Дело №1-554/2024

УИД 22RS0065-01-2024-006798-88

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Барнаул 3 октября 2024 года

Ленинский районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Носковой А.В.,

с участием государственных обвинителей Ананиной О.С.,

ФИО1,

ФИО2,

защитника - адвоката Растегай А.В., 

подсудимого ФИО3,

при секретаре Нещерет Т.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО3 

<

данные изъяты>, под стражей по настоящему делу не содержавшегося, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с п.12 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту - Закон № 161-ФЗ) перевод денежных средств это действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. Согласно п.19 ст.3 Закона № 161-ФЗ электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно п.22 ст.3 Закона № 161-ФЗ правила платежной системы это документ (документы), содержащий (содержащие) условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы. При этом осуществление операций с денежными средствами в нарушение правил установленных банковскими организациями (операторами) является неправомерным. В соответствии со ст.5 Закона № 161-ФЗ регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту - распоряжение клиента). В соответствие со ст.7 Закона № 161-ФЗ при осуществлении безналичных расчетов в форме перевода электронных денежных средств, клиент предоставляет денежные средства оператору электронных денежных средств на основании заключенного с ним договора. В соответствие со ст.9 Закона № 161-ФЗ, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В соответствие со ст.10 Закона № 161-ФЗ перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента. В соответствии с письмом Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В период с +++ по +++, ФИО3, находясь у здания, расположенного по адресу: ///, посредством социальных сетей получил от ранее знакомого Ш предложение за денежное вознаграждение открыть на свое имя в публичном акционерном обществе Банк «

<

данные изъяты>» (далее по тексту - ПАО Банк «

<

данные изъяты>») расчетный счет с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию посредством абонентского номера ... и сбыть ему электронные средства платежа, через которые осуществляется доступ к ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету физического лица. В указанный период у ФИО3, находящегося у здания, расположенного по адресу: ///, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств платежей, полученных им в кредитной (банковской) организации - ПАО Банк «

<

данные изъяты>», предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по счету и банковской карте к нему и, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений самостоятельно осуществлять банковское обслуживание по счету, дал свое добровольное согласие на совершение таких противоправных действий.

После чего +++ в период времени с 08 часов до 19 часов, ФИО3, реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая общественную опасность своих противоправных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот с использованием открытого им банковского счета, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе ПАО Банк «

<

данные изъяты>» и предоставления Ш, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, банковской карты с пин-кодом к ней, последний самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от его имени (ФИО3), в том числе через третьих лиц прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, руководствуясь корыстной целью, совершил неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах.

+++ в период времени с 08 часов до 19 часов, ФИО3, осознавая общественную опасность своих противоправных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот с использованием открытого им банковского счета, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, лично обратился в офис ПАО Банк «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: ///, и подал необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением к нему системы ДБО. Будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и использованием системы ДБО в ПАО Банк «

<

данные изъяты>», недопустимостью передачи третьем лицам персональных данных, электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетному счету, ФИО3 при открытии расчетного счета с присоединением услуги с подключением ДБО в заявлении-анкете на получение банковской расчетной карты указал полученный от Ш и используемый последним абонентский номер +... для получения сообщений и паролей, необходимых для осуществления доступа к системе ДБО, введя тем самым сотрудника банка Х в заблуждение относительно своего фактического намерения лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего сотрудником ПАО Банк «

<

данные изъяты>» Х., введенной ФИО3 в заблуждение, +++ на имя ФИО3 был открыт расчетный счет ..., к которому подключена система ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО3 были направлены электронные средства платежа - персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО.

После чего +++ в период времени с 08 часов до 19 часов ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке получил от сотрудника банка Х документы по открытию расчетного счета и по подключению к нему (счету) системы ДБО «

<

данные изъяты>», в том числе электронные средства - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО и банковскую расчетную карту с пин-кодом к ней, с целью их последующей передачи Ш для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ФИО3 в ПАО Банк «

<

данные изъяты>».

В последующем после получения в банковской организации в свое обладание вышеуказанных электронных средств платежа +++ в период времени с 08 часов до 19 часов ФИО3, надлежащим образом ознакомленный с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счета с использованием системы ДБО в ПАО Банк «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь у здания, расположенного по адресу: ///, передал Ш, тем самым сбыл электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль и банковскую расчетную карту, позволяющие осуществлять операции по его вышеуказанному счету, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами по открытому на его имя (ФИО3) банковскому счету в ПАО Банк «

<

данные изъяты>».

Совершение ФИО3 вышеуказанных умышленных, целенаправленных и преступных действий, повлекло существенное нарушение охраняемых законом интересов общества и государства, которое выразились в следующем: неправомерном осуществлении неустановленными следствием лицами переводов денежных средств по счету ФИО3 и банковской расчетной карте к нему; в грубом нарушении требований ст.ст. 4, 8, 15, 17 - 19, 45, 46 Конституции РФ, установленных и общепринятых норм международного права и конституционных принципов законности, верховенства Конституции РФ и федеральных законов, равенства всех перед законом, защиты прав и законных интересов организаций, когда каждый обладает равными правами и несет равные обязанности, предусмотренные действующим законодательством, а при исполнении этих норм и принципов деятельность любого субъекта административных, гражданских и иных правоотношений на территории России осуществляется законно с соблюдением прав и интересов других субъектов, в том числе юридических лиц, общества и государства, в отсутствии их нарушений и необоснованных преференций для кого бы то ни было; в нарушении требований п. 22 ст. 3 Закона № 161-ФЗ, ст.ст. 3-7 Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предусматривающих недопустимость осуществления операций с денежными средствами в нарушение правил установленных банковскими организациями (операторами), издаваемых в целях контроля за банковскими операциями и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Совершая вышеуказанные преступные действия, ФИО3 руководствовался корыстной целью, осознавал общественно опасный и противоправный характер своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желал их наступления.

Подсудимый ФИО3 вину в совершении преступления признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, заявил о раскаянии в содеянном.

Из оглашенных в силу ст.276 УПК РФ показаний ФИО3, данных в ходе предварительного расследования, усматривается, что +++ +++ ему посредством мессенджера Telegram позвонил или написал ранее знакомый Ш. У него в тот период времени в пользовании находился абонентский номер ..., которым в настоящее время не пользуется. Ш в ходе общения предложил ему заработать, а именно оформить на свое имя банковскую карту в банке ПАО Банк «

<

данные изъяты>» и передать Ш за вознаграждение. При этом Ш пояснял, что банковская карта нужна знакомому последнего, у которого имеется свой бизнес и банковские карты для осуществления каких-то банковских операций, в целях уклонения от уплаты налогов. Так как ему нужны были денежные средства, то находясь по /// в вышеуказанное время, решил заработать таким образом денежные средства и согласился с предложением Ш и договорились встретиться на следующий день. +++ он, взяв с собой свой паспорт, проследовал к ранее оговоренному с Ш месту, а именно к торговому центру «

<

данные изъяты>», расположенному на /// ///, где Ш сообщил ему, что он должен пройти в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» и оформить на себя банковскую карту и передать Ш за денежное вознаграждение. При этом Ш передал ему заранее денежные средства в сумме 1500 рублей. Далее он совместно с Ш прошел в офис банка ПАО Банк «

<

данные изъяты>», расположенный в здании по адресу: ///, где оформил на свое имя, предъявив паспорт, банковскую карту, привязав к которой абонентский номер оператора ПАО «МТС», предоставленный ему заранее Ш. Ш при оформлении им карты находился в офисе банка. При оформлении банковской карты сотрудник попросил его установить кодовое слово, которое применяется для совершения операций с картой. По просьбе Ш он сообщил сотруднику банка кодовое слово «Г1». После получения карты у сотрудника банка «

<

данные изъяты>» он вместе с Ш вышли из офиса на улицу и, находясь там же у здания банка, он передал Ш данную сим-карту и полученную в офисе банковскую карту, вместе с кодом для входа в онлайн приложение «

<

данные изъяты>», после чего разошлись. Вырученные денежные средства использовал по своему усмотрению. При оформлении банковской карты ему сотрудником банка были разъяснены правила пользования средствами управления счетом и банковской картой, а именно, что никто кроме него не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом и банковской картой, средствами дистанционного банковского обслуживания, а именно абонентским номером, который будет им привязан к его банковской карте и в случае их утери ему необходимо немедленно обращаться в банк для блокировки, так как его банковская карта и счет могут быть использованы посторонними лицами, в том числе для совершения преступлений. Вышеуказанный банковский счет и банковскую карту он оформлял на свой предыдущий паспорт, полные данные которого не помнит. После достижения им 20-летия он получил новый паспорт в +++ году, которым пользуется по настоящее время. Он не имел цели пользоваться оформленной им в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» банковской картой по назначению, оформлял ее на себя лишь для цели продажи в пользование третьим лицам. Денежными средствами, находящихся на открытом на его имя счете, не распоряжался, все документы после посещения банка передал Ш Вину признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (л.д.118-122, 123-126, 141-144)

После оглашения показаний ФИО3 полностью их подтвердил.

Свои показания ФИО3 подтверждал +++ при проверке их на месте происшествия, указав на офис ПАО Банк «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: ///, где он оформил на свое имя и передал Ш за денежное вознаграждение расчетный счет и банковскую карту, а также на участок местности, расположенный возле здания по адресу: ///, где у него возник преступный умысел на совершение вышеуказанного преступления (л.д.127-133).

Кроме признательных показаний подсудимого, его вина в совершении инкриминируемого преступления подтверждается следующими доказательствами.

Свидетель Ш, показания которого оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, пояснил, что примерно в +++ в группе мессенджера «Telegram» «

<

данные изъяты>» он познакомился с ранее ему не известным пользователем под ник-неймом «

<

данные изъяты>», который в данной группе выставил объявление о покупке банковских карт различных банков, также тот писал, что работает на территории ///. Его заинтересовало данное предложение и он написал указанному пользователю, поинтересовался за какую цену тот готов купить у него банковские карты, на что тот ему пояснил, что готов покупать их у него за 2500 рублей, так как он еще не проверенное лицо в данной среде и не зарекомендовал себя. Примерно в конце +++, он со своего телефона с абонентским номером каким именно не знает, так как часто менял абонентские номера телефонов, позвонил или написал в социальной сети какой именно, точно не помнит, своему знакомому ФИО3 на имеющийся в то время в пользовании ФИО3 абонентский номер, который в настоящее время не сохранил и предложил подзаработать, продав ему дебетовую карту банка «

<

данные изъяты>», на что ФИО3 согласился. Он сообщил ФИО3, что данную банковскую карту он передаст другому человеку, у которого есть свой бизнес и для работы тому нужны банковские карты, чтобы уклоняться от налогов. Далее по договоренности с ФИО3, они встретились около 12-13 часов в первых числах +++ у торгового центра «

<

данные изъяты>», расположенном на ///. Он пояснил ФИО3, что последнему необходимо пройти в банк «

<

данные изъяты>», оформить на себя дебетовую карту и передать ее ему за денежное вознаграждение. Далее, ФИО3 пошел в офис банка «

<

данные изъяты>» по адресу: ///, где оформил дебетовую карту на свое имя. При оформлении банковской карты он попросил ФИО3 установить контрольное кодовое слово «Г 1», чтобы проще было запомнить, а также он передал ФИО3 имеющуюся у него сим-карту оператора связи МТС, которую ему доставкой ранее отправлял человек под ник-неймом «

<

данные изъяты>», чтобы именно на указанную сим-карту приходили смс-оповещения и коды с паролями для управления услугами банковского счета. Далее после окончания оформления и получения банковской карты с доступом к расчетному счету, находясь у здания, в котором находился офис банка «

<

данные изъяты>» по ///, ФИО3 передал ему оформленную последним на свое имя банковскую карту, а также вышеуказанную сим-карту, привязанную к банковской карте. Он передал ФИО3 имеющиеся у него денежные средства в сумме около 1500 рублей, точно не помнит. Затем как ему было сказано лицом под ник-неймом «

<

данные изъяты> он попросил ФИО3 удалить приложение со своего телефона, пояснив, что это необходимо, чтобы у ФИО3 не было доступа к личному кабинету и возможности распоряжаться денежными средствами и они разошлись. Данную банковскую карту и сим- карту в этот же день он отправил через приложение «блаблакар» в /// (л.д.81-85).

Свидетель Г - руководитель направления Управления обеспечения безопасности филиала Сибирский ПАО Банк «

<

данные изъяты>», показания которого оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, пояснил, что в его должностные обязанности в связи с занимаемой должностью входит проведение служебных проверок по фактам причинения ПАО Банк «

<

данные изъяты>» ущерба в результате совершения преступлений, а также представление банка в правоохранительных, а также государственных органах и судах по вопросам сопровождения в уголовных процессах. В ходе очередного мониторинга им было установлено, что с использованием банковской карты и расчетного счета, оформленных на имя ФИО3, совершено несколько хищений денежных средств с расчетных (банковских) счетов граждан. Проведенной им проверкой было установлено, что +++ в ДО «На ///» в /// ПАО Банк «

<

данные изъяты>» ФИО3 +++ года рождения, зарегистрированный по адресу: ///, используя свой паспорт гражданина РФ серия ... выданный +++ ГУ МВД России по Алтайскому краю, на основании заявления анкеты (договора) ..., открыл на свое имя расчетный счет ..., а также получил банковскую карту. В последующем в связи с подозрением на мошеннические действия службой финансового мониторинга и комплаенс контроля банка +++ банковская карта и расчетный счет, зарегистрированные на имя ФИО3, указанные выше, были заблокированы. В связи с установленным им в ходе проверки движения денежных средств, ряда хищений денежных средств у граждан, используя мошеннические схемы, он как представитель ПАО Банк «

<

данные изъяты>» написал заявление по фактам мошеннических действий с использованием расчетного счета и банковской карты, оформленных ФИО3 посредством электронной почты на официальный сайт ГУ МВД России по Алтайскому краю (л.д.90-94).

Свидетель Х - главный менеджер-контролер в ПАО Банк «

<

данные изъяты>», показания которой оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, пояснила, что в период времени с +++ по +++ она работала в ПАО Банк «

<

данные изъяты>». Основным местом ее работы был офис, расположенный по адресу: ///, который назывался ДО «На ///» в ///, но в ходе работы, в связи некомплектом сотрудников периодически она могла осуществлять свою работу в других офисах ПАО Банк «

<

данные изъяты>» (Далее по тексту - Банк), в том числе в офисе, расположенном по адресу: /// под ДО «

<

данные изъяты>». В ее должностные обязанности входило консультирование физических лиц, открытие счетов, оформление банковских карт физическим лицам по всей линейке продуктов банка, а также иное предусмотренное должностной инструкцией. При открытии расчетного счета для физического лица в Банк обращается лично физическое лицо, которое обязано при себе иметь паспорт и мобильный телефон с действующей сим-картой для активации банковской карты. Далее сотрудником Банка с помощью компьютера осуществляется опросник, в котором задаются следующие вопросы клиенту: для каких целей клиент оформляет банковскую карту и расчетный счет, сам ли намерен пользоваться данной банковской картой и расчетным счетом, какие суммы планирует переводить по счету карты, а также от своего имени или от юридического лица будут осуществлены переводы. После того, как клиент заверил менеджера, что расчетный счет и банковскую карту клиент открывает для себя, для личного пользования, начинается оформление. А именно заведение паспортных данных клиента в базу менеджером Банка, установка мобильного приложения банка под названием «

<

данные изъяты>» клиентом Банка. Также сотрудником Банка осуществляется подтверждение абонентского номера клиента через банковскую программу. После этого сотрудник банка осуществляет выдачу банковской карты клиенту после ее привязки к открытому расчетному счету клиента. Далее клиент используя установленное приложение банка «Открытие», используя номер банковской карты входит в приложение, на указанный клиентом при заведении расчетного счета абонентский номер приходит код-подтверждения (пароль), при вводе которого клиент заходит в мобильное приложение. В этот момент менеджер отправляет клиенту в мобильное приложение на подписание заявление-анкета на получение банковской расчетной карты. Клиент используя мобильное приложение знакомиться с сформированным менеджером банка указанным заявлением и осуществляет его электронное подписание используя приложение «

<

данные изъяты>» используя смс-подтверждение поступающее на абонентский номер указанный при регистрации клиентом. Далее в приложении клиентом осуществляется установка пин-кода для пользования банковской картой. Далее для проверки банковской карты менеджер совместно с клиентом проходит к банкомату Банка, где клиент собственноручно используя известный только ему пин-код, используя выданную ему банковскую карту, производит зачисление на расчетный счет банковской карты клиента любой суммы имеющихся у клиента денежных средств, а также производится списание данных денежных средств путем их зачисления на любой абонентский номер телефона указанный клиентом. После удостоверения факта, что банковская карта активна, клиент уходит и пользуется банковской картой. После активации банковской карты в мобильном приложении клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом. При каждом входе в мобильное приложение «

<

данные изъяты>» клиент вводит пароль, который тот сам сформировал и сразу входит в личный кабинет. Также при осуществлении любой финансовой операции на контактный номер клиента приходит одноразовый пароль для подтверждения данной операции. При закрытии расчетного счета клиент самостоятельно обращается в Банк либо в праве это сделать доверенное лицо по нотариальной доверенности, либо по доверенности по образцу Банка. Закрытием расчетных счетов занимаются сотрудники Банка по заявлению клиента. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ № 161 от 27.06.2011). Все формы анкет, применяемые в Банке, разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. В связи с чем, перед регистрацией расчетного счета и выдачи банковской карты менеджер производит опрос клиента и предупреждает об уголовной ответственности, в случае передачи своего расчетного счета третьим лицам, в связи с возможным использованием расчетного счета клиента для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, а также совершения мошеннических действий с гражданами. ФИО3, +++ года рождения ей не знаком и она не помнит, оформляла ли она последнему расчетный счет и банковскую карту. После предоставления ей следователем на обозрение заявления-анкеты на получение банковской расчетной карты ... от +++ в офисе ДО «На ///» ///, подтвердила, что лично она оформляла банковскую расчетную карту VISA OPENCARD на имя ФИО3, +++ года рождения. В заявлении на открытие счета указаны анкетные и паспортные данные ФИО3, а также номер телефона +..., на который поступают смс-сообщения с кодом подтверждения для входа в личный кабинет мобильного приложения «

<

данные изъяты>», и необходимые смс-коды для осуществления переводов денежных средств по расчетному счет банковской карты. На основании данного заявления ФИО3 была выдана банковская карта «VISA OPENCARD» для физического доступа к счету. При получении указанной банковской карты ФИО3 самостоятельно сгенерировал к ней пин-код и ввел его в мобильном приложении. В связи с тем, что заявление подписано электронной подписью клиента через мобильное приложение «

<

данные изъяты>», то второй экземпляр заявления клиенту не выдается, находится в доступе клиента в мобильном приложении «

<

данные изъяты>» Кроме ФИО3, согласно подписанному заявлению о выдаче банковской расчетной карты, более никто не имел доступа к расчетному счету, дистанционному банковскому обслуживанию через мобильное приложение «Открытие», о чем последний был ей предупрежден. При этом, третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: абонентский номер сотовой связи, и номера банковской карты, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанному счету, отрытому на имя клиента. Система защиты для доступа в мобильное приложение «

<

данные изъяты>» пин-код установленный клиентом. При открытии счета ФИО3 присутствовал лично, так как иначе ею бы не было осуществлено оформление и выдача банковской карты. При оформлении банковской карты ФИО3 с последним присутствовать третье лицо не могло, так как при оформлении банковских карт клиентами, все сопровождающие лица, ожидают в клиентской зоне ожидания (л.д.97-102).

Кроме того, вина ФИО3 подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- копией паспорта на имя ФИО3, представленной последним в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» для получение банковской расчетной карты (л.д.6-8);

- копия заявления-анкеты на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «

<

данные изъяты>» ... с фотографией (л.д.9-11);

- копией заявления на возврат карты/закрытие СКС, копией выписки по карточному счету за период с +++ по +++ (л.д.12-16)

- протоколом осмотра предметов от +++, согласно которому осмотрены копия паспорта на имя ФИО3, копия заявления-анкеты на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «

<

данные изъяты>» ..., копия листа с фотографией, копия заявления на возврат карты/закрытие СКС, копия выписки по карточному счету за период с +++ по +++, в соответствии с которыми ФИО3 на свой ранее выданный паспорт серия ..., код ..., выдан +++ оформил +++ в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» расчетный счет ... и получил банковскую карту к нему с привязкой к мобильному номеру .... Операции по счету ... проведены с +++ по +++. Осмотренные копия паспорта на имя ФИО3, копия заявления-анкеты на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «

<

данные изъяты>» ..., копия листа с фотографией, копия заявления на возврат карты/закрытие СКС, копия выписки по карточному счету за период с +++ по +++, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к уголовному делу (л.д.66-72, 73);

- протоколом осмотра предметов от +++, согласно которому осмотрен CD-диск с информацией из ПАО Банк «

<

данные изъяты>», на котором имеется файл с информацией об открытии +++ на имя ФИО3 счета ... с выдачей банковской карты .... Осмотренный CD-диск с информацией из ПАО Банк «

<

данные изъяты>», признан в качестве вещественного доказательства и приобщен к уголовному делу (л.д.76-79, 80).

Исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что в период времени с +++ по +++, ФИО3, после открытия по просьбе свидетеля Ш в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» расчетного счета с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию посредством абонентского номера ..., осуществил сбыт средств доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль и банковской расчетной карты, являющихся электронным средством платежа, позволяющих в последующем осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету от его имени, то есть неправомерно.

Нарушений при осуществлении допроса подсудимого ФИО3 органами предварительного следствия не допущено, что объективно усматривается из исследованных непосредственно в судебном заседании протоколов допроса ФИО3 в качестве подозреваемого и обвиняемого. Согласно указанным протоколам, допрос осуществлен с соблюдением права на защиту в присутствии защитника, после разъяснения ФИО3 процессуальных прав, положений ст.51 Конституции РФ, в частности о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, а из содержания его показаний следует, что он сообщал об обстоятельствах совершенного преступления. Признательные показания ФИО3 являются допустимыми и достоверными доказательствами, в связи с чем, кладутся в основу обвинительного приговора наряду с иной совокупностью указанных выше доказательств, с которой согласуются показания подсудимого. 

Из исследованных в судебном заседании протоколов допросов свидетелей - сотрудников кредитной организации видно, что каждый из них перед началом допроса был предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Оснований полагать, что указанные лица давали ложные показания, у суда не имеется, принимая во внимание, что ранее с ФИО3 они знакомы не были, неприязненных отношений к нему не имели, а лишь выполняли свои ежедневные профессиональные обязанности при обращении к ним ФИО3 в качестве клиента банка.

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» расчетного счета подсудимый ФИО3 получил банковскую расчетную карту и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию посредством абонентского номера +..., которые являются электронным средством платежа, так как при их использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов.

Кроме того, на основе исследованных в судебном заседании доказательств установлено, что после получения средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО3, не намереваясь пользоваться оформленной им в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» банковской картой по назначению, передал ее Ш, осознавая при этом, что после предоставления электронных средств платежей, последний самостоятельно сможет осуществлять от его (ФИО3) имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, и желал этого, так как, при обращении в банковскую организацию, ФИО3 был лично ознакомлен сотрудником банка с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, за денежное вознаграждение, сбыл банковскую карту и средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль.

Кроме того, согласно показаниям подсудимого ФИО3, при открытии счета он указал полученный от Ш абонентский номер ... для получения сообщений и паролей, необходимых для осуществления доступа к системе ДБО, что также свидетельствуют о том, что ФИО3 уже во время подписания указанных документов не собирался пользоваться открытым им счетом в ПАО Банк «

<

данные изъяты>».

Действия подсудимого органом предварительного расследования квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона электронное средство платежа - средство и (или) способ позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. К электронным носителям информации относятся любые объекты материального права, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-носители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица). В судебном заседании установлено, что ФИО3 сбыл банковскую карту ПАО Банк «

<

данные изъяты>» и средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, то есть электронные средства платежа. Доказательств того, что данная карта является электронным носителем информации, на которую можно записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, обвинением предоставлено не было.

Кроме того, в нарушение требований ст.73 УПК РФ, в обвинительном заключении не указано ни время, ни место, ни иные обстоятельства хранения электронных средств. 

Таким образом, с учетом позиции государственного обвинителя, суд квалифицирует действия подсудимого ФИО3 по ч.1 ст.187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данное преступление является оконченным, отнесено законом к категории тяжких, совершено в сфере экономической деятельности. Как личность подсудимый участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно. На учетах в АКНД и АККПБ не состоит, 

<

данные изъяты>», не судим.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд признает и учитывает: признание вины и раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления; молодой трудоспособный возраст подсудимого; состояние здоровья близких подсудимого, которым он оказывает материальную и физическую помощь. 

Оснований для признания каких-либо иных обстоятельств в качестве смягчающих наказание, суд не усматривает.

Имеющееся в материалах дела объяснение (л.д.29), данное подсудимым до возбуждения уголовного дела, суд не может расценить как явку с повинной, поскольку по смыслу закона, если сотрудники полиции располагали сведениями о преступлении (показаниями потерпевших, свидетелей, процессуальными документами и т.п.) и задержанному лицу было известно об этом, то подтверждение им факта участия в совершении преступления не может расцениваться как явка с повинной. Как следует из исследованных материалов дела, объяснение было написано ФИО3 после того, как Г указал на него как на лицо, совершившее преступление. 

В соответствии с разъяснениями п. 30 постановления Пленума Верховного Суда РФ № 58 от 22 декабря 2015 года «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», активное способствование раскрытию и расследованию преступления следует учитывать в качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, если лицо о совершенном с его участием преступлении либо о своей роли в преступлении представило органам дознания или следствия информацию, имеющую значение для раскрытия и расследования преступления. ФИО3 при даче объяснений до возбуждения уголовного дела, подробных признательных показаний в ходе расследования уголовного дела, а также при проверки этих показаний на месте указал обстоятельства преступления, ранее неизвестные сотрудникам правоохранительных органов - место и время сбыта электронных средств, которые впоследствии стали средством установления обстоятельств преступления и были положены в основу предъявленного ему обвинения, принимал участие в следственных действиях, что расценивается судом как активное способствование раскрытию и расследованию преступления. 

Отягчающих наказание обстоятельств в отношении ФИО3 судом не установлено.

При таких обстоятельствах, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд полагает необходимым назначить ФИО3 наказание в виде лишения свободы, так как иной вид наказания не позволит достичь его целей, с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ. 

Учитывая обстоятельства совершенного преступления, характер действий ФИО3, его поведение после совершения преступления, раскаяние в содеянном, совокупность смягчающих обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, суд полагает возможным применение ст.64 УК РФ, а именно не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный в качестве обязательного. 

При этом, учитывая вышеизложенное, суд полагает возможным достижение целей наказания в отношении подсудимого без реального отбывания наказания, но в условиях осуществления контроля со стороны органов, осуществляющих контроль за поведением условно осужденных, и назначает ФИО3 наказание с применением ст.73 УК РФ, условно, с возложением на него определенных обязанностей. Суд приходит к выводу, что назначение данного вида наказания является достаточным и отвечает целям восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения новых преступлений.

Принимая во внимание способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, вид умысла (прямой), цель совершения деяния, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности, оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступления, в том числе применения положений ст.53.1 УК РФ при назначении наказания, суд не усматривает.

В соответствии с ч.1 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки в виде вознаграждения адвоката Растегая А.В. за осуществление защиты ФИО3 в ходе предварительного следствия в размере 9 464 рубля 50 копеек, и в ходе судебного разбирательства в размере 7 668 рублей 20 копеек, а всего в сумме 17 132 рубля 70 копеек, подлежат взысканию с подсудимого в доход федерального бюджета, поскольку защитник участвовал на предварительном следствии и в судебном заседании в порядке ст.50 УПК РФ, от услуг адвоката подсудимый не отказывался, находится в молодом трудоспособном возрасте, инвалидом не является, не представил суду сведений о своей имущественной несостоятельности, в судебном заседании не возражал против взыскания с него процессуальных издержек. 

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст.304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное ФИО3 наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, в течение которого условно осужденный должен своим поведением доказать своё исправление. Возложить на ФИО3 обязанности: 1 (один) раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленный этим органом день, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных. 

На основании ч.3 ст.73 УК РФ, испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время со дня провозглашения приговора - с 3 октября 2024 года по день вступления приговора в законную силу. 

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после вступления приговора в законную силу - отменить.

Вещественные доказательства: копию заявления-анкеты на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «

<

данные изъяты>» ..., копию листа с фотографией, копию заявления на возврат карты/закрытие СКС, копию выписки по карточному счету за период с +++ по +++, CD-диск с информацией из ПАО Банк «

<

данные изъяты>», находящиеся при уголовном деле, хранить в течение всего срока хранения последнего.

Взыскать с ФИО3 в доход федерального бюджета выплаченное адвокату Растегай А.В. за его защиту на предварительном следствии и в судебном заседании вознаграждение в общей сумме 17 132 (семнадцать тысяч сто тридцать два) рубля 70 (семьдесят) копеек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через Ленинский районный суд г.Барнаула в течение 15 суток со дня его провозглашения, осужденным - в тот же срок со дня вручения копии приговора. Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции. Осужденный имеет право на обеспечение помощью адвоката в суде второй инстанции путем заблаговременной подачи заявления в суд первой или второй инстанций либо обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в апелляционной жалобе.

Председательствующий А.В. Носкова