления об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93 на 1 листе; светокопия уведомления об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; светокопия уведомления об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; светокопия расписки в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 А.Ч. на 

<

адрес> на 1 листе; оригинал согласия 

<

адрес>2 от имени ФИО22 ФИО12 А.Ч. на заключение ипотечного кредита на 1 листе, 2 CD-R диска № «с» и № «с» следует оставить при уголовном деле.

Представителем потерпевшего ФИО40 заявлен гражданский иск к подсудимым ФИО1 и ФИО12 А.Ч. на сумму причиненного преступлением ущерба в размере 18 929 403,90 рублей, по кредитному договору, заключенному с ФИО34 в размере 2 838 359,83 руб.; по кредитному договору, заключенному с ФИО3 в размере 1 788 795,20 руб.; по кредитному договору, заключенному с ФИО31H. в размере - 2 890 975,02 руб.; по кредитному договору, заключенному с ФИО36 в размере 2 948 212,77 руб.; по кредитному договору, заключенному с ФИО97 в размере 2 830 868,31 руб.; по кредитному договору, заключенному с ФИО27 в размере 2 803 333,30 руб.; по кредитному договору, заключенному с ФИО29 в размере 2 828 859,47 руб.

Расчет имущественного вреда и выписки по лицевым счетам по кредитным договорам представлены, размер ущерба определен с учетом внесенных платежей.

Представителем потерпевшего ФИО80 заявлен гражданский иск к подсудимым ФИО1 и ФИО12 А.Ч. на сумму причиненного преступлением ущерба в размере 5 650 813, 14 рублей, по кредитному договору, заключенному с ФИО20 в размере 1 631 073, 70 руб.; по кредитному договору, заключенному с ФИО12 А.Ч. в размере 1 269 252,67 руб.; по кредитному договору, заключенному с ФИО7 в размере – 1 578 449,23 руб.; по кредитному договору, заключенному с ФИО25 в размере 1 588 543,79 руб. 

Расчет имущественного вреда и справки по остаткам задолженности по кредитным договорам представлены, размер ущерба определен с учетом внесенных платежей.

В соответствии с требованиями ст.1064 ГК РФ, вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Вина ФИО1 в причинении вреда установлена. 

Гражданский иск обоснован и подлежит удовлетворению.

С гражданским иском к подсудимым ФИО1 и ФИО12 А.Ч. обратились также ФИО7 и ФИО8

Согласно гражданскому иску, решением Ардонского районного суда РСО-Алания от ДД.ММ.ГГГГ с них солидарно взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 613 685,28 рублей, чем причинен материальный ущерб.

Гражданский истец - потерпевший от преступления, который предъявил требование о возмещении имущественного, физического или морального вреда, причиненного ему преступлением.

Согласно ст. 42 УПК РФ, потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо в случае причинения преступлением вреда его имуществу и деловой репутации. Решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно с момента возбуждения уголовного дела и оформляется постановлением дознавателя, следователя, судьи или определением суда. Если на момент возбуждения уголовного дела отсутствуют сведения о лице, которому преступлением причинен вред, решение о признании потерпевшим принимается незамедлительно после получения данных об этом лице.

Потерпевшим по данному делу (эпизод с ФИО7) признан банк ВТБ 24 (ПАО). 

ФИО8 и ФИО7 по данному уголовному делу имеют процессуальный статус ФИО6.

Согласно ст.44 УПК РФ, гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. 

Лицо признается гражданским истцом, если имеются достаточные основания полагать, что имущественный вред причинен лицу именно данным преступлением (по которому ведется производство по уголовному делу).

Гражданским истцом по уголовному делу может быть признано, помимо потерпевшего, и иное лицо, например тот, кто предъявил требование о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением (в порядке регресса). 

Материальными основаниями (предпосылками) для предъявления гражданского иска являются сведения, позволяющие сделать предположение, во-первых, о преступном причинении вреда, во-вторых - об имущественном характере вреда, причиненного потерпевшему преступлением.

Согласно ст.1081 ГК РФ лицо, возместившее вpед, пpичиненный другим лицом, имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом.

Под правом регресса (правом обратного требования) понимается требование лица, возместившего вред потерпевшему, к лицу, причинившему вред о возврате уплаченного по вине последнего. 

Таким образом, суд находит законные основания для удовлетворения гражданского иска ФИО8 и ФИО7 к ФИО1 в части взыскания материального ущерба.

Одновременно, ФИО7 и ФИО8 просят взыскать с ФИО1 и ФИО12 А.Ч. компенсацию морального вреда в размере 1 000 000 рублей.

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ «О судебном приговоре», судам необходимо иметь в виду, что лицо, которому преступлением причинен моральный, физический или имущественный вред, вправе также предъявить гражданский иск о компенсации морального вреда, которая, в соответствии с законом, осуществляется в денежной форме независимо от подлежащего возмещению имущественного вреда. При разрешении подобного рода исков следует руководствоваться положениями статей 151, 1099, 1100, 1101 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с которыми при определении размера компенсации морального вреда необходимо учитывать характер причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий, связанных с его индивидуальными особенностями, степень вины подсудимого, его материальное положение и другие конкретные обстоятельства дела, влияющие на решение суда по предъявленному иску. Во всех случаях при определении размера компенсации морального вреда должны учитываться требования разумности и справедливости.

В обоснование своих доводов о причинении им морального вреда, ФИО7 и ФИО8 указали, что из-за оплаты кредита, не могут обеспечить достойное содержание себе и своему ребенку, из-за внутренних переживаний и сложившихся обстоятельств, заложником которых они стали по вине ФИО1 и ФИО12 А.Ч., испытывают физические и нравственные страдания.

Согласно ст. 309 УПК РФ, при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск может быть рассмотрен судом только при наличии документов, полно и объективно подтверждающих необходимость его удовлетворения. В противном случае суд вправе оставить иск без удовлетворения, а за гражданским истцом право на удовлетворение его требований в порядке гражданского судопроизводства.

Доводы, изложенные ФИО7 и ФИО8 в гражданском иске в обоснование своих выводов о причинении им морального вреда, не подтверждены документами. 

В связи с этим, гражданский иск к ФИО1 в части взыскания компенсации морального вреда следует оставить без удовлетворения, а за гражданскими истцами следует признать право на удовлетворение их требований в порядке гражданского судопроизводства.

Согласно ч.2 ст.306 УПК РФ, при постановлении оправдательного приговора, вынесении постановления или определения о прекращении уголовного дела по основаниям, предусмотренным пунктом 1 части первой ст. 24 и пунктом 1 части первой ст. 27 настоящего Кодекса, суд отказывает в удовлетворении гражданского иска. В остальных случаях суд оставляет гражданский иск без рассмотрения. Оставление судом гражданского иска без рассмотрения не препятствует последующему его предъявлению и рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства.

Таким образом, гражданские иски к ФИО12 А.Ч. следует оставить без рассмотрения. 

Судом нарушений прав человека и основных свобод, предусмотренных в Конвенции о защите прав человека и основных свобод, не установлено. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302, 303, 304, 305, 306, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года.

На основании ст. 73 УК РФ наказание ФИО1 в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 3 (три) года.

Признать ФИО4 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.327 УК РФ и назначить ей наказание в виде ограничения свободы сроком на 1 (один) год.

Установить ФИО4 следующие ограничения: не посещать на территории муниципального образования 

<

адрес> места проведения массовых мероприятий (собрания, митинги, уличные шествия, демонстрации, фестивали, профессиональные праздники, народные гуляния, олимпиады, спартакиады, универсиады, соревнования по различным видам спорта), не участвовать в указанных мероприятиях, не изменять место жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы - ФКУ УИИ УФСИН России по РСО-Алания.

Освободить ФИО4 от отбывания наказания. 

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Оправдать ФИО4 по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ на основании п.3 ч.2 ст. 302 УПК РФ – за отсутствием в ее деянии состава преступления.

Контроль за поведением осужденного возложить на специализированный государственный орган по месту жительства ФИО1 – ФКУ УИИ УФСИН России по РСО-Алания.

Обязать ФИО1 не изменять места своего жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.

Вещественные доказательства по делу: кредитные дела на имя ФИО34 на 218 лист., на имя ФИО31 на 206 листах, на имя ФИО32 на 223 листах, на имя ФИО29 на 204 листах, на имя ФИО27 на 215 листах, на имя ФИО36 на 210 листах, на имя ФИО3 на 209 листах, кредитные досье на имя ФИО25 на 100 листах, на имя ФИО12 А.Ч. на 184 листах, на имя ФИО20 на 211 листах, на имя ФИО7 на 208 листах; отчеты об оценке стоимости квартир № Н 81-13 от ДД.ММ.ГГГГ на 81 листе, № Н 290-12 втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ на 80 листах; № втб 24 от ДД.ММ.ГГГГ на 81 листе; закладная залогодателя ФИО20 на 7 листах; закладная залогодателя ФИО12 А.Ч. на 7 листах; светокопии незаполненных бланков свидетельств о государственной регистрации права Управления Федеральной регистрационной службы по РСО-Алания за номерами: 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ( 2 экз.); 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (2 экз.); 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

<

адрес> без даты; бланк свидетельства в нижней части которого наклеен фрагмент светокопии другого бланка свидетельства № 

<

адрес>; фрагмент светокопии бланка свидетельства № 

<

адрес> с текстом «регистратор ФИО20»; два бланка Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии на листе формата А 4 (без текста); светокопия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе и передаточный акт на 1 листе без указания сторон договора; светокопия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах без указания сторон сделки; светокопия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе и того же договора на 2 листах и передаточным актом к договору на 1 листе без указания сторон и объекта договора; светокопии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах и акта приема-передачи на 1 листе в двух экземплярах; светокопия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; светокопия кадастрового паспорта от ДД.ММ.ГГГГ без указания адреса объекта на 3 листах (2 экз.); светокопия технического паспорта на 

<

адрес> на 2 листах; светокопия уведомления об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93 на 1 листе; светокопия уведомления об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; светокопия уведомления об отсутствии в ЕГРП прав на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; светокопия расписки в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 А.Ч. на 

<

адрес> на 1 листе; оригинал согласия 

<

адрес>2 от имени ФИО22 ФИО12 А.Ч. на заключение ипотечного кредита на 1 листе, 2 CD-R диска № «с» и № «с» оставить при уголовном деле.

Гражданский иск представителя потерпевшего Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала ФИО40 к ФИО1 удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО1 в пользу Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала сумму причиненного ущерба в размере 18 929 403 (восемнадцать миллионов девятсот двадцать девять тысяч четыреста три) рубля 90 копеек.

Гражданский иск представителя потерпевшего Банк ВТБ (ПАО) ФИО80 к ФИО1 удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО1 в пользу Банка ВТБ (ПАО) сумму причиненного ущерба в размере 5 650 813 (пять миллионов шестьсот пятьдесят тысяч восемьсот тринадцать) рублей 14 копеек.

Гражданский иск ФИО7 и ФИО8 к ФИО1 удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу ФИО7 и ФИО8 сумму причиненного ущерба в размере 1 613 685 (один миллион шестьсот тринадцать тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 28 копеек.

Гражданский иск ФИО7 и ФИО8 к ФИО1 в части взыскания компенсации морального вреда оставить без удовлетворения, признать за ФИО7 и ФИО8 право на удовлетворение их требований в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданские иски Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала, Банка ВТБ (ПАО), ФИО6 ФИО7 и ФИО8 к ФИО12 А.Ч. оставить без рассмотрения. 

Процессуальные издержки – оплату услуг адвоката за оказание юридической помощи подсудимому ФИО1Дз. в уголовном судопроизводстве, в соответствии с ч.5 ст.50 УПК РФ, осуществить за счет средств федерального бюджета.

Разъяснить ФИО4 ее право на реабилитацию, возмещение вреда и компенсацию морального вреда, направить извещение с разъяснением порядка возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда РСО-Алания в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы ФИО1 и ФИО12 А.Ч. вправе в апелляционный срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Батыров А.Р.