Дело №58RS0018-01-2024-001492-40 Производство №1-111/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 22 мая 2024 года

Ленинский районный суд г. Пензы в составе 

председательствующего судьи Марчук Н.Н., 

при ведении протокола помощником судьи Дубровиной А.Г., секретарем судебного заседания Симакиным К.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Шиндина О.И.,

подсудимого ФИО1,

защитников – адвокатов Аксёнова А.Н., представившего удостоверение № 853 и ордер № 296 от 11.04.2024 года, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, Данные изъяты судимого:

- 09.06.2023 года приговором мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г. Пензы по ч. 1 ст.173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ, наказание отбыто 07.09.2023 года, 

под стражей не содержащегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, в период с 06.03.2022 года по 11.03.2022 года, с 22 часов до 23 часов, будучи в состоянии алкогольного опьянения, находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

...>, в ходе личного общения с неустановленным лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, получил от последнего предложение о заработке, путем предоставления документа, удостоверяющего личность - паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, для образования (создания) юридического лица и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) сведений о нем как о подставном лице – директоре и учредителе ООО «Основа» без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также об открытии расчетных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «Основа». 

ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «Основа», в том числе использовать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласился с данным предложением. 

Далее, в тот же день, после указанной договоренности, в период с 06.03.2022 года по 11.03.2022 года, в период с 22 часов до 23 часов, будучи в состоянии алкогольного опьянения, находясь около дома по адресу: 

<

...>, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность ФИО1, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, ФИО1 предоставил неустановленному лицу свой паспорт серии Данные изъяты на имя ФИО1, для подготовки документов, необходимых для создания юридического лица и внесения в ЕГРЮЛ сведений о нем как о подставном лице - директоре и учредителе, который неустановленное лицо сфотографировало и вернуло его ФИО1

Далее, неустановленное лицо в целях создания юридического лица и внесения в ЕГРЮЛ сведений об образовании юридического лица, по фотографии паспорта, предоставленного ФИО1, в период с 06.03.2022 года по 11.03.2022 года, подготовило необходимый пакет документов для регистрации юридического лица в ИФНС России по Октябрьскому району г.Пензы, а именно: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001; Устав ООО «Основа», утвержденный решением единственного учредителя № 1 от 11.03.2022 года; решение № 1 единственного учредителя ООО «Основа» ФИО1 от 11.03.2022 года о создании ООО «Основа», утверждении полного и сокращенного наименования общества, утверждении местонахождения общества, утверждении размера уставного капитала общества, определении порядка оплаты доли в уставном капитале общества, утверждении устава общества, назначении на должность директора общества ФИО1, установлении факта подтверждения решения подписью учредителя, без его нотариального удостоверения; копию документа, удостоверяющего личность, паспорт ФИО1; гарантийное письмо в адрес ИФНС России по Ленинскому району г.Пензы о предоставлении создаваемому обществу помещения по адресу: Адрес 

Подготовив указанный пакет документов, неустановленное лицо в период с 06.03.2022 года по 11.03.2022 года, не позднее 13 часов, в баре «Астория» по адресу: 

<

...>, передало его ФИО1 для подписания. ФИО1 собственноручно поставил подпись в решении единственного учредителя № 1 о создании ООО «Основа», возвратив документы неустановленному лицу, которое в дальнейшем, в электронной форме от имени ФИО1 не позднее 11.03.2022 года направило их в ИФНС России по Октябрьскому району г.Пензы по адресу: 

<

...>, для государственной регистрации образования (создания) юридического лица и внесения в ЕГРЮЛ сведений об ФИО1 как о директоре и учредителе ООО «Основа».

Поступившие в ИФНС России по Октябрьскому району г.Пензы документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 16.03.2022 года регистрационным органом - ИФНС России по Октябрьскому району г.Пензы было принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Основа» при создании за №2038А от 16.03.2022 года с внесением в ЕГРЮЛ записи от 16.03.2022 года за основным государственным регистрационным номером 1225800002031 с присвоением ИНН 

<

***> и о внесении сведений об ФИО1 как о директоре и учредителе ООО «Основа».

После этого, ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Основа», 25.03.2022 года, в период с 08 часов 00 минут по 23 часов 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Основа» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Основа», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банка Финансовой Корпорации «Открытие» (далее – ПАО Банк ФК «Открытие») с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого 25.03.2022 года между ООО «Основа» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО Банк ФК «Открытие» заключен Единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которыми 25.03.2022 года открыт расчетный счет №

<

***> на ООО «Основа» в ПАО Банк ФК «Открытие» (юридический адрес: г. Москва, ул. Летниковская, д.2, ст.4).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, директор) ООО «Основа» присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк ФК «Открытие», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства - логин и пароль для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету №

<

***> на ООО «Основа».

Таким образом, 25.03.2022 года ФИО1 был получен доступ к вышеуказанным электронным средствам, которые ФИО1 25.03.2022 года, в период с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь около здания по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, путем личной передачи из рук в руки, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Основа» №

<

***> за период с 25.03.2022 года по 30.06.2023 года на общую сумму не менее 1 292 550 рублей. 

После этого, ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Основа» 25.03.2022 года, в период с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банк «ВТБ» (далее - ПАО Банк «ВТБ»), с заявлением о предоставлении услуг ПАО Банка «ВТБ» о заключении договора банковского счета и открытии счета в соответствии с условиями открытия и ведения счетов юридических лиц с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», на основании которого 25.03.2022 года между ООО «Основа» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО Банк «ВТБ» заключен договор банковского счета, в соответствии с которым 25.03.2022 года открыт расчетный счет №

<

***> на ООО «Основа» в ПАО Банк «ВТБ» (юридический адрес: 

<

...>).

Предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, директор) ООО «Основа» присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк «ВТБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства – логин, пароль и секретное слово, обеспечивающие вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету №

<

***> на ООО «Основа».

Таким образом, 25.03.2022 года ФИО1 получен доступ к вышеуказанным электронным средствам, которые ФИО1 25.03.2022 года, в период с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь около здания по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, путем личной передачи из рук в руки, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Основа» №

<

***> за период с 25.03.2022 года по 15.05.2023 года на общую сумму не менее 485 000 рублей. 

После этого, ФИО1 реализуя свой единый преступный умысел, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Основа», 25.03.2022 года, в период с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» (далее - ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», на основании которого 25.03.2022 года между ООО «Основа» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» заключен договор банковского счета и договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», в соответствии с которым 25.03.2022 года открыты расчетные счета №

<

***> и №40702810101130000978 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (юридический адрес: 

<

...>).

Предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, директор) ООО «Основа» присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, 25.03.2022 года, в период с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь в офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – мгновенную бизнес-карту Mastercard Business №5474471004047139, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Основа» №

<

***> и №40702810101130000978, а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчетным счетам №

<

***> и №40702810101130000978 на ООО «Основа».

Таким образом, 25.03.2022 года ФИО1 получен доступ к вышеуказанным электронному носителю информации и электронным средствам, которые ФИО1 25.03.2022 года в период с 08 часов по 23 часа 59 минут, находясь около здания по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилам комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, путем личной передачи из рук в руки, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Основа» №40702810101130000978 за период с 25.03.2022 года по 15.05.2023 года на общую сумму не менее 1 354 085 рублей 44 копеек, а также позволило неустановленному лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетному счету №

<

***> ООО «Основа».

После этого, ФИО1 реализуя свой единый преступный умысел, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Основа» 28.03.2022 года, в период с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Акционерного общества «АЛЬФА-Банк» (далее – АО «Альфа-Банк») по адресу: 

<

...> подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», на основании которого 28.03.2022 года между ООО «Основа» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», в соответствии с которыми 28.03.2022 года открыт расчетный счет №

<

***> в АО «Альфа-Банк» (юридический адрес: 

<

...>).

Предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, директор) ООО «Основа» присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту MC Alfa-Business Express PP №5197477244236487, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Основа» №

<

***>, а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету №

<

***> на ООО «Основа». 

Таким образом, 28.03.2022 года ФИО1 получен доступ к вышеуказанным электронному носителю информации и электронным средствам, которые ФИО1 28.03.2022 года, в период с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь около здания по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк» за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, путем личной передачи из рук в руки, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Основа» №

<

***> за период с 28.03.2022 года по 15.05.2023 года на общую сумму не менее 707 659 рублей 44 копеек.

После этого, ФИО1 реализуя свой единый преступный умысел, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Основа» 23.03.2022 года, в период с 08 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, дистанционно подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Основа» на официальном сайте Публичного акционерного общества Акционерный Коммерческий банк «АВАНГАРД», после чего 08.04.2022 года лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Акционерный Коммерческий банк «АВАНГАРД», (далее – ПАО АКБ «АВАНГАРД») по адресу: ФИО2/ФИО3, д.34/20б, с заявлением на открытие счета, на основании которого между ООО «Основа» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО АКБ «АВАНГАРД» заключен договор банковского счета, в соответствии с которым 08.04.2022 года открыт расчетный счет №

<

***> на ООО «Основа» в ПАО АКБ «АВАНГАРД» (юридический адрес: 

<

...>).

Предоставляя указанные заявления, ФИО1, как руководитель (учредитель и директор) ООО «Основа» присоединился к Условиям осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет - Банк», Условиям расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО АКБ «АВАНГАРД», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель - Кэш-карту №6273690504837761, электронные средства – логин и пароль для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет - Банк» ПАО АКБ «АВАНГАРД», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету №

<

***> на ООО «Основа». 

Таким образом, 08.04.2022 года ФИО1 получен доступ к вышеуказанным электронному носителю и электронным средствам, которые ФИО1 08.04.2022 года, в период с 08 часов по 23 часа, находясь около ПАО АК «АВАНГАРД» по адресу: 

<

...>/ФИО3, д.34/20б, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО АКБ «АВАНГАРД», за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, путем личной передачи из рук в руки, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Основа» №

<

***> за период с 08.04.2022 года по 02.06.2022 года на общую сумму не менее 564 258 рублей.

При этом ФИО1 действовал в нарушение пункта 19 статьи 3, частей 1,3,11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» согласно которых:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; 

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции,

части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в совершении преступления признал, в содеянном раскаялся, от дальнейшей дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных в соответствии с п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого 29.02.2014 года следует, что в период с 06.03.2022 года по 11.03.2022 года, в вечернее время, в баре «Астория» на ул. Суворова, д. 28, он познакомился с мужчиной по имени Антон, который предложил ему за денежное вознаграждение оформить на его имя фирму. Для этого он (ФИО1) в период с 06.03.2022 года по 11.03.2022 года, с 22 до 23 часов, находясь около указанного бара, он передал Антону свой паспорт, который тот сфотографировал и вернул обратно. В настоящее время ему известно, что на его имя открыта организация ООО «Основа», он числится директором. Где расположена данная фирма, ему не известно. Реальную финансово-хозяйственную деятельность как директор и учредитель он не вел. Документации, имеющей отношение к финансово-хозяйственной деятельности ООО «Основа», у него никогда не было. Сам лично в налоговую, и к нотариусу он не ездил. Оформление фирмы проходило через Антона.

В марте 2022 года они снова встретились с Антоном на том же месте, где он подписывал какие-то документы по фирме. Позже Антон предложил открыть счета в банках для ООО «Основа». Так, 25.03.2022 года по просьбе Антона он обратился в ПАО Банк ФК «Открытие» по адресу: 

<

...>, сообщил сотруднику банка, что хочет открыть счет для ООО «Основа», в которой является руководителем и передал документы на фирму, которые предварительно ему передал Антон. Ему рассказали об условиях открытия счета, затем подготовили необходимые документы по счету, которые он подписал. К счету ему были выданы документы, пароль и логин, которые он в тот же день передал Антону, находясь рядом с офисом банка, в период с 09 часов до 14 часов. 

Также по просьбе Антона он обращался для открытия расчетных счетов ООО «Основа» в другие банки, а именно 25.03.2022 года - в ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>; в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>; 28.03.2022 года – в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>; 08.04.2022 года - в ПАО АКБ «АВАНГАРД» по адресу: 

<

...>. Процедура открытия банковских счетов была везде аналогичная. Все выданные документы с логином и паролем от расчетных счетов, банковские карты и пин-коды к ним он сразу передавал Антону лично из рук в руки возле офисов банков, в период с 09 до 14 часов.

В банках его предупреждали об ответственности за передачу банковской информации третьим лицам. Какие-либо операции по открытым счетам он лично не проводил, поскольку не имел к ним доступа. При открытии расчетных счетов он не имел намерения осуществлять какие-либо банковские операции, в том числе производить денежные переводы. Он понимал, что передаёт свои личные данные с паролем и логином третьим лицам для дальнейшего использования в переводе денежных средств. Вину в совершении преступления признает, в содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 140-146).

Указанные выше показания ФИО1 согласуются с его показаниями, данными в ходе проведения проверки показаний на месте от 19.03.2024 года, когда подозреваемый ФИО1 в присутствии защитника указал на здание ПАО Банк ФК «Открытие» по адресу: 

<

...>, где им был открыт счет, получен логин и пароль, которые он вместе с банковской документацией передал 25.03.2022 года Антону возле банка лично из рук в руки. 

Также ФИО1 указал на здания банков: ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>; ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, ПАО АКБ «АВАНГАРД» по адресу: 

<

...>; где в марте 2022 года он открывал расчетные счета ООО «Основа», получал банковскую документацию, банковские карты, пароли и логины, которые находясь около зданий указанных банков, передавал Антону лично из рук в руки. 

Кроме этого ФИО1 указал на здание бара «Астория» по адресу: 

<

...>, где он передал Антону свой паспорт гражданина РФ (т. 2 л.д. 148-157).

В судебном заседании подсудимый ФИО1 полностью подтвердил показания, данные им в ходе предварительного расследования, пояснив, что давал показания добровольно, в присутствии защитника, они являются достоверными, соответствуют фактическим обстоятельствам дела. 

Оценивая показания подсудимого, суд признает их достоверными, поскольку они являются последовательными, согласующимися между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, в связи с чем принимает их за основу при вынесении приговора. Оснований для самооговора подсудимого судом не установлено.

Кроме признания, вина подсудимого в совершении преступления подтверждается показаниями свидетелей, письменными материалами дела.

Так, из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО4 №6, данных в ходе предварительного расследования, следует, что она является собственником недвижимого имущества по адресу: Адрес . 10.03.2022 года обратился мужчина, который сообщил, что намерен зарегистрировать в налоговом органе ООО «Основа» и попросил предоставить ему гарантийное письмо для регистрации юридического лица. Она согласилась, после чего составила гарантийное письмо, которое подписала и поставила печать ИП «ФИО4 №6», письмо передала мужчине. Однако для заключения договора аренды данный мужчина не обращался. ФИО1 ей не знаком (т. 2 л.д. 237-240).

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО4 №7, данных в ходе предварительного расследования, следует, что 11.03.2022 года в адрес ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы, в соответствии со статьей 12 Федерального закона от 08.08.2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», представлено заявление о государственной регистрации юридического лица при создании, в отношении ООО «Основа». Указанное заявление поступило в электронной форме и было подписано электронной подписью заявителя - ФИО1 Вместе с заявлением для государственной регистрации представлены документы: решение №1 единственного участника общества ФИО1 от 11.03.2022 года о создании ООО «Основа», сведения о нахождении общества: Адрес , утверждение полного и сокращенного наименования общества, утверждение размера уставного капитала общества, определение размера и номинальной стоимости доли участника общества, утверждение порядка и сроков оплаты уставного капитала общества, утверждение устава общества, назначение на должность генерального директора общества ФИО1; устав общества, утвержденный решением единственного участника №1 от 11.03.2022 года; свидетельство о государственной регистрации права, подтверждающее нахождении в собственности ФИО4 №6 нежилого помещения по адресу: Адрес , гарантийное письмо ИП ФИО4 №6 о предоставлении «юридического» адреса для регистрации ООО «Основа» и площади для места нахождения данной организации по адресу: Адрес Регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Основа» при создании за №2038А от 11.03.2022 года с внесением в ЕГРЮЛ записи от 16.03.2022 года за основным государственным регистрационным номером 1225800002031 с присвоением ИНН 

<

***>. ООО «Основа» открывались расчетные счета в банках: ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «АВАНГАРД» (т. 2 л.д. 228-232).

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО4 №1, данных в ходе предварительного расследования, следует, что она состоит в должности главного специалиста по обслуживанию юридических лиц в АО «Альфа-Банк» с сентября 2021 года. В её должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, консультация клиентов по тарифам банка и открытию счета. Открытие расчетного счета юридическим лицом осуществляется при личном присутствии клиента с паспортом и решением о создании юридического лица. Также в электронном виде подается выписка из ЕГРЮЛ. Клиент подписывает подтверждение о присоединении. После этого клиенту приходит на мобильный телефон ссылка от «Альфа-Банка», где автоматически генерируется заявление о присоединении, которое подписывается клиентом электронно. После подписания клиентом заявления ему на мобильный телефон приходит временный пароль для входа в интернет система «Альфа-банк». Логин выбирается самостоятельно. После того, как с помощью данного пароля и логина клиент входит в систему, он может заменить временный пароль на постоянный. При открытии расчетного счета клиент должен быть ознакомлен с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе на сайте «Альфа-банка». При открытии счета клиент предупреждается путем направления на его мобильный телефон напоминания о запрете разглашать логины, пароли, пин-коды, обеспечивающие доступ к расчетному счету, а также о запрете передачи банковских карт третьим лицам. Клиент несет полную ответственность за сохранение конфиденциальности данной информации, банк за это ответственности не несет. По открытому расчетному счету осуществление банковских операций осуществляется в системе «Альфа Бизнес Онлайн», а именно, с помощью специального приложения, вход в который возможен через пароль и логин. В личном кабинете приложения клиент может осуществлять все банковские операции по расчетному счету. 

Она осуществляла открытие расчетного счета для клиента ООО «Основа» в лице его директора ФИО1, который 28.03.2022 года подал документы в офис банка по адресу: 

<

...>: решение о назначении на должность руководителя, паспорт. Документы были отсканированы, оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф. Клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. Она сообщила основные положения правил банковского обслуживания, касающиеся конфиденциальности паролей, логинов, пин-кодов, обеспечивающих доступ к счету и карте. После чего она составила подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Указанные документы были подписаны ФИО1 собственноручно в её присутствии. Подписывая данные документы, ФИО1 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов клиенту был направлен временный пароль для входа в клиент-банк. Также при оформлении документов на открытие расчетного счета клиенту была выдана моментальная бизнес-карта (не именная), с последующей активацией через интернет-банк. Бизнес карта клиента тоже имеет индивидуальный пароль, который не может быть передан третьим лицам. Также сама банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной картой обладает только держатель карты. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент (т. 2 л.д. 192-195).

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО4 №2, данных в ходе предварительного расследования, следует, что она работает в должности главного специалиста отдела по работе со счетами Управления сопровождения банковской сети дополнительного офиса Пензенского ПАО АКБ «АВАНГАРД». В её должностные обязанности входит, в том числе, прием и оформление необходимых документов для открытия расчетных счетов, внесение изменений в юридические досье клиентов, закрытие банковских счетов и другие обязанности. Для открытия расчётного счета на организацию в ПАО АКБ «АВАНГАРД» по состоянию на 2022 год необходимо представить: паспорт генерального директора организации, решение о назначении на должность единоличного исполнительного органа, Устав организации, печать организации, заявление на открытие расчётного счета, список участников организации, приказ о вступлении в должность, анкету клиента, документ, подтверждающий местонахождение организации. После открытия расчетного счета сотрудник банка подключает клиента к системе «Авангард Интернет-банк» и генерирует логин и пароль для входа в личный кабинет, после чего клиенту выдается уведомление с логином и паролем. Клиент получает доступ к личному кабинету юридического лица в системе «Авангард Интернет-банк» и осуществляет авторизацию в личном кабинете посредством ввода полученных логина и пароля. После авторизации в личном кабинете клиент получает возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетном счете, осуществлять необходимые переводы и платежи. Клиент, подписывая заявление на открытие расчетного счета и договор банковского счета, подтверждает, что он ознакомлен с условиями договора банковского счета, условиями обслуживания. 

ФИО1 подал дистанционно на сайте банка заявку от 23.03.2022 года на открытие расчётного счета для ООО «Основа» в ПАО АКБ «АВАНГАРД». После одобрения заявки клиент был приглашен в офис. 0804.2022 года клиент в офисе банка по адресу: 

<

...>/ФИО3, д. 34/20Б предъявил комплект необходимых учредительных документов и подписал заявление на открытие счета и Соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк, тем самым подтвердив, что он ознакомлен с условиями договора банковского счета, условиями обслуживания и тарифами банка. Сотрудники банка всегда разъясняют клиенту, что передача логина и пароля для работы в системе «Авангард Интернет-банк» и иной информации по счетам третьим лицам запрещена. Расчетный счет был открыт в день обращения. ФИО1 была выдана кэш-карта, которая является инструментом для работы с наличными денежными средствами, платежным средством не является, отдельного расчетного счета не имеет (т. 2 л.д.188-191).

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО4 №3, данных в ходе предварительного расследования, следует, что с 2019 года она состоит в должности главного менеджера в ПАО ФК Банк «Открытие» по работе с юридическими лицами. В её должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, их сопровождение и привлечение. При открытии счета в банке для открытия расчетного счета уполномоченному лицу юридического лица необходимо предоставить: паспорт уполномоченного лица, решение о назначении единоличного исполнительного органа, устав организации, документы об изменениях в учредительных документах, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписей и оттиском печати. После проверки указанных документов принимается решение об открытии расчетного счета. Правила банковского обслуживания находятся в открытом доступе на официальном сайте банка. Одним из положений правил банковского обслуживания является обеспечение конфиденциальности информации о банковских паролях, логинах, пин-кодах клиента, недопущение передачи информации об электронных средствах платежа и самих банковских карт неуполномоченным третьим лицам. Не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, передача любым иным способом любых реквизитов счета и банковской карты, сообщение кодового слова и прочее. Перед подписанием заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания указанные положения правил дополнительно проговариваются сотрудником банка с каждым клиентом. Подписывая данное заявление, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, понимает его текст, выражает согласие с ними и обязуется их выполнять. Данный документ является документом, подтверждающим факт присоединения к правилам банковского обслуживания и недопустимости отступления от его требования. После подписания документа клиент несет полную ответственность за соблюдение положений данных правил. После открытия расчетного счета клиенту на номер телефона, указанный им в заявлении, приходит смс-сообщение, в котором указывается логин и временный пароль, необходимый для входа в личный кабинет клиента. После чего клиент самостоятельно устанавливает постоянный пароль. Сообщение логина и пароля третьим лицам недопустимо. 

25.03.2022 года директор ООО «Основа» ФИО1 обратился в офис ПАО Банк ФК «Открытие» по адресу: 

<

...>, предоставив паспорт, устав организации, решение о назначении на должность руководителя. Банковские документы были приняты и направлены на проверку, после чего она составила заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписей, сведения о клиенте-юридическом лице. Клиент был ознакомлен с указанными документами, лично в них расписался, тем самым подтвердив, что ознакомлен с правилами банковского обслуживания и согласен с ними. В этот же день клиенту были предоставлены логин и пароль для входа в личный кабинет, с помощью которого осуществляется проведение операций по счету. Логин и пароль были направлены клиенту на указанный им мобильный телефон. Банковская карта, USB-токен клиенту не выдавались. Доступ в систему банка обеспечивается с помощью логина и пароля (т. 2 л.д.196-199).

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО4 №4, данных в ходе предварительного расследования, следует, что она работает менеджером по работе с корпоративными клиентами в Банке ВТБ (ПАО). Для открытия расчетного счета клиент-юридическое лицо должен представить в офис банка оригиналы документов либо нотариально заверенные копии: паспорт директора организации и всех лиц, находящихся в карточке с образцами подписей, решение или протокол о назначении на должность директора организации, устав организации. После подачи документов и их проверки, оформляются заявление о присоединении услуг банка, вопросник клиента на юридическое лицо и на директора (учредителя), карточка с образцами подписей и оттиском печати, заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что он ознакомлен и согласен с правилами комплексного банковского обслуживания. Данные правила находятся в открытом доступе - размещены на официальном сайте банка. После открытия расчетного счета клиенту может быть установлено приложение на телефон или компьютер, вход в приложение осуществляется через логин и пароль или по сертификату. Осуществление всех операций происходит через данное приложение. При входе в клиент-банк, у клиента есть возможность выпуска сертификата, представляющий собой закодированный файл, с помощью которого осуществляется подписание документов в электронном виде; по сути, данный сертификат представляет собой электронный ключ. 

25.03.2022 года был открыт расчетный счет для ООО «Основа» в лице его директора ФИО1 Клиент обратился в офис банка по адресу: 

<

...>. Клиентом были поданы документы: паспорт, устав организации, решение о назначении на должность. С документов были сняты копии. Она составила карточку с образцами подписей, заявление о присоединении услуг банка, вопросник клиента на юридическое лицо и на директора (учредителя), заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке. Клиентом было выражено согласие на присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания. В систему ДБО клиент может зайти с помощью логина и пароля либо сертификата (после его подтверждения). Корпоративная карта ФИО1 не оформлялась, USB-токен, флеш-накопитель не выдавались. Фактически доступ к счету ФИО1 получил в день открытия расчетного счета, а так же получил логин на электронную почту, пароль на номер телефона для пользования дистанционным банковским обслуживанием (т. 2 л.д.200-203).

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО4 №5, данных в ходе предварительного расследования, следует, что до марта 2023 года состояла в должности операциониста Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Для открытия расчетного счета клиент-юридическое лицо должен обратиться в офис банка, предоставив оригиналы документов: паспорта директора, решения об учреждении организации и приказ о полномочиях руководителя, устав организации. После подачи документов и их проверки, она оформляет банковские документы: заявление на открытие счета, заявление на выпуск карты, анкету физического лица, опросный лист по организации, карточку с образцами подписей и оттиском печати. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что он ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчетного счета. Данные правила находятся в открытом доступе на официальном сайте банка, клиент должен ознакомиться с ними самостоятельно. После открытия счета клиенту необходимо активизироваться в клиент-банке, который представляет собой программу для дистанционной формы обслуживания. Для входа в личный кабинет клиент-банк клиенту на мобильный телефон, указанный в заявлении, приходит пароль, а на электронную почту - логин. С помощью логина и пароля клиент заходит в клиент-банк, через который возможно осуществление всех операций по счету. Также при открытии расчетного счета возможно оформление бизнес-карты, к которой открывается отдельный карточный счет. Пароль и логин, обеспечивающие доступ к счету, а также пин-код к банковской карте являются конфиденциальной информацией, которая должна храниться клиентом в тайне, и не передаваться лицам, не уполномоченным для осуществления операций по счету. 

25.03.2022 года директор ООО «ОСНОВА» ФИО1 обратился в офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, предоставив паспорт, устав организации, решение о назначении на должность директора, приказ, договор аренды помещения. Были подготовлены документы: заявление на открытие счета и выпуск карты, анкета юридического лица, анкета физического – на директора и анкета физического лица - на учредителя организации, опросный лист по организации, карточка с образцами подписей и оттиском печати, сведения о бенефициарных владельцах, анкета налогового резидентства. Указанные документы были подписаны ФИО1 собственноручно в её присутствии. Подписывая данные документы, ФИО1 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания, подтвердил, что ознакомлен с ними. Расчетный счет был открыт в день обращения. ФИО1 также присылались пароль и логин, обеспечивающие доступ к системе клиент-банк, где с помощью пароля и логина клиент может проводить операции по расчетному счету. Клиенту был открыт дополнительный карточный счет, 25.03.2022 года выдана банковская карта (т. 2 л.д.204-207). 

Кроме этого, вина ФИО1 в совершении преступления подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами.

Согласно протокола осмотра предметов от 15.03.2024 года, осмотрена копия регистрационного дела ООО «Основа», представленная ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы, содержащего документы, соответствующие изложенным в приговоре. (т. 1 л.д. 82-88, 89).

Как следует из протокола осмотра предметов от 05.03.2024 года, осмотрен компакт-диск, поступивший из ПАО «Банк ВТБ», содержащий выписку по расчетному счету ООО «Основа» №

<

***>, согласно которой за период с 25.03.2022 года по 15.05.2023 года по счету проведены операции в размере 485 000 рублей.

Также на диске содержится банковское досье ООО «Основа», содержащее документы, изложенные в приговоре (т. 2 л.д. 5-36, 37).

Согласно Условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ (ПАО) клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение / Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн»; 

- банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации Клиента, в том числе о Счетах, операциях и продуктах Банка, предоставленных Клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведенного с сайта системы или через Мобильное приложение, неуполномоченных / третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка;

- в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления Сторон, делающие невозможными указанные в Условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению Сторонами своих взаимных обязательств, Сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта Сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств;

- ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (пункты 6.3.2, 6.5.4, 8.1, 11.2 Условий) (т. 2 л.д. 39-58).

Согласно протокола осмотра предметов от 11.03.2024 года, осмотрен компакт-диск, поступивший из АО «Альфа-Банк», содержащий выписку по расчетному счету ООО «Основа» № 

<

***>, согласно которой за период с 01.01.2013 года по 15.05.2023 года по счету проведены операции в размере 707 659,44 рублей.

Также на диске содержится банковское досье ООО «Основа», содержащее документы, изложенные в приговоре (т. 1 л.д. 125-151, 152).

Как следует из Правил открытия и обслуживания расчетных счетов в АО «Альфа-Банк»:

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами;

- клиент несет ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (пункты 8.8, 8.4. Правил) (т. 1 л.д. 156-161).

Согласно протокола осмотра предметов от 12.03.2024 года, осмотрен компакт-диск, поступивший из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», содержащий выписку по расчетному счету ООО «Основа» № 40702810101130000978, из которой следует, что в с 25.03.2022 года по 15.05.2023 года по счету проведены операции на сумму 1 354 085,44 рублей.

Также на диске содержится банковское досье ООО «Основа», содержащее документы, изложенные в приговоре (т. 1 л.д.166-226, 227).

Как следует из Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»:

-за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств Банк и Клиент несут ответственность в соответствии с настоящими Правилами, Договором КБО, Тарифами и действующим законодательством Российской Федерации;

-клиент несет ответственность за все операции по Счету, в том числе совершенные третьими лицами (пункты 5.7, 5.3 Правил) (т. 1 л.д. 229-239).

Согласно протокола осмотра предметов от 14.03.2024 года, осмотрен компакт-диск, поступивший из ПАО Банк «ФК Открытие», содержащий выписку по расчетному счету ООО «Основа» № 

<

***>, согласно которой за период с 12.05.2022 года по 30.06.2023 года по счету проведены операции на сумму 1 292 550 рублей.

Также на диске содержится банковское досье ООО «Основа», содержащее документы, изложенные в приговоре (т. 2 л.д.63-72, 73).

Как следует из Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой и приложениям к ним:

- клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова;

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (пункты 6.10, 7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 года № 1265) (т. 2 л.д. 119-128).

Согласно протокола осмотра предметов от 15.03.2024 года, осмотрен компакт-диск, поступивший из ПАО АКБ «АВАНГАРД», содержащий выписку по расчетному счету ООО «Основа» №

<

***>, согласно которой за период с 08.04.2022 года по 02.06.2022 года по счету проведены операции в сумме 564 258 рублей.

Также на диске содержится банковское досье ООО «Основа», содержащее документы, изложенные в приговоре (т. 1 л.д.110-117, 118).

Как следует из Условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО АКБ «АВАНГАРД»:

- стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с Законодательством, Договором, Договором «Авангард Интернет-Банк»;

- клиент обязан осуществлять операции по счету в соответствии с требованиями Законодательства, Договора, Договора «Авангард Интернет-Банк»;

- не допускать подписания расчетных документов (в том числе электронных документов) лицами, не обладающими соответствующими полномочиями или утратившими их;

- при выявлении необоснованно/ошибочно зачисленных сумм на счет незамедлительно уведомлять Банк (пункты 8.1, 4.3.4, 4.3.7, 4.3.11 Условий (т.1 л.д. 97-109).

Согласно сведениям о банковских счетах ООО «Основа», 28.03.2022 года открыт расчетный счет №

<

***> в АО «Альфа-Банк»; 25.03.2022 года открыт расчетный счет №

<

***> в ПАО Банк ФК «Открытие»; 25.03.2022 года открыты расчетные счета №

<

***> и №40702810101130000978 в ПАО «Банк Уралсиб»; 25.03.2022 года открыт расчетный счет №

<

***> в ПАО Банк ВТБ; 08.04.2022 года открыт расчетный счет №

<

***> в ПАО АКБ «Авангард» (т. 1 л.д.16).

Как следует из протокола осмотра места происшествия от 26.02.2023 года, осмотрено офисное помещение по адресу: Адрес . В ходе осмотра установлено, что по данному адресу ООО «Основа» не располагается (т. 2, л.д. 245-247).

Согласно положений пункта 19 статьи 3, частей 1,3,11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» - электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; 

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; 

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; 

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В силу части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 года N115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

Все перечисленные выше доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются допустимыми, поэтому учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимого.

Показания свидетелей ФИО4 №1, ФИО4 №2, ФИО4 №3, ФИО4 №4, ФИО4 №5, ФИО4 №6, ФИО4 №7, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные судом, являются последовательными, согласующимися с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, оснований сомневаться в их достоверности и правдивости у суда не имеется. Оснований для оговора подсудимого со стороны указанных лиц судом не установлено, с связи с чем суд принимает их показания за основу при вынесении приговора.

Показания подсудимого ФИО1, признавшего свою вину в совершении преступления, являются последовательными, объективно соответствуют фактическим обстоятельствам дела и собранным по делу доказательствам, поэтому учитываются судом в качестве доказательств его вины.

Письменные доказательства по делу, в том числе протоколы следственных действий, также являются допустимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального закона при производстве следственных действий не допущено.

Исследовав и оценив в совокупности приведенные выше доказательства с точки зрения относимости, допустимости, а в совокупности достаточности для рассмотрения уголовного дела, суд считает, что вина подсудимого в совершении преступления нашла свое подтверждение и, соглашаясь с мнением государственного обвинителя, квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст. 187 УК РФ, как незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что умысел подсудимого ФИО1 был направлен на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, из корыстных побуждений, выразившихся в желании улучшить своё материальное положение. ФИО1, формально выступающий в качестве руководителя (директора) ООО «Основа», от имени указанной организации открыл расчетные счета в ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «АВАНГАРД», после чего получил банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, для осуществления расчётов по банковским счетам и электронные средства – пин-коды, логины, пароли, секретное слово, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие производить операции по открытым расчетным счетам, предназначенные для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, которые передал неустановленному лицу за обещанное денежное вознаграждение. 

При этом ФИО1 действовал в нарушение указанных выше положений Федерального закона от 27.06.2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федерального закона от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», о чем было достоверно известно подсудимому, который, открывая расчётные счета в банках, не имел реальных намерений управлять юридическим лицом, в том числе, использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по расчётным счетам ООО «Основа», при этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с вышеуказанными условиями договоров комплексного банковского обслуживания ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «АВАНГАРД». 

Совершенное ФИО1 преступление носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил тяжкое преступление, ранее судим (т. 3 л.д. 3-4), на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. 3 л.д. 9,11), по месту жительства УПП ОП №3 УМВД России по г. Пензе характеризуется удовлетворительно (т. 3 л.д. 13). 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – две явки с повинной – устное заявление от 22.05.2023 года, оформленное как протокол явки с повинной, а также заявление от 29.02.2024 года на имя руководителя СО по Первомайскому району г.Пензы СУ СК России по Пензенской области, в которых ФИО1 до возбуждения уголовного дела сообщает о причастности к совершенному преступлению, поскольку как следует из материалов дела, данные заявления ФИО1 содержатся в материале проверки в порядке ст.ст.144-145 УПК РФ, которая явились поводом для возбуждения уголовного дела; иных достоверных сведений о причастности ФИО1 к совершенному преступлению у органа предварительного расследования на момент написания подсудимым явок с повинной не имелось; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в предоставлении органу предварительного расследования информации о совершенном преступлении, не известной органу следствия, имеющей значение для раскрытия и расследования преступления, а именно, даче в ходе предварительного расследования последовательных показаний, содержащих сведения об обстоятельствах совершенного преступления, написании (т. 1 л.д. 18-20, т. 2 л.д. 133). 

Отягчающих обстоятельств не установлено.

Учитывая личность подсудимого, совокупность смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств, его поведение во время и после совершения преступления, отношение к содеянному, отсутствие отягчающих обстоятельств, суд полагает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и назначить подсудимому более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО1 преступления, данные о его личности, наличие смягчающих, отсутствие отягчающих обстоятельств, а также цели уголовного наказания, к каковым относятся восстановление социальной справедливости и профилактика совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде обязательных работ. Иные виды наказания, по мнению суда, не обеспечат достижение целей уголовного наказания.

Оснований для изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории преступления на менее тяжкую суд с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности не усматривает. 

Поскольку преступление совершено ФИО1 до вынесения в отношении него 09.06.2023 года приговора мировым судьей судебного участка № 2 Железнодорожного района г. Пензы, окончательное наказание подсудимому подлежит назначению на основании ч.5 ст. 69 УК РФ.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, по которой с применением ст. 64 УК РФ назначить наказание в виде 400 часов обязательных работ.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г. Пензы от 09.06.2023 года окончательно назначить 460 часов обязательных работ.

Зачесть в срок отбывания наказание, отбытое ФИО1 по приговору мирового судьи судебного участка № 2 Железнодорожного района г. Пензы от 09.06.2023 года в виде 180 часов обязательных работ.

Меру процессуального принуждения ФИО1 в виде обязательства о явке до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. 

Вещественные доказательства: 

- компакт-диск, представленный АО «Альфа-Банк», содержащий сведения об открытии счета ООО «Основа»; компакт-диск, представленный ПАО «Банк ВТБ»; компакт-диск, представленный ПАО Банк ФК «Открытие»; копии материалов регистрационного дела ООО «Основа»; компакт-диск, представленный ПАО «Банк УРАЛСИБ»; копии документов ООО «Основа», представленные ПАО АКБ «АВАНГАРД»; компакт-диск, представленный ПАО Банк «ФК Открытие», содержащий сведения об открытии счета ООО «Основа» – хранящиеся при материалах уголовного дела, оставить хранить при материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Н.Н. Марчук