Дело № 5-373/2020

УИД: 61RS0048-01-2020-001328-64

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

17 ноября 2020 года пос. Орловский

Судья Орловского районного суда Ростовской области Халина И.Л., 

рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.4 ст.14.57 HYPERLINK "https://sudact.ru/law/koap/razdel-ii/glava-14_1/statia-14.57_1/" \o "КОАП > Раздел II. Особенная часть > Глава 14. Административные правонарушения в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций > Статья 14.57. Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов " \t "_blank" Кодекса Российской Федерации об административных правонарушения, в отношении

индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, юридический адрес: 

<

адрес>

установил:

В Орловский районный суд Ростовской области из УФССП России по Ростовской области поступили материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.4 ст.14.57 HYPERLINK "https://sudact.ru/law/koap/razdel-ii/glava-14_1/statia-14.57_1/" \o "КОАП > Раздел II. Особенная часть > Глава 14. Административные правонарушения в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций > Статья 14.57. Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов " \t "_blank" Кодекса Российской Федерации об административных правонарушения (Далее – Кодекса РФ об АП), в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1

Согласно протоколу об административном правонарушении № 129/20/61922-АП от 27.10.2020 года, ИП ФИО1 совершила административное правонарушение, предусмотренное ч.4 ст.14.57 HYPERLINK "https://sudact.ru/law/koap/razdel-ii/glava-14_1/statia-14.57_1/" \o "КОАП > Раздел II. Особенная часть > Глава 14. Административные правонарушения в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций > Статья 14.57. Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов " \t "_blank" КоАП РФ, при следующих обстоятельствах.

В результате проведенного УФССП России по Ростовской области административного расследования по обращению ФИО2 от 06.07.2020 о нарушении ее прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату имеющейся у нее просроченной задолженности перед ООО «МКК ФИО3», установлено, что в нарушение ч.1 ст.5, пп. «а», «б», «в» п. 3 ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, 18.06.2020 года осуществило 6 (шесть) телефонных переговоров по абонентским номерам телефонов, указанным в анкете-заявке на предоставление микрозайма в ООО «МКК ФИО3»: №, № По абонентскому номеру 8№ осуществлялось взаимодействие 18.06.2020 года в 10:09, с абонентского номера №. По абонентскому номеру 8№, осуществлялось взаимодействие 18.06.2020 года в 09:50, 09:52, 09:52, 09:53, с абонентского номера №, 18.06.2020 года в 17:29 с абонентского номера № за период с 18.06.2020 года по 19.06.2020 года.

Согласно ответу на запрос из ПАО «Ростелеком» от 23.08.2020 года абонентский № в период с 21.08.2018 года настоящее время зарегистрирован на индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 

<

адрес>, пом.27, заключен договор № от 21.08.2018 года. В рамках данного договора № выделен абоненту Е..

По результатам отработки поручения для отобрания объяснения от Е., установлено, что по 

<

адрес>, согласно сведений адресного бюро 

<

адрес> отсутствует, и указанная гражданка зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>. Однако, неоднократными выходами по данному адресу застать кого-либо не представилось возможным. Со слов соседа, проживающего по адресу: 

<

адрес>, в 

<

адрес> периодически он видит мужчину, фамилия его ему неизвестна, контактных данных у него нет, он завез стройматериалы и огородил дом, появляется крайне редко. Е. ему не знакома. 

20 октября 2019 года между ООО «МКК СКОРОСТЬ ФИНАНС» и К. заключен договор микрозайма № №. По договору микрозайма ООО «МКК ФИО3» в рамках поручения от 18.02.2020 года к Агентскому договору №/П/СФ на совершение действий по взысканию задолженности от 21.09.2018 года, заключенному с ООО «ПРИОРИТЕТ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), в период времени с 18.02.2020 года по 03.08.2020 года уполномочило ООО «ПРИОРИТЕТ» на осуществление действий, направленных на взыскание просроченной задолженности с К.

Таким образом, индивидуальный предприниматель ФИО1 совершила административное правонарушение, предусмотренное ч. 4 ст. 14.57 HYPERLINK "https://sudact.ru/law/koap/razdel-ii/glava-14_1/statia-14.57_1/" \o "КОАП > Раздел II. Особенная часть > Глава 14. Административные правонарушения в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций > Статья 14.57. Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов " \t "_blank" КоАП РФ.

Привлекаемая к административной ответственности – ИП ФИО1 для рассмотрения дела об административном правонарушении в судебное заседание не явилась, извещалась о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом - посредством почтовой корреспонденции. 

Частями 1, 2 статьи 25.15 Кодекса РФ об АП установлено, что лица, участвующие в производстве по делу об административном правонарушении, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд, орган или к должностному лицу, в производстве которых находится дело, заказным письмом с уведомлением о вручении, повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование извещения или вызова и его вручение адресату. Извещения, адресованные гражданам, в том числе индивидуальным предпринимателям, направляются по месту их жительства.

При этом согласно разъяснению, приведенному в абзаце втором пункта 6 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 г. № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения, если были соблюдены положения Особых условий приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда «Судебное», утвержденных приказом ФГУП «Почта России» от 31 августа 2005 г. № 343.

Извещение о месте и времени рассмотрения протокола об административном правонарушении, назначенного на 17 ноября 2020 года направлено ИП ФИО1 05 ноября 2020 года направлено ИП ФИО1 заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу регистрации ИП, что согласуется с положениями статьи 25.15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно данным внутрироссийского почтового идентификатора, размещенным на официальном сайте ФГУП «Почта России» (34751049116258), 13 ноября 2020 года почтовое отправление прибыло в сортировочный центр Шадринска, 13 ноября 2020 года прибыло в место вручения, и в тот же день в 16 часов 23 минуты имела место неудачная попытка вручения. 

Таким образом, судом были приняты необходимые меры к надлежащему извещению лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, о месте и времени рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении, созданы условия, необходимые для осуществления этим лицом права на защиту.

Дело в отсутствие ИП ФИО1 рассмотрено в порядке ч. 2 ст. 25.1 Кодекса РФ об АП.

Должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении, заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Ростовской области А. в судебное заседание не явилась, уведомлена надлежащим образом. Согласно отчета об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 34751049116265 судебная повестка вручена 10 ноября 2020 года.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 24.1 Кодекса РФ об АП задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

По делу об административном правонарушении выяснению подлежат, в частности, наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела (ст. 26.1 КоАП РФ).

Вопрос о наличии в действиях лица состава административного правонарушения решается исходя из положений ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, т.е. противоправности деяния, совершения виновного действия (бездействия), за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу ст.26.2 Кодекса РФ об АП доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом, об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, за эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.4 ст.14.57 Кодекса РФ об АП, подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом об административном правонарушении 129/20/61922-АП от 27.10.2020 года (л.д.1-5); 

- заявлением К. от 01.06.2020 года по факту нарушения ее прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату имеющейся у нее просроченной задолженности перед ООО «МКК ФИО3» (л.д.9,11);

- детализацией телефонных звонков на абонентский номер № принадлежащий К. (л.д.14-34); 

- письмом Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе от 10.08.2020 года. (л.д.37-38); 

- письмом ООО «МКК ФИО3» от 03.08.2020 года. (л.д.39-40);

- копией договора микрозайма «Стандартный» № от 20.10.2019 года. (л.д.42-50);

- копией поручение (задание) к агентскому договору №/П/СФ на совершение действий по взысканию задолженности от 21.09.2018 года между ООО «ПРИОРИТЕТ» и ООО «МКК СКОРОСТЬ ФИНАНС». (л.д.51);

- копией агентского договора №/П/СФ на совершение действий по взысканию задолженности от 21.09.2018 года между ООО «ПРИОРИТЕТ» и ООО «МКК СКОРОСТЬ ФИНАНС». (л.д.52-55);

- письмом Ростелеком от 27.07.2020 года согласно которого, с абонентом ИП ФИО1, ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, юридический адрес: 641875, 

<

адрес>, пом.27 заключен договор № от 21.08.2018 года. В рамках данного договора № выделен абоненту Е., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место регистрации: 

<

адрес>.(лд.58);

- рапортом ведущего дознавателя Таганрогского городского отдела судебных приставов УФССП России по РО от 30.09.2020 года. (л.д.62);

- письмом Ростелеком от 18.08.2020 года согласно которого, абонентский № в период с 21.08.2018 года по настоящее время зарегистрирован на Индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, юридический адрес: 641875, 

<

адрес>, пом.27 заключен договор № от 21.08.2018 года. (л.д.65).

- выпиской из ЕГРИП от 27.10.2020года в отношении ИП ФИО1 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП №, юридический адрес: 

<

адрес> 

<

адрес>, пом.27). (л.д.68-71);

- объяснением К. от 24.06.2020 года. (л.д.12).

Данные доказательства в своей совокупности и каждое в отдельности, логичны и последовательны. 

Частью 4 ст.14.57 Кодекса РФ об АП установлена ответственность за незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом и влечет за собой наложение административного штрафа на граждан в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей; на должностных лиц - от ста тысяч до одного миллиона рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двухсот тысяч до двух миллионов рублей.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно ст.4 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в качестве способов взаимодействия с должником при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе использовать:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника (часть 1).

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2).

В соответствии с пп. «а» п.3 ч.3 ст.7 указанного Федерального закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что в нарушение указанных выше положений закона, 18.06.2020 года более одного раза в сутки, а именно: в 09:50, 09:52, 09:52, 09:53, 10:09, 17:29 с телефонного номера №, выделенного ПАО «Ростелеком» по договору об оказании услуг сотовой связи ИП ФИО1 И.А, осуществлено 6 телефонных звонков на абонентский №, принадлежащий К. по вопросу возврата имеющейся у нее просроченной задолженности перед ООО «МКК ФИО3». 

При таких обстоятельствах судья приходи к выводу о доказанности вины ИП ФИО1 в совершении инкриминируемого ему административного правонарушения.

Судья квалифицирует действия индивидуального предпринимателя ФИО1 по ч.4 ст.14.57 Кодекса РФ об АП как незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом.

В соответствии с ч.2 ст.4.1 Кодекса РФ об АП при назначении административного наказания, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, смягчающие и отягчающие обстоятельства, имущественное положение лица, привлекаемого к административной ответственности и его личность.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность ИП ФИО1, по делу не установлено. 

В соответствии с примечанием к ст.2.4 Кодекса РФ об АП лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершившие административные правонарушения, несут административную ответственность как должностные лица, если настоящим Кодексом не установлено иное. 

Установив и учитывая вышеуказанные обстоятельства, судья считает необходимым назначить ИП ФИО1 административное наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 Кодекса РФ об АП, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, юридический адрес: 

<

адрес>, пом.27, виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.4 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 (Ста тысяч) рублей. 

Разъяснить, что в соответствии с ч.1 ст.32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Административный штраф должен быть оплачен по следующим реквизитам:

ИНН: 

<

***>,

КПП: 616401001,

УФК по Ростовской области (Управление Федеральной Службы судебных приставов по Ростовской области, лицевой счет № 

<

***>),

КБК 32211601141019000140,

УИН 32261000200000129016,

Банк получателя: Отделение Ростов-на-Дону, БИК 046015001, расчетный счет № 

<

***>, ОКТМО 60701000001.

Назначение платежа: оплата долга по ПД № 129/20/61922-АП от 27.10.2020 года.

Постановление может быть обжаловано в Ростовский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления лицами, указанными в статьях 25.1-25.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях через Орловский районный суд Ростовской области.

Судья: