Дело № 5-1156/2021

УИД 26RS0002-01-2021-004041-07

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

21 июня 2021 года г. Ставрополь

Судья Ленинского районного суда города Ставрополя, Ставропольского края Савина О.В. рассмотрев в помещении суда дело об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Твои наличные» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.57 КРФ об АП,

УСТАНОВИЛ:

12 мая 2021 года начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю ФИО1 составлен протокол об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КРФ об АП в отношении ООО МКК «Твои наличные».

Согласно материалам дела об административном правонарушении ООО МКК «Твои наличные» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КРФ об АП, а именно совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившееся в нарушениях п.п. а п.5, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6,9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Согласно пункту 4 части 1 статьи 29.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении судья выясняет, извещены ли участники производства по делу в установленном порядке, причины неявки участников производства по делу и принимает решение о рассмотрении дела в отсутствие указанных лиц либо об отложении рассмотрения дела.

Представитель ООО МКК «Твои наличные», извещенный надлежащим образом о дате, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился. 

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по СК извещенный надлежащим образом о дате, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился.

Потерпевшая ФИО2, извещенная надлежащим образом о дате, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась.

Суд признает причины неявки ООО МКК «Твои наличные» в судебное заседание неуважительными, усматривая в его действиях умышленное уклонение от участия в судебном заседании, затягивание рассмотрения дела по существу, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд пришел к выводу о доказанности вины ООО МКК «Твои наличные» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное объективное и своевременное выяснение, обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявления причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Исходя из положения ст. 1.5 КРФ об АП лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело. Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, за исключением случаев, предусмотренных примечанием к настоящей статье. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Согласно ст. 26.2 КРФ об АП доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами. Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением закона.

Согласно ст. 26.11 КРФ об АП судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

В соответствии с ч.1 ст.14.57 КРФ об АП предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесений изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

По обращению ФИО2 в соответствии с Законом № 230 – ФЗ УФССП России по СК проведена проверка, в ходе которой установлено, что между ФИО2 и обществом 15.01.2021 заключен договор займа № 020433 от 15.01.2021. В соответствии с указанным договором, ФИО2 была предоставлена сумма займа в размере 8250 руб. сроком возврата до 14.02.2021. Процентная ставка по договору 365,000% годовых, 1% в день при пользовании заемщиком денежными средствами. 15.02.2021 возникла просроченная задолженность перед обществом. 

Общество пояснило, что осуществляет возврат просроченной задолженности исключительно в судебном порядке, в связи с чем 17.02.2021 в адрес ФИО2 направлена досудебная претензия.

Какие - либо действия со стороны общества в отношении ФИО2, а также третьих лиц, направленные на возврат просроченной задолженности не осуществлялись. Третьи лица, для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО2 от имени и в интересах общества, не привлекались, права требования по договору займа не переуступались.

ФИО2, при заключении договора займа обществу были предоставлены следующие персональные данные: мобильный телефон 

<

номер обезличен>, адрес электронной почты podkovalnikovaolga446@gmai.com адрес регистрации 356030, 

<

...>, паспортные данные, сведения о месте работы и иные сведения, в том числе информация о дополнительных контактах.

Между тем, из объяснений ФИО2 следует, что 15.01.2021 микрозайм ей был оформлен на сайте www.Mishkamoney.ru через личный кабинет перекидывает автоматически на сайт https://vsezaimy24.site/ в котором документы формируются, уже на ООО МКК «Твои наличные» на общую сумму 15000 рублей на 30 дней. Однако ей поступила сумма 8250 руб., из которой моментально сняли 1990 рублей, а уже с 22.01.2021 на ее номер мобильного телефона поступило смс-сообщение с требованием оплатить долг в «Мишкумани». Копия договора займа заключенного на сайте www.Mishkamoney.ru потерпевшей предоставлена не была, в личном кабинете на сайте общества, копия договора также отсутствует.

В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

С учетом условий предоставленного ООО МКК «Твои наличные» договора займа заключенного с ФИО2 на 26.01.2021 и в дальнейшем до 14.02.2021 ФИО2 не имела неисполненных обязательств перед обществом, в понимании Федерального закона № 230-ФЗ должником не являлась, однако до 14.02.2021 общество требовало от ФИО2 оплаты по договору займа. Таким образом общество ввело в заблуждение ФИО2 относительно правовой природы, размера неисполненного обязательства и сроков исполнения обязательства тем самым допустив нарушение пп. а. п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

В ходе осмотра телефонного аппарата ФИО2, в том числе хранящихся на нем текстовых сообщений установлено, что 22.01.2021 с ФИО2 начато взаимодействие с требованием оплатить долг следующим образом: 26.01.2021 - 10:53 на номер телефона ФИО2 

<

номер обезличен> в мобильном приложении WhatsApp поступило сообщение с номера телефона 

<

номер обезличен> следующего содержания: «1 час есть на оплату долга в мишку. После твое окружение будет «незензурная брань». Директор, коллеги, родители, родственники и друзья будут оплачивать твои долги. По прописке сегодня будет выезд выездников. Быть на месте. Документы приготовить, родню предупредить. Или пойдут по соседям. Тел. для связи +

<

номер обезличен>» (Приложение 1). 30.01.2021 - 15:00 на номер телефона ФИО2 

<

номер обезличен> в мобильном приложении WhatsApp поступило сообщение с номера телефона +

<

номер обезличен> следующего содержания: «Решил не отдавать долг в мишку? Теперь ты, твой начальник и родственники поплатятся за это! Мы будем кошмарить твое окружение пока ты внесешь оплату! В выходные поедем к твоим соседям разрисовывать двери от твоего имени! Шутки кончились, теперь мы будем действовать! Готовься незензурная брань». (Приложение 2). Требования об оплате в Мишку сопровождающиеся угрозами и оскорблениями, поступали ФИО2 на ее номер мобильного телефона приложении WhatsApp неоднократно, с различных номеров, как указано потерпевшей. (Приложения 1-5).

С учетом того, что договор займа ФИО2 обществом третьим лицам не передавался, права требования по данному договору обществом не переуступались, экономическая заинтересованность в возврате задолженности, имеющейся у ФИО2 перед ООО МКК «Твои наличные», имелась только у Общества. Таким образом, взаимодействие с ФИО2 осуществлялось сотрудниками общества либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Твои наличные».

Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В текстовых сообщениях, направляемых ООО МКК «Твои наличные» по номеру телефона ФИО2 в рамках осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установлено отсутствие необходимых сведений предъявляемым к таким сообщениям. 

Таким образом, ООО МКК «Твои наличные» при осуществлении взаимодействия с ФИО2, направленного на возврат просроченной задолженности допущено нарушение ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Кроме того, в текстовом сообщении, направленном ФИО2 сотрудниками общества либо аффилированными с Обществом лицами использовалось оказание психологического давления на ФИО2, (указание на последствия, в том числе для третьих лиц, в случае если не поступит оплата - в текстовом сообщении от 26.01.2021 с номера 

<

номер обезличен> Во всех случаях, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО2 использовались номера телефонов не зарегистрированные за ООО МКК «Твои наличные» с целью ухода от ответственности за совершенные неправомерные деяния.

Таким образом, по результатам завершения административного расследования получены документы и сведения доказывающие, что представители ООО МКК «Твои наличные» либо аффилированные с ними лица по прямому указанию ООО МКК «Твои наличные» действовали в нарушения положений пп. а п. 5, п. 4. ч. 2. ст. 6, ч. 6, 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ выразившееся в оказании на ФИО2, психологического давления с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника, введением в заблуждение должника относительно правовой природы образования задолженности, сроков исполнения обязательств, направления в адрес ФИО2 сообщений, не соответствующим требованиям Федерального закона № 230-ФЗ, использованием при взаимодействии с ФИО2 номеров телефонов не зарегистрированных за обществом.

Согласно статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Таким образом, обществом осуществлялись действия, превышающие общие гражданско-правовые пределы действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО2 и нарушающие требования Федерального закона № 230-ФЗ.

Какие-либо доказательства, указывающие на то, что ООО МКК «Твои наличные» были предприняты все необходимые меры по недопущению нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО2, в рамках административного расследования не установлены, обществом не представлены.

Доказательств того, что обществом были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, суду не представлено.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность, а также исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст.29.9, 29.10 КРФ об АП, судья, 

ПОСТАНОВИЛ:

признать ООО МКК «Твои наличные», юридический адрес: 156000, 

<

...> д

<

номер обезличен> виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушения и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Разъяснить лицу, привлеченному к административной ответственности, что в соответствии с требованиями части 3 ст. 32.2. КоАП РФ сумма административного штрафа вносится или перечисляется лицом, привлеченным к административной ответственности, в любом отделении Сберегательного банка РФ на реквизиты:

получатель: УФК по Ставропольскому краю (УФССП России по Ставропольскому краю л/с 

<

***>), ОКТМО 07701000, ИНН 

<

***>, КПП 263401001, счет получателя: 0310064600000000012100, кор. счёт № 40102810345370000013, БИК 010702101, Отделение Ставрополь Банка России //УФК по Ставропольскому краю г. Ставрополь, КБК 32211601141019002140, назначение платежа: оплата долга по АД № 18/21/26000-АД от 12.05.2021 в отношении ООО МКК «Твои наличные», УИН 32226000210000018017. 

Постановление может быть обжаловано в Ставропольский краевой суд через Ленинский районный суд г. Ставрополя в течение 10 дней.

Судья О.В. Савина