№

№

П Р И Г О ВО Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ город Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе: 

председательствующего судьи Петровой О.В.,

государственных обвинителей – старшего помощника прокурора Центрального округа г. Курска ФИО42 помощника прокурора Центрального округа г. Курска ФИО43 ФИО40.,

потерпевших ФИО11, ФИО2,

представителя потерпевших – адвоката ФИО41

подсудимой ФИО35, 

защитника – адвоката Машошиной Л.Н.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО44

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО35, 

<

данные изъяты>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, п. «г» ч.3 ст.158, ч.3 ст.159, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, ч.3 ст.159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л :

ФИО35 совершила четыре эпизода мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

Кроме того, ФИО35 совершила два эпизода мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину.

Кроме того, ФИО35 совершила 10 эпизодов кражи, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

Преступления совершены при следующих обстоятельствах:

эпизод хищения имущества потерпевшей ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: 

<

данные изъяты>

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО33, которой она в силу занимаемой должности сотрудника ПАО Сбербанк, неоднократно оказывала консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО33

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном месте, на территории 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, под предлогом оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» на имя последней кредитного договора, якобы необходимого ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов и последующего предоставления ей денежных средств, полученных в результате оформления вышеуказанного кредитного договора в долг, путем их перевода (транзакции) на банковские счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых, не принимающих участия в ее преступной деятельности, при этом заведомо не намереваясь исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО33 обязательства по погашению вышеуказанного кредита и не имея для этого финансовой возможности. 

Согласно разработанного механизма совершения преступления, ФИО35, с целью создания видимости перед ФИО33, намерения исполнения взятых на себя обязательств перед ПАО Сбербанк по оплате суммы основного долга и процентов согласно заключенного между ПАО Сбербанк и ФИО33 кредитного договора, будет осуществлять их частичную оплату в суммах равным обязательным платежам установленным кредитных договором, но не достаточных для осуществления полного погашения суммы основного долга и процентов по нему.

Так, примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, с целью облегчения совершения планируемого преступления - хищения денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакция) поступивших на счет ФИО33 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37 неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 00 мин. ФИО35, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, обратилась к ФИО33 с просьбой оформить на ее имя потребительский кредит в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на сумму 400 000 рублей, якобы необходимого ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов, а поступившие в результате его оформления денежные средства в сумме 400 000 рублей передать ей в долг для личных нужд, сообщив при этом последней заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своем намерении самостоятельного исполнения перед ПАО Сбербанк обязательств по оплате суммы основного долга и процентов, по заключенному между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитному договору, для чего последней необходимо предоставить ФИО35 доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне. При этом ФИО35 заведомо для себя не намеревалась исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО33 обязательства, по возврату основного долга в размере 400 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

Тем самым ФИО35 злоупотребляя доверием ФИО33, обусловленным особым доверительным отношением к ней последней как к сотруднику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, путем обмана ввела ФИО33 в заблуждение относительно юридически значимых обстоятельствах заключения между последней и ПАО Сбербанк кредитного договора, заключающихся в отсутствии у нее реальной финансовой возможности осуществить полное погашение суммы основного долга и процентов по вышеуказанному кредитному договору, сообщить которые была обязана. 

В тот же день и в тоже время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 00 мин. ФИО33, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно намерения последней исполнить в последующем перед ПАО Сбербанк обязательства по возврату основного долга в размере 400 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитного договора, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ей денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дала своё согласие на оформление на своё имя потребительского кредита в личном кабинете мобильного приложения ПАО Сбербанк «Сбербанк онлайн» в размере 400 000 рублей с целью последующей их передачи в долг ФИО35, для чего передала последней принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ей ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> и установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для входа в указанное приложение. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 00 мин. ФИО35, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, используя принадлежащий ФИО33 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на имя ФИО33 и установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», при помощи сообщенного ей последней пароля для входа в указанное приложение, осуществила вход в мобильное приложение «Сбербанк онлайн» предоставляющее ФИО35, доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО33 в мобильном приложении ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор, без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

После чего ФИО35 в тот же день примерно в 12 час. 00 мин., действуя от имени ФИО33, в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» осуществила оформление заявки на предоставление ФИО33 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 400 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО33, СМС-сообщение направленное ПАО Сбербанк содержащее одноразовый базовый код подтверждения на оформление потребительского кредита. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени ФИО33 в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО33 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день в 12 час. 00 мин. на банковский счет № открытый ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 400 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 час. 12 мин. ФИО35, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО33 и желая этого, используя, предоставленный ей ФИО33 под воздействием обмана и злоупотребления доверием, доступ к ее личному кабинету как клиенту ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» установленном на принадлежащем ФИО33 мобильном телефоне, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО33 денежных средств в сумме 300 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на банковский счет своего знакомого ФИО37 № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшим участия в преступной деятельности последней ФИО14

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с проведенным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 300 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> в размере 299 800 рублей зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> а 200 рублей удержаны ПАО «Сбербанк» в качестве комиссии Банка за проведенную банковскую операцию.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35 и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, осуществил перевод (транзакцию) части поступивших на его банковский счет с банковского счета ФИО33 денежных средств в сумме 150 000 рублей на банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, а оставшиеся денежные средства в размере 149 800 рублей, ФИО37., ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, передал ФИО35 наличными, в результате чего последняя получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными.

ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 18 час. 49 мин., ФИО35, находясь около дома по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в сумме 400 000 рублей, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, осуществила звонок на абонентский номер телефона №, находящегося в пользовании ФИО33 и в ходе телефонного разговора с последней, обратилась к ФИО33 с просьбой предоставить ей, согласно достигнутой ранее договоренности, возможность перевести на свой банковский счет оставшиеся 100 000 рублей от зачисленных ПАО «Сбербанк» на банковский счет ФИО33 в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора № денежных средств в сумме 400 000 рублей, для чего последней необходимо предоставить ФИО35 логин, пароль, а также сообщить текст СМС сообщения направленного ей ПАО Сбербанк содержащего одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем.

В указанное выше время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 18 час. 49 мин., ФИО33 находясь по адресу своего места жительства расположенного по адресу: 

<

адрес>, осознавая, что на ее банковском счете открытом в ПАО Сбербанк находятся 100 000 рублей зачисленные ДД.ММ.ГГГГ во исполнении, заключенного, по просьбе ФИО35, между ней и ПАО Сбербанк кредитного договора №, будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно намерения последней исполнить в последующем перед ПАО Сбербанк обязательства по возврату основного долга в размере 400 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ней и ПАО Сбербанк кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ей денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дала свое согласие на перевод с ее банковского счета, 100 000 рублей оставшихся от зачисленных ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк на ее банковский счет 400 000 рублей в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора №, для чего предоставила ФИО35 свои логин и пароль для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн», а также сообщила текст СМС-сообщения направленного на ее мобильный телефон ПАО Сбербанк и содержащего одноразовый базовый код подтверждения.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 час. 49 мин ФИО35, находясь около дома расположенного по адресу: 

<

адрес>, с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО33 и желая этого, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами № и № посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а так же текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленный ПАО Сбербанк на абонентский №, находящийся в пользовании ФИО33, с ведома и согласия последней, осуществила вход в личный кабинет ФИО33 мобильного приложения «Сбербанк онлайн», в котором осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих последней денежных средств в сумме 100 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> на свой банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в результате чего получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными.

Всего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО33 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 в общей сумме 400 000 рублей, причинив последней ущерб на указанную сумму, что в соответствии с примечанием к статье 158 Уголовного кодекса Российской Федерации образует крупный размер. Похищенными путем обмана и злоупотребления доверием денежными средствами, принадлежащими ФИО33 в сумме 400 000 рублей ФИО35 распорядилась впоследствии по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность. 

2 эпизод хищения имущества потерпевшей ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО10, которой она в силу занимаемой должности сотрудника ПАО Сбербанк, неоднократно оказывала консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО10

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила путем обмана и злоупотребления доверием, совершить хищение денежных средств принадлежащих ФИО10, под предлогом предоставления ей в долг денежных средств, путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» на имя ФИО10 кредитного договора, и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО10 по вышеуказанному кредитному договору денежных средств на банковские счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности, при этом заведомо не намереваясь исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО10 обязательства по погашению кредита и не имея для этого финансовой возможности. 

Согласно разработанного механизма совершения преступления, ФИО35, с целью создания видимости перед ФИО10, намерения исполнения взятых на себя обязательств перед ПАО Сбербанк по оплате суммы основного долга и процентов согласно заключенного между ПАО Сбербанк и ФИО10 кредитного договора, будет осуществлять их частичную оплату в суммах равным обязательным платежам установленным кредитных договором, но не достаточных для осуществления полного погашения суммы основного долга и процентов по нему.

Так, примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, с целью облегчения совершения планируемого преступления - хищения денежных средств, принадлежащих ФИО10 путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакция) поступивших на счет ФИО10 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 17 час. 06 мин., ФИО35, находясь около дома по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный хищение денежных средств, принадлежащих ФИО10 путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет осуществила звонок на абонентский номер телефона №, находящегося в пользовании ФИО10 и в ходе телефонного разговора обратилась к последней с просьбой открытия на ее имя в ПАО Сбербанк банковского вклада, сроком на три месяца на который поступят принадлежащие ФИО35 денежные средства, сообщив при этом ФИО10 ложные, не соответствующие действительности сведения относительно того, что открытие новых вкладов клиентами ПАО Сбербанк необходимы ей, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества открытых банковских вкладов, для чего ФИО10 необходимо предоставить ФИО35 доступ к функционалу ее личного кабинета ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», посредством сообщения ей соответствующих логина, пароля, а также текста СМС-сообщения направленного ей ПАО Сбербанк и содержащего одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем. 

Тем самым ФИО35, злоупотребляя доверием ФИО10, обусловленным особым доверительным отношением к ней последней как к сотруднику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, путем обмана ввела ФИО19 в заблуждение относительно юридически значимых обстоятельствах предоставления ФИО35 доступа к функционалу личного кабинета ФИО10 как клиента ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн». 

В тот же день и в тоже время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 17 час. 06 мин. ФИО10 находясь по адресу своей работы в аптечном пункте «Витамин» расположенном по адресу: 

<

адрес> будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно цели получения доступа к функционалу ее личного кабинета ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ей денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дала ФИО35 своё согласие на открытие на ее имя в ПАО Сбербанк банковского вклада, сроком на три месяца на который поступят принадлежащие ФИО35 денежные средства, для чего в ходе телефонного разговора с последней, сообщила необходимые для входа в свой личный кабинет ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» логин, пароль, а также сообщила текст СМС-сообщения содержащего одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем, предоставляющее ФИО35, доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО10 в мобильном приложении ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор, без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 17 час. 06 мин., ФИО35, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО10 путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, находясь около дома по адресу: 

<

адрес>, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющим доступ в сеть «Интернет», а также сообщенные ей ФИО10 под воздействием обмана и злоупотребления доверием логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО10, осуществила вход в личный кабинет ФИО10 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», где осуществила оформление заявки на предоставление ФИО10 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 200 000 рублей.

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени ФИО10 в приложении «Сбербанк онлайн», ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 06 мин. на банковский счет № открытый ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 200 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11 час. 15 мин. ФИО35, находясь около дома по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО10 путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО10 и желая этого, посредством телефонного разговора с последней обратилась к ФИО10 с просьбой перевести часть денежных средств в размере 190 000 рублей находящихся на открытом ранее ФИО35 на ее имя в ПАО Сбербанк банковском вкладе на банковский счет клиента ПАО Сбербанк по номеру мобильного телефона №, умышленно при этом умолчав о том, что указанные выше денежные средства зачислены на банковский счет № открытый ФИО10 в ПАО Сбербанк в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ без ведома и согласия последней кредитного договора №.

В указанное выше время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 11 час. 15 мин., ФИО10 находясь по месту своей работы в аптечном пункте «Витамин» по адресу: 

<

адрес> будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно собственника и источника поступления, находящихся на ее банковском счете № открытом в ПАО Сбербанк денежных средств в сумме 200 000 рублей, зачисленных ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк во исполнении кредитного договора №, заключенного между ней и ПАО Сбербанк без ее ведома и согласия, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ей денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дала свое согласие на осуществление перевода в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» денежных средств в сумме 190 000 рублей с ее банковского счета № на банковский счет клиента ПАО Сбербанк по номеру мобильного телефона №. 

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 час. 15 мин ФИО10 находясь по месту своей работы в аптечном пункте «Витамин» по адресу: 

<

адрес> осуществила вход в свой личный кабинет ПАО Сбербанк мобильного приложения «Сбербанк онлайн», в котором под воздействием обмана со стороны ФИО20 относительно собственника и источника поступления, находящихся на ее банковском счете денежных средств в сумме 200 000 рублей, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ей денежных средств в сумме 190 000 рублей со своего банковского счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет ФИО14 № открытый последним ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с осуществленным ФИО10 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 190 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО10ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в размере 189 800 рублей зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, а 200 рублей удержаны ПАО «Сбербанк» в качестве комиссии Банка за проведенную банковскую операцию.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории 

<

адрес>, передал ФИО35 наличными денежными средствами 189 800 рублей, поступившие на его банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами, как своими собственными.

Всего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО10 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО10 в общей сумме 190 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. 

Мотивом совершения ФИО35 хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность.

3 эпизод хищения имущества ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшей ФИО10

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО10, которой как сотрудник ПАО Сбербанк неоднократно оказывала консультационные услуги по банковским продуктам, а так же оказывала помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО10

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, о том, что на банковском счете ПАО Сбербанк № открытом ФИО10 находятся денежные средства в сумме 10 000 рублей, зачисленные ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ во исполнении кредитного договора № заключенного между ФИО10 и ПАО Сбербанк, без ведома и согласия последней, а также то что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10, с причинением значительного ущерба гражданину в сумме 10 000 рублей, зачисленных ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ во исполнении кредитного договора №, а также путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» кредитного договора на имя ФИО10 и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет последней по кредитному договору денежных средств, без ее ведома и согласия, на счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности, с причинением значительного ущерба последней

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, с целью облегчения совершения планируемого преступления - тайного хищения денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37 в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакции) поступивших на счет ФИО10 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 03 мин. ФИО35, находясь в помещении в аптечном пункте «Витамин», расположенном по адресу: 

<

адрес> с целью реализации своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10, с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к последней с просьбой предоставить ей доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, под предлогом осуществления проверки поступлений денежных средств по ранее открытому банковскому вкладу на имя ФИО10

В указанное выше время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 15 час. 03 мин., ФИО10 находясь по адресу своей работы в аптечном пункте 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно оснований предоставления последней доступа к функционалу ее личного кабинета ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», не подозревая о истинных преступных намерениях ФИО35, направленных на тайное хищение денежных средств с ее банковского счета с причинением значительного ущерба гражданину, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, передала последней свой мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», сообщив ФИО35 пароль необходимый для входа в указанное приложение. 

ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 03 мин. ФИО35, находясь в помещении аптечного пункта «Витамин» расположенного по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств, с банковского счета ФИО10, с причинением значительного ущерба гражданину, используя принадлежащий ФИО10 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету ПАО Сбербанк № открытому ФИО10 при помощи сообщенного ей последней пароля, осуществила вход в мобильное приложение «Сбербанк онлайн» предоставляющее ФИО35 в реальном времени доступ к личному кабинету ФИО10 в указанном приложении и проведении банковских операций в нем.

ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 03 мин. ФИО35, находясь в помещении аптечного пункта «Витамин», расположенного по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств, с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО10 и желая этого, используя, предоставленный ей последней под воздействием обмана и злоупотребления доверием, доступ к ее личному кабинету как клиенту ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» установленном на принадлежащем ФИО10 мобильном телефоне, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, тайно, то есть без ведома и согласия ФИО10, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих последней денежных средств в сумме 10 000 рублей, поступивших ранее по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, с банковского счета ПАО Сбербанк № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет своего знакомого ФИО37 № открытый последним ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с осуществленным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 10 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> «А».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 час. 05 мин., ФИО35, находясь в помещении аптечного пункта «Витамин», расположенного по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, имея доступ к личному кабинету ПАО Сбербанк ФИО10 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», установленном на принадлежащем последней мобильном телефоне, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, от имени, но без ведома и согласия ФИО10 осуществила оформление заявки на предоставление последней потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 200 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО10, СМС-сообщение направленное ПАО «Сбербанк» с одноразовым базовым кодом подтверждения на оформление потребительского кредита на указанную сумму. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени, но без ведома и согласия ФИО10 в приложении «Сбербанк онлайн», ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день в 15 час. 05 мин. на банковский счет № открытый ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 200 000 рублей. 

ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 05 мин. находясь в помещении аптечного пункта «Витамин», расположенного по адресу: 

<

адрес> с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО10 и желая этого, имея доступ к личному кабинету ФИО10 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия ФИО10, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО10 денежных средств в сумме 200 000 рублей с банковского счета ПАО Сбербанк № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет своего знакомого ФИО37 № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, после поступления на его счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> денежных средств в сумме 210 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО35, вышеуказанные денежные средства в общей сумме 210 000 рублей в виде наличных денежных средств, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами в сумме 210 000 рублей, как своими собственными. 

Так ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО10 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 210 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО10 в сумме 210 000 рублей ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 тайного хищения чужого имущества, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность. 

4 эпизод хищения имущества от 30.10.2020г. потерпевшей ФИО33

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО33, которой она в силу занимаемой должности сотрудника ПАО Сбербанк, неоднократно оказывала консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО33

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном месте, на территории 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, под предлогом оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» на имя последней кредитного договора, якобы необходимого ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов и последующего предоставления ей денежных средств, полученных в результате оформления вышеуказанного кредитного договора в долг, путем их перевода (транзакции) на банковские счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых, не принимающих участия в ее преступной деятельности, при этом заведомо не намереваясь исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО33 обязательства по погашению вышеуказанного кредита и не имея для этого финансовой возможности. 

Согласно разработанного механизма совершения преступления, ФИО35, с целью создания видимости перед ФИО33, намерения исполнения взятых на себя обязательств перед ПАО Сбербанк по оплате суммы основного долга и процентов согласно заключенного между ПАО Сбербанк и ФИО33 кредитного договора, будет осуществлять их частичную оплату в суммах равным обязательным платежам установленным кредитных договором, но не достаточных для осуществления полного погашения суммы основного долга и процентов по нему.

Так, примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории 

<

адрес>, с целью облегчения совершения планируемого преступления - хищения денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакция) поступивших на счет ФИО33 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 15 мин. ФИО35, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, обратилась к ФИО33 с просьбой оформить на ее имя потребительский кредит в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на сумму 400 000 рублей, якобы необходимого ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов, а поступившие в результате его оформления денежные средства в сумме 400 000 рублей передать ей в долг для личных нужд, сообщив при этом последней заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своем намерении самостоятельного исполнения перед ПАО Сбербанк обязательств по оплате суммы основного долга и процентов, по заключенному между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитному договору, для чего последней необходимо предоставить ФИО35 доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне. При этом ФИО35 заведомо для себя не намеревалась исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО33 обязательства, по возврату основного долга в размере 400 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

Тем самым ФИО35 злоупотребляя доверием ФИО33, обусловленным особым доверительным отношением к ней последней как к сотруднику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, путем обмана ввела ФИО33 в заблуждение относительно юридически значимых обстоятельствах заключения между последней и ПАО Сбербанк кредитного договора, заключающихся в отсутствии у нее реальной финансовой возможности осуществить полное погашение суммы основного долга и процентов по вышеуказанному кредитному договору, сообщить которые была обязана. 

В тот же день и в тоже время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 15 мин. ФИО33, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно намерения последней исполнить в последующем перед ПАО Сбербанк обязательства по возврату основного долга в размере 400 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитного договора, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ей денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дала своё согласие на оформление на своё имя потребительского кредита в личном кабинете мобильного приложения ПАО Сбербанк «Сбербанк онлайн» в размере 400 000 рублей с целью последующей их передачи в долг ФИО35, для чего передала последней принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ей ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> и установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для входа в указанное приложение. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 15 мин. ФИО35, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, используя принадлежащий ФИО33 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> и установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», при помощи сообщенного ей последней пароля для входа в указанное приложение, осуществила вход в мобильное приложение «Сбербанк онлайн» предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО33 ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

После чего ФИО35 в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 час. 15 мин., действуя от имени ФИО33, в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» осуществила оформление заявки на предоставление ФИО33 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 400 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО33, СМС-сообщение направленное ПАО Сбербанк, содержащее одноразовый базовый код подтверждения на оформление потребительского кредита. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени ФИО33 в личном кабинете приложения «Сбербанк онлайн» ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО33 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день в 13 час. 15 мин. на банковский счет № открытый ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 400 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 час. 19 мин. ФИО35, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО33 и желая этого, используя, предоставленный ей ФИО33 под воздействием обмана и злоупотребления доверием, доступ к ее личному кабинету как клиенту ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» установленном на принадлежащем ФИО33 мобильном телефоне, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО33 денежных средств в сумме 400 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на банковский счет своего знакомого ФИО37. № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшим участия в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с осуществленным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 400 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, ФИО37. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35 и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, передал последней, наличные денежные средства в сумме 400 000 рублей, поступившие на его банковский счет № с банковского счета № открытого ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами как своими собственными.

Так ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО33 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО33 в общей сумме 400 000 рублей, причинив последней ущерб на указанную сумму, что в соответствии с примечанием к статье 158 Уголовного кодекса Российской Федерации образует крупный размер. Похищенными путем обмана и злоупотребления доверием денежными средствами, принадлежащими ФИО33 в сумме 400 000 рублей ФИО35 распорядилась впоследствии по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность.

5 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшей ФИО11

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: 

<

данные изъяты>

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО11, которой как сотрудник ПАО Сбербанк неоднократно оказывала консультационные услуги по банковским продуктам, а так же оказывала помощь в оформлении потребительских кредитов посредством мобильного приложения «Сбербанк онлайн», в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала не только абонентский номер ФИО11, но и логин и пароль от личного кабинета ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк.

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории г. Курска, в неустановленном месте, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба последней, путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк кредитного договора на имя ФИО11 и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО11 по кредитному договору денежных средств на счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности. 

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, с целью облегчения совершения планируемого преступления - тайного хищения денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37 в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакции) поступивших на счет ФИО11 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, но не позднее 13 час. 00 мин. ФИО35, находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба гражданину, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет осуществила звонок на абонентский номер телефона №, находящегося в пользовании ФИО11 и в ходе телефонного разговора с последней, обратилась с просьбой к ФИО11 об использовании банковского счета последней, для зачисления и последующего расходования, якобы принадлежащих ФИО35 денежных средств, сообщив при этом ФИО11 ложные, заведомо не соответствующие действительности сведения, а именно, о том что на ее банковский счет поступят денежные средства принадлежащие ФИО35, которые последняя по независящим от нее причинам не может внести самостоятельно на свою банковскую карту и которые в последующем необходимо перечислить на банковский счет ее супруга ФИО6, для чего ФИО11 необходимо сообщить ей текст СМС-сообщений направляемых ПАО Сбербанк на ее мобильный телефон и содержащих одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн», а также проведения банковских операций в нем.

В тот же день и в тоже время, то есть в дневное время суток, но не позднее 13 час. 03 мин. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 находясь на территории 

<

адрес>, будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно источника поступления на ее банковский счет денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, дала свое согласие на перевод денежных средств, которые поступят на ее банковский счет, для чего сообщила ФИО35 текст СМС-сообщения направленного ей ПАО Сбербанк и содержащего одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем, предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО11 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

После чего ФИО35 в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 час. 03 мин., используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющим доступ в сеть «Интернет», а также сообщенные ей ранее ФИО11 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО11, осуществила вход в личный кабинет ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», в котором осуществила оформление заявки на предоставление ФИО11 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 226 969 руб. 95 коп.

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк от имени ФИО11, но без ведома и согласия последней ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО11 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 03 мин. на банковский счет № открытый ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 226 969 руб. 95 коп.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 32 мин. ФИО35, находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО11 и желая этого, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами № и № посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», имея доступ к личному кабинету ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО11 денежных средств в сумме 226 969 руб. 95 коп. с банковского счета последней № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с проведенным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 226 969 руб. 95 коп. с банковского счета ФИО11 № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, после поступления на его счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> денежных средств в сумме 226 969 руб. 95 коп. с банковского счета № открытого ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО35, вышеуказанные денежные средства в сумме 226 969 руб. 95 коп. в виде наличных денежных средств, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами в сумме 226 969 руб. 95 коп., как своими собственными. 

Всего ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35 осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО11 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытого ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 226 969 руб. 95 коп., причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО11 в сумме 226 969 руб. 95 коп. ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 тайного хищения чужого имущества, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность. 

6 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшей ФИО10

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО10, которой как сотрудник ПАО Сбербанк неоднократно оказывала консультационные услуги по банковским продуктам, а так же оказывала помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО10

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба последней, путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» кредитного договора на имя ФИО10 и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО10 по кредитному договору денежных средств без ведома и согласия последней, на счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности. 

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, с целью облегчения совершения планируемого преступления - тайного хищения денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакции) поступивших на счет ФИО10 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, но не позднее 16 час. 55 мин. ФИО35, находясь в помещении аптечного пункта «Витамин», расположенного по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к последней с просьбой предоставить ей доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, необходимого ей якобы для осуществления проверки поступлений денежных средств по ранее открытому банковскому вкладу на имя ФИО10

В тот же день и в тоже время, то есть в дневное время суток, но не позднее 16 час. 55 мин. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 находясь в помещении в аптечном пункте «Витамин», расположенном по адресу: 

<

адрес> будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно оснований предоставления последней доступа к функционалу ее личного кабинета ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», не подозревая о истинных преступных намерениях ФИО35, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, передала ФИО35 принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для осуществление входа в указанное приложение, предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО10 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 55 мин. ФИО35, находясь в помещении аптечного пункта «Витамин», расположенного по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, используя с ведома и согласия ФИО10, принадлежащий последней мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщенный последней пароль для входа в указанное приложение, осуществила вход в личный кабинет ФИО10 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк, после чего в тот же день в 16 час. 55 мин., от имени, но без ведома и согласия последней осуществила оформление заявки на предоставление ФИО10 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 200 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО10, СМС-сообщение направленное ПАО «Сбербанк» с одноразовым базовым кодом подтверждения на оформление потребительского кредита на указанную сумму. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени, но без ведома и согласия ФИО10 в приложении «Сбербанк онлайн», ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день в 16 час. 55 мин. на банковский счет № открытый ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 200 000 рублей. 

ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 02 мин. находясь в помещении, расположенном по адресу: 

<

адрес> с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО10 и желая этого, используя принадлежащий ФИО10 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк», имея доступ к личному кабинету ФИО10 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия ФИО10, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО10 денежных средств в сумме 200 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет своего знакомого ФИО14 № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с проведенным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 200 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> размере 199 800 рублей зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> а 200 рублей удержаны ПАО «Сбербанк» в качестве комиссии Банка за проведенную банковскую операцию.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, после поступления на его счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> денежных средств в сумме 199 800 рублей с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО35, вышеуказанные денежные средства в сумме 199 800 рублей в виде наличных денежных средств, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами в сумме 199 800 рублей, как своими собственными. 

Так ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО10 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 200 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО10 в сумме 200 000 рублей ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 тайного хищения чужого имущества, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность. 

7 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО10

в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО10, которой как сотрудник ПАО Сбербанк неоднократно оказывала консультационные услуги по банковским продуктам, а так же оказывала помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО10

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба последней, путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» кредитного договора на имя ФИО10 и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО10 по кредитному договору денежных средств без ведома и согласия последней, на счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности. 

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, с целью облегчения совершения планируемого преступления - тайного хищения денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37 в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакции) поступивших на счет ФИО10 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37 неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, но не позднее 12 час. 25 мин. ФИО35, находясь в помещении аптечного пункта «Витамин», расположенного по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к последней с просьбой предоставить ей доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, необходимого ей якобы для осуществления проверки поступлений денежных средств по ранее открытому банковскому вкладу на имя ФИО10

В тот же день и в тоже время, то есть в дневное время суток, но не позднее 12 час. 25 мин. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 находясь в помещении аптечного пункта «Витамин», расположенного по адресу: 

<

адрес> будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно оснований предоставления последней доступа к функционалу ее личного кабинета ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», не подозревая о истинных преступных намерениях ФИО35, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, передала ФИО35 принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для осуществление входа в указанное приложение, предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО10 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 25 мин. ФИО35, находясь в помещении в аптечном пункте «Витамин», расположенном по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, используя с ведома и согласия ФИО10, принадлежащий последней мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщенный последней пароль для входа в указанное приложение, осуществила вход в личный кабинет ФИО10 мобильного приложения «Сбербанк онлайн», после чего в тот же день в 12 час. 25 мин., от имени, но без ведома и согласия последней в указанном приложении, осуществила оформление заявки на предоставление ФИО10 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 232 981 рубль 35 копеек, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО10, СМС-сообщение направленное ПАО «Сбербанк» с одноразовым базовым кодом подтверждения на оформление потребительского кредита на указанную сумму. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени, но без ведома и согласия ФИО10 в приложении «Сбербанк онлайн», ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день в 12 час. 25 мин. на банковский счет № открытый ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 232 981 рубль 35 копеек. 

ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 27 мин. находясь в помещении аптечного пункта «Витамин», расположенного по адресу: 

<

адрес> с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО10 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО10 и желая этого, используя принадлежащий ФИО10 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк», имея доступ к личному кабинету ФИО10 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия ФИО10, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО10 денежных средств в сумме 232 981 рубль 35 копеек с банковского счета № открытого на имя ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет своего знакомого ФИО14 № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с проведенным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 232 981 рубль 35 копеек с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, после поступления на его счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> денежных средств в сумме 232 981 рубль 35 копеек с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО35, вышеуказанные денежные средства в сумме 232 981 рубль 35 копеек в виде наличных денежных средств, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами в сумме 232 981 рубль 35 копеек, как своими собственными. 

Так ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО10 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 232 981 рубль 35 копеек, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО10 в сумме 232 981 рубль 35 копеек ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 тайного хищения чужого имущества, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность. 

8 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшего ФИО34

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО34, которому как сотрудник ПАО Сбербанк неоднократно оказывала консультационные услуги по банковским продуктам, а так же оказывала помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО34

С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк.

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном месте, на территории 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО34 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, под предлогом оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» на имя последнего кредитного договора, якобы необходимого ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов и последующего предоставления ей денежных средств, полученных в результате оформления вышеуказанного кредитного договора в долг, путем их перевода (транзакции) на свой банковский счет, открытый в ПАО Сбербанк, при этом заведомо не намереваясь исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО34 обязательства по погашению вышеуказанного кредита и не имея для этого финансовой возможности.

Согласно разработанного механизма совершения преступления, ФИО35, с целью создания видимости перед ФИО34, намерения исполнения взятых на себя обязательств перед ПАО Сбербанк по оплате суммы основного долга и процентов согласно заключенного между ПАО Сбербанк и ФИО34 кредитного договора, будет осуществлять их частичную оплату в суммах равным обязательным платежам установленным кредитных договором, но не достаточных для осуществления полного погашения суммы основного долга и процентов по нему.

ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 12 час. 19 мин., ФИО35, находясь около дома по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный хищение денежных средств, принадлежащих ФИО34 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет осуществила звонок на абонентский номер мобильного телефона №, находящегося в пользовании ФИО34 и в ходе телефонного разговора с последним, обратилась к нему с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на сумму 350 000 рублей, якобы необходимый ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов, умолчав при этом относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк. При этом ФИО34 необходимо предоставить ей доступ к функционалу личного кабинета мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» ПАО Сбербанк, сообщив ей необходимые для этого логин, пароль, а также текст СМС-сообщения содержащего одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем, которое будет направлено ПАО Сбербанк на находящийся у него в пользовании мобильный телефон. 

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 19 мин., ФИО34, находясь на территории 

<

адрес>, будучи введенным ФИО35 в заблуждение относительно целей оформления на его имя потребительского кредита в ПАО Сбербанк, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, дал свое согласие на оформление потребительского кредита в ПАО Сбербанк на его имя в размере 350 000 рублей.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, но не позднее 19 час. 20 мин., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО34 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, находясь около дома по адресу: 

<

адрес>», используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № осуществила звонок на абонентский номер мобильного телефона №, находящегося в пользовании ФИО34 и в ходе телефонного разговора с последним обратилась к нему с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на сумму 350 000 рублей, согласно достигнутой ранее договоренности.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, но не позднее 19 час. 20 мин., ФИО34, находясь на территории 

<

адрес>, будучи введенным ФИО35 в заблуждение относительно целей оформления на его имя потребительского кредита в ПАО Сбербанк, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, подтвердил ФИО35 свое ранее данное согласие на оформление на его имя потребительского кредита в указанном банке, в размере 350 000 рублей, при этом передал свой мобильный телефон, находящейся рядом с ним его сожительнице ФИО12, для дальнейшего телефонного разговора с ФИО35, о чем сообщил последней. 

ФИО12 в указанное время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 19 час. 20 мин., в ходе телефонного разговора с ФИО35, действуя по просьбе и от имени ФИО34 сообщила последней логин, пароль, а также текст СМС-сообщения содержащего одноразовый базовый код подтверждения необходимые для осуществления входа в личный кабинет ПАО «Сбербанк» ФИО34, предоставляющее ФИО35, доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО34 как клиента ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 19 час. 20 мин., ФИО35, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО34 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, находясь около дома по адресу: 

<

адрес> используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющим доступ в сеть «Интернет», а также предоставленные ей ФИО12 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО34, с ведома и согласия последнего, осуществила вход в личный кабинет ПАО Сбербанк ФИО34 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», в котором осуществила оформление заявки на предоставление ФИО34 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 350 000 рублей.

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» от имени ФИО34, с ведома и согласия последнего ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО34 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в 19 час. 20 мин. на банковский счет № открытый ФИО34 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 350 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 19 час. 27 мин., ФИО35, находясь около дома по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный хищение денежных средств, принадлежащих ФИО34 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет осуществила звонок на абонентский номер мобильного телефона №, находящегося в пользовании ФИО34 и в ходе телефонного разговора с сожительницей ФИО34 - ФИО12 обратилась к последнему с просьбой передать ей в долг для личных нужд поступившие в результате оформления кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на его банковский счет денежные средства в сумме 350 000 рублей, путем их перевода (транзакции) на ее банковский счет, умолчав, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк и сообщив при этом ФИО34 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своем намерении самостоятельного исполнения перед ПАО Сбербанк обязательств по оплате суммы основного долга и процентов, по заключенному между ним и ПАО Сбербанк кредитному договору. При этом ФИО35 заведомо для себя не намеревалась исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО34 обязательства, по возврату основного долга в размере 350 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО34 и ПАО Сбербанк кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

Тем самым ФИО35 умолчав, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк, злоупотребляя доверием ФИО34, обусловленным особым доверительным отношением к ней последним как к сотруднику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, путем обмана ввела ФИО34 в заблуждение относительно юридически значимых обстоятельствах предоставления ей в долг принадлежащих последнему денежных средств в сумме 350 000 рублей, поступивших на его банковских счет в результате заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, путем их перевода (транзакции) на банковский счет ФИО35, заключающихся в отсутствии у нее реальной финансовой возможности осуществить полное погашение суммы основного долга и процентов по вышеуказанному кредитному договору, сообщить которые была обязана.

В указанное выше время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 19 час. 27 мин., ФИО34, находясь на территории 

<

адрес>, осознавая, что на его банковском счете открытом в ПАО Сбербанк находятся 350 000 рублей зачисленные ДД.ММ.ГГГГ во исполнении, заключенного, по просьбе ФИО35, между ним и ПАО Сбербанк кредитного договора №, будучи введенным ФИО35 в заблуждение относительно намерения последней исполнить в последующем перед ПАО Сбербанк обязательства по возврату основного долга в размере 350 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ним и ПАО Сбербанк кредитного договора №, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ему денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дал свое согласие ФИО35 на осуществление перевода (транзакции) с его банковского счета 350 000 рублей, зачисленных ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк на его банковский счет в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора №.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 час. 27 мин ФИО35, находясь около дома расположенного по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО34 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО34 и желая этого, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющий доступ в сеть «Интернет», имея доступ к личному кабинету ФИО34 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк с ведома и согласия последнего осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО34 денежных средств в сумме 350 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО34 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на свой банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, корпус 2.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с осуществленным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 350 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО34 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в размере 349 800 рублей зачислены на банковский счет № открытый ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, а 200 рублей удержаны ПАО «Сбербанк» в качестве комиссии Банка за проведенную банковскую операцию, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться денежными средствами в сумме 349 800 рублей, как своими собственными.

Так ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО34 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО34 в общей сумме 350 000 рублей, причинив последнему ущерб на указанную сумму, что в соответствии с примечанием к статье 158 Уголовного кодекса Российской Федерации образует крупный размер. 

Мотивом совершения ФИО35 хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность.

9 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшей ФИО9

в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО9, которой она в силу занимаемой должности сотрудника ПАО Сбербанк, неоднократно оказывала консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО9

С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк. 

Примерно в конце января – начале ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО9 возникла необходимость в получении кредитных денежных средств для личных нужд в размере 100 000 рублей в связи с чем последняя обратилась к ранее ей знакомой ФИО35, с просьбой оказания ей помощи в получении кредитных денежных средств в ПАО Сбербанк в сумме 100 000 рублей, которая как было известно ФИО9 являлась сотрудником ПАО Сбербанк и ранее неоднократно оказывала последней консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов и в связи с чем по мнению ФИО9 обладала достаточными познаниями в области предоставления кредитов ПАО Сбербанк.

Примерно в конце января – начале ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, после обращения к ней ФИО9, с просьбой оказания помощи в получении в ПАО Сбербанк кредитных денежных средств в размере 100 000 рублей, находясь в неустановленном месте, на территории г. Курска, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила, совершить хищение денежных средств в размере 250 000 рублей принадлежащих ФИО9, путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, под предлогом предоставления ей в долг денежных средств полученных путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» на имя ФИО9 кредитного договора и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО9 по вышеуказанному кредитному договору денежных средств на банковские счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых, не принимающих участия в ее преступной деятельности, при этом заведомо не намереваясь исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО9 обязательства по погашению кредита и не имея для этого финансовой возможности. 

Согласно разработанного механизма совершения преступления, ФИО35, с целью создания видимости перед ФИО9, намерения исполнения взятых на себя обязательств перед ПАО Сбербанк по оплате суммы основного долга и процентов согласно заключенного между ПАО Сбербанк и ФИО9 кредитного договора, будет осуществлять их частичную оплату в суммах равным обязательным платежам установленным кредитных договором, но не достаточных для осуществления полного погашения суммы основного долга и процентов по нему.

Так, примерно в конце января – начале ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 после обращения к ней ФИО9, с просьбой оказания помощи в получении в ПАО Сбербанк кредитных денежных средств в размере 100 000 рублей, находясь в неустановленном месте на территории г. Курска, с целью облегчения совершения планируемого преступления - хищения денежных средств, принадлежащих ФИО9 путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37 Д.В. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакция) поступивших на счет ФИО9 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в конце января – начале ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 52 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО9 путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ФИО9 с просьбой оформить на ее имя потребительский кредит в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», но не на сумму 100 000 рублей, которая требовалась ФИО9, а в размере 350 000 рублей, из которых 100 000 рублей получит ФИО9 для своих личных нужд, а оставшиеся в результате его оформления денежные средства в сумме 250 000 рублей передать ей в долг для личных нужд, сообщив при этом последней заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своем намерении самостоятельного исполнения перед ПАО Сбербанк обязательств по оплате суммы основного долга в размере 250 000 рублей и процентов по ним, по заключенному между ФИО9 и ПАО Сбербанк кредитному договору, для чего последней необходимо предоставить ФИО35 доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне. При этом ФИО35 не посвятила ФИО9 в истинные цели оформления потребительского кредита и умолчала, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк, а также о том, что заведомо для себя не намеревается исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО9 обязательства, по возврату основного долга в размере 250 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО9 и ПАО Сбербанк кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

Тем самым ФИО35 злоупотребляя доверием ФИО9, обусловленным особым доверительным отношением к ней последней как к сотруднику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, путем обмана ввела ФИО9 в заблуждение относительно юридически значимых обстоятельствах заключения между последней и ПАО Сбербанк кредитного договора, заключающихся в отсутствии у нее реальной финансовой возможности осуществить полное погашение суммы основного долга и процентов по вышеуказанному кредитному договору, сообщить которые была обязана. 

В тот же день и в тоже время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 52 мин. ФИО9, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно намерения последней исполнить в последующем перед ПАО Сбербанк обязательства по возврату основного долга в размере 250 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ней и ПАО Сбербанк кредитного договора, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ей денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дала своё согласие на оформление на своё имя потребительского кредита в личном кабинете мобильного приложения ПАО Сбербанк «Сбербанк онлайн» в размере 350 000 рублей из которых 100 000 рублей будут израсходованы на нужды самой ФИО9, а 250 000 рублей будут переданы в долг ФИО35, для чего передала последней принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк, а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для входа в указанное приложение. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 52 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО9 путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, используя принадлежащий ФИО9 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», при помощи сообщенного ей последней пароля для входа в указанное приложение, осуществила вход в личный кабинет ФИО9 в мобильном приложением «Сбербанк онлайн» предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО9 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

После чего ФИО35 в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 час. 52 мин., действуя от имени ФИО9, в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк с ее ведома и согласия, осуществила оформление заявки на предоставление ФИО9 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 350 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО9, СМС-сообщение направленное ПАО Сбербанк, содержащее одноразовый базовый код подтверждения на оформление потребительского кредита. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени ФИО9 в личном кабинете приложения «Сбербанк онлайн» ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО9 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день в 16 час. 52 мин. на банковский счет № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 350 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 00 минут ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО9 путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО9 и желая этого, используя, предоставленный ей ФИО9 под воздействием обмана и злоупотребления доверием, доступ к ее личному кабинету как клиенту ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» установленном на принадлежащем ФИО9 мобильном телефоне, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участия в преступной деятельности последней, а оставшиеся 100 000 рублей согласно ранее достигнутой договоренности между ФИО9 и ФИО35 израсходованы на личные нужды самой ФИО9

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 00 минут в соответствии с проведенным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> размере 249 800 рублей зачислены на банковский счет ФИО37 Д.В. № открытый последним ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», а 200 рублей удержаны ПАО «Сбербанк» в качестве комиссии Банка за проведенную банковскую операцию.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35 и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, передал последней, наличные денежные средства в сумме 249 800 рублей, поступившие на его банковский счет № с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в результате чего ФИО35, получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными.

Так ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО9 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО9 в общей сумме 250 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. 

Похищенными путем обмана и злоупотребления доверием денежными средствами, принадлежащими ФИО9 в сумме 250 000 рублей ФИО35 распорядилась впоследствии по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность.

10 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшей ФИО9

в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО9, которой она в силу занимаемой должности сотрудника ПАО Сбербанк, неоднократно оказывала консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО9

С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа №/К/ЦЧБ от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк. 

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном месте, на территории 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба последней, путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» кредитного договора на имя ФИО9 и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО9 по кредитному договору денежных средств на счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности. 

Так, примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, с целью облегчения совершения планируемого преступления - тайного хищения денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37 Д.В. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакция) поступивших на счет ФИО9 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 19 час. 12 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к последней с просьбой предоставить доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, якобы для осуществления погашения кредита, в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 350 000 рублей, предоставленного ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 ПАО Сбербанк в интересах ФИО35

При этом ФИО35 не посвятила ФИО9 в истинные цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне и умолчала, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк, а также о том, что заведомо для себя не намеревается исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО9 обязательства, по возврату основного долга в размере 250 000 рублей в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО9 и ПАО Сбербанк вышеуказанного кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

В тот же день и в тоже время, то есть в дневное время суток, но не позднее 19 час. 12 мин. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, передала ФИО35 принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для осуществление входа в указанное приложение, предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО9 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 час. 12 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, используя, с ведома и согласия ФИО9, принадлежащий последней мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщенный последней пароль для входа в указанное приложение, осуществила вход в личный кабинет ФИО9 в приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк, после чего в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в 19 час. 12 мин., от имени последней, но без ее ведома и согласия, в указанном приложении осуществила оформление заявки на предоставление ФИО9 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 250 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО9, СМС-сообщение направленное ПАО «Сбербанк» с одноразовым базовым кодом подтверждения на оформление потребительского кредита на указанную сумму. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени, но без ведома и согласия ФИО9 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО9 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день в 19 час. 12 мин. на банковский счет № открытый ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 250 000 рублей. 

ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ в 19 час. 14 мин. находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО9 и желая этого, используя принадлежащий ФИО9 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», при помощи вышеуказанного мобильного приложения, тайно, то есть без ведома и согласия ФИО9, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № открытый последним ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с осуществленным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, после поступления на его счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> денежных средств в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО35, вышеуказанные денежные средства в сумме 250 000 рублей в виде наличных денежных средств, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами в сумме 250 000 рублей, как своими собственными. 

Так ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО9 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 250 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. 

Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО9 в сумме 250 000 рублей ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 тайного хищения чужого имущества, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность. 

11 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ потерпевшей ФИО9

в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО9, которой она в силу занимаемой должности сотрудника ПАО Сбербанк, неоднократно оказывала консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО9

С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа №/К/ЦЧБ от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк. 

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном месте, на территории 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба последней, путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» кредитного договора на имя ФИО9 и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО9 по кредитному договору денежных средств на счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности. 

Так, примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь в неустановленном месте на территории г. Курска, с целью облегчения совершения планируемого преступления - тайного хищения денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакция) поступивших на счет ФИО9 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО37. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 18 час. 46 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к последней с просьбой предоставить ей доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в пользовании ФИО9 мобильном телефоне якобы для осуществления погашения кредита, в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 350 000 рублей, предоставленного ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 ПАО Сбербанк в интересах ФИО35

При этом ФИО35 не посвятила ФИО9 в истинные цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне и умолчала, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк, а также о том, что заведомо для себя не намеревается исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО9 обязательства, по возврату основного долга в размере 250 000 рублей в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО9 и ПАО Сбербанк вышеуказанного кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

В тот же день и в тоже время, то есть в дневное время суток, но не позднее 18 час. 46 мин. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, передала ФИО35 принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для осуществление входа в указанное приложение, предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО9 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 18 час. 46 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, используя с ведома и согласия ФИО9, принадлежащий последней мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщенный последней пароль для входа в указанное приложение, осуществила вход в личный кабинет ФИО9 в приложении «Сбербанк онлайн», после чего в тот же день в 18 час. 46 мин., от имени последней, но без ее ведома и согласия, в указанном приложении осуществила оформление заявки на предоставление ФИО9 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 200 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО9, СМС-сообщение направленное ПАО «Сбербанк» с одноразовым базовым кодом подтверждения на оформление потребительского кредита на указанную сумму. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени, но без ведома и согласия ФИО9 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО9 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день в 18 час. 46 мин. на банковский счет № открытый ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 200 000 рублей. 

ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 47 мин. находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО9 и желая этого, используя принадлежащий последней мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», при помощи вышеуказанного мобильного приложения, тайно, то есть без ведома и согласия ФИО9, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств в сумме 200 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № открытый последним ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с осуществленным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 200 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> полном объеме зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> «А».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, после поступления на его счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> денежных средств в сумме 200 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО35, вышеуказанные денежные средства в сумме 200 000 рублей в виде наличных денежных средств, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами в сумме 200 000 рублей, как своими собственными. 

Так ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО9 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 200 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. 

Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО9 в сумме 200 000 рублей ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 тайного хищения чужого имущества, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность. 

12 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшей ФИО9

в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО9, которой она в силу занимаемой должности сотрудника ПАО Сбербанк, неоднократно оказывала консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО9

С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа №/К/ЦЧБ от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк. 

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном месте, на территории 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба последней, путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» кредитного договора на имя ФИО9 и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО9 по кредитному договору денежных средств на счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности. 

Так, примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, с целью облегчения совершения планируемого преступления - тайного хищения денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37 Д.В. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакция) поступивших на счет ФИО9 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 17 час. 34 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к последней с просьбой предоставить доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, якобы для осуществления погашения кредита, в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 350 000 рублей, предоставленного ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 ПАО Сбербанк в интересах ФИО35.

При этом ФИО35 не посвятила ФИО9 в истинные цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне и умолчала, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк, а также о том, что заведомо для себя не намеревается исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО9 обязательства, по возврату основного долга в размере 250 000 рублей в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО9 и ПАО Сбербанк вышеуказанного кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

В тот же день и в тоже время, то есть в дневное время суток, но не позднее 17 час. 34 мин. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, передала ФИО35 принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для осуществление входа в указанное приложение, предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО9 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 час. 34 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, используя с ведома и согласия ФИО9, принадлежащий последней мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщенный последней пароль для входа в указанное приложение, осуществила вход в личный кабинет ФИО9 в приложении «Сбербанк онлайн», после чего в 17 час. 34 мин. ДД.ММ.ГГГГ, от имени последней, но без ее ведома и согласия, в указанном мобильном приложении осуществила оформление заявки на предоставление ФИО9 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 250 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО9, СМС-сообщение направленное ПАО «Сбербанк» с одноразовым базовым кодом подтверждения на оформление потребительского кредита на указанную сумму. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени, но без ведома и согласия ФИО9 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО9 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день в 17 час. 34 мин. на банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 250 000 рублей. 

ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 37 мин. находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО9 и желая этого, используя принадлежащий ФИО9 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», при помощи вышеуказанного мобильного приложения, тайно, то есть без ведома и согласия ФИО9, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с осуществленным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в полном объеме зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> «А».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, после поступления на его счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> денежных средств в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО35, вышеуказанные денежные средства в сумме 250 000 рублей в виде наличных денежных средств, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами в сумме 250 000 рублей, как своими собственными. 

Так ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО9 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытого ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 250 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. 

Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО9 в сумме 250 000 рублей ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 тайного хищения чужого имущества, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность. 

13 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшей ФИО9

в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО9, которой она в силу занимаемой должности сотрудника ПАО Сбербанк, неоднократно оказывала консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО9

С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа №/К/ЦЧБ от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк. 

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном месте, на территории 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что на банковском счете ФИО9 № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> находятся денежные средства в сумме не менее 57 000 рублей, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба последней, путем перевода (транзакции) принадлежащих ФИО9 денежных средств, без ведома и согласия последней, на банковский счет, открытый в ПАО Сбербанк на свое имя. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 17 час. 35 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к последней с просьбой предоставить ей доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в пользовании ФИО9 мобильном телефоне, якобы для осуществления погашения кредита, в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 350 000 рублей, предоставленного ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 ПАО Сбербанк в интересах ФИО35.

При этом ФИО35 не посвятила ФИО9 в истинные цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в пользовании ФИО9 мобильном телефоне и умолчала, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк, а также о том, что заведомо для себя не намеревается исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО9 обязательства, по возврату основного долга в размере 250 000 рублей в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО9 и ПАО Сбербанк вышеуказанного кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

В тот же день и в тоже время, то есть в дневное время суток, но не позднее 17 час. 35 мин. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, передала ФИО35 принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для осуществление входа в указанное приложение, предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО9 в ПАО Сбербанк для проведения финансовых операций с находящимися на ее банковских счетах денежными средствами.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 час. 35 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, используя с ведома и согласия ФИО9, принадлежащий последней мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщенный последней пароль для входа в указанное приложение, осуществила вход в личный кабинет ФИО9 в приложении «Сбербанк онлайн». 

ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 35 мин. находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО9 и желая этого, используя принадлежащий ФИО9 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», при помощи вышеуказанного мобильного приложения, тайно, то есть без ведома и согласия ФИО9, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств в сумме 30 000 рублей с банковского счета № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на свой банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 54 мин. ФИО35, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратилась к последней с просьбой предоставить ей доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, якобы для осуществления погашения кредита, в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 350 000 рублей, предоставленного ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 ПАО Сбербанк в интересах ФИО35

При этом ФИО35 не посвятила ФИО9 в истинные цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне и умолчала, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк, а также о том, что заведомо для себя не намеревается исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО9 обязательства, по возврату основного долга в размере 250 000 рублей в соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО9 и ПАО Сбербанк вышеуказанного кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

В тот же день и в тоже время, то есть в дневное время суток, но не позднее 13 час. 54 мин. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, передала ФИО35 принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для осуществление входа в указанное приложение, предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО9 в ПАО Сбербанк для проведения финансовых операций с находящимися на ее банковских счетах денежными средствами.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 13 час. 54 мин. ФИО35, находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, используя с ведома и согласия ФИО9, принадлежащий последней мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщенный последней пароль для входа в указанное приложение, осуществила вход в личный кабинет ФИО9 в приложении «Сбербанк онлайн». 

ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 54 мин. находясь в помещении торгового центра «Европа», расположенном по адресу: 

<

адрес>, с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО9 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО9 и желая этого, используя принадлежащий ФИО9 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», при помощи вышеуказанного мобильного приложения, тайно, то есть без ведома и согласия ФИО9, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств в сумме 27 000 рублей с банковского счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на свой банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными.

Так в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО9 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 57 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. 

Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО9 в сумме 57 000 рублей ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 тайного хищения чужого имущества, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность. 

14 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшей ФИО33

в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО33, которой как сотрудник ПАО Сбербанк неоднократно оказывала консультационные услуги по банковским продуктам, а так же оказывала помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО33

С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа №/К/ЦЧБ от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк. 

Примерно в марте 2021 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО33 с причинением значительного ущерба последней, путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» кредитного договора на имя ФИО33 и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО33 по кредитному договору денежных средств без ведома и согласия последней на счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности. 

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, с целью облегчения совершения планируемого преступления - тайного хищения денежных средств с банковского счета ФИО33 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакция) поступивших на счет ФИО33 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 43 мин. ФИО35, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО33 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к последней с просьбой предоставить доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, необходимый ей якобы для осуществления проверки погашения платежей осуществляемых в соответствии с условиями кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между ПАО Сбербанк и ФИО33 в интересах ФИО35

При этом ФИО35 не посвятила ФИО33 в истинные цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне и умолчала, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк, а также о том, что заведомо для себя не намеревается исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО33 обязательства, по возврату основного долга и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 рублей, не имея для этого реальной финансовой возможности.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, но не позднее 16 час. 43 мин., ФИО33 находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно цели получения доступа к функционалу мобильного приложения «Сбербанк онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, передала ФИО35 принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по ее банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», и установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для осуществления входа в указанное приложение, предоставляющее ФИО35, доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО33 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, но не позднее 16 час. 43 мин. ФИО35, находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств принадлежащих ФИО33 с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета последней, используя принадлежащий ФИО33 мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А» на имя ФИО33 и установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», при помощи сообщенного ей последней пароля для входа в указанное приложение, осуществила вход в мобильное приложение «Сбербанк онлайн» предоставляющее ей, доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО33 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

После чего ФИО35 в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 час. 43 мин., действуя от имени ФИО33, в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» осуществила оформление заявки на предоставление ФИО33 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 250 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО33, СМС-сообщение направленное ПАО Сбербанк, содержащее одноразовый базовый код подтверждения на оформление потребительского кредита. 

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени ФИО33 в личном кабинете приложения «Сбербанк онлайн» ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО33 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 43 мин. на банковский счет № открытый ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 250 000 рублей. 

ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 43 мин. находясь в помещении офиса страховой компании «РЕСО-Гарантия», расположенном по адресу: 

<

адрес> с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО33 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО33 и желая этого, имея доступ к личному кабинету ФИО33 в приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк, тайно, то есть без ведома и согласия ФИО33, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО33 денежных средств в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого последней ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на банковский счет своего знакомого ФИО14 № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с проведенным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытому ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> в размере 249 800 рублей зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> а 200 рублей удержаны ПАО «Сбербанк» в качестве комиссии Банка за проведенную банковскую операцию.

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В., неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, передал ФИО35, наличные денежные средства в сумме 249 800 рублей, поступившие с банковского счета № открытого ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на его банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, как своими собственными 

Так ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО33 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытого ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> в общей сумме 250 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО33 в сумме 250 000 рублей ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 тайного хищения чужого имущества, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность.

15 эпизод хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ. потерпевшей ФИО11

в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО11, которой как сотрудник ПАО Сбербанк неоднократно оказывала консультационные услуги по банковским продуктам, а так же оказывала помощь в оформлении потребительских кредитов посредством мобильного приложения «Сбербанк онлайн», в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала не только абонентский номер ФИО11, но и логин и пароль от личного кабинета ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк.

С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа №/К/ЦЧБ от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк.

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории г. Курска, в неустановленном месте, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба последней, путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» кредитного договора на имя ФИО11 и последующего перевода (транзакции) поступивших на счет ФИО11 по кредитному договору денежных средств на счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых не принимающих участия в ее преступной деятельности. 

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном месте, с целью облегчения совершения планируемого преступления - тайного хищения денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37 Д.В. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакции) поступивших на счет ФИО11 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, но не позднее 11 час. 40 мин. ФИО35, находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба гражданину, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет осуществила звонок на абонентский номер телефона №, находящегося в пользовании ФИО11 и в ходе телефонного разговора с последней, сообщила ФИО11 ложные, заведомо не соответствующие действительности сведения, а именно предложила снизить процентную ставку по ранее заключенным между ней и ПАО Сбербанк кредитным договорам, для чего ФИО11 необходимо сообщить ей текст СМС-сообщений направляемых ПАО Сбербанк на ее мобильный телефон и содержащих одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн», а также проведения банковских операций в нем, не посвятив при этом последнюю в свои истинные цели и умолчав, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк.

В тот же день и в тоже время, то есть в дневное время суток, но не позднее 11 час. 40 мин. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 находясь на территории 

<

адрес>, будучи введенной ФИО35 в заблуждение относительно предложения последней по снижению процентной ставки по ранее заключенным между ней и ПАО Сбербанк кредитным договорам, свое согласие на предложение ФИО35 по снижению процентной ставки не дала, однако в ходе телефонного разговора с ФИО35 под воздействием обмана со стороны последней сообщила ей текст СМС-сообщения направленного ПАО Сбербанк на номер ее мобильного телефона содержащего одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем, предоставляющее ФИО35, доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО11 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

После чего ФИО35 в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 час. 40 мин., используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющим доступ в сеть «Интернет», а также предоставленные ей ФИО11 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО11, осуществила вход в личный кабинет ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», в котором осуществила оформление заявки на предоставление ФИО11 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 40 008 рублей 17 копеек.

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» от имени ФИО11, с ведома и согласия последней ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО11 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 40 мин. на банковский счет № открытый ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 40 008 рублей 17 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 14 час. 14 мин. ФИО35, находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО11 и желая этого, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами № и № посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», имея доступ к личному кабинету ФИО11 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО11 денежных средств в сумме 40 008 рублей 17 копеек с банковского счета ФИО11 № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с проведенным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 40 008 рублей 17 копеек с банковского счета ФИО11 № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, после поступления на его счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> денежных средств в сумме 40 008 рублей 17 копеек с банковского счета № открытого ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО35, вышеуказанные денежные средства в сумме 40 008 рублей 17 копеек в виде наличных денежных средств, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться похищенными денежными средствами в сумме 40 008 рублей 17 копеек, как своими собственными. 

ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ, примерно в период времени с 11 час. 40 мин. по 14 час. 14 мин., во время оформления в личном кабинете ФИО11 мобильного приложения «Сбербанк онлайн» кредитного договора № между ПАО Сбербанк и ФИО11 установила, что на банковском счете последней №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, находятся денежные средства в сумме не менее 48 000 рублей, решила совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО11 № с причинением значительного ущерба последней, путем перевода (транзакции) принадлежащих ФИО11 денежных средств, без ведома и согласия последней, на банковский счет, открытый в ПАО Сбербанк на свое имя

ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 03 мин., находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО11 и желая этого, имея доступ к личному кабинету ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО11 денежных средств в сумме 48 000 рублей 00 копеек с банковского счета последней №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет № открытый ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, а затем ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 03 мин. с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО11 с причинением значительного ущерба гражданину, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО11 и желая этого, имея доступ к личному кабинету ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО11 денежных средств в сумме 48 000 рублей 00 копеек с банковского счета № открытого ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на свой банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, корпус 2.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с проведенным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 48 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в размере 47 800 рублей зачислены на банковский счет ФИО35 № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, а 200 рублей удержаны ПАО «Сбербанк» в качестве комиссии Банка за проведенную банковскую операцию, в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться денежными средствами в сумме 47 800 рублей, как своими собственными.

Всего ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35 осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО11 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств с банковского счета № открытого ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в общей сумме 88 008 рублей 17 копеек, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами, принадлежащими ФИО11 в сумме 88 008 рублей 17 копеек ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 хищения чужого имущества, а именно денежных средств с банковского счета, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность.

16 эпизод хищения имущества от 15.04.2021г. потерпевшего ФИО2

в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. 

В процессе осуществления трудовой деятельности в ПАО Сбербанк ФИО35 познакомилась с клиентом ПАО Сбербанк ФИО2, которому как сотрудник ПАО Сбербанк неоднократно оказывала консультационные услуги по банковским продуктам, а так же оказывала помощь в оформлении потребительских кредитов, в результате чего между ними сложились доверительные отношения и ФИО35 знала абонентский номер ФИО2

С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа №/К/ЦЧБ от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк.

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном месте, на территории 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, выражающихся в стремлении получения для себя незаконной материальной выгоды, достоверно зная, что клиенты ПАО Сбербанк, имея установленное на своем мобильном телефоне приложение «Сбербанк онлайн» в том числе могут самостоятельно, без фактического обращения в офис вышеуказанного Банка заключить кредитный договор, денежные средства по которому будут зачислены Банком на банковский счет клиента открытый в ПАО Сбербанк, решила путем обмана и злоупотребления доверием, совершить хищение денежных средств принадлежащих ФИО2, в крупном размере, под предлогом предоставления ей в долг денежных средств полученных путем оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» на имя ФИО2 кредитного договора и последующего перевода (транзакции) поступивших на банковский счет ФИО2 по вышеуказанному кредитному договору денежных средств на банковские счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых, не принимающих участия в ее преступной деятельности, при этом заведомо не намереваясь исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО2 обязательства по погашению кредита и не имея для этого финансовой возможности. 

Согласно разработанного механизма совершения преступления, ФИО35, с целью создания видимости перед ФИО2, намерения исполнения взятых на себя обязательств перед ПАО Сбербанк по оплате суммы основного долга и процентов согласно заключенного между ПАО Сбербанк и ФИО2 кредитного договора, будет осуществлять их частичную оплату в суммах равным обязательным платежам установленным кредитных договором, но не достаточных для осуществления полного погашения суммы основного долга и процентов по нему.

Так, примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО35, находясь в неустановленном месте на территории г. Курска, с целью облегчения совершения планируемого преступления - хищения денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, обратилась к ранее ей знакомому ФИО14, не посвятив при этом ФИО37. в свои преступные намерения, с просьбой использования банковского счета открытого последним в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакция) поступивших на счет ФИО2 по кредитному договору денежных средств, для последующего их снятия и передаче в качестве наличных денежных средств ФИО35 

В то же время, то есть примерно в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, доверяя ей в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных как длительным знакомством, так и совместной работой в ПАО Сбербанк, на просьбу ФИО35 использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк для зачисления на него денежных средств в интересах ФИО35, а также последующих снятии и передаче последней, поступивших на него денежных средств, ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 12 час. 19 мин., ФИО35, находясь около дома по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет осуществила звонок на абонентский номер мобильного телефона №, находящегося в пользовании ФИО2 и в ходе телефонного разговора с последним обратилась к нему с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на сумму 450 000 рублей, а поступившие в результате его оформления денежные средства передать ей в долг для личных нужд, умолчав, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк и сообщив при этом ФИО2 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своем намерении самостоятельного исполнения перед ПАО Сбербанк обязательств по оплате суммы основного долга и процентов, по заключенному между ним и ПАО Сбербанк кредитному договору, для чего ФИО2 необходимо предоставить ей доступ к функционалу личного кабинета мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», сообщив ей необходимые для этого логин, пароль, а также текст СМС-сообщения содержащего одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем, которое будет ему направлено ПАО Сбербанк. При этом ФИО35 заведомо для себя не намеревалась исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО2 обязательства, по возврату основного долга в размере 450 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО2 и ПАО Сбербанк кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

Тем самым ФИО35 умолчав, относительно того, что она с ДД.ММ.ГГГГ не является сотрудником ПАО Сбербанк, злоупотребляя доверием ФИО2, обусловленным особым доверительным отношением к ней последним как к сотруднику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, путем обмана ввела ФИО2 в заблуждение относительно юридически значимых обстоятельствах заключения между последним и ПАО Сбербанк кредитного договора, заключающихся в отсутствии у нее реальной финансовой возможности осуществить полное погашение суммы основного долга и процентов по вышеуказанному кредитному договору, сообщить которые была обязана. 

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 19 мин., ФИО2, находясь на территории 

<

адрес>, будучи введенным ФИО35 в заблуждение относительно целей оформления на его имя потребительского кредита в ПАО Сбербанк, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, дал свое согласие на оформление на его имя потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 450 000 рублей с целью последующего предоставления денежных средств полученных в результате его оформления в долг ФИО35, для чего в ходе телефонного разговора сообщил последней свои логин, пароль, а также текст СМС-сообщения содержащего одноразовый базовый код подтверждения необходимые для осуществления входа в мобильное приложение «Сбербанк онлайн», предоставляющее ФИО35 доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО2 в ПАО Сбербанк, позволяющему в том числе заключить кредитный договор без фактического посещения отделения ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 12 час. 19 мин., ФИО35, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, находясь около дома по адресу: 

<

адрес>, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющим доступ в сеть «Интернет», а также предоставленные ей ФИО2 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО2, осуществила вход в личный кабинет ФИО2 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк с ведома и согласия последнего, в котором осуществила оформление заявки на предоставление ФИО2 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 450 000 рублей.

На основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» от имени ФИО2, с ведома и согласия последнего ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО2 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 19 мин. на банковский счет № открытый ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 450 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 12 час. 56 мин. ФИО35, находясь около дома по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО2 и желая этого, посредством телефонного разговора, обратилась к ФИО2 с просьбой предоставить ей, согласно достигнутой ранее договоренности, возможность перевести на ее банковский счет 100 000 рублей, из числа денежных средств, зачисленных ПАО Сбербанк на его банковский счет в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора №, для чего последнему необходимо предоставить ФИО35 текст СМС-сообщения направленного ему ПАО Сбербанк содержащего одноразовый базовый код подтверждения.

В указанное выше время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 12 час. 56 мин., ФИО2, находясь на территории 

<

адрес>, осознавая, что на его банковском счете открытом в ПАО Сбербанк находятся 450 000 рублей зачисленные ДД.ММ.ГГГГ во исполнении, заключенного, по просьбе и в интересах ФИО35, между ним и ПАО Сбербанк кредитного договора №, будучи введенным ФИО35 в заблуждение относительно намерения последней исполнить в последующем перед ПАО Сбербанк обязательства по возврату основного долга в размере 450 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ним и ПАО Сбербанк кредитного договора №, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ему денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дал свое согласие на перевод с его банковского счета 100 000 рублей от зачисленных на его банковский счет ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк 450 000 рублей в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора №, для чего сообщил ФИО35 текст СМС-сообщения направленного ему ПАО Сбербанк и содержащих одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн», а также проведения банковских операций в нем.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 час. 56 мин ФИО35, находясь около дома расположенного по адресу: 

<

адрес>, зная логин и пароль ФИО2 для доступа в его личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн», продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО2 и желая этого, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющий доступ в сеть «Интернет», а также предоставленные ей ФИО2 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО2, осуществила вход в личный кабинет ФИО2 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» с ведома и согласия последнего, в котором осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО2 денежных средств в сумме 100 000 рублей с банковского счета № открытого последним ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с проведенным ФИО35 переводом (транзакцией) денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, зачислены на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время ФИО37 Д.В. неосведомленный о преступных намерениях ФИО35, и не принимавший участие в преступной деятельности последней, по просьбе ФИО35, находясь на территории 

<

адрес>, в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, передал ФИО35, наличные денежные средства в сумме 100 000 рублей, поступившие с банковского счета № открытого ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет № открытый ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> в результате чего ФИО35 получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, но не позднее 21 час. 01 мин. ФИО35, находясь около дома по адресу: 

<

адрес>, зная логин и пароль ФИО2 для доступа в его личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн», продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО2 и желая этого, обратилась к ФИО2 с просьбой предоставить ей, согласно достигнутой ранее договоренности, возможность перевести на ее банковский счет 50 000 рублей, из числа зачисленных ПАО «Сбербанк» на банковский счет ФИО2 в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора №, для чего последнему необходимо сообщить ФИО35 текст СМС-сообщений направленных ему ПАО Сбербанк содержащих одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем.

В указанное выше время, то есть ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное органами предварительного следствия время, но не позднее 21 час. 01 мин., ФИО21 находясь на территории 

<

адрес>, осознавая, что на его банковском счете открытом в ПАО Сбербанк находятся 450 000 рублей зачисленные ДД.ММ.ГГГГ во исполнении, заключенного, по просьбе и в интересах ФИО35, между ним и ПАО Сбербанк кредитного договора № будучи введенным ФИО35 в заблуждение относительно намерения последней исполнить в последующем перед ПАО Сбербанк обязательства по возврату основного долга в размере 450 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ним и ПАО Сбербанк кредитного договора, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ему денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дал свое согласие на перевод с его банковского счета 50 000 рублей от зачисленных ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк 450 000 рублей на его банковский счет в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора №, для чего сообщил ФИО35 текст СМС сообщения направленного ему ПАО Сбербанк и содержащего одноразовый базовый код подтверждения, для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 21 час. 01 мин ФИО35, находясь около дома расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО2 и желая этого, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющий доступ в сеть «Интернет», а также предоставленные ей ФИО2 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО2, с ведома и согласия последнего осуществила вход в его личный кабинет в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк, в котором осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО2 денежных средств в сумме 50 000 рублей с банковского счета № открытого последним ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на свой банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в результате чего получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 21 час. 08 мин ФИО35, находясь около дома расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО2 и желая этого, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющий доступ в сеть «Интернет», а также предоставленные ей ФИО2 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО2, осуществила вход в личный кабинет ФИО2 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк с ведома и согласия последнего, в котором осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО2 денежных средств в сумме 65 000 рублей с банковского счета № открытого последним ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на свой банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в результате чего получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 час. 40 мин., ФИО35, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, приехала в 

<

адрес>, где согласно достигнутой с ФИО2 договоренности встретилась с последним около дополнительного офиса № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 час. 40 мин. ФИО35, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО2 и желая этого, обратилась к последнему с просьбой предоставить ей, согласно достигнутой ранее договоренности, денежные средства в сумме 150 000 рублей из числа зачисленных ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ на его банковский счет в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора №, в виде наличных денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 час. 40 мин. ФИО21 находясь около дополнительного офиса № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, осознавая, что на его банковском счете открытом в ПАО Сбербанк находятся денежные средства зачисленные ДД.ММ.ГГГГ во исполнении, заключенного, по просьбе ФИО35, между ним и ПАО Сбербанк кредитного договора № будучи введенным ФИО35 в заблуждение относительно намерения последней исполнить в последующем перед ПАО Сбербанк обязательства по возврату основного долга в размере 450 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ним и ПАО Сбербанк кредитного договора, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ему денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, через АТМ (аппарат для выдачи и приема денег, а также оплаты услуг и погашения кредитов без участия сотрудника банка, с использованием банковских карт), снял со своего банковского счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> принадлежащие ему денежные средства в сумме 150 000 рублей, которые после снятия лично передал ФИО35, в результате чего последняя получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными

После чего ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 14 часов 40 минут по 16 час. 19 мин., находясь около дополнительного офиса № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО2 и желая этого, обратилась к ФИО2 с просьбой предоставить ей, согласно достигнутой ранее договоренности, возможность перевести на ее банковский счет денежные средства в сумме 37 000 рублей из числа денежных средств, зачисленных ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк» на банковский счет ФИО2 в рамках заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, для чего последнему необходимо предоставить ФИО35 свой мобильный телефон, в котором установлено приложение «Сбербанк онлайн», а также сообщить пароль для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем. 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 14 часов 40 минут по 16 час. 19 мин., ФИО21 находясь около дополнительного офиса № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, будучи введенным ФИО35 в заблуждение относительно намерения последней исполнить в последующем перед ПАО Сбербанк обязательства по возврату основного долга в размере 450 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ним и ПАО Сбербанк кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, не подозревая относительно истинных преступных намерений ФИО35, направленных на хищение принадлежащих ему денежных средств, доверяя последней как работнику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, дал своё согласие перевести на банковский счет ФИО35 денежные средства в сумме 37 000 рублей из числа денежных средств, зачисленных ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк» на его банковский счет в рамках заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, для чего передал последней принадлежащий ему мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по его банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщил ФИО35 пароль необходимый для входа в указанное приложение. 

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 час. 19 мин ФИО35, находясь около дома расположенного по адресу: 

<

адрес>, с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, осознавая противоправный характер совершаемых ей действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО2 и желая этого, используя, предоставленный ей ФИО2 под воздействием обмана, доступ к его личному кабинету как клиенту ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» установленном на принадлежащем ФИО2 мобильном телефоне, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО2 денежных средств в сумме 37 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на свой банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> в результате чего получила возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами как своими собственными.

Всего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО2 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 в общей сумме 402 000 рублей, причинив последнему ущерб на указанную сумму, что в соответствии с примечанием к статье 158 Уголовного кодекса Российской Федерации образует крупный размер. 

Похищенными путем обмана и злоупотребления доверием денежными средствами, принадлежащими ФИО2 в сумме 402 000 рублей ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

Мотивом совершения ФИО35 хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, послужили корыстные побуждения последней, выразившиеся в стремлении к личному незаконному обогащению путем безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою собственность.

Подсудимая ФИО35, в судебном заседании свою вину в совершении преступлений, признала, и пояснила, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в главном офисе ПАО «Сбербанка России» в должности старшего специалиста прямых продаж. 

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в дневное время, ввиду сложного материального положения, она позвонила ФИО33, с которой договорилась о встрече, по приезду к которой ФИО33 по её просьбе открыла приложение «Сбербанк Онлайн», после чего она (ФИО35) от имени ФИО33 заключила кредитный договор № на сумму 400 000 рублей, а поступившие на счет денежные средства в последующем без разрешения ФИО33 перевела на расчетный счет ФИО37 Д.В., который потом передал денежные средства ей. Денежные средства возвращать планировала, и первое время выплачивала денежные средства, осуществляла платежи по кредитам, однако в последующем платить не смогла, ввиду сложного материального положения.

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в дневное время, ввиду сложного материального положения, она позвонила ФИО10, с которой договорилась о встрече, после чего приехала к ней по адресу: 

<

адрес>, где она (ФИО35) взяла с разрешения ФИО10 мобильный телефон последней, и через приложение «СбербанкОнлайн», открыла кредит на имя ФИО10, а денежные средства в последующем без разрешения ФИО10 перевела на расчетный счет ФИО37

ДД.ММ.ГГГГ. она позвонила ФИО10 с которой договорилась о встрече, по приезду по адресу: 

<

адрес> она (ФИО35) взяла с ее разрешения мобильный телефон, ФИО10 по её просьбе открыла приложение «СбербанкОнлайн», после чего она (ФИО35) открыла кредит на имя ФИО10, а денежные средства в размере 200 000 рублей в последующем без разрешения ФИО10 перевела либо на расчетный счет ФИО37 Д.В., который потом передал денежные средства ей, либо на свои расчетные счета. Денежные средства возвращать планировала, но в последующем потратила на свои личные нужды. Когда ее незаконные действия стали очевидны, то она сообщила, что деньги перевела на вклад, а процент по кредиту будет погашать за счет процентов с вклада, при этом ФИО35 не пояснила, какие проценты по вкладу и открыт ли вклад вообще, вклада не было никакого. 

ДД.ММ.ГГГГ. она встретилась с ФИО33, взяла с разрешения ФИО33 ее мобильный телефон, последняя по просьбе ФИО35 открыла приложение «СбербанкОнлайн», после чего ДД.ММ.ГГГГ. между ПАО Сбербанк и ФИО33 она офомила кредитный договор № на сумму 400 000 рублей, об этом кредите ФИО33 знала, денежные средства в последующем без разрешения ФИО33 перевела либо на расчетный счет ФИО37 Д.В., который потом передал денежные средства ей, либо ФИО35 в последующем перевела на свои расчетные счета. Денежные средства возвращать планировала, но в последующем потратила на свои личные нужды. 

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в дневное время, ввиду сложного материального положения, посредством сети «Интернет», зашла в личный кабинет ФИО11, т.к. у нее был ее логин и пароль, поскольку она ранее данных событий была ее клиентом, после чего открыла кредит на имя ФИО11 №, об этом кредите ФИО11 не знала. 09.11.2020г., ФИО35 тайно похитила денежные средства ФИО11 с банковского счета ФИО11 в сумме 226 969 руб. 95 коп.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в дневное время, точное время не помнит, ввиду сложного материального положения, она позвонила ФИО10, с которой договорилась о встрече. По приезду к ФИО10 она взяла с ее разрешения ее мобильный телефон, ФИО10 по просьбе ФИО35 открыла приложение «СбербанкОнлайн», после чего она открыла кредит № на имя ФИО10 на сумму 200 000 рублей, а денежные средства в последующем без разрешения ФИО10 перевела либо на расчетный счет ФИО37 Д.В., который потом передал денежные средства ей, либо в последующем перевела на свои расчетные счета. Денежные средства возвращать планировала, но в последующем потратила на свои личные нужды. 

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в дневное время, ввиду сложного материального положения, она позвонила ФИО10 и договорилась о встрече с последней, при встрече взяла с разрешения ФИО10 ее мобильный телефон, ФИО10 по её просьбе открыла приложение «СбербанкОнлайн», после чего ДД.ММ.ГГГГ. между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 она заключила кредитный договор №, а денежные средства в последующем без разрешения ФИО10 перевела либо на расчетный счет ФИО37 Д.В., который потом передал денежные средства ей, либо на свои расчетные счета. Денежные средства возвращать планировала, но в последующем потратила на свои личные нужды. 

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в дневное время, ввиду сложного материального положения находясь по адресу: 

<

адрес> (ООО «Балтийский лизинг»), посредством сети «Интернет», зашла в личный кабинет ФИО34, т.к. у нее был его логин и пароль (он ранее данных событий был ее клиентом), после чего открыла кредит на имя ФИО34, ему ФИО35 звонила и он ей диктовал коды из смс-сообщений, которые ему приходили, а денежные средства в последующем без разрешения последнего она перевела либо на расчетный счет ФИО37 который потом передал денежные средства ей, либо на свои расчетные счета. Денежные средства возвращать планировала, но в последующем потратила на свои личные нужды. 

ДД.ММ.ГГГГ., когда она уже не осуществляла свою трудовую деятельность в ПАО «Сбербанка России», к ней обратилась ФИО9, с просьбой в оформлении кредита, на сумму 100 000 рублей, она согласилась, примерно 16 часов 30 минут, находясь по месту работы ФИО9, последняя предоставила ей паспортные данные и она с помощью мобильного телефона ФИО9 сделала заявку на кредит суммой 350 000 рублей, так как при подаче заявки на сумму менее 300 000 рублей верхняя процентная ставка была выше и составляла примерно 19,9% процентов, а от подачи заявки на сумму 300 000 рублей, верхняя процентная ставка составляла примерно 16,9% после одобрения кредита на сумму 350 000 рублей, ФИО35 по просьбе ФИО9, из полученных кредитных денежных средств, погасила кредитную карту ФИО9 на сумму 51 914 рублей 45 копеек, оставшуюся часть денежных средств ФИО35 оставила ФИО9 на карте, так как они нужны были на свадьбу сыну в качестве подарка, а оставшуюся часть денежных средств в размере 249 800 рублей, она (ФИО35) решила похитить для того чтобы использовать в своих целях, так как испытывала материальные трудности, не уведомив при этом ФИО9, с помощью личного кабинета ФИО9 она самостоятельно, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 00 минут перевела денежные средства в размере 249 800 рублей с банковской карты ФИО9 на счет ФИО14, а далее распорядилась ими по своему усмотрению. При этом ФИО35 пояснила ФИО9, что в ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35 придет и погасит кредит который взяла, а именно сумму в размере 249 800 рублей, на что ФИО9 согласилась и стала ждать. Ежемесячный платеж по данному кредиту составлял примерно 7 000 рублей. При этом ФИО35 сказала ФИО9, что денежные средства, которые ФИО35 взяла для выполнение плана, будут лежать на корпоративном счета банка. 

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в 19 часов 00 минут, она пришла на работу к ФИО9, для того чтобы погасить часть денежных средств по ранее взятому кредиту от ДД.ММ.ГГГГ., с этой целью ФИО22, по её просьбе дала принадлежащий ей мобильный телефон, на котором было установлено приложение ПАО «Сбербанк», для того, чтобы ФИО35 попробовала погасить ранее взятый кредит. После того, как она вошла в принадлежащий ФИО9 личный кабинет ПАО «Сбербанка России», то убедившись что последняя не наблюдает за её действиями производимыми в личном кабинете, у неё появился умысел на завладение денежными средствами, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ. примерно в 19 часов 14 минут, находясь по адресу: 

<

адрес>, с личного телефона ФИО9, она подала заявку кредит, на сумму 250 000 рублей, которые после одобрения заявки, были зачислены на банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, оформленную на имя ФИО9, после зачисления которых она (ФИО35) перевела с помощью личного кабинета ФИО9 самостоятельно, все зачисленные денежные средства в размере 250 000 рублей, на счет ФИО14, при этом не уведомив ФИО9, а далее распорядилась ими по своему усмотрению. 

ДД.ММ.ГГГГ. примерно в 18 часов 30 минут, она пришла на работу к ФИО9, под предлогом истребования информации о ранее взятом кредите от ДД.ММ.ГГГГ., после чего ФИО9, по просьбе ФИО35 дала ей свой мобильный телефон, с установленным на нем приложением ПАО «Сбербанк», для того чтобы та попробовала погасить ранее взятый кредит и уточнила информацию о нем, примерно в 18 часов 40 минут, после того, как она (ФИО35) вошла в принадлежащем ФИО9 мобильном телефоне в личный кабинет ПАО «Сбербанк» в мобильном приложении, у неё появился умысел на завладение денежными средствами и она воспользовавшись моментом, когда ФИО9 была занята и выполняла свою работу, подала заявку на кредит суммой 200 000 рублей, которая была одобрена и зачислена на счет банковской карты ПАО «Сбербанк», №, после чего примерно в 18 часов 47 минут, она перевела денежные средств в размере 200 000 рублей с помощью личного кабинета ФИО9 самостоятельно, на счет ФИО14, по вышеуказанному абонентскому номеру, при этом не уведомив ФИО9, а далее распорядилась ими по своему усмотрению, после произведенных действий ФИО35 вернула мобильный телефон ФИО9 и пояснила, что банк полностью не пропускает весь платеж и необходимо прийти через неделю и вновь попробовать произвести погашение.

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в 17 часов 00 минут, она пришла на работу к ФИО9, для того чтобы погасить часть денежных средств по ранее взятому кредиту от ДД.ММ.ГГГГ. После чего ФИО9 по её просьбе дала свой мобильный телефон, с установленным на нем приложением ПАО «Сбербанк», для того чтобы ФИО35 попробовала погасить ранее взятый кредит и уточнила информацию о нем, после того как она вошла в принадлежащий ФИО9 личный кабинет ПАО «Сбербанк» примерно в 17 часов 30 минут, у нее возник умысел на завладение денежными средствами и она воспользовавшись моментом, когда ФИО9 была занята и выполняла свою работу, подала заявку на кредит суммой 250 000 рублей, которая была одобрена и оформила на имя ФИО9, после зачисления денежных средств на счет банковской карты ПАО «Сбербанк» №, данные денежные средства ФИО35 перевела с указанной банковской карты с помощью личного кабинета ФИО9 самостоятельно, на счет ФИО14, по вышеуказанному абонентскому номеру, при этом не уведомив ФИО9, а далее распорядилась ими по своему усмотрению. После произведенных действий она вернула ей мобильный телефон и пояснила, что у нее ничего не получилось по закрытию кредита, при этом сказав, что сама будет переводить деньги на погашение кредита.

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в 17 часов 30 минут она приходила на работу к ФИО9, для того чтобы погасить часть денежных средств по ранее взятому кредиту от 01.02.2021г., по ее просьбе ФИО9 дала свой мобильный телефон с установленным на нем мобильным приложением ПАО «Сбербанк», для того что бы та попробовала погасить ранее взятый кредит и уточнила информацию о нем, после того, как она (ФИО35) вошла в принадлежащий ФИО9 личный кабинет ПАО «Сбербанка России», у нее появился умысел на завладение денежными средствами, с этой целью она воспользовавшись моментом, когда ФИО9 была занята и выполняла свою работу, с личного телефона ФИО9 посмотрела лимит на кредитной банковской карте, задолженность по которой они погасили ДД.ММ.ГГГГ. и баланс ФИО9 на ДД.ММ.ГГГГ. составлял около 60 000 рублей, тогда она решила похитить часть денежных средств принадлежащих ФИО9, в связи с чем примерно в 17 часов 35 минут, осуществила перевод денежных средств в размере 30 000 рублей с кредитной банковской карты ПАО «Сбербанк» № на принадлежащую ФИО35 банковскую карту ПАО «Сбербанка» №, на следующий день то есть ДД.ММ.ГГГГ. примерно в 13 часов 50 минут, она вновь пришла к ФИО39 на работу по и решила продолжить реализовывать умысел на хищение денежных средств, с этой целью ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 54 минуты, ФИО35 держа в руках мобильный телефон принадлежащий ФИО9, с установленным на нем мобильным приложением ПАО «Сбербанк», осуществила операцию по переводу денежных средств в размере 27 000 рублей с кредитной банковской карты ПАО «Сбербанк» № на принадлежащую ФИО35 банковскую карту ПАО «Сбербанка» №. Похищенными денежными средствами ФИО35 распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в дневное время, она позвонила ФИО33 с которой договорилась о встрече, после чего приехала к ней домой, где взяла с ее разрешения ее мобильный телефон, ФИО33 по её просьбе открыла приложение «СбербанкОнлайн», после чего ФИО35 открыла кредит на имя ФИО33, а денежные средства в последующем без разрешения ФИО33 перевела либо на расчетный счет ФИО37 Д.В., который потом передал денежные средства ей, либо на свои расчетные счета. Денежные средства возвращать планировала, но в последующем потратила на свои личные нужды. 

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в дневное время, находясь по месту своего проживания, посредством сети «Интернет», зашла в личный кабинет ФИО11, т.к. у нее был ее логин и пароль, поскольку ранее данных событий последняя была ее клиентом, после чего ФИО35 открыла кредит на имя ФИО11, ей ФИО35 звонила и она ФИО35 диктовала коды из смс-сообщений, которые ей приходили, а денежные средства в последующем без разрешения ФИО11 она перевела либо на расчетный счет ФИО37 Д.В., который потом передал денежные средства ей, либо на свои расчетные счета. Денежные средства возвращать планировала, но в последующем потратила на свои личные нужды. 

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в дневное время, находясь по месту своего проживания, посредством сети «Интернет», зашла в личный кабинет ФИО2, т.к. у нее был его логин и пароль, в связи с тем, что он ранее данных событий был ее клиентом, после чего она открыла кредит на имя ФИО2, ему ФИО35 звонила и он ей диктовал коды из смс-сообщений, которые ему приходили, а денежные средства в последующем без разрешения ФИО2 она перевела либо на расчетный счет ФИО37 Д.В., который потом передал денежные средства ей, либо на свои расчетные счета. Денежные средства возвращать планировала, но в последующем потратила на свои личные нужды. 

Вина подсудимой в совершении преступления подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей, письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании. 

Потерпевшая ФИО33, в судебном заседании показала, что примерно летом 2018г. при оформлении кредита в отделении банка ПАО «Сбербанк России», познакомилась с специалистом ФИО35, которая помогала ей в оформлении кредита и с которой она продолжала общение, и ФИО35 в последующем помогала оформлять потребительские кредиты. ДД.ММ.ГГГГ., примерно в 11 часов 30 минут ней на работу приехала ФИО35, которая в ходе диалога, попросила её оформить кредит в ПАО «Сбербанк России» на сумму 400 000 рублей для того, чтобы помочь ей в выполнении ежемесячного плана по количеству людей, получивших кредит, чтобы она могла получить премию от компании ПАО «Сбербанк», на что она согласилась. Согласно договоренности ФИО33 оформила кредит на свое имя договор № от ДД.ММ.ГГГГ под 16,9% на сумму 400 000 рублей, после чего на её банковскую карту ПАО «Сбербанк» № поступили денежные средства в размере 400 000 рублей, затем, ДД.ММ.ГГГГ. ФИО35 с помощью ее (ФИО33) мобильного телефона осуществила операцию по переводу денежных средств в размере 300 000 рублей на счет ФИО6 на банковскую карту №, из которых дошли только 299 800 рублей. Оставшаяся сумма в размере 200 рублей была комиссией. Затем ФИО35 с помощью мобильного телефона ФИО33 осуществила операцию по переводу денежных средств в размере 100 000 рублей на онлайн вклад, указанные операции ФИО35 вводила самостоятельно с помощью её личного кабинета. Далее до июня 2021 года ФИО36 оплачивала кредиты самостоятельно и вносила денежные средства на принадлежащую ей карту за день до списания кредита. В июне 2021 года ФИО35 не оплатила ни одного платежа по кредиту, на связь с ней перестала выходить. 

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО35 приехала к ней на работу, где передала ФИО33 свой мобильный телефон ФИО35, последняя обосновывала это тем, что ей нужно проверить сведения по процентам, а ФИО33 ей поверила и за ее действиями не следила, после чего она открыла посредством ее приложения «СбербанкОнлайн» кредит на сумму 400 000 рублей (договор №), платеж по данному кредиту составил 9919,54 рублей. Как только ФИО33 об этом узнала, то сразу же потребовала от ФИО35 объяснений, на что она ответила, что деньги перевела на вклад, под высокий процент, а процент по кредиту она будет гасить за счет процентов с вклада, при этом она ей не пояснила, какие проценты по вкладу и открыт ли вклад вообще. Также получение на имя ФИО33 кредита ФИО35 обосновывала тем, что ей как сотруднику ПАО «Сбербанк» необходимо выполнять план по привлечению клиентов и получению ими кредитов и открытию ими вкладов. ФИО33 доверяла ФИО35, потому ей поверила. Все кредиты ФИО35 выплачивала путем перевода ФИО33 на карту, откуда списывались денежные средства. Последние платежи были сделаны по май 2021 года в полном объёме. 

После чего, когда пришло время оплачивать платежи в ДД.ММ.ГГГГ денежные средства для погашения кредитных обязательств от ФИО35 не поступили и ФИО33 стала искать ФИО35 по номеру телефона, на звонки она не отвечала, искала ее через ФИО37 Д.В., он тоже не мог до нее дозвониться. Она неоднократно пыталась поговорить с ФИО35 и решить проблему оплаты и каждый раз она обещала ФИО33 и при этом не платила. 

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 час. 40 мин. к ней на работу приехала ФИО35, которая попросила у нее принадлежащий ей мобильный телефон марки LG ХPOWER220 с открытым личным кабинетом СБЕРБАНК ОНЛАЙН, якобы для ознакомления по остаткам по открытым двум кредитам, и чтобы сделать скрины, а так как она доверяла ФИО35 то не предполагала, что последняя может осуществлять какие-либо противоправные действия в отношении нее, ФИО35 пользовалась мобильным телефоном примерно 15 минут, в свою очередь она (ФИО33) не обращала внимание на это, так как находилась на рабочем месте и занималась текущими вопросами по работе.

Примерно ДД.ММ.ГГГГ. на принадлежащий ей телефон пришло уведомление, от том что ДД.ММ.ГГГГ. необходимо будет внести 6348,36 рублей по кредиту № от ДД.ММ.ГГГГ, в этот момент она поняла, что на её имя был оформлен кредит, так как по другим кредитам ФИО33 приходили такие же уведомления, в связи с чем она связалась с ФИО35, которая сообщила, что это сделала она, так как ей были нужны денежные средства, и пообещала, что будет платить по кредитам в срок, в связи с чем она (ФИО33) изначально не стала обращаться в полицию, все кредиты ФИО35 выплачивала путем перевода ей (ФИО33) на карту, откуда списывались денежные средства, последние платежи были сделаны по ДД.ММ.ГГГГ в полном объёме, после чего в ДД.ММ.ГГГГ года денежные средства для погашения кредитных обязательств от ФИО35 не поступили, она стала искать последнюю, но ФИО35 на звонки не отвечала. 

Потерпевшая ФИО10, в судебном заседании показала, что в ДД.ММ.ГГГГ., точную дату не помнит, ей позвонила ее родная сестра ФИО33 и попросила поговорить с ФИО35, с которой на тот момент она лично знакома не была, но ей известно, что последняя работала в «Сбербанке» и помогала оформить ее семье кредит на покупку жилья. Сестра пояснила ей, что Жировой нужна помощь в выполнении ей планов по оформлению вкладов и кредитов населению. В этот же день ей на мобильный телефон позвонила ФИО35 и поинтересовалась, может ли она оформить на ее имя вклад в «Сбербанке», и что это будет не на длительный период, примерно на три месяца и что по истечении трех месяцев она его закроет. Так как, ранее ФИО35 помогла ее семье оформить кредит на приобретение жилья, то она дала ей свое согласие на открытие вклада.

После чего ФИО35 пояснила ей, что для открытия ей вклада на ее имя ей необходимо будет назвать ей пароли, которые придут ей в смс-сообщениях на ее абонентский номер, что она и сделала, также ФИО35 пояснила ей, что при зачислении на ее счет денежных средств ей будет необходимо перевести их на счет «Сбербанк» по номеру телефона, который она ей укажет, через некоторое время ей на счет «Сбербанк» были зачислены деньги, в сумме 200 000 рублей, после чего в начале ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 попросила ее перевести 189 800 рублей, на указанный ей номер телефона, что она и сделала. 

Через некоторое время, в конце ДД.ММ.ГГГГ года ей на мобильный телефон от «Сбербанк», с номера 900 пришло сообщение о том, что в срок до ДД.ММ.ГГГГ. ей необходимо внести платеж по кредиту, она удивилась, так как считала, что кредитов в «Сбербанк» не оформляла, а ФИО35 просила оформить вклад, а не кредит. После чего она позвонила Жировой и та пояснила ей, что она с открытого ФИО35 от имени ФИО10, вклада будет переводить необходимую сумму в счет погашения кредита. ФИО35 попросила ее не волноваться и что в течение трех месяцев она таким образом погасит весь кредит. О том, что поступившие 200 000 рублей – это денежные средства ФИО10, поступившие по заключенному кредитному договору, она не знала, ФИО35 не говорила ей, что вместо открытия вклада – оформила на ее имя кредит.

ДД.ММ.ГГГГ. к ней обратилась ФИО35 с просьбой, о том, что нужно якобы проверить, поступления по ее вкладу, в связи, с чем последняя, передала ФИО35 свой мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» и установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для осуществление входа в указанное приложение, после чего последняя осуществила вход в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк, и от ее (ФИО10) имени в указанном приложении, без ее ведома и согласия, осуществила оформление заявки на предоставление ей потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 200 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона, СМС-сообщение направленное ПАО «Сбербанк» с одноразовым базовым кодом подтверждения на оформление потребительского кредита на указанную сумму, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день на вышеуказанный банковский счет зачислены денежные средства в сумме 200 000 рублей, при этом она (ФИО10) не давала согласие на вышеуказанные действия по оформлению заявки и кредита, кроме того ей ФИО35 не сообщала о поступлении денежных средств.

Таким образом от действий ФИО35 ей был причинен материальный ущерб на сумму 200 000 рублей, который для нее является значительным.

ДД.ММ.ГГГГ. ей позвонила ФИО35 и пояснила, что ей (ФИО35) необходимо встретится с ней для того, чтобы та проверила все ли в порядке с вкладом и платежами, через некоторое время к ней на работу приехала ФИО35, которая попросила ее передать ей мобильный телефон, войти в мобильное приложение «Сбербанк» для того, чтобы последняя проверила все ли в порядке с вкладом и платежами, что она и сделала, что именно делала ФИО35 при помощи ее телефона она не видела, но она периодически просила ее ввести код входа от мобильного приложения «Сбербанк», что она и сделала. После чего ФИО35 пояснила ей, что все в порядке, вернула ей ее телефон и уехала.

После чего, в этот же день от «Сбербанк» ей пришло сообщение о зачислении на ее счет 200 000 рублей, которые ФИО10 вновь перевела на раннее указанный ей ФИО35 номер телефона, на который она уже дважды переводила по ее просьбе деньги, она (ФИО10) так поступила, так как полностью доверяла ФИО35, и не думала что она ее может обмануть.

ДД.ММ.ГГГГ. не позднее 16 час. 55 мин. к ней приехала ФИО35, которая обратилась с просьбой, о том, что нужно проверить, якобы, поступления по её вкладу, для чего той необходимо предоставить ей (ФИО35) доступ к мобильному приложению «Сбербанк онлайн», установленному на мобильном телефоне, после чего она (ФИО10), не зная о преступных намерениях и действиях ФИО35, передала ей свой мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому ДД.ММ.ГГГГ. в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ей пароль необходимый для осуществление входа в указанное приложение, после чего осуществила вход в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн», после чего в тот же день от имени ФИО10 в указанном приложении, без ведома и согласия последней осуществила оформление заявки на предоставление потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 232 981 рубль 35 копеек, на основании вышеуказанной заявки, оформленной ФИО35 от имени ФИО10 без ее ведома и согласия в приложении «Сбербанк онлайн», ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 заключен кредитный договор №, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день на вышеуказанный банковский счет ФИО10 № зачислены денежные средства в сумме 232 981 рубль 35 копеек которые ФИО35 перевела с ее счета на банковский счет ФИО14. Она (ФИО10) не давала согласие на вышеуказанные действия по оформлению заявки и кредита. Таким образом, ей был причин материальный ущерб на сумму 232 981 рубль 35 копеек, который для нее является значительным. 

Потерпевшая ФИО11, в судебном заседании показала, что примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 помогала ей оформлять кредит в ПАО «Сбербанк», после оформления кредита она дала ей визитку.

ДД.ММ.ГГГГ ей понадобились денежные средства и она позвонила ФИО35, последняя ей сказала, что может помочь онлайн, без присутствия ФИО11 оформила кредит на ее имя, она сама в банк не ходила, ей на ее номер телефона приходили смс уведомления с кодом, который она диктовала Жировой и через некоторое время ей на ее банковскую кату поступили деньги в сумме 72000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ. ей на мобильный телефон № позвонила ФИО35 в ходе беседы пояснила, что ей необходима помощь и пояснила, что сейчас на ее банковскую карту поступят денежные средства, которые она должна будет перевести ее мужу ФИО6 по номеру телефона №, указав, что данные деньги, снятые со вкладов, и она не может их внести себе на карту. В данный момент ей также приходило смс уведомление, в котором был указан код, который она передала Жировой, после чего ей на банковскую карту поступили деньги в сумме 226969 руб. 95 коп., которые она сразу перевела по номеру телефона указанному ФИО35, в мобильном банке ей пришло сообщение о том, что перевод выполнен. В ДД.ММ.ГГГГ. ей на мобильный телефон пришло смс уведомление о том, что ей необходимо внести очередной платеж на сумму 5315 руб. 38 коп., но так как ее ежемесячный платеж по кредитному договору составлял 6550 руб. она начала переживать и позвонила Жировой чтобы уточнить, на что последняя сразу же пояснила, что в ноябре она на имя ФИО11, без ее ведома оформила кредит в ПАО «Сбербанк», и что она будет его исправно платить, и в январе 2021 г. закроет полностью.

ДД.ММ.ГГГГ. ей позвонила ФИО35 с предложением о снижении процентной ставки по кредиту, также в ходе телефонного разговора пояснила, что сумма ежемесячного платежа будет меньше. На тот момент, на ее (ФИО11) имя был открыт сберегательный счет, кредитная карта на сумму 50000 руб. и социальный счет. В ходе беседы она (ФИО11) пояснила Жировой, что процентную ставку она менять не будет, ей также приходили смс уведомления с кодом, которые она (ФИО11) диктовала ФИО35, а так же она диктовала свои паспортные данные. После их беседы, в этот же день на ее банковскую карту поступили денежные средства в сумме 40 008 рублей, как только она увидела данную сумму, то сразу перезвонила Жировой и спросила у нее, что это за деньги, на что та пояснила, что это деньги со вкладов, банка и их надо перевести так же по номеру телефона на имя ФИО6. Но ФИО11 ей уже не поверилаДД.ММ.ГГГГ г. на мобильный телефон ФИО11 пришло смс уведомление о том, что необходимо внести денежные средства на кредитную карту, в связи с чем она перезвонила в банк так как она деньги не снимала с кредитной карты, она (ФИО11) ею вообще никогда не пользовалась, не активировала, ФИО11 заблокировали все ее банковские карты, она подумала, что это сделала ФИО36 и решила ей перезвонить, последняя стала ее успокаивать сказала, что это она сняла деньги с кредитной банковской карты ФИО11 и оформила кредит на ее имя в сумме 40000 руб., которые она будет платить, ежемесячно. ФИО36 переводила деньги до ДД.ММ.ГГГГ, а в ноябре она перевела меньшую сумму. На звонки ФИО11 и просьбы ФИО36 не реагировала.

Потерпевший ФИО34, в судебном заседании показал, что примерно ДД.ММ.ГГГГ, сотрудник банка ФИО35, помогла ему при оформлении потребительского кредита на сумму 50 000 рублей. В дальнейшем ФИО35 несколько раз помогала ему при оформлении потребительских кредитов, а также банковской кредитной карты и с тех пор у них сложились доверительные отношения. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, к нему обратилась ФИО35, с просьбой оказания помощи в выполнении плана по работе, а именно по оформлению потребительских кредитов, и попросила его взять потребительский кредит на свое имя, на что он согласился. После чего примерно в 18 часов 00 минут ФИО35 посредством входа в личный кабинет ФИО34 подала заявку на потребительский кредит, при этом на какую сумму ФИО35 не оговаривали, через некоторое время на мобильный телефон ФИО34 пришло смс-сообщение о том, что заявка на получение потребительского кредита одобрена, также ФИО35 сказала, что будет зачислять денежные средства, которые были одобрены в счет потребительского кредита на дебетовую карту ФИО34 Сбербанка России. После того поступления на его дебетовую карту ПАО Сбербанк VISA №, номер счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35 сказала, что деньги с банковской карты переведет на свою банковскую карту и в течении трех месяцев будет оплачивать ежемесячные платежи по потребительскому кредиту и затем по истечении трех месяцев погасит кредит полностью, с данным предложением он согласился, затем ФИО35 сама перевела с его банковской карты денежные средства в сумме 350 000 рублей на свою банковскую карту. С сентября 2021 года по настоящее время ФИО35 кредит не оплачивает, на связь с не выходит. 

Таким образом действиями ФИО35 ему был причинен материальный ущерб на сумму 350000 рублей, который для него является значительным. 

Потерпевшая ФИО9, в судебном заседании показала, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ у неё возникла необходимость в оформлении кредита размером 100 000 рублей, в связи с чем, она обратилась в отделение банка ПАО «Сбербанк России», однако банк в данной сумме отказал, так как у неё уже имелись долговые обязательства - кредит который она брала ДД.ММ.ГГГГ году, в связи с чем она обратилась к сотруднику ПАО «Сбербанк России» ФИО35, с целью оказания помощи в получении кредита, та в свою очередь ДД.ММ.ГГГГ. приехала к ней на работу, и одновременно попросила о помощи в выполнении плана по кредиту, далее ФИО9 предоставила ей паспортные данные и последняя с помощью планшета, оформила ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9 кредит суммой 350 000 рублей, которые поступили на её банковскую карту ПАО Сбербанка России, после чего, ФИО35 находясь в личном кабинете ФИО9, по просьбе последней погасила кредитную карту ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51 914 рублей 45 копеек, и оставшуюся часть денежных средств в размере 45 000 рублей ФИО9 сняла самостоятельно на свадьбу сына. Денежные средства в размере 249 800 рублей, в последующем были переведены на счета, которые ФИО35 вводила с помощью личного кабинета ФИО9 самостоятельно. При этом ФИО35, пояснила, что в ДД.ММ.ГГГГ, придет и погасит кредит который ФИО35 взяла, а именно сумму в размере 249 800 рублей, на что ФИО9 согласилась и стала ждать. При этом ФИО35 сказала ФИО9, что денежные средства, которые ФИО35 взяла для выполнение плана будут лежать на корпоративном счета банка, также ФИО35 до августа месяца 2021 года исправно платила взятый кредит.

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в 19 часов 00 минут, к ней на работу пришла ФИО35, для того чтобы погасить денежные средства в размере 249 800 рублей, которые она ранее взяла. После чего она, по просьбе ФИО35 передала последней свой мобильный телефон марки «Xiaomi Redmi Note 8 Pro» Imei1: №, Imei2: №, на котором установлено мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», для того что бы ФИО35 попробовала погасить ранее взятый кредит. После чего ФИО35, произвела какие - то манипуляции, с её мобильным телефоном и со своим планшетом и пояснила, что система не дает погасить кредит в полном объеме, в связи с чем обещала прийти попозже, какие именно манипуляции с принадлежащем ей мобильным телефоном выполняла ФИО35 она не знает, данных действий не видела.

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в 18 часов 30 минут, к ней на работу пришла ФИО35, для того чтобы попытаться погасить денежные средства в размере 249 800 рублей, которые ФИО35 ранее взяла. После чего она так же по просьбе ФИО35 дала ей свой мобильный телефон марки «Xiaomi Redmi Note 8 Pro» Imei1: №, Imei2: №, на котором установлено мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», для того что бы ФИО35 попробовала погасить ранее взятый кредит. После чего ФИО35, произвела какие - то манипуляции, с её мобильным телефоном и со своим планшетом и пояснила, что банк полностью не пропускает весь платеж и пояснила что придет через неделю вновь попробует произвести погашение, какие именно манипуляции с принадлежащем ей мобильным телефоном выполняла ФИО35 ей не известно, данных действий не видела.

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в 17 часов 00 минут, к ней на работу пришла ФИО35, которой она по просьбе последней передала свой мобильный телефон марки «Xiaomi Redmi Note 8 Pro» Imei1: №, Imei2: №, на котором установлено мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», с помощью которого ФИО35 предприняла попытку погашения ранее взятого на нее кредита в размере 248 900 рублей, но у ФИО35 вновь ничего не получилось и тогда ФИО35 сказала, что будет сама переводить деньги на погашение кредита, какие именно манипуляции с принадлежащем ей мобильным телефоном выполняла ФИО35 она не знает, данных действий не видела.

ДД.ММ.ГГГГ., примерно в 17 часов 30 минут к ней на работу пришла ФИО35, которой она по просьбе последней передала свой мобильный телефон марки «Xiaomi Redmi Note 8 Pro» Imei1: №, Imei2: №, на котором установлено мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», с помощью которого ФИО35 предприняла попытку погашения ранее взятого на ФИО9 кредита в размере 248 900 рублей, но у ФИО35 ничего не получилось, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ. ФИО35 вновь приходила к ней на рабочее место, где осуществляла операции с принадлежащим ей мобильным телефоном, какие именно манипуляции осуществляла ФИО35, ей неизвестно, данных действий не видела.

Потерпевший ФИО2, в судебном заседании показал, что при оформлении кредита он познакомился с ФИО35, которая ему также помогла оформить ипотечный кредит, давала советы, как лучше это сделать, в результате чего между ними сложились доверительные отношения. В ДД.ММ.ГГГГ ему на мобильный телефон позвонила ФИО35, с просьбой о помощи в выполнении плана на работе, для выполнения которого необходимо, чтобы люди брали кредиты, в связи с чем она попросила его взять кредит, сумму она не обозначала, сказав, что через три дня они его этими же денежными средствами и закроют, на что он согласился, примерно через неделю после разговора ФИО35, на автомобиле «Лада-Приора» приехала в 

<

адрес>, находясь в автомобиле она через его телефон оформляла кредит на его имя, на какую сумму не знает, однако когда банк позвонил ему для подтверждения кредита, его телефон оказался недоступен, и банк заблокировал ему банковскую карту и заявка была отклонена, а повторная была возможна, только через 60 дней. ФИО35 сказала, что они повторят попытку через 60 дней. ФИО2 заказал новую карту, ему её перевыпустили, после чего, ДД.ММ.ГГГГг. ФИО2 на мобильный телефон вновь позвонила ФИО35, и они стали оформлять кредит дистанционно, ему на телефон приходили какие-то коды, которые он сообщал ФИО35, затем ему пришло сообщение, что на его карту зачислены денежные средства в сумме 450000 рублей, в этот же день ему позвонила ФИО35 и сказала, перевести денежные средства в размере 50000 рублей по номеру её телефона, потом 100000 рублей ФИО6, который с её слов являлся её коллегой, 43000 рублей ФИО2 перевёл на указанный счёт в Альфа-банк, потом ещё 65 000 рублей указанный ею счет, что и было им сделано через приложение Сбербанк Онлайн. На следующий день ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 14 часов, в 

<

адрес> приехала ФИО35 они встретились около школы, и она сказала, что с карты нужно снять 150 000 рублей, на что он согласился, в связи с чем они на её автомобиле проехали в офис Сбербанка, расположенный на 

<

адрес> и там он в 14 часов 40 минут по её указанию снял со своей карты 150 000 рублей которые передал ФИО35, и она отвезла его домой в 

<

адрес>, после чего он переводил ФИО35 оставшиеся денежные средства, в какой сумме не помнит. ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 перевела ему деньги для оплаты кредита своевременно, в июне задержала перевод на 2 дня в связи с чем у него образовалась просрочка, и они поругались на этой почве, в июле перевела деньги своевременно, в августе опять с опозданием перевела деньги и у него опять просрочка, он говорил ей, что она обещала ему вернуть кредит через три месяца, на что она ему ответила, что сейчас у неё материальные трудности, но она продаст квартиру и все деньги ФИО2 вернет. ДД.ММ.ГГГГ года ФИО35 денежные средства ему на погашение не перечислила и перестала отвечать на его телефонные звонки. 

Свидетель ФИО37 в судебном заседании показал, что у него есть знакомая ФИО35, с которой сложились приятельские отношения. В период ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 обратилась к нему, с просьбой использовать его банковский счет открытый в ПАО Сбербанк, в качестве банковского счета на который будет осуществлен перевод (транзакции) денежных средств, со счетов ряда лиц, в том числе ФИО33, для последующего их снятия и передачи в качестве наличных денежных средств ФИО35, на что он согласился, так как доверял ФИО35 По каждому из переводов, ФИО35 у него спрашивала, можно ли переводить на банковский счет денежные средства, и он давал согласие, также ФИО35 говорила ему, что ее банковские счета заблокированы, поэтому и попросила его о помощи. Все перечисленные денежные средства он по просьбе ФИО35 передавал последней в полном объеме, ничего себе не оставлял из данных начисленных денежных средств.

Свидетель ФИО12, в судебном заседании показала, что примерно ДД.ММ.ГГГГ ее сожитель ФИО34 обращался к сотруднику банка ФИО35 с просьбой оформить потребительский кредит, и ФИО35, помогала оформить ему потребительский кредит ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей, в дальнейшем он еще несколько раз обращался с просьбой к ФИО35 помочь оформить потребительский кредит, а также банковскую кредитную карту и с тех пор у них с ФИО35 сложились доверительные отношения. 

ДД.ММ.ГГГГ по возвращению с работы ФИО34 ей сказал, что ему звонила сотрудник банка ФИО35, которая просила его взять кредит на его имя, для выполнения ее плана показателей по работе, на что он согласился, так как давно знал ее и доверял ей. После чего ФИО35 посредством своего мобильного телефона, зашла в личный кабинет Сбербанк Онлайн, её сожителя и подала заявку на потребительский кредит, при этом на какую сумму она не оговаривали, через некоторое время сожителю ФИО12 на мобильный телефон пришло смс-сообщение о том, что заявка на получение потребительского кредита одобрена. ФИО35 сказала, что будет зачислять денежные средства, которые были одобрены в счет потребительского кредита на его дебетовую карту Сбербанка России. После того как денежные средства поступили на дебетовую карту ее сожителя ПАО Сбербанк VISA №, номер счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в этот же день ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 сказала, что деньги с его банковской карты она переведет себе на банковскую карту и в течение трех месяцев она будет оплачивать ежемесячные платежи по потребительскому кредиту и затем по истечении трех месяцев погасит кредит полностью. С ее предложением он согласился. С сентября 2021 года по настоящее время она кредит не оплачивает, на связь с ними не выходит.

Свидетель ФИО23, в судебном заседании показал, что ДД.ММ.ГГГГ он являлся ведущим инспектором сектора «Воронеж» межрегионального центра ЮГ управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк (УРМ 

<

адрес>). В его должностные обязанности входило проведение служебных расследований по фактам нарушения внутренних нормативных документов и законодательства РФ сотрудниками Курского отделения ПАО Сбербанк, проверка кандидатов на наличие негативных факторов и иные обязанности, в соответствии с должностными инструкциями.

ДД.ММ.ГГГГ года в сектор «Воронеж» межрегионального центра ЮГ управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк» поступила информация из ПЦП «Банк Рядом» ПАО Сбербанк (подразделение, занимающееся выявлением сомнительных операций и проведением служебных расследований) о возможных противоправных действиях бывшего сотрудника ПАО Сбербанк ФИО35 в отношении клиента ФИО24 и клиента ФИО34, для проверки данной информации было инициировано служебное расследование, в ходе которого было установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 совершила хищение денежных средств у вышеуказанных клиентов.

По результатам расследования ФИО23 было подготовлено заключение сектора «Воронеж» межрегионального центра ЮГ управления внутрибанковской безопасности ПАО «Сбербанк» по служебному расследованию в отношении бывшего специалиста по прямым продажам сектора продаж розничных продуктов № Курского отделения № ФИО35, которое впоследствии направлено ПЦП «Банк Рядом» ПАО Сбербанк и включено в акт служебного расследования ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ. Затем материалы служебного расследования были переданы в УФСБ России по 

<

адрес>.

Кроме того, о виновности подсудимой свидетельствуют:

заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что на счет № ФИО33 (ПАО Сбербанк) зачислены денежные средства в общей сумме 1 050 000,00 руб. с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ»:

- ДД.ММ.ГГГГ (12:00:37) в сумме 400 000,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ (13:15:37) в сумме 400 000,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ (16:43:05) в сумме 250 000,00 руб.

По вопросу №:

Согласно представленным документам, денежные средства в общей сумме 1 050 000,00 руб. с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» от ДД.ММ.ГГГГ (12:00:37), от ДД.ММ.ГГГГ (13:15:37), от ДД.ММ.ГГГГ (16:43:05), поступившие на счет № ФИО33 (ПАО Сбербанк) были израсходованы на цели:

- в сумме не менее, чем 290 615,39 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(

<

данные изъяты>» в адрес ФИО37. на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 299 800,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (12:12:00);

- в сумме не менее, чем 90 815,39 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД С КАРТЫ НА СЧЕТ КЛИЕНТА ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ2402» (адрес получателя в выписке и отчете не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 100 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (12:13:40);

- в сумме не менее, чем 387 459,02 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(

<

данные изъяты>» в адрес ФИО37. на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 400 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ 13:19:39;

- в сумме не менее, чем 387 459,02 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК

<

данные изъяты>» в адрес ФИО37 Д.В. на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 400 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (13:19:39);

- в сумме не менее, чем 232 739,89 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК

<

данные изъяты>» в адрес ФИО37 Д.В. на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 249 800,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (17:10:19).

Иные цели расходования интересующего перечисления установить не представляется возможным в связи с обезличиванием денежных средств на счете № ФИО33 (ПАО Сбербанк).

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО37. зачислены денежные средства от ФИО33 с основанием «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ/ ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)7070» в даты:

- ДД.ММ.ГГГГ (12:12:01) в сумме 299 800,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ (13:19:40) в сумме 400 000,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ (17:10:20) в сумме 249 800,00 руб.

По вопросу №:

Согласно представленным документам, денежные средства, поступившие на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО37. от ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ израсходованы на следующие цели:

- в сумме не менее, чем 20 944,30 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(

<

данные изъяты>» в адрес ФИО25 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 21 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (12:30:35);

- в сумме не менее, чем 56 944,30 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(

<

данные изъяты>» в адрес ФИО13 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 57 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (12:31:23);

- в сумме не менее, чем 149 944,30 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(

<

данные изъяты>» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 150 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (12:34:59);

- в сумме не менее, чем 385,30 руб. с наименованием операции «БЕСКОНТАКТНАЯ ПОКУПКА POS ТУ РФ1410» (адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 441,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (13:14:15);

- в сумме не менее, чем 19 944,30 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» (адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 20 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (14:18:41);

- в сумме не менее, чем 10 744,30 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» в адрес ФИО26 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 10 800,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (15:12:54);

- в сумме не менее, чем 20 944,30 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» в адрес ФИО27 на карту № № за счет списания со счета денежных средств в сумме 21 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (15:13:32);

- в сумме не менее, чем 1 944,30 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 2 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (15:14:04);

- в сумме не менее, чем 9 144,30 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100(адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 9 200,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (15:57:02);

-в сумме не менее, чем 77,30 руб. с наименованием операции «БЕСКОНТАКТНАЯ ПОКУПКА POS ТУ СБ РФ1310» (адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 133,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:02:43);

- в сумме не менее, чем 5 244,30 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(

<

данные изъяты>» в адрес ФИО28 на карту№ № за счет списания со счета денежных средств в сумме 5 300,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:27:36);

- в сумме не менее, чем 1 944,30 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД С КАРТЫ СБЕРБАНКА НА СТОРОННЮЮ КАРТУ VISA/VISA ELECTRON (РФ) 

<

данные изъяты>» (адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 2000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (20:25:43).

- в сумме не менее, чем 87 849,77 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК

<

данные изъяты>» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 100 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (13:56:03);

- в сумме не менее, чем 7 849,77 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С 

<

данные изъяты>» (адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 20 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (15:59:33);

- в сумме не менее, чем 28 849,77 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С 

<

данные изъяты> в адрес ФИО3 на карту №№ за счет списания со счета денежных средств в сумме 41 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (17:24:30);

- в сумме не менее, чем 31 578,77 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(

<

данные изъяты>» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 43 729,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:10:13);

- в сумме не менее, чем 60 000,00 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100/O*ONP.15.207 PETROZAVODSK RUS» (адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 60 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:57:08);

- в сумме не менее, чем 57 849,77 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100/Tinkoff Bank Card2Card MOSCOW RUS» (адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 70 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (21:47:25);

- в сумме не менее, чем 26 098,12 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» в адрес ФИО3 на карту №№ за счет списания со счета денежных средств в суммах 20 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (17:25:08); 5 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (17:46:52); 15 700,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (17:47:44);

- в сумме не менее, чем 4 998,12руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 5 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:00:37);

- в сумме не менее, чем 149 998,12 руб. с наименованием операции «ВЫДАЧА НАЛИЧНЫХ В АТМ СБЕРБАНК РОССИИ2010» за счет списания со счета денежных средств в сумме 150 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:09:08);

- в сумме не менее, чем 1 998,12 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» (адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 2 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:25:37);

- в сумме не менее, чем 29 998,12 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» в адрес ФИО4 на карту № № за счет списания со счета денежных средств в сумме 30 000,00руб. от ДД.ММ.ГГГГ 18:30:12;

- в сумме не менее, чем 13 298,12 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты> в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 13 300,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:43:51);

- в сумме не менее, чем 3 298,12 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» (адрес получателя не отражен) за счет списания со счета денежных средств в сумме 3 300,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (19:51:51);

Иные цели расходования интересующего перечисления установить не представляется возможным в связи с обезличиванием денежных средств на счете № (ПАО «Сбербанк) ФИО37

По вопросу №:

Согласно представленным документам, на счета № (ПАО «Сбербанк), № (ПАО «Сбербанк») ФИО35 от ФИО37. зачислены денежные средства:

- ДД.ММ.ГГГГ (12:34:59) в сумме 150 000,00 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)

<

данные изъяты>» на счет № ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (13:56:03) в сумме 100 000,00 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)

<

данные изъяты>» на счет № ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (18:10:13) в сумме 43 729,00 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)

<

данные изъяты>» на счет № ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (17:25:08) в сумме 20 000,00 с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ

<

данные изъяты> на счет № ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (18:00:37) в сумме 5 000,00 с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)

<

данные изъяты>» на счет № ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (18:43:51) в сумме 13 300,00 с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)

<

данные изъяты>» на счет № ФИО35

По вопросу №:

Согласно представленным документам, денежные средства, поступившие на счета на счета № (ПАО «Сбербанк), № (ПАО «Сбербанк») ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ от ФИО37. израсходованы на следующие цели:

- в сумме не менее 112 005,90 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД С КАРТЫ VISA/VE СБЕРБАНКА НА КАРТУ ФИЗ.Л. В ДР.БАНКЕ2460» на карту № (наименование получателя в выписке не отражено) от ДД.ММ.ГГГГ 0:00:00 (0:00:00) путем списания со счета № ФИО35 общей суммы 118 005,93 руб.;

- в сумме не менее 7 999,97руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» в адрес ФИО8 на карту № путем списания со со счета № ФИО35 общей суммы 14 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (12:40:05);

- в сумме не менее 3 794,04 руб. с наименованием операции «ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА ЧЕРЕЗ 

<

данные изъяты>» (наименование получателя в выписке не отражено) путем списания со счета № ФИО35 общей суммы 14 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ 14:10:46 ;

- в сумме не менее 104 500,00 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД С КАРТЫ VISA/VE СБЕРБАНКА НА КАРТУ ФИЗ.Л. В ДР.

<

данные изъяты>» (наименование получателя не отражено) на карту № путем списания со счета № ФИО35 общей суммы 112 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (0:00:00);

- в сумме не менее 6 838,64 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)7070» (наименование получателя в выписке не отражено) путем списания со счета № ФИО35 общей суммы 12 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:45:27).

Иные цели расходования интересующего перечисления установить не представляется возможным в связи с обезличиванием денежных средств на счетах № (ПАО «Сбербанк), № (ПАО «Сбербанк») ФИО35 (т. 8 л.д. 18-52).

заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что на счет № ФИО10 (ПАО Сбербанк) зачислены денежные средства в общей сумме 832 981,35 руб. с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» в даты:

- ДД.ММ.ГГГГ (17:06:13) в сумме 200 000,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ (15:05:57) в сумме 200 000,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ (16:55:30) в сумме 200 000,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ (12:25:33) в сумме 232 981,35 руб.

По вопросу №:

Согласно представленным документам, денежные средства в общей сумме 832 981,35 руб. с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» от ДД.ММ.ГГГГ (17:06:13), ДД.ММ.ГГГГ (15:05:57), ДД.ММ.ГГГГ (16:55:30), ДД.ММ.ГГГГ (12:25:33), поступившие на счет № ФИО10 (ПАО Сбербанк) были израсходованы на следующие цели:

- в сумме не менее, чем 2 758,52 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД С КАРТЫ НА СЧЕТ КЛИЕНТА ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ2402/KARTA-VKLADRUS» (адрес получателя не отражен в выписке) за счет списания со счета денежных средств в сумме 10 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (10:22:28);

- в сумме не менее, чем 182 558,52 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» в адрес ФИО37 Д.В. на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 189 800,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (11:15:51).

- в сумме не менее, чем 173 061,81 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» в адрес ФИО37 Д.В. на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 200 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (15:18:47);

- в сумме не менее, чем 193 799,55 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» в адрес ФИО37 Д.В. на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 199 800,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (17:02:28);

- в сумме не менее, чем 224 138,13 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 232 981,00 от ДД.ММ.ГГГГ (12:27:38)

Иные цели расходования интересующего перечисления установить не представляется возможным в связи с обезличиванием денежных средств на счете. № ФИО10 (ПАО Сбербанк).

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО37. зачислены денежные средства от ФИО10 с основанием «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» в даты:

- ДД.ММ.ГГГГ 11:15:52 в сумме 189 800,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ 15:03:17 в сумме 10 000,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ 15:18:47 в сумме 200 000,00 руб.;

- ДД.ММ.ГГГГ 17:02:28 в сумме 199 800,00 руб.

По вопросу №:

Согласно представленным документам, денежные средства, поступившие ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО37. от ФИО10 израсходованы на следующие цели:

- в сумме не менее, чем 65 651,30 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ СО СЧЕТА БК ПО ВЫПИСКЕ (ДР. ОСБ)» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 139 686,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (11:23:13);

- в сумме не менее, чем 4 999,77 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200/ROYALPAY Riga LVA» за счет списания со счета денежных средств в сумме 10000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (14:12:14);

- в сумме не менее, чем 84 999,77 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 90 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (15:25:25);

- в сумме не менее, чем 15 499,77 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» в адрес ФИО3 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 20 500,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (15:26:11);

- в сумме не менее, чем 44 999,77 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 50 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (16:33:01);

- в сумме не менее, чем 4 999,77 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100/RTRANSFER MOSCOW RUS» за счет списания со счета денежных средств в сумме 10000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (17:20:05);

- в сумме не менее, чем 26 499,77с наименованием операции «СПИСАНИЕ СО СЧЕТА БК ПО ВЫПИСКЕ (ДР. ОСБ)» за счет списания со счета денежных средств в сумме 31 500,00 от ДД.ММ.ГГГГ 18:00:19.

- в сумме не менее, чем 3 499,76 руб.с наименованием операции «СПИСАНИЕ СО СЧЕТА БК ПО ВЫПИСКЕ (ДР. ОСБ)» в адрес ФИО4 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 8 500,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:25:39);

- в сумме не менее, чем 9 999,76 руб.с наименованием операции «СПИСАНИЕ СО СЧЕТА БК ПО ВЫПИСКЕ (ДР. ОСБ)» в адрес ФИО8 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 15 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:27:58);

- в сумме не менее, чем 14 999,76 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ СО СЧЕТА БК ПО ВЫПИСКЕ (ДР. ОСБ)» в адрес ФИО35 на карту № за счет списания со счета денежных средств в сумме 20 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (18:31:48);

- в сумме не менее, чем 44 999,76 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100/RTRANSFER MOSCOW RUS» за счет списания со счета денежных средств в сумме 50 000,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (19:24:53);

- в сумме не менее, чем 98 199,76 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100/RTRANSFER MOSCOW RUS» за счет списания со счета денежных средств в сумме 103 200,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (21:41:23).

Иные цели расходования интересующего перечисления установить не представляется возможным в связи с обезличиванием денежных средств на счете № (ПАО «Сбербанк) ФИО37

По вопросу №:

Согласно представленным документам, на счета № (ПАО «Сбербанк), № (ПАО «Сбербанк») ФИО35 зачислены денежные средства:

- ДД.ММ.ГГГГ (11:23:13) в сумме 139 686,00 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)7070» от ФИО37. с карты №на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (15:25:25) в сумме 90 000,00 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)7070» от ФИО37 с карты №на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (16:33:01) в сумме 50 000,00 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)7070» от ФИО37. с карты № на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (18:00:19) в сумме 31 500,00 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)7070» от ФИО37. с карты №на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (18:31:48) в сумме 20000,00 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА К-ТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА К-ТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(БЕЗ КОМ)2370» на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (22:47:34) в сумме 900,00 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА К-ТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА К-ТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(БЕЗ КОМ)2370» от ФИО37. с карты № на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО35;

- ДД.ММ.ГГГГ (12:27:38) в сумме 232 981,00 с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)7070» от ФИО10 с карты № на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО35

По вопросу №:

Согласно представленным документам, денежные средства, поступившие на счета на № (ПАО «Сбербанк), № (ПАО «Сбербанк») ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ от ФИО37. и ФИО10 израсходованы на следующие цели:

- в сумме не менее 15 699,21 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД С КАРТЫ VISA/VE СБЕРБАНКА НА КАРТУ ФИЗ.Л. В ДР.

<

данные изъяты>» на карту №№ (наименование получателя в выписке не отражено) от ДД.ММ.ГГГГ (0:00:00) путем списания со счета суммы 16 000,00 руб.;

- в сумме не менее 50 157,21 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД С КАРТЫ VISA/VE СБЕРБАНКА НА КАРТУ ФИЗ.Л. В ДР.БАНКЕ2460» (№ счет, наименование получателя в выписке не отражено) от ДД.ММ.ГГГГ (0:00:00) путем списания со счета сумм: 10 000,00 руб.; 19 000,00 руб.; 21 458,00 руб.

- в сумме не менее 19 773,35 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» (наименование получателя в выписке не отражено) от ДД.ММ.ГГГГ (0:00:00) путем списания со счета суммы 20 074,14 руб.;

- в сумме не менее 362,21 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100/RTRANSFER MOSCOW RU» (наименование получателя в выписке не отражено) от ДД.ММ.ГГГГ (0:00:00) путем списания со счета суммы 663,00 руб.;

- в сумме не менее 19 799,21 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» в адрес ФИО37 Д.В. на карту № от ДД.ММ.ГГГГ (11:29:29) путем списания со счета суммы 20 100,00 руб.;

- в сумме не менее 17 952,21 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» в адрес ФИО4 на карту № от ДД.ММ.ГГГГ (11:31:12) путем списания со счета суммы 18 253,00 руб.;

- в сумме не менее 699,21 руб. с наименованием операции «ПЛАТЕЖ С КАРТЫ ЧЕРЕЗ СБЕРБАНК ОНЛ@ЙН ПО НОВОЙ БИЛЛИНГОВОЙ 

<

данные изъяты>» (№ счет, наименование получателя в выписке не отражено) от ДД.ММ.ГГГГ (13:52:53) путем списания со счета суммы 1 000,00 руб.;

- в сумме не менее 699,21 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты> в адрес ФИО29 на карту № от ДД.ММ.ГГГГ (17:54:04) путем списания со счета суммы 1 000,00 руб.;

- в сумме не менее 11 699,21 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» в адрес ФИО13 на карту № от ДД.ММ.ГГГГ (18:36:32) путем списания со счета суммы 12 000,00 руб.;

- в сумме не менее 29 953,00 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» (наименование получателя в выписке не отражено) от ДД.ММ.ГГГГ (0:00:00) путем списания со счета суммы 20 000,00 руб.;8000,00 руб.; 10000,00 руб.;

- в сумме не менее 37 953,00 руб. с наименованием операции «ПЕРЕВОД С КАРТЫ VISA/VE СБЕРБАНКА НА КАРТУ ФИЗ.Л. В ДР.БАНКЕ2460» (наименование получателя в выписке не отражено) от ДД.ММ.ГГГГ (0:00:00) путем списания со счета суммы 10 000,00 руб.;6000,00 руб.; 30000,00 руб.;

- в сумме не менее 1 953,00 руб. с наименованием операции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» (наименование получателя в выписке не отражено) от ДД.ММ.ГГГГ (0:00:00) путем списания со счета суммы 10 000,00 руб.;

- в сумме не менее 41 953,00 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» в адрес ФИО16 на карту № от ДД.ММ.ГГГГ (15:26:32 ) путем списания со счета суммы 50 000,00 руб.;

- в сумме не менее 5 953,00 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» в адрес ФИО8 на карту № от ДД.ММ.ГГГГ (16:51:51) путем списания со счета суммы 14 000,00 руб.;

- в сумме не менее 1 272,00руб. с наименованием операции «ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА ЧЕРЕЗ ВСП2351» от ДД.ММ.ГГГГ (21:46:08) путем списания со счета суммы 9 319,00 руб.;

- в сумме не менее 14 986,84 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА К-ТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА К-ТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(БЕЗ КОМ)2370» в адрес ФИО35 на карту № от ДД.ММ.ГГГГ (19:24:06) путем списания со счета суммы 20 000,00 руб.

Иные цели расходования интересующего перечисления установить не представляется возможным в связи с обезличиванием денежных средств на счетах № (ПАО «Сбербанк), № (ПАО «Сбербанк») ФИО35 (т. 8 л.д. 76-107).

заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что на счет № (ПАО Сбербанк) ФИО34 зачислены денежные средства от ДД.ММ.ГГГГ (19:20:44) в сумме 350 000,00 руб. с основанием платежа «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ».

По вопросу №:

Согласно представленным документам, поступившие денежные средства в сумме 350 000,00 руб. с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» от ДД.ММ.ГГГГ (19:20:44) на счет № (ПАО Сбербанк) ФИО34 были израсходованы:

- в сумме не менее, чем 184,11 руб. с наименованием операции «ПЛАТЕЖ С КАРТЫ ЧЕРЕЗ СБЕРБАНК ОНЛ@ЙН ПО НОВОЙ БИЛЛИНГОВОЙ ТЕХНОЛОГИИ2325» за счет списания со счета денежных средств в сумме 199, 00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (19:25:52). Адрес получателя не отражен в банковской выписке;

- в сумме не менее, чем 349 785,11 руб. с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» в адрес ФИО35 на карту № № за счет списания со счета денежных средств в сумме 349 800,00 руб. от 09.11.2020г. (19:27:08);

Иные цели расходования интересующего перечисления установить не представляется возможным в связи с обезличиванием денежных средств на счете № (ПАО Сбербанк) ФИО34

По вопросу №:

Согласно представленным документам, на счет № (ПАО «Сбербанк) ФИО35 зачислены денежные средства ДД.ММ.ГГГГ (19:27:08) в сумме 349 800,00 руб. от ФИО34 с карты №.

По вопросу №:

Согласно представленным документам, поступившие денежные средства от ФИО34 с карты № на счет № (ПАО Сбербанк) ФИО35 с наименованием операции «ПЕРЕВОД НА КАРТУ (С КАРТЫ) ЧЕРЕЗ МОБИЛЬНЫЙ БАНК (БЕЗ ВЗИМ. КОМИССИИ С ОТПРАВ-ЛЯ)7070» в сумме 349 800,00 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (19:27:08) израсходованы на следующие цели:

- в сумме не менее, чем 109 000,00 руб. в адрес ФИО35 на карту № № с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371», за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (19:30:12) в сумме 110 000,00 руб.;

- в сумме не менее, чем 982,94 руб. в адрес ФИО35 на карту № № с наименованием операции «ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА ЧЕРЕЗ ВСП2351» (адрес получателя не отражен), за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (19:30:13) в сумме 1 982,94 руб.;

- в сумме не менее, чем 12 179,29 руб. в адрес ФИО35 на карту № № с наименованием операции «ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА ЧЕРЕЗ ВСП2351» (адрес получателя не отражен), за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (19:30:29) в сумме 13 179,29 руб.;

- в сумме не менее, чем 49 000,00 руб. в адрес ФИО30 на карту № с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>», за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (19:40:14) в сумме 50 000,00 руб.;

- в сумме не менее, чем 16 800,00 руб. в адрес ФИО37 на карту №, с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты> за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (20:08:19) в сумме 17 800,00 руб.;

- в сумме не менее, чем 10 000,00 руб. в адрес ФИО25 на карту №, с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>», за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (20:09:02) суммы 11 000,00 руб.;

- в сумме не менее, чем 49 000,00 руб. в адрес ФИО30 на карту №, с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>», за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (22:35:38) в сумме 50 000,00 руб.;

- в сумме не менее, чем 2 437,00 руб. в адрес ФИО31 на карту №, с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>», за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (23:09:56) в сумме 3 437,00 руб.;

- в сумме не менее, чем 9 000,00 руб. в адрес ФИО35 на карту №, с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>», за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (23:38:44) в сумме 10 000,00 руб.;

- в сумме не менее, чем 80 000,00 руб. в адрес ФИО35 на карту №, с наименованием операции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>», за счет списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ (10:06:01) в сумме 81 000,00 руб.

Иные цели расходования интересующего перечисления установить не представляется возможным в связи с обезличиванием денежных средств на счетах.(т. 8 л.д. 224-244).

заключение эксперта №э-26 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 12:19:17 на счет № ФИО2, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» поступили денежные средства в сумме 450 000 руб. 00 коп. 

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства, поступившие ДД.ММ.ГГГГ на счет № ФИО2, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» в сумме 450 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 96 997 руб. 06 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № № ФИО14 в размере 100 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 46 997 руб. 06 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № / № ФИО35 в размере 50 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 39 997 руб. 06 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ на карту/кошелёк отправителя-получателя № в размере 43 000 руб. 00 коп. (других сведений в представленных на исследование документах не имеется);

- в сумме не менее 61 997 руб. 06 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты> на карту № / № ФИО2 в размере 65 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 41 руб. 26 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 044 руб. 00 коп. (других сведений в представленных на исследование документах не имеется);

- в сумме не менее 146 997 руб. 06 коп., были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ВЫДАЧА НАЛИЧНЫХ В АТМ СБЕРБАНК РОССИИ2010» в размере 150 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 33 997 руб. 06 коп., были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» на карту № № ФИО35 в размере 37 000 руб. 00 коп.

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет № ФИО2, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» в сумме 450 000 руб. 00 коп, не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО2, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 12:56:00 на счет ФИО37 Д.В. №, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» от ФИО2 поступило денежных средств в сумме 100 000 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства поступившие ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО37 Д.В. №, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» от ФИО2 в сумме 100 000 руб. 00 коп., были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 92 989 руб. 50 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» в размере 93 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 4 989 руб. 50 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/№ ФИО1 в размере 5 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 1 389 руб. 50 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» в размере 1 400 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 577 руб. 50 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «БЕСКОНТАКТНАЯ ПОКУПКА POS ТУ СБ РФ1310» в размере 588 руб. 00 коп.

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО37. №, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» от ФИО2 в сумме 100 000 руб. 00 коп., не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО37 открытом в ПАО Сбербанк и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на счета ФИО35 №, №, открытые в ПАО Сбербанк, от ФИО2 поступило денежных средств в сумме 153 100 руб. 00 коп. (50 000,00 + 65 000,00 + 37 000,00 + 1 100,00), в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО35 №, открытый в ПАО Сбербанк, поступили денежные средства в сумме 50 000 руб. 00 коп., в графе «карта/кошелёк отправителя-получателя»: №, в графе «Данные отправителя/получателя»: № ФИО2;

- ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО35 №, открытый в ПАО Сбербанк, поступили денежные средства: в сумме 65 000 руб. 00 коп., в графе «карта/кошелёк отправителя-получателя»: №, в графе «Данные отправителя/получателя»: № ФИО2; в сумме 37 000 руб. 00 коп., в графе «карта/кошелёк отправителя-получателя»: №, в графе «Данные отправителя/получателя»: № ФИО2;

- ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО35 №, открытый в ПАО Сбербанк, поступили денежные средства в сумме 1 100 руб. 00 коп., в графе «карта/кошелёк отправителя-получателя»: №, в графе «Данные отправителя/получателя»: № ФИО2.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что определить цели расходования денежных средств, поступивших от ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на счета ФИО35 №, №, открытые в ПАО «Сбербанк», в общей сумме 153 100 руб. 00 коп., не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО35, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания. (т. 8 л.д. 129-151).

заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ 16:52:16 на счет ФИО9 №, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «Выдача кредита» поступили денежные средства в сумме 350 000 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства, поступившие ДД.ММ.ГГГГ с наименованием операции «Выдача кредита» на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, в сумме 350 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 51 162 руб. 58 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)№» на карту №/ № ФИО9 в размере 51 914 руб. 45 коп.;

- в сумме не менее 249 048 руб. 13 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» на карту № № ФИО37 Д.В. в размере 249 800 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 44 248 руб. 13 коп. были сняты наличными ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ВЫДАЧА НАЛИЧНЫХ В АТМ СБЕРБАНК РОССИИ 2010» в размере 45 000 руб. 00 коп. 

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ с наименованием операции «Выдача кредита» на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, в сумме 350 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО9, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

Согласно представленным сведениям в письме ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с приложениями, ДД.ММ.ГГГГ в 16:53:26 на счет ФИО9 №, открытый в ПАО «Сбербанк», со счета ФИО9 №, открытого в ПАО «Сбербанк», поступило денежных средств в сумме 51 914 руб. 45 коп.

По вопросу №:

Ответить на вопрос не представляется возможным, по причинам указанным в исследовательской части.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ 17:00:00 на счет ФИО37. №, открытого в ПАО «Сбербанк», со счета ФИО9 №, открытого в ПАО «Сбербанк», поступило денежных средств в сумме 249 800 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства поступившие ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО37 Д.В. №, открытый в ПАО «Сбербанк», со счета ФИО9 №, открытого в ПАО «Сбербанк» в сумме 249 800 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 4 418 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ 38 14 953458 ФИО3 в размере 5 200 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 4 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ 38 14 953458 ФИО3 в размере 5 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 4 377 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» на карту № / 38 15 018611 ФИО38 в размере 5 159 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 21 179 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № / 38 14 963138 ФИО4 в размере 21 961 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО5 в размере 1 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 2 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» на карту № / № ФИО7 в размере 3 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 9 215 руб. 80 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» в размере 9 997 руб. 27 коп.;

- в сумме не менее 12 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» на карту № / № ФИО8 в размере 13 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 29 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» в размере 30 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 49 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» в размере 50 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 19 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ в размере 20 000 руб. 00 коп. других сведений об источнике поступлений в представленных на исследование документах не имеется;

- в сумме не менее 9 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ.ТУ1200» в размере 10 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 9 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ в размере 10 000 руб. 00 коп. других сведений об источнике поступлений в представленных на исследование документах не имеется;

- в сумме не менее 44 394 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ в размере 45 176 руб. 00 коп. других сведений об источнике поступлений в представленных на исследование документах не имеется;

- в сумме не менее 9 163 руб. 54 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ.ТУ1200» в размере 9 945 руб. 01 коп.;

- в сумме не менее 8 418 руб. 54 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № ФИО35 в размере 16 200 руб. 01 коп.

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО37 №, открытый в ПАО «Сбербанк», со счета ФИО9 №, открытого в ПАО «Сбербанк», в сумме 249 800 руб. 00 коп., не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО37 Д.В., открытом в ПАО Сбербанк и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

На основании представленных документов установлено, что ДД.ММ.ГГГГ 17:35:00 на счет ФИО35 №, открытый в ПАО «Сбербанк», поступили денежные средства в сумме 30 000 руб. 00 коп., в графе «карта/кошелёк отправителя-получателя»: №, в графе «Данные отправителя/получателя»: № ФИО9; ДД.ММ.ГГГГ 13:54:00 на счет ФИО35 №, открытый в ПАО «Сбербанк», поступили денежные средства в сумме 27 000 руб. 00 коп., в графе «карта/кошелёк отправителя-получателя»: №, в графе «Данные отправителя/получателя»: № ФИО9. Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО35 №, открытый в ПАО «Сбербанк», от ФИО9 поступило денежных средств в сумме 57 000 руб. 00 коп. (30 000,00 + 27 000,00).

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства поступившие на счет № ФИО35, открытый в ПАО Сбербанк от ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 руб. 00 коп. и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 27 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом, в том числе:

• за ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 руб. 00 коп.:

- в сумме не менее 5 769 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № ФИО9 в размере 5 915 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 19 854 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО45 в размере 20 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 251 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «БЕСКОНТАКТНАЯ ПОКУПКА POS ТУ СБ РФ1310» в размере 397 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 3 577 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО45 размере 5 923 руб. 00 коп.;

• за ДД.ММ.ГГГГ в сумме 27 000 руб. 00 коп.:

- в сумме не менее 19 999 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО45 в размере 20 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 109 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «БЕСКОНТАКТНАЯ ПОКУПКА POS ТУ СБ РФ1310» в размере 110 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 349 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПЛАТЕЖ С КАРТЫ ЧЕРЕЗ СБЕРБАНК ОНЛ@ЙН ПО НОВОЙ БИЛЛИНГОВОЙ ТЕХНОЛОГИИ2325» в размере 350 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 2 999 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО13 в размере 3 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 3 499 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО45 размере 3 500 руб. 00 коп. 

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших на счет № ФИО35, открытый в ПАО Сбербанк от ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 руб. 00 коп. и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 27 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете счет № ФИО35, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

(т. 9.л.д. 17-43)

заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 19:12 на счет № ФИО9, открытый в ПАО «Сбербанк», с наименованием операции: «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 250 000 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства, поступившие ДД.ММ.ГГГГ с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, в сумме 250 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 243 979 руб. 76 коп. были перечислены с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № № ФИО14 в размере 250 000 руб. 00 коп. 

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, в сумме 250 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО9, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 19:14 на счет ФИО37. №, открытый в ПАО «Сбербанк», от ФИО9 поступило денежных средств в сумме 250 000 руб. 00 коп. 

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что определить цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО37 Д.В. №, открытый в ПАО «Сбербанк», со счета ФИО9 №, открытого в ПАО «Сбербанк», в сумме 250 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО37 Д.В., открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 19:25 на счет ФИО35 №, открытый в ПАО «Сбербанк», от ФИО37 Д.В. поступило денежных средств в сумме 31 000 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства поступившие ДД.ММ.ГГГГ на счет № ФИО35, открытый в ПАО Сбербанк, от ФИО37 Д.В. в сумме 31 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом, в том числе:

- в сумме 15 000 руб. 00 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № № ФИО35 в размере 15 000 руб. 00 коп.;

- в сумме 1 372 руб. 65 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА ЧЕРЕЗ ВСП2351» в размере 1 372 руб. 65 коп.;

- в сумме 11 798 руб. 49 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА ЧЕРЕЗ ВСП2351» в размере 11 798 руб. 49 коп.;

- в сумме 4 руб. 85 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА ЧЕРЕЗ ВСП2351» в размере 4 руб. 85 коп.;

- в сумме 249 руб. 00 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» в размере 249 руб. 00 коп.;

- в сумме 1 000 руб. 00 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» в размере 1 000 руб. 00 коп.;

- в сумме 500 руб. 00 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПЛАТЕЖ С КАРТЫ ЧЕРЕЗ СБЕРБАНК ОНЛ@ЙН ПО НОВОЙ БИЛЛИНГОВОЙ ТЕХНОЛОГИИ2325» в размере 500 руб. 00 коп.;

- в сумме 1 075 руб. 01 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № / № ФИО35 в размере 2 300 руб. 00 коп. 

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО35 №, открытый в ПАО «Сбербанк», от ФИО37 Д.В. в сумме 31 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО35, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.(т. 9 л.д. 150-170).

заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 18:46 на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» поступили денежные средства в сумме 200 000 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства, поступившие ДД.ММ.ГГГГ с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, в сумме 200 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 194 825 руб. 79 коп. из денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, в сумме 200 000 руб. 00 коп., были перечислены с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО37. в размере 200 000 руб. 00 коп. 

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «ВЫДАЧА КРЕДИТА (КРЕД.ФАБРИКА) НА ДЕЙСТВУЮЩИЙ СЧЕТ КАРТЫ» в сумме 200 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО9, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ 18:47:00 на счет ФИО37 №, открытый в ПАО «Сбербанк», с наименованием операции: «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» от ФИО9 поступило денежных средств в сумме 200 000 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства поступившие ДД.ММ.ГГГГ 18:47:00 на счет ФИО37 №, открытый в ПАО «Сбербанк», с наименованием операции: «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» от ФИО9 в сумме 200 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 46 501 руб. 33 коп. были списаны со счета ДД.ММ.ГГГГ, в графе тип транзакции информации нет, «Вид, место совершения операции» - MFD X RUB YEREVAN ARM в размере 50 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 72 001 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» в размере 80 500 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 49 001 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» в размере 57 500 руб. 00 коп.

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО37. №, открытый в ПАО «Сбербанк», с наименованием операции: «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» от ФИО9 в сумме 200 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО37., открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания. (т. 9 л.д. 108-126).

заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 17:34 на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «Выдача кредита» поступили денежные средства в сумме 250 000 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства, поступившие ДД.ММ.ГГГГ на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «Выдача кредита» в сумме 250 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 246 623 руб. 79 коп. из денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ с наименованием операции «Выдача кредита» на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, в сумме 250 000 руб. 00 коп., были перечислены с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» на карту №/ № ФИО37. в размере 250 000 руб. 00 коп

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «Выдача кредита» в сумме 250 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО9, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ 17:37:00 на счет ФИО37. №, открытый в ПАО «Сбербанк», с наименованием операции: «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» от ФИО9 поступило денежных средств в сумме 250 000 руб. 00 коп. 

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства поступившие ДД.ММ.ГГГГ 17:37:00 на счет ФИО37. №, открытый в ПАО «Сбербанк», с наименованием операции: «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» от ФИО9 в сумме 250 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 30 468 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» на карту №/ № ФИО3 в размере 3 000 руб. 00 коп. и 28 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 64 468 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» на карту № / № ФИО15 в размере 65 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 14 468 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ

<

данные изъяты>» на карту № / № ФИО16 в размере 15 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 2 465 руб. 94 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» в размере 2 997 руб. 18 коп.;

- в сумме не менее 19 468 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» в размере 20 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 3 468 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» в размере 4 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 49 468 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» в размере 50 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 4 468 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» в размере 5 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 1 968 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № № ФИО17 в размере 2 500 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 52 268 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» в размере 52 800 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 468 руб. 76 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ.ТУ1200» в размере 1 000 руб. 00 коп. 

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО37. №, открытый в ПАО «Сбербанк», с наименованием операции: «ЗАЧИСЛЕНИЕ НА БК Н/Д ВНЕСЕННЫХ В ДРУГИХ ФИЛИАЛАХ» от ФИО9 в сумме 250 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО37., открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания. (т. 9 л.д. 67-84).

заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ 16:52:16 на счет ФИО9 №, открытый в ПАО Сбербанк, с наименованием операции «Выдача кредита» поступили денежные средства в сумме 350 000 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства, поступившие ДД.ММ.ГГГГ с наименованием операции «Выдача кредита» на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, в сумме 350 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 51 162 руб. 58 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО9 в размере 51 914 руб. 45 коп.;

- в сумме не менее 249 048 руб. 13 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)

<

данные изъяты>» на карту № / № ФИО37 Д.В. в размере 249 800 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 44 248 руб. 13 коп. были сняты наличными ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ВЫДАЧА НАЛИЧНЫХ В АТМ СБЕРБАНК РОССИИ 2010» в размере 45 000 руб. 00 коп. 

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ с наименованием операции «Выдача кредита» на счет № ФИО9, открытый в ПАО Сбербанк, в сумме 350 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО9, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

Согласно представленным сведениям в письме ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с приложениями, ДД.ММ.ГГГГ в 16:53:26 на счет ФИО9 №, открытый в ПАО «Сбербанк», со счета ФИО9 №, открытого в ПАО «Сбербанк», поступило денежных средств в сумме 51 914 руб. 45 коп.

По вопросу №:

Ответить на вопрос не представляется возможным, по причинам указанным в исследовательской части.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что ДД.ММ.ГГГГ 17:00:00 на счет ФИО37 №, открытого в ПАО «Сбербанк», со счета ФИО9 №, открытого в ПАО «Сбербанк», поступило денежных средств в сумме 249 800 руб. 00 коп.

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства поступившие ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО37 №, открытый в ПАО «Сбербанк», со счета ФИО9 №, открытого в ПАО «Сбербанк» в сумме 249 800 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом:

- в сумме не менее 4 418 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО3 в размере 5 200 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 4 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО3 в размере 5 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 4 377 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № / № ФИО38 в размере 5 159 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 21 179 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № / № ФИО4 в размере 21 961 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО5 в размере 1 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 2 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № / 38 16 071463 ФИО7 в размере 3 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 9 215 руб. 80 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ. ТУ1200» в размере 9 997 руб. 27 коп.;

- в сумме не менее 12 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № / № ФИО8 в размере 13 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 29 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» в размере 30 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 49 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ТУ РОССИЯ1100» в размере 50 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 19 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ в размере 20 000 руб. 00 коп. других сведений об источнике поступлений в представленных на исследование документах не имеется;

- в сумме не менее 9 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ.ТУ1200» в размере 10 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 9 218 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ в размере 10 000 руб. 00 коп. других сведений об источнике поступлений в представленных на исследование документах не имеется;

- в сумме не менее 44 394 руб. 53 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ в размере 45 176 руб. 00 коп. других сведений об источнике поступлений в представленных на исследование документах не имеется;

- в сумме не менее 9 163 руб. 54 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПОКУПКА. ЗАРУБЕЖ.ТУ1200» в размере 9 945 руб. 01 коп.;

- в сумме не менее 8 418 руб. 54 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО35 в размере 16 200 руб. 01 коп.

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО37. №, открытый в ПАО «Сбербанк», со счета ФИО9 №, открытого в ПАО «Сбербанк», в сумме 249 800 руб. 00 коп., не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете № ФИО37., открытом в ПАО Сбербанк и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания.

По вопросу №:

На основании представленных документов установлено, что ДД.ММ.ГГГГ 17:35:00 на счет ФИО35 №, открытый в ПАО «Сбербанк», поступили денежные средства в сумме 30 000 руб. 00 коп., в графе «карта/кошелёк отправителя-получателя»: №, в графе «Данные отправителя/получателя»: № ФИО9; ДД.ММ.ГГГГ 13:54:00 на счет ФИО35 №, открытый в ПАО «Сбербанк», поступили денежные средства в сумме 27 000 руб. 00 коп., в графе «карта/кошелёк отправителя-получателя»: №, в графе «Данные отправителя/получателя»: 38 13 925921 ФИО9. Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО35 №, открытый в ПАО «Сбербанк», от ФИО9 поступило денежных средств в сумме 57 000 руб. 00 коп. (30 000,00 + 27 000,00).

По вопросу №:

Согласно представленным документам установлено, что денежные средства поступившие на счет № ФИО35, открытый в ПАО Сбербанк от ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 руб. 00 коп. и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 27 000 руб. 00 коп. были израсходованы следующим образом, в том числе:

• за ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 руб. 00 коп.:

- в сумме не менее 5 769 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)№» на карту №/№ ФИО9 в размере 5 915 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 19 854 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту № ФИО45 в размере 20 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 251 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «БЕСКОНТАКТНАЯ ПОКУПКА POS ТУ СБ РФ1310» в размере 397 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 3 577 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО45 размере 5 923 руб. 00 коп.;

• за ДД.ММ.ГГГГ в сумме 27 000 руб. 00 коп.:

- в сумме не менее 19 999 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ 38 16 100804 ФИО45 в размере 20 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 109 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «БЕСКОНТАКТНАЯ ПОКУПКА POS ТУ СБ РФ1310» в размере 110 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 349 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «ПЛАТЕЖ С КАРТЫ ЧЕРЕЗ СБЕРБАНК ОНЛ@ЙН ПО НОВОЙ БИЛЛИНГОВОЙ ТЕХНОЛОГИИ2325» в размере 350 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 2 999 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО13 в размере 3 000 руб. 00 коп.;

- в сумме не менее 3 499 руб. 33 коп. были перечислены ДД.ММ.ГГГГ с типом транзакции «СПИСАНИЕ С КАРТЫ НА КАРТУ ПО ОП. 

<

ПЕР-ДА С КАРТЫ НА КАРТУ> ЧЕРЕЗ МОБ.БАНК(С КОМ)2371» на карту №/ № ФИО45 размере 3 500 руб. 00 коп. 

Определить иные цели расходования денежных средств, поступивших на счет № ФИО35, открытый в ПАО Сбербанк от ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 руб. 00 коп. и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 27 000 руб. 00 коп. не представляется возможным по причине их смешивания с денежными средствами, находившимися на счете счет № ФИО35, открытом в ПАО Сбербанк, и поступившими от других источников и их дальнейшего обезличивания. (т. 9.л.д. 194-220).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный по вышеназванному адресу, где находится дополнительный офис № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк». В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято.(т.2 л.д. 81-82).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, согласно которому объектом осмотра является мобильный телефон марки «Ксиоми Редми Нот 8 Про», IMEI: №, принадлежащей гр. ФИО9 На рабочем экране установленного телефона имеется вкладка «Банки и платежи», в которой расположено приложение «Сбербанк», в котором отображена банковская карта №, которая является зарплатной, на которую были взяты кредиты ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 000 руб. На банковскую карту № которая также является зарплатной, были взяты кредиты ДД.ММ.ГГГГ на сумму 245 800 руб. и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 000 руб. гр. ФИО35 без ведома гр. ФИО9 При этом по банковской карте №, которая является кредитной, были совершены ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 57 000 руб. (т. 6 л.д. 55-59, 115-119, 172-176, 230-234), (т.7 л.д.42-49).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный возле здания ТРЦ «Европа-10» по вышеназванному адресу. Со слов участвующей в осмотре гр. ФИО35 стало известно, что она совершала хищение денежных средств у гр. ФИО9 с помощью принадлежащего ей мобильного телефона, находясь по адресу 

<

адрес>, а именно ДД.ММ.ГГГГ оформляла кредит на имя гр. ФИО9 на сумму 350 000 руб., из которых 249 800 руб. перевела на счет гр. ФИО37 Д.В., при этом не уведомив об этом гр. ФИО9, скрыв от нее истинный умысел, после чего потратила их по своему усмотрению. Также ДД.ММ.ГГГГ оформила кредит на имя гр. ФИО9 на сумму 290 000 руб., которые перевела на счет гр. ФИО37 Д.В. с помощью мобильного телефона гр. ФИО9, находясь по адресу 

<

адрес>, войдя в доверие под предлогом закрытия первого кредита. Также со слов ФИО35, она продолжила денежные манипуляции ДД.ММ.ГГГГ, где таким же способом взяла кредит на сумму 200 000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 000 руб., которые перевела на счет ФИО37 Д.В. и распорядилась ими по своему усмотрению. Также со слов ФИО35, она ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ приходила к гр. ФИО9 по месту работы 

<

адрес>, где, войдя в доверие, под предлогом погашения ранее взятого на нее кредита, с ее кредитной банковской карты осуществила переводы 30 000 руб. и 27 000 руб. Свою вину признает, в содеянном раскаивается. Денежные средства обязуется возместить в полном объеме. (т. 6 л.д. 60-64, 120-124, 177-181, 235-239), (т.7 л.д.51-56).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, согласно которому установлено: объектом осмотра является участок местности, расположенный по вышеназванному адресу, где находится дополнительный офис № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк». В ходе осмотра места происшествия ничего не изымалось. Кроме того, в ходе следствия установлено, что по данному адресу находился дополнительный офис № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк». (т.7 л.д.117-118).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, согласно которому установлено: объектом осмотра является участок местности по вышеназванному адресу, где находится дополнительный офис № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк». В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято. (т.3 л.д.238-239).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> согласно которому установлено: объектом осмотра является участок местности, расположенный по вышеназванному адресу, где совершались преступные действия в отношении ФИО10 со стороны ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра места происшествия ничего не изымалось. (т.3 л.д.240-421).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, согласно которому: объектом осмотра является участок местности, расположенный по вышеназванному адресу в районе которого находилась ФИО35 на момент совершения преступных действий в отношении ФИО34 в ДД.ММ.ГГГГ г. В ходе осмотра места происшествия ничего не изымалось. (т.5 л.д.241-242).

заключение эксперта №/з от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого следует:

1. Подпись и записи от имени ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в следующем документе, а именно: расписке от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

2. Подпись и записи от имени ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в следующем документе, а именно: расписке от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т. 9 л.д. 241-247).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу 

<

адрес>, согласно которому объектом осмотра является мобильный телефон марки «LG X Power» в корпусе черного цвета, с надетым на нем чехлом-книжкой коричневого цвета, в помещении служебного кабинета № Северного ОП УМВД России по г. Курску. Указанный телефон имеет IMEI 1: №, IMEI 2: №. В ходе визуального осмотра указанного телефона установлено, что на нем установлено мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». При открытии указанного приложения в разделе «Кредиты» имеется информация о трех потребительских кредитах в размере 257 894 руб. 04 коп., 345 965 руб. 58 коп., 355 717 руб. 42 коп. Участвующая в осмотре ФИО33 пояснила, что указанные кредиты были оформлены на ее имя и в последующем переданы ФИО35, которая согласно договоренности должна была их оплачивать, но ДД.ММ.ГГГГ перестала выполнять взятые на себя обязательства. Однако участвующая в осмотре ФИО33 добавила что ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 ч. 40 мин., находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>А в офисе «Ресо-гарантия» на 3 этаже вышеуказанного здания предоставила ФИО35 осматриваемый мобильный телефон для ознакомления с информацией по ранее оформленным кредитам. Однако последняя без ведома ФИО33 и не информируя последнюю оформила кредит на сумму 250 000 рублей, чем причинила ФИО33 значительный материальный ущерб. Указанными кредитными средствами ФИО35 распорядилась по своему усмотрению. (т.1 л.д. 9-14).

протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы (документы), а именно: выписка по счету банковской карты № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету банковской карты № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из анализа вышеуказанных предметов (документов) и их содержимого следует, что на них содержатся сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО33 (т. 1 л.д. 122-123).

протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы (документы), а именно: ответ из ПАО «Сбербанк» исх№ от ДД.ММ.ГГГГ с оптическим диском. Из анализа вышеуказанных предметов (документов) и их содержимого следует, что на оптическом диске содержатся сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО35 (т. 2 л.д. 59-60).

протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого от подозреваемой ФИО35 получены экспериментальный образец почерка и подписи на 1-м листе, свободные образцы почерка и подписей на 8-ми листах. (т. 2 л.д. 66).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, согласно которому объектом осмотра является участок местности, расположенный по вышеназванному адресу, где находилось и находится место жительства ФИО35 на момент совершения ряда преступлений последней по уголовному делу №. В ходе осмотра места происшествия ничего не обнаружено и не изъято. (т.2 л.д.83-84).

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес>, согласно которому установлено: объектом осмотра является участок местности по вышеназванному адресу, где находится дополнительный офис № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк». В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято. (т.4 л.д. 206-207).

протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у потерпевшей ФИО33 проведена выемка расписки от ДД.ММ.ГГГГ, выполненной собственноручно ФИО35 (т. 2 л.д. 124-126).

протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы (документы), а именно: ответ из ПАО «Сбербанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ с оптическим диском. Из анализа вышеуказанных предметов (документов) и их содержимого следует, что на оптическом диске содержатся сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО35 (т. 2 л.д. 59-60).

протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого от подозреваемой ФИО35 получены экспериментальный образец почерка и подписи на 1-м листе, свободные образцы почерка и подписей на 8-ми листах. (т. 2 л.д. 66).

постановление о получении образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого необходимо получить свободные образцы почерка и экспериментальные образцы почерка и подписей подозреваемой ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. 2 л.д. 64-65). 

протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого от подозреваемой ФИО35 получены экспериментальный образец почерка и подписи на 1-м листе, свободные образцы почерка и подписей на 8-ми листах. (т. 2 л.д. 66).

протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у потерпевшей ФИО33 проведена выемка расписки от ДД.ММ.ГГГГ, выполненной собственноручно ФИО35 (т. 2 л.д. 124-126)

протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы (документы), а именно: 

- выписка по счету дебетовой карты Сбербанк ФИО14 по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах;

- выписка по счету дебетовой карты Сбербанк ФИО14 по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах;

- выписка по счету дебетовой карты Сбербанк ФИО33 по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах;

- выписка по счету дебетовой карты Сбербанк ФИО33 по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 45-ти листах;

- копия изображения банковской карты № на имя ФИО33;

- фотоизображение с реквизитами счета на имя ФИО33, на 2-х листах;

- ответ из ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (На оптическом диске находятся 6 файлов формата. xlsx, в которых содержится информация по детализации соединений: по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.);

- ответ из ПАО «ВымпелКом» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (На оптическом диске находятся файлы, содержащие данные абонента № подвижной радиотелефонной связи за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также информацию о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами по вышеуказанному номеру за аналогичный период.);

- ответ из ООО «Т2 Мобайл» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (На оптическом диске находится файл, содержащий информацию по детализации соединений по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ);

- ответ из ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (На оптическом диске находится файл формата. xlsx, в котором содержится информация по детализации соединений по абонентским номерам № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № диском (информация касательно ФИО2);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО2);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО11);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО35);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО37 Д.В.);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО33);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО34);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № оптическим диском (информация касательно ФИО10);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО9);

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском;

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском;

- расписка от ДД.ММ.ГГГГ выполненная ФИО35, касательно обязательств последней перед ФИО33;

- листы формата А4, содержащие снимки экрана с открытым диалогом между ФИО35 и ФИО33 касательно долговых обязательств ФИО35 перед ФИО33 в мессенджере «WhatsApp» на 161 листе;

- копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

- копия графика платежей к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

- копия графика платежей к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

- копия графика платежей к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- выписка по операциям по кредитному договору № на 2 листах;

- выписка по операциям по кредитному договору № на 2 листах;

- выписка по операциям по кредитному договору № на 2 листах;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 16300 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 1500 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 3500 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 2500 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 1500 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 1000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 10000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 10000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 5300 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Погашение кредита» по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9919,54 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 10000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Погашение кредита» по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 4640,53 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Погашение кредита» по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 10000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- выписка по счету дебетовой карты ФИО10 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ в 12:25 на карты был зачислен кредит в сумме 232981 рубль 35 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 12:27 с карты был совершен перевод на карту № ФИО157 в размере 232 981 рубль 00 копеек. Также в соответствии с выпиской ДД.ММ.ГГГГ в 16:55 на указанную карту был зачислен кредит в размере 200 000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 17:02 был совершен перевод денежных средств в размере 199 800 рублей 00 копеек на банковскую карту № ФИО37. Также ДД.ММ.ГГГГ в 15:05 на указанную карту был зачислен кредит в размере 200 000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 15:18 был совершен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей 00 копеек на банковскую карту № К. ФИО6. Также ДД.ММ.ГГГГ в 17:06 на указанную карту был зачислен кредит в размере 200 000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 11:15 был совершен перевод денежных средств в размере 189 800 рублей 00 копеек на банковскую карту № ФИО154

- история операций по договору № заёмщика ФИО10 на 1 листе;

- история операций по договору № заёмщика ФИО10 на 1 листе;

- история операций по договору № заёмщика ФИО10 на 1 листе;

- история операций по договору № заёмщика ФИО10 на 1 листе;

- выписка по счету дебетовой карты ФИО14 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ в 11:15 на указанную карту поступили посредством перевода с банковской карты № ФИО160 денежные средства в размере 189800 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 11:23 совершен перевод на банковскую карту № ФИО157 в размере 139686 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 11:29 были получены денежные средства в размере 20100 рублей 00 копеек посредством перевода с банковской карты № ФИО157;

- выписка по счету дебетовой карты ФИО14 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ в 20:57 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 1000 рублей 00 копеек на счет № ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ в 18:00 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 31500 рублей 00 копеек на № ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ в 16:33 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 50000 рублей 00 копеек на № ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ в 15:25 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 90000 рублей 00 копеек на № ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ в 15:18 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО160 в размере 200000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 15:03 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО160 в размере 10000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 17:34 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО160 в размере 200000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 16:06 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО157 в размере 5567 рублей 00 копеек;

- выписка по счету дебетовой карты ФИО14 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ в 18:31 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 20000 рублей 00 копеек на № ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ в 17:02 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО160 в размере 199800 рублей 00 копеек;

- расписка от ДД.ММ.ГГГГ выполненная ФИО35, касательно обязательств последней перед ФИО10;

- история операций по дебетовой карте № ФИО172. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах;

- фотоизображение банковской карты № ФИО11 на 1 листе;

- справка о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- справка-подтверждение сведений по банковской карте ФИО11 на 1 листе;

- индивидуальные условия договора потребительского кредита ФИО11 на 1 листе;

- график платежей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- условия погашения кредита на 6 листах;

- график платежей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- индивидуальные условия договора потребительского кредита ФИО11 на 1 листе;

- условия погашения кредита на 6 листах;

- реквизиты перевода на счет карты ФИО11 Г. на 1 листе;

- реквизиты счета для рублевых и валютных зачислений на карту ФИО11 на 1 листе;

- ответ из АО «Почта Банк» от ДД.ММ.ГГГГ № касательно банковских продуктов ФИО11, с оптическим диском;

- ответ из ООО «Т2 Мобайл» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (содержит соединения номеров № за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, соединения номеров № за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, соединения номеров № за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ);

- ответ от ПАО «Сбербанк» на обращение ФИО11 на 2 листах;

- фотоизображения банковской карты № ФИО11 на 2 листах;

- фотоизображение операции от ДД.ММ.ГГГГ в адрес ФИО2, на 1-м листе; 

- выписка по карте № с номером карты 40№ касательно ФИО2 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 10-ти листах;

- ответ из АО «Альфа-банк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском, содержащим сведения о счетах, вкладах, а также кредитных обязательствах ФИО2; 

- ответ из ПАО «ВымпелКом» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском, содержащим данные абонента № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подвижной радиотелефонной связи и информацию о соединениях абонента № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- фотоизображения банковской карты № ФИО2 на 1 листе;

- фотоизображения визитной карточки ФИО35 на 1 листе;

- индивидуальные условия договора потребительского кредита ФИО2 на 1 листе;

- график платежей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- история операций по дебетовой карте № ФИО2 Б. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах; 

- постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, на 3-х листах;

- рапорт от ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах;

- протокол опроса ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах;

- запрос в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ №;

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ №;

- копия заключения по подозрительным операциям, выявленным ЦЧБ ПАО «Сбербанк» №;

- копия акта № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия справки-объективки на ФИО35;

- объяснение ФИО34;

- объяснение ФИО32;

- запрос в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ №;

- ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ №

- копия должностной инструкции ФИО35;

- копия выписки из приказа от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу;

- копия приказа о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия листа ознакомления с внутренними нормативными документами;

- копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении трудового работника с работником;

- копия постановления № о представлении сведений, составляющих банковскую тайну от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия рапорт на проведение исследования документов от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия требования № о привлечении к исследованию документов от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия справки-расчета № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копия индивидуальной выписки и платежа по банковской карте ФИО35 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- копии индивидуальных выписок по банковским картам ФИО35 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (дата формирования ДД.ММ.ГГГГ) с выпиской по счетам, с индивидуальными условиями договора потребительского кредита на сумму 350 000 рублей, с графиком платежей, на ФИО34;

- ответ из ООО «Т2 Мобайл» № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ответ из ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ с оптическим диском;

- ответ из ООО «Т2 Мобайл» № от ДД.ММ.ГГГГ;

- выписка по счету дебетовой карты ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах в четырех экземплярах;

- выписка по счету дебетовой карты ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах в четырех экземплярах;

- выписка по счету дебетовой карты ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах в четырех экземплярах;

- выписка по счету дебетовой карты ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе в четырех экземплярах;

- копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах в трех экземплярах;

- копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах;

- копия справки по операции «Зачисление кредита» от ДД.ММ.ГГГГ в размере 350000 рублей 00 копеек, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 250000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 200000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 249800 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 250000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 30000 рублей получателю Светлане Николаевне Ж.. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 27000 рублей получателю ФИО157. тел.№ на 4 листах в трех экземплярах;

-копия справки по операции «Зачисление кредита» от ДД.ММ.ГГГГ в размере 350000 рублей 00 копеек, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 250000 рублей получателю ФИО174. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 200000 рублей получателю ФИО174 тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 249800 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 250000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 30000 рублей получателю ФИО157 тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 27000 рублей получателю ФИО157 тел.№ на 7 листах;

- выписка по счету дебетовой карты ФИО14 по операциям за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 13 листах.

Из анализа вышеуказанных предметов (документов) и их содержимого следует, что:

- в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 работала в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) и занимала следующие должности: специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Группа СПП № ПАО Сбербанк; специалиста по прямым продажам Сектор продаж розничных продуктов № ПАО Сбербанк. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 на основании приказа №/К/ЦЧБ от ДД.ММ.ГГГГ уволена из ПАО Сбербанк;

- банковский счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО33 заключен кредитный договор №;

- банковский счет № открыт на имя ФИО37 Д.В. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>

- ДД.ММ.ГГГГ не позднее 18 час. 49 мин., номера телефонов на имя ФИО35, а именно: №, №, находились около дома по адресу: 

<

адрес>;

- банковский счет № открыт ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 час. 06 мин., номера телефонов на имя ФИО35, а именно: №, №, находились около дома по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 заключен кредитный договор №;

- банковский счет № открыт на имя ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11 час. 15 мин., номера телефонов на имя ФИО35, а именно: №, №, находились около дома по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО33 заключен кредитный договор №;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 заключен кредитный договор №;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 заключен кредитный договор №;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО10 заключен кредитный договор №;

- ДД.ММ.ГГГГ не позднее 12 час. 19 мин., не позднее 21 час. 01 мин., не позднее 21 час. 08 мин., номера телефонов на имя ФИО35, а именно: №, №, находились около дома по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО2 заключен кредитный договор №;

- банковский счет № открыт на имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>;

- банковский счет № открыт на ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес>

- ДД.ММ.ГГГГ не позднее 13 час. 00 мин., номера телефонов на имя ФИО35, а именно: №, №, находились около дома по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО11 заключен кредитный договор №;

- банковский счет № открытый на имя ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11 час. 40 мин., не позднее 12 час. 14 мин., номера телефонов на имя ФИО35, а именно: №, №, находились около дома по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО11 заключен кредитный договор №;

- ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 час. 20 мин., номера телефонов на имя ФИО35, а именно: №, №, находились около дома по адресу: 

<

адрес> «А»;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО34 заключен кредитный договор №;

- банковский счет № открыт на имя ФИО34 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО9 заключен кредитный договор №;

- банковский счет № открытый на имя ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО9 заключен кредитный договор №;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО9 заключен кредитный договор №;

- банковский счет № открыт на имя ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>;

- ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ФИО9 заключен кредитный договор №;

- банковский счет № открыт ФИО9,В. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>. (т. 10 л.д. 89-97), которые признаны вещественными доказательствами.

постановление о получении образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого необходимо получить свободные образцы почерка и экспериментальные образцы почерка и подписей подозреваемой ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. 2 л.д. 64-65).

постановление о производстве выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого следует, что у потерпевшей ФИО33 необходимо провести выемку расписки от ДД.ММ.ГГГГ, выполненной собственноручно ФИО35 (т. 2 л.д. 121-123).

постановление о производстве выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого следует, что у потерпевшей ФИО10 необходимо провести выемку расписки от ДД.ММ.ГГГГ, выполненной собственноручно ФИО35 (т. 3 л.д. 231-233).

протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у потерпевшей ФИО10 проведена выемка расписки от ДД.ММ.ГГГГ, выполненной собственноручно ФИО35 (т. 3 л.д. 234-236).

Оценивая в совокупности представленные доказательства, суд находит виновность подсудимой ФИО35 в совершении инкриминируемых ей деяний доказанной.

1.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ. по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, суд исходит из того, что ФИО35, из корыстных побуждений с целью наживы и личного обогащения, обратилась ФИО33 с просьбой оформить на ее имя потребительский кредит в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на сумму 400 000 рублей, якобы необходимого ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы, а поступившие в результате его оформления денежные средства в сумме 400 000 рублей передать ей в долг для личных нужд, сообщив при этом последней заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своем намерении самостоятельного исполнения перед ПАО Сбербанк обязательств по оплате суммы основного долга и процентов, по заключенному между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитному договору, для чего последней необходимо предоставить ФИО35 доступ к функционалу мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», установленному на находящемся в ее пользовании мобильном телефоне. При этом ФИО35 заведомо для себя не намеревалась исполнять перед ПАО Сбербанк и ФИО33 обязательства, по возврату основного долга в размере 400 000 рублей и уплате процентов возникшие в связи с заключением между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитного договора, не имея для этого реальной финансовой возможности. 

Тем самым ФИО35 злоупотребляя доверием ФИО33, обусловленным особым доверительным отношением к ней последней как к сотруднику ПАО Сбербанк, а так же в силу сложившихся между ними доверительных отношений, обусловленных оказанием ранее ФИО35 консультационных услуг по банковским продуктам ПАО Сбербанк, а так же помощи в оформлении потребительских кредитов, путем обмана ввела ФИО33 в заблуждение относительно юридически значимых обстоятельствах заключения между последней и ПАО Сбербанк кредитного договора, заключающихся в отсутствии у нее реальной финансовой возможности осуществить полное погашение суммы основного долга и процентов по вышеуказанному кредитному договору, сообщить которые была обязана. На что ФИО33 согласилась, и передала последней принадлежащий ей мобильный телефон, к которому подключена услуга «Мобильный банк» и установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для входа в указанное приложение, в свою очередь ФИО35 осуществила вход в мобильное приложение «Сбербанк онлайн» предоставляющее, доступ к личному кабинету ФИО33 в мобильном приложении ПАО Сбербанк, оформила на имя ФИО33 потребительский кредит в ПАО Сбербанк в размере 400 000 рублей, зачисленными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.

Квалифицирующий признак «совершение преступления в крупном размере», на основании п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, судом обоснованно считается установленным, поскольку общая стоимость похищенного имущества, являющегося предметом преступления, составляет 400 000 рублей.

2.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества ФИО10 от 01.10.2020г. по ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, суд исходит из того, что ФИО35, из корыстных побуждений с целью наживы и личного обогащения, обратилась к ФИО10 под предлогом открытия на ее имя в ПАО Сбербанк банковского вклада, сроком на три месяца на который поступят принадлежащие ФИО35 денежные средства, сообщив при этом ФИО10 ложные, не соответствующие действительности сведения относительно того, что открытие новых вкладов клиентами ПАО Сбербанк необходимы ей, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества открытых банковских вкладов, для чего ФИО10 необходимо предоставить ФИО35 доступ к функционалу ее личного кабинета ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн, что последняя и сделала и сообщила в ходе телефонного разговора необходимые для входа в свой личный кабинет ПАО Сбербанк в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» логин, пароль, а также сообщила текст СМС-сообщения содержащего одноразовый базовый код подтверждения для доступа в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн» и проведения банковских операций в нем. После чего, ФИО35 используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон ФИО10, осуществила вход в личный кабинет ФИО10 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», где оформила на имя ФИО10 потребительский кредит в ПАО Сбербанк в размере 200 000 рублей, после чего попросила ФИО19 перевести часть денежных средств в размере 190 000 рублей находящихся на открытом ранее ФИО35 на ее имя в ПАО Сбербанк банковском вкладе на банковский счет клиента ПАО Сбербанк по номеру мобильного телефона №, умышленно при этом умолчав о том, что указанные выше денежные средства зачислены на банковский счет № открытый ФИО10 в ПАО Сбербанк в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ. без ведома и согласия последней кредитного договора №, что ФИО10 и сделала, зачисленными денежными средствами ФИО35 распорядилась по своему усмотрению.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая значительно превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

3.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества ФИО10 от 26.10.2020г. по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО10 имея доступ к личному кабинету ФИО10 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней, используя принадлежащий ФИО10 мобильный телефон, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету ПАО Сбербанк № открытому ФИО10 при помощи сообщенного ей последней пароля, осуществила вход в мобильное приложение «Сбербанк онлайн» предоставляющее ФИО35 в реальном времени доступ к личному кабинету ФИО10 и осуществила перевод в сумме 10 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ. в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», на банковский счет № открытый ФИО14. После чего в этот же день от имени, но без ведома и согласия ФИО10 осуществила оформление потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 200 000 рублей, получив при этом на абонентский № мобильного телефона ФИО10, СМС-сообщение направленное ПАО «Сбербанк» с одноразовым базовым кодом подтверждения на оформление потребительского кредита на указанную сумму имея доступ к личному кабинету ФИО10 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия ФИО10, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО10 денежных средств в сумме 200 000 рублей с банковского счета ПАО Сбербанк №, на банковский счет своего знакомого ФИО37 № ПАО Сбербанк,, неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней. В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО10 был причинен материальный ущерб на общую сумму 210 000 рублей.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

4.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества ФИО33 от 30.10.2020г. по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, суд исходит из того, что ФИО35, из корыстных побуждений с целью наживы и личного обогащения, обратилась к ФИО33 под предлогом необходимости оформления потребительского кредита якобы необходимого ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов, а поступившие в результате его оформления денежные средства в сумме 400 000 рублей передать ей в долг для личных нужд, сообщив при этом ФИО33 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своем намерении самостоятельного исполнения перед ПАО Сбербанк обязательств по оплате суммы основного долга и процентов, по заключенному между ФИО33 и ПАО Сбербанк кредитному договору, на что ФИО33 согласилась, и передала последней принадлежащий ей мобильный телефон, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету № открытому в ПАО «Сбербанк», и установлено мобильное приложение «Сбербанк онлайн», а так же сообщила ФИО35 пароль необходимый для входа в указанное приложение, в свою очередь ФИО35 осуществила вход в мобильное приложение «Сбербанк онлайн» предоставляющее, доступ в реальном времени к личному кабинету ФИО33 в мобильном приложении ПАО Сбербанк, осуществила оформление на имя ФИО33 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 400 000 рублей, зачисленными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.

Квалифицирующий признак «совершение преступления в крупном размере», на основании п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, судом обоснованно считается установленным, поскольку общая стоимость похищенного имущества, являющегося предметом преступления, составляет 400 000 рублей.

5.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества ФИО11 от 09.11.2020г. по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО11 имея доступ к личному кабинету ФИО11 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней под прологом использовании банковского счета последней, для зачисления и последующего расходования, якобы принадлежащих ФИО35 денежных средств, используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющим доступ в сеть «Интернет», а также сообщенные ей ранее ФИО11 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО11, осуществила вход в личный кабинет ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», в котором осуществила оформление потребительского кредита в ПАО Сбербанк на имя ФИО11 в размере 226 969 руб. 95 коп. 

После чего осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО11 денежных средств в сумме 226 969 руб. 95 коп. с банковского счета последней № открытого в ПАО «Сбербанк», на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № открытый вПАО Сбербанк, неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО11 был причинен материальный ущерб на общую сумму 226 969 руб. 95 коп.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

6.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ. по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО10 имея доступ к личному кабинету ФИО10 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней, используя принадлежащий ФИО10 мобильный телефон, с разрешения последней, в котором установлена SIM-карта с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» по банковскому счету ПАО Сбербанк № открытому ФИО10 при помощи сообщенного ей последней пароля, осуществила вход в мобильное приложение «Сбербанк онлайн» предоставляющее ФИО35 в реальном времени доступ к личному кабинету ФИО10, без ведома и согласия последней осуществила оформление потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 200 000 рублей на имя ФИО10, после зачисления, которых тайно, то есть без ведома и согласия ФИО10, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО10 денежных средств в сумме 200 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО10 в ПАО «Сбербанк», на банковский счет своего знакомого ФИО14 № открытый в ПАО Сбербанк, неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней. В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО10 был причинен материальный ущерб на общую сумму 200 000 рублей.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

7.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ. по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО10 имея доступ к личному кабинету ФИО10 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней ДД.ММ.ГГГГ от имени, но без ведома и согласия последней в указанном приложении, осуществила оформление заявки на предоставление ФИО10 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 232 981 рубль 35 копеек, во исполнении которого ПАО Сбербанк в тот же день на банковский счет № открытый ФИО10 в ПАО «Сбербанк», зачислены денежные средства в сумме 232 981 рубль 35 копеек, которые ФИО35 перевела на банковский счет ФИО37 который свою очередь снял данные денежные средства и передал ФИО35 В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО10 был причинен материальный ущерб на общую сумму 232 981 рубль 35 копеек.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

8.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении ФИО34 от ДД.ММ.ГГГГ. по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, суд исходит из того, что ФИО35, из корыстных побуждений с целью наживы и личного обогащения, обратилась к ФИО34 с просьбой оформить на его имя потребительский кредит в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на сумму 350 000 рублей, поскольку якобы необходимого ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов, с этой целью ФИО35 с ведома и согласия ФИО34, осуществила вход в личный кабинет ПАО Сбербанк последнего в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», в котором осуществила оформление заявки на предоставление ФИО34 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 350 000 рублей, после зачисления которых ФИО35 с ведома и согласия ФИО34 осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих последнему денежных средств в сумме 350 000 рублей с банковского счета № ФИО34 на свой банковский счет №, зачисленными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.

Квалифицирующий признак «совершение преступления в крупном размере», на основании п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, судом обоснованно считается установленным, поскольку общая стоимость похищенного имущества, являющегося предметом преступления, составляет 400 000 рублей.

9.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ. по ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, суд исходит из того, что ФИО35, из корыстных побуждений с целью наживы и личного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину, обратилась к ФИО9 обратилась к ФИО9 с просьбой оформить на ее имя потребительский кредит в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», но не на сумму 100 000 рублей, которая требовалась ФИО9, а в размере 350 000 рублей, из которых 100 000 рублей получит ФИО9 для своих личных нужд, а оставшиеся в результате его оформления денежные средства в сумме 250 000 рублей передать ей в долг для личных нужд, сообщив при этом последней заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своем намерении самостоятельного исполнения перед ПАО Сбербанк обязательств по оплате суммы основного долга в размере 250 000 рублей и процентов по ним. После чего ФИО35 действуя от имени ФИО9, в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк с ее ведома и согласия, осуществила оформление на имя ФИО9 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 350 000 рублей, из которых 100 000 рублей израсходованы на нужды самой ФИО9, а в отношении 250 000 рублей ФИО35, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого ФИО9 на банковский счет своего знакомого ФИО37. №, которые он впоследствии ей передал, денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

10.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ. по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО9 имея доступ к личному кабинету ФИО9 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней ДД.ММ.ГГГГ. используя принадлежащий ФИО9 мобильный телефон, от имени последней, но без ее ведома и согласия, в указанном приложении осуществила оформление потребительского кредита на имя ФИО9 в ПАО Сбербанк в размере 250 000 рублей, после поступления денежных средств на счет ФИО9 осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № в сумме 250 000 рублей, неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней. В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО9 был причинен материальный ущерб на общую сумму 250 000 рублей.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

11.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО9, имея доступ к личному кабинету ФИО9 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней ДД.ММ.ГГГГ используя принадлежащий ФИО9 мобильный телефон, от имени последней, но без ее ведома и согласия, в указанном приложении осуществила оформление потребительского кредита на имя ФИО9 в ПАО Сбербанк в размере 200 000 рублей, после поступления денежных средств на счет ФИО9 осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. № в сумме 200 000 рублей, неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО9 был причинен материальный ущерб на общую сумму 200 000 рублей.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

12.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ. по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО9 имея доступ к личному кабинету ФИО9 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней ДД.ММ.ГГГГ. используя принадлежащий ФИО9 мобильный телефон, от имени последней, но без ее ведома и согласия, в указанном приложении осуществила оформление потребительского кредита на имя ФИО9 в ПАО Сбербанк в размере 250 000 рублей, после поступления денежных средств на счет ФИО9 осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО9 денежных средств на банковский счет своего знакомого ФИО37. № в сумме 250 000 рублей, неосведомленного о преступных намерениях ФИО35 и не принимавшего участие в преступной деятельности последней.

В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО9 был причинен материальный ущерб на общую сумму 200 000 рублей.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

13.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ. по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО9 имея доступ к личному кабинету ФИО9 в приложении «Сбербанк онлайн», тайно, то есть без ведома и согласия последней ДД.ММ.ГГГГ. используя принадлежащий ФИО9 мобильный телефон увидела на балансе 60 000 рублей, из которых ДД.ММ.ГГГГ. перевела себе на банковскую карту 30 000 рублей, а ДД.ММ.ГГГГ. еще 27 000 рублей. В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО9 был причинен материальный ущерб на общую сумму 57 000 рублей.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

14.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении ФИО33 эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО33 имея доступ к личному кабинету ФИО33 в приложении «Сбербанк онлайн», под предлогом осуществления проверки погашения платежей осуществляемых в соответствии с условиями кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между ПАО Сбербанк и ФИО33 в интересах ФИО35, после чего осуществила оформление потребительского кредита на имя ФИО33 в ПАО Сбербанк в размере 250 000 рублей, после поступления денежных средств осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО33 денежных средств в сумме 250 000 рублей с банковского счета № открытого последней ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на банковский счет своего знакомого ФИО14 №, который в свою очередь передал денежные средства ФИО35

В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО9 был причинен материальный ущерб на общую сумму 250 000 рублей.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

15.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении в отношении ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ. по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ), суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым ФИО35 имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на тайное хищение с банковского счета денежных средств принадлежащих ФИО11 имея доступ к личному кабинету ФИО11 в приложении «Сбербанк онлайн», под предлогом снижения процентной ставки по ранее заключенным кредитным договорам, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 час. 40 мин., используя находящийся в ее пользовании мобильный телефон с абонентскими номерами №, № имеющим доступ в сеть «Интернет», а также предоставленные ей ФИО11 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО11, осуществила вход в личный кабинет ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», в котором осуществила оформление потребительского кредита на имя ФИО11 в ПАО Сбербанк в размере 40 008 рублей 17 копеек, после поступления денежных средств на счет, осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО11 денежных средств в сумме 40 008 рублей 17 копеек с банковского счета ФИО11 № на банковский счет своего знакомого ФИО37 Д.В. №.

Далее в этот же день, ФИО35 во время оформления в личном кабинете ФИО11 мобильного приложения «Сбербанк онлайн» кредитного договора № между ПАО Сбербанк и ФИО11 установила, что на банковском счете последней №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения № ЦЧБ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, находятся денежные средства в сумме не менее 48 000 рублей, которые решила похитить, с этой целью имея доступ к личному кабинету ФИО11 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», осуществила перевод (транзакцию) принадлежащих ФИО11 денежных средств в сумме 48 000 рублей 00 копеек с банковского счета последней №, на свой банковский счет № открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Курского отделения №. 

Всего ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35 осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО11 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, совершила тайное хищение денежных средств в сумме 88 008 рублей 17 копеек, которыми ФИО35 распорядилась по собственному усмотрению.

В результате умышленных преступных действий ФИО35 потерпевшей ФИО11 был причинен материальный ущерб на общую сумму 88 008 рублей 17 копеек.

Квалифицирующий признак совершения хищения с банковского счета может иметь место только при хищении безналичных и электронных денежных средств путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, и неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления – хищения с банковского счета, будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети.

Квалифицирующий признак кражи «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение на основании совокупности исследованных доказательств, в том числе с учетом стоимости похищенного имущества, которая превышает минимальный размер значительного ущерба, установленный примечанием к ст. 158 УК РФ.

16.Квалифицируя действия подсудимой ФИО35. по эпизоду хищения имущества в отношении в отношении в отношении ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, суд исходит из того, что ФИО35, из корыстных побуждений с целью наживы и личного обогащения, путем обмана обратилась под предлогом оформления потребительский кредита в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» на сумму 450 000 рублей, якобы необходимого ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов, а поступившие в результате его оформления денежные средства в сумме 450 000 рублей передать ей в долг для личных нужд, сообщив при этом ФИО2 заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своем намерении самостоятельного исполнения перед ПАО Сбербанк обязательства по оплате суммы основного долга и процентов, по заключенному между ФИО2 и ПАО Сбербанк кредитному договору, на что ФИО2 согласился, и передал последней принадлежащий ему мобильный телефон, с абонентскими номерами №, № имеющим доступ в сеть «Интернет», а также предоставленные ей ФИО2 логин, пароль и текст СМС-сообщения с одноразовым базовым кодом подтверждения, направленным ПАО «Сбербанк» на абонентский № находящийся в пользовании ФИО2, осуществила вход в личный кабинет ФИО2 в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» ПАО Сбербанк с ведома и согласия последнего, в котором осуществила оформление заявки на предоставление ФИО2 потребительского кредита в ПАО Сбербанк в размере 450 000 рублей, после зачисления денежных средств в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ФИО2 и желая этого, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2 в общей сумме 402 000 рублей, зачисленными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.

Квалифицирующий признак «совершение преступления в крупном размере», на основании п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, судом обоснованно считается установленным, поскольку общая стоимость похищенного имущества, являющегося предметом преступления, составляет 400 000 рублей.

Обман, как способ совершения хищения, ответственность за которое предусмотрена статьей 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. По смыслу уголовного закона злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например, служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим. Злоупотребление доверием также имеет место и в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества.

Злоупотребление доверием в действиях ФИО35 по эпизодам от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО33, от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО10, от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО34, от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО9, от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО2 заключалось в том, что ФИО35, имея умысел на хищение чужого имущества, используя доверительные отношения с указанными потерпевшими, которые сложились благодаря, тому, что ФИО35 неоднократно оказывала данным потерпевшим консультационные услуги по различным банковским продуктам, а так же помощь в оформлении потребительских кредитов, получила перечисленные на расчетный счет денежные средства, заведомо не собираясь исполнять взятые на себя обязательства по погашению кредитов, распорядилась денежными средствами потерпевших по своему усмотрению.

Обман в действиях ФИО35 по эпизодам от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО33, от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО10, от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО34, от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО9, от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО2 заключался в сознательном сообщении потерпевшим заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, о том, что под предлогом оформления в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» на имя последних кредитных договоров, якобы необходимых ФИО35, как работнику ПАО Сбербанк, для повышения перед руководством Банка показателей эффективности ее работы – количества оформленных кредитов, и последующего предоставления ей денежных средств, полученных в результате оформления кредитных договоров в долг, путем их перевода (транзакции) на банковские счета, открытые в ПАО Сбербанк как на свое имя, так и на банковские счета своих знакомых, при этом заведомо не намереваясь исполнять перед ПАО Сбербанк и потерпевшими ФИО33, ФИО10, ФИО34, ФИО9, ФИО2 обязательства по погашению вышеуказанных кредитов и не имея для этого финансовой возможности. 

При этом подсудимая ФИО35, с целью создания видимости перед вышеуказанными потерпевшими намерения исполнения взятых на себя обязательств перед ПАО Сбербанк по оплате суммы основного долга и процентов согласно заключенных между ПАО Сбербанк и потерпевшими кредитных договоров, будет осуществлять их частичную оплату в суммах равным обязательным платежам установленным кредитных договором, но не достаточных для осуществления полного погашения суммы основного долга и процентов по нему.

С учетом исследованных обстоятельств, а также сведений, имеющихся в материалах уголовного дела, психическая полноценность подсудимой ФИО35, у суда сомнений не вызывает, а потому, суд признает его вменяемым лицом, подлежащими уголовной ответственности и наказанию.

При назначении подсудимой ФИО35 уголовного наказания, суд в соответствии со ст.ст.6,43,60,61,62 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступлений, данные о личности виновной, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи. 

В качестве данных о личности подсудимой ФИО35 суд учитывает, что ФИО35 на учетах у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит (т.10 л.д.152, т.1 л.д.22, т.10 л.д.154, л.д.156), по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т.10 л.д.171, л.д.179, т.11 л.д.61), 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает в соответствии с п. «и,г,к» ч.1 ст.61 УК РФ наличие на иждивении малолетнего ребенка – ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ явку с повинной от ДД.ММ.ГГГГ. (т.4 л.д.243-245) (по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО34 от ДД.ММ.ГГГГ.), в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд учитывает состояние беременности подсудимой ФИО35, состояние здоровья её ребенка ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ., активное способствование раскрытию и расследованию преступления по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО34 от ДД.ММ.ГГГГ., частичное возмещение ущерба причиненного преступлениями, по всем эпизодам преступлений (т.2 л.д.67-72, т.11 л.д.170-174).

По смыслу закона под явкой с повинной, которая в силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ является обстоятельством, смягчающим наказание, следует понимать добровольное сообщение лица о совершенном им или с его участием преступлении, сделанное в письменном или устном виде.

Однако явки с повинной ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ. (т.7 л.д.61-63) (по эпизоду в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ.) от ДД.ММ.ГГГГ. (т.6 л.д.196-198) (по эпизоду в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ.) от ДД.ММ.ГГГГ. (т.6 л.д.138-140) (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ.), от ДД.ММ.ГГГГ. (т.6 л.д.81-83) (по эпизоду в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ.) от ДД.ММ.ГГГГ. (т.6 л.д.21-23) (по эпизоду в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ.), от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.23) (по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ.), были даны, когда юридически значимые обстоятельства преступлений уже установлены органом предварительного расследования, в связи с чем суд не находит оснований для признания указанных явок с повинной в качестве смягчающего наказание обстоятельства.

Кроме того, суд не находит оснований для признания в качестве смягчающего наказание ФИО35 обстоятельства «активное способствование раскрытию и расследованию преступления по эпизодам: в отношении ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ., в отношении потерпевшей ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ поскольку какой-либо новой информации подсудимая по данным эпизодам органу предварительного следствия не сообщила, а факт признания вины, дача изобличающих показаний, не может сама по себе свидетельствовать об активном способствовании раскрытию и расследованию преступления. 

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено. 

С учетом характера совершенного преступления, конкретных обстоятельств дела, личности подсудимой ФИО35, суд приходит к выводу о невозможности назначения наказания, не связанного с изоляцией от общества и необходимости назначения наказания в виде лишения свободы, что, по мнению суда, в соответствии со ст. 43 УК РФ будет являться справедливым наказанием, служить целям исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений и не находит оснований для применения ст.ст. 64, 73 УК РФ. 

Между тем, в соответствии ч. 1 ст. 82 УК РФ осужденным женщинам, имеющим детей в возрасте до четырнадцати лет, кроме осужденных к лишению свободы на срок свыше пяти лет за тяжкие и особо тяжкие преступления против личности, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Как установлено в ходе судебного следствия, подсудимая ФИО35 имеет малолетнего ребенка ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в связи с чем, суд считает возможным отсрочить ей реальное отбывание наказания до достижения ее ребенком сыном ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения четырнадцатилетнего возраста. Суд считает, что реальное отбывание наказания ФИО35 негативно отразится на условиях жизни ее семьи, воспитании и обеспечении ее малолетнего ребенка. 

Меру пресечения осужденной ФИО35 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Установленные обстоятельства совершения преступлений, их характер, степень общественной опасности свидетельствуют об отсутствии оснований, предусмотренных ч.6 ст.15 УК РФ для изменения категории преступления на менее тяжкую.

Поскольку подсудимой ФИО35 совершена совокупность преступлений, относящихся к категории средней тяжести и тяжких, назначение ей окончательного наказания по совокупности преступлений, надлежит произвести по правилам ст.69 ч. 3 УК РФ, применив принцип частичного сложения назначенных наказаний.

Как следует из материалов уголовного дела потерпевшей ФИО9 предъявлен гражданский иск к ФИО35 о возмещении материального ущерба на сумму 846 432 рубля 67 копеек, морального вреда на сумму 100 000 рублей; потерпевшей ФИО11 предъявлен гражданский иск к ФИО35 о возмещении материального ущерба на сумму 314 978 рублей 12 копеек, морального вреда на сумму 70 000 рублей; потерпевшим ФИО2 предъявлен гражданский иск к ФИО35 о возмещении материального ущерба на сумму 402 000 рублей, морального вреда 100 000 рублей; потерпевшей ФИО33 предъявлен гражданский иск к ФИО35 о возмещении материального ущерба на сумму 960 000 рублей, морального вреда на сумму 600 000 рублей; потерпевшей ФИО10 предъявлен гражданский иск к ФИО35 о возмещении материального ущерба на сумму 760 553 рублей 84 копейки, морального вреда на сумму 600 000 рублей; потерпевшего ФИО34 о возмещении материального ущерба на сумму 350000.

Рассматривая исковые требования потерпевших о возмещении имущественного ущерба, суд приходит к следующему.

В силу ч.1 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии со ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно положениям ст. ст. 151, 152 ГК РФ возмещение морального вреда производится, если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права, либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага. 

Размер компенсации морального вреда определяется судом в зависимости от характера причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий, а также степени вины причинителя вреда в случаях, когда вина является основанием возмещения вреда. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств, при которых был причинен моральный вред, и индивидуальных особенностей потерпевшего (п.2 ст.1101 ГК РФ).

Основанием взыскания компенсации морального вреда является причинение гражданину физических или нравственных страданий в связи с нарушением его личных неимущественных прав либо посягательством на принадлежащие ему нематериальные блага. Если моральный вред причинен действиями, посягающими на имущественные права гражданина, он подлежит компенсации в предусмотренных законом случаях (ч.1 ст.151, п.2 ст. 1099 ГК РФ)

В соответствии с п.4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.11.2022г. в случаях, если действия (бездействие), направленные против имущественных прав гражданина, одновременно нарушают его личные неимущественные права или посягают на принадлежащие ему нематериальные блага, причиняя этому гражданину физические или нравственные страдания, компенсация морального вреда взыскивается на общих основаниях.

Поскольку, обстоятельства, на которые ссылаются истцы ФИО9, ФИО11, ФИО2, ФИО33, ФИО10 в обоснование своих требований о компенсации морального вреда, не доказывают факт причинения им вреда, выразившегося в нарушении их личных неимущественных прав действиями ФИО35, то требования вышеуказанных истцов в части взыскания такой компенсации удовлетворению не подлежат. 

В соответствии с часть 2 статьи 309 УПК РФ при необходимости произвести связанные с гражданским иском дополнительные расчеты, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

По смыслу части 1 статьи 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства. В этой части гражданский иск по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения с указанием в постановлении (определении) или обвинительном приговоре мотивов принятого решения.

С учетом изложенного, вопрос о гражданских исках потерпевших ФИО10, ФИО33, ФИО2, ФИО11, ФИО34, ФИО9 в части взыскания материального ущерба, в соответствии со ст.309 УПК РФ должен быть передан на разрешение в порядке гражданского судопроизводства, поскольку разрешение указанных исков требует проведения дополнительных расчетов.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

В соответствии со ст.ст. 131, 132 УПК РФ - процессуальные издержки – сумма, выплаченная адвокату Машошиной Л.Н. – 28 236 рублей, принимавшей участие в уголовном деле по назначению следователя в ходе предварительного следствия, подлежат взысканию с подсудимой ФИО35, при этом суд не находит оснований для освобождения подсудимого полностью или частично от уплаты процессуальных издержек. 

Руководствуясь ст. ст. 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО35, признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, п. «г» ч.3 ст.158, ч.3 ст.159, п. «г» ч.3 ст. 158, п. «г» ч.3 ст. 158, п. «г» ч.3 ст. 158, ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, п. «г» ч.3 ст.158, ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание: 

по ч.3 ст.159 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО33) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы

по ч.2 ст.159 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО10) в виде 1 года лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО10) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы

по ч.3 ст.159 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО33) в виде 2 лет лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО11) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО10) в виде 1 года лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО10) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы

по ч.3 ст.159 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО34) в виде 2 лет лишения свободы

по ч.2 ст.159 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО9) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО9) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО9) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО9) в виде 2 лет лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО9) в виде 1 года лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО33) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО11) в виде 1 года лишения свободы

по ч.3 ст.159 УК РФ (эпизод от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ФИО2) в виде 2 лет лишения свободы

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, ФИО35 окончательно назначить наказание в виде 4 лет лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ст. 82 УК РФ отсрочить реальное отбывание наказания ФИО35 до достижения ребенком – сыном ФИО182, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Меру пресечения в отношении ФИО45 оставить прежнюю в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО35 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 28 236 (двадцать восемь тысяч двести тридцать шесть) рублей.

Признать за гражданскими истцами - ФИО10, ФИО33, ФИО2, ФИО11, ФИО34, ФИО9 право на удовлетворение гражданских исков в части возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В удовлетворении исковых требований потерпевших ФИО10, ФИО33, ФИО2, ФИО11, ФИО9 о взыскании с ФИО35 компенсации морального вреда отказать.

Вещественные доказательства:

выписка по счету банковской карты № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету банковской карты № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ответ из ПАО «Сбербанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ с оптическим диском; выписка по счету дебетовой карты Сбербанк ФИО14 по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; выписка по счету дебетовой карты Сбербанк ФИО14 по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; выписка по счету дебетовой карты Сбербанк ФИО33 по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; выписка по счету дебетовой карты Сбербанк ФИО33 по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 45-ти листах; копия изображения банковской карты № на имя ФИО33; фотоизображение с реквизитами счета на имя ФИО33, на 2-х листах; ответ из ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (На оптическом диске находятся 6 файлов формата. xlsx, в которых содержится информация по детализации соединений: по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.); ответ из ПАО «ВымпелКом» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (На оптическом диске находятся файлы, содержащие данные абонента № подвижной радиотелефонной связи за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также информацию о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами по вышеуказанному номеру за аналогичный период.); ответ из ООО «Т2 Мобайл» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (На оптическом диске находится файл, содержащий информацию по детализации соединений по абонентскому номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ); ответ из ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (На оптическом диске находится файл формата. xlsx, в котором содержится информация по детализации соединений по абонентским номерам № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО2); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО2); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО11); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО35); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО37 Д.В.); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО33); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО34); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО10); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском (информация касательно ФИО9); ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском; ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском; расписка от ДД.ММ.ГГГГ выполненная ФИО35, касательно обязательств последней перед ФИО33; листы формата А4, содержащие снимки экрана с открытым диалогом между ФИО35 и ФИО33 касательно долговых обязательств ФИО35 перед ФИО33 в мессенджере «WhatsApp» на 161 листе; копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия графика платежей к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия графика платежей к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия графика платежей к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; выписка по операциям по кредитному договору № на 2 листах; выписка по операциям по кредитному договору № на 2 листах; выписка по операциям по кредитному договору № на 2 листах; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157 по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 16300 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 1500 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 3500 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157 по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 2500 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 1500 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 1000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО197 на сумму 10000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 10000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 5300 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Погашение кредита» по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9919,54 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 10000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от ФИО157 банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Погашение кредита» по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 4640,53 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Погашение кредита» по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 10000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка об операции «Входящий перевод» от Светланы Николаевны Ж. по банковской карте ФИО33 Л. на сумму 9920 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; выписка по счету дебетовой карты ФИО10 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ в 12:25 на карты был зачислен кредит в сумме 232981 рубль 35 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 12:27 с карты был совершен перевод на карту № ФИО157 в размере 232 981 рубль 00 копеек. Также в соответствии с выпиской ДД.ММ.ГГГГ в 16:55 на указанную карту был зачислен кредит в размере 200 000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 17:02 был совершен перевод денежных средств в размере 199 800 рублей 00 копеек на банковскую карту № ФИО200. Также ДД.ММ.ГГГГ в 15:05 на указанную карту был зачислен кредит в размере 200 000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 15:18 был совершен перевод денежных средств в размере 200 000 рублей 00 копеек на банковскую карту № ФИО200. Также ДД.ММ.ГГГГ в 17:06 на указанную карту был зачислен кредит в размере 200 000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 11:15 был совершен перевод денежных средств в размере 189 800 рублей 00 копеек на банковскую карту № К. ФИО6; история операций по договору № заёмщика ФИО10 на 1 листе; история операций по договору № заёмщика ФИО10 на 1 листе; история операций по договору № заёмщика ФИО10 на 1 листе; история операций по договору № заёмщика ФИО10 на 1 листе; выписка по счету дебетовой карты ФИО14 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ в 11:15 на указанную карту поступили посредством перевода с банковской карты № ФИО37 денежные средства в размере 189800 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 11:23 совершен перевод на банковскую карту № ФИО157 в размере 139686 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 11:29 были получены денежные средства в размере 20100 рублей 00 копеек посредством перевода с банковской карты № ФИО157; выписка по счету дебетовой карты ФИО14 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ в 20:57 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 1000 рублей 00 копеек на счет № ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ в 18:00 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 31500 рублей 00 копеек на № ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ в 16:33 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 50000 рублей 00 копеек на № ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ в 15:25 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 90000 рублей 00 копеек на № ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ в 15:18 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО37 в размере 200000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 15:03 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО37 в размере 10000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 17:34 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО37 в размере 200000 рублей 00 копеек, ДД.ММ.ГГГГ в 16:06 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО157 в размере 5567 рублей 00 копеек; выписка по счету дебетовой карты ФИО14 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ в 18:31 с указанной карты были переведены денежные средства в размере 20000 рублей 00 копеек на 5484****3507 Ж. Светлане Николаевне, ДД.ММ.ГГГГ в 17:02 на указанную карту посредством перевода поступили денежные средства от № ФИО37 в размере 199800 рублей 00 копеек; расписка от ДД.ММ.ГГГГ выполненная ФИО35, касательно обязательств последней перед ФИО10; история операций по дебетовой карте № ФИО215. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах; фотоизображение банковской карты № ФИО11 на 1 листе; справка о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка-подтверждение сведений по банковской карте ФИО11 на 1 листе; индивидуальные условия договора потребительского кредита ФИО11 на 1 листе; график платежей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; условия погашения кредита на 6 листах; график платежей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; индивидуальные условия договора потребительского кредита ФИО11 на 1 листе; условия погашения кредита на 6 листах; реквизиты перевода на счет карты ФИО215 на 1 листе; реквизиты счета для рублевых и валютных зачислений на карту ФИО11 на 1 листе; ответ из АО «Почта Банк» от ДД.ММ.ГГГГ № касательно банковских продуктов ФИО11, с оптическим диском; ответ из ООО «Т2 Мобайл» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском (содержит соединения номеров № за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, соединения номеров № за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, соединения номеров №, № за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ); ответ от ПАО «Сбербанк» на обращение ФИО11 на 2 листах; фотоизображения банковской карты № ФИО11 на 2 листах; фотоизображение операции от ДД.ММ.ГГГГ в адрес ФИО2, на 1-м листе; выписка по карте № с номером карты 40№ касательно ФИО2 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 10-ти листах; ответ из АО «Альфа-банк» от ДД.ММ.ГГГГ № с оптическим диском, содержащим сведения о счетах, вкладах, а также кредитных обязательствах ФИО2; ответ из ПАО «ВымпелКом» № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с оптическим диском, содержащим данные абонента № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подвижной радиотелефонной связи и информацию о соединениях абонента № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; фотоизображения банковской карты № ФИО2 на 1 листе; фотоизображения визитной карточки ФИО157 на 1 листе; индивидуальные условия договора потребительского кредита ФИО2 на 1 листе; график платежей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; история операций по дебетовой карте № ФИО2 Б. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах; постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, на 3-х листах; рапорт от ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах; протокол опроса ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах; запрос в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ №; копия заключения по подозрительным операциям, выявленным ЦЧБ ПАО «Сбербанк» №; копия акта № от ДД.ММ.ГГГГ; копия справки-объективки на ФИО35; объяснение ФИО34; объяснение ФИО32; запрос в ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ №; ответ из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ № копия должностной инструкции ФИО35; копия выписки из приказа от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу; копия приказа о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ; копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; копия листа ознакомления с внутренними нормативными документами; копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении трудового работника с работником; копия постановления № о представлении сведений, составляющих банковскую тайну от ДД.ММ.ГГГГ; копия рапорт на проведение исследования документов от ДД.ММ.ГГГГ; копия требования № о привлечении к исследованию документов от ДД.ММ.ГГГГ; копия справки-расчета № от ДД.ММ.ГГГГ; копия индивидуальной выписки и платежа по банковской карте ФИО35 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копии индивидуальных выписок по банковским картам ФИО35 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (дата формирования ДД.ММ.ГГГГ) с выпиской по счетам, с индивидуальными условиями договора потребительского кредита на сумму 350 000 рублей, с графиком платежей, на ФИО34; ответ из ООО «Т2 Мобайл» № от ДД.ММ.ГГГГ; ответ из ПАО «МТС» № от ДД.ММ.ГГГГ с оптическим диском; ответ из ООО «Т2 Мобайл» № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету дебетовой карты ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах в четырех экземплярах; выписка по счету дебетовой карты ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах в четырех экземплярах; выписка по счету дебетовой карты ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах в четырех экземплярах; выписка по счету дебетовой карты ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе в четырех экземплярах; копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах в трех экземплярах; копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о задолженностях заемщика по состоянию за ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; копия справки по операции «Зачисление кредита» от ДД.ММ.ГГГГ в размере 350000 рублей 00 копеек, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 250000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 200000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 249800 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 250000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 30000 рублей получателю ФИО157 тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 27000 рублей получателю Светлане Николаевне Ж.. тел.№ на 4 листах в трех экземплярах; копия справки по операции «Зачисление кредита» от ДД.ММ.ГГГГ в размере 350000 рублей 00 копеек, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 250000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 200000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 249800 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 250000 рублей получателю ФИО6 К. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 30000 рублей получателю Светлане Николаевне Ж.. тел.№, копия чека по операции «Перевод с карты на карту» от ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 27000 рублей получателю ФИО157.. тел.№ на 7 листах; выписка по счету дебетовой карты ФИО14 по операциям за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 13 листах – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд гор. Курска в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 26 августа 2024 года обжалован не был и вступил в законную силу 11 сентября 2024 года, подлинник подшит в уголовном деле №1-92/2024 (1-895/2023), УИД 46RS0030-01-2023-007682-33

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>