уголовное дело № 1-582/24 (12401080001000406)

27RS0003-01-2024-005460-85

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

27 сентября 2024г. г.Хабаровск

Железнодорожный районный суд г.Хабаровска в составе: 

председательствующего судьи Торопенко Т.П.,

с участием: государственного обвинителя - помощника прокурора Железнодорожного района г.Хабаровска Тепловой А.И.,

защитника – адвоката Сячиной Г.С.,

подсудимого ФИО1,

при секретаре Романычевой Ю.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении:

ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

...>, гражданина РФ, имеющего средне-специальное образование, в браке не состоящего, имеющего на иждивении 

<

данные изъяты> военнообязанного, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, самозанятого, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

03.02.2023 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, к ФИО1, находящемуся в неустановленном месте, посредством социального мессенджера «Телеграмм», под никнеймом «N.kamsk))», обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях: Акционерном Обществе «Альфа-Банк» банковский счет на имя ФИО1 с банковскими картами с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) к нему, Публичном Акционерном Обществе Банке «Финансовой Корпорации-Открытие» банковский счет на имя ФИО1 с банковскими картами с системой дистанционного банковского обслуживания к нему, Публичном Акционерном Обществе «ВТБ» банковский счет на имя ФИО1 с банковскими картами с системой дистанционного банковского обслуживания к нему, и сбыть за денежное вознаграждение в сумме 2 000 рублей данному пользователю электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету ФИО1

После этого, у ФИО1 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут 03.02.2023, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в банковских организациях: АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК-Открытие» и ПАО «ВТБ» на свое имя банковский счет с банковской картой с системой ДБО к нему, и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени ФИО1

После чего, ФИО1 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, 03.02.2023, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ФИО1, лично проследовал в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 

<

...>, и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника АО «Альфа-Банк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1, в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка АО «Альфа-Банк», введенным ФИО1 в заблуждение, было сообщено о ранее открытом банковском счете №, подключена услуга системы ДБО «Альфа-Клик» и «Альфа-Мобайл» по абонентскому номеру №, а также выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта №, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО. 

После чего, ФИО1 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут 03.02.2023, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте, получил от сотрудника АО «Альфа-Банк» банковскую карту №, с подключенной системой ДБО, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «Альфа-Банк», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке АО «Альфа-Банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь в помещении транспортной компании «СДЭК», расположенного по адресу: 

<

адрес> в период времени с 00 часов 01 минуты 03.02.2023 до 23 часов 59 минут 25.02.2023, осуществил отправку банковского продукта неустановленному лицу по неустановленному адресу, тем самым сбыв банковскую карту №, со средствами доступа в нее и управления ею пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

ФИО1, продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ФИО1, в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, 06.02.2023, по указанию неустановленного лица под никнеймом «N.kamsk))» в социальном мессенджере «Телеграмм», лично проследовал в отделение банка ПАО Банк «ФК-Открытие», расположенное по адресу: 

<

адрес>, и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «ФК-Открытие» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1, в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО Банк «ФК-Открытие», введенным ФИО1 в заблуждение, было сообщено о ранее открытом банковском счете №, подключена услуга системы ДБО «Открытие-Онлайн» по абонентскому номеру №, а также выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта №, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО. 

После чего, ФИО1 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут 06.02.2023, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте, получил от сотрудника ПАО Банк «ФК-Открытие» банковскую карту №, с подключенной системой ДБО, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО Банк «ФК-Открытие», условиями дистанционного комплексного обслуживания физических лиц в банке ПАО Банк «ФК-Открытие», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь в помещении транспортной компании «СДЭК», расположенного по адресу: 

<

адрес> в период времени с 00 часов 01 минуты 03.02.2023 до 23 часов 59 минут 25.02.2023 осуществил отправку банковского продукта неустановленному лицу по неустановленному адресу, тем самым сбыв банковскую карту №, со средствами доступа в нее и управления ею пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. 

ФИО1, продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ФИО1, в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут 08.02.2023, по указанию неустановленного лица под никнеймом «N.kamsk))» в социальном мессенджере «Телеграмм», лично проследовал в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «ВТБ» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1, в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «ВТБ», введенным ФИО1 в заблуждение, было сообщено о ранее открытом банковском счете №, подключена услуга системы ДБО «ВТБ-Онлайн» по абонентскому номеру № а также выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта №, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО. 

После чего, ФИО1 в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут 08.02.2023, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте, получил от сотрудника ПАО «ВТБ» банковскую карту №, с подключенной системой ДБО, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «ВТБ», условиями дистанционного комплексного обслуживания физических лиц в банке ПАО «ВТБ», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь в помещении транспортной компании «СДЭК», расположенного по адресу: 

<

адрес>», в период времени с 00 часов 01 минуты 03.02.2023 до 23 часов 59 минут 25.02.2023, осуществил отправку банковского продукта неустановленному лицу по неустановленному адресу, тем самым сбыв банковскую карту №, со средствами доступа в нее и управления ею пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. 

Таким образом, в неустановленный период времени, но не позднее 25.02.2023, более точное время установить не представилось возможным, ФИО1, находясь в помещении транспортной компании «СДЭК», расположенного по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления сбыл неустановленному лицу банковскую карту №, выпущенную к банковскому счету № на его имя – ФИО1, открытому им в банке АО «Альфа-Банк», банковскую карту №, выпущенную к банковскому счету № на его имя – ФИО1, открытому им в банке ПАО Банк «ФК-Открытие», банковскую карту №, выпущенную к банковскому счету № на его имя – ФИО1, открытому им в банке ПАО «ВТБ», являющихся электронными средствами платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам. 

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам №, №, №, оформленным на ФИО1

В судебном заседании подсудимый ФИО1 виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ признал в полном объеме, из показаний данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ст.276 УК РФ (л.д.117-121, 202-204, 213-215) следует, что ДД.ММ.ГГГГ в мессенджере «Telegram» ему написал пользователь с никнеймом «N.kamsk))» с предложением ему работать удаленно. Работа заключалась в том, чтобы оформить банковские карты на его имя, и в дальнейшем передать в пользование третьим лицам банковские карты с пин-кодом и с привязанным номером телефона, который ему сообщат за денежное вознаграждение, на что он согласился, также неизвестный ему ранее пользователь сообщил ему о том, что за каждую банковскую карту тот заплатит ему по 2 000 рублей, ему необходимо было около 9 банковских карт, оформленных на его имя. Оформленные на свое имя банковские карты необходимо будет переслать посредством транспортной компании «СДЭК» через офис данной компании, который расположен по адресу: 

<

адрес> «А». Также, пользователь с никнеймом «N.kamsk))» сообщил ему о том, что перед тем, как он отправится в банк, тот напишет ему абонентский номер телефона, к которому необходимо будет привязать банковскую карту. Таким образом, неизвестное ему лицо перед каждым его походом в банк, отправлял ему номер телефона в сообщении, который он называл в банке, а код подтверждения, который приходил на указанный им номер, тот писал ему так же в сообщении, и он назвал его сотруднику банка. В банках он обращался к сотруднику с просьбой оформить банковскую карту, на что ему оформили банковскую карту на его имя, он привязал к ней абонентский номер телефона, который присылал ему в сообщении пользователь с никнеймом «N.kamsk))». При оформлении банковской карты он также сообщил сотруднику банка кодовое слово, подписал необходимые для открытия банковской карты документы, которые передал ему сотрудник банка, также сотрудник пояснил ему, что необходимо вставить открытую банковскую карту в банкомат, чтобы активировать ее и проверить баланс. После, он расписался в документах, подтверждающие получение карты, сотрудник передал ему банковскую карту в бумажном конверте вместе с паролями доступа и управления ею. После, он связался с пользователем с никнеймом «N.kamsk))» посредством мессенджера «Telegram», сообщив ему о том, что банковская карта готова, на что указанный пользователь сообщил ему о том, что ему необходимо пройти в отделение транспортной компании «СДЭК», которое расположено по адресу: 

<

адрес> «А», и в данном офисе осуществить отправку банковской карты по адресу, который назвал ему пользователь, вроде, это был адрес какого-то постамата. 

Таким образом, в период с 03.02.2023 по 25.02.2023, обратившись в АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, он оформил банковскую карту №, обратившись в ПАО Банк «ФК-Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>, он оформил банковскую карту №, обратившись в ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, он оформил банковскую карту №, вышеуказанным способом, которые, находясь в помещении транспортной компании «СДЭК» по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>», отправил в один день, не позднее 25.02.2023, по указанном пользователю с никнеймом «N.kamsk))» адресу.

Денежные средства за открытие банковских карт на свое имя он не получил. В банках при открытии банковских карт он был надлежащим образом ознакомлен с правилами оборота банковских карт, о том, что передавать банковские карты третьим лицам запрещается. 

14.03.2022 в отделении ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, им была открыта банковская карта №, привязанная к банковскому счету №, для получения выплат по срочной службе в армии, однако, в дальнейшем, а именно в декабре 2022 года, точную дату не помнит, данная банковская карта была утилизирована. 16.11.2023 он обратился в ПАО «ВТБ», отделение которого расположено по адресу: 

<

адрес>, где сотрудники Банка ему пояснили, что при помощи указанного банковского счета были совершены мошеннические действия, и он сообщил сотрудникам Банка, что 18.02.2023 им были переданы банковская карта, пароли доступа и управления картой, третьим, неизвестным ему лицам.

При оформлении банковских карт на свое имя и дальнейшей их отправке вместе с документами на них, подключении абонентских номеров к выпущенным банковских картам, и сообщении кодовых слов для возможности прохождения идентификации посредством телефонных звонков в банках, знал и осознавал, что открытыми на свое имя банковскими картами он пользоваться не будет. К осуществлённым переводам денежных средств по открытым на его имя банковским картам он отношения не имеет, так как банковские карты с документы отправил пользователю с никнеймом «N.kamsk))», 

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вышеуказанные показания подтвердил в полном объеме. 

Кроме полного признания ФИО1 вины, его вина в совершении инкриминируемого преступления подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями свидетеля ФИО13 от 17.07.2024, данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ст.281 УПК РФ с согласия сторон (т.1 л.д. 179-180) из которых следует, что ранее она работала в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>. В ее обязанности входит обслуживание клиентов банка, а также физических лиц при обращении в банк для выпуска банковских карт и оформления банковских продуктов. ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес> обратился ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. При обращении тот предъявил паспорт. В установленном порядке была произведена проверка паспорта на подлинность, проведена проверка личности с личностью, указанной в паспорте. ФИО1 пояснил, что ему необходима банковская карта для получения заработной платы. Сомнений то, что это ФИО1 не возникло. Было заполнено заявление на выпуск и получение банковской расчетной карты ПАО Банк «ФК Открытие». В документах на оформление указывались данные, указанные в паспорте, предъявленным клиентом. Далее ФИО1 была выдана банковская карточка № привязанная к расчетному счету №. При оформлении карты ФИО1 указал финансовый номер 914-315-6047 с помощью которого осуществляется дистанционное банковское обслуживание, а также дополнительный телефон №. С правилами пользования электронных средств платежа ФИО1, был ознакомлен при заполнении заявления. Пин-код к выданной карте ФИО1 установил в мобильном приложении.

Показаниями свидетеля ФИО14 от 17.07.2024 данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ст.281 УПК РФ с согласия сторон (л.д. 181-183) из которых следует, что с 2019 года по конец июня 2023 года она была трудоустроена в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, в должности главного менеджера. В ее обязанности входило обслуживание клиентов банка, а также физических лиц при обращении в банк для выпуска банковских карт и оформления банковских продуктов. 03.02.2023 в филиал АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес> обратился ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. При обращении тот предъявил паспорт. В установленном порядке была произведена проверка паспорта на подлинность, проведена проверка личности с личностью, указанной в паспорте. ФИО1 пояснил, что ему необходима банковская карта для получения заработной платы. Сомнений то, что это ФИО1 не возникло. Была заполнена анкета заявление на выпуск и получение банковской карты банка «Альфа-Банк», вопросник для физических лиц и согласие на обработку персональных данных. В документах на оформление указывались данные, указанные в паспорте, предъявленным клиентом. Далее ФИО1 была выдана банковская карточка №, привязанная к банковскому счету №, при оформлении карты ФИО1, указал абонентский №, с помощью которого осуществляется дистанционное банковское обслуживание. С правилами пользования электронных средств платежа ФИО1, был ознакомлен при заполнении анкеты-заявления. Пин-код к выданной карте ФИО1 установил в личном кабинете. 

Показаниями свидетеля ФИО15 от 17.07.2024 данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ст.281 УПК РФ с согласия сторон (л.д. 184-187) из которых следует, что она трудоустроена в филиале ПАО «ВТБ», в должности главного клиентского менеджера розничного бизнеса с 22.05.2021 год. В ее должностные обязанности входит работа с клиентами (физическими лицами), в том числе прием заявлений на открытие счетов, выпуск банковских карт, а также их выдача. Так, 08.02.2023 она находилась на рабочем месте, в филиале ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, к ее рабочему месту подошел мужчина на вид 20-25 лет, который пояснил, что ему необходимо перевыпустить банковскую карту, которая ранее была им заблокирована. Она попросила клиента предоставить паспорт, идентифицировала личность, мужчина оказался ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., затем задала ФИО1 ряд вопросов о причине блокировки карты, ФИО1 пояснил, что утерял карту и позвонил на горячую линию для блокировки карты. В данном случае блокируется и доступ в личный кабинет. Затем ФИО1 были заданы вопросы, направленные на установление факта отсутствия влияния на клиента третьих лиц, а также она задавала вопросы о том, не собирается ли ФИО1 передавать карту третьим лицам, на что получила отрицательный ответ. Так как ФИО1 не вызвал у нее подозрений, она помогла ФИО1 разблокировать и восстановить доступ в личный кабинет Мобильного банка «ВТБ», затем в личном кабинете, ФИО1 подписал онлайн-заявление на выдачу дебетовой карты, затем она выдала ФИО1 не именную банковскую карту №, после чего, ФИО1 активировал данную банковскую карту, установив пин-код в приложении, а так же проверив баланс в банкомате. Таким образом, перед выдачей банковской карты, ФИО1 были разъяснены правила пользования электронными средствами платежа, а также запрет передачи банковской карты третьим лицам. 

Показаниями свидетеля ФИО16 от 18.07.2024 данными ею в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ст.281 УПК РФ с согласия сторон (л.д.195-196) из которых следует, состоит в должности главного специалиста отдела региональной безопасности в 

<

...> СОРБ УЭБ ДБ Банка ВТБ (ПАО) работает с 2018 года. В ее должностные обязанности среди прочего входит взаимодействие с правоохранительными органами, представление интересов банка. В Банке ВТБ (ПАО) есть ряд способов заказа банковских продуктов и их получения. Один из способов оформления и получения банковских продуктов - это заказ банковских продуктов на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) и доставка этого продукта через курьера. Так, новый клиент Банка оформляет продукт на сайте Банка. Клиент может выбрать дату и время доставки продукта. В течение дня данная заявка попадает в группу по доставке розничных продуктов. Далее заявка распространяется на курьера. Предварительно курьер звонит клиенту и договаривается о встрече и обговаривает детали встречи. Если клиент не контактен, то есть не берет трубку, то клиент выезд не осуществляет. Осуществляя выезд, курьер (работник Банка) осуществляет идентификацию клиента (сверяет личность, проверяет паспорт, и т.д.), смотрит на внешние признаки клиента (не находится ли клиент в состоянии алкогольного опьянения). Если идентификация прошла успешно, то оформляет карточку клиента в программном обеспечении, фотографирует клиента, фотографирует документ, удостоверяющий личность, подгружает в программное обеспечение Банка. Открывает Договор Комплексного обслуживания, в рамках которого входит открытие счета, оформление ВТБ Онлайн, выдача банковской карты. При подписании ДКО, клиент подписывает заявление, где тот подтверждает, что ознакомлен с Правилами и Тарифами Банка, и другими Правилами, в том числе, что банковскую карту и иные сведения о счете нельзя передавать третьим лицам. Также есть способ оформления банковских продуктов в Точке продаж, когда клиент обращается в офис Банка к специалисту, с целью оформить тот или иной продукт. Если обратившийся не является клиентом Банка, то сотрудник Банка идентифицирует клиента, проверят документы и предлагает заключить договор Комплексного обслуживания (далее ДКО). В рамках ДКО клиенту подключается пакет услуг, в который входит открытие счета, подключение ВТБ Тотлайн, выдача карты и иные продукты, в зависимости от потребностей клиента. При подписании заявления на предоставление ДКО, клиент подтверждает, что ознакомлен с Правилами и Тарифами Банка, в том числе, что банковскую карту и иные сведения о счете нельзя передавать третьем лицам. Правила и Тарифы Банка размещены на официальном сайте Банка. Ознакомление с правилами и тарифами это обязанность клиента. Также клиент может самостоятельно в ВТБ Тотлайн оформить себе цифровую карту, без посещения офиса. 

14.03.2022 в ПАО ВТБ Банк обратился ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который оформил Договор комплексного обслуживания, в рамках которого ему был предоставлен Онлайн доступ, а также ему был открыт банковский счет №, к которому была выпущена и выдана ФИО1 банковская карта №, которая в последующем была закрыта ФИО1 08.02.2023, однако, банковский счет № не закрывался. При заключении ДКО ФИО1, указал телефоном для нотификации в Банке, телефон - №в последующем, 16.11.2023 данный номер был изменен на номер - №). 

После, 08.02.2024 в ПАО ВТБ Банк по адресу: 

<

адрес>, вновь обратился ФИО1, который пояснил, что ему необходимо открыть дебетовую банковскую карту на его имя. В рамках действующего договора комплексного обслуживания, ФИО1 оформил и получил дебетовую карту №. Выданная банковская карта привязана к банковскому счету №, который ранее, а именно 14.03.2022 был открыт ФИО1 При получении карты, ФИО1 телефон для нотификации не менял, смс-коды приходили на номер +№. Ограничений по привязке банковских карт к банковскому счету одного и того же человека не существует, то есть к мастер-счету клиента может быть привязано до пяти банковских карт. Подписав заявление на предоставление ДКО, клиент подтвердил ознакомление с Правилами и Тарифами Банка, в том числе, что банковскую карту нельзя передавать третьим лицам. Правила и Тарифы Банка размещены на официальном сайте Банка. Банковская карта № была выдана ФИО1 главным клиентским менеджером розничного бизнеса ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет ФИО1 № поступили денежные средства в сумме 500 000 рублей. Данную транзакцию система безопасности банка распознала подозрительной, так как в операционной системе безопасности банка установлены определенные программы, которые считывают нетипичные операции для каких-либо клиентов, в связи с чем банковские карты и счета ФИО1 были заблокированы. Установлено, что денежные средства на счет ФИО1 были внесены посредством банкомата №, расположенного по адресу: 

<

адрес>. По данному факту 21.03.2023 по заявлению ФИО7 в отделе полиции № 5 УМВД России по г. Уфе возбуждено уголовное дело № по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ. В то время как, операции по снятию денежных средств осуществлялись в г. Казань. После чего, 16.11.2023 ФИО1 обратился в банк с просьбой разблокировать его счета и ВТБ Онлайн.

Кроме того, виновность подсудимого ФИО1 объективно подтверждается исследованными в судебном заседании следующими доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия от 26.06.2024 (л.д.71-76), согласно которому осмотрен офис ПАО Банка «ФК-Открытие», расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, с участием ФИО1, который пояснил, что в данном офисе он оформил на свое имя банковскую карту, которую передал неустановленному лицу,

-протоколом осмотра места происшествия от 26.06.2024 (л.д. 78-83), согласно которому осмотрен офис «СДЭК», расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>», с участием ФИО1, который пояснил, что в данном офисе он оформил на свое имя банковскую карту, которую передал неустановленному лицу, 

-протоколом осмотра места происшествия от 29.06.2024 (л.д.85-90), согласно которому осмотрен офис ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, с участием ФИО1, который пояснил, что в данном офисе он оформил на свое имя банковскую карту, которую передал неустановленному лицу,

-протоколом осмотра места происшествия от 03.07.2024 (л.д.93-98), согласно которому осмотрен офис АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, с участием ФИО1, который пояснил, что в данном офисе он оформил на свое имя банковскую карту, которую передал неустановленному лицу,

-протоколом осмотра предметов от 10.07.2024 (л.д.171-174) согласно которому осмотрены: - ответы на запрос с ПАО «ВТБ» на диске, в котором имеется папка с названием «20240503_773000_8271+», в ней 13 файлов имеется документ формата «Excel» с названием «!!! VYPISKA_2200240427793647_2023-01-01_2024-04-22», внутри которого имеется выписка по банковской карте №, открытой на ФИО1, в виде таблицы. В первой строке таблицы отражена информация о пополнении счета через банкомат с назначением платежа – пополнение через банкомат 379802; 107A, OKTYBRY; U3ZLS5 в сумме 500 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ,

-ответ на запрос с ПАО Банк «ФК Открытие», где отражена информация о передаче сведений в отношении счетов, открытых на имя ФИО1, с приложением, представлена заявление-анкета на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «ФК Открытие», отражена информация о параметрах карты №, о данных ФИО1, документ подписан электронной подписью ФИО1, расписка в получении ФИО1 06.02.2023 банковской карты №, привязанная к счету №, выписка по операциям по счету №, сведения о переводе СБП от ФИО2 ФИО19 № Сбербанк. в сумме 134 855 рублей. 

-ответ на запрос с АО «Альфа Банк» на диске, папка с названием «1444827», в ней 9 файлов. При просмотре файлов, обнаружен документ формата «Excel» с названием 220524115146_GR-1444827_035_40817810507030115277_0», внутри которого имеется выписка по банковскому счету №, открытого на ФИО1, в виде таблицы, отражена информация о внесении денежных средств на банковский счет № ФИО1, в суммах – 84 000,00 355 000,00 44 000,00 195 000,00 175 000,00 5 000,00 25 000,00 35 000,00 193 500,00 13 000,00 420 200,00. 

-протоколом осмотра предметов от 15.07.2024 (Л.д. 188-191) согласно которому осмотрены: 

-копии документов, предоставленных МО МВД России «Белокурихинский» ГУ МВД России по Алтайскому краю, а именно: постановление о возбуждении уголовного дела № от 10.03.2023; протокол допроса потерпевшего ФИО2 от 15.03.2023, в котором последняя пояснила, что посредством уговоров мошенников перевела денежные средства в сумме 134 855 рублей на расчетный счет, открытый на имя ФИО1 в банке «Открытие»; чек о проведенной операции на сумму 134 855 руб.; постановление о приостановлении предварительного следствия от 10.05.2023.

-копии документов, предоставленных ОМВД России по Засвияжскому району УМВД России по Ульяновской области, а именно: постановление о возбуждении уголовного дела № от 01.03.2023; протокол допроса потерпевшего ФИО3 от 01.03.2023, в котором последняя пояснила, что посредством уговоров мошенников она внесла через банкомат денежные средства в размере 700 000 рублей на расчетный счет №; ответ на запрос АО «Альфа-Банк», где отражена информация о движении денежных средств по банковскому счету №, открытого на имя ФИО1; постановление о приостановлении предварительного следствия от 27.06.2023,

-копии документов, предоставленных ОП «Советский» УМВД России по г. Туле, а именно: постановление о возбуждении уголовного дела № от 03.03.2023; протокол допроса потерпевшего ФИО4, где последняя пояснила, что посредством уговоров мошенников она внесла через банкомат денежные средства в размере 400 000 рублей на расчетный счет №; постановление о приостановлении предварительного следствия от 03.06.2023,

-копии документов, предоставленных ОП № 4 «Ленинский» УМВД России по г. Саратову, а именно: постановление о возбуждении уголовного дела № от 01.03.2023; протокол допроса потерпевшего ФИО5, в котором последний пояснил, что посредством уговоров мошенников он внес через банкомат денежные средства в размере 200 000 рублей на расчетный счет №; чеки в количестве двух штук банкомата АО «Альфа-Банк», на одном из которых отражена информация о внесении денежных средств в сумме 195 000 рублей на банковский счет №; постановление о приостановлении предварительного следствия от 01.06.2023,

-копии документов, предоставленных МО МВД России «Ачинский» ГУ МВД России по Красноярскому краю, а именно: постановление о возбуждении уголовного дела № от 04.03.2023; протокол допроса потерпевшего ФИО6, где последний пояснил, что посредством уговоров мошенников он внес через банкомат денежные средства на расчетный счет №; протокол осмотра документов от 03.05.2023, согласно которому осмотрены светокопии чеков о переводах; постановление о приостановлении предварительного следствия от 04.05.2023,

-копии документов, предоставленных ОП № 5 УМВД России по г. Уфе, а именно: постановление о возбуждении уголовного дела № от 21.03.2023; копия допроса потерпевшего ФИО7, где последняя пояснила, что посредством уговоров мошенников она внесла через банкомат денежные средства на расчетный счет №, открытый на имя ФИО1; ответ на запрос ПАО «ВТБ», где отражена информация об открытом банковском счете № на имя ФИО1

Анализируя и оценивая исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд считает фактические обстоятельства дела установленными, собранные доказательства достаточными для установления виновности ФИО1 в совершенном им преступлении. 

Оснований подвергать сомнению доказательства вины подсудимого, исследованные в судебном заседании не имеется, поскольку они объективные, получены в установленном законом порядке и достаточные для правильного разрешения дела.

Давая оценку показаниям свидетелей ФИО16, ФИО13, ФИО14, ФИО15, данных ими в ходе предварительного следствия, оглашенных и исследованных в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они детальны, последовательны, не противоречивы, согласуются между собой, дополняя друг друга, и объективно подтверждаются исследованными доказательствами, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Перед началом допроса свидетелю разъяснялись права, предусмотренные ст.56 УПК РФ, а также положение ст.51 Конституции РФ, последние предупреждались об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний и за дачу заведомо ложных показаний по ст.ст.307,308 УК РФ, им разъяснялось, что в случае согласия дать показания, они могут быть использованы в качестве доказательства по уголовному делу, в том числе, в случае последующего отказа от них. 

Наличия неприязненных отношений между подсудимым и вышеуказанными свидетелями не установлено, в связи с чем, суд считает, что у свидетелей нет оснований для оговора подсудимого.

Давая оценку показаниям подсудимого ФИО1 данным им в судебном заседании и при производстве предварительного расследования суд признает их достоверными, поскольку они логичные, последовательные и не противоречивые, согласуются с показаниями свидетелей и объективно подтверждаются установленным в судебном заседании фактическим обстоятельствам дела, а так же объективно подтверждаются вышеуказанными письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Все исследованные по уголовному делу протоколы следственных действий, как каждое в отдельности, так и в их совокупности, суд признает достоверными, относимыми и допустимыми доказательствами, поскольку они получены в соответствии с требованиями УПК РФ, а их совокупность приводит к однозначному выводу о виновности подсудимого ФИО1 в совершенном им преступлении. 

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 Уголовного Кодекса Российской Федерации – сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, относящегося к категории тяжких. Данные о личности подсудимого, который ранее не судим, имеет регистрацию и постоянное место жительства, является самозанятым,, по месту жительства характеризуется с посредственной стороны, у врача нарколога и психиатра на учете не состоит. Влияние назначенного наказания на его исправление и на условия его жизни – ФИО1 в браке не состоит, на иждивении имеет двоих малолетних детей и бабушку.

К смягчающим наказание обстоятельствам суд относит признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, молодой возраст, наличие на иждивении малолетних детей и бабушки, имеющей тяжелые заболевания. 

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено. 

Учитывая фактические обстоятельства и общественную опасность содеянного суд оснований для изменения категории совершенного подсудимой преступления на менее тяжкую не находит. 

С учетом изложенного и конкретных обстоятельств дела суд приходит к выводу, что наказание подсудимому следует назначить в виде лишения свободы, так как менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижений его целей - восстановление социальной справедливости и предупреждения совершения новых преступлений, а также исправления подсудимого. 

Оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности и от наказания, в том числе, с назначением судебного штрафа, а также замены ФИО1 в порядке ст. 53.1 УК РФ наказания в виде лишения свободы на принудительные работы, и применение ст.64 УК РФ, судом не установлено. 

Суд при постановлении обвинительного приговора считает необходимым назначить подсудимому ФИО1 безальтернативное дополнительное наказание в виде штрафа.

При этом, учитывая возможность исправления подсудимого без реального отбывания наказания, суд полагает необходимым применить положения ст.73 УК РФ, и считать назначенное ему лишение свободы условно с установлением испытательного срока в течение которого подсудимый должен своим поведением доказать свое исправление, и возложением на подсудимого обязанностей, способствующих его исправлению. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении ФИО1 оставить без изменения. После вступления приговора в законную силу, меру пресечения отменить.

Судьбу вещественных доказательств суд определяет в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (ста тысяч) рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное лишение свободы считать условным, с испытательным сроком 01 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Возложить на осужденного ФИО1. в силу ч.5 ст. 73 УК РФ, обязанности:

- один раз в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, в устанавливаемые этим органом дни и порядке,

- не менять постоянного места жительства без предварительного уведомления об этом уголовно-исполнительной инспекции.

Назначенное ФИО1 наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства: ответ на запрос с ПАО «ВТБ» на CD-диске, ответ на запрос с ПАО Банк «ФК Открытие», ответ на запрос с АО «Альфа-Банк» на CD-диске, иные документы (представленные УМВД по другим уголовным делам) - хранить в материалах уголовного дела. 

Реквизиты для уплаты штрафа: 

ИНН 

<

***> 

КПП 272301001 УФК по Хабаровскому краю (УМВД России по Хабаровскому краю, л/с 

<

***>) 

Банк получателя: Отделение Хабаровск Банка России// УФК по Хабаровскому краю г. Хабаровск

БИК: 010813050

СЧ: 03100643000000012200

Казначейский счет: 40102810845370000014

ОКТМО 08701000

КБК 18811603122010000140

УИН 18852724010100004063

Плательщик: ФИО1, родился ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, проживает по адресу: 

<

адрес>, паспорт гражданина РФ № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по Хабаровскому краю. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Хабаровский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения, через суд его постановивший. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе, в тот же срок, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе либо отдельном заявлении, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. 

Председательствующий Т.П. Торопенко 

Копия верна. Судья Т.П.Торопенко