1-621/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

20 августа 2019 года г. Стерлитамак

Стерлитамакский городской суд Республики Башкортостан в составе: председательствующего судьи Акбашевой Н.Р.,

при секретаре судебного заседания Нигматуллиной А.Н.,

с участием государственного обвинителя Касаткиной Л.Р.,

подсудимого ФИО14,

его защитника – адвоката Тукаева Р.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО14, 

<

данные изъяты>, не судимого, 

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

установил:

ФИО14 своими умышленными действиями совершил одно мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, и два мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 работал в АО «ОТП Банк» в должности 

<

данные изъяты>. Освоив программы потребительского кредитования, сопровождая процесс подключения торговых точек к продуктам банка, ФИО14 обеспечивал взаимодействие с партнерами АО «ОТП Банк» по развитию сотрудничества в рамках программы потребительского кредитования, в том числе с кредитным центром «credit counseling Group» ИП ФИО1., к которому вошел в доверие. 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09.00 час. до 11.00 час. родственница ФИО14 - ФИО12 через партнера АО «ОТП Банк» ИП ФИО1 в офисе кредитного центра «credit counseling Group» по адресу: 

<

адрес> оформила кредитный договор № на общую сумму 265 000 рублей. АО «ОТП Банк» перевело денежные средства в сумме 265 000 рублей на расчетный счет ИП ФИО1 для их последующей передачи ФИО12 Впоследствии ФИО12 решила отказаться от получения денежных средств по кредитному договору и обратилась за помощью к ФИО14, который пообещал ей, что кредитный договор будет аннулирован, а самой ФИО12 при этом не нужно будет предпринимать никаких действий. В этот момент у ФИО14 возник преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», путем обмана. Реализуя свой преступный умысел, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 15.00 час. до 19.00 час. ФИО14 позвонил ИП ФИО1 и убедился, что на его счет поступили денежные средства от банка, предназначенные для передачи ФИО12 по кредитному договору. Вводя ФИО1 в заблуждение относительно правомерности своих действий и обманывая его, ФИО14 пояснил, что по договоренности с ФИО12 указанные денежные средства необходимо передать ему, и он полностью погасит долг перед АО «ОТП Банк» по кредитному договору, заключенному ФИО12 ИП ФИО1 не подозревая о преступном умысле ФИО14, будучи с ним в доверительных отношениях, передал ФИО14 денежные средства в сумме 265 000 рублей. ФИО14, не предпринимая действий по погашению кредитного договора, оформленного на ФИО12, данные денежные средства похитил, распорядившись ими в своих личных целях. 

Он же, ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 15.00 час. до 23.00 час. находился у себя дома по адресу: 

<

адрес>. Воспользовавшись тем, что в период своей работы в должности 

<

данные изъяты> АО «ОТП Банк» и сотрудничества с кредитным центром «credit counseling Group» ему стал известен пароль и логин ИП ФИО1. для заключения кредитных и иных банковских договоров, ФИО14 решил совершить противоправное безвозмездное хищение денежных средств АО «ОТП Банк». Реализуя свой преступный умысел, используя компьютерную технику, через логин и пароль ИП ФИО1 ФИО14 вошел в программное обеспечение АО «ОТП Банк», нашел в базе данные клиента ФИО8, ранее оформлявшего кредитный договор в указанном банке, и используя его данные, составил через учетную запись ИП ФИО1. договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей между ФИО8 и ООО МФК «ОТП Финанс», которое являлось подразделением АО «ОТП Банк». Данный договор ФИО14 распечатал и подписал от имени клиента ФИО8 Путем случайного поиска в сети «Интернет» нашел фотоизображение не установленного следствием лица и прикрепил его к кредитном договору, выдав данное лицо за ФИО8 В период времени с 11.00 час. до 16.00 час. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 пришел в кредитный центр «credit counseling Group», вводя в заблуждение ФИО1 и его работника ФИО13 пояснил, что ФИО8 хочет оформить договор целевого займа, и попросил направить подготовленный им договор в АО «ОТП Банк» для выдачи займа ФИО8 ИП ФИО1 и работник ФИО13, не подозревая о преступном корыстном умысле ФИО14, согласились, и ФИО13 направил через их кредитный центр указанный договор в банк. В период времени с 09.00 час. до 22.00 час. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО14 узнал от ИП ФИО1 что АО «ОТП Банк» перевело для ФИО8 денежные средства в сумме 150 000 рублей по кредитному договору, после чего пришел в помещение офиса кредитного центра «credit counseling Group», получил через ФИО13 от ИП ФИО1 В.Г. указанные денежные средства, похитил их и распорядился ими по своему усмотрению. 

Он же, ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 15.00 час. до 22.00 час. находился у себя дома по адресу: 

<

адрес> Осознавая, что в период своей работы в должности 

<

данные изъяты> АО «ОТП Банк» и сотрудничества с кредитным центром «credit counseling Group» ему стал известен пароль и логин ИП ФИО1 для заключения кредитных и иных банковских договоров, ФИО14 решил совершить противоправное безвозмездное хищение денежных средств АО «ОТП Банк». Реализуя свой преступный умысел, используя компьютерную технику, через логин и пароль ИП ФИО1 ФИО14 вошел в программное обеспечение АО «ОТП Банк», нашел в базе данные клиента ФИО7, ранее оформлявшей кредитный договор в указанном банке, и используя ее данные, составил через учетную запись ИП ФИО1 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 271 500 рублей. Таким же образом ФИО14 нашел данные клиента ФИО6, ранее оформлявшего кредитный договор в указанном банке, и используя его данные составил через учетную запись ИП ФИО1 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270 000 рублей. Таким же образом ФИО14 нашел в базе данные клиента ФИО5, ранее оформлявшего кредитный договор в указанном банке, и используя его данные составил через учетную запись ИП ФИО1 В.Г. кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей. Распечатав указанные кредитные договоры, ФИО14 подписал их от имени клиентов ФИО7, ФИО6, ФИО5 Путем случайного поиска в сети «Интернет» ФИО14 нашел фотоизображения других лиц, которые прикрепил к данным кредитным договорам. В период времени с 08.00 час. до 18.00 час. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 пришел в кредитный центр «credit counseling Group», вводя в заблуждение ФИО1 и его работника ФИО13 пояснил, что ФИО7, ФИО6, ФИО5 хотят оформить кредитные договоры на покупку мебели у ИП ФИО2, и попросил направить данные договоры в АО «ОТП Банк» для предоставления указанным лицам кредитов, а при поступлении денежных средств по указанным кредитным договорам перевести их на счет ИП ФИО2 ИП ФИО1 и его работник ФИО13, не подозревая о преступном умысле ФИО14, согласились, ФИО13 направил через их кредитный центр указанные кредитные договоры в АО «ОТП Банк», не подозревая об их поддельности. В период времени с 09.00 час. до 22.00 час. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, узнав от ИП ФИО1 что АО «ОТП Банк» одобрило указанные кредитные договоры и перевело по ним денежные средства в общей сумме 691 500 рублей, которые за вычетом процентов ИП ФИО1 по их договоренности перевел ИП ФИО2, позвонил ИП ФИО2 и, вводя ее в заблуждение и обманывая, пояснил, что через кредитный центр ИП ФИО1 были оформлены три кредитных договора на приобретение в ее салоне мебели, но в настоящее время граждане от покупки указанной мебели отказались, и попросил передать ему указанные денежные средства для передачи их гражданам, которые оформили кредитные договоры. Далее ФИО14 встретился по адресу: 

<

адрес> ФИО2, которая, не подозревая о преступном корыстном умысле ФИО14, передала ему денежные средства, поступившие на ее счет по оформленным в АО «ОТП Банк» кредитным договорам на имя ФИО7, ФИО6 и ФИО5 Получив денежные средства от ФИО2, ФИО14 их похитил, распорядившись ими по своему усмотрению. 

Подсудимый ФИО14 в судебном заседании вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ полностью признал и суду показал, что хищения денежных средств путем мошенничества были совершены им в связи с трудным материальным положением, наличием многочисленных долгов, которые ему было необходимо погашать. 

Вина подсудимого ФИО14 в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ и одного преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ, помимо его признательных показаний, подтверждается также показаниями потерпевшего – представителя АО «ОТП Банк» ФИО9, и показаниями свидетелей ФИО1., ФИО2, ФИО13, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО10, ФИО11, ФИО12, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в связи с их неявкой, с согласия сторон.

Из показаний потерпевшего – представителя АО «ОТП Банк» ФИО9 следует, что он работает в кредитно-кассовом офисе 

<

адрес> АО «ОТП Банк» с ДД.ММ.ГГГГ года в должности 

<

данные изъяты> и имеет доверенность АО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ. В его обязанности входит выявление, пресечение и предупреждение фактов мошенничества в отношении Банка со стороны третьих лиц и сотрудников, а также взаимодействие с правоохранительными и судебными органами в этой сфере. ООО «МФК ОТП Финанс» является дополнительным подразделением АО «ОТП Банк»: займы выдает ООО «МФК ОТП Финанс», а АО «ОТП Банк» выдает потребительские кредиты, но фактически денежные средства ООО «МФК ОТП Финанс» предоставляет АО «ОТП Банк» на основании заключенного между ними соглашения. Кредитный договор на имя ФИО12 был оформлен надлежащим образом, в связи с чем АО «ОТП Банк» перевело по нему денежные средства в сумме 265 000 рублей своему партнеру ИП ФИО1., поскольку кредитный договор ФИО12 оформила через кредитный центр ИП ФИО1 на покупку товара. О том, что ФИО12 отказалась от кредита, банк не был уведомлен. О том, что денежные средства по кредитному договору ФИО12 были похищены ФИО14, ФИО9 узнал от сотрудников полиции. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ головной офис АО «ОТП Банк» направил в подразделение кейсы с подозрительными договорами на имя ФИО6 и ФИО5 При проверке данных договоров было установлено, что оплата по ним не поступала, а также были обнаружены кредитные договоры, оформленные ИП ФИО1 на имя ФИО7 и ФИО8, по которым указанные в заявке абонентские номера были недоступны, а к договору ФИО7 была прикреплена фотография другого человека. Кредитный договор на имя ФИО7 на сумму 271 500 рублей был оформлен ДД.ММ.ГГГГ, в тот же день, когда были оформлены договоры на имя ФИО6 и ФИО5, по которым оплата также не поступала. К договору целевого займа на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей была приложена фотография с паспорта, в связи с чем у ФИО9 возникли сомнения насчет действительности этого договора. В ходе телефонного разговора ФИО8 пояснил, что никаких кредитных договоров он не оформлял, паспорт не терял и никому свои данные не передавал, в 

<

адрес> в указанный период времени не находился. ФИО5 и ФИО6 в ходе телефонного разговора также пояснили, что никаких кредитных договоров они не оформляли, паспорт не теряли и никому свои данные не передавали. Впоследствии выяснилось, что ФИО14 через программное обеспечение АО «ОТП Банк» Sibel CRM, куда зашел через логин и пароль ФИО1 оформил поддельные договора. После того, как ФИО9 обнаружил несоответствие фотографий клиентов изображениям, приложенным к договорам, ФИО9 у сотрудников АО «ОТП Банк» узнал номер телефона ФИО14, позвонил ему и спросил, оформлял ли он кредиты на ФИО5 и ФИО6 ФИО14 ответил, что действительно он оформил на данных лиц кредитные договоры и сам лично расписался в них, мотивируя это тем, что понадобились денежные средства его знакомому В связи с оформленными поддельными кредитными договорами на имя ФИО7, ФИО8, ФИО5, ФИО6 АО «ОТП Банк» был причинен материальный ущерб на общую сумму 841 500 рублей. 

Из показаний свидетеля ФИО1 следует, что он является индивидуальным предпринимателем с ДД.ММ.ГГГГ года, занимается потребительским кредитованием населения. Деятельность осуществляет в офисе № по адресу: 

<

адрес>. В его подчинении находится один сотрудник ФИО13. Кредитование населения осуществляется непосредственно через банки и только под приобретение товаров в различных магазинах. Между ФИО1 как индивидуальным предпринимателем и АО «ОТП Банк» заключен агентский договор, на основании которых он формирует и отправляет заявки на получение потребительского кредита для конкретного гражданина. При формировании заявки обязательно вносятся паспортные данные лица, которое намеревается получить кредит, место его работы, размер заработной платы, ксерокопия паспорта, снятая с оригинала, обязательным условием является приложение фото клиента, сделанного в момент подачи заявки на оформление кредитного договора. Между ФИО1 и различными магазинами (ЮвелирЦентр, Александрит, Аквамарин, мебельные магазины, магазины газового оборудования, бытовой техники) заключены партнерские договоры на оказание услуг, в соответствии с которыми лица, желавшие приобрести товар в вышеуказанных магазин в кредит, направлялись к ИП ФИО1. в офис, либо он приезжал сам в магазин, для оформления кредитного договора на приобретение конкретного товара, при этом при оформлении заявки на получении кредита указывается наименование товара и его стоимость. В случае одобрения, денежные средства поступают на расчетный счет ИП ФИО1 №, это предусмотрено условиями заключенных агентских договоров. ФИО1 со своего расчетного счета переводит денежные средства на расчетные счета продавцов (магазинов), где приобретается товар. Примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 позвонил представитель службы безопасности АО «ОТП Банка» ФИО9 и пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ были оформлены два кредитных договора: 270 000 рублей на ФИО6 и 150 000 рублей на ФИО5 ФИО9 пояснил, что указанные лица есть в системе банка, так как они раннее оформляли кредитные договоры, но при оформлении кредитных договоров ДД.ММ.ГГГГ были приложены фотографии иных лиц. Поскольку данные кредитные договоры были оформлены через профиль ИП ФИО1 в АО «ОТП Банк», ФИО9 потребовал объяснить данную ситуацию. Выяснилось, что данные кредитные договоры привез ФИО14 Т. (бывший менеджер АО «ОТП Банк»). ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ФИО1 поступили денежные средства в сумме 420 000 рублей. ФИО14 ФИО1 пояснил, что через его учетную запись АО «ОТП Банк» заключил два кредитных договора: 270 000 рублей на ФИО6 и 150 000 рублей на ФИО5 под приобретение мебели у ИП ФИО2 Примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО1. позвонила ИП ФИО2 и спросила, в курсе ли он того, что с его расчетного счета на ее счет должны быть перечислены денежные средства в сумме 420 000 рублей (за минусом 10% комиссионных). ФИО1 пояснил, что в курсе, после чего им были перечислены денежные средства на расчетный счет ИП ФИО2 в сумме 126 000 рублей за ФИО5, на чьи данные были оформлены 150 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма 242 500 рублей за ФИО6, на чьи данные были оформлены 250 000 рублей. Узнав от ИП ФИО2 о том, что она отдала перечисленные денежные средства ФИО14 в виде наличности и переводом на банковскую карту, ФИО1 вынужден был попросить представителя АО «ОТП Банк» о смене пароля от учетной записи, во избежание хищения целевых кредитных денежных средств. ФИО14 ФИО1 знает с 2017 года, с ним сложились доверительные отношения, он хорошо выполнял свою работу, и ФИО1 позволял ему вести работу за своим компьютером в офисе, он заполнял на нем таблицу по подключенным торговым точкам. Логин и пароль от учетной записи АО «ОТП Банк» у ФИО1 хранились в компьютере в таблице, где велась отчетность, к которой был свободный доступ у ФИО14 Примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 вновь позвонил представитель АО «ОТП Банка» и пояснил, что лица, на которых были оформлены вышеуказанные договоры, не производят ежемесячные платежи, также от службы безопасности банка стало известно, что от лиц, на чьи данные были оформлены кредитные договоры, а именно от ФИО6 и ФИО5 поступили заявления о том, что они кредитные договоры для приобретения товара не заключали, товар не приобретали. От ФИО14 ФИО1 узнал, что ФИО14 с использованием его логина и пароля АО «ОТП Банка» оформил кредитные договоры на 270 000 рублей на данные ФИО6 и 150 000 рублей на данные ФИО5, данные указанных лиц хранились в базе банка, при оформлении заявки ФИО14 приложил фото третьих лиц, с целью личного обогащения. Кредитный договор на имя ФИО12 оформлялся ФИО13 через ИП ФИО1 с использованием своей учетной записи, которое привязано к ИП ФИО1 Со слов ФИО13 и ФИО14, указанный кредитный договор оформлялся для приобретения мебели у ИП ФИО2 По оформленному кредитному договору на расчетный счет ИП ФИО1 со счета АО «ОТП Банк» поступили денежные средства в сумме 265 000 рублей. После поступления указанных денежных средства ФИО1 уведомил об этом ФИО14, который спустя примерно две недели с момента поступления денежных средств попросил снять эти денежные средства со счета и передать ему в виде наличности для того чтобы закрыть кредитный договор его сестры ФИО12, которая отказалась от приобретения мебели в кредит. ФИО1 передал ФИО14 денежные средства в сумме 265 000 рублей, так как доверял ему и думал, что он действительно закроет кредитный договор ФИО12 

Из показаний свидетеля ФИО2 следует, что она является индивидуальным предпринимателем, основной вид деятельности - 

<

данные изъяты>. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 знакома с ФИО14 поддерживает с ним рабочие отношения. С ФИО1 ФИО2 знакома примерно с ДД.ММ.ГГГГ года, между ФИО2 и ИП ФИО1 заключен брокерский договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП ФИО1 оформлял заявки на получение потребительского кредита под приобретение мебели для клиентов, которые обратились в магазин ИП ФИО2 Когда клиент определился с выбором мебели и желал приобрести его в кредит, ФИО2 звонила ФИО1 после чего он приезжал в магазин и формировал заявку на оформление кредитного договора, непосредственно уже с самим клиентом, заявки направлялись в различные банки, с которыми у ФИО1 были заключены агентские договора. Между ФИО2 и ФИО12 никаких договоров не заключалось, к данному факту ФИО2 никакого отношения не имеет. ФИО12 ФИО2 не знает, никогда с ней не виделась. Покупателей ФИО7, ФИО8, ФИО6 и ФИО5 ФИО2 не видела. ФИО14 сообщал, что покупатели отказываются от приобретения мебели, в связи с чем необходимо закрыть их кредитные договоры, вернуть банку перечисленные ФИО1. на расчетный счет ФИО2 денежные средства. ФИО2 снимала денежные средства с расчетного счета и передавала их в виде наличности ФИО14, при этом расписка не составлялась, мебель никому не отпускалась. О том, что ФИО14 похищает данные денежные средства ФИО2 не знала и не подозревала.

Из показаний свидетеля ФИО13 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года он работал в кредитной организации «credit counseling Group» ИП ФИО1 С ФИО1 и ФИО14 познакомился в ДД.ММ.ГГГГ года. В обязанности ФИО13 входит: оформление кредитных договоров, консультирование клиентов. В начале сентября 2018 года ФИО3 позвонил ФИО14 или ФИО1 В.Г., и сообщил, что должна прийти сестра ФИО14 - ФИО12, чтобы оформить кредитный договор. ФИО12 пришла, ФИО13 распечатал 2 экземпляра кредитного договора на ее имя, ФИО12 расписалась, ФИО13 ей пояснил, на какой срок оформляется кредитный договор, про процентную ставку, про ежемесячный платеж. Примерно через 2 или 3 дня ФИО13 позвонила ФИО12 и сообщила, что хочет отказаться от кредитного договора, ФИО13 ей сообщил, что закрытием кредита занимается ФИО14, так как полагал, что ФИО14, работает в АО «ОТП Банк». Закрытием кредита ФИО12 занимался ФИО14, ФИО13 неизвестно, был ли аннулирован кредитный договор ФИО12 В начале ноября 2018 года ФИО13 позвонила ФИО12 и спросила, почему ее кредитный договор не аннулировали, на что ФИО13 ей ответил, что ему ничего неизвестно по данному поводу. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 передал ФИО13 кредитный договор на имя ФИО8 подпись ФИО1. в нем уже стояла, так же в договоре стояла подпись ФИО8, но не было печати. ФИО14 сказал, что данный договор необходимо проплатить, то есть отправить скан договора в головной офис АО «ОТП Банк». ФИО13 подумал, что данный кредитный договор оформил ФИО1 В.Г., находясь за пределами офиса «credit counseling Group», и сам лично ФИО1. расписался в договоре, и поскольку печать всегда хранится в офисе, ФИО13 сам лично в договоре поставил печать, так как это одно из условий АО «ОТП Банк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 передал ФИО13 три кредитных договора на имя ФИО6, ФИО5 и ФИО7 Этих людей ФИО13 не видел. Договора были отсканированы и направлены в банк. По факту хищения денежных средств ФИО13 ничего не знал. 

Из показаний свидетеля ФИО4 следует, что ФИО14 ему приходится дальним родственником, но тесные отношения они не поддерживают. В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО4 понадобились денежные средства, он поехал в АО «ОТП Банк», там встретил ФИО14, который сказал, что работает в данном банке. В ДД.ММ.ГГГГ года ФИО4 понадобились денежные средства, он позвонил ФИО14 и сообщил, что хочет оформить кредит, ФИО14 предложил оформить кредит в кредитном центре ИП ФИО1 ФИО4 согласился и получил денежные средства путем оформления кредита через ИП ФИО1 В начале ДД.ММ.ГГГГ года к ФИО4 обратилась его племянница ФИО12, спросила, где можно оформить кредит. ФИО4 позвонил ФИО1 В.Г., и сообщил ему, что должна прийти ФИО12, для оформления кредитного договора. ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 позвонила ФИО12 и сказала, что ей одобрили кредит на общую сумму 265 000 рублей. В последующем ФИО4 стало известно от ФИО12, что она отказалась от кредитного договора, но кредит не закрыли, а денежные средства по кредитному договору были кем-то присвоены. Кем были похищены денежные средства ФИО4 неизвестно.

Из показаний свидетеля ФИО5 следует, что он заключал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с АО «ОТП Банк» на покупку бытовой техники. Во время составления кредитного договора он предоставлял свои паспортные данные. Кредит оформлял менеджер магазина в лице мужчины, данные которого ему не известны. В настоящее время данный кредит полностью погашен, свой паспорт он не терял и данные не менял. ФИО14, ФИО1 ИП ФИО2 ФИО5 не знает. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000 рублей он не оформлял, кредит не брал. 

Из показаний свидетеля ФИО6 следует, что в ДД.ММ.ГГГГ году он оформлял кредитный договор в АО «ОТП Банк», при оформлении кредита предоставил сотруднику банка свой паспорт, сотрудник банка его сфотографировал на веб-камеру. Данный кредит полностью погашен. ФИО14, ФИО2, ФИО1 В.Г. ФИО6 не знает, никогда их не видел. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 позвонил сотрудник АО «ОТП Банк», представился советником службы безопасности ФИО9, и спросил, не оформлял ли ФИО6 кредитный договор на общую сумму 270 000 рублей. ФИО6 ответил, что кредит не оформлял, свой паспорт не терял и никому свои данные не передавал. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 обратился в ОМВД России по 

<

адрес> по данному факту. 

Из показаний свидетеля ФИО7 следует, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ году она оформляла кредит в АО «ОТП Банк» в 

<

адрес> при приобретении корпусной мебели. Ей не знакомы ФИО14, ФИО1. и ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор в АО «ОТП Банк» она не оформляла, в этот день находилась в 

<

адрес> никуда не выезжала. О том, что на ее имя был оформлен кредит, она не знала.

Из показаний свидетеля ФИО8 следует, что он оформлял кредитный договор в АО «ОТП Банк» для приобретения холодильника около 5 лет назад. ФИО14, ФИО1., ФИО2 ему не знакомы, кредитный договор на сумму 150000 рублей он не оформлял и в день оформления данного кредитного договора в 

<

адрес> не находился. Об этом он узнал от сотрудников полиции.

Из показаний свидетеля ФИО10 следует, что с ФИО14 он знаком примерно с ДД.ММ.ГГГГ года, они поддерживают дружеские отношения. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года к ФИО10 обратился ФИО14 с просьбой одолжить ему денежные средства в сумме 75 000 рублей, на какие именно нужды не уточнил. Данную сумму ФИО10 одолжил ФИО14 сроком на 6 месяцев. В конце сентября 2018 года ФИО14 вернул ФИО10 денежные средства в сумме 75 000 рублей, каким образом он получил данные денежные средства, ФИО14 ФИО10 не пояснил. 

Из показаний свидетеля ФИО11 следует, что примерно с ДД.ММ.ГГГГ он знаком с ФИО14, поддерживает с ним дружеские отношения. В разный период времени они друг другу одалживали денежные средства различной суммы, и всегда вовремя отдавали. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года ФИО14 обратился к ФИО11 с просьбой одолжить ему денежные средства в сумме 65 000 рублей. В начале ДД.ММ.ГГГГ года ФИО14 вернул ФИО11 наличными денежные средства в сумме 65 000 рублей, которые ранее занимал в долг, при этом он не пояснил, каким образом у него появились данные денежные средства. 

Из показаний свидетеля ФИО12 следует, что ФИО14 приходится ей дальним родственником, но с ним тесные отношения она не поддерживает. В начале сентября ФИО12 понадобились денежные средства на покупку автомобиля, по совету дяди – ФИО4 она оформила кредит в кредитном центре «credit counseling Group», расположенном по адресу: РБ, 

<

адрес> на сумму 265 000 рублей, сроком на 24 месяца, под 10,3 % годовых, ФИО12 сама лично расписалась в кредитном договоре. Впоследствии ФИО12 сообщила сотруднику кредитного центра ФИО13, что кредит на сумму 265 000 рублей ей не нужен. ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 позвонил мужчина, представился ФИО14, ФИО12 его сразу узнала. ФИО14 объяснил, что по кредитному договору взимается определенная комиссия за их услуги, то есть в данном случае комиссия составляла 15 000 рублей. Из разговора ФИО12 поняла, что ФИО14 работает в данном кредитном центре «credit counseling Group», так как он рассказал всю систему его работы. В связи с возникшими сомнениями ФИО12 передумала брать кредит, сказала об этом ФИО14, он заверил ее, что аннулирует кредитный договор, который она подписала. В октябре 2018 года ФИО12 стали поступать письма с банка о необходимости погашения задолженности по кредитному договору. На вопрос ФИО12 о том, почему кредит не погашен, ФИО14 пояснял, что на их счета налоговая служба наложила арест, и как только они выведут деньги, их сразу переведут на расчетный счет ФИО12 и закроют кредит. Впоследствии ФИО12 стало известно, что кредит, оформленный на ее имя, погашается частично. ФИО14 пояснил, что счета до сих пор арестованы, он ничего сделать не может и пообещал полностью закрыть кредит ДД.ММ.ГГГГ. После этого ФИО12 каждую неделю звонила ФИО14, чтобы узнать, когда их кредитный центр погасит кредит, на что он всегда обещал закрыть кредит в течение недели, также пояснял, что на их счета наложили арест, так как их проверяет налоговая служба. О том, что ФИО14 не работает в данном кредитном центре «credit counseling Group», ФИО12 не знала и не подозревала, что ее денежные средства сняли и израсходовали. ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 позвонила по горячей линии АО «ОТП Банк» и ей сообщили, что внесен ежемесячный платеж по кредиту. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 перестал выходить на связь. Около 09 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 позвонил представитель АО «ОТП Банк» и сообщил, что на ФИО12 наложены штрафные санкции, так как она допустила просрочку платежа. ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 направила претензию в кредитный центр «credit counseling Group». ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 позвонил ФИО14 и сказал, что он решит вопрос с кредитом. ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 позвонил ФИО1 В.Г. и сказал, что погасил кредит, в подтверждении чего прислал фотографию, из которой было видно, что с расчетного счета № были переведены денежные средства на расчетный счет № ИП ФИО2 на общую сумму 252 100 рублей. Кто такая ИП ФИО2 ФИО12 не знает, у нее она ничего не приобретала, мебель не заказывала. ФИО14 пояснил, что сейчас деньги перевели ФИО2, а в дальнейшем со счета ИП ФИО2 деньги будут переведены в счет погашения кредита ФИО12 Однако кредитный договор не был погашен, и ФИО12 поняла, что ее деньги похитили. Впоследствии ФИО14 признался, что данные денежные средства он потратил на свои нужды, и обещал все возместить, написал расписку, согласно которой он обязуется погасить задолженность по договору ФИО12 в полном объеме в срок до ДД.ММ.ГГГГ, при этом обязуется в срок до ДД.ММ.ГГГГ оплатить задолженность в сумме 50 000 рублей. В настоящее время ФИО14 кредит на имя ФИО12 не закрыл, денежные средства не внес, ФИО12 обратилась с заявлением в полицию по данному факту.

Вина подсудимого ФИО14, а также непротиворечивость изложенных выше показаний потерпевшего и свидетелей подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного заседания:

- протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО14 сообщил о том, что он в ДД.ММ.ГГГГ года получил от ФИО1 В.Г. денежные средства в сумме 265 000 рублей, которые им были получены по кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ФИО12 Полученными денежными средствами ФИО14 должен был погасить данный договор, однако данные денежные средства он присвоил себе и в дальнейшем потратил на личные нужды, а именно погасил свои долги, в чем он сознается и раскаивается (том 1 л.д. 19);

- копиями документов, подтверждающих оформление кредитного договора в АО «ОТП Банк» на имя ФИО5 (том 1 л.д. 43-64);

- копией договора № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающей наличие договорных отношений между ИП ФИО2 и ИП ФИО1 на совершение сделок по продаже товара в кредит третьим лицам (том 1 л.д. 91-92);

- копией расписки ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 под паролями ФИО1 оформил договоры на ФИО6 на сумму 270 000 рублей, на ФИО5 на сумму 150 000 рублей. Деньги, поступившие по данным договорам, были переведены на стороннюю организацию, получены ФИО14 (том 1 л.д. 74);

- копией расписки ФИО14, согласно которой ФИО14 воспользовался паролями от рабочей программы Зибель ОТП Банк ДД.ММ.ГГГГ без ведома владельца паролей ФИО1 оформил кредитные договоры на ФИО6 на сумму 270 000 рублей, на ФИО5 на сумму 150 000 рублей. Владелец паролей ФИО1 к оформлению данных договоров отношения не имеет (том 1 л.д. 75);

- копиями документов, подтверждающих оформление кредитного договора в АО «ОТП Банк» на имя ФИО6 (том 1 л.д. 109-120);

- копией агентского договора от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающей наличие договорных отношений между АО «ОТП Банк» и ФИО1 по оформлению документации, связанной с предоставлением кредитов физическим лицам (том 1 л.д. 150-152);

- копиями документов, подтверждающих оформление кредитного договора в АО «ОТП Банк» на имя ФИО7 (том 2 л.д. 14-29);

- копией распоряжения на перечисление денежных средств в сумме 270 000 рублей по договору на имя ФИО6, в сумме 150 000 рублей по договору на имя ФИО5 и в сумме 270 000 рублей по договору на имя ФИО7, а также копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении данных денежных средств на счет ИП ФИО1 (том 2 л.д. 30, 31);

- протоколом явки с повинной ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО14 сообщил о том, что действуя умышленно совершил противоправное действие, связанное с оформлением кредитного договора на 271 500 рублей на данные ФИО7, с целью хищения денежных средств в сумме 271 500 рублей, принадлежащих АО «ОТП Банк», для решения своих финансовых трудностей (том 2 л.д. 42-43);

- копиями документов, подтверждающих оформление кредитного договора в АО «ОТП Банк» на имя ФИО8 (том 2 л.д. 80-91);

- копией платежного поручения №, подтверждающей перевод ИП ФИО1 на счет ИП ФИО2 денежных средств в сумме 126000 рублей за ФИО8 (том 2 л.д. 101);

- копией выписки по счету ИП ФИО2, подтверждающей даты и суммы поступления денежных средств за корпусную мебель, а также даты и суммы снятых со счета денежных средств (том 3 л.д. 85-103);

- выпиской по операциям на счете ИП ФИО1., подтверждающей даты и суммы поступления и списания денежных средств со счета (том 3 л.д. 105-123);

- распиской ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что он оформил кредитный договор на ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ на сумму основного долга 265 000 рублей, данные денежные средства ей на руки переданы не были, ФИО14 обязался погасить сумму долга с процентами и штрафными санкциями. Данные денежные средства ФИО14 присвоил себе (том 3 л.д. 167);

- копией расписки ФИО14 о том, что он обязуется выплатить ФИО1 денежные средства по кредитному договору на имя ФИО12, которые он присвоил себе в срок до ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д. 168);

- копиями документов, подтверждающих оформление кредитного договора в АО «ОТП Банк» на имя ФИО12 (том 3 л.д. 169-174, 182-193);

- копией распоряжения о приеме ФИО14 на работу в АО «ОТП Банк» в сектор развития бизнеса Кредитно-кассовый офис в 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д. 81);

- копией приказа о прекращении трудового договора с ФИО14 (том 4 л.д. 82);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописный текст расписки от имени ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО14, образцы почерка и подписи которого предоставлены на исследование (том 4 л.д. 121-126).

Все вышеуказанные доказательства являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они согласуются между собой и не противоречат друг другу, а в совокупности они являются достаточными для разрешения уголовного дела.

Оснований сомневаться в допустимости вышеуказанных доказательств не имеется, поскольку они добыты в соответствии с требованиями УПК РФ.

Оснований для самооговора у подсудимого ФИО14 не имеется, так как данные им в ходе судебного заседания признательные показания объективно подтверждаются показаниями потерпевшего, свидетелей, и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Проверив все собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 87, 88 УПК РФ, сопоставив их между собой, оценив их с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу, что обвинение, предъявленное подсудимому ФИО14, нашло свое подтверждение.

Суд квалифицирует действия ФИО14 по эпизоду с хищением денежных средств по кредитному договору на имя ФИО12 по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере.

Действия ФИО14 по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору на имя ФИО8 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

По эпизоду хищения денежных средств по кредитным договорам на ФИО6, ФИО5 и ФИО7 суд квалифицирует действия ФИО14 по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере.

ФИО14 подлежит наказанию за совершенные им преступления, поскольку достиг возраста, с которого наступает уголовная ответственность, сомнений в его вменяемости у суда не возникает.

В соответствии с требованиями ст. 60 УК РФ при назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновного, который ранее не судим, на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется положительно.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, суд учитывает явку с повинной, признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО14, предусмотренных ст. 63 УК РФ, суд не усматривает.

В целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления ФИО14 и предупреждения совершения им новых преступлений, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных им преступлений, влияния назначаемого наказания на его исправление суд приходит к убеждению о необходимости назначить ему наказание в виде лишения свободы со штрафом и без ограничения свободы по ч. 3 ст. 159 УК РФ, и в виде исправительных работ по ч. 1 ст. 159 УК РФ, поскольку суд считает, что менее строгие виды наказаний не могут обеспечить достижения целей наказания.

При назначении срока наказания суд учитывает требования ч. 1 ст. 62 УК РФ, так как имеются смягчающие обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие обстоятельства.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, личности ФИО14, наличия совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих обстоятельств суд приходит к выводу, что исправление ФИО14 возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем возможно применить ст. 73 УК РФ и назначаемое ему наказание считать условным, установив ему испытательный срок, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ,

приговорил:

ФИО14 признать виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ и одного преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы со штрафом в размере 20 000 рублей и без ограничения свободы – за каждое преступление,

- по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде 6 месяцев исправительных работ с удержанием 10% заработной платы в доход государства,

На основании ч. 3 ст. 69, ст. 71 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО14 наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 30 000 рублей, без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО14 наказание в виде лишения свободы считать условным, установить испытательный срок 3 года, в течение которого ФИО14 Т. своим поведением должен доказать свое исправление.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденного ФИО14 обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления данного органа, являться на регистрацию в данный орган один раз в месяц, не совершать административных правонарушений.

Контроль за поведением ФИО14 возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту его жительства.

Назначенное ФИО14 дополнительное наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей исполнять самостоятельно.

Избранную в отношении ФИО14 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу. 

Арест, наложенный на имущество – автомобиль 

<

данные изъяты>, государственный регистрационный номер 

<

данные изъяты> (постановление Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от ДД.ММ.ГГГГ, протокол наложения ареста на имущество от ДД.ММ.ГГГГ) – отменить.

Вещественные доказательства – отчет «Bericnt fur die Woche»; выписку по счету № клиента ФИО12; кредитный договор АО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор АО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта ФИО5; заверенную копию договора № № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор АО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ; копию претензии к credit counseling Group от ФИО12; копию расписки ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ; копию заверенной выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ клиента ИП ФИО2; распоряжение на перечисление денежных средств торговым организациям ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; информацию по договору №, клиента ФИО6; информацию по договору №, клиента ФИО5; историю операций в банке УралСиб ФИО1 В.Г.; копию заверенной выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копию кредитного договора АО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот об отправке сканов кредитных договоров ФИО5 и ФИО6 в головной офис АО «ОТП Банк»; заверенную копию приказа о приеме работника на работу №-л от ДД.ММ.ГГГГ ФИО14; заверенную копию приказа о прекращении трудового договора с работником №-у от ДД.ММ.ГГГГ; заверенную копию генеральной лицензии на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ; копию кредитного договора АО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ; копию кредитного договора АО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ; заверенную копию устава ООО «МФК ОТП Финанс»; заверенную копию устава ООО «МФК ОТП Финанс»; заверенную копию устава Акционерного общества «ОТП Банк»; заверенную копию должностной инструкции ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ; копию расписки ФИО14, расписку ФИО14, копию кредитного договора АО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ., копию почтового бланка - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение 10 суток со дня вынесения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, с подачей апелляционной жалобы через Стерлитамакский городской суд Республики Башкортостан. Осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Н.Р. Акбашева