Дело № 5-1110/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

22 августа 2019 года г. Благовещенск

Судья Благовещенского городского суда Амурской области Коршунова Т.А.,

(

<

...>),

при секретаре Гавриловой И.С.,

с участием защитников ООО микрокредитная компания «Займбери» ФИО1, ФИО2, представителя Банка России ФИО3, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении ООО микрокредитная компания «Займбери» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), дата постановки на учет в МИ ФНС № 1 по Амурской области 01.06.2017г., юридический адрес: 

<

...>, 

УСТАНОВИЛ:

В Благовещенский городской суд Амурской области поступил административный материал в отношении ООО микрокредитная компания «Займбери» по факту совершения правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ.

В ходе судебного разбирательства защитники общества не отрицали факт нарушения, с протоколом согласились, пояснили, что ранее 01.10.2018г. по аналогичным нарушениям предоставляли ответ в адрес ЦБ РФ, в нем содержатся те же обстоятельства, что и по вынесенному предписанию, указали, что в настоящее время в качестве микрокредитной компании деятельность не ведут. 

В судебном заседание представитель Банка России настаивала на привлечении общества к административной ответственности и назначении наказания в виде приостановления деятельности, так как до настоящего времени предписание банка не исполнено в полном объеме. 

Выслушав пояснения участвовавших в судебном заседании лиц, изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. 

В силу ст. 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания.

Статьей 76.6 Федерального закона № 86-ФЗ установлено, что Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.

Частью 3 ст. 15.27 КоАП РФ установлено, что воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В судебном заседание установлено, подтверждается представленными материалами, что отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления ЦБ РФ в связи с выявлением в деятельности ООО МКК «Займбери» нарушений требований п. 18 Указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в адрес ООО МКК «Займбери» в соответствии со статьёй 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» было направлено предписание от 24.05.2019 № Т710-20-26/3729 в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которым установлено требование в срок не позднее 20 календарных дней, следующих за днем получения предписания принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений законодательства РФ противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В соответствии со статьёй 76.9 Федерального закона предписание направлено 24.05.2019г. в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, в личный кабинет ООО МКК «Займбери» на официальном сайте Банка России без досылки бумажного экземпляра.

Согласно подпункту 7.3 пункта 4 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание Банка России № 4600-У), при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке. Информация о направлении Предписания содержится в системе автоматизации документооборота и делопроизводства учреждения Банка России (САДД ТУ) в виде уведомления об отправке и доставке электронного документа в ЛК с указанием номера документа (№ Т710-20-26/3729), даты и времени регистрации документа (27.05.2019 05:14 (время московское)).

Данная запись о размещении согласно пункту 4.3 главы 4 Указания Банка России № 4600-У является подтверждением получения некредитной финансовой организацией электронного документа Банка России.

В соответствии с пунктом 4.3 Указания Банка России № 4600-У электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Таким образом, предписание получено ООО МКК «Займбери» через личный кабинет 28.05.2019. следовательно, юридическое лицо обязано было исполнить требование надзорного органа, указанное в резолютивной части предписания в срок до 17.06.2019 (включительно).

ООО МКК «Займбери» в период с 28.05.2019 по 17.06.2019 (включительно) не представило в Отделение Благовещенск документы и информацию, прямо указанные в предписании, тем самым не исполнило предписание, вынесенное надзорным органом в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Таким образом, суд приходит к выводу, что ООО МКК «Займбери» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ, выразившееся в неисполнение предписания, вынесенного надзорным органом в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

Факт совершения ООО МКК «Займбери» правонарушения и вина общества подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств, которые исследованы при рассмотрении дела с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для правильного разрешения дела, в том числе: протоколом об административном правонарушении от 17.07.2019 года; предписанием № Т710-20-26/3729 от 24.05.2019 года; другими доказательствами, собранными по делу.

Данные доказательства получены с соблюдением требований КоАП РФ, являются последовательными и согласуются между собой, их достоверность и допустимость проверены, обстоятельств, которые могли бы поставить под сомнение содержащиеся в них сведения, не имеется. Перечисленные доказательства являются достаточными для рассмотрения дела по существу, они оцениваются судьёй по правилам, установленным ст. 26.11 КоАП РФ, признаются достоверными относительно события административного правонарушения и имеющими доказательственную силу по настоящему делу. 

Направление ООО МКК «Займбери» 01.10.2018г. ответа на предписание от 26.09.2018г., на что ссылался защитник в ходе судебного разбирательства, не устраняет противоправный характер деяния общества, поскольку надзорным органом 24.05.2019г. обществу было выдано новое предписание № Т710-20-26/3729, документы и информация по которому не были представлены, что образует состав вменяемого правонарушения. 

При назначении административного наказания ООО МКК «Займбери» суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица. 

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность, судом признается признание обществом вины в совершении правонарушения. Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не имеется.

Рассматривая вопрос о назначении наказания судом учитывается, что согласно ст. 3.12 КоАП РФ административное приостановление деятельности заключается во временном прекращении деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, юридических лиц, их филиалов, представительств, структурных подразделений, производственных участков, а также эксплуатации агрегатов, объектов, зданий или сооружений, осуществления отдельных видов деятельности (работ), оказания услуг. Административное приостановление деятельности применяется, в том числе, в случае совершения административного правонарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

Учитывая изложенное, с учётом положений ст. 3.1, 4.1, 3.12 КоАП РФ, соразмерности назначения наказания совершённому правонарушению, обеспечения достижения баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства, с учетом характера правонарушения, объектом которого является правоотношения по выполнению предписаний надзорного органа, выносимых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, судья полагает необходимым назначить ООО МКК «Займбери» административное наказание в виде административного приостановления деятельности сроком на 90 суток.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО микрокредитная компания «Займбери» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного приостановления деятельности ООО микрокредитная компания «Займбери» сроком на 90 суток.

Срок приостановления деятельности ООО микрокредитная компания «Займбери» исчислять с 09 часов 30 минут с 22 августа 2019 года по 20 ноября 2019 года включительно.

Постановление судьи об административном приостановлении деятельности исполняется судебным приставом-исполнителем немедленно после вынесения такого постановления.

Данное постановление может быть обжаловано в Амурский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Благовещенского

городского суда Т.А. Коршунова