Дело № 5-967/2021

УИД: 42RS0009-01-2021-004980-08

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Кемерово 23 июня 2021 года

Центральный районный суд г. Кемерово в составе судьи Сафоновой У.П., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, в отношении: 

общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово», ..., находящегося по адресу: ...... 

У С Т А Н О В И Л:

В Центральный районный суд г. Кемерово поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово» (сокращенное наименование – ООО МФК «Честное слово»). 

Согласно протоколу об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области – Кузбассу поступило обращение КИН о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности БИВ 

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу **.**.**** вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. 

В ходе проведения административного расследования установлено, что между БИВ и ООО МФК «Честное слово» заключен договор потребительского займа от **.**.**** ###, по которому ООО МФК «Честное слово» предоставило БИВ денежный заем в размере 10 000 рублей на срок до **.**.****. При заключении договора потребительского займа от **.**.**** ### в качестве контактного телефонного номера БИВ указан телефонный номер: ###

В связи с неисполнением БИВ своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов с **.**.**** возникла просроченная задолженность перед ООО МФК «Честное слово» по договору потребительского займа от **.**.**** ###.

ООО МФК «Честное слово» на основании агентского договора от **.**.**** ### в период с **.**.**** по **.**.**** привлекло ООО «М.ФБА» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности БИВ, что подтверждается выпиской из реестра передачи в агентство от **.**.****.

ООО МФК «Честное слово» **.**.**** в 16 часов 22 минуты (московское время) направило на телефонный номер БИВ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, содержащее уведомление о привлечении ООО «М.ФБА» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, следующего содержания: ... ООО МФК «Честное слово», ###

Таким образом, в уведомлении о привлечении ООО «М.ФБА» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности БИВ, направленном ООО МФК «Честное слово» **.**.**** в 16 часов 22 минуты посредством текстового сообщения, передаваемого по сетям электросвязи, на телефонный номер БИВ + ###, в нарушение требований пп.пп. А, Б, В п. 1 ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ, не указаны:

· основной государственный регистрационный номер ООО МФК «Честное слово», ООО «М.ФБА»;

· идентификационный номер налогоплательщика ООО МФК «Честное слово», ООО «М.ФБА»;

· место нахождения ООО МФК «Честное слово», ООО «М.ФБА»; 

· почтовый адрес ООО МФК «Честное слово», ООО «М.ФБА»;

· адрес электронной почты ООО МФК «Честное слово», ООО «М.ФБА»;

· сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия ООО «М.ФБА» (сведения об агентском договоре от **.**.**** ###).

ООО МФК «Честное слово», БИВ, КИН, отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате, месте и времени судебного заседания, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляли, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие указанных лиц.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему. 

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от **.**.**** № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно ч.ч. 1, 2 ст. 9 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные ч. 7 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ сведения о лице, указанном в ч. 1 ст. 9 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ.

Согласно ч. 7 ст. 7 Федерального закона от **.**.**** № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Частью 1 статьи 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП. 

Факт совершения ООО МФК «Честное слово» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и его вина подтверждаются:

· протоколом об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ССЮ ### от **.**.**** (л.д. 1-7), из которого следует, что ООО МФК «Честное слово» **.**.**** в 16 часов 22 минуты (московское время) направило на телефонный номер БИВ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, содержащее уведомление о привлечении ООО «М.ФБА» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, следующего содержания: «Ваш займ ### передан в коллекторское агентство ООО «М.ФБА». ООО МФК «Честное слово», ### без указания обязательных сведений, предусмотренных подпунктами а, б, в пункта 1 части 7 статьи 7 ФЗ от **.**.**** № 230-ФЗ;

· определением о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица **.**.**** (л.д. 8-9);

· обращением КИН (л.д. 10);

· информацией по субъекту кредитной истории – БИВ (л.д. 14-73); 

· ответом ООО МФК «Честное слово» на запрос начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу, из которого следует, что между ООО МФК «Честное слово» и БИВ заключен договор потребительского займа от **.**.**** ###; взаимодействие с Клиентом осуществляется в соответствии с Федеральным законом от **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (л.д. 76-79);

· заявлением БИВ о предоставлении потребительского займа от **.**.**** (л.д. 80);

· договором потребительского займа от **.**.**** № ### между ООО МФК «Честное слово» и БИВ, свидетельствующий о предоставлении БИВ займа в размере 10000 рублей; согласно п. 16 указанного договора при привлечении займодавцем третьего лица для осуществления с заемщиком взаимодействия, направленного на возврат просроченной задорлженности, в течение 30 рабочих дней с даты привлечения займодавец уведомляет об этом заемщика путем размещения соответствующего уведомления в Личном кабинете заемщика, одновременно направляя СМС-сообщение на номер телефона, указанный заемщиком в заявлении о предоставлении потребительского займа (л.д. 81-85);

· общими условиями договора потребительского займа ООО МФК «Честное слово», утвержденных приказом Генерального директора ООО МФК «Честное слово» от **.**.**** ###, согласно п. 4.1.9.1 которых при привлечении займодавцем третьего лица для осуществления с заемщиком взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в течение 30 рабочих дней с даты привлечения займодавец уведомляет об этом заемщика путем размещения соответствующего уведомления в Личном кабинете заемщика, одновременно направляя СМС-сообщение на номер телефона, указанный заемщиком в заявлении о предоставлении потребительского займа (л.д. 86-93);

· справкой о подтверждении ООО МФК «Честное слово» займа БИВ(л.д.94);

· соглашением об использовании аналога собственноручной подписи, утвержденной и подписанной генеральным директором ООО МФК «Честное слово» ПАА от **.**.**** (л.д.95-97);

· дополнительными соглашениями к индивидуальным условиям договора потребительского микрозайма ### от **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.****, **.**.**** (л.д. 84-87);

· справкой о наличии у БИВ непогашенного займа по договору ### от **.**.**** (л.д. 98);

· расчетами начислений и поступивших платежей по договору № 3382689 от **.**.**** (л.д. 99-103);

· агентским договором ### от **.**.**** между ООО МФК «Честное слово» и ООО «М.ФБА», предметом которого является выполнение юридических и фактических действий, направленных на взыскание просроченной задолженности с должников, и дополнительным соглашением ### к нему (л.д. 104-115);

· сведениями о телефонных номерах, телефонных переговорах и текстовых сообщениях, содержащими информацию о телефонных разговорах, об отправленных на номер телефона БИВ смс-сообщениях и e-mail сообщениях с указанием даты их отправлений, отправителя, получателя, с приведением их содержания, из которых следует, что ООО МФК «Честное слово» **.**.**** в 16 часов 22 минуты (московское время) направило на телефонный номер БИВ ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, содержащее уведомление о привлечении ООО «М.ФБА» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, следующего содержания: «... (л.д. 116-131);

· выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о юридическом лице - ООО МФК «Честное слово» (л.д. 155-159);

· заявлением начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу о привлечении ООО МФК «Честное слово» к административной ответственности.

Оценивая собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями ст. 26.11 КРФобАП, которые являются относимыми и допустимыми, суд считает вину ООО МФК «Честное слово» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), установленной и доказанной вышеперечисленными доказательствами. 

Факт совершения ООО МФК «Честное слово» административного правонарушения выявлен начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в ходе проведения административного расследования на основании поступившего обращения КИН 

Протокол об административном правонарушении начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Кемеровской области – Кузбассу ### от **.**.**** составлен в соответствии со ст. 28.2 КРФобАП в отсутствие законного представителя ООО МФК «Честное слово», будучи надлежащим образом извещенным о дате, времени и месте его составления, что подтверждается информацией о доставке почтового отправления, копия протокола направлена ООО МФК «Честное слово». Протокол составлен уполномоченным должностным лицом. 

Определения о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 05.03.2021, о продлении срока проведения административного расследования от **.**.**** отвечают требованиям ст. 28.7 КРФобАП. 

Все материалы, полученные в ходе административного расследования, являются относимыми и допустимыми, так как получены уполномоченным должностным лицом по запросам в ходе проведения административного расследования. 

Установлено, что между БИВ и ООО МФК «Честное слово» заключен договор потребительского займа от **.**.**** № ###, обязательство по возврату денежных средств по которому БИВ не исполнено, в связи с чем, ООО МФК «Честное слово» с целью возврата просроченной задолженности в соответствии с агентским договором ### от **.**.**** привлекло ООО «М.ФБА» для совершения действий, направленных на взыскание просроченной задолженности. 

Во исполнение п. 16 договора потребительского займа от **.**.**** № ###, п. 4.1.9.1 общих условий договора потребительского займа ООО МФК «Честное слово», утвержденных приказом Генерального директора ООО МФК «Честное слово» от **.**.**** ###, согласно которым при привлечении займодавцем третьего лица для осуществления с заемщиком взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в течение 30 рабочих дней с даты привлечения займодавец уведомляет об этом заемщика путем размещения соответствующего уведомления в Личном кабинете заемщика, одновременно направляя СМС-сообщение на номер телефона, указанный заемщиком в заявлении о предоставлении потребительского займа, ООО МФК «Честное слово» **.**.**** в 16 часов 22 минуты (московское время) направило на телефонный номер БИВ + ### текстовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи, содержащее уведомление о привлечении ООО «М.ФБА» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, следующего содержания: «Ваш займ ### передан в коллекторское агентство ООО «М.ФБА». ООО МФК «Честное слово», 8 ###, в котором отсутствуют обязательные сведения, предусмотренные ч. 7 ст. 7 Федеральным законом от **.**.**** № 230-ФЗ.

ООО МФК «Честное слово» не является кредитной организацией, не является юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Суд квалифицирует действия ООО МФК «Честное слово» по ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) - совершение кредитором (за исключением кредитных организаций) действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КРФобАП.

Срок привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КРФобАП для данной категории дел, не истек. 

Основания для применения ст. 2.9 КРФобАП и освобождения ООО МФК «Честное слово» от административной ответственности при малозначительности административного правонарушения суд не усматривает.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КРФобАП при назначении административного наказания ООО МФК «Честное слово» суд учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено. 

Оснований для назначения наказания с применением положений ч.ч. 3.2, 3.3 ст. 4.1 КРФобАП не имеется, поскольку в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении не установлены исключительные обстоятельства, связанные с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, кроме того санкция ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ) предусматривает минимальный размер административного штрафа для юридических лиц равный 20000 рублей. 

Основания для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КРФобАП и замены административного штрафа на предупреждение отсутствуют.

Принимая во внимание характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд считает, что достижение целей административного наказания, предусмотренных ст. 3.1 КРФобАП, возможно при назначении административного наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9 - 29.11 КРФобАП, суд 

П О С Т А Н О В И Л:

Признать общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово», ..., находящегося по адресу: ..., виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КРФобАП (в редакции Федерального закона от **.**.**** № 231-ФЗ), и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу. 

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Реквизиты для оплаты штрафа:

...

...

...

...

...

...

...

...

Судья: (подпись) У.П. Сафонова