/________/ 

УИД: 70RS0001-01-2024-002246-28

Дело 1-519/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Томск «04» декабря 2024 года 

Кировский районный суд г.Томска в составе председательствующего судьи Жукова В.Н.,

с участием государственного обвинителя Главацких Т.С.,

подсудимого ФИО1,

защитника-адвоката Векю Н.А.,

при секретаре Щербаковой Ю.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, родившегося /________/, 

находящегося под мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Так, 22.03.2018 межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы /________/ по Томской области, в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «/________/» ИНН /________/ (далее по тексту ООО «/________/»), учредителем и участником которой является ФИО1, который реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств платежа банковских организаций, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи подставным директором ООО «/________/», действуя из корыстных побуждений, фактически не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной коммерческой организации, в том числе осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «/________/», из корыстной заинтересованности, совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода, денежных средств по расчетным счетам ООО «/________/», следующим образом. 

06.04.2018, ФИО1, находясь в дополнительном офисе «/________/» ПАО КБ «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, заключил от имени ООО «/________/» договор открытия и ведения расчётных счетов /________/ и /________/, а также присоединился от имении ООО «/________/» к договору оказания услуг с использованием системы «/________/», с подключением услуги СМС-уведомлений через абонентский номер /________/ оператора сотовой связи ООО «/________/», в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платежные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «/________/», с целью последующего сбыта, приобрел электронные средства для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчётным счетам ООО «/________/», а именно получил от сотрудников указанного банка, логин и пароль к системе «/________/» в электронном виде, а также банковскую карту /________/ с пин-кодом, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/». 

После чего, ФИО1, 06.04.2018, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «/________/», находясь около здания дополнительного офиса «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, умышленно, из корыстных побуждений сбыл, передав лично, полученные им указанные логин и пароль для доступа к электронной системе «/________/» на бумажном носителе, а также банковскую карту /________/ с пин-кодом, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/», являющиеся электронными средствами, предназначенными для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «/________/» /________/ и /________/, открытым в дополнительном офисе «/________/», неустановленному лицу по имени ФИО20, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ФИО1 23.04.2018 (более точное время в ходе следствия не установлено), находясь в дополнительном офисе «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, заключил от имени ООО «/________/» договор открытия и ведения расчётных счетов /________/ и /________/, а также присоединился от имении ООО «/________/» к договору оказания услуг с использованием системы «/________/», с подключением услуги СМС-уведомлений через абонентский /________/ оператора сотовой связи ООО «/________/», в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платежные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «/________/», с целью последующего сбыта, приобрел электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчётным счетам ООО «/________/», а именно получил от сотрудников указанного банка логин и пароль к системе «/________/» в электронном виде, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/». 11.05.2018 (более точное время в ходе следствия не установлено), он (ФИО1), находясь в дополнительном офисе «/________/» Филиала ПАО «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, приобрел электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчётным счетам ООО «/________/», а именно получил от сотрудника указанного /________/) (серийный номер в ходе следствия не установлен), позволяющий осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/». 29.05.2018 (более точное время в ходе следствия не установлено), он (ФИО1), находясь в дополнительном офисе «/________/» Филиала ПАО «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, приобрел электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчётным счетам ООО «/________/», а именно получил от сотрудника указанного банка банковскую карту /________/ с пин-кодом, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/».

После чего, ФИО1, 23.04.2018, 11.05.2018 и 29.05.2018, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «/________/», находясь около здания дополнительного офиса «/________/», расположенного по адресу: г. Томск, /________/, умышленно, из корыстных побуждений сбыл, передав лично, полученные им указанные логин и пароль для доступа к электронной системе «/________/» на бумажном носителе, /________/), а также банковскую карту /________/ с пин-кодом, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/», являющиеся электронными средствами, предназначенными для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «/________/» /________/ и /________/, открытым в дополнительном офисе «/________/» Филиала ПАО «/________/», неустановленному лицу по имени ФИО21, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ФИО1, 24.04.2018 (более точное время в ходе следствия не установлено), находясь в дополнительном офисе «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, заключил от имени ООО «/________/» договор открытия и ведения расчётного счёта /________/, а также присоединился от имении ООО «/________/» к договору оказания услуг с использованием системы «/________/», с подключением услуги СМС-уведомлений через абонентский /________/ оператора сотовой связи ООО «/________/», в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платежные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «/________/», с целью последующего сбыта, приобрел электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчётному счету ООО «/________/», а именно получил от сотрудника указанного банка логин к системе «/________/» в электронном виде, после чего им самостоятельно был установлен пароль, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/». 21.05.2018, ФИО1, находясь в дополнительном офисе «/________/» Сибирского филиала АО «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, приобрёл электронное средство, для осуществления приема, выдачи, и перевода денежных средств по указанному расчётному счёту ООО «/________/», а именно получил от сотрудника указанного банка банковскую карту /________/ с пин-кодом, позволяющую осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/».

После чего, ФИО1, 24.04.2018 и 21.05.2018, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «/________/», находясь около здания дополнительного офиса «/________/», расположенного по адресу: г. Томск, /________/, умышленно, из корыстных побуждений сбыл, передав лично, указанный логин и пароль для доступа к электронной системе «/________/ на бумажном носителе, а также банковскую карту АО «/________/» /________/ с пин-кодом, позволяющие осуществлять платежные операции удаленным доступом в системе «/________/», являющиеся электронными средствами, предназначенными для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «/________/» /________/, открытому в дополнительном офисе «/________/», неустановленному лицу по имени ФИО22, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ФИО1, 26.04.2018 (более точное время в ходе следствия не установлено), находясь в отделении ПАО «/________/»», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, имея право единолично осуществлять платежные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «/________/», заключил от имени ООО «/________/» договор открытия и ведения расчётного счета /________/, в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платёжные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «/________/», с целью последующего сбыта, приобрел электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчётному счету ООО «/________/», а именно получил от сотрудника указанного банка логин и пароль к системе «/________/» в электронном виде, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/». 

После чего, ФИО1, 26.04.2018, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «/________/», находясь около здания отделения ПАО «/________/»», расположенного по адресу: г. Томск, /________/, умышленно, из корыстных побуждений сбыл, передав лично, указанный логин и пароль для доступа к электронной системе «/________/» на бумажном носителе, позволяющие осуществлять платежные операции удаленным доступом в системе «/________/», являющиеся электронными средствами, предназначенными для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «/________/» /________/, открытому в отделении ПАО «/________/», неустановленному лицу по имени ФИО23, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ФИО1, 26.04.2018, находясь в операционном офисе «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, имея право единолично осуществлять платежные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «/________/», заключил от имени ООО «/________/» договор открытия и ведения расчётного счета /________/, а также подключил указанный счет к системе «/________/», с подключением услуги СМС-уведомлений через абонентский /________/ оператора сотовой связи ООО «/________/», в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платёжные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «/________/», с целью последующего сбыта, приобрел электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчётному счету ООО «/________/», а именно получил от сотрудника указанного банка логин к системе «/________/» в электронном виде, после чего им самостоятельно был установлен пароль, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/». Не позднее 29.05.2018 (более точное время в ходе следствия не установлено), он (ФИО1), находясь в Операционном офисе «/________/»», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, приобрёл электронное средство, для осуществления приема, выдачи, и перевода денежных средств по указанному расчётному счёту ООО «/________/», а именно получил от сотрудника указанного банка банковскую карту (номер банковской карты в ходе предварительного следствия не установлен) с пин-кодом, позволяющую осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/».

После чего, ФИО1, 26.04.2018 и не позднее 29.05.2018, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «/________/», находясь около здания Операционного офиса «/________/»», расположенного по адресу: г. Томск, /________/, умышленно, из корыстных побуждений сбыл, передав лично, указанный логин и пароль для доступа к электронной системе «/________/» на бумажном носителе, а также банковскую карту ПАО «/________/» с пин-кодом, позволяющие осуществлять платежные операции удаленным доступом в системе «/________/», являющиеся электронными средствами, предназначенными для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «/________/» /________/, открытому в Операционном офисе «/________/», неустановленному лицу по имени ФИО24, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ФИО1, 27.04.2018, находясь в дополнительном офисе «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, заключил от имени ООО «/________/» договор открытия и ведения расчётных счетов /________/ и /________/, а также присоединился от имени ООО «/________/» к договору оказания услуг комплексного банковского обслуживания с использованием системы «/________/), с подключением услуги СМС-уведомлений через абонентский /________/ оператора сотовой связи ООО «/________/», в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платёжные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «/________/», с целью последующего сбыта, приобрел электронные средства для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчётным счетам ООО «/________/», а именно получил от сотрудников указанного банка доступ к системе «/________/, после чего им был установлен самостоятельно логин и пароль к системе «/________/). 28.04.2018 (более точное время в ходе следствия не установлено), он (ФИО1), находясь в дополнительном офисе «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, приобрел электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчётным счетам ООО «/________/», а именно получил от сотрудника указанного банка /________/), имеющий серийный /________/, позволяющий осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/). 11.05.2018 (более точное время в ходе следствия не установлено), ФИО1, находясь в дополнительном офисе «/________/»», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, приобрел электронное средство для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчётным счетам ООО «/________/», а именно получил от сотрудника указанного банка банковскую карту/________/ с пин-кодом, позволяющий осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/).

После чего, ФИО1 27.04.2018, 28.04.2018 и 11.05.2018, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «/________/), находясь около здания дополнительного офиса «/________/ расположенного по адресу: г. Томск, /________/, умышленно, из корыстных побуждений сбыл, передав лично, указанный логин и пароль для доступа к электронной системе «/________/) на бумажном носителе, /________/), банковскую карту ПАО «/________/» /________/ с пин-кодом, имеющий серийный /________/, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/), являющиеся электронными средствами, предназначенными для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «/________/» /________/ и /________/, открытым в дополнительном офисе «/________/», неустановленному лицу по имени ФИО25, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

10.07.2018, он ФИО1, находясь в Томском региональном филиале АО «/________/», расположенном по адресу: г. Томск, /________/, заключил от имени ООО «/________/» договор открытия и ведения расчётного счёта /________/, а также присоединился от имении ООО «/________/» к договору оказания услуг с использованием системы «/________/», в соответствии с которым, имея право единолично осуществлять платежные операции по банковским счетам в качестве учредителя и директора ООО «/________/», с целью последующего сбыта, 11.07.2018, находясь по вышеуказанному адресу банка приобрёл электронное средство, для осуществления приема, выдачи, и перевода денежных средств по указанному расчётному счету ООО «/________/», а именно получил от сотрудников указанного банка логин и пароль к системе «/________/» на бумажном носителе, а также /________/, имеющий серийный номер /________/, позволяющий осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/».

После чего, он ФИО1, 11.07.2018, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «/________/», находясь около здания Томского регионального филиала АО «/________/», расположенного по адресу: г. Томск, /________/, умышленно, из корыстных побуждений сбыл, передав лично, указанные логин и пароль для доступа к электронной системе «/________/» на бумажном носителе, /________/), имеющий серийный номер /________/, позволяющие осуществлять платёжные операции удалённым доступом в системе «/________/», являющиеся электронными средствами, предназначенными для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «/________/» /________/, открытому в Томском региональном филиале АО «/________/», неустановленному лицу по имени ФИО26, что повлекло за собой неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с 06.04.2018 по 11.07.2018, находясь в г. Томске, осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств со счетов ООО «/________/», подставным учредителем и директором которого он являлся.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал в полном объеме, от дачи показаний отказался, используя своё право, закреплённое в ст.51 Конституции Российской Федерации.

На основании п.3 ч.1 ст.276 УК РФ в судебном заседании были оглашены показания, данные ФИО1 на предварительном следствии.

Согласно показаниям ФИО1, данным им при допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого, следует, что он в 2018 году в одном из баров г. Томска к нему подошел ранее незнакомый мужчина по имени ФИО27, который предложил дополнительный заработок, а именно открыть на свое имя юридическое лицо и стать директором без цели ведения им (ФИО1) какой-либо финансовой деятельности. За это ФИО28 обещал заплатить ему денежные средства. На предложение ФИО29 он ответил согласием, так как ФИО34 убедил его, что проблем с фирмой не будет, а также ему нужны были денежные средства, в связи с тяжелым материальным положением. Кроме открытия на свое имя юридического лица, по просьбе ФИО35 ему необходимо было открыть на юридическое лицо банковские счета в различных банковских учреждениях, на что он также согласился. Встретившись спустя некоторое время с ФИО33, последний передал ему необходимый пакет документов и пояснил, что данные документы необходимо передать в МИФНС России /________/ по Томской области по адресу: г. Томск, /________/. Также ФИО30 пояснил, что согласно данным документам он будет являться учредителем и директором ООО «/________/». После этого он приехал в налоговую инспекцию, где им был передан вышеуказанный пакет документов одном из сотрудников налоговой инспекции, после чего на его имя была открыта организация. Спустя еще некоторое время он открыл банковские счета в нескольких банках, при открытии которых, сотрудниками банков, ему передавались электронные средства доступа к открытым расчетным счетам, которые он в свою очередь передавал ФИО31. Дополнил также, что открыл расчетные счета в кредитно-финансовых учреждениях, а именно в ПАО «/________/» по адресу: г. Томск, /________/, ПАО «/________/» по адресу: г. Томск, /________/, АО «ФИО32» по адресу: г. Томск, /________/, АО «/________/ по адресу: г. Томск, /________/, ПАО /________/» по адресу: г. Томск, /________/, ПАО «/________/» по адресу: г. Томск, /________/, ПАО «/________/» по адресу: г. Томск, /________/. Полученные в банках электронные средства доступа к открытым расчетным счетам, а именно логины и пароли для удаленного доступа к системе «/________/», банковские карты с пин-кодами, /________/, он сразу же отдавал их Александру при выходе из банков каждый раз, когда получал электронные средства доступа, (том № 2, л.д. 134-139; 149-151, 152-153, 154-156, 163-164, 214-215, 227-229, том № 3, л.д. 120-122).

О совершённом преступлении ФИО1 сообщил в явке с повинной 03.07.2023 года, (т.1 л.д.30-31).

Вина ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления, кроме его признательных показаний, которые приняты судом во внимание, подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании. 

В соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетелей, данные ими на предварительном следствии.

Согласно показаниям свидетеля ФИО8, следует, что в начале июля 2023 года от ФИО1 ей стало известно о том, что ранее ФИО1 связался с каким-то человеком, который предложил за денежное вознаграждение открыть на имя ФИО1 фирму. Так как в тот период времени ФИО1 нуждался в деньгах, то согласился на данное предложение и впоследствии открыл на свое имя юридическое лицо, однако никакой деятельности фактически никогда не осуществлял там. Также по просьбе указанного человека ФИО1 открыл на данное юридическое лицо несколько банковских счетов в разных банках г. Томска, при этом в банках ему выдавали электронные ключи и иные документы, которые он затем передал данному человеку. За открытие фирмы и расчетных счетов, вышеуказанный человек заплатил ФИО1, но какую сумму, она не помнит. Со слов ФИО1 сделал он это незаконно и поэтому на него возбудили уголовное дело. Иных деталей произошедшего она не знаю, (т.1, л.д. 84-86).

Из показаний специалиста ФИО9 видно, что под понятием «электронные средства платежа» (далее по тексту – /________/), согласно ФЗ от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», следует понимать средства и/или способ, позволяющий Клиенту банка (оператора по переводу денежных средств) удостоверять и передавать распоряжения в целях перевода денежных средств, с использованием информационно-коммуникационных технологий (Сеть «Интернет»), электронных носителей информации, в том числе платежных карт и иных технических устройств. «/________/» предназначено для осуществления перевода денежных средств и платежей в безналичной форме. К электронным средствам платежа относятся: банковские карты (в том числе корпоративные карты), электронные кошельки, система дистанционного банковского обслуживания («Клиент-Банк») и другие. Также и приложение «Интернет-банкинга» с логин и паролем к нему как в части одного целого является «/________/». Несмотря на то, что законом о национальной платежной системе не закреплено понятие «электронный носитель информации» (далее по тексту – «/________/»), но в соответствии с Межгосударственным стандартом (приказ Росстандарта от 22.11.2013 № 1628-ст) «/________/» материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники. В зависимости от выбранной банком способа эмиссии банковских карт, банковские карты можно отнести к «/________/», поскольку в банковских картах имеется чип, на который осуществляется запись информации. Банковскую расчетную карту, в случае осуществления перевода денежных средств следует считать «/________/», а в случае, когда банковская карта используется для приема, выдачи наличных денежных средств, то она является средством идентификации и аутентификации. Также к средствам идентификации и аутентификации относятся логин и пароль для входа в систему «Клиент-Банк», в том числе одноразовые смс-пароли для совершения платежей. В соответствии с п. 7 Положения Банка России № 683-П от 17.04.2019 «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиентов» кредитные организации должны обеспечивать доведение до клиентов информации о возможных рисках получения несанкционированного доступа к защищаемой информации с целью осуществления банковских операций лицами, не обладающими правом их осуществления, и мерах по их снижению: мерах по предотвращению несанкционированного доступа к защищаемой информации, в том числе при утрате устройства, с использованием которого клиентом совершались действия в целях осуществления банковской операции; мерах по контролю конфигурации устройства, с использованием которого клиентом совершаются действия, в целях осуществления банковской операции, и своевременному обнаружению воздействия вредоносного кода. Согласно методическим рекомендациям Банка России по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям № 3-МР от 19.02.2021, информация о правилах использования системы Интернет-банка (Онлайн), меры безопасности при работе с системой «Клиент-банк» и ограничения, в частности недопущение передачи электронных средств – предназначенных для осуществления дистанционных платежных операций по счету, посредством сети «Интернет», а также электронных носителей, предназначенных для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете, третьим лицам может быть размещена банком на сайтах кредитных организаций и в приложениях дистанционного банковского обслуживания на устройствах. Как правило в самих договорах на дистанционное банковское обслуживание имеется указание клиенту на возможность ознакомления с Правилами банковского обслуживания, размещенными на сайте той или иной кредитной организации. Ответственность за несоблюдение и нарушение Правил дистанционного банковского обслуживания регулируются иными нормами законодательства, в том числе Федеральным законом «Об информации, информационных технологиях и в защите информации» от 27.07.2006 № 149-ФЗ, Федеральным законом № 152 «О персональных данных» № 152-ФЗ от 17.07.2006, (т,1 л.д. 87-91).

Согласно показаниям свидетеля ФИО36 следует, что она работает в должности ведущего специалиста по работе с юридическими лицами она состоит с сентября 2023 года. Согласно предъявленного ей на обозрение юридического дела (банковского досье) ООО «/________/», в 2018 году в ПАО /________/» обратился клиент - ФИО1, /________/ года рождения, для открытия расчетного счета вышеуказанной организации, который предоставил необходимый пакет документов. После этого, в присутствии ФИО1, представленный им пакет документов был проверен на полноту и достоверность представленных сведений, после чего были открыты счета корпоративной банковской карты /________/ и расчётный счет /________/. Во всех документах, имеющихся в юридическом деле ООО “/________/”, имеются собственноручные подписи директора – ФИО1, а также оттиск печати ООО “/________/”. Согласно заявлению на предоставление доступа к интернет банку, ФИО1 собственноручно выбрал систему подтверждения платежей разовыми смс паролями, USB токен (электронный ключ) не предоставлялся, поскольку ФИО1 данный способ не выбрал. Также ФИО1 был уведомлен о недопустимости передачи данных третьим лицам, с помощью которых возможно произвести подтверждение платежей, (т.1, л.д. 92-95).

По показаниям свидетеля ФИО11 следует, что она состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц в ПАО «/________/» ДО «/________/» с сентября 2022 года. Согласно предъявленного ей на обозрение юридического дела (банковского досье) ООО «/________/», 23.04.2018 в ПАО «/________/» обратился клиент ФИО1, для открытия расчетного счета вышеуказанной организации, который, представил необходимый комплект документов. После этого, в присутствии ФИО1, данный пакет документов был проверен на полноту и достоверность представленных сведений сотрудником банка. После проверки документов для ФИО1 23.04.2018 был открыт расчётный счет /________/. Бизнес-карта /________/ была получена ФИО1 29.04.2018, у которой имелся свой карточный счет /________/. Во всех документах, имеющихся в юридическом деле ООО «/________/», имеются собственноручные подписи ФИО1 ФИО1 подключил личный кабинет для расчетов, USB-токен не получал. При открытии расчетных счетов, сотрудники банка, рекомендуют клиентам не передавать данные от личного кабинета, поскольку через личный кабинет осуществляются все платежные операции ООО, (т.1, л.д. 111-112).

Согласно показаниям свидетеля ФИО12 следует, что она состоит в должности руководителя направления привлечения юридических лиц в АО «/________/» ДО «/________/» с июля 2021 года. Согласно предъявленного ей на обозрение юридического дела (банковского досье) ООО «/________/», 23.04.2018 в АО «/________/» обратился ФИО1, для открытия расчетного счета ООО «/________/», который представил необходимый пакет документов. После этого, в присутствии ФИО1, указанный пакет документов был проверен на полноту и достоверность представленных сведений. После проверки документов для ФИО1 24.04.2018 был открыт расчётный счет /________/ и бизнес-карта /________/, с помощью которой можно снимать денежные средства, пополнять баланс счета и производить различные расчеты, которая привязана к номеру вышеуказанного расчетного счета, которую он получил 21.05.2018. Во всех документах, имеющихся в юридическом деле ООО «/________/», имеются собственноручные подписи директора – ФИО1 Из заявления на открытие счета следует, что ФИО1 подключил личный кабинет для расчетов, USB-токен не получал. При открытии расчетных счетов, менеджеры банка, предупреждают клиентов о том, что директор несет ответственность за все проводимые операции через свой личный кабинет. Таким образом, недопустимо передавать данные от личного кабинета, поскольку через личный кабинет осуществляются все операции ООО, (т.1, л.д. 117-121).

Из показаний свидетеля ФИО13 видно, что она состоит в должности главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц Территориального офиса «/________/» работает с 2016 года. Согласно предъявленного ей на обозрение юридического дела (банковского досье) ООО «/________/», директором данной компании являлся ФИО1, который 19.04.2018 подал документы юридического лица для открытия в их банке расчетного счета. После подачи и проверки всех необходимых документов, 26.04.2018 был открыт счет /________/ в ПАО «/________/». После подписания документов, ФИО1 была заказана именная бизнес-карта, которая изготавливается в течении 10 дней. Также ФИО1 выбрал систему дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Клиент Банк». Кроме того, при обращении лица, и при подписании им заявления о присоединении, их клиенту банка разъясняется, что договор присоединения к основному договору об оказании услуг по расчетно-кассовому обслуживанию и условиям дистанционного банковского обслуживания, предоставляется клиенту для ознакомления перед подписанием заявления о присоединении. Клиент при подписании заявления присоединяется к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Одним из положений данных условий является условия о конфиденциальности используемых средств дистанционного обслуживания счетов, и соответственно запрет клиенту в передаче средств доступа третьим лицам. То есть, клиент после открытия счета, и предоставления ему электронных средств доступа/средств доступа (могут быть логин и пароль на телефон, а также банковская карта, ПИН-конверт к банковской карте) не имеет права передать данные предметы, средства доступа иным лицам. Предполагается, что счет используется авторизованным клиентом банка, (т.1, л.д. 177-181).

Из показаний свидетеля ФИО14, видно, что он состоит в должности главного менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц ПАО «/________/» она состоит с 2022 года. Согласно предъявленного ей на обозрение юридического дела (банковского досье) ООО «/________/», в 2018 году в ПАО «/________/» обратился ФИО1 для открытия расчетного счета ООО «/________/», который предоставил комплект документы. После этого, в присутствии ФИО1, представленный пакет документов был проверен на полноту и достоверность представленных сведений. После чего были открыты расчётный счет (/________/) и счет для расчетов по бизнес-карте (/________/), иначе именуемый карточный счет. Во всех документах, имеющихся в юридическом деле ООО «/________/», имеются собственноручные подписи директора – ФИО1 Согласно акта-приема передачи оборудования от 28.04.2018 года, ФИО1 был получен токен для дистанционного обслуживания счета. При этом, при передаче указанного электронного ключа, клиенту разъясняются его права и обязанности, а также ответственность за передачу электронного ключа третьим лицам. Также, вместе с актом приема-передачи оборудования, ФИО1 была передана памятка по соблюдению мер безопасности при использовании токена (электронного ключа) дистанционного обслуживания, где, помимо прочих, имелся пункт: «Ограничить доступ сотрудников и посторонних лиц к ключам, и к компьютеру, на котором осуществляется дистанционное обслуживание». Таким образом, ФИО1 был уведомлен о недопустимости передачи токена для дистанционного обслуживания третьим лицам, (т.1, л.д. 206-209).

По показаниям свидетеля ФИО15, она с 18.08.2023 состоит в должности ведущего операциониста службы продаж и обслуживания юридических лиц Томского РФ АО «/________/». Согласно предъявленного ей на обозрение юридического дела (банковского досье) ООО «/________/», 05.07.2023 в Томский РФ АО «/________/» обратился клиент ФИО1, для открытия расчетного счета ООО «/________/», который представил необходимый пакет документы. После проведения ряда процедур, был открыт расчетный счет. В процессе открытия расчетного счета, сотрудник, в соответствии с порядком 373-П «О взаимодействии подразделений АО «/________/» по предоставлению услуг дистанционного банковского обслуживания юридическим лицам (кроме кредитных организаций), индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, с использованием системы «/________/», разъясняет клиенту порядок взаимодействия и ответственность сторон по подключению и обслуживания ДБО (дистанционного банковского обслуживания). Кроме того, клиенту в обязательном порядке вручается приложение № 14 к условиям ДБО - памятка для клиентов АО «/________/» при использовании систем дистанционного банковского обслуживания «/________/», согласно п. 2 (Обеспечение безопасности ключей ЭП - электронная подпись) которому, в том числе, разъясняется обязанность клиента не передавать ключи ЭП, а также логин и пароль доступа к системе ДБО кому-либо. ФИО1 были разъяснены положения при использовании ДБО, а также последствия несоблюдения указанных требований. После чего, ФИО1 подписал заявление о присоединении к условиям ДБО юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «/________/» с использованием системы «/________/». 11.07.2018, ФИО1 получил ключевой носитель, логин и пароль, а также лицензию на использование СКЗИ «/________/» на бумажном носителе, (т.2, л.д. 1-5).

Кроме того, доказательствами виновности подсудимого в совершении данного преступления являются объективные доказательства, - протоколы следственных действий и иные документы, которые были исследованы в ходе судебного заседания:

- протокол осмотра места происшествия от 27.09.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный перед входом в ПАО «/________/», расположенный по адресу: г. Томск, /________/, где обвиняемый ФИО1 в 2018 году по просьбе ФИО38 открыл расчетный счет на ООО «/________/», получил электронные средства доступа и передал ФИО39, (т.1, л.д. 48-52);

- протокол осмотра места происшествия от 27.09.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный перед входом в ПАО «/________/», расположенный по адресу: г. Томск, /________/, где обвиняемый ФИО1 в 2018 году по просьбе ФИО40 открыл расчетный счет на ООО «/________/», получил электронные средства доступа и передал ФИО41, (т.1, л.д. 53-58);

- протокол осмотра места происшествия от 27.09.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный перед входом в АО «/________/», расположенный по адресу: г. Томск, /________/, где обвиняемый ФИО1 в 2018 году по просьбе ФИО43 открыл расчетный счет на ООО «/________/», получил электронные средства доступа и передал ФИО42, (т.1, л.д. 59-63);

- протокол осмотра места происшествия от 27.09.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный перед входом в ПАО «/________/», расположенный по адресу: г. Томск, /________/, где обвиняемый ФИО1 в 2018 году по просьбе ФИО44 открыл расчетный счет на ООО «/________/», получил электронные средства доступа и передал ФИО46, (т.1, л.д. 64-68);

- протокол осмотра места происшествия от 27.09.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный перед входом в ПАО «/________/», расположенный по адресу: г. Томск, /________/, где обвиняемый ФИО1 в 2018 году по просьбе ФИО45 открыл расчетный счет на ООО «/________/», получил электронные средства доступа и передал ФИО48, (т.1, л.д. 69-73);

- протокол осмотра места происшествия от 27.09.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный перед входом в АО «/________/», расположенный по адресу: г. Томск, /________/, где обвиняемый ФИО1 в 2018 году по просьбе ФИО49 открыл расчетный счет на ООО «/________/», получил электронные средства доступа и передал ФИО50, (т.1, л.д. 74-78);

- протокол осмотра места происшествия от 27.09.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный перед входом в ПАО «/________/», расположенный по адресу: г. Томск, /________/, где обвиняемый ФИО1 в 2018 году по просьбе ФИО51 открыл расчетный счет на ООО «/________/», получил электронные средства доступа и передал ФИО53, (т.1, л.д. 79-83).

Указанные доказательства представлены суду стороной обвинения, они проверены, судом приняты, собраны с учетом требований ст.ст. 73-82 УПК РФ. 

Анализируя представленные доказательства, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимого в совершении указанного преступления нашла свое подтверждение совокупностью изложенных доказательств. 

Вина подсудимого ФИО1, помимо собственных признательных показаний, подтверждается показаниями свидетелей о том, что он, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с 06.04.2018 по 11.07.2018, находясь в г. Томске, совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств со счетов ООО «/________/», подставным учредителем и директором которого он являлся. 

Не доверять показаниям свидетелей у суда оснований нет, они последовательны, непротиворечивы, полностью согласуются по существу, не только между собой, но и с иными исследованными доказательствами, подтверждающими вину подсудимого: протоколами осмотров места происшествия, протоколами выемки банковского досье ООО «/________/».

Иные исследованные доказательства не противоречат изложенной совокупности.

Суд признает изложенную совокупность доказательств достаточной для вывода о виновности подсудимого в совершенном преступлении.

В судебном заседании установлен и корыстный мотив преступления, поскольку неправомерный оборот средств платежей ФИО1 совершил за денежное вознаграждение. 

Подсудимый незаконно приобрел, хранил в целях сбыта и совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку передал логин и пароль к системе «/________/» другому лицу.

Квалифицирующие признаки: - «приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств» нашли свое подтверждение в судебном заседании. 

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как незаконное приобретение, хранение, в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, семейное и имущественное положение, состояние здоровья, обстоятельства дела, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи. Он не состоит на учётах в наркологическом диспансере и у врача психиатра, ранее не судим, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, а управляющим ТСЖ «/________/», своей супругой и по месту работы, характеризуется с положительной стороны.

Суд находит возможным признать в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое выразилось в сообщении обстоятельств незаконного приобретения, хранения, в целях сбыта, сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств совершенных в условиях неочевидности, его участие при производстве осмотров места происшествия, в ходе которого указал место, где он указал банки, в которых открыл расчётные счета ООО «/________/». В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ смягчающим наказание обстоятельством суд учитывает, - признание подсудимым своей вины, раскаяние в содеянном. 

Суд признаёт явку с повинной подсудимого в качестве смягчающего наказание обстоятельства в соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, поскольку суд признаёт её добровольным сообщением о преступлении. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, перечень которых приведён в ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Оснований для применения к подсудимому положений ст. 64 УК РФ суд не усматривает, так как в судебном заседании не установлено исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления.

С учетом наличия обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, предусмотренных п.п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствия обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, наказание подсудимому должно быть назначено с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Учитывая изложенное, суд находит необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, с дополнительным наказанием в виде штрафа, полагая возможным применение положений ст. 73 УК РФ об условном осуждении к основному наказанию в виде лишения свободы, так как считает, что у подсудимого имеется социальная мотивация к исправлению. 

Суд учитывает материальное положение подсудимого, которой является трудоспособным лицом. 

Учитывая способ совершения преступления ФИО1, степень реализации преступных намерений, вид умысла, мотив, цель совершения деяния, фактические обстоятельства преступления, совокупность установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также данные о личности подсудимого, который вину осознал и раскаялся в содеянном, отсутствие тяжких последствий в результате преступления, позволяют прийти суду к выводу об уменьшении степени общественной опасности преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и возможности в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ изменения категории преступления с тяжкого на преступление средней тяжести.

Судом установлено, что преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ ФИО1 совершил в период времени с 06.04.2018 года по 11.07.2018 года, вследствие чего, на дату вынесения приговора с момента окончания преступления прошло более шести лет. В соответствии с п. «б» ч.1 ст.78 УК РФ, лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления средней тяжести прошло шесть лет. 

Таким образом, с учетом положений п. «б» ч.1 ст. 78 УК РФ, на основании п. 2 ч. 5 ст. 302 УПК РФ, суд полагает возможным освободить подсудимого ФИО1 от отбывания назначенного наказания. 

Судьба вещественных доказательств подлежит определению в соответствии со ст. 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 1 (один) год со штрафом 100000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО1 основное наказание в виде лишения свободы сроком 1 (один) год считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год.

Возложить на условно осужденного следующие обязанности: 

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно сужденного;

- один раз в три месяца являться на регистрацию в отмеченный орган.

На основании ч. 6 ст. 15 УК РФ, изменить категорию совершенного осужденным ФИО2 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого преступления на преступление средней тяжести.

Освободить осужденного ФИО1 от отбывания назначенного основного и дополнительного наказания по ч. 1 ст. 187 УК РФ, на основании п. «б» ч.1 ст. 78 УК РФ, в связи с истечением сроков давности.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: юридические дела ООО «/________/» (ИНН /________/) из банков ПАО «/________/», ПАО «/________/», АО «/________/», ПАО «/________/», ПАО «/________/», АО «/________/» в количестве 6 штук (5 юридических дел на бумажном носителе, 1 юридическое дело на CD-R диске) и результаты проведенных оперативно-розыскных мероприятий УЭБиПК УМВД России по Томской области, которые на основании постановлений о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 30.11.2023 признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств; копия регистрационного дела ООО «/________/» (ИНН /________/) из МИФНС России № 7 по Томской области и сведения о банковских счетах ООО «/________/», - хранить при уголовном деле весь период хранения уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Томского областного суда через Кировский районный суд г. Томска в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы или представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий /________/ В.Н. Жуков

/________/

/________/

/________/