Дело № 2-1316/2023

УИД 21RS0016-01-2023-001183-42

З А О Ч Н О Е 

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

18 декабря 2023 года 

пос. Кугеси 

Чебоксарский районный суд Чувашской Республики в составе председательствующего судьи Тяжевой А.Ю.,

при секретаре судебного заседания Сидоровой Л.А.,

с участием: представителя истца ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по искуФИО4 к ФИО2, ФИО3 

о солидарном взыскании ущерба, причиненного преступлением

У С Т А Н О В И Л:

ФИО4 обратилась в суд с иском к ответчикам ФИО2, ФИО3 солидарном взыскании ущерба, причиненного преступлением.

В обоснование иска указано, что согласно договорам № 01/0070 от 19 ноября 2014 года, № 01/0071 от 20 ноября 2014 года, №01/0072 от 21 ноября 2014 года, заключенными с КПКГ «Успех», ответчики должны были выплатить ей 2 000 000 руб., а также оплатить компенсацию ежемесячно по 9000 руб. по двум договорам, начиная с апреля 2015 года. 

По договору №01/0072 от 21 ноября 2014 года на сумму 1 000 000 рублей, ежемесячная компенсация составлял 110 000 руб.

В соответствии с договорами с КПКГ «Успех» №01/0003, 01/0004 от 19 января 2015 года на срок три года ответчики должны были выплатить по 500 0000 руб. личных сбережений и компенсации исходя из 27,46 % т 26,10% годовых.

Приговором Ленинского районного суда г. Чебоксары от 22 июля 2020 года по уголовному делу № 1-9/2020 ФИО3, ФИО2 признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 160 УК РФ и осуждены вразличным срокам лишения свободы

Приговором суда установлено, что ФИО3, являясь председателем правления КПКГ «Успех», и ФИО2, являясь директором КПКГ «Успех», умышленно, совершили присвоение, то есть хищение чужого имущества группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. 

Преступными действиями ответчики причинили КПКГ «Успех» и пайщикам материальный ущерб на сумму 6 000 000 рублей, что повлекло невозможность возврата денег, вложенных пайщиками.

Истец указывает, что ненадлежащее исполнение ответчиками своих обязанностей создали условия для совершения преступления, тем самым ей, как вкладчику причин материальный ущерб, подлежащий возмещению ответчиками на основании ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Истец просит взыскать с ФИО3 и ФИО2 солидарно денежные средства, переданные КПКГ «Успех» по договорам передачи личных сбережений в сумме 3000 000 рублей, а также компенсацию с учетом добровольного уменьшения в сумме 3000 000 рублей.

Истец ФИО4, извещенная о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась, представив заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Представитель истца ФИО1, ранее допущенный к участию в деле по ходатайству истца, исковые требования поддержал, пояснив, что истица вкладывала свои личные сбережения в КПКГ «Успех» которым руководили ответчики. В результате их преступных действий были похищены денежные средства, внесенные пайщиками, а также кооператив стал неплатежеспособным. В связи с этим истец считает возможным привлечь ответчиков, чьи действия привели к ликвидации КПКГ «Успех» к солидарной ответственности по неисполненным договорам передачи личных сбережений.

По условиям договором КПКГ «Успех» должен был выплачивать ежемесячную компенсацию, размер компенсации истица снижает до суммы основного долга и просит взыскать 3000 0000 рублей внесенных денежных средств, и компенсацию в размере 3000 000 рублей.

Ответчик ФИО3, извещенный о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, не известив о причинах неявки. В ранее поданном заявлении указал на пропуск истицей срока исковой давности.

Ответчик ФИО2, извещенный о месте и времени рассмотрения дела в судебное заседание не явился, ранее представлен отзыв на исковое заявление, в котором указано применении срока исковой давности, который считает необходимым исчислять с момента признания ее потерпевшей по уголовному делу с 30 мая 2017 года.

Привлеченное к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора КПКГ «Успех» представителя в судебное заседание не направил, согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 29 июня 2023 года находится в стадии ликвидации. 

В соответствии со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд признал возможным рассмотрение дела в отсутствие неявившихся лиц.

Выслушав представителя истца, исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Согласно ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно договору №01/0070 от 19 ноября 2014 года о передаче личных сбережений пайщика №700, ФИО4 передает КПКГ «Успех» денежные средства в размере 500 000 рублей на срок 6 лет с 19 ноября 2014 года по 19 ноября 2020 года путем внесения денежных средств в кассу кооператива для осуществления финансовой взаимопомощи путем формирования и использования Фонда финансовой взаимопомощи.

Кооператив обязался вернуть сумму личных сбережений по истечении срока, указанного в п.1.1 настоящего договора. Размер компенсации с ежемесячной выплатой составляет 9000 рублей после удержания налогов. Выплата компенсации производится с 20 апреля 2015 года. (п.2.1.5). В случае ликвидации Кооператива или выхода пайщика из Кооператива, ему выплачивается вся сумма (п.3.2)

Факт передачи денежных средств подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру №01/2745 от 19 ноября 2014 года.

20 ноября 2014 года между сторонами заключен договор № 001/0071 о передачеличных сбережений пайщика №700, согласно которому Пайщик передает Кооперативуденежные средства в размере 500 000 руб. на срок 6 лет с 20 ноября 2014 года по 20 ноября 2020 года путем внесения денежных средств в кассу Кооператива для осуществления финансовой взаимопомощи путем формирования и использования Фонда финансовоевзаимопомощи (п. 1.1 договора). 

Кооператив обязался вернуть сумму личных сбережений по истечении срока. Размер компенсации с ежемесячной выплатой составляет 9000 руб. после удержания налогов. Выплата компенсации производится,начиная с 20 апреля 2014 года. (п.2.1.5 договора). В случае чрезвычайных обстоятельствсложившихся в семье Пайщика, Кооператив в течение 30 дней со дня обращения Пайщика, возвращает денежные средства (п. 2.1.6 договора). В случае ликвидации Кооператива или выхода Пайщика из Кооператива, ему выплачивается вся сумма(п. 3.2 договора).

Факт передачи денег подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру №01/2760 от 20 ноября 2014 года.

21 ноября 2014 года между сторонами заключен договор №01/0072 о передачеличных сбережений пайщика №700, согласно которому ФИО4 передает КПКГ«Успех» денежные средства в размере 1 000 000 руб. на срок 6 лет с 21 ноября2014годапо 21 ноября 2020 года путем внесения денежных средств в кассу Кооперативадляосуществления финансовой взаимопомощи путем формирования ииспользования Фонда финансовой взаимопомощи (п. 1.1 договора). Кооператив обязался вернутъ сумму личных сбережений по истечении срока. 

Размер компенсации с каждым полугодием выплата составляет 110 000 рублей после удержания налогов (п.2.1.5договора). 

В случае чрезвычайных обстоятельств, сложившихся в семье ПайщикаКооператив в течение 30 дней со дня обращения Пайщика, возвращает денежныесредства (п. 2.1.6 договора). В случае ликвидации Кооператива или выхода ПайщикаизКооператива, ему выплачивается вся сумма (п. 3.2 договора).

Факт передачи денег подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру №01 /2764 от 21 ноября 2014 года.

19 января 2015 года между сторонами заключен договор о передаче личныхсбережений пайщика №01/0003, согласно которому ФИО4 передает КПКГ«Успех» денежные средства в размере 500 000 руб. на срок 36 месяцев с 19 января 2015 года по 19 января 2018 года путем внесения денежных средств в кассу Кооперативадляосуществления финансовой взаимопомощи путем формирования ииспользованияФонда финансовой взаимопомощи (п.2.1 договора). Кооператив обязалсявернутьсумму личных сбережений по истечении срока. Размер компенсации составляет 27,46% годовых. Выплата компенсации производится ежегодно (п.2.1 договора). 

Согласно п.2.6 договора Пайщик вправе до истечения срока действия договора досрочновостребовать личные сбережения полностью или частично. Ставка «До востребования» составляет 6% годовых (п. 2.8 договора). В случае досрочного расторжения договора по инициативе Пайщика Кооператив производит перерасчет компенсации исходя из ставки «До востребования» и обязуется выплатить личные сбережения с начисленной компенсацией в течение 60 дней (п.3.2 договора).

Факт передачи денег подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 01/0087 от 19 января 2015 года. 

19 января 2015 года между сторонами заключен договор о передаче личныхсбережений пайщика №01/0004, согласно которому ФИО4 передает КПКГ«Успех» денежные средства в размере 500 000 руб. на срок 36 месяцев с 19 января 2015 года по 19 января 2018 года путем внесения денежных средств в кассу Кооперативадляосуществления финансовой взаимопомощи путем формирования ииспользованияФонда финансовой взаимопомощи (п.2.1 договора). Кооператив обязалсявернутьсумму личных сбережений по истечении срока. Размер компенсации составляет 26,10% годовых. Выплата компенсации производится ежегодно (п.2.1 договора). 

Согласно п.3.2 Договора в случае досрочного расторжения договора по инициативе Пайщика Кооператив производит перерасчет компенсации исходя из ставки «До востребования» и обязуется выплатить личные сбережения с начисленной компенсацией в течение 60 дней.

Факт передачи денег подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 01/0004 от 19 января 2015 года. 

Таким образом, по вышеперечисленным договорам о передаче личных сбережений ФИО4 в кассу КПКГ «Успех» внесено всего 3000 000 руб.

В соответствии со ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Решением Московского районного суда г. Чебоксары от 10 января 2017 года по делу № 2-564//2017 с КПКГ «Успех» в пользу ФИО4 взысканы суммы основного долга по договорам передачи личных сбережений и компенсация за пользование личными сбережениями, в том числе по вышеприведенным договорам.

Решением установлено неисполнение КПКГ «Успех» принятых на себя обязательств по возврату переданных денежных средств и выплате компенсации, в связи с чем истицей были досрочно востребованы все переданные суммы.

Данное обстоятельство не лишает истцу права требовать возмещения убытков, причиненных виновными действиям ответчиков, являвшихся руководителями названного кооператива и выполнявшими управленческие и распорядительные функции.

Так, приговором Ленинского районного суда г. Чебоксары Чувашской Республики от 22 июля 2020 года, вступившим в законную силу 25 сентября 2020 года, ФИО3, и ФИО2 признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Из приговора следует, что ФИО3, ФИО2, являясь лицами, уполномоченными действовать от имени КПКГ «Успех», то есть лицами, выполняющим управленческие, организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в данном кооперативе, совершили хищение вверенного им чужого имущества в особо крупном размере путем присвоения при следующих обстоятельствах.

Так, реализуя преступный умысел на противоправное изъятие денежных средств, вверенных им пайщиками, имея договоры на общую сумму 6 587 300 рублей, заключенные между ООО «Меридиан» и ФИО3, об участии в долевом строительстве и договоры, заключенные между ООО «Меридиан» и 

<

ФИО>, об участии в долевом строительстве, ФИО3, являвшийся председателем правления кредитного потребительского кооператива граждан «Успех», и ФИО2, занимавший должность директора КПКГ «Успех», совместно, по предварительному сговору, достоверно зная о неплатежеспособности ООО «Меридиан» и отсутствии реальной возможности получения какой-либо прибыли по договорам, фиктивно оформили уступку права требования в КПКГ «Успех» обязательства по перечисленным договорам долевого строительства, на основании которых под видом выдачи денег по расходным кассовым ордерам осуществили изъятие из кассы КПКГ «Успех» наличных денежных средств в сумме 6 000 000 рублей.

При этом ФИО3 и ФИО2 достоверно знали, что сделки, совершаемые с заинтересованными лицами, в соответствии с п. 4.12, п. 7.7.4, п.п. 7.7.7 Устава КПКГ «Успех» и п. 3,14.6 «Положения об органах КПКГ «Успех» относятся к компетенции Правления кредитного кооператива, и таким образом своими преступными действиями ФИО3 и ФИО2 причинили КПКГ «Успех» и пайщикам материальный ущерб на сумму 6 000 000 рублей, что является особо крупным размером.

Из приведенного приговора следует, что истец ФИО4. по уголовному делу была признана потерпевшим в связи с причинением ей материального ущерба преступными действиями ответчиков, как пайщику КПКГ «Успех».

В силу п. 1 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

По общему правилу, установленному пунктами 1 и 2 статьи 1064 ГК РФ,ответственность за причинение вреда возлагается на лицо, причинившее вред, если оно не докажет отсутствие своей вины.

В силу положений абз. 2 п. 1 ст. 53.1 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое в силу закона, иного правового акта или учредительного документа юридического лица уполномочено выступать от его имени, несет ответственность, если будет доказано, что при осуществлении своих прав и исполнении своих обязанностей оно действовало недобросовестно или неразумно, в том числе, если его действия (бездействие) не соответствовали обычным условиям гражданского оборота или обычному предпринимательскому риску.

Согласно п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны.

Как следует из решения Московского районного суда г. Чебоксары от30 марта 2016 года КПКГ «Успех» ликвидирован; на его учредителей возложена обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией КПКГ «Успех».

Однако до настоящего времени КПКГ «Успех» не исключен из реестра юридических лиц в связи с неисполнением ответчиками решения суда, находится в стадии ликвидации, какую-либо финансово-хозяйственную деятельность не ведет, в результате чего не погашается задолженность переда Пайщиками.

Согласно пункту 1 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности. Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

Пунктом 2 этой же статьи предусмотрено, что отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

Аналогичная презумпция, предусматривающая наличие вины причинителя вреда, пока им не будет доказано обратное, установлена пунктом 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Таким образом, исходя из вышеприведенных правовых норм, разъяснений по их применению привлеченное к ответственности лицо должно доказать добросовестность и разумность своих действий, приведших к невыполнению контролируемым им обществом обязательств.

Судом установлено, что задолженность перед истицей длительно не погашается, к образованию задолженности привели недобросовестные действия ответчиков при осуществлении ими управленческих и распорядительных действий. 

Таким образом, по смыслу положений статей 10, 53, 53.1, 64.2 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, уполномоченное выступать от имени юридического лица, несет ответственность, если при осуществлении своих прав и исполнении своих обязанностей оно действовало недобросовестно или неразумно, в том числе, если его действия (бездействие) не соответствовали обычным условиям гражданского оборота или обычному предпринимательскому риску.

Факт недобросовестного поведения ответчиков по отношении к возглавляемому юридическому лицу, а также к лицам, внесшим свои личные сбережения для осуществления финансовой взаимопомощи путем формирования и использованияФонда финансовой взаимопомощи подтвержден вышеприведенным приговором Ленинского районного суда г. Чебоксары от 22 июля 2020 года, вступившим в законную силу 25 сентября 2020 года, следовательно, истица вправе требовать взыскания ущерба с ответчиков Я-вых в солидарном порядке.

При этом подлежат удовлетворению требования о взыскании компенсационных выплат, предусмотренных договорами о передаче личных сбережений в силу положений ст. 309,310 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязывающих исполнять обязательства надлежащим образом. 

Истцом добровольно уменьшена сумма компенсации, в связи с чем суд не производит подробный расчет причитающейся компенсации, и в силу ст. 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, рассматривая дело по заявленным требованиям, определяет общую сумму компенсации в размере 3000 000 руб.соразмерно сумме основного долг по каждому договору.

Суд не усматривает оснований для применения срока исковой давности, о чем указано ответчиками ФИО3 и ФИО2

Так, в соответствии со статьями 195, 196 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

В пункте 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплено, что если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Из изложенного следует, что появление у потерпевшего права на иск закон связывает с реальной или потенциальной осведомленностью этого лица о нарушении своего права и о надлежащем ответчике по иску о защите этого права. 

Учитывая презумпцию невиновности, установленную статьей 49 Конституции Российской Федерации, а также положения статей 196, 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, момент исчисления срока исковой давности о возмещении ущерба, причиненного преступлением, исчисляется с момента вступления в законную силу приговора суда в отношении ответчиков, поскольку именно с указанной даты они были признаны виновными в совершении преступления, соответственно, именно с этой даты истцу стало известно, кто конкретно нарушил его права и является надлежащим ответчиком по исковым требованиям о возмещении вреда, причиненного преступлением.

Исковое заявление ФИО4 поступило в Чебоксарский районный суд чувашской Республики 21 июля 2023 года, т.е. до истечения срока исковой давности.

В соответствии с пунктом 4 части 1 ст. 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации по искам о возмещении имущественного и (или) морального вреда, причиненного преступлением, истцы освобождаются от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым судами общей юрисдикции.

Таким образом, государственная пошлина подлежит взысканию с ответчиков в солидарном порядке,в доход местного бюджета от общей суммы, взысканной судом в пользу истца, и сумма государственной пошлины составляет 38 200руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199,233Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд, 

Р Е Ш И Л :

Взыскать с ФИО2 и ФИО3 солидарно в пользу ФИО4 задолженность:

- по договору передачи личных сбережений №01/0070 от 19 ноября 2014 года в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) руб. и компенсационную выплату в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) руб.; 

- по договору передачи личных сбережений № 01/0071 от 20 ноября 2014 года в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) руб. и компенсационную выплату в сумме 500 000(пятьсот тысяч) руб.

- по договору передачи личных сбережений №01/0072 от 21 ноября 2014 года в сумме 1000 000 (один миллион) руб., компенсационную выплату в сумме 1000 000 (один миллион) руб.; 

- по договору личных сбережений №01/0003 от 19 января 2015 года в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) руб. и компенсационную выплату в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) руб.

- по договору передачи личных сбережений №01/0004 от 19 января 2015 года в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) руб. и компенсационную выплату в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) руб.

Взыскать солидарно с ФИО2 и ФИО3 в доход местного бюджета государственную пошлину в сумме 38 200 (тридцать восемь тысяч двести) руб. 

Ответчики вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене заочного решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий А.Ю. Тяжева 

Решение в окончательной форме принято 25 декабря 2023 года.