УИД 77RS0016-02-2025-002718-33

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

27 августа 2025 года город Москва

Мещанский районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Данильчик Ю.С., 

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № 2а-832/2025 по административному иску ФИО1 к Центральному Банку Российской Федерации о возложении обязанности исключить сведения об административном истце из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, взыскании судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с административным иском к Центральному Банку Российской Федерации о возложении обязанности исключить сведения об административном истце из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, взыскании судебных расходов в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма

В обоснование административных исковых требований указано, что 01 ноября 2024 г. административному истцу стало известно о включении его персональных данных в базу данных ЦБ РФ о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента по 161-ФЗ. Однако административный истец каких-либо незаконных и противоправных действий по осуществлению переводов денежных средств без чьего-либо согласия под влиянием обмана или злоупотребления доверием, подпадающих под признаки, установленными Приказом Банка России от 27.06.2024 N ОД-1027 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27.09.2018 N ОД-2525», не совершал. Запросов от операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ не получал.

Административный истец ФИО1 в судебном заседании заявленный административный иск поддержал, настаивал на его удовлетворении.

Представитель административного ответчика Центрального Банка Российской Федерации фио в судебном заседании возражала против удовлетворения требований, представила письменные возражения.

Третьи лица ООО НКО «ЮМани», АО «ТБанк», ПАО Сбербанк, МВД России в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом. 

Изучив материалы административного дела и представленные доказательства в соответствии с требованиями ст. 84 КАС РФ, выслушав административного истца, представителя административного ответчика, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 46 Конституции Российской Федерации и главой 22 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего, если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности.

Согласно ч. 1 ст. 218 КАС РФ гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего (далее - орган, организация, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями), если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности. 

В силу ч. 9 и ч. 11 ст. 226 КАС РФ, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, при рассмотрении административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, суд выясняет: нарушены ли права, свободы и законные интересы административного истца или лиц, в защиту прав, свобод и законных интересов которых подано соответствующее административное исковое заявление; соблюдены ли сроки обращения в суд; соблюдены ли требования нормативных правовых актов, устанавливающих: полномочия органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, на принятие оспариваемого решения, совершение оспариваемого действия (бездействия); порядок принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия) в случае, если такой порядок установлен; основания для принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия), если такие основания предусмотрены нормативными правовыми актами; соответствует ли содержание оспариваемого решения, совершенного оспариваемого действия (бездействия) нормативным правовым актам, регулирующим спорные отношения. 

Обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 настоящей статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 настоящей статьи, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями и принявшие оспариваемые решения либо совершившие оспариваемые действия (бездействие). 

В силу статьи 1 Федерального закона от 10.07.2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами. 

Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. 

В соответствии с частью 5 статьи 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение Базы данных, а также по форме и в порядке, которые им установлены, предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, операторам электронных платформ. 

Согласно части 3.1 статьи 8 Федерального закона «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях). 

Часть 6 статьи 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» предусматривает обязанность операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

Частью 11.8 статьи 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» клиенту предоставлено право подать в Банк России заявление об исключении из Базы данных сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа. 

Порядок подачи заявления, указанного в части 11.8 статьи 9 Федерального закона «О национальной платежной системе», и принятия Банком России решения об удовлетворении или отказе в удовлетворении указанного заявления установлен Указанием Банка России от 13.06.2024 N 6748. 

Судом установлено и из материалов дела следует, что 01 ноября 2024 истцу стало известно о включении его персональных данных в базу данных ЦБ РФ о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента по 161-ФЗ, о чем он был проинформирован всеми кредитными организациями, в которых у него открыты счета. Истцу был приостановлен доступ к электронным платежным средствам, а именно доступ в ЛК кредитных организаций (онлайн-банк), а также заблокирована возможность использования дебетовых карт, что подтверждается СМС сообщениями, полученными истцом от банков.

01 ноября 2024 через интернет-приемную ЦБ РФ было направлено заявление об исключении персональных данных истца из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента по 161-ФЗ.

19 ноября 2024 Центральный Банк Российской Федерации направил в адрес истца отказ об исключении его данных из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента по 161-ФЗ, со ссылкой на ООО НКО «ЮМани», как на организацию-инициатора включения его персональных данных в базу данных. Центральным Банком Российской Федерации было рекомендовано обратиться за разъяснениями в ООО НКО «ЮМани».

19 ноября 2024 истец обратился в ООО НКО «ЮМани» с целью получения разъяснений. 

26 ноября 2024 ООО НКО «ЮМани» был направлен запрос в Центральный Банк с просьбой исключить данные истца из ФинЦЕРТ.

03 декабря 2024 истец получил от ООО НКО «ЮМани» следующую информацию о том, что на заявление об исключении сведений из базы данных ФННЦЕРТ, направленное в соответствии с указанием Банка России от 13.06.2024 N 6748-У, от Банка России получено решение об отказе в удовлетворении заявления.

03 декабря 2024 ООО НКО «ЮМани» в адрес истца направлен ответ за №НКО/7-27983585-24 на запрос о предоставлении информации о зарегистрированных ЭСП (кошельках) на имя истца с использованием его персональных данных. 

Истец указывает, что на его имя третьими лицами был открыт ЭСП (кошелёк) №4100118737030380 и проведены операции, о которых ему ничего не известно, как и о данных электронной почты и телефона: cherkas***@ rambler.ru, 7908***91. Однако истец не регистрировал электронное средство платежа в ООО НКО «ЮМани» на свои или чужие паспортные данные с указанием данных cherkas***@ rambler.ru , 7908***91. Кроме того, в ответе ООО НКО «ЮМани за №НКО/7-27983585-24 было сообщено, что электронный кошелёк (ЭСП N24100118737030380) был закрыт.

03 декабря 2024 истцом было подано заявление в ОМВД России по району Черёмушки г. Москвы (талон-уведомление №3284). 

03 декабря 2024 истец подал повторный запрос в Центральный Банк Российской Федерации об исключении его из базы данных ЦБ РФ о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента по 161-ФЗ.

18 декабря 2024 от Центрального Банка Российской Федерации был получен ответ за №56-2-ОГ-А/28066, из содержания которого следует, что Банк России получил от АО «ТБанк» информацию о том, что находящийся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента запрос REQ-20240921-588 содержит информацию о совершенной с помощью электронного средства платежа операции, которая соответствует признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». 

На основании вышеуказанной информации Банк России принял мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления фио

19 декабря 2024 истец подал запрос в Центральный Банк Российской Федерации об исключении его из базы данных Центрального Банка Российской Федерации о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента по 161-ФЗ, дополнительно сообщив, что является многодетным отцом, доход которого обеспечивает всю семью, и ограничение доступа к личным кабинетам в банках существенно усложняет жизнь его семьи.

20 января 2025 Центральным Банком Российской Федерации в адрес истца направлен ответ №56-2-3-ОГ-А/3615, из содержания которого следует, что информация о случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, содержащая сведения, относящиеся к истцу, была получена от ПАО Сбербанк, АО «ТБанк». Банк России запросил у указанных операторов по переводу денежных средств (кредитных организаций) информацию об обоснованности необоснованности) включения сведений, относящихся к истцу, в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. В настоящее время информация от вышеуказанных операторов по переводу денежных средств (кредитных организаций) в Банк России не поступила. В связи с этим у Банка России отсутствуют основания для осуществления исключения сведений. 

Истец указывает, что электронным письмом от 19.11.2024 с электронного адреса care@sberbank.ru ПАО Сбербанк ответил истцу на его обращение, что со стороны Сбербанка информация по операциям без согласия с участием истца реквизитов не передавалась в ЦБ, жалобы отсутствуют. Из ответа АО «ТБанк» от 20.12.2024 следует, что банк направлял в ЦБ только запрос на удаление данных истца из базы о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента по 161-ФЗ. АО «ТБанк» не подтвердил или не опроверг информацию о том, что предоставлял в ЦБ РФ сведения о совершении со счёта истца подозрительных операций. Таким образом, в ответах ЦБ РФ предоставил истцу противоречивую информацию, на основе которой невозможно сделать однозначный вывод о совершении со счёта, зарегистрированного именно на достоверные данные истца, попыток осуществления переводов денежных средств без согласия клиента по 161-ФЗ.

По смыслу части 1 статьи 218, части 2 статьи 227 КАС РФ необходимым условием для удовлетворения административного иска, рассматриваемого в порядке главы 22 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, является наличие обстоятельств, свидетельствующих о нарушении прав административного истца, при этом на последнего процессуальным законом возложена обязанность по доказыванию таких обстоятельств. Вместе с тем административный ответчик обязан доказать, что принятое им решение соответствует закону.

В соответствии с положениями пункта 2.2 Указания Банка России от 13.06.2024 N 6748 в случае наличия в Базе данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) запрашивает у операторов по переводу денежных средств определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Федерального закона «О национальной платежной системе» информацию об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту. 

Пункт 2.3 Указания устанавливает, что при получении хотя бы от одного из операторов по переводу денежных средств информации об обоснованности включения сведений, относящихся к клиенту, в Базу данных, Банк России принимает мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента. 

Пунктом 2.4 Указания установлено, что при получении от операторов по переводу денежных средств информации о необоснованности включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России принимает мотивированное решение об удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, осуществляет исключение из Базы данных сведений, относящихся к клиенту, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента. 

Пункт 2.9 Указания предусматривает, что операторы по переводу денежных средств, у которых Банк России запросил информацию об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту, в соответствии с пунктами 2.2 и 2.5 Указания, направляют в Банк России такую информацию в течение 3 рабочих дней со дня поступления запроса Банка России с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России. 

Из письменных возражений ответчика следует, что в Банк России поступили обращения с заявлениями об исключении из Базы данных относящихся к административному истцу сведений, а также запросы аналогичного содержания через операторов по переводу денежных средств посредством технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России. По указанным обращениям и запросам Банком России во исполнение пунктов 2.2, 2.5 Указания № 6748-У, посредством технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России, направлены запросы в кредитные организации об обоснованности (необоснованности) включения сведений об административном истце в Базу данных. От ООО НКО «ЮМани», ПАО Сбербанк и АО «ТБанк» поступила информация об обоснованности включения сведений об административном истце в Базу данных. Таким образом, Банком России не установлены основания для исключения сведений об Административном истце из Базы данных. Учитывая изложенное, во исполнение пунктов 2.3, 2.6 Указания № 6748-У Банк России принял мотивированные решения об отказе в удовлетворении требований административного истца, о чем сообщил административному истцу в соответствующих ответах. Оснований для удовлетворения требований истца не имеется, поскольку Банк России действовал в соответствии с установленным порядком и предоставленными ему полномочиями. 

Оценив в совокупности обстоятельства дела, проанализировав положения действующего законодательства, суд приходит к выводу, что у Центрального Банка Российской Федерации имелись основания для отказа в удовлетворении заявления административного истца об исключении сведений об истце из Базы данных.

Таким образом, судом не установлено противоречий действий административного ответчика закону и нарушения прав и законных интересов административного истца, поэтому суд не усматривает законных оснований к удовлетворению требований административного иска.

Учитывая, что в удовлетворении основных требований фио судом отказано, оснований для удовлетворения остальных производных требований административного истца также не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административный иск ФИО1 к Центральному Банку Российской Федерации о возложении обязанности исключить сведения об административном истце из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, взыскании судебных расходов – оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Мещанский районный суд города Москвы в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 24 октября 2025 года.

Судья Ю.С. Данильчик