дело № 5-7/2020

УИД № 26RS0001-01-2019-015924-75

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

9 января 2020 г. город Ставрополь

Судья Промышленного районного суда г. Ставрополя Непомнящая О.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Промышленного районного суда г. Ставрополя дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «ОлимпФинанс СПб», 

УСТАНОВИЛ:

13.11.2019 в Промышленный районный суд г. Ставрополя поступил протокол № об административном правонарушении от дата, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО МК «ОлимпФинанс СПб».

Как следует из представленных материалов в Управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю поступило заявление ФИО 1, дата года рождения, проживающего по адресу: 

<

адрес>, по вопросу нарушения норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» со стороны ООО МКК «ОлимпФинанс СПб».

В своем заявления ФИО 1 указывает, что им заключен договор займа в компании «Росденьги» (ООО МКК «ОлимпФинанс СПб»), по адресу: 

<

адрес>, по которому у него образовалась просроченная задолженность.

дата на принадлежащий ФИО 1 номер телефона +№ с номера: +№ поступил звонок (заявителем предоставлена аудиозапись телефонного разговора, детализация телефонных переговоров за дата). 

Звонивший мужчина по имени ФИО 5, назвавший себя начальником службы безопасности «РосДеньги», в ходе разговора использовал нецензурную речь. Кроме того, данный гражданин сообщил ФИО 1 что: 

- осуществлен звонок директору школы его старшей дочери – ФИО 6, и впоследствии будет размещено объявление о сборе денежных средств, так как «у ФИО 6 семьи проблемы» (время аудиозаписи – 5.50);

- проанализировано финансовое состояние его родственников, в связи с чем стало известно, что у родственницы ФИО 1 – ФИО 7 долгов нет, а на банковском счете имеются денежные средства в размере около 50-ти тысяч рублей, которые она якобы получила за ребенка и не пользуется ими, а также у ФИО 8 имеются в наличии свободные деньги, которые можно попросить в долг (время аудиозаписи – 15.00).

В результате рассмотрения материалов по заявлению ФИО 1 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю ФИО 3 составлен протокол об административном правонарушении протокол № об административном правонарушении от дата в отношении ООО МКК «ОлимпФинанс СПб» и направлен для рассмотрения в суд.

Представитель ООО МКК «ОлимпФинанс СПб», извещенный надлежащим образом о дате времени и месте рассмотрения административного материала в судебное заседание не явился, представил письменные возражения, в которых просит производство по делу прекратить за отсутствием состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, административный материал рассмотреть без их участия. 

В соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, если имеются данные о надлежащем извещении его о месте и времени рассмотрения дела и если от него не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю ФИО 3, потерпевший ФИО 1, извещенные надлежащим образом о дате, времени и месте судебного заседания, не явились, об уважительности причин своей неявки суду не сообщили, в связи с чем, суд полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Ходатайств о ведении протокола судебного заседания от участников процесса не поступило.

Суд, исследовав материалы административного дела, находит вину ООО МКК «ОлимпФинанс СПб» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, полностью доказанной.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное объективное и своевременное выяснение, обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявления причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами. Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением закона.

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Довод представителя по доверенности ООО МКК «ОлимпФинанс СПб» ФИО 4, указанный в возражениях, о том, что Общество не осуществляло и не осуществляет деятельность, регламентированную Законом №230-ФЗ, действий, направленных на возврат просроченной задолженности, подлежит судом отклонению.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно информации, полученной из Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в ЮФО Центрального Банка РФ, «ОлимпФинанс СПб» работает под брендом «РосДеньги».

В соответствии с согласием на использование товарного знака от дата ООО МКК «ОлимпФинанс СПб» правообладателем «ООО МКК «Бутик финансовых решений») предоставлено право на использование товарного знака «РосДеньги». 

В иных организациях, используемых товарный знак «РосДеньги» ФИО 2 договоры займа не заключались. Таким образом, лицо, осуществляющее взаимодействие с ФИО 2, действовало в интересах ООО МКК «ОлимпФинанс СПб».

Исходя из п. 1 ч. 5 ст. 4 того же Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

Согласно части 1 и части 2 статьи 6 указанного Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно п. 2 ч. 4 ст. 7 указанного Федерального закон, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу ч. 3. ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно предоставленной ООО МКК «ОлимпФинанс» заявления-анкеты ФИО 1 на предоставление займа указано, что ФИО 1 разъяснено и понятно, что в случае нарушения им денежных обязательств перед Обществом-Заимодавцем, в силу закона информация о нем и заключенном договоре Займа может быть передана новому Кредитору либо третьему лицу, привлеченному Обществом-Заимодавцем для оказания содействия в получении исполнения по указанным обязательствам. Для выяснения его платежеспособности Общество-Заимодавец вправе проводить любые требуемые, необходимые проверки, в том числе - получать информацию о платежеспособности и деловой репутации у работодателя и/или указанных контактных лиц.

В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети ''Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Как следует из материалов рассматриваемого дела, ООО МКК «ОлимпФинанс СПб» осуществлялись действия, превышающие общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО 1 и нарушающие требования Федерального закона № 230-ФЗ, а именно, в целях оказания психологического давления до сведения ФИО 1 доводилась информация о звонках по его месту работы, в школу дочери, о возможности размещения объявления в социальных сетях, проверялось имущественное положение родственников заявителя, предлагалось осуществить им звонки, использовались нецензурные выражения, т.е. использовались недобросовестные способы взыскания задолженности.

Факт совершения ООО МКК «ОлимпФинанс СПб» указанного административного правонарушения и его виновность подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств: заявлением ФИО 1 от дата, копией договора микрозайма № от дата, копией договора на оказание информационно-консультативных услуг № от дата, копией квитанции к приходному кассовому ордеру № от дата, копией квитанции к приходному кассовому ордеру № от дата, копией детализации услуг связи, CD-диском, копией сообщения Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе от дата, копией согласия на использование товарного знака от дата, выпиской из ЕГРЮЛ ОТ дата, иными материалами дела.

Действия ООО МКК «ОлимпФинанс СПб» подлежат квалификации по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ - совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «ОлимпФинанс СПб» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у общества имелась, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам обществом не представлено.

ООО МКК «ОлимпФинанс СПб», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае не сделано.

В соответствии с п. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих, отягчающих административную ответственность, не установлено.

При назначении наказания суд считает необходимым назначить ООО МКК «ОлимпФинанс СПб» административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 14.57, 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «ОлимпФинанс СПб», юридический адрес: 

<

адрес>, ОГРН №, ИНН №, КПП №, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и подвергнуть его административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу по следующим реквизитам:

получатель: УФК по Ставропольскому краю 

(УФССП России по Ставропольскому краю л/с 

<

***>), 

ОКТМО: 07701000, 

ИНН:

<

***>, 

КПП: 263401001, 

р/с 

<

***>, 

БИК: 040702001 

Отделение Ставрополь г. Ставрополь, 

КБК: 32211617000016017140, 

УИН 32226000190000060018.

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.

В соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ, неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Согласно ч. 5 ст. 32.2 КоАП РФ при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении срока, указанного в ч. 1 настоящей статьи, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, направляют в течение десяти суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Настоящее постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд через Промышленный районный суд г. Ставрополя в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья О.В. Непомнящая