УИД 42RS0№-58(Дело № 1-157/2021)

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Прокопьевск 13 июля 2021 года

Центральный районный суд г. Прокопьевска Кемеровской области 

в составе председательствующего судьи Котыхова П.Н.

с участием государственного обвинителя Бера Л.А., 

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката ФИО5,

при секретаре Славолюбовой И.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, уроженки г

<

данные изъяты> зарегистрированной и проживающей в 

<

адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

установил:

в период с мая 2017 года по 23.08.2018 ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предоставленных обществу с ограниченной ответственностью «Максимум» (далее по тексту – ООО «Максимум») № предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

в период с мая 2017 года по июль 2017 года, не позднее 13.07.2017, в доме, расположенном по адресу: 

<

адрес>, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение создать и зарегистрировать на имя ФИО1 юридическое лицо – ООО «Максимум», а затем открыть в банках от своего имени расчетные счета для ООО «Максимум» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), и сбыть этому неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ею юридического лица – ООО «Максимум». 

В период с мая 2017 года по июль 2017 года, не позднее 13.07.2017, ФИО1, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Максимум», не намереваясь управлять юридическим лицом - ООО «Максимум» и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Максимум» и, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета организации, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласилась с поступившим предложением, осознавая, что после открытия банковских счетов юридического лица с системой ДБО и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, третьи лица самостоятельно, используя указанные средства платежей, смогут осуществлять от её имени неправомерные приемы, выдачи, переводы денежных средств по банковским счетам зарегистрированного ею Общества, открытым в: Публичном Акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту - ПАО «Сбербанк»), Публичном Акционерном обществе «Совкомбанк» (далее по тексту - ПАО «Совкомбанк»), Публичном Акционерном обществе «Бинбанк», (далее по тексту – ПАО «Бинбанк»), Публичном Акционерном обществе «Акционерный коммерческий банк «Авангард» (далее по тексту - ПАО АКБ «Авангард»), Обществе с ограниченной ответственностью «Новокузнецкий коммерческий инновационный банк» (далее по тексту – ООО «НОВОКИБ»), Публичном Акционерном обществе «Промсвязьбанк» (далее по тексту – ПАО «Промсвязьбанк»).

ФИО1, реализуя свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам от имени ООО «Максимум», после того, как 18.07.2017 ИФНС России по 

<

адрес> в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ней как директоре и учредителе ООО «Максимум», являющейся подставным лицом, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Максимум» и осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам организации, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, не позднее 24.07.2017 обратилась от имени ООО «Максимум» в дополнительный офис № Кемеровского отделения ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. 

<

адрес> Строителей, 7А, с целью открытия счета для ООО «Максимум», предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Максимум», полученной от неустановленного лица, где подписала заявление о присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания) № № от 24.07.2017, согласно которому ООО «Максимум», в лице директора ФИО1, в указанном дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» открыт расчетный счет №, с предоставлением услуг с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания и подключением Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», с использованием для работы в системе в качестве идентификатора электронных средств: смс-паролей. При этом ФИО1 на основании её заявления была зарегистрирована и получила доступ к Системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» путем присвоения ей логина для доступа к указанной Системе, являющегося именем представителя Клиента в Системе банка. Сотрудниками банка подключена услуга для работы в Системе ДБО с использованием Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию расчетного счета ООО «Максимум» №, в которой для идентификации использовался способ смс–паролей, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента и представляющий собой получение клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать Клиента посредством сети Интернет.

24.07.2017 ФИО1, находясь в указанном дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» умышленно, из корыстных побуждений, с целью сбыта электронных средств и электронных носителей информации, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении к договору-конструктору от 24.07.2017 в качестве контактного абонентский номер +№, находящийся у неустановленного лица, на который от ПАО «Сбербанк» будут поступать электронные средства – одноразовые пароли в виде sms-сообщений, предназначенные для доступа в Систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», и одноразовые sms-пароли, предназначенные для защиты системы и подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк» для ООО «Максимум».

Таким образом, ФИО1 24.07.2017 получила в дополнительном офисе № Кемеровского отделения ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес> Строителей, 7А, электронные средства - идентификаторы для доступа к Системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно: логин и пароль для входа в Систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», для возможности получать электронные носители информации - одноразовые смс-пароли, предназначенные для защиты системы и подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету ООО «Максимум». 

При открытии расчетного счета ФИО1 была ознакомлена с договором-конструктором ПАО «Сбербанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк» юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №, согласно которых обязалась соблюдать и выполнять условия предоставления услуг с использованием Системы ДБО ПАО «Сбербанк России», то есть, являясь единоличным исполнительным органом юридического лица – ООО «Максимум» и единственным владельцем расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк» для ООО «Максимум», и обладающим правом единственной подписи платежных документов в системе банка, обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам средства платежей, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы банка. 

24.07.2017 ФИО1, реализуя свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала неустановленному лицу документы по открытию счета ООО «Максимум» № в ПАО «Сбербанк», содержащие в том числе электронное средство – логин для входа в Систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», достоверно зная, что на сим-карту с абонентским номером +№, находящуюся у неустановленного лица, должно поступить электронное средство – пароль для аутентификации и доступа к услуге ДБО с использованием Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», по обслуживанию расчетного счета ООО «Максимум», открытому в ПАО «Сбербанк», сбыв тем самым указанные электронные средства и предоставив третьим лицам возможность получать от ПАО «Сбербанк» одноразовые смс-пароли, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов.

Таким образом, 24.07.2017 ФИО1, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: электронные средства – логин, пароль; и электронные носители информации – одноразовые смс–пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк» для ООО «Максимум».

В результате указанных преступных действий ФИО1, в период с 28.08.2017 по 26.10.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» №, открытому в ПАО «Сбербанк».

Кроме того, ФИО1, действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Максимум», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Максимум» и, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета организации, 04.08.2017 с целью открытия расчетного счета для ООО «Максимум», обратилась в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где предоставила документы, необходимые банку для открытия расчетного счета для ООО «Максимум», после проверки которых, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Максимум», подписала и подала заявление о присоединении к договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Совкомбанк», и заявление на обслуживание и предоставление прав доступа для проведения операций в системе дистанционного банковского обслуживания от 08.08.2017, на основании которых банком 08.08.2017 был открыт расчетный счет юридического лица – ООО «Максимум» № с подключением к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания, предоставлением доступа к системе ДБО по указанным ФИО1 номеру телефона +№, находящемуся у неустановленного лица, и адресу электронной почты pppetrov10@mail.ru, в режиме полного доступа для получения информации о состоянии счета и операциях по нему, подготовки и составления документов, подписи любых документов и проведения операций по счету, телефонного дистанционного обслуживания по паролю. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету Клиента, для идентификации в котором используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети интернет. 

При этом ФИО1, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении на обслуживание и предоставление прав доступа для проведения операций с системе ДБО от 08.08.2017, логин - электронную почту 

<

адрес>, и абонентский номер +№, в качестве контактного, на который от ПАО «Совкомбанк» будет поступать пароль - смс–сообщение для входа в систему ДБО и одноразовые sms-пароли, для защиты системы и подписания документов при осуществлении финансовых операций по вышеуказанному расчетному счету ООО «Максимум», а также указала в заявлении, что просит предоставить доступ к услуге телефонного дистанционного обслуживания и зарегистрировать указанный ею пароль.

После открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, 08.08.2017 ФИО1, реализуя свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлена с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в ПАО «Совкомбанк», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №, и осведомлена об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязалась не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в т.ч., не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, используемыми при работе в системе ДБО, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум», согласно содержанию которых обязалась обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств, используемых ею в системе ДБО, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала неустановленному лицу документы по открытию счета ООО «Максимум» № в ПАО «Совкомбанк», содержащие в том числе электронные средства – логин и пароль для входа в Систему ДБО, достоверно зная, что на сим-карту с абонентским номером +№, находящуюся у неустановленного лица, должно поступать электронное средство – пароль для аутентификации и доступа к услуге ДБО по обслуживанию расчетного счета ООО «Максимум», открытому в ПАО «Совкомбанк», сбыв тем самым указанные электронные средства и предоставив третьим лицам возможность получать от ПАО «Совкомбанк» одноразовые смс-пароли, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов. 

Таким образом, 08.08.2017 ФИО1, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам электронные средства – логин, пароли, и электронные носители информации – одноразовые смс–пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО «Совкомбанк» для ООО «Максимум». 

В результате указанных преступных действий ФИО1, в период с 28.08.2017 по 19.10.2017 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» №, открытому в ПАО «Совкомбанк».

Кроме того, ФИО1, действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Максимум», 20.10.2017 обратилась в операционный офис «Прокопьевский/42» ПАО «Бинбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью открытия расчетного счета для ООО «Максимум», предоставив образцы своей подписи и полученный от неустановленного в ходе следствия лица необходимый пакет документов, собственноручно подписала и оставила на рассмотрение заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «Бинбанк», согласно которого заявила об открытии счета для ООО «Максимум» и заключении договора комплексного банковского обслуживания с подключением Системы ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0».

При этом 20.10.2017 ФИО1, умышленно, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, из корыстных побуждении, для получения кодов для входа в Личный кабинет ООО «Максимум» и подтверждения финансовых операций в Системе ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0», согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении абонентский номер №, находящийся у неустановленного лица, в качестве контактного, на который от ПАО «Бинбанк» будут поступать электронные средства – одноразовые пароли в виде смс-сообщений, предназначенные для аутентификации клиента в Системе ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0», регистрации и формирования логина и пароля для входа в указанную Систему. Кроме того, указанный номер телефона предоставлен ФИО1 для подтверждения финансовых операций, осуществляемых в Системе ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0» по расчетному счету ООО «Максимум», открытому в ПАО «Бинбанк». 

После проверки и согласования банком, предоставленных ФИО1, документов, 27.10.2017 в операционном офисе «Прокопьевский/42» ПАО «Бинбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, был открыт расчетный счет для ООО «Максимум» № с подключением Системы дистанционного банковского обслуживания «Бинбанк Бизнес 2.0», с использованием информационно - телекоммуникационной сети интернет, для обмена электронными документами, размещения депозитов и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами ООО «Максимум» способом электронной подписи.

В период с 20.10.2017 по 01.11.2017 ФИО1, в продолжение своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, для осуществления от её имени приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум», будучи надлежащим образом ознакомлена с Условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием Системы ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0» ПАО «Бинбанк», с правилами безопасности работы в указанной системе при использовании способа подписания документов электронной подписью, подтверждения иных действий пользователя в Системе и правилами защиты сим-карты и мобильного устройства; с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №, в соответствии с которыми она обязалась не разглашать и не передавать электронные средства и электронные носители информации третьим лицам, и обязалась не предоставлять третьим лицам, не являющимися владельцами ключей электронной подписи и проверки электронной подписи, возможность распоряжаться посредством ключа электронной подписи денежными средствами, находящимися на счете; обеспечить защиту от несанкционированного доступа и сохранность указанных ключей, логинов, паролей для входа в Личный кабинет ООО «Максимум» в системе ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0», согласно договоренности, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств, за денежное вознаграждение, сбыла неустановленному лицу полученный от сотрудника банка пакет документов на открытие счета ООО «Максимум», с содержащейся в них информацией для идентификации Клиента при входе в Личный кабинет организации, получения на сим-карту с абонентским номером +№ одноразовых смс–сообщений, содержащих логин и пароль, являющихся электронными средствами, для регистрации и подключения ДБО с использованием версии Системы «Бинбанк Бизнес 2.0», и получения паролей, являющихся электронными средствами, для подтверждения входа в Систему «Бинбанк Бизнес 2.0» и подтверждения финансовых операций, а также, для самостоятельной генерации - создания ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи, таким образом, сбыла третьим лицам электронные средства. 

Не позднее 01.11.2017 неустановленное следствием лицо, используя поступившие на указанный абонентский номер электронное средство – одноразовый пароль для входа в Систему в виде смс-сообщения, подтвердив ввод Системы в эксплуатацию, для аутентификации Клиента, самостоятельно в Личном кабинете Клиента прошло предварительную дистанционную регистрацию от имени ФИО1, получив поступившие на указанный абонентский номер телефона логин и пароль, осуществило вход в систему ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0» ПАО «Бинбанк», где самостоятельно сгенерировало сертификат ключа проверки электронной подписи; ключ электронной подписи с последовательностью символов, предназначенных для создания электронной подписи; ключ проверки электронной подписи с уникальной последовательностью символов, связанных с ключом электронной подписи и предназначенный для проверки подлинности электронной подписи, предназначенных для доступа к электронной Системе ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0» ПАО «Бинбанк» и являющихся контрольным параметром правильности заполнения всех обязательных реквизитов электронных документов и неизменности их содержания, и сформировало запрос на сертификат ключа проверки электронной подписи Клиента – ФИО1

ФИО1, действуя в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстных побуждений, после совершения неустановленным лицом самостоятельной генерации сертификата ключа проверки электронной подписи; ключа электронной подписи; ключа проверки электронной подписи, получив не позднее 01.11.2017 в районе дома, расположенного по 

<

адрес> в 

<

адрес>, от неустановленного лица запрос на сертификат ключа проверки электронной подписи Клиента – ФИО1, и, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, 01.11.2017, находясь в операционном офисе «Прокопьевский/42» ПАО «Бинбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на основании подписанного и поданного ею запроса на сертификат ключа проверки электронной подписи Клиента – ФИО1, зарегистрировала сертификат ключа проверки электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, подтвердив, что генерация ключей ею выполнена лично, и подтвердив ввод системы в эксплуатацию, получила доступ к электронным носителям информации – ключу электронной подписи Владельца сертификата – ФИО1, и ключу проверки электронной подписи, предназначенных для доступа к Системе ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0» ПАО Бинбанк. Тем самым, ФИО1, по ранее достигнутой договоренности, за денежное вознаграждение, осуществила сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум», предоставив третьим лицам свободный доступ для использования электронных носителей информации - ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи.

Таким образом, в период с 20.10.2017 по 01.11.2017 ФИО1, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: электронные средства – логин и пароли, а также, электронные носители информации – сертификат ключа проверки электронной подписи, ключ электронной подписи, ключ проверки электронной подписи, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО «Бинбанк» для ООО «Максимум».

В результате указанных преступных действий ФИО1, в период с 27.10.2017 по 13.02.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» №, открытому в ПАО «Бинбанк».

Кроме того, 24.01.2018 ФИО1, действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Максимум», обратилась в кредитно-кассовый офис № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард», расположенный в 

<

адрес> «а», где открыла на основании поданного и подписанного собственноручно заявления расчетный счет в рублях Российской Федерации № с системой ДБО с использованием канала электронно-вычислительных средств обработки и защиты информации и информационо-телекомуникационной сети Интернет, с использованием в качестве идентификатора для работы в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет–Банк» логина и пароля для входа Систему и сертификата ключа подписи для подписания электронных документов при осуществлении финансовых операций, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Максимум», полученной от неустановленного лица. 

В этот же день, 24.01.2018, ФИО1 на основании поданных и подписанных ею заявлений получила электронные средства: логин, предназначенный для доступа в систему ДБО с использованием канала «Авангард-Интернет-Банк», по обслуживанию расчетного счета ООО «Максимум» №; кэш-карту №, позволяющую совершать внесение/снятие денежной наличности без посещения банка, а также получила изготовленные и предоставленные ей, размещенные на техническом устройстве - флеш-носителе, электронные носители информации - файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (далее по тексту – ЭЦП) и ее проверки, сертификат ключа подписи, предназначенные для выполнения банковских операций по расчетному счету Клиента.

При этом 24.01.2018 ФИО1, находясь в кредитно-кассовом офисе № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард», расположенном в 

<

адрес> «а», умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард-Интернет-Банк» от 24.01.2018 абонентский номер телефона №, находящийся у неустановленного лица, на который от сотрудника банка поступило электронное средство – одноразовый уникальный пароль для входа в систему в виде sms-сообщения, предназначенный для доступа к системе ДБО с использованием канала «Авангард-Интернет-Банк», по обслуживанию расчетного счета ООО «Максимум» №. 

После открытия расчетного счета и получения указанных документов и предметов, 24.01.2018 ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлена с Условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард-Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 – ФЗ, и осведомлена об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию, которых обязалась не передавать файлы для получения ключей для создания ЭЦП третьим лицам, хранить их в тайне, не допускать их использования или передачу третьим лицам, не использовать их, если известно, что они были или могли быть доступны третьим лицам, хранить в тайне закрытый ключ ЭЦП, не использовать для ЭЦП открытые и закрытые ключи электронной цифровой подписи, если ей известно, что эти ключи используются или использовались ранее третьими лицами, или были доступны третьим лицам, хранить в тайне закрытый ключ электронной цифровой подписи, в том числе, не допускать его несанкционированного банком копирования и (или) использования и (или) передачи третьему лицу, немедленно требовать приостановления действия сертификата ключа подписи при наличии оснований полагать, что тайна закрытого ключа электронной цифровой подписи становится известна или доступна лицу, не являющемуся Владельцем сертификата ключа ЭЦП, и прекратить его использование, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, за денежное вознаграждение, достоверно зная, что на абонентский номер телефона + № должен поступить – sms-пароль, для входа в систему ДБО, передала неустановленному лицу полученные предметы и банковские документы, содержащие информацию для аутентификации клиента при входе в Личный кабинет организации, тем самым, сбыла неустановленному лицу электронные средства – логин и одноразовый уникальный пароль в виде sms-сообщения, предназначенные для входа в систему ДБО с использованием канала «Авангард-Интернет-Банк», по обслуживанию расчетного счета ООО «Максимум», электронное средство - кэш-карту №, техническое устройство – флеш-носитель с электронными носителями информации: сертификатом ключа подписи и файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки. 

Таким образом, 24.01.2018 ФИО8, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: электронные средства – логин и одноразовый уникальный пароль в виде sms-сообщения, кэш-карту №; техническое устройство – флеш - носитель с электронными носителями информации: сертификатом ключа подписи и файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «Авангард» для ООО «Максимум».

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 25.01.2018 по 16.02.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» №, открытому в ПАО АКБ «Авангард».

Кроме того, 14.08.2018 ФИО1, действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Максимум», обратилась в операционное управление ООО «НОВОКИБ», расположенное по адресу: в 

<

адрес>, где, предоставив пакет необходимых документов, полученных от неустановленного лица, подала и подписала собственноручно заявление об открытии банковского счета, согласно которому 15.08.2018 сотрудниками Банка для ООО «Максимум» был открыт расчетный счет №, и 15.08.2018 заключен с ООО «Максимум» в лице ФИО1 договор банковского счета в валюте Российской Федерации № с соглашением к нему об определении порядка использования подписей для подписания документов, содержащих распоряжения клиента. А также, 15.08.2018 ФИО1 заключен договор №/ ИБ об электронном обмене документами (Интернет-Банк) ООО «НОВОКИБ», с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» с использованием информационно-телекоммуникационной сети интернет, для работы которой использовалось техническое устройство – РУТОКЕН, являющийся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, предназначенный для использования ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи при подписании электронных документов для осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» способом электронной подписи. 15.08.2018 ФИО1, находясь в операционном управлении ООО «НОВОКИБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, получила от сотрудника Банка техническое устройство – РУТОКЕН ЭЦП – ключ. 

После открытия расчетного счета и получения указанных документов и предметов, 15.08.2018 ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлена с общими Условиями и Порядком дистанционного банковского обслуживании в ООО «НОВОКИБ», Правилами открытия и ведения банковского счета, мерами, направленными на защиту ключевой и парольной информации, предусматривающими порядок осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием Системы «Интернет-Банк» ООО «НОВОКИБ», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 – ФЗ, и осведомлена об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию, которых обязалась хранить материальный носитель, содержащий собственный секретный ключ Клиента, в месте, исключающем доступ к нему неуполномоченных лиц, немедленно уведомить Банк любым доступным способом в случае возникновения угрозы использования (копирования) Секретного ключа (РУТОКЕНа), несанкционированного доступа к Системе, утраты материального носителя, содержащего Секретный ключ, находясь в районе дома по адресу: 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыла неустановленному лицу техническое устройство - РУТОКЕН ЭЦП-ключ, а также передала неустановленному лицу пакет документов на открытие счета ООО «Максимум», с содержащейся в нем информацией для установления специальной программы, размещенной на сайте банка, для самостоятельной генерации - создания в Личном кабинете организации электронной подписи Владельца счета и акта приема – передачи сертификата ключа проверки электронной подписи. 

15.08.2018 неустановленное следствием лицо, используя, содержащуюся в пакете документов на открытие счета ООО «Максимум» информацию для установления специальной программы, размещенной на сайте ООО «НОВОКИБ», самостоятельно сформировав логин и пароль, прошло идентификацию и вход в Личный кабинет организации от имени ФИО1, где, для доступа к электронной Системе ДБО «Интернет-Банк» ООО «НОВОКИБ», самостоятельно, в соответствии с поступившей от банка инструкцией, сгенерировало: электронную подпись Владельца счета, и сформировало акт приема-передачи сертификата ключа проверки электронной подписи Клиента – ФИО1 В тот же день ФИО1 получила от неустановленного лица акт приема-передачи сертификата ключа проверки электронной подписи и техническое устройство - ключевой носитель – РУТОКЕН ЭЦП-ключ, с внесенным на него электронным носителем информации: электронной подписью Владельца счета, созданной неустановленным лицом.

15.08.2018 ФИО1, находясь в операционном управлении ООО «НОВОКИБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, собственноручно подписала и подала акт приема–передачи сертификата ключа проверки электронной подписи, и ключевой носитель – РУТОКЕН ЭЦП-ключ, содержащий электронную подписью Владельца счета, на основании которых, в соответствии с договором №/ ИБ от 15.08.2018, сотрудниками банка изготовлен сертификат ключа проверки электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, и подключена Система ДБО «Интернет-Банк». Тем самым, ФИО1 получила доступ к электронным носителям информации – ключу электронной подписи Владельца сертификата – ФИО1 и ключу проверки электронной подписи, являющимся контрольным параметром правильности заполнения всех обязательных реквизитов электронных документов и неизменности их содержания. Созданный электронный носитель информации - сертификат ключа проверки электронной подписи, предназначенный для доступа в Систему «Интернет-Банк» посредством ключа электронной подписи, получен ФИО1 15.08.2018 от сотрудников банка на ключевом носителе – РУТОКЕНе ЭЦП-ключе, содержащем также электронные носители информации – ключ электронной подписи Владельца счета и ключ проверки электронной подписи. 

15.08.2018 ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыла неустановленному лицу техническое устройство - РУТОКЕН ЭЦП-ключ, содержащее электронные носители информации - сертификат ключа проверки электронной подписи, электронную подпись Владельца счета, ключ электронной подписи Владельца счета и ключ проверки электронной подписи Клиента. 

Таким образом, 15.08.2018 ФИО1, находясь в районе ТЦ «Гагаринский», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> ФИО2, 26, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: техническое устройство - РУТОКЕН ЭЦП-ключ, содержащее электронные носители информации - сертификат ключа проверки электронной подписи, электронную подпись Владельца счета, ключ электронной подписи Владельца счета и ключ проверки электронной подписи Клиента, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ООО «НОВОКИБ» для ООО «Максимум».

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 22.08.2018 по 03.10.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» №, открытому в ООО «НОВОКИБ».

Кроме того, 14.08.2018 ФИО1, действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Максимум», обратилась в операционный офис «Солнечный» в 

<

адрес> филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенный в 

<

адрес> А, предоставив пакет необходимых документов, полученных от неустановленного лица, подала и подписала собственноручно заявление об открытии банковского счета. После проверки которых, 16.08.2018 ФИО1, находясь в указанном операционном офисе ПАО «Промсвязьбанк», подала и подписала заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», с подключением системы ДБО «PSB On-Line» с использованием информационно-телекоммуникационной сети интернет, для обмена электронными документами, размещения депозитов и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами ООО «Максимум» способом электронной подписи, и выдачи ключа электронной подписи. При этом ФИО1, умышленно, из корыстных побуждении, для получения электронных средств - sms-кодов для входа в Личный кабинет организации в Системе «PSB On-Line», согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении кодовое секретное слово, адрес электронной почты: 

<

адрес>», абонентский №, находящийся у неустановленного лица, в качестве контактного, на который от ПАО «Просвязьбанк» будут поступать электронные средства – одноразовые логины и пароли в виде sms-сообщений, предназначенные для доступа в Систему «PSB On-Line» и для аутентификации клиента, регистрации и формирования логина и пароля для входа в указанную Систему. 

На основании указанного заявления ФИО1, 21.08.2018 был заключен договор комплексного банковского обслуживания №-ДКО и для ООО «Максимум» был открыт расчетный счет №, и Банком подключена Система «PSB On-Line», предоставляющая доступ к Личному кабинету Клиента, для проведения в нем банковских операций, для работы которой использовалось техническое устройство - устройство аппаратной криптографии – USB-ключ, являющийся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, предназначенный для использования ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи при подписании электронных документов для осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» способом электронной подписи. 

23.08.2018 посредством сотрудника Банка ФИО1 сгенерировала ключ электронной подписи и ключ проверки электронной подписи, доступ к которым ей предоставил Банк на основании сертификата ключа проверки электронной подписи, зарегистрированного Банком в соответствии с заявлением ФИО1 от 16.08.2018. Созданный электронный носитель информации - сертификат ключа проверки электронной подписи, предназначенный для доступа в Систему «PSB On-Line» посредством ключа электронной подписи, получен в Банке ФИО1 23.08.2018 на бумажном носителе.

23.08.2018 ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, находясь в операционном офисе «Солнечный» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>А, умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, получила от сотрудника Банка техническое устройство – USB-ключ, находящийся на флеш-носителе - eToken, на который сотрудником Банка внесены созданные ФИО1 электронные носители информации – ключ электронной подписи Владельца счета и ключ проверки электронной подписи. 

После открытия расчетного счета и получения указанных документов и предметов, 23.08.2018 ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлена с общими Условиями банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами дистанционного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, Правилами открытия и ведения банковского счета, предусматривающими порядок осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием Системы «PSB On-Line» ПАО «Промсвязьбанк», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № – ФЗ, и осведомлена об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию, которых обязалась хранить материальный носитель, содержащий собственный секретный ключ Клиента, в месте, исключающем доступ к нему неуполномоченных лиц, немедленно уведомить Банк любым доступным способом в случае возникновения угрозы использования (копирования) Секретного ключа (USB-ключа), несанкционированного доступа к Системе, утраты материального носителя, содержащего Секретный ключ, находясь в районе дома по 

<

адрес> в 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала неустановленному лицу, то есть, сбыла: банковские документы, содержащие электронное средство - кодовое слово, с использованием которого указанной Системой Банка должны формироваться одноразовые sms-пароли, являющиеся электронными средствами для входа в систему ДБО «PSB On-Line»; электронный носитель информации - сертификат ключа проверки электронной подписи, а также сбыла неустановленному лицу техническое устройство - USB-ключ, находящийся на флеш-носителе - eToken, содержащее электронные носители информации – ключ электронной подписи Владельца счета и ключ проверки электронной подписи Клиента. 

Таким образом, 23.08.2018 ФИО1, находясь в районе дома по 

<

адрес> в 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: электронные средства: кодовое слово, логин и пароль; электронный носитель информации - сертификат ключа проверки электронной подписи; техническое устройство - USB-ключ, находящийся на флеш-носителе - eToken, содержащее электронные носители информации – ключ электронной подписи Владельца счета и ключ проверки электронной подписи Клиента, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО «Промсвязьбанк» для ООО «Максимум».

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 02.10.2018 по 19.10.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» №, открытому в ПАО «Промсвязьбанк».

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в предъявленном обвинении признала полностью, и отказалась от дачи показаний, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

Будучи допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой ФИО1 показывала, что она работала в ТЦ «Гагаринский» в ателье. В конце мая 2017 года к ней обратилась клиентка по имени Лариса, предложила открыть фирму на свое имя и несколько счетов в банках. За открытие фирмы она предложила 10000 рублей, а за открытие банковских счетов по 5000 рублей за каждый. Поскольку она нуждалась в деньгах, согласилась. Лариса сказала, что ей ни чем заниматься не надо будет, а только зарегистрировать фирму, открыть счета, и передать все документы ей. Лариса сфотографировала ее паспорт, СНИЛС, ИНН, перезвонила через 7 дней, сказала, что приедет парень и отвезет ее в налоговую инспекцию для регистрации фирмы. Когда парень за ней приехал, передал ей мультифору с документами для открытия фирмы, квитанция об уплате госпошлины, она увидела, что фирма ООО «Максимум», которая будет заниматься перевозкой угля, и написан был номер телефона, какой она уже не помнит, который она должна была указать в налоговой. Когда она зарегистрировала фирму, парень отвез ее домой и передал ей 10000 рублей. На следующий день она получила в налоговой документы на ООО «Максимум». Ей неизвестно сдавалась ли по фирме налоговая отчетность. Потом ей позвонила Лариса, сказала, что за ней заедут, надо открыть счет в банке. Первым банком, где она открыла счет ООО «Максимум» был Сбербанк по 

<

адрес>А в 

<

адрес>. В банк она предоставила все документы по фирме, которые ей передал в машине водитель, в документах находился листок с номером телефона и электронной почтой, которые она указала в заявлении на открытие счета. После посещения банка она возвращала водителю документы. Аналогичным способом она открыла счета и в других банках. Каждый банк она посещала по два раза. Каждый раз от Ларисы приезжал водитель, который передавал ей документы и печать ООО «Максимум», а также лист с номером телефона и адресом электронной почты. В банки она ездила не только в 

<

адрес>, но и в 

<

адрес>. Ей известно, что счета она открывала для перевода денежных средств, но кому, куда и за что, ей не известно. В банках она подписывала все необходимые документы, точно уже не помнит, а также и заявления на открытие счетов и подключение к системе ДБО. Регистрацией фирмы в личном кабинете Сбербанка она не занималась, приложений для входа в личный кабинет ООО «Максимум» у нее ни в телефоне, ни в компьютере не было. Доступа к расчетному счету фирмы она не имела, так как все документы из банков, где она открыла счета, для входа в систему находились у Ларисы. Она являлась номинальным руководителем фирмы, финансовой деятельностью фирмы она не занималась (т. 3 л.д. 68-77).

Будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, в качестве обвиняемой ФИО1 вину признала полностью и показала, что она по просьбе неизвестной ей женщине по имени Лариса в июле 2017 года оформила на свое имя фирму ООО «Максимум», и с целью получения денежных средств от Ларисы она обратилась в несколько банков ПАО Сбербанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО АКБ «Авангард», ООО «НОВОКИБ», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», где после открытия расчетных счетов получила электронные средства платежей для доступа к счетам, и которые впоследствии передала Ларисе, через парней, которые ее возили по просьбе Ларисы, около ТЦ «Гагаринский» в 

<

адрес>. За открытие расчетных счетов в банках она получила по 5000 рублей за каждый счет. Она помнит, что сама подключала счет в ПАО «Промсвязьбанк» к ДБО с помощью сотрудника банка, возможно и в других банках подключала, но не помнит. Флешки, сертификаты, и документы банковские она передавала Ларисе, через парней. Печать ООО «Максимум» она не изготавливала. Печать ей выдали вместе документами по фирме, когда она ходила в банки для открытия счета, потом она возвращала печать и документы, тому, кто ей их давал, каждый раз парни от Ларисы были разные (т. 3 л.д. 123-126).

Основываясь на показаниях подсудимой ФИО1 на предварительном следствии, суд принимает их в качестве доказательства по делу, поскольку находит их согласующимися с другими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Кроме того, виновность подсудимой ФИО1 в совершении вышеописанного преступления подтверждается совокупностью доказательств, которые были исследованы в ходе судебного следствия.

Так, из показаний свидетеля Свидетель №1 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что она работает в МИ ФНС России № по 

<

адрес> в должности ведущего специалиста-эксперта. Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Максимум» с пакетом документов поступило от ФИО1 по реестру № от 13.07.2017. 17.07.2017 зарегистрировано ООО «Максимум» в ЕГРЮЛ. Единственным учредителем и директором организации являлась ФИО1. 19.07.2017 документы о регистрации ООО «Максимум» ею были переданы лично ФИО1 (т. 3 л.д.1-5).

Из показаний свидетеля Свидетель №2 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что она работает в ПАО Сбербанк в должности менеджера по продажам. Директор ООО «Максимум» ФИО1 в конце июля 2017 года обратилась в дополнительный офис ПАО Сбербанк 8615\0334, который находился по 

<

адрес>, с целью открытия счета, представив все необходимые учредительные документы ООО «Максимум», в том числе подтверждающие ее должностное положение, как директора. После того, как организация была проверена по базам данных, сотрудником банка было оформлено заявление на открытие расчетного счета организации. ООО «Максимум» был открыт расчетный счет № согласно договору конструктору № от 24.07.2017. Также по ее заявлению № от 23.07.2017 ей был оформлен доступ к системе «Сбербанк бизнес Онлайн», пользоваться которой могла только ФИО22, и право подписи по платежным документам было только у нее как у директора. ФИО1 была оформлена карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Максимум». Данная карточка необходима в случае, если бы клиент проводил операции по счету при личном посещении банка, то образец его подписи используется для идентификации подписи и оттиска печати организации. В карточке указано, что подпись и оттиск печати ООО «Максимум» удостоверяла сотрудник банка, поставив свою подпись и оттиск печати ПАО Сбербанк. При открытии расчетного счета и заключении договора на дистанционное банковское обслуживание счета с помощью сети интернет ФИО1 было предложено указать логин и номер телефона, на который будут приходить смс – сообщения от ПАО Сбербанк. ФИО1 указала логин – «shmidt1980» и номер телефона №, необходимый, чтобы получать коды для подтверждения входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» и проведения безналичных операций по расчетному счету. Как и каждому клиенту, ФИО1 разъяснялось, что она не имеет право сообщать третьим лицам информацию, позволяющую осуществить вход в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Электронным средством платежа является логин, пароль, которые направляются посредством смс-сообщения. Банковская карта - это тоже электронное средство платежа. Смс-коды для проведения операций по счету – это электронные носители информации. Согласно выписки по счету, видно, что по расчетному счету ООО «Максимум» №, проводились финансовые операции. В юридическом досье ООО «Максимум» содержится заявление о закрытии счета ООО «Максимум» от 24.10.2018 и расторжении Договора на предоставление услуг с использованием системы дистанционного обслуживания № от 24.07.2017. Указанный счет был закрыт 10.12.2018 (т. 3 л.д. 6-10).

Из показаний свидетеля Свидетель №3 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что ранее он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, у него имеется в собственности нежилое недвижимое имущество, расположенное по адресу: 

<

адрес>, в одной из частей здания, в котором также располагаются иные организации. В той части, где помещения принадлежат ему, им были созданы офисные помещения, которые он сдавал в аренду. В 2017 году он сдавал в аренду помещение офиса по 

<

адрес> в 

<

адрес> для ООО «Максимум». Помнит, что к нему на встречу приезжали какие–то девушка и парень. С ними был заключен договор аренды нежилого помещения офиса № в указанном здании. Само ООО «Максимум» в его здании никогда не располагалось. Арендовали они помещение недолго, где-то 4-6 месяцев, документы у него не сохранились. ФИО1 ему знакома только по договору аренды (т. 3 л.д. 11-13).

Из показаний свидетеля ФИО9 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что ФИО1 она знает хорошо, характеризует ее с положительной стороны. О том, что ФИО22 открыла фирму, она узнала 13.02.2021, когда ФИО22 сама пришла к ней и рассказала, что в 2017 году по просьбе одной из ее клиенток она открыла фирму, а потом от фирмы счета в банках. Потом она передала счета каким-то парням, которые ей за это заплатили деньги, сколько она не сказала (т. 3 л.д. 22-24).

Из показаний свидетеля Свидетель №5 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что в должности генерального директора ООО «ПТСК Экслайн» состоит с 2011 года. Объект недвижимого имущества, расположенный в 

<

адрес>, на праве собственности принадлежит ИП ФИО10, от которого у нее имеется доверенность на представление интересов, в том числе, и на право управления имуществом, в частности по 

<

адрес>. 11.07.2018 ею был заключен договор аренды нежилого помещения по 

<

адрес>, офис № в 

<

адрес> с директором ООО «Максимум» ФИО1 01.03.2019 в связи с задолженностью по арендной плате свыше 6 месяцев, данный договор был расторгнут. Сам договор аренды был заключен следующим образом: она подготовила договор, оставила его у дежурной для передачи ООО «Максимум». Через некоторое время она забрала уже подписанный договор. Как поняла со слов дежурной и сама видела один раз, что от ООО «Максимы» приходил только мужчина, женщин от данной организации не видела. Находился ли в данном офисе кто-либо от ООО «Максимум», сказать не может, так как ее офис находится по другому адресу (т. 3 л.д. 25-27).

Из показаний свидетеля ФИО12 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что она работает менеджером малого и среднего бизнеса в ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу 

<

адрес>, с ноября 2020 года, а в самом банке - с сентября 2013 года. В ее обязанности входит выполнение планов продаж, и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на обслуживание в ПАО «Совкомбанк», в том числе, заключение договоров на обслуживание и открытие расчетных счетов. Непосредственное дальнейшее обслуживание юридических лиц, происходит дистанционно посредством интернет банка. 04.08.2017 в офис их банка обратилась ФИО1, которая предоставила все необходимые учредительные документы ООО «Максимум». Личность ее была удостоверена, и менеджером была оформлена заявка на открытие расчетного счета юридического лица.

После положительного решения службы безопасности банка, ФИО1, в присутствии менеджера подписала необходимый для открытия счета пакет документов: карточку с образцами подписей и оттиском печати ООО «Максимум» от 08.08.2017; составлена анкета клиента – юридического лица, в котором ФИО1 указала свои паспортные данные, сведения по ООО «Максимум», номер телефона +№, адрес электронной почты pppetrov10@mail.ru, себя, как единственного бенефициарного владельца; в заявлении на открытие счета в рублях для ООО «Максимум», ФИО1 указала себя как директора фирмы, номер телефона и адрес электронной почты: +7-905-964-8159, pppetrov10@mail.ru, подтвердив, что ей принадлежит право на доступ к услуге телефонного дистанционного обслуживания и регистрации пароля, записав его как набор цифр «977703», являющихся номером ее паспорта. Кроме этого, 08.08.2017 ФИО1 также было подписано соглашение об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания распоряжений о переводе денежных средств, в котором указала свою фамилию. После этого, 08.08.2017 для ООО «Максимум» был открыт расчетный счет №. ФИО1 подписала заявление о присоединении на обслуживание и предоставление прав доступа для проведения операций в системе дистанционного банковского обслуживания, указав в нем телефон для смс-информирования №, по которому будет выслан логин и одноразовые пароли для доступа в систему и подтверждения операций по счету; и адрес электронной почты 

<

адрес>. При этом ФИО1 была в устной форме предупреждена о том, что несет ответственность за сохранность и передачу третьим лицам средств доступа - идентификационного пароля, являющегося электронным средством для доступа в систему банка для дистанционного управления операциями с денежными средствами на счете ООО «Максимум». Далее ФИО1 получила подписанные ею и заверенные печатью ООО «Максимум» договоры с банком. В дальнейшем по счету ООО «Максимум» были проведены операции по движению денежных средств. Кроме этого, ФИО1 было подано заявление на открытие карточного счета на получение корпоративной банковской карты, в котором она указала номер телефона № и 08.08.2017 выдана банковская карта №, со счетом №. 23.10.2017 по заявлению ФИО1 указанные выше счета ООО «Максимум» были закрыты (т. 3 л.д. 79-83).

Из показаний свидетеля Свидетель №6 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что она работает главным менеджером по обслуживанию юридических лиц в операционном офисе «На Тольятти» в 

<

адрес> ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>. В 2018 году произошло слияние двух банков: ПАО «Бинбанк» и ПАО Банк «ФК Открытие», новая организация получила название ПАО Банк «ФК Открытие».

20.10.2017 для юридического лица ООО «Максимум» в ПАО «Бинбанк» был открыт счет. Документы на открытие счета принимала главный специалист ФИО13 20.10.2017 для оформления счета в ОО «Прокопьевский – 42» ПАО «Бинбанк» по адресу: 

<

адрес>, обращалась лично директор и учредитель ООО «Максимум» ФИО1, которая для удостоверения своей личности предоставила паспорт на свое имя, оформила карточку с образцами подписи и оттиска печати ООО «Максимум». Затем она составила заявление о присоединении к Договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ДКБО), указав в нем юридический адрес организации: 

<

адрес> офис №, №, номер телефона +№, и желание на заключение Договора об электронном документообороте по системе дистанционного банковского обслуживания и подключения Интернет – Банка E-plat, его новой версии – СДБО «Бинбанк Бизнес 2.0». ФИО1 собственноручно было заполнено приложение к ДКБО на подключение к Системе ДБО, в котором указан номер открытого расчетного счета №, место обслуживания счета – ОО «Прокопьевский/42», номер мобильного телефона №, к которому подключено ряд услуг банка. Также была подключена услуга «СМС – сервис безопасность», с перечислением предоставляемых услуг: подтверждение для входа в Систему одноразовыми паролями, получаемыми посредством СМС – сообщений; подтверждение операций одноразовыми паролями, уведомление о входе в Систему и уведомление об отправке платежей, получаемым посредством СМС–сообщений; где также был указан номер телефона №. Помимо этого, на мобильный телефон № была подключена услуга СМС – сервиса, с выбором сервиса: «Инфо – счет», предоставляющего услуги по: получению информации об остатках денежных средств на счете, о движении средств, получении сведений о последних 5 операциях по счету, остатке основного долга по кредиту. В последующем директором ООО «Максимум» ФИО1 был предоставлен подписанный ею запрос на сертификат, который дает возможность подписать тот или иной документ и отправить его в банк для исполнения. Указанный запрос является электронным средством платежей и был изготовлен заявителем – директором ООО «Максимум» 01.11.2017. Кроме того, директором ООО «Максимум» ФИО1 при открытии расчетного счета также были предоставлены документы на организацию и ее личный паспорт, по которому в обязательном порядке сличается личность заявителя (клиента). Исходя из представленной выписки по счету, которую предоставил их банк ПАО «ФК Открытие», видно, что по расчетному счету ООО «Максимум» проводились финансовые операции. 12.02.2018 ФИО1 обратилась в ПАО «Бинбанк» с заявлением о закрытии счета ООО «Максимум», который 13.02.2018 был закрыт (т. 3 л.д. 84-88).

Из показаний свидетеля Свидетель №7 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что она работает в ПАО «АКБ «Авангард» в кредитно-кассовом офисе № «Центральный» 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес> «а», в должности ведущего специалиста. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц, в том числе открытие расчетных счетов, подключение дополнительных услуг, и т.п. 24.01.2018 в Банк обратилась ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета для ООО «Максимум», в котором та являлась учредителем и директором. ФИО1 был предъявлен паспорт гражданина РФ и все учредительные документы на ООО «Максимум». После этого были внесены данные в специальную программу и распечатано заявление на открытие счета в российской валюте. Оформлена карточка с образцами подписи и оттиска печати фирмы. ФИО1 поставила во всех необходимых документах свою подпись и оттиск печати ООО «Максимум», в ее присутствии. К указанной карточке было заключено соглашение от 24.01.2018 о распоряжении денежными средствами, согласно которого ФИО1 являлась единственным лицом, которое могло распоряжаться расчетным счетом Общества №. Затем был составлен и подписан договор банковского счета (б/н) от 24.01.2018. ФИО1 подписала собственноручно заявление на открытие счета ООО «Максимум» от 24.01.2018. Она распечатала анкету клиента юридического лица - резидента, которую ФИО1 заполнила и подписала. После этого она открыла в банковской программе счет. Ею было распечатано уведомление об открытии счета, ФИО1 заявила о том, что с расчетным счетом организации желает работать с помощью программно–технического комплекса «Авангард Интернет банк». Данное заявление было составлено, в котором та указала свой контактный телефон №, адрес электронной почты 

<

адрес> и сведения об ООО «Максимум».

После этого ФИО1 было подписано Соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». Программно-технический комплекс «Авангард Интернет-Банк» или равнозначно Система дистанционного банковского обслуживания - это автоматизированная система электронного документооборота, обеспечивающая подготовку, передачу, защиту и обработку документов в электронном виде с использованием электронно-вычислительных средств обработки и защиты информации в глобально информационно-телекоммуникационной сети Интернет. После этого ФИО1 подписала заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет банк» ПАО АКБ «Авангард», указав в нем номер телефона № для подключения СМС–информирования; и заявление об изготовлении сертификата ключа подписи к корпоративной информационной системе «Авангард Интернет банк» ПАО АКБ «Авангард». На основании данных заявлений она выгрузила той на флеш – носитель логин, пароль и электронно- цифровую подпись. Логин и пароль – это комбинация цифр и букв или иных символов, необходимый для входа в систему «Авангард Интернет банк» ПАО АКБ «Авангард», а точнее это процедура аутентификации в компьютерной системе пользователя. Логин и пароль генерируется (создается) специальной программой на рабочем компьютере Банка, при оформлении (открытии) расчетного счета. Логин и пароль являются электронными средствами; сертификат ключа проверки электронной подписи, электронная подпись, ключ электронной подписи, ключ проверки электронной подписи – это электронные носители информации; функциональный ключевой носитель является техническим устройством с находящимися на нем электронными носителями информации. Электронно–цифровая подпись (ЭЦП) выдается для подтверждения авторства документа. ЭЦП – это реквизит электронного документа, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого ключа подписи и позволяющий проверить отсутствие искажения информации в электронном документе с момента формирования подписи (авторства), а в случае успешной проверки подтвердить факт подписания электронного документа. Подпись связана как с автором (выдается лично в руки клиенту), так и с самим документом с помощью криптографических методов, и не может быть подделана. Акт приема – передачи логина, пароля и ЭЦП был подписан ФИО1 24.01.2018. После этого ФИО1 было разъяснено, что доступ в систему та может получить через вкладку для входа в систему на сайте Банка, и что для входа должен использоваться логин и пароль, который находится на переданном флеш - носителе. Для того, чтобы клиент смог попасть в свой личный кабинет, тому необходимо на своем компьютере, подключенном к сети «Интернет», зайти на сайт банка, пройти по ссылке «Личный кабинет», и ввести логин и пароль. После этого клиент проходит в свой «Личный кабинет», где может совершать различные операции. При этом для входа в «Личный кабинет» клиенту не нужно вставлять в компьютер флеш-носитель с ЭЦП, он нужен при отправке поручения банку. Так же согласно акту приема-передачи 24.01.2018 ФИО1 была выдана кэш-карта с №, которая необходима только для внесения и снятия наличных денежных средств. Для внесения или снятия денежных средств, предварительно клиентом в системе оформляется заявка, которая подписывается электронно-цифровой подписью, и после этого в системе формируется одноразовый пин-код, который применяется при снятии (внесении) денежных средств. Данный пин–код формируется после составления заявки, клиент его переписывает и называет кассиру при совершении операции либо вводит в специальное окно банкомата. Кроме того, при разъяснении клиенту условий использования системы выдается памятка, в которой указано, что пароль для входа в систему является личной конфиденциальной информацией. Клиент, ни при каких обстоятельствах не должен разглашать свой пароль, периодически проводить смену пароля, не должен передавать электронно-цифровую подпись третьим лицам. Данная памятка с условиями по безопасности так же была вручена ФИО1 Исходя из имеющихся данных, по расчетному счету ООО «Максимум» №, проводились финансовые операции. Согласно заявлению о расторжении договора банковского счета, 16.02.2018 счет ООО «Максимум» был закрыт (т. 3 л.д. 91-95).

Из показаний свидетеля Свидетель №8 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что в ООО «Новокузнецкий коммерческий инновационный банк» она работает с января 2015 года, в отделе – расчетно-кассового обслуживания по обслуживанию юридических лиц, в должности главного специалиста сектора расчетно–кассового обслуживания юридических лиц, расположенного по адресу: 

<

адрес>. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц, то есть открытие расчетных счетов, подключение дополнительных услуг, консультация клиентов и т.п. 14.08.2018 в их Банк обратилась ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета на юридическое лицо ООО «Максимум», в котором та являлась учредителем и директором, предъявила паспорт гражданина РФ и все учредительные документы на ООО «Максимум». После этого были внесены данные в специальную программу и распечатано заявление на открытие счета, в котором, по заявлению ФИО1, был указан расчетный счет в российской валюте. Затем она заполнила в специальной форме анкету на физическое лицо – на директора, и на юридическое лицо – на ООО «Максимум». После того, как ФИО1 подписала собственноручно заявление на открытие счета ООО «Максимум», была распечатана анкета клиента юридического лица - резидента, которую ФИО1 заполнила, и подписала. По результатам проверки документов было принято решение об открытии расчетного счета для данной фирмы. 15.08.2018 ФИО1 была приглашена для открытия расчетного счета в их Банке. Оформлена карточка с образцами подписи и оттиска печати фирмы. ФИО1 подписала указанный документ и поставила печать ООО «Максимум». В тот же день, 15.08.2018, между ООО «Максимум» в лице его директора ФИО1 и их банком был заключен договор № банковского счета в валюте РФ, и открыт счет №, с перечислением предоставляемых ООО «Максимум» банковских услуг, прав и обязанностей сторон, стоимости оказываемых услуг.

Кроме того, было заключено дополнительное соглашение к договору банковского счета № от 15.08.2018 об определении порядка использования подписей для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, то есть соглашение о том, что ФИО1 имеет право первой подписи, и никто кроме нее не имеет права распоряжаться расчетным счетом. Также, 15.08.2018 со ФИО1 был заключен договор № об электронном обмене документами (Интернет – Банк). К данному Договору на подключение ДБО были заключены дополнительные соглашения, а также выдана памятка Клиенту по соблюдению мер информационной безопасности, в которых указывается кодовый номер, по которому клиент посредством телефонной связи может получить сведения по счету или заблокировать криптографический ключ. Также клиент информируется о мерах, направленных на защиту ключевой и парольной информации, в частности, о том, что клиент несет ответственность за сохранность СКЗИ (средство криптозащитной информации), секретных ключей шифрования и ЭП (электронной подписи). Номер телефона и электронный адрес клиент указывает в заявке на подключение системы Интернет – Банк. В данном случае, согласно анкеты на физическое лицо и юридическое лицо, указан телефон №, электронный адрес: 

<

адрес>. Данная заявка передается в отдел информационных технологий, в котором сотрудники вносят данные клиента в ДБО – фактуру, или «Личный кабинет». Интернет-Банк – это специальная программа, в которой клиент формирует какое–либо поручение для Банка, подписывает его электронной подписью и направляет в адрес Банка. Сотрудник Банка, в свою очередь, проверяет подлинность поручения и подписи, после чего исполняет поручение.

При подписании договора об электронном обороте документов, в приложении к договору № «меры, направленные на защиту ключевой и парольной информации», клиент предупреждается об ответственности за сохранность СКЗИ (средство криптографической защиты информации – это шифрование документов, расшифровка полученных документов и проверка секретных ключей пользователя), секретных ключей шифрования и ЭП (Электронной подписи). 

После того, как ФИО1 подписала заявку и сам договор об электронном обмене документами, ей была выдана флеш – карта (РУТОКЕН ЭЦП - ключ), на которую в последующем, с помощью специалистов отдела информационных технологий банка, была установлена электронно–цифровая подпись. 15.08.2018 ФИО1 был подписан акт приема – передачи флеш–карты (РУТОКЕН ЭЦП – ключа). Впоследствии ФИО1 в их банк был предоставлен акт сертификата ключа проверки электронной подписи от 15.08.2018. Согласно имеющемуся заявлению 03.10.2018, расчетный счет ООО «Максимум» был закрыт. При просмотре выписки по счету ООО «Максимум» показала, что по счету данной организации проводились финансовые операции (т. 3 л.д. 96-100).

Из показаний свидетеля Свидетель №9 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что она работает в должности главного менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц операционного офиса «Солнечный» в 

<

адрес> филиала ПАО «Промсвязьбанк» с 20.02.2017, где занимается обслуживанием юридических лиц. В её обязанности входит: открытие и закрытие счетов, совершение текущих операций по счетам, подключение услуг, консультации клиентов.

14.08.2018 в их Банк обратилась ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета в их Банке на юридическое лицо ООО «Максимум», в котором та являлась учредителем и директором. ФИО1 был предъявлен паспорт гражданина РФ и все необходимые банку документы на ООО «Максимум», С данным клиентом работала она. После проверки документов был получен положительный результат на открытие счета для ООО «Максимум». Сформировав документы для подписания, в банк была приглашена ФИО1, которая пришла 16.08.2018. Она внесла данные в специальную банковскую программу и распечатала заявление на открытие счета, в котором, по заявлению ФИО1, был указан расчетный счет в российской валюте, анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией, в который была внесена информация по ООО «Максимум». В нем ФИО1 указала, какие именно услуги той требуются от их банка: дистанционное банковское обслуживание, расчетно- кассовое обслуживание, оплата налоговых платежей, выплата заработной платы, оплата по договорам купли – продажи, оказание услуг. Также в данной анкете ФИО1 указала свой номер телефона № и адрес электронной почты 

<

адрес>. Также ФИО1 были оставлены сведения о представителе и бенифициарном владельце, в котором та указала свои данные. После этого ею была оформлена карточка с образцами подписи и оттиска печати фирмы. Кроме этого, ФИО1 в указанном заявлении был отмечен пункт о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», в котором ФИО1 указала контактный номер телефона № и адрес электронной почты 

<

адрес>, свои данные, просила предоставить доступ к Системе «PSB On-Line» (система ДБО) и USB – ключ, просила предоставить корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи (тип карты - Business Chip), установить кодовое слово, а также, то, что она ознакомлена с правилами использования USB–ключа. Поле этого со ФИО1 был заключен договор банковского обслуживания №-ДКО от 21.08.2018, открыт расчетный счет в рублях РФ №, номер счета для корпоративной карты в рублях РФ - №.

Система «PSB On-Line» (система ДБО) - это система дистанционного банковского обслуживания, предназначенная для удаленного обслуживания Клиента с использованием сети Интернет через персональный компьютер или ноутбук, обеспечивающая подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету. С помощью корпоративной карты клиент может снимать наличные средства, вносить их, оплачивать товары в магазинах, т.е., по сути, пользоваться как обычной банковской картой. Банковскую карту ФИО1 получила, о чем расписалась. Также был распечатан и передан ФИО1 сертификат ключа проверки электронной подписи. Данный ключ необходим клиенту при работе в своем Личном кабинете, когда им сформировано и направлено в адрес банка какое–либо платежное поручение. Логин и пароль – это комбинация цифр и букв или иных символов, необходимых для входа в систему «PSB On-Line», а точнее, это процедура аутентификации в компьютерной системе пользователя. 23.08.2018 по акту приема – передачи № от 23.08.2018 оборудования ФИО1, был передан USB-ключ, находящийся на переданном флеш – носителе (еТОКЕН). После этого был составлен другой акт – приема передачи о регистрации ключа на ООО «Максимум». Сертификат ключа проверки был создан ФИО1 на клиентском компьютере 23.08.2018, который был ею активирован в системе банка. После этого ФИО1 имела доступ к Личному кабинету ООО «Максимум». Согласно выписки по счету ООО «Максимум», по нему проводились финансовые операции. В соответствии с заявлением ФИО1, поданного в Банк 15.10.2018, расчетный счет и счет банковской карты ООО «Максимум» были закрыты 22.10.2018 (т. 3 л.д. 101-105).

Кроме показаний вышеназванных лиц, виновность подсудимой ФИО1 подтверждается следующими доказательствами.

Протоколом осмотра документов от 10.02.2021 (т. 3 л.д.31-58), в том числе выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой директором и единственным учредителем ООО «Максимум» является ФИО1, дата регистрации юридического лица 18.07.2017 (т. 1 л.д.29-36), и регистрационного дела ООО «Максимум» от 07.09.2020, согласно которому директором и единственным учредителем ООО «Максимум» является ФИО1 (т.1 л.д.39-101). 

Сведениями, содержащимися в банковских досье клиента ООО «Максимум» в ПАО «Сбербанк России», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Бинбанк», ПАО АКБ «Авангард», ООО «НОВОКИБ», ПАО «Промсвязьбанк» (т. 1 л.д.109-186, 194-112, 225-246, т. 2 л.д. 63-129, 136-161, 167-217, 225-267), которые наряду с показаниями допрошенных по делу лиц позволяют установить, что:

- 24.07.2017 ФИО1 обратилась от имени ООО «Максимум» в дополнительный офис № Кемеровского отделения ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. 

<

адрес> Строителей, 7А, с заявлением об открытии расчетного счета. Предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Максимум», подписала заявление о присоединении к договору-конструктору № № от 24.07.2017, в котором указала контактный абонентский номер +№, на который от ПАО «Сбербанк» будут поступать электронные средства – одноразовые пароли в виде sms-сообщений, предназначенные для доступа в Систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», и одноразовые sms-пароли, предназначенные для защиты системы и подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету, и согласно которому в указанном дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» открыт расчетный счет №, с предоставлением услуг с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания и подключением Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», с использованием для работы в системе в качестве идентификатора электронных средств смс–паролей. ФИО1 была зарегистрирована и получила доступ к Системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» путем присвоения ей логина для доступа к указанной Системе;

- 04.08.2017 ФИО1 обратилась от имени для ООО «Максимум» в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с заявлением об открытии расчетного счета. Предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Максимум», подала заявление о присоединении к договору комплексного обслуживания, и заявление на обслуживание и предоставление прав доступа для проведения операций в системе дистанционного банковского обслуживания от 08.08.2017, на основании которых банком 08.08.2017 был открыт расчетный счет юридического лица – ООО «Максимум» № с подключением к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания, для предоставления доступа к системе ДБО ФИО1 указала номер телефона №, адрес электронной почты pppetrov10@mail.ru, на который от ПАО «Совкомбанк» будет поступать пароль - смс–сообщение для входа в систему ДБО и одноразовые sms-пароли, для защиты системы и подписания документов при осуществлении финансовых операций по вышеуказанному расчетному счету ООО «Максимум»;

- 20.10.2017 ФИО1 действуя от имени для ООО «Максимум» обратилась в операционный офис «Прокопьевский/42» ПАО «Бинбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с заявлением об открытия расчетного счета, и о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания с подключением Системы ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0». Предоставила образцы своей подписи и необходимый пакет документов. Указала абонентский номер +№, на который от ПАО «Бинбанк» поступали электронные средства – одноразовые пароли в виде смс-сообщений, предназначенные для аутентификации клиента в Системе ДБО «Бинбанк Бизнес 2.0». 27.10.2017 в операционном офисе был открыт расчетный счет для ООО «Максимум» № с подключением Системы дистанционного банковского обслуживания «Бинбанк Бизнес 2.0»;

- 24.01.2018 ФИО1, действуя от имени ООО «Максимум» обратилась в кредитно-кассовый офис № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард», расположенный в 

<

адрес> «а», с заявлением об открытии расчетного счета, 24.01.2018 был открыт расчетный счет в рублях Российской Федерации № с системой ДБО с использованием канала электронно-вычислительных средств обработки и защиты информации и информационо-телекомуникационной сети Интернет. В заявлении о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард-Интернет-Банк» ФИО1 указала абонентский номер телефона + №, на который поступило электронное средство – одноразовый уникальный пароль для входа в систему в виде sms-сообщения, предназначенный для доступа к системе ДБО с использованием канала «Авангард-Интернет-Банк» по обслуживанию расчетного счета ООО «Максимум». 24.01.2018 ФИО1 получила логин, для доступа в систему ДБО с использованием канала «Авангард-Интернет-Банк», кэш-карту №, флеш-носитель с электронными носителями информации - файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи, сертификат ключа подписи для выполнения банковских операций по расчетному счету ООО «Максимум»; 

- 14.08.2018 ФИО1, действуя от имени ООО «Максимум» обратилась в операционное управление ООО «НОВОКИБ», расположенное по адресу: в 

<

адрес>, с заявлением об открытии расчетного счета, предоставила пакет необходимых документов, 15.08.2018 был открыт расчетный счет № ООО «Максимум», 15.08.2018 заключен договор банковского счета в валюте Российской Федерации № с соглашением к нему об определении порядка использования подписей для подписания документов, содержащих распоряжения клиента, 15.08.2018 ФИО1 заключен договор № об электронном обмене документами (Интернет-Банк) ООО «НОВОКИБ», с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» с использованием информационно-телекоммуникационной сети интернет, для работы которой использовалось техническое устройство – РУТОКЕН предназначенный для использования ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи при подписании электронных документов для осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» способом электронной подписи. 15.08.2018 ФИО1, в операционном управлении ООО «НОВОКИБ» получила техническое устройство – РУТОКЕН ЭЦП – ключ, подписала акт приема–передачи сертификата ключа проверки электронной подписи, и ключевой носитель – РУТОКЕН ЭЦП-ключ, содержащий электронную подписью Владельца счета, на основании которых, в соответствии с договором № № от 15.08.2018, сотрудниками банка изготовлен сертификат ключа проверки электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, и подключена Система ДБО «Интернет-Банк»;

- 14.08.2018 ФИО1, действуя от имени ООО «Максимум» обратилась в операционный офис «Солнечный» в 

<

адрес> филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенный в 

<

адрес> А, с заявлением об открытии банковского счета, предоставила пакет необходимых документов. 16.08.2018 ФИО1, в операционном офисе подала заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания с подключением системы ДБО «PSB On-Line» для обмена электронными документами, размещения депозитов и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами ООО «Максимум» способом электронной подписи, и выдачи ключа электронной подписи. Для получения электронных средств sms-кодов для входа в Личный кабинет организации в Системе «PSB On-Line», указала в заявлении кодовое секретное слово, адрес электронной почты: 

<

адрес>», абонентский номер +№, на которые будут поступать электронные средства – одноразовые логины и пароли в виде sms-сообщений, предназначенные для доступа в Систему «PSB On-Line». 21.08.2018 со ФИО1 был заключен договор комплексного банковского обслуживания № и для ООО «Максимум» был открыт расчетный счет №, подключена Система «PSB On-Line», предоставляющая доступ к Личному кабинету Клиента, для проведения в нем банковских операций, для работы которой использовалось устройство аппаратной криптографии – USB-ключ, для осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Максимум» способом электронной подписи. 23.08.2018 ФИО1 сгенерировала ключ электронной подписи и ключ проверки электронной подписи, доступ к которым ей предоставил Банк на основании сертификата ключа проверки электронной подписи, зарегистрированного Банком в соответствии с заявлением ФИО1 от 16.08.2018. Созданный электронный носитель информации - сертификат ключа проверки электронной подписи, предназначенный для доступа в Систему «PSB On-Line» посредством ключа электронной подписи, получен ФИО1 23.08.2018 в операционном офисе «Солнечный» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>А, на бумажном носителе, а также получила техническое устройство USB-ключ, находящийся на флеш-носителе - eToken, на который сотрудником Банка внесены созданные ФИО1 электронные носители информации – ключ электронной подписи Владельца счета и ключ проверки электронной подписи. 

Выпиской по операциям по расчетному счету ООО «Максимум» № ПАО «Сбербанк» за период с 24.07.2017 по 10.12.2018, согласно которой в период с 24.07.2017 по 10.12.2018 по указанному расчетному счету имелись перечисления денежных средств между ООО «Максимум» и другими юридическими лицами (т.1 л.д.121-137).

Выпиской по операциям по расчетному счету ООО «Максимум» № ПАО «Совкомбанк» за период с 08.07.2017 по 24.10.2017, согласно которой в период с 09.08.2017 по 19.10.2017 по указанному расчетному счету имелись перечисления денежных средств между ООО «Максимум» и другими юридическими лицами (т.2 л.д.261-267).

Выпиской по операциям по расчетному счету ООО «Максимум» № ПАО АКБ «Авангард» за период с 24.01.2018 по 16.02.2018, согласно которой в период с 24.01.2018 по 16.02.2018 по указанному расчетному счету имелись перечисления денежных средств между ООО «Максимум» и другими юридическими лицами (т.2 л.д.168-170).

Выпиской по операциям по расчетному счету ООО «Максимум» № ПАО Банк ФК «Открытие» за период с 18.07.2017 по 07.10.2020, согласно которой в период с 27.10.2017 по 13.02.2020 по указанному расчетному счету имелись перечисления денежных средств между ООО «Максимум» и другими юридическими лицами (т.1 л.д.215-217).

Выпиской по операциям по расчетному счету ООО «Максимум» № ООО «НОВОКИБ» за период с 18.07.2017 по 10.08.2020, согласно которой в период с 15.08.2018 по 03.10.2018 по указанному расчетному счету имелись перечисления денежных средств между ООО «Максимум» и другими юридическими лицами (т.2 л.д.59-62).

Выпиской по операциям по расчетному счету ООО «Максимум» № ПАО «Промсвязьбанк» за период с 21.08.2018 по 22.10.2018, согласно которой в период с 02.10.2018 по 19.10.2018 по указанному расчетному счету имелись перечисления денежных средств между ООО «Максимум» и другими юридическими лицами (т.2 л.д.136-137).

Учитывая вышеизложенные доказательства, которые являются относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами, согласующимися между собой и оценивая их в совокупности, суд пришел к выводу о причастности ФИО1 к совершению инкриминируемого ей преступления и доказанности ее вины в совершении данного преступления.

С учетом изложенного суд считает, что действия подсудимой ФИО1 подлежат квалификации по ч. 1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, т.е. сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность подсудимой, в том числе обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной, условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой суд учитывает полное признание своей вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие одного малолетнего ребенка, положительные характеристики по месту жительства и работы, впервые привлечение к уголовной ответственности, состояние здоровья, занятие общественно-полезной деятельностью, явку с повинной (исходя из добровольного сообщения о преступлении при даче объяснений сотруднику полиции до возбуждения уголовного дела).

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

В целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает возможным назначить наказание ФИО1 в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ об условном осуждении.

Кроме того, с учетом совокупности вышеуказанных смягчающих обстоятельств, которые возможно признать исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, а также материального положения ФИО1, суд полагает возможным с применением ст. 64 УК РФ не назначать ФИО1 дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

При определении срока наказания в виде лишения свободы ФИО1 суд также учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ для изменения категории преступления.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного) года лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО1 наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год.

Обязать ФИО1 в течение испытательного срока регулярно являться на регистрацию в орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: материалы ОРМ «Наведение справок», «Опрос», ответ МИ ФНС № по 

<

адрес>, копии регистрационного дела ООО «Максимум», копии банковских досье ПАО «Сбербанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО Банк «ФК Открытие», ООО «НОВОКИБ», ПАО «Промсвязьбанк», шесть CD-дисков, хранить в уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья (подпись) П.Н.Котыхов