59RS0002-01-2024-006177-97

Дело № 1-224/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Пермь 23 сентября 2024 года

Ленинский районный суд г. Перми в составе: 

председательствующего судьи Порошина О.В., 

при секретаре Денисовой – Мотыль Е.В., 

с участием государственного обвинителя – Барбалат О.В.,

подсудимого ФИО1, 

защитника – адвоката Краевой А.Н., 

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО1 ФИО32, 

<

данные изъяты>, ранее не судимого,

в порядке ст.91 УПК РФ по настоящему делу не задерживался, под стражей или домашним арестом не содержался, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Весной 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории г. Перми вступил в преступный сговор с неустановленным лицом. Действуя умышленно из корыстных побуждений, согласно возникшему совместному преступному умыслу, направленному на неправомерный оборот средств платежей, разработали преступный план, согласно которого действия каждого из соучастников были необходимым условием достижения общей преступной цели, а именно: 

- неустановленное лицо подготовило документы от имени ФИО1, необходимые для открытия расчетных счетов в Банках, тем самым создало условия для приобретения и сбыта ФИО1 электронных средств платежа, электронных носителей информации, технических устройств;

- ФИО1 во исполнение совместного преступного умысла приобретал в целях сбыта в Банках электронные средства платежа, электронные носители информации, технические устройства, для последующего вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. 

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона РФ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона РФ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона РФ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона РФ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона РФ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, ФИО1 и неустановленным следствием лицом в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, из корыстных побуждений, дистанционным способом направлена заявка на открытие расчетного счета для ИП ФИО1 в АО «Тинькофф Банк». 

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 подал заявление в АО «Тинькофф Банк» на оказание услуг по регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложением к нему в рамках заключенного договора оказания услуг по регистрации физических лиц, в качестве индивидуальных предпринимателей или регистрации юридических лиц, далее по тексту – Договор, подать от его имени в ФНС заявления, указанные им в Личном кабинете на сайте Tinkoff.ru, в целях регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, а также осуществлять иные действия, необходимые для выполнения указанного поручения.

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю, на основании документов, поступивших в электронном виде с помощью Интернет-сервиса, в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя.

ФИО1 осознавая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность как индивидуальный предприниматель, и неустановленные следствием лица (дело в отношении которых выделено в отдельное производство), в неустановленное следствием время, из корыстных побуждений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, по просьбе неустановленного следствием лица, получив от неустановленного следствием лица мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским номером №, согласно своей преступной роли, обратился к представителю АО «Тинькофф Банк», находясь по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1, а также оригинал паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, в том числе номер телефона № и адрес электронной почты shvarevden2002@mail.ru, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, заполнил необходимые документы и подписал в присутствии сотрудника Банка заявление на регистрацию пользователя и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи с номером мобильного телефона для поступления одноразовых СМС паролей для входа в систему «Интернет Банк» и подписания электронно-цифровых платежных поручений. СМС с одноразовыми паролями (являются аналогом собственноручной электронно-цифровой подписи - АСП), а также получил бизнес-карту к расчетному счету. ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» открыт расчетный счет № для ИП ФИО1

Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, умышленно из корыстных побуждений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному следствием лицу указанное выше электронное средство платежа.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, в период с мая 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, после открытия счета в АО «Тинькофф Банк», будучи предупрежденным сотрудниками Банка о запрете передачи логинов, паролей и доступа к расчетным счетам третьим лицам, находясь в 

<

Адрес>, согласно своей роли в совершении преступления, находясь около ТРЦ «Семья» по адресу: 

<

Адрес>, передал неустановленному лицу сим - карту с абонентским номером 

<

***>, на который в последующем будут поступать пароли для входа в «Интернет-Банк», тем самым неправомерно сбыл последнему электронные средства платежа, а также бизнес-карту, тем самым неправомерно сбыл электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами. 

Продолжая свои преступные действия ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, по просьбе неустановленного следствием лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 ИНН 

<

***>, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, получил от неустановленного лица мобильный телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером №, согласно своей преступной роли, обратился в операционный офис «Пермский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (сокращенно ПАО Банк «ФК Открытие») по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе «Бизнес-Портал», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП ФИО1 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1, а также оригинал паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетных счетов и получении банковской карты, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, умышленно предоставил в банк для получения логина и пароля сведения об электронной почте № и абонентском номере №, указанном им для СМС-информирования, для входа в систему «Бизнес-Портал» ПАО Банк «ФК Открытие», после чего ФИО1 открыл ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, получив при этом также банковскую карту Visa Business InstantIssue (Карта «моментальной выдачи») с номером специального карточного счета 40№ и расчетный счет № в ПАО Банк «ФК Открытие» и получил от сотрудника банка направленные в виде СМС-сообщения на номер мобильного телефона им самим предоставленный № - Логин и Пароль, которые из себя представляют ряд цифровых, буквенных символов для активации электронно-цифровой подписи для входа в систему «Интернет Банк» ПАО Банк «ФК Открытие» и подписания электронно-цифровых платежных поручений. 

Тем самым, ФИО1, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленным следствием лицам, указанные выше электронные средства, электронный носитель информации, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя. 

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанных счетов с привязанной банковской картой в ПАО Банк «ФК Открытие», будучи предупрежденным сотрудником Банка о запрете передачи логина, пароля и доступа к расчетным счетам третьим лицам, находясь у здания операционного офиса «Пермский» по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности передал из рук в руки мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером 

<

***>, на который в последующем будут поступать пароли для входа в программу «Бизнес-Портал» и банковскую карту Visa, тем самым неправомерно сбыл последнему электронные средства платежа, электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками по просьбе неустановленного следствием лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 ИНН 

<

***>, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, получил от неустановленного лица мобильный телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером №, согласно своей преступной роли обратился к представителю ПАО «Банк Синара» филиал «Дело», находясь в ТРЦ «Семья» по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе «Клиент-Банк», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП ФИО1 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ находясь в ТРЦ «Семья» по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1, а также оригинал паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетных счетов, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателей, заполнив необходимые документы, совершил действия, необходимые для открытия расчетных счетов для ИП ФИО1 в ПАО «Банк Синара» филиал «Дело». 

Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк для получения логина и пароля сведения об электронной почте № и абонентском номере №, указанном им для СМС-информирования, для входа в систему «Клиент Банк» ПАО «Банк Синара», филиал «Дело», осознавая, что третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ИП ФИО1, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, открыл ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО1 расчетные счета №№, 40№, а также корпоративную банковскую карту в ПАО «Банк Синара», филиал «Дело» и получил от сотрудника банка направленные в виде СМС-сообщения на номер мобильного телефона им самим предоставленный № - Логин и Пароль, которые из себя представляют ряд цифровых, буквенных символов для активации электронно-цифровой подписи для входа в систему «Клиент Банк» ПАО «Банк Синара», филиал «Дело» и подписания электронно-цифровых платежных поручений. 

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, ДД.ММ.ГГГГ, после получения им указанных документов, логина и пароля в ПАО «Банк Синара», филиал «Дело», будучи предупрежденным сотрудником Банка о персональной ответственности о запрете передачи логина, пароля и доступа к расчетным счетам третьим лицам, находясь у здания ТРЦ «Семья» по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, на который в последующем будут поступать пароли для входа в программу «Клиент Банк», тем самым неправомерно сбыл последнему электронные средства платежа, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, по просьбе неустановленного следствием лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 ИНН 

<

***>, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, получил от неустановленного лица мобильный телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером №, обратился в дополнительный офис «Пермский №» ПАО «АК Барс» Банк по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе «Клиент Банк», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП ФИО1 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе ПАО «АК Барс» Банк по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1, а также оригинал паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателей. 

При этом, ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа последние самостоятельно смогут осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ совершил действия, необходимые для открытия расчетных счетов для ИП ФИО1 в ПАО «АК Барс» Банк, умышленно предоставил в банк для получения логина и пароля сведения об электронной почте № открыл ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО1 расчетный счет № с привязанной банковской картой № в ПАО «АК Барс» Банк и получил от сотрудника банка направленные в виде СМС-сообщения на номер мобильного телефона им самим предоставленный № - Логин и Пароль, которые из себя представляют ряд цифровых, буквенных символов для активации электронно-цифровой подписи для входа в систему «Клиент Банк» ПАО «АК Барс» Банк и подписания электронно-цифровых платежных поручений. 

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, ДД.ММ.ГГГГ после получения им в ПАО «АК Барс» Банк банковской карты, логина и пароля, будучи предупрежденным сотрудником Банка о запрете передачи логина, пароля и доступа к расчетным счетам третьим лицам, находясь у здания ПАО «АК Барс» Банк по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал последнему мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, а также логин и пароль, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами. 

С целью управления счетом в программе «Клиент-Банк» и дальнейшего совершения финансовых операций по счету ИП ФИО1, неустановленное следствием лицо ДД.ММ.ГГГГ открыл программу «Клиент Банк», ввел логин и пароль, предоставленные ему ФИО1 Далее, неустановленное следствием лицо произвел ряд последовательных действий, предлагаемых в программе, с целью генерации ключа электронно-цифровой подписи. По окончании генерации ключа автоматически при подтверждении клиентом предложенного программой алгоритма его получения, ИП ФИО1 был изготовлен (генерирован) ключ его электронно-цифровой подписи, представляющий собой ряд буквенных, цифровых символов. В программе клиенту было предложено распечатать сведения об открытом ключе абонента, используемом в системе Дистанционного банковского обслуживания ПАО «АК Барс» Банк на изготовление ключа аналога собственноручной подписи, в котором был указан сгенерированный ключ электронно-цифровой подписи ИП ФИО1

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, (точные дата и время в ходе следствия не установлены), неустановленное следствием лицо, распечатало данные сведения и предоставило ФИО1, который ДД.ММ.ГГГГ, согласно своей преступной роли, предоставил сведения в операционном офисе ПАО «АК Барс» Банк по выше указанному адресу, с целью изготовления сертификата открытого ключа аналога собственноручной электронно-цифровой подписи (ключ АСП) (для активации электронно-цифровой подписи), после чего сотрудником банка для совершения финансовых операций по расчетному счету ИП ФИО1 № с привязанной банковской картой №, ФИО1 был предоставлен сертификат открытого ключа аналога собственноручной электронной цифровой подписи (ЭЦП) на флэш-накопителе, который ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно совместного преступного умысла, сбыл неустановленному лицу. 

Подсудимый ФИО1 в суде вину по предъявленному обвинению признал и показал, что в 2022 году его друг Свидетель №6 попросил его открыть счета в разных банках, за что ему заплатят вознаграждение и Свидетель №6 заплатят 5000 рублей. Он согласился, Свидетель №6 познакомил его с неким Игорем, который рассказал ему, что сначала его зарегистрируют его в качестве индивидуального предпринимателя, после чего надо будет открыть счета в нескольких банках, за что обещал заплатить 15 тыс. рублей. По заказу Игоря к нему приезжал сотрудник «Тинькофф банка», которому он подписывал разные документы, после чего ему сообщили, что ИП на его имя зарегистрировано. Он не собирался вести предпринимательскую деятельносчть, Игорь сказал, что сам будет платить налоги за ИП ФИО29. Далее он ездил по различным банкам, передавал сотрудникам банков пакет документов, приготовленный заранее Игорем, подписывал заявления и другие документы, сообщал в банке переданный ему Игорем номер мобильного телефона, «привязывал» его к открытым счетам ИП ФИО1 в банках. Зачем Игорю открывать счета в банках на чужое ИП не спрашивал, доверял Свидетель №6. В дальнейшем Игорь ему вознаграждение не заплатил.

Подсудимый полностью подтвердил свои показания в качестве подозреваемого, оглашенные в суде, в том числе о том, что весной 2022 года, Свидетель №6 передал ему абонентские номера телефонов №, принадлежащие мужчине по имени Игорь. Он начал вести переписку с Игорем в мессенджере «Телеграмм» со своего абонентского номера телефона № Согласно копиям документов он встречался с представителем АО «Тинькофф-Банк» - девушкой именно ДД.ММ.ГГГГ. При заполнении Анкеты Держателя Бизнес-Карты он указывал абонентский номер телефона+№, который ранее ему сообщил Игорь. Согласно копии Заявления на оказание услуг по регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей и приложений к нему он поручил АО «Тинькофф Банк» подать от своего имени в ФНС заявления, указанные им в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru, в целях регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, а также осуществить иные действия, необходимые для выполнения указанного поручения.

Игорь направлял ему ссылку для доступа в личный кабинет на сайте Tinkoff.ru, где заранее уже были проставлены галочки в различных документах. В личном кабинете он самостоятельно договорился с сотрудником Банка о встрече для подписания документов.

При встрече с сотрудником Банка указанное заявление он читал, ставил подписи там, где его об этом просили, в суть документов вникал, вопросов никому не задавал. Печать для ИП ФИО1 не заказывал и не получал. В завершении встречи с сотрудником АО «Тинькофф Банка» он получил от данного сотрудника Бизнес-Карту, книжку от Банка, которые передал Игорю. 

Примерно с июня по август 2022 года он неоднократно с Игорем посещал различные банковские учреждения, которые выбирал исключительно Игорь. В банки он заходил один, Игорь ждал его у банка в автомобиле «Лада Гранта», но перед этим Игорь давал ему инструкции: он должен сообщить сотруднику банка, что намерен открыть расчетный счет к своему ИП, передать ему пакет документов. Игорь, непосредственно перед банком передавал ему мобильный кнопочный телефон с абонентским номером 

<

***>. Зайдя в банк, он передавал полученный от Игоря пакет документов с указанным в них абонентским номером телефона банковскому сотруднику. На переданный ему Игорем мобильный телефон из банка приходило смс-сообщение с паролем, который он сообщал сотруднику банка. После чего на ИП ФИО1 открывался расчетный счет и ему выдавалась бизнес-карта. Сотрудником банка ему предоставлялись Логин и Пароль для входа в программу дистанционного банковского обслуживания, для совершения финансовых операций по его счетам ИП ФИО1 Он забирал обратно пакет документов, свой паспорт, бизнес-карту и выходил к Игорю и сразу же все, что ему выдавали в банке, это передавал Игорю и мобильный кнопочный телефон. Таким образом за указанный период он объездил с Игорем несколько банков – «АкБарс», «Тинькофф банк», «Синара», «Открытие». Игорь ему не рассказывал, для чего необходимо открывать расчетные счета, он сам не задумывался. Все заявления и документы в банках он писал и подписывал своей личной подписью. Фирмы-контрагенты по выпискам операций по расчетным счетам ИП ФИО1 из банков ему не знакомы, он ничего не приобретал у указанных юридических лиц, денежные переводы не осуществлял, предполагает, что этим занимался Игорь.

Допускает, что посещал банки в те даты, которые указаны в документах банковских досье ИП ФИО1 по открытию счетов. не сообщал, что он является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. Он не помнит, разъяснялись ли ему при открытии счетов для ИП ФИО1 сотрудниками банков условия предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», порядок использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, об обязательствах не предоставлять третьим лицам, не являющимися владельцами ключей ЭЦП, возможность распоряжаться посредством системы «Клиент-Банк» денежными средствами, находящимися на его счете и использовать ключ ЭЦП в иных целях.

Он осознавал, что осуществив передачу электронных средств платежа и электронных носителей информации предоставил третьим лицам возможность управлять счетами ИП ФИО1 Предупреждался ли он сотрудниками всех банков в соответствии с ФЗ № «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем», он не помнит, возможно предупреждался. Расписываясь в банках при открытии расчетных счетов в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, в заявлении о присоединении к Соглашению об использовании простой электронной подписи (сокращенно ПЭП), он подтверждал, что ознакомился и согласен на обслуживание в соответствии с тарифами, утвержденными в Банке, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам, выражает свое согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять. (т.1, л.д.83-84, 95-97, т.2, л.д.71-76, т.3, л.д.13-18, т.4, л.д.179-180).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №7, с июля 2019 года она работает в ПАО «Банк ФК Открытие» в филиале по адресу: 

<

Адрес>. Для открытия счетов для юридических лиц Клиент обращается в отделение банка с пакетом документов, клиент проходит идентификацию, в ходе которой отвечает на ряд вопросов о деятельности организации, проверяются документы, подтверждающие личность – паспорт. Если клиент прошел проверку положительно, то с клиентом выбирается тариф, данные загружаются в программу, куда сканируются документы и направляются на проверку на предмет нахождения организации в налоговой и других финансовых организациях. Далее клиент заполняет заявления об открытии счета, о присоединении банковского обслуживания, которое подписывается клиентом собственноручно и заверяется печатью организации, клиент предоставляет номер мобильного телефона и адрес своей электронной почты для работы в личном кабинете ПАО «Банк ФК Открытие» - «Бизнес-Портал». Далее клиент заполняет карточку образцов подписи и заверяет ее печатью организации, заявка направляется на открытие расчетного счета в отдел ведения счетов, где после проверки клиенту открывают расчетный счет, после чего на номер мобильного телефона клиента приходит смс-сообщение с логином и паролем, с помощью которого клиент пользуется личным кабинетом. Специалист банка при получении клиентом логина и пароля предупреждает его об ответственности за передачу своих данных, в том числе логина и пароля, третьим лицам. Такой порядок действует во всех банках, так как предусмотрен в Федеральном законе от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Пермский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу 

<

Адрес>, к сотруднику банка обратился ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, зарегистрированный в качестве ИП, для открытия расчетного счета и предоставил в электронном виде пакет документов: лист записи в ЕГРИП, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговый орган, паспорт гражданина РФ на свое имя, заполнил анкету/сведения, был предупрежден об ответственности в соответствии с ФЗ № «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». В этот же день ФИО1 заполнил заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, заявление о присоединении к Соглашению об использовании простой электронной подписи (ПЭП). 

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в вышеуказанном в операционном офисе ПАО Банк «ФК Открытие» ИП ФИО1 открыты расчетный счет №, с подвязанной банковской картой Visa 405870******8804 (срок действия до 12/2025), счет №, специальный карточный счет № данной банковской карты.

Для использования выше указанных счетов в программе «Бизнес - Портал» сотрудником банка ФИО1 направлен в СМС-сообщении на номер мобильного телефона им самим предоставленный +

<

***> - логин и пароль, которые из себя представляли ряд цифровых, буквенных символов. Кроме того, ФИО1 при заполнении документов в ПАО Банк «ФК Открытие» предоставлен адрес эл.почты: ipshvarev@mail.ru.

С целью управления счетами в программе «Бизнес – Портал» и дальнейшего совершения финансовых операций по счетам ИП ФИО1 клиент открыл программу «Бизнес - Портал», ввел логин и пароль и совершал финансовые операции по счетам ИП ФИО1, которые затем подтверждаются единоразовым СМС - кодом, который направляется сотрудником банка на номер мобильного телефона, указанный клиентом в заявлении. (т. 2, л.д.146-149).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде с помощью Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России в Инспекцию поступил контейнер с пакетом документов, состоящим из заявления формы № Р21001 о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, который являлся заявителем по данной заявке, документы были подписаны его электронной подписью и автоматически поступили в АИС «Налог-3» на этап автоматической проверки данных. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

Адрес> на основании предоставленного ФИО1 заявления принято решение за №А о государственной регистрации его как индивидуального предпринимателя и внесении сведений в ЕГРИП, после чего ФИО1 в электронном виде был направлен лист записи ЕГРИП, Уведомление о постановке на учет в качестве ИП в налоговом органе. ФИО1 Межрайонную ИФНС России № по 

<

Адрес> по вопросу регистрации своего предпринимательства не посещал, документы, удостоверяющие личность, не предъявлял.

ДД.ММ.ГГГГ по талону электронной очереди она приняла ФИО1, который лично подавал документы на регистрацию прекращения деятельность ИП. При этом он предъявил оригинал своего паспорта и передал заявление по форме № Р26001 о прекращении деятельности ИП, документ об оплате госпошлины, в ее присутствии лично расписался на листе заявления по форме № Р26001. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по 

<

Адрес> принято решение за №А о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП и внесена запись в ЕГРИП. (т. 1, л.д. 77-78). 

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО16, она с 2020 года по настоящее время работает в должности выездного специалиста по работе с юридическими лицами ПАО «Банк СИНАРА», расположенного по адресу: 

<

Адрес>. ДД.ММ.ГГГГ была назначена встреча в 

<

Адрес> с индивидуальным предпринимателем ФИО1 для открытия расчётного счета ИП и второй счёт корпоративной карты.

После соблюдения порядка открытия расчётного счета, согласно регламенту Банка, она предоставила ФИО1 соответствующие документы: заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № и к правилам комплексного обслуживания и подключения услуг, опросный лист, заявление об открытии банковского счета. ФИО1 подписал их, она разъяснила ему порядок пользования системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с использованием смс-паролей и логина, также разъяснила ему о запрете передачи информации о логине и пароле третьим лицам, правилах использования электронной подписи, что для работы в системе «Клиент Банк» необходимо никогда не сообщать свой пароль третьим лицам, при возникновении подозрений, что пароль стал известен третьим лица, необходимо незамедлительно сменить пароль.

При открытии счетов к банковскому счету ИП ФИО1 была подключена система дистанционного банковского обслуживания, для идентификации работы в которой используется логин и способ смс-паролей, которые представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством сети «Интернет». В заявлении ФИО1 были указаны номер телефона - № и адрес электронной почты — №, на указанный телефон ФИО1 из ПАО «БАНК СИНАРА» уже к моменту их встречи поступили смс-пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. В заявлении было указано наименование ИП - ФИО1 ИНН 

<

***>, адрес (место нахождение) Клиента - 

<

Адрес>1.

Подписав все необходимые документы, ФИО1 тем самым подтвердил и согласился с условиями получения логина и пароля. В предоставленных ей документах стоит подпись самого ФИО1, он при ней расписался в них. В ПАО «БАНК СИНАРА» для ИП ФИО1 открыты ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 расчетные счета - № и №. В случае, если бы ФИО1 пояснил, что он расчётным счётом сам пользоваться не желает, планирует передать управление счётом третьим лицам, ему было бы отказано в открытии счета (т. 2, л.д. 155-159).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №1, в должности менеджера в ПАО АКБ «АК Барс» она работает с 2007 года. ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительный офис «Пермский №» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: 

<

Адрес>ёв Д.В., ДД.ММ.ГГГГ рождения на открытие расчетного счета для ИП ФИО1 ИНН 

<

***>, предоставил оригинал личного паспорта, заполнил опросный лист, форму самосертификации, заявление о заключении Договора комплексного банковского обслуживания, карточку с образцами подписей, заявление на установление кодового слова. При открытии расчетного счета ФИО1 на номер телефона 

<

***>, который он указал в заявлении, был направлен одноразовый пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. В заявлении ФИО1 указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям по банковскому счету ИП ФИО1 №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 был выдан Флеш-носитель, который содержит его электронную подпись. К настоящему счету выпускалась корпоративная карта, которая привязана к расчетному счету. Карта, а также коды доступа/пароли к ней была выдана ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО1 был разъяснён порядок пользования системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с использованием смс-паролей и логина, также она разъяснила ему о запрете передачи информации о логине и пароле третьим лицам, правилах использования электронной подписи, что для работы в системе «Клиент Банк» необходимо никогда не сообщать свой пароль третьим лицам, при возникновении подозрений, что пароль стал известен третьим лица, необходимо незамедлительно сменить пароль. Подписав все необходимые документы, ФИО1 тем самым принял условия и согласился с условиями получения логина и пароля. Все документы ФИО1 подписывал при ней. В случае если бы ФИО1 пояснил, что он расчётным счётом сам пользоваться не желает, планирует передать управление счётом третьим лицам, ему было бы отказано в отказано в открытии счета (т. 2, л.д. 179-182).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля Свидетель №2, он представляет интересы АО «Тинькофф Банк» перед правоохранительными органами. Заявка на открытие расчетных счетов для ИП ФИО1 подана ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ через партнера Локальные агенты: прочее, с помощью дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк, в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, Заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства РФ и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту Расчетного счета. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания.

Банком была выпущена ФИО2 карта №******4965 на имя ФИО33 и электронную цифровую подпись. ЭЦП дает владельцу право подписи платежных поручений. Номер мобильного телефона, адрес электронной почты используются для связи с клиентом, отправки кодов для входа в личный кабинет и подписания платежей, а также идентификации клиента. ФИО17 сотрудниками банка был предупрежден об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей аналогов собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством дистанционного банковского обслуживания денежными средствами на счете ИП ФИО1, и использовать ключи аналоги собственноручной подписи в иных целях (т. 3, л.д. 6-11).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО18, он работает в должности директора ООО «Рэйд». Общество осуществляет деятельность в сфере грузоперевозок, предоставления логистических услуг, свой транспорт отсутствует. В штате сотрудников состоит он и бухгалтер ФИО18 (является его сестрой). Денежные средства, переведённые им в адрес ИП ФИО1 являются денежным вознаграждением какого-то перевозчика за оказанные им транспортные услуги ООО «Рэйд». В настоящий момент он не помнит, какой именно из перевозчиков попросил его перевести денежные средства в адрес ИП ФИО1 Лично ему ИП ФИО1 не знаком, с данным гражданином лично он никогда не встречался. Реквизиты его расчётного счета в ПАО «АК Барс» банк были переданы ему третьими лицам, кто фактически распоряжается счетами ИП ФИО1 ему неизвестно (т. 3 л.д. 39-41).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО19, он работает в должности продавца-кассира в магазине «Пятерочка», ранее работал в магазине «Красное белое» и кафе «KFC». С ДД.ММ.ГГГГ он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя по просьбе своего знакомого ФИО3 за денежное вознаграждение. Он деятельность как индивидуальный предприниматель осуществлять не планировал. ФИО3 сообщил ему, что все документы за него подготовят. Он для этого предоставил сведения о своем паспорте гражданина РФ, а также сведения СНИЛС, свидетельство ИНН.

После разговора с ФИО3 с ним связались не известные ему лица, которые сообщили, что они от ФИО3, предоставили ему документы, необходимые для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, которые он не читал, а только поставил подписи в нужных местах. Он лично в налоговый орган не ходил, документы не предоставлял. После этого вышеуказанные лица сообщили, что он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Он по указанию данных лиц обратился в налоговую инспекцию для получения документов о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. После этого данные неизвестные лица сказали ему, что необходимо направиться в офисы Банков для открытия расчетных счетов для ИП, помнит, что открывал счета в АКБ «АК Барс», ПАО «ВТБ», ФК «Открытие», АО «Альфабанк». После того, как он получал в банках электронные средства платежа и носители информации, он вместе со всеми документами об открытии банковского счета передавал их третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ им подано заявление о прекращении деятельности как индивидуального предпринимателя по указанию третьих лиц. ФИО1 ему не известен, основания получения и перечисления денежных средств между счетами ИП ФИО1 и ИП ФИО19 назвать не может, так как не знает данного предпринимателя. Он денежные средства ему не направлял и от него не получал. Всеми его счетами распоряжались третьи лица, которым он передал все средства управления счетом за денежное вознаграждение. (т. 4, л.д. 165-168).

Виновность подсудимой ФИО1 подтверждается также исследованными в суде материалами уголовного дела:

- протоколами выемки в Межрайонной ИФНС № 

<

Адрес> и осмотра документов о регистрации ИП ФИО1 с его личными подписями – расписки в получении документов на регистрацию, заявление ФИО1 о государственной регистрации его в качестве ИП, копия паспорта гражданина РФ ФИО1, лист записи ЕГРИП о внесении записи о государственной регистрации ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ (т.2, л.д.136-140, 141-144);

- выпиской из ЕГРИП о создании и внесении сведений об учреждении и государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1(т.3, л.д.70-73);

- ответы из банков на запросы органов следствия об открытии расчетных счетов ИП ФИО1 из банков АО «Тинькоф банк» - ДД.ММ.ГГГГ, ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» филиала «Дело» - ДД.ММ.ГГГГ, ПАО «Банк Синара» - ДД.ММ.ГГГГ, ПАО «Ак Барс» Банк – ДД.ММ.ГГГГ, выписками операций по счетам ИП ФИО1 в указанных банках (т.1, л.д.25-27, 32, 35-36, 37-44, 183, 212, т.2, л.д.122, 146, 166);

- протоколами выемки из банков ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие», АО «Ак Барс» Банк, ПАО «Банк Синара», АО «Тинькофф Банк» банковских досье по открытию расчетных счетов ИП ФИО1 с документами, содержащими его личные подписи (т.2, л.д.172-176, т.3, л.д.2-5, 23-26, 33-37);

- протоколами осмотра документов из банковских досье на ИП ФИО1, среди которых выписки операций по открытым счетам ИП ФИО1, копии паспорта ФИО1, выписка из ЕГРИП на ИП ФИО1, анкета клиента, заявления ФИО1 на комплексное оказание банковских услуг, открытие расчетного счета, выдачу корпоративных банковских карт и подключение к системе ДБО с его личной подписью, карточки с образцами подписи ФИО1 и оттиска печати из АО «Тинькофф Банк» (т.1, л.д.32, 119-126), ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» (т.2, л.д.20-67), из АО «Ак Барс» Банк (т.2, л.д.3-13), ПАО «Банк Синара» (т.1, л.д.137-140), (т.3, л.д.54-65);

- протоколами выемки и осмотра скриншотов переписки в мобильном телефоне ФИО1 с «Игорем», где они в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ договариваются о встречах (т.1, л.д.99-101, т.3, л.д.66-68); 

- сведениями из ООО «Т2 Мобайл» о регистрации ДД.ММ.ГГГГ номера мобильного телефона 

<

***> на ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, прож. 

<

Адрес>, ул.

<

Адрес>,1а, 

<

***> на ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, прож. 

<

Адрес>24, с детализацией соединений с абонентским номером телефона ФИО1 № и географическим положением указанного номера за 2022 год (т.1, л.д.130-131); 

- протоколом осмотра сведений из ООО «Т2 Мобайл» о детализации телефонных соединений абонентского номера ФИО1 № с абонентскими номерами 

<

***>, 79655656562 (пользовался соучастник «Игорь») и № (который ФИО1 предоставлял в банки в качестве номера для смс-сообщений логина и пароля от системы ДБО), согласно которому телефонные соединения ФИО1 с абонентскими номерами соучастника «Игоря» зафиксированы с ДД.ММ.ГГГГ, телефон ФИО1 работал в районе базовых станций в 

<

Адрес>, по месту нахождения офисов банков – ДД.ММ.ГГГГ – банка «Тинькофф банк» 

<

Адрес>; ДД.ММ.ГГГГ – Банк ФК «Открытие» 

<

Адрес>л.Ленина,68/

<

Адрес>; ДД.ММ.ГГГГ – банк «СИНАРА» (Дело – банк), «Ак Барс» банк - 

<

Адрес>; с номеров телефонов указанных банков на абонентский № поступали смс-сообщения до ДД.ММ.ГГГГ (т.2, л.д.207-229);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №, согласно выводов которой подписи и рукописные записи от имени ФИО1 в карточке с образцами подписей и оттиска печати, Соглашении об использовании простой электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ из банка «СИНАРА» выполнены, вероятно, ФИО1 (т.2, л.д. 202-206).

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №, согласно выводов которой подписи и рукописные записи от имени ФИО1 в документах, подписанных им при открытии счетов в банках заявлениях о закрытии банковских счетов в АО «Тинькофф банк», АО «Ак Барс» банке, Банке «СИНАРА (Дело-банк) выполнены ФИО1 (т.3, л.д.75-84).

Проанализировав собранные и исследованные доказательства, суд находит виновность подсудимой ФИО22 в совершении преступления доказанной. 

Суд признает достоверными и допустимыми доказательствами и принимает в основу приговора показания подсудимого в суде и на предварительном следствии, свидетелей об обстоятельствах государственной регистрации ИП ФИО1 через сервис АО «Тинькофф банка» в Межрайонной ИФНС России № в 

<

Адрес>, об открытии подсудимым по предварительному сговору с неустановленным соучастником по имени «Игорь» в филиалах банка «Тинькофф банк», Банк «ФК «Открытие», ПАО Банк «СИНАРА», АО «Ак Барс» банк в 

<

Адрес> расчетных счетов ИП ФИО1, получении подсудимым в отделениях банков и сбыте соучастнику «Игорю» электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств за вознаграждение и оценивает их как достоверные и допустимые, поскольку они согласуются между собой и другими объективными доказательствами – документами из кредитных досье ИП ФИО1 из указанных отделений банков с подписями ФИО1, протоколами осмотра этих документов, заключениями судебных почерковедческих экспертиз подписей и записей от имени ФИО1 на указанных документах, детализацией телефонных соединений абонентского номера ФИО1 с указанием его географического положения в местах расположения офисов указанных банков в 

<

Адрес> во время подачи заявлений об открытии счетов ИП ФИО1, не противоречат друг другу, оснований не доверять им у суда не имеется.

Показания подсудимого о том, что он не знал, с какой целью неустановленный соучастник «Игорь» приобретал у него электронные средства платежей, электронные носители информации суд оценивает критически как направленные на смягчение своей ответственности за содеянное. Показания подсудимого в этой части опровергаются совокупностью исследованных в суде доказательств, а также его собственными показаниями о том, что он по указанию «Игоря» сотрудникам банков не сообщал, скрыл от них, что не будет сам осуществлять предпринимательскую деятельность и передаст управление счетами третьим лицам, сознавал, что, сбывая электронные средства платежей и электронные носители информации, предоставлял третьим лицам возможность неправомерно пользоваться расчетными счетами ИП ФИО1 Поскольку свидетели – сотрудники банков показали, что предупреждали ФИО1 о необходимости соблюдать условия конфиденциальности полученных электронных средств платежей через систему ДБО и об ответственности за передачу этих средств не уполномоченным третьим лицам, что подтверждается его подписями в соответствующих документах банковских досье при открытии расчетных четов ИП ФИО1, сам подсудимый показал, что возможно его об этом предупреждали, не отрицает этого, суд считает установленным, что ФИО1 сознавал, что цель приобретения и сбыта электронных средств платежей состояла в передаче неправомерного доступа третьих лиц к управлению расчетными счетами ИП ФИО1 и совершению незаконных банковских операций. 

Своими умышленными действиями ФИО1 совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о наказании, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, цели назначения наказания – влияние наказания на исправление виновного, предупреждение совершения нового преступления, достижение социальной справедливости. 

ФИО1 не судим, совершил преступление, относящееся к категории тяжких. Имеет постоянное место жительства и работы в ИП ФИО4, где характеризуется положительно, как и по предыдущим местам работы в ООО «Спутник-Комплектация» и ООО «УММА», не женат, на иждивении никого не имеет. На учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит, неоднократно награждался в 2013-2021 г.г. грамотами и благодарностями за достижения в спорте, активное участие в общественных мероприятиях и творческих конкурсах, в том числе патриотической направленности.

Смягчающими наказание обстоятельствами являются: полное признание вины и раскаяние, явка с повинной в виде объяснения от ДД.ММ.ГГГГ до возбуждения уголовного дела (т.1, л.д.3-5), активное способствование расследованию преступления, в качестве чего суд учитывает ее изобличающие показания в отношении неустановленного лица «Игорь», перечисление денежных средств в благотворительные фонды в общей сумме 5000 руб.

Отягчающим наказание обстоятельством является совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору, о чем свидетельствуют последовательные показания подсудимого на предварительном следствии и в суде, скриншоты его переписки с соучастником «Игорем», детализация телефонных соединений между ними, которые по времени совпадают с регистрацией ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя и открытием подсудимым расчетных счетов в отделениях банков. Неустановленный соучастник «Игорь» являлся организатором, пособником совершения преступления, поскольку руководил совершением преступления - придумал план совершения преступления, вовлек в него ФИО1, давал ему указания как зарегистрировать ИП, определял банки, в которые направлял ФИО1 открывать счета, инструктировал подсудимого о чем сообщать сотрудникам банков, передал ему мобильный телефон с сим-картой для получения смс-сообщений из банков с логинами и паролями входа в системы ДБО банков, заранее обещал приобрести у ФИО1 электронные средства платежей и электронные носители информации, которые ФИО1 по указанию «Игоря» приобретал в банках.

Ходатайство защитника и подсудимого о прекращении уголовного дела в порядке ст.76.2 УК РФ и о назначении судебного штрафа не подлежит удовлетворению, поскольку подсудимый обвиняется в совершении тяжкого преступления, перечисление в благотворительные фонды 5 тыс. рублей нельзя признать в качестве заглаживания причиненного преступлением вреда, поскольку оборот денежных средств по счетам ИП ФИО1 третьими лицами по исследованным выпискам операций по счетам составил более 5 млн. рублей. Кроме того, прекращение уголовного дела на основании ст.76.2 УК РФ возможно до удаления суда в совещательную комнату для вынесения приговора, то есть учитывается тяжесть преступления, в котором подсудимый обвиняется согласно обвинительному заключению, тогда как изменение степени тяжести преступления в порядке ч.6 ст.15 УК РФ возможно только при вынесении приговора суда после удаления в совещательную комнату.

Исходя из характера и степени тяжести совершенного преступления, достижения целей наказания, семейного и имущественного положения подсудимого, данных о его личности, суд считает, что имеющаяся совокупность смягчающих обстоятельств может быть признана исключительной, в связи с чем в силу положений ч.1 ст.64 УК РФ ему возможно назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, в виде штрафа, поскольку наказание в виде лишения свободы, принудительных работ является для него чрезмерно суровым, подсудимым предоставлены суду сведения о наличии у него денежных средств на счету в банке и о возможности выплатить штраф, если он будет ему назначен судом. 

Оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, исходя из характера и степени общественной опасности содеянного, наличия у подсудимого отягчающего наказание обстоятельства, суд не усматривает.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303-304, 307-309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 ФИО34 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание с применением положений ч.1 ст.64 УК РФ в виде штрафа в доход государства в размере 50 тысяч рублей.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО1 оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Вещественные доказательства:

- документы и их копии из банковских досье ИП ФИО1 из АО «Тинькофф банк», АО «Ак Барс» банк, ПАО «Банк СИНАРА», ПАО Банк ФК «Открытие» на CD-R дисках(т.1, л.д.25-32, 35-36, 45-58, т.2, л.д.176, т.3, л.д.5, 26, 37),

- детализация соединений по абонентским номерам 

<

***>, +

<

***>, +79922185853 из ООО «Т2 Мобайл» на СD-R диске – хранится в уголовном деле № (т.1, л.д.130-131),

- документы из регистрационного дела ИП ФИО1 из Межрайонной ИФНС № 

<

Адрес> (т.2, л.д.140) - хранить в уголовном деле. 

Реквизиты расчетного счета для уплаты штрафа:

получатель платежа: УФК по 

<

Адрес> (ГУ МВД России по 

<

Адрес>, л/с 

<

***>),

ИНН/КПП получателя – 5904140498/590401001, БИК – 015773997.

Банк получателя: Отделение Пермь банка России УФК по 

<

Адрес>, номер казначейского счета: 03№, единый казначейский счет: 40№.

Наименование платежа: уголовный штраф, назначенный судом (ФИО1 ФИО5, уголовное дело №), Код ОКАТМО – 5770100, КБК (Код бюджетной классификации дохода) – 188 116 03122 01 0000 140

УИН: 18№.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении данного дела судом апелляционной инстанции.

Судья – О.В.Порошин