Дело № 1-92/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Тверь 12 марта 2024 года

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Чернозубовой О.Ю.,

с участием: государственного обвинителя – помощника прокурора Калининского района Тверской области Беляковой Т.С.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Волынской М.М., предоставившей удостоверение № от 18.11.2002 года и ордер № 118672 от 14.12.2023 года,

при секретаре Кошуркиной М.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

данные изъяты> русского, гражданина 

<

данные изъяты>, с высшим образованием, холостого, иждивенцев не имеющего, официального трудоустройства не имеющего, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого,

в порядке ст.ст. 91,92 УПК РФ не задерживался, мера пресечения по настоящему уголовному делу не избиралась,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В январе 2022 года, не позднее 04.01.2022 года, более точные даты и время следствием не установлены, к ФИО1, находившемуся у дома № 18 корпус 1 пос. Химинститута города Твери, обратилось лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложив за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью «ЭВЕРЕСТ» (далее ООО «ЭВЕРЕСТ», «Общество»), формально занять в нем должность генерального директора и единственного учредителя, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данное юридическое лицо банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, доступ к данным счетам для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО1 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последнему только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях г. Твери, а также предоставления им своего паспорта гражданина Российской Федерации.

На предложение лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1 согласился, тем самым у него в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов вышеуказанного юридического лица. 

При этом ФИО1 осознавал неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическим лицом, был осведомлен об отсутствии у создаваемого юридического лица цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам Общества будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ЭВЕРЕСТ», с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не им самим, что в нарушение требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

17 января 2022 года на основании представленных ФИО1 паспортных данных, необходимых для создания юридического лица сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области, расположенной по адресу: 

<

...>, не осведомленными о преступном умысле ФИО1 принято решение о государственной регистрации ООО «ЭВЕРЕСТ», с присвоением ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>, а также внесена запись в ЕГРЮЛ о ФИО1, как о единственном учредителе и генеральном директоре ООО «ЭВЕРЕСТ», однако фактически отношения к созданию и деятельности данной организации ФИО1 не имел, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью Общества не собирался, то есть являлся подставным лицом.

В период с 06.02.2022 года по 11.03.2022 года, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, являясь подставным лицом ООО «ЭВЕРЕСТ», по договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, от имени указанного юридического лица в различных банках города Твери открыл на данное общество расчетные и банковские счета, указав при открытии счетов переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся в его распоряжении абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», и действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в указанный период времени сбыл лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полученные от представителей банков электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащим ему абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам Общества, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, при следующих обстоятельствах. 

В период с 06.02.2022 года по 09.02.2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ЭВЕРЕСТ», находясь в припаркованном у 

<

...> сотрудника банка АО «Тинькофф Банк» (юридический адрес: 127287, 

<

...>), обратился к последнему с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карт, указав в заявлении, переданный ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления представителем АО «Тинькофф Банк» ФИО1 в период 06.02.2022 года по 09.02.2022 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ», открытому 09.02.2022 года: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не находящемуся у него в распоряжении абонентскому номеру «№», привязанные к указанному расчетному счету ООО «ЭВЕРЕСТ».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 06.02.2022 года по 09.02.2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, находясь около дома 1 по ул. Московская г. Твери, будучи ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», привязанные к расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получил возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом.

08 февраля 2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ЭВЕРЕСТ», находясь в офисе ПАО Росбанк по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «ЭВЕРЕСТ», указав в заявлении переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО Росбанк, ФИО1 в период с 08.02.2022 года по 18.02.2022 года получил электронные средства и электронные носители информации по открытому 09.02.2022 расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «РОСБАНК Малый бизнес» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не находящимся у него в распоряжении абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «antonboss@internet.ru», привязанные к указанному расчетному счету ООО «ЭВЕРЕСТ».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 08.02.2022 года по 18.02.2022 года, непосредственно сразу после посещения ПАО Росбанк, находясь у офиса ПАО Росбанк, расположенного по адресу: 

<

...>, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «РОСБАНК Малый бизнес» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету Общества третьими лицами.

09 февраля 2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ЭВЕРЕСТ», находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «ЭВЕРЕСТ», указав в заявлениях переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты> а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО Банк «ФК Открытие», ФИО1 в период с 09.02.2022 года по 10.02.2022года получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 10.02.2022 расчетным счетам №№ ООО «ЭВЕРЕСТ»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не находящимся у него в распоряжении абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к указанным расчетным счетам ООО «ЭВЕРЕСТ». 

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 09.02.2022 года по 10.02.2022 года с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ФК Открытие», находясь у офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам №№ ООО «ЭВЕРЕСТ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получил возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам Общества третьими лицами.

09 февраля 2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, после посещения ПАО Банк «ФК Открытие», ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ЭВЕРЕСТ», находясь в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карт к банковским счетам ООО «ЭВЕРЕСТ», указав в заявлениях переданный ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Альфа-Банк», ФИО1 09.02.2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 09.02.2022 года расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-офис» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не находящемуся у него в распоряжении абонентскому номеру «№», привязанные к указанному расчетному счету ООО «ЭВЕРЕСТ».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 09.02.2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после встречи с сотрудником АО «Альфа-Банк» ФИО1, находясь у офиса АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, будучи ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-офис» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», привязанные к расчётному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получил возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом. 

10 февраля 2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ЭВЕРЕСТ», находясь в офисе АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карт к банковским счетам ООО «ЭВЕРЕСТ», указав в заявлениях переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ФИО1 в период с 10.02.2022 года по 11.02.2022 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 11.02.2022 года расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Мобильный банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не находящимся у него в распоряжении абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к указанному расчетному счету ООО «ЭВЕРЕСТ».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 10.02.2022 года по 11.02.2022 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно сразу после посещения АО «Российский Сельскохозяйственный банк», находясь у офиса АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Мобильный банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получил возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом.

11 февраля 2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ЭВЕРЕСТ», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка АО КБ «Модульбанк» (Адрес: 127015, 

<

...>), с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карт к банковским счетам ООО «ЭВЕРЕСТ», указав в заявлениях переданный ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящийся у него в распоряжении абонентский номер «№», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. 

По результатам рассмотрения заявлений в АО КБ «Модульбанк», ФИО1 в период с 11.02.2022 года по 21.02.2022 года лучил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытому 11.02.2022 года расчетному счету № и открытому 14.02.2022 года расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Modulbank» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не находящемуся у него в распоряжении абонентскому номеру «№», привязанные к указанным расчетным счетам ООО «ЭВЕРЕСТ».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 11.02.2022 года по 21.02.2022 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, находясь около входа в зал ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ», открытому 11.02.2022 года, расчетному счету № ООО «ЭВЕРЕСТ», открытому 14.02.2022 года: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Modulbank» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «8№», не находящимися у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться данными расчетными счетами Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по банковскому № Общества третьими лицами.

11 февраля 2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, после встречи с представителем АО КБ «Модульбанк», ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ЭВЕРЕСТ», находясь в офисе ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карт к банковским счетам ООО «ЭВЕРЕСТ», указав в заявлениях переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты> а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. 

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО Банк «ВТБ», ФИО1 в период с 11.02.2022 года по 28.02.2022 года получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 11.02.2022 года расчетному счету № и банковскому счету № ООО «ЭВЕРЕСТ»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не находящимся у него в распоряжении абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к указанным банковским счетам ООО «ЭВЕРЕСТ».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 11.02.2022 года по 28.02.2022 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ВТБ», находясь у офиса ПАО Банк «ВТБ», по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам №№, № ООО ЭВЕРЕСТ», открытым 11.02.2022 года: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным счетам Общества третьими лицами.

10 марта 2022 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ЭВЕРЕСТ», находясь в офисе АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», указав в заявлении переданные ему лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «ОТП Банк» ФИО1 в период с 10.03.2022 года по 11.03.2022 года получил от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по открытому 11.03.2022 года расчетному счету №: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не находящимся у него в распоряжении абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к указанному расчетному счету ООО «ЭВЕРЕСТ».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 10.03.2022 года по 11.03.2022 года с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно сразу после посещения АО «ОТП Банк», находясь у офиса АО «ОТП Банк», по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету №: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», не находящиеся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету Общества третьими лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «ЭВЕРЕСТ», для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этой организации.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину по ч.1 ст. 187 УК РФ признал полностью. В судебном заседании показал, что он действительно встречался с ФИО и согласился на его предложение за денежное вознаграждение зарегистрировать на себя юридические лицо, а именно, ООО «ЭВЕРЕСТ» и формально занять в нем должность генерального директора и единственного учредителя, без дальнейшего руководства Обществом и ведения финансово – хозяйственной деятельности, при этом ему будет только необходимо формально подписывать документы данного юридического лица в различных кредитных учреждениях г. Твери, по предъявлению своего паспорта гражданина Российской Федерации. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашены показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных в судебном заседании показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемого от 04.01.2024 года (т.3 л.д. 136-138), усматривается, что предъявленного ему обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, ему разъяснена и понятна. Вину в совершенном преступлении признает, в содеянном раскаивается. Обстоятельства совершения преступления, изложенные в постановлении о привлечении него в качестве обвиняемого, указаны верно. Он, действительно, открывал расчетные счета в АО «Тинькофф Банк», ПАО Росбанк, ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «ОТП Банк», в феврале и марте 2022 года, после чего банковские документы и карты, полученный им от сотрудника каждого из указанных банков, он передавал лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Ему известно, что третьи лица не должны иметь доступ к данным о расчетном счете, банковской карте, а также не должны иметь доступ к личному кабинету системы дистанционного банковского обслуживания в мобильном приложении банка или же на официальном сайте банка. Вину в совершенном преступлении признает в полном объеме, в содеянном раскаивается.

Оглашенные показания ФИО1 в судебном заседании подтвердил. Суду пояснил, что давал показания добровольно, без давления, в присутствии адвоката. Показания записаны дословно. Также пояснил, что сущность обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ ему понятна, вину в совершенном преступлении он признает, в содеянном раскаивается. 

В ходе проверки показаний на месте от 07.09.2022 года (уголовное дело №) с фототаблицей к нему (т.2 л.д. 191-202) ФИО1 добровольно, без какого-либо оказанного на него давления и принуждения, предложил проследовать на места сбыта электронных средств и электронных носителей информации, а именно: 

- к офису ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...> (в феврале 2022 года по указанному адресу располагался офис ПАО «Росбанк»), где он 08.02.2022 года после подписания заявления на открытие расчетного счета на ООО «ЭВЕРЕСТ», в тот же день передал банковскую карту и прилагающиеся к ней документы лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ожидавшему его на улице около входа в офис банка;

- на участок местности по адресу: 

<

...>, где он 09.02.2022 года встречался с представителем АО «Тинькофф Банк», и после подписания заявления на открытие расчетного счета ООО «ЭВЕРЕСТ» в указанном банке и получения от представителя банка бизнес-карты и банковских документов к ней, в тот же день, находясь в указанном месте, передал их лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство;

- к офису ПАО Банк «ФК «Открытие» по адресу: 

<

...> (в феврале 2022 года по указанному адресу располагался офис поименованного банка), где он 09.02.2022 года лично как директор фирмы ООО «ЭВЕРЕСТ» подавал документы на открытие расчетного счета, и где в ходе встречи получил от сотрудника банка, электронные средства, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые в тот же день передал их лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ожидавшему его на улице около отделения банка;

- к офису АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, где он 09.02.2022 года после подписания заявления на открытие расчетного счета на ООО «ЭВЕРЕСТ», в тот же день передал банковскую карту и прилагающиеся к ней документы лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ожидавшему его на улице около входа в офис банка;

- к ресторану быстрого питания «КФС» (ТЦ «Олимп») по адресу: 

<

...>, где он 11.02.2022 года встречался с представителем АО Коммерческий банк «Модульбанк», где он после подписания заявления на открытие расчетного счета ООО «ЭВЕРЕСТ», в тот же день передал выданные ему представителем банка документы лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ожидавшему его на улице около ТЦ «Олимп»;

- к офису ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, где он 11.02.2022 года после подписания заявления на открытие расчетных счетов на ООО «ЭВЕРЕСТ», в тот же день передал банковскую карту и прилагающиеся к ней документы лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ожидавшему его на улице около входа в офис банка;

- к офису АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

...>, где он в период с февраля по март 2022 года (более точного не помнит), после подписания заявления на открытие расчетных счетов на ООО «ЭВЕРЕСТ», в тот же день передал банковскую карту и прилагающиеся к ней документы лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ожидавшему его на улице около входа в офис банка;

- к офису АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: 

<

...>, где он 10.02.2022 года после подписания заявления на открытие расчетных счетов на ООО «ЭВЕРЕСТ», в тот же день передал банковскую карту и прилагающиеся к ней документы лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ожидавшему его на улице около входа в офис банка.

Суд, проанализировав протокол допроса обвиняемого ФИО1, протокол проверки показаний на месте, приходит к выводу, что данные следственные действия произведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона. 

Каких-либо замечаний на протоколы следственных действий, как ФИО1, так и его защитник не подавали, в связи с чем суд приходит к однозначному выводу, что показания ФИО1 в ходе предварительного следствия получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с признательной позицией подсудимого в судебном заседании. 

Виновность подсудимого ФИО1 также подтверждается следующими доказательствами, собранными в ходе предварительного следствия и исследованными в судебном заседании.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 от 30.11.2023 года (т.3 л.д. 49-53), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что в ПАО «Банк «ФК Открытие» она работает с 2011 года. В настоящий момент она занимает должность главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, открытие расчетных счетов для них, а также их ведение. С 09.02.2022 года в офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие», который на указанный период находился по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ЭВЕРЕСТ», который взял талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации. Клиент подошел к окну сотрудника банка, после чего предоставил паспорт на свое имя, который та, согласно правилам банковского обслуживания, проверила на подлинность. ПАО «Банк «ФК «Открытие» в настоящий момент открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу - паспорту, иные документы, в том числе учредительные они не смотрят. ФИО1 предоставил сотруднику ПАО «Банк «ФК Открытие» паспорт гражданина РФ на свое имя, также предоставил печати ООО «ЭВЕРЕСТ», а также указал номер телефона №», адрес электронной почты «

<

данные изъяты> Далее сотрудник ПАО «Банк «ФК Открытие» составила заявки на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM». По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированных на его имя юридического лица (ООО «ЭВЕРЕСТ»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «Мастеркард», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 «№» адрес указанной им электронной почты: «

<

данные изъяты>». Далее была подключена тарифная услуга «Быстрый рост» для ООО «ЭВЕРЕСТ». Также были подключены услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО) - «Бизнес портал», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «№» и указанной им электронной почте «

<

данные изъяты>». В ПАО «Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае ФИО1, подпишет документы, те снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на предоставленный номер телефона приходит СМС-сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно п. 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность логина, пароля/ключа ЭП, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование рутокен ЭЦП 2.0, номера телефона и адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия настоящего Соглашения и порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с логином, паролем/ключом ЭП, одноразовыми паролями, рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на Бизнес портале; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на Бизнес портале программных средствах и защите информации. Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее - персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «ЭВЕРЕСТ», способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые СМС-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№» После заполнения заявления о присоединении на ООО «ЭВЕРЕСТ» были открыты расчетные счета №№, подключенные к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета, то есть в тот же день, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просим клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое выдается на руки.

Из показаний свидетеля Свидетель №2 от 06.12.2023 года (т.3 л.д. 54-57), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что в должности главного менеджера по работе с юридическими лицами в АО «Альфа – Банк» она работает примерно с 2021 года, в ее обязанности входит принятие онлайн – заявок клиентов, которые оставляют на сайте, назначение с клиентами встреч по поводу оформления открытия расчетных счетов и иные обязанности. 09.02.2022 года в АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...> обратился ФИО1, являющийся директором ООО «ЭВЕРЕСТ» ИНН 

<

***>, который решил открыть счет на указанное ООО, поэтому предъявил паспорт и заполнил подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», где указал номер телефона №. Согласно представленным ей документам, заявление принято ней в тот же день, и на основании поданного заявления открыт 09.02.2022 года расчетный счет №, ООО «ЭВЕРЕСТ». Порядок открытия расчетных счетов для всех Обществ един, на встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает заявление, при встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, Клиент получает от сотрудника банка банковскую Бизнес-карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. В этот же день при открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-банк», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». Клиенту ФИО1 банковская карта выдавалась в тот же день, когда тот приходил в их банк для оформления открытия расчетного счета на ООО «ЭВЕРЕСТ». Согласно правилам банковского обслуживания, сотрудник банка обязательно разъяснял ФИО1 правила дистанционного банковского обслуживания, пояснил, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица сможет самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Процесс открытия расчетных счетов для всех подобных клиентов одинаков.

Из показаний свидетеля Свидетель №3 от 30.11.2023 года (т.3 л.д. 59-66), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. По имеющейся в банке информации ФИО1 11.02.2022 года лично обратился к представителю банка АО КБ «Модульбанк» в г. Тверь, с которым состоялась личная встреча в кафе «КФС» по адресу: 

<

...>. 11.02.2022 года ФИО1 подписал заявление о присоединении к условиям договора комплектного обслуживания (ДКО), на основании которого ООО «ЭВЕРЕСТ» ОГРН: 

<

***> ИНН: 

<

***>, в лице ФИО1 11.02.2022 был открыт расчетный счет № и 14.02.2022 года расчетный счет №. О том, что ФИО1 обращался в офис банка АО КБ «Модульбанк» в г. Тверь по указанному адресу, известно исходя из сведений, переданных клиентским менеджером во внутреннюю систему банка. При обращении в банк ФИО1 был предоставлен документ удостоверяющий личность, а также учредительные документы ООО «ЭВЕРЕСТ». Также в данном заявлении ФИО1 указал номер мобильного телефона №, который в последующем будет использоваться для получения одноразовых push - кодов и смс - сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов ПЭП и т.д.). После того как ООО «ЭВЕРЕСТ» в лице ФИО1 был открыт вышеуказанный счет, ей банком по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (ПЭП), которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного ФИО1 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. Для данной подписи сертификат ключа не выдается, поскольку тот предназначен только для использования внутри системы банка. ПЭП формируется сразу же после открытия счета. ПЭП предназначена для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете. При первом входе в личный кабинет системы Modulbank клиенту предлагается сгенерировать логин и пароль, после чего, данная регистрация подтверждается смс или push уведомлением, в зависимости от того какой способ входа в личный кабинет использовался, это либо мобильное приложение, либо через официальный сайт банка, размещенный в сети «Интернет». Какой использовался ФИО1 способ входа в личный кабинет установить не представляется возможным. Пара логин и пароль будут выступать в качестве доступа к личному кабинету и соответственно к счету, после подписания заявления о присоединении к ДКО. Адрес электронной почты ООО «ЭВЕРЕСТ», предназначен для пересылки документов, не предназначенных для распоряжения денежными средствами на счете, и рекламы банка, ФИО1 не указывал. Таким образом, ФИО1 были предоставлены следующие электронные средства, предназначенные для управления счетами ООО «ЭВЕРЕСТ», а именно: пара логин и пароль от личного кабинета системы Modulbank, в котором была привязана ПЭП, сим-карта с абонентским номером, на который поступали смс сообщения или push уведомления с одноразовыми кодами, предназначенными для входа в личный кабинет и управления счетом, а также не именные платежные корпоративные карты. 

Из показаний свидетеля Свидетель №4 от 07.12.2023 года (т.3 л.д. 67-71), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности эксперта ПАО Банк «ВТБ» примерно с июля 2019 года. В ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов, обслуживание клиентов, замещение руководителя во время его отсутствия. Порядок открытия расчетных счетов на организацию, согласно которому клиент обращается к сотруднику офиса Банка с вопросом открытия расчетного счета. Сотрудник банка консультирует клиента по вопросам открытия расчетного счета, необходимым документам, тарифам. При получении согласия сотрудник банка оформляет пакет документов клиенту. В данном случае 11.02.2022 года в отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, к сотруднику ПАО Банк «ВТБ» обратился ФИО1, являющийся директором ООО «ЭВЕРЕСТ» с вопросом об открытии расчетных счетов на данную организацию. При этом ФИО1 написал заявление об открытии банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Тотлайн» (далее-ДБО), указав в заявлении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Также ФИО1 предоставил паспорт гражданина РФ для удостоверения своей личности и заполнения карточки с образцами подписей, заявления на открытие расчетного счета, анкету на физическое лицо - директора организации, анкету на юридическое дело. Также сотрудник ПАО Банк «ВТБ» попросил предоставить в электронном виде: устав ООО «ЭВЕРЕСТ» с отметкой налогового органа, решение единственного учредителя организации ООО «ЭВЕРЕСТ», что ФИО1 и сделал. При заполнении анкеты клиента ФИО1 сообщил сотруднику ПАО Банк «ВТБ» абонентский номер телефона «№», предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Тотлайн», после чего ФИО1 подписал вышеуказанные заявления и анкету. После подписания сотрудником ПАО Банк «ВТБ» были открыты расчётные и карточные счета для указанной организации. Хочет пояснить, что карточные счета предназначены для безналичного и наличного расчета и пополнения расчетного счета. На указанном счете находятся подотчетные средства организации и указанный счет привязан к физической банковской пластиковой карте. На ООО «ЭВЕРЕСТ» 11.02.2022 года был открыт расчетный счет №, а также карточный счет №, к которому на основании заявления ФИО1 от 11.02.2022 года о предоставлении услуг Банка ПАО ВТБ, была выпущена именная пластиковая карта. К указанным открытым расчетным счетам был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в СМС-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, получил коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. Логин приходит на адрес электронный почты, указанный в заявлении о присоединении. Первичный одноразовый пароль для входа в личный кабинет приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Логин и пароль предназначены для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес онлайн», являются электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке ВТБ, правилами совершения операций по счетам юридических лиц в Банке ВТБ, и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации. После этого сотрудник Банка ПАО «ВТБ» передал ФИО1 уведомление об открытии расчетных счетов и реквизиты расчетных счетов на ООО «ЭВЕРЕСТ». Также, дата подачи документов на открытие банковского счета может отличаться от даты открытия банковского счета, поскольку проходит процесс проверки документов в порядке очереди поступаемых заявлений. После открытия расчётных счетов ФИО1 в полной мере мог пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и СМС код-пароля заходить в личный кабинет «ВТБ Бизнес отлайн», в том числе мог осуществлять денежные операции по счету. После открытия расчетного счета для ФИО1 как директора ООО «ЭВЕРЕСТ» заказывалась 1 бизнес-карта, именная та была или нет, она не знает. Срок выпуска пластиковой бизнес-карты составляет от 5-7 дней, однако получение карты возможно у любого сотрудника банка. После этого сотрудник ПАО Банка «ВТБ» передал ФИО1 уведомления об открытии расчетных счетов и реквизиты расчетных счетов на ООО «ЭВЕРЕСТ» на бумажном носителе с печатью банка. При подключении к системе ДБО клиенту приходит уведомление - логин и пароль, о которых она пояснил ранее в своих показаниях. К указанному открытому расчетному счету был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в СМС-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, 11.02.2022 года получил коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. При открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке ВТБ, правилами совершения операций по счетам юридических лиц в Банке ВТБ, и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации.

Из показаний свидетеля Свидетель №5 от 30.11.2023 года (т.3 л.д. 72-76), данных в ходе предварительного следствия, исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности главного менеджера по привлечению клиентов малого бизнеса в АО «ОТП Банк» г. Тверь, примерно с 1 июня 2023 года. До этого она занимала в указанном банке должность ведущего финансового менеджера. В целом в указанном банке она работает с 15 сентября 2020 года. В ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, оформление расчетных счетов юридическим лицам, привлечение новых клиентов. Примерно 10.03.2022 года в дополнительный офис «Тверской» АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ЭВЕРЕСТ», который взял талон, чтобы открыть расчетный счет на вышеуказанную организацию. Клиент ФИО1 подошёл к сотруднику банка, которой ФИО1 предоставил паспорт на свое имя, который та проверила на подлинность. Далее запросила документы: уставы организаций, которые были направлены электронной почтой; решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Вышеуказанные документы ФИО1 предоставил, также предоставил печати ООО «ЭВЕРЕСТ», а также указал номер телефона «№», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в программном обеспечении для сотрудников АО «ОТП Банк» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы клиенту относительно деятельности его организации: вид деятельности, обороты по расчетному счету, планируемые за месяц. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка. После заполнения вышеуказанной анкеты клиента, сотрудник банка отправляет заявки в отдел верификации, где проводится проверка в отношении клиента и выдается разрешение или отказ по расчетному счету. Данная процедура занимает около 1-2 дней, после чего сотрудник банка связывается с клиентом, назначает дату и время его прихода в офис и производит открытие расчетного счета юридического лица. В случае с ФИО1, была следующая последовательность, 10.03.2022 года тот обратился в офис банка, предоставил необходимые документы и 10.03.2022 года, после проверки всех сведений клиента, ему была назначена встреча для открытия расчетного счета. При открытии расчетного счета ФИО1 заполнялись заявление о присоединении, которое было подписано им собственноручно и скреплено оттиском печати зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «ЭВЕРЕСТ»), а также карточка с образцами подписей и оттиском печати, уведомление о смене блокировочного слова. После чего клиенту выдается справка об открытии счета. В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в интернет банк АО «ОТП Банк» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом). Пластиковая бизнес-карта ФИО1 не выдавалась. Далее была подключена тарифная услуга «Просто ноль» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) - ИНТЕРНЕТ-БАНК, МОБИЛЬНЫЙ БАНК «ОТПбизнес», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «№» и указанной им электронной почте «

<

данные изъяты>». Хочет пояснить, что при открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит код, который необходимо вводить для входа в онлайн банк, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Доступ в личный кабинет АО «ОТП Банк» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета клиент устанавливает самостоятельно, а логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетного счета. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет АО «ОТП Банк», возможно совершение операций по движению денежных средств. Также хочет отметить, что в заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО АО «ОТП Банк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания АО «ОТП Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания АО «ОТП Банк». Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ней выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «ЭВЕРЕСТ», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрал одноразовые СМС-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№». После заполнения заявления о присоединении на ООО «ЭВЕРЕСТ» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта ФИО1 не выдавалась. Также хочет пояснить, что при заполнении заявления о присоединении они просим клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер АО «ОТП Банк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет АО «ОТП Банк», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. Также, согласно инструкции порядка ведения и открытия расчетных счетов, каждый сотрудник банка, обязан разъяснить правила пользования расчетного счета и запрета передачи сведений третьим лицам. Следовательно, ФИО1 были разъяснены правила дистанционного банковского обслуживания, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица сможетт самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан, не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам.

Из показаний свидетеля Свидетель №6 от 18.12.2023 года (т.3 л.д. 77-81), данных в ходе предварительного следствия исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она в ПАО «Росбанк» работала в период с 01.04.2022 года по 15.07.2022 года в должности клиентского менеджера. В ее обязанности входило поиск действующих клиентов, привлечение их на кассовое обслуживание, кредитование, открытие счетов и иные обязанности. 08.02.2022 года в офис ПАО Росбанк по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ЭВЕРЕСТ», который скорее всего через сайт ПАО Росбанк оставил заявку на открытие расчетных счетов именно на ООО «ЭВЕРЕСТ». При оставлении заявки клиент, как правило, указывает также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. После чего call-центр банка передает мобильный номер, указанный в заявлении в офис, который ближайший и удобный клиенту. Срок рассмотрения заявки занимает не более 3 дней. Если клиент не отвечает на мобильный телефон, указанный в заявке, то представители банка все-равно в течение дальнейшего периода времени предпринимают попытки связаться с клиентом. После того, как сотрудник банка дозвониться до клиента, назначается встреча в офисе банка, на которую клиент должен взять с собой следующие документы: устав ООО, ИНН, паспорт, решение о создании общества и другие документы, также клиент, которому необходимо открыть расчетные счета может предоставить данные документы посредством электронной почты, адрес которой предоставляется сотрудником банка. Исходя из представленного ей на обозрение юридического дела, 08.02.2022 ФИО1 пришел в ПАО Росбанк по адресу: 

<

...>, и предоставил вышеуказанные документы нарочным образом, также предоставил печати ООО «ЭВЕРЕСТ» и указал в заявлении о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами с использованием простой электронной подписи номер телефона «№», также на бумаге мог написать адрес электронной почты. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении, информационные сведения, форма самосертификации, карточка образцов подписей, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печати зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «ЭВЕРЕСТ»). В заявлении о присоединении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в систему дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом, далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой неименной бизнес карты «Мастеркард», которая была в последующем была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 «№». Далее была подключена тарифная услуга и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО), которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «№». Хочет пояснить, что при открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит смс-сообщение с временным паролем, который после первого входа клиент меняет на постоянный. Доступ в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, как правило, в тот же день, когда происходит открытие расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, возможно совершение операций по движению денежных средств. Также хочет отметить, что в заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Росбанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Росбанк. Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ней выше способом. После заполнения заявления о присоединении на ООО «ЭВЕРЕСТ» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, являющаяся неименной, как правило, всегда имеется в наличии в офисе банка, и выдается клиенту после открытия расчетных счетов, и выдается клиенту через несколько дней, о готовности изготовления банковской карты тот предварительно предупреждается. Карта выдается клиенту, когда тот является в банк, поскольку для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка. Однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. Также хочет пояснить, что при заполнении заявления о присоединении они просим клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО Росбанк не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет, представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. ФИО1 разъяснялись правила дистанционного банковского обслуживания, и что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица сможетт самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам.

Из показаний свидетеля Свидетель №6 от 03.01.2024 года (т.3 л.д. 82-86), данных в ходе предварительного следствия исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности представителя банка в АО «Тинькофф Банк» примерно с весны 2022 года. В ее должностные обязанности входит встреча с клиентами и оформление банковских продуктов, предлагаемых АО «Тинькофф Банк». В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф Бизнес». Относительно оформления расчетных счетов ООО «ЭВЕРЕСТ», директором которой является ФИО1, она может пояснить, что помнит его, встреча с ним происходила 09.02.2022 года на автомобильной парковке по адресу: 

<

...>, в его автомобиле. Встреча с ФИО1 происходила следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После этого она передала ФИО1 конверт, в котором содержалось заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. А также один конверт с именной бизнес-картой на ФИО1 как директора и единственного учредителя ООО «ЭВЕРЕСТ». С указанным конвертом он также сфотографировал ФИО1, чтобы было подтверждение того, что указанный конверт не был вскрыт и его получает владелец паспорта. После вскрытия конверта клиентом, то есть ФИО1, извлекается указанное выше заявление, в котором прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования Условий комплексного Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором тот будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением Универсального договора и Договора расчетного счета. В указанном заявлении о присоединении также указывался номер телефона «№», который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Заявление о присоединении было подписано ФИО1 собственноручно, а также был проставлен оттиск печати ООО «ЭВЕРЕСТ». После заполнения заявления о присоединении для ООО «ЭВЕРЕСТ» ним указанное заявление было сфотографировано и направлено через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование. После того, как ФИО1 подписал заявление о присоединении для ООО «ЭВЕРЕСТ», он передал ему конверт с именной бизнес-картой, в котором также находилась анкета клиента, в которую вносились паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты. После заполнения анкеты бизнес-карта передавалась ФИО1 После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». Проверка данных и согласование может занимать от 1 до 3 суток, поэтому дата встречи и дата открытия расчетного счета может не совпадать. Выпускаемые бизнес карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания, вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, то, что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. Подписывая заявление на присоединение клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. В случае если лицо, на имя которого выпущена бизнес-карта, передает указанную банковскую карту третьему лицу, осуществлявшему регистрацию личного кабинета пользователя АО «Тинькофф Банк», а также прилагающиеся к указанной банковской карте документы возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Тинькофф Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. То есть в случае, если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету могут осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи ФИО1 банковской карты и прилагающихся к ней банковских документов третьему лицу, третье лицо, без участия самого ФИО1, может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования ФИО1 Таким образом, ФИО1 получил банковскую Бизнес-карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам.

Из показаний свидетеля Свидетель №8 от 06.10.2023 года (т.2 л.д. 203-207), данных в ходе предварительного следствия исследованных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ (уголовное дело № 12202280002040142) следует, что в должности клиентского менеджера в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» г. Тверь она состоит примерно сентября 2019 года. В ее должностные обязанности входит поиск действующих клиентов, привлечение их на кассовое обслуживание, кредитование, ведение счетов и иные обязанности. Для открытия расчетных счетов клиент через сайт «АО «Российский Сельскохозяйственный банк» оставляет заявку на их открытие. При оставлении заявки клиент, как правило, указывает также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. После чего call-центр банка передает мобильный номер, указанный в заявлении в офис, который ближайший и удобный клиенту. Срок рассмотрения заявки занимает не более 3 дней. Если клиент не отвечает на мобильный телефон, указанный в заявке, то представители банка все-равно в течение дальнейшего периода времени предпринимают попытки связаться с клиентом. После того, как сотрудник банка дозвониться до клиента, назначается встреча в офисе банка, на которую клиент должен взять с собой следующие документы: устав ООО, ИНН, паспорт, решение о создании общества и другие документы, также клиент, которому необходимо открыть расчетный счета может предоставить указанные документы посредством электронной почты, адрес которой предоставляется сотрудником банка. Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в программе «CRN» для сотрудников АО «Российский Сельскохозяйственный банк» автоматически проверяется данные о клиенте, а также наличия клиента в черных списках. Далее клиенту задаются вопросы клиенту относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. После выполнения проверки вышеуказанных документов происходит процесс оформления открытия расчетных счетов. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении, информационные сведения, форма самосертификации, карточка образцов подписей, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «ЭВЕРЕСТ»). В заявлении о присоединении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в систему дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом, далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой неименной бизнес карты «Мастеркард», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 «№», и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>»; «

<

данные изъяты>». Далее была подключена тарифная услуга «Базовый лайт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО), которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона «№» и указанной им электронной почте «

<

данные изъяты>». При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит смс-сообщение с временным паролем, который после первого входа клиент меняет на постоянный. Доступ в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) «Мобильный банк» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, как правило, в тот же день, когда происходит открытие расчетных счетов. Логин клиент получает, как правило, в другой день после открытия счета, на бумажном носителе. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, которая называется в настоящее время «Свой бизнес», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания АО «Российский Сельскохозяйственный банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания АО «Российский Сельскохозяйственный банк». Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ней выше способом. После заполнения заявления о присоединении на ООО «ЭВЕРЕСТ» был открыт расчетный счет, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, являющаяся неименной, как правило, всегда имеется в наличии в офисе банка, и выдается клиенту после открытия расчетных счетов, может при этом быть выдана в тот же день, как происходило оформление открытия расчетных счетов, либо в день когда клиент сам явится в банк, поскольку для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка. Однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. ФИО1 разъяснялись правила дистанционного банковского обслуживания, и что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица сможетт самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. 

Из показаний специалиста ФИО от 24.09.2023 года (т.2 л.д. 218-236), данных в ходе предварительного следствия, исследованных в судебном заседании с согласия сторон следует, что она состоит в должности заместителя начальника отдела предпроверочного анализа и планирования налоговых проверок УФНС России по Тверской области. Ознакомившись со сведениями, выписками по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «ЭВЕРЕСТ» она пояснила следующее. На представленных ей выписках по расчетным счетам имеются: ПАО «Росбанк» в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ», по счету № за период с 09.02.2022 года по 17.10.2022 года, сумма по дебету за указанный период составила 449 932,17 рублей, сумма по кредиту за указанный период составила 450 000,00 рублей, остаток по счету на конец периода 167, 83 рублей; ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ», по счету № за период с 11.02.2022 года по 17.10.2022 года, сумма по дебету за указанный период составила 1 201 895,00 рублей, сумма по кредиту за указанный период составила 1 202 000,00 рублей, остаток по счету на конец периода 105,00 рублей; АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ», по счету № движения денежных средств по расчетному счету в период с 09.02.2022 года по 08.07.2022 года не производилось; АО «Российский сельскохозяйственный банк» в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ», по счету № за период с 11.02.2022 года по 10.04.2023 года, движения денежных средств по счету не производилось; АО «Альфа Банк» в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ», по счету № за период с 09.02.2022 года по 17.10.2022 года, оборот денежных средств по дебету за период составил 0.00 рублей, оборот денежных средств по кредиту составил 0.00 рублей, остаток на конец периода составил 0.00 рублей; ПАО Банк «ФК Открытие» в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ», по счету № №, за период с 10.02.2022 года по 17.10.2022 года, оборот денежных средств по дебету составил 499 209,10 рублей, оборот денежных средств по кредиту составил 499 400, 00 рублей, остаток 190, 90 рублей; по счету №, за период с 10.02.2022 года по 17.10.2022 года, оборот денежных средств по дебету составил 881 600,00 рублей, оборот денежных средств по кредиту составил 881 600, 00 рублей, остаток 0,00 рублей; АО «ОТП Банк» в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ», по счету №, за период с 11.03.2022 года по 17.10.2022 года, оборот денежных средств по дебету составил 283 080,00 рублей, оборот денежных средств по кредиту составил 284 200, 00 рублей, остаток 1 120, 00 рублей; АО КБ Модульбанк» в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ», по счету № за период с 10.10.2021 года по 30.01.2023 года, сумма по дебету счета за период составляет 548900.00 рублей, сумма по кредиту счета за период составляет 548900.00 рублей, остаток по счету на конец периода составляет 0.00 рублей; по счету № за период с 14.02.2022 года по 30.01.2023 года, сумма по дебету счета за период составляет 0.00 рублей, сумма по кредиту счета за период составляет 0.00 рублей, остаток по счету на конец периода составляет 0.00 рублей. Согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам, установлено, что между ООО «ЭВЕРЕСТ» имеются переводы денежных средств, не связанных с коммерческой деятельностью данных обществ, в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются с назначением платежа «снятие по карте» и имеют транзитный характер, что свидетельствует о том, что по указанным расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств не связанный с коммерческой деятельностью ООО «ЭВЕРЕСТ».

Согласно письму из АО КБ «Модульбанк» (т.1 л.д. 142-143) генеральным директором ООО «ЭВЕРЕСТ» ИНН 

<

***> является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а также содержатся сведения о счетах Общества. 

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 04.09.2023 года (т.1 л.д. 149-248, т.2 л.д. 1-177) с применением технических средств фотофиксации произведен осмотр юридических дел (в копиях) по расчетным счетам ООО «ЭВЕРЕСТ», полученных по запросу следователя на основании судебного решения (т.1 л.д. 94-98) и проведенных выемок (т.1 л.д. 99-100, л.д. 101-103, 104-105, 106-107, 108-109, 110-11): в АО «Тинькофф Банк», ПАО Росбанк, ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «ОТП Банк», где установлено, что в юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов в указанных банках, подтверждающие факт выдачи последнему электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам; отражено движение денежных средств по открытым расчетным счетам в указанных банках в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ», указан оборот денежных средств за период с 06 февраля 2022 года по 11 марта 2022 года. 

После осмотра указанные документы, - копии поименованных юридических дел ООО «ЭВЕРЕСТ» признаны вещественными доказательствами, с определением их места хранения - материалы уголовного дела (т. 1 л.д. 114, 122, 125, 140, 146, 171-180, 193-197, 198, 199-223, 224-236, 237-248, т.2 л.д. 1-9, 10-13, 14-36, 37-82, 83-177).

Из протоколов осмотра места происшествия от 10.12.2023 года с фототаблицами на основании ч.1.1 ст. 170 УПК РФ следует, что осмотрены:

- участок местности, расположенный у офиса ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт ФИО электронных средств, электронных носителей информации по открытым им на ООО «ЭВЕРЕСТ» расчетным счетам в указанном банке (т.3 л.д. 1-6);

- участок местности, расположенный у дома № 1 по адресу: 

<

...> где ФИО1 совершил сбыт лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронных средств, электронных носителей информации по открытым им на ООО «ЭВЕРЕСТ» расчетным счетам в АО «Тинькофф Банк» (т.3 л.д. 7-11);

- участок местности, расположенный у офиса ПАО Росбанк, по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронных средств, электронных носителей информации по открытым им на ООО «ЭВЕРЕСТ» расчетным счетам в указанном банке (т.3 л.д. 13-17);

- участок местности, расположенный у офиса АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронных средств, электронных носителей информации по открытым им на ООО «ЭВЕРЕСТ» расчетным счетам в указанном банке (т.3 л.д. 19-23);

- участок местности, расположенный у входа ТЦ «Олимп», по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронных средств, электронных носителей информации по открытым им на ООО «ЭВЕРЕСТ» расчетным счетам в АО КБ «Модульбанк» (т.3 л.д. 25-29);

- участок местности, расположенный у офиса ПАО «Банк ВТБ», по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронных средств, электронных носителей информации по открытым им на ООО «ЭВЕРЕСТ» расчетным счетам в указанном банке (т.3 л.д. 31-35);

- участок местности, расположенный у офиса АО «ОТП Банк», по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронных средств, электронных носителей информации по открытым им на ООО «ЭВЕРЕСТ» расчетным счетам в указанном банке (т.3 37-41);

- участок местности, расположенный у офиса АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронных средств, электронных носителей информации по открытым им на ООО «ЭВЕРЕСТ» расчетным счетам в указанном банке (т.3 л.д. 43-47).

17 января 2022 года МИФНС №12 по Тверской области принято Решение о государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «ЭВЕРЕСТ» № 146А ОГРН 

<

***>, в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2021 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных 12.01.2022 года. Генеральным директором (учредителем) ООО «ЭВЕРЕСТ» является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с номинальной стоимостью доли 10000 рублей (т.1 л.д. 58-85).

22 октября 2022 года ООО «ЭВЕРЕСТ» ОГРН 

<

***> включено в Единый государственный реестр юридических лиц, генеральным директором которого является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, что усматривается из соответствующей выписки (т. 1 л.д. 86-91).

Согласно сведениям о банковских счетах организации от 25.10.2022 года (т. 1 л.д. 92-93), предоставлены таковые о расчетных счетах на ООО «ЭВЕРЕСТ» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), директором которой является ФИО1, открытые в АО «Тинькофф Банк», ПАО Росбанк, ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «ОТП Банк».

Согласно постановлению мирового судьи судебного участка № 79 Тверской области от 29.11.2022 года (т.3 л.д. 113-115), уголовное дело и уголовное преследование в отношении ФИО1, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, прекращено на основании ст. 25.1 УПК РФ и к нему применена мера уголовно-правового характера, предусмотренная ст. 104.4 УК РФ, в виде судебного штрафа в размере 10 000 рублей, который последним оплачен в добровольном порядке 02.12.2022 года, что следует из платежного поручения № 25994, представленного по запросу суда. 

Содержание перечисленных доказательств полностью совпадает как с предъявленным обвинением, так и с показаниями ФИО1, данными в качестве подозреваемого и обвиняемого в ходе предварительного расследования, так и в судебном заседании, об отсутствии цели реального осуществления финансово – хозяйственной деятельности ООО «ЭВЕРЕСТ» при регистрации общества в Межрайонной ИФНС, времени и месте подачи документов в Межрайонную ИФНС, времени и месте и обстоятельствах обращения в банки с заявлениями об открытии расчетных счетов с возможностью их дистанционного обслуживания и последующей передачей электронных средств для дистанционного управления счетами Общества без посещения банка. Факт подписания лично ФИО1 и подача документов в банки для открытия расчетных счетов с дистанционным обслуживанием, кроме показаний подсудимого и свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, специалиста ФИО также подтверждается изъятыми и осмотренным документами.

Изложенные выше доказательства суд признает допустимыми, достоверными, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, согласуются между собой.

Как следует из показаний ФИО1, данных им как в ходе предварительного следствия, так и подтверждённых им суде, он подробно и последовательно сообщал обстоятельства оформления им ООО «ЭВЕРЕСТ», банковских счетов на указанное Общество и порядок получения в банках электронных средств и электронных носителей информации, а также передачу их после этого третьему лицу.

Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они последовательны, логичны, не имеют противоречий, согласуются между собой и с другими исследованными по делу доказательствами, положенными в основу приговора. Обстоятельств, которые могли бы повлиять на объективность показаний данных свидетелей, как и обстоятельств, которые свидетельствовали бы об их заинтересованности в исходе дела и давали бы основания полагать, что они оговаривают подсудимого, по делу не установлено.

Представленные суду протоколы о выполнении в ходе предварительного расследования тех или иных следственных действий, свидетельствующие о виновности подсудимого, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, в связи с чем сомнений по поводу достоверности не вызывают.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу, что виновность ФИО1 в совершении вышеуказанного преступления полностью нашла свое подтверждение.

Из материалов уголовного дела следует, что, внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что он является директором ООО «ЭВЕРЕСТ» ФИО1 достоверно знал, что это Общество фактически реальную финансово-хозяйственную деятельность, заявленную в ЕГРЮЛ, под его руководством не будет осуществлять, сам он не намеревался совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью ООО «ЭВЕРЕСТ».

Судом достоверно установлено, что ФИО1, являясь номинальным руководителем ООО «ЭВЕРЕСТ», открыл в поименованных выше банках расчетные счета и получил при этом электронные средства, содержащие данные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал третьему лицу.

Осведомленный об отсутствии ведения им реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ЭВЕРЕСТ» достоверно знал, что правовых оснований для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета общества не имеется, а сами финансовые операции будут использоваться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ООО «ЭВЕРЕСТ», то есть, неправомерно, желая наступления указанных последствий, совершил сбыт электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЭВЕРЕСТ» при обстоятельствах, указанных выше.

Прямой умысел ФИО1 на сбыт объекта, указанного в описании преступления, очевиден. Свои незаконные действия ФИО1 совершал, намереваясь получить за это материальную выгоду, поэтому доказан и корыстный мотив преступления.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц. Данное обстоятельство также подтверждается показаниями ФИО1, данными им в качестве подозреваемого и подтвержденными в качестве обвиняемого.

Вместе с тем, ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (в АО «Тинькофф Банк», ПАО Росбанк, ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «ОТП Банк») расчетных счетов для ООО «ЭВЕРЕСТ» ФИО1 также обращался за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получил средства доступа к системе ДБО – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени, созданного на его имя юридического лица.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данного юридического лица.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывал номер телефона и адрес электронной почты, ему не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не был осведомлен о произведенных банковских операциях от его имени и не мог их контролировать.

Совершенное ФИО1 деяние является оконченным, поскольку последний сбыл электронные средства, электронные носители информации третьим лицам.

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о виде и мере наказания, подлежащего назначению подсудимому ФИО1 суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, данные о личности подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление виновного и на условия жизни его семьи, иные обстоятельства по делу. 

ФИО1 в браке не состоит, иждивенцев не имеет, в добровольном порядке оказал помощь «Фонду Хабенского» в виде внесения пожертвования, по месту жительства в социально – бытовых условиях соседями характеризуется исключительно с положительной стороны, участковым – как лицо, на которое жалоб со стороны соседей не поступало, на контроле не состоящее, компрометирующие материалы отсутствуют, закончил обучение в школе с золотой медалью, в 2022 году получил диплом Бакалавра в ФГБОУ «

<

данные изъяты>», на учете у врача нарколога и психиатра не состоит, наличие заболеваний у себя и близких родственников отрицает. Имел регистрацию в налоговом органе качестве индивидуального предпринимателя, деятельность которого была прекращена 27.12.2023 года в связи отсутствием доходов и превышением расходов ИП, за время деятельности ИП зарекомендовал себя с положительной стороны, что усматривается из характеристики бухгалтера, в настоящее время официально не трудоустроен, однако проходит стажировку в целях трудоустройства. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ФИО1 в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в том, что ФИО1 в ходе допросов сообщил органам предварительного следствия ранее неизвестные им обстоятельства совершенного им преступления, указав места сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банки, в которых им на ООО «ЭВЕРЕСТ» оформлялись расчетные счета.

Кроме того, в соответствии со ст.61 УК РФ в качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики, оказание добровольной материальной помощи «Фонду Хабенского» в виде внесения пожертвования.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено. 

В связи с изложенным, ввиду наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствия отягчающих обстоятельств, при назначении ФИО1 наказания суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Вопреки доводам стороны защиты, рассмотрение уголовных дел в отдельных судопроизводствах и по ст. 173.2 ч.1 УК РФ, по которой постановлением мирового судьи судебного участка №79 Тверской области от 29 ноября 2022 года прекращено уголовное преследование в отношении ФИО1 по ст. 25.1 УПК РФ с применением судебного штрафа в размере 10 000 рублей, а также по ст. 187 ч.1 УК РФ не ухудшает положение подсудимого ФИО1 При принятии итогового решения по настоящему уголовному делу суд не учитывает и не может учитывать вышеуказанное решение мирового судьи как какие-либо отрицательные сведения о личности ФИО1, учитывая, что оба преступления инкриминировались ему, как совершенные в один временной промежуток. 

В то же время исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, личности виновного, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности в связи с чем, несмотря на доводы стороны защиты, не усматривает оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ. Более того, вопреки доводам стороны защиты изменение категории преступления не предполагает возможность прекращения уголовного дела на основании ст. 25.1 УПК РФ с применением судебного штрафа, поскольку вопрос об изменении категории преступления на менее тяжкую решается судом при вынесении обвинительного приговора по уголовному делу, что позволяет суду при наличии оснований, предусмотренных статьями 75, 76, 84, 92, 94 УК РФ, освободить осужденного от отбывания назначенного наказания. Однако, судебный штраф является иной мерой уголовно-правового характера и возможность освобождения осужденного от отбывания наказания в связи с применением положений ст. 76.2 УК РФ после изменения категории преступления законом не предусмотрено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, отнесенного законом к категории тяжких, данных о его личности, совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что для достижения целей наказания, - восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого, предупреждения совершения новых преступлений, ФИО1 следует назначить наказание в виде лишения свободы. При этом принимая во внимание совокупность смягчающих обстоятельств, поведение ФИО1 на стадии предварительного следствия и в судебном заседании, уровень его социализации, суд приходит к убеждению, что исправление ФИО1 может быть достигнуто без изоляции его от общества и направления в места лишения свободы в связи с чем, суд считает возможным назначить наказание ему с применением ст. 73 УК РФ, то есть условно, определив ФИО1 испытательный срок и возложив на него исполнение определенных обязанностей.

В же время, имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность ФИО1, его поведение во время и после совершения преступления, материальное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания не применять в качестве обязательного дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.299, 302-304, 307, 308, 309, 310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ: 

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 3 (три) месяца. 

В период испытательного срока возложить на ФИО1 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом. 

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу не избирать. 

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлению приговора в законную силу: 

- копии юридических дел ООО «ЭВЕРЕСТ» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), полученные: в АО «Тинькофф Банк», ПАО Росбанк, ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «ОТП Банк» - хранить в материалах дела до истечения срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд г. Твери в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Председательствующий О.Ю. Чернозубова