Дело № **

УИД № **

П Р И Г О В О Р

ИФИО1

... **.**,**

<

данные изъяты> районный суд ... в составе председательствующего судьи ФИО1

при секретаре ФИО1,

с участием государственного обвинителя ФИО1,

защитника-адвоката ФИО1,

подсудимой ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, родившейся **.**,** в ..., гражданки Российской Федерации, имеющей среднее специальное образование, незамужней, имеющей на иждивении малолетнего ребенка, работающей без оформления трудовых отношений, зарегистрированного по адресу: ..., ..., проживающей по адресу: ..., ..., судимой **.**,** приговором мирового судьи судебного участка № ** 

<

данные изъяты> судебного района ... по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 200 часам обязательных работ (**.**,** снята с учета по отбытии наказания),

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Преступление совершено в городе Кемерово при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в период с **.**,** по **.**,** совершила приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств на территории ... при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п.19 ст.3 ФЗ от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1,3,11 ст.9 указанного ФЗ от **.**,** №161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, в случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с п.2 ст.3 ФЗ от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством РФ вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст.1 ФЗ от **.**,** № ** «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст.5 ФЗ от **.**,** № ** «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ФЗ от **.**,** №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В период с **.**,** по **.**,** у ФИО1, находящейся на территории ..., возник единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В один из дней в период с **.**,** по **.**,**, к ФИО1, находящейся на территории ..., обратилось неустановленное следствием лицо (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы) с предложением за денежное вознаграждение в размере 10000 рублей открыть в банковских учреждениях, а именно в АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: ..., ..., в АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., ..., в ПАО Банк 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., ..., в АО ФК «

<

данные изъяты>» по адресу: ..., ..., в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., ..., в АО КБ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., в ПАО КБ «

<

данные изъяты> реконструкции и развития», расположенном по адресу: ... ..., расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) незаконно созданного ею юридического лица ООО «

<

данные изъяты>», после чего сбыть данному неустановленному лицу (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы) электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем третьим лицам производить денежные переводы по банковским счетам, то есть неправомерно от имени ФИО1 осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам. ФИО1 из корыстных побуждений согласилась на предложение неустановленного лица.

**.**,** в дневное время ФИО1, реализуя единый преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в действительности не имея намерений самостоятельно от своего имени осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, прием, выдачу, перевод денежных средств, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», понимая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, обратилась в отделение АО «

<

данные изъяты>» по адресу: ..., ..., где, предоставив паспорт гражданина РФ на свое имя для удостоверения ее личности и учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты>», номер телефона +№ **, адрес электронной почты: № **, предоставленные ей неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), лично подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «

<

данные изъяты>», согласно которому ФИО1, как директор и учредитель ООО «

<

данные изъяты>» просит заключить с ней договор об открытии банковского счета в рублях Российской Федерации, с подключением и использованием Системы ДБО «

<

данные изъяты>», услуг «

<

данные изъяты>» для отправки SMS-сообщений на абонентский номер № **, а также подключить мобильное приложение и выпустить к открываемому счету корпоративную банковскую карту. На основании указанного заявления с ФИО1 заключен договор банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «

<

данные изъяты>

**.**,** в дневное время ФИО1, находясь в отделении филиала АО «

<

данные изъяты> по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, реализуя единый преступный умысел, указала в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО 

<

данные изъяты>» номер телефона +№ ** находящийся в ее пользовании, на который из АО «

<

данные изъяты>» поступили электронные средства – SMS-сообщения с кодами для входа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>», тем самым ФИО1 получила единоличное право дистанционно осуществлять банковские операции по открытому счету, к которому подключена система ДБО, где используются SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения с кодами, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «

<

данные изъяты>» для осуществления банковских операций. 

В результате чего, **.**,** в АО «

<

данные изъяты>» клиенту ФИО1 открыт расчетный счет № **, подключенный к системе ДБО, в которой используются SMS-сообщения с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи клиента, для направления электронных документов, в том числе распоряжения денежными средствами на счете, выпущена корпоративная банковская карта «

<

данные изъяты>» № **, необходимая для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете.

Таким образом, **.**,** в дневное время ФИО1, находившаяся в указанном банке, умышленно, с корыстной целью, согласно заключенному договору банковского (расчетного) счета, открытию расчетного счета и подключению услуг в АО «

<

данные изъяты>» получила лично доступ к электронным средствам – SMS-сообщениям с кодами для доступа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>», предназначенным для формирования в системе ДБО платежных банковских документов, а также электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «

<

данные изъяты>» № ** с пин-кодом в конверте, предназначенную для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете в системе ДБО, то есть приобрела в целях сбыта, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, **.**,** в дневное время ФИО1, находясь на участке местности на парковке у здания по адресу: ..., ..., действуя умышлено, за денежное вознаграждение, реализуя единый преступный умысел, после получения электронных средств – SMS-сообщений с кодами, а также электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом в конверте, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг в АО 

<

данные изъяты>» и Правилами банковского обслуживания юридических лиц АО 

<

данные изъяты>», а также в соответствии с Федеральным законом от **.**,** №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении SMS-сообщений с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в действительности не имея намерений самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытому расчетному счету, неправомерно лично передала, незаконно сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу для осуществления незаконных платежных операций в системе ДБО по расчетному счету, а также снятия денежных средств с расчетного счета, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла ФИО1 по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, в действительности не имея намерений самостоятельно от своего имени осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, прием, выдачу, перевод денежных средств, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», понимая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, **.**,** в дневное время обратилась в отделение АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ..., ..., где, предоставив паспорт гражданина РФ на свое имя для удостоверения ее личности и учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты>», номер телефона № **, адрес электронной почты: № **, предоставленные ей неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «

<

данные изъяты>», используя простую электронную подпись, выражая тем самым свое согласие на заключение договора комплексного обслуживания АО «

<

данные изъяты>», согласно которому ФИО1, как директор и учредитель ООО «

<

данные изъяты> просит открыть расчетный счет, с подключением и использованием Системы ДБО «

<

данные изъяты>», выпустить банковскую карту «

<

данные изъяты>», подключить услугу «SMS - оповещение». На основании указанного подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг в АО 

<

данные изъяты>» с ФИО1 заключен договор комплексного обслуживания АО «

<

данные изъяты>».

**.**,** в дневное время ФИО1, находясь в отделении АО «

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, реализуя единый преступный умысел, указала в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в АО 

<

данные изъяты>» номер телефона +№ **, находящийся в ее пользовании, на который из АО «

<

данные изъяты>» поступили электронные средства – SMS-сообщения с кодами для входа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>», тем самым ФИО1 получила единоличное право дистанционно осуществлять банковские операции по открытому счету, к которому подключена система ДБО, где используются SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения с кодами, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «

<

данные изъяты>» для осуществления банковских операций. 

В результате чего, **.**,** в АО «

<

данные изъяты>» клиенту ФИО1 открыт расчетный счет № **, подключенный к системе ДБО, в которой используются SMS-сообщения с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи клиента, для направления электронных документов, в том числе распоряжения денежными средствами на счете, выпущена банковская карта № **, необходимая для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете.

Таким образом, **.**,** в дневное время ФИО1, находившаяся в указанном банке, умышленно, с корыстной целью, согласно заключенному договору комплексного обслуживания АО «

<

данные изъяты>», получила лично доступ к электронным средствам – SMS-сообщениям с кодами для доступа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>», предназначенным для формирования в системе ДБО платежных банковских документов, а также электронный носитель информации - банковскую карту № ** с пин-кодом в конверте, предназначенную для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете в системе ДБО, то есть приобрела в целях сбыта, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, **.**,** в дневное время ФИО1, находясь на участке местности на парковке у здания по адресу: ..., ..., действуя умышлено, за денежное вознаграждение, реализуя единый преступный умысел, после получения электронных средств – SMS-сообщений с кодами, а также электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом в конверте, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договора комплексного обслуживания АО «

<

данные изъяты>» и Правилами банковского обслуживания юридических лиц АО 

<

данные изъяты>», а также в соответствии с Федеральным законом от **.**,** № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении SMS-сообщений с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в действительности не имея намерений самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытому расчетному счету, неправомерно лично передала, незаконно сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы) для осуществления незаконных платежных операций в системе ДБО по расчетному счету, а также снятия денежных средств с расчетного счета, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла ФИО1 по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, в действительности не имея намерений самостоятельно от своего имени осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, прием, выдачу, перевод денежных средств, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты> понимая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, **.**,** в дневное время обратилась в отделение ПАО Банк «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ... ..., где, предоставив паспорт гражданина РФ на свое имя для удостоверения ее личности и учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты>», номер телефона +№ **, адрес электронной почты: № ** предоставленные ей неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), лично подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания юридических лиц 

<

данные изъяты>», выражая тем самым свое согласие на заключение Единого договора комплексного банковского обслуживания ПАО Банк 

<

данные изъяты>», согласно которому ФИО1, как директор и учредитель ООО «

<

данные изъяты>» просит открыть расчетные счета в рублях Российской Федерации, с подключением и использованием Системы ДБО «

<

данные изъяты>», подключить услугу «

<

данные изъяты>». На основании указанного заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания юридических лиц ПАО Банк «

<

данные изъяты>» с ФИО1 заключен договор комплексного банковского обслуживания ПАО Банк «

<

данные изъяты>».

**.**,** в дневное время ФИО1, находясь в отделении ПАО Банк 

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, реализуя единый преступный умысел, указала в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания юридических лиц ПАО Банк «

<

данные изъяты>» номер телефона № **, находящийся в ее пользовании, на который из ПАО Банк «

<

данные изъяты>» поступили электронные средства – 

<

данные изъяты> с кодами для входа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>», тем самым ФИО1 получила единоличное право дистанционно осуществлять банковские операции по открытому счету, к которому подключена система ДБО, где используются 

<

данные изъяты> с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения с кодами, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «

<

данные изъяты>» для осуществления банковских операций. В результате чего, **.**,** в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» клиенту ФИО1 открыты расчетные счета № **, № **, подключенные к системе ДБО, в которой используются 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи клиента, для направления электронных документов, в том числе распоряжения денежными средствами на счетах.

Таким образом, **.**,** в дневное время ФИО1, находившаяся в указанном банке, умышленно, с корыстной целью, согласно заключенному договору комплексного банковского обслуживания ПАО Банк 

<

данные изъяты>», получила лично доступ к электронным средствам – SMS-сообщениям с кодами для доступа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>», предназначенным для формирования в системе ДБО платежных банковских документов и распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах в системе ДБО, то есть приобрела в целях сбыта, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, **.**,** в дневное время ФИО1, находясь на участке местности на парковке у здания по адресу: ..., ..., действуя умышлено, за денежное вознаграждение, реализуя единый преступный умысел, после получения электронных средств – SMS-сообщений с кодами, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договора комплексного банковского обслуживания ПАО Банк «

<

данные изъяты>» и Правилами банковского обслуживания юридических лиц ПАО Банк «

<

данные изъяты>», а также в соответствии с Федеральным законом от **.**,** №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в действительности не имея намерений самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытому расчетному счету, неправомерно лично передала, незаконно сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы) для осуществления незаконных платежных операций в системе ДБО по расчетному счету, а также снятия денежных средств с расчетного счета, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла ФИО1 по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, в действительности не имея намерений самостоятельно от своего имени осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, прием, выдачу, перевод денежных средств, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», понимая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, **.**,** в дневное время обратилась в отделение ПАО 

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: ..., ..., где, предоставив паспорт гражданина РФ на свое имя для удостоверения ее личности и учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты> номер телефона № **, адрес электронной почты: № **, предоставленные ей неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), лично подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц ПАО «

<

данные изъяты>», выражая тем самым свое согласие на заключение договора банковского счета и открытии счета, а также договор счета для совершения операций с использованием бизнес карт и открытии соответствующего счета, согласно которым ФИО1, как директор и учредитель ООО «

<

данные изъяты> просит открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации, с подключением и использованием Системы ДБО «

<

данные изъяты>», подключить услугу 

<

данные изъяты>». На основании указанного заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц ПАО «

<

данные изъяты>» с ФИО1 заключены договоры банковского счета и открытии счета, а также договор счета для совершения операций с использованием бизнес карт и открытии соответствующего счета.

**.**,** в дневное время ФИО1, находясь в отделении ПАО «

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, реализуя единый преступный умысел, указала в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц ПАО «

<

данные изъяты>» номер телефона № **, находящийся в ее пользовании, на который из ПАО «

<

данные изъяты>» поступили электронные средства – 

<

данные изъяты> с кодами для входа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>», тем самым ФИО1 получила единоличное право дистанционно осуществлять банковские операции по открытому счету, к которому подключена система ДБО, где используются 

<

данные изъяты> с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения с кодами, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» для осуществления банковских операций. 

В результате чего, **.**,** в ПАО «

<

данные изъяты>» клиенту ФИО1 открыт расчетный счет № **, подключенный к системе ДБО, в которой используются 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи клиента, для направления электронных документов, в том числе распоряжения денежными средствами на счете, выпущена моментальная корпоративная карта № **, с карточным счетом № **, необходимая для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете.

Таким образом, **.**,** в дневное время ФИО1, находившаяся в указанном банке, умышленно, с корыстной целью, согласно заключенным договорам банковского счета и открытии счета, а также договора счета для совершения операций с использованием бизнес карт и открытии соответствующего счета ПАО «

<

данные изъяты>», получила лично доступ к электронным средствам – 

<

данные изъяты> с кодами для доступа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>», предназначенным для формирования в системе ДБО платежных банковских документов, а также электронный носитель информации - моментальная корпоративная карта № ** с пин-кодом в конверте, предназначенную для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете в системе ДБО, то есть приобрела в целях сбыта, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, **.**,** в дневное время ФИО1, находясь на участке местности на парковке у здания по адресу: ..., ..., действуя умышлено, за денежное вознаграждение, реализуя единый преступный умысел, после получения электронных средств – 

<

данные изъяты> с кодами, а также электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом в конверте, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договора комплексного банковского обслуживания ПАО «

<

данные изъяты>» и Правилами банковского обслуживания юридических лиц ПАО 

<

данные изъяты>», а также в соответствии с Федеральным законом от **.**,** №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и ФЗ от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в действительности не имея намерений самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытому расчетному счету, неправомерно лично передала, незаконно сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы) для осуществления незаконных платежных операций в системе ДБО по расчетному счету, а также снятия денежных средств с расчетного счета, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла ФИО1 по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, в действительности не имея намерений самостоятельно от своего имени осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, прием, выдачу, перевод денежных средств, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты> понимая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, **.**,** в дневное время обратилась в отделение ПАО «

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: ..., ..., где, предоставив паспорт гражданина РФ на свое имя для удостоверения ее личности и учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты>», номер телефона +№ ** адрес электронной почты: № ** предоставленные ей неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), лично подписала заявление о предоставлении услуг Банка ПАО «

<

данные изъяты>», выражая тем самым свое согласие на заключение договора комплексного обслуживания, согласно которому ФИО1, как директор и учредитель ООО «

<

данные изъяты> просит открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации, с подключением и использованием системы ДБО 

<

данные изъяты> ПАО 

<

данные изъяты>», подключить услугу 

<

данные изъяты>». На основании указанного заявления о предоставлении услуг Банка ПАО «

<

данные изъяты>» с ФИО1 заключен договор комплексного обслуживания.

**.**,** в дневное время ФИО1, находясь в отделении ПАО «

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, реализуя единый преступный умысел, указала в заявлении о предоставлении услуг Банка ПАО «

<

данные изъяты>» номер телефона 

<

***>, находящийся в ее пользовании, на который из ПАО «

<

данные изъяты>» поступили электронные средства – 

<

данные изъяты> с кодами для входа в систему ДБО 

<

данные изъяты>», тем самым, ФИО1 получила единоличное право дистанционно осуществлять банковские операции по открытому счету, к которому подключена система ДБО, где используются SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения с кодами, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «

<

данные изъяты>» для осуществления банковских операций. 

В результате чего, **.**,** в ПАО «

<

данные изъяты>» клиенту ФИО1 открыт расчетный счет № **, подключенный к системе ДБО, в которой используются 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи клиента, для направления электронных документов, в том числе распоряжения денежными средствами на счете.

Таким образом, **.**,** в дневное время ФИО1, находившаяся в указанном банке, умышленно, с корыстной целью, согласно заключенному договору комплексного обслуживания ПАО 

<

данные изъяты>», получила лично доступ к электронным средствам – 

<

данные изъяты> с кодами для доступа в систему ДБО «

<

данные изъяты>», предназначенным для формирования в системе ДБО платежных банковских документов и распоряжения денежными средствами на счете, то есть приобрела в целях сбыта, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, **.**,** в дневное время ФИО1, находясь на участке местности на парковке у здания по адресу: ..., ..., действуя умышлено, за денежное вознаграждение, реализуя единый преступный умысел, после получения электронных средств – 

<

данные изъяты> с кодами, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договора комплексного банковского обслуживания ПАО «

<

данные изъяты>» и Правилами банковского обслуживания юридических лиц ПАО «

<

данные изъяты>», а также в соответствии с Федеральным законом от **.**,** №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в действительности не имея намерений самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытому расчетному счету, неправомерно лично передала, незаконно сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы) для осуществления незаконных платежных операций в системе ДБО по расчетному счету, а также снятия денежных средств с расчетного счета, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла ФИО1 по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, в действительности не имея намерений самостоятельно от своего имени осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, прием, выдачу, перевод денежных средств, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты> понимая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, в период с **.**,** по **.**,** обратилась в АО КБ «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: ..., где предусмотрен выезд менеджера к клиенту по электронной заявке для оформления документов на открытие расчетного счета с подключением и использованием системы ДБО «

<

данные изъяты> подключением услуг «

<

данные изъяты>». 

После чего, в продолжение единого преступного умысла ФИО1 в период времени с **.**,** по **.**,**, находясь в помещении зоны питания, расположенной на ... торгово-развлекательного центра «

<

данные изъяты> по адресу: ..., обратилась к выездному менеджеру АО КБ «

<

данные изъяты>», которому предоставила паспорт гражданина РФ на свое имя для удостоверения ее личности и учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты> номер телефона № **, адрес электронной почты: ... предоставленные ей неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), лично подписала заявление на присоединение к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему АО КБ «

<

данные изъяты> выражая тем самым свое согласие на заключение Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему АО КБ «

<

данные изъяты>», согласно которому ФИО1, как директор и учредитель ООО 

<

данные изъяты> просит открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации, с подключением и использованием системы ДБО 

<

данные изъяты>», подключить услугу «

<

данные изъяты>». На основании указанного заявления о заключении Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему АО КБ «

<

данные изъяты> с ФИО1 заключен Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему АО КБ 

<

данные изъяты>».

В период с **.**,** по **.**,** ФИО1, находясь в помещении зоны питания, расположенной на ... торгово-развлекательного центра «

<

данные изъяты>» по адресу: ..., ..., действуя умышленно, реализуя единый преступный умысел, указала в заявлении на присоединение к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему АО КБ 

<

данные изъяты>» номер телефона № **, находящийся в ее пользовании, на который из АО КБ «

<

данные изъяты> поступили электронные средства – 

<

данные изъяты> кодами для входа в системы ДБО 

<

данные изъяты>», тем самым ФИО1 получила единоличное право дистанционно осуществлять банковские операции по открытому счету, к которому подключена система ДБО, где используются 

<

данные изъяты> с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения с кодами, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «

<

данные изъяты> для осуществления банковских операций. В результате чего, в период с **.**,** по **.**,** в АО КБ «

<

данные изъяты>» клиенту ФИО1 открыт расчетный счет № **, подключенный к системе ДБО, в которой используются 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи клиента, для направления электронных документов, в том числе распоряжения денежными средствами на счете. 

Таким образом, в период с **.**,** по **.**,** ФИО1, находившаяся по указанному адресу, умышленно, с корыстной целью, согласно заключенному Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему АО КБ 

<

данные изъяты>», получила лично доступ к электронным средствам – 

<

данные изъяты> с кодами для доступа в систему ДБО 

<

данные изъяты> АО КБ «

<

данные изъяты>», предназначенным для формирования в системе ДБО платежных банковских документов, и распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете в системе ДБО, то есть приобрела в целях сбыта, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период с **.**,** по **.**,** ФИО1, находясь на участке местности на парковке у здания по адресу: ..., ..., Бульвар Строителей,..., действуя умышлено, за денежное вознаграждение, реализуя единый преступный умысел, после получения электронных средств – 

<

данные изъяты> с кодами, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему АО КБ «

<

данные изъяты>» и Правилами банковского обслуживания юридических лиц АО КБ 

<

данные изъяты>», а также в соответствии с Федеральным законом от **.**,** №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в действительности не имея намерений самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытому расчетному счету, неправомерно лично передала, незаконно сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы) для осуществления незаконных платежных операций в системе ДБО по расчетному счету, а также снятия денежных средств с расчетного счета, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла ФИО1 по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, в действительности не имея намерений самостоятельно от своего имени осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, прием, выдачу, перевод денежных средств, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты> понимая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, **.**,** в дневное время обратилась в отделение ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (далее ПАО КБ «

<

данные изъяты>»), расположенное по адресу: ..., ..., где, предоставив паспорт гражданина РФ на свое имя для удостоверения ее личности и учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты> номер телефона +№ **, адрес электронной почты: № **, предоставленные ей неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), лично подписала заявление на заключение договора комплексного банковского обслуживания ПАО КБ «

<

данные изъяты>», выражая тем самым свое согласие на заключение договора комплексного банковского обслуживания ПАО КБ «

<

данные изъяты> согласно которому ФИО1, как директор и учредитель ООО «

<

данные изъяты> просит открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации, с подключением и использованием Системы ДБО «

<

данные изъяты>» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подключить услугу «

<

данные изъяты>». На основании указанного заявления о заключении договора комплексного банковского обслуживания ПАО КБ «

<

данные изъяты>» с ФИО1 заключен договор комплексного банковского обслуживания.

**.**,** в дневное время ФИО1, находясь в отделении ПАО КБ «

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, реализуя единый преступный умысел, указала в заявлении о заключении договора комплексного банковского обслуживания ПАО КБ «

<

данные изъяты>» номер телефона +№ **, находящийся в ее пользовании, на который из ПАО КБ «

<

данные изъяты>» поступили электронные средства – 

<

данные изъяты> с кодами для входа в Систему ДБО «

<

данные изъяты> ПАО КБ «

<

данные изъяты>», тем самым ФИО1 получила единоличное право дистанционно осуществлять банковские операции по открытому счету, к которому подключена система ДБО, где используются 

<

данные изъяты> с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения с кодами, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно - телекоммуникационной сети «

<

данные изъяты>» для осуществления банковских операций. 

В результате чего, **.**,** в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» клиенту ФИО1 открыт расчетный счет № **, подключенный к системе ДБО, в которой используются 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи клиента, для направления электронных документов, в том числе распоряжения денежными средствами на счете, выпущена корпоративная банковская карта № **, с корпоративным расчетным счетом № **, необходимая для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете.

Таким образом, **.**,** в дневное время ФИО1, находившаяся в указанном банке, умышленно, с корыстной целью, согласно заключенному договору комплексного банковского обслуживания ПАО КБ «

<

данные изъяты> получила лично доступ к электронным средствам – 

<

данные изъяты> с кодами для доступа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>» ПАО КБ 

<

данные изъяты>», предназначенным для формирования в системе ДБО платежных банковских документов, а также электронный носитель информации - корпоративной карты № ** с пин-кодом в конверте, предназначенную для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете в системе ДБО, то есть приобрела в целях сбыта, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, **.**,** в дневное время ФИО1, находясь на участке местности на парковке у здания по адресу: ..., ... действуя умышлено, за денежное вознаграждение, реализуя единый преступный умысел, после получения электронных средств – 

<

данные изъяты> с кодами, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями договора комплексного банковского обслуживания ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и Правилами банковского обслуживания юридических лиц ПАО КБ 

<

данные изъяты>», а также в соответствии с Федеральным законом от **.**,** №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в действительности не имея намерений самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытому расчетному счету, неправомерно лично передала, незаконно сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы) для осуществления незаконных платежных операций в системе ДБО по расчетному счету, а также снятия денежных средств с расчетного счета, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла ФИО1 по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, в действительности не имея намерений самостоятельно от своего имени осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, прием, выдачу, перевод денежных средств, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», понимая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, **.**,** в дневное время обратилась в отделение ПАО Банк «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ..., ..., где, предоставив паспорт гражданина РФ на свое имя для удостоверения ее личности и учредительные документы на ООО 

<

данные изъяты>», номер телефона +№ **, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> предоставленные ей неустановленным лицом (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы), лично подписала заявление об оказании услуг по Договору обслуживания Бизнес-карт ПАО Банк «

<

данные изъяты>», выражая тем самым свое согласие на заключение Договора обслуживания Бизнес-карт ПАО Банк «

<

данные изъяты>», согласно которому ФИО1, как директор и учредитель ООО «

<

данные изъяты> просит к специальному карточному счету, открытому в рамках Договора, выпустить Бизнес-карту 

<

данные изъяты>» (карта моментальной выдачи), с зачислением денежных средств в рамках услуги «

<

данные изъяты>» на расчетный счет Клиента № **, открытый ПАО Банк «ФК 

<

данные изъяты> Клиенту по договору банковского счета от **.**,**, с подключением и использованием Системы ДБО 

<

данные изъяты>», подключить услугу «

<

данные изъяты>». На основании указанного заявления об оказании услуг по Договору обслуживания Бизнес-карт ПАО Банк «

<

данные изъяты>» с ФИО1 заключен Договор обслуживания Бизнес-карт ПАО Банк «

<

данные изъяты>».

**.**,** в дневное время ФИО1, находясь в отделении ПАО Банк «

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, реализуя единый преступный умысел, указала в заявлении об оказании услуг по Договору обслуживания Бизнес-карт ПАО Банк «

<

данные изъяты>» номер телефона +№ ** находящийся в ее пользовании, на который из ПАО Банк «

<

данные изъяты>» поступили электронные средства – 

<

данные изъяты> с кодами для входа в Систему ДБО «

<

данные изъяты>», тем самым ФИО1 получила единоличное право дистанционно осуществлять банковские операции по открытому счету, к которому подключена система ДБО, где используются 

<

данные изъяты> с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения с кодами, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» для осуществления банковских операций. 

В результате чего, **.**,** в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» клиенту ФИО1 открыт расчетный счет № **, подключенный к системе ДБО, в которой используются 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи клиента, для направления электронных документов, в том числе распоряжения денежными средствами на счетах, выпущена корпоративная карта «

<

данные изъяты>» (карта моментальной выдачи) № **, необходимая для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете.

Таким образом, **.**,** в дневное время ФИО1, находившаяся в указанном банке, умышленно, с корыстной целью, согласно заключенному Договору обслуживания Бизнес-карт ПАО Банк 

<

данные изъяты>», получила лично доступ к электронным средствам – 

<

данные изъяты> с кодами для доступа в систему ДБО «

<

данные изъяты>», предназначенным для формирования в системе ДБО платежных банковских документов, а также электронный носитель информации - корпоративную карту «

<

данные изъяты>» (карта моментальной выдачи) № ** с пин-кодом в конверте, предназначенную для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете в системе ДБО, то есть приобрела в целях сбыта, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, **.**,** в дневное время ФИО1, находясь на участке местности на парковке у здания по адресу: ..., ..., действуя умышлено, за денежное вознаграждение, реализуя единый преступный умысел, после получения электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом в конверте, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями Договора обслуживания Бизнес-карт ПАО Банк «

<

данные изъяты>» и Правилами банковского обслуживания юридических лиц ПАО Банк «

<

данные изъяты>», а также в соответствии с Федеральным законом от **.**,** №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от **.**,** №161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении 

<

данные изъяты> с кодами, являющимися аналогом простой электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, в действительности не имея намерений самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытому расчетному счету, неправомерно лично передала, незаконно сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу (в отношении которого выделены в отдельное производство материалы) для осуществления незаконных платежных операций в системе ДБО по расчетному счету, а также снятия денежных средств с расчетного счета, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении инкриминируемого деяния признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

В связи с отказом подсудимой ФИО1 от дачи показаний, по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимой в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены её показания (т.3 л.д.81-91), данные в ходе предварительного следствия в присутствии защитника, из которых следует, что она сирота, не замужем, в феврале **.**,** года она нигде не работала, денег не хватало, было сложно одной воспитывать ребенка. Поэтому, когда ее подруга ФИО1 в **.**,** года пригласила к себе пожить, она согласилась. В начале **.**,** года в гости к ФИО1 приехал знакомый ее мужа с молодым человеком. Ни знакомого мужа ФИО1, ни молодого человека, который приехал с ним, она ранее никогда не видела и не знала, имена и фамилии ей неизвестны. Одного из них, как ей кажется, звали ФИО1, на вид около 

<

данные изъяты>, рост около 

<

данные изъяты>, худощавого телосложения, волос темный, короткий, на передней поверхности плеч у него татуировки по одной звезде на каждом плече. Он у нее в друзьях в социальной сети «в контакте», фамилия у него указана там – ФИО1 Этот ФИО1 предложил ей заработать деньги. Сказал, что делать ей самой почти ничего не нужно. Она спросила, каким образом и что она все же должна будет сделать. ФИО1 сказал, что он знаком с людьми, которые оформляют фиктивные фирмы и платят за это деньги. Ей необходимо будет только зарегистрировать на себя какую-нибудь организацию в налоговой инспекции, предоставив свои документы, но фактически владеть она ей не будет, за это ей заплатят 10000 рублей. Она уточнила, какой период она будет являться учредителем организации и что должна будет делать. На что ФИО1 пояснил ей, что учредителем организации она будет около года-двух лет, после чего данная организация будет закрыта. Она понимала противоправность этих действий, но все же согласилась, так как нуждалась в деньгах. На следующий день к ней пришел ФИО1 и по его просьбе она передала ему паспорт и ИНН, с которых он сделал фото и отправил кому-то по «вотсап», сказав ей, что это нужно для оформления фирмы на ее имя. Она была не против этого, так как это была часть действия, за которые ей были обещаны денежные средства. Далее ФИО1 сказал, что это только часть того, что она должна выполнить, чтобы получить деньги и о дальнейших действиях он ей сообщит позже. Она предоставила свой паспорт и ИНН, зная о том, что в деятельности данной организации она участвовать никак не будет, так как опыта в управлении фирмами или организациями, а также ведении коммерческой деятельности она никогда не имела и не имеет, по образованию она продавец, контроллер-кассир. Примерно через неделю, до **.**,**, около 10.00 часов за ней приехал ранее незнакомый ей мужчина, который ей не представлялся, в марках автомобилей она не разбирается, на госномер не обратила внимание. Мужчина ей сказал, что на ее имя будет оформлена некая организация, название и род деятельности которой ее не интересовал, т.к. она понимала, что она будет фиктивной. Спустя несколько дней мужчина ей на телефон в мессенджере «

<

данные изъяты>» скинул сообщение с информацией о названии организации, которая на нее зарегистрирована - ООО «

<

данные изъяты>». О том, что данная организация зарегистрирована в ... она не знала. Вопросов о деятельности данной организации она не задавала, т.к. совсем не разбирается в этом и она не собиралась заниматься бизнесом. Ее интересовало только получение денег за услуги по оформлению на нее фиктивной организации. Мужчина сказал, что денежные средства сразу же заплатят после того, когда на данную фиктивную организацию будут оформленные в банках счета и банковские карты, так как в банках для этого нужно ее личное присутствие и после оформления счетов и банковских карт она должна будет передать это все ему. Она поняла, что оформление фиктивной организации нужно именно для оформления счетов и банковских карт, чтобы она получила их и передала мужчине. После этого данный мужчина отвез ее в какую то коммерческую фирму, название ее она не помнит, где на ее имя была оформлена электронная цифровая подпись. Помнит только, что флешкарту ей давал мужчина, который ее туда возил. После оформления электронной цифровой подписи сотрудник данной коммерческой фирмы вернул ей флеш-карту, предупредив ее, что на данной флешкарте находится ее электронная подпись, которую она не должна передавать третьим лица. Далее они поехали в налоговую. Мужчина сказал, что сейчас нужно на нее зарегистрировать организацию и перед тем как зайти в налоговую мужчина, который привез ее, передал ей готовые документы (какие не помнит), чтобы она передала их в налоговую для осуществления регистрации ООО «

<

данные изъяты>». Мужчина, который ее привозил, всегда ожидал ее на улице и с ней не заходил. Сотруднику налоговой инспекции она передала флеш-карту, паспорт, ИНН. Затем она получила документы, зарегистрированные на ее имя ООО «

<

данные изъяты>», ИНН (номер не знает). Полученные документы и флеш-карту с электронной подписью она в полном объеме передала мужчине, который ее ожидал на улице, сразу же как вышла из ИФНС. Какие точно документы она забрала, она точно даже и не знает, так как ничего в этом не понимает. За эту часть действий она была осуждена **.**,** по ч.1 ст.173.2 УК РФ. После получения документов в налоговой, все тот же мужчина сказал, что далее, для того, чтобы он заплатил ей денежные средства, ей необходимо оформить в офисах банков на организацию ООО «

<

данные изъяты> банковские карты и счета. Мужчина сказал, что для этого он через пару дней снова заедет за ней, они проедут по офисам банков и после того, как она передаст ему оформленные в банках на ООО «

<

данные изъяты> счета и банковские карты он заплатит ей полную сумму в 10000 рублей. Она понимала, что все это незаконно, так как оформленная организация была фиктивной, а она выступала в качестве подставного лица, то есть она не собиралась заниматься никакой предпринимательской деятельностью, а преследовала цель получения денежных средств в размере 10000 рублей. Далее, в пятницу перед праздником 23 февраля мужчина заехал за ней к дому по адресу: ... и сказал, что теперь она с ним проедет по офисам банков для оформления банковских карт и счетов на ООО «

<

данные изъяты>» и передал ей флеш-карту пластиковую, прямоугольную, в корпусе черного цвета, печать круглой формы, мобильный телефон с симкартой, сказал ей номер телефона и адрес электронной почты, которые нужно называть в банках, печать ООО «

<

данные изъяты> Мобильный телефон кнопочный, в нем была установлена не принадлежащая ей симкарта. Мужчина сказал, что к этому номеру телефона будут привязаны банковские карты, которые она будет оформлять на свое имя, при оформлении банковских карт и счетов на него будет приходить смс-сообщения с кодами, которые она должна будет сообщать работникам банка. И номер данной симкарты и электронной почты она должна указывать в банковских документах на оформление счетов и банковских карт. После этого мужчина снова ее проинструктировал, сказал, что в банках нужно будет предоставить сотруднику банка пакет уставных документов фирмы ООО 

<

данные изъяты> А ей на подпись сотрудники банка дадут заявление на подключение к электронной системе в качестве юридического лица, заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе, заявление для получение логина для входа в корпоративную информационную систему, акта приема передачи кэш-карты, по результатам рассмотрения которых на нее будут открыты расчетные счета. Они поехали сначала в «

<

данные изъяты>» по адресу: .... Перед тем как нужно зайти в банк мужчина ее тщательно проинструктировал, что нужно говорить работникам банка и как правильно отвечать на задаваемые ими вопросы, так как в офисы банков она должна была заходить одна. В офисе банка она предоставила паспорт на свое имя, учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты>». Сотрудник банка задавала ей вопросы, связанные с деятельностью организации, которая на нее зарегистрирована. На какие-то вопросы она отвечала, как её научил мужчина, а на какие-то нет, так как совсем не ориентируется в работе фирм, организаций и коммерческой деятельности. Сотрудник банка заполняла какие-то документы. Она ставила печать, ту которую ей дал мужчина, на оттиске она увидела ООО «

<

данные изъяты>». Ей на телефон, который ей дал мужчина, приходило смс-сообщение с кодом, который она сообщала сотруднику банка. После этого ей сказали, что ее документы уходят на проверку в службу безопасности. После проверки и одобрения ей сообщат о том, когда необходимо подойти для открытия счета и получения банковских карт. Тот же мужчина приехал за ней **.**,** около 10.00 часов и они вновь приехали в «

<

данные изъяты>», где сотрудник банка ей сказала, что служба безопасности одобрила ей оформление счета на ООО «

<

данные изъяты>». В офисе банка она подписала документы, которые дала ей сотрудник банка и ей был открыт счет, номера которого она не знает. Также ей была выдана банковская карточка, номера которой она тоже не знает. Детально оформляемые банковские документы и все действия она описать не может, так как не разбирается в этом. Единственное, что она поняла, что на нее, как на директора ООО был открыт счет и выдана карта. В этот же день они приехали в банк 

<

данные изъяты>» по адресу: ..., где специалисту банка она передала паспорт, ИНН и учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты>», номер телефона и адрес электронной почты, которые ей сказал мужчина, а также снова ставила печати ООО «

<

данные изъяты>». Ей также задавали вопросы о деятельности ООО «

<

данные изъяты>», она отвечала на что могла ответить и что помнила. После проверки через службу безопасности, как пояснил ей сотрудник банка и получения одобрения ей как директору ООО 

<

данные изъяты> был открыт банковский счет, номера которого она не знает и выдана банковская карточка, номера которой она тоже не знает. Все это было оформлено и выдано ей в один день **.**,**. Затем они поехали в банк 

<

данные изъяты>» по адресу: .... Сотрудники банка также ей задавали вопросы о деятельности ООО «

<

данные изъяты> она предоставляла свой паспорт и учредительные документы, номер телефона сим-карты, адрес электронной почты, которые ей давал мужчина. Ей на телефон приходили смс-сообщения с кодами, которые она сообщала сотруднику банка. Счет и карту она получила в банке 

<

данные изъяты>» в тот же день. Далее, они ездили в этот день **.**,** в банк 

<

данные изъяты>» по адресу: ..., где специалисту банка она также предоставляла свои документы, отвечала на вопросы специалиста банка о деятельности ООО «

<

данные изъяты>» и другие вопросы. Сообщила специалисту банка номер телефона и адрес электронной почты, которые ей дал мужчина. После проверки документов службой безопасности и одобрения ей был открыт банковский счет. Затем в этот же день, то есть **.**,** они ездили в банк «

<

данные изъяты>» по адресу: .... В офисе 

<

данные изъяты>» она также предоставила специалисту банка свой паспорт, ИНН и учредительные документы на ООО «

<

данные изъяты>», номер телефона и адрес электронной почты, которые ей дал ранее мужчина, отвечала на задаваемые специалистом банка вопросы. Ей приходили смс-сообщения на телефон, данный ей мужчиной, с кодом, она сообщала их сотруднику банка. После одобрением службы безопасности ей был оформлен банковский счет, номера которого она не знает. Они еще оформляли счет в «

<

данные изъяты>», но определенного офиса в городе нет и документы на оформление счетов она подписывала в каком-то кафе в здании ТЦ «

<

данные изъяты>» по .... Она также предоставила номер телефона, адрес электронной почты, учредительные документы, ставила печати ООО «

<

данные изъяты>», которые ей давал мужчина. В тот момент мужчина также ждал ее в машине, с ней во время подписания документов не находился. Возможно это было **.**,**. После этого они подъехали к офису «

<

данные изъяты>» по адресу: ..., ..., где она передала незнакомому мужчине все полученные ею в банках карты, оформленные на ее имя, и мобильный телефон и флеш-карту, печать ООО «

<

данные изъяты>». Молодой человек сказал ей, что на этом ее работа почти окончена, что он ей сейчас заплатит за это 10000 рублей наличными, но нужно будет **.**,** с ним съездить еще в один банк и оформить еще счет на ООО «

<

данные изъяты>», что это все входит в эту оплату. Она согласилась. Он отдал ей 2 купюры достоинством по 5000 рублей каждая. Полученные денежные средства она потратила на личные нужды. **.**,** мужчина, который возил ее по банкам для открытия счетов, около 10 часов утра снова приехал за ней и сказал, что нужно съездить еще в один банк, а также, что карта банка «

<

данные изъяты>» не активируется и нужно снова съездить в данный банк, чтобы оформить еще одну банковскую карту на ООО «

<

данные изъяты>», сказать, что предыдущую карту она утеряла. За это отдельно он ей уже ничего не обещал платить, так как это все входило в часть действий, которые она должна была выполнить за ранее полученные 10000 рублей. Они приехали по адресу: .... Он снова дал ей тот же мобильный телефон с сим-картой. Она зашла в офис банка 

<

данные изъяты>», сказала, что утеряла ранее полученную банковскую карточку и ей необходимо оформить новую. Специалист банка оформил на ООО «

<

данные изъяты>» банковскую карточку. Затем в этот же день, то есть **.**,** они поехали в 

<

данные изъяты> реконструкции и развития» по адресу: .... Она специалисту банка предоставила свои документы: паспорт, ИНН, учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>», номер мобильного телефона, адрес электронной почты, которые ей дал мужчина, отвечала на вопросы специалиста банка о деятельности ООО. После проверки документов службой безопасности и одобрения ей в этот же день, то есть **.**,** оформили банковские счета. После этого они снова поехали на ..., где на парковке напротив офиса 

<

данные изъяты>» она передала мужчине карты, печать, телефон, флеш-карту, документы. В очередности посещения банков **.**,** она тоже может ошибаться, так как прошло уже достаточно много времени. Она никогда ранее не занималась предпринимательской деятельностью, в образовании юридических лиц, организаций и предпринимательской деятельности ничего не понимает, никогда не сталкивалась с этим. Но при этом она четко понимала, что цель создания данной фиктивной организации была именно для оформления на нее банковских счетов. Она понимала, что совершает противозаконные действия, передавая банковские карты и электронные носители этому мужчине, но сознательно шла на это ради получения денег. О деятельности ООО «

<

данные изъяты>» ей ничего не известно. Финансовой и хозяйственной деятельностью ООО «

<

данные изъяты>» она не занимается, бухгалтерскую и финансовую отчетность она не ведет. Кто именно осуществлял фактическое руководство организацией ООО 

<

данные изъяты>» ей не известно. Какие денежные средства переводились со счетов и на счета ООО «

<

данные изъяты>», а также в какое время и какие суммы ей не известно. О том, что она оформляла банковские карты и счета на открытую на ее имя фиктивную организацию ООО «

<

данные изъяты>» она говорила мужу ФИО1 - ФИО1. Тот ей говорил, что не стоит этого делать, так как все это незаконно и за это ей может грозить уголовная ответственность. Но она его не послушала, так как ей нужны были деньги. В каждом банке при оформлении документов на открытие счетов и банковских карт ее сотрудники банков предупреждали о недопустимости передачи третьим лицам данные банковские карты и счета, что только она может пользоваться ими, что за это грозит уголовная ответственность. Она это понимала и осознавала, но ей было обещано денежное вознаграждения и денежные средства в тот период ей были нужны. О том, что она передавала свои документы для создания ООО 

<

данные изъяты>» она говорила своей подруге ФИО1. ООО она открывала не для извлечения прибыли от деятельности фирм. Ей ничего не известно о том, какую она несет ответственность как учредитель и не знает какие у нее обязанности, как директора. В каждом банке, а также в налоговой инспекции, сотрудники ее предупреждали том, что оформленные на ее имя банковские карты и счета, электронные носители (флешкарту) с ее персональными данными, кодами и электронными ключами она не имеет право передавать третьим лицам, что может использовать их только сама, в противном случае ей грозит уголовная ответственность. Она это знала, понимала, но ее это не остановило. Свою вину осознает, в содеянном раскаивается. Признает себя виновной в том, что в период с **.**,** по **.**,** она оформила на свое имя электронно-цифровую подпись (ЭЦП), которой пользоваться сама никогда не собиралась, доступа к ней не имела, а также банковские карты и счета, электронные носители (флешкарту) с ее персональными данными, кодами и электронными ключами и электронной подписью, которые она передала неизвестному ей мужчине, то есть лицу, которое не имело право владеть и распоряжаться ими, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств за денежное вознаграждение. 

Кроме полного признания вины самой подсудимой, её виновность в преступных действиях подтверждается совокупностью представленных стороной государственного обвинения доказательств.

Так, в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон были оглашены показания свидетелей, данные на стадии предварительного расследования.

Из показаний свидетеля ФИО1 следует, что он работает в Межрайонной ИФНС России № ** по ... в должности старшего государственного налогового инспектора в отделе правового обеспечения государственной регистрации. В его обязанности входит проверка достоверности сведений ЕГРЮЛ и ЕГРИП, производство по делам об административных правонарушениях, взаимодействие с правоохранительными органами. В ходе допроса ему предъявлены для ознакомления копии регистрационного дела ООО 

<

данные изъяты> в качестве юридического лица, Ознакомившись с данными документами, может показать следующее. В соответствии со ст.12 Закона №129-ФЗ для государственной регистрами создаваемого юридического лица, в регистрирующий орган представляются следующие документы: а) подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме, утверждаемой уполномоченным Правительствам РФ федеральным органом исполнительной власти. В заявлении подтверждается, что: представленные учредительные документы (в случае, если юридическое лицо действует на основании устава, утвержденного его учредителями (участниками), иди учредительною договора) соответствуют установленным законодательством РФ требованиям к учредительным документам юридического лица данной организационно правовой формы; сведения, содержащиеся в этих учредительных документах, иных представленных для госрегистрации документах, заявлений о госрегистрации, достоверны; б) решение о создании юридического лица в виде Протокола, договора» или иного документа в соответствии с законодательством РФ; в) учредительные документы юридического лица, за исключением случая, если юридическое лицо будет действовать на основании типового устава, предусмотренного п.п."е" п.1 ст.5 Закона №129-ФЗ, в двух экземплярах (в случае представления документов непосредственно или почтовым отправлением), один из которых с отметкой регистрирующего органа одновременно с документом, предусмотренным п.3 ст.11 Закона №129-ФЗ, выдается заявителю, либо его представителю, действующему на основании нотариально удостоверенной доверенности и предоставившему такую доверенность или ее копию, верность которой засвидетельствована нотариально, регистрирующему органу, или направляется по почте; г) выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридическое силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица; д) документ об уплате государственной пошлины. В случае направления пакета документов в электронном виде, оплата государственной пошлины не требуется. Кроме того, возможно, но не обязательно предоставление копии паспорта и гарантийного письма от юридического лица, гарантирующего заключение договора аренды, при отсутствии у юридического лица в собственности помещения, гарантирующее указание юридического адреса местонахождения юридического лица. В ИФНС от юридических лиц при регистрации юридического лица или при внесении изменений, сведений о юридическом лице документы могут поступать несколькими способами: учредитель или лица, имеющие право действовать без доверенности предоставляет документ» лично, либо документы могут поступить по почте заказным письмо», либо предоставить в налоговый орган лицом, действующим по доверенности, либо по электронным каналам через официальный сайт ФНС России, подписанной электронной цифровой подписью, либо через многофункциональный центр. **.**,** в регистрирующий орган Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № ** по ... для осуществления регистрационных действий в установленном законом порядке в электронном виде поступил пакет документов вх. № ** для государственной регистрации юридического лица при создании ООО 

<

данные изъяты>». В данном пакете документов были предоставлены следующие образцы: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № ** решения учредителя о создании юридического лица ООО 

<

данные изъяты>», устава, гарантийного письма (с приложениями) о предоставлении помещения для ООО «

<

данные изъяты>». Заявителем при государственной регистрации, согласно указанным документам, является учредитель ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 ИНН № **, которая, согласна представленных документов, являлся также и руководителем (генеральное директором) данного юридического лица. В предоставленном заявлении по форме № ** ФИО1 своей электронной: подписью подтвердила факт предупреждения ее об уголовной ответственности за предоставление документа, удостоверяющего личность, совершенное для внесения в ЕРРЮЛ сведений о подставном лице, а также об ответственности за совершение преступлений, связанных с финансовыми операциями, либо сделками или иным имуществом. По результатам рассмотрения данных документов, регистрирующим органом Межрайонной инспекцией ФНС № ** по ... **.**,** принято Решение о госрегистрации и внесении записи в ЕГРЮЛ, внесены сведения о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>», а также сведший об единственном учредителе и руководителе юридического лица ООО 

<

данные изъяты>», которым является ФИО1 ИНН № **. Документы для госрегистрации при создании ООО «

<

данные изъяты>» были подписаны электронной подписью, выданной на имя ФИО1 ИНН № **. После государственной регистрации все соответствующие документы были направлены регистрирующим органом заявителю ФИО1 «на адрес электронной почты, указанный в заявлении по форме № **: .... В отношении ООО «

<

данные изъяты>» регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении данного юридического лица из ЕГРЮЛ (в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, в отношении которых внесена запись о недостоверности) (т.2 л.д.202-205).

Из показаний свидетеля ФИО1 следует, что она работает в банке АО «

<

данные изъяты>» в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В ее обязанности входит консультация клиентов (юридические лица и индивидуальные предприниматели), сопровождение кассовых операций и платежных поручений клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк клиентам. С целью открытия счета клиенты обращаются в банк как лично, так и по телефону по рекомендации, либо на сайт банка, где можно подать заявку. При личном обращении в банк клиент должен предоставить документы, удостоверяющие его личность, а также правоустанавливающие документы (паспорт и учредительные документы). Затем менеджер задает клиенту вопросы, связанные с его финансово-хозяйственной деятельность, заполняет анкету в электронном виде, по паспорту и учредительным документам, представленным Обществом или ИП. На номер телефон клиента, который он сообщает менеджеру, приходит смс-сообщение с кодом подтверждения, который он сообщает менеджеру, после чего анкета посредством электронного документооборота уходит на проверку в службу безопасности и Финмониторинг. Пока идет проверка анкеты, менеджер может подготовить документы по открытию счета, распечатать их, сделать копии с учредительных документов и паспорта клиента, подписать подготовленные документы и отпустить клиента. Менеджер подготавливает следующие документы: анкета потенциального клиента юридического лица; форма для идентификации налогового резидента клиента - юридического лица; карточку образцов подписей и оттисков печати; заявление на открытие счета, в котором клиент указывает свою электронную почту, на которую будет приходить ссылка для доступа в систему банк-клиент, и номер телефона на который будут приходить коды для подтверждения платежных поручений. Кроме этого, в заявлении указывается фамилия имя отчество подписанта, кто будет подписывать платежных поручения в системе банк-клиент; иные банковские документы, необходимые при открытии счета в зависимости от условий и предоставляемых услуг. Банковская карта изготавливается в течение 5-7 дней, о ее готовности на телефон клиента отправляется смс-сообщение о том, что карта изготовлена и находится в отделении банка. **.**,** ФИО1 обратилась в ООО «

<

данные изъяты>» по адресу ... с целью открытия расчетного счета и предоставила комплект документов. После проверки банком предоставленных документов было принято положительное решение и подписан комплект документов по компании ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН № **). Карточка образцов подписей и описка печати не оформлялась. **.**,** был открыт расчетный счет № **. Также **.**,** ФИО1 как руководителю компании ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН № ** была выдана корпоративная карта «

<

данные изъяты>» № ** привязанная к расчетному счету № **. Согласно заявлению на подключение договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг в АО «

<

данные изъяты>» клиент ФИО1 на указанных условиях банка просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить доступ к Системе Банк-Клиент и подключить услугу «

<

данные изъяты>» телефон для отправки на № **. Только ФИО1 могла подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН № **). Она же могла управлять счетом посредством сети 

<

данные изъяты>, через систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Третьи лица при открытии расчётного счету клиента не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц не оказывалось. ФИО1 разъяснялся ФЗ № ** «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому она была предупреждена о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам (т.2 л.д.209-212). 

Согласно показаниям свидетеля ФИО1, она состоит в должности эксперта по привлечению клиентов в АО «

<

данные изъяты>». При открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта директора, паспорта учредителей с долей в уставном капитале более 25%, решении о создании юр. лица, решении о назначении на должность, устав, печати (если иное не прописано в уставе) после чего с указанных документов снимаются копии. Далее в специальную компьютерную программу заносятся данные и реквизиты организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом. Формируются следующие документы: подтверждение о присоединении к правилам работы с интернет банком (

<

данные изъяты>) либо отказ в этом. Далее подписывается договор комплексного обслуживания, в котором содержатся реквизиты общества, информация о подключаемых ему продуктов, которые заранее были обговорены с клиентом, карточка образцов подписей, правила банковского обслуживания. Если клиент желает пользоваться компьютерной программой «

<

данные изъяты>», то специалист узнает, какой логин он хочет использовать при входе и если данный логин никем не занят, то после подписания документов и открытия расчетного счета клиент может входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету с использованием придуманного им логина. Электронная подпись клиента не создается. Для проведения операции по расчетному счету достаточно иметь логин и пароль. Изначально при открытии расчетного счета клиенту на указанный им номер сотового телефона приходит временный пароль. После чего клиент с использованием временного пароля и логина входит в личный кабинет, где меняет пароль на настоявший. Так же при операциях по расчетному счету на телефон клиента приходит смс сообщение о подтверждении действия. И клиент либо соглашается, либо отклоняет операцию. При открытии счетов клиенту посторонние лица не присутствуют. **.**,** в АО «

<

данные изъяты>» по адресу: ... обратилась руководитель и учредитель ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН № **) ФИО1, предоставила комплект документов для открытия расчетного счета. В этот же день с директором и учредителем ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН № **) ФИО1 было подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «

<

данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>». После проверки документов в этот же день был открыт расчетный счет № **, получена карта № **. К мобильному номеру телефона ФИО1 № ** была подключена услуга «

<

данные изъяты>», в которой клиент имеет свой личный кабинет на платформе банка, для подтверждения операций на указанный номер телефона приходят смс-сообщения, содержащие логин и пароль для входа, а также подтверждения каждой операции. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет с любого устройства и осуществить платежные операции, в том числе формирования платежных поручений, перевод денежных средств. ФИО1 была предупреждена о персональной ответственности за утрату данных логина и пароля. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент (единоличный исполнительный орган юридического лица), открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету, что отражено в правилах пользования, с которыми клиент знакомится при открытии расчетного счета (т.2 л.д.217-219).

Из показаний свидетеля ФИО1 – специалиста по безопасности АО КБ «

<

данные изъяты>» следует, что отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления регулируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе 

<

данные изъяты> и приложений к нему. Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: система дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «

<

данные изъяты>» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. **.**,** ООО 

<

данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО1 был открыт расчетный счет № **. При открытии счета указан номер телефона 

<

данные изъяты>. Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени ФИО1 Лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, т.е. как руководитель ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № **, и как клиент банка самолично ФИО1 В городе ... офиса банка нет. При подаче электронной заявки клиенту назначается место встречи и по указанному адресу выезжает выездной менеджер. Так, **.**,** директору ООО 

<

данные изъяты>» ФИО1 было назначено место встречи по адресу: ... где были подписаны документы на открытие счета для ООО «

<

данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО1, на основании которых был открыт счет № **. При встрече с выездным менеджером ФИО1 присутствовала лично, что удостоверялось ее паспортом. ФИО1 лично подписывала Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. На встрече третьи лица не присутствовали, давление на ФИО1 не оказывалось. ФИО1 никого не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке. В тоже время не уполномоченное лицо при наличии достаточных средств управления счетом (логин, пароль, абонентский номер сотовой связи) обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. ФИО1, как клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязалась исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Никто, кроме клиента, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. **.**,** ФИО1 подала пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетного счета, который был открыт **.**,** для ООО «

<

данные изъяты>», после чего ФИО1 получила доступ к дистанционной системе обслуживания «

<

данные изъяты>», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. ФИО1 получила логин и пароль для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания 

<

данные изъяты>». Также ФИО1 на свой телефон скачивала приложение банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. Банковская карта не выпускалась (т.2 л.д.240-245). 

Из показаний свидетеля ФИО1 - координатора дистанционного открытия счетов Отдела развития малого бизнеса Центр малого и среднего бизнеса 00 

<

данные изъяты>» следует, что в его обязанности входит: расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Процедура открытия расчетного счета для индивидуального предпринимателя в ПАО ФК «

<

данные изъяты>» следующая: при личном обращении индивидуального предпринимателя с целью открытия расчетного счета сотрудник банка (клиентский менеджер) проверяет наличие паспорта, его подлинность. Далее сотрудник банка на сайте ИФНС России проверяет номер ИНН, и затем по ИНН получает выписку из ЕГРИП на клиента. Также на сайте ИФНС сотрудник банка проверяет ограничения по ИП от других банков. В случае отсутствия у клиента ограничений по указанным критериям, его паспортные данные и иная информация вводится в автоматизированную систему банка. Также при указанной проверке клиенту банка разъясняются правила пользования расчетными счетами, в случае их открытия недопустимость передачи логина и пароля третьим лицам, все это размещено и на официальном сайте ПАО ФК «

<

данные изъяты>» - .... После этого клиент банка знакомится с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведениями об ИП и физическом лице, карточкой образцов подписей, подписывает данные документы и передает сотруднику банка, который сканирует документы и отправляет их по телекоммуникационным каналам связи в центр сопровождения по открытию расчетных счетов ПАО ФК 

<

данные изъяты> Решение об открытии счета ПАО ФК «

<

данные изъяты>» принимает в течение суток. После получения заключения об открытии счета клиенту приходит сообщение на указанный номер телефона и заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, содержащий логин и пароль, для работы в системе «

<

данные изъяты>», а на электронную почту направляется письмо, содержащее логин и пароль для первоначального входа и работы в системе 

<

данные изъяты>» с открытым на имя индивидуального предпринимателя расчетного счета. Клиент, подписав заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, подтверждает, что он ознакомлен с данными правилами использования системы «

<

данные изъяты>», мерах безопасности при работе с системой и ограничения, в частности, недопущение передачи логина и пароля для работы с расчетным счетом третьим лицам. В случае несогласия с правилами банка, клиенту будет отказано в открытии расчетного счета. **.**,** ФИО1 - генеральный директор и учредитель ООО «

<

данные изъяты>» обратилась в ПАО ФК «

<

данные изъяты>» по адресу: ... в целях открытия расчетного счета для ООО «

<

данные изъяты> где подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, заполнила карточку с образцами подписи и оттиска печати, по рассмотрению которых **.**,** ПАО ФК 

<

данные изъяты>» для ООО 

<

данные изъяты>» открыло расчетный счет № ** в рублях РФ с подключением системы ДБО (с использованием системы «

<

данные изъяты>»). На открытый счет № ** ООО «

<

данные изъяты>» была подключена услуга «

<

данные изъяты>» на номер телефона № **, посредством которой осуществляется информирование клиента о произведенных операциях, а также, по данному номеру приходит логин и пароль для входа в систему ДБО. Также, согласно заявлению ФИО1 была выпущена корпоративная карта (карточный счет № **, которые **.**,** были получены в офисе ПАО Банк «ФК 

<

данные изъяты>» по адресу: .... **.**,** ФИО1 обратилась в офис ПАО ФК «

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу для выпуска корпоративной карты. **.**,** ФИО1 были подписаны документы на выдачу карты 

<

данные изъяты> (карта «

<

данные изъяты>) № ** со специальным карточным счетом № **. Подписав заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, клиент подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам, а также Тарифами банка, и согласен с ними. Вышеуказанные Правила и Тарифы имеются в открытом доступе в сети «

<

данные изъяты>» на официальном сайте Банка, в них также разъясняется предусмотренная законодательством РФ ответственность о недопустимости передачи третьим лицам средств платежей и доступа к открытым счетам, в том числе и уголовная. Кроме того, согласно порядку работы с Клиентом в ПАО ФК «

<

данные изъяты>», ответственность о недопустимости передачи третьим лицам средств платежей разъясняется сотрудником банка клиенту при обращении (т.2 л.д.223-226). 

Согласно показаниям свидетеля ФИО1 - ведущего специалиста по работе с юридическими лицами ДО «

<

данные изъяты> ПАО 

<

данные изъяты>», в ее обязанности входит привлечение новых клиентов, проверка документов, полученных от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, подготовка документов для открытия расчетных счетов для данных лиц, а также расчетно-кассовое обслуживание клиентов Банка. Непосредственное дальнейшее обслуживание юридических лиц происходит дистанционно по средствам интернет-банка. Порядок привлечения и открытия расчетных счетов, корпоративных карточных счетов для новых клиентов следующий: при обращении потенциального клиента ИП либо юридического лица осуществляется его консультирование по действующим тарифным планам, определяется его потребность. Далее подбирается тарифный план и озвучивается необходимый пакет документов для открытия текущего счета, корпоративного карточного счета, в частности для ООО это: Устав ООО, ИНН ООО, либо свидетельство о регистрации ООО, решение единственного учредителя либо протокол уполномоченного руководителя, паспорт руководителя учредителя, лист записи ЕГРЮЛ, договор аренды помещения. У клиента в обязательном порядке уточняется адрес электронной почты, номер контактного телефона, в дальнейшем клиенту возвращаются оригиналы документов, сообщается, что с ним свяжутся после проверки документов со стороны службы безопасности банка, и клиент уходит. Далее сотрудником банка, уже в отсутствие клиента, в банковской программе создается две, или более карточек в зависимости от количества учредителей, (карточка на физлицо, и карточка на юр. лицо). Подтверждается мобильный телефон уполномоченного лица, осуществляется при помощи смс-сообщения, который отправляется через банковскую программу. После этого в банковской программе формируется заявка на открытие расчетного счета. Если служба безопасности дает положительное решение, для клиента готовятся банковские документы на открытие расчётного счета, и в дальнейшем клиент приглашается на подписание пакета документов. Клиент в офисе банка подписывает пакет документов, а именно карточка образца подписи и оттиска печати, соглашение к карточке образца подписи, заявление на открытие расчетного счета, заявление об акцепте оферты, непосредственно в присутствие сотрудника банка. В дальнейшем пакет документов отправляется в правовой отдел на экспертизу и открытие расчётного счета. Затем в банковской программе делается заявка на подключение дистанционного доступа к системе интернет банка. В банковской программе формируется логин для доступа в интернет банк. В дальнейшем клиент вновь приходит в офис банка, где клиенту в устной форме в обязательном порядке, разъясняется, о том, что клиент, уполномоченное лицо, несет ответственность, в том числе уголовную, за сохранность и передачу третьим лицам ключей доступа к интернет-банку. В данном случае ключ доступа - это логин и пароль. После разъяснения ответственности клиенту передается логин. Пароль приходит клиенту на указанный, и подтвержденный им номер телефона. Доступ к расчётным счетам интернет банка считается открытым с момента передачи уполномоченному лица логина. Кроме того, каждое действие в интернет банке, вход, создание и подпись платежей, любой запрос в банк, подтверждается шестизначным цифровым кодом, который каждый раз приходит на номер телефона уполномоченного лица, что, по сути, является электронной подписью. До **.**,** в банк обратился клиент - уполномоченное лицо ООО 

<

данные изъяты>» ФИО1, которая, как директор, предоставила свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «

<

данные изъяты>», Решение учредителя № ** ООО 

<

данные изъяты>», свой паспорт, Устав ООО «

<

данные изъяты>», лист записи ЕРГЮЛ, договор аренды нежилого помещения, список участников ООО «

<

данные изъяты>». С указанных документов сотрудником были сканированы копии, заведена заявка на открытие расчётного счета, по выше описанной им процедуре открытия расчётных счетов для юридических лиц. После положительного решения службой безопасности банка клиент был приглашен, и в присутствии сотрудника подписал пакет документов **.**,**. Затем документы были направлены в правовой отдел, согласно, выше описанной процедуре, и ООО 

<

данные изъяты>» **.**,** был открыт расчетный счет № **, что отраженно в документах - заявление на открытие расчетного счета, а также корпоративный расчетный счет № ** с выдачей корпоративной карты № **, что отраженно в документах - заявление на открытие корпоративного расчетного счета. После этого сотрудник завел заявку на подключение клиента к дистанционному обслуживанию (интернет-банк). После того как данная заявка была отработана (на подключение к интернет-банку), клиент был приглашен для получения логина. Клиент пришел **.**,**, предоставил паспорт для идентификации личности, получил логин на бумажном носителе, по регламенту, был проинформирован о том, что он несет ответственность за сохранность и передачу третьим лицам ключей доступа к интернет банку, а также сообщил, что получил временный пароль к интернет-банку. При открытии расчетных счетов клиенту, посторонние лица не присутствовали (т.2 л.д.230-234).

Из показаний свидетеля ФИО1 - операциониста по обслуживания юридических лиц Операционного офиса «

<

данные изъяты>» в ... следует, что при открытии счетов клиенту посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают. **.**,** в Операционный офис «

<

данные изъяты>» в ... по адресу: ... к операционисту обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН № **) ФИО1 и предоставила документы, подтверждающие должностное положение. Данные документы были проверены операционистом на подлинность и их копии приобщены в юридическое дело клиента. После указанных действий ФИО1 подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «

<

данные изъяты>», по которому ФИО1 просила: открыть расчетный счет и счет для совершения операций с использованием бизнес-карт в ФИО1 рублях; подключить расчетные счета к системе дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>», по которой имелась лишь одна подпись для удостоверения платежных поручений ФИО1 и использование абонентского номера № ** для направления одноразовых смс-паролей для подтверждения операции; подключить услугу по абонентскому номеру № **. Также ею был указан адрес E-MAIL: 

<

данные изъяты>. Одновременно с этим была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. При заполнении карточки было указано лицо, которому принадлежит подпись - ФИО1, данное лицо было удостоверено с фотографией в предоставленном лицом паспорте. Таким образом, только ФИО1 имела право совершать платежные действия по расчетным счетам. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения **.**,** директору ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 были открыты расчетный счет № **, расчетный счет с использованием бизнес-карты счет № **. В этот же день ФИО1 было подписано заявление о выпуске моментальной корпоративной карты и расписка в получении карты № **, с пин-конвертом, после чего была выдана моментальная корпоративная карта № **, с пин-конвертом. ФИО1 данная карта была получена с пин-конвертом, был составлен акт приема-передачи бизнес карты, который был подписан генеральный директором ООО «

<

данные изъяты>». ФИО1 как и любому другому клиенту, разъяснялось, что только она одна имеет право подписи по счетам, и только она вправе совершать платежные действия по счетам 

<

данные изъяты>». Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение своих полномочий. В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы ООО «

<

данные изъяты>» представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись ФИО1 При открытии счетов, только владелец ключа электронной цифровой подписи, банковской карты имеет право осуществлять платежные операции по расчетному счету. ФИО1 было разъяснено о недопущении передачи банковской карты, логина и пароля третьим лицам. При открытии расчетных счетов клиенту, посторонние лица не присутствовали (т.3 л.д.1-3).

Из показаний свидетеля ФИО1 - специалиста сектора обслуживания юридических лиц (

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ..., следует, что в ее основные обязанности входит привлечение клиентов, открытие и ведение счетов юридических лиц, а так же иные обязанности. Порядок открытия расчетных счетов в ПАО 

<

данные изъяты>» следующий: при открытии расчетного счета в банке, клиент заполняет анкету, где указывает свои данные и предоставляет определенный пакет документов: анкета юридического лица, заявление о присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания (далее КБО), карточка с образцами подписи, предоставляет оригиналы документов на юридическое лицо с которых они снимают копии, заверяют их, после чего формируют заявку в специализированном программном обеспечении (далее ПО) и направляют на дальнейшею проверку в службу безопасности банка, по истечению установленного времени получаем ответ, либо положительный, либо отрицательный. При наличии положительного ответа с клиентом заключается комплексный договор. Клиент имеет возможность обслуживаться дистанционно, то сеть через систему интернет - банк, где имеется возможность дистанционного обслуживания клиента, которому выдается инструкция. Далее клиент самостоятельно регистрируется на сайте банке, формирует сертификат (доступ к счету), затем передает данные документы в банк, далее они сверяют подписи и печати с карточкой образцов подписей и передают сертификат ключа, и карточку образцов подписи на подключение программистам, затем клиент самостоятельно заходит под своим паролем в программу клиент банк и оформляет платежи, т.е. получает доступ к дистанционному управлению счетом. При заполнении анкеты юридического лица клиент собственноручно отмечет к чьей выгоде он действует, то есть если клиент ставит отметку что действует к выгоде третьих лиц, клиент обязан предоставить в банк договор, на основании которого он действует. Если клиент ставит отметку «действует только к собственной выгоде» значит, что все операции, совершенные по счету, совершаются в интересах клиента. В заявлении на регистрацию владельца ключа аналога собственной подписи клиент ставит подпись о предоставлении согласия на обработку персональных данных и подтверждает, что обязуется самостоятельно знакомиться с изменениями и дополнениями, вносимыми в условия обслуживания системы клиент-банк. Неотъемлемой частью к заявлению на присоединения к дистанционному банковскому обслуживанию являются Правила и Условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка. Руководитель ООО «

<

данные изъяты>», ИНН № ** ФИО1, **.**,** г.р. самостоятельно подписала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания/заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и возможном сочетании подписей указанных лиц **.**,**, обратившись в банк по адресу: .... Ей был открыт расчетный счет № ** на ООО «

<

данные изъяты>» после предоставления соответствующего пакета документов, при личной явке директора данной организации ФИО1 После установления личности от ФИО1 были приняты документы, необходимые для открытия счета для ООО: решение о создании организации, Устав, приказ № ** о вступлении в должность директора, свидетельство о постановке на учет в налоговый орган, свидетельство о регистрации, лист записи ЕГРЮЛ, паспорт гражданина РФ. **.**,** ФИО1 было подключено ДБО (дистанционное банковское обслуживание). После составления заявления на открытие счета клиент знакомится с ним и подписывает его, также он знакомится со всеми документами и формами анкет, применяемыми в банке, которые разработаны на основании ФЗ от **.**,** №115-ФЗ ”О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. Данное предложение является публичной офертой, все условия, в том числе ответственность за передачу доступа к системе третьим лицам, содержатся в открытом доступе на официальном сайте ПАО «

<

данные изъяты>», и подписывая договор, ФИО1 подтвердила, что ознакомлена с условиями, изложенными в публичной оферте на официальном сайте банка. Сотрудником банка разъяснялась ответственность за передачу доступа к Системе, то есть передачу электронных средств платежа третьим лицам, так как это принято разъяснять каждому клиенту при обращении в банк, и это всегда разъясняется. В случае с ООО 

<

данные изъяты>» счет по инициативе клиента не закрывался. Открытый **.**,** счет на ООО «

<

данные изъяты> ИНН № ** был заблокирован 

<

данные изъяты>), причина блокировки, причина - подозрительные операции по счетам. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ № ** от **.**,**) (т.3 л.д.7-10).

Как следует из показаний свидетеля ФИО1, ФИО1 – подруга его супруги ФИО1. У ФИО1 есть малолетняя дочь, которую она воспитывает одна, мужа у нее нет, ей никто не помогает, официально она нигде не трудоустроена, фактически живет на детское пособие. В **.**,** года супруга пригласила пожить у них ФИО1, та согласилась, так как у них ей жить полегче. В начале февраля 2022 года к ним в гости пришел его знакомый ФИО1, с ним был мужчина, который представился ФИО1 В ходе беседы ФИО1 предложил ФИО1 заработать денег, сказав, что, что особо делать не придется, просто надо предоставить свои документы для организации фиктивной фирмы и за это ей заплатят 10000 рублей. ФИО1 согласилась, так как нуждалась в деньгах. Ему известно, что ФИО1 давала ФИО1 свой паспорт, тот его фотографировал, отправлял кому-то. Потом на ФИО1 было оформлено ООО «

<

данные изъяты>». В **.**,** года ФИО1 ездила с парнем, с которым ее «свел» ФИО1 в банки оформлять банковские карты и отрывать счета на ООО «

<

данные изъяты> ФИО1 говорила, что все это часть договора, что она откроет фирму на свое имя, оформит банковские кары и счета и тогда ей заплатят обещанную сумму. В какие именно дни, даты ФИО1 ездила с мужчиной по банкам для оформления счетов и банковских карт, а также в какие именно банки, ему неизвестно. Со слов ФИО1 ему известно, что она передала все электронные ключи, свою цифровую подпись, банковские карты и все, что она оформляла в банках на ООО «

<

данные изъяты> мужчине, который ее возил, после чего он ей заплатил 10000 рублей. Насколько ему известно, ФИО1 никогда не занималась предпринимательской деятельностью и не знает об это вообще ничего. Одновременно охарактеризовал ФИО1, как заботливую мать, она спокойная, уравновешенная, выполняет всю домашнюю работу, алкоголь и наркотики не употребляет. Он пытался отговорить ФИО1, предупреждал, что ей грозит уголовная ответственность, но та его не послушала, так как испытывала материальные затруднения (т.3 л.д.16-19).

Кроме изложенного, виновность ФИО1 подтверждается письменными и вещественными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- протоколом осмотра места происшествия от **.**,**, согласно которому произведен осмотр офисного помещения АО «

<

данные изъяты> по адресу: ...,59/1 (т.2 л.д.151-157);

- протоколом осмотра места происшествия от **.**,**, согласно которому произведен осмотр офисного помещения ПАО 

<

данные изъяты> и развития», расположенного в жилом многоэтажном доме по адресу: ... (т.2 л.д.158-164); 

- протоколом осмотра места происшествия от **.**,**, согласно которому ходе проведения осмотра установлено, что по адресу: ... расположено офисное помещение ПАО Банк «

<

данные изъяты>» (т.2 л.д.165-171); 

- протоколом осмотра места происшествия от **.**,**, из которого следует, что в ходе проведения осмотра установлено, что по адресу: ..., ... действительно расположен офис Банка «

<

данные изъяты>» для обслуживания физических и юридических лиц (т.2 л.д.172-177); 

- протоколом осмотра места происшествия от **.**,**, из которого следует, что ходе проведения осмотра установлено, что по адресу: ... расположено офисное помещение ПАО «

<

данные изъяты>». Рядом с входом имеется вывеска с указанием режима обслуживания частных и юридических лиц, а также с информацией следующего содержания: «ПАО «

<

данные изъяты>» в ..., дополнительный офис «

<

данные изъяты>» Филиала ПАО «

<

данные изъяты>» в ...,2 (т.2 л.д.178-184); 

- протоколом осмотра места происшествия от **.**,**, согласно которому произведен осмотр офиса ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: .... В ходе осмотра установлено, что на первом этаже данного здания размещен офис ПАО «

<

данные изъяты> для обслуживания физических и юридических лиц (т.2 л.д.185-190);

- протоколом осмотра места происшествия от **.**,**, из которого следует, что произведен осмотр здания по адресу: ... -ТЦ 

<

данные изъяты>», где расположены офисные и торговые помещения, в том числе и офис «

<

данные изъяты>». При поднятии на 4 этаж установлено, что на «

<

данные изъяты>» при проследовании от эскалатора прямо с левой стороны расположена зона питания («фудкорт») со множеством круглых столиков и стульев (т.2 л.д.191-201); 

- материалами оперативно-розыскной деятельности о результатах оперативно-розыскной деятельности, представленные ГУ МВД России по ...-... в отношении директора ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № ** ФИО1, а именно: 

- сообщение о результатах ОРД от **.**,** № **дсп «О результатах оперативно-розыскной деятельности»;

- постановление о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю, прокурору или в суд от **.**,**;

- справка-меморандум; 

- сведения ИЦ ИБД в отношении ФИО1;

- опрос ФИО1 от **.**,**; 

- справка о наличии расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» от **.**,**: в ПАО 

<

данные изъяты>» открыты расчетные счета от **.**,** №№ **, № **; АО КБ «

<

данные изъяты> открыт расчетный счет от **.**,** № **; АО «

<

данные изъяты>» Филиал Новосибирский **.**,** открыт расчетный счет № **; ПАО Банк 

<

данные изъяты>» открыты расчетные счета №№ **, № ** от **.**,**; АО «

<

данные изъяты>» **.**,** открыт расчетный счет № **; ПАО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет от **.**,** № **; ПАО Банк «ФК Открытие» отрыты расчетные счета от **.**,** № **, от **.**,** №№ **, № **;

- постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **;

- постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **;

- копия запроса о предоставлении сведений в АО «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; ответ из АО «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **

- оптический диск, представленный АО «

<

данные изъяты>» и содержащиеся на диске: папка № **», внутри которой находятся файлы с наименованиями: файл 

<

данные изъяты>», файл «

<

данные изъяты>», файл «

<

данные изъяты>_ № **», 

<

данные изъяты>№ **», файл «снятие», содержащие сведения об ООО 

<

данные изъяты>» из юридического дела, открытого в АО «

<

данные изъяты> в том числе движение по счетам (т.1 л.д.75-76, 77, 78, 79, т 2 л.д.1-40,41; т.2 л.д.147-150);

- постановлением Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **;

- копия запроса о предоставлении сведений в АО КБ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; ответ из АО КБ «

<

данные изъяты> от **.**,** № **;

- оптический диск, представленный АО КБ «

<

данные изъяты> и содержащиеся на диске: файл «Документ удостоверяющий личность», файл «Заявление о присоединении к ДКО», файл «Решение_протокол о создании», файл «Соглашение о признании ПЭП», файл «Устав», файл 

<

данные изъяты>», файл «

<

данные изъяты>№ **», файл «Инф»; содержащие сведения об ООО «

<

данные изъяты>» из юридического дела, открытого в АО КБ «

<

данные изъяты> в том числе движение по счетам (т.1 л.д.80-81,82,83,84,222-245, 246; т.2 л.д.147-150);

- постановлением Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **;

- копией запроса о предоставлении сведений в ПАО «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; ответ из ПАО 

<

данные изъяты> № ** от **.**,**, приложение: копия «Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО «

<

данные изъяты>» от **.**,**; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие заметки» от **.**,**; содержащие сведения об ООО «

<

данные изъяты> из юридического дела ПАО «

<

данные изъяты>» (т.1 л.д.94-95,96,97,98-100; т.2 л.д.147-150);

- постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**,** № **;

- копия запроса о предоставлении сведений в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; ответ из ПАО КБ «

<

данные изъяты> от **.**,** № **, копии заверенных документов: 

- выписки по счетам о движении денежных средств по счетам № **, № ** за период с **.**,** по **.**,**; 

- устав организации ООО «

<

данные изъяты>»; 

- заявление об открытии счетов и подключение к системе ИБ ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № ** в лице директора ФИО1 на номер телефона № ** к счету № ** – КРС (просмотр), № ** от **.**,**; 

- заявление об акцепте оферты подписанное сторонами ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № ** в лице директора ФИО1 и ПАО «

<

данные изъяты>» **.**,**; 

- заявление на выпуск банковской карты, в котором указано, что генеральному директору ООО «

<

данные изъяты> ФИО1 **.**,** выдана карта № **; 

- копия паспорта ФИО1; 

- решения № ** единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от **.**,**; 

- согласие на обработку персональных данных ФИО1 от **.**,**; 

- сведения об использовании системы «

<

данные изъяты>» ip- адреса и статистика соединений Клиентом ООО 

<

данные изъяты>» уполномоченным лицом для работы в системе «

<

данные изъяты> ФИО1, содержащие сведения об ООО «

<

данные изъяты> из юридического дела, открытого в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (т.1 л.д.106-107, 108, 109, 110, 111-123; т.2 л.д.147-150); 

- постановление о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **;

- копия запроса о предоставлении сведений в АО «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; ответ из АО 

<

данные изъяты>» от **.**,** № **;

- оптический диск, представленный АО «

<

данные изъяты>», и содержащиеся на диске файлы: файл «

<

данные изъяты> файл «выписки по счетам»; файл «

<

данные изъяты>»; файл «

<

данные изъяты>»; файл «

<

данные изъяты>»; файл 

<

данные изъяты>»; файл «

<

данные изъяты>»; файл «

<

данные изъяты> содержащие сведения об ООО 

<

данные изъяты>» из юридического дела, открытого в АО «

<

данные изъяты>», в том числе движение по счетам (т.1 л.д.89-90, 91,92,93,124-220, 221; т.2 л.д.147-150);

- постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **;

- копия запроса о предоставлении сведений в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; ответ из ПАО Банк «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **

- оптический диск, представленный ПАО «

<

данные изъяты>» и содержащиеся на диске: папка «ООО 

<

данные изъяты> внутри которой находятся следующие файлы: файл «№ **», файл «

<

данные изъяты>», файл «Досье.», файл «Досье», файл «№ **_**.**,**-**.**,**_Выписка_Счета_4.0», содержащие сведения об ООО «

<

данные изъяты>» из юридического дела, открытого в ПАО «

<

данные изъяты>», в т.ч. движение по счетам (т.1 л.д.101-102,103,104,105, т.2 л.д.42-79, 80; т.2 л.д.147-150);

- постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ«

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ 

<

данные изъяты>» от **.**,** № **;

- копия запроса о предоставлении сведений в ПАО «

<

данные изъяты>» филиал «Центральный» от **.**,** № **; ответ на поручение из ГУ МВД России по ... от **.**,** исх. № **;

- ответ из ПАО «

<

данные изъяты>» филиал «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **;

- оптический диск, представленный ПАО «

<

данные изъяты>» и содержащиеся на диске: папка «

<

данные изъяты> документы» внутри которой находятся файлы: файл «

<

данные изъяты>», файл «№ **», файл «№ ** файл «лог», содержащие сведения об ООО «

<

данные изъяты>» из юридического дела ПАО «

<

данные изъяты>», в т.ч. движение по счетам (т.1 л.д.85-86,87,88, т.2 л.д.116,117,118-139,140; т.2 л.д.147-150);

- протоколом осмотра предметов (документов) от **.**,**, из которого следует, что осмотрены представленные материалы ОРД: сообщение о результатах ОРД ГУ МВД России по ... № ** от **.**,** в отношении директора ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № ** ФИО1, постановление о предоставлении результатов ОРД от **.**,**, справка-меморандум, согласно которой в отношении ФИО1 проведены ОРМ, в ходе которых получены сведения о совершенном ФИО1 преступлении; сведения ИЦ ИБД в отношении ФИО1; опрос ФИО1; справка о наличии расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты> от **.**,**; постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; копия запроса о предоставлении сведений в АО «

<

данные изъяты>» и ответом от **.**,** № **; оптический диск АО «

<

данные изъяты> постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **, постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; копией запроса о предоставлении сведений в АО КБ «

<

данные изъяты> ответом из АО КБ 

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; оптический диск АО КБ «Модульбанк»; постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «Наведение справок» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ 

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; копия запроса о предоставлении сведений в ПАО «

<

данные изъяты>» и ответ от **.**,** № **; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие заметки»; постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **, постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; копия запроса о предоставлении сведений в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и ответом от **.**,** № **; постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; копия запроса о предоставлении сведений в АО «

<

данные изъяты>» и ответ из АО «

<

данные изъяты> филиал Новосибирский от **.**,** № **; постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; копия запроса о предоставлении сведений в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» и ответ из ПАО Банк «

<

данные изъяты>» от **.**,** № ** оптический диск ПАО «

<

данные изъяты>»; постановление о возбуждении ходатайства на проведение ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; постановление Центрального районного суда ... о разрешении проведения ОРМ «

<

данные изъяты>» от **.**,** № **; копия запроса о предоставлении сведений в ПАО 

<

данные изъяты>» филиал «

<

данные изъяты>» (т.2 л.д.81-113);

- протоколом осмотра предметов (документов) от **.**,**, согласно которому осмотрены: ответ на поручение из ГУ МВД России по ... от **.**,** исх. № **, оптический диск ПАО «

<

данные изъяты>» (т.2 л.д.141-146);

- копией приговора мирового судьи судебного участка № ** Заводского судебного района ... от **.**,** в отношении ФИО1, осужденной по ч.1 ст.173.2 УК РФ (т.3 л.д.110-113). 

Оценивая каждое из перечисленных доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что все они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой ФИО1 в совершении неправомерного оборота средств платежей, приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оценивая показания ФИО1 и признание подсудимой своей вины в инкриминируемом ей деянии, суд исключает возможность самооговора подсудимой, поскольку её признания подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами, приведенными выше, а потому могут быть положены в основу приговора.

Суд не находит оснований не доверять показаниям свидетелей, поскольку их показания последовательны и непротиворечивы, согласуются с письменными и вещественными доказательствами. На момент совершения преступления и в настоящее время неприязненных отношений между указанными лицами и подсудимой нет, в связи с чем, суд считает, что у свидетелей не имеется оснований для оговора подсудимой. 

Оценивая протоколы следственных действий, и иные документы, приведенные выше в качестве доказательств, суд считает, что они соответствуют требованиям, предъявляемым уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются с другими доказательствами по настоящему уголовному делу, сомнений у суда не вызывают, и потому признает их допустимыми и достоверными доказательствами.

Таким образом, оценив в соответствии с требованиями УПК РФ каждое из перечисленных выше доказательств, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд считает их в своей совокупности достаточными, для признания установленной и доказанной вины подсудимой ФИО1 в совершении ею вышеописанного преступления.

На основании представленных стороной обвинения и непосредственно исследованных в судебном заседании достаточных доказательств, суд приходит к выводу о том, что виновность ФИО1 полностью установлена и доказана в судебном заседании, суд квалифицирует её действия по ч.1 ст.187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Учитывая изложенное, а также материалы настоящего уголовного дела, касающиеся личности подсудимой, обстоятельства совершения ею преступления, её поведение в судебном заседании, адекватный речевой контакт, суд признает подсудимую вменяемой в отношении инкриминируемого ей деяния. 

При назначении наказания подсудимой суд, в соответствии со ст.6 УК РФ, ч.3 ст.60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

В качестве данных о личности суд учитывает, что ФИО1 на специализированных учетах не состоит, находится в молодом возрасте, имеет постоянное место жительства, где характеризуется удовлетворительно, поддерживает связи с близкими родственниками, т.е. социально адаптирована, имеет на иждивении малолетнюю дочь, которую воспитывает одна, работает без оформления трудовых отношений, на момент совершения преступления к уголовной ответственности не привлекалась.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает и учитывает полное признание вины, чистосердечное раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившиеся в добровольных, подробных, последовательных показаниях ФИО1 в качестве обвиняемой об обстоятельствах совершенного преступления, с указанием времени, места, способа совершения, которые способствовали раскрытию и расследованию преступления в кратчайший срок, состояние её здоровья, наличие на иждивении малолетней дочери, оказание помощи близким родственникам. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, суд не усматривает.

Учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, имущественное положение подсудимой, суд полагает возможным в соответствии с ч.2 ст.64 УК РФ, признать совокупность изложенных смягчающих обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления и в соответствии с ч.1 ст.64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ, то есть изменения категории преступления на менее тяжкую, судом не усматривается.

Поскольку судом установлено наличие смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, при отсутствии отягчающих обстоятельств, суд назначает наказание с применением положений ч.1 ст.62 УК РФ.

С учетом всех обстоятельств, влияющих на назначение подсудимой наказания, суд считает, что наказание ФИО1 должно быть назначено в виде лишения свободы, поскольку только такой вид наказания из числа предусмотренных санкцией статьи сможет обеспечить достижение целей уголовного наказания, и будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденной и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Совокупность изложенных обстоятельств, а именно характера и степени общественной опасности совершенного деяния, данных о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, привели суд к убеждению о возможности исправления ФИО1 без реального отбывания наказания и назначения ей наказания в соответствии со ст.73 УК РФ, полагая не утраченной возможности исправления подсудимой без реального отбывания наказания.

Оснований для назначения наказания с применением ст.53.1 УК РФ суд не усматривает.

В целях исполнения приговора мера пресечения - подписка о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу изменению не подлежит. 

Вопрос о вещественных доказательствах разрешается судом в соответствии со ст.81 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-300, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей с применением ст.64 УК РФ наказание в виде лишения свободы сроком 1 год 6 месяцев без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

Обязать ФИО1 в течение 15 дней после вступления приговора суда в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, по месту своего жительства; по графику, установленному данным органом, являться на регистрацию; не менять без уведомления данного органа постоянного места жительства.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу: материалы оперативно-розыскной деятельности о результатах оперативно-розыскной деятельности, представленные ГУ МВД России по ... в отношении директора ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № ** ФИО1, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить там же до истечения срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Председательствующий: ФИО1