УИД 28RS0024-01-2025-000436-67

Дело 1-94/2025

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Шимановск 22 августа 2025 года

Шимановский районный суд Амурской области в составе:

председательствующего судьи Едаковой М.А.,

при помощнике судьи Кузнецовой Т.Л., секретаре Саблиной О.В., 

с участием государственных обвинителей прокуратуры Шимановского района Амурской области Сенчура М.В., Коломыциной Т.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Ильчанинова В.И., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело, материалами которого:

ФИО1, 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

обвиняется в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272, ч. 3 ст. 272 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершила растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № АВ00-000083 генерального директора ООО «Авантаж» ФИО25 - ФИО1 принята на должность ведущего специалиста регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, приказом № АВ00-000048 от ДД.ММ.ГГГГ генерального директора ООО «Авантаж» ФИО26 - ФИО1 назначена на должность начальника отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, расположенного по адресу 

<

адрес>, по адресу 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МК «Авантаж» и ФИО1 заключен договор о полной материальной ответственности, в соответствии с которым ФИО1 являлась материально ответственным лицом. В соответствии с должностной инструкцией от ДД.ММ.ГГГГ, в обязанности начальника отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес> входили административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции, а именно: руководство деятельностью обособленными подразделениями - офисами займов (обособленное подразделение Займодавца, место оказание услуг и приема заявлений о предоставлении займа, в котором производится оформление договоров займа и дополнительных соглашений к ним, выдача и погашение займов), работающие на территории, закрепленной за начальником отделения (далее - ОРС). Закрепление ОРСов за начальниками отделений и региональными управляющими, обеспечение сохранности имущества, денежных средств и других материальных ценностей Общества, совершенствование и укрепление материально-технической базы; контроль и проверка персонала на возможность подкупа и разглашения конфиденциальной информации; обеспечение соблюдения Положения об инкассировании денежных средств; соблюдение установленного лимита остатка наличных денежных средств в операционных кассах, вверенных ОРС; обеспечение сохранности наличных денежных средств и ТМЦ. 

Таким образом, ФИО1 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, занимая должность начальника отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, фактически выполняла организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1 находившейся на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, д, 23, 

<

адрес>, возник единый преступный умысел, направленный на систематическое, продолжаемое хищение вверенного ей имущества, а именно денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Авантаж», путем растраты, с использованием своего служебного положения.

Реализуя свой преступный умысел ФИО1 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 09 ч. до 18 ч., находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, д, 23, 

<

адрес>, исполняя обязанности начальника отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения вверенного ей имущества, принадлежащего ООО МКК «Авантаж», путем растраты, с использованием своего служебного положения, направила запросы в головной офис ООО МКК «Авантаж» на получение займа, при этом указала в программном обеспечении «Отличные наличные» номера телефонов, находящиеся в её пользовании, на которые поступили ключ-коды, необходимые для создания электронно-цифровой подписи для электронного подписания документов по договору займа, далее ввела полученные ключ-коды в программное обеспечение «Отличные наличные», тем самым оформила подложные договора займа без ведома, согласия и присутствия на следующих лиц: Потерпевший №2 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №58 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000,00 рублей; Потерпевший №36 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 41200,00 рублей; Потерпевший №30 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 29000,00 рублей; Потерпевший №40 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 46350,00 рублей; Потерпевший №57 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 46350,00 рублей; Потерпевший №41 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 41200,00 рублей; Потерпевший №28 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 41200,00 рублей; ФИО27 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №31 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №33 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 22000,00 рублей; Потерпевший №39 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №51 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №10 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 41200,00 рублей; ФИО28 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 46350,00 рублей; ФИО29 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 руб.; Потерпевший №9 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №48 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 24000,00 рублей; Потерпевший №6 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 23000,00 рублей; ФИО30 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 50000,00 рублей; Потерпевший №4 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 25000,00 рублей; Потерпевший №54 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №45 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 29000,00 рублей; Потерпевший №26 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 24000,00 рублей; Потерпевший №20 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 45000,00 рублей; Потерпевший №21 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 17000,00 рублей; Потерпевший №56 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №47 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №5 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 24000,00 рублей; Потерпевший №11 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 22000,00 рублей; Потерпевший №12 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 50000,00 рублей; Потерпевший №34 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 50000,00 рублей; Потерпевший №29 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №60 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 25000,00 рублей; Потерпевший №24 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 25000,00 рублей; Потерпевший №18 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 36200,00 рублей; ФИО31 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 40000,00 рублей; Потерпевший №37 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 28000,00 рублей; Потерпевший №50 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 35000,00 рублей; ФИО32 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №19 договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 25000,00 рублей; Потерпевший №43 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 41200,00 рублей; Потерпевший №38 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №3 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №27 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 24000,00 рублей; Потерпевший №1 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 30000,00 рублей; Потерпевший №42 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 30000,00 рублей; Потерпевший №7 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 18000,00 рублей; Потерпевший №46 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 29000,00 рублей; ФИО33 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 21000,00 рублей; Потерпевший №22 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 14000,00 рублей; ФИО34 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 28000,00 рублей; Потерпевший №13 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 30000,00 рублей; Потерпевший №23 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 22000,00 рублей; Потерпевший №55 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 30000,00 рублей; Потерпевший №17 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 30000,00 рублей; Потерпевший №52 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 50000,00 рублей; Потерпевший №49 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 30000,00 рублей, Потерпевший №14 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 40000,00 рублей; Потерпевший №15 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 19000,00 рублей; Потерпевший №32 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 20000,00 рублей; Потерпевший №59 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 51500,00 рублей; Потерпевший №59 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 2000,00 руб.; Потерпевший №35 - договор займа ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 24000,00 рублей.

Таким образом, ФИО1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, являясь начальником отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, похитила путем растраты, вверенные ей денежные средства, причинив потерпевшему ООО МКК «Авантаж» ущерб в особо крупном размере 2300250 рублей 00 копеек, распорядившись ими по своему усмотрению. 

Кроме того, ФИО1 используя своё служебное положение, совершила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, что повлекло копирование компьютерной информации при следующих обстоятельствах.

ФИО1 на основании приказа генерального директора ООО «Авантаж» ФИО25 № АВ00-000083 от ДД.ММ.ГГГГ была принята на должность ведущего специалиста регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, на основании приказа генерального директора ООО «Авантаж» ФИО26 № АВ00-000048 от ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность начальника отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ознакомлена с должностными обязанностями начальника отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, согласно которым, она приняла обязательства по выполнению планов продаж, обеспечение мероприятий нацеленных на увеличение количества выдаваемых займов, качественной проверки заемщиков, максимальной отработки портфеля должников и высокий уровень сервиса, в случае, если во вверенном подразделении отсутствует специалист или ведущий специалист ОРС, начальник отделения выполняет его обязанности, поддержание и ведение баз данных, соблюдение и обеспечение защиты конфиденциальной информации, доверенной ей в связи с выполнением трудовых обязанностей, организацию приема и обработки обращений и запросов субъектов персональных данных или их представителей и (или) осуществлять контроль за приемом и обработкой таких обращений, а также не разглашение информации, составляющей служебную и коммерческую тайну, обеспечение выполнения требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», с целью защиты интересов клиентов. Тем самым со стороны ООО МКК «Авантаж» приняты меры по охране конфиденциальности информации в сфере персональных данных.

Для исполнения своих служебных обязанностей ФИО1 предоставлено право доступа к программному обеспечению «Отличные наличные», в котором имеется информация о клиентах ООО МКК «Авантаж», которые ранее оформляли договоры займов на свое имя, включающую в себя список клиентов компании, их персональные данные, информацию, связанную с их обслуживанием в рамках ранее заключенных договоров. Для входа в программное обеспечение «Отличные наличные» ФИО1 предоставлена персональная учетная запись и пароль.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь начальником отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж», находясь на своем рабочем месте в помещении отделения регионального управления ООО МК «Авантаж» в 

<

адрес>, расположенном по адресу 

<

адрес>, действуя единым умыслом, направленным на неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации содержащей, в том числе, персональные данные клиентов ООО МКК «Авантаж», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде копирования компьютерной информации - паспортных данных, используя свое служебное положение и имея свободный доступ к компьютерной информации, хранящейся в ее рабочем персональном компьютере в программном обеспечении «Отличные наличные», достоверно зная о том, что персональные данные клиентов составляют конфиденциальную информацию, и их копирование запрещено, с целью оформления договоров займа, используя свою персональную учетную запись и пароль, осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации в программном обеспечении «Отличные наличные», скопировав кредитные досье, в которых имелись паспортные данные на: Потерпевший №2, Потерпевший №58, Потерпевший №36, Потерпевший №30, Потерпевший №40, Потерпевший №57, ФИО35, Потерпевший №28, Потерпевший №44, Потерпевший №31, Потерпевший №33, Потерпевший №39, Потерпевший №51, Потерпевший №10, Потерпевший №53, ФИО29, Потерпевший №9, Потерпевший №48, Потерпевший №6, ФИО30, Потерпевший №4, Потерпевший №54, Потерпевший №45, Потерпевший №26, Потерпевший №20, Потерпевший №21, Потерпевший №56, Потерпевший №47, Потерпевший №5, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №34, Потерпевший №29, Потерпевший №60, Потерпевший №24, Потерпевший №18, ФИО31, Потерпевший №37, Потерпевший №50, ФИО32, Потерпевший №19, Потерпевший №43, Потерпевший №38, Потерпевший №3, Потерпевший №27, Потерпевший №1, Потерпевший №42, Потерпевший №7, Потерпевший №46, ФИО33, Потерпевший №22, ФИО34, Потерпевший №13, Потерпевший №23, Потерпевший №55, Потерпевший №17, Потерпевший №52, Потерпевший №49, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №32, Потерпевший №59 (договор займа от ДД.ММ.ГГГГ), Потерпевший №59 (договор займа от ДД.ММ.ГГГГ), Потерпевший №35, и их фотографии, без их ведома, присутствия и согласия, от их имени направила запрос в головной офис ООО МКК «Авантаж» на получение займа, таким образом, неправомерно использовала в программном обеспечении «Отличные наличные» персональные данные вышеуказанных лиц, путем их копирования, оформив на них договоры займа.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 свою вину в инкриминируемых ей преступлениях признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

В связи с отказом подсудимой ФИО1 от дачи показаний в судебном заседании в соответствии с требованиями п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были исследованы ее показания, данные на предварительном следствии.

Из показаний ФИО1 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в Шимановском отделении ООО «Микрокредитная Компания «Авантаж», по адресу: 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в должности начальника Шимановского отделения, ШИМ 01-330, т.е. в 

<

адрес>, она фактически являлась руководителем, в ее подчинении находился ведущий специалист Шимановского отделения ООО МКК «Авантаж» Свидетель №1 В ее обязанности, как руководителя, входил общий контроль за работой отделения, оценка деятельности работников, контроль за соблюдением кассовой дисциплины, своевременная передача всех документов, в том числе договоров займов клиентов в архив Организации, инкассация наличных денежных средств; в отсутствие ведущего специалиста Шимановского отделения, когда у нее были выходные дни, она оформляла договора займов. В соответствии с правилами оформления займов, сотрудник обязан принять от клиента документы, удостоверяющие личность, произвести проверку контактного телефона, сделать фотографию клиента, оформить и подписать документы, выдать клиенту денежные средства и в обязательном порядке сформировать и подписать у клиента рассчётно-кассовый ордер, подтверждающий получение денежных средств. На ее рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>, на рабочем компьютере установлено программное обеспечение «Отличные наличные», через данную программу происходила вся процедура оформления займов. В данную программу она выходила под своими учетными данными. Все персональные данные клиентов имеются в базе программы. Каждый месяц Шимановскому отделению ООО МКК «Авантаж» руководством ставился план продаж, при выполнении либо перевыполнении плана сотруднику была положена премия, которая повышалась в зависимости от выполнения и перевыполнения плана. Начала оформлять незаконные договоры займов с мая 2022 г. с целью повышения своих показателей, периодически, оставаясь одна на рабочем месте, когда ведущий специалист отделения отсутствовал, она через рабочий компьютер в установленном программном обеспечении «Отличные наличные» под своими учетными данными, имея доступ к персональным данным клиентов, которые ранее обращались в Шимановское отделение ООО МКК «Авантаж» за займом и ранее успешно оплачивали его, незаконно оформляла на данных граждан договоры займов, без их присутствия, ведома и согласия. Сколько всего ею было незаконно оформлено займов, она точно в настоящий момент сказать не может, около 57 человек ею было оформлено незаконно (некоторые граждане оформлялись по несколько раз). В программном обеспечении у каждого клиента есть кредитное досье, в котором имеется его фотография, паспортные данные, а также имеется контактный номер телефона. Она фотографировала с экрана монитора изображения от предыдущих обращений клиентов на телефон, затем подставляя фотографии под камеру компьютера перефотографировала в программном обеспечении. В письменном виде отчетные документы о выдаче займа и получении его клиентом, она не формировала, данные документы формировались в программном обеспечении автоматически и подписывались ею с помощью смс подписания. При этом кроме заявлений для получения займа от имени клиентов она также в программном обеспечении формировала график платежей и согласие на обработку персональных данных, согласие субъекта кредитной истории, а также автоматически формировался расходный кассовый ордер при выдачи с кассы денежных средств. В кредитном досье клиента она меняла его контактный номер телефона, на номер телефона, имеющийся у нее в пользовании, чтобы от их имени оформить смс подписание документов, а также, чтобы клиенты не узнали о данных действиях. Каждый раз меняла имеющиеся у нее в пользовании номера телефонов с помощью приложения Тинькофф мобайл. С мая 2022 г. ежемесячно примерно 2-3 раза в месяц, находясь на рабочем месте одна, оформляла новые договоры, после оформления займа ею формировался расходный кассовый ордер на сумму оформленного займа, после чего, она брала из кассы денежные средства в размере оформленного займа, либо переводила на свой банковский счет, то есть при оформлении кредита в программном обеспечении указывала о переводе денежных средств на счет клиенту, и указывала свой банковский счет АО «Тинькофф банка», после чего на ее счет поступали денежные средства со счета ООО МКК «Авантаж». Полученными ею с кассы денежными средствами на сумму оформленных ею договоров займа она могла распоряжаться по своему усмотрению, данными денежными средствами она гасила, ранее незаконно оформленные ею в ООО МКК «Авантаж» договоры займов и проценты по ним в соответствии с графиками платежей, также часть денежных средств тратила на личные нужды (оплата детского сада, коммунальные платежи, мелкие покупки и др.). Денежными средствами, которые у нее образовывались от незаконного оформления договоров займов, она пыталась оплачивать ранее оформленные ею договоры займов и проценты по ним. Впоследствии в связи с тем, что по всем договорам займов предусматривалась выплата процентов, она не смогла вовремя оплачивать и закрывать открытые ею договоры займов, в связи с чем стала образовываться просрочка по платежам и расти задолженность. 

Осмотрев предоставленные ей сотрудниками полиции документы по незаконно оформленным ею договорам займа, поясняет, что в 2022 и 2023 г.г. ею были незаконно оформлены договоры займа на следующих граждан: Потерпевший №2 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №58 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №36 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), Потерпевший №30 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №40 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №57(дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО35 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №28 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО27 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №31 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №33 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №39 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №51 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №10 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО28 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО29 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №9 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №48 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №6 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 23000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО30 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №4 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №54 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №45 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №26 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №20 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 45000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №21 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 17000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №56(дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №47(дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №5(дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №11(дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №12(дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №34 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №29 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.); Потерпевший №60 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.); Потерпевший №24 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.); Потерпевший №18 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 36200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО31 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №37 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №50 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 35000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.); ФИО32 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №19 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №43 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №38 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №3 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №27 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №1 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №42 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №7 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 18000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №46 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО33 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 21000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №22 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 14000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО34 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №13 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №23 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №55 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №17 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №52 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., денежные средства в сумме 50000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ей были перечислены на ее банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»); Потерпевший №49 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., денежные средства в сумме 30000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ею были перечислены на ее банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»), Потерпевший №14 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., денежные средства в сумме 40000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ею были перечислены на ее банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»); Потерпевший №15 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 19000,00 руб., денежные средства в сумме 19000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ею были перечислены на ее банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»); Потерпевший №32 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 20000,00 руб., денежные средства в сумме 20000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ею были перечислены на ее банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»); Потерпевший №59 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №35 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ). Указанных граждан она не ставила в известность об оформлении на их имя договоров займа. Денежными средствами, полученными ею в кассе ООО МКК «Авантаж» в результате оформления данных договоров займа, распорядилась по своему усмотрению, в том числе, на внесение платежей по ранее ею оформленным договорам займа, а также на свои личные нужды. По некоторым из вышеуказанных договоров займа, по каким конкретно она сейчас не помнит, ею были частично внесены платежи в счет их гашения.

При оформлении заявлений на получение займа, указывала находившиеся у нее в пользовании и оформленные на ее имя телефонные номера, на которые приходили смс сообщения с указанием ключ-кода, необходимого для создания электронно-цифровой подписи для электронного подписания документов по договорам займа, оформленным на следующих граждан: Потерпевший №2 телефонный номер указанный в заявлении на оформление займа 89991656890 (йота); Потерпевший №58 - 89964619710 (йота); Потерпевший №36 - 89958718876 (тинькофф мобайл); Потерпевший №30 - 89964609567 (йота); Потерпевший №40 - 89991654809 (йота); Потерпевший №57 - 89964612309 (йота); ФИО35 - 89964620112 (йота); Потерпевший №28 - 

<

***> (йота); ФИО27 - 89964612309 (йота); Потерпевший №31 - 89964618680 (йота); Потерпевший №33 - 89964611594 (йота); Потерпевший №39 - 89958671989 (тинькофф мобайл); Потерпевший №51 - 89958710704 (тинькофф мобайл); Потерпевший №10 - 8996467087 (йота); ФИО28 - 89964613934 (йота); ФИО29 - 89964612134 (йота); Потерпевший №9 - 89964611039 (йота); Потерпевший №48 - 89964624637 (йота); Потерпевший №6 - 89964619634 (йота); ФИО30 - 89964615538 (йота); Потерпевший №4 - 89936219892 (тинькофф мобайл); Потерпевший №54 - 89143833149 (МТС), ФИО4 и Потерпевший №45 - 89936141886 (тинькофф мобайл); Потерпевший №26 - 89936198903 (тинькофф мобайл); Потерпевший №20 - 89936093190 (тинькофф мобайл); Потерпевший №21 - 89951562373 (тинькофф мобайл); Потерпевший №56 - 89933455120 (тинькофф мобайл); Потерпевший №47 - 89959216702 (тинькофф мобайл); Потерпевший №5 - 89935970397 (тинькофф мобайл); Потерпевший №11 - 89955067213 (тинькофф мобайл); Потерпевший №12 - 89952188624 (тинькофф мобайл); Потерпевший №34 - 89958710865 (тинькофф мобайл); Потерпевший №29 - 89936059915 (тинькофф мобайл); Потерпевший №60 89955088955 (тинькофф мобайл); Потерпевший №24 - 89936335908 (тинькофф мобайл); Потерпевший №18 - 89936030931 (тинькофф мобайл); ФИО31 - 89958718869 (тинькофф мобайл); Потерпевший №37 - 89958992817 (тинькофф мобайл); Потерпевший №50 - 89681335644 (билайн); ФИО32 - 89933506472 (тинькофф мобайл); Потерпевший №19 - 89955041764 (тинькофф мобайл); Потерпевший №43 - 89939209582 (тинькофф мобайл); Потерпевший №38 - 89935960872 (тинькофф мобайл); Потерпевший №3 - 89958809736 (тинькофф мобайл); Потерпевший №27 - 89936053694 (тинькофф мобайл); Потерпевший №1 - 89933689481 (тинькофф мобайл); Потерпевший №42 и ФИО3 - 89143946981 (МТС); Потерпевший №7 89957928544 (тинькофф мобайл); Потерпевший №46 - 89933569766 (тинькофф мобайл); ФИО33 - 89936298541 (тинькофф мобайл); Потерпевший №22 - 89935960248 (тинькофф мобайл); ФИО34 - 89939041323 (тинькофф мобайл); Потерпевший №13 - 89951574556 (тинькофф мобайл); Потерпевший №23 - 89956571922 (тинькофф мобайл); Потерпевший №55 - 89951195723 (тинькофф мобайл); Потерпевший №17 - 89952811886 (тинькофф мобайл); Потерпевший №52 - 89936323078 (тинькофф мобайл); Потерпевший №49 - 89939188613 (тинькофф мобайл); Потерпевший №14 и ФИО3 - 89246765668 (мегафон); Потерпевший №15 - 89936967963 (тинькофф); Потерпевший №32 - 89933656830 (тинькофф мобайл); Потерпевший №59 - 89958671886 (тинькофф мобайл); Потерпевший №35 - 89996811482 (йота). Кроме того, она использовала, находящиеся у нее в пользовании телефонные номера, принадлежащие ее сыну ФИО3 - 89246765668 (мегафон), 89143946981 (МТС), а также отцу ФИО4 - 89143833149 (МТС), при оформлении займов. Кроме того, она использовала находящиеся у нее в пользовании две сим карты оператора «Йота» и оператора «Тинькофф мобайл». Каждый раз при оформлении займа, она заходила в личный кабинет соответствующего сотового оператора и пользовалась услугой смена номера телефона, с целью, чтобы один и тот же номер не фигурировал постоянно. Оформляя займы, документы она не распечатывала, чтобы не подделывать подпись клиента. Свою вину в незаконном оформлении договоров займа она осознает и раскаивается, совершать подобного больше не будет (т. 14 л.д. 204-215).

Подсудимая ФИО1 показания, изложенные в протоколе допроса, подтвердила, при этом пояснила, что для выполнения плана и получения премии, в мае 2022 г. стала оформлять займы без участия лиц, платежи по которым вносила за счет собственных средств. В декабре 2022 года ей уже не хватало средств погашать ранее оформленные ею займы и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для погашения кредитов и процентов по ним, решила оформлять займы, используя персональные данные клиентов, которые хранились в базе компании. По оформленным ею займам платежи необходимо было вносить один раз в месяц, а по некоторым по два раза в месяц. При приближении даты очередных платежей она подыскивала в базе данных благонадежных клиентов, т.е. с хорошей кредитной историей и путем копирования их персональных данных и перефотографирования фотографий оформляла заявки на новые займы на общую сумму, которой ей необходимо было погасить текущие платежи. ФИО1 также пояснила, что использовала бы этот метод дальше, т.е. использовала бы персональные данные клиентов ООО МКК «Авантаж» из архива данной компании, так как в силу должностного положения имела доступ к ним, но начались проверки, и она была уволена. 

Кроме признания вины по ч. 4 ст. 160 УК РФ, вина подсудимой в совершении преступлений подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя и согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании оглашены показания не явившихся представителя потерпевшего ФИО44, свидетеля Свидетель №1

По показаниям представителя потерпевшего ФИО44, она является представителем ООО МКК «Авантаж» по доверенности. В ходе проверки было установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 работала в Шимановском отделении ООО «Микрокредитная Компания «Авантаж», по адресу: 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в должности начальника Шимановского отделения, ОРС 01-330, т.е. в 

<

адрес> она фактически являлась руководителем. В её подчинении находился ведущий специалист Шимановского отделения ООО МКК «Авантаж» Свидетель №1 В обязанности ФИО1, как руководителя, входило осуществление общего контроля за работой отделения, оценка деятельности работников, контроль за соблюдением кассовой дисциплины, своевременная передача всех документов, в том числе договоров займов клиентов в архив Организации, инкассация наличных денежных средств, а также ФИО1 оформляла займы клиентам, которые она осуществляла при отсутствии ведущего специалиста, когда у сотрудника были выходные дни, т.е. во исполнение своих обязанностей, в отсутствие ведущего специалиста Шимановского отделения, она также выполняла задачу по выдаче клиентам займов, в подразделении продаж ООО МКК «Авантаж». В соответствии с правилами оформления займов, сотрудник обязан принять от клиента документы, удостоверяющие личность, произвести проверку контактного телефона, произвести фотографирование клиента, оформить и подписать документы, выдать клиенту денежные средства и в обязательном порядке сформировать и подписать у клиента рассчётно-кассовый ордер, подтверждающий получение денежных средств. На её рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>, на рабочем компьютере установлено программное обеспечение «Отличные наличные», через данную программу происходила вся процедура оформления клиентам займов, куда она выходила под своими учетными данными, имея учетную запись. Все персональные данные клиентов имеются в базе программы. Периодически, оставаясь одна на рабочем месте, в периоды отсутствия ведущего специалиста отделения, она через рабочий компьютер в установленном программном обеспечении «Отличные наличные» под своими учетными данными, имея доступ к персональным данным клиентов, которые ранее обращались в Шимановское отделение ООО МКК «Авантаж» за займом и ранее успешно оплачивали его, незаконно оформляла на данных граждан договоры займов, без их присутствия, ведома и согласия. 

В программном обеспечении у каждого клиента есть кредитное досье, в котором имеется его фотография, паспортные данные, а также контактный номер телефона. С экрана монитора рабочего компьютера ФИО1 фотографировала изображения от предыдущих обращений клиентов на телефон, затем подставляя фото под камеру компьютера перефотографировала в программном обеспечении. Так под своей учетной записью ФИО1 удалось оформить следующие договоры займа: Потерпевший №2 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №58 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №36 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №30 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №40 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №57 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО35 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №28 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №44 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №31 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №33 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №39 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №51 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №10 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №53 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №8 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №9 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №48 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №34 В.М. (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 23000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №16 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №4 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №54 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №45 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №26 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №20 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 45000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №21 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 17000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №56 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №47 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №5 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №11 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №12(дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №34 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №29 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.); Потерпевший №60 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.); Потерпевший №24 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.); Потерпевший №18 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 36200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО31 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №37 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №50 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 35000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.); ФИО32 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №19 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №43 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №38 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №3 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №27 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №1 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №42 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №7 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 18000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО16 А.В. (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО33 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 21000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №22 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 14000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); ФИО34 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №13 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №23 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №55 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №17 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №52 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., денежные средства в сумме 50000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 были перечислены на её банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»); Потерпевший №49 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., денежные средства в сумме 30000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 были перечислены на её банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»); Потерпевший №14 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., денежные средства в сумме 40000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 были перечислены на её банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»); Потерпевший №15 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 19000,00 руб., денежные средства в сумме 19000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 были перечислены на её банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»); Потерпевший №32 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 20000,00 руб., денежные средства в сумме 20000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 были перечислены на её банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк»); Потерпевший №59 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №59 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 2000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); Потерпевший №35 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ).

Денежными средствами, при одобрении займов, ФИО36 распоряжалась по своему усмотрению. Своими действиями ФИО1 причинила ООО МКК «Авантаж» ущерб на общую сумму 2320321,00 рублей. Ущерб по настоящее время возмещен частично на сумму 1355544,41 рублей. Ущерб на сумму 964776,59 рублей по настоящее время не возмещен (т. 7 л.д. 10-16).

По показаниям свидетеля Свидетель №1, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО МК «Авантаж» в 

<

адрес> в должности ведущего (главного) специалиста, который находился по адресу: 

<

адрес>. В ее обязанности входило выдача займов, оформление документов, консультирование. С момента начала ее работы вместе с ней работала ФИО1 вплоть до ее увольнения, то есть до июня 2023 года. ФИО1 занимала должность начальника отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>, и фактически являлась ее руководителем. Она осуществляла общее руководство подразделением, а также в период ее выходных исполняла ее обязанности специалиста, то есть выдавала займы. Ежемесячно в подразделение приходил план по оформлению займов и в случае его выполнения, они получали премию. План оформлялся как на подразделение, так и на каждого сотрудника. О том выполняют ли они план, ей сообщала ФИО1 О том, что ФИО1 оформляла незаконно займы на граждан без их ведома, присутствия и согласия она ничего не знала, о данных обстоятельствах она с ней не говорила, и она ее не контролировала. У нее были сомнения, что в период ее отсутствия, то есть когда она была на выходном, она оформляла большое количество займов, которые ранее в подразделение ООО МК «Авантаж» при ней не обращались, а в ее смену они приходили, но она не думала, что ФИО1 оформляла займы не законно. О том, на какое количество людей, она незаконно оформила займы, она не знает (т. 13 л.д. 234-236).

Заявлением представителя ООО МКК «Авантаж» в МО МВД России «Шимановский» о привлечении к уголовной ответственности ФИО1 за оформление займов без присутствия клиентов, по их персональным данным без их ведома и согласия, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 8-9).

Приказом от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу ФИО1 ведущим специалистом в региональное управление 

<

адрес> ООО МКК «Авантаж»; приказом от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ главным специалистом в региональное управление 

<

адрес> ООО МКК «Авантаж»; Должностной инструкцией начальника отделения ООО МКК «Авантаж», утверждённой генеральным директором ООО МКК «Авантаж» ДД.ММ.ГГГГ, с которой ФИО1 была ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ; договором о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ заключенным между ООО МКК «Авантаж» и ФИО1; приказом от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении трудового договора с ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ (т. 6 л.д. 22, 23, 11-18, 19-21, 24).

Заключением специалиста № об исследовании документов ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 были получены денежные средства из кассы ООО МКК «Авантаж» и путём перечисления на её личный банковский счёт №, открытый в АО «Тинькофф Банк», по оформленным ею договорам займов с физическими лицами (без их ведома и согласия) в общей сумме 2 320 321,00 руб. В указанный период, по договорам займов оформленным ФИО1 на физических лиц была произведена частичная оплата в кассу ООО МКК «Авантаж» в общей сумме 1 355 544,41 руб. Разница между полученными из кассы, перечисленными на личный банковский счёт ФИО1 и внесёнными денежными средствами в кассу ООО МКК «Авантаж» по оформленным ФИО1 договорам займов с физическими лицами (без их присутствия, ведома и согласия) составила 964 776,59 руб. (2 320 321,00 - 1 355 544,41) (т. 6 л.д. 64-68).

Заключением специалиста № об исследовании документов ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счёт №, открытый на имя ФИО1 в АО «Тинькофф Банк», поступили денежные средства в размере 1 267 579,87 руб., которые были направленны на различные цели в общей сумме 1 272 283,94 руб., а именно: оплата услуг банку в сумме 27 404,00 руб.; снятие наличных в сумме 132 900,00 руб.; переводы (внешние, внутренние, переводы по реквизитам) в сумме 190 668,58 руб.; операции в других кредитных организациях в сумме 33 562,09 руб.; пополнение брокерского счёта в сумме 5 300,00 руб.; погашение задолженности по договору кредита в сумме 16 909,12 руб.; оплата товаров и услуг в сумме 865 540,15 руб. (т. 6 л.д. 74-76).

Заключением специалиста № об исследовании документов ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в кассу ООО МКК «Авантаж» поступили денежные средства в общей сумме 6 934 386,19 руб., которые с учётом остатка были израсходованы из кассы общества в сумме 7 024 208,42 руб. На расчётный счёт № открытый ООО МКК «Авантаж» в Сибирском банке ПАО Сбербанк 

<

адрес>, за исследуемый период были внесены денежные средства ФИО1 в общей сумме 1 855 000,00 руб. (т. 6 л.д. 128-132).

Заключением эксперта №/б судебной бухгалтерской экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма денежных средств, выданных по договорам займов из кассы ООО МКК «Авантаж» (ИНН 

<

***>) в адрес следующих физических лиц: Потерпевший №2, Потерпевший №58, Потерпевший №36, Потерпевший №30, Потерпевший №40, Потерпевший №57, ФИО35, Потерпевший №28, Потерпевший №44, Потерпевший №31, Потерпевший №33, Потерпевший №39, Потерпевший №51, Потерпевший №10, Потерпевший №53, ФИО29, Потерпевший №9, Потерпевший №48, Потерпевший №6, ФИО30, Потерпевший №4, Потерпевший №54, Потерпевший №45, Потерпевший №26, Потерпевший №20, Потерпевший №21, Потерпевший №56, Потерпевший №47, Потерпевший №5, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №34, Потерпевший №29, Потерпевший №60, Потерпевший №24, Потерпевший №18, ФИО31, Потерпевший №37, Потерпевший №50, ФИО32, Потерпевший №19, Потерпевший №43, Потерпевший №38, Потерпевший №3, Потерпевший №27, Потерпевший №1, Потерпевший №42, Потерпевший №7II., Потерпевший №46, ФИО33, Потерпевший №22, ФИО34, Потерпевший №13, Потерпевший №23, Потерпевший №55, Потерпевший №17, Потерпевший №52, Потерпевший №49, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №32, Потерпевший №59 (договор займа от ДД.ММ.ГГГГ), Потерпевший №59 (договор займа от ДД.ММ.ГГГГ), Потерпевший №35, согласно представленных расходных кассовых ордеров, и перечисленных на счет ФИО1 № открытый в АО «Тинькофф Банк», согласно представленных банковских ордеров, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, составила 2 300 250, 00 рублей, в том числе: выдано из кассы в сумме 2 141 250,00 рублей; перечислено на счет ФИО1 №, открытый в АО «Тинькофф Банк», в сумме 159 000,00 рублей. 

Сумма денежных средств, внесенных в кассу ООО МКК «Авантаж» по договорам займов от физических лиц, перечисленных в первом вопросе, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно представленных приходных кассовых ордеров, составила 1 333 040,41 рублей. Сумма денежных средств, внесенных в кассу ООО МКК «Авантаж» по оплате страхового полиса от физических лиц, перечисленных в первом вопросе, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно представленных приходных кассовых ордеров, составила 30 750,00 рублей. Сумма разницы между суммами, установленными в ходе исследования по первому и второму вопросам, составила 967 209,59 рублей (т. 7 л.д. 139-181).

Кроме признания вины по ч. 3 ст. 272 УК РФ, вина подсудимой подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя и согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании оглашены показания не явившихся потерпевших Потерпевший №35, Потерпевший №2, Потерпевший №58, Потерпевший №36, Потерпевший №30, Потерпевший №40, Потерпевший №57, ФИО2 (ФИО35), Потерпевший №28, Потерпевший №44, Потерпевший №31, Потерпевший №33, Потерпевший №39, Потерпевший №51, Потерпевший №59, Потерпевший №10, Потерпевший №53, ФИО29, Потерпевший №9, Потерпевший №48, Потерпевший №6, ФИО30, Потерпевший №4, Потерпевший №54, Потерпевший №45, Потерпевший №26, Потерпевший №20, Потерпевший №21, Потерпевший №56, Потерпевший №47, Потерпевший №5, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №34, Потерпевший №29, Потерпевший №60, Потерпевший №24, Потерпевший №18, законного представителя потерпевшего ФИО31 - ФИО41,ФИО31, Потерпевший №37, Потерпевший №50, ФИО32, Потерпевший №19, законного представителя потерпевшей ФИО32 - ФИО43, Потерпевший №43, Потерпевший №38, Потерпевший №3, Потерпевший №27, Потерпевший №1, Потерпевший №42, Потерпевший №7, Потерпевший №46, ФИО33, Потерпевший №22, законного представителя потерпевшей ФИО34 - ФИО42, ФИО34, Потерпевший №13, Потерпевший №23, Потерпевший №55, Потерпевший №17, Потерпевший №52, Потерпевший №49, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №32

По показаниям потерпевшей Потерпевший №35, она несколько раз обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда обращалась за оформлением займа, сотрудница представляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии, после оформления договора займа, она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2021 году она переехала в 

<

адрес>, в связи с чем микрозаймы в 

<

адрес> в 2023 году не оформляла. Примерно в июле 2023 года ей на телефон поступил звонок с незнакомого ей абонентского номера. Звонивший мужчина представился сотрудником ООО «Авантаж», сообщил ей, что в МКК «Отличные наличные» ДД.ММ.ГГГГ она взяла займ, по которому в настоящее время имеется просроченная задолженность. Она пояснила, что займ в МКК в указанное им время, не брала. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в МКК «Отличные наличные», где поинтересовалась, по какой причине у нее образовалась задолженность. Сотрудник МКК ей сообщила, что на ее имя в 

<

адрес> был оформлен займ на сумму 40000 рублей. В 2022 г. микрозаймы, в том числе на 40000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа, на сумму 40000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 216-218).

Заявлением Потерпевший №35 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 40000 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме займа 24000,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 40000 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 15140 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ №,23 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,50 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,73 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,23 руб. (т. 5 л.д. 107-120).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №2, ранее, в 2019-2021 г.г. обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, за получением займа, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., он не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 51500 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 он не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа, он никому не давал. 

Заявлением Потерпевший №2 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 51500 руб. на срок 6 месяцев; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; расходным кассовым ордером на выдачу денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9417 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9417 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9418 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9417 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9417 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9148 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 500 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 8810 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 8810 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 8433 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 8433 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 14724,85 руб. (т. 3 л.д. 40-45, 46-60).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №58, ранее, в 2021-2022 г.г. она обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 50000 руб., она не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 12 л.д. 78-7).

Заявлением Потерпевший №58 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 50000 руб. на срок 6 месяцев; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; договором займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000 руб.; приходные кассовые ордера от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9143 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,53 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 14295,97 руб. (т. 3 л.д. 61-77, 79).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №36, ранее в 2021 г. обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали, на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 41200 руб., он не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 он не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа, он никому не давал (т. 11 л.д. 48-49).

Заявлением Потерпевший №36 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 41200 руб. на срок 6 месяцев; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41200 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1200 руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,31 руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,31 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; договором займа от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ задолженность по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 20329,97 руб. (т. 5 л.д. 1-3, 5-17).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №30, ранее, в 2023 она обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 29000 руб., она не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не принадлежит и ей не знаком. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 197-200).

Заявлением Потерпевший №30 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_ 005981273 в размере 29000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 29000 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 8120 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_ 005981273 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 29000 руб. (т. 3 л.д. 103-112).

По показания потерпевшего Потерпевший №40, в течение 2021-2022 г.г. примерно шесть раз обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 46350 руб., он не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах оформления ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа, узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Кроме того, в период с сентября 2022 года по апрель 2023 он отбывал наказание в ИК-8 

<

адрес>, в связи с чем обратиться за получением данного займа обратиться не мог физически. ФИО1 он не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа, он никому не давал (т. 14 л.д. 6-7).

Заявлением Потерпевший №40 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 46350 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 46350,00 руб., графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 46350 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1350 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 17539,10 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 17540 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 17539,10 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 12800,22 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 4738,88 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 21820,07 руб. (т. 4 л.д. 225-241).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №57, в течение 2021-2022 г.г. она неоднократно обращалась микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В крайний раз она обратилась за получением займа в 2024 году, где от сотрудника ООО МКК «Авантаж» ей стало известно об оформлении на ее имя займа в 2023 году, хотя она в это время за получением займа в данную организацию не обращалась, на что сотрудник ООО МКК «Авантаж» ей пояснила, что произошел программный сбой. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 46350 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 12 л.д. 46-47).

Заявлением Потерпевший №57 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 46350 руб. на срок 6 месяцев; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче 46350 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № о внесении оплаты по договору займа № в сумме 12800,22 руб.; от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 4738,88 руб.; от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 17539,10 руб.; ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 17540 руб.; от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 17538,20 руб.; договором займа от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 46350,00 руб., справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 21820,07 руб. (т. 3 л.д. 1-4, 6-13, 16).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №41, в 2024 году она развелась, поменяла свою фамилию на девичью - ФИО2. Ранее, в 2020 г. она обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 41200 руб., она не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 89-90). 

Заявлением ФИО35 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в сумме 41200 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41200,00 руб.; расходными кассовыми ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41200 руб.; ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1200 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,97 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,34 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 26793,67 руб. (т. 4 л.д. 202-219).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №28, в течение 2018-2022 г.г. она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 41200 руб., она не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах оформления ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа на сумму 41200 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Номер телефона 

<

***> ей не принадлежит и ей не знаком. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 188-191).

Заявлением Потерпевший №28 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в сумме 41200 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41200,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41200 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1200 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,97 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,34 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 26793,67 руб. (т. 4 л.д. 189-201).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №44, она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа на сумму 51500 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 117-118).

Заявлением Потерпевший №44 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,56 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 30468,20 руб. (т. 5 л.д. 33-48). 

По показаниям потерпевшего Потерпевший №31, ранее он неоднократно обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., он не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 51500 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 11 л.д. 7-8).

Заявлением Потерпевший №31 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме займа 51500,00 руб., графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовыми ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9417,57 руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,56 руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,56 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №от ДД.ММ.ГГГГ составляет 35603,15 руб. (т. 5 л.д. 18-32). 

По показаниям потерпевшей Потерпевший №33, ранее она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 22000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа на сумму 22000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 21-22).

Заявлением Потерпевший №33 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006024933 в размере 22000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 22000 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 4840 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006024933 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 22000 руб. (т. 5 л.д. 49-56).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №39, ранее неоднократно обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 51500 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 11 л.д. 76-77). 

Заявлением Потерпевший №39 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме займа 51500,00 руб., графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,56 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 30468,20 руб. (т. 5 л.д. 57-71). 

По показаниям потерпевшего Потерпевший №51, в период с 2019-2021 г.г. обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах оформления ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 51500 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 14 л.д. 24-25).

Заявлением Потерпевший №51 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.;, приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9418 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 48127,37 руб. (т. 3 л.д. 209-217, 220, 222).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №59, в период 2021-2022 годов она два раза обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 28000 руб. и 2000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данных займах ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленных ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займов на сумму 28000 руб. и 2000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 12 л.д. 64-65).

Заявлением Потерпевший №59 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006097510 в размере 2000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2000 руб.; приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 580 руб. (т. 5 л.д. 95-100).

Заявлением Потерпевший №59 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006040054 в размере 28000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 28000 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 8120 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб. (т. 5 л.д. 101-106).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №10, ранее она обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 41200 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа на сумму 41200 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 71-73).

Заявлением Потерпевший №10 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 41200 руб. на срок 6 месяцев; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; договором займа от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41200,00 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 41200 руб.; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41200 руб.; приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1200 руб. (т. 3 л.д. 93-99, 101-102).

По показания потерпевшей Потерпевший №53, в период с 2019 по 2022 годы обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 46350 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа на сумму 46350 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 216-217). 

Заявлением Потерпевший №53 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в сумме 46350 руб. на срок 6 месяцев; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 46350,00 руб.; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 46350 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1350 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,10 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ №,20 руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 32290,54 руб. (т. 4 л.д. 158-169).

По показаниям потерпевшей ФИО29, до 2022 года она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа, на сумму 51500 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 55-57).

Заявлением ФИО29 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в сумме 51500 руб. на срок 6 месяцев; договор займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 45830,02 руб. (т. 4 л.д. 170-181).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №9, ранее обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах оформления ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 51500 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ему не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 63-65).

Заявлением Потерпевший №9 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в сумме 51500 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа №_006089120 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 48127,37 руб. (т. 4 л.д. 139-149).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №48, примерно около 8 лет назад он один раз обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 24000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа, на сумму 30000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 11 л.д. 160-161).

Заявлением Потерпевший №48 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006048269 в размере 24000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 24000 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 8400 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа №_006089120 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 24000 руб. (т. 4 л.д. 150-157).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №6, ранее неоднократно обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 23000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данных займах ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 23000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ему не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 39-41).

Заявлением Потерпевший №6 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006048308 в сумме 23000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 23000 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9890 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа №_006048308 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 23000 руб. (т. 4 л.д. 182-188).

По показаниям потерпевшей ФИО30, ранее обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 50000 руб., а не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 50000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 117-119).

Заявлением ФИО30 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 50000 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9144 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 46725,60 руб. (т. 4 л.д. 122-131).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №4, в 2019-2021 г.г. обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 25000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа, на сумму 25000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ему не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 23-25).

Заявлением Потерпевший №4 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006072307 в размере 25000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25000 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 7250 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа №_006072307 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 25000 руб. (т. 4 л.д. 132-138).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №54, она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа, на сумму 51500 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 230-231).

Заявлением Потерпевший №54 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. на срок 60 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9417,57 руб., приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 42993,26 (т. 4 л.д. 108-119).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №45, в течение 2019 -2020 г.г. она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 29000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 29000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 131-132).

Заявлением Потерпевший №45 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006072292 в размере 29000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 29000 руб., приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 8410 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_ 005981273 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 29000 руб. (т. 4 л.д. 91-97).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №26, ранее, он неоднократно обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 24000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 24000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ему не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 180-183).

Заявлением Потерпевший №26 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006079087 в размере 24000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 24000 руб.;, приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 7200 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 6480 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006079087 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 24000 руб. (т. 3 л.д. 85-91). 

По показаниям потерпевшей Потерпевший №20, ранее, она обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 45000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа на сумму 45000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 148-150).

Заявлением Потерпевший №20 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 45000 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 45000,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 45000 руб., приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 17028,25 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 41286,82 руб. (т. 4 л.д. 98-107).

Показания потерпевшего Потерпевший №21, которая пояснила следующее, что ранее, она неоднократно обращалась в организацию «Отличные наличные» за получением займа. Суммы займов были каждый раз различные. Оформление займа производилось следующим образом - она обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. В помещении микрокредитной организации сотрудница (фамилии, имени, отчества сотрудницы он не помнит) предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных) для оформления займа, также ей предоставлялась копия ее паспорта. При оформлении и заполнении документов происходило фотографирование и на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице, в итоге ею был оформлен займ. Впоследствии она вновь обратился в микрокредитную организацию «Отличные наличные» по адресу: 

<

адрес>, где погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. Каждый раз процедура оформления договора займа производилась аналогично. Больше в указанную организацию за получением займов она не обращалась. В 2023 г. никаких микрозаймов, в том числе на 17000 руб., она не брала, документов никаких не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, она не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников микрокредитной организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконного оформления ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 17000 руб., она узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не знаком и не принадлежит. ФИО1 ей не знакома. О том причинен ли ей какой-либо ущерб он сказать не может. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т.13 л.д. 155-157). 

Заявлением Потерпевший №21 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006089120 в размере 17000 руб. на срок 30 дней; договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 17000,00 руб., расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 17000 руб.; приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 4930 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа №_006089120 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 17000 руб. (т. 3 л.д. 24-29). 

По показаниям потерпевшего Потерпевший №56, в 2021-2022 годах он трижды обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Сумма займа была не более 10000 рублей. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. Впоследствии он погасил всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 51500 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 12 л.д. 32-33).

Заявлением Потерпевший №56 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_ 005981273 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 45267,28 руб. (т. 4 л.д. 73-84).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №47, примерно около 8 лет назад она один раз обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. Примерно в июне 2023 года ей на телефон поступил звонок с незнакомого ей абонентского номера. Звонивший мужчина представился сотрудником ООО «Экспертцентр», от него ей стало известно, что в МКК «Отличные наличные» ею ДД.ММ.ГГГГ был взят займ, по которому в настоящее время имеется просроченная задолженность. Она пояснила, что займ в МКК в указанное им время не брала. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в МКК «Отличные наличные», где поинтересовалась, по какой причине у нее образовалась задолженность. Она также пояснила, что никакие займы она в указанной организации в 2023 году не оформляла. Сотрудник МКК ей сообщила, что произошел сбой в программе, в связи с чем в настоящее время сотрудниками безопасности организации проводится разбирательство. Через несколько дней с абонентского номера 

<

***> ей снова позвонил сотрудник ООО «Экспертцентр», где в ходе телефонного разговора сообщил о задолженности перед МКК «Отличные наличные» и о необходимости погасить задолженность. Она снова пояснила звонившему, что никаких займов она не оформляла. Также хочет добавить, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она находилась на больничном с переломом ноги, самостоятельно передвигаться не могла, в связи с чем обратиться в офис МКК «Отличные наличные» ДД.ММ.ГГГГ она не могла физически. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб. не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа, на сумму 51500 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 145-147).

Заявлением Потерпевший №47 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. на срок 6 месяцев; договор займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9417,57 руб., ордер от ДД.ММ.ГГГГ № руб., от ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 45267,28 руб. (т. 3 л.д. 173-190, 198).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №5, в 2018 году обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 24000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 24000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 31-33).

Заявлением Потерпевший №5 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006089245 в размере 24000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ по договору займа №_006089245 от ДД.ММ.ГГГГ, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 24000 руб., приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 6960 руб.; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа №_006089245 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 24000 руб. (т. 3 л.д. 18-23). 

По показаниям потерпевшей Потерпевший №11, она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 22000 руб., а не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации мне не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа на сумму 22000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 79-81).

Заявлением Потерпевший №11 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006089297 в размере 22000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 22000 руб., приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 6380 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006089297 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 22000 руб. (т. 4 л.д. 85-90).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №12, в период 2021-2022 годов она два раза обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Суммы займов были каждый раз различные. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 50000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа на сумму 50000 руб., она узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 87-89).

Заявлением Потерпевший №12 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 50000 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 50000 руб. (т. 4 л.д. 55-62).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №34, в течение 2017-2018 г.г. она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 50000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа, на сумму 50000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 35-36).

Заявлением Потерпевший №34 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 50000 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9143,27 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 44495,16 руб. (т. 4 л.д. 63-72).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №29, в период 2019-2021 годов неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников микрокредитной организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа на сумму 51500 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 12 л.д. 185-186).

Заявлением Потерпевший №29 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб.; ДД.ММ.ГГГГ № руб.; ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 45830,02 руб. (т. 4 л.д. 43-54).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №60, в течение 2021-2022 г.г. обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Сумма займа была чуть более 10000 рублей. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 25000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах оформления ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа на сумму 25000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 12 л.д. 93-94).

Заявлением Потерпевший №60 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006098652 в размере 25000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25000 руб.; приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 7000 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006098652 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 25000 руб. (т. 4 л.д. 31-36).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №24, в 2023 обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В мае 2023 г. микрозаймы, в том числе на 25000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 25000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 12 л.д. 157-158).

Заявлением Потерпевший №24 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_0006098688 в размере 25000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25000 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 7000 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_0006098688 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 25000 руб. (т. 4 л.д. 37-42).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №18, до 2023 года обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 36200 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 36200 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ему не знаком и не принадлежит. ФИО1 он не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 132-134). 

Заявлением Потерпевший №18 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 36200 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме займа 36200,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 36200 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1200 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,50 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №от ДД.ММ.ГГГГ составляет 33401,35 руб. (т. 4 л.д. 21-30).

По показаниям законного представителя потерпевшего ФИО31 - ФИО41, она работает в органах опеки и попечительства в 

<

адрес> в должности главный специалист с 2023 года. Её пригласили представлять интересы умершей потерпевшей ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в связи с тем, что у последней отсутствуют близкие родственники по следующему факту: в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на рабочем месте и являясь начальником отделения управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес> и материально ответственным лицом из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, имея доступ к охраняемой законом компьютерной информации, находящейся в программном обеспечении «Отличные наличные», установленном на ее рабочем компьютере в отделении управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, по адресу 

<

адрес>, использовала копию паспорта на имя ФИО31, ранее внесенной в ПО «Отличные наличные», путем копирования сведений паспортных данных последней, в своих корыстных целях, что повлекло копирование компьютерной информации. ДД.ММ.ГГГГ по данному факту в СО МО МВД РФ «Шимановский» по данному факту возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 272 УК РФ (т. 12 л.д. 127-128).

Заявлением ФИО31 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 40000 руб. на срок 6 месяцев; договором займа от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 40000,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 40000 руб.;, приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 15323 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 36907,58 руб. (т. 4 л.д. 12-20).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №37, в течение 2018-2022 г.г. неоднократно обращалась в организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) за получением займов по адресу: 

<

адрес>, где заполняла и подписывала заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных, предоставляла копию паспорта, при этом ее фотографировали. Затем на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице, и ей оформлялся займ. Примерно через месяц она приходила и гасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 28000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа, на сумму 28000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает, своего согласия ей на оформление и получение за нее займа она не давала (т. 13 л.д. 225-228).

Заявлением Потерпевший №37 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006116418 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 28000 руб. на срок 30 дней; договором займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 28000 руб.; приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 7560 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006116418 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 28000 руб. (т. 3 л.д. 30-34, 39). 

По показаниям потерпевшей Потерпевший №50, до 2023 г. обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 35000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 35000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 188-189).

Заявлением Потерпевший №50 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 35000 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 35000 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 35000 руб.; приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 13408 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 32294,13 руб. (т. 3 л.д. 238-246).

По показаниям законного представителя потерпевшей ФИО32 - ФИО43, у него есть родственница тетя ФИО32, в 2023 году она выехала за пределы России на свою родину в Киргизию на постоянное место жительство. Следователь пригласил его представлять интересы потерпевшей ФИО32, в связи с тем, что у последней нет возможности самой представлять свои интересы по следующему факту: в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на рабочем месте и являясь начальником отделения управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес> и материально ответственным лицом из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, имея доступ к охраняемой законом компьютерной информации, находящейся в программном обеспечении «Отличные наличные», установленном на ее рабочем компьютере в отделении управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, по адресу 

<

адрес>, использовала копию паспорта на имя ФИО32, ранее внесенной в ПО «Отличные наличные», путем копирования сведений паспортных данных последней, в своих корыстных целях, что повлекло копирование компьютерной информации. ДД.ММ.ГГГГ по данному факту в СО МО МВД РФ «Шимановский» по данному факту возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 272 УК РФ (т. 12 л.д. 207-208).

Заявлением ФИО32 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500,00 руб. на срок 6 месяцев; договором займа от ДД.ММ.ГГГГ; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., ДД.ММ.ГГГГ №,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ № руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 48127,37 руб. (т. 4 л.д. 1-11).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №19, в период с 2021-2022 г.г. обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 25000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленого ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 25000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 140-142).

Заявлением Потерпевший №19 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006116458 в размере 25000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25000 руб.; приходным кассовым ордером от 14ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 6075 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006116458 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 25000 руб. (т. 3 л.д. 223-228).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №43, в 2022 году обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 41200 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 41200 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 241-242).

Заявлением Потерпевший №43 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 41200 руб. на срок 6 месяцев; договор займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41200 руб.; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41200 руб.; приходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1200 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 41200 руб. (т. 3 л.д. 229-236).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №38, ранее, до 2022 г., обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 51500 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 62-63).

Заявлением Потерпевший №38 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. на срок 6 месяцев; договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9417,57 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 49701,61 руб. (т. 3 л.д. 163-172). 

По показаниям потерпевшего Потерпевший №3, в 2022 году обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 51500 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа, на сумму 51500 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ему не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 15-17).

Заявлением Потерпевший №3 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 51500 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 51500 руб.; приходными кассовыми ордерами ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 1500 руб., от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 9417,57 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 49701,61 руб. (т. 3 л.д. 113-122). 

По показаниям потерпевшей Потерпевший №27, ранее обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 25000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 25000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 12 л.д. 171-172).

Заявлением Потерпевший №27 в ОО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006124026 в сумме 25000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25000 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ОО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору займа №_006124026 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 25000 руб. (т. 4 л.д. 220-224).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №1, в период 2021-2022 годов она два раза обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 30000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконного оформления ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа на сумму 30000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 12 л.д. 4-5).

Заявлением Потерпевший №1 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006131276 в размере 30000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006131276 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 30000 руб. (т. 3 л.д. 199-203).

По показаниям потерпевшей ФИО37, в период 2021-2022 г.г. неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 30000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 30000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 103-104).

Заявлением Потерпевший №42 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006131417 в размере 30000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006131417 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 30000 руб. (т. 3 л.д. 204-208).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №7, ранее, она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 18000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 18000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 47-49).

Заявлением Потерпевший №7 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006131298 в размере 18000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 18000 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006131298 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 18000 руб. (т. 3 л.д. 148-152). 

По показаниям потерпевшего Потерпевший №46, в 2018-2021 г.г. обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 29000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа, на сумму 29000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 14 л.д. 15-16).

Заявлением Потерпевший №46 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006130946 в размере 29000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 29000 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006130946 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 29000 руб. (т. 3 л.д. 153-157). 

По показаниям потерпевшей ФИО33, она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 21000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа на сумму 21000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 172-174).

Заявлением ФИО33 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006131404 в размере 21000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 21000 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006131404 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 21000 руб. (т. 3 л.д. 123-127). 

По показаниям потерпевшей Потерпевший №22, она неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 14000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 14000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 12 л.д. 107-108).

Заявлением Потерпевший №22 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006131415 в размере 14000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 14000 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006131415 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 14000 руб. (т. 3 л.д. 158-162). 

По показаниям законного представителя потерпевшей ФИО34 - ФИО42, его супруга ФИО34 несколько лет назад один раз обращалась в организацию «Отличные наличные» по адресу: 

<

адрес>, за получением займа. Суммы займа он уже не помнит. Как происходило оформление займа, он не знает. Примерно через месяц его супруга погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. Больше в указанную организацию за получением займов она не обращалась. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 28000 руб., его супруга не брала, документов никаких не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя его супруги займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 28000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает (т. 12 л.д. 142-143).

Заявлением ФИО34 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006131324 в размере 28000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006131324 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 28000 руб. (т. 3 л.д. 133-137).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №13, ранее обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 30000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах оформления ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 30000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 95-97).

Заявлением Потерпевший №13 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006131387 в размере 30000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006131387 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 30000 руб. (т. 3 л.д. 138-142).

По показаниям потерпевшей Потерпевший №23, ранее неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 22000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данных займах ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 22000 руб., а узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Телефонный № ей не знаком и ей не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 163-166).

Заявлением Потерпевший №23 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006131353 в размере 22000 руб. на срок 30 дней; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 22000 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006131353 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 22000 руб. (т. 3 л.д. 143-147). 

По показаниям потерпевшего Потерпевший №55, в период 2019-2021 годов он неоднократно обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 30000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа, на сумму 30000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 12 л.д. 18-19).

Заявлением Потерпевший №55 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 30000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006131228 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 30000 руб. (т. 3 л.д. 128-132). 

По показаниям потерпевшей Потерпевший №17, в период с 2019 по 2020 г.г. неоднократно обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 30000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ей не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на её имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 30000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ей не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 13 л.д. 125-127).

Заявлением Потерпевший №17 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006139882 в размере 30000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 руб.; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006139882 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 30000 руб. (т. 3 л.д. 80-84). 

По показаниям потерпевшей Потерпевший №52, в период с 2019 по 2021 годы обращалась в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма. Когда она обращалась за оформлением займа, сотрудница предоставляла ей документы, которые она заполняла и подписывала (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также она предоставляла копию паспорта, ее фотографировали, после чего на ее телефон поступал телефонный звонок и код, который она сообщала сотруднице. Впоследствии она погасила всю сумму займа и проценты по нему в полном объеме. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 50000 руб., не брала, документы никакие не подписывала, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполняла, о данном займе ей ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на ее имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 50000 руб., узнала от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование ее персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа она никому не давала (т. 11 л.д. 202-203).

Заявлением Потерпевший №52 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 50000 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме займа 50000,00 руб.; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ № денежные средства в сумме 50000 руб. перечислены на банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 48253,99 руб. (т. 5 л.д. 80-88).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №49, ранее до 2023 г., неоднократно обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 30000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах незаконно оформленного ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 30000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 11 л.д. 174-175).

Заявлением Потерпевший №49 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006147160 в размере 30000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; справкой ООО МКК «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ остаток по договору №_006147160 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 30000 руб.; платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ № денежные средства в сумме 30000 руб. были перечислены на банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1 в сумме 30000 руб. (т. 5 л.д. 89-93).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №32, в 2018 г. обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 20000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах оформления ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 20000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ему не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 206-208).

Заявлением Потерпевший №14 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования № в размере 40000 руб. на срок 6 месяцев; договором займа ДД.ММ.ГГГГ в сумме займа 40000,00 руб., графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; денежные средства в сумме 40000 руб. банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 40000 руб. (т. 5 л.д. 72-79).

По показаниям потерпевшего Потерпевший №15, в 2021 г., обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 19000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах оформления ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа в отделении регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес> на сумму 19000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ему не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 110-112).

Заявлением Потерпевший №15 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006156743 в размере 19000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; платёжным поручением от ДД.ММ.ГГГГ № денежные средства в сумме 19000 руб. были перечислены на банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1 (т. 5 л.д. 122-126). 

По показаниям потерпевшего Потерпевший №32, в 2018 г. обращался в микрокредитную организацию «Отличные наличные» (отделение регионального управления ООО МКК «Авантаж» в 

<

адрес>) расположенную по адресу: 

<

адрес>, с целью получения микрозайма, который успешно погасил. Когда он обращался за займом в помещении организации сотрудница предоставляла ему документы, которые он заполнял и подписывал (заявление о предоставлении займа, согласие на обработку персональных данных), также он предоставлял копию паспорта, его фотографировали и на его телефон поступал телефонный звонок и код, который он сообщал сотруднице. В 2023 г. микрозаймы, в том числе на 20000 руб., не брал, документы никакие не подписывал, в том числе заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, не заполнял, о данном займе ему ничего не известно, никаких телефонных звонков и сообщений по оформлению данного займа от сотрудников организации ему не поступало, об обстоятельствах оформления ДД.ММ.ГГГГ на его имя займа на сумму 20000 руб., узнал от сотрудников полиции в ходе разбирательств по данным обстоятельствам. Абонентский № ему не знаком и не принадлежит. ФИО1 не знает. Согласие на использование его персональных данных, в связи с оформлением данного договора займа он никому не давал (т. 13 л.д. 206-208).

Заявлением Потерпевший №32 в ООО МКК «Авантаж» о предоставлении займа и установление лимита кредитования №_006156793 в размере 20000 руб. на срок 30 дней; графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ; платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ № денежные средства в сумме 20000 руб. были перечислены на банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1 (т. 5 л.д. 127-131).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: заявление Потерпевший №2, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №58, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №36, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №30 договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №40, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №57 о предоставлении займа и установление лимита кредитования №, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., график платежей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление ФИО35, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №28, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №44, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №31, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №33, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №39, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №51, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №10, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №53, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление ФИО29, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №9, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №48, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №6, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 23000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление ФИО30, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №4, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №54, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №45, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №26, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №20, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 45000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №21, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 17000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, график платежей; заявление Потерпевший №56, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №47, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №5, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, график платежей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №11, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №12, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №34, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №29, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №60, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №24, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №18, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 36200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление ФИО31, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №37, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, график платежей; заявление Потерпевший №50, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 35000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление ФИО32, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №19, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №43, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №38, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №3, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №27, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от Потерпевший №1 займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); заявление Потерпевший №42, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №7, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 18000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №46, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); заявление ФИО33, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 21000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №22, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 14000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление ФИО34, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №13, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №23, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №55, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №17, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Потерпевший №52, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., денежные средства в сумме 50000 руб. перечислены на банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №49, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., денежные средства в сумме 30000 руб. были перечислены на банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №14, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., денежные средства в сумме 40000 руб. банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №15, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 19000,00 руб., денежные средства в сумме 19000 руб. были перечислены на банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №32, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 20000,00 руб., денежные средства в сумме 20000 руб. были перечислены на банковский счет, открытый в АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №59, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №59, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 2000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление Потерпевший №35, договор займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №, приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ №. Осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 132-149, 150-172).

Справкой оперуполномоченного ГБиПК МО МВД России «Шимановский», согласно которой установлено, что в ходе работы материалу проверки, зарегистрированному в КУСП МО МВД России «Шимановский» за № от ДД.ММ.ГГГГ, по заявлению руководителя Службы Безопасности ООО МКК «Авантаж» ФИО38, по факту мошеннических действий бывшего сотрудника ООО МКК «Авантаж» ФИО1, возникла необходимость в установлении собственников абонентских номеров, указанных в рассматриваемых документах на оформление незаконных займов ФИО1 С этой целью в ходе проводимых ОРМ «Наведение справок», «опрос» была истребована информация из БСТМ УМВД России по 

<

адрес>, а также была опрошена ФИО1 Из полученной информации установлено, что ФИО1 при оформлении заявлений на получение займа указывала находившиеся у неё в пользовании, оформленные на ее имя телефонные номера (на которые приходило смс сообщение с указанием ключ-кода, необходимого для создания электронно-цифровой подписи для электронного подписания документов по договорам займа, оформленным на следующих граждан: Потерпевший №2, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №58, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №36, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №30, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №40, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №57, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., телефонный № (йота); ФИО35, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №28, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №44, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №31 (дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №33, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №39 дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №51 дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №10 дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №53 дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 46350,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №8, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №9, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №48, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №34 В.М., дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 23000,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №16, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., телефонный № (йота); Потерпевший №4, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №54, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (МТС), оформленный на ФИО4; Потерпевший №45, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №26, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №20, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 45000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №21, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 17000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №56, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №47, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №5, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 24000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №11, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №12 дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №34, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №29, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №60, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., телефонный №(тинькофф мобайл); Потерпевший №24, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №18, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 36200,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); ФИО31, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №37, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №50, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 35000,00 руб., телефонный № (билайн); ФИО32, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №19, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., телефонный номер у 89955041764 (тинькофф мобайл); Потерпевший №43, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 41200,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №38, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №3, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 51500,00 руб., телефонный номер у 89958809736 (тинькофф мобайл); Потерпевший №27, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 25000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №1, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №42, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., телефонный № (МТС), оформленный на ФИО3; Потерпевший №7, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 18000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); ФИО16 А.В., дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 29000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); ФИО33, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 21000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №22, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 14000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); ФИО34, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №13, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №23, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 22000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №55, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №17, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №52, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 50000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №49, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 30000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №14, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., телефонный № (мегафон), оформленный на ФИО3; Потерпевший №15, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 19000,00 руб., телефонный № (тинькофф); Потерпевший №32, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 20000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №59, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 28000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №59, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 2000,00 руб., телефонный № (тинькофф мобайл); Потерпевший №35, дата оформления займа ДД.ММ.ГГГГ, сумма займа 40000,00 руб., телефонный № (йота). Кроме того, установлено, что ФИО1 использовала, находящиеся у неё в пользовании телефонные номера, принадлежащие её сыну ФИО3 - 89246765668 (мегафон), 89143946981 (МТС), а также отцу ФИО4 - 89143833149 (МТС), при оформлении займов (т. 2 л.д. 154-158). 

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является офис ООО МК «Авантаж», расположенный по адресу 

<

адрес>. В ходе осмотра ничего не изымалось (т. 6 л.д. 1-2).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены 3 СD-RW диска: СD-RW - диск в конверте №, с имеющейся на диске информацией «Банк», «Касса» ООО МК «Авантаж» (12 файлов); СD-RW - диск в конверте №, с имеющейся на диске информацией «Движение денежных средств по счету» ООО МК «Авантаж»; СD-RW - диск в конверте №, с имеющейся на диске информацией «Банк», «Касса» ООО МК «Авантаж» (12 файлов). Осмотренные СD-RW-диски признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 6 л.д. 37-45, 46-63).

Судом установлено, что нарушений уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий, направленных на получение и фиксацию доказательств, приведенных выше, при производстве предварительного расследования допущено не было, в связи с чем эти доказательства являются допустимыми и их совокупность является достаточной для установления обстоятельств, подлежащих доказыванию, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела.

Заключение судебной экспертизы соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, изложенные в нем выводы обоснованы, исследование проведено экспертом, имеющим высшее образование и достаточный стаж экспертной работы, убедительных доводов о недопустимости данной судебной экспертизы сторона защиты не привела, следственные действия проведены уполномоченным на то должностным лицом, нарушений уголовно-процессуального законодательства при их производстве судом не установлено. Иные письменные материалы дела также получены в установленном законом порядке. Принимая во внимание изложенное, указанные выше письменные материалы дела суд также кладет в основу приговора.

Оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего ФИО44, потерпевших Потерпевший №35, Потерпевший №2, Потерпевший №58, Потерпевший №36, Потерпевший №30, Потерпевший №40, Потерпевший №57, ФИО2 (ФИО35), Потерпевший №28, Потерпевший №44, Потерпевший №31, Потерпевший №33, Потерпевший №39, Потерпевший №51, Потерпевший №59, Потерпевший №10, Потерпевший №53, ФИО29, Потерпевший №9, Потерпевший №48, Потерпевший №6, ФИО30, Потерпевший №4, Потерпевший №54, Потерпевший №45, Потерпевший №26, Потерпевший №20, Потерпевший №21, Потерпевший №56, Потерпевший №47, Потерпевший №5, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №34, Потерпевший №29, Потерпевший №60, Потерпевший №24, Потерпевший №18, Потерпевший №37, Потерпевший №50, ФИО32, Потерпевший №19, Потерпевший №43, Потерпевший №38, Потерпевший №3, Потерпевший №27, Потерпевший №1, Потерпевший №42, Потерпевший №7, Потерпевший №46, ФИО33, Потерпевший №22, Потерпевший №13, Потерпевший №23, Потерпевший №55, Потерпевший №17, Потерпевший №52, Потерпевший №49, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №32законного представителя потерпевшего ФИО31 - ФИО41, законного представителя потерпевшей ФИО32 - ФИО43,законного представителя потерпевшей ФИО34 - ФИО42, свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного следствия суд не усматривает и кладет их в основу приговора, поскольку они согласуются между собой и подтверждаются иными материалами дела, исследованными в ходе судебного разбирательства. Потерпевшим и свидетелями даны показания по известным им обстоятельствам. Каких-либо противоречий, влияющих на доказанность вины ФИО1, в показаниях не установлено, равно как не выявлено оснований для оговора подсудимого либо обстоятельств, свидетельствующих о какой-либо заинтересованности потерпевшего в исходе дела. 

Допрос подсудимой ФИО1 проведен с соблюдением уголовно-процессуального закона, процессуальные права подсудимого не нарушены, при всех следственных действиях ему были разъяснены положения ст. 51 Конституции РФ о праве не свидетельствовать против самого себя. Из протокола допроса следует, что допрос проводились в присутствии защитника - адвоката, что исключало возможность оказания на подсудимую ФИО1 какого-либо воздействия, при этом подсудимой разъяснялось право, а не обязанность давать показания по делу, в соответствии п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ он предупреждался о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе, и при его последующем отказе от этих показаний. При проверке показаний на месте, помимо присутствия адвоката следственные действия зафиксированы с использованием фотосъемки. По окончании следственных действий ФИО1 и ее адвокат, замечаний не сделали. Существенных противоречий указанные показания не содержат, в связи с чем, суд признает их достоверным и кладет в основу приговора, поскольку в полной мере согласуется с другими доказательствами, представленными суду.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 160 УК РФ - растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

В судебном заседании установлено, что ФИО1, будучи начальником отделения регионального управления ООО МК «Авантаж» в 

<

адрес>, используя свое служебное положение, обладая в связи с занимаемой должностью организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в обществе, действуя из корыстных побуждений, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила хищение вверенного ей чужого имущества, денежных средств, в сумме 2300250 рублей, что составляет особо крупный размер, путем растраты, оформив 46 подложных заявлений о получении займов на граждан без их ведома, согласия и присутствия.

Размер причиненного ущерба подтверждается показаниями представителя потерпевшего, заключениями экспертов, другими материалами дела.

Квалифицирующий признак "в особо крупном размере", подтверждается установленным судом размером денежных средств, похищенных при совершении преступления, превышающим установленный в примечании № к ст. 158 УК РФ предел в один миллион рублей. 

Совершенные ФИО1 преступления являются оконченными, поскольку подсудимая выполнила объективную сторону инкриминируемого ей преступления.

Органами предварительного расследования действия ФИО1 квалифицированы по ч. 3 ст. 272 УК РФ (64 эпизода) - как неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, повлекшей блокирование компьютерной информации, с использованием своего служебного положения.

Согласно ч. 1 ст. 17 УК РФ, совокупностью преступлений признается совершение двух или более преступлений, ни за одно из которых лицо не было осуждено, за исключением случаев, когда совершение двух или более преступлений предусмотрено статьями Особенной части УК РФ в качестве обстоятельства, влекущего более строгое наказание. При совокупности преступлений лицо несет уголовную ответственность за каждое совершенное преступление по соответствующей статье или части статьи УК РФ.

От совокупности преступлений следует отличать продолжаемое хищение, состоящее из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление (п. 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2002 года N 29 "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое").

О единстве умысла виновного в указанных случаях могут свидетельствовать, в частности, такие обстоятельства, как совершение тождественных деяний с незначительным разрывом во времени, аналогичным способом, в отношении одного и того же объекта преступного посягательства и (или) предмета преступления, направленность деяний на достижение общей цели (п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 12 декабря 2023 года N 43 "О некоторых вопросах судебной практики по уголовным делам о длящихся и продолжаемых преступлениях").

Как следует из обстоятельств, установленных в ходе судебного следствия, ФИО1, являясь начальником отделения регионального управления ООО МКК «Авантаж» 

<

адрес>, находясь на своем рабочем месте в помещении отделения регионального управления ООО МК «Авантаж» в 

<

адрес>, расположенном по адресу 

<

адрес>, 46 раз осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, повлекший копирование компьютерной информации, с использованием своего служебного положения, то есть суд полагает, что все действия ФИО1 были тождественны, охвачены одной целью, совершенных одним и тем же способом, через незначительный промежуток времени, в одной и той же обстановке, преступный умысел был направлен в отношении одного предмета - копирование кредитных досье, с одинаковым отношением к своим деяниям и их последствиям, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 272 УК РФ.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 3 ст. 272 УК РФ - как неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, повлекшей копирование компьютерной информации, с использованием своего служебного положения.

Согласно ч.ч. 1, 2, 5 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (редакция от 12.12.2023) обязательным является соблюдение конфиденциальности информации, доступ к которой ограничен федеральными законами; ограничение доступа к информации устанавливается федеральными законами в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства. 

В соответствии со ст. 2, п. 1 ст. 3, ст. 7 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных" обеспечивается защита прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защита прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну; персональные данные - любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных); операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

По смыслу части 1 статьи 272 УК РФ в качестве охраняемой законом компьютерной информации рассматривается как информация, для которой законом установлен специальный режим правовой защиты, ограничен доступ, установлены условия отнесения ее к сведениям, составляющим государственную, коммерческую, служебную, личную, семейную или иную тайну (в том числе персональные данные), установлена обязательность соблюдения конфиденциальности такой информации и ответственность за ее разглашение, так и информация, для которой обладателем информации установлены средства защиты, направленные на обеспечение ее целостности и (или) доступности.

Обязательным признаком объективной стороны преступления, предусмотренного ст. 272 УК РФ, является неправомерность доступа к компьютерной информации, то есть проникновение в источник указанной информации лица, не обладающего на это полномочиями, и без согласия обладателя информации (собственника, иного законного владельца) либо в нарушение установленного нормативными правовыми актами порядка независимо от формы такого доступа.

Пунктом 5 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.12.2022 № "О некоторых вопросах судебной практики по уголовным делам о преступлениях в сфере компьютерной информации, а также иных преступлениях, совершенных с использованием электронных или информационно-телекоммуникационных сетей, включая сеть "Интернет" (далее - Постановления), дано разъяснение, что применительно к ст. 272 УК РФ неправомерным доступом к компьютерной информации является получение или использование такой информации без согласия обладателя информации лицом, не наделенным необходимыми для этого полномочиями, либо в нарушение установленного нормативными правовыми актами порядка независимо от формы такого доступа (путем проникновения к источнику хранения информации в компьютерном устройстве, принадлежащем другому лицу, непосредственно либо путем удаленного доступа).

Исходя из смысла и содержания данных положений названного Постановления следует, что правомерным доступом к компьютерной информации будет являться тогда, когда лицо, не наделенное необходимыми для этого полномочиями, получит согласие обладателя информации на получение или использование такой информации.

Пунктом 4 Постановления предусмотрено, что под копированием компьютерной информации понимается перенос имеющейся информации на другой электронный носитель при сохранении неизменной первоначальной информации либо ее воспроизведение в материальной форме (в том числе отправка по электронной почте, распечатывание на принтере, фотографирование, переписывание от руки и т.п.).

В судебном заседании установлено, ФИО1 являясь начальником отделения регионального управления ООО МК «Авантаж», имея умысел на неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, к кредитным досье клиентов ООО МК «Авантаж», и реализовав его тем, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя свое служебное положение, а также персональную учетную запись и пароль, не имея на то согласия ООО МК «Авантаж» и клиентов банка потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №58, Потерпевший №36, Потерпевший №30, Потерпевший №40, Потерпевший №57, ФИО2 (ФИО35), Потерпевший №28, Потерпевший №44, Потерпевший №31, Потерпевший №33, Потерпевший №39, Потерпевший №51, Потерпевший №59, Потерпевший №10, Потерпевший №53, ФИО29, Потерпевший №9, Потерпевший №48, Потерпевший №6, ФИО30, Потерпевший №4, Потерпевший №54, Потерпевший №45, Потерпевший №26, Потерпевший №20, Потерпевший №21, Потерпевший №56, Потерпевший №47, Потерпевший №5, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №34, Потерпевший №29, Потерпевший №60, Потерпевший №24, Потерпевший №18, ФИО31, Потерпевший №37, Потерпевший №50, ФИО32, Потерпевший №19, ФИО32, Потерпевший №43, Потерпевший №38, Потерпевший №3, Потерпевший №27, Потерпевший №1, Потерпевший №42, Потерпевший №7, Потерпевший №46, ФИО33, Потерпевший №22, ФИО34, ФИО34, Потерпевший №13, Потерпевший №23, Потерпевший №55, Потерпевший №17, Потерпевший №52, Потерпевший №49, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №32, в рабочее время с 09.00 до 18.00 неоднократно осуществила неправомерный доступ, не обусловленный служебными целями, к охраняемой законом компьютерной информации, не подлежащей разглашению и содержащейся в программном обеспечении «Отличные наличные», путем копирования кредитных досье потерпевших, которые содержали персональные данные потерпевших, включающие их паспортные данные, производила фотографирование и от их имени направила запросы на получение займов.

Указанное свидетельствует о том, что ФИО1 входила в систему именно в целях незаконного получения сведений о потерпевших, в их отсутствие и отсутствие их согласия на это, что свидетельствует о неправомерном характере доступа последней к компьютерной информации.

Учитывая, что сведения о кредитных историях потерпевших хранились в программном обеспечении «Отличные наличные», доступ к ним осуществлялся с помощью компьютера, то эти сведения относятся к охраняемой законом компьютерной информации.

Под использованием служебного положения, предусмотренного в ч. 3 ст. 272 УК РФ, следует понимать использование виновным лицом возможности доступа к компьютерной информации, возникшей в результате занимаемой должности, выполняемой работы (по трудовому, гражданско-правовому договору).

Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение, ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ была трудоустроена в ООО МК «Авантаж», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ занимая должность начальника отделения регионального управления ООО МК «Авантаж», была наделена правами и полномочиями, согласно должностной инструкции, в том числе и правом доступа в программное обеспечение «Отличные наличные», используя персональную учетную запись и пароль для входа, в связи с чем имела доступ к кредитным досье клиентов ООО МК "Авантаж", при работе с данными клиентов на нее возлагалась обязанность по сохранению их конфиденциальности, что помимо прямого указания закона также следует из ее должностной инструкции, что она также не отрицала в судебном заседании.

При назначении наказания суд, в соответствие со ст. 6, ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного подсудимой ФИО1, в т.ч. факт совершения оконченных умышленных преступлений, относящихся к категории тяжкого и средней тяжести, направленных против собственности и в сфере компьютерной информации, конкретные обстоятельства дела, влияние назначенного наказания на её исправление и на условия жизни её семьи. Одновременно суд учитывает требования ст. 43 УК РФ, в соответствии с которыми наказание применяется как в целях восстановления социальной справедливости, так и в целях исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений.

В качестве данных, характеризующих личность подсудимой, суд учитывает, что ФИО1 не судима (т. 15 л.д. 46-53), 

<

данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1 суд признает в силу п. «г, и» ч. 1 ст. 61 УК РФ по всем составам: 

<

данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, предусмотренных ч. 1 ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Решая вопрос о виде наказания ФИО1 суд учитывает все вышеизложенные обстоятельства, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих вину обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимой, в целях ее исправления суд считает необходимым назначить подсудимой ФИО1 наказание по каждому составу в виде лишения свободы, полагая, что именно данный вид наказания будет в полной мере соответствовать принципу справедливости назначения наказания и предупреждению совершения подсудимой новых преступлений. Окончательное наказание ФИО1 суд назначает в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний. 

Принимая во внимание данные о личности ФИО1, её материальное положение, суд считает возможным не назначать ей дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч. 4 ст. 160 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы, полагая достаточным основного наказания в виде лишения свободы. По этим же основаниям, суд не назначает подсудимой более мягкие виды наказаний, предусмотренные санкцией ч. 3 ст. 272 УК РФ.

Ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью подсудимой, ее поведением во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих общественную опасность совершенного преступлений, суд не находит оснований для применения положений ст. 64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступлений, а именно способа совершения преступлений, степени реализации преступных намерений, роли подсудимой в преступлениях, степени их общественной опасности, характера и размера наступивших последствий, оснований для применения положений ч. 6 ст. 15, ст. 73 УК РФ не имеется.

В соответствие с п. "б" ч. 1 ст. 58 УК РФ к отбыванию лишения свободы ФИО1, должна быть определена исправительная колония общего режима.

В то же время, с учетом личности ФИО1, которая по месту жительства характеризуется положительно, занимается воспитанием и содержанием малолетнего и несовершеннолетнего детей, к ответственности за неисполнение родительских обязанностей не привлекалась, учитывая влияние назначенного наказания на условия жизни ее семьи, в частности малолетнего ребенка, нуждающегося в лечении, уходе и воспитании, суд считает возможным в ее интересах, применить в отношении подсудимой положения ст. 82 УК РФ и предоставить ей отсрочку отбывания наказания до достижения четырнадцатилетнего возраста ребенком подсудимой - ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Гражданским истцом - ООО Микрокредитная компания «Авантаж» заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО1 материального ущерба в размере 964776 руб. 59 коп (т. 7 л.д. 21). 

В судебном заседании подсудимая ФИО1 гражданский иск признала в полном объеме, обязуется в полном объеме возместить причиненный ущерб. 

В соответствии с ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно ч. 3 ст. 173 ГПК РФ при признании ответчиком иска и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований.

С учетом изложенного, на основании ч.ч. 1, 2 ст. 39, ч. 3 ст. 173 ГПК РФ суд принимает признание иска ответчиком о взыскании причинённого преступлением материального ущерба, в связи с чем, в соответствии с положениями ст. 1064 ГК РФ, суд считает необходимым удовлетворить в полном объеме гражданский иск ООО Микрокредитная компания «Авантаж» о взыскании с ФИО1 материального ущерба в размере 964776 руб. 59 коп. 

В соответствии с п. 11 ч. 1 ст. 299 УПК РФ, с целью обеспечения гражданского иска необходимо сохранить арест, наложенный на автомобиль марки «Хонда Фит» с государственным регистрационным знаком 

<

***>, 2009 года выпуска, номером кузова GE61179949, номером двигателя 4197893, зарегистрированный за ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в виде запрещения распоряжаться указанным имуществом, до погашения гражданского иска, в дальнейшем наложенный арест отменить.

Судьбу вещественных доказательств разрешить в порядке ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ, ч. 3 ст. 272 УК РФ и назначить ей наказание: 

- по ч. 4 ст. 160 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы,

- по ч. 3 ст. 272 УК РФ в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 4 (четырех) лет 7 (семи) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии ч. 1 ст. 82 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы отсрочить до достижения ее ребенком ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Меру пресечения осужденной ФИО1 - подписку о невыезде и надлежащем поведении, по вступлении приговора в законную силу отменить.

Письменные вещественные доказательства, находящиеся в материалах дела по вступлении приговора в законную силу, хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения уголовного дела.

Гражданский иск общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Авантаж» удовлетворить: взыскать с ФИО1 в пользу общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Авантаж» (ООО МКК «Авантаж», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) материальный ущерб в размере 964776 (Девятьсот шестьдесят четыре тысячи семьсот семьдесят шесть) рублей 59 копеек. 

Арест, наложенный на автомобиль марки «Хонда Фит» с государственным регистрационным знаком 

<

***>, 2009 года выпуска, номером кузова GE61179949, номером двигателя 4197893, зарегистрированный за ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в виде запрещения распоряжаться указанным имуществом, сохранить до погашения гражданского иска, в дальнейшем наложенный арест отменить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Амурского областного суда, через Шимановский районный суд Амурской области, в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции должно быть указано в апелляционной жалобе осужденной или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса. При рассмотрении дела судом апелляционной инстанции осужденная вправе иметь избранного ею защитника либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо отказаться от защитника.

Вступивший в законную силу приговор может быть обжалован в порядке, установленном главой 47.1 УПК РФ, в суд кассационной инстанции - в Девятый кассационный суд общей юрисдикции (690090, 

<

...>) через Шимановский районный суд Амурской области, в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу, при условии, что приговор был предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции (п. 1 ч. 2 ст. 401.3, ст. 401.7, 401.8 УПК РФ).

В случае пропуска срока или отказа в его восстановлении, а также если приговор не был предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции кассационная жалоба подается непосредственно в судебную коллегию по уголовным делам Девятого кассационного суда общей юрисдикции в порядке ч. 3 ст. 401.3, ст. 401.10-401.12 УПК РФ.

Председательствующий судья: М.А. Едакова