Дело № 1-341/2023 

Поступило в суд 21.07.2023

УИД 54RS0001-01-2023-006240-70

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Новосибирск 02 августа 2023 года

Дзержинский районный суд г. Новосибирска в составе:

судьи Кузьминой Т.В.

при секретаре Пушной Д.А.

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора ... Бажайкиной О.В. 

защитника – адвоката Широковой Р.С., представившей удостоверение и ордер Дзержинской коллегии адвокатов ... ... от 31.07.2023

подсудимого ФИО4

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО4 ..., ранее не судимого, имеющего меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в Дзержинском районе г.Новосибирска при следующих обстоятельствах. 

В период времени с 01.03.2023 по 01.04.2023, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находящемуся в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории г.Новосибирска, в социальной сети «В» посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» от неустановленного лица поступило сообщение, содержащее интернет-ссылку на «Т». ФИО4 перешел по интернет-ссылке на неустановленный в ходе предварительного следствия «Т», где к ФИО4 обратилось неустановленное лицо, которое предложило за денежное вознаграждение открыть в Банке ... (ПАО) расчетный счет на имя ФИО4 с банковской картой с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания, и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к дистанционному банковскому обслуживанию, позволяющему неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету от имени ФИО4, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ФИО4. У ФИО4 из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, в связи с чем ФИО4 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в Банке ... (ПАО) на свое имя расчетный счет с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания, а после чего передать неустановленному лицу электронные средства платежа и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания. После чего, в период времени с 01.03.2023 по 01.04.2023 ФИО4, реализуя свой преступный корыстный умысел, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу документов, электронных средств платежей и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам, открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, получил от неустановленного лица путем доставки сим-карту оператора «...» с целью открытия расчетного счета в Банке ... (ПАО). После чего ФИО4 лично проследовал в отделение Банка ... (ПАО), расположенное по адресу: ..., предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия банковского счета на свое имя и подключения услуг дистанционного банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника Банка ... (ПАО) в заблуждение относительно фактического намерения в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой, привязанной к нему. 30.03.2023 сотрудником Банка ... (ПАО) выдал ФИО4 пластиковую банковскую карту ..., к которой привязан банковский счет ... и подключена услуга системы дистанционного банковского обслуживания «...-Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. После чего, в период времени с 30.03.2023 по 01.04.2023, более точное время в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт Банка ... (ПАО), правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ... (ПАО), а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, находясь на территории парка культуры и отдыха «... ...» на участке местности вблизи ..., сбыл неустановленному лицу путем закладки у лавочки персональные логин и пароль, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, сим-карту оператора сотовой связи «...» с абонентским номером +... и электронный носитель информации - банковскую карту Банка ... (ПАО) ..., привязанную к расчетному счету ..., с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимый ФИО4 в судебном заседании полностью признал себя виновным по предъявленному обвинению, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ.

Судом в порядке ст.276 УПК РФ были оглашены показания ФИО4, данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что приблизительно в начале марте 2023 года ему в социальной сети «...» пришло смс-сообщение от ранее ему неизвестного аккаунта со ссылкой на телеграмм-канал, в настоящее время он не помнит наименование аккаунта, с которого ему пришло смс-сообщение в социальной сети «...», диалог у него также в настоящее время отсутствует, он его удалил, к тому же данный аккаунт через какое-то время заблокировали. Он кликнул на данную ссылку и перешел в ...-канал, где с ним вышли на связь, кто это был, мужчина или женщина, он сказать не может, так как они общались только сообщениями. Данное лицо, предложило открыть на его имя банковскую карту за денежное вознаграждение 5000 руб., предоставив список банковских организаций, где можно открыть банковскую карту. Он выбрал Банк ..., ему были даны рекомендации, как действовать при открытии расчетного счета с последующей выдачей банковской карты. Также его попросили направить фотографию своего паспорта, он направил копию своего паспорта и адрес его фактического проживания данному лицу. В течение дня ему курьером была доставлена сим-карта оператора «...», данную сим-карту он самостоятельно не заказывал. Далее данное лицо сказало, что ему необходимо обратиться в отделение банка для открытия расчетного счета и банковской карты к нему, указать в документах об открытии счета и карты абонентский номер, привязанный к данной сим-карте оператора «...». Он обратился в отделение Банка ... по адресу: ..., где подал заявление об открытии расчетного счета и выдаче моментальной банковской карты, где указал абонентский номер сим-карты оператора «...», документы он подписывал собственноручно. В этот же день ему была выдана моментальная пластиковая банковская карта. После чего то ли в день выдачи карты, то ли на следующий день, он приехал в парк «...», около лавочки, находящейся вблизи фонтана, положил конверт, в котором лежала банковская карта, сим-карта, привязанная к данной банковской карге, пин-код он сообщил посредством смс-сообщения в ...-канал, после того, как он оставил вышеуказанные предметы, он сфотографировал данное место, и направил фотографию лицу, с которым он договаривался о передаче банковской карты. После того, как оставил банковскую карту, денежные средства ему никто не перевел и не передал. После чего данный аккаунт был удален. Примерно через неделю, ему позвонили в ...-канале и сказали, если он хочет получить денежные средства, то ему надо сходить в банковскую организацию, чтобы вывести денежные средства с расчетного счета. Он обратился в отделение Банка ... по адресу ..., где ему сообщили, что необходимо обратиться в отделение Банка ... по адресу .... Он приехал в данное отделение и обратился на кассу, после чего его провели на 2 этаж, как он понял к директору, где после приехали сотрудники полиции и увезли его в отдел полиции. Он узнал, что на данной карте находились денежные средства, добытые преступным путем. Денежные средства в размере 129500 руб. ему не принадлежат, кому принадлежат, он не знает, так как передал карту ранее ему незнакомому мужчине (мужчина потому, что когда ему позвонили, для того, чтобы он обратился в банковскую организацию, чтобы снять денежные средства, был мужской голос, как ему показалось, он был даже искажен). Далее денежные средства, находящиеся на расчетном счете, были возвращены собственнику. Он какие-либо операции с денежными средствами не совершал, он просто оставил банковскую карту у фонтана в парке «...». С указным лицом он никогда не виделся, описать его не сможет, как зовут его не знает, так как они общались с ним онлайн в телеграмм-канале. Он самостоятельно банковские операции посредством данной банковской карты открытой в Банке ... не осуществлял, зачисление, снятие и переводы не осуществлял. После открытия, он сразу передал банковскую карту способом, который указал выше, картой не пользовался. Он просто хотел быстро заработать таким способом, так как нуждался в денежных средствах. Денежные средства за передачу банковской картой он не получил. На его имя открыто более 30 банковских карт, банковские карты он открывал в разное время в целях личного использования, часть из которых уже закрыты. Ранее он никогда не передавал банковские карты другим лицам, факт передачи банковской карты Банка ... был единственным случаем. В настоящее время он понимает, что не имел права передавать банковскую карту, и сопутствующие банковские документы иным лицам, что это преступление. (т.1л.д.93-96, л.д.97-99, л.д.105-107)

Оглашенные показания ФИО4 подтвердил, пояснил, что в содеянном раскаивается, просил строго не наказывать. 

Помимо признательных показаний подсудимого ФИО4, его виновность в совершении указанного преступления подтверждается следующими доказательствами.

Судом в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №2, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что с 2012 года она состоит в должности клиентского менеджера Банка ... (ПАО). В ее должностные обязанности входит обслуживание клиентов по вопросам кредитования, продажа продуктов банка, а также иные обязанности согласно её должностной инструкции. Она осуществляет трудовую деятельность в дополнительном офисе Банка ... (ПАО) по адресу .... Банк осуществляет обслуживание физических лиц. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ПАО «...» и приложений к нему. Договор состоит из совокупности документов, к которым присоединяется клиент, и заявления, и являются договором комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: 1. Система дистанционного банковского обслуживания ПАО ... - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в заявлении о присоединении, посредством системы обслуживания и приложения к нему; 2. Мобильное приложение ПАО ... - компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; 3. Система Интернет-Банк - компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном Интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; 4. Банковская карта - электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведение о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: логин и пароль, используемый для получения доступа к мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – это уникальный идентификатор клиента для доступа в систему ПАО «...», чаще всего является номером телефона. Пароль - известная только клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером клиента, входящая в комплекс базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести аутентификацию клиента; номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции - переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать пользователя в системе (в том числе позволяют однозначно определить, что конкретное действие в системе совершено определенным пользователем) и обеспечивают доступ этого пользователя в систему с установленными правами доступа. Пин-код – это уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных банковских электронных средств управления сетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. ФИО4 обращался за открытием счета 30.04.2023 в клиентский офис, где был открыт расчетный счет .... Расчетный счет ФИО4 приходил открывать лично сам. Абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, уполномоченным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона, в целях управления счетом от имени ФИО4. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в их случае как клиент банка самолично ФИО4, так как ФИО4 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье не уполномоченное лицо при наличии достаточных средств управления счетом, например, логина, пароля, абонентского номера сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, открытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО4 инструментов для управления открытыми их счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступных путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, образуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту, согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем иными средствами управления счетом, так как это является их компроментацией, что может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. То есть, никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетном счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность лежит только на клиенте. ФИО4 подал пакет документов для открытия счета, расчетный счет открыт на него, после чего ФИО4 получил доступ к дистанционной системе ПАО «...», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. После чего, ФИО4 получил логин и пароль, для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания ПАО «...». Также ФИО4 на свой телефон скачивал приложение их банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. При открытии банковского счета ФИО4 пришел в банк лично, предоставил оригинал своего паспорта. На имя ФИО4 была выпущена неименная банковская карта ... привязана к счету .... В настоящее время сотрудник, осуществляющий обслуживание ФИО4, ФИО1 находится на больничном, она является взаимозаменяемым сотрудником ФИО1, исполняет аналогичные функции. Приобщила документы подтверждающие выдачу банковской карты. (т.1 л.д.54-58)

Судом в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №1, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он состоит в должности оперуполномоченного отделения ... ОБЭПиПК УМВД России по .... В его должностные обязанности входит проведение оперативно-розыскных мероприятий по уголовным делам экономической направленности, выявление, предупреждение, пресечение и раскрытие преступлений, а также выявление и установление лиц, их подготавливающих, совершающих или совершивших, осуществление розыска лиц. 12.04.2023 ФИО4 обратился в отдел полиции ... с явкой с повинной добровольно сообщил о совершении им преступления. Какого-либо давления на ФИО4 не оказывалось, сообщил все добровольно, без принуждения, самостоятельно указал все обстоятельства. Замечаний к протоколу явки не поступало. ФИО4 явку с повинной писал лично. (т.1 л.д.51-53)

Вина подсудимого ФИО4 в совершении указанного преступления также подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

- заявлением представителя по доверенности ПАО ... ФИО3 от 12.04.2023, согласно которому Банк ... (ПАО) просит рассмотреть вопрос о привлечении к уголовной ответственности ФИО4, который пытался снять в офисе Банка ... (ПАО) по адресу ... со своего счета 129500 руб., ранее похищенных путем обмана неустановленными лицами у ФИО2 (л.д.21-24).

- протоколом явки с повинной ФИО4 от 12.04.2023, согласно которому 30.03.2023 он открыл расчетный счет в Банке ..., передал карту третьим лицам за денежное вознаграждение вблизи ... ..., у фонтана. Вину свою признает полностью, в содеянном раскаивается (л.д.30-31);

- протоколом осмотра места происшествия от 12.06.2023, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный в 55 м. в северо-западном направлении от .... Осматриваемый участок местности представляет проулочную дорожку, покрытую брусчаткой. Справа осматриваемый участок ограничен клумбой, слева лесной зоной, а также лавочкой. Участвующее в ходе осмотра лицо ФИО4 пояснил, что на данном участке местности у лавочки он оставил банковскую карту с сим-картой, номер которой привязан к расчетному счету данной банковской карты, по ранее данным указаниям лица из сети «Интернет», после чего покинул данное место(л.д.45-50);

- протоколом выемки от 28.06.2023, согласно которому в помещении Банка ... (ПАО) по адресу ... изъято заявление клиента на предоставлении комплексного обслуживания в банке ... (ПАО) на 1 листе (л.д.65-68);

- протоколом осмотра предметов от 28.06.2023, согласно которому осмотрены документы из Банка ... на имя ФИО4, предоставленные по судебному решению, и изъятые в ходе выемки от 28.06.2023, а также в ходе допроса сотрудника. Согласно Заявлению клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ... клиентом Банка ... является ФИО4, паспорт гражданина РФ ..., номер телефона: ..., адрес места пребывания: ..., Россия, Новосибирская, ..., с строке - «Мультикарта» содержится информация для предоставления доступа в ...Онлайн, а именно УНК ..., который является Идентификатором для входа в ...-Онлайн, сведения об открытом счете - мастер-счет .... Также содержится информация, на которую соглашается ФИО4 при оформлении заявки для получения банковской карты. Так ФИО4 предоставлено комплексное обслуживание, открыт банковский счет, предоставлен доступ к ...-Онлайн и обеспечена возможность использовать ...-Онлайн в соответствии с условиями Правил дистанционного банковского обслуживания физических лиц. Для доступа в ...-Онлайн направляются пароли на доверенный номер телефона. Заполнив и подписав данное заявление ФИО4 присоединяется к правилам комплексного обслуживания, правилам дистанционного банковского обслуживания. В нижней части заявления имеются подписи ФИО4, а также сотрудника банковской организации. Согласно Анкете-Заявлению на выпуск банковской карты Банка ... (ПАО), заявление подано в филиал ... Банка ... (ПАО) 0240, ФИО4 просит выдать ему расчетную карту «Мир», установить для проведения расчетов с использованием расчётной карты банковский счет ..., указаны персональные данные ФИО4 и номер паспорта .... ФИО4 предлагает Банку заключить с ним Договор о предоставлении и использовании банковских карт Банка ... (ПАО), ознакомлен с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ... (ПАО), Сборником тарифов и процентных ставок для физических лиц по банковским картам ... (ПАО), понимает и соглашается с тем, что Правила, Тарифы, настоящие Анкета-заявление и Расписка в получении банковской карты Банка ... (ПАО) (если применимо) в совокупности составляют Договор, условия которого обязуется соблюдать. ФИО4 проинформирован об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных Правилами, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования. Достоверность предоставленных сведений подтверждает. Не возражает против проверки достоверности указанных им сведений. В нижней части заявления имеется электронная подпись ФИО4 от 30.03.2023, а также информация о сотруднике банковской организации, сформировавшем документ. (л.д.69-72).

Оценивая совокупность изложенных доказательств, суд находит, что они получены с соблюдением требований действующего уголовно-процессуального законодательства, подтверждают обстоятельства предъявленного ФИО4 обвинения и виновность подсудимого в совершении данного преступления. У суда нет оснований сомневаться в достоверности показаний подсудимого ФИО4 и свидетелей, так как они взаимодополняют друг друга, согласуются с письменными документами – протоколами следственных и иных процессуальных действий, выполненных в ходе расследования. 

Виновность ФИО4 в совершении указанного преступления подтверждается его признательными показаниями о том, что по просьбе неустановленного лица он согласился оформить банковский счет и карту в Банке «...», при этом, не намеревался использовать данные счет и карту в личных целях, сразу после оформления необходимых документов в банке и получения карты передал их с паролями неустановленному лицу, сам данной картой никогда не пользовался, никаких операций по счету не совершал и совершать не намеревался, оформил карту и счет для последующего сбыта. По данным обстоятельствам ФИО4 дал явку с повинной. Показания подсудимого подтверждаются пояснениями свидетеля Свидетель №1, указавшего, что в ходе работы по заявлениям представителя банка был установлен ФИО4, который в ходе беседы дал явку с повинной. Свидетель Свидетель №2, сотрудник Банка ..., пояснила о процедуре оформления и выдаче клиентам Банка ... банковских карт, при этом сотрудниками банка клиент предупреждался об ответственности за передачу карты и доступа к счету третьим лицам. В протоколе осмотра места происшествия зафиксировано место, где ФИО4 оставил банковскую карту с сим-картой в целях их сбыта неустановленным в ходе следствия лицам. Из протокола осмотра документов от 28.06.2023, следует, что ФИО4 при открытии банковского счета и оформлении банковской карты был ознакомлен с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ..., предусматривающих обязанность не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а также недопустимость передачи электронных средств платежей и электронных носителей средств информации третьим лицам.

Исследованные судом доказательства являются непротиворечивыми, а наоборот, взаимно дополняют друг друга. 

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что ФИО4 осознавал, что действует в нарушение банковских правил и что не имеется правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств иными лицами с использованием указанного открытого счета, а также что сами финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц для получения ими личной выгоды, то есть неправомерно, при всем этом он совершил запрещенное уголовным законом деяние – сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по его счету, открытому в Банке ... (ПАО) при изложенных выше обстоятельствах, то есть, действовал он умышленно. 

В данном случае правомерность получения электронных средств, электронных носителей информации в банке, а также неполучение ФИО4 денежного вознаграждения не влияет на наличие в его действиях состава преступления. 

Органом предварительного расследования действия ФИО4 квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В судебном заседании государственный обвинитель полагала, что указание на сбыт ФИО4 документов является излишним, просила исключить данное указание из квалификации действий подсудимого.

Суд, руководствуясь положениями ст.246 УПК РФ, соглашается с предложенной государственным обвинителем квалификацией действий подсудимого, поскольку передача третьим лицам документов, касающихся открытия банковского счета, оформления банковской карты и подключения системы дистанционного банковского обслуживания, не образует состава преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, в связи с чем указание на сбыт документов при квалификации действий ФИО4 является излишним.

Суд также находит излишним в квалификации действий подсудимого указание на неправомерный оборот средств платежей, поскольку так называется сама статья 187 УК РФ, а диспозиция ч.1 ст.187 УК РФ при описании запрещенного уголовном законом деяния указания на неправомерный оборот средств платежей не содержит, в связи с чем, в этой части квалификация действий ФИО4 подлежит уточнению.

Действия ФИО4 суд правильно квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ – сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании адвокатом Широковой Р.С. заявлено ходатайство об изменении категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ и о прекращении уголовного дела в связи с деятельным раскаянием, поскольку подсудимый совершил преступление в молодом возрасте, общественно-опасных последствий не наступило, денежное вознаграждение он не получил, ранее он не судим, раскаялся в содеянном, перестал быть общественно опасным лицом. 

Государственный обвинитель Бажайкина О.В. возражала против удовлетворения заявленного ходатайства, поскольку ФИО4 совершил тяжкое преступление, оснований для изменения категории тяжести не имеется, кроме того, из материалов дела не следует, что ФИО4 возместил ущерб или иным образом загладил вред, причиненный преступлением.

Подсудимый ФИО4 поддержал заявленное адвокатом ходатайство, просил производство по делу прекратить, поскольку денежные средства, поступившие на его счет, были возвращены владельцу.

Разрешая заявленное ходатайство, суд руководствуется следующим. 

По смыслу ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд вправе при наличии смягчающих наказание обстоятельств и при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств изменить категорию преступления на менее тяжкую, но не более чем на одну категорию преступления.

В соответствии со ст.28 УПК РФ, суд вправе прекратить уголовное преследование в отношении лица, обвиняемого в совершении преступления небольшой или средней тяжести, в случаях, предусмотренных ч.1 ст.75 УК РФ.

Согласно ч.1 ст.75 УК РФ, лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию преступления, возместило причиненный ущерб или иным образом загладило вред, причиненный в результате преступления, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным.

При решении вопроса об изменении категории преступления суд учитывает фактические обстоятельства совершенного ФИО4 преступления и степень его общественной опасности, а именно, что ФИО4 за денежное вознаграждение согласился на предложение неизвестного ему лица открыть на свое имя счет в банке, выпустить банковскую карту, являющуюся средством доступа к данному счету, и привязать предоставленный неизвестным лицом номер мобильного телефона для доступа к счету в банке посредством системы дистанционного банковского обслуживания, и передать средства платежа этому неизвестному лицу. По мнению суда, ФИО4 осознавал, что третьи лица получат доступ к банковскому счету, открытому на его имя в Банке ..., тем самым денежные средства на счете будут находиться в неконтролируемом обороте. При этом из исследованных доказательств следует, что на данной карте находились чужие денежные средства 129500 руб., добытые преступным путем, данный факт был установлен службой безопасности банка. То обстоятельство, что данные денежные средства впоследствии были возвращены владельцу, не свидетельствует об уменьшении степени общественной опасности совершенного ФИО4 преступления. Факт неполучения ФИО4 денежного вознаграждения не является юридически-значимым обстоятельством в данном деле. Таким образом, отсутствуют основания для изменения категории преступления с тяжкого на преступление средней тяжести. 

Разрешая ходатайство адвоката о прекращении дела в связи с деятельным раскаянием, суд руководствуется положениями ст.28 УПК РФ и ст.75 УК РФ, согласно которым по заявленному основанию может быть прекращено только дело о преступлении небольшой или средней тяжести. Совершенное ФИО4 преступление является тяжким, в связи с чем в силу закона прекратить производство по делу в связи с деятельным раскаянием нельзя. 

Переходя к вопросу о назначении наказания, суд руководствуется принципом справедливости (ст.6 УК РФ), целями наказания (ст.43 УК РФ), учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого (ст.60 УК РФ), смягчающие наказание обстоятельства (ст.61 УК РФ), влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд учитывает данные о личности ФИО4, который является совершеннолетним, не женат, ранее ФИО4 не судим, он фактически работает, не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога, по месту жительства характеризуется удовлетворительно. ФИО4 является социально адаптированной личностью. 

Как обстоятельства, смягчающие наказание ФИО4, суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, молодой возраст, ..., активное способствование расследованию преступления, поскольку до возбуждения уголовного дела ФИО4 дал признательные объяснения, а при осмотре места происшествия указал на место, где оставил банковскую карту и сим-карту. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4, судом не установлено.

ФИО4 совершил тяжкое преступление. Учитывая способ совершения ФИО4 данного преступления, степень реализации преступных намерений, наличие прямого умысла на его совершение, суд приходит к выводу, что не имеется оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учетом степени тяжести содеянного ФИО4, обстоятельств совершенного им преступления, данных о личности подсудимого, в целях восстановления социальной справедливости, руководствуясь положениями ст.56 УК РФ, суд считает, что подсудимому необходимо назначить наказание в виде лишения свободы с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ. Назначение менее строгого вида наказания не будет отвечать целям исправления и предупреждения совершения ФИО4 новых преступлений. Назначаемый вид наказания – лишение свободы – будет являться справедливым по отношению к совершенному деянию. Оснований для замены лишения свободы принудительными работами в порядке ст.53.1 УК РФ не имеется. 

Вместе с тем, активное способствование расследованию преступления суд расценивает как исключительное обстоятельство, связанное с поведением виновного после совершения преступления, существенно уменьшающее степень общественной опасности преступления, а значит при назначении ФИО4 наказания по правилам ст.64 УК РФ возможно не применять дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное в качестве обязательного санкцией ч.1 ст.187 УК РФ.

Поскольку ФИО4 впервые привлекается к уголовной ответственности, он имеет устойчивые социальные связи, а также учитывая совокупность смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд назначает ему наказание с применением положений ст.73 УК РФ, то есть условно, поскольку исправление ФИО4 возможно без его изоляции от общества. Назначение условного осуждения соответствует тяжести совершенного преступления и отвечает целям исправления осужденного. Для достижения целей исправления ФИО4, усиления контроля и предупреждения совершения им новых преступлений, суд возлагает на осужденного на период испытательного срока исполнение обязанностей, предусмотренных ч.5 ст.73 УК РФ. 

Суд не находит оснований для применения в отношении ФИО4 положений ст.96 УК РФ и назначения ему наказания с учетом требований главы 14 УК РФ (особенности уголовной ответственности и наказания несовершеннолетних), поскольку в совершенном деянии и личности подсудимого суд не усматривает исключительных обстоятельств.

Оснований для признания деяния малозначительным и освобождения ФИО4 от наказания за совершенное преступление, а также для предоставления ему отсрочки отбывания наказания судом не установлено. 

При разрешении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями п.12 ч.1 ст.299 и ч.3 ст.81 УПК РФ.

В ходе предварительного расследования по делу возникли процессуальные издержки в размере 12604 руб. 80 коп., связанные с выплатой вознаграждения адвокату Тельных Т.Н. за оказание юридической помощи ФИО4 (л.д. 133-134). В силу ч.1 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Поскольку настоящим приговором ФИО4 осужден за совершение установленного преступления, и в ходе рассмотрения дела его имущественная несостоятельность не установлена, то процессуальные издержки в виде выплаты вознаграждения адвокату взыскиваются с ФИО4 в бюджет в регрессном порядке. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 ... признать виновным в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и на основании санкции данной статьи назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год, с применением положений ст.64 УК РФ, без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год. 

Возложить на осужденного ФИО4 обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства; не менять место жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок ФИО4 исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО4 по вступлению приговора в законную силу отменить. 

Вещественные доказательства: документы об открытии счета в Банке ... (ПАО) на имя ФИО4, приобщенные к материалам уголовного дела, - оставить хранить при деле. 

Взыскать с ФИО4 ... в федеральный бюджет процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату .... в размере 12604 (двенадцать тысяч шестьсот четыре) рубля 80 (восемьдесят) копеек.

Приговор может быть обжалован в Новосибирском областном суде в течение 15 суток со дня его оглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции. 

Судья .