Дело №2-1481/2020

УИД 23RS0021-01-2020-002475-71

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

Станица Полтавская 02 сентября 2020 года 

Красноармейский районный суд Краснодарского края в составе:

судьи Фойгель И.М. 

с участием помощника прокурора Красноармейского района Новиковой О.В., 

при секретаре Блюм И.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Прокурора Карасунского административного округа г.Краснодара Ананасевич О.О. в интересах Российской Федерации и неопределенного круга лиц к индивидуальному предпринимателю ФИО10 о запрете и признании деятельности с признаками ломбарда индивидуального предпринимателя ФИО10 по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты незаконной в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе г. Краснодара, 

установил:

Прокурор Карасунского административного округа г.Краснодара Ананасевич О.О.обратился в суд с иском в интересах Российской Федерации и неопределенного круга лиц к индивидуальному предпринимателю ФИО10 о запрете и признании деятельности с признаками ломбарда индивидуального предпринимателя ФИО10 по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты незаконной в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе г. Краснодара.

В обоснование требований указал, что прокуратурой Карасунского административного округа г. Краснодара проведена проверка информации Южного ГУ ЦБ РФ о нарушении законодательства, путем нелегального осуществления ломбардной деятельности по 

<

адрес>.

02.03.2020 года прокуратурой округа осуществлен выход на территорию с целью производства осмотра объекта недвижимости по 

<

адрес>

В результате проведенных мероприятий установлено, что по указанному адресу расположено здание, в котором на основании договора аренды нежилого помещения от 01.04.2019 года с ФИО1 находится и действует от имени ответчика имени индивидуального предпринимателя ФИО10 ИНН №, объект предпринимательской деятельности комиссионный магазин «Л-Юг».

По сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) ФИО10 со дня регистрации - 18.02.2016 состоит на налоговом учёте в МИФНС России №11 по Краснодарскому краю, в качестве индивидуального предпринимателя. Основным видом деятельности является «47.77.2 Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах».

ИП ФИО10 заключены трудовые договоры с работниками магазинов ФИО2, ФИО3, ФИО4 и другие сотрудники приняты на работу в качестве товароведов-приемщиков-кассиров.

Установлено, что ИП ФИО10 с апреля 2019 года оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог золотых ювелирных изделий, не имея права на осуществление указанной деятельности.

В указанный период времени между предпринимателем и физическими лицами заключены договоры купли-продажи золотых ювелирных изделий с условием обратного выкупа по фиксированной цене.

В ходе проверки прокуратурой округа получены договора купли- продажи, заключенные с различными гражданами, а именно:

договор купли-продажи от 26.10.2019 золотого браслета весом 23,76 гр. на сумму 25200 рублей, заключенный с ФИО5, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 28123,2 рублей (0,29%);

договор купли-продажи от 22.10.2019 золотой цепи весом 8,57 гр. на сумму 14800 рублей, золотого кулона весом 2,89 гр. на сумму 5000 рублей, заключенный с ФИО6, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 21384 рублей (0,2%);

договор купли-продажи от 24.10.2019 золотого кольца весом 3,93 гр. на сумму 6600 рублей, заключенный с ФИО7, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 7682,4 рублей (0,41%);

договор купли-продажи от 02.11.2019 золотой цепи и креста весом 37,66 гр. на сумму 64100 рублей, заключенный с ФИО8, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 71 535,6 рублей (0,29%);

договор купли-продажи от 11.11.2019 золотых сережек весом 4,11 гр. на сумму 7100 рублей, золотых сережек весом 1,69 гр. на сумму 2900 рублей, заключенный с ФИО9, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 10800 рублей (0,2%) и другие.

В договорах, заключенных ИП ФИО10 с физическими лицами, установлен фиксированный срок выкупа собственности 40 дней.

В силу п.33 Правил, деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее, чем на третий день после продажи товара.

Вместе с тем, согласно приложениям к договорам, оплата товара и передача продавцу происходит сразу.

В соответствии с п. 2.2. и 2.3 вышеуказанных договоров в случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента, последний может выкупить данную вещь только после уплаты штрафа, устанавливаемого п. 5.3 договора.

Кроме того, согласно п. 3.1, договором устанавливается цена первичной продажи имущества и цена для обратного выкупа имущества от покупателя продавцу с перерасчетом в сторону увеличения цены от стоимости имущества за каждый день после его первичной продажи.

Данные условия позволяют квалифицировать возникшие между сторонами правоотношения как отношения по выдаче краткосрочных займов, предусмотренные Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон №196-ФЗ).

При этом сведения об ИП ФИО10 не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, предприниматель в установленном законом порядке ломбардом не признан, что подтверждается сведениями из указанных реестров размещенных на сайте ЦБ РФ в открытом доступе.

ИП ФИО10, заключая с физическими лицами договоры купли-продажи ювелирных изделий при осуществлении деятельности под вывеской комиссионный ювелирный магазин «Л-Юг» и информацией входной группы «выгоднее, чем ЛОМБАРД», фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на ее осуществление.

Договоры купли-продажи, заключаемые ИП ФИО10, являются притворными с целью прикрытия предоставления гражданам потребительских займов.

Кроме того, в телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу https.7/1- yug.ru/ находится сайт комиссионного магазина «Л-Юг», где размещена аналогичная запись «выгоднее, чем ломбард», предлагаются услуги по скупке ювелирных изделий и указаны адреса магазинов в г. Краснодаре.

Таким образом, в деятельности ИП ФИО10 прокуратурой округа выявлены признаки незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в период с апреля 2019 по настоящее время.

По итогам проверки 06.03.2020 года в отношении ИП ФИО10 прокуратурой Карасунского административного округа возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ.

Просит суд признать деятельность индивидуального предпринимателя ФИО10 ИНН №, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе 

<

адрес> незаконной.

Запретить деятельность индивидуального предпринимателя ФИО10 ИНН №, проживающего по адресу: 

<

адрес>, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе 

<

адрес> до устранения нарушений закона.

В судебном заседании помощник прокурора Красноармейского района Новикова О.В. требования поддержала, настаивала на удовлетворении иска в полном объеме, по вышеизложенным основаниям.

В судебное заседание ответчик ИП ФИО10 не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

В судебном заседании представитель ответчика, действующий на основании доверенности ФИО11 исковые требования признал частично, в части запрета деятельности индивидуального предпринимателя ФИО10 ИНН №, проживающего по адресу: 

<

адрес>, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе 

<

адрес> до устранения нарушений закона, просил отказать, так как деятельность не ведется с апреля 2020 года.

Установив фактические обстоятельства дела, выслушав стороны, оценив представленные в дело письменные доказательства, с учётом норм материального и процессуального права, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 196 ГПК РФ при принятии решения суд оценивает доказательства, определяет какие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела, установлены, и какие обстоятельства не установлены, каковы правоотношения сторон, какой закон должен быть применен по данному делу и подлежит ли иск удовлетворению.В силу ст.56 ГПК РФ доказательства предоставляются сторонами и каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений. В силу ст.57 ГПК РФ доказательства предоставляются сторонами. 

В соответствии со ст.45 ГПК РФ прокурор вправе обратиться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц или интересов Российской Федерации, муниципальных образований.

Согласно материалов дела, прокуратурой Карасунского административного округа г. Краснодара проведена проверка информации Южного ГУ ЦБ РФ о нарушении законодательства, путем нелегального осуществления ломбардной деятельности по адресу: 

<

адрес>.

02.03.2020 года прокуратурой округа осуществлен выход на территорию с целью производства осмотра объекта недвижимости по 

<

адрес>

В результате проведенных мероприятий установлено, что по указанному адресу расположено здание, в котором на основании договора аренды нежилого помещения от 01.04.2019 года с ФИО1 находится и действует от имени ответчика имени индивидуального предпринимателя ФИО10 ИНН №, объект предпринимательской деятельности комиссионный магазин «Л-Юг».

По сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) ФИО10 со дня регистрации - 18.02.2016 состоит на налоговом учёте в МИФНС России № по Краснодарскому краю, в качестве индивидуального предпринимателя. Основным видом деятельности является «47.77.2 Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах».

ИП ФИО10 заключены трудовые договоры с работниками магазинов ФИО2, ФИО3, ФИО4 и другие сотрудники приняты на работу в качестве товароведов-приемщиков-кассиров.

Установлено, что ИП ФИО10 с апреля 2019 года оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог золотых ювелирных изделий, не имея права на осуществление указанной деятельности.

В указанный период времени между предпринимателем и физическими лицами заключены договоры купли-продажи золотых ювелирных изделий с условием обратного выкупа по фиксированной цене.

В ходе проверки прокуратурой округа получены договора купли- продажи, заключенные с различными гражданами, а именно:

договор купли-продажи от 26.10.2019 золотого браслета весом 23,76 гр. на сумму 25200 рублей, заключенный с ФИО5, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 28123,2 рублей (0,29%);

договор купли-продажи от 22.10.2019 золотой цепи весом 8,57 гр. на сумму 14800 рублей, золотого кулона весом 2,89 гр. на сумму 5000 рублей, заключенный с ФИО6, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 21384 рублей (0,2%);

договор купли-продажи от 24.10.2019 золотого кольца весом 3,93 гр. на сумму 6600 рублей, заключенный с ФИО7, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 7682,4 рублей (0,41%);

договор купли-продажи от 02.11.2019 золотой цепи и креста весом 37,66 гр. на сумму 64100 рублей, заключенный с ФИО8, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 71 535,6 рублей (0,29%);

договор купли-продажи от 11.11.2019 золотых сережек весом 4,11 гр. на сумму 7100 рублей, золотых сережек весом 1,69 гр. на сумму 2900 рублей, заключенный с ФИО9, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 10800 рублей (0,2%) и другие.

Деятельность комиссионных магазинов регламентирована положениями главы 51 ГК РФ, а также Правилами комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденными постановлением Правительства РФ от 06.06.1998 № 569 (далее - Правила).

Согласно ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Согласно п. 24 Правил, товар, принятый на комиссию, поступает в продажу не позднее следующего дня после его приема, за исключением выходных и праздничных дней.

Однако, согласно п. 1.3 договора купли-продажи, физическое лицо имеет право выкупа проданной вещи по цене, заранее оговоренной с ИП ФИО10

В договорах, заключенных ИП ФИО10 с физическими лицами, установлен фиксированный срок выкупа собственности 40 дней.

В силу п.33 Правил, деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее, чем на третий день после продажи товара.

Вместе с тем, согласно приложениям к договорам, оплата товара и передача продавцу происходит сразу.

В соответствии с п. 2.2. и 2.3 вышеуказанных договоров в случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента, последний может выкупить данную вещь только после уплаты штрафа, устанавливаемого п. 5.3 договора.

Кроме того, согласно п. 3.1, договором устанавливается цена первичной продажи имущества и цена для обратного выкупа имущества от покупателя продавцу с перерасчетом в сторону увеличения цены от стоимости имущества за каждый день после его первичной продажи.

Данные условия позволяют квалифицировать возникшие между сторонами правоотношения как отношения по выдаче краткосрочных займов, предусмотренные Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон №196-ФЗ).

Согласно требованиям ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах.

Статьей 7 Закона №196-ФЗ установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

При этом сведения об ИП ФИО10 не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, предприниматель в установленном законом порядке ломбардом не признан, что подтверждается сведениями из указанных реестров размещенных на сайте ЦБ РФ в открытом доступе.

Согласно п. 2 ст. 170 ГК РФ, притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрытия другой сделки, в том числе сделки на иных условиях, ничтожна.

Судом установлено, что ИП ФИО10, заключая с физическими лицами договоры купли-продажи ювелирных изделий при осуществлении деятельности под вывеской комиссионный ювелирный магазин «Л-Юг» и информацией входной группы «выгоднее, чем ЛОМБАРД», фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на ее осуществление.

Договоры купли-продажи, заключаемые ИП ФИО10, являются притворными с целью прикрытия предоставления гражданам потребительских займов.

Кроме того, в телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу https.7/1- yug.ru/ находится сайт комиссионного магазина «Л-Юг», где размещена аналогичная запись «выгоднее, чем ломбард», предлагаются услуги по скупке ювелирных изделий и указаны адреса магазинов в 

<

адрес>.

Таким образом, в деятельности ИП ФИО10 прокуратурой округа выявлены признаки незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в период с апреля 2019 по настоящее время.

По итогам проверки 06.03.2020 года в отношении ИП ФИО10 прокуратурой Карасунского административного округа возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 Ко АП РФ.

С учетом изложенного, суд находит заявленные требования прокурора обоснованными и подлежащими удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

решил:

Исковое заявление Прокурора Карасунского административного округа 

<

адрес> Ананасевич О.О. - удовлетворить.

Признать деятельность индивидуального предпринимателя ФИО10, ИНН №, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе 

<

адрес> незаконной.

Запретить деятельность индивидуального предпринимателя ФИО10 ИНН № проживающего по адресу: 

<

адрес>, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе 

<

адрес> до устранения нарушений закона.

Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд в апелляционном порядке путем подачи жалобы в Красноармейский районный суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья

Красноармейского районного суда И.М. Фойгель