Дело №1-190/2018 

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

город Казань 07 мая 2018 года

Ново-Савиновский районный суд города Казани РТ в составе:

председательствующего - судьи Сылка Р.С.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ново-Савиновского района г. Казани Гильмутдинова Р.Р.,

подсудимого ФИО9,

защитника – адвоката Иванова Э.Н., представившего удостоверение №-- и ордер №--,

представителя потерпевшего --- ФИО1,

при секретаре судебного заседания Васильевой С.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО9, 

---,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО9, действуя из корыстных побуждений, направленных на хищение денежных средств Закрытого акционерного общества --- расположенного по адресу: ... ..., правопреемником которого является --- (далее по тексту ---), путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, похитил 1 697 250 рублей при следующих обстоятельствах. 

ФИО9, имея корыстную цель завладения чужим имуществом, реализуя свой преступный умысел, --.--.---- г. в период времени с --- часов до --- часов, находясь в помещении операционного офиса «---» филиала №-- ---», расположенного по адресу: ... ..., обратился к представителю ---), для получения кредита в размере 1 000 000 рублей, при этом, изначально не намереваясь исполнить свои обязательства в полном объеме, предоставив документы на свое имя, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина Российской Федерации, заверенную работодателем копию трудовой книжки ТК-II №-- с заведомо ложными сведениями о работе ФИО9 в ООО «---» в должности юриста, справку о доходах физического лица по форме банка с заведомо ложными сведениями о ежемесячном доходе ФИО9 по основному месту работы, справку о наличии высшего образования.

Введя представителя --- в заблуждение о своей реальной платежеспособности и намерении исполнять кредитные обязательства, банк заключил с ФИО9 кредитный договор №-- от --.--.---- г. на сумму 1 000 000 рублей сроком на 5 лет до --.--.---- г., с условием внесения ежемесячных аннуитетных платежей в размере 31 135 рублей 82 копейки. 

--.--.---- г. в кассе --- расположенной по адресу: ... ..., ФИО9 получил наличные денежные средства в сумме 1 000 000 рублей.

ФИО9, действуя с единым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств --- в крупном размере, в этот же день, --.--.---- г. в период времени с 08 часов до 20 часов, находясь в помещении операционного офиса --- ... ..., филиала №-- Банка «ВТБ» (ПАО) в Татарстане», расположенного по адресу: ... ..., имея корыстную цель завладения чужим имуществом, вновь обратился к представителю Банка «ВТБ» (ПАО), для получения кредита наличными денежными средствами в размере 1 500 000 рублей, при этом, изначально не намереваясь исполнить свои обязанности в полном объеме. ФИО9, предоставив документы на свое имя, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина Российской Федерации, заверенную работодателем копию трудовой книжки ТК-II №-- с заведомо ложными и недостоверными сведениями о работе ФИО9 в ООО «---» в должности юриста, справку о доходах физического лица по форме банка с заведомо ложными сведениями о ежемесячном доходе ФИО9 по основному месту работы. Тем самым, ФИО9 ввел в заблуждение представителя --- о своей реальной платежеспособности и намерении исполнять кредитные обязательства.

Принимая предоставленные ФИО9 документы за достоверные, с ФИО9 был заключен кредитный договор №-- от --.--.---- г. на сумму 1 500 000 рублей сроком на 5 лет до --.--.---- г., с условием внесения ежемесячных аннуитетных платежей в размере 46 703 рубля 73 копейки. 

После чего, ФИО9 --.--.---- г. в кассе --- расположенной по адресу: ... ..., получил наличными денежные средства в сумме 1 500 000 рублей.

После незаконного получения кредитных денежных средств, ФИО9 с целью придания своим действиям видимости добросовестности, стремясь ввести работников Банка в заблуждение относительно намерений по возврату остальной суммы долга и надлежащим образом исполнять обязательства, в период с --.--.---- г. по --.--.---- г. частично исполнил кредитные обязательства, оплатив по кредитному договору №-- кредитную задолженность в размере 320 850 рублей, по кредитному договору №-- кредитную задолженность в размере 481 900 рублей. 

Подсудимый ФИО9 вину не признал и показал, что обратился к руководителю ООО «---» ФИО8, сказал, что есть желание взять кредит и вложиться в ООО «---». --- предложил сделать справку по форме банка о доходах, тогда как в ООО «---» не работал, заработную плату не получал, высшего образования не имеет. Предоставил в банк подложную справку для ускорения получения кредита. --.--.---- г. в --- получил 1 000 000 рублей для расширения бизнеса: магазина в деревне и для того, чтобы вложиться в качестве инвестора в ООО «---» к ФИО4 Намерений похитить деньги у банка не имел, брал кредит, чтобы вернуть. Затем ему позвонили из банка и предложили взять второй кредит, на что он согласился. По аналогичным подложным документам получил второй кредит в сумме 1 500 000 рублей. Выплатил банку за два кредита в общей сложности 800 000-850 000 рублей. 

Вина ФИО9 подтверждается собранными по уголовному делу доказательствами.

Представитель потерпевшего --- ФИО1 суду показал, что ФИО9 является клиентом банка, в --.--.---- г. ФИО9 взял два кредита, предоставив недостоверные сведения о месте работы, о получаемом доходе. За первым кредитом в размере 1 000 000 рублей ФИО9 обратился --.--.---- г. в банк по адресу: ... ..., указал, что работает юристом в компании ООО «---», предоставил справку 2НДФЛ, согласно которой получает среднемесячный доход в размере 130 000 рублей. Банк принял данную информацию за достоверную и предоставил кредит --.--.---- г. в размере 1 000 000 рублей. В этот же день --.--.---- г. ФИО9 также находясь в помещении банка по вышеуказанному адресу обратился за получением нового кредита в размере 1 500 000 рублей, предоставил также сведения о том, что работает юристом в компании ООО «---», получает среднемесячный доход в размере 130 000 рублей. Банк после проверки информации, принял ее как достоверную и предоставил кредит от --.--.---- г. в размере 1 500 000 рублей. По первому договору ФИО9 исполнял кредитные обязательства и заплатил 320 850 рублей; по второму кредитному соглашению - 481 900 рублей. В --- он перестал выполнять кредитные обязательства. 

Свидетель ФИО5 суду показал, что в ООО «---» в качестве юриста ФИО9 не работал. 

Свидетель ФИО6 суду показала, что ФИО9 получил в --- 2 кредита до 3 000 000 рублей, ФИО9 представил стандартный набор документов: паспорт, справку 2НДФЛ или по форме банка, копию трудовой книжки. Также свидетель ФИО6 подтвердила свои показания, данные в органах следствия, согласно которым одновременное получение нескольких кредитов в --- возможно если позволяют доходы клиента. Максимальная сумма кредита так же определяется из дохода клиента.

Свидетель ФИО10 суду показала, что ее сын в ООО «---» не работал. В --- она получила два кредита в --- на сумму 500 000 и 300 000 рублей, которые были потрачены: на ремонт дома, на магазин, приобретение для мужа автомобиля «---». Кредиты полностью не погашены в связи с тем, что в 2014 году после операции мужу материальное положение ухудшилось. В 2012-2013 годах сын получил три кредита в --- на крупную сумму. Деньги потратили на ремонт дома, на расширение магазина, на покупку автомобилей. 

Согласно части 1 статьи 281 УПК РФ, cудом оглашены показания свидетелей ФИО7 и ФИО2

Из показаний свидетеля ФИО7 следует, что с --.--.---- г. работает в отделе судебных приставов по --- и ... ...м в должности судебного пристава - исполнителя. В ее производстве находятся девять исполнительных производств, возбужденных в период с 2015 года по ноябрь 2017 года в отношении ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на общую сумму в размере 2 751 189, 62 рублей. Четыре исполнительных производства возбуждены в отношении ФИО9 за кредитные задолженности перед банками «---» ---, ---, ---. Исполнительное производство №-- возбуждено --.--.---- г. в отношении ФИО9 по взысканию в пользу --- задолженности по кредитному договору №-- от --.--.---- г. в сумме 1 683 150, 23 рублей, из них основной долг составляет 1 374 387, 85 рублей, плановые проценты за пользование кредитом – 276 845, 07 рублей, пени и штрафы в размере 31 917, 31 рубль, а также возврат государственной пошлины в размере 16 615, 75 рублей. Исполнительное производство №-- возбуждено --.--.---- г. в отношении ФИО9 по взысканию в пользу --- задолженности по кредитному договору №-- от --.--.---- г. в сумме 1 180 408, 29 рублей. Кроме того, у нее в производстве находятся исполнительные производства, возбужденные в отношении жены ФИО9 - ФИО2, --- года, матери ФИО9 - ФИО3, --- года рождения за кредитные задолженности перед --- и --- 

Из показаний свидетеля ФИО3 усматривается, что в период совместного проживания в банках ---», --- Алмаз взял несколько кредитов на крупные суммы. Кроме того по предложению Алмаза, на его нужды, на нее оформили два кредита: в 2012-2013 годах кредит в банке «ВТБ» на сумму 500 000 рублей; в сентябре 2013 года кредит в «Сбербанке» в размере 150 000 рублей. Деньги получил и потратил Алмаз. Кроме того, Алмаз оформил несколько кредитов и на ФИО3 Алмаз говорил, что деньги ему нужны для расширения бизнеса - листы дела 196-198 том №--.

Доказательствами, подтверждающими инкриминируемое ФИО9 обвинение, являются:

- заявление представителя --- ФИО1 о проведении проверки в отношении ФИО9, который похитил денежные средства, путем мошенничества, причинив --- материальный ущерб в размере 1 697 250 рублей - листы дела 55-56 том №--;

- протокол осмотра документов от --.--.---- г., в ходе которого осмотрены: 

- кредитное досье по кредитному договору №-- от --.--.---- г.: опись, уведомление о полной стоимости кредита от --.--.---- г. по Договору №--, расписка о получении банковской карты --- опись документов, анкета-заявление на получение кредита в --- от --.--.---- г., заявление на включение в число участников Программы страхования от --.--.---- г., заверенная копия паспорта ФИО9, заверенная копия трудовой книжки ТК-2 №--, справка для получения кредита в --- от --.--.---- г., 

- кредитное досье по кредитному договору №-- от --.--.---- г.: 

опись, уведомление о полной стоимости кредита от --.--.---- г. по Договору ---, расписка о получении банковской карты ---, опись документов, анкета-заявление на получение кредита в --- от --.--.---- г., заявление на включение в число участников Программы страхования от --.--.---- г., заверенная копия паспорта ФИО9, заверенная копия трудовой книжки ТК-2 №--, справка для получения кредита в --- от --.--.---- г., изъятые --.--.---- г. в --- - листы дела 205-208 том № 1;

- выписка по контракту клиента --- из которой следует, что по кредитному договору №-- в период с --.--.---- г. по --.--.---- г. ФИО9 оплатил кредитную задолженность в размере 320 850 рублей - лист дела 25 том № 2;

- выписка по контракту клиента --- из которой следует, что по кредитному договору №-- в период с --.--.---- г. по --.--.---- г. ФИО9 оплатил кредитную задолженность в размере 481 900 рублей - лист дела 24 том № 2;

- справка о доходах физического лица за 2012 год №-- от --.--.---- г., выданная Межрайонной ИФНС №-- по ... ..., из которой следует, что налоговый агент – ФИО9 предоставил сведения о своем работнике – ФИО3, о том, что ее доход за 2012 год составил 51 960 рублей – лист дела 84 том № 2.

Доводы ФИО9 о том, что он не имел намерений похитить деньги у банка, что брал кредит, чтобы вернуть, своего подтверждения не нашли.

Как усматривается из собранных по уголовному делу доказательств, ФИО9 не имел реальной возможности, а, следовательно, и не намеревался исполнять принятые на себя обязательства. 

Выплаты по вышеуказанным двум кредитным договорам №-- от --.--.---- г. и №-- от --.--.---- г. ежемесячно составляли соответственно: 31 135 рублей 82 копейки и 46 703 рубля 73 копейки. Кроме того, как следует из показаний ФИО2 бывшей жены ФИО9, Алмаз оформил на нее два кредита: в --- на сумму 500 000 рублей, кредит в «Сбербанке» в размере 150 000 рублей. Помимо этого Алмаз оформил несколько кредитов и на свою мать - ФИО3 Как показал ФИО9, он так же выплачивал кредит за своего отца.

Как усматривается из показаний свидетеля ФИО7, судебного пристава – исполнителя, за --.--.---- г. в отношении ФИО9 имеют место 9 исполнительных производств на общую сумму 2 751 189,62 рублей.

Как следует из показаний свидетеля ФИО6 одновременное получение нескольких кредитов в банке «ВТБ» возможно, если позволяют доходы клиента. Максимальная сумма кредита так же определяется из дохода клиента.

Как показал представитель потерпевшего --- ФИО1, банк принял информацию ФИО9 как достоверную, то, что он работает юристом в компании ООО «---», получает среднемесячный доход в размере 130 000 рублей и его материальное положение позволяет производить ежемесячные выплаты в сумме 77 839,55 рублей. С --.--.---- г. ФИО9 кредиты не оплачивает, обязательства не выполняет.

Оснований для переквалификации действий ФИО9 на часть 3 статьи 327 УК РФ не имеется, поскольку мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием поддельного официального документа, является специальным составом преступления и часть 3 статьи 327 УК РФ полностью охватывается составом преступления, предусмотренного частью 3 стать159.1 УК РФ.

Адвокат Иванов Э.Н. высказал свое несогласие с тем, что получение в --- двух кредитов квалифицировано как единое преступление. 

Данный довод защиты не нашел своего подтверждения. В течение непродолжительного периода времени ФИО9 совершил тождественные действия, хищение чужого имущества из одного и того же источника, одним и тем же способом, связанных одними и теми же целями и мотивами, объединенных единым умыслом. Содеянное ФИО9 образует единое продолжаемое преступление.

Тот факт, что ФИО9 выплатил часть кредитной задолженности, судом оценивается, как желание ФИО9 придать своим действиям видимость гражданско-правовых отношений.

Оценивая совокупность перечисленных доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО9 в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) – мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере. 

Согласно части 2 статьи 43 УК РФ, наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

Согласно части 1 статьи 60 УК РФ, лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса, и с учетом положений Общей части настоящего Кодекса. Более строгий вид наказания из числа предусмотренных за совершенное преступление назначается только в случае, если менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.

Определяя вид и меру наказания, суд принимает во внимание личность ФИО9, удовлетворительные характеристики, отсутствие судимости, среднюю тяжесть содеянного, смягчающие наказание обстоятельства: наличие на иждивении малолетнего ребенка, частичное возмещение ущерба, состояние здоровья ФИО9 и его близких родственников. 

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

Исковые требования о возмещении причиненного ущерба в сумме 1 697 250 рублей, заявленные представителем --- ФИО1, подлежат рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства, поскольку как усматривается из показаний ФИО1, --.--.---- г. банк передал ООО «--- право требования задолженности по кредитному договору и дальнейшее возмещение убытков предполагает участие в судебном заседании третьих лиц.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО9 виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159.1 УК РФ, и назначить ему наказания в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы.

На основании статьи 73 УК РФ, считать назначенное наказание условным с испытательным сроком продолжительностью в 2 года.

Обязать ФИО9 регулярно являться на регистрацию, не менять постоянного места жительства и работы, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения ФИО9 в виде подписки о невыезде отменить по вступлению приговора в законную силу. 

Гражданский иск --- оставить без рассмотрения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда РТ в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: