Дело № 1-123/2025

50RS0022-01-2025-000848-36

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

03 июня 2025 года г. Лобня Московской области

Лобненский городской суд Московской области в составе:

Председательствующего судьи Синицыной А.Ю.,

С участием помощника прокурора г. Лобня Дзампаева А.Э.,

Адвоката Перепечнова Т.Е., представившего ордер № 037, удостоверение № 19151, Подсудимого ПВИ,

При секретаре Боровском В.Е., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело по обвинению ПВИ, 00.00.0000 года рождения, уроженца ................ края, гражданина РФ, образование среднее специальное, женатого, имеющего троих несовершеннолетних детей, работающего в ................, зарегистрированного по адресу: ................, проживающего по адресу: ................, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, суд 

УСТАНОВИЛ:

ПВИ совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления СБР заведомо ложных сведений, совершенные в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так он (ПВИ), в неустановленное следствием время, не позднее 00.00.0000 , находясь в неустановленном следствием месте, изучил условия предоставления заемщику кредитного продукта «Индивидуальное строительство» СБР – Публичного акционерного общества «Сбербанк СБР» (Далее по тексту – СБР ПАО «Сбербанк»), осуществляющего банковские операции на основании генеральной лицензии № от 00.00.0000 , выданной Центральным СБР Российской Федерации. После чего у него (ПВИ) возник преступный умысел на хищение денежных средств в размере 12 000 000 рублей, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем предоставления заведомо ложных сведений в 

ПАО «Сбербанк» необходимых для принятия решения СБР об одобрении выдачи кредита, при этом он (ПВИ) не имел намерений по возврату кредитных средств. 

Во исполнение преступного умысла, ПВИ, 00.00.0000 , точное время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, преследуя корыстную заинтересованность, стремление к получению безвозмездной противоправной имущественной выгоды и незаконному обогащению, осознавая преступный характер и общественную опасность своих действий и желая наступления последствий, в виде причинения материального ущерба СБР, осуществил от своего (ПВИ) имени аутентификацию на сайте www.domclick.ru, где создал для рассмотрения СБР заявление-анкету для получения кредитного продукта «Индивидуальное строительство» СБР ПАО «Сбербанк», в виде кредита в размере 12 000 000 рублей. 

Для достижения своих преступных целей, а также выполнения требований СБР ПАО «Сбербанк» об условиях предоставления кредитного продукта «Индивидуальное строительство» он (ПВИ), в период с 00.00.0000 по 00.00.0000 , привлек из числа знакомых, неосведомленную о его (ПВИ) преступных намерениях, ТТИ, в качестве поручителя по кредитному договору с СБР и подыскал земельный участок расположенный по адресу: ................, 

<

...>, кадастровый №, с видом разрешенного использования: для дачного строительства с правом возведения жилого дома с правом регистрации проживания в нем, который 00.00.0000 , приобрел в установленном законом порядке, после чего предоставил сведения о поручителе и земельном участке СБР ПАО «Сбербанк» на сайте www.domclick.ru. 

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, 00.00.0000 , ПВИ, находясь по адресу: ................ пр-кт., ................, неустановленным способом, изготовил договор подряда № от 00.00.0000 , заключенный между ПВИ и ................ о строительстве индивидуального жилого дома по адресу: ................, 

<

...>, кадастровый № и платежное поручение № от 00.00.0000 , содержащие заведомо ложные и сведения, согласно которым он (ПВИ) перечислил на расчетный счет ................ денежные средства в размере 4 720 000 рублей, с назначением платежа: «оплата по договору подряда № от 30.12.2022» после чего, 00.00.0000 ПВИ, получив уведомление от СБР ПАО «Сбербанк» о предварительном одобрении выдачи кредита с указанными документами, прибыл в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», по адресу: .................

Реализуя преступный умысел, 00.00.0000 , находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», ПВИ, с целью заключения договора об открытии невозобновляемой кредитной линии №-НКЛ (кредитный договор №) предоставил в СБР ПАО «Сбербанк» подложное платежное поручение № от 00.00.0000 о перечислении ПВИ денежных средств в адрес ................ в размере 4 720 000 рублей, с назначением платежа: оплата по договору подряда № от 00.00.0000 и подложный договор подряда № от 00.00.0000 , заключенный между ПВИ и ООО ................ о строительстве индивидуального жилого дома по адресу: ................, 

<

...>, кадастровый №, что не соответствовало действительности, тем самым предоставил сотрудникам СБР ПАО «Сбербанк» заведомо ложные сведением, необходимые для получение кредитных денежных средств с целью их хищением. Затем, он (ПВИ) вместе с ТТА, неосведомленной о его (ПВИ) преступных намерениях подписал договор об открытии невозобновляемой кредитной линии №-НКЛ (кредитный договор №) от 00.00.0000 на сумму в размере 12 000 000 рублей, который после подписания передал сотрудникам СБР для осуществления регистрационных действий.

В продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств в сфере кредитования ПВИ путем представления СБР заведомо ложных сведений, в особо крупном размере, 00.00.0000 , после получения уведомления об окончательном одобрении в выдаче кредита, ПВИ, прибыл в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» расположенный по адресу: ................, где подал подписанное им (ПВИ) заявление заемщика на зачисление кредита от 00.00.0000 в счет предоставления кредита по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии №-НКЛ(1) в размере 12 000 000 рублей на его банковский счет №, после чего 00.00.0000 сотрудниками ПАО «Сбербанк», неосведомленными о его (ПВИ) преступном умысле, в соответствии с условиями договора, обязанности по которому в виде индивидуального строительства объекта недвижимости и погашения кредитных обязательств ПВИ заведомо не имел намерений исполнять, осуществили перечисление денежных средств в размере 12 000 000 рублей на банковский счет №, открытый 00.00.0000 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: ................, на имя ПВИ, которыми он распорядился по своему усмотрению.

В результате преступных действий ПВИ, ПАО «Сбербанк» причинен особо крупный материальный ущерб в размере 12 000 000 рублей.

Подсудимый ПВИ в судебном заседании виновным себя признал полностью и подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ в связи с противоречиями (т.2 л.д. 30-34, 58-60), из которых следует, что в сентябре 2022 года он стал планировать приобретение земельного участка, с целью дальнейшего строительства жилого дома. Стал подыскивать агентство, подыскав необходимое агентство, ему агент (контактная информация не сохранилась) предложил приобрести земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для дачного строительства с правом возведения жилого дома с правом регистрации проживания в нем, общая площадь 533 кв.м., кадастровый №, адрес (местоположения) объекта: ................. Стоимость объекта составила 277500 рублей. Я решил взять кредит для постройки дома. Для этого он зашел на сайт «Домклик», прошел аутентификацию, где заполнил заявление-анкету, на получение кредитного продукта «Индивидуальное строительство» в размере 12 000 рублей, также он указал свой доход в размере 350 000 рублей, которые не соответствовал его доходу. Через некоторое время после того как он отправил анкету, банк одобрил его заявление, но с условием предоставления поручителя, заключения договора купли-продажи земельного участка, также заключения договора строительства дома со строительной организацией с оплатой в ее адрес первоначальной суммы в размере около 25%. Хочу пояснить, что мною уже был подыскан участок, а поручителем он попросил быть ТТА, его давнюю знакомую, с которой они познакомились около 10 лет назад в ходе заграничной туристической поездки. Ему было известно, что та является генеральным директором организации, занимающейся продажей сантехнических изделий. Та изначально не соглашалась, потому что не хотела брать на себя ответственность, однако он ее убедил, что у него достаточный заработок для погашения кредита, а также пояснил, что после постройки дома, дом перейдет в залог банка, а та выйдет из поручительства. Он даже показывал ей этот участок земли, который планировал приобрести. Он был настойчив, и та согласилась, после чего прислала ему необходимые документы(паспорт, ИНН, СНИЛС). После получения указанных документов, он также составил от ее имени справку о доходах, которую та подписала, и поставила печать компании. При каких обстоятельствах он уже не помнит. После этого он подгрузил скан-копии указанных документов на сайт Домклик. Указанной суммы денежных средств в размере около 4 000 рублей для заключения договора подряда у него не было. Хочет пояснить, что он длительное время работал в строительной сфере, в связи с чем ему известна специфика и условия строительства домов, составления документов связанных со строительством, а также специфика процедур постройки домов. В связи с этим, понимая что он не сможет получить одобрение банка, он решил составить поддельные документы, а именно договор подряда № от 00.00.0000 с ................» и платежное поручение № о перечислении денежных средств в адрес ООО «ЗИАЛ-СТРОЙ». Он нашел образцы указанных документов где-то в сети «Интернет», также нашел сведения об организации, ее генеральном директоре, с которым он не знаком, и с помощью специализированных приложений по указанному адресу проживания 00.00.0000 изготовил указанные документы. Также хочет добавить, что он уверял ТТА о том, что он действительно заключил договор с организацией и перечислил денежные средства в адрес компании. 00.00.0000 ему пришло уведомление о том, что он может обратиться с заявлением в офис ПАО «Сбербанк России» в ................. Он предупредил Т, что ей необходимо 00.00.0000 приехать в ................ для заключение кредитного договора с ее поручительством. 00.00.0000 он прибыл в ДО № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ................, куда прибыла и Т. Там он предоставил поддельный договор подряда № от 00.00.0000 с ................» и поддельное платежное поручение № о перечислении денежных средств в адрес ООО «ЗИАЛ-СТРОЙ», договор купли продажи земельного участка, и еще некоторые документы, после чего сотрудник банка распечатала документы(кредитный договор, договор поручительства и т.д.), в которых они с Т расписались. Также на его имя была выпущена электронная цифровая подпись для направления в Росреестр документов о регистрации перехода права собственности земельного участка. Как пояснил сотрудник, что только после регистрации права собственности регистрирующим органом, ему необходимо будет приехать в этот же офис банка и написать заявление на зачисление кредита. 00.00.0000 он приехал в этот же офис и написал указанное заявление, после чего денежные средства были перечислены на его счет. Также хочет добавить, что никаких действий по строительству дома, либо подготовке участка к строительству, он самостоятельно не производил. Хочу пояснить, что он предоставил банку заведомо подложные сведения и завладел денежными средствами в размере 12 000 рублей, которые рассчитывал потратить на строительство дома, однако распорядился не по целевому назначению денежных средств, а по своему усмотрению, закрыв все ранее имевшиеся долговые обязательства, а также потратил часть денежных средств на оплату лечения матери его бывшей сожительницы, с которой он в настоящий момент отношения не поддерживает. Также он потратил денежные средства на иные нужды и погашение самого кредита в период с 00.00.0000 по 00.00.0000 . После этого, узнав, что можно пройти процедуру банкротства физического лица, он решил подать на банкротство, так как денежные средства были потрачены, а заработная плата у него отсутствовала. С 00.00.0000 он устроился на работу в компанию ................», у него появился постоянный заработок, в связи с чем в настоящее время он погашаю задолженность перед ПАО «Сбербанк России». В период с 00.00.0000 по 00.00.0000 им выплачена сумма в размере около 1 665 470,46 рублей. 

Представитель потерпевшего ФСА, допрошенный в судебном заседании подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ в связи с противоречиями (т. 1 л.д. 212-215) из которых следует, что он работает в должности главного специалиста отдела по работе с проблемными активами Управления безопасности Среднерусского СБР работает с марта 2006 года по настоящее время. В его должностные обязанности входит работа по сопровождению проблемных активов, представление интересов СБР в правоохранительных органах и суде, согласно доверенности № № от 00.00.0000 00.00.0000 между ПАО «Сбербанк» и ПВИ, 00.00.0000 г.р. был заключен договор ипотечного кредитования №-НКЛ от 00.00.0000 на постройку дома с поручительством ТТА, 00.00.0000 г.р., как физического лица. Кредит получен в дополнительном офисе(ДО) № по адресу: ................, путем зачисления денежных средств в сумме 12 000 000 рублей на счет клиента № открытого в №. Кредит оформлялся сотрудником РЛВ. Дом в настоящее время не построен, строительство и не начиналось, предоставленные документы подряда с фирмой застройщика ООО «Зил-Строй» ИНН № вызывают сомнение, так как связавшись с директором ЗКБ 00.00.0000 г.р. (тел. +№), тот пояснил, что какие-либо договора с ПВИ не заключал и не подписывал, денежные средства не получал. По процедуре получения указанного кредита точного списка документов для получения ипотечного «Жилищного кредита» под индивидуальное жилищное строительство в ПАО «Сбербанк», нет, каждый случай индивидуальный, но набор документов не должен противоречить Федеральным Законам РФ. Для получения кредита ПВИ предоставил следующие документы: 1)предварительное заявление на получение кредита; 2) Окончательное заявление на оформления кредита; 3) Копия паспорта; 4) Копия водительского удостоверения; 5) Справка для оформления кредита или поручительства; 6) Копия трудовой книжки; 7) Договор купли-продажи земельного № от 00.00.0000 участка расположенного по адресу: ................, 

<

...>, кадастровый №; 8) Копия фискального чека на сумму 220000 руб., от 00.00.0000 ; 9) Платежное поручение № от 00.00.0000 на сумму 57500 рублей; 10) Договор подряда № от 00.00.0000 строительстве индивидуального жилого дома согласно проекту на участке расположенном по адресу: ................, 

<

...> кадастровый №; 11) Платежное поручение № от 00.00.0000 на сумму 4720000 руб.; 12) Отчет об оценке № У, направив документы в ПАО «Сбербанк» через личный кабинет сайта https: domclick. ru(ООО Домклик), которое является дочерней фирмой ПАО «Сбербанк», являющийся посредническим сервисом между ПАО «Сбербанк» и клиентом. В личном кабинете было создано обращение от имени ПВИ на получение кредита, после чего были подгружены электронные образы указанных документов в формате PDF, которые впоследствии были направлены для обработки и принятия решения в ПАО «Сбербанк» В настоящее время оплата по кредитному договору не поступает, заемщик и поручитель от контактов уклоняются, но месту регистрации не найдены, однако по данным адресам им были высланы письма с оповещением о досрочном возврате суммы кредита в связи с невыполнением условий договора с их стороны. Поручитель у ПВИ в данном случае должен был быть. Поручителем выступила ТТА, которая в случае невыплаты кредита ПВИ, обязана была незамедлительно погасить требуемый платеж по кредитному договору. Поручитель несет солидарную ответственность наравне с заемщиком, согласно договора поручительства, подписанного ей 00.00.0000 в том же офисе ПАО «Сбербанк». Также установлено, что после получения кредита заемщик и поручитель подали на банкротство. Также ПВИ, предоставлялись справки о доходе и трудовая книжка поручителя, в электронном виде, которые не соответствуют действительности. Заемщик должен был подтвердить свое намерение правомерно и по целевому назначению использовать денежные средства. В подтверждение этого тот предоставил договор купли/продажи земли, а так же договор подряда № от 00.00.0000 строительстве индивидуального жилого дома согласно проекту на участке расположенном по адресу: ................, 

<

...>, кадастровый № и платежное поручение № от 00.00.0000 на сумму 4720000 руб. о договоре с фирмой застройщиком. Договор подряда на строительство и платежное поручение оказались подложным. На 00.00.0000 ПВИ выплатил в адрес ПАО «Сбербанк» 1 213 750 рублей 09 копеек в части погашения основного долга, и 999 691 рубль 16 копеек в качестве погашения процентов по кредиту.

Свидетель ТТА, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон (т. 1 л.д. 224-227) в ходе предварительного следствия показала, что у нее есть знакомый ПВИ, с которым они познакомились около 10 лет назад в ходе туристической поездки в Турцию. На протяжении этих 10 лет они поддерживали с ним товарищеские отношения. О себе тот рассказывал, что является обеспеченным бизнесменом, однако близко они с ним никогда не общались. В период с 2021 по 2023 год она была трудоустроена в ООО «Акварт» генеральным директором. Указанная фирма занималась оптовой продажей сантехнических изделий. Она исполняла свои должностные обязанности согласно устава Общества. ПВИ было известно, что она является генеральным директором. В декабре 2022 года ПВИ созвонился с ней и попросил поучаствовать поручителем в получении кредита, для строительства им жилого дома. Тот ей подробно рассказал о ее планах, а именно о том что: тот уже выбрал участок для приобретения в ................, нашел фирму, которая будет ему строить дом. Также тот пояснил, что ставка по кредиту будет маленькая, ввиду чего наступило благоприятное время для строительства дома. Она не хотела соглашаться с указанным предложением, так как понимала, что поручительство это очень большая ответственность, однако ПВИ уверил ее, что никаких проблем быть не должно, у него достойная стабильная зарплата, и то, что кредит тот закроет за три года, а после строительства дома, дом перейдет в залог СБР, а она выйдет из поручительства. Также тот ее даже свозил в ................ и показал участок на котором тот будет строить жилой дом. Я некоторое время очень сильно сомневалась, однако ПВИ, в середине декабря 2022 года в ходе одного из звонков ее уговорил, она согласилась и тот пояснил, что ей необходимо ему предоставить сведения об организации(ООО «Акварт»), а также ее паспортные данные. Также тот ей пояснил, что ей необходимо сообщить сумму заработной платы. Она пояснила, что с целью минимизации налоговой базы и экономии денежных средств организации, ей выплачивалась заработная плата наличными и сумма составляла около 210 000 рублей ежемесячно, при этом налоговые отчисления организацией не производились. ПВИ ей ответил, что это не имеет значение и СБР интересует ее реальных доход. Никакие документы на сайте «Домклик» самостоятельно она не заполняла, личного кабинета у нее было. 00.00.0000 ей позвонил ПВИ и пояснил, что необходимо будет приехать в ................ для заключения кредитного договора в отделение ПАО «Сбербанк СБР». Также тот пояснил, что будет необходимо взять с собой документы: паспорт, печать ООО «Акварт». 00.00.0000 , прибыв на место она встретилась с ПВИ, который пояснил, что они пойдем в отделение СБР, где нужно будет подписать некоторые документы. Также перед походом в СБР тот пояснил ей, что уже точно договорился о приобретении или приобрел(точно не помню) участок земли, а также перечислил первоначальный взнос в строительную организацию за постройку дома. Находясь в отделении СБР она подписала документы, которые ей предоставлял специалист СБР необходимые для получения ПВИ займа. На справке для оформления поручительства она поставила, также оттиск печати ООО «Акварт». После подписания документов они вышли из СБР и она направилась по своим делам. Через некоторое время, в приложении «Сбербанк Онлайн» у нее появились сведения о кредите. Первое время она отслеживала платит ли ПВИ по кредиту или нет и видела, что тело долга уменьшается, после чего, поняв, что ПВИ будет добросовестно выполнять свои кредитные обязательства перестала отслеживать кредитную историю, при этом сам ПВИ заверял ее, что приступил к строительству дома и все идет по плану. Летом 2024 года с ней связались сотрудники полиции и пригласили в ОМВД СБР по городскому округу ................ для дачи объяснения по факту мошенничества. На месте она дала объяснения и для нее было огромным удивлением, что произошла такая ситуация, так как она думала, что ПВИ действительно строит дом и платит кредит, так как СБР в отношении нее с гражданским иском в суд не обращался. Также от сотрудников полиции ей стало известно, что в ее адрес была СБР направлена претензия, однако об этом она не знала, извещения ей не приходили, в суд ее не вызывали. Также хочет добавить, что никакие уведомления от СБР на телефон или в приложении ей не приходили. Хочет пояснить, что она никаких денежных средств от ПВИ не получала. Также хочет добавить, что в случае выставления в ее адрес судебных претензий или гражданского иска со стороны СБР она готова исполнять обязанности поручителя и никогда от них не отказывалась, однако она не может заставить ПВИ строить дом или платить по кредиту. Указанная ситуация сложилась из-за того, что ПВИ ввел ее в заблуждение по поводу ее намерений и врал по поводу заключения договора со строительной организацией и внесении в ее адрес первоначального взноса. В ходе допроса свидетелю ТТА был предъявлен кредитный договор № от 00.00.0000 и договор поручительства от 00.00.0000 . ТТА пояснила - в указанных договорах стоит ее подписи, договора она подписывала отделении офиса ПАО «Сбербанк СБР» 00.00.0000 в .................

Из показаний свидетеля ЗКБ, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон (т.1 л.д. 219-221), следует, что он является генеральным директором ООО «Зиал-Строй», ИНН №, организация зарегистрирована по адресу: ................-10, ................. Организация занимается строительством жилых и нежилых зданий и сооружений. О том, что 00.00.0000 между ООО «Зиал-Строй» и ПВИ 00.00.0000 г.р., был заключен договор подряда №, о строительстве индивидуального жилого дома согласно проекту на участке, расположенном по адресу: ................, кадастровый №, ему ничего неизвестно, данный договор его организация не заключала. Он никакие документы не подписывал, в том числе и электронной подписью. Гражданин ПВИ ему неизвестен. Согласно платежного поручения № от 00.00.0000 на сумму 4720000 рублей, согласно которому от ПВИ Сч. №, СБР плательщика АО «ТИНЬКОФФ СБР» Сч. №, на счет получателя «ПростоБанк» СБР «КУБ» (АО), Сч. №, получатель ООО «ЗИАЛ-СТРОЙ» Сч. №, денежные средства не поступали. У ООО «ЗИАЛ-Строй» в пользовании банковский счет открытый в СБР «ПростоБанк» отсутствует.

Свидетель РАВ, чьи показания были оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон (т. 1 л.д. 228-231) в ходе предварительного следствия показала, что с 2006 года она трудоустроена в ПАО «СБЕРБАНК СБР» и осуществляла трудовую деятельность на различных должностях. На момент 00.00.0000 она работала в дополнительном офисе № ПАО «СБЕРБАНК СБР» в должности старшего клиентского менеджера офиса «Домклик». Хочу пояснить о процедуре оформления кредита в ПАО «СБЕРБАНК СБР» через ................ Гражданин желающий оформить кредитный продукт «Индивидуальное строительство» может обратиться либо лично в отделение СБР, либо удаленно посредством вышеуказанного сайта, принадлежащего ООО «Домклик», являющегося дочерней организацией ПАО «СБЕРБАНК СБР». Процедура выглядит следующим образом, гражданин регистрируется на сайте, после чего создает заявку на получение кредита, где заполняет сведения о личности и параметры кредита. Указанная заявка обрабатывается специалистами, после чего гражданину, приходит либо подтверждение, либо измененное предложение, либо отказ в выдаче кредита. В случае подтверждения, гражданину приходит уведомление с описанием дальнейших действий для оформления кредита и списка документов необходимых для получения займа. В случае с кредитным договором № от 00.00.0000 гражданин ПВИ через сайт www. domclick. ru, предварительно пройдя идентификацию, создал заявку(заявление-анкету) 00.00.0000 на получение кредитного продукта «Индивидуальное строительство» в размере 12 000 рублей, с учетом наличия первоначального взноса. Условием указанного кредитного продукта является обязанность заемщика потратить указанные денежные средства на индивидуальное жилищное строительство. Указанная заявка была подписана простой электронной подписью. СБР одобрил заявку ПВИ с условием того, что в сделке будет поручитель. Далее ПВИ посредством сайта www. domclick. ru предоставил сведения о поручителе, а также сведения о приобретаемом участке собственности на котором будет осуществляться строительство с приложением скан-копий документов. После этого ПВИ было направлено уведомление о том, что выдача кредита одобрена и ему необходимо явиться в ПАО «Сбербанк СБР» для составления кредитного договора 00.00.0000 ПВИ, прибыл в дополнительный офис № ПАО «СБЕРБАНК СБР», по адресу: ................ вместе с собственником приобретаемого участка и поручителем. ПВИ предоставил сотруднику СБР договор купли продажи № № от 00.00.0000 земельного участка по адресу: Российская Федерация, ................, сельское ................ согласие супруги продавца земельного участка на продажу объекта, платежное поручение от 00.00.0000 о частичном перечислении ПВИ денежных средств ИП ДДЛ по договору купли земельного участка, платежное поручение от 00.00.0000 о перечислении ПВИ денежных средств в адрес ООО «ЗИАЛ-СТРОЙ» по договору подряду, а также договор подряда от 00.00.0000 подписанный с ООО «ЗИАЛ-СТРОЙ» подписанный электронной подписью. Указанные документы были отксерокопированы сотрудником СБР, копии документов были заверены надлежащим образом, а оригиналы документов были возвращены владельцам. После этого для направления в Росреестр документов о регистрации перехода права недвижимости ПВИ сотрудником СБР по его согласию была создана квалифицированная электронная цифровая подпись. Затем сотрудник СБР распечатал необходимые для оформления кредита документы сформированные автоматически программным обеспечением ПАО «СБЕРБАНК СБР», и сверив анкетные данные, предоставил для подписи указанные документы. После подписания всеми лицами в нескольких экземплярах документов, указанные документы были подгружены в электронном виде в систему СБР и направлены в «Росреестр» для перехода регистрации права собственности. После того как Росреестр зарегистрировал право собственности земельного участка, ПВИ 00.00.0000 лично обратился в тот же офис СБР с заявлением о перечислении кредитных денежных средств в размере 12 000 рублей на его текущий счет №, после чего в тот же день денежные средства были зачислены на указанный счет в размере 12 000 рублей. Указанное заявление было принято лично ей и подписано им в ее присутствии. После зачисления денежных средств формируется кредитное досье и сдается в архив.

Также вина подсудимого подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании, а именно: заявлением от 00.00.0000 , согласно которому, представитель по доверенности ФСА просит организовать проверку и принять законное и обоснованное решение в порядке ст.ст. 144-145 УПК РФ в отношении ПВИ 00.00.0000 г.р. и ТТА 00.00.0000 г.р. которые 00.00.0000 находясь в дополнительном офисе ПАО Сбербанк №, по адресу: ................, под предлогом строительства дома 00.00.0000 заключили договор ипотечного кредитования № на сумму 12 000 000 рублей. (т.1 л.д. 38), протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей от 00.00.0000 , в ходе которого был осмотрен участок, расположенный по адресу: ................, 

<

...>, кадастровый №. В ходе осмотра установлено, что капитальное строительство на данном земельном участке не производилось. (л.д. 142-149), решением Арбитражного суда ................ от 00.00.0000 по делу №А-................ из которого следует, что ПВИ, 00.00.0000 года рождения признан несостоятельным должником(банкротом), введена процедура реализации имущества. (т.1.л.д.142-149), протоколом выемки от 00.00.0000 , согласно которого на основании постановления Лобненского городского суда ................ была произведена выемка В ПАО «Сбербанк» кредитного дела на 28 листах по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии №-НКЛ (кредитный договор №) на имя ПВИ ( т.1 л.д. 236, 239-242), протоколом осмотра предметов от 00.00.0000 , с фототаблицей, согласно которого, осмотрено кредитное дело на 28 листах по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии №-НКЛ (кредитный договор №) на имя ПВИ (т.1 л.д. 243-249), протоколом осмотра предметов от 00.00.0000 , с фототаблицей, согласно которого, осмотрена выписка о движении денежных средств по банковскому счету № ПАО «Сбербанк», принадлежащего ПВИ, 00.00.0000 г.р. на 15 листах (т.2 л.д. 2-5), ответом на запрос МИ ФНС СБР № по ................ от 00.00.0000 , из которого следует, что у ООО «ЗИАЛ-СТРОЙ» ИНН № на момент 00.00.0000 расчетный счет № в АО «Кредит Урал СБР» филиал «Просто СБР» закрыт. (т.2 л.д. 23-24).

Оценивая приведенные доказательства в их совокупности, суд находит их достоверными, допустимыми, согласующимися между собой, а вину ПВИ полностью установленной.

Оценивая показания представителя потерпевшего ФСА, свидетелей ТТА, ЗКБ, РАВ, суд отмечает, что данные показания последовательны, логичны, согласуются между собой и материалами дела, устанавливают одни и те же факты, уличающие подсудимого в совершении преступления.

Оснований сомневаться в показаниях потерпевшей о количестве похищенного у суда оснований не имеется, поскольку они подтверждаются показаниями свидетелей и материалами дела.

Показания подсудимого, данные в ходе предварительного следствия и в суде, суд принимает во внимание в той части, в которой они согласуются с показаниями потерпевшей, свидетелей и подтверждаются материалами дела. 

В судебном заседании представитель государственного обвинения, помощник прокурора г. Лобня Дзампаев А.Э. поддержал обвинение в полном объеме.

Адвокат Перепечнов Т.Е. споров по квалификации не высказал.

Суд действия ПВИ квалифицирует по ч.4 ст. 159.1 УК РФ, так как он совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления СБР заведомо ложных сведений, совершенные в особо крупном размере.

Представителем потерпевшего ФСА был заявлен гражданский иск о возмещении материального ущерба с учетом выплаченного ущерба на оставшуюся сумму 10 520 327 руб. 36 коп.. Прокурор иск поддержал, подсудимый иск признал. 

Суд считает требования представителя потерпевшего о возмещении материального ущерба обоснованными и подлежащими удовлетворению на основании ст. 1064 ГК РФ.

Определяя вид и размер наказания, суд учитывает все обстоятельства дела в их совокупности, степень и характер общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

При назначении ПВИ наказания, суд учитывает, что он ранее не судим, впервые привлекается к уголовной ответственности, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, к уголовной и административной ответственности не привлекался, работает, где также положительно характеризуется, а также оказывает благотворительную помощь участникам СВО.

К обстоятельствам, смягчающим подсудимому наказание, в соответствии с п.п. «г, к» ч. 1 ст. 61 относит наличие двух малолетних детей и одного несовершеннолетнего, частичное добровольное возмещение ущерба, причиненного в результате преступления, а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд относит полное признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

Оснований для применения ст.ст. 15, 62, 64 УК РФ суд не усматривает.

Принимая во внимание характер и тяжесть содеянного, данные о личности подсудимого, который ранее не судим, впервые привлекается к уголовной ответственности, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд приходит к убеждению, что исправление ПВИ возможно без изоляции от общества, с применением ст. 73 УК РФ. 

Учитывая данные о личности подсудимого, дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы суд считает возможным не назначать.

Вещественными доказательствами следует распорядиться согласно ст.ст. 81-82 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ПВИ виновным в совершении в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и по этой статье назначить ему наказание в виде 4 лет лишения свободы, без штрафа, без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ПВИ наказание считать условным, с испытательным сроком в 3 года 6 месяцев, в течение которого условно осужденный своим поведением должен доказать свое исправление. 

В соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на ПВИ следующие обязанности: раз в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию, не менять места жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

Разъяснить условно осужденному, что в случае неисполнения возложенных на него обязанностей, а также совершения им в период испытательного срока новых преступлений условное осуждение может быть отменено.

Меру пресечения ПВИ – подписку о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ПВИ в пользу ПАО Сбербанк в счет возмещения материального ущерба 10 520 327 руб. 36 коп..

Вещественные доказательства по делу: 1) кредитное дело на 28 листах по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии №-НКЛ (кредитный договор №) на имя ПВИ, 2) выписку о движении денежных средств по банковскому счету № ПАО «Сбербанк», принадлежащего ПВИ, 00.00.0000 г.р. на 15 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела № – оставить там же.

Приговор может быть обжалован в Московский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения через Лобненский городской суд. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Судья А. Ю. Синицына