УИД №:77 RS0006-02-2025-006828-67

Дело № 1-329/2025

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

адрес 19 августа 2025 года

Дорогомиловский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Таланиной Г.Н., при помощнике судьи фио, с участием: 

государственного обвинителя – помощника Дорогомиловского межрайонного прокурора адрес фио, 

подсудимого фио, 

его защитника в лице адвоката фио, представившего удостоверение № 10872 и ордер № 1241 от 14 июля 2025 года, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, со средним специальным образованием, официально не трудоустроенного, холостого, зарегистрированного по адресу: ХМАО, адрес, фактически проживавшего по адресу: адрес, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Примерно в ноябре 2024 года, но не позднее 20 ноября 2024 года, более точные дата и время следствием не установлены, неустановленные следствием лица, находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, имея преступный умысел, непосредственно направленный на хищение денежных средств, принадлежащих неопределенному кругу лиц, путем обмана, в особо крупном размере, руководствуясь корыстными побуждениями и с целью личного обогащения, осознавая противоправный характер своих действий и желая наступления общественно-опасных последствий в виде изъятия чужого имущества в свою собственность, неустановленным следствием способом, вступили между собой в преступный сговор, непосредственно направленный на совершение указанных преступлений на территории города адрес, адрес, при этом распределили между собой преступные роли, согласно которым они должны были:

- приискивать потенциальных граждан-потерпевших и используя мобильные телефоны с sim-картами, зарегистрированными на неустановленных следствием лиц, осуществлять телефонные звонки на личные мобильные телефоны вышеуказанных граждан-потерпевших, выдавая себя за сотрудников Центрального Банка РФ, Федеральной службы безопасности и иных государственных служащих, которыми в действительности не являются, обманывая и вводя, тем самым, граждан в заблуждении относительно своей личности, должности и истинных намерений, в действительности направленных на хищение денежных средств путем обмана, а затем сообщать собеседнику недостоверные сведения о попытке хищения денежных средств, принадлежащих последним с их банковских счетов и возникшей, в связи с этим, необходимостью обезопасить данные денежные средства от преступных посягательств путем следования всем указаниям вышеуказанных лиц, из числа сотрудников Центрального Банка РФ, Федеральной службы безопасности, иных государственных служащих;

- осуществлять телефонные звонки потенциальным гражданам-потерпевшим через короткие промежутки времени, либо, не прекращая телефонный разговор с последними, лишая их возможности проверить достоверность и правдивость сообщенной информации, и после получения согласия на перевод определенной суммы денежных средств, должны были сообщать им, введенным в заблуждение относительно истинных намерений, номера банковских счетов, подконтрольные неустановленным следствием лицам, получая от последних согласие на совершении указанных действий, непосредственно направленных на реализацию преступных намерений неустановленных следствием лиц; 

- приискивать соучастников планируемых преступлений, из числа нуждающихся в трудоустройстве, предоставлять им в пользование банковские карты, открытые в финансово-кредитных организациях и оформленные на посторонних лиц, в том числе, способом, исключающим личный контакт между соучастниками группы, то есть с использованием служб доставки; сообщать им о необходимости выполнения непосредственных совместных с ними действий, выразившихся в обналичивании денежных средств, вырученных от незаконной преступной деятельности неустановленных следствием лиц с банковских карт, доставленных ранее службой доставки, и дальнейшей передачи их (денежных средств) неустановленным следствием лицам, при этом часть денежных средств в определенной неустановленными следствием лицами сумме должны были быть оставлены соучастниками себе в качестве материального вознаграждения за выполнение своей преступной роли;

- руководить процессом переводов денежных средств с банковских счетов потенциальных граждан-потерпевших на банковские счета, привязанные к банковским картам неустановленных следствием лиц, привлеченных, с целью реализации своих преступных намерений, а после поступления похищенных денежных средств на их банковские счета, осуществить обналичивание и распределение между соучастниками планируемых преступлений.  

С целью реализации своего совместного вышеуказанного преступного умысла, исполняя отведенные преступные роли, неустановленные следствием лица, примерно в ноябре 2024 года, но не позднее 20 ноября 2024 года, более точные даты и время следствием не установлены, находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий, не имея возможности самостоятельно реализовать свои преступные намерения, в качестве соучастника планируемых преступлений приискали фио, нуждающегося в трудоустройстве, и сообщили ему о необходимости выполнения непосредственных совместных с ними действий, выразившихся:

- в предоставлении ФИО1 банковских карт, открытых в финансово-кредитных организациях и оформленных на посторонних лиц, в том числе способом, исключающим личный контакт между соучастниками группы, то есть с использованием службы доставки, доступ к которым имели неустановленные следствием лица; 

- в обналичивании денежных средств, вырученных от незаконной преступной деятельности неустановленных следствием лиц, с банковских карт, ранее доставленных ФИО1; 

 - в оставлении части денежных средств в определенной неустановленными следствием лицами сумме, в качестве материального вознаграждения фио за выполнение им своей преступной роли; 

 - в передаче оставшейся части денежных средств неустановленным следствием лицам.

ФИО1, в свою очередь, руководствуясь корыстными побуждениями, с целью личного незаконного обогащения, согласился с вышеуказанной схемой преступной деятельности, тем самым вступил с неустановленными следствием лицами в совместный преступный сговор, непосредственно направленный на совместное совершение хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих неопределенному кругу лиц – потенциальным потерпевшим, после чего, примерно в период времени с 20 ноября 2024 года по 26 ноября 2024 года, более точные даты и время следствием не установлены, ФИО1, исполняя отведенную ему роль, находясь в адрес, более точное место следствием не установлено, получил от неустановленного следствием лица, банковские карты адрес и ООО «ОЗОН Банк», оформленные на неустановленных следствием лиц, в том числе, на фио, не осведомленного о преступных намерениях вышеуказанных лиц.

В продолжение реализации своих вышеуказанных совместных преступных намерений, непосредственно направленных на совершение мошенничества, одно из неустановленных следствием лиц, находясь в неустановленном следствием месте, продолжая действовать с прямым умыслом, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с иными неустановленными следствием лицами и ФИО1, по ранее достигнутой договоренности, 25 ноября 2024 года, примерно в 17 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, используя мобильный телефон с sim-картой, зарегистрированной на неустановленное следствием лицо, с неустановленным следствием абонентским номером, посредством кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями «Telegram», с аккаунта «Какчитой Марии Александровны», являющейся бывшим руководителем ФИО2, осуществило отправку sms-сообщения на абонентский номер 

<

***> личного мобильного телефона марки и модели «Samsung A30», находящегося в пользовании последней, содержащего сведения о необходимости обязательного ответа на последующий телефонный звонок, который должен был поступить от имени ранее неизвестного ФИО2 сотрудника ФСБ адрес, и, ознакомившись с которым (sms-сообщением), ФИО2, введенная в заблуждение относительно истинных намерений неустановленных лиц, дала согласие, а затем, примерно в период времени с 17 часов 00 минут до 17 часов 05 минут 25 ноября 2024 года, посредством телефонной связи, приняла поступивший телефонный звонок с неустановленного следствием абонентского номера, посредством кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями «Telegram» от неустановленного следствием лица, представившегося фио, которым в действительности не являлся, обманывая и вводя тем самым ФИО2 в заблуждении относительно своей личности, должности и истинных намерений, в действительности направленных на хищение денежных средств путем обмана, а затем, в ходе телефонного разговора, ФИО2 получила заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию, о попытке хищения денежных средств, принадлежащих последней с ее банковского счета и возникшей в связи с этим необходимостью обезопасить данные денежные средства от преступных посягательств путем следования всем указаниям лиц из числа сотрудников службы безопасности Центрального Банка РФ, неразглашения сведений, послужившим дальнейшим переводам денежных средств на безопасные счета.

Далее, в период времени с 17 часов 05 минут 25 ноября 2024 года до 13 часов 17 минут 26 ноября 2024 года, более точное время следствием не установлено, ФИО2, находясь по адресу проживания, а именно в квартире № 81 д. 20 по адрес Железнодорожный адрес, посредством кроссплатформенной системы мгновенного обмена сообщениями «Telegram», приняла поступившие на ее личный мобильный телефон марки и модели «Samsung А30», с абонентским номером 

<

***>, телефонные звонки, в том числе, с абонентского номера 

<

***>, оператора сотовой связи «Сбербанк-Телеком», оформленного на неустановленное следствием лицо, и в ходе телефонных разговоров с неустановленными следствием лицами, представившимися экспертом финансового контроля Центрального Банка РФ – фио, старшим следователем по ОВД Управления ФСБ России по адрес – фио, которыми в действительности не являлись, обманывая и вводя тем самым ФИО2 в заблуждении относительно своей личности, должности и истинных намерений, в действительности направленных на хищение денежных средств путем обмана, поочередно продолжили сообщать ФИО2 заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию, о попытке хищения денежных средств, принадлежащих последней с ее банковского счета и возникшей в связи с этим необходимостью обезопасить данные денежные средства от преступных посягательств путем следования всем указаниям лиц, из числа государственных служащих, неразглашения сведений, послужившим дальнейшим переводам денежных средств на безопасные счета, на что ФИО2, введенная в заблуждении относительно истинных намерений неустановленных лиц, действующих от имени государственных служащих, согласилась совершить необходимые действия, непосредственно направленные на сохранение принадлежащих ей денежных средств. 

26 ноября 2024 года, не позднее 13 часов 17 минут, более точное время следствием не установлено, неустановленные следствием лица, находясь в неустановленном следствием месте, продолжая действовать с прямым умыслом, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с иными неустановленными следствием лицами и ФИО1, находящимся в адрес, более точное место следствием не установлено, по ранее достигнутой договоренности, осознавая, что ФИО2 убеждена в законности совершаемых действий и находится под их полным контролем, желая довести свои преступные намерения до конца, убедили ФИО2 проследовать в отделение адрес, расположенное по адресу: адрес Пролетарская, д. 2, где ФИО2 оформила на свое имя кредитный договор 

<

***> и получила в свое законное пользование денежные средства в сумме сумма, после чего, продолжая действовать согласно поступающим от неустановленных следствием лиц указаниям, будучи убежденной в законности совершаемых действий, под предлогом защиты денежных средств от преступных посягательств, то есть под действием обмана, проследовала в отделение ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: адрес Пролетарская, д. 2, пом. 1, где ФИО2 оформила на свое имя кредитный договор № V625/0000-2443386 и получила в свое законное пользование денежные средства в сумме сумма, а затем фио направилась в кафе «Пронто», расположенное по адресу: адрес, и под руководством лица, представившегося экспертом финансового контроля Центрального Банка РФ – фио, в ходе продолжаемого с ним телефонного разговора, в личный мобильный телефон марки и модели «Samsung A30», с абонентским номером 

<

***>, установила мобильное приложение «Mir Pay», в которое добавила банковские карты, номера которых продиктовал фио, а именно: №2204320310590106, открытая в ООО «Озон Банк», №2200420208704696, открытая в адрес, №2204300102934506, открытая в адрес «ВТБ Армения».

В тот же период времени, то есть 26 ноября 2024 года, не позднее 13 часов 17 минут, более точное время следствием не установлено, неустановленные следствием лица, находясь в неустановленном следствием месте, продолжая действовать с прямым умыслом, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с иными неустановленными следствием лицами и ФИО1, находящимся в адрес, более точное место следствием не установлено, по ранее достигнутой договоренности, осознавая, что ФИО2 находится под их полным контролем, желая довести свои преступные намерения до конца, убедили ФИО2 проследовать к банкомату ПАО «ВТБ», расположенному по адресу: адрес Советская, д. 9, где она же, в период времени с 13 часов 17 минут до 13 часов 30 минут 26 ноября 2024 года, посредством вышеуказанного банкомата АТМ №378456 ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: адрес, при помощи мобильного приложения «Mir Pay», установленного в ее личном мобильном телефоне марки и модели «Samsung А30», осуществила 4 транзакции по внесению принадлежащих ей денежных средств в сумме сумма на банковскую карту №2204300102934506, открытую и обслуживаемую в адрес «ВТБ Армения» Республика Армения, на имя неустановленного следствием лица, выпущенную к неустановленному следствием расчетному счету, при этом вышеуказанная банковская карта №2204300102934506 находилась к моменту совершаемого преступления во временном незаконном пользовании неустановленных следствием лиц и под их контролем.

Сразу после этого, ФИО2, будучи под действием обмана, находясь у банкомата АТМ №378456 ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: адрес, в 17 часов 18 минут 26 ноября 2024 года, при помощи мобильного приложения «Mir Pay», установленного в ее личном мобильном телефоне марки и модели «Samsung А30», осуществила 1 транзакцию по внесению принадлежащих ей денежных средств в сумме сумма на банковскую карту №2200420208704696, открытую и обслуживаемую в адрес по адресу: Москва, адрес на имя фиоА, выпущенную к расчетному счету №

<

***>, при этом вышеуказанная банковская карта №2200420208704696 находилась к моменту совершаемого преступления во временном незаконном пользовании неустановленных следствием лиц и под их контролем.

Сразу после этого, ФИО2, будучи под действием обмана, находясь у банкомата АТМ №378456 ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: адрес, в период времени с 19 часов 08 минут до 19 часов 13 минут 26 ноября 2024 года, при помощи мобильного приложения «Mir Pay», установленного в ее личном мобильном телефоне марки и модели «Samsung А30», осуществила 2 транзакции по внесению принадлежащих ей денежных средств в сумме сумма на банковскую карту №2204320310590106, открытую и обслуживаемую в ООО «Озон Банк» по адресу: адрес, вн. тер. адрес, на имя фио, выпущенную к расчетному счету №

<

***>, при этом вышеуказанная банковская карта №2204320310590106 находилась к моменту совершаемого преступления во временном незаконном пользовании неустановленных следствием лиц и под их контролем.

Сразу после этого, в тот же день, то есть 26 ноября 2024 года, в период времени с 19 часов 13 минут до 19 часов 52 минут, более точное время следствием не установлено, одно из неустановленных следствием лиц, находясь в неустановленном следствием месте, действуя совместно и согласовано с иными неустановленными следствием лицами и ФИО1, находящимся в адрес, более точное время следствием не установлено, группой лиц по предварительному сговору, с прямым умыслом, из корыстной заинтересованности, используя находящуюся у него в незаконном пользовании банковскую карту №2204320310590106, открытую и обслуживаемую в ООО «Озон Банк» по адресу: адрес, вн. тер. адрес, на имя фио, выпущенную к расчетному счету №

<

***>, посредством системы быстрых платежей, осуществило перевод денежных средств в сумме сумма с расчетного счета №

<

***> на расчетный счет № 

<

***>, открытый и обслуживаемый в адрес на имя фио, к которому выпущена банковская карта №2200152935336035, находящаяся к моменту совершаемого преступления во временном незаконном пользовании фио и под контролем неустановленных следствием лиц.

Сразу после этого, в этот же день, то есть 26 ноября 2024 года, примерно в 19 часов 52 минуты, более точное время следствием не установлено, ФИО1, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, действуя совместно и согласовано с иными неустановленными следствием лицами, группой лиц по предварительному сговору, с прямым умыслом, из корыстной заинтересованности, находясь у банкомата АМТ №адрес, расположенного по адресу: адрес, используя находящуюся у него в незаконном пользовании банковскую карту №2200152935336035, открытую и обслуживаемую в адрес на имя фио, выпущенную к расчётному счёту №

<

***>, совершил две транзакции по снятию денежных средств, принадлежащих ФИО2, в общей сумме сумма, тем самым похитил их, а затем, продолжая выполнять свою роль в совершении совместного преступления, оставив часть денежных средств в определенной неустановленными следствием лицами сумме, в качестве материального вознаграждения, передал оставшуюся часть денежных средств неустановленным следствием лицам, тем самым ФИО1 и неустановленные следствием лица материально обогатились.

Своими вышеуказанными умышленными едиными преступными действиями ФИО1 и неустановленные следствием лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, совместно и согласовано, путем обмана, убедив ФИО2 осуществить операции по переводу денежных средств на банковские счета, подконтрольные неустановленным следствием лицам и ФИО1 на общую сумму сумма, тем самым похитили вышеуказанные денежные средства, принадлежащие ФИО2, причинив своими вышеуказанными действиями последним особо крупный материальный ущерб на общую сумму сумма.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 пояснил, что вину в совершении инкримнируемого ему преступления он признает полностью. По роду своей деятельности он познакомился с фио. Спустя некоторое время, фио предложил ему занятся процессингом, на что он согласился, так как его интересовала данная тема, и это было популярное направление. В конце 2024 года, примерно в ноябре, он встретился с фио, и последний попросил его снять денежные средства, на что он согласился и выполнил его просьбу. фио не пояснял ему точный источник происхождения данных денежных средств, речь шла только о процессинге, тот говорил, что это будут, так называемые, «серые деньги», и о том, что они добыты мошенническим путем, речи не шло. Он догадался, что эти денежные средства были добыты мошенническим путем, после того, как они нашли скриншот о блокировке счета, ввиду нахождения под следствием. Ему (ФИО1) не известны подробности обмана ФИО2 иными лицами, об этом ему никто не рассказывал, и он ни с кем, кроме фио, не общался, и никого не знает. Он подтверждает, что действительно снял с банковского счета денежные средства в сумме сумма. Данные денежные средства он отвез на криптобиржу «Моска», расположенную в «Москва-Сити», по просьбе фио фио данные действия он получил денежное вознаграждение в размере сумма или сумма. Дальнейшая судьба вышеуказанных денежных средств ему неизвестна. Умысла на совершение мошенничества он не имел, начал догадываться об его совершении только после того, как понял, что заблокирован счет. В содеянном раскаивается, обязуется не допускать подобного впредь.

Несмотря на показания подсудимого фио о полном признании им вины в совершении преступления, суд приходит к выводу, что подсудимый, не отрицая изложенных в предъявленном ему обвинении обстоятельств преступления, вину в его совершении фактически не признает, так как отрицает наличие у него умысла на совершение мошенничества в отношении потерпевшей.

Суд, проведя судебное следствие, приходит к выводу, что виновность фио в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, а именно:

- показаниями потерпевшей ФИО2, данными ею в ходе предварительного расследования (т. 1 л.д. 27-30, 238-240), согласно которым она зарегистрирована и проживает по адресу: адрес. У нее в пользовании находится мобильный телефон марки и модели «Samsung A30», IMEI 1: 356630100958200, IMEI 2: 356631100958208. В данном телефоне она использует сим карту сотового оператора «Билайн» с абонентским номером 

<

***>. 25 ноября 2024 года, примерно в 17 часов 00 минут, она находилась у себя в квартире по вышеуказанному адресу, когда на ее абонентский номер в мессенджере «Телеграмм» поступило смс сообщение от ее бывшего руководителя - генерального директора компании ООО «НЬЮ ИМАСЕРВИСИС» фио; в профиле была её фотография. В сообщение было указано, что с ней свяжется представитель ФСБ фио, так как ему были предоставлены списки сотрудников, с кем он хочет провести беседу, и ее (ФИО2) ФИО также есть в списке. Она написала, что хорошо и она ждет звонка. В течение 5 минут ей в мессенджере «Телеграмм» позвонил абонент (абонентский номер отсутствовал) подписанный, как фио, и сообщил, что с ее счетов в банке была попытка перевода суммы сумма неизвестному ей раннее гражданину по имени фио (по словам фио данный гражданин по имени фио находится на адрес и спонсирует ВСУ). Также он сообщил, что на ее предприятии произошло 6 подобных ситуаций, и он прикомандирован к их предприятию для следственных действий. адрес сообщил, что в результате следственных мероприятий было выявлено несколько человек из руководящего состава подозреваемых в мошеннических связях с банковскими сотрудниками. Он предупредил о тайне следствия, сославшись на ст. 310 УК РФ, и попросил честно ответить на его вопросы по руководящему составу. После подробных ее ответов он сообщил, что она будет проходить свидетелем по следственным мероприятиям и ей необходимо будет пообщаться с экспертом финансового контроля Центрального банка РФ фио, телефон телефон. После разговора с фио ей сразу же в мессенджере «Телеграмм» позвонил фио (абонентский номер отсутствовал) и сообщил, что необходимо сделать замену основного счета в Центральном банке, чтобы предотвратить дальнейшие действия со стороны мошенников. Также он сообщил, что в базе Центрального банка имеется несколько одобренных заявок по кредиту на её имя, но с реквизитами получения фио Он сообщил, что их обязательно необходимо аннулировать, так как по некоторым заявкам деньги на кредитных счетах в любое время могут уйти фио Для аннулирования заявки, со слов фио, ей необходимо прийти в отделение банка и создать новую заявку с последующим получением денежных средств для их перевода на безопасные ячейки стороннего банка (ВТБ). Но так, как в мошеннических действиях были заподозрены сотрудники банков, фио перед каждым посещением банка связывался с ней для координации действий (путем звонка в мессенджере Телеграмм). фио регулярно интересовался, с кем она находится дома, и могут ли они слышать разговор, и регулярно напоминал о конфиденциальности их разговора; она отвечала на все его вопросы. После завершение разговора с фио ей сразу же в мессенджере «Телеграмм» позвонил (абонентский номер отсутствовал) и представился старшим следователем по особо важным делам управление ФСБ РФ по адрес фио, и сообщил, что он назначен следователем по вышеуказанному делу. Также предупредил об ответственности по ст. 310 УК РФ. После чего прислал постановление о приобщение отдельного эпизода преступления к материалу уголовного дела № 45144696, с котором она ознакомилась. Из прочитанного она поняла, что ситуация серьёзная и обязательно требует ее участия в следственных действиях. Также фио расспрашивал у нее о руководстве и есть ли родственники на Украине. Она пояснила, что руководителей хорошо не знает, родственников на Украине нет. фио пояснил, что уголовное дело в отношение нее возбуждаться не будет, так как она будет содействовать следствию и выполнять все указания фио Далее фио пояснил, что им предстоит совместная работа по переводу взятых ранее кредитные денежных средств на безопасные счета, сообщив также что с момента их с ним общения ее телефон будет под круглосуточным наблюдением сотрудниками технического отдела ФСБ РФ. фио сказал, что надо собираться, взять собой паспорт и снилс, телефон, зарядное устройство. И проследовать по адресу: адрес, где в отделении банка адрес (сотрудница банка фио) оформила кредит на сумму сумма. Далее она пошла в отделение банка ПАО «ВТБ» (сотрудница банка фио) оформила кредит на сумму сумма. После чего, она ушла в кафе «Пронто», где под руководством фио подключила к телефону «МИР ПЕЙ» и добавила туда три банковские карты: ООО «Озон Банк» № 2204 3203 1059 0106 срок действия 09/34, код 592, адрес № 2200 4202 0870 4696 срок действия 06/27 код. 273, ПАО «ВТБ» № 2204 3001 0293 4506 срок действия 11/29, код 473, Далее она пошла к банкомату ПАО «ВТБ», расположенному по адресу: адрес, где, с помощью приложения фио, 26.11.2024 года 13 часов 13 минут 29 секунд внесла денежные средства в сумме сумма на карту 220430*6345, терминал № 378456 ПАО «ВТБ», Код авторизации: 710216, Номер операции: 57401085473. AID: 0000006581010. 26.11.2024 года 13 часов 21 минут 14 секунд внесла денежные средства в сумме сумма на карту 220430*6345, терминал № 378456 ПАО «ВТБ», Код авторизации: 223413, Номер операции: 57401115628. AID: 0000006581010. 26.11.2024 года 13 часов 22 минут 50 секунд внесла денежные средства в сумме сумма на карту 220430*6345, терминал № 378456 ПАО «ВТБ», Код авторизации: 479415, Номер операции: 57401128444. AID: 0000006581010. 26.11.2024 года 13 часов 30 минут 44 секунд внесла денежные средства в сумме сумма на карту 220430*6345, терминал № 378456 ПАО «ВТБ», Код авторизации: 656424, Номер операции: 57401192945. AID: 0000006581010. 26.11.2024 года 17 часов 18 минут 47 секунд внесла денежные средства в сумме сумма на карту 220042*7716, терминал № 378456 ПАО «ВТБ», Код авторизации: 510949, Номер операции: 57402907126. AID: 0000006581010. 26.11.2024 года 19 часов 08 минут 59 секунд внесла денежные средства в сумме сумма на карту 220432*7689, терминал № 378456 ПАО «ВТБ», Код авторизации: 074957, Номер операции: 57403660473. AID: 0000006581010. 26.11.2024 года 19 часов 13 минут 08 секунд внесла денежные средства в сумме сумма на карту 220432*7689, терминал № 378456 ПАО «ВТБ», Код авторизации: 055612, Номер операции: 57403684514. AID: 0000006581010. После чего она ушла домой. Дома она поняла, что она связалась с мошенниками. Таким образом, ей причинен значительный материальный ущерб на общую сумму сумма, что является для нее значительным, так как ее заработная плата составляет сумма, из этих денежных средств она оплачивает коммунальные платежи, покупает продукты питания, а также большая часть денежных средств уходило на погашение взятых ею кредитов;

- показаниями свидетеля фио, данными ею в ходе предвариетльного расследования (т. 1 л.д. 132-137), соглавно которым она работает старшим экспертом в ПАО «Почта-Банк» по адресу: фио, адрес, с января 2022 года по настоящее время. Относительно алгоритма выдачи кредита сотрудником банка пояснила, что при личной явке клиента в отделение Банка они сначала производят идентификацию фотографией и его биометрией с паспорта, после чего заводится анкета, где отображаются полные сведения о личности, работа и доходы, обязательное подтверждение Госуслуг, и информация о контактных лицах - родственниках, друзей, коллег, с которым необходимо связаться, для выяснения о том, знают ли они, на что хотят оформить кредит; также выясняется цель кредитования, обязательно подтверждается необходимыми документами: паспорт гражданина РФ, СНИЛС, Госуслуги – подтверждается. Если по каким-то причинам Госуслуги не возможно подтвердить, то тогда необходимы справки с места работы; еще необходима фотография самого клиента, все это подгружается в программу Банка, время ожидания до суток, но, обычно, происходит в течение 10-15 минут. Либо заявка уходит на кредитного инспектора, который должен обзвонить указанных лиц клиента для подтверждения указанных номеров телефонов. После чего принимается решение об удовлетворении и выдаче кредита, либо об отказе. Относительно профилактики мошенничества, предотвращения преступных посягательств в отношении клиентов в банке пояснила, что при анкетировании проводится опрос клиента, при этом сотрудник Банка оценивает его ответы и поведение в этот момент, его физическое и психологическое состояние, хочет ли он сам предоставить сведения о близких людях, которые могут подтвердить о его намерении оформить кредит. При этом сотрудник Банка задает 8 вопросов о мошеннических действиях и целях оформления кредита, на которые клиент отвечает и ставит свою подпись. Также ему вручается памятка о профилактике мошенничества и мерах безопасности. В каждом случае подход индивидуальный. Также, после выдачи кредита, работает еще служба безопасности: когда денежные средства поступают на счет клиенту и последний хочет их снять или перевести на другой счет, то операция блокируется до 48 часов, при этом из Банка сотрудник звонит клиенту и уточняет о его намерениях, а дальше по ситуации. В банке имеется план по выдаче кредитов, на весь клиентский центр, примерно, 20-30 миллионов в месяц. При выполнении плана - это оформление кредитов, дебетовые карты, пенсионный проект, вклады, инвестиции, дополнительные услуги к кредитованию: страхование по различным видам, предусмотрено премирование, чем выше показатель, тем выше и заработная плата/премия, оклад - это часы рабочие, а премия - это продажи вышеуказанных услуг. Есть планы, которые надо выполнить на 100%, например, оформить 8 кредитов, 20 дебетовых карт, 6 пенсионных проектов, на сумма вкладов, и т.д., и, в случае не выполнения, премия не выплачивается. Также есть на 150%, и 200%. При выявлении лиц, находящихся под воздействием социальной инженерии (под воздействием мошенников), сотрудник Банка сообщает руководителю, а руководитель уже сообщает в полицию. В их отделении Банка руководителем является фио, которая уходит на повышение по должности, и, в скором времени, ее заменят на другого сотрудника. ФИО2 постоянным клиентом банка не является. 25.11.2024 она находилась на рабочем месте и данной гражданке оформила кредит на сумма. Подробности оформления кредита она пояснить не может, так как не помнит. Вроде бы, она его оформляла на ремонт жилья. Платежеспособность клиента проверяется следующим образом: если Госуслуги подтверждаются, то справки формируются электронно, если не подтверждаются, то справки требуются в бумажном виде с печатью. ФИО2 вела себя максимально спокойно, отвечала на вопросы спокойно, если не ошибается, то с ней связывалась служба безопасности, подозрений на мошенничество выявлено не было. Она много задавала уточняющих вопросов, в том числе, и на счет финансовой защиты кредитования, и они подобрали подходящий для нее платеж. ФИО2 во время оформления кредита пользовалась телефоном, так как все коды приходят в смс на телефон, также она помогла установить в телефон приложение Почта-Банка. Про звонки ничего пояснить не может, так как не помнит, вроде бы, не было звонков. Когда люди общаются с мошенниками, то они нервно себя ведут и мешкаются при каких-то действиях, а ФИО2 вела себя спокойно. Во время оформления кредита ФИО2 свой телефон ей давала, они устанавливали приложение. В телефон клиента они могут посмотреть только с согласия клиента. В мессенджеры и телефонную книгу она не смотрела, так как регламент Банка не позволяет это делать. В процессе установки приложения и регистрации в нем никаких подозрений на мошенничество не выявлено. Кроме того, со ФИО2 проводилась беседа с разъяснением способов мошеннических действий, используемых в настоящее время. Также ей разъяснялись разные способы мошенничеств, она спрашивала о том, звонил ли ей кто-нибудь, на что фио отвечала отрицательно; про кредит та пояснила, что берет его не по звонку или чьей-то просьбе, а по собственной инициативе. Также у ФИО2 уточнялось, кто в курсе из ее родственников, что она берет кредит, но в настоящий момент назвать затрудняется, кого указала ФИО2 Т-ны родственников она (фио) узнавала, эта информация вносится в анкету при оформлении заявки на кредит. Ей оформили кредит сразу, без звонка. Звонок осуществлялся кредитным инспектором при снятии кредитных денежных средств с ее счета. ФИО2 подписывала «памятку о мерах безопасности», которая представляет собой листок формата А4, с одной стороны расписаны вопросы о способах мошеннических действий, где клиент отмечает свои версии ответов, с другой стороны расписано о мерах безопасности. Данная памятка хранится в сейфе, приобщена к карточке клиента, также она отсканирована и подгружена в программе Банка к ее документам. Также пояснила, что вечером следующего дня, то есть 26.11.2024, фио пришла в отделение Банка, к ней (фио), и пояснила, что она попала на мошенников, и под их влиянием оформила кредит. При этом она отвечала ей на все вопросы, поставленные перед ней, уже проконсультированная мошенниками, и знала, что нужно ответить на какой вопрос. фио принесла с собой талон-уведомление из полиции, а также копию постановления о возбуждении уголовного дела. В этот момент они «отключили» ее от дополнительных услуг кредитования: страховая выплата, финансовая защита: пакет большая выгода, и сниженная ставка. Также, она внесла свои денежные средства в сумме сумма, на страховку сумма, и процент в размере сумма. Банк вернул ей на сберегательный счет денежные средства – отказ от страховки в полном объеме, в размере сумма, они сформировали заявление на досрочное погашение кредита и счета. Кредит ФИО2 закрыли в тот же день;

- показаниями свидетеля фио, данными им в ходе предварительного расследования (т.3 л.д. 57-60), согласно которым он проживает по адресу: адрес, шг.Каспийск, адрес, со своим отцом фио 09 октября 2024 года он (фио) на своё имя открыл банковский счет № 

<

***> в банке адрес, к данному счету была выпущена банковская карты № 2200 1529 3533 6035. 11 ноября 2024 года он на своё имя открыл банковский счёт № 

<

***> в банке ООО «ОЗОН Банк», к данному счёту была выпущена банковская карта № 2204 3203 1059 0106. В его полдьзовании не находятся банковская карта № 2204 3203 1059 0106, открытая в рамках счёта № 

<

***>, и банковская карта № 2200 1529 3533 6035, открытая в рамках счёта № 

<

***>. Примерно в сентябре 2024 года, точные даты он не помнит, он продал указанные банковские карты за сумма неизвестному ему гражданину, его анкетных данных он не знает. Как он выглядел, не знает, так как карты отправлял через такси. Какой там был указан адрес, не помнит. Сам он (фио) в тот момент находился дома в адрес. Ему неизвестно, кто в настоящее время пользуется вышеуказанными банковскими картами. У него в пользовании имеются мобильные приложения онлайн банков. В настоящее время он использует только банковскую карту адрес. На его (фио) имя оформлен номер телефона: телефон, сам он пользуется номером 8-969-888-80-02. Относительно того, что 26.11.2024 на принадлежащий ему расчетный счет № 

<

***> были зачислены денежные средства на общую сумму сумма, которые в последующем были переведены на его банковский счёт № 

<

***> в банке адрес, пояснил, что, как он уже ранее говорил, банковские карты указанных банков, а также весь доступ к ним и к мобильному приложению, он продал неизвестному ему гражданину за сумма, и он не распоряжался данными денежными средствами никаким образом. Лично со ФИО2, ФИО1, фио он не знаком. Относительно обнаружения фотографии его (фио) паспорта гражданина РФ в ходе осмотра мобильного телефона фио пояснил, что фотографию паспорта он отправлял неизвестному ему гражданину, который приобретал у него банковские карты, переписка с которым у него не сохранилась.

Помимо изложенного, виновность подсудимого фио в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается также следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства, а именно:

- заявлением ФИО2 от 27 ноября 2024 года, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо, которое, путем обмана и злоупотреблением доверия, похитило ее денежные средств в сумме сумма, что является для нее значительным материальным ущербом (т.1 л.д.3);                                           

- протоколом осмотра места происшествия от 27 ноября 2024 года, согласно которому, с учетсием ФИО2, осмотрен банкомат № 378456 по адресу: адрес Советская д. 9 (т.1 л.д. 17-18);

- протоколом выемки от 27 ноября 2024 года, согласно которому потерпевшая ФИО2 добровольно выдала: мобильный телефон марки и модели «Samsung A30», 7 банковских чеков ПАО «ВТБ», кредитные документы из ПАО «ВТБ» и адрес, расходный кассовый ордер 3 8753139, заявление о предоставлении комплексного обслеживания в ПАО «ВТБ» (т.1 л.д. 36-37);

- протоколом осмотра предметов от 27 ноября 2024 года, согласно которому осмотрены: мобильный телефон марки и модели «Samsung A30», IMEI 1: 356630100958200, IMEI 2: 356631100958208, с сим-картой сотового оператора ПАО «Вымпелком (Билайн) с абонентским номером 

<

***>. При просмотре содержимого телефона обнаружена следующая информация: При осмотре в фотогалереи обнаружены скриншоты, согласно которых: 1. Документ № 9886885 от ЦБ РФ, согласно которого на имя ФИО2 открыта сейфовая ячейка № 2204 3203 1059 0106, дата открытия 26.11.2024. Остаток – сумма. Задолженность сумма. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. 2. Подтверждение подлинности сертификата. 3. Документ № 45144696 от ЦБ РФ, согласно которого Банк России уведомляет ФИО2 о том, что она стала жертвой мошенников и ей необходимо выполнить замену основного счета, а именно: подать фиктивную заявку, аннулировать кредитную задолженность, явится в отделение банка. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. 4. Документ № 8497/01112023 от федеральной службы по финансовому мониторингу от 26.11.2024, согласно которого ФИО2 уведомляют об уголовной ответственности по ст. 283 УК РФ, а также разъясняют этапы по замене основного счета. Документ подписан электронной подписью: фио – директором ФС по финансовому мониторингу. 5. Документ № 30742831 от ЦБ РФ, согласно которого на имя ФИО2 открыта сейфовая ячейка № 2204 3001 0293 4506, дата открытия 26.11.2024. Остаток – сумма. Задолженность сумма. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. 6. Документ № 30742832 от ЦБ РФ, согласно которого на имя ФИО2 открыта сейфовая ячейка № 2204 3001 0293 4506, дата открытия 26.11.2024. Остаток – сумма. Задолженность сумма. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. 7. Документ № 9886884 от ЦБ РФ, согласно которого на имя ФИО2 открыта сейфовая ячейка № 2200 4202 0870 4696, дата открытия 26.11.2024. Остаток – сумма. Задолженность сумма. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. 8. Документ № 9886885 от ЦБ РФ, согласно которого на имя ФИО2 открыта сейфовая ячейка № 2204 3203 1059 0106, дата открытия 26.11.2024. Остаток – сумма. Задолженность сумма. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. 9. Документ № 9886886 от ЦБ РФ, согласно которого на имя ФИО2 открыта сейфовая ячейка № 2204 3203 1059 0106, дата открытия 26.11.2024. Остаток – сумма. Задолженность сумма. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. 10. Документ № 8497/01112023 от 26.11.2024 года от федеральной службы по финансовому мониторингу, согласно которого ФИО2 уведомляют об этапах исключения её из реестра кредитных рейтинговых агентств. 11. Документ № 30742831 от ЦБ РФ, согласно которого на имя ФИО2 открыта сейфовая ячейка № 2204 3001 0293 4506, дата открытия 26.11.2024. Остаток – сумма. Задолженность сумма. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. 12. Документ № 30742832 от ЦБ РФ, согласно которого на имя ФИО2 открыта сейфовая ячейка № 2204 3001 0293 4506, дата открытия 26.11.2024. Остаток – сумма. Задолженность сумма. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. 13. Документ № 45144696 от ЦБ РФ, согласно которого Банк России уведомляет ФИО2 о том, что она стала жертвой мошенников и ей необходимо выполнить замену основного счета, а именно: подать фиктивную заявку, аннулировать кредитную задолженность, явится в отделение банка. Документ подписан электронной подписью: фио – директором Департамента безопасности Банка России. Приложением к протоколу (т.1 л.д. 58-60, 61-74);

- протоколом личного досмотра фио от 16 декабря 2024 года, согласно которому у последнего было обнаружено и изъято: мобильный телефон марки и модели «Apple iPhone 13 Pro Max» в корпусе голубого цвета с силиконовым чехлом коричневого цвета, не имеющий механических повреждений; мобильный телефон марки и модели «Xiaomi 11 Lite 5G NE» в корпусе розового цвета с силиконовым чехлом черного цвета, с установленными 2 сим-картами: 1. оператора сотовой связи ПАО «МТС», оператора сотовой связи ПАО «Вымпелком», не имеющий механических повреждений; мобильный телефон марки и модели ««MIUI Global» в корпусе бирюзового цвета, с установленными 2 сим-карты оператора сотовой связи ПАО «Вымпелком», не имеющий механических повреждений, с имеющейся на них информацией; банковская карта ПАО «Промсвязьбанк» № 2200 0305 4070 6570, банковская карта адрес № 2200 1529 3499 1061, банковская карта ПАО «Банк Уралсиб» № 2200 1902 7109 2374, банковская карта адрес № 2200 1545 3234 8918, 10 сим-карт: 5 ПАО «Вымпелком», 3 ПАО «МТС», 1ПАО «Мегафон» (т.1 л.д. 153-154);

- протоколом осмотра предметов от 03 февраля 2025 года, согласно которому осмотрены: бумажный конверт белого цвета, снабженный пояснительной надписью: «В данном конверте находятся мобильные телефоны Айфон 13 Pro Max, MivaGlobal, Xiaomi HyperOS, 4 банковские карты и 10 штук сим-карт сотовых операторов, изъятых в ходе личного досмотра у фио по адресу: фио адрес мкр. Ольгино адрес». При вскрытии данного конверта в нём обнаруживается. 1. Мобильный телефон марки и модели «Apple iPhone 13 Pro Max» в корпусе голубого цвета с силиконовым чехлом коричневого цвета. На лицевой стороне телефона расположен экран, не имеющий механических повреждений. Оборотная сторона телефона повреждений не имеет. На момент осмотра телефон включен, телефон заблокирован, пароль «582625». В телефоне не имеется сим-карты. Абонентский номер, используемый в данном мобильном телефоне при помощи e-Sim - 8-919-535-12-64 оператора сотовой связи ПАО «МТС». При просмотре содержимого телефона выявлена следующая, представляющая интерес для следствия информация: Согласно материалам уголовного дела, потерпевшая ФИО2 переводила денежные средства на банковскую карту ООО «Озон Банк» № 2204 3203 1059 0106. Денежные средства, поступившие на указанную карту в сумме сумма двумя транзакциями (400 000, 35 000) были затем переведены на банковскую карту адрес № 2200 1529 3533 6035. Установлено, что данные банковские карты оформлены на имя фио паспортные данные, фотографии его паспорта имеются в телефоне фио, также как и фотография банковской карты адрес № 2200 1529 3533 6035. Кроме того, в рамках расследования настоящего уголовного дела был наложен арест на денежные средства в случаях, не терпящих отлагательства. Указанные сведения имеются в мобильном телефоне фио Согласно материалам уголовного дела, потерпевшая ФИО2 26 ноября 2024 года, совершила две транзакции: 26.11.2024 года 19 часов 08 мину 59 секунд внесла денежные средства в сумме сумма на карту ООО «Озон Банк» № 2204 3203 1059 0106, терминал № 378456 ПАО «ВТБ», Код авторизации: 074957, Номер операции: 57403660473. AID: 0000006581010. 26.11.2024 года 19 часов 13 мину 08 секунд внесла денежные средства в сумме сумма на карту ООО «Озон Банк» № 2204 3203 1059 0106, терминал № 378456 ПАО «ВТБ», Код авторизации: 055612, Номер операции: 57403684514. AID: 0000006581010. Указанная карта оформлена на имя фио паспортные данные. После чего денежные средства в сумме сумма переведены на банковскую карту адрес № 2200 1529 3533 6035, оформленную на его же имя. Далее при открытии мессенджера «WhatsApp» обнаружена переписка с «Расул», имеющим абонентский номер: 

<

***>. Содержание пересланного голосового сообщения: «Ну, слушай, ему надо запросить…пускай пишет в поддержку банка, на основании чего заблокированы карты и какие документы нужно предоставить, чтобы разблокировать их. Ему банк должен что-то ответить. Пускай пишет, то есть вы пишите, у вас же доступ». Содержание пересланного голосового сообщения: «Так, мачо и нужен либо дроп в наличии, либо доверка, чтобы ребята доделали. Сказали, что 10 дней будет ещё, ну там 7-10 дней». Содержание голосового сообщения: «Братка, коммуницируй нормально, не пиши вот это вот «какая поддержка, типо (нецензурная брань) несет, (нецензурная брань)». Такие вещи не надо писать. Ему-то это не надо, потому что он пытается помочь, он то с этого них*** не заработает, поэтому просто содействует». Содержание голосового сообщения: «Брат, мы поискали, посмотрели, никаких запросов вообще не было, ничего подобного, не сообщений, никаких данных». Содержание голосового сообщения: «Ну, слушай, ему надо запросить…пускай пишет в поддержку банка, на основании чего заблокированы карты и какие документы нужно предоставить, чтобы разблокировать их. Ему банк должен что-то ответить. Пускай пишет, то есть вы пишите, у вас же доступ». Далее при открытии мессенджера «Telegram» обнаружена переписка с «Расул», имеющим абонентский номер: 

<

***>. Содержание голосового сообщения: «Предположение сотрудников такое, что такая блокировка происходит, когда при переводах, получатели подают какую-то жалобу на этот счет, с которого был осуществлен перевод. Многочисленные жалобы приводят к такой блокировке. Им нужно прийти, назвать имена фамилии этих получателей, кем они им приходятся. В таком случае можно снять блокировку». Далее обнаружена переписка с «Чеки Переводы», имеющим абонентский номер: 

<

***>. В ходе дальнейшего осмотра мобильного телефона какой-либо информации, представляющей для предварительного следствия интерес – выявлено не было. 2. Мобильный телефон марки и модели «Xiaomi 11 Lite 5G NE» в корпусе розового цвета с силиконовым чехлом черного цвета. На лицевой стороне телефона расположен экран, не имеющий механических повреждений. Оборотная сторона телефона повреждений не имеет. На момент осмотра телефон включен, телефон не заблокирован, пароль отсутствует. В телефоне установлены 2 сим-карты: 1. оператора сотовой связи ПАО «МТС», абонентский номер не указан, 2. Оператора сотовой связи ПАО «Вымпелком» с абонентским номером: 

<

***>. 3. Мобильный телефон марки и модели ««MIUI Global» в корпусе бирюзового цвета. На лицевой стороне телефона расположен экран, не имеющий механических повреждений. Оборотная сторона телефона повреждений не имеет. На момент осмотра телефон включен. В телефоне установлены 2 сим-карты оператора сотовой связи ПАО «Вымпелком» с абонентскими номерами: 

<

***>, 8-909-481-89-05. В ходе осмотра мобильного телефона какой-либо информации, представляющей для предварительного следствия интерес – выявлено не было. 4. Банковская карта ПАО «Промсвязьбанк» № 2200 0305 4070 6570, открытая на имя фио. Срок действий до 10/34. 5. адрес «Альфа-Банк» № 2200 1529 3499 1061, не именная, срок действия до 10/34. 6. Банковская карта ПАО «Банк Уралсиб» № 2200 1902 7109 2374, не именная, срок действия до 09/31. 7. адрес «Альфа-Банк» № 2200 1545 3234 8918, не именная, срок действия до 10/34. 8. 10 сим-карт: 5 ПАО «Вымпелком», 3 ПАО «МТС», 1ПАО «Мегафон». В ходе осмотра представилось возможным установить номера некоторых сим-карт, а именно: ПАО «Вымпелком» имеются 3 сим-карты с абонентскими номерами: 

<

***>, 8-961-837-72-57, 8-968-812-10-87; ПАО «Мегафон» с абонентским номером: 

<

***>; ПАО «МТС» с абонентскими номерами: 

<

***>, 8-989-679-84-56 (т.2 л.д. 55-72); 

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13 февраля 2025 года, согласно которому осмотрены: 1. Анкета-Заявление на получение кредита в Банке «ВТБ», согласно которому ФИО2 паспортные данные, зарегистрирована по адресу: М.О., адрес оформляет в ПАО «ВТБ» анкету-заявление на получение кредита на сумму сумма, сроком на 24 месяца. Анкета-заявление сформирована 26.11.2024 в Банке ВТБ (ПАО). Место заключения: ДО «Железнодорожный» Филиала №7701 Банка ВТБ (ПАО) 4529. ФИО Ответственного работника Банка, принявшего анкету-заявление: фио. 2.Кредитный договор ПАО «ВТБ» от 26.11.2024, согласно которому ФИО2 паспортные данные, заключает с ПАО «ВТБ» договор на предоставление кредита. Договор №V625/0000-2443386, счёт №40817810090069963180. Место заключения: адрес. Сумма кредита: сумма. Срок действия договора: 24 месяца. Дата предоставления кредита: 26.11.2024. Дата возврата кредита: 30.11.2026. Полная стоимость кредита: 32,551% годовых (сумма). Приложением к договору является: заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений Банка «ВТБ» (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от 26.11.2024 №V625/0000-2443386, согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, график погашения кредита и уплаты процентов. 3. Расходный кассовый ордер №8753139 от 26.11.2024, согласно которого ФИО2 был выдан кредит наличными с банковского счета на основании кредитного договора. Сумма: сумма. Код формы документа по ОКУД: 0402009. Наименование банка: Банк ВТБ (ПАО), филиал №7701 Банка ВТБ (ПАО), ДО «Железнодорожный» филиала №7701 Банка ВТБ (ПАО). Выдан старшим кассиром фио. 4.Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от 26.11.2024. Выдана карта №2200248070246375. Согласно которого ФИО2 просит Банк ВТБ (ПАО): Подключить пакет услуг мультикарта, предоставить доступ к ВТБ Онлайн (логин: номер карты или УНК №138188783), открыть мастер счёт: в рублях №40817810090069963180, в долларах США №40817840390009047011, в евро №40817978590009018356, выпустить карту: неименная карта фио 2200 2480 7024 6375. ФИО работника, принявшего заявление: фио. 5. График платежей при наличии подключенного пакета банковских услуг «Большая выгода» на ФИО2. Договор №96091128 от 26.11.2024. Счёт №40817810900241085249. Информация о кредите: Автомобильный. Кредитный лимит: сумма. Плановый срок погашения кредита: 72 месяца (6 лет). В соответствии с суммарным планом погашения: Дата платежа: 26.12.2024. Процентная ставка % годовых: 18.90%. Сумма платежа: сумма. Проценты: сумма Основной долг: сумма Комиссии: сумма Реквизиты счета клиента для оплаты платеже: Банк получателя: адрес. ИНН: 

<

***>. БИК: 044525214. Коррсчёт: 30101810245350000214. Получатель: ФИО2. Номер счёта получателя: 40817810900241085249. Назначение платежа: пополнение счета. 6. Индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе «Потребительский кредит». Дата формирования: 26.11.2024 11:48. ФИО Сотрудника банка: фио. Место заключения договора: М.О., адрес ЦОК, пом. 1. Номер комплекта: D521. Полная стоимость кредита составляет 28.514%. Полная стоимость кредита составляет сумма. Содержание условий: кредитный лимит: сумма. Кредит 1: сумма. Кредит 2: сумма. Дата закрытия кредитного лимита: 26.11.2024. Срок действия договора: неопределенный. Процентная ставка: 31.90%. Количество платежей: 72. Полная сумма подлежащая выплате заемщиком: сумма. 7.Распоряжение о переводе денежных средств от 26.11.2024. Согласно которому ФИО2 на основании договора №96090489 от 26.11.2024 даёт адрес распоряжение осуществить перевод денежных средств со своего счета №40817810000441574227 по следующим реквизитам: получатель: ООО «Европейская юридическая служба», счет получателя: 407028102000000009095, наименование банка получателя: ПАО «Промсвязьбанк», сумма перевода: сумма. Номер операции, присвоенный Банком: 193641607921667. ФИО Сотрудника: фио. 8.Осмотром чеков установлено, что: 26 ноября 2024 года в 13:17:29 через банкомат № 378456 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: адрес на карту №220430*6345 были внесены наличные денежные средства в сумме сумма; 26 ноября 2024 года в 13:21:14 через банкомат № 378456 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: адрес на карту №220430*6345 были внесены наличные денежные средства в сумме сумма; 26 ноября 2024 года в 13:22:50 через банкомат № 378456 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: адрес на карту №220430*6345 были внесены наличные денежные средства в сумме сумма; 26 ноября 2024 года в 13:30:44 через банкомат № 378456 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: адрес на карту №220430*6345 были внесены наличные денежные средства в сумме сумма; 26 ноября 2024 года в 17:18:47 через банкомат № 378456 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: адрес на карту №220042*7716 были внесены наличные денежные средства в сумме сумма; 26 ноября 2024 года в 19:08:59 через банкомат № 378456 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: адрес на карту №220432*7689 были внесены наличные денежные средства в сумме сумма; 26 ноября 2024 года в 19:13:08 через банкомат № 378456 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: адрес на карту №220432*7689 были внесены наличные денежные средства в сумме сумма. Вышеприведенными документами (т.2 л.д. 97-100, т.1 л.д. 9-16, 38-56);                              

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13 февраля 2025 года, согласно которому осмотрены: 1. Выписка по движению денежных средств из адрес по банковской карте № 2200 1529 3533 6035, согласно которой установлено, что указанная карта оформлена на имя фио. Дата открытия: 09.10.2024 года. Далее представлена таблица с указанием операций по карте, согласно которой: 26.11.2024 в 19:39:58 с банковской карты № 2200 1529 3533 6035 был совершен перевод денежных средств в сумме сумма; 26.11.2024 в 19:52:02 с банковской карты № 2200 1529 3533 6035 было совершено снятие денежных средств в сумме сумма, при помощи ATM по адресу: Moskva Kutuzovskit Ave; 26.11.2024 в 19:52:41 с банковской карты № 2200 1529 3533 6035 было совершено снятие денежных средств в сумме сумма, при помощи ATM по адресу: Moskva Kutuzovskit Ave. 2. Выписка по движению денежных средств из адрес по счёту № 

<

***>, согласно которой установлено, что указанный счёт оформлен на имя фио. Дата открытия: 13.11.2024 года. Далее представлена таблица с указанием операций по счёту, согласно которой: 26.11.2024 на счёт № 

<

***> поступили денежные средства с банковского счета № 

<

***>, открытого в ООО «ОЗОН Банке» в сумме сумма. Перевод совершен при помощи системы быстрых платежей от 8-989-880-99-61. 3. Выписка по счёту № 

<

***> из ООО «ОЗОН Банк», согласно которой установлено, что вышеуказанный счёт № 

<

***> открыт на имя фио паспортные данные. Баланс на 11.12.2024 года составляет сумма. Пластиковая карта фио № 2204 3203 **** 0106 открыта 11.11.2024 года. Далее представлена таблица с операциями по указанному счёту, согласно которой: 26.11.2024 на счёт № 

<

***> поступили денежные средства в сумме сумма (назначение платежа: Зачисление по переводу денежных средств по карте 0106, сумма сумма, из VB24 BALASHIKHA, время 19:08:59); 26.11.2024 на счёт № 

<

***> поступили денежные средства в сумме сумма (назначение платежа: Зачисление по переводу денежных средств по карте 0106, сумма сумма, из VB24 BALASHIKHA, время 19:13:08); 26.11.2024 со счёта № 

<

***> был совершен перевод денежных средств в сумме сумма на счёт № 

<

***>, открытый в адрес на имя фио (назначение платежа: перевод В4331162857951480000130011390301 через СБП. Получатель: фио М.). 4. Выписка по счету № 

<

***> из адрес, согласно которой установлено, что владельцем указанного счёта является ФИО3 фио паспортные данные, зарегистрированный по адресу: адрес. Дата открытия: 22.11.2024 года. Установлено, что к указанному счёту открыта банковская карта № 2200 42** **** 4696. Далее представлена таблица с операциями по банковской карте: 26.11.2024 в 17:18:47 на банковскую карту № 2200 42** **** 4696 поступили денежные средства в сумме сумма (город: Balashikha, наименование магазина: VB24). Далее имеется таблица с подробным описанием операций по банковской карте № 2200 42** **** 4696: 26.11.2024 в 17:20:15 – перевод по номеру телефона СБП – номер счета: 

<

***>, списание с карты, сумма сумма, условия операция: не может быть совершена, нарушение закона. Вышеуказанными документами (т.2 л.д. 102-104, т.1 л.д. 40-115, 118-122);                                 

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19 февраля 2025 года, согласно которому осмотрены: бумажный конверт, с находящимся внутри СD-R диск с видеозаписями от 26 ноября 2024 года, полученный из адрес. Целостность конверта не нарушена. После вскрытия конверта путем обрезания верхнего края при помощи ножниц установлено, что в нем находятся диск СD-R диск белого цвета. Данный диск вставлен в дисковод системного блока компьютера. При воспроизведении данного диска, посредством системного блока компьютера следователя, на нем имеется 1 программный файл (приложение), при открытии которого отображается 4 окна с видеозаписями. На видеозаписях изображено помещение, где установлено три банкомата красного цвета адрес. В 19:51:44 26 ноября 2024 года в помещение заходит мужчина, одетый в чёрную одежду, на голове капюшон, на лице чёрная маска. Он подходит к банкомату, расположенному посередине, и прикладывает банковскую карту красного цвета к банкомату, после чего вводит пароль при помощи клавиш. В 19:52:20 26 ноября 2024 года мужчина в маске забирает наличные денежные средства из отсека банкомата, после чего убирает их во внутренний карман, надетой на нём куртки. Затем он продолжает оставаться у банкомата и вводит что-то при помощи клавиш. В 19:53:00 26 ноября 2024 года мужчина в маске забирает наличные денежные средства из отсека банкомата, затем также убирает их во внутренний карман куртки. В 19:53:18 26 ноября 2024 года мужчина в маске снова прикладывает к банкомату банковскую карту красного цвета, после чего вводит данные при помощи клавиш. В 19:53:49 26 ноября 2024 года мужчина в маске забирает наличные денежные средства из отсека банкомата, затем также убирает их во внутренний карман куртки, после чего он вновь вводит что-то в банкомате. В 19:54:30 26 ноября 2024 года мужчина в маске забирает наличные денежные средства из отсека банкомата, затем также убирает их во внутренний карман куртки, после чего он вновь вводит что-то в банкомате. В ходе дальнейшего осмотра видеозаписи информации, представляющей интерес для следствия – не выявлено. Конверт с находящимся внутри СD-R диском с видеозаписями из ТЦ «На береговой». Целостность конверта не нарушена. После вскрытия конверта путем обрезания верхнего края при помощи ножниц установлено, что в нем находятся диск СD-R диск белого цвета. Данный диск вставлен в дисковод системного блока компьютера. При воспроизведении данного диска, посредством системного блока компьютера следователя, на нем имеется 6 видеозаписей. При открытии первой установлено, что на ней представлено помещение торгового центра, где с левой стороны вдоль стены установлены банкоматы различных банков, включат адрес. На 10 секунде видеозаписи, в 16:44 26 ноября 2024 года к банкомату адрес подходит мужчина, одетый в чёрную одежду, на голове капюшон. Мужчина стоит у банкомата и совершает с ним какие-то манипуляции. После чего мужчина поворачивает и что-то убирает во внутренний карман куртки. На его лице надета маска чёрного цвета. В ходе дальнейшего осмотра видеозаписи информации, представляющей интерес для следствия – не выявлено. При просмотре видеозаписи № 2, 3, 4, 5, 6 какой-либо значимой информации получено не было. Конверт с находящимся внутри СD-R диском с видеозаписями из ПАО «Банк Уралсиб». Целостность конверта не нарушена. После вскрытия конверта путем обрезания верхнего края при помощи ножниц установлено, что в нем находятся диск СD-R диск белого цвета. Данный диск вставлен в дисковод системного блока компьютера. При воспроизведении данного диска, посредством системного блока компьютера следователя, на нем имеется 3 системных файла. При открытии файла № 1, установлено, что на нём представлена информация по карте № 2200 19** **** 2374. При открытии файла № 2, установлено, что на нём представлена выписка по операциям по счету № 40817810500489285666, при осмотре которой информации, представляющей интерес для следствия – не выявлено. При открытии файла № 3, установлено, что на нём представлена выписка по договору № 31979674 от 05.11.2024 года, при осмотре которой информации, представляющей интерес для следствия – не выявлено. Приложением к протоколу (т.2 л.д. 123-133, 134-140).

Все приведенные выше доказательства стороны обвинения суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимого фио в совершении инкримнируемого ему преступного деяния. При этом, существенных нарушений уголовно-процессуального закона при собирании и закреплении доказательств по делу, влекущих признание последних недопустимыми, в ходе проведенного судебного следствия не установлено.

Оценивая и анализируя вышеприведенные показания потерпевшей ФИО2, свидетелей фио АА.Е., фио, суд учитывает, что они, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в ходе предварительного расследования дали подробные и по существу последовательные показания, относительно обстоятельств рассматриваемого дела. При этом, вышеприведенные показания потерпевшей и свидетелей не содержат существенных противоречий, могущих повлиять на доказанность вины фио в совершении им преступного деяния, и подтверждаются совокупностью доказательств, исследованных судом, поэтому суд признает их достоверными и кладет в основу приговора. Каких-либо объективных и достоверных данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в оговоре подсудимого, не установлено.

Обвинительное заключение по уголовному делу составлено в соответствии с требованиями УПК РФ, предъявленное подсудимому обвинение изложено конкретно, с указанием существа обвинения, места и время совершения преступления, его способа, мотивов, целей, последствий и других значимых обстоятельств. Предусмотренных уголовным и уголовно-процессуальным законодательством оснований для возвращения уголовного дела прокурору или для его прекращения у суда не имеется.

К вышеприведенным показаниям подсудимого фио, данным им в ходе судебного разбирательства, в части того, что умысла на совершение мошенничества у него не было, ему не был известен источник происхождения похищенных у потерпевшей денежных средств, а также к аналогичным доводам его защитника, суд относится критически, расценивает их, как способ защиты фио от уголовного преследования, поскольку указанные доводы объективно ничем не подтверждаются, а, напротив, опровергаются совокупностью вышеприведенных и положенных судом в основу приговора доказательств: показаниями потерпевшей ФИО2 об обстоятельствах совершения в отношении нее мошенничества, в результате которого, путем обмана, у нее были похищены денежные средства в размере сумма; свидетеля фио об обстоятельствах обращения потерпевшей ФИО2 в банк и получения ею кредитных денежных средств; свидетеля фио об отсутствии в его пользовании и распоряжении зарегистрированных на его имя банковских карт, с помощью которых были похищены денежные средства потерпевшей, письменными материалами дела, в частности, заявлением потерпевшей, протоколом личного досмотра, протоколами осмотров, в частности, видеозаписи, и другими вышеприведенными доказательствами, которые согласуются между собой, дополняют друг друга, образуя единую картину произошедшего.

При этом, совокупность представленных органами предварительного расследования и исследованных судом доказательств суд считает достаточной для установления всех юридически значимых обстоятельства по делу, квалификации действий подсудимого фио и доказанности его вины в совершении преступления.

Суд учитывает, что, по смыслу закона, мошенничество совершается путем обмана или (и) злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другим лицам, либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другими лицами. 

Вопреки доводам подсудимого, в ходе судебного разбирательства достоверно установлено, что действия фио, совместно с неустановленными лицами, связанные с получением от потерпевшей ФИО2 денежных средств в сумме сумма, под предлогом их перевода на безопасные счета, якобы, для их защиты от преступного посягательства, были направлены на хищение денежных средств ФИО2 в указанной сумме, поскольку ни ФИО1, ни его соучастники заведомо не намеревались и не имели возможности выполнить указанные действия, совершив, таким образом, хищение денежных средств потерпевшей путем обмана.

Об умысле фио на совершение мошенничества свидетельствуют сам характер его совместных с соучастниками действий и избранный ими способ хищения денежных средств ФИО2 О том, что ФИО1 и его соучастники спланировали совершение мошеннических действий в отношении потерпевшей до начала осуществления объективной стороны преступления, свидетельствует характер его совместных с соучастниками действий, направленных на достижение единого преступного результата - хищения денежных средств потерпевшей в особо крупном размере, что подтверждает корыстный мотив действий подсудимого. При этом, каждый соучастник действовал, согласно отведенной ему роли.

Оценивая показания фио, данные им в ходе судебного разбирательства, об обстоятельствах совершения им преступления в остальной части, в частности, о совершении им действий по снятию денежных средств в сумме сумма, и их передаче иным лицам в определенной сумме, за денежное вознаграждение, суд доверяет им и в данной части кладет в основу приговора, поскольку в данной части они согласуются с доказательствами стороны обвинения и соответствуют фактически установленным в ходе судебного следствия обстоятельствам совершения преступления.

При таких обстоятельствах, оценив собранные доказательства в их совокупности, суд, признавая вину подсудимого фио доказанной, квалифицирует его действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ, так как он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

С учетом фактически установленных обстоятельств совершения преступления, оснований для иной квалификации действий подсудимого фио у суда не имеется.

Квалифицирующий признак преступления – «группой лиц по предварительному сговору» судом установлен, исходя из того, что совокупность исследованных в ходе судебного следствия доказательств свидетельствует о том, что совместный умысел фио и его соучастников был направлен на хищение принадлежащих ФИО2 денежных средств, а действия соучастников преступлений заранее распределены и согласованы, что свидетельствует о наличии между ними предварительного сговора на совершение мошенничества.

Квалифицирующий признак преступления – «в особо крупном размере» судом установлен, исходя из примечания № 4 к статье 158 УК РФ, поскольку размер похищенных у потерпевшей подсудимым денежных средств превышает сумма прописью.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности подсудимого, который ранее не судим, на учетах в НД и ПНД не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд, на основании ч.2 ст. 61 УК РФ, признает его раскаяние в содеянном, наличие положительных характеристик по местам регистрации, жительства, обучения, наличие аттестата, дипломов, почетной грамоты, свидетельства, сертификатов, гарантийного письма, наличие у него заболеваний, наличие отца, страдающего заболеваниями, которому он оказывает помощь, принятие мер к погашению причиненного потерпевшей совершенным преступлением материального ущерба.

Вопреки утверждению стороны защиты, оснований для применения к подсудимому ФИО1 положений п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, ввиду дачи им признательных показаний, в том числе, в отношении известного ему лица, судом не установлено.

По смыслу закона, активное способствование раскрытию и расследованию преступления состоит в добровольных и активных действиях виновного, направленных на сотрудничество со следствием. Активное способствование раскрытию и расследованию преступления следует учитывать в качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, если лицо о совершенном с его участием преступлении либо о своей роли в преступлении представило органам дознания или следствия информацию, имеющую значение для раскрытия и расследования преступления. 

Исходя из изложенного, конкретных обстоятельств совершенного ФИО1 преступления, признательные показания подсудимого после его задержания, об активном способствовании фио раскрытию и расследованию преступления не свидетельствуют.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено.

Вместе с тем, оценивая конкретные обстоятельства и характер совершенного преступления, данные о личности фио, принимая во внимание его возраст, семейное и имущественное положение, состояние здоровья, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, характер и степень фактического участия подсудимого в совершении преступления, его роль, поведение во время и после совершения преступлений, влияние на характер и размер причиненного и возможного вреда, суд приходит к выводу, что цели восстановления справедливости, исправления подсудимого, а также цели предупреждения совершения новых преступлений могут быть достигнуты с назначением подсудимому ФИО1 наказания в виде лишения свободы.

Суд считает, что назначение наказания, не связанного с лишением свободы, не будет способствовать целям исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, а исключительных обстоятельств, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности данного преступления, не имеется.

При этом, с учетом конкретных данных о личности, того обстоятельства, что ФИО1 ранее не судим, суд считает возможным не назначать подсудимому дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, данные о личности подсудимого, принимая во внимание способ и мотив совершения преступления, учитывая, что фактические обстоятельства совершенного преступления не могут свидетельствовать о меньшей степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения ст.ст. 64, 73, ч.2 ст.53.1 УК РФ в отношении подсудимого фио, а также для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учетом положений п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание ФИО1 лишения свободы суд назначает в исправительной колонии общего режима.

Решая вопрос о мере пресечения в отношении подсудимого фио до вступления приговора в законную силу, суд учитывает обстоятельства преступления, данные о личности фио, в связи с чем, а также в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым оставить ФИО1 без изменения меру пресечения в виде заключения под стражу.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, за которое назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть в срок отбывания ФИО1 наказания период его содержания под стражей с момента фактического задержания, то есть с 16 декабря 2024 года, до дня вступления приговора в законную силу. 

В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от 03 июля 2018 года № 186-ФЗ) время содержания фио под стражей с 16 декабря 2024 года до дня вступления приговора в законную силу, зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч.3.3 ст.72 УК РФ.

Меру пресечения ФИО1 в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу, а именно: 

- указанный в постановлениях следователя от 27 ноября 2024 года (т.1 л.д. 74, 77) мобильный телефон, переданный на ответственное хранение потерпешей ФИО2, - оставить по принадлежаности законному владельцу – ФИО2;

- указанные в постановлениях следователя от 03, 13, 19 февраля 2025 года (т.2 л.д. 74-75, 101, 105, 144) банковские карты, документы, диски с информацией и документами, хранящиеся при материалах данного уголовного дела, - хранить при материалах данного уголовного дела;

- указанные в постановлении следователя от 03 февраля 2025 года (т.2 л.д. 74-75) мобильные телефоны, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств МУ МВД России «Балашихинское», - хранить в том же месте до принятия итогового решения по выделенному уголовному делу в отношении неустановленных лиц.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня получения копии приговора, копия приговора вручается участникам процесса в течение пяти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции осужденный вправе заявить в течение 15 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий фио