Дело №1-26/2024

УИД-05RS0022-01-2024-000139-71

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13марта 2024 года г. Кизилюрт

Кизилюртовский городской суд РД в составе председательствующего судьи Абдулаева М.М., при секретаре судебного заседания – Идрисовой П.М., 

с участием: государственного обвинителя –помощника Кизилюртовского межрайонного прокурора Дадаева Т.И., подсудимой – ФИО1, защитника подсудимого – адвоката КА «Щит народа» Дибирова А.А., представившего удостоверение №2347 и ордер №02 от 08.02.2024 года, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес> РД, с высшим образованием, не замужней, невоеннообязанной, не работающей, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 осуществила незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и специального разрешения, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в период времени с июня 2021 года (более точная дата следствием не установлена) по 31.03.2023, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на незаконное материальное обогащение, заведомо зная о том, что для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходима государственная регистрация кредитной организации и последующее получение лицензии, выдаваемой Банком России, осознавая, что её действия подрывают основы функционирования банковской системы Российской Федерации и направлены на вывод из-под финансового и налогового контроля государственных федеральных органов в «теневую» экономику реальные активы в виде значительных оборотов денежных средств, с целью извлечения дохода от незаконной банковской деятельности в крупном размере, решила организовать систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме от клиентов, из числа лиц которым в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от ДД.ММ.ГГГГ №256-ФЗ (далее - Закон №) установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, под видом осуществления мнимых сделок о строительстве жилых домов на территории различных районов Республики Дагестан и их размещение на расчетном счете подконтрольном ей кредитно-потребительском кооперативе «Народные финансы» (далее - КПК «Народные финансы», КПК) с последующим выполнением распоряжений по их перечислению на расчётные счета физических лиц, без фактического осуществления какой- либо финансово-хозяйственной деятельности.

ДД.ММ.ГГГГ на основании общего собрания учредителей КПК «Народные финансы» (ИНН 

<

***>), зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ в межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, состоящего на налоговом учете в инспекции Федеральной налоговой службы по 

<

адрес> Дагестан, ФИО2 избрана председателем правления КПК «Народные финансы».

ФИО2 открыла расчетный счет (№) КПК «Народные финансы» в дополнительном офисе Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: РД, 

<

адрес>«А», а после открытия счета получила банковскую карту и возможность осуществлять банковские переводы в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» от имени КПК «Народные финансы», и в последующем использовала расчетный счет для своих преступных целей.

ФИО2, имея возможность осуществлять расчетно-кассовые операции, будучи председателем правления КПК, право подписи во всех банковских и других документах указанных организаций, получила возможность привлекать денежные средства и осуществлять расчетно-кассовые операции с наличными и безналичными денежными средствами, находящего на расчетном счете указанного КПК.

Так, в период с июня 2021 года (более точная дата следствием не установлена) по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь во временно занимаемом ею офисном помещении, расположенном по адресу: РД, 

<

адрес>, подыскав клиентов в количестве 94 человек, из числа лиц, которым в соответствии с вышеуказанным Законом № установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, не состоящих с ней в сговоре и введенных ею в заблуждение относительно законности её действий, под видом предоставления им займов в подконтрольном ей КПК на оплату работ по строительству несуществующих домов на территории различных районов Республики Дагестан, производила перечисление денежных средств с расчетного счета КПК № по реквизитам банка представленных клиентами в размерах покрывающих суммы остатка средств материнского семейного капитала (далее - МСК) клиента, получая при их обналичивании клиентом в виде гонорара денежные средства в виде 5 % от суммы займа и остатка размера средств МСК.

ФИО1, ведя учет денежных средств клиентов, поступающих на вышеуказанный расчетный счет подконтрольного ей КПК, предоставляя клиентам вышеуказанный расчетный счет, фиктивный договор займа и договор вступления в КПК, а также сведения об остатке задолженности, якобы образовавшейся по договору займа, размер которого соответствовал остатку средств МСК клиента, направляла их в территориальные органы ГУ-ОПФ России по РД, для их обращения с соответствующими заявлениями по распоряжению средствами МСК на погашение указанной задолженности.

На основании поступившего заявления о распоряжении средствами МСК от лиц, желающих обналичить средства материнского капитала, под видом погашения потребительского займа и представленных необходимых документов, свидетельствующих о получении ими ранее указанного займа на строительство жилых домов, а также документов, свидетельствующих о вступлении в члены СПК, реквизиты и расчётный счёт КПК, сотрудниками ГУ-ОПФ России по РД, введенными в заблуждение относительно фактических целей использования указанных средств, принималось решение о направлении средств МСК на расчетный счет указанного КПК, подконтрольного ФИО1, который использовался последней при выдаче аналогичных займов новым клиентам.

ФИО1, выполняя по согласованию с клиентами транзитные операции по перечислению денежных средств с расчётного счета подконтрольного ей КПК на их расчётные счета в виде выдачи потребительских займов, совершила действия, фактически соответствующие банковской операции - открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п.3 ч.1 ст.5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности, а также осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по ихбанковским счетам, предусмотренной п.4 ч.1 ст.5 этого же Федерального закона РФ.

Указанные действия ФИО2, согласно статьям 1, 5 и 13 Федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-П, Федеральными законами от ДД.ММ.ГГГГ №144-ФЗ, от ДД.ММ.ГГГГ №175-ФЗ), статьей 4 Федерального закона Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от ДД.ММ.ГГГГ №, Положением Центрального Банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая ФИО2 не была получена.

Общая сумма денежных средств, перечисленных на расчётный счет № КПК «Народные финансы», открытый в дополнительном офисе Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: РД, 

<

адрес>«А» из ГУ-ОПФ России по РД, для погашения займов в период с июня 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ на 94 лица составила 48 970 000 рублей, а извлеченный ФИО2 доход от осуществленной ею незаконной банковской деятельности, исчисленный по ставке 5% от указанной общей суммы переведённых денег, составляет 2 448 500 рублей (48970000*5/100), что является крупным размером согласно примечанию к ст.170.2 УК РФ.

Таким образом, ФИО1, своими умышленными действиями, выразившимися в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере, совершила преступление, предусмотренное ч.1 ст.172 УК РФ.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ, после ознакомления обвиняемой с обвинительным заключением и материалами уголовного дела, последняя заявила ходатайство о постановлении в отношении нее приговора без проведения судебного разбирательства, так как вину в совершении вышеуказанного преступления она полностью признает. 

Преступление, предусмотренное ч.1 ст.172 УК РФ, законом отнесено к категории средней тяжести. 

На судебном заседании подсудимаяФИО1 вину свою в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 Уголовного кодекса Российской Федерации, признала полностью и просила суд о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, так как она осознает характер и последствия заявленного ходатайства и это ходатайство является добровольным, заявленным после проведения консультации со своим защитником. 

Защитник подсудимого адвокат Дибиров А.А. поддержал ходатайство своей подзащитной. 

Государственный обвинительне возражал против рассмотрения дела в отношении ФИО1 в особом порядке, т.е., без проведения судебного разбирательства, так как подсудимая вину свою в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 Уголовного кодекса Российской Федерации, признала, ходатайство последней заявлено добровольно, после проведения консультации со своим защитником, и совершенное ею преступление относится к категории небольшой тяжести. 

Суд, удовлетворив ходатайство подсудимой, и с учетом вышеуказанных обстоятельств, рассмотрел настоящее дело в особом порядке. 

Обвинение в видеосуществления банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по настоящему уголовному делу. 

Основания для прекращения дела отсутствуют.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены, в связи с чем, подлежит постановлению обвинительный приговор.

Давая юридическую оценку действиям подсудимой, суд находит установленным совершение последней осуществления банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере, а поэтому квалифицирует содеянное подсудимой ФИО1 по ч.1 ст.172 УК РФ.

Принимая во внимание поведение подсудимой в судебном заседании, а именно отсутствиесведений о наличии у нее психического расстройства, суд признает ФИО1 вменяемой во время совершения преступления и подлежащей уголовной ответственности за его совершение.

На основании ч.2 ст.61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд учитывает признание ею вины и раскаяние в содеянном, а также положительную характеристику.

В соответствии со ст.63 Уголовного кодекса Российской Федерации обстоятельства, отягчающие наказание подсудимой, по делу судом не установлены. 

Оснований для постановления приговора без назначения подсудимой наказания или для освобождения ее от наказания не имеется. 

Ввиду наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных ст.61 УК РФ, отсутствия отягчающих обстоятельств, и рассмотрения дела в особом порядке, наказание подсудимой назначается с учетом положений ч.5 ст.62 УК РФ. 

При назначении наказания в соответствии с требованиями ст.6, ст.60 УК РФ суд учитывает совокупность всех обстоятельств, при которых совершено преступление, характер и степень общественной опасности содеянного подсудимой, данные о ее личности, возраст, имущественное положение, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи,мнение участников судебного заседания.

В качестве данных о личности подсудимой суд учитывает, что она по месту жительства характеризуется положительно, на учете в наркологическом и под наблюдением в психоневрологическом диспансерах по местам жительства и регистрации не состоит, суд также учитывает влияние назначенного наказания на исправление осужденной, принимает во внимание требования ст.316 УПК РФ. 

Дав оценку всем установленным судом обстоятельствам, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой с назначением самого мягкого вида наказания, т.е. штрафа.

Такой вид наказания достигнет целей наказания и окажет положительное влияние на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Согласно ч.3 ст.46 УК РФ размер штрафа суд определяет с учетом имущественного и семейного положения подсудимого, а также с учетом его возраста.

Оснований для применения положений ст.15, ст.64, ст.76.2 и ст.75 УКРФ суд не усматривает. 

Исходя из требований ст.131и132, ч.10 ст.316 УПК РФ, процессуальные издержки по делу, связанные с вознаграждением защитника за оказание юридической помощи подсудимой по назначению предварительного следствия и суда, подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета. 

Судьбу вещественных доказательств разрешить в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Меру пресечения подсудимой в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении надлежит оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Руководствуясь ст.ст.304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей. 

Указанный штраф необходимо оплатить в течение 60 дней, после вступления приговора в законную силу по следующим реквизитам: л/с 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 057201001, ОКТМО 82701000, счет 03№, К/С 40№, КБК 188№, УИН 18№, БИК ТОФК 018209001, ОГРН 

<

***>, отделение НБ 

<

адрес>// УФК по РД, 

<

адрес>.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении последней, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства по делу: 94 папки с документами на 94 лиц, имеющих право на государственную поддержку семей, имеющих детей, получивших займы в КПК «Народные финансы», которые погашены средствами МСК; перечень кредитных потребительских кооперативов по состоянию в период с 16.06.2021 по 31.03.2023 на 15 листах; выписки по счету КПК «Народные финансы» за 2021-2023 года (за 2021 год на 8 листах, за 2022 год на 29 листах, за 2023 год на 20 листах) по вступлении приговора в законную силу хранить в материалах дела. 

Процессуальные издержки, предусмотренные ст.131УПК РФ, взысканию с подсудимой не подлежат.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Дагестан в течение 15 суток со дня вынесения и провозглашения, с соблюдением требований ст.317 УПК РФ. 

В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: