УИД №

Дело № г.Дзержинск 

РЕШЕНИЕ

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 июля 2021 года Дзержинский городской суд Нижегородской области 

в составе председательствующего судьи Ратниковой Г.В.,

при секретаре Пяшиной Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Совкомбанк» к ФИО4 о возмещении материального ущерба, 

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Совкомбанк» обратилось в суд с указанным иском, мотивируя тем, что на основании трудового договора № от 04.05.2017 ФИО4 М,И. являлась сотрудником ПАО «Совкомбанк» кредитно-кассового офиса «

<

данные изъяты>» и занимала должность 

<

данные изъяты>. С ответчиком при приеме на работу и последующих переводах был заключен также договор о полной материальной ответственности. 25.03.2020 ответчик, находясь на рабочем месте в кассовом помещении ККО «

<

данные изъяты>», оформила приходный кассовый ордер № ФИО1 на сумму 1350000 руб. и приходный кассовый ордер № № ФИО2 на сумму 1350000 руб. при переданных ими в кассу денежных средствах в общей сумме 2200000 руб., в связи с чем в кассе офиса Банка была выявлена недостача денежной наличности в размере 500000 руб. В соответствии с Распоряжением № от 25.03.2020 в операционной кассе 

<

данные изъяты> была проведена ревизия денежных средств в связи с выявленной недостачей денежной наличности при завершении дня 25.03.2020.

16.07.2020 ответчиком было дано истцу обязательство об уплате суммы причиненного Банку ущерба в размере 500000 руб., которое было отозвано ответчиком 25.08.2020. В соответствии с п. 3 приказа Банка № № от 16.07.2020, в случае нарушения ФИО4 сроков исполнения обязательства, а также невыплаты в установленный срок суммы недостачи в размере 500000 руб., Банк инициирует обращение в суд для взыскания суммы недостачи. До настоящего времени ФИО4 и обязательство от 16.07.2020 не выполнила, сумму недостачи. Поскольку сумма недостачи составляет 500000 руб., а средний месячный заработок ответчика составляет 58067,23 руб., то есть меньше суммы недостачи, то в соответствии с ч. 2 ст. 248 Трудового кодекса РФ взыскание суммы ущерба может быть осуществлено только в судебном порядке.

Истец просит взыскать в свою пользу с ответчика сумму ущерба – 500 тыс. руб. и судебные расхода по уплате госпошлины – 8200 руб. 

В ходе рассмотрения дела истцом представлены дополнительные пояснения по иску, где истец указал, что на момент его обращения с данным иском в суд ФИО4 работала в кредитно-кассовом офисе «

<

данные изъяты>» ПАО «Совкомбанк» в должности 

<

данные изъяты>. Все кадровые документы с ответчиком при переводах в течении ее трудовой деятельности у истца, а также при переводе 24.04.2020 на должность 

<

данные изъяты> были оформлены надлежащим образом. 25.12.2020 трудовой договор с ответчиком был расторгнут.

На момент выявления недостачи, то есть на 25.03.2020 ФИО4 работала у истца в должности 

<

данные изъяты>, о чем имеются кадровые документы от 05.12.2019. Также 05.12.2019 г. с ФИО4 был заключен договор о полной материальной ответственности. Факт причинения ущерба в виде недостачи в кассе ККО «

<

данные изъяты>» третьими лицами - ФИО1 и ФИО2 не установлен.

В соответствии с распоряжением № от 25.03.2020 в операционной кассе 

<

данные изъяты> при завершении дня была проведена ревизия денежных средств в связи с выявленной недостачей. Недостача возникла в результате ненадлежащего исполнения ФИО4 своих должностных обязанностей. Факт причинения ущерба ФИО4 не отрицала и 16.07.2020 г. дала истцу обязательство об уплате суммы причиненного Банку ущерба в размере 500 тыс. руб.

Доводы ответчика о том, что на неправильный пересчет денежной суммы, внесенной ФИО1, повлияло неисправное оборудование в кассе офиса являются несостоятельными. Акты 

<

данные изъяты> о выполнении технического обслуживания, профилактических и ремонтно-восстановительных работ не подтверждают факт неисправности сортировщика банкнот серийный номер №, рекомендаций по запрету использования от подрядчика дано не было. Актом от 27.03.2020 зафиксирована замена платы HOPPER, данная плата отражает старт пересчета купюр и не влияет на отражение их количества и общую сумму при пересчете. Акт от 24.04.2020. (составлен почти через месяц после факта недостачи) фиксирует несоответствие времени проведения операции, также не влияет на результаты пересчета. При приеме денежных средств от Г-вых ответчиком были нарушены правила пересчета денежной наличности, а именно: 

- клиенты зашли в кассу вдвоем;

- ФИО4 расписалась на ПКО (приходно-кассовый ордер) и поставила печать до момента пересчета денежный наличности.

Порядок ведения кассовых операций и работы с наличными денежными средствами установлен главой 3 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (далее – Положение Банка России). 

Так согласно п.3.1. Положения Банка России, прием наличных денег кассовым работником от физических лиц для зачисления на банковские счета, счета по вкладам должен осуществляться по приходным кассовым ордерам 0402008.

Согласно п.3.2. Положения Банка России, приходный кассовый документ оформляется клиентом или бухгалтерским работником кредитной организации, ВСП. Для проверки, оформления приходного кассового документа клиент предъявляет бухгалтерскому работнику паспорт или иной документ, удостоверяющий личность (далее - документ, удостоверяющий личность).

Согласно п.3.3. Положения Банка России, кассовый работник должен проверить в приходном кассовом документе наличие подписи бухгалтерского работника (ее соответствие имеющемуся образцу при оформлении приходного кассового документа на бумажном носителе), сверить соответствие сумм наличных денег цифрами и прописью, передать клиенту приходный кассовый документ для проставления его подписи и принять наличные деньги.

Наличные деньги от клиентов принимаются кассовым работником полистным, поштучным пересчетом.

Наличные деньги принимаются кассовым работником таким образом, чтобы клиент видел действия указанного работника.

Согласно п.3.4. Положения Банка России, после приема наличных денег кассовый работник должен сверить сумму, указанную в приходном кассовом документе, с фактической суммой принятых наличных денег и подписать все экземпляры приходного кассового документа.

Согласно п.3.5. Положения Банка России, в случае несоответствия суммы наличных денег, вносимых физическим лицом, сумме, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, кассовый работник должен предложить довнести недостающую сумму наличных денег или вернуть излишне внесенную сумму наличных денег. Если физическое лицо отказалось довнести недостающую сумму наличных денег, кассовый работник должен перечеркнуть все оформленные экземпляры приходного кассового ордера 0402008, на обороте одного экземпляра приходного кассового ордера 0402008 указать фактически принимаемую сумму наличных денег, проставить подпись и направить бухгалтерскому работнику для оформления вновь составленного приходного кассового ордера 0402008.

Приходный кассовый документ, по которому не были внесены наличные деньги клиентом в кассу, перечеркнутые объявление 0402001, ордер 0402001, экземпляры приходного кассового ордера 0402008 уничтожаются бухгалтерским работником.

В приходном кассовом ордере 0402008, оформленном в виде электронного документа, в случаях, предусмотренных настоящим пунктом, кассовый работник должен проставить отметку о переоформлении приходного кассового ордера 0402008 и направить бухгалтерскому работнику для переоформления приходного кассового ордера 0402008 на фактически вносимую сумму наличных денег.

Положением об организации кассовой работы в ПАО «Совкомбанк» установлен следующий порядок работы с наличными деньгами при обслуживании клиентов - физических лиц (далее Положение ПАО «Совкомбанк»):

Согласно п.4.3.1. Положения ПАО «Совкомбанк», прием наличных денег кассовым работником от физических лиц для зачисления на банковские счета, счета по вкладам (депозитам), для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета осуществляется по приходным кассовым ордерам (форма по ОКУД 0402008) (Приложение № 12 к настоящему Положению). После оформления приходного кассового ордера бухгалтерский работник для предъявления в кассу выдает Клиенту отрывной талон к приходному кассовому ордеру, а сам ордер передает кассовому работнику.

В случае выполнения обязанностей бухгалтерского работника кассовым работником отрывной талон от приходного кассового ордера не отделяется.

Прием наличных денег кассовым работником от физических лиц для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета для уплаты коммунальных и других платежей осуществляется на основании документа, определенного соответствующим получателем денежных средств (юридическим лицом, с которым у Банка заключен договор о приеме платежей от физических лиц).

Согласно п.4.3.2. Положения ПАО «Совкомбанк», приходный кассовый ордер оформляется клиентом или бухгалтерским работником. Для проверки, оформления приходного кассового ордера клиент предъявляет бухгалтерскому работнику паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.

Бухгалтерский работник производит следующие действия:

- проверяет документ, удостоверяющий личность (согласно внутреннему Порядку банка)

- производит оформление в АБС приходного кассового ордера, проверяет правильность указанных в нем кассовых символов (Приложение № 16 к настоящему Положению) и распечатывает его;

- подписывает в поле «Бухгалтерский работник»;

- передает документы кассовому работнику в порядке, описанном в п.3.10 настоящего Положения.

Кассовый работник:

- проверяет документ, удостоверяющий личность (согласно внутреннему Порядку банка)

- проверяет наличие подписи бухгалтерского работника в поле «Бухгалтерский работник» и тождественность ее имеющемуся образцу;

- сверяет суммы, указанные на приходном кассовом ордере цифрами и прописью;

- передает клиенту приходный кассовый ордер для проставления подписи;

- принимает от Клиента банкноты полистным пересчетом, монеты — пересчетом по кружкам, производит проверку подлинности и платежеспособности денежных знаков;

- после приема денежной наличности сверяет сумму, указанную в приходном кассовом ордере, с суммой, фактически оказавшейся при пересчете, и при их соответствии подписывает приходный кассовый ордер;

- проставляет печать кассы ГО/Филиала/ ВСП;

- при соответствии сумм подтверждает прием денежных средств на счет Клиента в АБС;

- выдает Клиенту второй экземпляр приходного кассового ордера;

- помещает приходный кассовый ордер в кассовые документы

Согласно п.4.3.3. Положения ПАО «Совкомбанк», в случае расхождения суммы наличных денег, вносимых физическим лицом, с суммой, указанной в приходном кассовом ордере, кассовый работник предлагает довнести недостающую сумму наличных денег или возвращает излишне внесенную сумму наличных денег. Если физическое лицо отказалось довнести недостающую сумму наличных денег, кассовый работник перечеркивает все оформленные экземпляры приходного кассового ордера, на обороте второго экземпляра приходного кассового ордера указывает фактически принимаемую сумму наличных денег, проставляет подпись и передает Бухгалтерскому работнику для оформления вновь составленного приходного кассового ордера.

Если наличные деньги не были внесены Клиентом в кассу, приходный ордер уничтожается бухгалтерским работником любым способом, исключающим возможность его восстановления.

Представитель истца по доверенности - ФИО5 на иске настаивает, пояснила, что до настоящего времени ФИО4 сумму недостачи не погасила.

Ответчик ФИО4 в судебное заседание не явилась, о времени и месте слушания дела извещена своевременно и надлежащим образом, представила в материалы дела отзыв на иск, где иск не признала, указала, что на 25.03.2020 она 

Работала у истца в должности 

<

данные изъяты> и не отвечала за организацию приема денежных средств от физических лиц и не несет материальную ответственность перед истцом за указанную недостачу, поскольку договор о полной материальной ответственности от 04.05.2017 г. № № предусматривал ответственность ФИО4 только за вверенные ей материальные ценности, а договор от 24.04.2020 начал действовать только с 24.04.2020. Истец 25.03.2020 составил акт несоответствия денежной наличности, что, по мнению ответчика, говорит о счетной ошибке, а не о недостаче. Ответчик не согласен с доводами истца о том, что оформление каких-либо документов виде приходного кассового ордера не влечет само по себе наличие какой-либо недостачи денежной наличности в кассе. Согласно Акта о выполнении ремонтно-восстановительных работ оборудования ООО «

<

данные изъяты>» в ПАО «Совкомбанк» г. Дзержинск от 24.04.2020 г., Акта № от 27.03.2020 о выполнении технического обслуживания, профилактических ремонтно-восстановительных работ (РВР), работ по вводу в эксплуатацию оборудования ООО «

<

данные изъяты>» в лице ФИО3 со стороны исполнителя и ПАО «Совкомбанк» г. Дзержинск со стороны заказчика, Акта № от 03.02.2020 о выполнении технического обслуживания, профилактических и ремонтно-восстановительных работ (РВР), работ по вводу в эксплуатацию оборудования ООО «

<

данные изъяты>» в лице ФИО3 со стороны и исполнителя и ПАО «Совкомбанк» г. Дзержинск со стороны заказчика, ответчик подтверждает, что оборудование, использованное во время пересчета денежных средств, принятых от ФИО1 и ФИО2., не работало должным образом и в последствии подверглось ремонту, то есть счетчик был неисправен. По мнению ответчика, ФИО1 и ФИО2 передали ей не 2 млн 700 тыс. руб., а 2 млн. 200 тыс. руб. И именно неисправное оборудование, которое было передано истцом ответчику, повлияло на неправильный просчет денежной суммы, внесенной вышеуказанными лицами. Таким образом, истец не исполнил обязательства и не создал условия, необходимые для нормальной работы и обеспечения полной сохранности вверенных ему материальных ценностей, которые обозначены в договоре материальной ответственности от 04.05.2017 №. Таким образом, все последствия неисполнения такого обязательства со стороны истца являются его коммерческими рисками, а также причиной и следствием каких-либо потерь.

Представитель ответчика по доверенности ФИО6 (т.1 л.д.72-75) в судебном заседании иск не признала, доводы ответчика подтвердила.

Третьи лица - ФИО1. и ФИО2 в судебное заседание не явились, о времени и месте слушания дела извещались своевременно и надлежащим образом, представили в материалы дела заявление, где просят рассмотреть дело в свое отсутствие, а также пояснения по существу иска, где указали, что 25.03.2020 г. они обратились в ПАО «Совкомбанк» (ККО «Дзержинский») с тем, чтобы оформить вклады в размере по 1 млн. 350 тыс. руб. на каждого из них. В помещение кассы они, третьи лица, вошли вдвоем, передали ФИО4 два ПКО, свои паспорта и деньги. ФИО4 дважды пересчитала деньги на счетной машинке, после чего подписала ПКО и передала их вместе с паспортами им, третьим лицам. Средства визуального контроля за пересчетом денежных сумм в кассе отсутствовали, что и как считает ФИО4, им видно не было. Почему ФИО4 пытается обвинить в своей недостаче их, им непонятно. 

У них денежные средства были пересчитаны, всего было 2 млн.700 тыс. руб. 

Представитель ФИО1 по доверенности - ФИО7 (т.2 л.д.188) в судебном заседании иск ПАО «Совкомбанк» поддержала.

Представитель третьего лица – Государственной инспекции труда в Нижегородской области в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещался своевременно и надлежащим образом, представил в материалы дела заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие. 

Суд полагает возможным рассмотреть дело по существу в отсутствие истца и третьих лиц. 

Выслушав объяснения представителей сторон и третьего лица, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности согласно ст. ст. 59-61, 67 ГПК РФ, установив юридически значимые обстоятельства по делу, суд находит требования истца подлежащими удовлетворению по следующим основаниям. 

Согласно ст. 238 ТК РФ

Работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат.

Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

В ст. 241 ТК РФ установлены пределы материальной ответственности работника, а именно: за причиненный ущерб работник несет материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

В соответствии со ст. 242 ТК РФ полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере.

Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

В ст. 243 ТК РФ перечислены случаи, когда на работника может быть возложена полная материальная ответственность, в частности, в соответствии с пунктом 2 части первой указанной нормы таким случаем является недостача ценностей, вверенных работнику на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.

Согласно ст. 244 ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (пункт 2 части первой статьи 243 настоящего Кодекса), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.

Таким образом, трудовое законодательство предусматривает конкретные требования, при выполнении которых работодатель может заключить с отдельным работником письменный договор о полной материальной ответственности, перечень должностей и работ, при выполнении которых могут заключаться такие договоры, взаимные права и обязанности работника и работодателя по обеспечению сохранности материальных ценностей, переданных ему под отчет.

Как установлено судом, 04.05.2017 г. ответчик ФИО4 (М.И. была принята истцом на работу в ККО «

<

данные изъяты>» ПАО «Совкомбанк» на должность 

<

данные изъяты>, с ней был заключен трудовой договор (т.1 л.д.7-10) и договор о полной материальной ответственности № от 04.05.2017 (т.1 л.д.13). В последующем ФИО4 переводилась на различные должности в данном подразделении банка, в связи с чем с ней при каждом таком переводе заключались дополнительные соглашения к трудовому договору, договоры о полной материальной ответственности. Приказом № от 05.12.2019 ФИО4 была переведена на должность 

<

данные изъяты> (т.1 л.д.23, т.3 л.д.51 оборот)., в связи с чем 05.12.2019 с ней был заключен договор № о полной материальной ответственности (т.1 л.д.25, т.3 л.д.51).

Согласно должностной инструкции 

<

данные изъяты> филиала ПАО «Совкомбанк» (т.3 л.д.63-72), 

<

данные изъяты>:

- выполняет иные должностные обязанности и поручения соответствии с решениями органов управления Банка, руководства Банка (п.2.13.); 

- выполняет должностные обязанности и трудовую функцию в соответствии с требованиями по кассовой работе, открытию и обслуживанию счетов физических лиц, оформлению вкладов (Приложение № 1 к настоящей должностной инструкции) (п.2.20.);

- несет дисциплинарную, административную, материальною ответственность в соответствии с внутренними документами Банка и законодательством с Российской Федерации за неисполнение или ненадлежащее исполнение должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией.

По сложившемуся у ответчика порядку ознакомление сотрудников с внутренними документами банка осуществляется электронно. 

Согласно распоряжению № от 05.12.2020 «Об организации кассовой работы в 

<

данные изъяты>» ПАО «Совкомбанк»» на сотрудников 

<

данные изъяты>» ПАО «Совкомбанк», выполняющих функции кассового работника, в том числе на ФИО4 возложены обязанности по кассовой работе в 

<

данные изъяты>» ПАО «Совкомбанк», в том числе:

- функции заведующего кассой с правом подписи в сшиве кассовых документов, в соответствии с графиком работы;

- функции кассового работника и бухгалтерского работника в части составления, оформления приходного кассового документа, расходного кассового документа, составления кассового журнала по приходу и по расходу, в соответствии с графиком работы;

- передачу денежной наличности, других ценностей, кассовых документов и маркировочных средств должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей одной смены должностным лицам, ответственным за сохранность ценностей другой смены, осуществлять без явки последних по акту приема-передачи в присутствии Уполномоченного лица;

- исполнение обязанностей Уполномоченного лица Банка при приеме денежной наличности, других ценностей, кассовых документов и маркировочных средств без личного присутствия должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника 

<

данные изъяты> ПАО «Совкомбанк», сдающих денежную наличность, другие ценности, кассовые документы, маркировочные средства. Сотрудник выполняет функции Уполномоченного лица, если не выполняет функции кассового работника и не является ответственным за сохранность ценностей в даты передачи и приема ценностей. 

Судом установлено, что 25.03.2020 ФИО4, при выполнении ею обязанностей кассира 

<

данные изъяты>» ПАО «Совкомбанк», допустила недостачу в кассе денежных средств в размере 500 тыс. руб., что подтверждается актом несоответствия денежной наличности от 25.03.2020 (т.3 л.д.46), актом ревизии наличных денежных средств (т.3 л.д.45). Данные документы подписаны сотрудниками банка и ответчиком.

Довод ответчика о том, что данная денежная сумма была ею недополучена с клиентов ФИО1 и ФИО2 сделавших в данный день вклады на сумму 1 млн. 350 тыс. руб. каждый, основывается ответчиком на своем предположении и подтверждения в ходе рассмотрения дела не нашел. А кроме того, такое обстоятельство, если бы оно и имело место быть, не освобождает работника от материальной ответственности перед работодателем, поскольку правильный подсчет денежных знаков при приеме и выдаче денежных средств относится к обязанностям кассира.

Суд не принимает во внимание и довод ответчика о том, что истец не создал ответчику условия, необходимые для нормальной работы и обеспечения полной сохранности вверенных ему материальных ценностей, а именно: сортировщик купюр мог работать некорректно, что в свою очередь могло привести к неправильному подсчету ответчиком денежных сумм. Данный довод ответчика также основан на предположении. При этом следует учесть, что Инструкция 630П не вменяет в обязанности кассира подсчет денежных купюр только посредством применения сортировщика купюр. ФИО4, выполняя обязанности кассира, и являясь материально ответственным лицом, должна была проверять суммы получаемых от клиентов и выдаваемых клиентам денежных средств. Если, как на это указывает ответчик, сортировщик денежных купюр, по ее мнению, работал некорректно, то данное обстоятельство тем более должно было послужить основанием для еще более внимательного отношения к приему и выдаче денежных средств клиентам банка. При этом ФИО4 не лишена была возможности и права пересчитывать денежные средства в ручном режиме. А между тем, как это следует из пояснений самой ФИО4, размер переданной ей супругами ФИО1, ФИО2 суммы она выясняла у самих ФИО1, ФИО2 (т.1 л.д.40). 

Судом установлено, что причиной возникновения недостачи послужили действия ФИО4, которая 25.03.2020 при выполнении обязанностей кассира халатно относилась к подсчету денежных сумм при проводимых ею операциях. 

С учетом изложенного суд приходит к выводу об обоснованности требований истца и удовлетворяет их в полном объеме. 

Руководствуясь ст. ст. 12, 56, 57, 198 ГПК РФ, 

РЕШИЛ:

Исковое требование ПАО «Совкомбанк» удовлетворить. 

Взыскать с ФИО4 в пользу ПАО «Совкомбанк» сумму материального ущерба – 500 тыс. руб., судебные расходы – 8200 руб. 

Решение может быть обжаловано сторонами в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в судебную коллегию по гражданским делам Нижегородского областного суда путем подачи апелляционной жалобы в Дзержинский городской суд. 

Председательствующий: п/п Г.В. Ратникова 

Копия верна.

Федеральный судья: 

Секретарь: