Дело №1-150/2024 

УИД 13RS0023-01-2024-002181-94

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г.Саранск, Республика Мордовия 17 июля 2024 года

Ленинский районный суд г.Саранска Республики Мордовия в составе председательствующего судьи Игонова А.И.,

при секретаре судебного заседания Лукониной К.Е.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Ленинского района г.Саранска Базаевой А.Н.,

подсудимой ФИО8 и ее защитника – адвоката Мордовской республиканской коллегии адвокатов Адвокатской палаты Республики Мордовия ФИО7, предъявившей удостоверение №422 от 11.03.2008 и представившей ордер №375 от 09.07.2024,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО8, 

<

данные изъяты>, судимой:

04.07.2023 Ленинским районным судом г.Саранска Республики Мордовия по ч.1 ст.187 УК РФ к наказанию в виде 1 года исправительных работ с удержанием 10% из заработной платы; неотбытый срок наказания составляет 22 дня;

по настоящему уголовному делу в порядке ст.91, ст.92 УПКРФ не задерживавшейся и под стражей и (или) под домашним арестом не содержавшейся, в отношении которой 23.05.2024 избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187УКРФ (4 эпизода), 

УСТАНОВИЛ:

ФИО8 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

17 января 2020 года ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО8 является директором и учредителем общества с ограниченной ответственностью «Русторг» (далее ООО «Русторг», Общество) (ИНН №/КПП 132801001). 

Не позднее 20.01.2020 в дневное время ФИО3 предложил ФИО8 за материальное вознаграждение открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет на ООО «Русторг» с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания с целью неправомерного осуществления третьими лицами перевода денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица.

В связи со сложным материальным положением у ФИО8 возник корыстный умысел на получение имущественной выгоды и на предложение ФИО3 она согласилась.

Реализуя задуманное, 21.01.2020 ФИО8 получила от ФИО3 пакет документов, необходимых для открытия расчетного счета ООО «Русторг», и мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, к которому необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания, после чего направилась в Мордовское отделение №8589 ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 21.01.2020 в утреннее время ФИО8, являясь номинальным директором и учредителем ООО «Русторг», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени общества, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного перевода денежных средств, и после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Русторг» перевод денежных средств, находясь в здании Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк», расположенного по указанному адресу, подала заявление о присоединении, тем самым заключив в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ Договор-Конструктор.

На основании указанного заявления, ФИО8 как директор ООО «Русторг», заключила Договор-Конструктор и присоединилась к договору о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением канала Сбербанк Бизнес Онлайн, подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, а также подтвердив, что оповещена и согласна с её обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи, в том числе согласно условиям открытия и обслуживания расчетного счета и Договора-Конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов) клиент, используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией; обязан соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности.

Согласно заявлению о присоединении от 21.01.2020 ФИО8 подключила защиту системы и подписания электронных документов расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк», в виде электронного ключа – одноразовых SMS-паролей, указав телефон для отправки SMS-сообщений №, то есть к указанному расчетному счету ООО «Русторг» подключена Система дистанционного обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», позволяющая идентифицировать ФИО8, как директора общества, посредством ввода выданного ей логина (идентификатор) и подписания электронных документов (электронных платежных документов) при помощи одноразовых паролей в виде SMS-сообщений, которые отправляются на абонентский номер №, и предназначенная для удаленного управления банковским счетом, в том числе подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания.

Таким образом, ФИО8 приобрела электронное средство в целях дальнейшего сбыта и последующего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами.

После чего, 21.01.2020 в утреннее время ФИО8, продолжая реализацию преступного умысла, находясь на участке местности возле дома по адресу: 

<

...>, по ранее достигнутой договоренности за денежное вознаграждение передала ФИО3 мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером № для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся электронными средствами платежа, позволяющими составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанных преступных действий ФИО8 в период времени с 21.01.2020 по 30.04.2020 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Русторг» № на сумму 1222540 рублей.

Кроме того, ФИО8 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

07 февраля 2020 года ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о регистрации ФИО8 в качестве индивидуального предпринимателя (далее ИП) (ОГРНИП 

<

***>).

18.02.2020 в утреннее время ФИО3 предложил ФИО8 за материальное вознаграждение открыть расчетный счет в АО «Альфа-Банк» на ИП ФИО8 с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания с целью неправомерного осуществления третьими лицами переводов денежных средств по расчетному счету от имени ИП ФИО8

В связи со сложным материальным положением у ФИО8 возник корыстный умысел на получение имущественной выгоды и на предложение ФИО3 она согласилась.

Реализуя задуманное, 18.02.2020 в утреннее время ФИО8 получила от ФИО3 пакет документов, необходимых для открытия расчетного счета ИП ФИО8 и мобильный телефон с абонентским номером телефона №, к которому необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания, после чего направилась в помещение АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 18.02.2020 в утреннее время ФИО8, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного перевода денежных средств и после его открытия и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ИП ФИО8 переводы денежных средств, находясь в здании АО «Альфа-Банк», расположенного по указанному адресу, подала заявление о присоединении и подключении услуг, тем самым заключив в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса Российской Федерации Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и Соглашение об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис», в соответствии с которыми ФИО8, выступая владельцем электронной подписи обязана обеспечивать конфиденциальность ключа электронной подписи (SMS-кода), в частности не допускать использование электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи, незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM – карты (с абонентским номером №, компрометации SMS-кода, незамедлительно уведомить Банк.

На основании поданного заявления ИП ФИО8 присоединилась к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, подтвердив, что ознакомилась с указанными договором и соглашением, согласилась с их условиями, оповещена и согласна с ее обязанностью соблюдать конфиденциальность «электронного ключа» для работы с системой дистанционного банковского обслуживания.

Таким образом, 18.02.2020 в АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет на ИП ФИО8 № и к нему была подключена Система дистанционного обслуживания «Альфа-Офис», доступ к которому имела ФИО8, используя переданный ей ранее ФИО3 абонентский номер №, посредством которого ФИО8 на платформе в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» АО«Альфа-Офис» верифицируется в качестве ИП, то есть ФИО8 приобрела электронное средство в целях последующего сбыта и дальнейшего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами.

После чего, 18.02.2020 в утреннее время ФИО8, продолжая реализацию преступного умысла, находясь на участке местности возле дома по адресу: 

<

...>, по ранее достигнутой договоренности с ФИО3 за денежное вознаграждение передала ФИО3 электронное средство к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП ФИО8 в виде пакета банковских документов, в котором содержатся сведения о ключе проверки электронной подписи для управления вышеуказанного расчетного счета дистанционно, посредством Системы «Альфа-Офис» доступ к которому имеет абонентский номер телефона №, являющихся электронным средством платежа, позволяющим Клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанный преступных действий ФИО8 в период времени с 06.03.2020 по 07.05.2020 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись банковские операции по расчетному счету ИП ФИО8 № на сумму 613020 рублей. 

Кроме того, ФИО8 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

07 февраля 2020 года ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведенияорегистрации ФИО8 в качестве ИП (ОГРНИП 

<

***>).

18.02.2020 в дневное время ФИО3 предложил ФИО8 за материальное вознаграждение открыть расчетный счет в АО «Райффайзенбанк» на ИП ФИО8 с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания с целью неправомерного осуществления третьими лицами переводов денежных средств по расчетному счету от имени ИП ФИО8

В связи со сложным материальным положением у ФИО8 возник корыстный умысел на получение имущественной выгоды и на предложение ФИО3 она согласилась.

Реализуя задуманное, в тот же день ФИО8 получила от ФИО3 пакет документов, необходимых для открытия расчетного счета ИП ФИО8 и мобильный телефон с абонентским номером №, к которому необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания, после чего направилась в помещение АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 18.02.2020 в дневное время ФИО8, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного перевода денежных средств и после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ИП ФИО8 переводы денежных средств, находясь в здании АО «Райффайзенбанк», расположенного по указанному адресу, подала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в рамках которого ФИО8, являясь индивидуальным предпринимателем, в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации присоединяется к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в данном кредитном учреждении и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, то есть просит АО «Райффайзенбанк» открыть банковский (расчетный) счет с подключением к нему Услуг: «Дистанционное обслуживание», «SMS-OTP» и предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент» посредством абонентского номера №.

В соответствии с поданным заявлением ФИО8 присоединилась к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, согласно которому Клиент обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей, исключить возможность использования неуполномоченными лицами регистрационных данных пользователя, обеспечить конфиденциальность одноразовых кодов, обеспечить сохранность мобильных устройств, номера которых зарегистрированы в банке для целей получения пользователем одноразового кода (SMS-OTP), подтвердив, что ознакомилась с его содержанием, выразив свое согласие и дав обязательства по его выполнению.

Таким образом, на ИП ФИО8 в АО «Райффайзенбанк» открыт расчетный счет №, к которому была подключена система дистанционного банковского обслуживания по Системе Банк-Клиент и услуга «Дистанционное обслуживание» с «SMS-OTP» посредством абонентского номера №, то есть ФИО8 приобрела электронное средство.

После чего, 18.02.2020 в дневное время ФИО8, продолжая реализацию преступного умысла, получив от сотрудника кредитного учреждения пакет документов, свидетельствующего о подключении вышеуказанных услуг, находясь на участке местности возле АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, лично передала ФИО3 электронное средство к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП ФИО8 в виде пакета банковских документов, в котором содержатся сведения о ключе проверки электронной подписи, для управления вышеуказанного расчетного счета дистанционно, посредством Услуг АО «Райффайзенбанк» «Дистанционное обслуживание» с «SMS-OTP», доступ к которым имеет абонентский номер телефона № являющихся электронным средством платежа, позволяющим Клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанных преступных действий ФИО8 в период времени с 10.03.2020 по 01.06.2020 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО8 на сумму 1094733 рублей.

Кроме того, ФИО8 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

07 февраля 2020 года ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведенияорегистрации ФИО8 в качестве ИП (ОГРНИП 

<

***>).

18.02.2020 в вечернее время ФИО3 предложил ФИО8 за материальное вознаграждение открыть расчетный счет в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) на ИП ФИО8 с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство и электронный носитель информации, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания с целью неправомерного осуществления третьими лицами переводов денежных средств по расчетному счету от имени ИП ФИО8

В связи со сложным материальным положением у ФИО8 возник корыстный умысел на получение имущественной выгоды и на предложение ФИО3 она согласилась.

Реализуя задуманное, в тот же день ФИО8 получила от ФИО3 пакет документов, необходимых для открытия расчетных счетов, к которым необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания, после чего направилась в Саранский филиал банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: 

<

...>.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 18.02.2020 в вечернее время ФИО8, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного перевода денежных средств, и после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ИП ФИО8 перевод денежных средств по расчетному счету, находясь в здании Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО) по указанному адресу, подала заявление на предоставление комплексного обслуживания на открытие банковского расчетного счета и выдаче ей, как единственному уполномоченному представителю ИП ФИО8, носителя информации, предназначенного для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи.

В соответствии с поданным заявлением 18.02.2020 в банке «Возрождение» на ИП ФИО8 был открыт расчетный счет № и она присоединилась к действующей редакции Правил пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО)» (далее - Правила ЦС ДБО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (далее - Регламент УЦ), просила предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО (Система «Интернет-Клиент»), обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил ЦС ДБО, а также просит выдать комплекты подключения. На основании указанного заявления, ИП ФИО8 присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО), и заключила договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанными Правилами, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания в Банке «Возрождение» (ПАО) в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания в Банке «Возрождение» (ПАО) третьим лицам полностью или в части.

Таким образом, к расчетному счету ИП ФИО8 № предоставлен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы BSS-Correqts. После чего, согласно акту № BSS-Correqts о передаче комплекта подключения для Системы ДБО BSS-Correqts от 18.02.2020, ФИО8 от сотрудника банка получила: 1) PIN-конверт №46092 для уполномоченного лица Клиента – владельца СКП ЭП ФИО8, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; 2) USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП 3) Информацию клиента системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО), то есть ФИО8 приобрела электронное средство и электронный носитель информации для дальнейшего их сбыта и последующего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами.

После чего, 18.02.2020 в вечернее время ФИО8, продолжая реализацию преступного умысла, будучи осведомленной о том, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам, имея право единолично осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, по ранее достигнутой договоренности с ФИО3, лично передала последнему ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, являющиеся электронными средствами, а также USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанных преступных действий ФИО8 в период времени с 24.03.2020 по 31.03.2020 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО8 на сумму 110000 рублей

Подсудимая ФИО8 в судебном заседании вину в предъявленном обвинении признала полностью, от дачи показаний отказалась в соответствии со ст.51 Конституции РФ. По ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены показания подсудимой ФИО8, данные ею в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.165-181), из которых следует, что до 2021 года она проживала по адресу: 

<

адрес>. В начале января 2020 года она познакомилась с ФИО3, в ходе общения с которым последний предложил ей заработать денег, а именно зарегистрировать на её имя юридическое лицо ООО «Русторг», при этом она будет являться номинальными директором и учредителем, а фактически управлять данной организацией будут неизвестные люди. Так как в тот период у нее имелись финансовые трудности, на данное предложение она согласилась. За регистрацию организации ФИО3 обещал заплатить ей 10 000 рублей. В начале января 2020 года, но не позднее 14.01.2020 в дневное время они с ФИО3 на его автомобиле поехали к Инспекции Федеральной налоговой службы по Ленинскому району г. Саранска, расположенной по адресу: 

<

...>. Находясь на стоянке возле ИФНС она передала ФИО3 паспорт и страховое свидетельство, с которыми он зашел в соседнее от ИФНС здание. Спустя некоторое врем ФИО3 вернулся и отдал ее паспорт и страховое свидетельство, пояснив, что он начал подготавливать документы для регистрации ООО «Русторг», после чего отвез её домой. Затем 14.01.2020 в дневное время ФИО3 приехал на автомобиле к ней домой и они вместе поехали в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, заплатив перед этим госпошлину. ФИО3 передал ей пакет документов и сказал, что ей необходимо их подписать, а затем обратиться к сотруднику ИФНС. Она пришла в ИФНС и подала подписанный пакет документов для регистрации ООО «Русторг». Сотрудником инспекции она была предупреждена об уголовной ответственности за предоставление сведений о подставном лице и что через неделю нужно прийти и забрать все документы. 20.01.2020 в дневное время они вместе с ФИО3 поехали в ИФНС по Ленинскому району г. Саранска, где она получила документы на ООО «Русторг», а именно: устав ООО «Русторг», гарантийное письмо, свидетельство о постановке на учет в качестве юридического лица, решение учредителя, выписку из Единого государственного реестра юридических лиц. Выйдя из здания ИФНС все документы она передала ФИО3, который также сообщил, что завтра необходимо будет посетить с ним банк для открытия расчетных счетов на ООО «Русторг» с подключением к ним системы Дистанционного банковского обслуживания. 21.01.2020 в утреннее время они вместе с ФИО3 на его автомобиле приехали к ПАО «Сбербанк России», расположенному по адресу: 

<

...>. На стоянке у входа в банк ФИО3 передал ей документы и печать ООО «Русторг», а также предоставил мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. ФИО3 сообщил, что при заполнении заявления на открытие расчетного счета ООО «Русторг» ей необходимо подключить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов Общества. После этого она зашла в банк, где предоставила сотруднику банка необходимый пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «Русторг» (решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; устав; решение о создании общества), с которых были сделаны копии. После этого сотрудник банка предоставил ей пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Русторг». Данные документы были подписаны ею собственноручно, третьи лица при их подписании не присутствовали. В ходе ознакомления с представленными документами на открытие расчетного счета ООО «Русторг», в частности с заявлением о присоединении от 21 января 2020 года, в рамках которого она, в лице директора ООО «Русторг» просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета Обществу в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) ПАО «Сбербанк», а также предоставить доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ей - владельцу ключа проверки электронной подписи «телефонного дистанционного обслуживания» с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Также ей сотрудником банка были объяснены правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Русторг» посредством использования системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление о присоединении к услугам банка ПАО «Сбербанк», она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ей была разъяснена ответственность о том, что выступая владельцем ключа проверки электронной подписи услуги «телефонного дистанционного обслуживания» для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетных счетов ООО «Русторг», она обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также, в заявлении о присоединении от 21 января 2020 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом она на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами банковского счета, правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснил ей порядок использования системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Русторг» платежный документ (платежное поручение) с ее электронно - цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых паролей от банка на номер телефона №, указанный в заявлении, подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день, находясь в офисном помещении Мордовского отделения № ПАО «Сбербанк России», ознакомившись с представленными документами, подписала их и передала сотруднику банка. Кроме того, сотрудник банка через мобильный телефон с абонентским номером №, который был указан по просьбе ФИО3, подключил ее к системе ДБО расчетного счета ООО «Русторг» для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету организации посредством сети «Интернет». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Русторг» она осознавала тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ, привязанный к абонентскому номеру №, на который будут поступать одноразовые пароли для осуществления операций по счету ООО «Русторг» третьему лицу, то есть ФИО3. После чего покинула банк и в этот же день предала ФИО3 весь пакет документов на открытие расчетного счета и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №, находясь около отделения ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

...>. С момента открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк России» каких - либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов не формировала, электронно - цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети «Интернет» с использованием системы ДБО в обслуживающий банк от имени руководителя ООО «Русторг». Управлением ООО «Русторг» не занималась и изначально такой цели у нее не было, фактическое руководство данным Обществом она не осуществляла. Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО расчетного счета ООО «Русторг», открытого в Мордовском отделении №8589 ПАО «Сбербанк России», никогда не пользовалась, так как мобильный телефон для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» с абонентским номером № для получения одноразовых паролей она передала ФИО3.

Кроме того, 04 февраля 2020 года ей позвонил ФИО3 и сказал, что ей нужно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. В этот же день они вместе с ФИО3 на его автомобиле приехали в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, где ФИО3 передал ей пакет документов и пояснил, что ей необходимо подписать документы, а затем обратиться к сотруднику ИФНС. После чего она пришла в ИФНС и подала подписанный пакет документов для регистрации ИП ФИО8, переданный ей ранее ФИО3 При подаче документов сотруднику инспекции она предъявила паспорт. Работник ИФНС сказал, что через несколько дней нужно прийти и забрать все документы. Далее 07.02.2020 в дневное время они вместе с ФИО3 приехали в ИФНС по Ленинскому району г. Саранска, где она получила документы на ИП ФИО8 Выйдя из здания ИФНС, все документы она передала ФИО3, после чего, он сообщил, что через несколько дней заедет за ней для посещения банка и открытия расчетного счета ИП ФИО8 с подключением к нему системы ДБО расчетного счета. 18 февраля 2020 года в утреннее время она совместно с ФИО3 приехали в АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: 

<

...>. На стоянке у входа в банк ФИО3 передал ей документы, необходимые для открытия расчетного счета, а также мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. Также ФИО3 сообщил, что к расчетному счету необходимо подключить систему ДБО, предназначенного для дистанционного перевода денежных средств, тем самым получить комплекты подключения к системе ДБО. Затем она проследовала в указанный банк, где предоставила сотруднику банка необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. С данных документов сотрудник банк сделал копии и передал обратно. Также работник банка разъяснил ей порядок открытия расчетного счета и Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП ФИО8 посредством использования системы электронного документооборота системы «Альфа Бизнес Онлайн», после чего предоставил документы для открытия расчетного счета ИП ФИО8 Согласно копий документов на открытие в АО «Альфа Банк» расчетного счета ИП ФИО8, пояснила, что данные документы подписаны ею собственноручно, третьи лица при их подписании не присутствовали. В ходе ознакомления с представленными документами на открытие расчетного счета ИП ФИО8, в частности с подтверждением о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис», договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа Банк», подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг, в рамках которого она подтвердила согласие с условиями Соглашения об электронном документообороте, Договора расчетно-кассового обслуживания и Тарифами АО «Альфа Банк». Согласно указанного соглашения ей был предоставлен доступ к Системе «Альфа Офис», который дает право на подписание электронных документов в соответствии с вышеуказанным Соглашением. Далее сотрудник банка пояснил, что на абонентский номер №, указанный ею в Соглашении, поступит смс-сообщение со ссылкой на заявление о присоединении и подключении услуг АО «Альфа Банк». Также сотрудник банка пояснил, что указанный абонентский номер будет использоваться как ключ проверки электронной цифровой подписи для доступа к системе электронного документооборота системы «Альфа Бизнес Онлайн» расчетного счета ИП ФИО8, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП ФИО8 платежный документ (платежное поручение) с ее электронно – цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка и с помощью ключа проверки электронной подписи SMS-кода подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. Она сообщила сотруднику банка, что все условия использования системы электронного документооборота системы «Альфа Бизнес Онлайн» разъяснены и понятны, после чего покинула банк и направилась на парковку, где на указанный мобильный телефон поступило смс-сообщение от АО «Альфа Банк» со ссылкой, она перешла по указанной ссылке и заполнила заявление о присоединении к договору расчетно – кассового обслуживания АО «Альфа Банк» и к договору на обслуживание по системе «Альфа Бизнес Онлайн». Подписывая указанное заявление электронной подписью, она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ей в офисном помещении АО «Альфа Банк» была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Альфа Бизнес Онлайн» и заявления от 18 февраля 2020 года, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи SMS-код для доступа к системе «Альфа Бизнес Онлайн» системы электронного документооборота расчетного счета ИП ФИО8 обязана уведомлять банк о нарушениях конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM – карты (с абонентским номером №), компрометации SMS-кода, незамедлительно уведомить банк. Также своей подписью заверила, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами электронного документооборота, Правилами использования кодового слова, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к электронному документообороту системы «Альфа Бизнес Онлайн» расчетного счета ИП ФИО8 она осознавала тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ проверки электронной подписи третьему лицу, то есть ФИО3 После подписания Подтверждения и открытия расчетного счета АО «Альфа Банк» в автомобиле ФИО3, который стоял на стоянке у входа в АО «Альфа Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, она передала ему мобильный телефон с абонентским номером №, с подключенным к нему ключом проверки электронной подписи для доступа к электронному документообороту системы «Альфа Бизнес Онлайн» расчетного счета ИП ФИО8 С момента открытия расчетного счета в АО Альфа Банк» каких – либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно – цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети «Интернет» с использованием системы электронного документооборота расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП ФИО8 Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе электронного документооборота расчетного счета ИП ФИО8, открытого в АО «Альфа Банк», никогда не пользовалась, так как мобильный телефон с абонентским номером № для входа в систему «Альфа Бизнес Онлайн», передала ФИО3

Кроме того, 18 февраля 2020 года после посещения АО «Альфа Банк» ФИО3 сказал ей, что необходимо посетить еще один банк. После чего, в дневное время она совместно с ФИО3 приехали в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

...>. На стоянке у входа в данный банк ФИО3 передал ей документы, необходимые для открытия расчетного счета, а также мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. Также ФИО3 напомнил, что при заполнении заявления на открытие расчетного счета ИП ФИО8 необходимо подключить доступ к системе ДБО, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов, тем самым получить комплекты подключения к системе ДБО. Затем она пошла в указанный банк, где обратилась к сотруднику банка и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. С данных документов сотрудник банк сделал копии и передал обратно. Сотрудник банка разъяснила ей порядок открытия расчетного счета и Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП ФИО8 посредством использования системы электронного документооборота, после чего предоставила документы для открытия расчетного счета. Согласно представленных копий документов на открытие расчетного счета пояснила, что данные документы подписаны ею собственноручно, третьи лица при их подписании не присутствовали. В ходе ознакомления с документами об открытии расчетного счета ИП, она, выступая в роли Клиента, просит предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя в виде подключения клиента к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, тем самым подтверждает, что ознакомилась с данными Договором и Соглашением, понимает текст, выражает согласие с ними и обязуется их выполнять. Поданным заявлением она, как индивидуальный предприниматель, в рамках договорных отношений просит АО «Райффайзенбанк» открыть (расчетный) счет и осуществлять банковские транзакции, в том числе посредством услуги «Дистанционного обслуживания», то есть подключая услугу «SMS-OTP», таким образом предоставить ей как ИП доступ к Системе «Банк-Клиент» с помощью номера телефона и адреса электронной почты, которые ей ранее сказал ФИО3 разделе права доступа к системе ДБО также отразила себя как ИП, сообщив сотруднику банка о необходимости в подключении услуги «SMS для Бизнеса» номера телефона – №, к которому также необходимо подключить мобильное приложение. После чего, сотрудником банка ей были разъяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета индивидуального предпринимателя посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк». Подписывая вышеуказанное заявление с пакетом документов, она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, ознакомлена. Она заверила, что ей разъяснена ответственность в соответствии с заключенным договором банковского обслуживания и заявлением от 18.02.2020, о том, что она, выступая владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП ФИО8 обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме того, сотрудник банка также разъяснила, что ей необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. На момент подписания она сотруднику банка сообщила, что ознакомлена с правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, правилами расчетов по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством Российской Федерации, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. После чего сотрудник банка разъяснила порядок использования системы ДБО, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП ФИО8, платежный документ (платежное поручение) с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. Далее, она, находясь в офисе банка, ознакомившись с представленными сотрудником банка документами, подписала их и передала сотруднику банка, который оставил у себя второй экземпляр банковских документов, сообщив, что будет открыт расчетный счет с подключенной услугой ДБО, извещение поступит в течение суток на указанный в заявлении абонентский номер телефона, посредством которого можно будет осуществлять банковские транзакции дистанционно. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи она осознавала, что фактически осуществлять платежи при помощи данного ключа не будет и передаст данный ключ проверки электронной подписи, с помощью которого будут осуществляться операции по счету ИП ФИО8, третьему лицу, то есть ФИО3 После подписания Подтверждения и открытия расчетного счета АО «Райффайзенбанк» в автомобиле ФИО3, который стоял на стоянке у входа в АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, она передала ему мобильный телефон с абонентским номером № с подключенным к нему ключом проверки электронной подписи для доступа к электронному документообороту системы в АО «Райффайзенбанк» расчетного счета ИП ФИО8 С момента открытия расчетного счета в АО «Райффйзенбанк» каких – либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно – цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети «Интернет» с использованием системы электронного документооборота расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП ФИО8 Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе электронного документооборота расчетного счета ИП ФИО8, открытого в АО «Райффайзенбанк», никогда не пользовалась, так как мобильный телефон с абонентским номером № передала ФИО3

Кроме того, 18 февраля 2020 года после посещения АО «Райффайзенбанк», ФИО3 сказал, что необходимо посетить еще один банк, после чего, в вечернее время она совместно с ФИО3 приехали в ПАО Банк «Возрождение» по адресу: 

<

...>. На стоянке возле банка, ФИО3 передал ей документы, необходимые для открытия расчетного счета, а также предоставил мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. ФИО3 напомнил, что при заполнении заявления на открытие расчетного счета необходимо подключить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетного счета ИП ФИО8, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств, тем самым получить комплекты подключения к системе ДБО. Она пришла в указанный банк, где предоставила сотруднику банка необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. С данных документов сотрудник банка сделала копии и передала оригиналы обратно, после чего предоставила пакет документов для открытия расчетного счета ИП ФИО8 Данные документы были подписаны ею собственноручно, третьи лица при их подписании не присутствовали. В ходе ознакомления с представленными документами на открытие расчетного счета, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – ИП ФИО8 от 18 февраля 2020 года, в рамках которого она просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Возрождение», а также предоставить доступ к подсистеме Интернет-Клиент системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ей, как владельцу ключа проверки электронной подписи (USB - токен) с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП ФИО8 посредством использования системы ДБО подсистемы «Интернет-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания ИП ФИО8, она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, ознакомлена. Ей была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания в подсистеме «Интернет-клиент» и заявления от 18 февраля 2020 года, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетного счета ИП ФИО8, обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также в заявлении на предоставление комплексного обслуживания заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также сотрудник банка разъяснила порядок использования системы ДБО подсистемы «Интернет-Клиент», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП ФИО8 платежный документ (платежное поручение) с ее электронно – цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка и с помощью ключа проверки электронной подписи типа USB - токен подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день, ознакомившись с представленными документами, она подписала их и передала сотруднику банка, которая пояснила, что документы на открытие счета направляются в главный офис банка, в связи с чем, он будет открыт через несколько дней. Согласно представленным ей на обозрение копий документов из банка «Возрождение» (ПАО), расчетный счет был открыт 20.02.2020. В соответствии с актом №46092 BSS-Correqts о передаче комплекта подключения для системы ДБО BSS-Correqts от 18 февраля 2020 года она получила PIN-конверт №46092 владельца СКП ЭП, содержащий ключ простой ЭП - логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП; информацию клиенту системы ДБО Банка «Возрождение» (ПАО). Кроме того, сотрудник банка подключила ее к подсистеме «Интернет - Клиент» для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП ФИО8 для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету посредством сети «Интернет». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «Интернет-Клиент», она осознавала, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст его третьему лицу, то есть ФИО3 После этого она покинула банк и в автомобиле на стоянке у входа Банк «Возрождение» (ПАО) по адресу: 

<

...>, передала ФИО3 мобильный телефон с абонентским номером № и PIN-конверт №46092, содержащий ключ простой ЭП - логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП; информацию клиенту системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО). С момента открытия расчетного счета в ПАО Банк «Возрождение» каких – либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов не формировала, электронно – цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети «Интернет» с использованием системы ДБО на исполнение от имени ИП ФИО8 Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО ИП ФИО8, открытого в ПАО Банк «Возрождение», никогда не пользовалась, так как электронный носитель информации для входа в подсистему «Интернет - Клиент» системы Дистанционного банковского обслуживания и ключ проверки электронной подписи, полученные в банке, передала ФИО3 После этого, ФИО3 в феврале, марте и апреле 2020 года приезжал к ней домой и передавал денежные средства по 10 000 рублей, затем выплаты прекратились и ФИО3 она больше не видела.

После оглашения показаний, подсудимая ФИО8 их подтвердила, пояснив, что давала такие показания и их подтверждает.

Поскольку протокол допроса ФИО8 в качестве обвиняемой соответствует требованиям УПК РФ, допрос последней проводился после разъяснения ей прав и обязанностей; положений закона о том, что показания обвиняемого могут быть использованы в качестве доказательств, в случае последующего отказа от них; допрос проводился в присутствии адвоката, объективных сведений о нарушении требований УПК РФ при допросе ФИО8 не имеется, суд принимает в качестве доказательств виновности подсудимой в совершении преступлений, указанные показания ФИО8 в качестве обвиняемой.

Обстоятельства преступлений и виновность в их совершении подсудимой установлены также нижеприведенными доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО3, данных на предварительном следствии (т.3 л.д.107-113), следует, что в 2020 году к нему через общих знакомых обратился неизвестный мужчина пожилых лет, данные которого, а также какие-либо признаки внешности он не помнит. В ходе разговора мужчина попросил его оказать юридическую помощь в регистрации юридического лица в налоговом органе, то есть подготовить необходимые документы для постановки на налоговый учет организации. Поскольку процедура постановки на учет в налоговом органе ему была известна, он согласился за денежное вознаграждение на его предложение. Через несколько дней при помощи мессенджера «Телеграм» с ним связался данный мужчина и сообщил, что необходимо подготовить пакет учредительных документов для создания юридического лица ООО «Русторг». Со слов мужчины руководителем и учредителем данной организации будет являться ФИО8 и передал ее контакты. В январе 2020 года он встретился с ФИО8, которая передала ему копии своих документов, в том числе копию паспорта гражданина РФ. Он подготовил необходимый пакет документов для регистрации ООО «Русторг» (ИНН №), о чем сообщил неизвестному мужчине, который попросил проехать в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска для регистрации ООО «Русторг». На следующий день в дневное время он приехал на своем автомобиле к дому ФИО8 по адресу: 

<

адрес>, после чего вместе с ней поехали к Инспекции Федеральной налоговой службы по Ленинскому району г. Саранска, расположенной по адресу: 

<

...>, где он передал пакет документов ФИО8 и пояснил, что необходимо подписать документы, а затем обратиться к сотруднику ИФНС, передав данные документы. Затем ФИО8 направилась в ИФНС и подала подписанный пакет документов для регистрации ООО «Русторг». О том, что документы были предоставлены в налоговую инспекцию, он сообщил неизвестному мужчине, который попросил его совместно с ФИО8 забрать документы из налогового органа, а после отвезти ее в банк для открытия расчетного счета Общества с подключением системы ДБО. Мужчина также пояснил, что мобильный телефон с сим картой для привязки телефона к банковскому счету он предоставит курьером. 20.01.2020 в дневное время он вместе с ФИО8 приехали в ИФНС по Ленинскому району г. Саранска, откуда ФИО8 забрала документы на ООО «Русторг», а именно: устав ООО «Русторг», гарантийное письмо, свидетельство о постановке на учет в качестве юридического лица, решение учредителя, выписку из Единого государственного реестра юридических лиц. Выйдя из здания ИФНС, все документы ФИО8 передала ему. Он также ей сообщил, что необходимо будет в банке открыть расчетные счета для ООО «Русторг» с подключением к ним системы ДБО. Документы о создании ООО «Русторг» он отправил курьерской службой на адрес неизвестного мужчины. 21.01.2020 он по указанию мужчины совместно с ФИО8 направились в ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

...>. ФИО8 взяла у него пакет документов и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №, которые ему передал мужчина. Он пояснил ФИО8, чтобы она открыла в банке расчетный счет с подключением его к системе ДБО. Спустя некоторое время ФИО8 вышла из банка и около отделения передала ему документы на открытие расчетного счета ООО «Русторг» и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером № с подключенной услугой ДБО. После этого он позвонил неизвестному мужчине, который ему сообщил, что необходимо подготовить пакет документов для регистрации ФИО8 в качестве индивидуального предпринимателя. 

В начале февраля 2020 года он созвонился с ФИО8 и сообщил, что ее необходимо зарегистрировать в качестве индивидуального предпринимателя, после чего встретился с ней и она передала ему копию своего паспорта. Он подготовил необходимый пакет документов для регистрации ИП, затем 04.02.2020 вместе с ФИО8 поехали к Инспекции Федеральной налоговой службы по Ленинскому району г. Саранска, где он передал пакет документов ФИО8, после чего она подала в ИФНС подписанный пакет документов для регистрации ИП. О том, что документы были предоставлены в налоговую инспекцию, он сообщил неизвестному мужчине, который попросил его вместе с ФИО8 забрать документы из налогового органа и отвезти ее в АО «Альфа-Банк» для открытия расчетного счета с подключением системы ДБО. Также неизвестный мужчина сообщил, что мобильный телефон с сим-картой для привязки телефона к банковскому счету он предоставит курьером. В середине февраля 2020 года он вместе с ФИО8 поехали в ИФНС, где ФИО8 забрала документы ИП ФИО8, после чего передала их ему. Он сообщил ФИО8, что на следующий день необходимо будет посетить банк для открытия расчетного счета с подключением к нему системы ДБО. 18.02.2020 в утреннее время он с ФИО8 направились в АО «Альфа Банк» по адресу: 

<

...>, где ФИО8 взяла у него пакет документов и телефон с установленной SIM-картой с номером №, которые ему ранее передал неизвестный мужчина. По указанию данного мужчины он сообщил ФИО8, чтобы она открыла в банке расчетный счет с подключением его к системе ДБО. Спустя некоторое время ФИО8 вышла из банка и около отделения передала ему документы на открытие расчетного счета ИП ФИО8 с подключением системы ДБО и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером № с подключенной услугой ДБО.

Кроме того, 18.02.2020 года в дневное время после посещения АО «Альфа-Банк» по указанию неизвестного мужчины он с ФИО8 направились в АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, где возле банка ФИО8 получила у него пакет документов и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером № для открытия в банке расчетного счета с подключением к системе ДБО. Спустя некоторое время ФИО8 вышла из банка и около отделения передала ему документы на открытие расчетного счета ИП ФИО8 с подключением услуги ДБО и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером № с подключенной услугой ДБО.

Кроме того, 18.02.2020 года в вечернее время после посещения АО «Райффайзенбанк» по указанию неизвестного мужчины он с ФИО8 направились в Саранский филиал Банка «Возрождение» по адресу: 

<

...>, где возле банка ФИО8 получила у него пакет документов и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №. Через некоторое время из банка вышла ФИО8 и передала ему подписанный пакет документов, мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №, PIN-конверт №46092, содержащий ключ электронной подписи для входа в систему ДБО, а также PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи. Затем он с ФИО8 сели в машину, где он по указанию неизвестного мужчины передал ФИО8 денежные средства в размере 10 000 рублей. После этого в марте и апреле он еще приезжал к ней и передавал по 10 000 рублей. Общая сумма вознаграждения ФИО8 составила 30 000 рублей. Затем в этот же день он встретился с вышеуказанным мужчиной и передал ему 4 пакета с документами и телефонами, а также ключами проверки электронной подписи, полученными ФИО8 в банках. Мужчина передал ему денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей за оказанные услуги. 

Впоследствии от сотрудников полиции ему стало известно, что ФИО8 является номинальным директором и учредителем ООО «Русторг», не осуществляла предпринимательскую деятельность от имени ИП ФИО8, а также, что она через него передала мужчине ключи для доступа к системе ДБО расчетных счетов. На момент передачи он не знал, что конкретно передавал, в том числе не знал, что от ФИО8 указанному мужчине он передал электронные средства для доступа к системе ДБО расчетных счетов ИП ФИО8 и ООО «Русторг».

Из показаний свидетеля ФИО5, данных ею на предварительном следствии (т.3 л.д.103-106), следует, что с марта 2016 года по апрель 2022 года она состояла в должности начальника отдела регистрации, ведения реестров и обработки данных ИФНС России по Ленинскому г. Саранска. В ее должностные обязанности входило: контроль и общее руководство осуществлением отдела регистрации вновь созданных организаций, обработка заявлений на регистрацию юридического лица, внесение изменений в учредительные документы организации, в том числе обработка заявлений на смену учредителей и руководителей юридического лица. С апреля 2022 года она состоит в должности заместителя начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по Республике Мордовия. 14.01.2020 ФИО8 в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска представлено заявление для государственной регистрации юридического лица ООО «Русторг», решение учредителя и Устав ООО «Русторг». По результатам рассмотрения поданных документов оснований для отказа в государственной регистрации не выявлено, в связи с чем 17.01.2020 вынесено решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Русторг», о чем в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись, где директором и учредителем общества являлась ФИО8 Кроме того, 04.02.2020 в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска ФИО8 для государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя были представлены следующие документы: заявление по форме р21001, копия документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации, квитанция об уплате государственной пошлины. По результатам рассмотрения поданных документов оснований для отказа в государственной регистрации не выявлено, в связи с чем 07.02.2020 вынесено решение о государственной регистрации ФИО8 в качестве индивидуального предпринимателя, о чем в ЕГРИП внесена соответствующая запись.

Кроме того, вина ФИО8 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Русторг», открытому в ПАО «Сбербанк», помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО2, данных на предварительном следствии (т.1 л.д.207-212), следует, что в период с 01 июня 2019 года по 22 февраля 2020 года он работал в должности клиентского менеджера управления продаж малого бизнеса в Мордовском филиале №8589 ПАО «Сбербанк». В его должностные обязанности входило привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание, открытие расчетных счетов на входящем потоке, сбор документов для открытия клиентами счетов, полная идентификация личности клиента, прием, обработка документов на открытие расчетных счетов, формирование досье. Трудовую деятельность осуществлял по месту фактического нахождения отделения банка по адресу: 

<

...>. Встречи с клиентами банка – руководителями юридических лиц по вопросам открытия расчетных счетов осуществлял непосредственно на рабочем месте при личном посещении банка. Перед тем как клиент планирует открыть расчетный счет в банке и заключить договор комплексного обслуживания, он лично посещает банк или ознакамливается с информацией на сайте. Далее клиент – руководитель юридического лица с необходимым пакетом документов для открытия счетов лично обращается в банк и предоставляет данные документы сотруднику. Для открытия расчетного счета Общества клиенту необходимо при себе иметь паспорт гражданина РФ и оригиналы учредительных документов. 21 января 2020 года в отделение ПАО «Сбербанк» обратилась директор ООО «Русторг» (ИНН №; КПП 132801001), которая предоставила пакет документов для открытия расчетного счета, а именно: оригинал паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО8 и оригиналы учредительных документов ООО «РУСТОРГ» (решение участника Общества; свидетельство о постановке на учет организации; устав). Он сделал их копии и вернул обратно. По согласованию с директором ООО «Русторг» ФИО8 он предоставил ей пакет документов в виде заявления о присоединении на предоставление комплексного обслуживание Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практиков в ПАО «Сбербанк». В соответствии с представленными ФИО8 документами на открытие расчетного счета, в частности заявления о присоединении от 21 января 2020 года, в рамках которого ООО «Русторг», в лице директора ФИО8, просит предоставить услуги в рамках открытия расчетного счета на указанное Общество в виде подключения клиента к действующей редакции Договора-Конструктора; правила использования централизованной системой (ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (ДБО) ПАО «Сбербанк»; регламента удостоверяющего центра ПАО «Сбербанк», в рамках которого имеются сведения о заключении Договора о предоставлении услуг с использованием системы ДБО, тем самым предоставления доступа к каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО, а также обеспечения возможности использования данной услуги в соответствии с правилами ЦС ДБО, и последующего выдачи комплекта подключения владельца сертификата ключа проверки электронной подписи типа – «Одноразовые SMS-пароли», то есть ФИО8, а именно логин для входа на канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» отправляется на электронную почту, отраженную в заявлении – 

<

данные изъяты> а пароль для входа (от логина) отправляется путем отправки СМС-сообщения на абонентский номер телефона, также указанный в заявлении: №. Пароль выдается временный и клиенту в обязательном порядке необходимо его поменять в течение 5-10 дней. Также ФИО8 были объяснены правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Русторг» посредством использования системы ДБО – канала «Сбербанк Бизнес Онлайн». Основанием для подключения к доступу канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» является заявление о присоединении, которое было оформлено директором ООО «Русторг» ФИО8 с приложением в виде карточки с образцами подписей последнего и печати указанного Общества. Тем самым, подписывая вышеуказанное заявление о присоединении ФИО8 подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, ознакомлена. Кроме того, ФИО8 была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» и вышеуказанным заявлением о присоединении от 21 января 2020 года, что последняя, являясь владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи для доступа к каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО расчетных счетов ООО «Русторг», обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. ФИО8 также было разъяснено, что последней необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Таким образом, ФИО8 в заявлении о присоединении от 21 января 2020 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом ФИО8 на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, регламентом УЦ, правилами расчета по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. На момент составления вышеуказанного заявления, он также разъяснил ФИО8 порядок использования системы ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», в частности, что при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Русторг», платежное распоряжение (документ/поручение) формируется на основании его электронно-цифровой подписи, при вводе соответствующего пароля, который должен поступать на абонентский номер телефона, который ФИО8 указала в заявлении, и распоряжения также будут формироваться непосредственно в программном комплексе банка. Так, директор ООО «Русторг» сообщила, что все условия использования системы ДБО ПАО «Сбербанк» ей доступно были разъяснены и каких-либо вопросов она не имеет. После чего, 21 января 2020 года, ФИО8, находясь в офисном помещении банка, после открытия расчетного счета, ознакомившись с представленными документами (заявлением о присоединении), которые были подготовлены им, подписала его и передала обратно, после чего ФИО8 был передан 2-й экземпляр заявления. ФИО8 была уведомлена об открытии расчетного счета № в Мордовском филиале №8589 ПАО «Сбербанк» и о том, что к указанному расчетному счету была подключена услуга системы ДБО данного банка. Также службой дополнительного контроля ФИО8 на мобильный телефон и электронную почту, указанные в заявлении о присоединении были направлены логин и пароль ключа проверки электронной подписи типа V (варианта) защиты одноразового СМС-пароля, для доступа к системе ДБО расчетного счета ООО «Русторг». Кроме того, при оформлении документов на открытие расчетного счета, а также при их подписании ФИО8 находилась одна, третьи лица не присутствовали. Для доступа в вышеуказанный канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» в обязательном порядке необходимо устройство с доступом в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», и собственно процедуру идентификации личности; для прохождения процедуры верификации клиенту не требуются специальные познания, поскольку последнему необходимо вести логин и пароль, а для проведения банковских операций также необходимо её подтвердить путем ввода одноразового пароля, поступающего в виде СМС-сообщения на отраженный в заявлении абонентский номер телефона.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 23.05.2024 был осмотрен участок местности возле Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, где 21.01.2020 в утреннее время ФИО8 передала ФИО3 ключ проверки электронной подписи - мобильный телефон, подключенный к абонентскому номеру №, для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП ФИО8 (т.3 л.д.140-142).

В соответствии с протоколом выемки от 21.05.2024 у представителя Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк России» изъяты: оригиналы юридического дела ООО «Русторг» (ИНН №) с приложением в виде диска DVD-R (т.1 л.д.220-222), которые были осмотрены протоколом осмотра предметов от 23.05.2024 (т.1 л.д.223-240).

В ходе осмотра указанных документов установлено, что 21.01.2020 ФИО8 подписала заявление о присоединении к Договору-конструктору, в котором указано, что директор ООО «Русторг» ФИО8 просит на указанных Условиях Банка, с которыми ознакомилась и согласна, заключить Договор банковского счета и открыть счет на основании настоящего заявления; осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ на условиях Пакета услуг «Удачный сезон»; в рамках «Условия открытия и обслуживания расчетного счет Клиента» по Приложению 19 «Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк…» просит заключить Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» и услуги, а также предоставить доступ уполномоченным работникам в своем лице; вариант защиты Системы и подписания документов – одноразовые SMS-пароли.

Таким образом, ФИО8 предоставила только себе доступ к осуществлению по расчетному счету ООО «Русторг» с использованием системы ДБО финансовых операций при помощи одноразовых SMS-паролей, которые должны были поступать на указанный ею в заявлении номер телефона №, и подтвердила, что ознакомлена с мерами безопасности при использовании электронной подписи в системе дистанционного банковского обслуживания и правилами банковского обслуживания, в соответствии с которыми она, как клиент, используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией; обязана соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности.

Согласно результатам оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 15.08.2022 получен ответ на запрос из ПАО «Сбербанк», в том числе в виде CD-R диска, содержащего документы юридического дела ООО «Русторг» ИНН № (т.1 л.д.14-22).

Согласно протоколу осмотра предметов от 08.04.2024 был осмотрен CD-R диск, представленный ПАО «Сбербанк» в ответ на запрос №3/4003 от 15.08.2022, на котором содержатся копии документов юридического дела ООО «Русторг» ИНН №, имеющих идентичное содержание документам, осмотренным протоколом осмотра от 23.05.2024; содержатся копии учредительных документов ООО «Русторг», согласно которым ФИО8 является единственным учредителем общества и одновременного его директором; содержится справка о наличии открытых расчетных счетов, выписка по расчетному счету ООО «Русторг» за период с 21.01.2020 по 30.04.2020 и платежные поручения, согласно которым по расчетному счету ООО «Русторг» осуществлялись переводы денежных средств на сумму не менее 1222540 рублей; содержится файл со сведениями об IP-адресах, свидетельствующих об использовании системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», подключенного к банковскому счету ООО «Русторг» (т.1 л.д.155-206).

Кроме того, вина ФИО8 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО8», открытому в АО «Альфа-Банк», помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО6 (т.2 л.д.99-103), данных ею на предварительном следствии, следует, что с декабря 2019 года по март 2020 года она работала в должности менеджера по привлечению клиентов малого бизнеса АО «Альфа Банк». В ее должностные обязанности входил поиск и привлечение юридических лиц или индивидуальных предпринимателей на обслуживание в АО «Альфа Банк», в том числе прием и подписание пакета документов для открытия счетов. Трудовую деятельность она осуществляла по месту фактического нахождения отделения банка по адресу: 

<

...>. Встречи с клиентами банка - руководителями юридических лиц или индивидуальными предпринимателями по вопросам открытия расчетных счетов в банке осуществляла непосредственно на рабочем месте. Перед тем как клиент планирует открыть расчетный счет в банке и заключить договор комплексного обслуживания, он связывается с сотрудником горячей линии АО «Альфа Банк», а также путем личного посещения банка или ознакамливается с информацией на сайте. Далее клиент - индивидуальный предприниматель с необходимым пакетом документов для открытия расчетного счета лично обращается в банк и предоставляет документы сотруднику. Ей на обозрение были представлены копии документов: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Согласно данным документам 18 февраля 2020 года в АО «Альфа Банк» обратилась индивидуальный предприниматель ФИО8 (ИНН №) и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал паспорта, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе не территории Российской Федерации. Ознакомившись с представленными документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала их копии, загрузила их в систему банка «Альфа Офис» и передала их ей обратно. Согласно условиям банка, при открытии расчетного счета ИП ФИО8 по согласованию с клиентом, она предоставила ей документы, а именно подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа Банк», согласно которым клиент подтверждает, что до заключения соглашения он ознакомлен с ним и с договором о расчетно-кассовом обслуживании АО «Альфа-Банк». Также она разъяснила ФИО8 порядок использования Электронного документооборота системы «Альфа Бизнес Онлайн», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП ФИО8 платежный документ (платежное поручение) с ее электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. Подписывая заявление о присоединении и подключении услуг АО «Альфа Банк», ФИО8 подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, ознакомлена. Также ФИО8 подтвердила, что ей разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Альфа Бизнес Онлайн» и заявлением от 18.02.2020, о том, что ИП ФИО8, выступая владельцем ключа электронной подписи (SMS-кода) для доступа к системе «Альфа Бизнес Онлайн» системы Электронного документооборота обслуживания расчетных счетов индивидуального предпринимателя, обязана обеспечивать конфиденциальность ключа электронной подписи (SMS-кода), в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, ФИО8 разъяснено, что ей необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM – карты с абонентским номером №, компрометации SMS-кода незамедлительно уведомить банк. Также ФИО8 в заявлении от 18.02.2020 заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом ФИО8 на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами банковского счета, правилами электронного документооборота, правилами использования кодового слова, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банками функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. ФИО8 сообщила, что все условия использования системы электронного документооборота ей доступно разъяснены, каких - либо вопросов она не имеет. После подписания ФИО8 указанного «Подтверждения о присоединении», она передала данный документ на проверку специалистам банка и пояснила ФИО8, что через некоторое время после проверки документов, представленных и подписанных ею, на мобильный телефон с абонентским номером №, указанный в «Подтверждении о присоединении» поступит смс-сообщение со ссылкой на заявление о присоединении и подключении услуг. После чего ФИО8 покинула офис. Таким образом, 18.02.2020 так как расчетный счет ИП ФИО8 был открыт в банке, ей был передан второй экземпляр заявления. При этом ФИО8 была уведомлена об открытии расчетного счета в банке и подключении услуги в системе «Альфа Бизнес Онлайн». В помещении офиса АО «Альфа Банк» при оформлении документов на открытие расчетных счетов, а также при и их подписании ФИО8 находилась одна, третьи лица не присутствовали.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 23.05.2024 был осмотрен участок местности возле АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, где 18.02.2020 ФИО8 передала ФИО3 пакет документов, мобильный телефон с подключенной сим-картой с номером №, комплект подключения для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП ФИО8 в АО «Альфа-Банк» (т.3 л.д.143-145).

В соответствии с протоколом выемки от 23.05.2024 у представителя АО «Альфа-Банк» изъяты банковские документы ИП ФИО8 ИНН №, записанные на CD-R диск (т.2 л.д.111-113), которые были осмотрены протоколом осмотра предметов от 24.05.2024 (т.2 л.д.114-137):

- таблица в виде выписки по операциям банковского счета АО «Альфа-Банк» № в отношении ИП ФИО8 за период с 18.02.2020 по 11.04.2024, из которой следует, что в период с 06.03.2020 по 07.05.2020 по данному банковскому счету осуществлялись транзакции в общей сумме 613020 рублей;

- таблица в виде списка IP-адресов, отображающих места входа и выхода системы ДБО пользователя ИП ФИО8;

- платежные документы: банковские ордера, платежные поручения/требования за период с 06.03.2020 по 07.05.2020. 

Согласно результатам оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 22.12.2023 получен ответ на запрос из АО «Альфа-Банк», в том числе в виде CD-R диска, содержащего документы банковского досье ИП ФИО8 ИНН № (т.1 л.д.42-52).

Согласно протоколу осмотра предметов от 09.04.2024 был осмотрен CD-диск, представленный АО «Альфа Банк» в ответ на запрос №3/6451 от 22.12.2023, на котором содержатся копии документов банковского досье ИП ФИО8 ИНН №, а также выписка по операциям банковского счета ИП ФИО8 в АО «Альфа-Банк», список IP-адресов, платежные документы счета ИП ФИО8 (т.2 л.д.78-98).

В ходе осмотра указанных документов установлено, что 18.02.2020 ФИО8 подала в АО «Альфа-Банк» заявление о присоединении и подключении услуг, тем самым заключив Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и Соглашение об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис». В соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «Альфа – Офис» ФИО8, выступая владельцем электронной подписи обязалась: обеспечивать конфиденциальность ключа электронной подписи (SMS-кода), в частности не допускать использование принадлежащих Клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи, незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM – карты (с абонентским номером № компрометации SMS-кода незамедлительно уведомить Банк. На основании указанного заявления ИП ФИО8 присоединилась к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанным договором, соглашением и согласия с их условиями, а также подтвердив, что оповещена и согласна с ее обязанностью соблюдать конфиденциальность «электронного ключа» для работы с системой дистанционного банковского обслуживания. Согласно поданному заявлению 18.02.2020 в АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет на ИП ФИО8, который подключен к обслуживанию через Систему ДБО «Альфа-Офис», доступ к которому имеет ФИО8 при помощи использования абонентского номера телефона №, посредством которого ФИО8 используя ссылку на платформе «Альфа-Офис» верифицируется в качестве ИП ФИО8 

Кроме того, вина ФИО8 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО8», открытому в АО «Райффайзенбанк», помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО4 (т.2 л.д.146-150), данных ею на предварительном следствии, следует, что с марта 2005 года по 27 марта 2020 года она работала в должности менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Саранского филиала АО «Райффайзенбанк». В ее должностные обязанности входило привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание, открытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на входящем потоке, сбор документов для открытия клиентами счетов, техническое открытие расчетных счетов, расчетно-кассовое обслуживание клиентов. Трудовую деятельность она осуществляла по месту фактического нахождения отделения банка по адресу: 

<

...>. Встречи с клиентами банка по вопросам открытия расчетных счетов в банке осуществляла непосредственно на рабочем месте. Данные встречи осуществлялись при личном посещении банка. Перед тем как клиент планирует открыть расчетный счет в банке и заключить договор комплексного обслуживания, он связывается с сотрудником горячей линии АО «Райффайзенбанк», а также путем личного посещения банка или ознакамливается с информацией на сайте. Далее клиент с необходимым пакетом документов для открытия счетов лично обращается в банк. 18 февраля 2020 года в Саранский филиал АО «Райффайзенбанк» обратилась ФИО8 в качестве индивидуального предпринимателя (ИНН №) и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал паспорта и оригиналы учредительных документов ИП ФИО8 (выписка из ЕГРИП; свидетельство о постановлении на учет ИП). Ознакомившись с представленными документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала копии и вернула обратно. Согласно условиям банка при открытии расчетного счета по согласованию с ФИО8, она предоставила ей пакет документов (заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» для ИП ФИО8; карточку с образцами подписей и оттиска печати; анкету на потенциального клиента). ФИО8 ознакомилась с представленными документами на открытие расчетного счета, в частностисзаявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в рамках которого клиенту также были предоставлены дополнительные услуги в виде подключения к действующей редакции Правил использования централизованной системой (ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (ДБО) АО «Райффайзенбанк» и получен доступ к подсистеме «Банк-Клиент» системы ДБО, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «SMS - OTP» с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. ФИО8 были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП ФИО8 посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» ФИО8 подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ФИО8 была разъяснена ответственность в соответствии с заявлением от 18 февраля 2020 года о том, что ФИО8, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-OTP) для доступа к системе «Банк-Клиент» ДБО расчетных счетов ИП ФИО8, обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, ФИО8 разъяснено, что ей необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также ФИО8 в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк»заверилаотом, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом ФИО8 сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила ФИО8 порядок использования системы ДБО «Банк-Клиент», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП ФИО8 платежный документ (платежноепоручение) с его электронной цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. ФИО8 сообщила, что все условия использования системы ДБО АО «Райффайзенбанк» ей доступно разъяснены, каких – либо вопросов она не имеет. 18 февраля 2020 года ФИО8, находясь в офисном помещении Саранского филиала АО «Райффайзенбанк», ознакомившись с представленными документами (заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати) подписала их и передала ей, она в свою очередь подписала их, отсканировала и документы были переданы на открытие счета в банк. Также через абонентский номер №, указанный ФИО8 в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 18 февраля 2020 года, она подключила её к услуге «SMS-OTP» для доступа к системе ДБО расчетного счета. После чего на номер телефона, указанный ФИО8 №, пришел код для доступа в систему «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» и она могла дистанционно управлять открытым счетом. На номер телефона приходит подтверждающий код, а на электронную почту присылается логин и пароль для входа в систему «Банк-Клиент». В помещении офиса АО «Райффайзенбанк» при оформлении документов на открытие расчетных счетов, а также при и их подписании, ФИО8 находилась одна, третьи лица не присутствовали.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 23.05.2024 был осмотрен участок местности около Саранского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, где 18.02.2020 в дневное время ФИО8 передала ФИО3 средство доступа в систему Банк-Клиент - мобильный телефон с абонентским номером № с подключенным к нему ключом проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО в АО «Райффайзенбанк» по расчетному счету ИП ФИО8 (т.3 л.д.146-148).

Согласно результатам оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 23.01.2024 получен ответ на запрос из АО «Райффайзенбанк», в том числе в виде CD-R диска, содержащего документы банковского досье ИП ФИО8 ИНН № (т.1 л.д.70-86).

В соответствии с протоколом выемки от 27.05.2024 у представителя АО «Райффайзенбанк» изъяты банковские документы ИП ФИО8 ИНН № (т.2 л.д.158-160), которые были осмотрены протоколом осмотра предметов от 28.05.2024 (т.2 л.д.161-205), из содержания которых следует, что 18.02.2020 ФИО8 подала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому в соответствии со ст.428 ГК РФ ФИО8 присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подтверждает, что ознакомилась с данным Договором и Соглашением, понимает их текст, выражает своё согласие с ними и обязуется их выполнять; Клиент просит АО «Райффайзенбанк» открыть банковский счет в валюте: Российский рубль и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете Оптимум; Клиент просит применять метод расчета комиссии Стандартный; Клиент просит предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве Пользователя с правом доступа в роли Подписант в Системе Банк-Клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати (ФИО8), и подключить услугу «SMS-ОТР», а также подключить Мобильное приложение; подключить услугу «SMS для Бизнеса» к открываемым счетам на номер(-а) мобильного(-ых) телефона: № и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>

ФИО8, как клиент банка, обязана обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей, исключить возможность использования неуполномоченными лицами регистрационных данных пользователя, обеспечить конфиденциальность одноразовых кодов, обеспечить сохранность мобильных устройств, номера которых зарегистрированы в банке для целей получения пользователем одноразового кода (SMS-OTP).

Кроме того, были осмотрены: выписка по банковскому счету ИП ФИО8 № за период с 18.02.2020 по 11.04.2024, копии банковских ордеров/платежных поручений за период с 10.03.2020 по 01.06.2020, согласно которым по банковскому счету ИП ФИО8 производились операции на общую сумму не менее 1094733 руб.; справка по IP-адресам, отображающая использование системы ДБО по расчетному счету ИП ФИО8

Кроме того, вина ФИО8 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО8», открытому в Саранском филиале Банка «Возрождение» ПАО, помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО1 (т.3 л.д.1-5), данных ею на предварительном следствии, следует, что с февраля 2016 года по 23 октября 2020 года она работала в должности специалиста по сопровождению расчетно-кассового обслуживания группы обслуживания юридических лиц УМС Саранского филиала Банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входило обслуживание юридических лиц, в том числе прием и подписание пакета документов, необходимых для открытия счетов в банке. Встречи с клиентами банка по вопросам открытия расчетных счетов в банке она осуществляла непосредственно на своем рабочем месте. Данные встречи осуществлялись по согласованию клиента с менеджером банка либо при личном посещении банка. Далее клиент с необходимым пакетом документов для открытия счетов лично обращается в банк и предоставляет данные документы сотруднику. 18 февраля 2020 года в Саранский филиал Банка «Возрождение» (ПАО) обратилась ФИО8 с целью открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя ФИО8 (ИНН №) и предоставила необходимый пакет документов, а именно оригинал паспорта и свидетельство о государственной регистрации ИП ФИО8 Ознакомившись с представленными документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала копии и вернула обратно. Согласно условиям банка 18 февраля 2020 года по согласованию с клиентом ФИО8, она предоставила пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ИП ФИО8; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета). В ходе ознакомления ФИО8 с представленными ей документами на открытие расчетного счета ИП ФИО8, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой ИП ФИО8 от 18 февраля 2020 года, в рамках которого клиент просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (ДБО) Банка «Возрождение» (ПАО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (ПАО), предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи типа USB-токен – ФИО8 с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати; ФИО8 были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания, ИП ФИО8 подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, ознакомлена. Также ФИО8 была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» и заявления от 18 февраля 2020 года, о том, что ФИО8, выступая владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи (USB-токена) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, ФИО8 разъяснено, что ей необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также ФИО8 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания от 18 февраля 2020 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. ФИО8 сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, регламентом УЦ, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила ФИО8 порядок использования системы ДБО Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП платежный документ (платежное поручение) с его электронно – цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. ИП ФИО8 сообщила, что все условия использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Возрождение» ей доступно разъяснены, каких – либо вопросов она не имеет. 18 февраля 2020 года ФИО8, находясь в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» (ПАО), ознакомившись с представленными документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания; карточкой с образцами подписей и оттиска печати; заявлением об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета) подписала их и передала; она также их подписала, отсканировала, а затем документы были переданы на открытие счета в главный офис в г. Москва. Также 18 февраля 2020 года на основании акта №46092 BSS-Correqts о передаче комплекта подключения для Системы ДБО Correqts с СКЗИ, ИП ФИО8 был выдан конверт с ключом проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе ДБО BSS-Correqts расчетного счета индивидуального предпринимателя, который начал действовать с 20 февраля 2020 года, то есть с момента открытия расчетного счета. В помещении офиса Саранского филиала Банка «Возрождение» при оформлении документов на открытие расчетного счета, а также при их подписании ФИО8 находилась одна, третьи лица не присутствовали.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 23.05.2024 был осмотрен участок местности возле Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: 

<

...>, где 21.01.2020 в вечернее время ФИО8 передала ФИО3 электронное средство платежа и полученный ключ проверки электронной подписи (USB-токен) для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП ФИО8 (т.3 л.д.149-151).

Согласно результатам оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от 22.12.2023 получен ответ на запрос из АО «БМ-Банк», в том числе в виде CD-R диска, содержащего документы банковского досье ИП ФИО8 ИНН № (т.1 л.д.104-120).

В соответствии с протоколом выемки от 27.05.2023 у представителя АО «БМ - Банк» изъяты оригиналы юридического дела ИП ФИО8 ИНН № (т.3 л.д.14-16), которые были осмотрены протокол осмотра предметов от 28.05.2023 (т.3 л.д.17-38), из содержания которых следует, что 18.02.2020 ФИО8 подписала заявление на предоставление комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в банке «Возрождение» (ПАО), согласно которому открыт расчетный счет в целях осуществления переводов денежных средств последней в качестве ИП ФИО8 Подписав данное заявление, ФИО8 выразила согласие на предоставление доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО Correqts, а также подписала иные банковские документы, необходимые для подключения вышеуказанной Системы дистанционного обслуживания банковского (расчетного) счета открытого на ИП ФИО8, подтвердив тем самым, что ознакомлена с мерами безопасности при использовании электронной подписи в системе дистанционного банковского обслуживания Correqts и иными правилами банковского обслуживания, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) третьим лицам полностью или в части; в соответствии с актом №46092 BSS-Correqts ФИО8 получила PIN-конверт №46092, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО; USB-ключ; информацию клиенту.

Кроме того, были осмотрены: выписка по банковскому счету ИП ФИО8 № за период с 20.02.2020 по 31.03.2020, согласно которой по банковскому счету ИП ФИО8 производились операции на общую сумму не менее 110 000 руб.; справка по IP-адресам, отображающая использование системы ДБО по расчетному счету ИП ФИО8

Показания свидетелей ФИО5, ФИО3, ФИО2, ФИО6, ФИО4, ФИО1 были оглашены по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон.

Оснований считать, что свидетели оговаривают ФИО8, не имеется, так как ранее они не были знакомы с последней, неприязненных отношений между ними не было. Показания свидетелей подробны, последовательны, не содержат существенных противоречий относительно обстоятельств совершенных ФИО8 преступлений, подтверждаются другими доказательствами по делу, поэтому суд признает их достоверными и берет за основу при решении вопроса о виновности подсудимой в совершении преступлений.

Вышеуказанные доказательства, а именно показания свидетелей, письменные доказательства и признательные показания подсудимой, судом оцениваются именно в их совокупности путём сопоставления каждого доказательства в отдельности с иными доказательствами, считая совокупность таких доказательств достаточной для признания ФИО8 виновной в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ. Оснований для оговора или самооговора подсудимой ФИО8 не имеется. Представленные доказательства согласуются друг с другом, являются относимыми и не противоречивыми.

Оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии со ст. 89 УПК РФ, ст. ст. 6 - 8, 11 - 15 ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», их результаты представлены органам следствия с соблюдением Инструкции о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, а осмотр полученных оперативным путем материалов и признание их вещественными доказательствами произведены с соблюдением положений ст. ст. 81, 82, 84, 170, 176, 177, 180 УПК РФ.

Результаты оперативно-розыскных мероприятий на основании постановлений переданы в следственный отдел по Ленинскому району г.Саранска СУ СК РФ по Республике Мордовия. Данные документы засекречены не были. Личность ФИО8 была достоверно установлена в ходе оперативно-розыскных мероприятий.

При этом для юридической оценки действий подсудимой факт привлечения к уголовной ответственности третьих лиц за выполнение неправомерных операций по банковским счетам фиктивно образованного юридического лица и индивидуального предпринимателя не имеет правового обоснования, поскольку ФИО8, не имеющая намерения осуществлять руководство юридического лица и индивидуального предпринимателя, обвиняется в приобретении, с целью сбыта и сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Ответственность за изготовление с целью сбыта или сбыт такого рода платежных документов может наступить только при условии доказанности умысла лица на совершение этих действий и осознания им предназначения изготавливаемых или сбываемых документов как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

В данных случаях такими электронными средствами (по эпизодам по расчетному счету ООО «Русторг», открытом в ПАО «Сбербанк»; по расчетному счету ИП ФИО9, открытом в АО «Альфа-Банк»; по расчетному счету ИП ФИО9, открытом в АО «Райффайзенбанк») являются подключенные ФИО8 к указанным в установочной части приговора абонентским номерам услуги смс-аутентификации, привязанные к именным банковским счетам ООО «Русторг» и ИП «ФИО8», а также (по эпизоду по расчетному счету ИП ФИО9, открытом в Саранском филиале Банка «Возрождение» ПАО) ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему ДБО, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, поскольку с их помощью осуществлялся доступ к банковскому счету с использованием информационно-коммуникационных технологий, осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами дистанционно на основании предоставленных указанных электронных средств.

По эпизоду по расчетному счету ИП ФИО9, открытом в Саранском филиале Банка «Возрождение» ПАО, под электронным носителем информации понимается USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащими ключ электронной подписи.

Вместе с тем, мобильный телефон (мобильное устройство) с сим-картой, с использованием функционала которых имеется возможность использовать мобильные приложения систем ДБО и получать смс-сообщения с одноразовыми кодами, с учетом приведенных разъяснений, не могут расцениваться как электронные носители информации, а являются техническими устройствами, в связи с чем, вмененные ФИО8 приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, подлежат исключению из объема обвинения по эпизодам по расчетному счету ООО «Русторг», открытом в ПАО «Сбербанк»; по расчетному счету ИП ФИО9, открытом в АО «Альфа-Банк»; по расчетному счету ИП ФИО9, открытом в АО «Райффайзенбанк».

Таким образом, действия ФИО8 суд квалифицирует:

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ООО «Русторг», открытом в ПАО «Сбербанк») – как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств;

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ИП «ФИО8», открытом в АО «Альфа-банк») - как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств;

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ИП «ФИО8», открытом в АО «Райффайзенбанк») - как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств;

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ИП «ФИО8», открытом в Саранском филиале Банка «Возрождение» ПАО) - как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Квалифицируя действия ФИО8, суд исходит из того, что ФИО8 являясь формально директором ООО «Русторг» и формально являясь индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях сбыта в отделениях банков ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», Саранском филиале Банка «Возрождение» (ПАО) электронные средства и электронные носители (по эпизоду по расчетному счету Банка «Возрождение» (ПАО), предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Русторг» №, по расчетным счетам ИП «ФИО8» №, №, №, и по ранее достигнутой договоренности с ФИО3 20.01.2020 и трижды 18.02.2020, осознавая, что они будут использоваться для неправомерного оборота денежных средств, лично передала последнему электронные средства, электронные носители информации, являющихся в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа и электронными носителями, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО8, осведомленной о дальнейшем неправомерном переводе денежных средств, этих средств и передачи их третьим лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО8 не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплён в ст. 27 Федерального закона «О национальной платежной системе», что нашло своё отражение в вышеприведённых договорах комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, то есть онлайн-банки, позволяющие производить переводы денежных средств дистанционно, в том числе с использованием электронно-цифровой подписи.

<

данные изъяты>

При назначении наказания суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений в силу ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ФИО8 преступлений, смягчающие наказание обстоятельства, данные о личности подсудимой, влияние назначаемого наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

Оценивая личность подсудимой, суд учитывает, что ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 

<

данные изъяты> по месту жительства и работы характеризуется положительно (т.3 л.д.197, 215), 

<

данные изъяты>.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой в соответствии с п.п. «и, г» ч.1 ст.61 УК РФ, по всем четырем преступлениям суд признает: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в последовательных и признательных показаниях на стадии предварительного расследования, 

<

данные изъяты>.

Смягчающими наказание обстоятельствами по всем четырем преступлениям суд в силу ч.2 ст.61 УК РФ признаёт: раскаяние подсудимой в содеянном, признание вины, положительные характеристики личности.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

07.07.2021 ФИО8 осуждена мировым судьей судебного участка № 5 Ленинского района г. Саранска Республики Мордовия по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ на срок 6 месяцев с удержанием 5% заработка ежемесячно в доход государства; на основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 6 месяцев. ФИО8 снята с учета в связи с истечением испытательного срока 07.01.2022.

04.07.2023 ФИО8 осуждена приговором Ленинского районного суда г.Саранска по ч.1 ст.187 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ на срок 1 год с удержанием 10% из заработной платы ежемесячно в доход государства. Неотбытый срок по состоянию на 17.07.2024 составляет 22 дня.

Указанные судимости не образуют рецидив преступлений, поскольку настоящим приговором ФИО8 осуждается за преступления, совершенные ей до осуждения вышеуказанными приговорами.

В соответствии со ст.15 УК РФ преступления, совершенные ФИО8 относятся к категории тяжких преступлений.

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание, что в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ вправе изменить категорию преступления на менее тяжкое. Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенных ФИО8 преступлений, степень их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории данных преступлений на менее тяжкое, поскольку фактические обстоятельства преступлений не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности.

Суд, учитывая изложенные обстоятельства, личность ФИО8, ее возраст, состояние здоровья, семейное и материальное положение, а также совокупность смягчающих обстоятельств, считает, что исправление осужденной и достижение целей наказания возможно путем назначения ей за каждое из совершенных преступлений наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ в пределах санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку другие виды наказания не достигнут ее исправления, предупреждения совершения новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

В связи с установлением в действиях ФИО8 значительной совокупности смягчающих наказание обстоятельств, признавая их исключительными, приведенными данными о ее личности, а именно ее роли при совершении преступлений, которая действовала по указанию иных лиц при их совершении; ее поведения после совершения преступлений, отсутствия фактов привлечения к административной ответственности и совершения правонарушений против общественного порядка в период совершения вменяемых преступлений, семейного положения ФИО8, наличия стойких социальных привязанностей, материального положения, назначая наказание, суд руководствуется положениями ст.64 УК РФ при назначении наказания в виде лишения свободы за каждое из совершенных преступлений и не применяет дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного санкцией уголовного закона, то есть штраф.

Оснований, предусмотренных ч.1 ст.53.1 УК РФ для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы, не имеется, поскольку не обеспечит цели их исправления, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения им новых преступлений.

Окончательная мера наказания назначается ФИО8 судом с учётом обстоятельств совершенных преступлений и ее личности, по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний в соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, считая такой принцип сложения наказаний справедливым.

С учётом обстоятельств совершения преступлений, учитывая характер и реальную степень общественной опасности, характер действий подсудимой при их совершении, а также с учётом совокупности обстоятельств, характеризующих личность подсудимой, состояния здоровья, семейного и материального положения, а также совокупности смягчающих обстоятельств, оцененных судом, суд считает, что цели наказания в виде лишения свободы могут быть достигнуты путём применения условного осуждения, предусмотренного ст.73 УК РФ с возложением обязанностей: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в установленное этим органом время не реже одного раза в месяц являться на регистрацию, без уведомления указанного государственного органа не менять места жительства.

Назначенное наказание будет являться адекватным вреду, который причинён в результате совершения преступлений, будет обеспечивать соразмерность мер уголовного наказания совершенным преступлениям, а также достигнут баланс ограничения основных прав осуждённой и общего интереса, состоящего в защите личности, общества и государства от преступных посягательств.

Оснований для изменения меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимого с момента провозглашения приговора и до вступления его в законную силу не имеется.

Поскольку суд пришел к выводу о назначении ФИО8 наказания условно, то правила ч.5 ст.69 УК РФ (относительно приговора Ленинского районного суда г.Саранска от 04.07.2023 и приговора мирового судьи от 07.07.2021) применены при назначении ей наказания быть не могут. Кроме того, наказание по приговору мирового судьи от 07.07.2021 полностью отбыто.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО8 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК Российской Федерации, и за каждое из них назначить ей наказание:

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ООО «Русторг», открытому в ПАО «Сбербанк») с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год;

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ИП «ФИО8», открытому в АО «Альфа-банк») с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год;

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ИП «ФИО8», открытому в АО «Райффайзенбанк») с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год;

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ИП «ФИО8», открытому в Саранском филиале Банка «Возрождение» ПАО) с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год.

На основании ч.3 ст.69 УК Российской Федерации путём частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательно назначить ФИО8 наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.

В соответствии со ст.73 УК Российской Федерации назначенное ФИО8 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

Начало испытательного срока ФИО8 исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до дня вступления его в законную силу.

Обязать осужденную ФИО8 в период испытательного срока встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в установленное этим органом время не реже одного раза в месяц являться на регистрацию, без уведомления указанного государственного органа не менять места жительства.

Контроль за поведением ФИО8 возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного по месту его жительства.

Меру пресечения в отношении ФИО8 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Настоящий приговор и приговор Ленинского районного суда г.Саранска от 04.07.2023 исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: 

CD-R диск с копиями юридического дела ООО «Русторг», представленный ПАО «Сбербанк»; оригиналы юридического дела ООО «Русторг» (с приложением в виде CD-диска) из ПАО «Сбербанк»; CD-R диск с копиями юридического дела ИП ФИО8, представленный АО «Альфа Банк»; CD-R диск с копиями документов ИП ФИО8 из АО «Альфа Банк»; банковские документы ИП ФИО8 из АО «Райффайзенбанк»; оригиналы юридического дела ИП ФИО8 из АО «БМ-Банк» - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия путём подачи апелляционной жалобы (принесения прокурором апелляционного представления) через Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

В случае обжалования приговора в апелляционном порядке сторонами, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также имеет право ходатайствовать об участии в суде апелляционной инстанции адвоката для защиты своих интересов.

Судья А.И. Игонов