Судья р/с Григорова М.Х. Дело № 12-75/2023

РЕШЕНИЕ

г. Кемерово 12 апреля 2023 года

Судья Кемеровского областного суда Рюмина О.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (далее по тексту – ИП ФИО1)

по жалобе его представителя – Круглякова Ильи Васильевича на постановление судьи Кировского районного суда г. Кемерово от 20 февраля 2023 года,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением судьи Кировского районного суда г. Кемерово от 20.02.2023 ИП ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ, и подвергнут административному наказанию в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

В жалобе представитель ИП ФИО1 – Кругляков И.В. выражает несогласие с вышеуказанным судебным актом, вынесенным в отношении ИП ФИО1, считая его незаконным, просит его отменить, производство по делу прекратить.

Исследовав материалы дела, обсудив доводы жалобы, выслушав заключение прокурора Лобановой В.Н., полагавшей необходимым оставить внесенное постановление судьи без изменения, а жалобу без удовлетворения, прихожу к следующим выводам.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Частью 2 ст. 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, в виде наложения административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административного приостановления деятельности на срок до шестидесяти суток.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 08.12.1995 N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», N 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», N 190-ФЗ от 18.07.2009 «О кредитной кооперации», N 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах».

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ст. 14.56 КоАП РФ.

Как следует из материалов дела и установлено судьей, прокуратурой Кировского района г. Кемерово, по обращению ФИО5, в период с 16.12.2022 по 16.01.2023, проведена проверка соблюдения законодательства в сфере потребительского кредитования ИП ФИО1, по результатам которой вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 13.01.2023.

Из материалов дела следует, что 09.06.2022 ИП ФИО1, осуществляющий деятельность по адресу: ул. Инициативная, д. 22, г. Кемерово, под видом заключения договора купли-продажи, фактически предоставил потребительский заем физическому лицу (ФИО5), то есть в нарушение приведенных выше положений, осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

При этом, ранее, постановлением мирового судьи судебного участка №4 Рудничного судебного района г. Прокопьевска от 16.09.2021, вступившим в законную силу 20.10.2021, ИП ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и подвергнут наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Данные обстоятельства послужили основанием для привлечения ИП ФИО1 к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст.14.56 КоАП РФ.

Факт имевшего место события указанного административного правонарушения и виновность ИП ФИО1 подтверждаются: договором купли-продажи № 060446 от 09.06.2022, сведениями из ЕГРИП, объяснениями ФИО6, ФИО7, ФИО5, письменным обращением ФИО5, и иными доказательствами, получившими надлежащую оценку по правилам ст. 26.11 КоАП РФ.

Требования ст. 24.1 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении выполнены, на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные ст. 26.1 данного Кодекса.

Таким образом, ИП ФИО1 обоснованно привлечен к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст.14.56 КоАП РФ.

Его действия квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами и нормами названного кодекса.

Доводы жалобы о том, что ИП ФИО1, не осуществляет деятельность ломбарда, и не выдает каких-либо займов, были предметом рассмотрения судьи районного суда и им дана надлежащая правовая оценка, с которой следует согласиться.

ФИО1 зарегистрирован 04.02.2016 в качестве индивидуального предпринимателя в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 15 по Кемеровской области - Кузбассу, присвоен ИНН №, ОГРН №. 

Основным видом экономической деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (пункт 47.49 раздела G «ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2). Общероссийский классификатор видов экономической деятельности», утвержденного Приказом Росстандарта от 31.01.2014 № 14-ст, далее – № ОКВЭД ОК 029-2014 Ред. 2).

На основании договора аренды нежилого помещения № 181/2 от 02.04.2016, объект аренды – нежилое помещение № 129, расположенное по адресу: ул. Инициативная, 22 в г. Кемерово, общей площадью 18,5 кв.м. передано собственником 

<

данные изъяты> в пользование ИП ФИО1 для осуществления предпринимательской деятельности.

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона N 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)» ч. 1.1 ст. 2 Закона.

Однако, осуществляемая ИП ФИО1 деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

При этом необходимо отметить, что в соответствии с ч. 1 ст. 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену). 

В силу п. 1 ст. 223 ГК РФ право собственности у приобретателя вещи по договору возникает с момента ее передачи, если иное не предусмотрено законом или договором. Передачей признается вручение вещи приобретателю. Вещь считается врученной приобретателю с момента ее фактического поступления во владение приобретателя или указанного им лица (п. 1 ст. 224 ГК РФ). 

При таком положении в силу существа договора купли-продажи включение в него условия о сроке расторжения и праве обратного выкупа невозможно.

Несмотря на это, в представленном в материалах дела договоре купли-продажи № 060446 от 09.06.2022, заключенного между ИП ФИО1 и ФИО5 (л.д.11), содержатся условия о сроке расторжения договора, возможности обратного выкупа имущества при выплате неустойки (10% от стоимости имущества за каждый день по истечении срока хранения или фиксированный достигнутый соглашением сторон размер неустойки при расторжении договора в течение установленного срока).

При этом, включение в договор условия о праве обратного выкупа имущества продавцом, возможности платного бронирования имущества по истечении установленного договором срока для его последующего выкупа, определение выкупной стоимости имущества при расторжении договора в установленный срок, срока действия договора купли-продажи свидетельствуют об отсутствии у продавца намерения произвести отчуждение принадлежащего ему имущества и наличии интереса в сохранении имущества в своей собственности, а также подтверждают намерение продавца получить заем под залог движимого имущества, а не заключить договор купли-продажи.

Таким образом, из фактически выполняемых действий ИП ФИО1 по передаче денежных средств физическому лицу ФИО5 и реализации имущества следует, что ИП ФИО1 осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку данные обстоятельства характерны для договоров займа, а не для договоров купли-продажи. Между тем, ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Административное наказание назначено ИП ФИО1 правильно, с учетом конкретных обстоятельств дела, имущественного положения лица, в пределах санкции ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, в минимальном размере.

В целом, доводы жалобы сводятся к переоценке установленных в ходе судебного разбирательства обстоятельств и доказательств, которые были предметом тщательного исследования и оценки, не согласиться с которой оснований не имеется. Несогласие заявителя с данной судом оценкой обстоятельств дела и представленных в материалы дела доказательств, не свидетельствует об ошибочности выводов судьи районного суда и незаконности вынесенного постановления.

Срок давности и порядок привлечения ИП ФИО1 к административной ответственности соблюден.

Процессуальных нарушений, которые могли бы повлечь отмену судебного постановления, при рассмотрении дела не допущено.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 30.7, 30.9 КоАП РФ,

РЕШИЛ:

постановление судьи Кировского районного суда г. Кемерово от 20 февраля 2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ИП ФИО1 оставить без изменения, жалобу его защитника Круглякова И.В. - без удовлетворения.

Настоящее решение вступает в законную силу в день его вынесения, но может быть обжаловано (опротестовано прокурором) непосредственно в Восьмой кассационный суд общей юрисдикции в порядке, предусмотренном ст.ст. 30.12-30.14 КоАП РФ.

Судья Рюмина О.С.