Дело № 5-276/2025

УИД 12RS0003-01-2025-002192-95

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

г.Йошкар-Ола 22 октября 2025 года

Судья Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл Курбангалиева Ю.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении

общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая Компания «ЭкспрессДеньги», 

<

иные данные>,

по ст. 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ),

У С Т А Н О В И Л:

ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника отдела правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г.Севастополя в отношении ООО МФК «ЭкспрессДеньги» составлен протокол по ст.17.7 КоАП РФ, за умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Из содержания протокола об административном правонарушении следует, что в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г.Севастополя поступила жалоба ФИО1 о нарушении положений Федерального закона от 03 июля 2016 года №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при взыскании просроченной задолженности. В обращении указано, что на номера телефонов ФИО1, третьих лиц по вопросу просроченной задолженности от представителей (аффилированных лиц) банковских, микрофинансовых и коллекторских организаций, в том числе от 

<

иные данные>, ООО «Экспресс Деньги», 

<

иные данные>, 

<

иные данные>, 

<

иные данные>, 

<

иные данные> с неизвестных номеров поступают звонки. Данная информация указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст.14.57 КоАП РФ, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ в отношении неустановленного лица возбуждено дело. 

На основании ст.ст.26.10, 28.7 КоАП РФ ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ЭкспрессДеньги» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (информация по пунктам). В ответе ООО МФК «ЭкспрессДеньги» указано, что ФИО1 не является клиентом общества, договоров займа с ним не заключалось, действий, направленных на возврат просроченной задолженности не совершалось. Аудиозаписи разговоров отсутствуют, писем в общество от заявителя не поступало.

Согласно информации, полученной от ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ им на сайте заем.ру заключен договор №. По данным сети Интернет, заем.ру принадлежит ООО МФК «ЭкспрессДеньги», таким образом при проведении административного расследования должностным лицом Главного управления установлено наличие договора займа, заключенного между ФИО1 и ООО МФК «ЭкспрессДеньги». При составлении протокола Главным управлением сделан вывод, что общество не обеспечило своевременное предоставление сведений и документов, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, чем совершило административное правонарушение, предусмотренное ст.17.7 КоАП РФ.

Представитель административного органа в судебное заседание не явился, о его проведении извещен надлежащим образом. Ходатайств об отложении судебного заседания не поступило. Считаю возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

В судебном заседании защитник ООО МФК «ЭкспрессДеньги» ФИО3 вину в предъявленном административном правонарушении не признал, пояснил, что на определение от ДД.ММ.ГГГГ об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, руководителем юридического отдела МФК «ЭкспрессДеньги» в установленные сроки дан ответ, содержание ответа соответствовало запросу. Защитник пояснил, что запросы с аналогичными требованиями и перечнем предоставления документов направляются должностными лицами Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г.Севастополя в общество с ДД.ММ.ГГГГ. В каждом запросе, в том числе определении от ДД.ММ.ГГГГ указывалась фамилия лица и дата его рождения. 

По поступившим в общество ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ запросам и определениям предлагалось представить документы в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, иные идентификационные данные лица: номер паспорта, СНИЛС, ИНН, номер и дата договора, адрес места жительства не указывались. Приложения, иные вложения в конверте отсутствовали. В каждом случае обществом по ФИО лица, в базе данных клиентов, хранящихся в программном обеспечении общества 1С Управление МФО и КПК Экспрессденьги (1С Предприятие) осуществлялся поиск клиента. ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения среди клиентов общества не обнаружен. Сведения об отсутствии в базе данного клиента, иная информация в установленные сроки направлялась инициатору определения. На момент подготовки в установленные сроки информации от ДД.ММ.ГГГГ по поступившему определению от ДД.ММ.ГГГГ, запрашиваемые службой судебных приставов документы ранее предоставлялись дважды, срок ответа не нарушен. Только после получения обществом копии протокола об административном правонарушении, в котором отражен номер договора (№ от ДД.ММ.ГГГГ) установлено, что данный договор заключен с ФИО5 (фамилия клиента через букву «Ё»). Невозможность идентифицировать фигуранта запроса, как клиента общества произошла из-за сообщения административным органом неполных, некорректных персональных данных гражданина. При этом общество направляло в службу судебных приставов подтверждающие сведения о невозможности по запрашиваемым данным идентифицировать лицо, направляло алгоритм поиска клиентов в программном обеспечении общества, результаты введения данных фамилии клиента по буквам и результаты поиска. На основании сформулированных в определении от ДД.ММ.ГГГГ требований должностного лица общество предоставило правдивую информацию в установленные сроки. Из письма Минобрнауки России от 01 октября 2012 года № ИР-829/08 «О правописании букв «е» и «ё» в официальных документах» следует, что написание буквы «е» вместо «ё» и наоборот в фамилии, имени и отчестве не искажает данных владельца документов, при условии, что данные, на основании которых можно идентифицировать лицо в таких документах, соответствуют. Документы, на основании которых можно было бы идентифицировать лицо, как клиента общества, службой судебных приставов не предоставлялись, идентификаторы в определении не сообщались.

Выслушав защитника ООО МФК «ЭкспрессДеньги» ФИО3, исследовав материалы дела, дополнительно представленные сведения, прихожу к следующему. 

Согласно ст.17.7 КоАП РФ умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц - от двух тысяч до трех тысяч рублей либо дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с ч.1 ст.26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Как следует из материалов дела об административном правонарушении, определением начальника отдела правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г.Севастополю от ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст.14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования (л.д. 20).

В рамках производства по делу об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена ст.14.57 КоАП РФ в ООО МФК «ЭкспрессДеньги» в отношении потерпевшего ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ направлено определение об истребовании сведений от ДД.ММ.ГГГГ. Юридическому лицу надлежало в трехдневный срок со дня получения определения по адресу электронной почты с обязательной досылкой почтовой связью, либо подписанные усиленной электронной подписью направить сведения необходимые для разрешения об административном правонарушении по существу, а именно:

-копии заявок (заявлений), поданных ФИО1, целью заключения кредитных договоров (далее - договоры), в том числе содержащих персональные данные, относящиеся к ФИО1, (включая номера телефонов при заполнении анкет);

-копии договоров (со всеми приложениями, в том числе графиками платежей по договорам), включая дополнительные соглашения и изменения;

-информацию о совершении Обществом действий, направленных на возврат задолжен по Договорам, в том числе: 

-копии документов, регламентирующих порядок и условия взаимодействия Общества с заемщиками и (или) лицами, предоставившими обеспечение по договор потребительского кредита (займа), при совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договору потребительского займа (при наличии); 

-сведения о телефонных переговорах в форме таблицы, осуществленных Обществом в целях возврата задолженности, возникшей по договорам, в том числе на номера телефона потерпевшего, третьих лиц, с обязательным указанием: а) даты и времени по месту нахождения работника Общества, инициировавшего переговоры; б) места нахождения работника Общества, инициировавшего переговоры (регион, населенный пункт); в) ФИО, должность, паспортные данные сотрудника Общества, проводившего телефонные переговоры; г) номер телефона Общества, с которого были осуществлены переговоры; д) номер телефона, по которому были осуществленные переговоры (мобильный/домашний/рабочий); е) длительность телефонных переговоров; 

- сведения об использовании телефонного автоинформатора в форме таблицы, за период с заключения договоров по дату исполнения настоящего запроса, с обязательным указанием: а) и времени осуществления телефонного звонка посредством автоинформатора; б) места совершения телефонного звонка посредством автоинформатора (субъект РФ, населенный пункт); в) номера телефона с которого были осуществлены телефонные звонки посредством автоинформатора; г) номера телефона на который были осуществлены телефонные звонки посредством автоинформатора;

- все аудиозаписи телефонных переговоров Общества с потерпевшим, третьими ли в том числе осуществленных с использованием телефонного автоинформатора, с приложением полос расшифровки телефонных переговоров – стенограмм;

-сведения о дате передачи Обществом сведений о Заемщике и (или) контактных лиц, указанных в Договорах третьему лицу в целях совершения третьим лицом юридических и (или) иных действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по Договорам с приложением копий подтверждающих документов, в том числе копии агентского договора с третьим лицом со всеми приложениями, дополнениями и иными его неотъемлемыми частями;

-сведения о состоявшейся уступке прав (требований) по Договорам третьим лицам, с приложением копии подтверждающих документов (в том числе содержащих сведения о дате состоявшейся уступке прав (требований);

-письменные объяснения по факту совершения действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по договорам, в отношении лиц, не являющихся заемщиками/поручителями по договорам, не имеющих договорных отношений с Обществом;

-копии писем, поступивших в Общество от ФИО1, а также копии писем, врученных либо направленных Обществом в адрес ФИО1 по всем каналам связи (в том числе уведомления, претензии, прочие письма, направленные в до судебном порядке и т.д.);

-письменные объяснения по факту совершения действий в отношении потерпевшей, а также иных третьих лиц направленных на возврат задолженности, возникшей по Договорам;

-в случае отсутствия каких-либо документов, указанных в настоящем запросе, предоставляются письменные пояснения с указанием причин их отсутствия.

-при необходимости могут быть предоставлены иные документы, подтверждающие исполнение настоящего запроса;

-детализацию телефонных переговоров на номера телефонов ФИО1, а также на номера телефонов третьих лиц, направленных на взыскание задолженности, с указанием номеров телефонов, с которых осуществлялось взаимодействие, а также на номера телефонов третьих лиц. О причинах осуществления звонков на номера телефонов ФИО1, а также на номера телефонов третьих лиц;

-сведения о зарегистрированном товарном знаке;

предоставить договора об оказании услуг связи со всеми операторами сотовой связи;

-сведения о том, как ФИО1 проинформирован о привлечении агента (коллекторской организации) к осуществлению действий по возврату просроченной задолженности;

-сведения о направляемых текстовых смс-сообщениях по номерам телефона ФИО1

При наличии у должного лица, вынесшего определение, копии обращения гражданина, в котором сообщалась верная фамилия (ФИО6) и СНИЛС заявителя (л.д.14), установленного номера займа (л.д. 16), сведения в запросе не указывались.

Согласно материалам дела, определение об истребовании сведений от ДД.ММ.ГГГГ получено ООО МФК «ЭкспрессДеньги» ДД.ММ.ГГГГ (ШПИ №) (л.д. 24) и в тот же день руководителем юридического отдела ООО МФК «ЭкспрессДеньги» ФИО4, дан ответ. Из содержания ответа следует, что ФИО1 клиентом общества не является, договоров займа не заключалось, действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не совершалось, аудиозаписи разговоров отсутствуют, писем в адрес общества от заявителя не поступало (л.д. 22).Данная информация направлена почтой России ДД.ММ.ГГГГ, о чем в ходе рассмотрения дела получены сведения (ШПИ №), кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ в 

<

иные данные>

Из объема предъявленного ООО МФК «ЭкспрессДеньги» обвинения, следует, что общество не обеспечило своевременное исполнение определения об истребовании сведений, не представило необходимую информацию (л.д. 3-6).

Из материалов дела следует, что событие вмененного ООО МФК «ЭкспрессДеньги» правонарушения имело место ДД.ММ.ГГГГ. 

Согласно ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, не может быть вынесено по истечении 90 календарных дней (должностные лица - 1 год) со дня совершения административного правонарушения.

В данном случае срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КоАП РФ, истек.

Истечение срока давности привлечения к административной ответственности является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении. 

Таким образом, истечение сроков давности привлечения ООО МФК «ЭкспрессДеньги» к административной ответственности на время рассмотрения дела судом, то есть фактически на момент реализации процедуры привлечения к административной ответственности, является обстоятельством, исключающим возможность дальнейшего производства по делу.

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 4.5, п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ, по истечении установленного срока давности привлечения к административной ответственности вопрос об административной ответственности лица, в том числе о наличии либо отсутствии состава административного правонарушения, в отношении которого ведется производство по делу, обсуждаться не может, так как это ухудшает положение этого лица. 

Производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению в случае истечения срока давности привлечения к административной ответственности.

Исходя из правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в Постановлении от 16 июня 2009 года № 9-П «По делу о проверке конституционности ряда положений статей 24.5, 27.1, 27.3, 27.5 и 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, пункта 1 статьи 1070 и абзаца 3 статьи 1100 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьи 60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в связи с жалобами граждан...» в силу презумпции невиновности (ст. 1.5 КоАП РФ) лицо, в отношении которого дело об административном правонарушении прекращено ввиду истечения сроков давности, считается невиновным, то есть государство, отказываясь от преследования лица за административное правонарушение, не ставит более под сомнение его статус в качестве невиновного и, более того, признает, что не имеет оснований для опровержения его невиновности.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9, 29.11 КоАП РФ,

П О С Т А Н О В И Л :

производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст.17.7 КоАП РФ в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая Компания «ЭкспрессДеньги» прекратить по основаниям п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ, то есть за истечением срока давности привлечения к административной ответственности.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Марий Эл в течение 10 дней со дня получения или вручения копии постановления.

Судья Ю.В. Курбангалиева