Дело № 1-417/2025

25RS0029-01-2025-000994-46

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Уссурийск 03 марта 2025 года

Уссурийский районный суд Приморского края в составе:

председательствующего - судьи Лазаревой Г. А., при секретаре Шевченко М.В., 

с участием государственного обвинителя - помощника Уссурийского городского прокурора Галочкиной Н.А.,

подсудимого - ФИО1, 

защитника - адвоката Шарманова И.А., представившего удостоверение XXXX и ордер XXXX от ДД.ММ.ГГ, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, XXXX, не судимого, мера пресечения - подписка о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГ до ДД.ММ.ГГ, находясь в неустановленном месте на территории Приморского края, имея намерение материального обогащения, при общении со своей знакомой получил информацию о возможности дополнительного заработка денежных средств при условии предоставления документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина Российской Федерации, и через него предоставил неустановленному лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее Лицо), паспорт гражданина Российской Федерации на своё имя серии XXXX, выданный ДД.ММ.ГГ УМВД России по Приморскому краю, содержащий, в том числе, данные о его регистрации по адресу: Приморский край XXXX, после чего получил абонентский номер Лица, связался с ним и получил от него предложение, заключающееся в подготовке от имени ФИО1 заявления по форме № XXXX о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и последующем предоставлении его в межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России XXXX по Приморскому краю (далее по тексту – МИФНС России XXXX по Приморскому краю), по адресу: Приморский край XXXX, для внесения сведений о нем как об индивидуальном предпринимателе «ФИО1», ИНН - 

<

***>, ОГРНИП – XXXX (далее по тексту – ИП «ФИО1») в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту – ЕГРИП), без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, а также об открытии расчётных счетов в банковских учреждениях, расположенных на территории г. Уссурийска Приморского края с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), после чего сбыть Лицу за денежное вознаграждение в размере 8 000 рублей электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету от имени созданного ИП «ФИО1», на что ФИО1, осознавая неправомерность внесения о нем сведений, как об индивидуальном предпринимателе в ЕГРИП, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по расчётным счетам от имени созданного ИП «ФИО1», действуя из корыстной заинтересованности, выразившейся в желании материального обогащения за денежное вознаграждение в размере 8 000 рублей, дал своё согласие на совершение предложенных ему действий.

В период с ДД.ММ.ГГ до ДД.ММ.ГГ Лицо при неустановленных обстоятельствах подготовило необходимый пакет документов для регистрации ИП «ФИО1» в МИФНС России XXXX по Приморскому краю, а именно: заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме Р 21001; документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 серии XXXX, выданный ДД.ММ.ГГ УМВД России по Приморскому краю, и направило указанные документы в МИФНС России XXXX по Приморскому краю по адресу: XXXX, которые ДД.ММ.ГГ зарегистрированы в установленном порядке и на основании которых ДД.ММ.ГГ МИФНС России XXXX по Приморскому краю принято решение о государственной регистрации ИП «ФИО1» (ОГРНИП XXXX). 

После чего в период с 09.00 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГ Лицо при неустановленных обстоятельствах подготовило заявление об открытии расчётных счетов ИП «ФИО1», к которому приложило документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 серии XXXX, выданный ДД.ММ.ГГ УМВД России по Приморскому краю, и индивидуальный номер налогоплательщика XXXX, которые направило в дополнительный офис территориального офиса «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк» (далее по тексту – ДО ТО «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк») по адресу: Приморский край XXXX, которое ДД.ММ.ГГ зарегистрировано, и на основании представленных документов ДД.ММ.ГГ в ДО ТО «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк» на имя ИП «ФИО1» зарезервированы расчётные счета №XXXX, 40XXXX и 40XXXX. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, ФИО1, являясь номинальным ИП «ФИО1», в период с 10.00 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГ, осознавая фактический характер и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», а также не имея намерений производить приём, выдачу, переводы денежных средств по расчётным счетам, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП «ФИО1» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», лично обратился в дополнительный офис ПАО «Росбанк» XXXX (далее по тексту – ДО ПАО «Росбанк» XXXX), расположенный по адресу: Приморский край г. Уссурийск XXXX, с заявлением о присоединении и подключении услуг, на основании которого в ДО ТО «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГ открыты расчётные счета №XXXX, XXXX и XXXX на ИП «ФИО1», и при предоставлении указанного заявления ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчётных счетов, ознакомился и согласился с положениями указанных правил, после чего, находясь в ДО ПАО «Росбанк» XXXX, лично получил в пользование электронный носитель информации - банковскую карту XXXX, выданную ему для осуществления расчетов по расчетному счету XXXX, открытому на ИП «ФИО1», а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему ПАО «Росбанк», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам №XXXX, XXXX и XXXX, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств и носителей информации, а также иных технических устройств, при этом логин и пароль фактически сотрудниками ПАО «Росбанк» направлены Лицу, которое фактически предоставило ФИО1 для внесения в заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, сведения об абонентском номере телефона (+XXXX) и адрес электронной почты (XXXX), находившиеся в пользовании Лица, тем самым ФИО1 осуществил их незаконную передачу, то есть сбыт.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, ФИО1, являясь номинальным ИП «ФИО1», в период с 10.00 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГ, покинул помещение ДО ПАО «Росбанк» XXXX, расположенного по адресу: Приморский край г. Уссурийск XXXX, проследовал в салон неустановленного автомобиля, где передал Лицу электронный носитель информации - банковскую карту XXXX, выданную ему для осуществления расчетов по банковскому счету XXXX, открытому в ДО ТО «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк» на ИП «ФИО1», и электронное средство - пин-код к указанной банковской карте, тем самым осуществил их незаконную передачу Лицу, то есть сбыт.

Таким образом, в период с 10.00 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГ ФИО1, реализуя свой преступный умысел, находясь в ДО ПАО «Росбанк» XXXX, расположенном по адресу: Приморский край г. Уссурийск XXXX, осознавая фактический характер и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, из корыстной заинтересованности, выраженной в стремлении получить денежное вознаграждение в размере 8 000 рублей, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», а также не имея намерений производить приём, выдачу, переводы денежных средств по расчётным счетам, открыл в ДО ТО «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк» на ИП «ФИО1» расчётные счета, а также получил электронный носитель информации - банковскую карту, электронные средства - пин-код к банковской карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему ПАО «Росбанк», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым:

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов в ПАО «Росбанк», незаконно передал, то есть сбыл неустановленному лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, комплект документов, содержащих электронные носители информации – банковскую карту XXXX и электронные средства – пин-код к банковской карте, а также путем направления логина и пароля, обеспечивающих вход в системы ПАО «Росбанк», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым на ИП «ФИО1» расчетным счетам №XXXX, XXXX и XXXX в указанном банковском учреждении, тем самым ФИО1 незаконно передал, то есть сбыл электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьим лицам, что позволило в последующем Лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетным счетам ПАО «Росбанк» XXXX, XXXX и XXXX, за что получил от Лица денежное вознаграждение в сумме 8 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению. 

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в предъявленном ему обвинении признал полностью, от дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных показаний подозреваемого ФИО1 от ДД.ММ.ГГ следует, что в период с августа по сентябрь 2023 года он совместно с ФИО2 проживал в арендованной квартире, расположенной по адресу: г. Уссурийск XXXX, проходил стажировку в магазине бытовой техники «Домотехника», в связи с чем размер его заработной платы являлся минимальным, и поскольку большая часть его заработной платы уходила на приобретение продуктов и оплаты стоимости квартиры, он испытывал острую нужду в дополнительных денежных средствах. В указанный период, когда он находился в компании общих знакомых, он при общении с девушкой по имени ФИО10 сообщил, что остро нуждается в деньгах и подыскивает любую подработку, так как ему нужно срочно оплатить аренду квартиры. ФИО10 сообщила, что у неё есть знакомая, которая занимается поставками тканей из КНР, которой требуются люди для непостоянной работы. При этом ФИО10 не сообщила, в чем заключается работа. Поскольку он нуждался в деньгах, то, не задумываясь, согласился. ФИО10 сказала, что её знакомой необходима копия его паспорта, при этом не сообщила для каких целей. Он либо самостоятельно сбросил фотографию своего паспорта ФИО10, либо ФИО10 сама сделала фотографию его паспорта на свой смартфон и отправила своей знакомой. Примерно через неделю ФИО10 в мессенджере «WhatsApp» прислала ему абонентский номер и сообщила, что ему по этому телефону необходимо связаться с её знакомой по поводу подработки. В первых числах сентября 2023 года в мессенджере «WhatsApp» он написал знакомой ФИО10, указав, что согласен поработать на неё. После этого девушка прислала сообщение, что готова приехать в г. Уссурийск для встречи с ним и обсуждения условий подработки, при этом указала дату встречи. В первых числах сентября 2023 года в период с 15.00 до 16.00 часов он встретился во дворе дома по адресу: г. Уссурийск XXXX ФИО18, которая приехала на автомобиле в кузове седан белого цвета марки «Камри». ФИО18 поинтересовалась, нуждается ли он в подработке и сообщила, что готова выплатить ему 8000 рублей за регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя и открытие расчетных счетов в банковских учреждениях. На вопрос, для чего ему необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, ФИО18 ответила, что она является предпринимателем и импортирует ткани из Китая. Со слов ФИО18, оборот её коммерческой деятельности достаточно большой, и чтобы не уплачивать значительные налоговые сборы, ей требуются предприниматели для оформления сделок по поставке тканей через их расчетные счета, и уверила его, что у неё легальный бизнес и никаких проблем не возникнет. Он поинтересовался, кто будет оплачивать налоговые сборы, на что ФИО18 сообщила, что при поступлении уведомлений о необходимости выплаты налогов он должен сбрасывать ей уведомления, а она будет их оплачивать. Также ФИО18 сообщила, что в качестве ИП он будет зарегистрирован не более месяца, после чего она аннулирует его регистрацию. Поскольку он остро нуждался в денежных средствах, то дал свое согласие. Тогда ФИО18 сказала, что ему необходимо пойти в банк, чтобы зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчетный счет. На автомобиле под управлением ФИО18 они поехали к отделению «Сбербанка» по XXXX в г. Уссурийске. Когда они припарковались на парковке отделения банка, он сообщил ФИО18, что у него есть открытые и действующие счета в ПАО «Сбербанк», которыми он пользуется в личных целях. Тогда ФИО18 сказала, что необходимо обратиться в другой банк. Примерно в 16.00 часов он и ФИО18 приехали к отделению ПАО «Росбанк» по XXXX в г. Уссурийске. ФИО18 сказала, что в отделение он проследует самостоятельно и возьмет талон электронной очереди для осуществления операции по регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и открытия расчетного счета. Когда его пригласят, ему нужно будет сообщить сотруднику банка о том, что он намерен зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчетный счет. Также ФИО18 сказала, что если сотрудник банка будет интересоваться, каким видом коммерческой деятельности он будет заниматься в качестве предпринимателя, он должен ответить, что намерен заниматься оптовой продажей тканей. ФИО18 ему объяснила, что сотрудник банка будет самостоятельно заполнять заявления и иные бланки для регистрации и открытия счета, в которых он должен будет указать в качестве контактного номер телефона, который она скинет ему в мессенджере «WhatsApp», а также адрес электронной почты, на которые будут поступать логин и пароль, а она будет оперативно пересылать их ему в мессенджере «WhatsApp». В свою очередь он должен будет назвать сотруднику банка присланные ею логин и пароль для подтверждения операций. Также ФИО18 сказала, что все полученные документы от сотрудника банка он должен передать ей. Он вышел из автомобиля и проследовал в отделение ПАО «Росбанк». В это время ФИО18 прислала ему в мессенджере «WhatsApp» сообщение, в котором были указаны абонентский номер телефона и адрес электронной почты, которые он должен сообщить менеджеру банка в качестве своих контактных. В отделение ПАО «Росбанк» он по указанию ФИО18 взял талон для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Менеджеру банка он сообщил о своем намерении зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчетный счет для осуществления коммерческой деятельности и передал сотруднику банка свой паспорт. Менеджер самостоятельно заполнила формы и бланки, выяснила у него контактный абонентский номер и адрес электронной почты, на что он сообщил номер телефона и адрес электронной почты, которые ему прислала ФИО18 в мессенджере «WhatsApp». Поверхностно ознакомившись с содержанием заявлений и бланков, не придавая значения их содержанию, он поставил свои подписи о согласии с регистрацией его в качестве индивидуального предпринимателя и с открытием расчетного счета, и вернул их сотруднику банка. При этом он не помнит, оформлял ли он в отделении ПАО «Росбанк» банковую карту либо нет. Далее менеджер передала ему пакет документов в полимерном файле, после чего он вернулся в автомобиль и передал ФИО18 файл, в котором содержались все полученные в банке документы, а ФИО18 передала ему 8000 рублей. Кем и какие операции фактически осуществлялись по расчетным счетам, открытым им в ПАО «Росбанк», ему не известно. Примерно в декабре 2023 года его регистрация в качестве ИП была аннулирована. В мае 2024 года в приложении Госуслуги он обратил внимание на уведомление о наличии задолженности по уплате налогов на сумму 12 689 рублей 65 копеек. Он попытался связаться с ФИО18, чтобы решить вопрос об оплате налогов, но телефон не находился в зоне действия сети (л. д. 67-73).

Оглашенные показания подсудимый ФИО1 подтвердил.

Помимо полного признания подсудимым Замашкиным своей вины в совершении преступления, его вина установлена доказательствами, исследованными в судебном заседании: оглашенными показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, доказательствами, содержащимися в материалах уголовного дела.

Так, из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что он состоит в должности начальника отдела регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей межрайонной инспекции ФНС России XXXX по Приморскому краю, расположенной по адресу: Приморский край XXXX, в его служебные обязанности входит общее руководство отделом. Единый регистрационный центр создан на базе Межрайонной ИФНС XXXX по Приморскому краю, поэтому регистрационные действия по регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей осуществляет Межрайонная ИФНС XXXX по Приморскому краю. Порядок внесения записи в ЕГРИП при создании ИП регламентирован Федеральным законом № 129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее Закон № 129-ФЗ), который содержит сведения о порядке приема документа, способах их подачи, перечне необходимых документов для регистрации создания юридического лица либо внесения изменений в сведения о юридическом лице, сроках принятия регистрирующим органом решений и так далее. Согласно Закону № 129-ФЗ, порядок регистрации индивидуального предпринимателя осуществляется следующим образом: гражданину Российской Федерации для регистрации в качестве ИП требуются заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, которое заполняется согласно формы № Р21001; копия паспорта гражданина Российской Федерации, а также квитанция об уплате государственной пошлины. Государственная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя осуществляется в специально уполномоченном на регистрацию предпринимателей налоговом органе по месту его регистрации, указанном в паспорте. В случае, если в паспорте отсутствует место регистрации, то государственная регистрация индивидуального предпринимателя может быть осуществлена в специально уполномоченном на регистрацию предпринимателей налоговом органе по месту фактического пребывания. При этом указанные документы могут быть поданы в налоговую инспекцию непосредственно гражданином лично в инспекцию, либо лично в многофункциональный центр. После получения указанных документов, если все документы в порядке, то по истечении 3 рабочих дней в налоговой инспекции можно получить лист записи ЕГРИП, который также можно забрать либо лично, либо через представителя по нотариально удостоверенной доверенности. ДД.ММ.ГГ в регистрирующий орган в электронном виде через официальный сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации был представлен пакет документов на государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, подписанный электронно-цифровой подписью ФИО1 Данные документы свидетельствовали о намерении ФИО1 зарегистрировать себя, как физическое лицо, в качестве индивидуального предпринимателя. В момент подачи заявления ФИО1 был осведомлен о том, что в случае представления в регистрирующий орган недостоверных сведений он несет ответственность, установленную законодательством Российской Федерации (п. 1 листа Б заявления XXXX). В подтверждение факта приема документов автоматически была сформирована расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации физического лица. Результат оказания государственной услуги по государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя направлен регистрирующим органом на адрес электронной почты, указанный в заявлении по форме XXXX - XXXX. Согласно сведений, содержащихся в ЕГРИП, ДД.ММ.ГГ регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя и в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены соответствующие сведения о ФИО1, ДД.ММ.ГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе «ФИО1» ИНН XXXX, ОГРНИП XXXX на основании поданного им заявления по форме XXXX от ДД.ММ.ГГ, поскольку представленные ФИО1 документы полностью соответствовали требованиям действующего законодательства Российской Федерации. ДД.ММ.ГГ ИП «ФИО1» прекратил свою деятельность на основании принятого им решения и снят с учета в налоговом органе в Межрайонной ИФНС XXXX по Приморскому краю в качестве индивидуального предпринимателя (л. д. 90-92). 

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №2 в период с 2023 года и до ДД.ММ.ГГ она состояла в должности регионального управляющего по работе с малым бизнесом в дополнительном офисе ТО «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк». В ее служебные обязанности входил контроль соблюдения правил и порядка открытия расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в ТО «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк». С ДД.ММ.ГГ она назначена на должность регионального управляющего по работе с малым бизнесом XXXX организации региональных продаж клиентам малого бизнеса Росбанк филиал Москва АО «ТБанк», поскольку с указанного периода времени ПАО «Росбанк», как самостоятельного финансового учреждения не существует, он реорганизован и присоединен к АО «ТБанк». По состоянию на сентябрь 2023 года в ТО «Приморский» ДФ ПАО «Росбанк» действовал следующий порядок открытия счетов для индивидуального предпринимателя. Физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должно предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения ИНН. После чего данные лица проверяются на наличие регистрации гражданина в качестве индивидуального предпринимателя в ЕГРИП, имеются ли у него действующие решения ФНС о приостановлении операций, а также о наличие в банке информации о сомнительных операциях, совершенных указанным лицом. Документы на проверку могут быть представлены в офис банка заявителем или его представителем по доверенности. По приходу клиента в офис осуществляется идентификация клиента посредством проверки паспорта. Клиент обычно представляет следующие документы для проверки: паспорт РФ, ИНН. После получения документов осуществляется проверка клиента уполномоченными службами банка. После проведения проверки в случае положительного результата оформляется комплект необходимых документов, которые подписываются клиентом банка. В частности оформляется заявление–оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» и карточка с образцами подписей. После чего клиент рассказывает о своем представлении будущей деятельности, на основании данного рассказа составляются документы. Подписывая документы, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте ПАО «Росбанк». Данные правила содержат в себе основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, то он ставит свою подпись в документах на открытие расчетного счета. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте ПАО «Росбанк», либо через приложение «Росбанк малый бизнес», которое можно устанавливать на телефон. Первый раз зайти в личный кабинет через приложение возможно через пароль и логин. Пароль приходит на телефон, а логин на электронную почту клиента, указанные в заявлении клиента. После того как клиент впервые заходит в систему, то в последующем клиент устанавливает постоянный пароль и логин. Через приложение «Росбанк малый бизнес» или личный кабинет на сайте ПАО «Росбанк» осуществляется проведение всех операций по открытому расчетному счету. Также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента (при желании клиента возможно оформление USB-токена). Из представленных документов о регистрации ИП «ФИО1» следует, что клиент ФИО1 ДД.ММ.ГГ дистанционным способом с предоставлением паспорта подал заявку об открытии расчетного счета ИП «ФИО1», которая поступила в дополнительный офис территориального офиса «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: XXXX. Поданная от ИП «ФИО1» заявка была сформирована, при этом клиентом в заявке указано, что ему удобнее явиться в офис ПАО «Росбанк» в г. Уссурийске, то есть в дополнительный офис XXXX ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: Приморский край г. Уссурийск XXXX, время работы офиса с 10.00 часов до 19.00 часов, при этом воскресенье и суббота являлись выходными днями. ДД.ММ.ГГ ФИО1 лично явился для подписания документов в дополнительный офис XXXX ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: г. Уссурийск XXXX. В дополнительном офисе ПАО «Росбанк» при личном участии ФИО1 были составлены следующие документы: заявление о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами в ПАО «Росбанк», которое клиент ФИО1 подписал лично ДД.ММ.ГГ, заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», уведомление Банку о распоряжении банковским счетом с использованием аналога собственноручной подписи и вопросник для ИП/физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которые также лично подписывались клиентом ФИО1 При этом изначально указанные документы были сформированы ДД.ММ.ГГ, то есть после его дистанционного обращения в офис банка в XXXX, а фактически ДД.ММ.ГГ подписаны ФИО1 в офисе банка в г. Уссурийске. Когда ФИО1 подписал документы, ему были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету. Логин был направлен на электронную почту, а пароль направлен на мобильный телефон, указанный клиентом в заявлении - оферте. Подписание всех документов состоялось ДД.ММ.ГГ в офисе XXXX ПАО «Росбанк» при личном присутствии клиента ФИО1 Поскольку ДД.ММ.ГГ изначально ФИО1 обратился дистанционным способом с заявлением в дополнительный офис территориального офиса «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: XXXX, которое было сформировано в базе данного офиса, то расчетный счет ИП ФИО1 был открыт (зарезервирован) ДД.ММ.ГГ именно в указанном офисе (XXXX), в офисе XXXX ПАО «Росбанк» состоялось только подписание документов, которые по электронным каналам были переданы в офис XXXX, при этом датой открытия счета считается дата подписания всех документов. Таким образом, расчетный счет XXXX ИП ФИО1 открыт ДД.ММ.ГГ в дополнительном офисе территориального офиса «Приморский» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: XXXX, банковская карта к указанному расчетному счету не выдавалась. Одновременно с указанным расчетным счетом ДД.ММ.ГГ открыт второй счет XXXX, так называемый «копилка», к которому банковская карта также не выдавалась. Также ФИО1 ДД.ММ.ГГ в указанном офисе был открыт второй расчетный счет XXXX от ИП «ФИО1», к которому была привязана моментальная (неименная) банковская карта XXXX. Открытие счетов происходило одномоментно. В настоящее время в связи с реорганизацией ПАО «Росбанк» в форме присоединения к АО «ТБанк» от ДД.ММ.ГГ указанные счета закрыты, в связи с чем посмотреть в банковской информационной системе движение денежных средств невозможно. В заявлении – оферте на комплексное оказание услуг и заявлении о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами ФИО1 был указан абонентский XXXX, на который при подписании необходимых документов для открытия счета приходили коды, направленные ему в смс-сообщении сотрудником банка. При этом, кто фактически пользуется указанным абонентским № мобильного телефона, сотрудник банка удостовериться не может, сотрудник банка только вводит в систему коды доступа, сообщаемые ему клиентом. Если бы ФИО1 не сообщил сотруднику банка коды доступа, направленные в смс-сообщении сотрудником банка на указанный им номер мобильного телефона, то подписание указанных документов и открытие расчетного счета на ИП ФИО1 не состоялось бы. В данном случае расчетные счета на ИП ФИО1 по итогам подписания всех документов были открыты. Личный кабинет клиента на сайте или в мобильном приложении ПАО «Росбанк» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и т.д. Доступ к нему осуществляется по выданным ПАО «Росбанк» логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит, невозможно пользоваться открытым расчетным счетом. В случае утраты клиентом документов об открытии счета, третьи лица не могут пользоваться расчетным счетом индивидуального предпринимателя, поскольку логин и пароль к профилю в онлайн-сервисе приходит владельцу счета на указанные в заявлении - оферте о присоединении к условиям банковского обслуживания абонентскому номеру мобильного телефона и адрес электронной почты. Использование расчетного счета клиента возможно лишь в случае умышленной передачи клиентом банка своего логина и пароля третьим лицам, либо если клиент изначально в заявлении об открытии счета указал абонентский № мобильного телефона и почту, принадлежащие третьему лицу, на которые поступят логин и пароль для входа в онлайн банк. В случае утери клиентом документов только на бумажных носителях, использование расчетного счета третьими лицами будет невозможным, поскольку на бумажных носителях, оформляемых в офисе банка при открытии расчетного счета, отсутствуют сведения о пароле и логине, сам пароль для входа в онлайн банк приходит непосредственно на абонентский № телефона, указанный клиентом в заявлении об открытии расчетного счета. В случае передачи клиентом банка электронных средств платежей от своего расчетного счета третьему лицу, в отсутствие доверенности либо иных уполномочивающих документов, то использование третьим лицом расчетного счета клиента при помощи полученных им электронных средств платежей будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам в отсутствие доверенности запрещена. Таким образом, клиентом банка будут нарушены условия соглашения, с которыми он знакомится при открытии расчетного счета, а также п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе", п. 14 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При просмотре в электронном архиве юридического дела ИП ФИО1 установлено, что в нем отсутствуют какие-либо доверенности, дающие право передавать третьим лицам полномочия руководителя (ФИО1) по ведению его расчетного счета. В связи с чем в случае если третье лицо использовало в каких-либо целях расчетные счета ФИО1 в отсутствие доверенности, даже в случае устного согласия самого ФИО1, то такое использование расчетного счета третьим лицом считается неправомерным, а предоставление такого права третьему лицу считается незаконным (л. д. 93-97).

Согласно протоколу осмотра документов ДД.ММ.ГГ осмотрены: заявления-оферты на комплексное оказание услуг в ПАО РОСБАНК ИП ФИО1; карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО1; фотографии ФИО1; вопросник для ИП/физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (резидентов Российской Федерации); согласие на обработку персональных данных; формы самосертификации налогового резидентства - физического лица/индивидуального предпринимателя; выписки по операциям по расчетному счету XXXX ИП ФИО1, открытому ДД.ММ.ГГ в ПАО «Росбанк»; выписки по операциям по расчетному счету XXXX ИП ФИО1, открытому ДД.ММ.ГГ в ПАО «Росбанк»; выписки по операциям по расчетному счету XXXX ИП ФИО1, открытому ДД.ММ.ГГ в ПАО «Росбанк». Указанные документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (л. 

<

...>).

Согласно заявлению о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме Р21001 от ДД.ММ.ГГ ФИО1 в электронном виде ДД.ММ.ГГ обратился в МИФНС XXXX России по Приморскому краю для регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя (л. 

<

...>). 

Согласно выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) от ДД.ММ.ГГ ИП «ФИО1», ОГРНИП XXXX, ИНН XXXX, включен в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей ДД.ММ.ГГ (л. д. 18-22).

По заключению специалиста XXXX по результатам исследования документов в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИП ФИО1) ИНН XXXX, по расчетному счету XXXX, открытому ДД.ММ.ГГ в ПАО «Росбанк» на ИП ФИО1, установлено движение денежных средств в общей сумме 1 122 336 рублей 42 копейки;

по расчетному счету XXXX, открытому ДД.ММ.ГГ в ПАО «Росбанк» на ИП ФИО1, установлено движение денежных средств в общей сумме 101 рубль 42 копейки;

по расчетному счету XXXX, открытому ДД.ММ.ГГ в ПАО «Росбанк» на ИП ФИО1, установлено движение денежных средств в общей сумме 2 046 500 рублей 00 копеек (л. д. 122-127).

Таким образом, обстоятельства, подлежащие доказыванию, в том числе касающиеся события преступления, судом установлены. 

Статьей 187 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу п.19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Из изложенного следует, что банковский счет, а также персональные логин и пароль к нему, позволяющие управлять банковскими операциями, относятся к электронным средствам и электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Судом установлено, что ФИО1 зарегистрировал себя в качестве индивидуального предпринимателя, какую-либо финансово-хозяйственную деятельность осуществлять не намеривался, в ПАО «Росбанк» открыл три банковских счета и подключил услугу к расчетным счетам для дистанционного банковского обслуживания, которыми управлять не собирался. По предварительной договоренности с неустановленным лицом ФИО1 передал ему полученные в банке электронные средства и носители, получив денежное вознаграждение 8 000 рублей. При этом ФИО1 осознавал, что неустановленное лицо сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по его счетам, тем самым совершать неправомерный оборот денежных средств, несмотря на запрет передачи логина и пароля третьим лицам. ФИО1 понимал, что использование третьим лицом полученных им в банке электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена. О недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, ФИО1 был предупрежден сотрудниками банка.

Совокупность исследованных в судебном заседании доказательств, согласующихся между собой, взаимно дополняющих друг друга, позволяет суду сделать вывод о виновности ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ – сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При решении вопроса о наказании суд учитывает характер, степень общественной опасности совершенного преступления, сведения о личности подсудимого, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние наказания на исправление подсудимого.

ФИО1 на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, по месту работы в ИП ФИО4 характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, сведений о личности подсудимого суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в силу ч. 6 ст. 15 УК РФ. 

Также судом не установлено обстоятельств, позволяющих освободить подсудимого от уголовной ответственности либо от назначенного наказания в соответствии с положениями глав 11, 12 УК РФ.

Принимая во внимание изложенное, суд с учетом общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимого, влияния назначенного наказания на исправление осужденного, приходит к выводу о назначении ФИО1 наказания, в виде лишения свободы со штрафом с применением к основному наказанию ст. 73 УК РФ - условного осуждения, что, по мнению суда, достигнет целей наказания, послужит его исправлению, перевоспитанию и предупреждению совершения новых преступлений. 

Учитывая материальное положение подсудимого ФИО1, который проживает XXXX Приморского края, а работает в г. Уссурийске Приморского края, его состояние здоровья, суд находит возможным в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ применить рассрочку уплаты штрафа определенными частями в пределах срока, установленного уголовным законом.

Вопрос о вещественных доказательствах решить в порядке ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным осуждением с испытательным сроком 1 (один) год.

Обязать осужденного ФИО1 после вступления приговора в законную силу встать на учет и один раз в месяц, в установленный день являться в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного, на регистрацию, не менять без уведомления указанного органа места жительства.

В соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ применить рассрочку выплаты штрафа на срок 20 месяцев ежемесячно в доход государства по 5 000 рублей.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 отменить по вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: заявления-оферты на комплексное оказание услуг в ПАО РОСБАНК ИП ФИО1; карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО1; фотографии ФИО1; вопросник для ИП/физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (резидентов Российской Федерации); согласие на обработку персональных данных; формы самосертификации налогового резидентства - физического лица/индивидуального предпринимателя; выписки по операциям по расчетному счету XXXX ИП ФИО1, открытому ДД.ММ.ГГ в ПАО «Росбанк»; выписки по операциям по расчетному счету XXXX ИП ФИО1, открытому ДД.ММ.ГГ в ПАО «Росбанк»; выписки по операциям по расчетному счету XXXX ИП ФИО1, открытому ДД.ММ.ГГ в ПАО «Росбанк» - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Приморского краевого суда через Уссурийский районный суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный в течение 15 суток со дня вручения ему копии приговора и в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или жалобы, затрагивающих его законные права и интересы, вправе письменно ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Разъяснить осужденному право поручить осуществление своей защиты в апелляционном суде избранному ей защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. 

Реквизиты для уплаты штрафа:

Управление Федерального казначейства по Приморскому краю

л/с 

<

***> р/с 

<

***> в Дальневосточное ГУ Банка России г. Владивосток

ИНН 

<

***>, КПП 253601001

БИК 040507001, ОКТМО 05701000001, КБК 41711603122019000140 

Судья Г.А. Лазарева