ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

25 июня 2025 г. г.Новомосковск

Новомосковский районный суд Тульской области в составе:

председательствующего – судьи Ситникова Д.Н.,

при ведении протокола секретарем Жигановой Л.С.,

с участием

государственного обвинителя – старшего помощника Новомосковского городского прокурора Меленчука В.В., 

подсудимой Ж.А.М.,

защитника - адвоката Плетневой С.В., 

представителя гражданского истца Банка ВТБ (ПАО) – ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании, в общем порядке судебного разбирательства, в помещении суда, уголовное дело в отношении подсудимой

Ж.А.М., 

<

данные изъяты>, несудимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, 

установил:

Ж.А.М. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения.

Ж.А.М. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Ж.А.М. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. 

Преступления совершены Ж.А.М. при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с п.1.1. Устава Банка ВТБ (публичное акционерное общество) (далее - Банк ВТБ (ПАО)), Банк создан в соответствии с решением учредительного собрания акционеров от 16 октября 1990 г. (Протокол № 1) и является кредитной организацией. В соответствии с п.1.3. Устава местонахождение Банка: 191144, 

<

...>, лит.А. 

Согласно приказу № к от 6 сентября 2021 г., Ж.А.М. принята на работу в Операционный офис «Новомосковский» в г.Новомосковске Филиала №3652 Банка ВТБ (ПАО) в г.Воронеже на должность главного финансового консультанта. На основании изменения к трудовому договору от 16 ноября 2021 г. Ж.А.М. назначена на должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в Операционном офисе «Новомосковский» в г.Новомосковске Филиала №3652 Банка ВТБ (ПАО) в г.Воронеже.

Согласно п.п.4.2.28, 4.2.30, 4.2.38, 4.2.40, 4.2.171, 4.2.172 должностной инструкции главного клиентского менеджера розничного бизнеса, согласованной руководителем Департамента розничных продаж, Ж.А.М. обязана формировать пакет документов клиента по продуктам, в том числе, осуществлять оформление кредитной документации, вводить в АБС банка сведения о клиентах, осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия/закрытия счетов, оформлять/переоформлять договоры банковского счета/вклада и открывать/закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями, подготавливать предложения по оптимизации и автоматизации процессов в зоне ответственности работников и участвовать в тестировании программного обеспечения в части внедрения новых технологий, осуществлять наставничество, а также курировать работу новых работников продаж и обеспечивать повышение уровня их профессиональных знаний и навыков работы. Ж.А.М. были предоставлены допуск в базу ВТБ PRO, в которой хранятся все данные клиентов банка, а также цифровой ключ и подпись.

Таким образом, главный клиентский менеджер розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. была наделена административно-хозяйственными функциями, ввиду чего являлась должностным лицом.

3 марта 2023 г., в дневное время, Потерпевший №1 обратился в офис Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, к главному клиентскому менеджеру розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. с целью открытия счета в Банке ВТБ (ПАО), предоставив сотруднику Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. свои персональные данные, тем самым доверив ей и другим уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО) их обработку и хранение. В этот же день Ж.А.М. открыла на имя Потерпевший №1 счет №, на который Потерпевший №1 внес 100000 рублей.

В сентябре 2024 г., более точной даты следствием не установлено, в дневное время, у главного клиентского менеджера розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М., находящейся на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, с целью личного обогащения, возник умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, а именно Ж.А.М. решила похитить денежные средства, находящиеся на счете Потерпевший №1

21 сентября 2024 г., днем, находясь на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, Ж.А.М., реализуя свой умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств Потерпевший №1, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием руководства Банка ВТБ (ПАО), предоставившего ей допуск в базу ВТБ-PRO и, соответственно, к персональным данным клиентов банка, путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, а также злоупотребляя доверием клиента банка Потерпевший №1, предоставившего свои персональные данные и доверившего их обработку и хранение уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО), в том числе ей, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда и, желая их наступления, из корыстных побуждений, используя свои служебные полномочия, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, используя свой логин и пароль, вошла в указанную систему, где путем обмана, действуя от имени Потерпевший №1, без его ведома, со счета №, открытого в Банке ВТБ (ПАО) на имя последнего, перевела 100000 рублей на находящийся в ее пользовании и подконтрольный ей банковский счет №, открытый на имя ФИО2, и распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, своими умышленными, действиями главный клиентский менеджер розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. 21 сентября 2024 г., используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила с банковского счета Потерпевший №1 денежные средства в размере 100000 рублей, причинив Потерпевший №1 материальный ущерб в размере 100000 рублей, что является для Потерпевший №1 значительным материальным ущербом.

Кроме того, 16 сентября 2024 г., днем, в офис Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, к главному клиентскому менеджеру розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. обратилась Потерпевший №2 с целью переоформления вклада в Банке ВТБ (ПАО), предоставив сотруднику Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. свои персональные данные, тем самым доверив ей и другим уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО) их обработку и хранение. В этот же день Ж.А.М. открыла на имя Потерпевший №2 два счета вкладов: №, куда с ранее открытого счета № на имя Потерпевший №2 были зачислены денежные средства в размере 700000 рублей, и №, куда с ранее открытого счета № на имя Потерпевший №2 были зачислены денежные средства в размере 100000 рублей.

В конце сентября 2024 г., более точной даты следствием не установлено, днем, у главного клиентского менеджера розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М., находящейся на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, с целью личного обогащения, возник умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Потерпевший №2, путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а именно Ж.А.М. решила похитить денежные средства, находящиеся на счетах вкладов Потерпевший №2

28 сентября 2024 г., днем, Ж.А.М., находясь на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, реализуя свой единый умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств Потерпевший №2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда и, желая их наступления, из корыстных побуждений, используя свое положение, злоупотребляя доверием руководства Банка ВТБ (ПАО), предоставившего ей допуск в базу ВТБ-PRO и, соответственно, к персональным данным клиентов банка, путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, а также злоупотребляя доверием клиента банка Потерпевший №2, предоставившей свои персональные данные и доверившей их обработку и хранение уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО), в том числе ей, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, используя свой логин и пароль, вошла в указанную систему, где путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, получив доступ к банковским продуктам Потерпевший №2, действуя от имени последней, без ее ведома, со счета вклада №, открытого на имя Потерпевший №2, перевела на счет №, открытый на имя Потерпевший №2, денежные средства в размере 700002 рублей 30 копеек, а затем со счета Потерпевший №2 № перевела денежные средства в размере 600000 рублей на находящийся в ее пользовании и подконтрольный ей банковский счет №, открытый на имя ФИО2, и распорядилась ими по своему усмотрению. Продолжая реализовывать свой единый умысел, 14 октября 2024 г., днем, Ж.А.М., находясь на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, используя свой логин и пароль, вошла в указанную систему, где путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, получив доступ к банковским продуктам Потерпевший №2, действуя от имени последней, без ее ведома, со счета вклада №, открытого на имя Потерпевший №2, перевела на счет №, открытый на имя Потерпевший №2 денежные средства в размере 100000 рублей 76 копеек, а затем со счета Потерпевший №2 № перевела денежные средства в размере 100000 рублей на находящийся в ее пользовании и подконтрольный ей банковский счет №, открытый на имя ФИО2 Продолжая реализовывать умысел, 19 октября 2024 г., днем, находясь на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, Ж.А.М., имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, используя свой логин и пароль, вошла в указанную систему, где путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, получив доступ к банковским продуктам Потерпевший №2, действуя от имени последней, без ее ведома, со счета №, открытого на имя Потерпевший №2, перевела 98000 рублей на находящийся в ее пользовании и подконтрольный ей банковский счет №, открытый на имя ФИО2

Таким образом, своими умышленными действиями главный клиентский менеджер розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М., в период с 28 сентября 2024 г. по 19 октября 2024 г., используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила с банковских счетов Потерпевший №2 денежные средства на общую сумму 798000 рублей, что является крупным размером, и распорядилась ими по своему усмотрению.

Кроме того, 15 апреля 2024 г., днем, в офис Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, к главному клиентскому менеджеру розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. обратился Потерпевший №3 с целью переоформления вклада в Банке ВТБ (ПАО), предоставив сотруднику Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. свои персональные данные, тем самым доверив ей и другим уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО) их обработку и хранение. В этот же день Ж.А.М. открыла на имя Потерпевший №3 счет вклада №, куда с ранее открытого счета № на имя Потерпевший №3 были зачислены денежные средства в размере 1400000 рублей.

14 октября 2024 г., днем, Потерпевший №3 обратился в офис Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, к главному клиентскому менеджеру розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. с целью переоформления вклада в Банке ВТБ (ПАО), предоставив сотруднику Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. свои персональные данные, тем самым доверив ей и другим уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО) их обработку и хранение. В этот же день Ж.А.М. открыла на имя Потерпевший №3 счет вклада №, куда с ранее открытого счета № на имя Потерпевший №3 были зачислены денежные средства в размере 1500000 рублей.

31 октября 2024 г. на счет №, открытый на имя Потерпевший №3, поступили из банка «Открытие» денежные средства по вкладу в размере 958221 рублей 17 копеек. 

В начале ноября 2024 г., более точной даты следствием не установлено, днем, у главного клиентского менеджера розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М., находящейся на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, с целью личного обогащения, возник единый умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Потерпевший №3, находящихся на его банковских счетах, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а именно Ж.А.М. решила похитить денежные средства, находящиеся на банковских счетах Потерпевший №3

7 ноября 2024 г., днем, реализуя свой единый умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств, принадлежащих Потерпевший №3, находящихся на его банковских счетах, путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда и, желая их наступления, из корыстных побуждений, используя свои служебное положение, Ж.А.М., находясь на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, злоупотребляя доверием руководства Банка ВТБ (ПАО), предоставившего ей допуск в базу ВТБ-PRO, и, соответственно, к персональным данным клиентов банка, путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, а также злоупотребляя доверием клиента банка Потерпевший №3, предоставившего свои персональные данные и доверившего их обработку и хранение уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО), в том числе ей, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, используя свой логин и пароль, вошла в указанную систему, где путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, получив доступ к банковским продуктам Потерпевший №3, действуя от имени последнего, без его ведома, со счета №, открытого на имя Потерпевший №3, перевела денежные средства в размере 58250 рублей на находящийся в ее пользовании и подконтрольный ей банковский счет №, открытый на имя ФИО2 Продолжая реализовывать умысел, 9 ноября 2024 г., днем, Ж.А.М., находясь на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, используя свой логин и пароль, вошла в указанную систему, где путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, получив доступ к банковским продуктам Потерпевший №3, действуя от имени последнего, без его ведома, со счета №, открытого на имя Потерпевший №3, совершила перевод 100000 рублей на находящийся в ее пользовании и подконтрольный ей банковский счет №, открытый на имя ФИО2

14 ноября 2024 г. на счет №, открытый на имя Потерпевший №3, поступили из банка «Открытие» денежные средства по вкладу 1012053 рублей 83 копейки. 14 ноября 2024 г., днем, Потерпевший №3 обратился в офис Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, к главному клиентскому менеджеру розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. с целью оформления вклада в Банке ВТБ (ПАО), предоставив сотруднику банка Ж.А.М. свои персональные данные, тем самым доверив ей и другим уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО) их обработку и хранение. В этот же день Ж.А.М. открыла на имя Потерпевший №3 счет вклада №, куда с ранее открытого счета № на имя Потерпевший №3 были зачислены денежные средства в размере 1100000 рублей. После чего, продолжая реализовывать умысел, Ж.А.М., используя доверие Потерпевший №3, с целью дальнейшего облегчения совершения ею преступления, ввела в заблуждение Потерпевший №3 относительно перевыпуска его банковской карты и получила банковскую карту №, выпущенную к счету №, открытому на имя Потерпевший №3, в свое распоряжение. 

Продолжая реализовывать свой умысел, Ж.А.М., используя добытую обманным путем банковскую карту №, выпущенную к счету №, открытому на имя Потерпевший №3, а также злоупотребляя доверием клиента банка Потерпевший №3, предоставившего свои персональные данные и доверившего их обработку и хранение уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО), в том числе ей, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда и, желая их наступления, из корыстных побуждений, используя свои служебные полномочия, в период с 14 ноября 2024 г. по 18 ноября 2024 г. сняла со счета №, открытого на имя Потерпевший №3, в банкоматах Банка ВТБ (ПАО), денежные средства в несколько приемов: 

- 14 ноября 2024 г. в размере 350000 рублей в банкомате по адресу: 

<

...>;

- 15 ноября 2024 г. в размере 300000 рублей в банкомате по адресу: 

<

...>;

- 18 ноября 2024 г. в размере 201000 рублей в банкомате по адресу: 

<

...>, 

а всего на общую сумму 851000 рублей, и распорядилась ими по своему усмотрению. 

22 ноября 2024 г., днем, Потерпевший №3 обратился в офис Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, к главному клиентскому менеджеру розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М. с целью переоформления вклада в Банке ВТБ (ПАО), предоставив сотруднику банка Ж.А.М. свои персональные данные, тем самым доверив ей и другим уполномоченным сотрудникам Банка ВТБ (ПАО) их обработку и хранение. В этот же день Ж.А.М. открыла на имя Потерпевший №3 счет вклада №, куда с ранее открытого счета № на имя Потерпевший №3 были зачислены денежные средства в размере 900000 рублей.

Продолжая реализовывать свой умысел, 28 ноября 2024 г. Ж.А.М., используя добытую обманным путем банковскую карту №, выпущенную к счету №, открытому на имя Потерпевший №3, сняла со счета №, открытого на имя Потерпевший №3, в банкомате Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, денежные средства в размере 200000 рублей, и распорядилась ими по своему усмотрению. 

Продолжая реализовывать свой умысел, 9 декабря 2024 г., днем, Ж.А.М., находясь на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, используя свой логин и пароль, вошла в указанную систему, где путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, получив доступ к банковским продуктам Потерпевший №3, действуя от имени последнего, без его ведома, со счета вклада №, открытого на имя Потерпевший №3, перевела на счет №, открытый на имя Потерпевший №3, 900004 рубля 18 копеек. После чего, Ж.А.М., используя добытую обманным путем банковскую карту №, выпущенную к счету №, открытому на имя Потерпевший №3, а также злоупотребляя доверием клиента банка Потерпевший №3, в период с 9 декабря 2024 г. по 7 января 2025 г. сняла со счета №, открытого на имя Потерпевший №3, в банкоматах Банка ВТБ (ПАО), денежные средства в несколько приемов: 

- 9 декабря 2024 г. в размере 350000 рублей, в банкомате по адресу: 

<

...>; 

- 14 декабря 2024 г. в размере 150000 рублей, в банкомате по адресу: 

<

...>;

- 18 декабря 2024 г. в размере 150000 рублей в банкомате по адресу: 

<

...>;

- 7 января 2025 г. в размере 100000 рублей в банкомате по адресу: 

<

...>, 

а всего на общую сумму 750000 рублей, и распорядилась ими по своему усмотрению. 

Продолжая реализовывать свой умысел, 9 января 2025 г., днем, Ж.А.М., находясь на рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, используя свой логин и пароль, вошла в указанную систему, где путем обмана, выразившегося во внесении в систему банка заведомо ложных сведений, получив доступ к банковским продуктам Потерпевший №3, действуя от имени последнего, без его ведома, со счета вклада №, открытого на имя Потерпевший №3, перевела на счет №, открытый на имя Потерпевший №3, 1500035 рублей 67 копеек. После чего, Ж.А.М., используя добытую обманным путем банковскую карту №, выпущенную к счету №, открытому на имя Потерпевший №3, а также злоупотребляя доверием клиента банка Потерпевший №3, в период с 9 января 2025 г. по 1 февраля 2025 г. сняла со счета №, открытого на имя Потерпевший №3, в банкоматах Банка ВТБ (ПАО) денежные средства в несколько приемов: 

- 9 января 2025 г. в размере 177500 рублей, в банкомате по адресу: 

<

...>;

- 10 января 2025 г. в размере 100000 рублей, в банкомате по адресу: 

<

...>;

- 15 января 2025 г. в размере 150000 рублей, в банкомате по адресу: 

<

...>;

- 23 января 2025 г. в размере 200000 рублей, в банкомате по адресу: 

<

...>;

- 1 февраля 2025 г. в размере 100000 рублей, в банкомате по адресу: 

<

...>,

- 19 января 2025 г. банковской картой Потерпевший №3 оплатила покупку в кофейне «Сова» на сумму 260 рублей по адресу: 

<

...>, 

а всего на общую сумму 727760 рублей. 

Таким образом, своими действиями главный клиентский менеджер розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО) Ж.А.М., в период с 7 ноября 2024 г. по 1 февраля 2025 г., используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила с банковских счетов Потерпевший №3 денежные средства на общую сумму 2687010 рублей, что является особо крупным размером, и распорядилась ими по своему усмотрению.

Подсудимая Ж.А.М. вину в инкриминируемых ей преступлениях признала полностью, от дачи показаний в судебном заседании отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, и подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования. Из показаний Ж.А.М. следует, что в период с 6 сентября 2021 г. по 14 февраля 2025 г. она работала в Банке ВТБ (ПАО). Ее рабочее место находилось в помещении Банка ВТБ (ПАО) офис «Новомосковский», по адресу: 

<

...>. Она была принята на работу на основании приказа №к от 6 сентября 2021 г. на должность главного финансового консультанта, с ней был заключен трудовой договор. На основании изменения к трудовому договору от 16 ноября 2021 г. она была назначена на должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в ОП «Новомосковский» Банка ВТБ (ПАО). В ее должностные обязанности входило комплексное обслуживание и предоставление банковских услуг физическим лицам (вклады, кредитование и иные). Для осуществления своих трудовых обязанностей, ей был предоставлен личный компьютер, пароль от которого запрещено было передавать другим лицам, доступ к нему имела только она. Также был предоставлен допуск в базу ВТБ-PRO, в которой хранятся все данные клиентов банка, а также цифровой ключ и подпись. Весной или летом 2024 г., точно не помнит, ею был открыт в банке ВТБ (ПАО) на имя ее дедушки ФИО2 банковский счет №, а также карта №, однако последний данными банковским продуктами не пользовался и, указанная банковская карта находилась у нее. 

3 марта 2023 г., днем, она находилась на рабочем месте в отделении ПАО «ВТБ», по адресу: 

<

...>, исполняла свои должностные обязанности. К ней обратился Потерпевший №1, чтобы открыть счет в банке и внести наличные денежные средства в размере 100000 рублей. Она, исполняя свои должностные обязанности, открыла последнему счет №. После чего пояснила, что на указанный счет нужно внести наличные деньги через кассу. Потерпевший №1 направился в кассу. Для открытия счета ею от имени Потерпевший №1, с согласия последнего, было сформировано заявление, которое было подписано последним. При этом для связи Потерпевший №1 указал номер телефона 

<

***>, который был указан также как ДНТ (данные нотификации), то есть для получения доступа к мобильным приложениям, онлайн-сервисам банка, уведомлений. Более никаких счетов Потерпевший №1 не открывал. В сентябре 2024 г. у нее появились финансовые трудности, поэтому она решила совершить хищение денег, принадлежащих Потерпевший №1, со счета последнего. Для этого она 21 сентября 2024 г., днем, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, находясь на рабочем месте, зашла под своим логином и паролем на рабочем компьютере в базу клиентов и программное обеспечение банка и перевела со счета Потерпевший №1 № на ранее открытый ею на имя ФИО2 счет № 100000 рублей. После чего, используя ранее открытую на имя ФИО2 банковскую карту №, в тот же день сняла через банкомат наличные денежные средства в размере 77000 рублей, а затем в период с 21 сентября 2024 г. по 28 сентября 2024 г., также с помощью банковской карты на имя ФИО2 снимала деньги в банкомате и оплачивала покупки в магазинах и кафе, тем самым потратив похищенные деньги на личные нужды. Потерпевший №1 не был осведомлен о ее действиях, так как никаких уведомлений о том, что с его счета были переведены деньги не получал. ФИО2 также не был осведомлен о том, что для хищения она использует открытые на имя последнего счет и карту. 

16 сентября 2024 г., днем, она находилась на рабочем месте в отделении банка, исполняла свои должностные обязанности. К ней обратилась Потерпевший №2, чтобы закрыть свой вклад и положить деньги на новые два вклада под более высокий процент. По просьбе Потерпевший №2 был закрыт вклад на 857338,01 рублей. Указанные денежные средства были зачислены со счета вклада на открытый на имя Потерпевший №2 счет №. После чего с Потерпевший №2 был заключен договор банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на сумму 700000 рублей сроком на 181 день по 16 марта 2025 г. под 16,5 %. Для этого также по обращению Потерпевший №2 был открыт счет вклада №, куда со счета № были зачислены 700000 рублей. После чего также с Потерпевший №2 был заключен договор банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на сумму 100000 рублей сроком на 181 день, по 16 марта 2025 г. под 16,5 %. Для этого также был открыт счет вклада №, куда со счета № были зачислены 100000 рублей. После чего Потерпевший №2 ушла. Для связи Потерпевший №2 указала номер телефона 

<

***>, который был указан также как ДНТ (данные нотификации), то есть для получения доступа к мобильным приложениям, онлайн-сервисам банка, уведомлений. Также у Потерпевший №2 имелась банковская карта банка ВТБ, привязанная к счету №. В конце сентября 2024 г. у нее появились финансовые трудности, поэтому она решила совершить хищение денег, принадлежащих Потерпевший №2, которые находились на вкладах последней. Для этого она, 28 сентября 2024 г., днем, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, находясь на рабочем, зашла под своим логином и паролем на рабочем компьютере в базу клиентов и программное обеспечение банка, закрыла вклад № на имя Потерпевший №2, переведя с данного счета вклада на счет № на имя Потерпевший №2 денежные средства, которые находились на вкладе, а именно 700002,30 рублей. После чего в этот же день перевела со счета Потерпевший №2 № на ранее открытый ею на имя ФИО2 счет № рублей. Остальные деньги она намеревалась похитить позже, но изначально решила, что совершит хищение денежных средств Потерпевший №2 с двух ее вкладов. В период с 28 сентября 2024 г. по 13 октября 2024 г., используя ранее открытую на имя ФИО2 банковскую карту №, она снимала деньги в банкомате, а также оплачивала покупки в магазинах и кафе. 

14 октября 2024 г., днем, имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, находясь на рабочем месте, зашла под своим логином и паролем на рабочем компьютере в базу клиентов и программное обеспечение банка закрыла вклад № на имя Потерпевший №2, переведя с данного счета вклада на счет № на имя Потерпевший №2 100000,76 рублей. После чего в этот же день перевела со счета Потерпевший №2 № на ранее открытый ею на имя ФИО2 счет № рублей, а 19 октября 2024 года еще 98000 рублей. Больше она похищать денежные средства не собиралась. После чего, используя ранее открытую на имя ФИО2 банковскую карту №, в период с 14 октября 2024 года по 31 октября 2024 года, она снимала деньги в банкомате и оплачивала покупки в магазинах и кафе. Таким образом, со счета Потерпевший №2 она похитила 798000 рублей, которые потратила на личные нужды. Потерпевший №2 не была осведомлена о ее действиях, так как никаких уведомлений о том, что ее вклады закрыты, а с ее счета были переведены денежные средства, не получала. ФИО2 также не был осведомлен о том, что для хищения она использует открытые на имя последнего счет и карту. 

15 апреля 2024 г., днем, она находилась на рабочем месте в отделении банка, исполняла свои должностные обязанности. К ней обратился Потерпевший №3, чтобы закрыть свой вклад № и открыть новый. По просьбе последнего был закрыт вклад № на 1209782,96 рублей. После чего, Потерпевший №3 внес через кассу 78421 рублей. После чего по просьбе последнего был открыт вклад № на сумму 1400000 рублей. 14 октября 2024 г., днем она, находилась на рабочем месте в отделении банка, исполняла свои должностные обязанности. К ней обратился Потерпевший №3, чтобы закрыть свой вклад № и открыть новый. По просьбе последнего был закрыт вклад № на 1500358,09 рублей, которые переведены на счет №. После чего по просьбе Потерпевший №3 был открыт вклад № на 1500000 рублей. 31 октября 2024 г. на счет № на имя Потерпевший №3 поступили из банка «Открытие» денежные средства по вкладу в размере 958221,17 рублей. Так как у нее появились материальные трудности, в начале ноября 2024 г. она решила совершить хищение денег, находящихся на счетах Потерпевший №3, так как ей было известно, что у последнего большое количество счетов и денежных средств на них. Она решила совершать хищения поэтапно, когда ей понадобятся деньги, думала, что будет совершать хищения столько, сколько ей будет нужно. 

7 ноября 2024 г., днем, она используя свое служебное положение и доступ к программе клиентов банка, находясь на рабочем месте, зашла под своим логином и паролем на рабочем компьютере в базу клиентов и программное обеспечение банка, где со счета № на имя Потерпевший №3 совершила перевод 58250 рублей на счет ФИО2, которые в последующем сняла в банкомате и потратила. 9 ноября 2024 г., днем, используя свое служебное положение и доступ к программе клиентов банка, находясь на рабочем месте, зашла под своим логином и паролем на рабочем компьютере в базу клиентов и программное обеспечение банка, где со счета № на имя Потерпевший №3 совершила перевод 100000 рублей на счет ФИО2, которые в последующем потратила на личные нужды. 14 ноября 2024 г. на счет № на имя Потерпевший №3 поступили из банка «Открытие» денежные средства по вкладу 1012053,83 рублей. Потерпевший №3 пришел в этот день в отделение банка, обратился к ней и внес на свой счет 140000 рублей. По просьбе Потерпевший №3 был открыт вклад № на сумму 1100000 рублей. В этот же день она с целью облегчения хищений денежных средств со счетов Потерпевший №3, сказала последнему, чтобы тот отдал ей свою банковскую карту, сказав, что выпустит ему новую. Потерпевший №3, доверяя ей, передал банковскую карту №. Потерпевший №3 при ней устанавливал пин-код карты, поэтому она знала его. После чего, она с помощью указанной банковской карты, совершила хищение денежных средств со счета № на имя Потерпевший №3 путем снятия в банкомате: 14 ноября 2024 г. 350000 рублей, 15 ноября 2024 г. 300000 рублей, 18 ноября 2024 г. 201000 рублей. 22 ноября 2024 г., днем, она находилась на рабочем месте, исполняла свои должностные обязанности. К ней обратился Потерпевший №3, чтобы закрыть свой вклад №, и открыть новый. По просьбе последнего был закрыт вклад № на 1100002,40 рублей, которые переведены на счет №. После чего по просьбе Потерпевший №3 был открыт вклад № на 900000 рублей. 28 ноября 2024 г., она с помощью банковской карты на имя Потерпевший №3 сняла в банкомате со счета последнего 200000 рублей. 9 декабря 2024 г., днем, она используя свое служебное положение и доступ к программе клиентов банка, находясь на рабочем месте, зашла под своим логином и паролем на рабочем компьютере в базу клиентов и программное обеспечение банка, где закрыла вклад № Потерпевший №3 и на счет № на имя последнего, были перечислены со вклада 900004,18 рублей. Указанную операцию она производила сама, без согласия и осведомленности Потерпевший №3 В последующие дни она частями снимала эти денежные средства в банкомате, используя банковскую карту ФИО3: 9 декабря 2024 г. 350000 рублей, 14 декабря 2024 г. 150000 рублей, 18 декабря 2024 г. 150000 рублей, 7 января 2025 г. 100000 рублей. 9 января 2025 г., днем, она, используя свое служебное положение и доступ к программе клиентов банка, находясь на рабочем месте, зашла под своим логином и паролем на рабочем компьютере в базу клиентов и программное обеспечение банка, где закрыла вклад № Потерпевший №3 и на счет № на имя последнего, перечислила 1500035,67 рублей. Указанную операцию она производила сама, без согласия и осведомленности Потерпевший №3 В последующие дни она частями снимала эти денежные средства в банкомате, используя банковскую карту Потерпевший №3: 9 января 2025 г. 177500 рублей, 10 января 2025 г. 100000 рублей, 15 января 2025 г. 150000 рублей, 19 января 2025 г. оплатила кофе в кофейне «Сова» банковской картой Потерпевший №3 на сумму 260 рублей, 23 января 2025 г. сняла 200000 рублей, 1 февраля 2025 г. сняла 100000 рублей. Деньги тратила на личные нужды. В период с 7 ноября 2024 г. по 1 февраля 2025 г. со счета Потерпевший №3 она похитила 2687010 рублей. Потерпевший №3 не был осведомлен о ее действиях, так как никаких уведомлений о том, что с его счета были переведены денежные средства, не получал. ФИО2 также не был осведомлен о том, что для хищения она использует открытые на его имя счет и карту. 

Все вышеуказанные действия совершались ею в рабочие дни, днем, при этом она находилась на своем рабочем месте. Для совершения указанных действий она использовала свое служебное положение, а именно доступ к базе клиентов Банка ВТБ ПАО, который имеют только сотрудники Банка. В ходе расследования была изъята банковская карта на имя ФИО2, которую она использовала для хищения денежных средств, с помощью карты снимала денежные средства в банкоматах и оплачивала покупки в магазинах. С ее участием были осмотрены видеозаписи, на которых запечатлено, как она совершает снятия денежных средств, похищенных у вышеуказанных лиц. Она подтвердила в ходе осмотра, что на данных видеозаписях запечатлена именно она, в момент снятия похищенных денежных средств (том 2 л.д.26-34).

Вина Ж.А.М. в совершении инкриминируемых ей преступлениях, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, при указанных обстоятельствах, подтверждается следующими доказательствами. 

Показаниями свидетеля (представителя гражданского истца Банка ВТБ (ПАО)) ФИО1, о том, что в офисе «Новомосковский» Банк ВТБ (ПАО) в период с 6 сентября 2021 г. по 14 февраля 2025 г. работала Ж.А.М. В Банк ВТБ (ПАО) Ж.А.М. была принята на работу на основании приказа № от 6 сентября 2021 г. на должность главного финансового консультанта, с последней был заключен трудовой договор. На основании изменения к трудовому договору от 16 ноября 2021 г. Ж.А.М. была назначена на должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в ОП «Новомосковский» Банка ВТБ (ПАО). В ее должностные обязанности входило комплексное обслуживание и предоставление банковских услуг физическим лицам (вклады, кредитование и иные). Для осуществления своих трудовых обязанностей, Ж.А.М. был предоставлен личный компьютер, пароль от которого запрещено было передавать другим лицам, доступ к нему имела только она. Также был предоставлен допуск в базу ВТБ-PRO, в которой хранятся все данные клиентов банка, а также цифровой ключ и подпись. Рабочее место Ж.А.М. находилось в помещении Банк ВТБ (ПАО) офис «Новомосковский», по адресу: 

<

...>. 

В начале февраля 2024 г. были выявлены факты мошеннических действий Ж.А.М., а именно.

3 марта 2023 г. в отделение Банк ВТБ (ПАО), по адресу: 

<

...> обратился Потерпевший №1, на имя которого был открыт счет №. После чего Потерпевший №1 внес на данный счет 100000 рублей. Впоследствии указанные денежные средства были похищены со счета Потерпевший №1 Проведенной проверкой было установлено, что Ж.А.М., имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, 21 сентября 2024 г., днем, используя свое служебное положение, и вышеуказанную базу данных, находясь на рабочем месте, перевела со счета Потерпевший №1 № на находящийся в ее пользовании счет своего дедушки ФИО2 №, 100000 рублей. После чего Ж.А.М. с помощью карты №, открытой на имя ФИО2 и привязанной к данному счету, сняла денежные средства в банкомате и оплатила покупки в магазинах. Потерпевший №1 не был осведомлен о действиях Ж.А.М., так как никаких уведомлений о том, что с его счета были переведены денежные средства не получал. Таким образом, Ж.А.М., используя свое служебное положение, совершила мошеннические действия в отношении Потерпевший №1 О выявленных фактах было сообщено в правоохранительные органы. В ходе проверки было установлено, что указанные действия Ж.А.М. производила в рабочие дни, днем, находясь на рабочем месте. Для осуществления своих намерений, Ж.А.М. всегда использовала программное обеспечение ВТБ-PRO, доступ к которому имеют только сотрудники Банка, то есть использовала свое служебное положение. 14 февраля 2025 г. Ж.А.М. уволена по соглашению сторон. Потерпевший №1 16 мая 2025 г. банком был в полном объеме компенсирован причиненный материальный ущерб.

16 сентября 2024 г. в отделение Банка ВТБ (ПАО), по адресу: 

<

...> обратилась Потерпевший №2 для переоформления банковского вклада. Потерпевший №2 имела в банке счет №. С Потерпевший №2 был заключен договор банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на сумму 700000 рублей сроком на 181 день, по 16 марта 2025 г. Для этого был открыт счет вклада №, куда со счета № были зачислены 700000 рублей. После чего также с Потерпевший №2 был заключен договор банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на сумму 100000 рублей сроком на 181 день, по 16 марта 2025 г. Для этого также был открыт счет вклада №, куда со счета № были зачислены 100000 рублей. Впоследствии указанные вклады были закрыты, а денежные средства со счета Потерпевший №2 были похищены. Проведенной проверкой было установлено, что Ж.А.М., имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, 28 сентября 2024 г., днем, используя свое служебное положение и вышеуказанную базу данных, находясь на рабочем месте, закрыла вклад счет №, на имя Потерпевший №2, с которого на счет № зачислены денежные средства в размере 700002,30 рублей. После чего, также используя рабочий компьютер и базу данных банка, перевела со счета Потерпевший №2 № на находящийся в ее пользовании счет своего дедушки ФИО2 №, 600000 рублей. После чего Ж.А.М., имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, 14 октября 2024 г., днем, используя свое служебное положение и вышеуказанную базу данных, находясь на рабочем месте, закрыла вклад счет №, на имя Потерпевший №2, с которого на счет № зачислены 100000,76 рублей. После чего, в этот же день, также используя рабочий компьютер и базу данных банка, перевела со счета Потерпевший №2 № на находящийся в ее пользовании счет ФИО2 №, 100000 рублей, а 19 октября 2024 г. перевела со счета Потерпевший №2 № на находящийся в ее пользовании счет ФИО2 №, 98000 рублей. После чего Ж.А.М., с помощью карты №, открытой на имя ФИО2 и привязанной к данному счету, сняла денежные средства в банкомате и оплатила покупки в магазинах, совершив таким образом их хищение. Потерпевший №2 не была осведомлена о действиях Ж.А.М., так как никаких уведомлений о том, что ее вклады закрыты, а с ее счета были переведены денежные средства, не получала. Таким образом, Ж.А.М., используя свое служебное положение, совершила мошеннические действия в отношении Потерпевший №2 Банком в полном объеме компенсирован Потерпевший №2 причиненный материальный ущерб. 

В отделение Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...> обратился Потерпевший №3, чтобы закрыть свой вклад № и открыть новый. Был закрыт вклад № на 1500358,09 рублей, которые переведены на счет №. После чего был открыт вклад № на 1500000 рублей. 31 октября 2024 г. на счет № на имя Потерпевший №3 поступили из банка «Открытие» 958221,17 рублей. 14 ноября 2024 г. на счет № на имя Потерпевший №3 поступили из банка «Открытие» 1012 053,83 рублей. В этот день Потерпевший №3 пришел в отделение банка и внес на свой счет 140000 рублей. После чего был открыт вклад № на сумму 1100000 рублей. 22 ноября 2024 г., днем, Потерпевший №3 пришел в отделении ПАО «ВТБ», по адресу: 

<

...>, чтобы закрыть свой вклад № и открыть новый. Был закрыт вклад № на 1100002,40 рублей, которые переведены на счет №. После чего был открыт вклад № на 900000 рублей. Впоследствии вклады № и № были закрыты, а денежные средства Потерпевший №3 были похищены. Проведенной проверкой было установлено, что Ж.А.М., имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, 7 ноября 2024 г., днем, используя свое служебное положение и вышеуказанную базу данных, находясь на рабочем месте, со счета №, на имя Потерпевший №3 перевела на находящийся в ее пользовании счет своего дедушки ФИО2 №, 58250 рублей. После чего Ж.А.М., имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, 9 ноября 2024 г., днем, используя свое служебное положение, и вышеуказанную базу данных, находясь на рабочем месте, со счета №, на имя Потерпевший №3, перевела на находящийся в ее пользовании счет ФИО2 №, 100000 рублей. После чего Ж.А.М., с помощью карты №, открытой на имя ФИО2 и привязанной к данному счету, сняла денежные средства в банкомате и оплатила покупки в магазинах. Затем, Ж.А.М. обманным путем получила в пользование банковскую карту на имя Потерпевший №3, привязанную к счету № на имя последнего, совершила хищение денежных средств со счета последнего, путем снятия в банкомате: 14 ноября 2024 г. 350000 рублей, 15 ноября 2024 г. 300000 рублей, 18 ноября 2024 г. 201000 рублей, 28 ноября 2024 г. в размере 200000 рублей. После чего, Ж.А.М., имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, 9 декабря 2024 г., днем, используя свое служебное положение и вышеуказанную базу данных, находясь на рабочем месте, закрыла вклад счет № на имя Потерпевший №3, и на счет № зачислила 900004,18 рублей. В последующие дни Ж.А.М., используя банковскую карту Потерпевший №3, сняла похищенные денежные средства частями в банкоматах: 9 декабря 2024 г. 350000 рублей, 14 декабря 2024 г. 150000 рублей, 18 декабря 2024 г. 150000 рублей, 7 января 2025 г. 100000 рублей. После чего, Ж.А.М., имея доступ к базе клиентов ВТБ-PRO, 9 января 2025 г., днем, используя свое служебное положение и вышеуказанную базу данных, находясь на рабочем месте, закрыла вклад счет № на имя Потерпевший №3 и на счет № зачислила 1500035,67 рублей. Впоследующие дни, Ж.А.М., используя банковскую карту Потерпевший №3, сняла похищенные денежные средства частями в банкоматах: 9 января 2025 г. 177500 рублей, 10 января 2025 г. 100000 рублей, 15 января 2025 г. 150000 рублей, 19 января 2025 г. оплатила в кофейне «Сова» 260 рублей. После снова снимались деньги в банкомате: 23 января 2025 г. 200000 рублей, 1 февраля 2025 г. 100000 рублей. Потерпевший №3 не был осведомлен о действиях Ж.А.М., так как никаких уведомлений о том, что его вклады закрыты, а с его счета переведены, а также сняты денежные средства не получал. Таким образом, Ж.А.М., используя свое служебное положение, совершила мошеннические действия в отношении Потерпевший №3 В период с 7 ноября 2024 г. по 1 февраля 2025 г. со счетов Потерпевший №3 похитила 2687010 рублей. Указанные денежные средства Потерпевший №3 были возмещены банком в полном объеме, с учетом упущенных процентов за размещение денежных средств на вкладах. Поддерживает заявленный в ходе предварительного расследования гражданский иск Банка ВТБ (ПАО) о взыскании с Ж.А.М. материального ущерба, причиненного банку преступлениями, в размере 3585010 рублей. 

Кроме того, ФИО1, как представитель гражданского истца Банка ВТБ (ПАО) гражданский иск на 3585010 рублей поддержал, просил его удовлетворить в полном объеме. 

Показаниями свидетеля ФИО2, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что у него есть внучка Ж.А.М., которая ранее работала в Банке ВТБ (ПАО). О том, что на его имя открыт в указанном банке счет №, а также банковская карта №, ему было не известно. Он узнал об этом только в марте 2025 г. от сотрудников полиции. Он обращался в отделение Банка ВТБ (ПАО), по адресу: 

<

...> для получения кредита в июле и августе 2024 г. Возможно тогда и были открыты данные банковские продукты, то есть счет и карта. Он сам картой не пользовался. Впоследствии ему стало известно, что картой на его имя пользовалась Ж.А.М.

Следователем ему были предъявлены распечатки о движении денежных средств с открытого на его имя счета №. Так, 21 сентября 2024 г. на счет поступили 100000 рублей от Потерпевший №1 Ему данное лицо не известно. 28 сентября 2024 г. на счет от Потерпевший №2 поступили 600000 рублей, 14 октября 2024 г. от Потерпевший №2 поступили 100000 рублей, 19 октября 2024 г. от Потерпевший №2 поступили 98000 рублей. Ему данное лицо не известно. 

7 ноября 2024 г. на счет поступили 58250 рублей от Потерпевший №3, 9 ноября 2024 г. от Потерпевший №3 поступили 100000 рублей. Ему данное лицо не известно. Также, согласно выписке о движении денежных средств по его счету и карте, вышеуказанные денежные средства снимались в банкоматах, а также оплачивались покупки в магазинах. Он указанных операций не производил. О поступлении, списании денежных средств, он уведомления не получал (том 1 л.д.137-140). 

Протоколом осмотра места происшествия от 18 февраля 2025 г., отразившим осмотр кабинета №24 ОМВД России по г.Новомосковску. В ходе осмотра у Ж.А.М. изъята банковская карта № на имя ФИО2 Участвующая при осмотре Ж.А.М. пояснила, что с помощью указанной карты, открытой на имя ФИО2, обналичивала денежные средства, похищенные у клиентов Банка ВТБ (ПАО) (том 1 л.д.13-17).

Протоколом осмотра предметов от 2 мая 2025 г., подтвердившим осмотр компакт-диска с видеозаписями, на которых запечатлено: как Ж.А.М. снимает в банкомате похищенные у Потерпевший №1 и Потерпевший №2 денежные средства с помощью банковской карты №, открытой на имя ФИО2, а также, как Ж.А.М. снимает в банкомате похищенные у Потерпевший №3 денежные средства с помощью банковской карты №, открытой на имя Потерпевший №3 Участвующая при осмотре Ж.А.М. подтвердила, что на данных видеозаписях запечатлено, как она 21 сентября 2024 г. и 24 сентября 2024 г. снимает с помощью карты, открытой на имя ФИО2, денежные средства, похищенные со счета Потерпевший №1, 28 сентября 2024 г. снимает с помощью карты, открытой на имя ФИО2, денежные средства, похищенные со счета Потерпевший №2, 14 ноября 2024 г., 15 ноября 2024 г., 18 ноября 2024 г., 28 ноября 2024 г., 9 декабря 2024 г., 14 декабря 2024 г., 18 декабря 2024 г., 9 января 2025 г., и 10 января 2025 г. снимает с помощью карты, открытой на имя Потерпевший №3, денежные средства, похищенные со счета последнего (том 1 л.д.190-203).

Протоколом осмотра предметов от 7 мая 2025 г., подтвердившим осмотр банковских карт ВТБ МИР №, ВТБ МИР №. Участвующая при осмотре Ж.А.М. пояснила, что с помощью карты ВТБ МИР №, открытой на имя ФИО2, обналичивала и тратила денежные средства, похищенные со счетов Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, а с помощью банковской карты ВТБ МИР №, выпущенной на имя Потерпевший №3, которую она получила в свое распоряжение обманным путем, она обналичивала и тратила денежные средства, похищенные со счетов последнего (том 1 л.д.209-211).

Протоколом осмотра документов от 9 мая 2025 г., подтвердившим осмотр: заявления; единой формы согласия от имени Потерпевший №1; выписки о движении денежных средств по счету № на имя Потерпевший №1, согласно которой 21 сентября 2024 г. с его счета на счет ФИО2, были переведены 100000 рублей; договора банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на имя Потерпевший №2 на сумму 700000 рублей с зачислением денежных средств на открытый в этот же день счет вклада №; договора банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на имя Потерпевший №2 на сумму 100000 рублей с зачислением денежных средств на открытый в этот же день счет вклада №; выписки о движении денежных средств по счету № на имя Потерпевший №2, согласно которой 28 сентября 2024 г. закрыт вклад №, с которого на указанный счет перечислены 700002,30 рублей, в этот же день с указанного счета на счет на имя ФИО2 переведены 600000 рублей, 14 октября 2024 г. закрыт вклад №, с которого на указанный счет перечислены 100000,76 рублей, в этот же день с указанного счета на счет на имя ФИО2 переведены 100000 рублей, 19 октября 2024 г. с указанного счета на счет на имя ФИО2 переведены 98000 рублей; выписки о движении денежных средств по счету вклада № на имя Потерпевший №3, согласно которой 14 октября 2024 г. на указанный счет зачислены 1500000 рублей, 9 января 2025 г. указанный вклад закрыт, с указанного счета переведены 1500035,67 рублей на счет № на имя Потерпевший №3; выписки о движении денежных средств по счету вклада № на имя Потерпевший №3, согласно которой 14 ноября 2024 г. на указанный счет зачислены 1100000 рублей, 22 ноября 2024 г. указанный вклад закрыт, с указанного счета переведены 1100002,40 рублей на счет № на имя Потерпевший №3; выписки о движении денежных средств по счету вклада № на имя Потерпевший №3, согласно которой 22 ноября 2024 г. на указанный счет зачислены 900000 рублей, 9 декабря 2024 г. указанный вклад закрыт, с указанного счета переведены 900004,18 рублей на счет № на имя Потерпевший №3; договора банковского вклада от 14 октября 2024 г. на имя Потерпевший №3, на сумму 1500000 рублей с зачислением денежных средств на открытый в этот же день счет вклада №; договора банковского вклада от 14 ноября 2024 г. на имя Потерпевший №3, на сумму 1100000 рублей с зачислением денежных средств на открытый в этот же день счет вклада №; выписки о движении денежных средств по счету № на имя Потерпевший №3, согласно которой: 15 апреля 2024 г. закрыт вклад №, на 1209782,96 рублей, которые переведены на счет №, имеется внесение денежных средств в размере 78421 рублей, открыт вклад № на сумму 1400000 рублей, 14 октября 2024 г. закрыт вклад № на 1500358,09 рублей, которые переведены на счет №, открыт вклад № на 1500000 рублей, 31 октября 2024 г. на счет № поступили из банка «Открытие» 958221,17 рублей, 14 ноября 2024 г. на счет № поступили из банка «Открытие» 1012053,83 рублей, открыт вклад № на сумму 1100000 рублей, 22 ноября 2024 г. закрыт вклад № на 1100002,40 рублей, которые переведены на счет № 40817810531456034251, открыт вклад № на 900000 рублей, 7 ноября 2024 г. с указанного счета на счет открытый на имя ФИО2 были переведены 58250 рублей, 9 ноября 2024 г. с указанного счета на счет открытый на имя ФИО2 были переведены 100000 рублей, 14 ноября 2024 г. в банкомате снято 350000 рублей, 15 ноября 2024 г. в банкомате снято 300000 рублей, 18 ноября 2024 г. в банкомате снято 201000 рублей; 28 ноября 2024 г. в банкомате снято 200000 рублей, 9 декабря 2024 г. закрыт вклад № и на счет № на имя Потерпевший №3, перечислены 900004,18 рублей, 9 декабря 2024 г. в банкомате снято 350000 рублей; 14 декабря 2024 г. в банкомате снято 150000 рублей, 18 декабря 2024 г. в банкомате снято 150000 рублей, 7 января 2025 г. в банкомате снято 100000 рублей, 9 января 2025 г. закрыт вклад № и на счет № на имя Потерпевший №3 перечислены 1500035,67 рублей, 9 января 2025 г. в банкомате снято 177500 рублей, 10 января 2025 г. в банкомате снято 100000 рублей, 15 января 2025 г. в банкомате снято 150000 рублей, 19 января 2025 г. оплачена покупка в кофейне «Сова» на сумму 260 рублей, 23 января 2025 г. в банкомате снято 200000 рублей, 1 февраля 2025 г. в банкомате снято 100000 рублей; выписки о движении денежных средств по карте № на имя Потерпевший №3, согласно которой в период с 14 ноября 2024 г. по 1 февраля 2025 г. по карте имеются снятия наличных средств в банкоматах, а также оплата покупок в различных магазинах, аналогичные вышеуказанным по счету Потерпевший №3; выписки о движении денежных средств по счету № на имя ФИО2 и выписки о движении денежных средств по карте № на имя ФИО2, согласно которым; 21 сентября 2024 г. на счет № зачислены 100000 рублей со счета на имя Потерпевший №1, а затем по счету имеются снятия наличных средств в банкоматах, а также оплата покупок в магазинах; 28 сентября 2024 г. на счет № на имя ФИО2 переведены 600000 рублей со счета на имя Потерпевший №2, 14 октября 2024 г. на указанный счет переведены 100000 рублей со счета на имя Потерпевший №2, 19 октября 2024 г. на указанный счет переведены 98000 рублей со счета на имя Потерпевший №2, затем по счету имеются снятия наличных средств в банкоматах, а также оплата покупок в магазинах, а в период с 21 сентября 2024 г. по 11 ноября 2025 г. по карте № на имя ФИО2 имеются снятия наличных средств в банкоматах, а также оплата покупок в магазинах; 7 ноября 2024 г. на счет № на имя ФИО2 переведены 58250 рублей со счета на имя Потерпевший №3, 9 ноября 2024 г. на указанный счет переведены 100000 рублей со счета на имя Потерпевший №3 Затем по счету имеются снятия наличных средств в банкоматах, а также оплата покупок в различных магазинах (том 1 л.д.213-216).

Осмотренными в ходе судебного следствия вещественными доказательствами: выпиской о движении денежных средств по счету № на имя ФИО2, выпиской о движении денежных средств по карте № на имя ФИО2 (том 1 л.д.230-234, 235-238) 

Копией приказа № от 6 сентября 2021 г., на основании которого Ж.А.М. принята на работу в операционный офис «Новомосковский» в г.Новомосковске Филиала № 3652 Банка ВТБ (ПАО) в г.Воронеже на должность главный финансовый консультант (том 1 л.д. 142).

Копией трудового договора № от 6 сентября 2021 г., в соответствии с которым Ж.А.М. принята на работу в операционный офис «Новомосковский» в г.Новомосковске Филиала№ 3652 Банка ВТБ (ПАО) в г.Воронеже на должность главного финансового консультанта (том 1 л.д.143-145). 

Копией изменения к трудовому договору № от 16 ноября 2021 г., в соответствии с которым Ж.А.М. назначена на должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса в Операционном офисе «Новомосковский» в г. Новомосковске Филиала№ 3652 Банка ВТБ (ПАО) в г.Воронеже (том 1 л.д.154).

Копией должностной инструкции клиентского менеджера розничного бизнеса/главного клиентского менеджера розничного бизнеса от 1 ноября 2023 г., в соответствии с п.п. 4.2.28, 4.2.30, 4.2.38, 4.2.40, 4.2.171, 4.2.172 которой, Ж.А.М. обязана формировать пакет документов клиента по продуктам, в том числе осуществлять оформление кредитной документации, вводить в АБС банка сведения о клиентах, осуществлять прием пакета документов от клиентов для открытия/закрытия счетов, оформлять/переоформлять договоры банковского счета/вклада и открывать/закрывать счета к ним, а также оформлять иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями, подготавливать предложения по оптимизации и автоматизации процессов в зоне ответственности работников и участвовать в тестировании программного обеспечения в части внедрения новых технологий, осуществлять наставничество, а также курировать работу новых работников продаж и обеспечивать повышение уровня их профессиональных знаний и навыков работы. Также Ж.А.М. были предоставлены допуск в базу ВТБPRO, в которой хранятся все данные клиентов банка, а также цифровой ключ и подпись (том 1 л.д. 165-173, 174-183).

Копией Устава Банка ВТБ (ПАО), в соответствии с п.1.1. которого Банк создан в соответствии с решением учредительного собрания акционеров от 16 октября 1990 г. (Протокол № 1) и является кредитной организацией. В соответствии с п.1.3. Устава местонахождение Банка: 191144, 

<

...>, лит. А. (том 1 л.д. 88-115.)

Кроме того, вина Ж.А.М. в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, в отношении потерпевшего Потерпевший №1, при указанных обстоятельствах, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего Потерпевший №1, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что у него имелись денежные средства в размере 100000 рублей. 3 марта 2023 г., днем, он обратился в отделение ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...> для того, чтобы открыть счет и внести туда указанные денежные средства. В отделении банка, он обратился к сотруднику Ж.А.М., которая составила от его имени согласие и заявление на открытие счета. После чего открыла ему счет №. Ж.А.М. пояснила, что на указанный счет нужно внести наличные денежные средства через кассу. Он сразу направился в кассу отделения банка, где внес на данный счет 100000 рублей. Все операции производил лично в отделении банка. Никакие уведомления не подключал, и ему никакие уведомления на телефон не приходили. В марте 2025 г. от сотрудников полиции ему стало известно, что денежные средства с его счета были похищены лицом, из числа сотрудников ПАО «ВТБ». Ему была предъявлена выписка по открытому на его имя счету №, согласно которой 21 сентября 2024 г. с указанного счета на счет, открытый на имя ФИО2, были переведены 100000 рублей. Указанной операции он не совершал, ФИО2 ему не знаком. Таким образом, в результате хищения ему был причинен материальный ущерб в размере 100000 рублей, что является для него значительным, так как его доход составляет 17500 рублей в месяц – пенсия, других доходов не имеет (том 1 л.д.37-39, 40-42).

Осмотренными в ходе судебного следствия вещественными доказательствами: заявлением Потерпевший №1 на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от 3 марта 2023 г.; единой формой согласия от имени Потерпевший №1 от 3 марта 2023 г.; выпиской о движении денежных средств по счету № на имя Потерпевший №1 (том 1 л.д. 219-220, 221, 222) 

Кроме того, вина Ж.А.М. в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, в отношении потерпевшей Потерпевший №2, при указанных обстоятельствах, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №2, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что у нее имелись денежные средства в размере 800000 рублей, которые лежали на вкладе в Банке ВТБ (ПАО). Также в указанном банке ранее был ею открыт счет №. Так как были повышены ставки по вкладам она решила закрыть свой вклад и положить денежные средства на новый, под более высокий процент. Для этого 16 сентября 2024 г., днем, она обратилась в отделение ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>. В указанном отделении банка она обратилась к сотруднику Ж.А.М. для того, чтобы закрыть свой вклад и положить денежные средства на новые два вклада. По ее просьбе сотрудником банка был закрыт ее вклад на 857338,01 рублей. Указанные денежные средства были зачислены со счета вклада на открытый на ее имя счет №. После чего с ней был заключен договор банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на сумму 700000 рублей сроком на 181 день по 16 марта 2025 г. Для этого также по ее обращению был открыт счет вклада №, куда со счета № были зачислены 700000 рублей. После чего также был заключен договор банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на сумму 100000 рублей сроком на 181 день, по 16 марта 2025 г. Для этого также по ее обращению был открыт счет вклада №, куда со счета № были зачислены 100000 рублей. Все операции производила лично в отделении банка. Никакие уведомления не подключала, и ей никакие уведомления на телефон не приходили. В марте 2025 г. от сотрудников полиции ей стало известно, что денежные средства с ее счетов вкладов были похищены лицом из числа сотрудников ПАО «ВТБ». Счетом № она пользовалась, у нее также имеется карта банка ВТБ. Ей предъявлена выписка по ее счету №, согласно которой 28 сентября 2024 г. был закрыт ее вклад счет №, с которого на счет № зачислены 700002,30 рублей. После чего 28 сентября 2024 г. с указанного счета на счет, открытый на имя ФИО2, были переведены 600000 рублей. 14 октября 2024 г. был закрыт ее вклад счет №, с которого на счет № зачислены 100000,76 рублей. После чего 14 октября 2024 г. с указанного счета на счет, открытый на имя ФИО2, были переведены 100000 рублей, 19 октября 2024 г. на его же счет денежные средства в размере 98000 рублей. Указанных операции она не совершала, ФИО2 ей не знаком. Указанные операции были проведены без ее ведома. Кроме того, согласно выписке, 16 сентября 2924 г., то есть в день посещения банка, произведено снятие наличных в размере 55000 рублей в банкомате, а также оплата страховки по договору, 17 сентября 2024 г. оплата товаров в аптеке на сумму 456,75 рублей, 3 октября 2024 г. сняты 800 рублей в банкомате, 23 октября 2024 г. оплата услуг на сумму 97 рублей и снятие 2000 рублей в банкомате. Указанные операции совершались ею с помощью банковской карты ВТБ. Таким образом, у нее были похищены денежные средства путем перевода их на счет ФИО2 частями: 600000 рублей, 100000 рублей и 98000 рублей, а всего в результате хищения причинен материальный ущерб в размере 798000 рублей. В настоящее время причиненный материальный ущерб возмещен в полном объеме Банком ВТБ (ПАО) с учетом полученных процентов за размещение вкладов (том 1 л.д. 58-61, 62-64).

Осмотренными в ходе судебного следствия вещественными доказательствами: договором банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на имя Потерпевший №2, договором банковского вклада от 16 сентября 2024 г. на имя Потерпевший №2, выпиской о движении денежных средств по счету № на имя Потерпевший №2 (том 1 л.д.223-225, 226-228, 229). 

Кроме того, вина Ж.А.М. в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, в отношении потерпевшего Потерпевший №3, при указанных обстоятельствах, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего Потерпевший №3, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что на нескольких вкладах в банках ВТБ (ПАО) и «Открытие» у него имелись денежные средства. 7 марта 2024 г., днем, он обратился в отделение ВТБ (ПАО), по адресу: 

<

...>, к сотруднику Ж.А.М., с целью снятия денежных средств со своего счета №. По его просьбе, сотрудник банка перевела со вклада № на счет № на его имя 4600 рублей, которые помогла ему снять с помощью банковской карты в банкомате. Так как вклады у него были на срок 6 месяцев, он приходил в момент окончания срока для переоформления вкладов в отделение банка ВТБ (ПАО). 15 апреля 2024 г., днем, он пришел в отделение ВТБ (ПАО), по вышеуказанному адресу, обратился к сотруднику банка Ж.А.М., чтобы закрыть свой вклад №, и открыть новый. По его просьбе был закрыт вклад № на 1209782,96 рублей. После чего, он также внес через кассу 78421 рублей. По его просьбе был открыт вклад № на сумму 1400000 рублей. 14 октября 2024 г., днем, он пришел в отделение ВТБ (ПАО), по вышеуказанному адресу, обратился к сотруднику банка Ж.А.М., чтобы закрыть свой вклад № и открыть новый. По его просьбе был закрыт вклад № на 1500358,09 рублей, которые переведены на счет №. После чего, по его просьбе был открыт вклад № на 1500000 рублей. 31 октября 2024 г. на счет № на его имя поступили из банка «Открытие» 958221,17 рублей. 14 ноября 2024 г. на счет № на его имя поступили из банка «Открытие» 1012053,83 рублей. В этот день он пришел в отделение банка, обратился к сотруднику банка Ж.А.М. и внес на свой счет 140000 рублей. После чего по его просьбе был открыт вклад № на сумму 1100000 рублей. В этот же день сотрудник банка Ж.А.М. сказала ему, чтобы он отдал ей свою банковскую карту, сказав, что выпустит новую. Он, доверяя Ж.А.М., передал последней банковскую карту №. При этом он при сотруднице банка Ж.А.М. ранее устанавливал пин-код карты. 22 ноября 2024 г., днем, он пришел в отделение ВТБ (ПАО), по вышеуказанному адресу и обратился к сотруднику банка Жила А.М, чтобы закрыть свой вклад № и открыть новый. По его просьбе был закрыт вклад № на 1100002,40 рублей, которые переведены на счет №. После чего по его просьбе был открыт вклад № № на 900000 рублей. Мобильное приложение банка ВТБ он не устанавливал, все операции производил лично в отделении банка. Никакие уведомления ему на телефон не приходили. В марте 2025 г. от сотрудников полиции ему стало известно, что денежные средства с его счетов были похищены лицом, из числа сотрудников ВТБ (ПАО). Ему была предъявлена выписка по его счету №, согласно которой 7 ноября 2024 г. с указанного счета на счет открытый на имя ФИО2 были переведены 58250 рублей, 9 ноября 2024 г. с указанного счета на счет открытый на имя ФИО2 были переведены 100000 рублей. Указанных операций он не совершал, ФИО2 ему не знаком. Также с его счета были сняты денежные средства в банкомате: 14 ноября 2024 г. 350000 рублей, 15 ноября 2024 г. 300000 рублей, 18 ноября 2024 г. 201000 рублей. Указанных операций он не совершал. 28 ноября 2024 г. с его счета были сняты в банкомате 200000 рублей. Также согласно выписке, 9 декабря 2024 г. был закрыт его вклад № и на счет № на его имя, перечислены со вклада 900004,18 рублей. Указанной операции он не производил. Данная операция произведена без его согласия и осведомленности. В последующие дни, указанные денежные средства были сняты с его счета частями в банкомате: 9 декабря 2024 г. 350000 рублей, 14 декабря 2024 г. 150000 рублей, 18 декабря 2024 г. 150000 рублей, 7 января 2025 г. 100000 рублей. 9 января 2025 г. был закрыт его вклад № и на счет № на его имя перечислены со вклада 1500035,67 рублей. Указанную операцию он не производил, она проведена без его согласия и осведомленности. В последующие дни указанные денежные средства были частями сняты в банкомате: 9 января 2025 г. 177500 рублей, 10 января 2025 г. 100000 рублей, 15 января 2025 г. 150000 рублей, 19 января 2025 г. оплачена покупка в кофейне «Сова» на сумму 260 рублей. После снова снимались деньги в банкомате: 23 января 2025 г. 200000 рублей, 1 февраля 2025 г. 100000 рублей. Указанных операций он не производил, деньги не снимал, вклады не закрывал. Данные операции произведены без его ведома. В период с 7 ноября 2024 г. по 1 февраля 2025 г. с его счетов были похищены 2687010 рублей. Указанные денежные средства ему были возмещены банком в полном объеме, с учетом упущенных процентов за размещение денежных средств на вкладах (том 1 л.д. 81-84). 

Протоколом выемки от 7 мая 2025 г., подтвердившим изъятие у обвиняемой Ж.А.М. банковской карты ВТБ МИР №. В ходе выемки Ж.А.М. пояснила, что с помощью указанной карты, открытой на имя Потерпевший №3, полученной ею в свое распоряжение обманным путем, обналичивала похищенные у последнего денежные средства (том 1 л.д. 206-208).

Осмотренными в ходе судебного следствия вещественными доказательствами: выпиской о движении денежных средств по счету вклада № на имя Потерпевший №3, выпиской о движении денежных средств по счету вклада № на имя Потерпевший №3, выпиской о движении денежных средств по счету вклада № на имя Потерпевший №3, договором банковского вклада от 14 октября 2024 г. на имя Потерпевший №3, договором банковского вклада от 14 ноября 2024 г. на имя Потерпевший №3, выпиской о движении денежных средств по счету № на имя Потерпевший №3, выпиской о движении денежных средств по карте № на имя Потерпевший №3 (том 1 л.д. 239, 240, 241, 242-244, 245-247, 248-249, 250).

Протоколы следственных действий: осмотра места происшествия, осмотра предметов, осмотра документов, выемки суд признает допустимыми и достоверными доказательствами, поскольку нарушений норм уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации при их проведении и оформлении их результатов допущено не было.

Приведенные выше показания потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, свидетеля (представителя гражданского истца ВТБ (ПАО)) ФИО1, свидетеля ФИО2 суд признает достоверными, поскольку их показания подтверждаются всей совокупностью исследованных в судебном следствии доказательств, в том числе протоколами следственных действий, являются последовательными, согласуются между собой и с другими доказательствами. В указанных показаниях не имеется существенных противоречий между собой и их показания не противоречат исследованным в суде письменным доказательствам.

Каких-либо сведений о заинтересованности потерпевших, свидетеля (представителя гражданского истца), свидетеля при даче показаний в отношении Ж.А.М., оснований для ее оговора, равно как и противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, не усматривается. 

Показания Ж.А.М. были оглашены в судебном заседании согласно положениям ст.276 УПК РФ. Данные показания в ходе предварительного расследования получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Ж.А.М. была допрошена с участием адвоката, ей разъяснялись процессуальные права, положения ст.51 Конституции РФ, она была предупреждена о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и при последующем отказе от этих показаний. Протоколы допроса прочтены Ж.А.М. лично и подписаны. 

Давая оценку показаниям подсудимой Ж.А.М., суд принимает во внимание, что она признала вину в инкриминируемых ей преступлениях. Оснований считать, что признание Ж.А.М. вины по трем преступлениям является самооговором, не имеется, так как ее показания подтверждаются совокупностью исследованных в суде доказательств. Поэтому суд признает показания подсудимой достоверными.

По каждому преступлению мошенничество было совершено Ж.А.М. двумя способами – путем обмана и путем злоупотребления доверием.

По каждому преступлению обман в отношении потерпевших выразился в том, что Ж.А.М. вносила в систему Банка заведомо ложные сведения об осуществлении потерпевшими переводов денежных средств. 

Кроме того, обман в отношении потерпевшего Потерпевший №3 выразился в том, что в целях облегчения хищений денежных средств со счетов Потерпевший №3, Ж.А.М. сказала последнему, чтобы тот отдал ей свою банковскую карту, сказав, что выпустит ему новую. 

По каждому преступлению злоупотребление доверием заключалось в использовании подсудимой Ж.А.М. в корыстных целях доверительных отношений с потерпевшими, обусловленных ее служебным положением как сотрудника Банка ВТБ (ПАО), получение доступа к персональным данным, полученных от потерпевших, являвшихся клиентами Банка ВТБ (ПАО) и их последующую обработку 

Согласно разъяснениям, содержащимся в п.29 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными п.1 примечаний к ст.285 УК РФ, в соответствии с которым должностными лицами в статьях настоящей главы признаются лица, постоянно, временно или по специальному полномочию осуществляющие функции представителя власти либо выполняющие организационно-распорядительные, административно-хозяйственные функции в государственных органах, органах местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждениях, государственных внебюджетных фондах, государственных корпорациях, государственных компаниях, публично-правовых компаниях, на государственных и муниципальных унитарных предприятиях, в хозяйственных обществах, в высшем органе управления которых Российская Федерация, субъект Российской Федерации или муниципальное образование имеет право прямо или косвенно (через подконтрольных им лиц) распоряжаться более чем пятьюдесятью процентами голосов либо в которых Российская Федерация, субъект Российской Федерации или муниципальное образование имеет право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и (или) более пятидесяти процентов состава коллегиального органа управления, в акционерных обществах, в отношении которых используется специальное право на участие Российской Федерации, субъектов Российской Федерации или муниципальных образований в управлении такими акционерными обществами «золотая акция»), а также в Вооруженных Силах Российской Федерации, других войсках и воинских формированиях Российской Федерации.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п.п.4, 5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 октября 2009 г. №19 «О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и о превышении должностных полномочий» под организационно-распорядительными функциями следует понимать полномочия должностного лица, которые связаны с руководством трудовым коллективом государственного органа, государственного или муниципального учреждения (его структурного подразделения) или находящимися в их служебном подчинении отдельными работниками, с формированием кадрового состава и определением трудовых функций работников, с организацией порядка прохождения службы, применения мер поощрения или награждения, наложения дисциплинарных взысканий и т.п. К организационно-распорядительным функциям относятся полномочия лиц по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия (например, по выдаче медицинским работником листка временной нетрудоспособности, установлению работником учреждения медико-социальной экспертизы факта наличия у гражданина инвалидности, приему экзаменов и выставлению оценок членом государственной экзаменационной (аттестационной) комиссии).

Как административно-хозяйственные функции надлежит рассматривать полномочия должностного лица по управлению и распоряжению имуществом и (или) денежными средствами, находящимися на балансе и (или) банковских счетах организаций, учреждений, воинских частей и подразделений, а также по совершению иных действий (например, по принятию решений о начислении заработной платы, премий, осуществлению контроля за движением материальных ценностей, определению порядка их хранения, учета и контроля за их расходованием).

В соответствии должностной инструкцией, Ж.А.М., являясь главным клиентским менеджером розничного бизнеса, выполняла ряд соответствующих полномочий: формировала пакет документов клиента по продуктам, в том числе, осуществляла оформление кредитной документации, вводила в АБС банка сведения о клиентах, осуществляла прием пакета документов от клиентов для открытия/закрытия счетов, оформляла/переоформляла договоры банковского счета/вклада и открывала/закрывала счета к ним, а также оформляла иные договоры об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями, подготавливала предложения по оптимизации и автоматизации процессов в зоне ответственности работников и участвовала в тестировании программного обеспечения в части внедрения новых технологий, осуществляла наставничество, а также курировала работу новых работников продаж и обеспечивала повышение уровня их профессиональных знаний и навыков работы, имела допуск в базу ВТБ PRO, в которой хранятся все данные клиентов банка, а также цифровой ключ и подпись, что согласно п.5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 октября 2009 г. №19 «О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и о превышении должностных полномочий» относится к административно-хозяйственным функциям. 

Осуществление функций наставничества не свидетельствует об обладании Ж.А.М. организационно-распорядительными функциями. 

В предъявленном обвинении отсутствует указание на то, какие полномочия, относящиеся к организационно-распорядительными функциям, Ж.А.М. осуществляла в качестве главного клиентского менеджера розничного бизнеса и использовала непосредственно для совершения преступлений.

Содержание имеющейся в деле должностной инструкции Ж.А.М. указывает на то, что организационно-распорядительными функциями, определенными п.4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 октября 2009 г. №19 «О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и о превышении должностных полномочий» последняя не наделена, ввиду чего ссылка на них в предъявленном ей обвинении является необоснованной и подлежит исключению по каждому преступлению.

Исключение из обвинения ссылки на то, что Ж.А.М. обладала организационно-распорядительными функциями как излишне вмененного, не ухудшает положение подсудимой и не нарушается ее право на защиту. 

При этом, об умысле подсудимой на совершение преступлений с использованием служебного положения свидетельствуют ее непосредственные действия, связанные с осуществлением административно-хозяйственных функций главного клиентского менеджера розничного бизнеса. Именно служебное положение Ж.А.М. позволяло ей осуществлять прием пакета документов от потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, оформлять и переоформлять договоры банковских вкладов, открывать и закрывать счета к ним, входить с помощью своего логина и пароля в базу клиентов ВТБ-PRO, внося в систему банка заведомо ложные сведения, получать доступ к банковским продуктам Потерпевший №2 и Потерпевший №3, открыть счет и оформить банковскую карту на имя ФИО2, без ведома последнего.

Согласно примечанию к ст.158 УК РФ, а также исходя из разъяснений, содержащихся в п.31 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. №48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» при решении вопроса о наличии в действиях лица квалифицирующего признака причинения гражданину значительного ущерба судам наряду со стоимостью похищенного имущества надлежит учитывать имущественное положение потерпевшего, в частности наличие у него источника доходов, их размер и периодичность поступления, наличие у потерпевшего иждивенцев, совокупный доход членов семьи, с которыми он ведет совместное хозяйство. Мнение потерпевшего о значительности или незначительности ущерба, причиненного ему в результате преступления, должно оцениваться судом в совокупности с материалами дела, подтверждающими стоимость похищенного имущества и имущественное положение потерпевшего.

По преступлению, предусмотренному ч.3 ст.159 УК РФ, в отношении потерпевшего Потерпевший №1, суд учитывает, что потерпевший является пенсионером, единственным его источником дохода является пенсия в размере 17500 рублей, и признает, что действиями Ж.А.М. по хищению 100000 рублей последнему причинен материальный ущерб в значительном размере. 

Кроме того, представленные доказательства свидетельствуют, что Ж.А.М. по преступлению, предусмотренному ч.3 ст.159 УК РФ, в отношении потерпевшей Потерпевший №2 совершила мошенничество, причинив последней ущерб на сумму 798000 рублей, который в силу примечания 4 к ст.158 УК РФ образует крупный размер, а по преступлению, предусмотренному ч.4 ст.159 УК РФ, в отношении потерпевшего Потерпевший №3 совершила мошенничество, причинив последнему ущерб на сумму 2687010 рублей, который в силу примечания 4 к ст.158 УК РФ образует особо крупный размер.

Оценивая все доказательства в совокупности, суд считает доказанной вину Ж.А.М. в предъявленном ей обвинении, и ее действия квалифицирует:

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшего Потерпевший №1), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения;

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей Потерпевший №2), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере; 

по ч.4 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшего Потерпевший №3), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

При назначении наказания Ж.А.М. по каждому преступлению, суд учитывает положения ст.ст.6, 43, 60 УК РФ, в том числе характер, степень общественной опасности преступлений, обстоятельства смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, данные о личности подсудимой, состояние ее здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. 

Как личность Ж.А.М.: на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, по месту проживания жалоб на ее поведение не поступало.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Ж.А.М., по каждому преступлению, суд признает в соответствии с п.«в» ч.1 ст.61 УК РФ – 

<

данные изъяты>, и в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений потерпевшим, частичное возмещение ущерба причиненного гражданскому истцу, состояние ее здоровья, совершение преступлений впервые. 

Каких-либо сведений о наличии у Ж.А.М., других, смягчающих наказание обстоятельств, суду на момент принятия окончательного решения по делу сторонами не представлено и о таковых не заявлено.

Обстоятельств, отягчающих Ж.А.М. наказание, судом не установлено.

С учетом обстоятельств дела, данных о личности подсудимой, суд приходит к выводу о том, что достижение установленных законом целей наказания возможно лишь при назначении Ж.А.М. наказания по каждому преступлению в виде лишения свободы, и не находит оснований для применения положений ст.ст.53.1, 64, 73 УК РФ, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью Ж.А.М., ее поведением во время или после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, которые бы обуславливали необходимость назначения подсудимой наказания с применением указанных положений Уголовного кодекса РФ, не усматривает.

Принимая во внимание вышеприведенные обстоятельства, данные о личности подсудимой, материальное положение Ж.А.М. и материальное положение ее семьи, суд полагает возможным не назначать ей по каждому дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

В соответствии с ч.2 ст.45 УК РФ лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью применяется в качестве как основных, так и дополнительных наказаний.

Согласно ч.3 ст.47 УК РФ лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью может назначаться в качестве дополнительного вида наказания и в случаях, когда оно не предусмотрено соответствующей статьей особенной части настоящего Кодекса в качестве наказания за соответствующие преступление. 

В силу п.п.8, 9 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 г. № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания» лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, по общему правилу может, быть назначено в качестве основного или дополнительного (в том числе в соответствии с ч.3 ст.47 УК РФ) наказания за преступление, которое связано с определенной должностью или деятельностью. 

Лишение права заниматься определенной деятельностью может выражаться в запрещении заниматься как профессиональной, так и иной деятельностью. 

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, личности виновной, ее поведения после совершения преступлений, принимая во внимание, что хищение денежных средств потерпевших стало возможно только в результате обладания Ж.А.М. административно-хозяйственными полномочиями, в силу занимаемой должности главного клиентского менеджера розничного бизнеса Банка ВТБ (ПАО), суд полагает необходимым по каждому преступлению назначить дополнительное наказание в виде лишения права занимать должности, связанные с осуществлением административно-хозяйственных полномочий в банках и иных кредитных организациях. 

Принимая во внимание, что Ж.А.М. совершены тяжкие преступления, с учетом ч.ч.3, 4 ст.69 УК РФ, окончательное наказание ей следует назначить путем частичного сложения назначенных наказаний.

Вид исправительного учреждения Ж.А.М. определяется в соответствии с положением п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ.

Вместе с тем, с учетом нахождения подсудимой Ж.А.М. 

<

данные изъяты> суд на основании ч.1 ст.82 УК РФ считает возможным отсрочить Ж.А.М. реальное отбывание наказания в виде лишения свободы 

<

данные изъяты>. При решении вопроса об отсрочке реального отбывания наказания Ж.А.М., суд учитывает данные о личности подсудимой, которая имеет постоянное место жительства, на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, по месту жительства жалоб на ее поведение не поступало.

Исходя из установленных судом обстоятельств дела, формы вины, общественной опасности совершенных преступлений и данных о личности подсудимой, суд не усматривает оснований для изменения в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ категорий совершенных преступлений на менее тяжкую.

Заявленный представителем Банка ВТБ (ПАО) гражданский иск о возмещении материального ущерба, причиненного в результате действий подсудимой, на основании ст. 1064 ГК РФ суд полагает необходимым удовлетворить частично, за вычетом денежных средств добровольно возмещенных Ж.А.М. (50000 рублей), то есть в размере 3535010 рублей.

Арест, наложенный в ходе предварительного следствия постановлением судьи Новомосковского районного суда Тульской области от 6 мая 2025 г. на транспортное средство СHANGAN UNI-V 2023 года выпуска государственный регистрационный знак №, среднерыночной стоимости 3050000 рублей, принадлежащее на праве собственности Ж.А.М., подлежит сохранению до исполнения приговора в части гражданского иска.

Судьба вещественных доказательств решается в соответствии с требованиями ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать Ж.А.М. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание:

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшего Потерпевший №1), в виде лишения свободы на срок 1 год, на основании ч.3 ст.47 УК РФ с лишением права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением административно-хозяйственных функций в банковских и иных кредитных организациях на срок 1 год;

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшей Потерпевший №2), в виде лишения свободы на срок 1 год, на основании ч.3 ст.47 УК РФ с лишением права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением административно-хозяйственных функций в банковских и иных кредитных организациях на срок 1 год;

по ч.4 ст.159 УК РФ (в отношении потерпевшего Потерпевший №3), в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев, на основании ч.3 ст.47 УК РФ с лишением права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением административно-хозяйственных функций в банковских и иных кредитных организациях на срок 1 год.

В соответствии с ч.ч.3, 4 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить Ж.А.М. наказание в виде лишения свободы на срок 3 года, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, на основании ч.3 ст.47 УК РФ с лишением права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением административно-хозяйственных функций в банковских и иных кредитных организациях на срок 2 года.

На основании ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить Ж.А.М. реальное отбывание наказание в виде лишения свободы на период беременности подсудимой Ж.А.М. и до достижения родившимся у нее ребенком четырнадцатилетнего возраста. 

Контроль за поведением осужденной Ж.А.М., в отношении которой отбывание наказания отсрочено, возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства осужденной.

До вступления приговора суда в законную силу меру пресечения Ж.А.М. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск представителя Банка ВТБ (ПАО) удовлетворить частично, взыскать с Ж.А.М. в пользу Банк ВТБ (ПАО) 3535010 (три миллиона пятьсот тридцать пять тысяч десять) рублей в возмещение материального ущерба причиненного преступлением. 

Арест, наложенный в ходе предварительного следствия по постановлению судьи Новомосковского районного суда Тульской области от 6 мая 2025 г. на принадлежащее Ж.А.М. транспортное средство СHANGAN UNI-V, 2023 года выпуска, VIN №, цвет черный, с государственным регистрационным знаком №, среднерыночной стоимостью 3050000 рублей, – сохранить для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска.

Вещественные доказательства: компакт-диск с видеозаписями – хранить при материалах уголовного дела; заявление, единую форму согласия от имени Потерпевший №1, выписку о движении денежных средств по счету № на имя Потерпевший №1, договор банковского вклада от 16.09.2024 года на имя Потерпевший №2, договор банковского вклада от 16.09.2024 года на имя Потерпевший №2, выписку о движении денежных средств по счету № на имя Потерпевший №2, выписку о движении денежных средств по счету № на имя ФИО2, выписку о движении денежных средств по карте № на имя ФИО2, выписку о движении денежных средств по счету вклада № на имя Потерпевший №3, выписку о движении денежных средств по счету вклада № на имя Потерпевший №3, выписку о движении денежных средств по счету вклада № на имя Потерпевший №3, договор банковского вклада от 14.10.2024 года на имя Потерпевший №3, договор банковского вклада от 14.11.2024 года на имя Потерпевший №3, выписку о движении денежных средств по счету № на имя Потерпевший №3, выписку о движении денежных средств по карте № на имя Потерпевший №3 – хранить в материалах уголовного дела; банковские карты ВТБ МИР №, ВТБ МИР № - до вступления приговора в законную силу хранить при уголовном деле, а после вступления в законную силу – уничтожить.

Приговор суда может быть обжалован в течение 15 суток с момента его постановления в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Новомосковский районный суд Тульской области. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Д.Н. Ситников. Приговор вступил в законную силу 11.07.2025