№

№

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г. Тюмень 26 сентября 2023 года

Калининский районный суд г. Тюмени в составе:

председательствующего судьи Степанова Б.С.,

при секретаре судебного заседания Шевердиной Е.В.,

с участием государственного обвинителя Войциховой Э.Р.,

подсудимого ФИО1, 

защитника – адвоката Пленкиной Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, несудимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода, денежных средств.

Преступление совершил в 

<

адрес> при следующих обстоятельствах. 

ФИО1 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получив предложение от установленного лица, об открытии расчетных счетов (картсчетов) в банках и передачи ему электронных средств – расчетных (дебетовых) карт, то есть электронных средств платежа, предназначенных для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе», являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также технических устройств, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение и решил сбыть установленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 1000 руб. за одно электронное средство – расчетную (дебетовую) карту.

Так ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

адрес>», где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета). 

Далее ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в отделении банка АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

адрес> предоставил сотруднику банка АО «ОТП Банк» документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом ГУ МВД России по 

<

адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, не будет, а также то, что передаст электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, третьим лицам для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудники АО «ОТП Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. 

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, АО «ОТП Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: 

<

адрес> по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей, электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, банка АО «ОТП Банк», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий Шулева неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме 232628 рублей. 

Продолжая преступный умысел, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка ПАО «ПСБ» по адресу: 

<

адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета). 

Далее ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделении ПАО «ПСБ» по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО «ПСБ» документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом ГУ МВД России по 

<

адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, не будет, а также то, что передаст электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, третьим лицам для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сотрудники ПАО «ПСБ», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. 

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства – расчетной (дебетовой) карты ПАО «ПСБ», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме 1000 рублей, электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, банка ПАО «ПСБ», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий Шулева неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме 509632,60 рублей.

Продолжая преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

адрес> / 1 «а», где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета). 

Далее, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделении банка ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

адрес> / 1 «а», предоставил сотруднику банка ПАО «ВТБ», документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом ГУ МВД России по 

<

адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, не будет, а также то, что передаст электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, третьим лицам для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сотрудники ПАО «ВТБ», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. 

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства – расчетной (дебетовой) карты ПАО «ВТБ», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: 

<

адрес> / 1 «а», по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, банка ПАО «ВТБ», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий Шулева неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме 199449,34 рубля.

Продолжая преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно подал заявление на сайте банка ПАО «ФК Открытие», на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета). 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сотрудники ПАО «ФК Открытие», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. 

Далее ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут, находясь в ТРЦ «Галерея Вояж» по адресу: 

<

адрес>, предоставил курьеру ПАО «ФК Открытие» документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом ГУ МВД России по 

<

адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, не будет, а также то, что передаст электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, третьим лицам для использования в личных целях от его имени.

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, ПАО «ФК Открытие», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ТРЦ «Галерея Вояж» по адресу: 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей, электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, банка ПАО «ФК Открытие», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, с целью использования третьими лицами электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени. 

Продолжая преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: 

<

адрес> «а», где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета). 

Далее, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделении банка ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

адрес> «а», предоставил сотруднику банка ПАО «Банк Уралсиб» документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 6519 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом ГУ МВД России по 

<

адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, не будет, а также то, что передаст электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, третьим лицам для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сотрудники ПАО «Банк Уралсиб», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. 

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства – расчетной (дебетовой) карты ПАО «Банк Уралсиб», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: 

<

адрес> «а», по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме 1000 рублей, электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, банка ПАО «Банк Уралсиб», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий Шулева неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме 500801,92 рубля.

Продолжая преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета). 

Далее ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, находясь в отделении банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику банка АО «Россельхозбанк», документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом ГУ МВД России по 

<

адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства – расчетной (дебетовой) карты, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом. При этом ФИО1 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, не будет, а также то, что передаст электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, третьим лицам для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут сотрудники АО «Россельхозбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО1 и выпустили электронное средство – расчетную (дебетовую) карту, сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. 

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства – расчетной (дебетовой) карты АО «Россельхозбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством – расчетной (дебетовой) картой, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с установленным лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей электронное средство – расчетную (дебетовую) карту банка АО «Россельхозбанк», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий Шулева неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо отношения не имеет в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО1 в общей сумме 573100 рублей.

Таким образом, ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участках местности вблизи банков по адресам: 

<

адрес>, 

<

адрес>»; 

<

адрес>; 

<

адрес> / 1 «а»; 

<

адрес> «а»; 

<

адрес>; и в ТРЦ «Галерея Вояж» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств – расчетных (дебетовых) карт, обеспечивающих доступ к расчетным счетам (картсчетам) ФИО1, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей за одно электронное средство – расчетную (дебетовую) карту. В результате умышленных преступных действий Шулева неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО1.

Подсудимый ФИО1 указал, что ему понятно предъявленное обвинение, и он полностью признает себя виновным, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

На основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, в связи с отказом подсудимого от дачи показаний, в судебном заседании были исследованы показания ФИО1, который в ходе следствия при допросе пояснил, что в начале января 2020 года его знакомый по имени Василий рассказал, как он открывает на себя дебетовые карты и продает их, дал ему номер Свидетель №1 с которым можно связаться по этому вопросу. Он (подсудимый) связался с ним. Где-то в феврале 2020 года тот перезвонил ему, сказав, что заберет его, чтобы съездить и открыть банковские карты. Уже в марте Свидетель №1 заехал за ним в 

<

адрес> и привез в 

<

адрес>. По дороге он пояснил, что он (ФИО1) должен зайти в банк с паспортом и телефоном, который он ему даст, и открыть на свое имя дебетовую карту, при этом в заявлении указать номер данного телефона. Затем следовало второй экземпляр заявления, дебетовую карту, конверт с ПИН-кодом отдать ему (Свидетель №1). За каждый раз тот обещал выплачивать ему по 1000 рублей, на что он согласился. Указанные действия он совершил по приезду в 

<

адрес> в банке «ВТБ» на 

<

адрес>, оформленную карту передал Свидетель №1. В марте 2020 года Свидетель №1 понадобилась еще одна карта. Эта карта была заказана дистанционно, и, чтобы получить ее у курьера в ТЦ «Галерея Вояж», Свидетель №1 привез его туда. Полученную карту он также продал Свидетель №1. Также он неоднократно ездил с последним в иные банки г. Тюмени для открытия и продажи банковских карт. Сам он ими не пользовался и пользоваться не собирался (том 2 л.д. 169–173, 186–189).

Кроме того, о продаже Свидетель №1 двух банковских карт банков «Открытие» и «ВТБ» в марте 2020 года подсудимый сообщил в явке с повинной ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 166–167).

Подсудимый после оглашения его показаний, подтвердил их, пояснив, что полностью признает вину в инкриминируемом ему преступлении, в содеянном раскаивается, обстоятельства содеянного им в них изложены верно, аналогично подтвердил явку с повинной. 

Оценивая показания подсудимого на предварительном следствии, суд считает их достоверными, поскольку они подробны, последовательны, согласуются с другими исследованными судом доказательствами, получены в строгом соблюдении норм действующего уголовно-процессуального закона. ФИО1 был допрошен в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии защитника, ему разъяснялись положения ст. 51 Конституции РФ, а также его право не свидетельствовать против самого себя и то, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств даже в случае отказа от них. Замечаний по порядку проведения допроса ни от ФИО1, ни от его защитника не поступало. 

Сведения, изложенные подсудимым в протоколе явки с повинной, суд также кладет в основу обвинительного приговора, поскольку с таковой он обратился добровольно, замечаний при составлении соответствующего протокола от него не поступило, подтвердил его в ходе судебного разбирательства, должностным лицом ему разъяснялись положения ст. 51 Конституции РФ, а также его право воспользоваться услугами адвоката.

Допросив подсудимого, огласив с согласия сторон показания неявившихся свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, суд считает виновным ФИО1 в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора.

К такому выводу суд пришел, исходя из анализа как признательных показаний ФИО1 об обстоятельствах совершенного преступления, так и других исследованных судом допустимых и достоверных доказательств.

Так из показаний свидетеля Свидетель №2, эксперта отдела региональной безопасности 

<

адрес> СОРБ УЭБ ДБ ПАО «Банк ВТБ», оглашенных с согласия сторон в порядке ч. 1 с. 281 УПК РФ, следует, что для дистанционного банковского обслуживания в системе «ВТБ-Онлайн» необходимо заключение договора комплексного обслуживания с клиентом. Затем он получает логин и пароль на доверенный номер телефона. При обращении в банк клиент предъявляет паспорт. При заключении договора комплексного обслуживания он подписывает единую форму согласия на обработку персональных данных, анкету ПОД/ФТ, с учетом положений Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», подает в двух экземплярах заявление на заключение договора комплексного обслуживания. В случае изменения персональных данных также необходима подача соответствующего заявления в двух экземплярах. Неперсонифицированная банковская карта выдается клиенту в тот же день под расписку в двух экземплярах. Счет № на имя ФИО1 был открыт в операционном офисе «На Ямской» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> / 1 «а» (том 2 л.д. 115–117).

Свидетель Свидетель №1, чьи показания, данные в ходе предварительного расследования, были оглашены с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, пояснил, что приобретал у ФИО1 банковские карты различных банков по следующей схеме: они подъезжали к банку, где он давал ему телефон с активными сим-картами с разными номерами, тот заходил в банк, заключал договор, заполнял анкету, а после открытия карт возле банка передавал их ему. Вознаграждение составляло 1000 рублей за одну карту. Свидетель не отрицал возможности покупки у ФИО1 банковских карт, указанных в тетради «Дебет выдачи №» (том 2 л.д. 138–140). 

Кроме того, вина подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, подтверждается:

рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ФИО1 осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам в банках «ВТБ», «ФК Открытие» (том 1 л.д. 13);

рапортами сотрудников полиции о том, что ФИО5, Д.А., ФИО6, Свидетель №1 занимаются привлечением различных лиц для оформления банковских карт и их последующей продажи (том 1 л.д. 18, 33);

сведениями из ИФНС России по 

<

адрес> № о принадлежащих ФИО1 банковских счетах, в том числе открытых в ПАО «ОТП Банк» (счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ), ПАО «Промсвязьбанк» (счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ), ПАО «ВТБ» (счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ), ПАО «ФК Открытие» (счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ), ПАО «Банк УРАЛСИБ» (счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ), АО «Россельхозбанк» (счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ) (том 3 л.д. 2–4);

ответом на запрос из ПАО «ОТП Банк», из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт банковский счет №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отражены сведения о движении денежных средств в сумме 232628 рублей (том 3 л.д. 22–30); 

ответом на запрос из ПАО «Промсвязьбанк», из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт банковский счет № с картой №..1341, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отражены сведения о движении денежных средств в сумме 509632,60 рублей (том 3 л.д. 32–40);

ответом на запрос из ПАО «ВТБ», из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт банковский счет № с картой №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отражены сведения о движении денежных средств в сумме 199449,34 рублей (том 3 л.д. 6–20);

протоколом осмотра компакт-диска со сведениями из ПАО «ФК Открытие», из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт банковский счет №, сведения о движении денежных средств отсутствуют (том 2 л.д. 80–84), указанный компакт-диск приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (том 2 л.д. 85);

ответом на запрос из ПАО «Банк УРАЛСИБ», из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт банковский счет № с картой №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отражены сведения о движении денежных средств в сумме 500801,92 рублей (том 3 л.д. 52–57);

ответом на запрос из АО «Россельхозбанк», из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт банковский счет №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отражены сведения о движении денежных средств в сумме 573100 рублей (том 3 л.д. 48–50);

протоколом осмотра ДД.ММ.ГГГГ 10 тетрадей, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе осмотра места происшествия по адресу: 

<

адрес> «а» / 12, 

<

адрес> (том 1 л.д. 71–74), согласно которому в тетради «Дебет выдачи №» имеются сведения о банковских картах, проданных ФИО1, в том числе банков «ОТП» №, «Промсвязь» №, «ВТБ» №, «Открытие» №, «Уралсиб» № (том 2 л.д. 1–77), указанные тетради приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела №, из которого было выделено уголовное дело в отношении ФИО1 (том 2 л.д. 78);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе осмотра места происшествия по адресу: 

<

адрес> «а» / 12, 

<

адрес> (том 1 л.д. 71–74), согласно которому в числе прочего были осмотрены рукописные листы в сиреневой папке, содержащие сведения о последующей продаже банковских карт, сбытых ФИО1 (том 1 л.д. 177–251), указанные документы приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела №, из которого было выделено уголовное дело в отношении ФИО1 (том 1 л.д. 252–274);

результатами проведения ОРМ «Наведение справок», из которых следует, что имеется информация о совершении мошенничества с использованием банковской карты №, открытой ФИО1 в банке «ВТБ» приведенные материалы оперативно-розыскной деятельности были представлены следователю на основании соответствующего постановления (том 2 л.д. 86–87, 89, том 3 л.д. 67, 68, 69).

Таким образом, положенные судом в основу обвинения ФИО1 доказательства достоверны и допустимы, а в совокупности – достаточны для бесспорного вывода о его виновности в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода, денежных средств.

Приведенные в приговоре показания свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования, суд находит последовательными и непротиворечивыми, поскольку они согласуются с другими доказательствами по делу. Оснований не доверять свидетелям, ставить их показания под сомнение у суда не имеется, какой-либо заинтересованности в исходе дела, оснований для оговора подсудимого с их стороны суд не усматривает, а потому считает их правдивыми и кладет в основу обвинительного приговора.

Все приведенные выше доказательства не противоречат друг другу, а дополняют и конкретизируют обстоятельства произошедшего, оснований не доверять этим доказательствам суд не находит. Все они исследованы судом в соответствии с нормами УПК РФ и проверены с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения дела по существу. Каких-либо нарушений уголовно-процессуального закона на досудебной стадии, которые могли бы ограничить права подсудимого и повлиять на выводы суда о доказанности его вины, допущено не было. Аналогично суд не усматривает каких-либо нарушений Федерального закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» при проведении оперативно-розыскных мероприятий и при передаче следователю результатов оперативно-розыскной деятельности.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд исходит из того, что ФИО1, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств – расчетных (дебетовых) карт, обеспечивающих доступ к расчетным счетам (картсчетам) ФИО1, открытых в различных финансовых организациях, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному лицу за денежное вознаграждение, в результате чего неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на его имя. 

При установленных фактических обстоятельствах содеянного суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода, денежных средств.

В соответствии со ст. ст. 6, 60 УК РФ, при назначении ФИО1 вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, отнесенного законодателем к категории тяжких, данные о личности виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие его наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

Судом исследованы данные о личности ФИО1, который не судим (том 2 л.д. 193–194), на учетах в диспансерах не состоит (том 2 л.д. 195), имеет на иждивении малолетнего ребенка (том 2 л.д. 192), по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется с удовлетворительной стороны (том 2 л.д. 197), вину в совершении преступления признал полностью, в содеянном раскаялся.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает наличие на его иждивении малолетнего ребенка (п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ), явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), а также, согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ, полное признание им вины и раскаяние в содеянном, оказание помощи престарелой матери материально и в быту, ее состояние здоровья. Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено, в связи с чем при назначении ему наказания, с учетом наличия в его действиях смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд руководствуется положениями ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Совокупность приведенных смягчающих наказание обстоятельств дает основания суду для признания их исключительными и назначения Шулеву наказания с применением положений ст. 64 УК РФ без назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа.

Оценивая изложенные обстоятельства в совокупности, суд пришел к убеждению, что исправление ФИО1, предупреждение совершения им новых преступлений возможны без изоляции его от общества, но под надзором специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, и считает возможным назначить ему наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ условно, возложив на него обязанности, способствующие его исправлению, с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья. 

Оснований для назначения подсудимому наказания в виде принудительных работ как альтернативы лишению свободы суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ, вещественные доказательства – сопроводительное письмо о направлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о предоставлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, справку от ДД.ММ.ГГГГ – суд считает необходимым хранить при материалах уголовного дела. Вопрос о судьбе иных вещественных доказательств, указанных в справке к обвинительному заключению, суд не разрешает, поскольку они являются вещественными доказательствами по уголовному делу № и хранятся при нем.

Исковое заявление прокурора Калининского АО г. Тюмени ФИО2 о взыскании с ФИО1 дохода, полученного от сделки, заключенной с целью, заведомо противной основам правопорядка, суд считает необходимым оставить без рассмотрения, поскольку, по смыслу ч. 1 ст. 44 УПК РФ, как физическое, так и юридическое лицо вправе предъявить по уголовному делу гражданский иск, содержащий требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. В предусмотренных законом случаях гражданский иск по уголовному делу может быть заявлен прокурором. Получение ФИО1 денежного вознаграждения по сделкам, совершенным с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности, с учетом положений ГК РФ, связанных с юридическими последствиями недействительности сделки никак не относится к вреду, причиненному непосредственно преступлением, совершенным подсудимым, а потому данный иск не подлежит рассмотрению судом при разрешении настоящего уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307–310 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного) года лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 1 (один) год.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, обязать ФИО1: встать на учет в уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства и являться один раз в месяц на регистрацию в установленный день; официально трудоустроиться и трудиться; не менять место жительства и работы без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

Меру процессуального принуждения ФИО1 – обязательство о явке – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Исковое заявление прокурора Калининского АО г. Тюмени ФИО2 о взыскании с ФИО1 дохода, полученного от сделки, заключенной с целью, заведомо противной основам правопорядка, оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства – сопроводительное письмо о направлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о предоставлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, справку от ДД.ММ.ГГГГ – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда, в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения, путем подачи апелляционных жалобы, представления через Калининский районный суд г. Тюмени.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе.

В случае подачи апелляционного представления или апелляционных жалоб другими участниками судопроизводства, затрагивающих интересы осужденного, ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции подается осужденным в течение 10 суток с момента вручения ему копии апелляционного представления либо апелляционных жалоб.

Председательствующий судья подпись Б.С. Степанов

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>