Дело № 2-1109/2021 

РЕШЕНИЕ

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Волгоград 06 июля 2021 года

Ворошиловский районный суд г. Волгограда

в составе: председательствующего судьи Болохоновой Т.Ю.

при секретаре судебного заседания Горочкиной В.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО5, ФИО9, ФИО6, ФИО7, ФИО2, ФИО8 о возмещении ущерба, 

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском, в котором с учетом внесенных в порядке ст. 39 ГПК РФ изменений просит взыскать в свою пользу с ответчиков сумму причиненного ущерба в размере 632 744 рублей 71 копейки, из которых: с ФИО5 - 133 323 рубля 93 копейки, с ФИО14 и с ФИО2 по 183 048 рублей 43 копеек с каждой, с ФИО8 - 27 457 рублей 28 копеек, с ФИО7 - 13 755 рублей 43 копейки, с ФИО9 - 92 111 рублей 21 копейку. Одновременно просит взыскать с ответчиков в свою пользу понесенные по делу судебные расходы на оплату государственной пошлины.

В обоснование иска банк указал, что является правопреемником ПАО КБ «Русский Южный Банк» в связи с его реорганизацией в форме присоединения к АО Банк «Национальный стандарт». В ходе проведенной аудиторской проверки в Ворошиловском дополнительном офисе банка по адресу: 

<

адрес> числе прочего был выявлен факт хищения денежных средств клиента банка ФИО15 по вкладам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 632 744 рублей 71 копейки неправомерными действиями материально-ответственных лиц: старшего специалиста учетно-операционного отдела ФИО5, кассиров отдела по кассовым операциям и денежному обращению ФИО8, ФИО7, ФИО2, ФИО9, специалиста учетно-операционного отдела ФИО6 

Как установлено, 28.04.2016 г. между банком и ФИО15 был заключен договор № срочного вклада «Русский Южный – Ваш выбор» на срок по 28.10.2016 г., на основании которого ФИО15, был открыт банковский счет по вкладу № и клиентом внесены денежные средства в сумме 400 000 рублей.

31.05.2016 г. ФИО5 без заявления ФИО15, подделав подпись последней на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада №, и денежные средства в размере 400 003,61 рублей по платежному поручению № от 31.05.2016 г. были перечислены со вклада клиента на его текущий счет №.

17.05.2016 г. между банком и ФИО15 был заключен договор № срочного вклада «Русский Южный – Ваш выбор» на срок по 17.11.2016 г., на основании которого ФИО16 был открыт банковский счет по вкладу №, и клиентом внесены денежные средства в сумме 375 825,95 рублей по приходному кассовому ордеру № от 17.05.2016 г.

31.05.2016 г. ФИО5 без заявления клиента, подделав подпись ФИО15 на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада №, изготовила платежное поручение № от 31.05.2016 о перечислении денежных средств в размере 375 825 рублей 95 копеек на текущий счет. 

Впоследствии 31.05.2016 г. ФИО6 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента в указанном документе, получила в кассе банка с текущего счета клиента № денежные средства в размере 700 000 рублей, источником которых являлись ранее расторгнутые договоры № от 28.04.2016 г. и № от 17.05.2016 г.

В совершении указанного способствовали менеджер учетно-операционного отдела ФИО5, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер №, и кассир ФИО27 (ныне - ФИО2) Е.В., осуществившая выдачу денежных средств в кассе банка ФИО6 в отсутствие клиента.

Таким образом, с текущего счета клиента было необоснованно снято 700 000 рублей, а оставшиеся денежные средства 31.05.2016 были размещены на вкладах, открытых на имя ФИО15 по фиктивным договорам со сроками окончания, соответствующими досрочно закрытым договорам: договор срочного вклада «Русский Южный – Ваш выбор» № на сумму 37 911 рублей со сроком окончания 28.10.2016 г. и договор срочного вклада «Русский Южный – Ваш выбор» № на сумму 37 920 рублей со сроком окончания 17.11.2016 г.

Кроме того, 31.10.2018 г. ФИО5 от имени банка заключила с ФИО15 сфальсифицированный договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № на сумму 500 001 рубль на срок по 02.11.2019, на основании которого на имя ФИО15 был открыт банковский счет по вкладу №. По условиям договора для расчетов по вкладу предполагалось использование ранее открытого клиентом текущего счета № и предусматривалась возможность пополнения вклада без частичного изъятия вклада. Указанный договор ФИО5, передала на руки клиенту. Открывая указанный вклад, клиент предполагал, что денежные средства в полном объеме имеются на текущем счете №.

Вместе с тем необходимая сумма фактически на банковский счет клиента по настоящему договору банковского вклада не зачислялась, поскольку денежные средства ранее были сняты по договорам № от 28.04.2016 г. и № от 17.05.2016 г.

Однако в этот же день – 31.10.2018 г. ФИО5 заключила от имени ФИО15 с банком договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № на сумму 53 978,96 рублей на срок по 02.11.2019, и отразила его в АБС «Диасофт» Банка, а также осуществила перевод денежных средств по платежному поручению № от 31.10.2018 г. в соответствующем размере с текущего счета клиента № на вклад по договору № Источником денежных средств для договора банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № послужили денежные средства, поступившие со следующих счетов: 45 555,66 рублей – поступили на текущий счет по окончании срока банковского вклада (депозита) № от 03.05.2018 г. и 8 423,30 рублей поступили на текущий счет с банковского вклада (депозита) № от 05.07.2018 г. (частичное несанкционированное клиентом изъятие).

Указанный договор банковского вклада был пролонгирован банком и клиентом 02.11.2019 г. до 03.11.2020 г. В течение срока действия указанного вклада клиентом производилось неоднократное пополнение вклада.

18.12.2019 г. ФИО5, сфальсифицировав от имени клиента и подписав его заявление о досрочном расторжении вклада, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению вышеуказанного договора банковского вклада (депозита), и денежные средства в размере 188 859,75 рублей по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на текущий счет №. 

В этот же день ФИО5 изготовила без согласия клиента платежное поручение № и осуществила перевод денежных средств в размере 77 000 рублей с банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на текущий счет клиента №. Таким образом, на текущем счете клиента образовалась денежная сумма в размере 265 859,75 рублей. 

В этот же день ФИО5 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента в кассе банка денежные средства в размере 265 859,75 рублей. В несанкционированном снятии денежных средств со счета клиента ФИО5 способствовали старший специалист учетно-операционного отдела ФИО17, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и старший кассир ФИО9, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции. 

Кроме того, 05.07.2018 ФИО5 от имени АО Банк «Национальный стандарт» заключила с ФИО15 договор банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на срок по 20.07.2019 г. (с учетом пролонгации от 11.01.2019 г.), на основании которого ФИО15 был открыт банковский счет по вкладу №. На основании изготовленного ею же платежного поручения № ФИО5 осуществила перевод денежных средств в размере 97 520,87 рублей в с текущего счета клиента № на открытый ей вклад. 

26.02.2019 г. ФИО5 от имени ФИО15 изготовила расходный кассовый ордер № и по указанному расходному ордеру получила в кассе банка со вклада клиента денежные средства в размере 50 000 рублей, в совершении указанной операции ФИО5 способствовала, главный специалист учетно-операционного отдела ФИО18, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и кассир ФИО8, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции. 

07.03.2019 г. ФИО5 от имени ФИО15 изготовила расходный кассовый ордер № и получила со вклада клиента денежные средства в размере 86 385 рублей, в чем ей способствовала старший кассир ФИО9 

15.03.2019 ФИО5 сфальсифицировала от имени клиента и подписав его заявление о досрочном расторжении вклада, отразила в АБС Банка операцию о досрочном расторжении вклада «Универсальный стандарт» № и денежные средства в размере 52 602,52 рублей по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на текущий счет.

В этот же день ФИО5 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента денежные средства в вышеуказанном размере в кассе банка. В совершении указанной операции ФИО5 способствовала главный специалист учетно-операционного отдела ФИО18, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и кассир 1 категории ФИО7, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции. 

Также 08.06.2019 г. ФИО5 в целях сокрытия совершенных манипуляций по несанкционированному снятию денежных средств со вкладов клиента, от имени ФИО15 подписала с АО ФИО11 «Национальный стандарт» договор банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» №/УС/2-19 на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО15 был открыт банковский счет по вкладу №. И на основании изготовленного самой платежного поручения ФИО5 осуществила перевод денежных средств клиента в размере 104 747,87 рублей с текущего счета № на открытый ей вклад. 

18.12.2019 г. ФИО5 изготовила без согласия клиента платежное поручение № и осуществила перевод денежных средств в размере 77 000 рублей с банковского вклада «Универсальный стандарт» № на текущий счет клиента №.

08.06.2019 г. ФИО5 отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на основании изготовленного ею же заявления о досрочном расторжении вклада, и денежные средства в размере 60 519.66 рублей по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на текущий счет №, после чего в этот же день ФИО5 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента № денежные средства в кассе ФИО11 в размере 55 000,06 рублей. 

Своими действиями ответчики грубо нарушили должностные обязанности, нормативные требования по порядку ведения кассовых операций и правилам хранения наличных денежных средств. 26 июня 2020 года по обращению ФИО15 банком было выплачено ей по вкладу 632 744 рублей 71 копеек (сумма вклада + начисленные проценты). Таким образом, у банка возникло право требования возмещения ущерба с ответчиков в указанном размере в соответствии с положениями ст. 1064 ГК РФ и главы 39 Трудового кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании представитель истца ФИО25 иск поддержал, приведя вышеуказанное обоснование. Возражал по доводам ФИО9, ФИО6, ФИО7, ФИО2, ФИО8 о пропуске срока исковой давности и полагал, что срок исковой давности подлежит исчислению со дня выплаты денежных средств клиенту банка ФИО15 Иные доводы стороны ответчика полагал основанными на неверной оценке имеющих правовое значение обстоятельств и не влекущими отказа в иске.

Ответчик ФИО5 исковые требования признала, не оспаривая изложенные истцом обстоятельства совершенных ей действий. Суду пояснила, что ФИО9, ФИО6, ФИО7, ФИО2, ФИО8 в сговоре с ней не состояли и не знали о совершении ей действий от имени клиента банка без их поручения, а потому полагала, что указанные лица привлечению к гражданско-правовой ответственности за причиненный банку ущерб не подлежат. Не оспаривала, что прямого доступа к денежным средствам клиентов банка не имела и без помощи ФИО9, ФИО6, ФИО7, ФИО2, ФИО8 получить денежные средства вкладчика в кассе банка не могла.

Соответчик ФИО6 в судебном заседании исковые требования не признала, суду пояснила, что ФИО5 являлась ее наставником при приеме на работу в Ворошиловский дополнительный офис банка и пользовалась среди коллег непререкаемым авторитетом. В указанном офисе практиковалось заблаговременное оформление расходных кассовых ордеров сотрудниками банка для знакомых клиентов. В этой связи она по просьбе ФИО5 изготовила требуемый документ в отношении клиента ФИО15, не подозревая о том, что ФИО5 действовала не по поручению клиента. Просила учесть, что в дополнительном офисе регулярно проводились плановые внутренние проверки, в ходе которых ничего подозрительного в этом выявлено не было. Допущенное ей в своих письменных объяснениях выражение «я снимала денежные средства с банковского счета» не предполагает фактического осуществления таких действий, а является специфической терминологией, используемой в банке. Утверждала о том, что ни в каком сговоре с ФИО5 не состояла и не предполагала, что та действует не по поручению клиента. Также просила применить срок исковой давности к заявленным требованиям и учесть, что о рассматриваемом факте банку стало известно в ходе аудиторской проверки в феврале 2020 года. 

Соответчики ФИО8, ФИО7, ФИО2, ФИО9, будучи надлежаще извещенными, в судебное заседание не явились, ходатайствовали о рассмотрении дела в свое отсутствие, воспользовавшись правом на ведение гражданского дела в суде через представителя. 

Представитель соответчиков ФИО8, ФИО7, ФИО2 и ФИО9 – адвокат ФИО24 полагала обращенные к ее доверителям требования лишенными правых оснований и просила в удовлетворении иска к доверителям просила отказать. Суду пояснила, что доказательств причинения ущерба истцу по вине последней не имеется, утверждение банка о том, что расходные ордера от имени ФИО15 подписаны не ей, а иным лицом, объективными доказательствами не подтверждено, карточку с образцами подписи ФИО15 ФИО11 суду не представил, сведения о проведении почерковедческой экспертизы отсутствуют. Согласно утверждению ФИО5 она в свои дела ФИО8, ФИО7, ФИО2, ФИО9 не посвящала и убедила их оформить расходные ордера, введя в заблуждение, пользуясь своим служебным авторитетом. Указанные ответчики обстоятельств оформления спорных расходных ордеров за давностью лет не помнят, однако утверждают, что в отсутствие клиентов никакие банковские операции они не проводили. Также полагала, что истцом пропущен срок исковой давности, поскольку о причинении ущерба банку стало известно 19 февраля 2020 года в ходе проведения аудиторской проверки. 

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд находит иск обоснованными и подлежащим частичному удовлетворению.

На основании ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии со ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно ст. 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

Главой 39 Трудового кодекса Российской Федерации определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.

Так, в силу ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам. 

Материальная ответственность работника может быть исключена в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику (статья 239 ТК РФ).

Полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере. Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами (статья 242 ТК РФ).

Согласно п. 1-3 абз. 1 ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника, когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; при недостаче ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу либо умышленного причинения ущерба.

Согласно ч. 1 ст. 244 ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (п. 2 ч. 1 ст. 243 ТК РФ), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

В силу ст. 247 ТК РФ на работодателя возложена обязанность устанавливать размер причиненного ему ущерба и причину его возникновения.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

В соответствии с Перечнем Постановления Минтруда РФ от 31 декабря 2002 года № 85 «Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности» такие договоры должны заключаться, в частности, с работниками, осуществляющими операции по купле, продаже, разрешению на оплату и иным формам и видам оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операции с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживание клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учет и хранение ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторские функции и перевозку (транспортировку) денежных средств и иных ценностей (в том числе водители-инкассаторы), а также иными работниками, выполняющими аналогичные функции.

В соответствии с пунктом 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

В ходе судебного разбирательства установлено следующее.

10 июня 2018 года ПАО КБ «РусЮгбанк» прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к АО Банк «Национальный стандарт», что нашло свое отражение в Едином государственном реестре юридических лиц. 

16 июня 2009 года между ФИО5 и ОАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО5 принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира.

В соответствии с дополнительным соглашением № от 14 марта 2011 года к трудовому договору № от 16 июня 2009 года внесены изменения в части указания должности ФИО5 «менеджер 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору внесены изменения в части указания должности ФИО5 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал.

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ года внесены изменения в части указания должности ФИО5 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

18 марта 2019 года между АО Банк «Национальный Стандарт» и ФИО5 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №, согласно которому работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей. 

В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «РусЮгбанк», утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ «Русский Южный Банк» ФИО19 11 июля 2016 года, должностной инструкции утвержденной 02 октября 2017 года, должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт», утвержденной 23 сентября 2019 года ФИО5 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Согласно п. 6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт», старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства банка информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами Банка России, внутренними документами банка за невыполнение требований Федерального закона №115-ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «Правил внутреннего контроля в АО Банк «Национальный Стандарт» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от 11 августа 2015 года, Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года, а также Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года №, работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД №); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Ответчик ФИО5 свою осведомленность с указанными должностными инструкциями в судебном заседании не отрицала. 

Согласно приказу № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании №.

Ответчик ФИО6 состояла в трудовых отношения с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к нему № о ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, занимала должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт», уволена ДД.ММ.ГГГГ на основании № в соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ 

Документально подтверждено, что 18 марта 2019 года с ФИО6 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п.2.1.1-2.1.3, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГг.) ФИО6 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО6, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции специалиста Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года ФИО6 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

ФИО6 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ по №.

ФИО8 состояла в трудовых отношениях с истцом с 14 апреля 2008 года, была принята в ПАО КБ «РусЮгбанк» на основании трудового договора № на должность кассира в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

В связи с реорганизацией Банка с ФИО8 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГг. к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт» 

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

ФИО8 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ по №.

Документально подтверждено, что 16 мая 2011 года и 25 февраля 2019 года с ФИО8 были заключены соответствующие договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которым работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора№ от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО8 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 02 мая 2015 года, должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 02 октября 2017 года, должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года, ФИО8, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

ФИО9 ранее - ФИО28 была принята на работу в ПАО КБ «РусЮгбанк» 07 марта 2007 года на должность кассира с испытательным сроком, 14 апреля 2008 года с ней был заключен трудовой договор №, на основании которого она была принята на постоянное место работы в структурное подразделение – Красноармейский дополнительный офис на должность «кассир на 0,5 ставки».

Согласно дополнительному соглашению № от 26 августа 2013 года к трудовому договору № от 14 апреля 2008 года, ФИО9 переведена на работу в Ворошиловский дополнительный офис банка на должность «старший кассир».

В связи с реорганизацией Банка с ФИО9 ФИО29 заключено дополнительное соглашение № от 10 июня 2018 года к трудовому договору № от 14 апреля 2008 года, согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением от 27 сентября 2018 года к трудовому договору от 14 апреля 2008 года № ФИО9 местом работы установлен отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

25 февраля 2019 года с ФИО9 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО9 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года ФИО9 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.199-202).

Согласно приказу № от 24.03.2020 ФИО9 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании №.

ФИО2 (ранее - ФИО30 состоит в трудовых отношениях с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и в соответствии с дополнительными соглашениями № от 11 сентября 2017 года, № от 10 июня 2018 года, № от 27 сентября 2018 года к трудовому договору занимает должность кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт», находится в отпуске по уходу за ребенком до достижениям им трехлетнего возраста. 

Документально подтверждено, что 12 сентября 2017 года с ФИО2 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 3.4.1, 3.4.11, 3.4.4, 3.4.7, 2.1.7 трудового договора № от 06 августа 2014 года ФИО2 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Президента Банка и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка ФИО2 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю (т.1 л.д.211-214).

ФИО7 работала в ПАО КБ «РусЮгбанк» с 30 мая 2018 года на основании трудового договора №, была принята на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса».

В связи с реорганизацией Банка с ФИО7 заключено дополнительное соглашение № от 10 июня 2018 года к трудовому договору № от 30.05.2018г., согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт.

Между банком и ФИО7 заключено дополнительное соглашение № от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № от 30 мая 2018 года, согласно которому рабочим местом работника установлен Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

Согласно приказу № от 10.03.2020 ФИО7 уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании №.

Согласно представленным данным, 25 февраля 2019 года с ФИО7 был заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от 30 мая 2018 года (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО7 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с пунктами 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2., 4.2.2.1, 4.3.4. должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24.11.2018 г. ФИО7, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами ФИО11 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.231-234).

Будучи кассовым работником, ФИО1, приняла на себя обязательства по исполнению Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от 11 августа 2015 года.

Согласно п. 5.4 настоящего Положения кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера-контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющем личность клиента (получателя).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным приказом АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года №292 кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Своевременное ознакомление с локальными нормативными документами АО Банк «Национальный Стандарт» в процессе рассмотрения дела ответчиками не оспаривалось.

Из представленных стороной истца письменных доказательств следует, что в период с 25 февраля 2020 года по 12 марта 2020 года службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка б/н от 25 февраля 2020 года в составе рабочей группы – начальника СВА ФИО20, заместителем начальника СВА ФИО21 была проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по Южному федеральному округу за период времени с 10 июня 2018 года по 25 февраля 2020 года с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки №.

Согласно акту аудиторской проверки № от ДД.ММ.ГГГГ в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса банка выявлен ряд нарушений законодательства РФ, нормативных документов Банка России и внутренних документов Банка при осуществлении сотрудниками банка операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) клиентов – физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников банка. В связи с выявленными нарушениями в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее 10 июня 2018 года до момента реорганизации Банка в форме присоединения к нему ПАО КБ «РусЮгБанк», в составе которого функционировало проверяемое подразделение). 

Так, в ходе проверки установлено, что Как установлено, 28.04.2016 г. между банком и ФИО15 был заключен договор № срочного вклада «Русский Южный – Ваш выбор» на срок по 28.10.2016 г., на основании которого ФИО15, был открыт банковский счет по вкладу № и клиентом внесены денежные средства в сумме 400 000 рублей.

31.05.2016 г. ФИО5 без заявления ФИО15, подделав подпись последней на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада №, и денежные средства в размере 400 003,61 рублей по платежному поручению № от 31.05.2016 г. были перечислены со вклада клиента на его текущий счет №.

17.05.2016 г. между банком и ФИО15 был заключен договор № срочного вклада «Русский Южный – Ваш выбор» на срок по 17.11.2016 г., на основании которого ФИО16 был открыт банковский счет по вкладу №, и клиентом внесены денежные средства в сумме 375 825,95 рублей по приходному кассовому ордеру № от 17.05.2016 г.

31.05.2016 г. ФИО5 без заявления клиента, подделав подпись ФИО15 на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада №, изготовила платежное поручение № от 31.05.2016 о перечислении денежных средств в размере 375 825 рублей 95 копеек на текущий счет. 

Впоследствии 31.05.2016 г. ФИО6 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента в указанном документе, получила в кассе банка с текущего счета клиента № денежные средства в размере 700 000 рублей, источником которых являлись ранее расторгнутые договоры № от 28.04.2016 г. и № от 17.05.2016 г.

В совершении указанного способствовали менеджер учетно-операционного отдела ФИО5, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер №, и кассир ФИО31 (ныне - ФИО32, осуществившая выдачу денежных средств в кассе банка ФИО6 в отсутствие клиента.

Таким образом, с текущего счета клиента было необоснованно снято 700 000 рублей, а оставшиеся денежные средства 31.05.2016 были размещены на вкладах, открытых на имя ФИО15 по фиктивным договорам со сроками окончания, соответствующими досрочно закрытым договорам: договор срочного вклада «Русский Южный – Ваш выбор» № на сумму 37 911 рублей со сроком окончания 28.10.2016 г. и договор срочного вклада «Русский Южный – Ваш выбор» № на сумму 37 920 рублей со сроком окончания 17.11.2016 г.

Кроме того, 31.10.2018 г. ФИО5 от имени банка заключила с ФИО15 сфальсифицированный договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № на сумму 500 001 рубль на срок по 02.11.2019, на основании которого на имя ФИО15 был открыт банковский счет по вкладу №. По условиям договора для расчетов по вкладу предполагалось использование ранее открытого клиентом текущего счета № и предусматривалась возможность пополнения вклада без частичного изъятия вклада. Указанный договор ФИО5, передала на руки клиенту. Открывая указанный вклад, клиент предполагал, что денежные средства в полном объеме имеются на текущем счете №.

Вместе с тем необходимая сумма фактически на банковский счет клиента по настоящему договору банковского вклада не зачислялась, поскольку денежные средства ранее были сняты по договорам № от 28.04.2016 г. и № от 17.05.2016 г.

Однако в этот же день – 31.10.2018 г. ФИО5 заключила от имени ФИО15 с банком договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № на сумму 53 978,96 рублей на срок по 02.11.2019, и отразила его в АБС «Диасофт» Банка, а также осуществила перевод денежных средств по платежному поручению № от 31.10.2018 г. в соответствующем размере с текущего счета клиента № на вклад по договору №. Источником денежных средств для договора банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № послужили денежные средства, поступившие со следующих счетов: 45 555,66 рублей – поступили на текущий счет по окончании срока банковского вклада (депозита) № от 03.05.2018 г. и 8 423,30 рублей поступили на текущий счет с банковского вклада (депозита) № от 05.07.2018 г. (частичное несанкционированное клиентом изъятие).

Указанный договор банковского вклада был пролонгирован банком и клиентом 02.11.2019 г. до 03.11.2020 г. В течение срока действия указанного вклада клиентом производилось неоднократное пополнение вклада.

18.12.2019 г. ФИО5, сфальсифицировав от имени клиента и подписав его заявление о досрочном расторжении вклада, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению вышеуказанного договора банковского вклада (депозита), и денежные средства в размере 188 859,75 рублей по банковскому ордеру № от 18.12.2019 г. были перечислены со вклада клиента на текущий счет №. 

В этот же день ФИО5 изготовила без согласия клиента платежное поручение № и осуществила перевод денежных средств в размере 77 000 рублей с банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на текущий счет клиента №. Таким образом, на текущем счете клиента образовалась денежная сумма в размере 265 859,75 рублей. 

В этот же день ФИО5 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента в кассе банка денежные средства в размере 265 859,75 рублей. В несанкционированном снятии денежных средств со счета клиента ФИО5 способствовали старший специалист учетно-операционного отдела ФИО17, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от 18.12.2019 г., и старший кассир ФИО9, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции. 

Кроме того, 05.07.2018 ФИО5 от имени АО Банк «Национальный стандарт» заключила с ФИО15 договор банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на срок по 20.07.2019 г. (с учетом пролонгации от 11.01.2019 г.), на основании которого ФИО15 был открыт банковский счет по вкладу №. На основании изготовленного ею же платежного поручения № ФИО5 осуществила перевод денежных средств в размере 97 520,87 рублей в с текущего счета клиента № на открытый ей вклад. 

26.02.2019 г. ФИО5 от имени ФИО15 изготовила расходный кассовый ордер № и по указанному расходному ордеру получила в кассе ФИО11 со вклада клиента денежные средства в размере 50 000 рублей, в совершении указанной операции ФИО5 способствовала, главный специалист учетно-операционного отдела ФИО18, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и кассир ФИО8, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции. 

07.03.2019 г. ФИО5 от имени ФИО15 изготовила расходный кассовый ордер № и получила со вклада клиента денежные средства в размере 86 385 рублей, в чем ей способствовала старший кассир ФИО9 

15.03.2019 ФИО5 сфальсифицировала от имени клиента и подписав его заявление о досрочном расторжении вклада, отразила в АБС Банка операцию о досрочном расторжении вклада «Универсальный стандарт» № и денежные средства в размере 52 602,52 рублей по банковскому ордеру № от 15.03.2019 г. были перечислены со вклада клиента на текущий счет.

В этот же день ФИО5 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента денежные средства в вышеуказанном размере в кассе банка. В совершении указанной операции ФИО5 способствовала главный специалист учетно-операционного отдела ФИО18, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от 15.03.2019 г., и кассир 1 категории ФИО7, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции. 

Также 08.06.2019 г. ФИО5 в целях сокрытия совершенных манипуляций по несанкционированному снятию денежных средств со вкладов клиента, от имени ФИО15 подписала с АО Банк «Национальный стандарт» договор банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на срок по 15.12.2019, на основании которого ФИО15 был открыт банковский счет по вкладу №. И на основании изготовленного самой платежного поручения ФИО5 осуществила перевод денежных средств клиента в размере 104 747,87 рублей с текущего счета № на открытый ей вклад. 

18.12.2019 г. ФИО5 изготовила без согласия клиента платежное поручение № и осуществила перевод денежных средств в размере 77 000 рублей с банковского вклада «Универсальный стандарт» № на текущий счет клиента №.

08.06.2019 г. ФИО5 отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № на основании изготовленного ею же заявления о досрочном расторжении вклада, и денежные средства в размере 60 519.66 рублей по банковскому ордеру № от 31.01.2020 были перечислены со вклада клиента на текущий счет №, после чего в этот же день ФИО5 изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер № и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента № денежные средства в кассе банка в размере 55 000,06 рублей. 

По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО15 службой внутреннего аудита было установлено, что подписи клиента на расходных документах имеют отличия от образца подписи в паспорте и других документах, что дает основание предполагать фальсификацию РКО и наличие факта хищения денежных средств со вклада клиента банка ФИО15 Также выявлено несоответствие данных учета информации, имеющейся у клиента. Работники осуществляющие (контролирующие) операцию, подписи которых присутствуют на документах: операционный работник ФИО5, контролер ФИО6, кассиры ФИО8, ФИО7, ФИО2, ФИО9 

В ходе проведения аудиторской проверки у ФИО5 и других сотрудников банка, включая соответчиков, были истребованы письменные объяснения по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов в их отсутствие.

ФИО5 в своих пояснениях от 10.03.2020 факты неоднократного изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка и, в том числе по вкладчику ФИО15, подтвердила. ФИО6 в своих пояснениях от 19.02.2020 и от 13.03.2020 также подтвердила неоднократные факты изготовления расходных ордеров без личного присутствия клиентов банка. ФИО22 в письменных пояснениях от 25.02.2020 подтвердила факты выдачи наличных денежных средств ФИО5 без личного присутствия клиентов банка.

Таким образом, в ходе проведенной аудиторской проверки был установлен факт хищения денежных средств со вклада клиента банка ФИО15 сотрудниками банка с использованием своих служебных полномочий вследствие нарушения требований Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России 29 января 2018 № 318-П, локальных актов Банка и своих должностных обязанностей. 

Величина ущерба по предварительной оценке банка по итогам проверки была определена в размере 624 987 копеек 04 копеек с учетом необходимости возмещения клиенту похищенных денежных средств и доначисления процентов по состоянию на 01 марта 2020 года.

Документально подтверждено, что 26 июня 2020 года на основании поданного ФИО15 заявления от 11 марта 2020 года о недостаче денежных средств на вкладе банковскими ордерами №№ и № банк выплатил ей денежные средства по вкладу с учетом начисленных процентов в размере 632 744 рублей 71 копейки, что составляет сумму фактического ущерба, причиненного банку неправомерными действиями ответчиков.

В настоящее время в производстве второго отдела ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области находится уголовное дело №, возбужденное в отношении ФИО5 по № по заявлению руководителя региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» по факту хищения путем злоупотребления доверием денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО Банк «Национальный стандарт». 

Согласно объяснениям сторон, в числе прочего ФИО5 вменяется совершение противоправных действий по факту получения в кассе банка денежных средств ФИО15

В судебном заседании заявленные банком обстоятельства ФИО5 не оспаривались. Более того, ей заявлено о полном признании обращенных к ней исковых требований, что позволяет судить обоснованности соответствующей части иска.

Анализ установленных по делу фактических обстоятельств и правовая оценка представленных сторонами доказательств дают основание для вывода о том, что материальный ущерб в размере 632 744 рублей 71 копейки истцу причинен по вине всех ответчиков вследствие недобросовестного исполнения своих должностных обязанностей при грубом нарушении Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России 29 января 2018 № 318-П, Положения о порядке ведения кассовых операций и правилам хранения наличных денежных средств и иных локальных нормативно-правовых актов и иных локальных нормативных актов Банка.

Вопреки доводам представителя соответчиков ФИО8, ФИО7, ФИО2 и ФИО9 в ходе судебного разбирательства нашло свое объективное подтверждение то, что причинение истцу ущерба в заявленном размере находится в прямой причинно-следственной связи с грубым нарушением всеми ответчиками своих должностных обязанностей.

Заявленные ответчиками ФИО6, ФИО8, ФИО7, ФИО2, ФИО9 доводы и возражения, входящие в противоречие с выводами суда, являются несостоятельными, поскольку объективными доказательствами они не подтверждены, при том, что данные доводы основаны на неверной оценке фактических обстоятельств и неправильном применении норм трудового законодательства, регулирующих возникшие правоотношения.

При таких обстоятельствах суд находит обоснованным привлечение ответчиков в порядке ст. 243-244 ТК РФ к гражданско-правовой ответственности по возмещению ущерба истцу.

Находя несостоятельными доводы ФИО8, ФИО7, ФИО2, ФИО9 о применении срока исковой давности, суд полагает, что указанное не согласуется с действующим законодательством.

В силу ст. 392 ТК РФ работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателем, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Согласно абз. 3 п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16 ноября 2006 года № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», в силу части второй статьи 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

Как установлено, в рамках проведенной в феврале-марте 2020 года аудиторской проверки были выявлены лишь предполагаемые факты хищения денежных средств вкладчиков сотрудниками банка, тогда как факт причинения ущерба и его размер определены днем выплаты банком ФИО15 необоснованно снятых с ее вклада денежных средств с учетом начисленных процентов по вкладу.

Доводы ответчиков об ином исчислении срока исковой давности по настоящему делу основаны на неверном применении приведенных выше норм материального права и неправильной оценке имеющих правовое значение для дела обстоятельств.

При таких обстоятельствах, учитывая, что банком возвращена сумма похищенных денежных средств по вкладу с учетом начисленных процентов в размере 632 744 рублей 71 копейки 26 июня 2020 года, а с настоящим иском истец обратился в суд 01 апреля 2021 года, то есть в пределах срока исковой давности при обращении в суд с исковым заявлением о взыскании денежных средств в порядке возмещения прямого материального ущерба, согласно приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению, у суда отсутствуют основания для отказа в удовлетворении иска АО Банк «Национальный стандарт» в связи с пропуском срока исковой давности.

Усматривая между тем основания для снижения размера ущерба, подлежащего возмещению ответчиками ФИО6 ФИО8, ФИО7, ФИО2 и ФИО9, суд руководствуется положениями ст. 250 ТК РФ.

По смыслу ст. 250 ТК РФ орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника. Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

Из приведенных в пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» разъяснений следует, что суд в соответствии с частью 1 статьи 250 ТК РФ вправе с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п. Снижению не подлежит лишь ущерб, причиненный преступлением, совершенным в корыстных целях. Указанные правила могут применяться судом при рассмотрении требований о взыскании с работника причиненного работодателю ущерба не только по заявлению (ходатайству) работника, но и по инициативе суда. 

Исходя из анализа установленных фактических обстоятельств и правовой оценки исследованных по делу доказательств, учитывая менее значительную степень и форму вины вышеуказанных соответчиков в причинении ущерба работодателю, отсутствие с их стороны корыстного умысла в причинении ущерба работодателю, что не оспаривается банком, принимая во внимание личность последних, их семейное и имущественное положение, суд полагает необходимым снизить сумму ущерба, подлежащую взысканию с указанных лиц, на 50%.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о взыскании в пользу истца АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба с ответчика ФИО5 денежной суммы в размере 133 323 рублей 93 копеек, с ФИО9 - размере 46 055 рублей 60 копеек (92 111,21 рублей х 50%), с ФИО6 и ФИО2 – по 91 524 рублей 21 копейки (183 048,43 рублей х 50%) с каждой, с ФИО7 - в размере 6 877 рублей 71 копейки (13 755,43 рублей х 50%), с ФИО8 - в размере 13 728 рублей 64 копеек (13 755,43 рублей х 50%), отказав в удовлетворении остальной части иска к ФИО6 ФИО8, ФИО7, ФИО2 и ФИО9

Не усматривая оснований для взыскания с ответчиков в пользу истца судебных расходов по оплате государственной пошлины и отказывая АО Банку «Национальный стандарт» в удовлетворении данных требований, суд исходит из того, что в соответствии с положениями ст. 37 Конституции РФ, ст. 393 ТК РФ работники при рассмотрении индивидуально-трудовых споров от несения судебных расходов освобождены.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198, 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования АО Банк «Национальный стандарт» удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО5 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 133 323 рублей 93 копеек.

Взыскать с ФИО9 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 46 055 рублей 60 копеек.

Взыскать с ФИО6 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 91 524 рублей 21 копейки.

Взыскать с ФИО7 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 6 877 рублей 71 копейки.

Взыскать с ФИО2 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 91 524 рублей 21 копейки.

Взыскать с ФИО8 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 13 728 рублей 64 копеек.

В удовлетворении остальной части иска к ФИО9, ФИО6, ФИО7, ФИО2, ФИО8 о возмещении ущерба и в удовлетворении требований о возмещении понесенных по делу судебных расходов АО Банк «Национальный стандарт» отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение месяца со дня его вынесения в окончательной форме.

Решение вынесено в окончательной форме 13 июля 2021 года.

Председательствующий Т.Ю. Болохонова