Дело № 2-23/2020 

Поступило 30.04.2019

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

14 мая 2020г. г. Новосибирск

Дзержинский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Сулима Р.Н.,

при секретаре Хлебниковой Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску СНТ «Рябина» к ФИО5, ПАО БАНК «ФК Открытие» о взыскании убытков, по встречному иску ФИО5 к СНТ «Рябина» о взыскании неосновательного обогащения, убытков, 

у с т а н о в и л :

СНТ «Рябина» (далее – СНТ) обратилось в суд с иском о взыскании с ФИО5 и ПАО «ФК Открытие» (далее – банк) солидарно убытков в размере 

<

данные изъяты> руб., расходов по оплате государственной пошлины в размере 

<

данные изъяты> руб., расходов на оплату услуг представителя 

<

данные изъяты> руб. В обоснование исковых требований СНТ «Рябина» указывает на то, что ФИО5 был председателем СНТ «Рябина», срок его полномочий истек ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ на общем собрании был избран новый председатель ФИО1 ФИО5 было направлено письмо о предоставлении всей финансовой документации и денежных средств и материальных ценностей СНТ. Данное требование ФИО5 не исполнил. После этого, ДД.ММ.ГГГГ, не являясь председателем СНТ, ФИО5 снял с банковского счета СНТ 

<

данные изъяты> руб., тем самым причинив СНТ ущерб. Сотрудники банка выдали ФИО5 деньги, не проверив его полномочия и не сверив его данные со сведениями в ЕГРЮЛ. Поэтому ответчики должны отвечать за убытки СНТ солидарно.

ФИО5 обратился в суд со встречным иском, после уточнения исковых требований (л.д. 220 том 1) просит взыскать с СНТ «Рябина» задолженность в размере 

<

данные изъяты> руб. и убытки 

<

данные изъяты> руб. В обоснование встречного иска ФИО5 указывает на то, что он оплачивал своими денежными средствами за СНТ «Рябина» услуги и работы, выполненные в пользу СНТ «Рябина», поэтому у СНТ «Рябина» возникла задолженность перед ФИО5 в размере 

<

данные изъяты> руб. В счет погашения указанной задолженности ФИО5 снял с банковского счета 

<

данные изъяты> руб., остаток задолженности составил 

<

данные изъяты> руб. Кроме того, ФИО5 потратил свои денежные средства на оплату выполненных работ ИП ФИО6 600 руб. (квитанция от ДД.ММ.ГГГГ), 

<

данные изъяты> руб. (квитанция от ДД.ММ.ГГГГ), 

<

данные изъяты> руб. (квитанция от ДД.ММ.ГГГГ), выдал заработную плату ФИО4 за ДД.ММ.ГГГГ. 

<

данные изъяты> руб. и за ДД.ММ.ГГГГ. 

<

данные изъяты> руб., итого 

<

данные изъяты> руб. Таким образом, задолженность СНТ «Рябина» перед ФИО5 составляет 

<

данные изъяты> руб. Также СНТ «Рябина» были причинены убытки ФИО5 в размере 

<

данные изъяты> руб., связанные с предоставлением отчетных документов по заявлению в интересах СНТ «Рябина» в адрес ФИО5 ФИО5 потратил указанные денежные средства на приобретение бумаги для изготовления копий документов в отдел полиции, на приобретение и сервисное обслуживание картриджей для принтера с той же целью.

В судебном заседании представитель СНТ «Рябина» ФИО7 исковые требования поддержал, со встречным иском не согласился, пояснил, что полномочия председателя ФИО5 прекратились ДД.ММ.ГГГГ в связи с истечением двухлетнего срока полномочий, поэтому он не имел права снимать со счета СНТ денежные средства и распоряжаться ими по своему усмотрению. Ревизию деятельности СНТ в период управления СНТ ФИО5 провести невозможно, поскольку ФИО5 не передает финансовые документы, поэтому СНТ «Рябина» обратилось в суд. Вина сотрудников банка в причинении убытков СНТ в том, что они, выдавая деньги ФИО5, не проверили по ЕГРЮЛ его полномочия. На момент выдачи денежных средств в ЕГРЮЛ уже имелась запись о новом председателе СНТ. Считает, что ответчики должны отвечать солидарно за причиненные убытки. Со встречным иском не согласен, так как ФИО5 не доказал, что он тратил свои денежные средства в интересах СНТ. 

ФИО5 в судебном заседании иск не признал, встречный иск поддержал, пояснил, что решение общего собрания от ДД.ММ.ГГГГ, на котором был избран новый председатель СНТ ФИО1, он оспорил, решение признано недействительным. До избрания нового председателя его полномочия не прекращаются, даже если истек срок полномочий. Он регулярно тратил свои денежные средства на оплату работ и услуг по договорам с СНТ, за СНТ, поэтому у СНТ образовалась перед ним задолженность. Он не вносил деньги в кассу СНТ, просто рассчитывался за работы и услуги. Это подтверждается авансовыми отчетами – ему в подотчет выдали денег меньше, чем он потратил, поэтому оставшуюся задолженность СНТ должно ему возместить. Также представители СНТ обратились с заявлением в полицию, обвинив его (ФИО5) в злоупотреблениях. В ходе проверки данного заявления он вынужден был за свой счет снимать копии финансовых документов, покупать расходные материалы для оргтехники. Считает, что это его убытки, возникшие по вине СНТ.

Представитель ФИО5 в судебном заседании пояснил, что договорами займа были оформлены денежные отношения между СНТ и ФИО5, когда ФИО5 тратил свои денежные средства на нужды СНТ. Все финансовые документы находятся у ФИО5, но основания для передачи документов новому председателю ФИО1 отсутствуют, так как его выборы состоялись с нарушениями.

Представитель ПАО Банк «ФК Открытие» в судебном заседании иск СНТ «Рябина» не признала, пояснила, что у сотрудников банка отсутствует обязанность сверять полномочия председателя с данными в ЕГРЮЛ. Обслуживание СНТ «Рябина» осуществляется на основании договора банковского счета, предусмотрен специальный порядок идентификации полномочий лица, которое действует от имени СНТ «Рябина», ФИО5 был уполномоченным лицом. О том, что произошла смена председателя СНТ, должно было сообщить в банк СНТ. Таких сообщений на момент выдачи денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в банк не поступало. Вина банка в причинении убытков СНТ «Рябина» отсутствует. 

Выслушав объяснения сторон, допросив свидетелей, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии со ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 выданы денежные средства с банковского счета СНТ «Рябина» в размере 

<

данные изъяты> руб. (л.д. 12 оборот том 1).

В материалах дела имеется выписка из ЕГРЮЛ (л.д. 15 том 1) о том, что с ДД.ММ.ГГГГ председателем правления и законным представителем СНТ «Рябина» является ФИО1. Истец указывает, что ФИО1 был избран председателем правления общим собранием ДД.ММ.ГГГГ.

Решением Новосибирского районного суда ... от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, решение общего собрания от ДД.ММ.ГГГГ признано недействительным, следовательно, на ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 не являлся председателем СНТ. (л.д. 114 том 1). В выписке из ЕГРЮЛ указано, что председателем СНТ «Рябина» является ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 121 том 1).

Протоколом собрания членов СНТ «Рябина» ... от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что правление СНТ избрано в прежнем составе, то есть ФИО5 избран председателем правления СНТ (л.д. 47-49).

В соответствии с ч. 1 ст. 23 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 66-ФЗ «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан» правление садоводческого, огороднического или дачного некоммерческого объединения возглавляет председатель правления, избранный из числа членов правления на срок два года.

Полномочия председателя правления определяются настоящим Федеральным законом и уставом такого объединения.

Уставом СНТ (п. 5.20) также установлено, председатель правления избирается на срок два года.

Суд не соглашается с позицией истца о том, что по истечении двухлетнего срока, на который избран председатель, его полномочия прекращаются, так как такие последствия ни законом, ни Уставом СНТ не предусмотрены. В данном случае если срок полномочий истек и не избран новый председатель, полномочия предыдущего председателя продолжаются. Срок 2 года означает необходимость созыва общего собрания и решения вопроса о переизбрании председателя по истечении указанного срока.

Таким образом, ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ обладал полномочиями председателя СНТ и имел право снять со счета СНТ денежные средства.

В судебном заседании исследовался вопрос о том, на какие цели были потрачены указанные денежные средства. ФИО5 сначала пояснял, что данные денежные средства он взял себе для возмещения своих затрат на нужды СНТ. Впоследствии ФИО5 пояснил, что и эти денежные средства он тратил на нужды СНТ, на какие конкретно не пояснил, но сослался на финансовые документы. При этом с августа 2018г. ФИО5 не исполняет обязанности председателя правления СНТ «Рябина».

На этих же доводах ФИО5 основан и его встречный иск о возмещении его расходов на нужды СНТ.

ФИО5 в суд представлены финансовые документы: копии авансовых отчетов, кассовые книги, копии квитанций.

В копиях квитанций (л.д. 80 том 1) указано, что денежные средства за вывоз мусора ИП ФИО6 приняла от СНТ «Рябина» через ФИО5 Поскольку ФИО5 регулярно получал в подотчет денежные средства из кассы СНТ, при такой формулировке невозможно установить, какими денежными средствами рассчитывался ФИО5 – своими или полученными из кассы СНТ.

Таким же образом оформлены квитанции о получении денежных средств по договорам об оказании платных юридических услуг (л.д. 91,96, 104).

В авансовых отчетах (л.д. 113, 110,99, 95, 90) указан общий перерасход денежных средств подотчетным лицом ФИО5 на ДД.ММ.ГГГГ в размере 131 197 руб.

Из справки от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 25 том 2), составленной бухгалтером СНТ «Рябина» ФИО2 и председателем СНТ ФИО1, следует, что ряд операций не проведены по кассовой книге, денежные средства, собранные кассиром Свидетель №1, на расчетный счет СНТ не поступили.

В соответствии со ст. 24 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 66-ФЗ «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан» председатель правления садоводческого, огороднического или дачного некоммерческого объединения и члены его правления при осуществлении своих прав и исполнении установленных обязанностей должны действовать в интересах такого объединения, осуществлять свои права и исполнять установленные обязанности добросовестно и разумно. Председатель правления садоводческого, огороднического или дачного некоммерческого объединения и члены его правления несут ответственность перед таким объединением за убытки, причиненные такому объединению их действиями (бездействием).

Председатель правления и его члены при выявлении финансовых злоупотреблений или нарушений, причинении убытков такому объединению могут быть привлечены к дисциплинарной, материальной, административной или уголовной ответственности в соответствии с законодательством.

Такие же положения содержатся в Уставе СН «Рябина» (пп. 5.23-5.25)

Уставом СНТ «Рябина» предусмотрено, что контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Товарищества, в том числе за деятельностью председателя правления, осуществляет ревизионная комиссия. В обязанности ревизионной комиссии входит проверять выполнение правлением СНТ и председателем правления решений общих собраний членов СНТ, законность гражданско-правовых сделок, совершаемых органами управления СНТ, нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность СНТ, состояние его имущества; осуществлять ревизии финансово-хозяйственной деятельности СНТ не реже, чем один раз в год, а также по инициативе членов ревизионной комиссии (ревизора), решению общего собрания членов СНТ либо по требованию 1/5 общего числа членов СНТ или 1/3 общего числа членов его правления.

Таким образом, Уставом СНТ установлен специальный порядок контроля за деятельностью председателя правления и финансово-хозяйственной деятельностью СНТ.

Как пояснил представитель СНТ в судебном заседании, ревизия в 2018 году не проводилась, финансовые нарушения председателя не установлены. Сам по себе факт снятия денежных средств ФИО5 со счета СНТ не свидетельствует о причинении СНТ убытков. То обстоятельство, что ФИО5 не передает новому правлению финансовые документы, не свидетельствует о невозможности провести ревизию деятельности СНТ и председателя ФИО5 Также в отсутствия акта ревизионной комиссии невозможно сделать вывод о том, что ФИО5 тратил свои денежные средства на нужды СНТ. ФИО5 не вносил в кассу СНТ свои денежные средства, при этом постоянно получал из кассы СНТ денежные средства в подотчет, что подтверждается авансовыми отчетами. 

В судебном заседании в качестве свидетелей были допрошены кассир СНТ «Рябина» Свидетель №1 и бухгалтер СНТ «Рябина» ФИО3 Свидетель №1 пояснила, что она собирала членские взносы с членов СНТ, выдавала им квитанции к приходным кассовым ордерам, затем деньги передавала бухгалтеру, бухгалтер приходовала денежные средства и отдавала их ФИО5 Она (Свидетель №1) выдавала из кассы заработную плату работникам СНТ по расходным кассовым ордерам. Свидетель не могла пояснить, почему в расходных кассовых ордерах (л.д. 77 том1) о выдаче заработной платы ФИО8 отсутствуют даты выдачи денежных средств. 

Свидетель ФИО3 пояснила, что кассир Свидетель №1 принимала членские взносы от членов СНТ и выдавала им квитанции к приходно-кассовым ордерам, потом 1 раз в месяц кассир и председатель приезжали к ней, привозили денежные средства. Денежные средства она (ФИО3) председателю не передавала, деньги из кассы выдавала кассир, председатель потом привозил ей (ФИО3) авансовые отчеты. В подотчет из кассы деньги выдавались только ФИО5, информацию о выданных денежных средствах председателю в подотчет она узнавала из кассовой книги. Иногда по авансовым отчетам имелся перерасход, ФИО5 платил из собственных средств, приносил бухгалтеру документы, подтверждающие расходы. Перерасход ФИО5 СНТ возмещало из кассы через авансовые отчеты. ФИО5 не мог взять денежные средства со счета СНТ, чтобы возместить свои затраты, это противозаконно. Заработная плата выдавалась работникам наличными из кассы по расходным кассовым ордерам. Также свидетель ФИО3 пояснила, что поскольку кассир Свидетель №1 передавала денежные средства из кассы ФИО5 в ее (ФИО3) присутствии, то это означает, что она, ФИО3, передавала деньги председателю. Также свидетель пояснила, что дата поступления членского взноса, указанная в квитанциях членов СНТ, может не совпадать с датой поступления платежа в платежной ведомости, так как она подгоняла даты, чтобы сошелся отчет.

В материалах дела имеется объяснение ФИО4 (л.д. 39 том2) о том, что в 2018г. он работал в СНТ «Рябина» сторожем контролером, за август и сентябрь месяце получал заработную плату у кассира Свидетель №1 Повторно ФИО5 зарплату за август и сентябрь 2018г. ему не выдавал.

При таких обстоятельствах суд не доверяет представленным ФИО5 документам, поскольку, во-первых, для вывода о финансовых нарушениях необходимы все финансовые и бухгалтерские документы, а не только кассовые книги и авансовые отчеты, которые представил ФИО5, во-вторых, документы оформлялись с нарушениями: отсутствовали даты в приходно-кассовых и расходно-кассовых ордерах, даты платежей не совпадали с платежными ведомостями, не все операции по кассе отражены в кассовой книге. Свидетели Свидетель №1 и ФИО3 дали противоречивые показания о порядке выдачи из кассы денежных средств в подотчет ФИО5: кассир пояснила, что деньги выдавала бухгалтер, бухгалтер пояснила, что деньги выдавала кассир. 

Кроме того, свидетель Свидетель №1 пояснила, что она никаких отношений с ФИО5, кроме служебных, не имеет, при этом имеет общего ребенка с ФИО5 и проживает с ним в одном доме, однако членами одной семьи они не являются. В материалах дела имеется справка (л.д. 60 том1) о том, что ФИО5 работает у ИП Свидетель №1 с ДД.ММ.ГГГГ, то есть Свидетель №1 является работодателем ФИО5 Данные обстоятельства порождают у суда сомнения в правдивости показаний Свидетель №1, которая ранее состояла в близких отношениях с ФИО5 и имеет основания свидетельствовать в его пользу. 

Таким образом, в судебном заседании не установлено с достоверностью, что СНТ «Рябина» ФИО5 причинены убытки в размере 

<

данные изъяты> руб., и не установлено, что ФИО5 понес расходы на нужды СНТ, то есть у СНТ возникло неосновательное обогащение за счет ФИО5 

Требования ФИО5, основанные на договорах займа от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 65 том 1), от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 68 том 1), от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 71) удовлетворению не подлежат, поскольку ФИО5 денежные средства в кассу СНТ «Рябина» не вносил и иным способом денежные средства СНТ не передавал. Предусмотренный указанными договорами займа способ предоставления займа – передача суммы займа в пользу других лиц по договорам оказания услуг, заключенным между СНТ «Рябина» и исполнителями услуг – свидетельствует о том, что между СНТ «Рябина» и ФИО5 возникли иные правоотношения, а не отношения из договора займа. В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Поскольку ФИО5 денежные средства СНТ «Рябина» не передавал, указанные договоры являются незаключенными и не порождают обязательство СНТ «Рябина» вернуть деньги ФИО5 

Также не подтверждены доводы ФИО5 о том, что он понес расходы, выплатив за счет своих денежных средств заработную плату работнику СНТ ФИО4 за ДД.ММ.ГГГГ. 

<

данные изъяты> руб.

В материалах дела имеются расходные кассовые ордера (л.д. 77) без даты. Подписанные кассиром Свидетель №1 о выдаче ФИО4 заработной платы за ДД.ММ.ГГГГ. 

<

данные изъяты> руб. и за ДД.ММ.ГГГГ. 

<

данные изъяты> руб.

Также ФИО4 пояснил, что получал заработную плату у кассира Свидетель №1, а не у председателя ФИО5, свидетели Свидетель №1 и ФИО3 пояснили, что заработную плату выдает кассир по расходным кассовым ордерам.

Поэтому суд не доверяет распискам от имени ФИО4 о получении им ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 денежных средств в счет выплаты заработной платы в размере 

<

данные изъяты> руб. и ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> руб. (л.д. 78, 79 том 1).

Требование ФИО5 о взыскании с СНТ его убытков в размере 

<

данные изъяты> руб., потраченных на приобретение бумаги и расходных материалов для оргтехники для изготовления копий документов на запрос органов МВД РФ, удовлетворению не подлежит, так как ФИО5 не доказал, что указанные расходы возникли по вине СНТ. 

Как следует из материалов дела (л.д. 26 том 2) ФИО5 предоставлял копии финансовых документов СНТ «Рябина» в МО МВД России «Новосибирский» по запросу в рамках проверки заявления ФИО1 (л.д. 27 том 2) в отношении бывшего председателя СНТ ФИО5 В возбуждении уголовного дела отказано (л.д. 28 том 2) в связи с отсутствием состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ. В отношении ФИО1 также отказано в возбуждении уголовного дела в связи с отсутствием в его действиях состава преступления, предусмотренного ч, 2 ст. 306 УК РФ – заведомо ложный донос.

Из представленных документов не следует, что ФИО5 изготавливал копии документов в отдел полиции по вине СНТ «Рябина».

Требование СНТ «Рябина» к ПАО Банк «ФК Открытие» удовлетворению не подлежит, поскольку истец не доказал, что во-первых, у СНТ возникли убытки в размере 

<

данные изъяты> руб., во-вторых, что эти убытки возникли в результате действий сотрудников банка. Обязательства банка вытекают из договора банковского счета (л.д. 165-174 том 1). В соответствии с разделом 5 указанного договора клиент (СНТ «Рябина») обязуется предоставлять Банку документы об изменении своего статуса или изменении и/или дополнении в учредительных и иных документах в течение 3 (трех) рабочих дней с момента их государственной регистрации; уведомлять в письменной форме Банк в течение 3 (трех) рабочих дней, в том числе, о прекращении полномочий должностных лиц, имеющих право подписывать расчетные документы (при одновременном предоставлении Банку новой карточки с образцами подписей и оттиска печати). В соответствии с п. 6.4 договора банк не несет ответственности за ущерб, причиненный клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться счетом, не было своевременно документально подтверждено. Пунктом 6.10. договора предусмотрено, что клиент несет ответственность за возможные финансовые последствия несвоевременной передачи в банк информации об изменениях в составе лиц, имеющих право подписи расчетных документов и распоряжений.

Соглашение о порядке применения подписей, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, при указании юридическим лицом одной подписи от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 175 том 1) свидетельствует о том, что с даты подписания настоящего соглашения прекращает действие ранее заключенное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ документы, содержание распоряжения по счету СНТ «Рябина» подписываются единолично ФИО1

Судом не установлена обязанность банка проверять полномочия лица, указанного в договоре банковского счета в качестве уполномоченного лица, со сведениями ЕГРЮЛ. Нарушений условий договора банковского счета со стороны банка судом не установлено.

Таким образом, на ДД.ММ.ГГГГ полномочия ФИО5 не были прекращены и у банка отсутствовали основания для отказа ему в выдаче со счета СНТ денежных средств.

При таких обстоятельствах у суда отсутствуют основания для удовлетворения исковых требований СНТ «Рябина» и для удовлетворения встречных исковых требований ФИО5

Руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

р е ш и л:

Исковые требования СНТ «Рябина» к ФИО5, ПАО БАНК «ФК Открытие» о взыскании солидарно убытков в размере 

<

данные изъяты> руб. оставить без удовлетворения.

Встречный иск ФИО5 к СНТ «Рябина» о взыскании неосновательного обогащения в размере 

<

данные изъяты> руб., убытков 

<

данные изъяты> руб. оставить без удовлетворения. 

Решение может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение месяца через Дзержинский районный суд города Новосибирска.

Судья подпись Р.Н. Сулима 

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ.