Дело №1-98-2020

П Р И Г О В О Р

и м е н е м Р о с с и й с к о й Ф е д е р а ц и и

г.Тюмень 7 февраля 2020 года

Калининский районный суд г.Тюмени в составе:

председательствующего - судьи Фоминой А.В.,

при секретаре - ФИО4,

с участием:

государственного обвинителя - ФИО12,

подсудимых - ФИО2, ФИО3,

защитников - ФИО11, ФИО10,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

НОВИКОВА ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним специальным образованием, невоеннообязанного, холостого, проживающего с ФИО5, имеющей 2 детей, 

<

данные изъяты> годов рождения, официально не трудоустроенного, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, ранее судимого:

1) ДД.ММ.ГГГГ Исетским районным судом 

<

адрес> по ч.1 ст.111 УК РФ к 2 годам лишения свободы.

Освобожденного ДД.ММ.ГГГГ по отбытию наказания, - 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст.33 и ч.3 ст.159.1 УК РФ;

2. ПЕРСИДСКОГО ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, с образованием 9 классов, военнообязанного, холостого, работающего грузчиком в ООО «

<

данные изъяты>», зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, несудимого, -

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст.33 и ч.3 ст.159.1 УК РФ, -

У С Т А Н О В И Л :

ФИО2 и ФИО3 совершили пособничество в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

Преступление ими совершено при следующих обстоятельствах:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установленное лицо, находясь на территории города Тюмени, достоверно зная о том, что по его заявке от ноября 2014 года ОАО «Россельхозбанк» принято решение о предоставлении ему ипотечного кредита на приобретение жилого дома, решило умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана - путем получения кредита и последующей невыплаты кредита и процентов, похитить денежные средства, принадлежащие ОАО «Россельхозбанк».

С этой целью установленное лицо, не имеющее постоянного места работы и возможности ежемесячно осуществлять платежи для погашения задолженности по кредиту, предложило ФИО2 и ФИО3 оказать ему содействие в хищении денежных средств, принадлежащих банку, а именно, выступить его созаемщиками кредита в ОАО «Россельхозбанк», предоставив в банк документы, содержащие заведомо ложные сведения об осуществлении ими (ФИО2, ФИО3) трудовой деятельности в ООО «ТюменьСпецГидроМонтаж» и наличии у них официального источника дохода.

ФИО2 и ФИО3, желая извлечь преступный доход и получить от установленного лица за оказанные ими услуги денежное вознаграждение, с предложением установленного лица о содействии ему в получении кредита путем предоставления в банк своих паспортных данных и ложных, недостоверных сведений об их трудоустройстве и наличии дохода согласились, не имея намерений возвращать сумму кредита и проценты по нему.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ в неустановленном месте г.Тюмени ФИО2 и ФИО3, с целью реализации своего преступного корыстного умысла и получения фиктивных документов - справок на их имена для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах), необходимых для получения кредита, передали установленному лицу копии своих паспортов граждан РФ.

В период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ установленное лицо, находясь в неустановленном месте г.Тюмени, заведомо зная, что для получения кредита наличными требуются документы, подтверждающие трудоустройство и наличие стабильного дохода, а также наличие двух трудоустроенных созаемщиков со стабильным доходом, умышленно, из корыстных побуждений, организовало изготовление фиктивных справок для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк»:

- справку от ДД.ММ.ГГГГ на свое имя, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о том, что оно с ДД.ММ.ГГГГ работает коммерческим директором в Обществе с ограниченной ответственностью «Максимум» и его среднемесячный заработок за последние шесть месяцев составляет 129 450 рублей;

- справку от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, содержащую заведомо ложные и нредостоверные сведения о том, что ФИО2 с ДД.ММ.ГГГГ работает начальником участка № в Обществе с ограниченной ответственностью «ТюменьСпецГидроМонтаж» и его среднемесячный заработок за последние шесть месяцев составляет 118 470 рублей;

- справку от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о том, что ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ работает монтажником стальных и ж/б конструкций в Обществе с ограниченной ответственностью «ТюменьСпецГидроМонтаж» и его среднемесячный заработок за последние шесть месяцев составляет 79 700 рублей.

После этого в указанный период времени установленное лицо, находясь возле ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передало указанные справки на их имена ФИО2 и ФИО3, проинструктировав их о действиях при оформлении кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут установленное лицо, находясь совместно с ФИО2 и ФИО3 в офисе ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», путем заключения кредитного договора на сумму 3 700 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, заведомо не намереваясь возвращать сумму кредита и уплачивать по нему проценты, представило сотруднику ОАО «Россельхозбанк» для получения кредита документы на свое имя: паспорт гражданина Российской Федерации, подложную справку для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ и сообщило заведомо ложные и недостоверные сведения о своем трудоустройстве коммерческим директором в ООО «Максимум» по адресу: 

<

...> 

<

адрес>, стр.1, и наличии у него за последние 6 месяцев среднемесячного дохода по основному месту работы в сумме 129 450 рублей. Кроме того, установленное лицо привлекло к получению данного кредита в качестве созаемщиков ФИО2 и ФИО3, сообщив о них сотруднику ОАО «Россельхозбанк» заведомо ложные и недостоверные сведения об их трудоустройстве в ООО «ТюменьСпецГидроМонтаж» и наличии у них постоянного дохода.

ФИО2 и ФИО3, оказывая содействие установленному лицу в хищении путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», умышленно, из корыстных побуждений, с целью заключения кредитного договора, заведомо не намереваясь возвращать сумму кредита и уплачивать по нему проценты, представили сотруднику ОАО «Россельхозбанк» документы на свои имена: паспорта граждан Российской Федерации, подложные справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» об их трудоустройстве в ООО «ТюменьСпецГидроМонтаж» по адресу: 

<

адрес>, ул.Республики, 

<

адрес>, оф.230, от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ соответственно, согласно которым они работают в данной организации и за последние 6 месяцев имеют доход по основному месту работы:

- ФИО2 работает начальником участка №, имеет среднемесячный доход в сумме 118 470 рублей;

- ФИО3 работает монтажником стальных железобетонных конструкций, имеет среднемесячный доход в сумме 79 700 рублей.

Сотрудники ОАО «Россельхозбанк», введенные в заблуждение относительно платёжеспособности заемщика по кредиту - установленного лица и созаемщиков ФИО2 и ФИО3, не подозревая об их преступных намерениях, будучи уверенными в подлинности и достоверности представленных ими документов, приняли решение о предоставлении установленному лицу кредита наличными в размере 3 700 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 и ФИО3, как созаемщики, в присутствии установленного лица заключили с ОАО «Россельхозбанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении установленному лицу денежных средств в размере 3 700 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ с условием внесения ежемесячных аннуитетных платежей в размере 19,00% в сумме 60 000 рублей в срок до 03 числа каждого календарного месяца, с обязательным использованием полученного кредита на приобретение жилого дома по адресу: 

<

адрес>, ДНТ «Юбилей», 

<

адрес>, расположенного на земельном участке. 

В этот же день денежные средства в размере 3 700 000 рублей были перечислены ОАО «Россельхозбанк» на расчетный счет №, открытый ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ установленное лицо перевело денежные средства в размере 3 700 000 рублей со своего расчетного счета на расчетный счет ФИО7 №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Россельхозбанк», для расчета с ней (ФИО7) по договору купли-продажи недвижимого имущества (жилого дома и земельного участка по адресу: 

<

адрес>, ДНТ «Юбилей», 

<

адрес>).

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО7, не подозревая о преступных намерениях установленного лица, сняла со своего расчетного счета денежные средства в суммах 3 245 000 рублей и 455 000 рублей, всего в общей сумме 3 700 000 рублей. Понимая, что сумма реализованного недвижимого имущества не соответствует сумме, указанной в договоре, ФИО7, находясь в ОАО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, в этот же день вернула установленному лицу денежные средства в размере 2 100 000 рублей, оставив себе 1 600 000 рублей в счет обязательств перед ней установленного лица за реализованный жилой дом и земельный участок по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ. 

Из полученных денежных средств в размере 2 100 000 рублей установленное лицо в качестве вознаграждения за оказание содействия в совершении преступления передало ФИО2 13 000 рублей, ФИО3 - 100 000 рублей. Данными денежными средствами ФИО2 и ФИО3 распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и ФИО3, находясь в ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана - предоставления ОАО «Россельхозбанк» заведомо ложных сведений о своем трудоустройстве и наличии постоянного дохода, оказали содействие установленному лицу в совершении хищения денежных средств ОАО «Россельхозбанк» в крупном размере - в сумме 3 700 000 рублей. При этом они заведомо не намеревались возвращать данный кредит, и платить по нему проценты, распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению, причинили ОАО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 3 700 000 рублей.

В судебном заседании подсудимые ФИО2 и ФИО3 пояснили, что предъявленное обвинение им понятно, они с ним полностью согласны, поддержали свои ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке, заявленные ими при ознакомлении с материалами уголовного дела. Ходатайства заявлены ими добровольно, после консультации с защитниками, характер и последствия данных ходатайств они осознают.

С учетом мнений представителя потерпевшего ФИО8 (т.5 л.д.153), защиты и прокурора, согласившихся с ходатайствами подсудимых, данные ходатайства подсудимых судом удовлетворены, поскольку все требования, предусмотренные ст.ст.314-316 УПК РФ, соблюдены. Наказание за преступление, в котором обвиняются ФИО2 и ФИО3 не превышает 10 лет лишения свободы. 

При изучении материалов дела установлено, что обвинение, с которым согласились подсудимые, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу следственными органами.

Суд квалифицирует действия каждого из подсудимых по ч.5 ст.33 и ч.3 ст.159.1 УК РФ (в ред. от ДД.ММ.ГГГГ №207-ФЗ) как пособничество в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенном в крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает общественную опасность совершенного преступления, личности подсудимых, условия их жизни и материальное положение, влияние назначенного наказания на их исправление.

ФИО2 и ФИО3 совершили преступление средней тяжести, вину полностью признали, в содеянном раскаялись, на учетах у психиатра и нарколога не состоят, характеризуются удовлетворительно. 

ФИО2 на момент совершения преступления не судим. Судим в 2016 году, судимость не снята и не погашена в установленном законом порядке.

ФИО3 в ГБУЗ ТО «ОКПБ» обращался однократно консультативно ДД.ММ.ГГГГ, диагноз: «Последствия раннего органического поражения головного мозга перинатального генеза». В дальнейшем за помощью не обращался. Не судим.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО2, суд признает наличие 2 детей (малолетнего и несовершеннолетнего), активное способствование раскрытию и расследованию преступления, признание им своей вины и раскаяние в содеянном (п.п. «г», «и» ч.1, ч.2 ст.61 УК РФ). 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО3, суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, признание им своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и частичное возмещение причиненного преступлением материального ущерба (п. «и» ч.1, ч.2 ст.61 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых ФИО2 и ФИО3, не имеется (ч.1 ст.63 УК РФ). 

Подсудимые являются совершеннолетними, вменяемыми.

С учетом всех обстоятельств дела, данных о личностях подсудимых, роли каждого в совершении преступления, условий жизни и материального положения, влияния назначенного наказания на их исправление, наличия обстоятельств, смягчающих наказание подсудимых, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых, суд считает, что исправление и перевоспитание ФИО2 и ФИО3 возможны без изоляции от общества. Будет справедливым назначить им условное наказание в виде лишения свободы по правилам ст.ст.6, 60, ч.ч.1, 5 ст.62, ст.73 УК РФ без назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы. 

Назначение подсудимым более мягкого наказания суд считает несправедливым, несоразмерным содеянному и личностям подсудимых, не отвечающим целям наказания. Такое наказание не будет способствовать исправлению и перевоспитанию подсудимых. Оснований для применения к подсудимым ч.6 ст.15, ст.64 УК РФ, изменения категории совершенного ими преступления на менее тяжкое преступление, не имеется. Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, также не имеется. 

В соответствии с п.п.9, 12 Постановления Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации шестого созыва от ДД.ММ.ГГГГ № ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» по уголовным делам о преступлениях, которые совершены до дня вступления в силу настоящего Постановления, суд, если признает необходимым назначить наказание условно, назначить наказание, не связанное с лишением свободы, либо применить отсрочку отбывания наказания, освобождает указанных лиц от наказания со снятием судимости.

ФИО2 и ФИО3 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, то есть до дня вступления в силу указанного Постановления совершили преступление, за которое суд считает необходимым назначить им условное наказание.

При таких обстоятельствах ФИО2 и ФИО3 подлежат освобождению от назначенного им наказания со снятием судимости.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

Процессуальных издержек по уголовному делу не имеется.

Вопрос о судьбе вещественных доказательствах суд разрешает в порядке ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

НОВИКОВА ФИО16 и ПЕРСИДСКОГО ФИО17 признать виновными в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст.33 и ч.3 ст.159.1 УК РФ (в ред. от ДД.ММ.ГГГГ №207-ФЗ), и каждому назначить наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное подсудимым наказание считать условным с испытательным сроком 2 года каждому. 

Возложить на ФИО2 обязанности:

- встать на учет и являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в дни, установленные данным органом;

- трудоустроиться;

- не менять постоянного места жительства и места работы без уведомления указанного органа.

Возложить на ФИО3 обязанности:

- встать на учет и являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в дни, установленные данным органом;

- трудиться;

- не менять постоянного места жительства и места работы без уведомления указанного органа.

От назначенного наказания НОВИКОВА ФИО18 и ПЕРСИДСКОГО ФИО19 о с в о б о д и т ь, судимость с н я т ь на основании п.п.9, 12 Постановления Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации шестого созыва от ДД.ММ.ГГГГ № ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов». 

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении - после вступления приговора в законную силу отменить. 

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением;

- копию возражения на заявление о восстановлении срока от ДД.ММ.ГГГГ №; 

- копии требований о досрочном возврате задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, №, №, адресованных ФИО1; 

- копии требований о досрочном возврате задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, №, адресованных ФИО2; 

- копию списка № внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ; 

- копию чека об оплате почтовых услуг ДД.ММ.ГГГГ; 

- 2 копии почтовых конвертов для ФИО1 с уведомлением; 

- копию почтового конверта для ФИО2 с уведомлением; 

- копию отчета № об оценке объекта оценки; 

- копию искового заявления о взыскании задолженности по кредитному договору и об обращении взыскания на заложенное имущество от ДД.ММ.ГГГГ; 

- копию договора №юРСХБ-29-96-2015 на оказание услуг по оценке от ДД.ММ.ГГГГ; 

- копию технического задания от июня 2015; 

- банковский ордер №ю932837 от ДД.ММ.ГГГГ; 

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; 

- копию лицевого счета 

<

***> за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ на ФИО1 КД № от ДД.ММ.ГГГГ Тюменский РФ ОАО «Россельхозбанк»; 

- определение по делу № от ДД.ММ.ГГГГ; 

- копию заявления на комплексное ипотечное страхование; 

- копию исполнительного листа по делу № от ДД.ММ.ГГГГ; 

- копию договора купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств банка от ДД.ММ.ГГГГ; 

- копию приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; 

- требование судебного пристава-исполнителя Ялуторовского МОСП; 

- предупреждение об уголовной ответственности по ст.177 УК РФ за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности от ДД.ММ.ГГГГ;

- постановление о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ; 

- постановление о временном ограничении на выезд должника из Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ; 

- копию постановления об отмене постановления об обращении взыскания ДС от ДД.ММ.ГГГГ; 

- сопроводительное письмо Калининского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

- решение Калининского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; 

- требование о досрочном возврате задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, адресованное ФИО3; 

- гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ; 

- копию договора комплексного ипотечного страхования №SYS903923157 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде графика платежей; 

- судебную повестку по гражданскому делу №; 

- судебную повестку по гражданскому делу №; 

- копию паспорта ФИО3; 

- копию паспорта ФИО1; 

- копию отчета № об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества, расположенного по адресу: обл. Тюменская, 

<

адрес>, ДНТ «Юбилей», 

<

адрес>, -

хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тюменский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения с соблюдением требований ст.317 УПК РФ путем подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления в Калининский районный суд 

<

адрес>.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в апелляционной жалобе.

В случае подачи апелляционного представления или апелляционных жалоб другими участниками судопроизводства, затрагивающих интересы осужденных, ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции подается осужденным в течение 10 суток с момента вручения ему копии апелляционного представления либо апелляционных жалоб.

СУДЬЯ: (подпись) А.В.Фомина

Подлинник приговора подшит в уголовное дело № и хранится в Калининском районном суде 

<

адрес>.

Приговор вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

СУДЬЯ: А.В.Фомина