ПРИГОВОР

 Дело № 1-98/17

Именем РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

25 августа 2017 год

Ступинский городской суд Московской области в составе:

председательствующего судьи Сотникова Н.А.,

с участием государственного обвинителя Ступинской городской прокуратуры помощника Ступинского городского прокурора Зеловой Т.В., представителя потерпевшего ФИО1, действовавшей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, адвоката Скоробогатова С.В., представившего удостоверение №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ГУ МЮ по 

<

адрес> и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при секретаре Вечкаевой М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании, в общем порядке судебного разбирательства, уголовное дело по обвинению

ФИО3 ФИО71, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина РФ, 

<

данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, фактически проживающего: 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.3 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ФИО4 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО4, являясь индивидуальным предпринимателем ФИО5 (Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя) № и осуществляющий согласно заключенному им ДД.ММ.ГГГГ агентскому договору № с ОАО (Открытым Акционерным Обществом) «Страховая акционерная компания «Энергогарант») оказание услуг в сфере страхования, от имени страховщика - ОАО «САК Энергогарант», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно вышеуказанному договору в Ступинском отделении 

<

адрес> филиала «Мособлэнергогарант» ОАО «САК Энергогарант», расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществляя свою деятельность страхового агента получил бланки строгой отчетности: полиса ОСАГО (обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств), серии БЕЕ № №, 0332456416, 0332456417, 0332393783, 0332393784, 0332393785, 0332456578, 0332456579, 0332456580, 0332456581, 0332456582, 0332456583, 0332515601, 0332515602, 0332515603, 0332515604, 0332515605, квитанции формы А7: серии ААЗ № №, 925392, 925393, 946622, 946623, 946877, 946878, 946879, серии АА4: 110055. 110056, 110057, 110058, 110059, 110060, 110188, 110202, 110203, 110204, 110205, 110200.

После чего у ФИО4, из корыстных побуждений, с целью личной наживы, возник преступный умысел, направленный хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «САК Энергогарант», путем обмана и злоупотребления доверием указанного общества, получаемых им впоследствии от страхователей в качестве страховой премии (взноса) за страхование транспортных средств, и, не передавая их в ОАО «САК Энергогарант».

Осуществляя свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «САК Энергогарант», ФИО4, осуществляя обязанности страхового агента, согласно вышеуказанного договора и действуя от имени страховщика - ОАО «САК Энергогарант», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, достигнув с ООО (Общество с ограниченной ответственностью) «ПАТ» (Предприятие Автомобильного Транспорта) договоренности о страховании по ОСАГОпринадлежащих указанному обществу шести автомобилей марок «Шкода Октавия», имеющих государственные регистрационные знаки: ФИО21 208 77, ФИО21 210 77, ВМ 779 77, ВО 025 77, ЕК 845 77, ЕК 832 77, предоставил ООО «ПАТ» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 159 822 рубля 72 коп, содержащий сведения о принадлежащим ему расчетном счете 40№ ИП ФИО3 ФИО75, ИНН 

<

***>, открытом в ПАО «Сбербанк России» для перечисления на указанный счет денежных средств в качестве оплаты премии по ОСАГО за страхование принадлежащих ООО «ПАТ» автомобилей в сумме 159 822 рубля 72 коп., подлежащих, согласно пункту ДД.ММ.ГГГГ договора №, сдаче в кассу или перечислению на расчетный счет ОАОСАК «Энергогарант» и, получив подтверждение о безналичном перечислении на вышеуказанный принадлежащий ему счет 40№ денежных средств в качестве оплаты премии по ОСАГО в сумме 159 822 рубля 72 коп., имея умысел на хищение вышеуказанных денежных средств, действуя из корыстных побуждений, с целью личной наживы, в неустановленном следствием месте и неустановленным способом сиспользованием оргтехники, заполнив необходимые реквизиты в имеющиеся у него шести страховых полисах ОСАГО ОАО «САК Энергогарант» серии ЕЕЕ № №, 0332456416, 0332456417, 0332393783, 0332393784, 0332393785 сведения о принадлежащих ООО «ПАТ» шести автомобилей марок «Шкода Октавия», имеющих государственные регистрационные знаки: ФИО21 208 77, ФИО21 210 77, ВМ 779 77, ВО 025 77, ЕК845 77, ЕК 832 77; в сумме страховой премии 26 637 рублей 12 коп., за каждый указанный автомобиль, всего на сумму 159 822 рубля 72 коп. и сведения о представителе страховщика несуществующем ФИО2. После чего через курьера ФИО29, не поставив его в известность о своих преступных намерениях,передал представителю ООО «ПАТ» вышеуказанные страховые полиса от ДД.ММ.ГГГГ. Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, ФИО4, действуя в нарушение заключенного агентского договора №, информацию о выданных им вышеуказанных страховых полисах ОСАГО и полученной страховой премии в установленном порядке в базу данных в личном кабинете, открытом на его имя в ОАО «САК Энергогарант», не ввел и, путем обмана и злоупотребления доверием ОАО «САК Энергогарант», сообщил в Ступинское отделение 

<

адрес> филиала ОАО «САК Энергогарант» об утере им указанных страховых полисов ОСАГО серии ЕЕЕ № №. 0332456416. 0332456417, 0332393783, 0332393784, 0332393785, тем самым путем обмана и злоупотреблением доверия похитил принадлежащие ОАО «САК Энергогарант денежные средства в сумме 159 822 рубля 72 коп.

После чего, продолжая осуществлять свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «САК Энергогарант». ФИО4, являясь страховым агентом ОАО «САК Энергогарант», злоупотребляя доверием руководства указанной организации, полученные им ранее в Ступинском отделении 

<

адрес> филиала «Мособлэнергогарант» ОАО «САК Энергогарант», расположенного по адресу: 

<

адрес> бланки строгой отчетности: полиса ОСАГО и квитанции формы А 7 выдал:

Свидетель №14 полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии ААЗ № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Toyota Саmry» государственный регистрационный знак 

<

***>, получив от Свидетель №14 страховую премию в сумме 76 800 рублей.

ФИО30 полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии ААЗ № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Toyota Corolla» государственный регистрационный знак 

<

***>, получив от ФИО30 страховую премию в сумме 58 450 рублей.

Свидетель №11 полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии ААЗ № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Mercedes Benz М» государственный регистрационный знак 

<

***>, получив от Свидетель №11 страховую премию в сумме 151 200 рублей.

Свидетель №17 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии ААЗ № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Ssangyong Куron» государственный регистрационный знак 

<

***>, получив от Свидетель №17 страховую премию в сумме 4 804 рубля 80 коп.

Свидетель №12 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332456579 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии ААЗ № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Toyota Саmry» государственный регистрационный знак Е 574 KB 777. получив от Свидетель №12 страховую премию в сумме 9 884 рубля 16 коп., а так же полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии ААЗ № к указанному полису, за страхование указанного автомобиля, получив от Свидетель №12 страховую премию сумме 75 042 рублей.

Свидетель №18 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332456580 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии ААЗ № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Kia DE (TD)» государственный регистрационный знак А 106 TP 190, получив от Свидетель №18 страховую премию в сумме 5 717 рублей 71 коп.

Свидетель №15 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332456581 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Chevrolet Niva (2123)» государственный регистрационный знак У 440 01 177, получив от Свидетель №15 страховую премию в сумме 6 795 рублей 36 коп.

Свидетель №20 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332456582 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Volkswagen Golf» государственный регистрационный знак 

<

***>, получив от Свидетель №20 страховую премию в сумме 7 824 рублей 96 коп., а так же полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование указанного автомобиля, получив от Свидетель №20 страховую премию в сумме 40 320 рублей.

ФИО31 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332456583 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Toyota Саmry» государственный регистрационный знак К 195 ME 150, получив от ФИО31 страховую премию в сумме 16 803 рубля 07 коп.

Свидетель №16 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332515601 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии ААЗ № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Toyota Саmrу» государственный регистрационный знак 

<

***>, получив от Свидетель №16 страховую премию в сумме 7 351 рубль 34 коп.

Свидетель №13 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332515602 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Opel Antara» государственный регистрационный знак Е 781 KB 777, получив от Свидетель №13 страховую премию в сумме 9 335 рублей 04 коп., а так же полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование указанного автомобиля, получив от Свидетель №13 страховую премию сумме 60 360 рублей.

ФИО32 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332515603 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Opel Insignia (OG-A Limousine)» государственный регистрационный знак 

<

***>, получив от ФИО32 страховую премию в сумме с 10 982 рубля 40 коп., а так же полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису за страхование указанного автомобиля, получив от ФИО32 страховую премию сумме 62 280 рублей.

ФИО42 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332515604 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Skoda Rapid» государственный регистрационный знак 

<

***>, получив от ФИО42 страховую премию в сумме 9 129 рублей 12 коп. и полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование указанного автомобиля, получив от ФИО42 страховую премию сумме 40 020 рублей.

Свидетель №21 полис страхования ОСАГО серии ЕЕЕ 0332515605 от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису, за страхование автомобиля марки «Chevrolet Captiva» государственный регистрационный знак X 420 ЕТ 777 получив от Свидетель №21 страховую премию в сумме 10 433 рубля 28 коп.

ФИО33 полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцию форма А 7 серии АА4 № к указанному полису за страхование автомобиля марки «Mitsubishi Outlander» государственный регистрационный знак 

<

***>, получив от ФИО33 страховую премию и сумме 75 420 рублей.

Действуя с единым преступным умыслом, направленным на мошенничество, ФИО4, получив денежные средства от страхователей Свидетель №14, ФИО30, Свидетель №11, Свидетель №17, Свидетель №12, Свидетель №18, Свидетель №15, Свидетель №20, ФИО31, Свидетель №16, Свидетель №13, ФИО32, ФИО42, Свидетель №21 и ФИО33 на общую сумму 738 953 рублей 24 копеек в качестве оплаты за страховые полиса, не имея намерения возвращать денежные средства ОАО «САК Энергогарант», несмотря на неоднократные требования руководства ОАО «САК Энергогарант» о возврате денежных средств, действуя из корыстных интересов, злоупотребив доверием указанной страховой компании и обманывая руководство ОАО «САК Энергогарант», обещая возвратить денежные средства, однако денежные средства ОАО «САК Энергогарант» не вернул, а присвоил их себе, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя с единым преступным умыслом, похитил принадлежащие ОАО «САК Энергогарант» денежные средства в общей сумме 898 775 рублей 96 копеек, причинив ОАО «САК Энергогарант» материальный ущерб на сумму 898 775 рублей 96 копеек в крупном размере.

В судебном заседании подсудимый ФИО4 виновным себя не признал и после разъяснения требований ст. 51 Конституции РФ, изъявил желание дать показания и пояснил следующее: В конце октября 2014 года по наставлению сестры ФИО34 он стал индивидуальным предпринимателем, оформил все необходимые документы и сестра послала его по месту регистрации в 

<

адрес> для заключения агентского договора с ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант». В данной компании его приняли и в последующем он познакомился с начальником Ступинского отделения ФИО35, которой представил все необходимые документы и после того как служба безопасности проверила его данные о личности, ДД.ММ.ГГГГ с ним был заключен агентский договор на оказание услуг в сфере страхования от имени страховщика ОАО «САК «Мособлэнергогарант». На момент заключения с ним данного договора уже существовала ООО «Агент Современного Страхования» (ООО АСС), руководителем которого была его сестра Свидетель №6, однако у данного общества отсутствовало помещение, оргтехника, не было клиентской базы и ООО АСС нуждалась в бланках страховых полисах. При заключении договора он говорил ФИО35 что он будет работать совместно с сестрами, говорил что они имеют намерения арендовать помещение в 

<

адрес> и что ожидается большое количество клиентов, при этом передавал ФИО35 визитку с данными ООО АСС и номером мобильного телефона руководителя. С декабря 2014 года он стал получать у сотрудника ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант» Свидетель №1 документы строгой отчетности (полиса ОСАГО, квитанции формы А7), которые он стал использовать с февраля 2015 года, осуществляя страхование автовладельцев, выдавая полиса ОСАГО и КАСКО. С момента открытия офиса ООО «АСС» на 

<

адрес> он стал получать у Свидетель №1 в ОАО «Энергогарант» по 20-30 бланков полисов ОСАГО и квитанций. При этом наряду с ним бланки приезжали в 

<

адрес> в ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант» получать курьер ООО «АСС» ФИО29 и сожительница, с которой он на тот период проживал, при этом ни каких доверенностей на получение бланков строгой отчетности в компании «Энергогарант» не требовалось. Однако затем, по какой то причине, отношения к нему изменились и ему стала сотрудница компании Свидетель №1 выдавать бланки строгой отчетности с составлением актов выдачи. С ДД.ММ.ГГГГ он на основании срочного трудового договора стал работать в должности андеррайтера в ООО «АСС», которое располагалось в арендованном помещении на 

<

адрес>, где его сестра арендовала помещения на первом и втором этажах. В его обязанности входило на основании представленной заявки производить расчет стоимости страховых полисов ОСАГО и КАСКО. Те бланки строгой отчетности в виде полисов ОСАГО и квитанции формы А7 он при получении в ОАО «Энергогарант» привозил в офис на 

<

адрес>, где в одном из помещений находился большой металлический ящик и он привезенные им полиса раскладывал на полке в указанном ящике в стопку с наличием информационной таблички о принадлежности полисов ОСАГО ОАО «Энергогарант». Все полиса ОСАГО, которые он получал в ОАО «Энергогарант», подписывались лично им, в том числе он подписывал и не заполненные бланки ОСАГО, а так же подписи от его имени могли в бланках ОСАГО поставить менеджеры ООО «АСС». Именно на менеджеров в ООО «АСС» возлагалась ответственность по заполнению полисов ОСАГО и в данной обществе все было поставлено на доверии и он не контролировал кто конкретно из менеджеров когда и сколько использовал бланков строгой отчетности ОАО «Энергогарант». Так же у всех менеджеров и руководителей ООО «АСС» имелись сведения о его пароле с наличием ФИО6 для вхождения в его кабинет и из этого он ни какой 

<

данные изъяты> не делал, поскольку об этом не знал и его ни кто не предупреждал о сохранении в 

<

данные изъяты> пароля и ФИО6, а так же с ним не заключалось дополнительного соглашения между ним и ОАО «Энергогарант» относительно сохранения в 

<

данные изъяты> пароля и ФИО6 при вхождении в его личный кабинет в момент перехода на электронную систему с ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время у него и в ООО «АСС» не сохранились документы, подтверждающие факт трудовой деятельности менеджеров в ООО «АСС» с апреля 2015 года по июнь 2016 года. Как правило, в ООО «АСС» в отношении каждого менеджера со страховым агентом заключались договоры субаренды, это делалось на случай что бы менеджер, получив денежные средства в результате страхования транспортного средства не скрылся и не подставил своими действиями руководство ООО «АСС», таких договоров субаренды им было заключено около десяти с различными менеджерами. Взятые на себя обязательства перед ОАО «САК Энергогарант» он контролировал и с его стороны у него не было недоверия в отношении менеджеров, которые используя бланки строго отчетности ОАО САК «Энергогарант» оказывали услуги в сфере страхования. На момент заключения агентского договора с ОАО САК «Энергогарант» ему были известны сроки сдачи в САК «Энергогарант» отчетов и денежных средств, которые по полису ОСАГО составляли 5 дней с момент заполнения бланка. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила руководитель ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант» Потерпевший №1 и сказала что бы по ряду ранее выданных бланков строгой отчетности он не предоставил отчет и денежных средств в САК «Энергогарант» и попросила его разобраться в сложившейся ситуации. Он после звонка Потерпевший №1 через компьютер вошел в свой личный кабинет и увидел, что действительно менеджерами было составлено много договоров страхования, как по полисам КАСКО так и с выдачей полиса КАСКО, которые были получены в ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант» и на тот период уже были просрочены сроки предоставления отчета. В целях исправления сложившейся ситуации он обратился с заявлением в ОВД 

<

адрес>, в котором указал, что на автобусной остановке оставил пакет, в котором находились бланки строго отчетности САК «Энергогарант», по факту обращения в ОВД ему выдали талон уведомление. После этого, в вечернее время он прибыл в ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант», привез и сдал 175 861 рубль, предоставил им талон-уведомление по его обращению в ОВД 

<

адрес> и на протяжении более трех часов совместно с Потерпевший №1 и начальником службы безопасности ОАО разбирались в сложившейся ситуации. При этом было установлено, что ему необходимо отчитаться по полисам КАСКО, по которым было произведено страхование и общая сумма невозврата денежных средств в ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант» составила 563 000 рублей. На тот период он дал пояснение что в офисе ООО «АСС» он не нашел копии полисов КАСКО и пообещал что в дальнейшем будет разбираться в сложившейся ситуации и примет меры к возврату денежных средств в общей сумме 563 000 рубля. Относительно полисов ОСАГО, по которым он своевременно не предоставил отчетов он пояснил, что они есть но фактически выписаны. В ходе общения начальник службы безопасности ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант» показал ему талон-уведомление и сказал что по факту его незаконных действий они обратились в ОМВД России по 

<

адрес> с заявлением. При этом он пояснял, что примет меры к отысканию полисов ОСАГО, предоставит отчет и возвратит денежные средства, говорил что данная ситуация сложилась в виду того, что сложилась неразбериха (бардак) в офисе ООО «АСС» и что он все выяснит и возвратит денежные средства. Руководитель ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант» предоставила ему срок для предоставления отчетов и возврата денежных средств до августа 2015 года и он уехал в Крым. На ДД.ММ.ГГГГ для него доступ в базу ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант» был закрыт, агентский договор с ним был расторгнут и с указанного дня он бланки строгой отчетности в САК «Энергогарант» не получал и оставшиеся у него, в том числе числившиеся за ним бланки строгой отчетности он в последующие дни и до настоящего дня в САК «Энергогарант» не сдавал, однако после ДД.ММ.ГГГГ он продолжал осуществлять агентскую деятельность, которая выражалась с его стороны в отыскании денежных средств в целях погашения задолженности перед ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант». ДД.ММ.ГГГГ, в ходе одного из общений по мобильной связи с Потерпевший №1 та сказала, что бланки полисов ОСАГО, ранее выданные ему в САК «Энергогарант», по которым он не предоставил отчет «всплыли» в ООО «ПАТ» где было застраховано шесть автомобилей марки «Шкода Октавиа» и попросила его оплатить предоставленные услуги страхования по полисам ОСАГО САК «Энергогарант». В июне 2015 года на его расчетный счет поступили денежные средства в сумме 220 000 рублей, на тот период ему не было известно от кого пришли данные денежные средства, однако он снял эти денежные средства со своего счета в сбербанке 

<

адрес> либо в сбербанке 

<

адрес> (где точно не помнит) и привез всю сумму денежных средств руководителю ООО «АСС» Свидетель №6, которой и передал указанные денежные средства. Привезенные им денежные средства в сумме около 220 000 рублей были потрачены Свидетель №6 на нужды ООО «АСС». Только в ходе судебного разбирательства по данному уголовному делу ему стало известно, что его сестра Свидетель №7 через сотрудницу ООО «ПАТ» ФИО36, с использованием числящихся на нем страховых полисов ОСАГО, выданных САК «Энергогарант», представила через ранее ему незнакомого менеджера ФИО2 услуги в сфере страхования шести автомобилей ООО «ПАТ». В ходе расследования данного уголовного дела он в полном объеме возместил ущерб Ступинскому отделению 

<

адрес> филиала ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант», мошеннических действий, в том числе и путем обмана, он не совершал а несвоевременный возврат денежных средств по использованным им полисам ОСАГО и КАСКО произошел в виду того, что он работал на доверии с менеджерами и не достаточно контролировал их действия в виду не достаточности опыта в сфере страхования транспортных средств.

Однако, не смотря на непризнания вины подсудимым ФИО4, его вина в совершении преступления нашла свое подтверждение совокупностью представленных стороной обвинения доказательств-показаний:

Представителя потерпевшего Потерпевший №1, которая в судебном заседании пояснила, что она является начальником Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант», которое расположено в 

<

адрес> по пр-ту Победы, 

<

адрес>. Основным видом деятельности общества является страхование. Каждая страховая компания, в том числе и Ступинское отделение 

<

адрес> филиала ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант» имеет определенную квоту на получение страховых полисов ОСАГО, бланки которых, а так же бланки формы А7 к ним в отделение из головного офиса, расположенного в 

<

адрес> по акту. Данные документы являются бланками строгой отчетности и согласно распределения обязанности получение указанных документов, учет и их выдача в Ступинском отделении 

<

адрес> филиала ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант» было возложено на Свидетель №1, которая получала данные документы по акту, привозила в отделение где каждый бланк и квитанцию в вводила в программу, делала с каждого бланка копию, прошнуровывала их и по номеру вносила в специальный журнал, который был надлежащим образом пронумерован, прошит и скреплен печатью общества, в котором производилась отметка кому из страховщиков в последующем выдавался тот или иной страховой полис ОСАГО и бланк формы А7, с отметкой данной информации в компьютерной программе. Бланки КАСКО изготавливаются при помощи компьютера и принтера на обычном листе формата А4. При выдачи бланка страхового полиса КАСКО сотрудником страховой компании в полис «КАСКО» с использованием специальной компьютерной программы в определенном порядке вносятся данные страхователя и его транспортного средства. 

<

адрес> филиал ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант» осуществляет свою деятельность по страхованию имущества, в том числе и через агентов, который работает по договору со страховой компанией и согласно условиям договора занимается оформлением страховых полисов со страхователями с получением от них страховой премии и сдачи ее в страховую компанию. При этом по условиям договора агент не вправе самостоятельно привлекать иных лиц для оформления страховых полисов со страхователями с получением от них страховой премии. При наличии желания агента заключить на основании их договора субаренды агент обязан об этом поставить в известность 

<

адрес> филиал ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант». При этом служба безопасности в обязательном порядке проверяет лицо, с которым агент имеет намерения заключить договор субаренды и только после проверки такого лица службой безопасности агенту предоставляется право заключить договор субаренды. После заключения договора субаренды в личном кабинете агента в обязательном порядке отражается вся деятельность по оформлению страховых полисов со страхователями с получением от них страховой премии и сдачи ее в страховую компанию. В начале ноября 2014 года, в рабочее время к ней обратился ранее ей незнакомый ФИО4, который изъявил желание заключить агентский договор с их страховой компании и представил свой паспорт, а так же документы, подтверждающие то, что он является индивидуальным предпринимателем. Через непродолжительное время, после соответствующей проверки кандидатуры, с ФИО4 был заключен агентский договор по условиям которого ФИО4 от имени 

<

адрес> филиала ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант» предоставлялось право по оформлению страховых полисов со страхователями с получением от них страховой премии и сдачи ее в страховую компанию. По условиям договора ФИО4 не вправе был заключать с иными лицами договоров субаренды с представлением права по оформлению страховых полисов от имени 

<

адрес> филиала ПАО САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант» со страхователями с получением от них страховой премии и сдачи ее в страховую компанию. При этом ФИО4 по условиями договора Обществом был присвоен личный пароль и Логин для работы с базой Общества которые он не вправе был разглашать и предоставлять для работы третьим лицам о чем было прописано в договоре. Согласно договора ФИО4 за вознаграждение от имени в интересах и за счет средств страхования осуществлял деятельность по страхованию транспортных средств, выдавая и подписывая страховые полиса, бланки которых, а так же квитанции формы А7, которые являются документами строгой отчетности, он регулярно получал у сотрудника Свидетель №1 в Ступинском отделении 

<

адрес> филиала ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант», расположенном в 

<

адрес> по вышеуказанному адресу. По условиям договора не реже двух раз в месяц, не позднее 10 и 25 числа каждого месяца (по полисам ОСАГО – не позднее 7 дней с даты выдачи полиса) ФИО4 предоставлял отчет с указанием всех заключенных договоров страхования с внесением страховых взносов в ПАО «САК Энергогарант». Размер вознаграждения ФИО4 составлял 10% от страховой премии по каждому договора обязательного страхования ОСАГО и эта сумма исчислялась от суммы указанной в полисе ОСАГО. За оформление полисов КАСКО ФИО4 получал денежное вознаграждение в зависимости от состояния, года выпуска и марки транспортного средства страхователя. У каждого страхового агента Общества, в том числе и ФИО4 имелся личный кабинет в сети Интернет, в который он заходил только по паролю, выданному страховой компанией. В личном кабинете на сайте страховой компании каждый страховой агент, в том числе и ФИО4 вносит данные по клиенту и по транспортному средству и вносимые сведения, как и личный кабинет агента проверяется офисным работником страховой компании, который соответственно имеет доступ к личному кабинету каждого агента. В ходе просмотра в конце июля 2015 года личного кабинета ФИО4 было установлено, что им заключались 9 договоров страхования КАСКО с выдачей полисов страхователям Свидетель №14, ФИО7, Свидетель №11, Свидетель №12 и пр., а так же 11 договоров страхования ОСАГО с указанием фамилий страховщиков, размера страховой премии, при этом было установлено, что полученную премию ФИО4 в бухгалтерию 

<

адрес> филиала ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант» не внес и отчетов не представил. Она неоднократно звонила на мобильный телефон ФИО4 и просила его прибыть для дачи объяснения по выявленным обстоятельствам в Компанию, просила возвратить в кассу страховую премию, однако тот в указный период в филиал ПАО САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант» не прибыл и было принято решение по обращению с заявлением в ОМВД России по 

<

адрес>. В конце июля 2015 года, уже после того как они обратились с заявлением в полиции, около 17 часов ФИО4 прибыл в филиал ПАО и предоставленном им объяснении указал, что он заключил договора по КАСКО, по которым от страхователей получил денежные средства в сумме 563 092 рубля и данную сумму он не сдал в кассу ПАО САК и просил предоставить ему срок для возврата в кассу указанной суммы до ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ личный кабинет страхового агента ФИО4 был закрыт, пароль к личному кабинету был отозван и ранее заключенный агентский договор с ним был расторгнут. Затем в ПАО САК стали поступать звонки от страховщиков о наличии у них страховых полисов, которые ранее выдавались агенту ФИО4, были подписаны последним и по которым страховая премию последним в кассу ПАО САК «Энергогарант» не вносилась. В январе-феврале 2016 года от ФИО4 в кассу ПАО САК «Энергогарант» стали поступать денежные средства, при этом ФИО4 обещал вернуть все денежные средства, признавал факт присвоения им денежных средств и просил их отозвать заявление из полиции. При этом ФИО4 приезжал в ПАО САК «Энергогарант» и предоставил талон уведомление из Домодедовского УВД, написав объяснение в котором указал, что оставил сумку на автобусной остановке в 

<

адрес> в которой находились документы строгой отчетности (полиса ОСАГО, квитанции формы А7) и утерянные ФИО4 полиса ОСАГО и квитанции формы А7 ПАО САК «Энергогарант» были аннулированы как утраченные, однако после этого в 

<

адрес> филиала ПАО «САК (страховая акционерная компания) «Энергогарант» обратилась транспортная компания со страховым случаем и было установлено, что те утерянные ФИО4 полиса и квитанции были использовании при страховании транспортных средств ООО «ПАТ» с отражением марок автомашин, их государственный регистрационных знаков с отражением суммы вознаграждения по страхованию каждого объекта без перечисления страховой премии в ПАО САК «Энергогарант». В последующем, уже в январе 2016 года ФИО4 в добровольном порядке в ОАО «САК Энергогарант» внес в возмещение материального ущерба денежные средства в сумме 898 775 рублей 96 копеек, однако действиями ФИО4 ОАО «САК «Энергогарант» причинен моральный вред, который выразился в подрыве деловой репутации Общества, повлекшее недоверия у ряда страховщиков к их страховой компании.

Свидетеля Свидетель №1, о том, что она с мая 2008 года до августа 2017 года работала в должности главного специалиста в Ступинском отделении 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант». Наряду с иными должностными обязанностями, она выдавала страховым агентам бланки строгой отчетности. Все бланки строгой отчетности она получала по акту в головной организации, расположенной в 

<

адрес>, затем она привозила их в Ступинское отделение, с ДД.ММ.ГГГГ вносила в электронную базу каждый бланк с отражением номера и серии, к/копировала каждый бланк и квитанцию, вносила номер и серию в специальный журнал, страницы у которого были пронумерованы, журнал прошит и на момент выдачи бланков строгой отчетности страховым агентам, она, наряду с актом выдачи - делала отметку в журнале, в электронной базе и в последствии отслеживала в электронном кабинете каждого страхового агента движение каждого бланка и каждой квитанции, контролируя сроки предоставления отчетов в САК «Электрогарант» по каждому из страховых агентов. Осенью 2014 года в Ступинское отделение 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант» обратился ранее ей незнакомый ФИО4, который прибыл к ней, предоставил ей агентский договор и она неоднократно по акту выдавала ему бланки строгой отчетности: полиса ОСАГО квитанции формы А7 и последний был надлежащим образом информирован о том, что каждый страховой агент не реже двух раз в месяц, не позднее 10 и 25 числа каждого месяца (по полисам ОСАГО – не позднее 7 дней, с даты выдачи полиса) обязан предоставлять отчет и вносить страховые взносы в САК «Энергогарант» с отражением всех заключенных договоров страхования. ФИО4 как страховой агент занимался только автострахованием и всегда получал лично сам бланки строгой отчетности, которые она всегда выдавала ему по акту. Относительно поступления финансовых денежных средств ФИО4 отчитывался перед руководителем САК «Энергогарант» Потерпевший №1 В электронной базе САК «Энергогарант» на имя ФИО4 был открыт личный кабинет в котором данный агент отражал в полном объеме всю деятельность по оказанию услуг в сфере страхования с отражением использования бланков строгой отчетности, полученных им в САК «Энергогарант». По началу своей деятельности ФИО4 работал добросовестно, однако в июне 2015 года ФИО4 перестал отчитываться, не приезжал в САК «Энергогарант», руководство САК принимало меры к его поиску, а затем был выявлен страховой случай по автомашине, принадлежащей ООО «ПАТ», которая была застрахована с использованием полиса ОСАГО, номер и серия которого ранее была выдана ФИО4 и по которому тот отчет не предоставил. По информации, представленной с ООО «ПАТ», с данной организации был заключен договор по предоставлению страховых услуг на 500 000 рублей, при этом в личном кабинете ФИО4 не было сведений относительно страхования автомобилей, принадлежащих ООО «ПАТ». О наличии предоставления услуг страхования автомобилей ООО «ПАТ» устно ФИО4 сведений в САК «Энергогарант»так же не представлял в виду наличия его финансовой заинтересованности по оказанию услуг автотрастрахования ООО «ПАТ». В июле 2015 года ФИО4 предоставил в САК «Энергогарант» талон уведомление и пояснил об утери им бланков строгой отчетности в 

<

адрес>, при этом ей не было известно предоставлял ли ФИО4 еще какие либо документы относительно утраты бланков ОСАГО и квитанций формы А7. В январе 2016 года, после многократных обращений к ФИО4 со стороны руководства Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант» последний внес в полном объеме в счет возмещения ущерба денежные средства по ранее использованным им страховым полисам ОСАГО и КАСКО. 

Аналогичные показания в судебном заседании дала свидетель Свидетель №2 – главный специалист Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант». 

Свидетеля Свидетель №5, о том, что он находится в дружеских отношениях с ФИО4 В июне-июле 2015 года он работал в должности курьера по страхованию автомобилей в ООО «АСС» и его средне-месячная заработная плата составляла 40 000 рублей. Руководителем данного общества была Свидетель №6, их офис располагался в здании на 

<

адрес> в 

<

адрес>, при этом в одном из кабинетов арендованного помещения находились рабочие места Свидетель №6, ФИО4, Свидетель №7 и девушки по имени Ирина, остальные сотрудники общества располагалась в других кабинетах. В его обязанности входило получение бланков строгой отчетности в различных страховых компаниях, доставка страховых полисов ОСАГО, КАСКО и квитанций страховщикам с получением от них денежных средств, которые он всегда привозил и сдавал руководителю ООО «АСС» Свидетель №6 При этом денежные средства та принимала от него на доверии, передача денежных средств под расписку предусмотрена не была. За период его работы в ООО «АСС» он страховые полиса доставлял только физическим лицам, ни в какие организации страховые полиса ОСАГО и КАСКО он не доставлял и таких поручений у него не было. Те страховые полиса, которые он возил физическим лицам и которые были выданы страховой компанией «Энергогарант, всегда были заполнены и подписаны ФИО4 Заполненные бланки страховых полисов ОСАГО и КАСКО он получал либо от руководителя ООО «АСС» ФИО4 либо забирал из металлического ящика в помещении офиса Общества, где наряду с заполненными полисами хранились и бланки полисов ОСАГО, а так же квитанции. В данный металлических ящик имели свободный доступ все сотрудники ООО «АСС». Ему известно, что ФИО4 работал в должности андреррайтера, то есть производил расчет страховой суммы по каждому автомобилю в зависимости от его марки, года выпуска и технического состояния. Он не был ранее знаком с ФИО2 и человек с такой фамилией в ООО «АСС» не работал. Наряду с ним в ООО «АСС» в указанный период в должности курьера работал еще один молодой человек, но фамилии его он не помнит. 

Свидетеля Свидетель №6, родной сестры ФИО4, о том, что с февраля 2013 года она является генеральным директором ООО «АСС» (Агент Современного Страхования) и основным направлением деятельности их компании является посредническая деятельность в сфере страхования, в том числе и страхования транспортных средств. На момент образования ООО «АСС» он обращалась в различные страховые компании для заключения агентских договоров, однако страховые компании отказывали ей в заключении страховых договоров по той причине что не хотели иметь отношение с юридическими и должностными лицами. Она предложила своему брату ФИО4 оформить ИП и рекомендовала ему обратиться по месту его регистрации в Ступинское отделение 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант» для заключения агентского договора, что тот и сделал. Наряду с «САК Энергогарант» ООО «АСС» сотрудничало с агентами таких страховых компаний как «Согласие», ВСК Страховой Дом», «Росгосстрах», «РЕССО Гарантия», «Ингосстрах», «Альфа Страхование» и т.д. В мае 2015 года они арендовали помещение на 

<

адрес>, где у них располагался офис ООО «АСС» в котором имелся «Call-центр» в котором операторы принимали звонки от клиентов. Официально с ДД.ММ.ГГГГ в их компанию на основании договора был трудоустроен её брат - ФИО4 на должность андреррайтера в обязанности которого входило проведение расчета по оценки риска страхового объекта, с оценкой стоимости имущества, расчета страховых тарифов. Она, ФИО4 и её сестра Свидетель №7 в помещении офиса работали в одном кабинете. На должности курьера в ООО «АСС» работал Свидетель №5 и еще один молодой человек, фамилию которого она не помнит. Наряду с ее братом ФИО4 бланки полисов ОСАГО и квитанции формы А7 в Ступинском отделении 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант» получали ФИО62 и Свидетель №5, при этом ни каких доверенностей на получение бланков строгой отчетности она, а так же ее брат указанным лицам не давали. Бланки полисов и квитанций в их офисе хранились в доступном для всех месте – в металлическом ящике в одном из помещений откуда их мог взять любой из сотрудников ООО «АСС». При этом в их компании не было строгого учета бланков строгой отчетности, не велось ни каких журналов, книг, реестра учета, а так же не было возложено на кого либо из сотрудников ведение такого учета. Все сотрудники ООО «АСС» знали пароль и Логин ФИО4 в электронной базе и имели возможность самостоятельно войти в его личный кабинет с заполнением бланков полисов как ОСАГО, так и КАСКО и заполнением квитанций формы А7. ФИО2 в июне-июле 2015 года работал по паспорту в ООО «АСС», однако трудового договора с данным сотрудником в письменном виде она не заключала. ФИО4 сам автомашины не страховал и в его обязанности это не входило. Ей известно что по страхованию шести автомобилей, принадлежащих ООО «ПАТ» были использованы бланки ОСАГО Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант» за подписью ФИО4 Исходя из сведений, полученных из личного кабинета ФИО4 с 2014 года услуг в сфере страхование было оказано на 1 000 000 рублей. В июне-июле 2015 года со слов ФИО4 ей стало известно что тот в 

<

адрес> на автобусной остановке утерял рабочий клач в котором находились около 10 бланков полисов ОСАГО, квитанций Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант». По факту утери бланков строгой отчетности ФИО4 обращался с заявлением в полицию 

<

адрес>. По результатам обращения ему выдали талон уведомление, который он предоставил руководителю Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант», где с него взяли объяснение и он, таким образом, отчитался перед компании по поводу утраченных документов строгой отчетности. Своего брата ФИО4 она характеризует с положительной стороны и считает что в его действиях нет ни какого состава преступления.

Свидетеля ФИО72 родной сестры ФИО4, которая будучи допрошенной в ходе судебного разбирательства дала показания, аналогичные показаниям свидетеля Свидетель №6, дополнив при этом, что она в июне 2015 года состояла в должности исполнительного директора ООО «АСС» (Агент Современного Страхования). В один из дней июня 2015 года ей позвонила её знакомая Свидетель №3, которая в ходе общения сказала, что у её клиентов закончились страховые полиса и возникла необходимость страхования транспортных средств ООО «ПАТ». В ходе общения с Свидетель №3 ей было известно о наличии у них бланков полисов ОСАГО Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант» о чем она сообщила Свидетель №3 Последняя прислала к ним на электронную почту необходимые сведения относительно транспортных средств, подлежащих страхованию от ООО «ПАТ». На тот период с ООО «АСС» сотрудничал менеджер ФИО2, который оформил страховые полиса ОСАГО Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант» на автомашины ООО «ПАТ», предоставив их в данную организацию. На тот период страховая премия по страхованию автомашин ООО «ПАТ» была перечислена на расчетный счет ФИО4, кто снимал поступившие от ООО «ПАТ» денежные средства со счета ФИО4 она не знает, поскольку его расчетным счетом могли пользоваться и другие сотрудники ООО «АСС». ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 поехал разбираться в Ступинское отделение 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант», поскольку на тот период в его личном кабинете были отражены серии и номера страховых полисов ОСАГО, квитанций формы А7 и полисов КАСКО, но фактически на кого они были выписаны отражено не было. Когда данная ситуация возникла, они искали выход из создавшейся ситуации и приняли решение по обращению ФИО4 в отдел полиции 

<

адрес>, по месту фактического проживания, с заявлением об утрате бланков строгой отчетности что последним и было сделано а талон уведомление ФИО4 предоставил руководству ПАО «САК Энергогарант», только после этого бланки были списаны. Позже ей на мобильный телефон позвонила Свидетель №3, которая сказала что с автомашиной ООО «ПАТ» имел место страховой случай, что ООО «ПАТ» обратился за возмещением ущерба в Ступинское отделение 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант», где им в возмещении ущерба было отказано. Сразу после этого звонка она вошла в личный кабинет ФИО4 и узнала что бланки полисов ОСАГО, оформленные на автомашины ООО «ПАТ» были получены ФИО4 в ПАО «САК Энергогарант». Кроме того, ей как исполнительному директору было известно, что ФИО4 в июне 2015 года заключал субагентский договор с Свидетель №4 о чем информировал по телефону руководство Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант». 

Свидетеля Свидетель №4, о том, что в начале мая 2015 года она по срочному трудовому договору устроилась на должность руководителя отделения страхования в ООО «АСС», офис которого располагался в одним из зданий на 

<

адрес> в 

<

адрес>. На тот период в ООО «АСС» не имелось ни какой клиентской базы по страхованию гражданской ответственности владельцев автомобильного транспорта, её рабочее место располагалось в кабинете, так называемом «Call-центр» в котором, наряду с ней находились несколько (около десяти) операторов у которых имелись телефоны, компьютер в виде ноутбука был только у одного человека. В начале рабочего дня генеральный директор ООО «АСС» Свидетель №6 предоставляла каждому оператору к/копию из базы ГИББ с наличием ста водителей транспортных средств, с отражением наименования марки транспортного средства и мобильного телефона и они были обязаны обзванивать каждого водителя и заинтересовывать их по оказанию услуг в сфере страхования транспортных средств ООО «АСС». Если кто либо из владельцев транспортных средств проявлял интерес то они сведения в отношении такого водителя предоставляли Свидетель №6 либо её сестре, которая так же состояла в должности руководителя ООО «АСС». На период её работы ФИО4 не занимался страхованием транспортных средств, он состоял в должности андреррайтера, в обязанности которого входило проведение расчета по оценки риска страхового объекта, с оценкой стоимости имущества, расчета страховых тарифов. В период е работы в ООО «АСС» в должности курьера состоял один человек, звали его Марат, других курьеров в обществе не было. В ходе проведения одного из прозвонов клиент задал вопрос относительно наличия у них доверенности от страховых компаний, о чем она доложила генеральному директору Свидетель №6, на что та ни какого ответа ей не предоставила. Кроме того, в период ее работы у сотрудницы ООО «АСС» ФИО63 имел место конфликт с клиентом. Как оказалось ООО «АСС» оказало услуги в сфере страхования данную клиенту по страховому полису, который в действительности отсутствовал, данный клиент, мужчина, прибыл в офис с оружием, имел место конфликт и Свидетель №6 возвратила данному клиенту ранее полученные от него 100 000 рублей. В ООО «АСС» она отработала две недели, кроме трудового договора и памятки она других договоров ни каких с ООО «АСС» не заключала, в том числе и не заключала субагентского договора, а в том договоре, который находится у ФИО4, подпись выполненная от её имени, ей не принадлежит и такого договора она не подписывала. На момент принятия решения об увольнении, ФИО8 поначалу отказалась выплатить ей денежные средства, шантажировала ее, говорила что она должна определенную сумму денег ООО «АСС», говорила что она подключит адвокатов для истребования с неё определенной суммы денежных средств. Однако затем Свидетель №6 выплатила ей под расписку 15 000 рублей и иной деятельностью в ООО «АСС» она не занималась, оснований оговаривать ФИО4 у неё нет. 

Свидетеля ФИО74 о том, что она работает финансовым директором в ООО «ПАТ», данное общество оказывает услуги такси, а так же предоставляет в аренду транспортные средства. В июне 2015 года в ООО «ПАТ» закончилась квота по предоставлению страховых полисов, однако возникла необходимость в оформлении шести полисов ОСАГО на шесть автомобилей марки «Шкода Октавия». В целях выхода из сложившейся ситуации она позвонила своей знакомой Свидетель №7, поскольку знала что та оказывает посреднические услуги в сфере страхования транспортных средств, которой обозначила возникшую проблему по страхованию шести автомашин ООО «ПАТ». Свидетель №7 выслушав ее согласилась оказать ей содействие и перезвонив сообщила, что наличии возможности предоставить шесть полисов ОСАГО Ступинского отделения 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант», указав что стоимость страховки по каждому автомобилю составит 26 637 рублей 12 копеек, на что она согласилась и отправила на электронную почту Свидетель №7 сведения относительно автомашин и их регистрационные номера. Затем ИП ФИО4 выставили им счет для оплаты услуг страхований транспортных средств ООО «ПАТ», на который они перечислили денежные средства по оказанию услуг страхования в сумме 244 036 рублей 80 копеек. Получением страховых полисов она не занималась, но ей известно, что страховые полиса ОСАГО в ООО ПАТ доставил курьер по имени ФИО15, на каждом страховом полисе стояла подпись от имени ФИО2. Страховые полиса ОСАГО раздали водителям и автомашины стали работать, оказывая услуги по перевозке граждан. В ходе оказания услуг с одной из автомашин имел место страховой случай и после составления перечня необходимых документов ООО «ПАТ» обратилось для возмещения ущерба в Ступинское отделение 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант», где в выплате страхового возмещения им было отказано. После получения отказа в выплате страхового возмещения она перезвонила на мобильный телефон Свидетель №7 и сказала что полис ОСАГО, ранее предоставленный ей недействительный, та ответила, что такого не может быть, говорила что Рома во всем разберется, говорила что ФИО2 агент Тушинского отделения страховой компании. Она после этого разговора пыталась связаться с Тушинским отделением однако там ей сообщили что такого агента в Тушинском отделении нет. До настоящего времени ущерб по страхованию транспортного средства на основании полиса ОСАГО, выданного Ступинским отделением 

<

адрес> филиала ПАО «САК Энергогарант», за подписью ФИО2 им не возмещен, потерпевшими в рамках данного уголовного дела ООО «ПАТ» не признано.

Кроме того вина подсудимого ФИО4, наряду с приведенными показаниями-доказательствами, подтверждается представленными из материалов уголовного дела доказательствами, а именно:

Заявлением начальника Ступинского отделения 

<

адрес> регионального филиала ОАО «САК «Энергогарант» - «Мособлэнергогарант» от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки по факту хищения денежных средств ИП ФИО4 на сумму 738 953 рубля 24 копейки, с дополнением (т.1 л.д.40-41, 68-69), копией агентского договора № по оказанию услуг в сфере страхования от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между страховщиком Открытом акционерным обществом «Страховая акционерная компания «ЭНЕРГОГАРАНТ» и индивидуальным предпринимателем ФИО4 (т.1 л.д.43-52), копией отчета по договорам КАСКО на ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.53), копией отчета по договорам ОСАГО на ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.53), актом приема передачи филиалом ОАО «САК «Энергогарант» - «Мособлэнергогарант» полисов ОСАГО серии ЕЕЕ от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.55,56-64), копией полисов страхования автотранспортных средств и гражданской ответственности владельцев автомобильного транспорта № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении страхователя ФИО37 (т.1 л.д.65-66), квитанцией формы А7 на получение страховой премии сери АА3 № страховщика Открытое акционерное общество «Страховая Акционерная Копания «ЭНЕРГОГАРАНТ» от страхователя ФИО37 (т.1 л.д.67), справкой относительно сведений по бланкам строгой отчетности на ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.70), актом приема-передач Комплекта страховых документов от агента ФИО4 страховщику Открытое акционерное общество «Страховая Акционерная Копания «ЭНЕРГОГАРАНТ» (т.1 л.д.71), отчетом агента об испорченных, утраченных, похищенных бланках страховых полисов от 24.07. 2015 года, согласно которому сведений об утраченных, похищенных страховых полисов не имеется (т.1 л.д.72), актом приема сдачи оплаченных работ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год (т.1 л.д.73-74), объяснением агента ИП ФИО4 перед руководителем Ступинского отделения 

<

адрес> регионального филиала ОАО «САК «Энергогарант» - «Мособлэнергогарант» от ДД.ММ.ГГГГ, об утрате семи полисов ОСАГО, не внесении суммы по выписанным договорам КАСКО в размере 563 092 рублей с предоставлением срока сдачи денежных средств до ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.75-76), копиям страховых полисов обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств серии ЕЕЕ от ДД.ММ.ГГГГ «Мособлэнергогарант» Ступинское отделение в отношении страхователя ООО Предприятие Автомобильного Транспорта (ПАТ) за подписью представителя страховщика ФИО2 (т.1 л.д.79-84), копией платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ по перечислению ООО «ПАТ» в банк плательщика ОАО «Сбербанк России» денежных средств – по оплате премии по ОСАГО по Счету № денежных средств в сумме 244 036 рублей 80 копеек без налога (т.1 л.д.85), копией счета № на оплату от ДД.ММ.ГГГГ, выставленного ИП ФИО4 получателю ООО «ПАТ» за оплату премии по ОСАГО на общую сумму 244 036 рублей 80 копеек с наличием печати ФИО4 и подписи от имени последнего (т.1 л.д.86), копией уведомления от начальника Ступинского отделения 

<

адрес> регионального филиала ОАО «САК «Энергогарант» - «Мособлэнергогарант» от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении агентского договора с ФИО4 (т.1 л.д.87-89), копией страхового полиса САК «Энергогарант» серии ЕЕЕ 0332515604 и квитанцией формы А7 представленной на стадии следствия владельцем транспортного средства ФИО42 с наличием подписи от имени представителя страховщика ФИО4 (т.1 л.д.92-95), копией страхового полиса страхования автотранспортных средств и гражданской ответственности владельцев автомобильного транспорта продукт «Оптиум» № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцией формы А7 представленной на стадии следствия владельцем транспортного средства Свидетель №12 с наличием подписи от имени представителя страховщика ФИО4 (т.1 л.д.98-100,189-193), протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по осмотру помещения Ступинского отделения 

<

адрес> регионального филиала ОАО «САК «Энергогарант» - «Мособлэнергогарант», расположенного по адресу: 

<

адрес> (т.1 л.д.101-103), протоколом осмотра документов, изъятых в ходе осмотра места происшествия помещения Ступинского отделения 

<

адрес> регионального филиала ОАО «САК «Энергогарант» - «Мособлэнергогарант», расположенного по адресу: 

<

адрес>, по осмотру актов приема-передачи бланков строгой отчетности, полисов ОСАГО, актов приема-передач бланков строгой отчетности, квитанций формы А7 (т.1 л.д.104-117), постановлениями о приобщении к уголовному делу вещественных доказательств актов приема-передачи бланков строгой отчетности, полисов ОСАГО, актов приема-передач бланков строгой отчетности, квитанций формы А7 (т.1 л.д.117-118,132,148), протоколом осмотра документов, изъятых в ходе осмотра места происшествия помещения Ступинского отделения 

<

адрес> регионального филиала ОАО «САК «Энергогарант» - «Мособлэнергогарант», расположенного по адресу: 

<

адрес>, по осмотру актов приема-передачи бланков строгой отчетности, полисов ОСАГО, актов приема-передач бланков строгой отчетности, квитанций формы А7 (т.1 л.д.123-131), протоколом осмотра документов, изъятых в ходе осмотра места происшествия помещения Ступинского отделения 

<

адрес> регионального филиала ОАО «САК «Энергогарант» - «Мособлэнергогарант», по осмотру актов приема-передачи бланков строгой отчетности (квитанций формы А7) от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.137-147), протоколом выемки в УМВД России по 

<

адрес> материала проверки от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО4 (т.1 л.д.156), протоколом осмотра документов - материала проверки от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО4, изъятого в ходе выемки в УМВД России по 

<

адрес> (т.1 л.д.157-172), постановлениями о приобщении к уголовному делу вещественных доказательств – материала проверки материала проверки от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО4, изъятого в ходе выемки в УМВД России по 

<

адрес> (т.1 л.д.173), копией страхового полиса страхования автотранспортных средств и гражданской ответственности владельцев автомобильного транспорта продукт «Оптиум» № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцией формы А7, копией страхового полиса серии ЕЕЕ № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортного средства САК «Энергогарант», представленных на стадии следствия владельцем транспортного средства Свидетель №11 с наличием подписи от имени представителя страховщика ФИО4 (т.1 л.д.183-187), копией страхового полиса страхования автотранспортных средств и гражданской ответственности владельцев автомобильного транспорта продукт «Оптиум» № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцией формы А7, копией страхового полиса серии ЕЕЕ № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортного средства САК «Энергогарант», представленных на стадии следствия владельцем транспортного средства Свидетель №13 с наличием подписи от имени представителя страховщика ФИО4 (т.1 л.д.196-200), копией страхового полиса страхования автотранспортных средств и гражданской ответственности владельцев автомобильного транспорта продукт «Оптиум» № от ДД.ММ.ГГГГ, представленных на стадии следствия владельцем транспортного средства Свидетель №14 с наличием подписи от имени представителя страховщика ФИО4 (т.1 л.д.203-204), копией страхового полиса серии ЕЕЕ № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортного средства САК «Энергогарант» и квитанцией формы А7, представленных на стадии следствия владельцем транспортного средства Свидетель №16 с наличием подписи от имени представителя страховщика ФИО4 (т.1 л.д.209-210), копией страхового полиса серии ЕЕЕ № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортного средства САК «Энергогарант» и квитанцией формы А7, представленных на стадии следствия владельцем транспортного средства Свидетель №17 с наличием подписи от имени представителя страховщика ФИО4 (т.1 л.д.215-216), копией страхового полиса серии ЕЕЕ № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортного средства САК «Энергогарант» и квитанцией формы А7, представленных на стадии следствия владельцем транспортного средства Свидетель №18 с наличием подписи от имени представителя страховщика ФИО4 (т.1 л.д.219-220), протоколом выемки у свидетеля Свидетель №12 страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ 0332456579 и страхового полиса КАСКО № и квитанции формы А7 (т.1 л.д.232), протоколом выемки у свидетеля Свидетель №11 страхового полиса КАСКО № и квитанции формы А7 (т.1 л.д.234), протоколом выемки у свидетеля Свидетель №14 страхового полиса КАСКО № и квитанции формы А7 (т.1 л.д.236), протоколом выемки у свидетеля Свидетель №18 страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ 0332456580 и квитанции формы А7 (т.1 л.д.238), протоколом выемки у свидетеля Свидетель №13 страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ 0332515602 и квитанции формы А7 (т.1 л.д.240), протоколом выемки у свидетеля ФИО42 страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ 0332515604, страхового полиса КАСКО № и квитанции формы А7 (т.1 л.д.242,244), протоколом выемки у свидетеля Свидетель №20 страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ 0332456582, страхового полиса КАСКО № и квитанции формы А7 (т.1 л.д.248), протоколами осмотра документов - страховых полисов ОСАГО, страховых полисов и квитанций формы А7, изъятых у свидетелей Свидетель №15, Свидетель №17, Свидетель №12, Свидетель №11, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №18, ФИО42, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО31 и ФИО38 (т.2 л.д.1-50, 123-134), постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств - страховых полисов ОСАГО, страховых полисов и квитанций формы А7, изъятых у свидетелей Свидетель №15, Свидетель №17, Свидетель №12, Свидетель №11, Свидетель №14, Свидетель №16, Свидетель №18, ФИО39, ФИО40, ФИО31, ФИО42, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО31 и ФИО38 (т.2 л.д.51-52, 62-123, 135-137), протоколом выемки в страховой компании ООО «ПАТ» шести полисов ОСАГО серии ЕЕЕ по страхованию автомашин марки «Шкода Октавия» ИП ФИО4 и копии платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств ООО «ПАТ» на расчетный счет ИП ФИО4 за оказанные услуги в сфере страхования транспортных средств (т.2 л.д.139-140), протоколом осмотра документов, изъятых в страховой компании ООО «ПАТ» - шести полисов ОСАГО серии ЕЕЕ по страхованию автомашин марки «Шкода Октавия» ИП ФИО4 и копии платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств ООО «ПАТ» на расчетный счет ИП ФИО4 за оказанные услуги в сфере страхования транспортных средств (т.2 л.д.141-152), постановлением о признании вещественными доказательствами по уголовном уделу - шести полисов ОСАГО серии ЕЕЕ по страхованию автомашин марки «Шкода Октавия» ИП ФИО4 и копии платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств ООО «ПАТ» на расчетный счет ИП ФИО4 за оказанные услуги в сфере страхования транспортных средств (т.2 л.д.152), копией свидетельства о государственной регистрации юридического лица – ООО «ПАТ» (т.2 л.д.155), протоколом осмотра документов – по осмотру копии платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств ООО «ПАТ» на расчетный счет ИП ФИО4 за оказанные услуги в сфере страхования транспортных средств (т.2 л.д.158), постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве доказательства копии счета на оплату премии по ОСАГО № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств ООО «ПАТ» на расчетный счет ИП ФИО4 за оказанные услуги в сфере страхования транспортных средств (т.2 л.д.159), справкой из Сбербанка России по расчетному счету в отношении ИП ФИО4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия) (т.2 л.д.161,169-180), протоколом осмотра документов по осмотру расчетного счета, представленного из Сбербанка России на ИП ФИО4 (т.2 л.д.163-168), постановлением о признании и приобщении к уголовном уделу вещественных доказательств справки из Сбербанка России о движении денежных средств по расчетному счету в отношении ИП ФИО4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия) (т.2 л.д.181), справкой из 

<

адрес> филиала ПАО «САК «Энергогарант»(далее Страховщик) о том, что за ИП ФИО4 субагенты никогда не числились, уведомлений Страховщику от ИП ФИО4 о наличии у него субагентов не поступало (т.2 л.д.183), протоколом осмотра документов агентского договора № об оказании услуг в сфере страхования от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «САК Энергогарант» и ИП ФИО4, объяснительной записки ФИО4 начальнику Ступинского отделения Мособлэнергогарант Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, актов приема-сдачи оплаченных работ ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, заявления ФИО4 на имя начальника Ступинского отделения Мособлэнергогарант Потерпевший №1 от 21.042016 года о сдачи денежных средств и полисов (т.2 л.д.186-213), постановлением о признании и приобщении к уголовном уделу вещественных доказательств - агентского договора № об оказании услуг в сфере страхования от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «САК Энергогарант» и ИП ФИО4, объяснительной записки ФИО4 начальнику Ступинского отделения Мособлэнергогарант Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, актов приема-сдачи оплаченных работ ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, заявления ФИО4 на имя начальника Ступинского отделения Мособлэнергогарант Потерпевший №1 от 21.042016 года о сдачи денежных средств и полисов (т.2 л.д.214), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в страховом полисе КАСКО № в графах «Страховщик», вероятно, выполнена ФИО4 Вероятная форма вывода обусловлена простотой и краткостью выполнения исследуемой подписи, что значительно ограничивает объем сравниваемого материала. Подпись, расположенная в квитанции форма А7 серия АА3 № в графе «Получил представитель страховщика/страховой брокер», вероятно выполнена ФИО41 Вероятная форма вывода обусловлена простотой и краткостью выполнения исследуемой подписи, что значительно ограничивает объем сравниваемого материала (т.2 л.д.223-229), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в графе «страховщик/ представитель страховщика» в полисе ОСАГО ЕЕЕ 0332515601 выполнена, вероятно, ФИО41 Подпись в строке «страховщик/представитель страховщика» в квитанции А7 серия АА3 № выполнена, вероятно, ФИО41 (т.2 л.д.233-238), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в страховом полисе КАСКО № в графах «Страховщик», вероятно, выполнена ФИО4 Вероятная форма вывода обусловлена простотой и краткостью выполнения исследуемой подписи, что значительно ограничивает объем сравниваемого материала. Подпись, расположенная в квитанции форма А7 серия АА3 № в графе «Получил представитель страховщика/страховой брокер», вероятно выполнена ФИО41 Вероятная форма вывода обусловлена простотой и краткостью выполнения исследуемой подписи, что значительно ограничивает объем сравниваемого материала (т.2 л.д.242-248), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в графе «страховщик/ представитель страховщика» в полисе ОСАГО ЕЕЕ 0332515602 выполнена, вероятно, ФИО41 Подпись в строке «страховщик/представитель страховщика» в квитанции А7 серия АА4 № выполнена, вероятно, ФИО4 подпись в строках «страховщик/представитель страховщика» на квитанции формы А7 серия АА4 № выполнена, вероятно, ФИО4 (т.3 л.д.3-10), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в графе «страховщик/ представитель страховщика» в полисе ОСАГО ЕЕЕ 0332456581 выполнена, вероятно, ФИО4 Подпись в строке «страховщик/представитель страховщика» в квитанции А7 серия АА4 № выполнена, вероятно, ФИО4 подпись в строках «страховщик/представитель страховщика» на квитанции формы А7 серия АА4 № выполнена, вероятно, ФИО4 (т.3 л.д.14-20), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в графе «страховщик/ представитель страховщика» в полисе ОСАГО ЕЕЕ 0332515604 выполнена, вероятно, ФИО4 Подпись в строке «страховщик/представитель страховщика» в квитанции А7 серия АА4 № выполнена, вероятно, ФИО4 Подписи в строках «страховщик/представитель страховщика» в полисе КАСКО № выполнены, вероятно, ФИО4 Подпись в строках «страховщик/представитель страховщика» на квитанции формы А7 серия АА4 № выполнена, вероятно, ФИО4 (т.3 л.д.24-32), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в графе «страховщик/ представитель страховщика» в полисе ОСАГО ЕЕЕ 0332456580 выполнена, вероятно, ФИО4 Подпись в строке «страховщик/представитель страховщика» в квитанции А7 серия АА4 № выполнена, вероятно, ФИО4 (т.3 л.д.36-42), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в графе «страховщик/ представитель страховщика» в полисе ОСАГО ЕЕЕ 0332456578 выполнена, вероятно, ФИО4 Подпись в строке «страховщик/представитель страховщика» в квитанции А7 серия АА3 № выполнена, вероятно, ФИО4 (т.3 л.д.46-51), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в графе «страховщик/ представитель страховщика» в полисе ОСАГО ЕЕЕ 0332456579 выполнена, вероятно, ФИО4 Подпись в строке «страховщик/представитель страховщика» в полисе КАСКО № выполнена, вероятно, ФИО4 (т.3 л.д.55-62), заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что подпись, расположенная в графе «страховщик/ представитель страховщика» в полисе ОСАГО ЕЕЕ 0332456582 выполнена, вероятно, ФИО4 Подпись в строке «страховщик/представитель страховщика» в квитанции А7 серия АА4 №, выполнена, веротяно, ФИО4 Подпись в строке «страховщик/представитель страховщика» на квитанции форма А7 серия АА4 № выполнена не ФИО4, а другим лицом (т.3 л.д.66-76), заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что при условии отсутствия перечисления ИП ФИО4 в адрес страховщика ОАО «САК «Энергогарант» денежной премии по ОСАГО, поступившей от ООО «ПАТ» по платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ № на расчетный счет ИП ФИО4 в счет оплаты страховых полисов, выданных ФИО4 в адрес ООО «ПАТ», материальный ущерб, причиненный страховщику ОАО «САК «Энергогарант» составит 159 822, 72 рубля. При условии отсутствия перечисления ИП ФИО4 в адрес страховщика ОАО «САК «Энергогарант» денежных премий по договорам КАСКО и ОСАГО, поступивших от страхователей Свидетель №14, ФИО30, Свидетель №11, ФИО33, Свидетель №12, Свидетель №13, ФИО32, ФИО42, Свидетель №20, Свидетель №17, Свидетель №18, Свидетель №15, ФИО31, Свидетель №16, ФИО40 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, материальный ущерб, причиненный страховщику ОАО «САК «Энергогарант» составит 738 953, 24 руб. Общая сумма материального ущерба, причиненного страховщику ОАО «САК «Энергогарант», при условии отсутствия перечисления ИП ФИО4 в адрес страховщика ОАО «САК «Энергогарант» денежных премий по договорам КАСКО и ОСАГО, поступивших от страхователей Свидетель №14, ФИО30, Свидетель №11, ФИО33, Свидетель №12, Свидетель №13, ФИО32, ФИО42, Свидетель №20, Свидетель №17, Свидетель №18, Свидетель №15, ФИО31, Свидетель №16, Свидетель №21 и ООО «ПАТ» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, составит 898 775, 96 рублей (т.3 л.д.81-91), копией Устава Публичного акционерного общества «Страховая компания «ЭНЕРГОГАРАНТ» (т.3 л.д.119-139), копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Публичное акционерное общество «Страховая компания «ЭНЕРГОГАРАНТ» (т.3 л.д.140,141-142), копией талона уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.160-161), копией свидетельства о регистрации юридического лица Общество с ограниченной ответственностью «Агент Современного Страхования» от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.200), копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Общество с ограниченной ответственностью «Агент Современного Страхования» от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.201), копией устава Общества с ограниченной ответственностью «Агент Современного Страхования (т.3 л.д.202-229), должностной инструкцией андеррайтера ООО «АСС» (т.3 л.д.230-231), копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о назначении на должность андеррайтера ООО «Агент Современного Страхования» ФИО4 (т.3 л.д.232), уведомлением из инспекции Федеральной налоговой службы по 

<

адрес> о наличии сведений об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на имя ФИО4(т.4 л.д.168), справками о доходах физического лица ФИО4 в период с 2013 по 2015 года (т.4 л.д.171-173).

Что же касается непризнания подсудимым ФИО4 в ходе судебного следствия вины в совершении мошенничества, с использованием обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере при наличии его доводов о том, что несвоевременный возврат денежных средств по использованным им полисам ОСАГО и КАСКО произошел в виду того, что он работал на доверии с менеджерами и не достаточно контролировал их действия в виду не достаточности опыта в сфере страхования транспортных средств, то данные доводы судом на протяжении всего судебного следствия проверялись, исследовались и суд к доводам подсудимого и стороны защиты относится критически.

Именно об обмане как способе совершения хищения денежных средств у ОАО «САК Энергогарант» свидетельствует сознательное сообщение подсудимым ДД.ММ.ГГГГ заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений в УМВД России по 

<

адрес> об утере бланков строгой отчетности (т.3 л.д.160-161), при наличии их использования (бланков строгой отчетности) в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при страховании шести автомобилей марок «Шкода октавия», принадлежащих ООО «ПАТ», с получением денежных средств ДД.ММ.ГГГГ от ООО «ПАТ» на расчетный счет ИП ФИО4 за оказанные услуги в сфере страхования транспортных средств (т.2 л.д.158). При этом умолчание подсудимого об истинных фактах по использованию им бланков строгой отчетности были направлены на введение в заблуждение ОАО «САК Энергогарант» в целях получения денежных средств. К такому выводу суд приходит исходя из показаний потерпевшей Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, которые в ходе судебного следствия подтвердили, что в июне 2015 года ФИО4 перестал отчитываться, не приезжал в САК «Энергогарант», руководство САК принимало меры к его поиску, а затем был выявлен страховой случай по автомашине, принадлежащей ООО «ПАТ», которая была застрахована с использованием полиса ОСАГО, номер и серия которого ранее была выдана ФИО4 и по которому тот отчет не предоставил. Данные обстоятельства согласуются и дополняются показаниями свидетелей ФИО73 и Свидетель №3, которые подтвердили в судебном заседании обстоятельства их общения, в том числе и в электронном виде, с представлении от Свидетель №7, работающей в ООО «АСС» о представлении услуг в сфере страхования транспортных средств, с использованием полисов ранее выданных ОАО «САК Энергогарант» ФИО4 ООО «ПАТ» с сообщением Свидетель №3 расчетного счета своего родного брата ФИО4 для перечисления на него денежных средств за оказанные услуги в сфере страхования с последующим снятием и передачей денежных средств Свидетель №6 – руководителю ООО «АСС» у которой в подчинении на тот период на должности андеррайтера ФИО4 (т.3 л.д.232).

О злоупотреблении доверием при совершении мошенничества агентом страховой компании ФИО4 свидетельствует использование им с корыстной целью доверительных отношений с ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант», которое выразилось в принятии на себя обязательств, вытекающих из агентского договора от ДД.ММ.ГГГГ по оказанию услуг в сфере страхования при не представлении с июня 2015 года отчетов в установленные сроки о реализации и движении бланков строгой отчетности, уклонении от передачи в ОАО «САК Энергогарант» страховой премии (взносов) за страхование транспортных средств. Именно об отсутствии намерений выполнять на себя взятые обязательства свидетельствует получение ФИО4 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от страхователей Свидетель №14, ФИО30, Свидетель №11, Свидетель №17, Свидетель №12, Свидетель №18, Свидетель №15, Свидетель №20, ФИО31, Свидетель №16, Свидетель №13, ФИО32, ФИО42, Свидетель №21 и ФИО33 денежных средств на общую сумму 738 953 рублей 24 копеек в качестве оплаты за страховые полиса, ранее полученные им в ОАО «САК Энергогарант», с последующим присвоением указанных денежных средств.

При этом суд критически относится к доводам подсудимого относительно использования бланков строгой отчетности, находящиеся в ООО «АСС» менеджерами данного Общества при отсутствии его ненадлежащей информированности ОАО «САК Энергогарант» сохранения в 

<

данные изъяты> ФИО6 и пароля личного кабинета. В обосновании данного вывода суд обращает внимание, что на стадии предварительного расследования, в ходе судебного разбирательства, ФИО4 не представил суду документального подтверждения о штатном расписании сотрудников ООО «АСС» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, как и не представил срочных трудовых договоров о принятии на работу в ООО «АСС» менеджеров (агентов) в указанный период.

Таким образом, по мнению судьи, каждое из представленных и исследованных судом доказательств по совершению ФИО4 мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере - относятся к исследуемым событиям, допустимы, получены в рамках норм УПК РФ и достоверны, поскольку подтверждаются и дополняются совокупностью других, представленных государственным обвинителем, доказательств. Все доказательства в совокупности, по мнению суда, достаточны для разрешения данного уголовного дела и действия ФИО4 суд квалифицирует по ст. 159 ч.3 УК РФ. 

При назначении наказания ФИО4 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, а именно то, что он ранее не судим, преступление совершил впервые, по месту жительства и последнему месту работы характеризуется с положительной стороны, к административной ответственности не привлекался.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ФИО4 являются: добровольное возмещение имущественного ущерба потерпевшему ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант» состояние здоровья подсудимого при наличии у Шихалеева Атеросклероза аорты. Пароксизмальной формы фибрилляции предсердий. Гипертонической болезни 11 ст, артериальной гипертензии 2 ст, риск 3. Кисты правой почки. ХПН 0ст. Ожирение 3 степени. Астено-невротический синдром.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО4, не имеется.

При назначении вида и размера наказания ФИО4, суд, наряду с представленными данными о его личности, возрасте, его семейном положении, при отсутствии у ФИО4 на иждивении несовершеннолетних и престарелых лиц, учитывает состояние здоровья подсудимого, при наличии представленной из терапевтического отделения ГБУЗ МО Домодедовская ЦГБ выписки из медицинской карты стационарного больного от 16.08.2017 года с отражением наличия у подсудимого Атерослероза аорты, параксизмальной формы фибрилляции предсердий. Гипертонической болезни 11 ст, артериальной гипертензии 2 ст, риск 3. Кисты правой почки. ХПН 0ст. Ожирение 3 степени. Астено-невротический синдром, перечень которых в Постановлении Правительства Российской Федерации от 14.01.2011 года, препятствующих его содержанию под стражей – отсутствует, при отсутствии и не представлении сведений о нахождении либо обращении ФИО4 за лечением сердца в специализированное (кардиологическое) отделение (больницу, клинику), принимает во внимание и учитывает поведение и конкретные обстоятельства по действиям подсудимого, направленных на достижение преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Страховая акционерная компания «Энергогарант», что в совокупности с тяжестью совершенного преступления, мнения представителя потерпевшего ФИО1 относительно вида и размера наказания, свидетельствует о том, что исправление ФИО4 возможно только в условиях изоляции его от общества, с назначением наказания по правилам ч.1 ст.62 УК РФ, в виду наличия у ФИО4 смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «к» части первой статьи 61 УК РФ, при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа и удержания иного дохода подсудимого, с назначением для отбытия наказания, в соответствии с п.»б» ч.1 ст. 58 УК РФ, исправительную колонию общего режима.

Тяжесть совершенного преступления, конкретные обстоятельства совершения преступления, с учетом мнения представителя потерпевшей ФИО1 о назначении подсудимому наказания только в виде реального лишения свободы - не позволяют суду применить к ФИО4 ст. 73 УК РФ, с назначением наказания условно. 

Кроме того, судья считает, что стороной защиты не представлено и в материалах уголовного дела отсутствуют исключительные обстоятельства, в том числе их совокупность, которые бы свидетельствовали о возможности применения к ФИО4 ст. 64 УК РФ, с назначением наказания ниже низшего предела, предусмотренное за совершенное преступление, а так же по делу нет и в ходе судебного следствия суду не было представлено, оснований для понижения категории преступления для ФИО4 на менее тяжкое. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.297-299, 307-309 УПК РФ суд,

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО3 ФИО76 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.3 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы, с применением ст. 62 ч.1 УК РФ, сроком на 6 (шесть) месяцев, без штрафа и без удержания иного дохода осужденного, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, исчисляя срок отбытия наказания с ДД.ММ.ГГГГ.

Меру пресечения осужденному ФИО4, подписку о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу и взять под стражу в зале судебного заседания с момента провозглашения приговора.

Вещественные доказательства по делу: агентский договор JSV 4119000027/14/17 об оказании услуг в сфере страхования от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «САК Энергогарант» и ИП ФИО4 с приложениями; объяснительную ФИО4 начальнику Ступинского отделения Мособлэнергогарант Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-сдачи оплаченных работ ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-сдачи оплаченных работ ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление ФИО4 начальнику Ступинского отделения Мособлэнергогарант Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ о сдаче денежных средств и полисов, принадлежащие ПАО «САК Энергогарант»; акт приема-передачи полисов ОСАГО № АП-041-000407/2015 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи полисов ОСАГО № АП-041-000452/2015 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи полисов ОСАГО КЗ АП-041-000519/2015 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи полисов ОСАГО № АП-041- 000812/2015 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи полисов ОСАГО и иных бланков № АП- 041-000989/2015 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи квитанций форма А7 № АП-041 - 001824/2014 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема- передачи квитанций форма А7 № АП-041 - 002062/2014 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи квитанций форма А7 №АП-041 000441/2015 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи квитанций форма А7 №АП-041- 000523/2015 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи квитанций форма А7 №АП-041-000944/2015 от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащие ПАО «САК Энергогарант» выданы на ответственное хранение представителю потерпевшего Потерпевший №1 (л.д. 117-118 т.1); акт приема-передачи полисов ОСАГО серии ЕЕЕ АП-041-000407/2015 от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; акт приема- передачи полисов ОСАГО серии ЕЕЕ АП-041-000452/2015 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; акт приема-передачи полисов ОСАГО серии ЕЕЕ АП-041-000519/2015 от ДД.ММ.ГГГГ на листах; акт приема-передачи полисов ОСАГО серии ЕЕЕ АП-041-000812/2015 от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; акт приема-передачи полисов ОСАГО серии ЕЕЕ АП-041 - 000989/2015 от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, принадлежащие ПАО «САК Энергогарант»; акт приема-передачи квитанций формы А7 серии ААЗ АП-041-001824/2014 от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах; ак; приема-передачи квитанций формы А7 серии ААЗ АП-041-002062/2014 от ДД.ММ.ГГГГ на 15 листах; акт приема-передачи квитанций формы А7 серии ААЗ АГ1-041 -000/2014 от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах; акт приема-передачи квитанций формы А7 серии ААЗ АП-041 - 000/2014 от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах; акт приема-передачи квитанций формы А7 серии АА4 АП-041-000/2015 от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах, принадлежащие ПАО «САК Энергогарант», выданные в ходе следствия на ответственное хранение представителю потерпевшего Потерпевший №1, оставить по принадлежности в ПАО «САК Энергогарант»; 

Материал проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО4 об утере бланков строгой отчетности, принадлежащий УМВД России по г.о. Домодедово; страховой полис ОСАГО ЕЕЕ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №15; квитанции форма А7 серия АА4 № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №15; страховой полис ОСАГО ЕЕЕ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №17; квитанцию форма А7 серия ААЗ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №17: страховой полис ОСАГО ЕЕЕ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №12; полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №12; полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №11; квитанцию форма А7 серия ААЗ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №11; полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №14; квитанцию форма А7 серия ААЗ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №14; страховой полис ОСАГО ЕЕЕ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №16. квитанцию форма А7 серия ААЗ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №16; страховой полис ОСАГО ЕЕЕ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №18; квитанцию форма А7 серия ААЗ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №18; страховой полис ОСАГО ЕЕЕ А 0332515602 от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №13; квитанцию форма А7 серия АА4 № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №13; полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №13; квитанцию форма А7 серия АА4 № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №13; страховой полис ОСАГО ЕЕЕ № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО42; квитанцию форма А7 серия АА4 № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО42: полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО42; квитанцию форма А7 серия АА4 № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО42 страховой полис ОСАГО ЕЕЕ № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №20; квитанцию форма А7 серия АА4 № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №20; полис страхования продукт «Оптимум» (КАСКО) № № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №20; квитанцию форма А7 серия АА4 № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №20, принадлежащие указанным страхователям; копию полиса страхования продукт «Оптимум» № (КАСКО) на автомобиль Свидетель №14; копию квитанции форма А7 серия ААЗ № страхователя Свидетель №14; копию полиса страхования продукт «Оптимум» № (КАСКО) на автомобиль ФИО30; копию квитанции форма А7 серия ААЗ № страхователя ФИО30; копию полиса страхования продукт «Оптимум» № (КАСКО) на автомобиль Свидетель №11; копию квитанции форма А7 серия ААЗ № страхователя Свидетель №11; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ № на автомобиль Свидетель №12; копию квитанции форма А7 серия ААЗ Ас 946878 страхователя Свидетель №12; копию полиса страхования продукт «Оптимум» А: № (КАСКО) на автомобиль Свидетель №12; копию квитанции форма А7 серия ААЗ № страхователя Свидетель №12; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕ! № на автомобиль Свидетель №13; копию квитанции форма А7 серия АА4 К 110206 страхователя Свидетель №13; копию полиса страхования продукт «Оптимум» А № (КАСКО) на автомобиль Свидетель №13; копию квитанции форма А серия АА4 А« 110059 страхователя Свидетель №13; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕГ А» 0332515603 на автомобиль ФИО32; копию квитанции форма А7 серия АА4 А° 110205 страхователя ФИО32; копию полиса страхования продукт «Оптимум» Ар № (КАСКО) на автомобиль ФИО32; копию квитанции форма А7 серия АА4 А« 110060 страхователя ФИО32; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ А« 0332515604 на автомобиль ФИО42; копию квитанции форма А7 серия АА4 Ао 110188 страхователя ФИО42; копию полиса страхования продукт «Оптимум» А« № (КАСКО) на автомобиль ФИО42; копию квитанции форма А7 серия АА4 А» 110204 страхователя ФИО42; копию полиса страхования продукт «Оптимум» А> № (КАСКО) на автомобиль ФИО33; копию квитанции форма А7 серия АА4 А« 110202 страхователя ФИО33; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ Ар 0332456582 на автомобиль Свидетель №20; копию квитанции форма А7 серия АА4 А« 110056 страхователя Свидетель №20; копию полиса страхования продукт «Оптимум» № (КАСКО) на автомобиль Свидетель №20; копию квитанции форма А7 серия АА4 № страхователя Свидетель №20; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ № на автомобиль Свидетель №17; копию квитанции форма А7 серия ААЗ № страхователя Свидетель №17; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ № на автомобиль Свидетель №18; копию квитанции форма А7 серия ААЗ № страхователя Свидетель №18; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ № на автомобиль Свидетель №15; копию квитанции форма А7 серия АА4 № страхователя Свидетель №15; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ № на автомобиль ФИО31; копию квитанции форма А7 серия АА4 № страхователя ФИО31; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ № на автомобиль Свидетель №16: копию квитанции форма А7 серия ААЗ № страхователя Свидетель №16; копию страхового полиса ОСАГО ЕЕЕ № на автомобиль Свидетель №21: копию квитанции форма А7 серия АА4 № страхователя Свидетель №21, принадлежащие ПАО «САК Энергогарант»; страховые полиса ОСАГО «САК Энергогарант» на принадлежащие ООО «ПАТ» автомобили: ЕЕ1 0332456415 на автомобиль «Шкода Октавия» государственный регистрационный знак ФИО21 208 77; ЕЕЕ 0332456416 на автомобиль «Шкода Октавия» государственный регистрационный знак ФИО21 210 77; ЕЕЕ 0332456417 на автомобиль «Шкода Октавия» государственный регистрационный знак ВМ 779 77; ЕЕЕ 0332393783 на автомобиль «Шкода Октавия» государственный регистрационный знак ВО 025 77; ЕЕЕ 0332393784 на автомобиль «Шкода Октавия» государственный регистрационный знак ЕК 845 77; ЕЕЕ 0332393785 на автомобиль «Шкода Октавия» государственный регистрационный знак ЕК 832 77, принадлежащие ООО «ПАТ»; копию платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащую ООО «ПАТ»; копию счета на оплат) премии по ОСАГО № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащую ООО «ПАТ»; CD-R диск N111OAO9D8043683E2, содержащий копию карточки с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО4; справку об счетах ФИО4; выписку по операциям на счете № ИП ФИО4 принадлежащий ПАО «Сбербанк» - хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд через Ступинский городской суд в течении десяти суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, принесении апелляционного представления осужденный вправе в течении 10 суток со дня вручения копии приговора ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в суде апелляционной инстанции.

Федеральный судья: Сотников Н.А.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>