№

Дело № 2-1558/2025 04 марта 2025 года

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации 

Смольнинский районный суд г. Санкт-Петербурга в составе:

Председательствующего судьи Голиковой К.А.

При помощнике ФИО1

С участием представителя истца 

По адресу: 

<

...>

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО «Банк ВТБ» к ФИО2 о взыскании суммы задолженности по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ. и расходов по уплате государственной пошлины,

У с т а н о в и л :

Истец указывает, что ФИО2 путем заключения соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках № от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Соглашение) присоединилась к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) (утвержден Приказом от ДД.ММ.ГГГГ № г.) (далее – Регламент) в порядке ст. 428 ГК РФ. Как указывает истец, для заключения Соглашения и присоединения к Регламенту Клиентом было предоставлено Банку ВТБ (ПАО) заявление на обслуживание на финансовых рынках ДД.ММ.ГГГГ (далее – Заявление). Истец указывает, что Клиенту согласно п. 5.2 Регламента были открыт лицевой счет №, № по которому впоследствии образовалась взыскиваемая с Ответчика задолженность перед Банком. Как указывает истец, по Лицевому счету ФИО2 были совершены маржинальные сделки, по итогам расчетов по которым сделкам образовалась задолженность. Истец указывает, что ФИО2 была информирована о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках, включая рисков, связанных с возникновением задолженности в результате совершения маржинальных сделок. Как указывает истец, ФИО2 пользовалась заемными средствами, и в связи с невыполнением требований о самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении лицевого счета у нее образовалась задолженность перед банком, которая не была погашена. Как указывает истец, ДД.ММ.ГГГГ. в 23ч.59мин. по московскому времени Банком было размещено на интернет сайте Банка по адресу 

<

данные изъяты> (в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу 

<

данные изъяты>) уведомление адресованное Клиентам Банка следующего содержания: «Настоящим Банк ВТБ (ПАО) в соответствии с «З» и «К» пунктом 29.1 Регламента оказания услуг на финансовых рынках (далее – Регламент) уведомляет:

· об отказе с ДД.ММ.ГГГГ в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции на день Т+, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, по ценным бумагам, эмитенты которых не зарегистрированы в Российской Федерации, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки РЕПО, за счет исполнения первой части которых необходимые ценные бумаги могли бы быть зачислены на плановую позицию клиентов;

· об отказе с ДД.ММ.ГГГГ в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки валютный СВОП и/или внебиржевые сделки по покупке иностранной валюты, за счет исполнения которых необходимая иностранная валюта могла бы быть зачислена на плановую позицию таких клиентов;

Одновременно с этим, также уведомляем Вас об исключении ценных бумаг и иностранных валют с ДД.ММ.ГГГГ из списка ценных бумаг, признаваемых банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением № к Регламенту (далее – Список). Ниже представлен перечень инструментов, исключаемых из Списка.» Как указывает истец, в соответствии со списком, представленным в указанном уведомлении, Банком в целях защиты интересов инвесторов были исключены все иностранные ценные бумаги и иностранные валюты из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением № 11 к Регламенту.» Кроме того, как указывает истец, ДД.ММ.ГГГГ. до всех клиентов, у кого были открыты Непокрытые позиции по иностранной валюте/иностранным ценным бумагам, доводилась информация о необходимости самостоятельного закрытия непокрытых позиций с иностранными ценными бумагами и иностранной валютой путем направления сообщений на доверенный номер телефона, указанный в Анкете клиента, а также информация транслировалась при входе в мобильное приложение ВТБ Мои инвестиции. Как указывает истец, несмотря на приостановку приема и исполнения заявок на покупку/продажу иностранных ценных бумаг, всем клиентам, у кого были открыты Непокрытые позиции по иностранной валюте/иностранным ценным бумагам, предоставлялась возможность самостоятельно закрыть Непокрытые позиции по иностранным ценным бумагам дистанционными способами во всех системах интернет-трейдинга, возможность самостоятельного закрытия коротких позиций по иностранной валюте была предоставлена по телефону через трейдеров Банка. Как указывает истец, ФИО2 заключала Необеспеченные сделки, которые приводили к Непокрытым позициям в рамках Регламента, в связи с чем, Клиент принял на себя риски совершения данных операций и их последствий. Как указывает истец, до ДД.ММ.ГГГГ. по Соглашению Клиента проводились специальные сделки РЕПО по переносу непокрытых позиций, обязательств клиента в рублях, за счет иностранных ценных бумаг 

<

данные изъяты> Наличие обязательств по Соглашению Клиента подтверждается брокерским отчетом. Информация о внебиржевых специальных РЕПО содержится в таблице в отчете, в таблице «Завершенные в отчетном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента» (Описание специальных сделок РЕПО содержится в Регламенте, п. 27). Истец также указывает, что с ДД.ММ.ГГГГ. выше указанные ценные бумаги перестали выступать в качестве обеспечения по задолженности Клиента и по данной причине по Соглашению образуется минус в рублях, задолженность на сумму 161,634.05 руб. и 1.16 USD(доллар США). Как указывает истец, ДД.ММ.ГГГГ. иностранные ценные бумаги 

<

данные изъяты> в количестве 5 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 7 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 1 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 7 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 8 шт., 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> в количестве 11 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 5 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 49 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 60 шт. 

<

данные изъяты> в количестве 10 шт.,, были переведены в депозитарий АО «Россельхозбанк» (на основании Регламента п.20.4, п. 20.10). Как указывает истец, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. у ФИО2 сложилась ситуация, связанная с возможным принудительным закрытием позиций по Соглашению в связи с наличием обязательств по ранее совершенным необеспеченным сделкам. Истец также указывает, что ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ. на Доверенный номер телефона и на электронный адрес, указанные в Анкете Клиента, Банком ФИО2 направлялись уведомления о возможном принудительном закрытии позиций по Соглашению на Площадке Основной рынок ПАО Московская Биржа в связи со снижением показателей НПР1 и НПР2 ниже 0 и с просьбой отслеживать состояние портфеля. Истец указывает, что ДД.ММ.ГГГГ. в связи с невыполнением Клиентом ФИО2 требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении Лицевого счета, Банком по Соглашению были проведены операции по принудительному закрытию позиций в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента. Как указывает истец, Банк во исполнение Регламента осуществил сделки по продаже ценных бумаг Совкомфлот (№) в количестве 160 шт. с целью уменьшения суммы обязательств Клиента, и по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. после завершения расчётов на Бирже на счёте ФИО2 образовалась торговая задолженность в сумме 162611 руб. 64 коп и 1,16 доллара США. Кроме того, как указывает истец, была начислена к оплате комиссия банка за внебиржевые Спецсделки РЕПО в размере 12,95 руб., комиссия банка за внебиржевые сделки к/п иностранной валюты/специальный своп по клиенту в размере 1,27 руб., комиссия банка за заключение сделок на Основном рынке в размере 3,15 руб., комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Основном рынке в размере 0,63 руб.. Как указывает истец, по настоящее время ФИО2 не погасила задолженность в сумме 162629 руб.64 коп. и 1,16 доллара США. В связи с изложенным истец просит взыскать сумму задолженности по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ в размере 162629 рублей 64 копеек и в сумме 1,16 доллара США по курсу Банка России на лень платежа и расходы по уплате государственной пошлины в сумме 5890 рублей с ответчика в пользу истца. Представитель истца явилась в судебное заседание, просит удовлетворить исковые требования.

Ответчик – ФИО2 – не явилась в судебное заседание. Сведения о времени и месте судебного заседания были направлены по известному адресу ФИО2. По сообщению почтовой организации ФИО2 не является за получением судебных извещений. На вызов по известному номеру телефона ответчика отвечает автоответчик. Учитывая изложенное суд считает необходимым рассмотреть дело в отсутствие ответчика (ст. 165.1 ГК РФ).

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд считает следующее:

Согласно материалам дела ФИО2 путем заключения соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках № от ДД.ММ.ГГГГ. присоединилась к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО). Для заключения Соглашения и присоединения к Регламенту Клиентом было предоставлено Банку ВТБ (ПАО) заявление на обслуживание на финансовых рынках ДД.ММ.ГГГГ.. В своем заявлении ФИО2 подтвердила, что все положения Регламента ей разъяснены в полном объеме, и до подписания Заявления она был информирована обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках, а также ознакомлена с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № 14 к Регламенту) и осознаёт риски, вытекающие из операций на финансовых рынках. Текст Регламента и приложения к нему размещены в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/.

Согласно материалам дела согласно п. 5.2 Регламента ответчику банком были открыты лицевые счета №, №.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон о РЦБ), брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Согласно материалам дела ПАО «Банк ВТБ» является брокером, что подтверждается лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 4 ст.3 Закона о РЦБ брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками. 

Согласно абзацу 2 п. 4 ст. 3 Закона о РЦБ документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Согласно материалам дела по Лицевому счету Ответчика были совершены маржинальные сделки. По итогам расчетов по сделкам у Ответчика образовалась задолженность перед Истцом. 

Согласно Заявления ответчика на обслуживание на финансовых рынках, она указала на то, что до подписания заявления информирована обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте (Приложение №14 к Регламенту - Декларация о рисках). Одним из рисков, описанных в Декларации о рисках, является риск совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции, – в результате совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции происходит увеличение размеров вышеперечисленных рисков за счет того, что величина привлеченных средств (денежных средств и/или ценных бумаг), превышает собственные средства Клиента и при неблагоприятном для Клиента изменении рыночных цен объем потерь может сравняться или даже превысить размер средств, принимаемых для расчета Показателей достаточности активов, что приводит к потере части или всех средств (активов) Клиента. Также при совершении Клиентом сделок, приводящих к непокрытой позиции, у Клиента возникают следующие дополнительные виды рисков: Риск неисполнения или частичного исполнения поручения на совершение сделок, приводящих к непокрытой позиции, по усмотрению Банка. Совершая сделку, приводящую к непокрытой позиции, Клиент несет риск увеличения цен на активы, переданные Клиенту. Клиент обязан вернуть актив независимо от изменения его стоимости. При этом текущая рыночная стоимость актива может значительно превысить его стоимость при первоначальной продаже. Совершая сделку, приводящую к непокрытой позиции, Клиент несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением обязательств Клиента перед Банком. Таким образом, величина активов, подвергающихся риску неблагоприятного изменения цены, больше, нежели при обычной торговле. Соответственно и убытки могут наступить в больших размерах по сравнению с торговлей только с использованием собственных средств Клиента. Клиент обязуется поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед Банком, что в определенных условиях может повлечь необходимость заключения сделок покупки/продажи вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и тем самым реализацию рисков потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риск потерь, превышающих инвестируемую сумму. При неблагоприятном для Клиента движении цен для поддержания Показателей достаточности активов позиция Клиента может быть принудительно ликвидирована, что может привести к реализации риска потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риска потерь, превышающих инвестируемую сумму.

Согласно пункту 22.20 Регламента Клиент обязан регулярно (Банк рекомендует – не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им Заявок и несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.

Согласно пункту 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной системы контроля Позиций, во всех случаях Клиент до подачи любой Заявки должен самостоятельно, на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных («активных») Заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей Заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если Клиент совершит сделку вне собственной Позиции, будет всегда относиться за счет Клиента.

В соответствии с пунктом 38.7 Регламента с целью обеспечения гарантированного ознакомления всех лиц, присоединившихся к Регламенту до вступления в силу изменений или дополнений, Регламентом установлена обязанность для Клиента регулярно (в любом случае не реже одного раза в семь календарных дней) самостоятельно или через Уполномоченных представителей обращаться в Банк за сведениями об изменениях, произведенных в Регламенте и Тарифах Банка и сторонних организациях. Присоединение к Регламенту на иных условиях не допускается.

Согласно материалам дела и пояснениям представителя истца ответчик пользовалась заемными средствами. В связи с невыполнением требований о самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении лицевого счета образовалась задолженность перед Истцом, которая не была погашена. 

Согласно пункту 24.11 Регламента если к установленному Сроку расчетов на Плановой Позиции Клиента, соответствующей Сроку расчетов, на Площадке отсутствует необходимое количество ценных бумаг или денежных средств в необходимой валюте, Обязательства Клиента могут быть исполнены за счет расчетов по заключенным на основании подпункта «Г» пункта 29.1 Регламента Специальным сделкам РЕПО и/или Специальным сделкам валютный СВОП и/или внебиржевым сделкам купли-продажи иностранной валюты, предусмотренным разделом 27 Регламента.

Согласно пункту 27.1.1 Регламента одновременно с присоединением к Регламенту Клиент поручает Банку (дает Банку Длящееся поручение по форме Приложения 5з к Регламенту) совершать Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой в соответствии с п. 29.1 «Г» Регламента и получает возможность совершать Необеспеченные сделки (с открытием Непокрытых позиций по основному субчету). Банк приступает к исполнению Длящегося поручения (заключает Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой для переноса Непокрытых позиций Клиента) в день наступления обстоятельств, указанных в п. 29.1 Регламента. Условия вышеперечисленных сделок на основании указанного в пункте 27.1.1 Регламента Длящегося поручения определяются в соответствии с разделом 27 Регламента. 

Согласно пункту 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением №11 к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru). 

Согласно пункту 13 Приложения № 11 к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» (в том числе «достаточно ликвидными для открытия коротких позиций»), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно. Информация о наличии (или отсутствии) любой ценной бумаги/иностранной валюты в списке «достаточно ликвидных» и ее ставках риска предоставляется Клиентам в зависимости от принадлежности Портфеля Клиента к определенному типу Группы по телефонам, используемым для подачи Заявок, подтвержденных в Извещении, через системы удаленного доступа, в том числе через Личный кабинет, а также размещается на интернет - сайте Банка, что является надлежащим уведомлением Клиента в смысле Регламента.

Банк публикует на интернет-сайте 

<

данные изъяты> (ранее информация размещалась на сайте 

<

данные изъяты>) базовые ставки риска по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными». Банк вправе устанавливать ставки риска, отличные от базовых, по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными», в разрезе групп Клиентов, отдельных субсчетов Клиентов. Критерии отнесения групп Клиентов и/или субсчетов Клиентов к ставкам риска, отличным от базовых, публикуются Банком на интернет-сайте 

<

данные изъяты> (ранее информация размещалась на сайте 

<

данные изъяты>).

Согласно пункту 14 Приложения № 11 к Регламенту в случае изменения Банком списка «достаточно ликвидных» ценных бумаг/иностранных валют такие изменения считаются вступившим в силу в следующие сроки:

- для Клиентов, имеющих Непокрытые позиции до объявления изменений - начиная со следующего рабочего дня после публикации изменений;

- для Клиентов, осуществляющих сделки по возникновению Непокрытых позиций после объявления изменений – сразу после объявления об изменении.

В силу пункта 28.1 Регламента для исполнения процедуры контроля за Непокрытыми позициями Клиента Банк производит на текущий день Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, расчет и оценку Стоимости портфеля Клиента, Начальной маржи, НПР1 и расчет и оценку Минимальной маржи, НПР2 на день Т+x (T+x – самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам Клиента). Особенности расчета указанных показателей на соответствующие дни приведены в Приложении № 11 к Регламенту. 

В соответствии с пунктом 28.2 Регламента Банк принимает и исполняет Заявку Клиента на Необеспеченную сделку в режиме Т0 или Распоряжение на отзыв или перераспределение денежных средств, объем которых превышает соответствующую Плановую Позицию Клиента, или поручение на отзыв или перераспределение ценных бумаг только при условии, что в результате их исполнения размер НПР1, рассчитанный на текущий день приема Заявки/Распорядительного сообщения Т0, и на каждый из дней, следующих за Т0, будет больше нуля.

Согласно пункту 28.3 Регламента, если НПР1 Клиента на день Т0 и на любой из дней, следующих за Т0, больше нуля (информационный показатель УДС>1), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, с учетом возможного исполнения принятых Заявок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как хорошие. В этом случае Банк принимает от Клиента любые распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств и поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а также Заявки, если при этом обеспечено соблюдение условия, зафиксированного в пункте 28.2 Регламента. 

Согласно пункту 28.4 Регламента, если НПР1 Клиента на текущий день Т0 или на каждый из дней, следующих за Т0, станет ниже нуля, но при этом НПР2 Клиента на день Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как удовлетворительные. В этом случае Банк не принимает от Клиента распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств или поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а принимает от Клиента только Заявки на Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, а также Заявки на те сделки и Распоряжения на перераспределение, в результате исполнения которых НПР1 не уменьшится. Банк вправе в этом случае прекратить исполнение ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, в результате исполнения которых НПР1, рассчитанный на день заключение сделки Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, не уменьшается. 

В соответствии с пунктом 28.5 Регламента при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0

<

УДС

<

1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия позиций Клиента), Клиент должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть часть) Непокрытых позиций, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень «достаточно ликвидных», снять выставленные, но не исполненные Заявки. Клиент обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк Клиентам указанную информацию не направляет).

Пунктом 28.6 Регламента предусмотрено, что если НПР2 Клиента, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС

<

0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций Клиента, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «А» указанного пункта). Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2. При значениях УДС в пределах 0

<

УДС

<

1 – позиция клиента приближается к маржин-коллу и необходимо усилить контроль за позицией. Значения УДС

<

0 свидетельствуют о снижении Стоимости портфеля ниже Минимальной маржи и соответственно о возникновении требований по принудительному закрытию позиций клиента Банком.

Согласно подпункту «А» пункта 29.1 Регламента Клиент поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия позиций ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте «А», наступило после Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых Позиций Клиента, т.е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты: 

- на биржевом рынке таким образом, чтобы в результате закрытия позиций Клиента НПР1 Клиента, рассчитанный на день (Т+х,) превышал ноль на величину не более 5 (пяти) % от Стоимости портфеля Клиента или на величину не более стоимости 1 (одного) лота ценных бумаг, максимального по стоимости из реализованных/приобретенных в целях закрытия позиций, если стоимость 1 (одного) лота составляет не менее 5 (пяти) % процентов от Стоимости портфеля Клиента после закрытия позиций;

- Данный порядок закрытия позиций применяется в отношении всех категорий Клиентов.

Клиент поручает Банку самостоятельно выбирать Площадку заключения сделок (на биржевом рынке или на Площадке Внебиржевой рынок) в случае, предусмотренном подпунктом «А» для закрытия всех или части открытых Позиций Клиента, в том числе и за счет сделок, по которым не прошли расчеты. В этом случае Клиент оплачивает комиссию за Специальные сделки РЕПО, а также возмещает все расходы по переводу ценных бумаг между Площадкам, Местами учета, а также комиссии, штрафы, пени и другие расходы, выставляемые Банку контрагентами, сторонними депозитариями, международными клиринговыми системами.

Согласно подпункту «Г» пункта 29.1 Регламента, если к 15-00 Торгового дня у Клиента есть обязательства, подлежащие исполнению в текущий день, возникшие в результате заключенных ранее Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и\или исполнения Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, а также обязательства по оплате вознаграждения Банку и возмещению расходов, понесенных Банком по тарифам третьих лиц (за исключением расходов, возмещение которых Регламентом не предусмотрено (включенных в вознаграждение Банка)), Клиент поручает Банку осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку РЕПО согласно п. 27.4 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки РЕПО исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента) и/или осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку валютный СВОП согласно п. 27.5 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки валютный СВОП исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента) и/или заключить 2 независимые внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты (одну с расчетами в день заключения, другую с расчетами на следующий Торговый день) согласно п. 27.6 Регламента, таким образом, чтобы исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента).

В пункте 30.1 Регламента указано, что если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении Клиента, то Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг. 

Согласно материалам дела и пояснениям представителя истца ДД.ММ.ГГГГ в 23 ч.59м. по московскому времени Банком было размещено на интернет сайте Банка по адресу 

<

данные изъяты> (в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу 

<

данные изъяты>) уведомление адресованное Клиентам Банка следующего содержания:

«Настоящим Банк ВТБ (ПАО) в соответствии с «З» и «К» пунктом 29.1 Регламента оказания услуг на финансовых рынках (далее – Регламент) уведомляет:

· об отказе с ДД.ММ.ГГГГ в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции на день Т+, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, по ценным бумагам, эмитенты которых не зарегистрированы в Российской Федерации, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки РЕПО, за счет исполнения первой части которых необходимые ценные бумаги могли бы быть зачислены на плановую позицию клиентов;

· об отказе с ДД.ММ.ГГГГ в приеме от клиентов, у которых есть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, заявок на специальные сделки валютный СВОП и/или внебиржевые сделки по покупке иностранной валюты, за счет исполнения которых необходимая иностранная валюта могла бы быть зачислена на плановую позицию таких клиентов;

Одновременно с этим, также уведомляем Вас об исключении ценных бумаг и иностранных валют с ДД.ММ.ГГГГ из списка ценных бумаг, признаваемых банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением №11 к Регламенту (далее – Список). Ниже представлен перечень инструментов, исключаемых из Списка.»

«В соответствии со списком, представленным в указанном уведомлении, Банком в целях защиты интересов инвесторов были исключены все иностранные ценные бумаги и иностранные валюты из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением № 11 к Регламенту.»

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ до всех клиентов, у кого были открыты Непокрытые позиции по иностранной валюте/иностранным ценным бумагам, доводилась информация о необходимости самостоятельного закрытия непокрытых позиций с иностранными ценными бумагами и иностранной валютой путем направления сообщений на доверенный номер телефона, указанный в Анкете клиента, а также информация транслировалась при входе в мобильное приложение ВТБ Мои инвестиции.

Однако, несмотря на приостановку приема и исполнения заявок на покупку/продажу иностранных ценных бумаг, всем клиентам, у кого были открыты Непокрытые позиции по иностранной валюте / иностранным ценным бумагам, предоставлялась возможность самостоятельно закрыть Непокрытые позиции по иностранным ценным бумагам дистанционными способами во всех системах интернет-трейдинга, возможность самостоятельного закрытия коротких позиций по иностранной валюте была предоставлена по телефону через трейдеров Банка.

Согласно материалам дела ФИО2 заключала Необеспеченные сделки, которые приводили к Непокрытым позициям в рамках Регламента, в связи с чем, Клиент принял на себя риски совершения данных операций и их последствий.

Непокрытая позиция выражается наличием имущественного обязательства Клиента перед Банком в виде денежных средств или ценных бумаг/иностранной валюты/драгоценного металла. Осуществление данных операций Клиентом фактически близко по своему содержанию, а также экономическому смыслу и финансовому результату к пользованию заёмными средствами.

До ДД.ММ.ГГГГбанком проводились специальные сделки РЕПО по переносу непокрытых позиций, обязательств клиента в рублях, за счет иностранных ценных бумаг 

<

данные изъяты>. Наличие обязательств по Соглашению Клиента подтверждается брокерским отчетом. Информация о внебиржевых специальных РЕПО содержится в таблице в отчете, в таблице «Завершенные в отчетном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента» (Описание специальных сделок РЕПО содержится в Регламенте, п. 27). 

Начиная с ДД.ММ.ГГГГ. вышеуказанные ценные бумаги перестали выступать в качестве обеспечения по задолженности Клиента и по данной причине по Соглашению образуется минус в рублях, задолженность на сумму 161,634.05 руб. и 1.16 USD(доллар США).

ДД.ММ.ГГГГ. иностранные ценные бумаги 

<

данные изъяты> в количестве 5 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 7 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 1 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 7 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 8 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 11 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 5 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 49 шт., 

<

данные изъяты> в количестве 60 шт. 

<

данные изъяты> в количестве 10 шт., были переведены в депозитарий АО «Россельхозбанк» (на основании Регламента п.20.4, п. 20.10).

Таким образом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2 сложилась ситуация, связанная с возможным принудительным закрытием позиций в связи с наличием обязательств по ранее совершенным необеспеченным сделкам. 

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. на Доверенный номер телефона ответчика и на электронный адрес, указанные в Анкете Клиента, Банком ФИО2 направлялись уведомления о возможном принудительном закрытии позиций на Площадке Основной рынок ПАО Московская Биржа в связи со снижением показателей НПР1 и НПР2 ниже 0 и с просьбой отслеживать состояние портфеля.

ДД.ММ.ГГГГ в связи с невыполнением ответчиком требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении Лицевого счета, Банком были проведены операции по принудительному закрытию позиций в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента. Так, истец осуществил сделки по продаже ценных бумаг Совкомфлот (№) в количестве 160 шт. с целью уменьшения суммы обязательств Клиента. После завершения расчётов на Бирже по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. по счёту клиента образовалась торговая задолженность в размере – 162 611 руб. 64 коп и 1,16 доллара США. Кроме того, была начислена к оплате комиссия банка за внебиржевые Спецсделки РЕПО в размере 12,95 руб., комиссия банка за внебиржевые сделки к/п иностранной валюты/специальный своп по клиенту в размере 1,27 руб., комиссия банка за заключение сделок на Основном рынке в размере 3,15 руб., комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Основном рынке в размере 0,63 руб. Согласно материалам дела на день подачи настоящего искового заявления в суд общая сумма задолженности на Лицевом счете ответчика с учётом зачисления денежных средств составила 162629 руб.64 коп. и 1,16 доллара США.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету, о суммах вознаграждения Брокера, о размере задолженности ответчика подтверждается предоставленными в материалы дела Отчетами Банка.

Согласно п. 24.20 Регламента во всех случаях заключения Банком сделок по Заявкам Клиентов, включая сделки, описанные в разделе Регламента «Особые случаи совершения сделок Банком», Клиент обязан не допускать возникновения в результате проведения урегулирования по совершенным сделкам на Лицевом счете, открытом для Клиента/ определенном субсчете/Площадке, отрицательного остатка (дебиторской задолженности по Лицевому счету/субсчету/Площадке, открытому для Клиента). При неисполнении Клиентом указанного обязательства Банк вправе осуществить списание денежных средств Клиента, в том числе полученных от продажи ценных бумаг согласно подпункту «Б» пункта 29.1 Регламента, с других Площадок, в том числе открытых на других Площадках, других субсчетов и зачисление их на Площадку/субсчет, на котором имеется задолженность. Клиент дает Банку акцепт (заранее данный акцепт) на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка на списание в случае неисполнения Клиентом вышеуказанного обязательства денежных средств в размере задолженности Клиента с Расчетного счета Клиента, открытого в Банке. Банк также вправе осуществить действия, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «Б» указанного пункта). В любом случае, в том числе если в результате осуществления Банком вышеуказанных действий задолженность не является полностью погашенной, Клиент обязан погасить задолженность максимально оперативно в разумный срок, не превышающий 10 (Десяти) дней со дня ее возникновения.

Согласно п. 1 ст. 314 ГК РФ если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

Учитывая, что по настоящее время ответчиком не погашена задолженность, суд считает необходимым удовлетворить исковые требования ПАО «Банк ВТБ», взыскав сумму задолженности по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 162629 рублей 64 копеек и в сумме 1,16 доллара США по курсу Банка России на лень платежа с ответчика в пользу истца.

В соответствии с требованиями ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца необходимо взыскать расходы по уплате государственной пошлины в сумме 5890 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р е ш и л :

Взыскать с ФИО2, паспорт №, в пользу ПАО «Банк ВТБ», ИНН 

<

***>, сумму задолженности по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 162629 рублей 64 копеек и в сумме 1,16 доллара США по курсу Банка России на лень платежа, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 5890 рублей.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд путем подачи апелляционной жалобы в Смольнинский районный суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Решение принято в окончательной форме 01 апреля 2025 года.

Судья