№1-130/2018

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Новотроицк 28 июня 2018 года

Новотроицкий городской суд Оренбургской области в составе председательствующего судьи Белоусовой О.Н.,

при секретаре судебного заседания Барановой Е.И.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Новотроицка Розенберга Е.Л.,

потерпевших Р.М.А., М.В.В., Ф.В.А., С.Ю.Ю., К.Л.В., Х.Т.С., 

защитника Константиновой Т.В., 

подсудимой ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, 

<

данные изъяты>, гражданки РФ, состоящей в зарегистрированном браке, детей не имеющей, со средним техническим образованием, работающей продавцом цветов, проживающей по адресу: 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ,

установил:

ФИО1 6 раз совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

Преступления ею совершены при следующих обстоятельствах: 

ФИО1 достоверно зная процедуру оформления сделок по приобретению объектов недвижимости, в том числе с использованием средств материнского (семейного) капитала, (в силу того что ранее работала в агентстве недвижимости, в том числе агентом по продаже недвижимости, а также являлась учредителем и директором ООО «Успех», основными видами деятельности которого, в том числе, являются операции с недвижимым имуществом, предоставление денежных ссуд под залог недвижимого имущества) не позднее января 2017 года сформировала умысел на хищение денежных средств у неограниченного числа граждан путем обмана и злоупотребления доверием. Для реализации своего преступного умысла в арендованном ею помещении по адресу 

<

...>, оборудовала офис несуществующего агентства недвижимости «Родной город», разместив в интернете на сайтах, а также в общественных местах объявления об оказании данным агентством услуг, в том числе, по сопровождению сделок с недвижимостью с использованием средств материнского (семейного) капитала.

Так, ФИО1, в 2017 г., но не позднее 15.05.2017 г., достоверно зная о потребности Р.М.А. в приобретении жилого помещения на территории г.Новотроицка, сформировала преступный умысел на хищение денежных средств Р.М.А. путем обмана и злоупотребления доверием последней, представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», достигла с Р.М.А. устную договоренность об оказании ей услуг по сопровождению сделки купли-продажи жилого помещения, при этом соответствующего договора с Р.М.А. не заключила. 

15.05.2017 г. в дневное время ФИО1, действуя под видом оказания Р.М.А. услуг по сопровождению сделки купли-продажи 1/2 доли в праве собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, принадлежащую М.Л.Д., не имея намерения выполнить взятые на себя обязательства, убедила Р.М.А. в необходимости предоставления ей реквизитов своего лицевого счета, открытого в отделении ПАО «Сбербанк России», для последующего зачисления на него денежных средств потребительского займа, после чего 16.05.2017 г. в дневное время Р.М.А., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и, действуя по указанию последней, предоставила ФИО1 реквизиты своего лицевого счета №, открытого в ПАО «Сбербанк России».

16.05.2017 г., в дневное время ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, имея устную договорённость с директором ООО «Успех», № (г. Орск), З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, о предоставлении ООО «Успех», ИНН № (г. Орск) денежных средств лицам, обратившимся к ФИО1 за сопровождением сделки по приобретению объекта недвижимости на средства материнского (семейного) капитала, предоставила ФИО2 реквизиты лицевого счета №, открытого в ПАО «Сбербанк России», принадлежащего Р.М.А., с целью последующего зачисления на него денежных средств, после чего 16.05.2017 года в дневное время З.Ю.В. с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), № на лицевой счет Р.М.А. № осуществила перечисление денежных средств в размере 453026 рублей, о чем сообщила ФИО1 

16.05.2017 г. в дневное время ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, достоверно зная о получении Р.М.А. денежных средств в размере 453026 рублей, которые поступили 16.05.2017 г. на лицевой счет Р.М.А. № с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), №, находясь в салоне автомобиля под управлением ФИО1, возле отделения ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, путем обмана Р.М.А., выразившегося в сообщении заведомо ложных сведений о необходимости передачи ей заемных денежных средств для обеспечения их сохранности и, злоупотребляя доверием Р.М.А., возникшим в результате оказания услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, введя последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, убедила Р.М.А. в необходимости передачи ей полученных в качестве займа денежных средств для обеспечения их сохранности до момента зачисления средств по сертификату на материнский (семейный) капитал серии МК-9 № от 21.12.2016 г., на расчетный счет ООО «Успех», ИНН № (г. Орск) Управлением пенсионного фонда Российской Федерации в г. Новотроицке Оренбургской области, после чего в вышеуказанное время получила от Р.М.А. денежные средства в сумме 453 026 рублей, в том числе 20000 рублей, причитающиеся ФИО1 за оказание услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, после чего полученными денежными средствами распорядилась по собственному усмотрению. 

13.06.2017 г. в дневное время ФИО1, в целях сокрытия совершенного хищения денежных средств Р.М.А. и придания законности совершенной сделки, находясь в управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Оренбургской области (Новотроицкий отдел), расположенном по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, убедила Р.М.А. в необходимости заключения договора потребительского займа на приобретение 1/2 доли в праве собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, под средства материнского (семейного) капитала, полагающиеся Р.М.А. на основании сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-9 №, выданного УПФР (Государственное учреждение) в г. Новотроицке Оренбургской области 21.12.2016 г., после чего предоставила последней договор потребительского займа №, датированный 16.05.2017 г., в соответствии с условиями которого ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), в лице З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, передает в собственность Р.М.А. денежные средства в сумме 453026 рублей на приобретение 1/2 доли в праве собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, который Р.М.А. по указанию ФИО1 подписала.

Таким образом, ФИО1 в период с 15.05.2017 г. по 16.05.2017 г., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества и его безвозмездного обращения в свою пользу, путем обмана и злоупотребления доверием Р.М.А., представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», введя последнюю в заблуждение относительно своих намерений в обеспечении сохранности денежных средств, похитила принадлежащие Р.М.А. денежные средства в сумме 453 026 рублей, то есть в крупном размере, причинив последней имущественный вред на указанную сумму.

Она же, ФИО1, в 2017 г., но не позднее 19.06.2017 г., достоверно зная о потребности М.В.В. в приобретении жилого помещения на территории г.Новотроицка, сформировала преступный умысел на хищение денежных средств М.В.В. путем обмана и злоупотребления доверием последней, представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», достигла с М.В.В. устную договоренность об оказании ей услуг по сопровождению сделки купли-продажи жилого помещения, при этом соответствующего договора с М.В.В. не заключила. 

19.06.2017 г. ФИО1, действуя под видом оказания М.В.В. услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, принадлежащей Р.Г.Н., не имея намерения выполнить взятые на себя обязательства, убедила М.В.В. в необходимости предоставления ей реквизитов своего лицевого счета в отделении ПАО «Сбербанк России» для последующего зачисления на него денежных средств потребительского займа, после чего М.В.В., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и действуя по указанию последней, предоставила ФИО1 реквизиты своего лицевого счета №, открытого на имя М.В.В. в ПАО «Сбербанк России». 

В период с 19.06.2017 г. по 22.06.2017 г., в дневное время, ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, имея устную договорённость с директором ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, о предоставлении ООО «Успех», ИНН № (г. Орск) денежных средств лицам, обратившимся за сопровождением сделки по приобретению объекта недвижимости на средства материнского (семейного) капитала, предоставила З.Ю.В. реквизиты лицевого счета №, открытого в ПАО «Сбербанк России», принадлежащего М.В.В., с целью последующего зачисления на него денежных средств, после чего 22.06.2017 года, в дневное время, З.Ю.В. с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г.Орск), № на лицевой счет М.В.В. № осуществила перечисление денежных средств в размере 453026 рублей, о чем сообщила ФИО1 

23.06.2017 г., в дневное время, ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, достоверно зная о получении М.В.В. денежных средств в размере 453 026 рублей, которые поступили 22.06.2017 г. на лицевой счет М.В.В. № с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), №, находясь в офисе несуществующего агентства недвижимости «Родной город» по адресу: 

<

...> путем обмана М.В.В., выразившегося в сообщении заведомо ложных сведений о необходимости передачи ей заемных денежных средств для обеспечения их сохранности, и злоупотребляя доверием М.В.В., возникшим в результате оказания услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, введя последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, убедила М.В.В. в необходимости передачи ей полученных в качестве займа денежных средств для обеспечения их сохранности до момента зачисления средств по сертификату на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, от 06.03.2017 г., на расчетный счет ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), Управлением пенсионного фонда Российской Федерации в г. Новотроицке Оренбургской области, после чего, в вышеуказанное время, получила от М.В.В. денежные средства в сумме 453 026 рублей, в том числе 20000 рублей, причитающиеся ФИО1 за оказание услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, после чего полученными денежными средствами распорядилась по собственному усмотрению.

23.06.2017 г. в дневное время, ФИО1, в целях сокрытия совершенного хищения денежных средств М.В.В., и придания законности совершенной сделки, убедила М.В.В. в необходимости заключения договора потребительского займа на приобретение квартиры под средства материнского (семейного) капитала, полагающиеся М.В.В. на основании сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, выданного УПФР (Государственное учреждение) в г. Новотроицке Оренбургской области 06.03.2017 г., после чего предоставила последней договор потребительского займа №, датированный 22.06.2017 г., в соответствии с условиями которого ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), в лице З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, передает в собственность М.В.В. денежные средства в сумме 453026 рублей на приобретение квартиры по адресу: 

<

адрес>, который М.В.В. по указанию ФИО1 подписала.

Таким образом, ФИО1 в период с 19.06.2017 г. по 23.06.2017г., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества и его безвозмездного обращения в свою пользу, путем обмана и злоупотребления доверием М.В.В., представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», введя последнюю в заблуждение относительно своих намерений в обеспечении сохранности денежных средств, похитила принадлежащие М.В.В. денежные средства в сумме 453026 рублей, то есть в крупном размере, причинив последней имущественный вред на указанную сумму.

Она же, ФИО1, в 2017 г., но не позднее 28.06.2017 г., достоверно зная о потребности Ф.В.А. в приобретении жилого помещения на территории г.Новотроицка, сформировала преступный умысел на хищение денежных средств Ф.В.А. путем обмана и злоупотребления доверием последней, представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», достигла с Ф.В.А. устную договоренность об оказании ей услуг по сопровождению сделки купли-продажи жилого помещения, при этом соответствующего договора с Ф.В.А. не заключила. 

В период с 28.06.2017г. по 17.07.2017 г., в дневное время, ФИО1, действуя под видом оказания Ф.В.А. услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, принадлежащей Б.Т.Н., не имея намерения выполнить взятые на себя обязательства, убедила Ф.В.А. в необходимости открытия своего лицевого счета в отделении ПАО «Сбербанк России» для последующего зачисления на него денежных средств потребительского займа, после чего 18.07.2017 г. Ф.В.А., находясь в отделении №8623 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и действуя по указанию последней, заключила договор на открытие лицевого счета №, после чего предоставила реквизиты своего лицевого счета ФИО1 

21.07.2017 г. в дневное время ФИО1, действуя в целях реализации своего преступного умысла, убедила Ф.В.А. в необходимости заключения договора потребительского займа на приобретение квартиры под средства материнского (семейного) капитала, полагающиеся Ф.В.А. на основании сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-8 №, выданного УПФР (Государственное учреждение) в г. Новотроицке Оренбургской области 20.07.2016 г., после чего предоставила последней договор потребительского займа № от 21.07.2017 г., в соответствии с условиями которого ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), в лице З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, передает в собственность Ф.В.А. денежные средства в сумме 428026 рублей на приобретение квартиры по адресу: 

<

адрес>, который Ф.В.А. по указанию ФИО1 подписала.

21.07.2017 г., в дневное время, ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, имея устную договорённость с директором ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, о предоставлении ООО «Успех», ИНН № (г. Орск) денежных средств лицам, обратившимся за сопровождением сделки по приобретению объекта недвижимости на средства материнского (семейного) капитала, предоставила З.Ю.В. реквизиты лицевого счета №, открытого в ПАО «Сбербанк России», принадлежащего Ф.В.А., с целью последующего зачисления на него денежных средств, после чего 21.07.2017 года, в дневное время, З.Ю.В. с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), № на лицевой счет Ф.В.А. № осуществила перечисление денежных средств в размере 428026 рублей, о чем сообщила ФИО1 

21.07.2017 г. в дневное время ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, достоверно зная о получении Ф.В.А. денежных средств в размере 428026 рублей, которые поступили 21.07.2017 г. на лицевой счет Ф.В.А. № с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), №, находясь в офисе несуществующего агентства недвижимости «Родной город» по адресу: 

<

...> путем обмана Ф.В.А., выразившегося в сообщении заведомо ложных сведений о необходимости передачи ей заемных денежных средств для обеспечения их сохранности, и злоупотребляя доверием Ф.В.А., возникшим в результате оказания услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, введя последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, убедила Ф.В.А. в необходимости передачи ей полученных в качестве займа денежных средств для обеспечения их сохранности до момента зачисления средств по сертификату на материнский (семейный) капитал серии МК-8 № от 20.07.2016 г., на расчетный счет ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), Управлением пенсионного фонда Российской Федерации в г. Новотроицке Оренбургской области, после чего, в вышеуказанное время, получила от Ф.В.А. денежные средства в сумме 428 026 рублей, в том числе 20000 рублей, причитающиеся ФИО1 за оказание услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, после чего полученными денежными средствами распорядилась по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО1 в период с 28.06.2017г. по 21.07.2017г., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества и его безвозмездного обращения в свою пользу, путем обмана и злоупотребления доверием Ф.В.А., представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», введя последнюю в заблуждение относительно своих намерений в обеспечении сохранности денежных средств, похитила принадлежащие Ф.В.А. денежные средства в сумме 428026 рублей, то есть в крупном размере, причинив последней имущественный вред на указанную сумму.

Она же, ФИО1, в 2017 г., но не позднее 24.08.2017 г., достоверно зная о потребности С.Ю.Ю. в приобретении жилого помещения на территории г.Новотроицка, сформировала преступный умысел на хищение денежных средств С.Ю.Ю. путем обмана и злоупотребления доверием последней, представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», достигла с С.Ю.Ю. устную договоренность об оказании ей услуг по сопровождению сделки купли-продажи жилого помещения, при этом соответствующего договора с С.Ю.Ю. не заключила. 

24.08.2017 г., в дневное время, ФИО1, действуя под видом оказания С.Ю.Ю. услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, принадлежащей П.Е.А., не имея намерения выполнить взятые на себя обязательства, убедила С.Ю.Ю. в необходимости предоставления ей реквизитов своего лицевого счета, открытого в отделении ПАО «Сбербанк России», для последующего зачисления на него денежных средств потребительского займа, после чего С.Ю.Ю., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и действуя по указанию последней, предоставила ФИО1 реквизиты своего лицевого счета №, открытого в ПАО «Сбербанк России». 

24.08.2017 г. в дневное время ФИО1, действуя в целях реализации своего преступного умысла, убедила С.Ю.Ю. в необходимости заключения договора потребительского займа на приобретение квартиры под средства материнского (семейного) капитала, полагающиеся С.Ю.Ю. на основании сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, выданного УПФР (Государственное учреждение) в г. Новотроицке Оренбургской области 20.06.2016 г., после чего предоставила последней договор потребительского займа № от 24.08.2017., в соответствии с условиями которого ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), в лице З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, передает в собственность С.Ю.Ю. денежные средства в сумме 453026 рублей на приобретение квартиры, по адресу: 

<

адрес>, который С.Ю.Ю. по указанию ФИО1 подписала.

24.08.2017 г., в дневное время, ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, имея устную договорённость с директором ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), в лице З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, о предоставлении ООО «Успех», ИНН № (г. Орск) денежных средств лицам, обратившимся за сопровождением сделки по приобретению объекта недвижимости на средства материнского (семейного) капитала, предоставила З.Ю.В. реквизиты лицевого счета №, открытого в ПАО «Сбербанк России», принадлежащего С.Ю.Ю., с целью последующего зачисления на него денежных средств, после чего 24.08.2017 года, в дневное время, З.Ю.В. с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), № на лицевой счет С.Ю.Ю. №, осуществила перечисление денежных средств в размере 453026 рублей, о чем сообщила ФИО1 

24.08.2017 г. в дневное время, ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, достоверно зная о получении С.Ю.Ю. денежных средств в размере 453026 рублей, которые поступили 24.08.2017 г. на лицевой счет С.Ю.Ю. № с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), №, находясь в отделении ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, путем обмана С.Ю.Ю., выразившегося в сообщении заведомо ложных сведений о необходимости передачи ей заемных денежных средств для обеспечения их сохранности, и злоупотребляя доверием С.Ю.Ю., возникшим в результате оказания услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, введя последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, убедила С.Ю.Ю. в необходимости передачи ей полученных в качестве займа денежных средств для обеспечения их сохранности до момента зачисления средств по сертификату на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № от 20.06.2016 г., на расчетный счет ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), Управлением пенсионного фонда Российской Федерации в г. Новотроицке Оренбургской области, после чего, в вышеуказанное время, получила от С.Ю.Ю. денежные средства в сумме 453 026 рублей, в том числе 15000 рублей, причитающиеся ФИО1 за оказание услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, после чего полученными денежными средствами распорядилась по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО1 24.08.2017 г., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества и его безвозмездного обращения в свою пользу, путем обмана и злоупотребления доверием С.Ю.Ю., представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», введя последнюю в заблуждение относительно своих намерений в обеспечении сохранности денежных средств, похитила принадлежащие С.Ю.Ю. денежные средства в сумме 453026 рублей, то есть в крупном размере, причинив последней имущественный вред на указанную сумму.

Она же, ФИО1, в 2017 г., но не позднее 12.09.2017 г., достоверно зная о потребности К.Л.В., в приобретении жилого помещения на территории г. Новотроицка, сформировала преступный умысел на хищение денежных средств К.Л.В. путем обмана и злоупотребления доверием последней, представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», достигла с К.Л.В. устную договоренность об оказании ей услуг по сопровождению сделки купли-продажи жилого помещения, при этом соответствующего договора с К.Л.В. не заключила. 

12.09.2017 г. в дневное время, ФИО1, действуя под видом оказания К.Л.В. услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, не имея намерения выполнить взятые на себя обязательства, убедила К.Л.В. в необходимости открытия своего лицевого счета в отделении ПАО «Нико Банк» для последующего зачисления на него денежных средств потребительского займа, после чего К.Л.В., находясь в отделении ПАО «Нико Банк», расположенном по адресу: 

<

...> не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и действуя по указанию последней, заключила договор на открытие лицевого счета №.

12.09.2017 г., в дневное время, ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, имея устную договорённость с директором ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, о предоставлении ООО «Успех», ИНН № (г. Орск) денежных средств лицам, обратившимся за сопровождением сделки по приобретению объекта недвижимости на средства материнского (семейного) капитала, предоставила З.Ю.В. реквизиты лицевого счета №, открытого в ПАО «Нико Банк», принадлежащего К.Л.В., с целью последующего зачисления на него денежных средств, после чего 12.09.2017 года, в дневное время, З.Ю.В. с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), № на лицевой счет К.Л.В. № осуществила перечисление денежных средств в размере 453 026 рублей, о чем сообщила ФИО1 

12.09.2017 г. в дневное время ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, достоверно зная о получении К.Л.В. денежных средств в размере 453 026 рублей, из которых была удержана комиссия при обналичивании денежных средств в размере 4 485,41 рублей, которые поступили 12.09.2017 г. на лицевой счет К.Л.В. № с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск) №, находясь в салоне автомобиля под управлением ФИО1, возле отделения ПАО «Нико Банк» по адресу: 

<

...> путем обмана К.Л.В., выразившегося в сообщении заведомо ложных сведений о необходимости передачи ей заемных денежных средств для обеспечения их сохранности, злоупотребляя доверием К.Л.В., возникшим в результате оказания услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, введя последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, убедила К.Л.В. в необходимости передачи ей полученных в качестве займа денежных средств для обеспечения их сохранности до момента зачисления средств по сертификату на материнский (семейный) капитал серии МК-7 № от 14.01.2016 г., на расчетный счет ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), Управлением пенсионного фонда Российской Федерации в г. Новотроицке Оренбургской области, после чего, в вышеуказанное время, получила от К.Л.В. денежные средства в сумме 448540 рублей, в том числе 10000 рублей, причитающиеся ФИО1 за оказание услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, после чего полученными денежными средствами распорядилась по собственному усмотрению.

19.09.2017 г. в дневное время ФИО1, действуя в целях сокрытия совершенного хищения денежных средств К.Л.В. и придания законности совершенной сделки, находясь в филиале ФГБУ «ФКП Росреестра» по Оренбургской области, расположенном по адресу: 

<

...>, убедила К.Л.В. в необходимости заключения договора потребительского займа на приобретение квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, под средства материнского (семейного) капитала, полагающиеся К.Л.В. на основании сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-7 №, выданного УПФР (Государственное учреждение) в г. Гае Оренбургской области 14.01.2016 г., после чего предоставила последней договор потребительского займа №, датированный 12.09.2017 г., в соответствии с условиями которого ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), в лице З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, передает в собственность К.Л.В. денежные средства в сумме 453026 рублей на приобретение квартиры, по адресу. Новотроицк, 

<

адрес>, который К.Л.В. по указанию ФИО1 подписала.

Таким образом, ФИО1 12.09.2017г., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества и его безвозмездного обращения в свою пользу, путем обмана и злоупотребления доверием К.Л.В., представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», введя последнюю в заблуждение относительно своих намерений в обеспечении сохранности денежных средств, похитила принадлежащие К.Л.В. денежные средства в сумме 448540 рублей, то есть в крупном размере, причинив последней имущественный вред на указанную сумму.

Она же, ФИО1, в 2017 г., но не позднее 13.09.2017 г., достоверно зная о потребности Х.Т.С. в приобретении жилого помещения на территории г. Новотроицка, сформировала преступный умысел на хищение денежных средств Х.Т.С. путем обмана и злоупотребления доверием последней, представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», достигла с Х.Т.С. устную договоренность об оказании ей услуг по сопровождению сделки купли-продажи жилого помещения, при этом соответствующего договора с Х.Т.С. не заключила. 

13.09.2017 г. в дневное время, ФИО1, в ходе телефонного разговора с Х.Т.С., действуя под видом оказания последней услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

...>, принадлежащей Б.Н.В., не имея намерения выполнить взятые на себя обязательства, убедила Х.Т.С. в необходимости предоставления ей, реквизитов своего лицевого счета, открытого в отделении ПАО «Сбербанк России» для последующего зачисления на него денежных средств потребительского займа, после чего 13.09.2017 г. в дневное время Х.Т.С. не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и действуя по указанию последней, предоставила ФИО1 реквизиты своего лицевого счета №, открытого в ПАО «Сбербанк России». 

В период с 13.09.2017 г. по 14.09.2017 г., ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, имея устную договорённость с директором ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, о предоставлении ООО «Успех», ИНН № (г. Орск) денежных средств лицам, обратившимся за сопровождением сделки по приобретению объекта недвижимости на средства материнского (семейного) капитала, предоставила З.Ю.В., реквизиты лицевого счета №, открытого в ПАО «Сбербанк России», принадлежащего Х.Т.С., с целью последующего зачисления на него денежных средств, после чего 14.09.2017 года, в дневное время, З.Ю.В. с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), № на лицевой счет Х.Т.С. №, осуществила перечисление денежных средств в размере 453026 рублей, о чем сообщила ФИО1 

14.09.2017 г. в дневное время, ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, достоверно зная о получении Х.Т.С. денежных средств в размере 453026 рублей, которые поступили 14.09.2017 г. на лицевой счет Х.Т.С. № с расчетного счета ООО «Успех», ИНН № (г. Орск) №, находясь в салоне автомобиля под управлением ФИО1 возле отделения ПАО «Сбербанк России»», расположенного по адресу: 

<

...>, путем обмана Х.Т.С., выразившегося в сообщении заведомо ложных сведений о необходимости передачи ей заемных денежных средств для обеспечения их сохранности, и злоупотребляя доверием Х.Т.С., возникшим в результате оказания услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, введя последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, убедила Х.Т.С. в необходимости передачи ей полученных в качестве займа денежных средств для обеспечения их сохранности до момента зачисления средств по сертификату на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № от 04.09.2017 г., на расчетный счет ООО «Успех», ИНН № (г.Орск), Управлением пенсионного фонда Российской Федерации в г. Новотроицке Оренбургской области, после чего, в вышеуказанное время, получила от Х.Т.С. денежные средства в сумме 453 026 рублей, в том числе 20000 рублей, причитающиеся ФИО1 за оказание услуг по сопровождению сделки купли-продажи квартиры, после чего полученными денежными средствами распорядилась по собственному усмотрению.

26.09.2017 г. в дневное время ФИО1, в целях сокрытия совершенного хищения денежных средств Х.Т.С. и придания законности совершенной сделки, находясь в помещении МАУ «МФЦ» «г.Новотроицк», расположенном по адресу: 

<

...>, убедила последнюю в необходимости заключения договора потребительского займа на приобретение квартиры под средства материнского (семейного) капитала, полагающиеся Х.Т.С. на основании сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, выданного УПФР (Государственное учреждение) в г. Новотроицке Оренбургской области 04.09.2017 г., после чего предоставила последней договор потребительского займа №, датированный 14.09.2017 г., в соответствии с условиями которого ООО «Успех», ИНН № (г. Орск), в лице З.Ю.В., не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, передает в собственность Х.Т.С. денежные средства в сумме 453026 рублей на приобретение квартиры, по адресу: 

<

адрес>, который Х.Т.С. по указанию ФИО1 подписала.

Таким образом, ФИО1 в период с 13.09.2017г. по 14.09.2017г., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества и его безвозмездного обращения в свою пользу, путем обмана и злоупотребления доверием Х.Т.С., представившись директором несуществующего агентства недвижимости «Родной город», введя последнюю в заблуждение относительно своих намерений в обеспечении сохранности денежных средств, похитила принадлежащие Х.Т.С. денежные средства в сумме 453026 рублей, то есть в крупном размере, причинив последней имущественный вред на указанную сумму.

Подсудимая ФИО1 виновной себя в совершении преступлений не признала полностью. 

Из показаний ФИО1, данных в судебном заседании, а также в ходе предварительного следствия, оглашенных и подтвержденных в судебном заседании подсудимой с уточнениями следует, что она является единственным учредителем и директором ООО «Успех», юридический адрес 

<

...>. Помещение по адресу: 

<

...> арендовала примерно с января 2017 года. Чтобы постоянно не менять название агентства, поскольку в сфере недвижимости она работает с 2011 года, работала под вывеской агентство недвижимости «Родной город», фактически такой организации не существовало. Основным видом ее деятельности являлось: предоставление денежных ссуд в залог недвижимого имущества; предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение и на договорной основе; предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества. Сотрудников у нее не было. В основном ей помогала Р.О.Н., занималась выездом с клиентом в юстицию, на показ квартиры, денежных средств она ей за оказанные услуги не платила, так как та ей помогала на добровольной основе. С Р.О.Н. не заключен трудовой договор, а также не заключен договор гражданско-правового характера. Если Р.О.Н. участвовала в сделке (показывала квартиру, осуществляла выезд), то она ей выплачивала денежные средства (за потраченное время, бензин). С З.Ю.В. - директором ООО «Успех» в г.Орске у нее была устная договоренность о предоставлении целевых займов на покупку недвижимости под материнский капитал. Данный займ оформлялся путем заключения договора целевого займа и платежного поручения, таким образом, осуществлялся перевод денежных средств. Все потребительские займы оформлялись через ООО «Успех» г.Орска, она являлась только посредником, причем как физическое лицо, помогала оформлять документы. Вознаграждение за оформление договора займа в размере 15000 – 20000 рублей забирала себе при передаче ей денежных средств после снятия их получателем со счета в банке. 

В начале мая 2017 года в офис агентства недвижимости по адресу: г.Новотроицк, ул. Советская д. 40 обратилась Р.М.А. по поводу приобретения квартиры с использованием средств материнского капитала, собиралась приобрести 1/2 доли у своей матери. 16.05.2017 года между ООО «Успех» г.Орска и Р.М.А. был заключен договор потребительского займа № на сумму 453026 рублей на приобретение 1/2 доли квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. Данный договор был составлен в городе Орске, а подписан в городе Новотроицке. Адрес подписания она не помнит. Согласно условиям целевого займа ООО «Успех» г.Орска переводит деньги на счет заявителя, открытый в ПАО «Сбербанк России». После чего деньги возможно обналичить. После того, как состоится сделка по купле-продаже квартиры и подачи необходимых документов в пенсионный фонд, в течение 1 месяца 10 дней деньги переводились в ООО «Успех» г.Орска, то есть тому, кто выдавал целевой займ. Также 16.05.2017 года на счет Р.М.А., открытый в ПАО «Сбербанк России», перечислены денежные средства. Р.М.А. открывала счет по ее указанию, это необходимо для предоставления займа. В этот же день, 16.05.2017 года, Р.М.А. и она поехали в отделение ПАО «Сбербанк», где Р.М.А. сняла перечисленные ей денежные средства в размере 453026 рублей и передала ей под расписку, которую она написала собственноручно в 1 экземпляре на сумму 433026 рублей, поскольку ее вознаграждение за указанную услугу составляло 20000 рублей. Денежные средства ей были переданы наличными в машине на автомобильной стоянке перед отделением ПАО «Сбербанк России» в 

<

...>. В связи с тем, что она лично не смогла поехать к нотариусу, она попросила супруга Г.П.В. отвезти Р.М.А. и ее мать (продавца) к нотариусу г. Орска М.Т.В. для оформления договора купли-продажи. Денежные средства, полученные ею 16.05.2017 года от Р.М.А., ни Р.М.А., ни М.Л.Д. (продавец) она не передавала, данная сумма денежных средств была передана в качестве исполнения обязательств по предыдущей расписке клиенту агентства недвижимости Ю.Д.Н. В последующем, точной даты не помнит, она возвратила Р.М.А. 50000 рублей, а позже перевела ее матери 5000 рублей. Когда оформляла указанную сделку, планировала исполнить взятые на себя обязательства с привлечением нового клиента, который был также согласен на указанные условия. Наличных денежных средств в размере 433026 рублей у нее не было. 15.07.2017 года она перед Р.М.А. обещалась выполнить взятые на себя обязательства о возврате денежных средств, однако исполнить не смогла, так как передала ее деньги другим лицам (Ю.Д.Н., кому именно еще отдавала деньги, она не помнит). После чего ей неоднократно звонила Р.М.А. и требовала вернуть деньги, но она деньги вернуть не могла, так как у нее их не было.

В июне 2017 года к ней обратилась Р.Г.Н., собственник квартиры по адресу 

<

адрес>, которая пояснила, что у нее есть квартирантка М.В.В., которая собирается купить у нее квартиру за счет средств материнского капитала. Она (ФИО1) рассказала Р.Г.Н. условия перечисления денежных средств, указала сроки получения денежных средств. Спустя некоторое время в июне 2017 года, точную дату не помнит, к ней в офис по адресу: 

<

...>, пришла Р.Г.Н. и М.В.В. Она вновь объяснила Р.Г.Н. и М.В.В. все условия, и какие документы необходимы для сделки. М.В.В. по ее указанию открыла счет в отделении ПАО «Сбербанк России», это необходимо для осуществления перевода денежных средств. После чего М.В.В. предоставила ей документы (свидетельства о рождении детей, свидетельство о заключении брака, копии паспортов, копию сертификата на получение материнского капитала, а также документы на квартиру), которые она предоставила нотариусу М.Т.В. 22.06.2017 года был составлен договор целевого займа. Договор был составлен в городе Орске, а подписан в городе Новотроицке по адресу: 

<

...>. После подписания договора она и М.В.В. поехали в отделение ПАО «Сбербанк России» в г. Новотроицке (адрес не помнит), где М.В.В. получила денежные средства в сумме 453026 рублей. Она (ФИО1) забрала всю сумму, написала расписку о выполнении обязательств по возврату денежных средств М.В.В. в срок до 20.08.2017 года на сумму 433026 рублей, поскольку ее вознаграждение составило 20000 рублей. Расписка была напечатана, она в ней расписалась, при этом свидетели не присутствовали. 23.06.2017 года между Р.Г.Н. и М.В.В. был составлен договор купли-продажи в городе Орске у нотариуса М.Т.В., куда она сама лично отвозила Р.Г.Н. и М.В.В. Денежные средства, полученные ею 22.06.2017 года от М.А.А., ни М.В.В., ни Р.Г.Н. (продавец) она не передавала, данная сумма была передана в качестве исполнения обязательств по предыдущей расписке клиенту Ш.И.В., обращавшейся 23.05.2017 года. Когда оформляла указанную сделку, планировала исполнить взятые на себя обязательства с привлечением нового клиента, который был также согласен на указанные условия. Наличных денежных средств в размере 433026 рублей у нее не было. В сентябре 2017 года она вернула М.В.В. деньги в сумме 50000 рублей путем перевода на карту Р.Г.Н. Более она ей денег не возвращала, так как у нее их нет.

В мае 2017 года к ней обратилась Ф.В.А., которая пояснила, что желает приобрести квартиру, которая находится в залоге банка, за счет денежных средств с использованием средств материнского капитала. Какой - либо договор между нею и Ф.В.А. не заключался. По ее просьбе Ф.В.А. открыла лицевой счет в ПАО «Сбербанк России». 21.07.2017 года между ООО «Успех» г.Орска и Ф.В.А. был заключен договор потребительского займа № на сумму 428 026 рублей на приобретение квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. Также 21.07.2017 года на счет Ф.В.А., открытый в отделении ПАО «Сбербанк России» г.Новотроицка, перечислены денежные средства в размере 428 026 рублей. В этот же день Ф.В.А. и она поехали в отделение ПАО «Сбербанк России» 

<

...> где Ф.В.А. сняла перечисленные ей денежные средства в размере 428 026 рублей и передала ей под расписку, при этом свидетелей передачи денежных не было. Расписка была составлена на сумму 408 026 рублей в связи с тем, что 20000 рублей являлись вознаграждением за оформление договора займа. Ф.В.А. собиралась приобрести квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, стоимостью 540026 рублей. 17.08.2017 года в день заключения договора купли-продажи квартиры между Ф.В.А. и Б.Т.Н. (продавец) оформлена расписка о том, что Ф.В.А. должна передать Б.Т.Н. до 25.09.2017 года денежные средства за квартиру в размере 408000 рублей. Денежные средства, полученные ею 21.07.2017 года от Ф.В.А. в отделении ПАО «Сбербанк России» по ул.Советская д. 82 в размере 408026 рублей ни Ф.В.А., ни Б.Т.Н. она не передавала, данная сумма денежных средств была передана в качестве исполнения обязательств по предыдущей расписке клиенту агентства недвижимости Т.Д.Р., обращавшейся 08.06.2017 г. В настоящее время она подтверждает наличие задолженности перед Ф.В.А. в размере 408026 рублей. Ей известно, что в связи с тем, что сделка купли-продажи квартиры была зарегистрирована во второй половине августа 2017 года, денежные средства перечислены в ООО «Успех» г.Орска 03.10.2017 года, она никак не смогла бы вернуть денежные средства Ф.В.А. до 25.09.2017 года. Когда оформляла указанную сделку, планировала исполнить взятые на себя обязательства с привлечением нового клиента, который был также согласен на указанные условия. 

В августе 2017 года в агентство обратилась С.Ю.Ю., которая пояснила, что желает приобрести квартиру по адресу: 

<

адрес>. Данную квартиру показывала Р.О.Н. Находясь в офисе, она (ФИО1) объяснила С.Ю.Ю. условия приобретения квартиры, сроки для перечисления денежных средств, указала на необходимость предоставления документов (свидетельств о рождении детей, свидетельства о заключении брака, копий паспортов, копию сертификата на получение материнского капитала, а также документов на квартиру). После чего по ее просьбе С.Ю.Ю. открыла счет в ПАО «Сбербанк России». Собрав все документы, она предоставила документы нотариусу С.Н.В. Затем им назначили день для составления договора купли – продажи. 24.08.2017 года в день заключения договора займа были переведены денежные средства в сумме 458026 рублей. Она забрала денежные средства, о чем была составлена расписка между ней и С.Ю.Ю., согласно которой она должна была выполнить взятые на себя обязательства в срок до 25.10.2017 года. Полученные денежные средства она ни С.Ю.Ю., ни продавцу П.Е.А. не передала, данные денежные средства она передала предыдущему клиенту К.Н.В., обращавшейся 03.07.2017 года, поскольку у нее более 3 детей. Денежные средства ей были переданы в г.Орске в центральном офисе ПАО «Сбербанк России», который расположен на ООТ «Комсомольская площадь». Впоследствии, точную дату не помнит, она перевела продавцу П.Е.А. на ее банковскую карту денежные средства в сумме 100000 рублей. 

В сентябре 2017 года ей позвонила К.Л.В. по поводу приобретения квартиры с использованием средств материнского капитала. Р.О.Н. занималась подбором квартиры для К.Л.В., а она (ФИО1) занималась оформлением документов. 12.09.2017 года между ООО «Успех» г.Орска и К.Л.В. был заключен договор потребительского займа № на сумму 453026 рублей на приобретение квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. Также 12.09.2017 года на счет К.Л.В., открытый в ПАО «Нико – банк» г. Новотроицка, перечислены денежные средства в размере 448540,59 рублей. В этот же день К.Л.В. и она поехали в Новотроицкое отделение ПАО «Нико – банк» по ул.Советская д. 85, где К.Л.В. сняла перечисленные ей денежные средства в размере 448540,59 рублей и передала ей под расписку. В связи с тем, что продавец отказалась продавать однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, К.Л.В. было предложено приобрести однокомнатную квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, стоимостью 380000 рублей. Однако в договоре купли продажи по соглашению сторон они указали стоимость квартиры 453 026 рублей. В день заключения договора купли-продажи квартиры, а именно 19.09.2017 года, между К.Л.В. и М.Т.Н. (продавец) оформлена расписка о том, что К.Л.В. должна передать М.Т.Н. до 25.11.2017 года денежные средства за квартиру. Денежные средства, полученные ею 12.09.2017 года от К.Л.В. в ПАО «Нико-банк», ни М.Т.Н., ни К.Л.В. она не передавала, они были переданы в качестве исполнения обязательств по предыдущей расписке клиенту агентства недвижимости П.Н.Н., обращавшейся 20.07.2017 года, поскольку продавцы ее квартиры находились за пределами Оренбургской области и приобретали квартиру в другом регионе. Денежных средств К.Л.В. она вообще не возвращала.

В сентябре 2017 года ей позвонила Х.Т.С. по поводу предоставления целевого займа на приобретение квартиры с использованием средств материнского капитала. 14.09.2017 года между ООО «Успех» г.Орска и Х.Т.С. был заключен договор потребительского займа № на сумму 453026 рублей на приобретение квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. Также 14.09.2017 года на счет Х.Т.С., открытый в ПАО «Сбербанк России» г. Новотроицка, перечислены денежные средства в размере 453026 рублей. В этот же день Х.Т.С. и она поехали в Новотроицкое отделение ПАО «Сбербанк России» по ул.Гагарина, где Х.Т.С. сняла перечисленные ей денежные средства в размере 453026 рублей и передала ей (ФИО1) под расписку. Она должна была исполнить обязательства перед Х.Т.С. до 25.11.2017 год. Однако денежные средства, полученные ею 14.09.2017 года от Х.Т.С., ни Х.Т.С., ни Б.Н.В. она не передавала, данная сумма денежных средств была передана в качестве исполнения обязательств по предыдущей расписке клиенту агентства недвижимости С.Г.Е., обращавшейся 18.07.2017 года, поскольку продавец квартиры С.Г.Е. должен был выехать за границу.

Директор ООО «Успех» г.Орска З.Ю.В. не знала, что у нее образовалась задолженность перед клиентами по заключенным обязательствам. З.Ю.В. об этом узнала, когда ее вызвали в отдел полиции. Кроме того с З.Ю.В. она денежными средствами не делилась. Р.О.Н. о ее задолженности также не знала, так как выполняла техническую работу, а составлением документов и оформлением сделок, беседами с клиентами занималась непосредственно она (ФИО1) (т.5 л.д.87-94).

В судебном заседании дополнила, что она не отказывалась и не отказывается возвратить деньги, взятые у Ф.В.А., М.А.А., Х.Т.С., К.Л.В., С.Ю.Ю., Р.М.А., но в настоящее время не имеет возможности, поскольку в связи с возбужденным уголовным делом ни она, ни муж не могут найти нормальную работу. Никакой собственности, либо сбережений не имеет. Никаких риэлтерских договоров с клиентами не заключала. Полагает, что со всеми потерпевшими у нее, согласно расписок, был заключен договор займа. В связи с чем исковые требования всех потерпевших в части компенсации морального вреда не признает в полном объеме. Исковые требования Ф.В.А., М.А.А., Х.Т.С., К.Л.В., С.Ю.Ю. о взыскании материального ущерба и процентов за пользование чужими денежными средствами признает частично. Полагает, что иски должны быть удовлетворены на сумму, указанную в расписках, за вычетом уже возвращенных ею денег, и с этих же сумм должны начисляться проценты за пользование чужими денежными средствами.

Несмотря на не признание подсудимой ФИО1 своей вины, ее вина по всем преступлениям полностью установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства. 

Так, согласно показаниям свидетеля З.Ю.В.., данным в судебном заседании, а также на предварительном следствии, которые оглашались в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ (т.5 л.д.22-29), она является единственным учредителем и директором ООО «Успех» ИНН 

<

***>, юридический адрес 

<

...> фактически расположено по адресу: 

<

...>. Основным видом деятельности ООО «Успех» являлось оказание риэлтерских услуг населению, а также предоставление займов населению, в том числе для приобретения недвижимости за счет средств материнского капитала. Предоставление займов осуществлялось путем перечисления средств со счета общества №, открытого в ПАО «Сбербанк России» в г.Орске на пр. Ленина, 25, на лицевые счета физических лиц на основании договоров о предоставлении займов. Весной 2015 года к ней обратилась ФИО1, которая являлась директором агентства недвижимости «Родной Город», предложила работать вместе. Ее предложение состояло в том, что ФИО1 предоставляет клиентов, в основном тех, которые на основании сертификатов на материнский (семейный) капитал желают приобрести квартиру, а она, в свою очередь, под данный сертификат предоставляет потребительский займ. Она согласилась. Согласно договору займа ее денежное вознаграждение составляло 6 % в год, из расчета 0,5 % в месяц. С ФИО1 у нее была только устная договоренность, никаких договоров не заключали и не подписывали. Офис агентства недвижимости ФИО1 располагался по адресу: 

<

...>. Таким образом, ориентировочно с весны 2015 года она стала работать с агентством недвижимости «Родной Город» в лице ФИО1 

Работа с ФИО1 и предоставление займов клиентам выглядело следующим образом: в агентство «Родной Город» обращались граждане с вопросом приобретения недвижимости с использованием средств материнского капитала, агентство подыскивало данным клиентам объекты и при согласии последних, осуществляло сопровождение сделки купли-продажи объекта. При согласии клиента с условиями сделки, и использовании средств займа на покупку недвижимости под денежные средства на материнский (семейный) капитал, ФИО1 на ее абонентский номер телефона № с использованием услуги социального месенджера «Viber» высылала фотографии необходимых документов клиентов для составления договора потребительского займа, а именно: копию паспорта клиента, сертификат на материнский семейный капитал, выписку из Пенсионного фонда о размере остатка денежных средств по сертификату на материнский (семейный) капитал, копии свидетельств о рождении детей, копии паспортов супруги и супруга, реквизиты лицевого счета клиента, на который необходимо было перечислить заемные денежные средства, а также копию свидетельства на сам объект недвижимости с указанием адреса местонахождения объекта. На основании представленных ей документов она готовила договор потребительского займа, согласно которому ООО «Успех» г.Орска в ее лице являлось займодавцем, и согласно данному договору она передавала в собственность заемщику деньги в какой-то сумме, которую указывала в договоре, согласно представленной ей выписки о размере остатка денежных средств по сертификату на материнский семейный капитал. В договоре потребительского займа, указывались ФИО заемщика, адрес местонахождения объекта недвижимости, сведения сертификата на материнский (семейный) капитал, то есть его номер и дата выдачи, прописывался срок возврата заемных денежных средств. Договор потребительского займа на выдачу денежных средств по сертификату на материнский капитал заключался сроком на 3 месяца. После составления договора потребительского займа она его подписывала как директор ООО «Успех» г.Орска и ставила печать общества. Затем через «Сбербанк Онлайн» осуществляла перечисление денежных средств со счета ООО «Успех» г.Орска на счет клиента и распечатывала с компьютера платежное поручение на осуществление вышеуказанного перечисления. Затем звонила ФИО1 и сообщала последней, что она может приехать и забрать у нее оригиналы документов. Она передавала лично ФИО1 договор потребительского займа в 2-х экземплярах и платежное поручение на осуществление перечисления. Согласно платежного поручения на счет клиента (заемщика) поступали денежные средства по договору потребительского займа, которые последний обналичивал со своего лицевого счета. После получения заемщиком денежных средств, как правило, в юстиции проходила сделка купли-продажи объекта недвижимости и после получения клиентом документов на объект недвижимости в юстиции, заемщик предоставлял в пенсионный фонд документы и заявление на распоряжение денежными средствами по сертификату на материнский капитал, на основании которых пенсионный фонд чуть более одного месяца при положительном решении осуществлял перечисление денежные средства по сертификату на материнский семейный капитал на счет ООО «Успех» г.Орска, как обществу, которое предоставило денежные средства на покупку объекта недвижимости. Расчет с продавцом за объект недвижимости осуществлял непосредственно заемщик, который получал от нее денежные средства по договору займа. За предоставление займа, она получала свое вознаграждение, которое составляло от 6000 до 7000 рублей, в зависимости от размера предоставляемого займа. Свое вознаграждение она получала наличными от ФИО1 Передача ФИО1 ей денежных средств, никак не оформлялось. Какое вознаграждение получала ФИО1 от сопровождения сделки купли-продажи от своих клиентов ей известно не было. Второй экземпляр договора потребительского займа с подписью заемщика ей позже возвращала ФИО1 Лично она с клиентами не встречалась. В договоре потребительского займа она указывала дату, когда ФИО1 предоставляла ей документы от клиентов, в этот же день перечисляла деньги на счет заемщика со счета общества. 

На основании представленных ФИО1 документов, ею были составлены следующие договоры потребительского займа: 

16.05.2017 года между Р.М.А. и ООО «Успех» г.Орска был заключен договор потребительского займа № на сумму 453026 рублей, цель займа – приобретение 1/2 доли квартиры, с использованием средств материнского капитала, расположенной по адресу: 

<

адрес>. 16.05.2017 года денежные средства займа перечислены на расчетный счет Р.М.А.., открытый в ПАО «Сбербанк России» г. Новотроицка. 19.07.2017 года денежные средства из пенсионного фонда г. Новотроицка в размере 453026 рублей перечислены на расчетный счет ООО «Успех» г.Орска в полном объеме;

22.06.2017 года между М.В.В. и ООО «Успех» г.Орска заключен договор потребительского займа № на сумму 453026 рублей цель займа – приобретение квартиры с использованием средств материнского капитала, расположенной по адресу: 

<

адрес>. 22.06.2017 года денежные средства займа перечислены на расчетный счет М.В.В. Согласно решения пенсионного фонда г. Новотроицка денежные средства из пенсионного фонда г. Новотроицка в размере 453 026 рублей были перечислены на расчетный счет ООО «Успех» г.Орска в полном объеме; 

21.07.2017 года между Ф.В.А. и ООО «Успех» г.Орска был заключен договор потребительского займа № на сумму 428026 рублей цель займа – приобретение квартиры с использованием средств материнского капитала, расположенной по адресу: 

<

адрес>. 21.07.2017 года денежные средства займа перечислены на расчетный счет Ф.В.А., открытый в ПАО «Сбербанк России» г. Новотроицка. 28.09.2017 года денежные средства из пенсионного фонда г. Новотроицка в размере 428 026 рублей перечислены на расчетный счет ООО Успех ИНН № в полном объеме;

24.08.2017 года между С.Ю.Ю. и ООО «Успех» г.Орска заключен договор потребительского займа № на сумму 453026 рублей, цель займа – приобретение квартиры с использованием средств материнского капитала, расположенной по адресу: 

<

адрес>. 24.08.2017 года денежные средства займа перечислены на расчетный счет С.Ю.Ю., открытый в ПАО «Сбербанк России» г. Новотроицка. 19.10.2017 года денежные средства из пенсионного фонда г. Новотроицка в размере 453026 рублей перечислены на расчетный счет ООО «Успех» г.Орска в полном объеме;

12.09.2017 года между ООО «Успех» г.Орска и К.Л.В. был заключен договор потребительского займа № № на сумму 453026 рублей на приобретение квартиры, расположенной по адресу 

<

адрес>. Так же 12.09.2017 года на счет К.Л.В., открытый в ПАО «Нико – банк» г. Новотроицка, были перечислены денежные средства по вышеуказанному договору. 25.10.2017 года денежные средства из пенсионного фонда г. Новотроицка в размере 453026 рублей перечислены на расчетный счет ООО «Успех» г.Орска. При этом с К.Л.В. был сначала составлен договор займа на другое жилье, но через несколько дней собственник квартиры отказался ее продавать. Заемщиком был найден новый объект недвижимости, в связи с чем ею был составлен новый договор с указанием нового адреса объекта недвижимости, но той датой, когда был составлен первоначальный договор и перечислены денежные средства по договору, то есть 12.09.2017 г., а фактически данный договор был подписан клиентом позже, спустя несколько дней, но когда именно, она назвать затрудняется;

14.09.2017 года между Х.Т.С. и ООО «Успех» г.Орска заключен договор потребительского займа № на сумму 453026 рублей, цель займа – приобретение квартиры с использованием средств материнского капитала, расположенной по адресу: 

<

адрес>. 14.09.2017 года денежные средства займа перечислены на расчетный счет Х.Т.С. Согласно решения пенсионного фонда г. Новотроицка денежные средства из пенсионного фонда г. Новотроицка в размере 453 026 рублей были перечислены на расчетный счет ООО «Успех» г.Орска в полном объеме.

С того, момента, когда она начала работать с ФИО1, проблем с предоставлением займов клиентам и их возврата в общество не было, также не было недовольных клиентов, квартиры приобретались вовремя и в срок. Осенью 2017 года от сотрудников полиции ей стало известно, что в полицию обратились клиенты, которые согласно договорам займа получали от ООО «Успех», директором которого являлась она, денежные средства, однако под сохранность передавали их ФИО1, в связи с чем, клиенты не приобрели квартиры и лишились денежных средств по сертификату на материнский капитал, которые по решению пенсионного фонда были перечислены на расчетный счет ее общества. О том, что в бизнесе ФИО1 возникли проблемы, ей стало известно, только от сотрудников полиции, сама ФИО1 ничего об этом не говорила. Впоследствии она встретилась с ФИО3, которая пояснила, что у нее возникли большие финансовые проблемы, долги. 

В тот период времени, что она знала ФИО1, последняя проживала на съемной квартире в г. Орске, собственного жилья не имела. Квартира, в которой проживала мать ФИО1 в г.Новотроицке, была приобретена в ипотеку и оформлена на мать ФИО1 Мать ФИО1 сильно болеет, брат и муж не работают, в связи с чем ФИО3 полностью содержит их. ФИО3 любила жить красиво, она следила за собой, посещала салоны красоты, у нее всегда были ухожены руки, она наращивала ногти и волосы, хорошо и дорого одевалась. ФИО1 периодически ездила в г. Оренбург, как по работе, так и на отдых, где проживала в хороших и дорогих гостиницах. Она видела на ФИО1 различные золотые украшения. За тот период, что она знала ФИО1, последняя каждый год ездила отдыхать на море. На ее взгляд, денежные средства, полученные ФИО1 от вышеуказанных ею клиентов по договорам потребительского займа, последняя тратила на свои личные нужды, на содержание своей семьи и на погашение долгов. 

После оглашения показаний З.Ю.В. подтвердила их частично, пояснив, что с ФИО3 близко не общалась, в связи с чем не могла знать о ее личной жизни и не говорила следователю о том, что ФИО3 красиво жила. В остальном показания подтвердила, объяснив противоречия тем, что прошло много времени, при допросе она пользовалась имевшимися у нее документами.

Допрошенная в судебном заседании свидетель К.А.А.. – специалист ГУ УПФР в г.Новотроицке Оренбургской области пояснила, что на основании заявлений Р.М.А., М.В.В., Ф.В.А., С.Ю.Ю., К.Л.В., Х.Т.С. им были выданы государственные сертификаты на материнский (семейный) капитал. В последствии, в связи с приобретением ими жилья и получении денежных средств по заключенным договорам потребительского займа с ООО «Успех», средства материнского (семейного) капитала были перечислены на счет ООО «Успех» в полном объеме: средства материнского (семейного) капитала Р.М.А. – 19.07.2017 года, средства материнского (семейного) капитала М.В.В. – 26.07.2017 года, средства материнского (семейного) капитала Ф.В.А. – 28.09.2017 года, средства материнского (семейного) капитала С.Ю.Ю. – 19.10.2017 года, средства материнского (семейного) капитала К.Л.В. – 25.10.2017 года, средства материнского (семейного) капитала Х.Т.С. – 1.11.2017 года.

Допрошенная в судебном заседании свидетеля Ю.Д.Н. пояснила, что в марте 2017 года ее знакомая посоветовала обратиться в агентство недвижимости «Родной город», расположенное по адресу 

<

...> где ей могут помочь приобрести квартиру за счет средств материнского капитала. Директор агентства недвижимости ФИО1 пояснила ей какие документы необходимо собрать, чтобы оформить сделку купли-продажи, отдать их ФИО3, после чего на ее (Ю.Д.Н.) счет будут переведены денежные средства, которые она должна снять и передать ФИО1 на хранение. Затем пенсионный фонд вернет деньги организации, выдавшей займ, и она получит обратно денежные средства, ранее переданные ФИО3 по расписке. Ее данные условия устроили, она согласилась. Какие-либо договоры об оказании риэлтерских услуг между ней и ФИО1 не заключались. В офисе агентства недвижимости ФИО1 21 марта 2017 года передала ей для подписания договор потребительского займа от имени ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В., она (Ю.Д.Н.) подписала его. Договор уже был подписан З.Ю.В., саму З.Ю.В. она не видела, та ей не знакома. Затем она сняла денежные средства со счета и передала наличными ФИО1 всю сумму 453026 рублей, однако ФИО3 написала расписку на сумму 438 026 рублей, а 15 000 рублей это было вознаграждение ФИО1 После регистрации сделки купли-продажи, документы для которой готовила ФИО1, и получения документов о государственной регистрации она обратилась в отделение пенсионного фонда с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала. В мае 2017 года денежные средства из пенсионного фонда были перечислены на счет фирмы, предоставившей ей займ, после чего ФИО1 в срок, указанный в расписке, возвратила ей денежные средства в размере 438 026 рублей.

Из показаний свидетеля С.Г.Е. С.Г.Е. данных в судебном заседании следует, что в июне 2017 года она получила сертификат на материнский капитал в размере 453000 рубля. Решила приобрести квартиру в городе Новотроицке. В сети интернет увидела объявление о продаже квартиры на ул. Гагарина и сначала позвонила на телефон, указанный в объявлении. После чего встретилась с девушкой, ею оказалась ФИО1, которая стала предлагать различные варианты квартир, расположенных в городе Новотроицке. Ей понравилась квартира по адресу: 

<

адрес>, стоимостью 453 000 рублей. Между нею и ООО «Успех», но не в лице ФИО1, был заключен договор займа в размере 453 000 рублей. Деньги были перечислены на ее счет, открытый в АО «Сбербанк», она их сняла и передала ФИО1, которая написала расписку, что должна вернуть 453 000 рубля. ФИО3 пояснила, что деньги продавцам будут переданы, после того, как Пенсионный фонд перечислит материнский капитал. После этого в МФЦ был подписан договор купли - продажи квартиры. В основном все переговоры по сделке, по показу квартир она вела с О., фамилию не помнит. Примерно через месяц от О. узнала, что деньги продавцам переданы.

Допрошенная в судебном заседании свидетель К.Н.В.. показала, что в июне 2017 года получила сертификат материнского капитала в размере 453 000 рублей и решили купить квартиру. Сын нашел объявление, и она обратилась в агентство недвижимости «Родной город». Сотрудники агентства ФИО3 и Р.О.Н. показывали ей квартиры. Нашли квартиру по адресу: 

<

адрес> стоимостью 453 000 рублей. В данном агентстве недвижимости она заключила договор займа с ООО «Успех», но не в лице ФИО1, на сумму 453 000 рублей для приобретения квартиры. На ее счет, открытый в отделении ПАО «Нико-банк», поступили денежные средства в размере 453 000 рублей, которые она сняла и передала ФИО1, о чем была составлена расписка. Через месяц ей позвонила продавец квартиры, что за квартиру до сих пор не произведен расчет, и что она должна освободить квартиру. Она обратилась к Р.О.Н.. Через два дня в агентстве Р.О.Н. передала ей расписку продавца о получении денежных средств. 

Согласно показаниям свидетеля Ш.И.В. в судебном заседании, в июне 2017 года она обратилась в агентство недвижимости «Родной город», расположенное по адресу: 

<

...> директором которого являлась ФИО1 Об агентстве недвижимости ей стало известно от продавца квартиры -Т.Т.Г. ФИО1 пояснила, что агентство займ не выдает. Поиском квартиры она занималась сама. Какие-либо договоры об оказании услуг между ней и ФИО1 заключены не были. Договор займа был оформлен с ООО «Успех», но не в лице ФИО1, другая фирма предоставляла займ. Денежные средства поступили на счет, открытый в Сбербанке. Она их сняла в сумме 453026 рублей и передала ФИО1, о чем была составлена расписка. Для чего передавала – не вникала, так объяснила ФИО3. ФИО3 пояснила, что когда денежные средства материнского капитала поступят на счет организации, выдавшей займ, ФИО3 вернет ей денежные средства согласно расписке. После того, как пенсионный фонд перечислил денежные средства материнского капитала на счет ООО «Успех», ФИО3 в агентстве в ее присутствии передала продавцу деньги.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Г.П.В. пояснил, что с ФИО1 познакомился в 2016 году, знал, что она занималась недвижимостью. В 2017 году ФИО3 работала в агентстве недвижимости «Родной город», находящегося по адресу: 

<

...>, являлась директором данного агентства. Название ООО «Успех» ему не знакомо. В дела жены не вникал, помогал только технически, один раз возил кого-то из потерпевших к нотариусу. Про обстоятельства уголовного дела ему ничего не известно, жена просто пояснила, что у нее проблемы на работе. Достаток их семьи всегда был небольшой, а в настоящее время не могут найти хорошую работу в связи с возбужденным уголовным делом. ФИО3 добрый, хороший человек, содержит больную мать, причиненный ущерб возмещать не отказывается, просто сейчас нет возможности.

В соответствии со ст. 281 УПК РФ были оглашены показания неявившихся свидетелей, данные ими при производстве предварительного расследования.

Из показаний свидетеля Р.О.Н. следует, что в период с 20.06.2017 года по конец октября 2017 года, она работала риэлтором в агентстве недвижимости «Родной город» (ООО «Успех»), расположенного по адресу 

<

...>, директором которого являлась ФИО1 В ее обязанности входило: сопровождение сделок, показ квартир клиентам, подготовка договоров купли-продажи, если сделки оформлялись не через нотариуса, сбор необходимых справок для продажи квартир и т.п. На работу в агентство недвижимости «Родной город» она пришла по приглашению ФИО1, которую знала давно. Денежное вознаграждение получала за сопровождение сделок купли-продажи квартир. В агентство недвижимости также обращались лица, которые желали приобрести квартиру, улучшить свои жилищные условия за счет денежных средств по сертификату на материнский семейный капитал (далее МСК). Объекты недвижимости по сертификатам на МСК приобретались за счет заемных денежных средств. Первоначально, когда она стала работать в агентстве у ФИО1 она считала, что ФИО1 предоставляет клиентам свои денежные средства, то есть денежные средства агентства, но в процессе работы она увидела договор потребительского займа, заключенного между ООО «Успех», ИНН №, расположенного в г. Орске в лице З.Ю.В. и владельцем сертификата на МСК. В договоре было прописано, что заемные денежные средства предоставлялись на приобретение конкретного объекта недвижимости с указанием адреса его расположения, на определенный срок на основании сертификата на МСК. Предоставляемый заем погашается из средств материнского капитала. Были ли договорные обязательства между З.Ю.В. и ФИО1, ей известно не было, заключали ли они между собой письменный договор на сотрудничество, она не знает. Выделение денежных средств по договору займа на приобретение объектов недвижимости под денежные средства МСК происходило следующим образом. Между владельцем сертификата МСК и ООО «Успех» в лице З.Ю.В. заключался письменный договор потребительского займа. Как правило, З.Ю.В. при заключении данного договора с клиентом не присутствовала. ФИО1 предоставляла З.Ю.В. все необходимые данные на клиента, на основании документов, представленных клиентом, после чего З.Ю.В. готовила договор, который заверяла печатью ООО «Успех» и ставила свою подпись, затем документы передавала ФИО1 для подписания с клиентом. Затем на предоставленный клиентом лицевой счет, ООО «Успех» ИНН № (г. Орск) в лице З.Ю.В. со счета общества осуществляло перечисление заемных денежных средств. После того, как клиент снимал данные заемные денежные средства, они под расписку на сохранность передавались ФИО1 до момента перечисления пенсионным фондом денежных средств по сертификату МСК. Денежные средства на сохранность передавались, так как были случаи, что пенсионный фонд не всегда рассматривал заявления владельцев сертификатов МСК в положительную сторону, были случаи отказа в выделении денежных средств по сертификату МСК по различным основаниям, и то, что денежные средства находились у ФИО1 на сохранении это было своего рода гарантией. После того, как пенсионный фонд рассматривал заявление владельца МСК и выделял денежные средства на погашение займа, предоставленных на приобретение объекта недвижимости, осуществлял перечисление денежных средств по сертификату МСК займодавцу, то есть ООО «Успех» ИНН № (г. Орск), погашалась сумма займа, выделенная обществом владельцу МСК, ФИО1 должна была возвратить денежные средства, полученные клиентами по договору займа с целью расчета с продавцом квартиры. 

Летом 2017 года, точный период назвать затрудняется, в офис агентства недвижимости обратилась Ф.В.А. по вопросу приобретения квартиры с использованием средств материнского капитала. С ней работала непосредственно сама ФИО1, оформляла все документы, касающиеся оформления договора займа, договора купли-продажи. Она лишь по указанию ФИО1 17.08.2017 года была привлечена на сопровождение сделки купли-продажи в отделение Росреестра. Регистрация сделки купли-продажи квартиры, которую хотела приобрести Ф.В.А. происходила в Россреестре по адресу: 

<

...> она в настоящее время не помнит. Присутствовала ли она при передаче денежных средств Ф.В.А. ФИО1 по договору займа, она пояснить не может, так как не помнит. В настоящее время ей известно о том, что расчет с продавцом за квартиру, приобретаемую Ф.В.А. не произведен, по причине того, что ФИО1 не вернула денежные средства Ф.В.А., которые находились у ФИО1 на сохранении, хотя пенсионный фонд денежные средства по сертификату МСК Ф.В.А. перечислил в полном объеме в счет погашения займа. 

Ориентировочно в середине августа 2017 года в агентство недвижимости позвонила С.Ю.Ю., которая интересовалась приобретением квартиры в г.Новотроицке по сертификату материнского капитала. Она сообщила ей, что риэлтерские услуги агентства составят 15000 рублей, и пообещала подобрать последней варианты для просмотра. С.Ю.Ю. понравилась квартира по адресу 

<

адрес> стоимостью 600000 рублей и они решили ее приобрести. Достигнув договорённости с продавцом данной квартиры они проехали в офис агентства недвижимости «Родной Город», где находилась ФИО1 В дальнейшем с С.Ю.Ю. стала работать сама ФИО1 Все документы, касающиеся оформления договора займа, договора купли-продажи оформляла ФИО1 08.09.2017 года она присутствовала на сделке купли-продажи в отделении Росреестра. С.Ю.Ю. приобрела квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес> стоимостью 600000 рублей. В настоящее время ей известно о том, что расчет за квартиру не произведен по причине того, что ФИО1 не вернула денежные средства С.Ю.Ю., которые находились у ФИО1 на сохранении, хотя пенсионный фонд денежные средства по сертификату МСК С.Ю.Ю. перечислил в полном объеме в счет погашения займа и ФИО1 обязана была вернуть деньги С.Ю.Ю., чтобы последняя расплатилась с продавцом квартиры, как было оговорено. 

В сентябре 2017 года, когда именно, пояснить не может, в офис агентства недвижимости обращалась Х.Т.С. по вопросу приобретения квартиры с использованием средств материнского капитала. Ей позвонила ФИО1 и попросила приехать в офис агентства, чтобы встретиться с клиентом и принять документы. В офисе агентства она встретилась с Х.Т.С., получила от нее пакет документов, который передала ФИО1 для оформления сделки купли-продажи. При встрече Х.Т.С. пояснила, что квартиру она уже нашла. Она не осуществляла поиск, показ квартир. Все документы, касающиеся оформления договора займа, договора купли-продажи оформляла ФИО1, она только присутствовала на сделке купли-продажи в отделении Росреестра, когда именно точно не помнит. При передаче денежных средств, перечисленных по договору займа от Х.Т.С. ФИО1 она не присутствовала. В настоящее время ей известно о том, что расчет за квартиру не произведен по причине того, что ФИО1 не вернула денежные средства Х.Т.С., которые находились у ФИО1 на сохранении, хотя пенсионный фонд денежные средства по сертификату МСК Х.Т.С. перечислил в полном объеме в счет погашения займа, и ФИО1 обязана была вернуть деньги Х.Т.С., чтобы последняя расплатилась с продавцом квартиры, как было оговорено. 

В сентябре 2017 года в офис агентства недвижимости обратилась К.Л.В. по поводу приобретения квартиры с использованием средств материнского капитала. Она осуществляла показ квартир. К.Л.В. решила приобрести квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>. Все документы, касающиеся оформления договора займа, договора купли-продажи оформляла ФИО1, она присутствовала лишь на сделке купли-продажи в отделении Росреестра 19.09.2017 года. Стоимость квартиры составляла - 380000 рублей. За осуществление сопровождения сделки агентство недвижимости должно получить 3000 рублей, из которых 1500 рублей должна получить она, после произведенного расчета покупателя с продавцом. В настоящее время ей известно о том, что расчет не произведен по причине того, что ФИО1 не вернула денежные средства К.Л.В. для того, чтобы последняя смогла бы расплатиться с продавцом квартиры. 

При передаче денежных средств, полученных по договорам потребительского займа на основании сертификатов МСК вышеуказанными клиентами ФИО1. она не присутствовала. Денежные средства от клиентов по договорам займа на сохранность получала только ФИО1, о том, что последняя не исполнила перед клиентами свои обязательства, ей ничего известно не было, она узнала об этом только после того, как клиенты стали обращаться в агентство с претензиями о том, что ФИО1 не исполняет свои обязательства перед ними, и не возвращает денежные средства, переданные клиентами ФИО1 под сохранность. ФИО1 работает в сфере оказания риэлтерских услуг не один год и обладает большим опытом работы в данной сфере. ФИО1 по характеру спокойна, не агрессивна, в процессе работы конфликтных ситуаций между ними не было. Вместе с тем, собственного жилья ФИО3 не имела. По образу жизни ФИО1 было видно, что она любила красиво жить, имела автомобиль иностранного производства марки Форд Фокус, очень часто посещала салоны красоты, тратила на себя не маленькие деньги, могла позволить приобрести себе дорогую одежду, обувь, посещала рестораны. Так же ей известно, что мать ФИО3 очень сильно болеет, брат нигде не работает, их полностью содержит ФИО1, покупает лекарственные средства, продукты питания. Летом 2017 года ФИО1 вышла замуж за Г.П.В., который приехал в г.Новотроицк из Украины и не мог найти работу, также полностью находился на иждивении у ФИО1 Куда именно ФИО1 могла потратить денежные средства, полученные от клиентов, которые обращались в агентство за покупкой квартир по сертификатам МСК ей не известно, возможно ФИО1 потратила на собственные нужды, так как всех членов своей семьи содержала исключительно ФИО1 Кроме того летом 2017 года ФИО1 вместе с Г.П.В. ездила отдыхать на юг, возможно часть денежных средств ФИО1 потратила на отдых (т. 5, л.д. 52-58).

Согласно показаниям свидетеля Т.Д.Р. в июле 2017 на сайте в интернете она увидела объявление агентства недвижимости «Родной город», расположенного по адресу 

<

...>, которое оказывало услуги приобретения недвижимости с использованием средств материнского капитала. В июле 2017 года она обратилась в агентство с вопросом приобретения недвижимости с использованием средств материнского капитала. Директор агентства недвижимости ФИО1 пояснила ей, что для того, чтобы оформить сделку купли-продажи, ей необходимо передать документы, после чего на ее банковский счет будут переведены денежные средства займа под материнский капитал, затем она должна их снять и передать по расписке займа ФИО1 В течение 1 месяца и 10 дней после подачи заявления о распоряжении средствами материнского капитала в пенсионный фонд, денежные средства будут перечислены пенсионным фондом в адрес организации, выдавшей потребительский займ, и она получит обратно денежные средства, ранее переданные ФИО3 по расписке, после чего произведет расчет с продавцом квартиры. Ее данные условия устроили, она согласилась. Какие-либо договоры об оказании риэлтерских услуг между ней и агентством недвижимости «Родной город» в лице ФИО1 не заключались. В связи с тем, что квартиру (

<

адрес>) она нашла самостоятельно, в июле 2017 года на ее банковский счет, открытый в ПАО «Сбербанк России», поступили денежные средства потребительского займа в размере 453 026 рулей, в этот же день она сняла денежные средства наличными и передала ФИО3, о чем была составлена расписка на сумму 433 026 рублей, разница в 20 000 рублей - это денежное вознаграждение ФИО3 за оформление документов, связанных с расходованием средств материнского капитала. В этот же день в офисе агентства недвижимости «Родной город» ФИО1 передала ей для подписания договор потребительского займа, она подписала его, З.Ю.В. она не видела, та ей не знакома. После передачи денежных средств они подписали расписку, один экземпляр расписки она забрала с собой. Позже, точную дату не помнит, в отделении Росреестра была зарегистрирована сделка купли-продажи, документы для сделки готовила ФИО1, также ФИО1 присутствовала при регистрации сделки. После регистрации сделки купли-продажи она написала расписку о том, что обязуется передать продавцу квартиры денежные средства. Сроки, указанные в расписках, находящихся у нее, у ФИО3 и у продавца были одинаковыми, а именно до 28.08.2017 года. Также она и продавец квартиры заплатили ФИО3 по 1500 рублей каждый, всего 3000 рублей за сопровождение сделки купли-продажи. После получения документов о государственной регистрации она обратилась в отделение ПФ РФ г. Новотроицка с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала. В августе 2017 года денежные средства с ПФ РФ были перечислены на счет организации, выдавшей займ (ООО Успех), однако ФИО1 возвратила ей денежные средства в сентябре 2017 года, и она вернула той расписку. В связи с тем, что ФИО3 не возвращала вовремя денежные средства, она неоднократно звонила той с вопросом, по какой причине она не возвращает денежные средства, на что ФИО3 поясняла, что как только она найдет клиента, который так же как и она будет приобретать недвижимость с использованием средств материнского капитала, так она сможет получить свои деньги обратно. Полученные денежные средства она передала продавцу квартиры (т. 3 л.д. 131-133). 

Из показаний свидетеля П.Н.Н. следует, что в июле 2017 года она обратилась в агентство недвижимости «Родной город», расположенное по адресу: 

<

...>. Сотрудник агентства недвижимости ФИО1 пояснила ей, что для того, чтобы оформить сделку купли-продажи ей необходимо передать той документы, после чего на ее банковский счет будут переведены денежные средства в виде займа на сумму материнского капитала, затем она должна будет их снять и передать наличными по расписке займа ФИО1 В течение 1 месяца и 10 дней после подачи заявления о распоряжении средствами материнского капитала в пенсионный фонд, денежные средства будут перечислены пенсионным фондом в адрес организации, выдавшей потребительский займ, и она получит обратно денежные средства, ранее переданные ФИО3 по расписке, после чего передаст продавцу дома. Ее данные условия устроили, она согласилась. Какие-либо договоры об оказании риэлтерских услуг между ней и агентством недвижимости «Родной город» в лице ФИО1 не заключались. В конце июля 2017 года на ее счет, открытый в ПАО «Сбербанк России», поступили денежные средства от ООО «Успех» в виде потребительского займа, она сняла данную сумму наличными и передала ФИО3, при этом была составлена расписка. Через несколько дней она, продавец, поехали к нотариусу г. Орска, где зарегистрировали сделку купли-продажи жилого дома. Документы для нотариуса готовила ФИО1 В сентябре 2017 года денежные средства материнского капитала из пенсионного фонда были перечислены на счет ООО «Успех», после чего ФИО1 возвратила ей денежные средства. Полученные денежные средства она передала продавцу дома, какие-либо документы при передаче денежных средств не составлялись. Где был подписан договор займа с ООО «Успех», пояснить не может, так как не помнит. З.Ю.В. ей не знакома (т. 3 л.д. 136-137). 

Показаниями свидетеля К.Е.А., согласно которым в апреле 2017 года с целью приобретения квартиры с использованием средств материнского капитала она обратилась в агентство недвижимости, расположенное: г. Новотроицк, ост. ФИО4 (здание напротив Почты России), точное название агентства недвижимости не помнит, сотрудник агентства по имени Г., фамилию, номер телефона пояснить не может, т.к. не помнит, занималась поиском квартиры для приобретения. Все документы, касающиеся оформления займа под материнский капитал, оформляла Анастасия - сотрудник другого агентства недвижимости, фамилию, телефон Анастасии вспомнить не может, однако Г. работала совместно с Анастасией. При обращении в агентство Г. объяснила ей, что Анастасия будет оформлять документы, касающиеся материнского капитала, а сама Г. будет заниматься поиском недвижимости. Условия ее устроили. Г. подыскала ей квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, она согласилась приобрести ее. В апреле 2017 года в отделении МФЦ (г. Новотроицк ост. ФИО3) она, продавец квартиры в присутствии Анастасии подписали договор купли-продажи квартиры. Через день она сняла со счета денежные средства в размере 453 026 рублей, поступившие от ООО «Успех» в виде потребительского займа, и передала Анастасии всю сумму, при этом расписки составлены не были. Анастасия пояснила, что данные денежные средства будут находиться у нее до тех пор, пока пенсионный фонд не перечислит денежные средства в адрес ООО «Успех». Анастасия пояснила, что ей необходимо подождать, необходимо ждать звонка от Г.. Анастасия пояснила, что в течение 1 месяца и 10 дней после подачи заявления о распоряжении средствами материнского капитала в пенсионный фонд, денежные средства будут перечислены пенсионным фондом в адрес организации, выдавшей потребительский займ, т.е. в адрес ООО «Успех», и она получит обратно денежные средства и расплатится с продавцом квартиры. Через 1,5 месяца ее супруг получил денежные средства от Г., в какой сумме – не помнит, при этом расписки составлены не были, однако может пояснить, что за оформление займа Анастасия получила от суммы материнского капитала 30 000 рублей. Какие-либо договоры об оказании риэлтерских услуг составлены не были. З.Ю.В. неизвестна, в момент подписания договора потребительского займа № от 20.04.2017 года со стороны ООО «Успех» договор был уже подписан (т. 3 л.д. 140-141). 

Согласно показаниям свидетеля Я.О.В. в марте 2017 года ее знакомая в ходе разговора по поводу приобретения недвижимого имущества за счет средств материнского капитала посоветовала обратиться в агентство недвижимости «Родной город», расположенное по адресу: 

<

...>. Директор агентства недвижимости ФИО1 пояснила ей, что для того, чтобы оформить сделку купли-продажи ей необходимо передать документы (копию паспорта, свидетельства о рождении детей, материнский сертификат, копию счета), после чего на ее счет будут переведены денежные средства, затем она должна их снять и передать по расписке займа ФИО1 В течение 1 месяца и 10 дней после подачи заявления о распоряжении средствами материнского капитала в пенсионный фонд, денежные средства будут перечислены пенсионным фондом в адрес организации, выдавшей потребительский займ, и она получит обратно денежные средства, ранее переданные ФИО3 по расписке. Ее данные условия устроили, она согласилась. Какие-либо договоры об оказании риэлтерских и иных услуг между ней и агентством недвижимости «Родной город» в лице ФИО1 не заключались. 13.02.2017 года ей позвонила ФИО3 и пояснила, что в этот день ей должны поступить денежные средства от ООО «Успех». Действительно в этот день на ее счет поступили 453 000 рублей в виде потребительского займа от ООО «Успех». Она сняла наличными всю сумму денежных средств, передала их ФИО1 в полном объеме, о чем была составлена расписка, в расписке сумма денежных средств указана в размере 428 000 рублей, разница - денежное вознаграждение ФИО1 за услуги. Директор ООО «Успех» З.Ю.В. ей не знакома, на момент подписания договора займа со стороны ООО «Успех» договор был подписан, ФИО1 только передала ей документы для подписи. 14.02.2017г. в отделении Росреестра она, продавец квартиры, в присутствии ФИО1, подписали договор купли-продажи квартиры, все документы для регистрации сделки готовила ФИО1 После оформления документов ФИО1 предоставила расписку, согласно которой она должна передать продавцу денежные средства в размере 428 000 рублей за квартиру, она подписала данный документ. В марте - апреле 2017 года денежные средства из пенсионного фонда были перечислены на счет ООО «Успех», после чего ФИО1 возвратила ей денежные средства в размере 428 000 рублей, после передачи денежных средств она вернула той расписку. Полученные денежные средства она передала продавцу квартиры, какие-либо документы при передали денежных средств не составлялись (т. 3 л.д. 142-143). 

Согласно показаниям свидетеля Б.А.А. в конце 2016 года она увидела объявление на подъезде дома об агентстве недвижимости «Родной город», офис агентства недвижимости находился по ул. Орская г. Новотроицка, точный адрес не помнит. Она обратилась в агентство с вопросом приобретения недвижимости с использованием средств материнского капитала. Риелтор агентства недвижимости ФИО1 пояснила ей, что для того, чтобы оформить сделку купли- продажи ей необходимо передать документы, после чего на ее счет будут переведены денежные средства займа под материнский капитал, затем она должна их снять и передать по расписке займа ФИО1 В течение 1 месяца и 10 дней после подачи заявления о распоряжении средствами материнского капитала в пенсионный фонд, денежные средства будут перечислены пенсионным фондом в адрес организации, выдавшей потребительский займ, и она получит обратно денежные средства, ранее переданные ФИО3 по расписке. Ее данные условия устроили, она согласилась. Какие-либо договоры об оказании риэлтерских услуг между ней и агентством недвижимости «Родной город» в лице ФИО1 не заключались. В декабре 2016 года на ее банковский счет, открытый в ПАО «Нико-банк», поступили денежные средства потребительского займа. В этот же день она сняла денежные средства наличными и передала ФИО3, о чем была составлена расписка. В офисе ФИО1 передала ей для подписания договор потребительского займа, она подписала его. З.Ю.В. она не видела, та ей не знакома. После передачи денежных средств они подписали расписку, один экземпляр расписки она забрала с собой и они разъехались. Позже, точную дату не помнит, в отделении Росреестра была зарегистрирована сделка купли-продажи, документы для сделки готовила ФИО1, также ФИО1 присутствовала при регистрации сделки. После регистрации сделки купли-продажи она (Б.А.А.) написала расписку о том, что обязуется передать продавцу помещения денежные средства 453 000 рублей. После получения документов о государственной регистрации она обратилась в отделение ПФ РФ г. Новотроицка с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала. В январе 2017 года денежные средства из пенсионного фонда были перечислены на счет организации, выдавшей займ, после чего ФИО1 возвратила ей денежные средства в полном размере, и она вернула той расписку. Полученные денежные средства она передала продавцу квартиры, какие-либо документы при передачи денежных средств не составлялись (т. 3 л.д. 144-145).

Согласно показаниям свидетеля Р.В.В. в январе 2017 года с целью улучшения жилищных условий с использованием денежных средств материнского (семейного) капитала она обратилась в агентство недвижимости «Родной город», расположенное по адресу: 

<

...>. В связи с тем, что приобретаемую квартиру она нашла самостоятельно, сотрудник агентства недвижимости ФИО1 оформляла только документы для использования в расчетах за приобретаемое жилье денежных средств материнского капитала. 23.01.2017 года в офисе агентства недвижимости она подписала договор потребительского займа № от 23.01.2017 года, в этот же день на ее банковский счет поступили денежные средства потребительского займа от ООО «Успех» на сумму 453026 рублей. 23.01.2017 года она, супруг и ФИО1 поехали в банк, где она сняла денежные средства в размере 453 026 рублей наличными и передала ФИО1, о чем была составлена расписка. В этот же день оформили сделку купли-продажи квартиры. Ориентировочно через 2 месяца ФИО1 вернула ей денежные средства, полученные ранее по расписке, и они произвели окончательный расчет с продавцом квартиры, однако датировали расписку в получении денежных средств 24.01.2017 года (т. 3 л.д. 146-147). 

Согласно показаниям свидетеля Г.Ю.С. в мае 2017 года с целью оформления сделки купли-продажи квартиры с использованием средств материнского капитала она обратилась в агентство недвижимости «Родной город», расположенное по адресу: 

<

...>. Сотрудник агентства недвижимости ФИО1 пояснила, что они оформят покупку квартиры в ипотеку, с использованием потребительского займа, через организацию. Полученный займ ей необходимо будет снять со счета и наличными передать ФИО1 до момента, когда пенсионный фонд перечислит денежные средства материнского капитала на счет организации, выдавшей займ в течение 40-45 дней. Условия оформления сделки ее устроили, она согласилась. Какие - либо договоры об оказании риэлтерских услуг составлены не были. Поиском квартиры она занималась самостоятельно, а ФИО1 должна была оформить расписки, договор купли-продажи квартиры. Через день после обращения в офисе агентства ФИО3 дала ей договор потребительского займа № от 11.05.2017 от имени ООО «Успех» в лице З.Ю.В. Сама З.Ю.В. не присутствовала и ей неизвестна, в момент подписания договора потребительского займа № от 11.05.2017г. со стороны ООО «Успех» договор был уже подписан. После того, как она подписала договор, они с ФИО3 поехали в отделение Сбербанка, расположенное по адресу: г. Новотроицк, ост. ФИО5, где она сняла денежные средства в размере 453026 рублей наличными и передала ФИО3, о чем была составлена расписка на сумму 433 026 рублей, т.к. 20 000 рублей полагалось ФИО1 в качестве вознаграждения, свидетели передачи денежных средств отсутствовали. Расписка была составлена сроком до 06.07.2017 года. Через несколько дней оформили сделку купли-продажи квартиры, расположенной по адресу 

<

адрес>, при этом присутствовала ФИО3. После подписания договора купли-продажи квартиры ФИО3 передала ей и продавцу расписку, в которой указано, что она (Г.Ю.С.) обязуется передать З.А.Г. (продавцу квартиры) денежные средства в размере 433 026 рублей. Расписки подписала она и З.А.Г. После получения документов о государственной регистрации договора купли-продажи она обратилась в отделение Пенсионного фонда г. Новотроицка с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала. Заявление было рассмотрено и в конце июля 2017 года денежные средства из пенсионного фонда были перечислены на счет ООО «Успех», после чего ФИО1 возвратила ей денежные средства в размере 433 026 рублей, и она вернула той расписку. Полученные денежные средства она передала продавцу квартиры, какие - либо документы при передачи денежных средств не составлялись. В срок, указанный в расписке, денежные средства возвращены не были, она неоднократно звонила ФИО1 по поводу возврата денежных средств и ориентировочно 20-25 июля 2017 года ФИО1 возвратила денежные средства в размере 433026 рублей (т. 3 л.д. 148-149).

Согласно показаниям свидетеля К.Н.С. - ФИО1 ее дочь. Ранее они проживали 

<

адрес>. Данная квартира на праве собственности принадлежит ей, приобретена была по ипотеке в 2014 году. Всеми вопросами приобретения квартиры и оформлением ипотеки занималась ее дочь ФИО1, она только подписывала документы. За какую стоимость была приобретена квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>, она не знает, однако ежемесячный платеж в месяц составлял около 10000 рублей. Ежемесячный ипотечный платеж по квартире оплачивала либо она, либо ее дочь ФИО1 Ее пенсия в месяц составляет около 12000 рублей. ФИО1, проживая в г. Новотроицке, более пяти лет занимается недвижимостью, оказывает риэлтерские услуги населению и у нее имеется свое агентство недвижимости под названием «Родной Город», офис которого расположен в 

<

...>. В подробности своей работы ее дочь не посвящала, ежемесячный доход дочери ей неизвестен, однако ФИО1 всегда помогала их семье материально, поскольку ее пенсии на все не хватало, сын К.К.О., проживая в г.Новотроицке, официально нигде не работал. Дорогостоящие покупки дочь не совершала, приобрела автомобиль иностранного производства, но затем он был заложен, на что пошли деньги, ей неизвестно. Какую сумму денег дочь и Г.П.В. потратили на поездку в Крым в 2017 году ей неизвестно. Полагает, что Г.П.В. содержала также дочь, поскольку ему не выплачивали заработную плату. Какие были проблемы у дочери, она ей не говорила, знает, что из-за угроз клиентов они переехали в г.Оренбург. Она как мама считает, что ее дочь ни в чем не виновата, ее оговаривают (т. 3 л.д. 217-220). 

Согласно показаниям свидетеля К.К.О. – ФИО1 его сестра. Она более пяти лет занимается недвижимостью, оказывает риэлтерские услуги населению, и у нее имеется агентство недвижимости под названием «Родной Город», офис которого находится в 

<

...>. Ежемесячный доход ФИО1 от риэлтерской деятельности ему известен не был, но сестра ежемесячно оказывала матери материальную помощь, в среднем в размере 5000 рублей. Сам он официально нигде трудоустроен не был. Не видел, чтобы сестра в последнее время приобретала какие-то дорогие вещи. Полагает, что муж сестры Г.П.В. жил за счет сестры и также за ее счет они ездили отдыхать летом 2017 года в Крым. В г. Оренбург они переехали в связи с тем, что у ФИО1 возникли большие проблемы в ее профессиональной трудовой деятельности, клиенты сестры стали угрожать ей. В суть возникших проблем своей сестры он не вникал. Со слов сестры ему стало известно только то, что она должна кому-то большую сумму денег, о размере денежной суммы и кому она должна деньги, сестра ему ничего не говорила (т. 3, л.д. 212-215). 

Помимо изложенных показаний, вина ФИО1 в совершении всех преступлений также подтверждается другими исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно:

-протоколом осмотра места происшествия от 23 ноября 2017 года, согласно которому установлено, что по адресу: 

<

...> находится помещение под вывеской агентства недвижимости «Родной Город» (т.1, л.д.62-69);

- заключением эксперта от 22.01.2018 года, согласно которому установлено, что подписи от имени ФИО1, расположенные в расписках на имя Р.М.А. от 16.05.2017 г., М.В.В. от 23.06.2017 г., Ф.В.А. от 21.07.2017 г., С.Ю.Ю. от 24.08.2017 г., К.Л.В. от 12.09.2017 г., Х.Т.С. от 14.09.2017 г. выполнены ФИО1

Рукописные записи в расписках на имя Р.М.А. от 16.05.2017 г., М.В.В. от 23.06.2017 г., Ф.В.А. от 21.07.2017 г., С.Ю.Ю. от 24.08.2017 г., К.Л.В. от 12.09.2017 г., Х.Т.С. от 14.09.2017 г. выполнены ФИО1 (т. 3, л.д. 38-42);

- ответом УПФР в г. Новотроицке по Оренбургской области от 08.12.2017 года, согласно которому представлены сведения по обращениям граждан с заявлениями о распоряжении средствами МСК на приобретение жилых помещений, в том числе погашение кредитов (займов), по которым предоставлены договоры займа заключенные с ООО «Успех» за 2017 г., в том числе: Р.М.А. (договор потребительского займа № от 16.05.2017 г.), М.В.В. (договор потребительского займа № от 22.06.2017 г.), Ф.В.А. (договор потребительского займа № от 21.07.2017 г.), С.Ю.Ю. (договор потребительского займа № от 24.08.2017 г.), К.Л.В. (договор потребительского займа № от 12.09.2017 г.), Х.Т.С. (договор потребительского займа № от 14.09.2017 г.) (т. 1, л.д. 246); 

- ответом МИФНС России № 8 по Оренбургской области от 01.12.2017 г. согласно которому представлены сведения о том, что ФИО1 (ИНН №) является единственным учредителем и руководителем ООО «Успех» (ИНН №) (т. 2 л.д. 129);

- ответом МИФНС России № 8 по Оренбургской области от 18.06.2018 года согласно которому на учете в Инспекции на территории МО г.Новотроицк отсутствует организация «Родной город» (приобщено по ходатайству гос.обвинителя);

- документами, предоставленными МИФНС России № 8 по Оренбургской области 22.11.2017 г. в отношении ООО «Успех» ИНН № (г.Новотроицк): выписки по лицевому счету, сведений об открытых (закрытых) счетах в кредитных учреждения, обобщенное состояние по налогам и сборам, из которых следует, что ООО «Успех» ИНН № поставлено на налоговый учет 09.02.2017 г., по состоянию на 9.11.2017 года налог на прибыль – 0 рублей; доход за 9 месяцев 2017 года – 15400 рублей (т. 2 л.д. 1-83);

- документами, предоставленными МИФНС России № 8 по Оренбургской области 01.12.2017 г. в отношении ООО «Успех» ИНН № (г.Орск): сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных учреждения, обобщенное состояние по налогам и сборам, копии актов и решений по выездным налоговым проверкам, выписки по лицевому счету, копии налоговых деклараций по упрощенной системе налогообложения за 2013-2016 годы, из которых следует, что ООО «Успех» ИНН № зарегистрировано и осуществляло свою деятельность (т.2, л.д.84-127);

- протоколом обыска и протоколом осмотра документов, которые были обнаружены в ходе обыска в жилище у ФИО1: устав ООО «Успех», приказ № 1 «О вступлении ФИО1 в должность директора ООО «Успех» с 13.12.2017 г. в 2 экземплярах, решение единственного учредителя № 1 Общества с ограниченной ответственностью «Успех» от 26.01.2017 г. в 3-х экземплярах, лист записи ЕГРЮЛ ООО «Успех», из которых следует, что ФИО1 является учредителем и директором ООО «Успех», основными видами деятельности которого, в том числе, являются операции с недвижимым имуществом, предоставление денежных ссуд под залог недвижимого имущества; трудовой договор № 1 от 19.07.2010 г., заключенный между работодателем ИП К.О.В. и работником Кириловой А.О., доверенность № 1 от 11.01.2011 г. на право заключения договоров, должностная инструкция агента по продаже недвижимости от 19.07.2010 г., из которых следует, что ФИО6 длительное время работала в агентствах недвижимости; кредитный договор № 

<

***> от 29.10.2014 г. ПАО «Сбербанк России» на имя К.Н.С.

Указанные документы осмотрены и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т.3, л.д.70-74, 76-79, 80, 81-104);

-справкой ЗАГС о перемене имени Кириловой А.О. на ФИО1 8.02.2014 года (т.5 л.д.160).

Помимо вышеуказанных доказательств, вина подсудимой ФИО1 также подтверждается следующими доказательствами:

- по факту совершения мошенничества в отношении Р.М.А.:

- показаниями потерпевшей Р.М.А., данными в судебном заседании, а также в ходе предварительного расследования, оглашенными и подтвержденными в судебном заседании, согласно которым после рождения второго ребенка в 2016 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась 15 мая 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 объяснила порядок оформления документов, то, что ей предоставят деньги по договору займа, которые перечислят на расчетный счет Р.М.А., после чего необходимо будет написать заявление в пенсионный фонд на выдачу денежных средств по сертификату с целью расчета за займ и их передачи продавцу квартиры. Ее эти условия устроили. Однако на следующий день, когда деньги были перечислены и Р.М.А. сняла их со счета, ФИО3 сообщила Р.М.А., что деньги она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала. Поскольку Р.М.А. считала, что деньги перечислила ей ФИО3, которая являлась директором агентства, она отдала ей денежные средства в сумме 453026 рублей. ФИО3 была написана расписка на сумму 433026 рублей (20000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 15.07.2017 года. Вместе с тем ФИО3 были возвращены только 55000 рублей, остальная сумма до настоящего времени не возвращена, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. О том, что займ ей предоставила не ФИО3 она узнала только 13.06.2017 года, когда оформляли сделку купли-продажи квартиры и ФИО3 дала ей подписать договор займа от 16.05.2017 года с ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В., при этом договор З.Ю.В. уже был подписан. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. На исковых требованиях о взыскании с ФИО3 компенсации морального вреда в сумме 400000 рублей настаивает, наказание просит назначить в виде лишения свободы;

-показаниями свидетеля М.Л.Д.., данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что действительно ее дочь Р.М.А. решила улучшить жилищные условия, воспользовавшись средствами материнского капитала. Обратилась в агентство недвижимости «Родной город», где директор агентства ФИО3 пояснила, что предоставит дочери займ на покупку недвижимости, а впоследствии эти деньги будут переданы продавцу. Однако через некоторое время она узнала, что дочь отдала перечисленные деньги якобы на сохранность ФИО3, до момента зачисления денежных средств пенсионным фондом. До настоящего времени ФИО3 возвращено только 55000 рублей. От дочери ей известно, что денежные средства Р.М.А. ФИО3 отдала предыдущему клиенту. При этом, когда дочь первоначально обратилась к ФИО3 за консультацией, ФИО3 ей не сообщала, что деньги дочери будут переданы предыдущему клиенту, а Р.М.А. ФИО3 деньги отдаст только когда в агентство обратится новый клиент (т.5 л.д.66-69);

- распиской ФИО1 на имя Р.М.А. от 16.05.2017 г., согласно которой ФИО1 обязуется вернуть Р.М.А. полученную сумму в размере 433026 рублей в срок до 15.07.2017 г. 

Указанная расписка осмотрена, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (т. 3, л.д. 21, т. 5 л.д. 77, 79-81, 82);

- предоставленными Р.М.А. документами, в том числе: выпиской из лицевого счета Р.М.А. № в ПАО «Сбербанк России», согласно которой 16.05.2017 г. на счет зачислены и выданы денежные средства в размере 453026 рублей, платежным поручением № 38 от 16.05.2017 г., согласно которому на лицевой счет Р.М.А. № 16.05.2017 г. с расчетного счета ООО «Успех» № перечислены денежные средства в размере 453026 рублей, выпиской о размере средств материнского (семейного) капитала от 28.04.2017 г., согласно которой размер материнского (семейного) капитала Р.М.А. составляет 453026 рублей (т. 4, л.д. 168-180).

- по факту совершения мошенничества в отношении М.В.В.: 

- показаниями потерпевшей М.В.В., данными в судебном заседании о том, что после рождения второго ребенка в 2017 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась 19 июня 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 объяснила порядок оформления документов, то, что будут предоставлены деньги по договору займа, которые перечислят на расчетный счет М.А.А., необходимо будет снять эти деньги со счета, чтобы пенсионный фонд перечислил средства материнского капитала. Ее эти условия устроили. Однако 23 июня 2017 года, когда деньги были перечислены и М.А.А. сняла их со счета, ФИО3 сообщила М.А.А., что всю сумму она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала. Поскольку М.А.А. считала, что деньги перечислила ей ФИО3, которая являлась директором агентства, она отдала ей денежные средства в сумме 453026 рублей. ФИО3 была ей передана напечатанная расписка на сумму 433026 рублей (20000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 20.08.2017 года. Вместе с тем ФИО3 были возвращены только 50000 рублей, остальная сумма до настоящего времени не возвращена, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. О том, что займ ей предоставила не ФИО3 она узнала только 23.06.2017 года, когда передавала заемные денежные средства ФИО3 и та, после передачи денег, дала ей подписать договор займа от 22.06.2017 года с ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В., при этом договор З.Ю.В. уже был подписан. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. На исковых требованиях о взыскании с ФИО3 материального ущерба в размере 403 026 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 21.08.2017 года по 21.06.2018 года в размере 26 503,10 руб., компенсации морального вреда в размере 400000 рублей настаивает. Наказание просит назначить в виде лишения свободы;

-показаниями свидетеля М.А.А.., данными в судебном заседании, а также в ходе предварительного расследования, оглашенными и подтвержденными в судебном заседании, который полностью подтвердил показания потерпевшей М.А.А. (т.4, л.д.218-225). 

- распиской ФИО1 на имя М.В.В. от 23.06.2017 г., согласно которой ФИО1 обязуется вернуть М.В.В. полученную сумму в размере 433026 рублей в срок до 20.08.2017 г.

Данная расписка изъята в ходе осмотра места происшествия, осмотрена, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 17-19, т. 5 л.д. 76, 79-81, 82); 

- представленными М.В.В. документами, в том числе: государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, выданным УПФР в г. Новотроицке Оренбургской области 06.03.2017 г., договором потребительского займа № от 22.06.2017 г., согласно которому ООО «Успех» ИНН № (г. Орск) предоставляет М.В.В. займ в размере 453026 рублей, платежным поручением № 46 от 22.06.2017 г., согласно которому 22.06.2017 г. на лицевой счет М.В.В. № в ПАО «Сбербанк России» с расчетного счета ООО «Успех» № перечислены денежные средства в размере 453026 рублей, выпиской из лицевого счета М.В.В. от 23.06.2017 г., согласно которой 22.06.2017 г. на счет №, открытый на имя М.В.В. зачислены денежные средства в размере 453026 рублей и 23.06.2017 г., указанная сумма выдана, выпиской о размере средств материнского (семейного) капитала от 13.06.2017 г. согласно которой он составляет 453026 рублей (т. 4, л.д. 205-217). 

- по факту совершения мошенничества в отношении Ф.В.А..: 

- показаниями потерпевшей Ф.В.А., данными в судебном заседании о том, что после рождения второго ребенка в 2016 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась в начале июля 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 объяснила порядок оформления документов, то, что будут предоставлены деньги по договору займа, которые перечислят на расчетный счет Ф.В.А.. Ее эти условия устроили. 21 июля 2017 года ФИО3 ей сообщила, что необходимо деньги снять со счета. Непосредственно перед тем, как Ф.В.А. должна была снять деньги со счета, ФИО3 дала ей подписать договор займа с фирмой ООО «Успех» в лице З.Ю.В., сообщила, что всю сумму она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала. Ф.В.А., доверившись ФИО3, как директору агентства, отдала ей денежные средства в сумме 428026 рублей. ФИО3 была ей передана напечатанная расписка на сумму 408026 рублей (20000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 25.09.2017 года. Вместе с тем до настоящего времени деньги не возвращены, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. О том, что займ ей предоставила не ФИО3, она узнала только 21.07.2017 года, когда заемные денежные средства были уже перечислены из ООО «Успех», при этом договор З.Ю.В. уже был подписан. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. На исковых требованиях о взыскании с ФИО3 материального ущерба в размере 428 026 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.09.2017 года по 21.06.2018 года в размере 24 394,55 руб., компенсации морального вреда в размере 400000 рублей настаивает. Наказание просит назначить в виде лишения свободы;

-показаниями свидетеля Ф.А.А.., данными в судебном заседании, а также в ходе предварительного расследования, оглашенными и подтвержденными в судебном заседании, который полностью подтвердил показания потерпевшей Ф.В.А. (т.4 л.д.10-13, 14-17);

-показаниями свидетеля Б.Т.Н.., данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что она продала Ф.В.А. квартиру по адресу 

<

адрес>. Продажей квартиры занимался К.П.А., она Ф.В.А. и ее мужа видела всего лишь один раз при подписании договора купли-продажи 17.08.2017 года в юстиции по адресу: 

<

...>. В настоящее время деньги ей за квартиру Ф.В.А. не отдала, так как от К.П.А. ей стало известно, что Ф.В.А. обманула директор агентства недвижимости «Родной город» - ФИО1, которую она видела один раз при подписании договора купли продажи, а также при подписании договора купли продажи присутствовала ранее неизвестная ей женщина, которая представилась О.. О. ей сказала, что является сотрудником АН «Родной город», и отвечает за сопровождение сделок. Как и при каких обстоятельствах обманули Ф.В.А., она не знает, так как данным вопросом занимался К.П.А., которому она полностью доверяла (т.4 л.д.22-23);

-показаниями свидетеля К.П.А.., данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что по просьбе Б.Т.Н. он занимался продажей ее квартиры Ф.В.А.. В июле 2017 года он вместе с Ф.В.А. приезжал по адресу: 

<

...> в агентство недвижимости «Родной Город», где директор ФИО1 составила между ним и Ф.В.А. договор задатка и предварительный договор купли-продажи. Были обговорены условия займа, при этом ФИО1 им не говорила, что перечисленные деньги пойдут предыдущему клиенту. 17.08.2017 года между Б.Т.Н. и Ф.В.А. был заключен договор купли-продажи. 02.10.2017 года от Ф.В.А. узнал, что ФИО1 не отдает деньги, которые 21.07.2017 года она сняла с расчетного счета в ПАО « Сбербанк России» и передала ФИО1 под расписку. В ходе разговора с ФИО1 стало известно, что денег у нее нет, она их передала предыдущему клиенту. Кроме того выяснилось, что ФИО1 не является директором ООО «Успех», через которое проводился займ по материнскому капиталу (т.4 л.д.18-20);

- распиской ФИО1 на имя Ф.В.А. от 21.07.2017 г., согласно которой ФИО1 обязуется вернуть Ф.В.А. полученную сумму в размере 408026 рублей в срок до 25.09.2017 г.

Данная расписка изъята в ходе осмотра места происшествия, осмотрена, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 12-16, т. 5 л.д. 75, 79-81, 82); 

- представленными Ф.В.А. документами, в том числе: государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии МК-8 №, выданным УПФР в г. Новотроицке Оренбургской области 18.07.2016 г., договором потребительского займа № от 21.07.2017 г., согласно которому ООО «Успех» ИНН № (г. Орск) предоставляет Ф.В.А. займ в размере 428026 рублей, выпиской о размере средств материнского (семейного) капитала от 23.05.2017 г. согласно которой размер материнского (семейного) капитала Ф.В.А. составляет 428026 рублей, выпиской из лицевого счета Ф.В.А. от 25.08.2017 г., согласно которой 21.07.2017 г. на счет № зачислены и выданы денежные средства в размере 428 026 рублей, платежным поручением № от 21.07.2017 г., согласно которому 21.07.2017 года на лицевой счет Ф.В.А. №, открытый в ПАО «Сбербанк России» с расчетного счета ООО «Успех» № перечислены денежные средства в размере 408026 рублей (т. 3, л.д. 231-251). 

- по факту совершения мошенничества в отношении С.Ю.Ю.: 

- показаниями потерпевшей С.Ю.Ю., данными в судебном заседании о том, что после рождения второго ребенка в 2017 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась летом 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 объяснила порядок оформления документов, то, что ООО «Успех» будут предоставлены деньги по договору займа, которые перечислят на расчетный счет С.Ю.Ю.. Ее эти условия устроили. 24 августа 2017 года был подписан договор займа с ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В., при этом договор был подписан в г. Новотроицке в агентстве недвижимости «Родной город», самой З.Ю.В. не было, но в договоре стояла ее подпись. В этот же день ФИО3 ей сообщила, что необходимо деньги снять со счета. После того, как С.Ю.Ю. сняла всю сумму со счета, ФИО3 ей сообщила, что всю сумму она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала. С.Ю.Ю., доверившись ФИО3, как директору агентства, отдала ей денежные средства в сумме 453026 рублей. ФИО3 была ей передана напечатанная расписка на сумму 438026 рублей (15000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 25.10.2017 года. Вместе с тем ФИО3 перечислены только 100000 рублей продавцу П.Е.А., до настоящего времени остальные деньги не возвращены, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. На исковых требованиях о взыскании с ФИО3 материального ущерба в размере 353 026 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.10.2017 года по 21.06.2018 года в размере 17 653,71 руб., компенсации морального вреда в размере 400000 рублей настаивает. Наказание просит назначить в виде лишения свободы; 

-показаниями свидетеля П.Е.А., данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, что она продала квартиру С.Ю.Ю. с участием сотрудников агентства недвижимости «Родной город», расположенного по адресу 

<

...>, директором которого является ФИО1 Часть денег за квартиру должна была быть выплачена за счет средств материнского капитала. Была оформлена расписка, что С.Ю.Ю. должна вернуть ей деньги до 25.10.2017 года, однако к указанной дате расчет произведен не был, поскольку С.Ю.Ю. деньги не отдавала ФИО3. После многочисленных звонков П.Е.А. ФИО3, ФИО3 в декабре 2017 года перечислила ей 100000 рублей, дальнейший расчет с ней произвели С.Ю.Ю. за счет оформления кредита (т.5 л.д.17-20);

- распиской от имени ФИО1 на имя С.Ю.Ю. от 24.08.2017 г., согласно которой ФИО3 обязуется вернуть С.Ю.Ю. денежные средства в размере 438026 рублей в срок до 25.10.2017 г. 

Данная расписка изъята в ходе осмотра места происшествия, осмотрена, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 1-3, т. 5 л.д. 74, 79-81, 82); 

- представленными С.Ю.Ю. документами, в том числе: государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, выданным УПФР в г. Новотроицке Оренбургской области 20.06.2017 г., договором потребительского займа № от 24.08.2017 г., согласно которому ООО «Успех» ИНН № (г. Орск) предоставляет С.Ю.Ю. займ в размере 453026 рублей, платежным поручением № от 24.08.2017 г., согласно которому на лицевой счет С.Ю.Ю. №, открытый в ПАО «Сбербанк России», 24.08.2017 г. с расчетного счета ООО «Успех» №, перечислены денежные средства в размере 453026 рублей (т. 1, л.д. 164-175). 

- по факту совершения мошенничества в отношении К.Л.В.: 

- показаниями потерпевшей К.Л.В., данными в судебном заседании о том, что после рождения второго ребенка в 2016 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась в августе 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 никакие условия оформления сделки ей не объясняла, просто они с Р.О.Н. подыскивали ей квартиру. После того, как был найден подходящий для нее вариант, ФИО3 сообщила, что необходимо открыть счет в банке для перечисления денежных средств материнского капитала, при этом она не говорила, что К.Л.В. должны выдать денежные средства наличными. 12 сентября 2017 года в отделении ПАО « Нико банк» по ул.Советская д. 85 ФИО1 сообщила, что сейчас К.Л.В. выдадут деньги и всю сумму она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу для погашения займа, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала и про займ ничего не говорила. К.Л.В., доверившись ФИО3, как директору агентства, отдала ей денежные средства в сумме 448540 рублей. ФИО3 была ей передана напечатанная расписка на сумму 438026 рублей (10000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 25.11.2017 года. Вместе с тем до настоящего времени деньги не возвращены, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. О том, что займ ей предоставила не ФИО3, она узнала только 19.09.2017 года, когда заемные денежные средства были уже перечислены из ООО «Успех», при этом договор З.Ю.В. уже был подписан. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. На исковых требованиях о взыскании с ФИО3 материального ущерба в размере 448 540 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.11.2017 года по 21.06.2018 года в размере 19 274,92 руб., компенсации морального вреда в размере 1 000000 рублей настаивает. Наказание просит назначить в виде лишения свободы;

-показаниями свидетеля М.Т.Н., данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, что она продавала квартиру К.Л.В. с участием сотрудников агентства недвижимости «Родной город», расположенного по адресу 

<

...>, директором которого является ФИО1 Все деньги за квартиру должны была быть выплачены за счет средств материнского капитала. Была оформлена расписка, что К.Л.В. должна вернуть ей деньги до 25.11.2017 года, однако к указанной дате расчет произведен не был, поскольку К.Л.В. деньги не отдавала ФИО3. К.Л.В. пояснила, что 12.09.2017 года она получила денежные средства в ПАО «Нико банк», которые под расписку отдала ФИО1, материнский капитал с УПФР в г.Новотроицке был переведен, но ФИО1 все ровно деньги не отдает. ФИО1 пояснила, что денег у нее нет, так как полученные деньги материнского капитала, она отдает тем покупателям, которые к ней обращались ранее. Сделка не состоялась, поскольку деньги ей выплачены не были (т.4 л.д.90-92);

- распиской от имени ФИО1 на имя К.Л.В. от 12.09.2017 г., согласно которой ФИО3 обязуется выплатить К.Л.В. денежные средства в размере 438026 руб. в срок до 25.11.2017 г.

Данная расписка изъята в ходе осмотра места происшествия, осмотрена, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 9-10, т. 5 л.д. 78, 79-81, 82); 

- представленными К.Л.В. документами, в том числе: государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии МК-7 №, выданным УПФР в г. Гае Оренбургской области 12.01.2016 г., договором потребительского займа № от 12.09.2017 г., согласно которому ООО «Успех» ИНН № (г. Орск) предоставляет К.Л.В. займ в размере 453026 рублей, выпиской по счету №, согласно которой 12.09.2017 г. на указанный счет перечислены денежные средства в размере 453026 руб. по договору займа № от 12.09.2017 г., 12.09.2017 г., произведена выдача К.Л.В. денежных средств в размере 448540,59 рублей, комиссия за выдачу наличных денежных средств составила 4485,41 руб. (т. 4 л.д. 44-69).

- по факту совершения мошенничества в отношении Х.Т.С.: 

- показаниями потерпевшей Х.Т.С., данными в судебном заседании о том, что после рождения второго ребенка в 2017 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась в сентябре 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Сотрудник агентства Р.О.Н. объяснила порядок оформления документов, что необходимо открыть счет в банке, поскольку агентство перечислит ей денежные средства, что необходимо для оформления сделки купли-продажи в Росреестре, после чего она должна вернуть деньги агентству на сохранение до момента зачисления денежных средств пенсионным фондом. 13.09.2017 года позвонила директор агентства ФИО3, попросила реквизиты ее расчетного счета в банке, для перевода на ее имя денежных средств. В ходе разговора ФИО1 еще раз разъяснила ей, что денежные средства на ее счет она переведет свои, для того, чтобы в дальнейшем пенсионный фонд видел, что им были выделены денежные средства на покупку недвижимости и на основании этого денежные средства по сертификату МСК перечисляются пенсионным фондом. ФИО1 пояснила, что она должна вернуть на сохранность полученные денежные средства, до момента перечисления денежных средств пенсионным фондом. 14.09.2017 года деньги были перечислены, она сняла всю сумму и передала ФИО3, доверившись ей, как директору агентства, а также поскольку думала в тот момент, что деньги ей перечислила ФИО3. ФИО3 ей была передана напечатанная расписка на сумму 433026 рублей (20000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 25.11.2017 года. Вместе с тем ФИО3 до настоящего времени деньги не возвращены, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. Договор займа от 14.09.2017 года с ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В. был ею подписан только 26.09.2017 года, уже после перечисления и снятия денег. О том, что займ ей будет предоставлен ООО «Успех», а не ФИО3, последняя не говорила. На исковых требованиях о взыскании с ФИО3 материального ущерба в размере 453 026 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.11.2017 года по 21.06.2018 года в размере 19 467,72 руб., компенсации морального вреда в размере 400000 рублей настаивает. Наказание просит назначить в виде лишения свободы;

-показаниями свидетеля Б.Н.В., данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, подтвердившей показания Х.Т.С. (т.4 л.д.138-141);

- распиской от имени ФИО1 на имя Х.Т.С. от 14.09.2017 г., согласно которой ФИО3 обязуется отдать Х.Т.С. денежные средства в размере 433026 рублей в срок до 25.11.2017 г. 

Данная расписка изъята в ходе осмотра места происшествия, осмотрена, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 4-8, т. 5 л.д. 73, 79-81, 82); 

- представленными Х.Т.С. документами, в том числе: государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, выданным УПФР в г. Новотроицке Оренбургской области 04.09.2017 г., договором потребительского займа № от 14.09.2017 г., согласно которому ООО «Успех» ИНН № (г. Орск) предоставляет Х.Т.С. займ в размере 453026 рублей, платежным поручением № от 14.09.2017 г., согласно которому на лицевой счет Х.Т.С. № №, открытом в ПАО «Сбербанк России», 14.09.2017 г. с расчетного счета ООО «Успех» № перечислены денежные средства в размере 453026 рублей, выпиской из лицевого счета Х.Т.С. №, согласно которой 14.09.2017 г. на ее счет зачислены и выданы денежные средства в размере 453026 рублей (т. 4, л.д. 118-134).

Анализ изложенных доказательств приводит суд к убеждению в доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемых ей преступлений, поскольку они в своей совокупности не противоречат друг другу и установленным обстоятельствам дела и подтверждают эти обстоятельства.

Оглашение и исследование протоколов следственных действий, произведенных на предварительном следствии, были осуществлены судом в соответствии со ст. ст. 276, 281, 285 УПК РФ по ходатайствам сторон. Нарушений уголовно – процессуального закона при производстве следственных действий не допущено. Суд считает исследованные доказательства, изложенные в приговоре, достоверными доказательствами, достаточными для вынесения приговора.

Органами предварительного следствия действия ФИО1 по каждому преступлению были квалифицированы по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, и эта квалификация была поддержана в судебном заседании государственным обвинителем.

Вместе с тем, суд не может согласиться с выводами досудебного органа и государственного обвинителя о наличии квалифицирующего признака «с использованием служебногоположения» в действиях ФИО3, поскольку, как следует из материалов дела, для совершения вышеуказанных преступлений ФИО1 не использовала служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности. Стороной обвинения не представлено доказательств того, что, при совершении преступлений, ФИО1 использовала полномочия директора ООО «Успех», не изложено, как именно она их использовала в целях совершения хищения. Наоборот установлено, что никто из потерпевших не знал, что ФИО1 является директором ООО «Успех», всем она представлялась директором несуществующего агентства, а потому данный квалифицирующий признак подлежитисключениюиз предъявленного ей обвинения. 

Суд квалифицирует действия ФИО1 по каждому преступлению по ч.3 ст.159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

Полное непризнание вины ФИО1 суд оценивает критически, как способ ее защиты, стремление смягчить ответственность за содеянное или избежать ответственности. По этой же причине мнение защитника Константиновой Т.В. о прекращении производства по делу в связи с отсутствием в действиях ФИО3 состава преступления, суд считает не убедительным и не основанным на установленных в судебном заседании обстоятельствах.

Несмотря на отрицание вины подсудимой по факту хищения чужого имущества у Р.М.А., ее вина объективно подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей, материалами дела. У суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшей, свидетелей, так как они находятся в логической взаимосвязи между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, не противоречат друг другу и установленным обстоятельствам дела и подтверждают эти обстоятельства.

В основу обвинения суд берет показания потерпевшей Р.М.А.. о том, что после рождения второго ребенка в 2016 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась 15 мая 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 объяснила порядок оформления документов, то, что ей предоставят деньги по договору займа, которые перечислят на расчетный счет Р.М.А., после чего необходимо будет написать заявление в пенсионный фонд на выдачу денежных средств по сертификату с целью расчета за займ и их передачи продавцу квартиры. Ее эти условия устроили. Однако на следующий день, когда деньги были перечислены и Р.М.А. сняла их со счета, ФИО3 сообщила Р.М.А., что деньги она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала. Поскольку Р.М.А. считала, что деньги перечислила ей ФИО3, которая являлась директором агентства, она отдала ей денежные средства в сумме 453026 рублей. ФИО3 была написана расписка на сумму 433026 рублей (20000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 15.07.2017 года. Вместе с тем ФИО3 были возвращены только 55000 рублей, остальная сумма до настоящего времени не возвращена, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. О том, что займ ей предоставила не ФИО3 она узнала только 13.06.2017 года, когда оформляли сделку купли-продажи квартиры и ФИО3 дала ей подписать договор займа от 16.05.2017 года с ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В., при этом договор З.Ю.В. уже был подписан. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. 

Данные показания согласуются с показаниями свидетелей: М.Л.Д.. о том, что действительно ее дочь Р.М.А. решила улучшить жилищные условия, воспользовавшись средствами материнского капитала. Обратилась в агентство недвижимости «Родной город», где директор агентства ФИО3 пояснила, что предоставит дочери займ на покупку недвижимости, а впоследствии эти деньги будут переданы продавцу. Однако через некоторое время она узнала, что дочь отдала перечисленные деньги якобы на сохранность ФИО3, до момента зачисления денежных средств пенсионным фондом. До настоящего времени ФИО3 возвращено только 55000 рублей. От дочери ей известно, что денежные средства Р.М.А. ФИО3 отдала предыдущему клиенту. При этом, когда дочь первоначально обратилась к ФИО3 за консультацией, ФИО3 ей не сообщала, что деньги дочери будут переданы предыдущему клиенту, а Р.М.А. ФИО3 деньги отдаст только когда в агентство обратится новый клиент; З.Ю.В.. – директором ООО «Успех» о том, что у нее с ФИО1 – директором агентства недвижимости «Родной город», была устная договоренность о предоставлении клиентам ФИО3 займов под средства материнского капитала. Все необходимые документы для составления договора ей предоставляла ФИО3, ей же она отдавала готовые, уже подписанные ею (З.Ю.В.) договоры, которые ФИО3 затем возвращала ей с подписью клиентов. 16.05.2017 года был заключен договор займа с Р.М.А., в этот же день деньги были перечислены на расчетный счет Р.М.А. 19.07.2017 года денежные средства в полном объеме были возвращены пенсионным фондом ООО «Успех»; К.А.А.. о том, что 19.07.2017 года средства материнского капитала Р.М.А. перечислены на счет ООО «Успех» в полном объеме; Р.О.Н. о том, что с 20.06.2017 года по конец октября 2017 года она работала в агентстве недвижимости «Родной город», директором которого являлась ФИО1 В агентство обращались лица, которые хотели улучшить жилищные условия за счет средств материнского капитала, им предоставлялся займ. Сначала она думала, что ФИО3 предоставляет клиентам свои денежные средства, но впоследствии узнала, что договоры займа заключаются с ООО «Успех» г.Орска в лице З.Ю.В. Вместе с тем, деньги, поступившие от ООО «Успех» г.Орска клиенту в качестве займа, после снятия со счет, передавались клиентом ФИО3 на хранение, до перечисления пенсионным фондом средств материнского капитала; Ю.Д.Н., Ш.И.В., Т.Д.Р., К.Н.В., П.Н.Н., С.Г.Е., Я.О.В., Б.А.А., Р.В.В., Г.Ю.С.. о том, что им выдавался сертификат на материнский капитал. С целью улучшения жилищных условий они обращались в агентство недвижимости «Родной город», где ФИО3 представлялась им либо директором, либо сотрудником данного агентства, разъясняла условия приобретения жилья с использованием материнского капитала, а именно, что будет предоставлен займ. При этом займ предоставлялся ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В. После получения денежных средств по договору займа они отдавали деньги ФИО3 на хранение до перечисления средств материнского капитала пенсионным фондом. Деньги всем ФИО3 были возвращены, однако Т.Д.Р., К.Н.В. и Г.Ю.С. были возвращены несвоевременно. 

Показания вышеуказанных потерпевшей и свидетелей подтверждаются письменными документами, в том числе, распиской ФИО3 от 16.05.2017 года, о том, что она получила от Р.М.А. 433026 рублей, которые обязуется вернуть в срок до 15.07.2017 года; договором займа от 16.05.2017 года № между Р.М.А. и ООО «Успех» в лице З.Ю.В.; платежным поручением № от 16.05.2017 года о перечислении ООО «Успех» Р.М.А. 453026 рублей по договору займа от 16.05.2017 года №; выпиской из лицевого счета по вкладу, согласно которой Р.М.А. сняла 16.05.2017 года со счета ПАО «Сбербанк России» № рублей.

Несмотря на отрицание вины подсудимой по факту хищения чужого имущества у М.В.В., ее вина объективно подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей, материалами дела. У суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшей, свидетелей, так как они находятся в логической взаимосвязи между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, не противоречат друг другу и установленным обстоятельствам дела и подтверждают эти обстоятельства.

В основу обвинения суд берет показания потерпевшей М.В.В.. о том, что после рождения второго ребенка в 2017 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась 19 июня 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 объяснила порядок оформления документов, то, что будут предоставлены деньги по договору займа, которые перечислят на расчетный счет М.А.А., необходимо будет снять эти деньги со счета, чтобы пенсионный фонд перечислил средства материнского капитала. Ее эти условия устроили. Однако 23 июня 2017 года, когда деньги были перечислены и М.А.А. сняла их со счета, ФИО3 сообщила М.А.А., что всю сумму она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала. Поскольку М.А.А. считала, что деньги перечислила ей ФИО3, которая являлась директором агентства, она отдала ей денежные средства в сумме 453026 рублей. ФИО3 была ей передана напечатанная расписка на сумму 433026 рублей (20000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 20.08.2017 года. Вместе с тем ФИО3 были возвращены только 50000 рублей, остальная сумма до настоящего времени не возвращена, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. О том, что займ ей предоставила не ФИО3 она узнала только 23.06.2017 года, когда передавала заемные денежные средства ФИО3 и та, после передачи денег, дала ей подписать договор займа от 22.06.2017 года с ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В., при этом договор З.Ю.В. уже был подписан. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. 

Данные показания согласуются с показаниями свидетелей: М.А.А.., полностью подтвердившего показания М.В.В.; З.Ю.В.. – директором ООО «Успех» о том, что у нее с ФИО1 – директором агентства недвижимости «Родной город», была устная договоренность о предоставлении клиентам ФИО3 займов под средства материнского капитала. Все необходимые документы для составления договора ей предоставляла ФИО3, ей же она отдавала готовые, уже подписанные ею (З.Ю.В.) договоры, которые ФИО3 затем возвращала ей с подписью клиентов. 22.06.2017 года был заключен договор займа с М.В.В., в этот же день деньги были перечислены на расчетный счет М.В.В. Впоследствии денежные средства в полном объеме были возвращены пенсионным фондом ООО «Успех»; К.А.А.. о том, что 26.07.2017 года средства материнского капитала М.А.А. перечислены на счет ООО «Успех» в полном объеме; Р.О.Н. о том, что с 20.06.2017 года по конец октября 2017 года она работала в агентстве недвижимости «Родной город», директором которого являлась ФИО1 В агентство обращались лица, которые хотели улучшить жилищные условия за счет средств материнского капитала, им предоставлялся займ. Сначала она думала, что ФИО3 предоставляет клиентам свои денежные средства, но впоследствии узнала, что договоры займа заключаются с ООО «Успех» г.Орска в лице З.Ю.В. Вместе с тем, деньги, поступившие от ООО «Успех» г.Орска клиенту в качестве займа, после снятия со счет, передавались клиентом ФИО3 на хранение, до перечисления пенсионным фондом средств материнского капитала; Ю.Д.Н., Ш.И.В., Т.Д.Р., К.Н.В., П.Н.Н., С.Г.Е., Я.О.В., Б.А.А., Р.В.В., Г.Ю.С.. о том, что им выдавался сертификат на материнский капитал. С целью улучшения жилищных условий они обращались в агентство недвижимости «Родной город», где ФИО3 представлялась им либо директором, либо сотрудником данного агентства, разъясняла условия приобретения жилья с использованием материнского капитала, а именно, что будет предоставлен займ. При этом займ предоставлялся ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В. После получения денежных средств по договору займа они отдавали деньги ФИО3 на хранение до перечисления средств материнского капитала пенсионным фондом. Деньги всем ФИО3 были возвращены, однако Т.Д.Р., К.Н.В. и Г.Ю.С. были возвращены несвоевременно. 

Показания вышеуказанных потерпевшей и свидетелей подтверждаются письменными документами, в том числе, распиской ФИО3 от 23.06.2017 года, о том, что она получила от М.А.А. 433026 рублей, которые обязуется вернуть в срок до 20.08.2017 года; договором займа от 22.06.2017 года № между М.А.А. и ООО «Успех» в лице З.Ю.В.; платежным поручением № от 22.06.2017 года о перечислении ООО «Успех» М.А.А. 453026 рублей по договору займа от 22.06.2017 года №; выпиской из лицевого счета по вкладу, согласно которой М.В.В. сняла 23.06.2017 года со счета ПАО «Сбербанк России» № рублей.

Несмотря на отрицание вины подсудимой по факту хищения чужого имущества у Ф.В.А., ее вина объективно подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей, материалами дела. У суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшей, свидетелей, так как они находятся в логической взаимосвязи между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, не противоречат друг другу и установленным обстоятельствам дела и подтверждают эти обстоятельства.

В основу обвинения суд берет показания потерпевшей Ф.В.А.. о том, что после рождения второго ребенка в 2016 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась в начале июля 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 объяснила порядок оформления документов, то, что будут предоставлены деньги по договору займа, которые перечислят на расчетный счет Ф.В.А.. Ее эти условия устроили. 21 июля 2017 года ФИО3 ей сообщила, что необходимо деньги снять со счета. Непосредственно перед тем, как Ф.В.А. должна была снять деньги со счета, ФИО3 дала ей подписать договор займа с фирмой ООО «Успех» в лице З.Ю.В., сообщила, что всю сумму она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала. Ф.В.А., доверившись ФИО3, как директору агентства, отдала ей денежные средства в сумме 428026 рублей. ФИО3 была ей передана напечатанная расписка на сумму 408026 рублей (20000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 25.09.2017 года. Вместе с тем до настоящего времени деньги не возвращены, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. О том, что займ ей предоставила не ФИО3, она узнала только 21.07.2017 года, когда заемные денежные средства были уже перечислены из ООО «Успех», при этом договор З.Ю.В. уже был подписан. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. 

Данные показания согласуются с показаниями свидетелей: Ф.А.А.., полностью подтвердившего показания Ф.В.А.; З.Ю.В.. – директором ООО «Успех» о том, что у нее с ФИО1 – директором агентства недвижимости «Родной город», была устная договоренность о предоставлении клиентам ФИО3 займов под средства материнского капитала. Все необходимые документы для составления договора ей предоставляла ФИО3, ей же она отдавала готовые, уже подписанные ею (З.Ю.В.) договоры, которые ФИО3 затем возвращала ей с подписью клиентов. 21.07.2017 года был заключен договор займа с Ф.В.А., в этот же день деньги были перечислены на расчетный счет Ф.В.А. Впоследствии денежные средства в полном объеме были возвращены пенсионным фондом ООО «Успех»; К.А.А.. о том, что 28.09.2017 года средства материнского капитала Ф.В.А. перечислены на счет ООО «Успех» в полном объеме; К.П.А.. о том, что по просьбе Б.Т.Н. он занимался продажей ее квартиры Ф.В.А.. В июле 2017 года он вместе с Ф.В.А. приезжал по адресу: 

<

...> в агентство недвижимости «Родной Город», где директор ФИО1 составила между ним и Ф.В.А. договор задатка и предварительный договор купли-продажи. Были обговорены условия займа, при этом ФИО1 им не говорила, что перечисленные деньги пойдут предыдущему клиенту. 17.08.2017 года между Б.Т.Н. и Ф.В.А. был заключен договор купли-продажи. 02.10.2017 года от Ф.В.А. узнал, что ФИО1 не отдает деньги, которые 21.07.2017 года она сняла с расчетного счета в ПАО « Сбербанк России» и передала ФИО1 под расписку. В ходе разговора с ФИО1 стало известно, что денег у нее нет, она их передала предыдущему клиенту. Кроме того выяснилось, что ФИО1 не является директором ООО «Успех», через которое проводился займ по материнскому капиталу; Б.Т.Н.., о том, что она продала Ф.В.А. квартиру по адресу 

<

адрес>. Продажей квартиры занимался К.П.А., она Ф.В.А. и ее мужа видела всего лишь один раз при подписании договора купли-продажи 17.08.2017 года в юстиции по адресу: 

<

...>. В настоящее время деньги ей за квартиру Ф.В.А. не отдала, так как от К.П.А. ей стало известно, что Ф.В.А. обманула директор агентства недвижимости «Родной город» - ФИО1; Р.О.Н. о том, что с 20.06.2017 года по конец октября 2017 года она работала в агентстве недвижимости «Родной город», директором которого являлась ФИО1 В агентство обращались лица, которые хотели улучшить жилищные условия за счет средств материнского капитала, им предоставлялся займ. Сначала она думала, что ФИО3 предоставляет клиентам свои денежные средства, но впоследствии узнала, что договоры займа заключаются с ООО «Успех» г.Орска в лице З.Ю.В. Вместе с тем, деньги, поступившие от ООО «Успех» г.Орска клиенту в качестве займа, после снятия со счет, передавались клиентом ФИО3 на хранение, до перечисления пенсионным фондом средств материнского капитала. Летом 2017 года в офис агентства недвижимости обратилась Ф.В.А. по вопросу приобретения квартиры с использованием средств материнского капитала. С ней работала непосредственно сама ФИО1, оформляла все документы, касающиеся оформления договора займа, договора купли-продажи. В настоящее время ей известно о том, что расчет с продавцом за квартиру, приобретаемую Ф.В.А., не произведен по причине того, что ФИО1 не вернула денежные средства Ф.В.А., которые находились у ФИО1 на сохранении, хотя пенсионный фонд денежные средства по сертификату МСК Ф.В.А. перечислил в полном объеме в счет погашения займа.; Ю.Д.Н., Ш.И.В., Т.Д.Р., К.Н.В., П.Н.Н., С.Г.Е., Я.О.В., Б.А.А., Р.В.В., Г.Ю.С.. о том, что им выдавался сертификат на материнский капитал. С целью улучшения жилищных условий они обращались в агентство недвижимости «Родной город», где ФИО3 представлялась им либо директором, либо сотрудником данного агентства, разъясняла условия приобретения жилья с использованием материнского капитала, а именно, что будет предоставлен займ. При этом займ предоставлялся ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В. После получения денежных средств по договору займа они отдавали деньги ФИО3 на хранение до перечисления средств материнского капитала пенсионным фондом. Деньги всем ФИО3 были возвращены, однако Т.Д.Р., К.Н.В. и Г.Ю.С. были возвращены несвоевременно. 

Показания вышеуказанных потерпевшей и свидетелей подтверждаются письменными документами, в том числе, распиской ФИО3 от 21.07.2017 года, о том, что она получила от Ф.В.А. 408026 рублей, которые обязуется вернуть в срок до 25.09.2017 года; договором займа от 21.07.2017 года № между Ф.В.А. и ООО «Успех» в лице З.Ю.В.; платежным поручением № от 21.07.2017 года о перечислении ООО «Успех» Ф.В.А. 428026 рублей по договору займа от 21.07.2017 года №; выпиской из лицевого счета по вкладу, согласно которой Ф.В.А. сняла 21.07.2017 года со счета ПАО «Сбербанк России» № рублей.

Несмотря на отрицание вины подсудимой по факту хищения чужого имущества у С.Ю.Ю., ее вина объективно подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей, материалами дела. У суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшей, свидетелей, так как они находятся в логической взаимосвязи между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, не противоречат друг другу и установленным обстоятельствам дела и подтверждают эти обстоятельства.

В основу обвинения суд берет показания потерпевшей С.Ю.Ю.. о том, что после рождения второго ребенка в 2017 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась летом 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 объяснила порядок оформления документов, то, что ООО «Успех» будут предоставлены деньги по договору займа, которые перечислят на расчетный счет С.Ю.Ю.. Ее эти условия устроили. 24 августа 2017 года был подписан договор займа с ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В., при этом договор был подписан в г. Новотроицке в агентстве недвижимости «Родной город», самой З.Ю.В. не было, но в договоре стояла ее подпись. В этот же день ФИО3 ей сообщила, что необходимо деньги снять со счета. После того, как С.Ю.Ю. сняла всю сумму со счета, ФИО3 ей сообщила, что всю сумму она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала. С.Ю.Ю., доверившись ФИО3, как директору агентства, отдала ей денежные средства в сумме 453026 рублей. ФИО3 была ей передана напечатанная расписка на сумму 438026 рублей (15000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 25.10.2017 года. Вместе с тем ФИО3 перечислены только 100000 рублей продавцу П.Е.А., до настоящего времени остальные деньги не возвращены, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. 

Данные показания согласуются с показаниями свидетелей: П.Е.А.., что она продала квартиру С.Ю.Ю. с участием сотрудников агентства недвижимости «Родной город», расположенного по адресу 

<

...>, директором которого является ФИО1 Часть денег за квартиру должна была быть выплачена за счет средств материнского капитала. Была оформлена расписка, что С.Ю.Ю. должна вернуть ей деньги до 25.10.2017 года, однако к указанной дате расчет произведен не был, поскольку С.Ю.Ю. деньги не отдавала ФИО3. После многочисленных звонков П.Е.А. ФИО3, ФИО3 в декабре 2017 года перечислила ей 100000 рублей, дальнейший расчет с ней произвели С.Ю.Ю. за счет оформления кредита; З.Ю.В.. – директором ООО «Успех» о том, что у нее с ФИО1 – директором агентства недвижимости «Родной город», была устная договоренность о предоставлении клиентам ФИО3 займов под средства материнского капитала. Все необходимые документы для составления договора ей предоставляла ФИО3, ей же она отдавала готовые, уже подписанные ею (З.Ю.В.) договоры, которые ФИО3 затем возвращала ей с подписью клиентов. 24.08.2017 года был заключен договор займа с С.Ю.Ю., в этот же день деньги были перечислены на расчетный счет С.Ю.Ю. Впоследствии денежные средства в полном объеме были возвращены пенсионным фондом ООО «Успех»; К.А.А.. о том, что 19.10.2017 года средства материнского капитала С.Ю.Ю. перечислены на счет ООО «Успех» в полном объеме; Р.О.Н. о том, что с 20.06.2017 года по конец октября 2017 года она работала в агентстве недвижимости «Родной город», директором которого являлась ФИО1 В агентство обращались лица, которые хотели улучшить жилищные условия за счет средств материнского капитала, им предоставлялся займ. Сначала она думала, что ФИО3 предоставляет клиентам свои денежные средства, но впоследствии узнала, что договоры займа заключаются с ООО «Успех» г.Орска в лице З.Ю.В. Вместе с тем, деньги, поступившие от ООО «Успех» г.Орска клиенту в качестве займа, после снятия со счет, передавались клиентом ФИО3 на хранение, до перечисления пенсионным фондом средств материнского капитала. Ориентировочно в середине августа 2017 года в агентство недвижимости позвонила С.Ю.Ю., которая интересовалась приобретением квартиры в г.Новотроицке по сертификату материнского капитала. Она подыскала для нее квартиру, в дальнейшем с С.Ю.Ю. стала работать сама ФИО1 Все документы, касающиеся оформления договора займа, договора купли-продажи оформляла ФИО1 В настоящее время ей известно о том, что расчет за квартиру С.Ю.Ю. не произведен по причине того, что ФИО1 не вернула денежные средства С.Ю.Ю., которые находились у ФИО1 на сохранении, хотя пенсионный фонд денежные средства по сертификату МСК С.Ю.Ю. перечислил в полном объеме в счет погашения займа; Ю.Д.Н., Ш.И.В., Т.Д.Р., К.Н.В., П.Н.Н., С.Г.Е., Я.О.В., Б.А.А., Р.В.В., Г.Ю.С.. о том, что им выдавался сертификат на материнский капитал. С целью улучшения жилищных условий они обращались в агентство недвижимости «Родной город», где ФИО3 представлялась им либо директором, либо сотрудником данного агентства, разъясняла условия приобретения жилья с использованием материнского капитала, а именно, что будет предоставлен займ. При этом займ предоставлялся ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В. После получения денежных средств по договору займа они отдавали деньги ФИО3 на хранение до перечисления средств материнского капитала пенсионным фондом. Деньги всем ФИО3 были возвращены, однако Т.Д.Р., К.Н.В. и Г.Ю.С. были возвращены несвоевременно. 

Показания вышеуказанных потерпевшей и свидетелей подтверждаются письменными документами, в том числе, распиской ФИО3 от 24.08.2017 года, о том, что она получила от С.Ю.Ю. 438026 рублей, которые обязуется вернуть в срок до 25.10.2017 года; договором займа от 24.08.2017 года № между С.Ю.Ю. и ООО «Успех» в лице З.Ю.В.; платежным поручением № от 24.08.2017 года о перечислении ООО «Успех» С.Ю.Ю. 453026 рублей по договору займа от 24.08.2017 года №; справкой о состоянии вклада, согласно которой на счет С.Ю.Ю. в ПАО «Сбербанк России» № 24.08.2017 года зачислены 453026 рублей.

Несмотря на отрицание вины подсудимой по факту хищения чужого имущества у К.Л.В., ее вина объективно подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей, материалами дела. У суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшей, свидетелей, так как они находятся в логической взаимосвязи между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, не противоречат друг другу и установленным обстоятельствам дела и подтверждают эти обстоятельства.

В основу обвинения суд берет показания потерпевшей К.Л.В.. о том, что после рождения второго ребенка в 2016 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась в августе 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Директор ФИО1 никакие условия оформления сделки ей не объясняла, просто они с Р.О.Н. подыскивали ей квартиру. После того, как был найден подходящий для нее вариант, ФИО3 сообщила, что необходимо открыть счет в банке для перечисления денежных средств материнского капитала, при этом она не говорила, что К.Л.В. должны выдать денежные средства наличными. 12 сентября 2017 года в отделении ПАО « Нико банк» по ул.Советская д. 85 ФИО1 сообщила, что сейчас К.Л.В. выдадут деньги и всю сумму она должна отдать ФИО3 на хранение до того момента, пока пенсионный фонд не перечислит средства по материнскому капиталу для погашения займа, хотя первоначально такого условия ФИО3 не озвучивала и про займ ничего не говорила. К.Л.В., доверившись ФИО3, как директору агентства, отдала ей денежные средства в сумме 448540 рублей. ФИО3 была ей передана напечатанная расписка на сумму 438026 рублей (10000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 25.11.2017 года. Вместе с тем до настоящего времени деньги не возвращены, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. О том, что займ ей предоставила не ФИО3, она узнала только 19.09.2017 года, когда заемные денежные средства были уже перечислены из ООО «Успех», при этом договор З.Ю.В. уже был подписан. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. 

Данные показания согласуются с показаниями свидетелей: М.Т.Н.., что она продавала квартиру К.Л.В. с участием сотрудников агентства недвижимости «Родной город», расположенного по адресу 

<

...>, директором которого является ФИО1 Все деньги за квартиру должны была быть выплачены за счет средств материнского капитала. Была оформлена расписка, что К.Л.В. должна вернуть ей деньги до 25.11.2017 года, однако к указанной дате расчет произведен не был, поскольку К.Л.В. деньги не отдавала ФИО3. К.Л.В. пояснила, что 12.09.2017 года она получила денежные средства в ПАО «Нико банк», которые под расписку отдала ФИО1, материнский капитал с УПФР в г.Новотроицке был переведен, но ФИО1 все ровно деньги не отдает. ФИО1 пояснила, что денег у нее нет, так как полученные деньги материнского капитала, она отдает тем покупателям, которые к ней обращались ранее. Сделка не состоялась, поскольку деньги ей выплачены не были; З.Ю.В.. – директором ООО «Успех» о том, что у нее с ФИО1 – директором агентства недвижимости «Родной город», была устная договоренность о предоставлении клиентам ФИО3 займов под средства материнского капитала. Все необходимые документы для составления договора ей предоставляла ФИО3, ей же она отдавала готовые, уже подписанные ею (З.Ю.В.) договоры, которые ФИО3 затем возвращала ей с подписью клиентов. 12.09.2017 года был заключен договор займа с К.Л.В., в этот же день деньги были перечислены на расчетный счет К.Л.В. Впоследствии денежные средства в полном объеме были возвращены пенсионным фондом ООО «Успех»; К.А.А.. о том, что 28.09.2017 года средства материнского капитала К.Л.В. перечислены на счет ООО «Успех» в полном объеме; Р.О.Н. о том, что с 20.06.2017 года по конец октября 2017 года она работала в агентстве недвижимости «Родной город», директором которого являлась ФИО1 В агентство обращались лица, которые хотели улучшить жилищные условия за счет средств материнского капитала, им предоставлялся займ. Сначала она думала, что ФИО3 предоставляет клиентам свои денежные средства, но впоследствии узнала, что договоры займа заключаются с ООО «Успех» г.Орска в лице З.Ю.В. Вместе с тем, деньги, поступившие от ООО «Успех» г.Орска клиенту в качестве займа, после снятия со счет, передавались клиентом ФИО3 на хранение, до перечисления пенсионным фондом средств материнского капитала. В сентябре 2017 года в офис агентства недвижимости обратилась К.Л.В. по поводу приобретения квартиры с использованием средств материнского капитала. Все документы, касающиеся оформления договора займа, договора купли-продажи оформляла ФИО1 В настоящее время ей известно о том, что расчет не произведен по причине того, что ФИО1 не вернула денежные средства К.Л.В.; Ю.Д.Н., Ш.И.В., Т.Д.Р., К.Н.В., П.Н.Н., С.Г.Е., Я.О.В., Б.А.А., Р.В.В., Г.Ю.С.. о том, что им выдавался сертификат на материнский капитал. С целью улучшения жилищных условий они обращались в агентство недвижимости «Родной город», где ФИО3 представлялась им либо директором, либо сотрудником данного агентства, разъясняла условия приобретения жилья с использованием материнского капитала, а именно, что будет предоставлен займ. При этом займ предоставлялся ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В. После получения денежных средств по договору займа они отдавали деньги ФИО3 на хранение до перечисления средств материнского капитала пенсионным фондом. Деньги всем ФИО3 были возвращены, однако Т.Д.Р., К.Н.В. и Г.Ю.С. были возвращены несвоевременно. 

Показания вышеуказанных потерпевшей и свидетелей подтверждаются письменными документами, в том числе, распиской ФИО3 от 12.09.2017 года, о том, что она получила от К.Л.В. 438026 рублей, которые обязуется вернуть в срок до 25.11.2017 года; договором займа от 12.09.2017 года № между К.Л.В. и ООО «Успех» в лице З.Ю.В.; выпиской по счету, согласно которой К.Л.В. на счет в ПАО «Нико-банк» № "дата" зачислено 453026 рублей, комиссия за выдачу денег – 4485,41 рубль, выдано К.Л.В. в этот же день – 448540, 91 рубль.

Несмотря на отрицание вины подсудимой по факту хищения чужого имущества у Х.Т.С., ее вина объективно подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей, материалами дела. У суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшей, свидетелей, так как они находятся в логической взаимосвязи между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, не противоречат друг другу и установленным обстоятельствам дела и подтверждают эти обстоятельства.

В основу обвинения суд берет показания потерпевшей Х.Т.С.. о том, что после рождения второго ребенка в 2017 году ей был выдан сертификат на материнский капитал. Данным сертификатом решили воспользоваться с целью улучшения жилищных условий. Обратилась в сентябре 2017 года в агентство недвижимости «Родной город». Сотрудник агентства Р.О.Н. объяснила порядок оформления документов, что необходимо открыть счет в банке, поскольку агентство перечислит ей денежные средства, что необходимо для оформления сделки купли-продажи в Росреестре, после чего она должна вернуть деньги агентству на сохранение до момента зачисления денежных средств пенсионным фондом. 13.09.2017 года позвонила директор агентства ФИО3, попросила реквизиты ее расчетного счета в банке, для перевода на ее имя денежных средств. В ходе разговора ФИО1 еще раз разъяснила ей, что денежные средства на ее счет она переведет свои, для того, чтобы в дальнейшем пенсионный фонд видел, что им были выделены денежные средства на покупку недвижимости и на основании этого денежные средства по сертификату МСК перечисляются пенсионным фондом. ФИО1 пояснила, что она должна вернуть на сохранность полученные денежные средства, до момента перечисления денежных средств пенсионным фондом. 14.09.2017 года деньги были перечислены, она сняла всю сумму и передала ФИО3, доверившись ей, как директору агентства, а также поскольку думала в тот момент, что деньги ей перечислила ФИО3. ФИО3 ей была передана напечатанная расписка на сумму 433026 рублей (20000 рублей составляло вознаграждение ФИО3 за риэлтерские услуги), которые она обязуется вернуть до 25.11.2017 года. Вместе с тем ФИО3 до настоящего времени деньги не возвращены, несмотря на то, что пенсионный фонд перечислил деньги фирме предоставившей займ. Никакие договоры на оказание риэлтерских услуг с ФИО3 она не заключала, о том, что деньги, переданные ей ФИО3, пошли на оплату долга перед предыдущими клиентами, узнала только, когда ФИО3 не вернула деньги. Договор займа от 14.09.2017 года с ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В. был ею подписан только 26.09.2017 года, уже после перечисления и снятия денег. О том, что займ ей будет предоставлен ООО «Успех», а не ФИО3, последняя не говорила.

Данные показания согласуются с показаниями свидетелей: Б.Н.В.., подтвердившей показания Х.Т.С.; З.Ю.В.. – директором ООО «Успех» о том, что у нее с ФИО1 – директором агентства недвижимости «Родной город», была устная договоренность о предоставлении клиентам ФИО3 займов под средства материнского капитала. Все необходимые документы для составления договора ей предоставляла ФИО3, ей же она отдавала готовые, уже подписанные ею (З.Ю.В.) договоры, которые ФИО3 затем возвращала ей с подписью клиентов. 14.09.2017 года был заключен договор займа с Х.Т.С., в этот же день деньги были перечислены на расчетный счет Х.Т.С. Впоследствии денежные средства в полном объеме были возвращены пенсионным фондом ООО «Успех»; К.А.А.. о том, что 01.11.2017 года средства материнского капитала Х.Т.С. перечислены на счет ООО «Успех» в полном объеме; Р.О.Н. о том, что с 20.06.2017 года по конец октября 2017 года она работала в агентстве недвижимости «Родной город», директором которого являлась ФИО1 В агентство обращались лица, которые хотели улучшить жилищные условия за счет средств материнского капитала, им предоставлялся займ. Сначала она думала, что ФИО3 предоставляет клиентам свои денежные средства, но впоследствии узнала, что договоры займа заключаются с ООО «Успех» г.Орска в лице З.Ю.В. Вместе с тем, деньги, поступившие от ООО «Успех» г.Орска клиенту в качестве займа, после снятия со счет, передавались клиентом ФИО3 на хранение, до перечисления пенсионным фондом средств материнского капитала. В сентябре 2017 года в офис агентства недвижимости обращалась Х.Т.С. по вопросу приобретения квартиры с использованием средств материнского капитала. Все документы, касающиеся оформления договора займа, договора купли-продажи оформляла ФИО1 В настоящее время ей известно о том, что расчет за квартиру не произведен по причине того, что ФИО1 не вернула денежные средства Х.Т.С., которые находились у ФИО1 на сохранении, хотя пенсионный фонд денежные средства по сертификату МСК Х.Т.С. перечислил в полном объеме в счет погашения займа; Ю.Д.Н., Ш.И.В., Т.Д.Р., К.Н.В., П.Н.Н., С.Г.Е., Я.О.В., Б.А.А., Р.В.В., Г.Ю.С.. о том, что им выдавался сертификат на материнский капитал. С целью улучшения жилищных условий они обращались в агентство недвижимости «Родной город», где ФИО3 представлялась им либо директором, либо сотрудником данного агентства, разъясняла условия приобретения жилья с использованием материнского капитала, а именно, что будет предоставлен займ. При этом займ предоставлялся ООО «Успех» в лице директора З.Ю.В. После получения денежных средств по договору займа они отдавали деньги ФИО3 на хранение до перечисления средств материнского капитала пенсионным фондом. Деньги всем ФИО3 были возвращены, однако Т.Д.Р., ФИО7 и Г.Ю.С. были возвращены несвоевременно. 

Показания вышеуказанных потерпевшей и свидетелей подтверждаются письменными документами, в том числе, распиской ФИО3 от 14.09.2017 года, о том, что она получила от Х.Т.С. 433026 рублей, которые обязуется вернуть в срок до 25.11.2017 года; договором займа от 14.09.2017 года № между Х.Т.С. и ООО «Успех» в лице З.Ю.В.; платежным поручением №69 от 14.09.2017 года о перечислении ООО «Успех» Х.Т.С. 453026 рублей по договору займа от 14.09.2017 года №; выпиской из лицевого счета по вкладу, согласно которой Х.Т.С. со счета в ПАО «Сбербанк России» № 14.09.2017 года сняла 453026 рублей.

В основу обвинения по всем совершенным преступлениям суд также берет показания подсудимой ФИО3, которые она давала в ходе судебного заседания, а также в ходе предварительного следствия в присутствии адвоката, согласно которым она является учредителем и директором ООО «Успех», однако работала в офисе под вывеской агентство недвижимости «Родной город», помещение расположено по ул.Советская, 40 г.Новотроицка. В действительности такой фирмы не существует. С директором ООО «Успех» г.Орска З.Ю.В. у нее была устная договоренность о предоставлении З.Ю.В. займов клиентам на покупку недвижимости с использованием средств материнского капитала. К ней действительно обращались Р.М.А., С.Ю.Ю., М.А.А., Ф.В.А., К.Л.В., Х.Т.С., которым она помогала в оформлении сделок с использованием материнского капитала. Всеми потерпевшими были заключены договоры займов с ООО «Успех» г.Орска, затем перечисленные данным обществом денежные средства потерпевшие отдавали ей. Она писала им расписку с указанием даты возврата денежных средств, сумму указывала меньше, чем потерпевшие ей отдавали, поскольку забирала себе вознаграждение 15-20 тысяч рублей за оформление договоров. Деньги возвратила частично: Р.М.А. 55000 рублей, М.А.А. – 50000 рублей, С.Ю.Ю. – 100000 рублей. Остальные деньги не смогла возвратить, поскольку их у нее нет, деньги, взятые у Р.М.А., С.Ю.Ю., М.А.А., Ф.В.А., К.Л.В., Х.Т.С., она отдала предыдущим клиентам.

Признавая по всем преступления размер крупным, суд учитывает примечание к статье 158 УК РФ, что за преступления против собственности крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 250000 рублей.

О том, что все преступления совершены ФИО3 путем обмана свидетельствует то, что ФИО3 сообщала потерпевшим заведомо ложные сведения: представлялась директором несуществующего агентства недвижимости, скрыла от потерпевших информацию об отсутствии у нее денежных средств, о том, что займ будет предоставлен сторонней организацией, скрыла информацию о наличии задолженностей перед другими лицами, скрыла, что деньги, полученные от них, пойдут на возврат долга перед предыдущими клиентами, а не как она поясняла потерпевшим, будут находиться у нее на хранении до выплаты пенсионным фондом денежных средств по займу, ввела в заблуждение лиц, доверявших ей вследствие того, что она представлялась директором агентства.

О том, что все преступления совершены ФИО3 путем злоупотребления доверием, свидетельствует то, что потерпевшие, обратившись в агентство недвижимости за помощью в оформлении сделок, доверяли ФИО3, как директору агентства.

Суд считает, что ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана, путем сообщения заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, злоупотребляя доверием потерпевших, похитила их денежные средства, которые потратила на свои нужды. ФИО3 осознавала, что ее действиями будет причинен ущерб потерпевшим, и она желала этого, предприняла для этого все необходимые вышеуказанные действия. 

Доводы стороны защиты о том, что между ФИО1 ипотерпевшими был заключен договор займа, что подтверждается и решением Новотроицкого городского суда от 2.03.2018 года по иску Р.М.А., поэтому ФИО1 не может быть привлечена к уголовной ответственности и дело должно быть прекращено за отсутствием состава преступления – являются несостоятельными.

По смыслу закона любой вид сделки это правомерное действие. В действиях же ФИО3 отсутствует правомерность. Как установлено судом, вотношениикаждого из потерпевшихВолковадействовала умышленно, из корыстных побуждений, обманывала каждого из них, вводя в заблуждение относительно своих намерений. Так, она изначально обманывает своих клиентов, представляясь директором несуществующего агентства недвижимости. Потерпевшие, вопреки своей воле, под влиянием обмана, доверяя ей, поскольку она представилась директором агентства, передают ей свои деньги, на которые ФИО3 никакого права не имеет, при этом у нее заведомо отсутствует реальная финансовая возможность исполнить обязательство по возврату денег (отсутствие постоянного соразмерного заработка, имущества). Подсудимая заведомо скрыла от потерпевших информацию об отсутствии у нее денежных средств, о том, что займ будет предоставлен сторонней организацией, скрыла информацию о наличии задолженностей перед другими лицами, скрыла, что деньги, полученные от них, пойдут на возврат долга перед предыдущими клиентами, а не как она поясняла потерпевшим, будут находиться у нее на хранении до выплаты пенсионным фондом денежных средств по займу, ввела в заблуждение лиц, доверявших ей вследствие того, что она представлялась директором агентства. Суд полагает, что ее действия лишь были замаскированы под гражданско-правовыеотношения, никакие договоры с потерпевшими об оказании риэлтерских услуг ФИО3 не заключала, расписки потерпевших, на которые ссылается сторона защиты, являлись способом подсудимой завуалировать незаконность и безвозмездность завладения деньгами потерпевших и предотвратить ответственность. В ходе судебного разбирательства установлено, что ФИО1 сознательно сообщала потерпевшим заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения. Получая от потерпевших денежные средства, ФИО3 распоряжалась ими по своему усмотрению, однозначно осознавая невозможность возврата денежных средств потерпевшим. 

При этом суд принимает во внимание показания свидетелей З.Ю.В., Р.О.Н., о том, что ФИО3 любила жить красиво, следила за собой, каждый год ездила отдыхать на море, одна содержала всех родственников, которые не работают. Об отсутствии постоянного дохода поясняли и сами К.К.О., Г.П.В. При этом изменение показаний свидетеля З.Ю.В. в этой части в судебном заседании, суд расценивает как стремление помочь ФИО3 смягчить либо избежать ответственности за содеянное из ложно понятого чувства товарищеского долга.

Оценивая довод стороны защиты о том, что имеется вступившее в законную силу решение суда о взыскании с ФИО3 в пользу Р.М.А. денежных средств по договору займа, суд отмечает, что сам по себе данный факт не влияет на выводы суда о виновности ФИО1, поскольку ее вина установлена на основе всей совокупности доказательств, включая не исследованные при разбирательстве гражданского дела доказательства, подлежащие рассмотрению в установленных уголовно-процессуальным законом процедурах. 

Согласно постановлению Конституционного Суда РФ от 21 декабря 2011 года № 30-П фактические обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом, разрешившим дело по существу в порядке гражданского судопроизводства, сами по себе не предопределяют выводы суда о виновности обвиняемого по уголовному делу, которая устанавливается на основе всей совокупности доказательств, включая не исследованные при разбирательстве гражданского дела доказательства, подлежащие рассмотрению в установленных уголовно-процессуальным законом процедурах, что в дальнейшем может повлечь пересмотр гражданского делаповновь открывшимся обстоятельствам. Признание при рассмотрении уголовного делапреюдициальногозначенияфактических обстоятельств, установленных вступившим в законную силу судебным актом, разрешившим дело по существу в порядке гражданского судопроизводства, не может препятствовать рассмотрению уголовного дела на основе принципа презумпции невиновности лица, обвиняемого в совершении преступления, которая может быть опровергнута только посредством процедур, предусмотренных уголовно-процессуальным законом, и только в рамках уголовного судопроизводства. Фактические обстоятельства, не являвшиеся основанием для разрешения дела по существу в порядке гражданского судопроизводства, при наличии в них признаков состава преступления против правосудия подлежат проверке на всех стадиях уголовного судопроизводства, включая возбуждение и расследование уголовного дела, в том числе на основе доказательств, не исследованных ранее судом в гражданском процессе. Данное решение Новотроицкого городского суда от 2.03.2018 года подтверждает лишь наличие задолженности ФИО3 перед Р.М.А., но не предопределяет вывод суда о виновности, либо невиновности ФИО3.

Довод защиты о том, что потерпевшие знали порядок и условия получения материнского (семейного) капитала, сами находили варианты приобретения квартир, при этом совершали сделки по купле-продаже жилья между родственниками, в связи с чем сознательно шли на условия, предложенные ФИО3, является надуманным и не может служить основанием для оправдания подсудимой.

Довод защиты о том, что ФИО1 принимала меры к возврату потерпевшим денежных средств,следовательно, в ее действиях отсутствует состав преступления, суд считает не обоснованным, поскольку частичное возмещение ущерба потерпевшему само по себе не может свидетельствовать об отсутствии у лица умыслана совершение хищения, указанными действиями ФИО1 преследовала цель создания видимости исполнения взятых перед потерпевшими на себя обязательств, дабы иметь возможность привлечения новых клиентов,атакже для сокрытия своихмошенническихдействий.

Все вышеизложенное, по мнению суда, свидетельствует о наличии у ФИО3 умысла, направленного на хищение путём обмана и злоупотребления доверием денежных средств потерпевших в крупном размере, возникшего до получения денежных средств, а также об отсутствии намерений исполнить обязательства по возврату денежных средств.

Суд считает полностью доказанной вину ФИО3 в совершении всех вышеуказанных преступлений и считает, что ФИО3 путем сообщения ложных, не соответствующих действительности сведений, путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств у потерпевших.

При назначении ФИО1 наказания суд, исходя из требований ст.ст. 6, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершённых преступлений, обстоятельства их совершения, данные о личности подсудимой, наличие смягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление ФИО1 и на условия жизни её семьи.

Подсудимая впервые совершила шесть умышленных, оконченных преступлений, направленных против собственности граждан, относящихся в силу ст. 15 УК РФ к категории тяжких. 

ФИО1 состоит в зарегистрированном браке, имеет постоянное место жительства и работы, по месту жительства и предыдущему месту работы характеризуется положительно, на учётах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ, судом учтены: частичное возмещение ущерба потерпевшим Р.М.А., М.А.А., С.Ю.Ю.; положительные характеристики, наличие матери инвалида 2 группы.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 не установлено.

С учетом обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности, оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, то есть изменения категории тяжести преступления на менее тяжкую, не усматривается.

Учитывая общественную опасность и вышеизложенные обстоятельства преступлений, количество совершенных преступлений в короткий промежуток времени, данные о личности подсудимой, влияние назначаемого наказания на исправление ФИО3 и условия жизни её семьи, её материальное положение, суд не может назначить ФИО1 иного наказания кроме реального лишения свободы без дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку она имеет положительные характеристики, а по делу к ней предъявлены гражданские иски. 

Оснований для применения ст.73 УК РФ суд не усматривает.

Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных деяний, и позволяющих применить положения ст.53.1 УК РФ, либо в соответствии со ст. 64 УК РФ назначить подсудимой более мягкое наказание, чем предусматривает уголовный закон за данные преступления, не имеется. 

Отбывание наказания ФИО1 должно быть, в соответствии с п.«б» ст.58 УК РФ, определено в исправительной колонии общего режима, так как она ранее не судима, но осуждается к реальному лишению свободы за тяжкие преступления.

В связи с необходимостью исполнения настоящего приговора суд считает целесообразным изменить меру пресечения ФИО1 с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу.

Суд считает необходимым решить судьбу вещественных доказательств по делу с учетом требований ст. 81 УПК РФ.

Разрешая гражданские иски, суд, руководствуясь ст.44 УПК РФ, ст.1064 ГК РФ, приходит к следующему.

Во время судебного заседания Р.М.А. от исковых требований к ФИО1 о взыскании материального ущерба в сумме 398026 рублей отказалась, в связи с чем производство по этому гражданскому иску подлежит прекращению.

Потерпевшими заявлены гражданские иски с дополнениями о взыскании с ФИО1:

- в пользу Р.М.А. – компенсации морального вреда в размере 400000 рублей;

- в пользу М.В.В. – материального ущерба в размере 403 026 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 21.08.2017 года по 21.06.2018 года в размере 26 503,10 руб., компенсации морального вреда в размере 400000 рублей;

- в пользу Ф.В.А. - материального ущерба в размере 428 026 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.09.2017 года по 21.06.2018 года в размере 24 394,55 руб., компенсации морального вреда в размере 400000 рублей;

-в пользу С.Ю.Ю. - материального ущерба в размере 353 026 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.10.2017 года по 21.06.2018 года в размере 17 653,71 руб., компенсации морального вреда в размере 400000 рублей;

-в пользу К.Л.В. – материального ущерба в размере 448 540 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.11.2017 года по 21.06.2018 года в размере 19 274,92 руб., компенсации морального вреда в размере 1 000000 рублей;

-в пользу Х.Т.С. - материального ущерба в размере 453 026 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.11.2017 года по 21.06.2018 года в размере 19 467,72 руб., компенсации морального вреда в размере 400000 рублей.

Подсудимая исковые требования всех потерпевших в части компенсации морального вреда не признала в полном объеме. Исковые требования Ф.В.А., М.А.А., Х.Т.С., К.Л.В., С.Ю.Ю. о взыскании материального ущерба и процентов за пользование чужими денежными средствами признала частично. Полагает, что иски должны быть удовлетворены на сумму, указанную в расписках, за вычетом уже возвращенных ею денег, и с этих же сумм должны начисляться проценты за пользование чужими денежными средствами.

Несмотря на частичное признание подсудимой исковых требований Ф.В.А., М.А.А., Х.Т.С., К.Л.В., С.Ю.Ю. о взыскании материального ущерба и процентов за пользование чужими денежными средствами, суд, руководствуясь требованиями ст. 1064, 395 ГК РФ, полагает их подлежащими удовлетворению в полном объеме, так как имущественный вред был причинен умышленными виновными действиями ФИО1 – Ф.В.А. на сумму 428026 рублей, М.А.А. на сумму 453026 рублей, Х.Т.С. на сумму 453026 рублей, К.Л.В. на сумму 448540 рублей, С.Ю.Ю. на сумму 353026 рублей, и с этих сумм подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства: в пользу М.В.В. – за период с 21.08.2017 года по 21.06.2018 года в размере 26 503,10 руб., в пользу Ф.В.А. - за период с 26.09.2017 года по 21.06.2018 года в размере 24 394,55 руб., в пользу С.Ю.Ю. - за период с 26.10.2017 года по 21.06.2018 года в размере 17 653,71 руб., в пользу К.Л.В. – за период с 26.11.2017 года по 21.06.2018 года в размере 19 274,92 руб., в пользу Х.Т.С. - за период с 26.11.2017 года по 21.06.2018 года в размере 19 467,72 руб.

В соответствии со ст. 151, 1099 ГК РФ компенсация морального вреда допускается, когда совершаются действия, посягающие на личные неимущественные права гражданина, либо на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, когда это прямо предусмотрено законом.

Действующим законодательством не предусмотрена компенсация морального вреда, причиненного хищением чужого имущества, в связи с чем исковые требования потерпевших Р.М.А., М.В.В., Ф.В.А., С.Ю.Ю., К.Л.В., Х.Т.С. о компенсации морального вреда удовлетворению не подлежат.

На основании изложенного, руководствуясь ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л :

признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы:

- по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении Р.М.А.) на срок 10 месяцев,

- по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении М.В.В.) на срок 10 месяцев,

- по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении Ф.В.А.) на срок 10 месяцев,

- по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении С.Ю.Ю.) на срок 10 месяцев,

- по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении К.Л.В.) на срок 10 месяцев,

- по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении Х.Т.С.) на срок 10 месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно ФИО1 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – изменить на заключение под стражу, взяв под стражу в зале судебного заседания.

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять с 28 июня 2018 года.

Исковые требования М.В.В., Ф.В.А., С.Ю.Ю., К.Л.В., Х.Т.С. о взыскании с ФИО1 материального ущерба и процентов за пользование чужими денежными средствами удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу М.В.В. материальный ущерб в размере 403 026 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 21.08.2017 года по 21.06.2018 года в размере 26 503,10 руб.

Взыскать с ФИО1 в пользу Ф.В.А. материальный ущерб в размере 428 026 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.09.2017 года по 21.06.2018 года в размере 24 394,55 руб.

Взыскать с ФИО1 в пользу К.Л.В. материальный ущерб в размере 448 540 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.11.2017 года по 21.06.2018 года в размере 19 274,92 руб.

Взыскать с ФИО1 в пользу С.Ю.Ю. материальный ущерб в размере 353 026 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.10.2017 года по 21.06.2018 года в размере 17 653,71 руб.

Взыскать с ФИО1 в пользу Х.Т.С. материальный ущерб в размере 453 026 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие нарушения денежного обязательства за период с 26.11.2017 года по 21.06.2018 года в размере 19 467,72 руб.

В удовлетворении исковых требований Р.М.А., М.В.В., Ф.В.А., С.Ю.Ю., К.Л.В., Х.Т.С. о компенсации морального вреда – отказать.

Производство по гражданскому иску Р.М.А. о взыскании с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба 398026 рублей прекратить.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- документы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО1; расписки ФИО1 на имя Р.М.А., М.В.В., Ф.В.А., С.Ю.Ю., К.Л.В., Х.Т.С. – хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Оренбургского областного суда через Новотроицкий городской суд Оренбургской области в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей,- в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции осужденная вправе заявить в течение 10 суток со дня вручении ей копии приговора, а в случае обжалования приговора другими участниками процесса – в течение 10 суток со дня вручения ей копии апелляционной жалобы или апелляционного представления, затрагивающих ее интересы. Осужденная также вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника.

Судья

Новотроицкого городского суда О.Н.Белоусова