Дело № 1-131/2025

УИД 73RS0001-01-2025-002443-57

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ульяновск 18 июня 2025 года

Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего Ефремова И.Г., с участием государственных обвинителей – старшего помощника и помощника прокурора Ленинского района г. Ульяновска Усковой С.С. и ФИО1, подсудимого ФИО2 и его защитника - адвоката Долгова О.В., при помощнике судьи Москальоновой А.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела в отношении

ФИО2, 

<

данные изъяты>, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, ФИО2, являясь с ДД.ММ.ГГГГ номинальным индивидуальным предпринимателем 

<

данные изъяты> (далее - ИП), то есть лицом, фактически не осуществляющим финансово - хозяйственную деятельность, находясь на территории 

<

адрес>, точное место не установлено, получил от неустановленного лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство (далее – неустановленное лицо), предложение об открытии за денежное вознаграждение расчетных счетов на свое имя как ИП в следующих банковских учреждениях: публичном акционерном обществе «Сбербанк» (далее - ПАО Сбербанк), акционерном обществе Коммерческий банк «Модульбанк» (далее - АО КБ «Модульбанк»), акционерном обществе «Тинькофф банк» (далее - АО «Тинькофф банк», АО «Тинькофф»), акционерном обществе Коммерческий Банк «ЛОКО-Банк» (далее - АО КБ «ЛОКО-Банк»), и последующем сбыте электронных средств и электронных носителей информации для дальнейшего совершения по данным расчетным счетам третьими лицами неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств, на что ФИО2, в период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь на территории 

<

адрес>, не намереваясь осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе производить операции по приему, выдаче и переводу денежных средств, по основаниям перечислений денежных средств, не имея цели единоличного самостоятельного распоряжения денежными средствами по расчетным счетам ИП ФИО2, реального осуществления предпринимательской деятельности от имени данного ИП в соответствии с ГК РФ, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот средств платежей по расчетным счетам ИП ФИО2, понимая нормативные положения требований федерального законодательства, а именно Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платёжной системе», Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», отражённые в том числе в документах об открытии и ведении расчетных счетов, составленных банковскими учреждениями, дал свое согласие. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, ФИО2, достоверно зная, что согласно Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платёжной системе» перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощённой идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», что банковские операции по расчётным счетам ИП ФИО2 будут носить фиктивный характер и направлены на незаконный оборот денежных средств из безналичного в наличный расчет, что в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, создавая тем самым условия, необходимые для осуществления операций по приему, выдаче и переводу денежных средств, являясь номинальным ИП, фактически не осуществляющим полномочия по финансово - хозяйственной деятельности, не имея намерения распоряжаться денежными средствами по своим расчетным счетам, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № ПАО Сбербанк по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО Сбербанк, возможно посредством Системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи, под которой в соответствии с Заявлением на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, тем самым подтвердив свое согласие с указанными в заявлениями условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн». При этом, для подтверждения логина для доступа к услугам Систем ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», ФИО2, действуя умышленно, указал абонентский номер 

<

***>, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету.

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, в этот же день, по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли в ПАО Сбербанк расчетный счет № ИП ФИО2 и передали последнему логин и пароль для входа в Систему ДБО, указанные в документе установленной банковским учреждением формы - акте приема передачи логина, а также банковскую карту ПАО Сбербанк по вышеуказанному счету, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету.

При этом, ФИО2, ознакомившись с условиями об открытии банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт, условиями дистанционного банковского обслуживания, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания, лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн».

После этого ФИО2, продолжая свои преступные действия, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, находясь на 

<

адрес>, точное место не установлено, передал неустановленному лицу вышеуказанные банковскую карту ПАО Сбербанк, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдачи, переводу денежных средств по вышеуказанному расчетному счету ПАО Сбербанк, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи, переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанному расчетному счету ПАО Сбербанк были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на данный расчетный счет от иных организаций и ИП поступили денежные средства в общей сумме 2 257 455,02 руб.; с данного расчетного счета на расчетные счета иных организаций и ИП перечислены денежные средства в общей сумме 981 490,41 руб.; с данного расчетного счета от имени ИП ФИО2, который фактически денежные средства не получал, произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму 1 198 150 руб. Фактически ФИО2 данные операции по этому расчетному счету не осуществлял.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, ФИО2, продолжая реализацию вышеуказанного преступного умысла, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление им, открытым в АО «Тинькофф», возможно посредством системы дистанционного обслуживания (далее - ДО), позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством использования аналога собственноручной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе ДО понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО2 посредством системы ДО, а также подписание платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, встретился в неустановленном месте с представителем АО «Тинькофф», собственноручно заполнил и подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и ИП в АО «Тинькофф», согласно которого заключил с Банком соглашение о предоставлении Услуги «Дистанционное обслуживание» и доступа к Системе ДО, а также собственноручно заполнил и подписал заявление о выпуске корпоративной карты. При этом, для подтверждения логина для доступа к услугам системы ДО, ФИО2, действуя умышленно, указал абонентский номер №, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе ДО Банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетному счету. 

Далее, в неустановленные дату и время, в неустановленном месте, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, представитель банка АО «Тинькофф», не подозревающий о преступных намерениях ФИО2, оформил документы для открытия расчетного счета в АО «Тинькофф», после чего передал ФИО2 банковскую карту, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдал логин и пароль для входа в личный кабинет ДО, которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, предназначенными для приема, выдачи, перевода денежных средств на указанном расчетном счете. ДД.ММ.ГГГГ в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, на основании представленных ФИО2 документов, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли в АО «Тинькофф» расчетный счет № ИП ФИО2.

После этого ФИО2, продолжая свои преступные действия, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь на 

<

адрес>, точное место не установлено, передал неустановленному лицу вышеуказанные банковскую карту, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанному расчетному счету АО «Тинькофф», при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи, переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанному расчетному счету АО «Тинькофф» были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на данный расчетный счет с иных счетов, открытых на имя ИП ФИО2, поступили денежные средства в общей сумме 1 704 900 руб.; с данного расчетного счета на иные расчетные счета, открытые на имя ИП ФИО2, перечислены денежные средства в общей сумме 1 440 065,32 руб.; с данного расчетного счета от имени ИП ФИО2, который фактически денежные средства не получал, осуществлено снятие наличных денежных средств на общую сумму 248 100 руб. Фактически ФИО2 данные операции по этому расчетному счету не осуществлял.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, ФИО2, продолжая реализацию вышеуказанного преступного умысла, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетными счетами, открытыми в АО КБ «Модульбанк», возможно посредством системы «Модульбанк», позволяющей управлять указанными расчётными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством использования аналога собственноручной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «Модульбанк» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления данными счетами посредством системы «Модульбанк», а также подписание платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, встретился в неустановленном месте с представителем АО КБ «Модульбанк», собственноручно заполнил и подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и ИП в АО КБ «Модульбанк», согласно которого заключил с Банком соглашение о предоставлении услуги «Дистанционное обслуживание» и доступа к системе «Модульбанк», а также собственноручно заполнил и подписал заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты. При этом, для подтверждения логина для доступа к услугам системы «Модульбанк», ФИО2, действуя умышленно, указал абонентский номер №, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «Модульбанк» Банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетному счету. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, представитель банка АО КБ «Модульбанк», не подозревающий о преступных намерениях ФИО2 оформил документы для открытия расчетных счетов № и № в АО КБ «Модульбанк», после чего передал ФИО2 банковскую карту №, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдал логин и пароль для входа в личный кабинет «Модульбанк», которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, предназначались для приема, выдачи, перевода денежных средств на указанном расчетном счете ИП ФИО2

В этот же день, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, на основании представленных ФИО2 документов, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях последнего, открыли в АО КБ «Модульбанк» расчетные счета № и № ИП ФИО2.

После этого ФИО2, продолжая свои преступные действия, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь на 

<

адрес>, точное место не установлено, передал неустановленному лицу полученные при неустановленных обстоятельствах банковскую карту, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдачи, переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам АО КБ «Модульбанк», при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи, переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанным расчетным счетам АО КБ «Модульбанк» были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на расчетный счет № с иных счетов, открытых на имя ИП ФИО2, поступили денежные средства в общей сумме 293 420 руб.; с расчетного счета № на иные расчетные счета, открытые на имя ИП ФИО2, перечислены денежные средства в общей сумме 15 007,49 руб.; с расчетного счета № от имени ИП ФИО2, который фактически денежные средства не получал, произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму 268 000 руб.; на расчетный счет № с расчетных счетов иных организаций и ИП поступили денежные средства в общей сумме 10 210 314 руб.; с расчетного счета № на расчетные счета иных организаций и ИП перечислены денежные средства в общей сумме 476 900 руб.; с расчетного счета № от имени ИП ФИО2, который фактически денежные средства не получал, произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму 9 124 988 руб.; на расчетный счет № перечислено денежных средств с иных расчетных счетов ИП ФИО2 на общую сумму 15 007,49 руб.; с расчетного счета № перечислено на иные расчетные счета ИП ФИО2 денежных средств на общую сумму 489 553,69 руб. Фактически ФИО2 данные операции по этим расчетным счетам не осуществлял.

Также ФИО2, в неустановленные дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализацию вышеуказанного преступного умысла, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО КБ «ЛОКО банк», возможно посредством дистанционной системы «СистемаКлиентБанк», позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством использования аналога собственноручной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «СистемаКлиентБанк» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия расчетного счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления данным счетом посредством системы «СистемаКлиентБанк», а также подписание платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, встретился в неустановленном месте с представителем АО КБ «ЛОКО-Банк», собственноручно заполнил и подписал заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк», согласно которого заключил с Банком соглашение о предоставлении услуги «Дистанционное обслуживание» и доступа к Системе «СистемаКлиентБанк». При этом, для подтверждения логина для доступа к услугам системы «СистемаКлиентБанк», ФИО2, действуя умышленно, указал абонентский номер №, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «СистемаКлиентБанк» Банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетному счету. 

После этого, в неустановленные дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, представитель банка АО КБ «ЛОКО-Банк», не подозревающий о преступных намерениях ФИО2, оформил документы для открытия расчетного счета, выдал логин и пароль для входа в личный кабинет «СистемаКлиентБанк», которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, и предназначались для приема, выдачи, перевода денежных средств на указанном расчетном счете ИП ФИО2.

ДД.ММ.ГГГГ в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, на основании представленных ФИО2 документов, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях последнего, открыли в АО КБ «ЛОКО-Банк» расчетный счет № ИП ФИО2.

После этого ФИО2, продолжая свои преступные действия, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь на 

<

адрес>, точное место не установлено, передал неустановленному лицу полученные им при неустановленных обстоятельствах логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдачи, переводу денежных средств по вышеуказанному расчетному счету АО КБ «ЛОКО-Банк», при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи, переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанному расчетному счету АО КБ «ЛОКО-Банк» были осуществлены следующие неправомерные операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на данный расчетный счет с расчетных счетов иных организаций и ИП поступили денежные средства в общей сумме 1 460 316,8 руб.; с данного расчетного счета на расчетные счета иных организаций и ИП перечислены денежные средства в общей сумме 248 763,71 руб.; с данного расчетного счета от имени ИП ФИО2, который фактически денежные средства не получал, произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму 983 920 руб. Фактически ФИО2 данные операции по этому расчетному счету не осуществлял.

Подсудимый ФИО2 в ходе судебного заседания вину в совершении инкриминируемого преступления признал частично, показав, что он не знал, что переданные им неустановленному лицу банковские карты, логины и пароли к ним будут использоваться для неправомерного оборота денежных средств, и что их вообще нельзя передавать посторонним, при этом от дачи подробных показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, в целом подтвердив свои показания, данные в ходе предварительного следствия, в том числе в ходе проверки показаний на месте, оглашенные в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ, включая и показания, данные им в ходе допроса в качестве обвиняемого, где он полностью признавал вину и инкриминируемом ему вышеописанном преступлении и раскаялся. Из оглашенных показаний следует, что в ДД.ММ.ГГГГ ему от незнакомого мужчины по имени 

<

данные изъяты> поступило предложение о регистрации в качестве ИП без дальнейшего осуществления им коммерческой деятельности за денежное вознаграждение, на которое он, будучи в трудном материальном положении, согласился, передал данные своего паспорта данному мужчине, и в дальнейшем, на основании документов, подготовленных этим мужчиной, в ИФНС России по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> зарегистрировался в качестве ИП, передав полученные документы об этом 

<

данные изъяты>. Через несколько дней последний попросил его открыть расчетные счета в банках, предлагая платить ему за каждый открытый в банке счет 1000 - 1500 руб., которые якобы были необходимы для функционирования ИП, на что он согласился, и на основании подготовленных 

<

данные изъяты> документов он лично ходил в разные банки, а также встречался с представителями банков, оставлял необходимые документы, затем получал банковские карты и документы об открытии счетов на зарегистрированное на его имя ИП, которые в ходе неоднократных встреч с 

<

данные изъяты> передавал последнему в центре 

<

адрес> этом, при предъявлении ему копий юридических досье клиента ИП ФИО2 из ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Тинькофф», он подтвердил наличие в них своей подписи, а также открытие в данных банках расчетных счетов для ИП ФИО2 и последующую передачу документов и карт Павлу. За открытие расчетных счетов и регистрацию в качестве ИП 

<

данные изъяты> заплатил ему не более 30 000 руб. В ДД.ММ.ГГГГ по просьбе 

<

данные изъяты> он закрыл ИП. Фактически ИП он не был, финансово - хозяйственной деятельности не вел, никаких доверенностей на ведение деятельности не выписывал, сделок не совершал, договоры ни с кем не подписывал, учредительных документов как ИП у него фактически на руках не было, никакой бухгалтерской, налоговой отчетности он не делал и не сдавал, к движению денежных средств по расчетным счетам ИП он не имел. 

(т. 1, л.д. 59-63, 70-74, 228-235, т. 2, л.д. 24-28)

В связи с вышеприведенными показаниями Фирстова суд полагает необходимым отметить, что данные показания суд принимает в качестве доказательств обвинения, за исключением показаний в части того, что ФИО2 не знал, что переданные им неустановленному лицу банковские карты, логины и пароли к ним будут использоваться для неправомерного оборота денежных средств, и что их вообще нельзя передавать посторонним, поскольку, по мнению суда, в этой части данные показания не соответствуют действительности и им даны с целью избежать уголовной ответственности за совершенное преступление, поскольку они опровергаются совокупностью нижеприведенных показаний обвинения. В остальной части показания Фирстова согласуются и подтверждаются нижеприведенными доказательствами, и сомневаться в их достоверности у суда оснований не имеется.

Кроме вышеприведенных показаний подсудимого, подтверждающих обвинение в отмеченной судом части, его виновность подтверждается следующей совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств. 

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО7 дала показания и подтвердила свои показания, данные ею в ходе следствия и оглашенные в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» обратился ИП ФИО2 для открытия расчетного счета, которому на основании представленных и заполненных им необходимых документов был открыт расчетный счет. При этом, при заключении договора о присоединении к договору банковского обслуживания ФИО2 был предупрежден о недопущении передачи третьим лицам банковских карт, электронных носителей информации. 

(т. 1, л.д. 83-86) 

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО8 дала показания и подтвердила свои показания, данные ею в ходе следствия и оглашенные в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что на основании представленных ей документов ИП ФИО2 обращался в ПАО «Сбербанк» для открытия расчетного счета, которому, после предъявления им и оформления необходимых документов, был открыт расчетный счет. При этом, при открытии расчетного счета клиенту сообщается о недопущении передачи третьим лицам банковских карт, пин-кодов для управления расчетными счетами.

(т. 1, л.д. 87-90)

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО9 дал показания и подтвердил свои показания, данные им в ходе следствия и оглашенные в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он по просьбе 

<

данные изъяты> зарегистрировался в качестве ИП и открывал на свое имя как ИП расчетные счета в банковских учреждениях, после чего передал 

<

данные изъяты> все документы для управления банковскими счетами, пароли и договоры. Каких-либо контрагентов, в том числе и ИП ФИО2, с которыми заключались договоры от ИП 

<

данные изъяты> не знает, договоры не подписывал, так как предпринимательской деятельностью не занимался. 

(т. 1, л.д. 91-93)

Допрошенная в судебном заседании следователь, проводившая расследование по делу, ФИО10 показала, что допросы ФИО2 проводились ею в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, в ходе них участвовал защитник, допрашиваемому разъяснялись права и обязанности, все показания фиксировались со слов ФИО2, от себя в протоколы она ничего не добавляла, по окончании допросов участники знакомились с протоколами, читали их, после чего ставили свои подписи, никаких замечаний и заявлений не поступало. 

Помимо вышеизложенного, виновность подсудимого в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается также совокупностью следующих исследованных в судебном заседании письменных доказательств.

- протоколом осмотра места происшествия, которым зафиксировано здание УФНС России по Ульяновской области по адресу: 

<

адрес>, где ФИО2 зарегистрировался в качестве ИП. 

(т. 1, л.д. 236-238)

- протоколом осмотра места происшествия, которым зафиксировано здание, где ранее располагалось отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, где ФИО2 открыл соответствующий счет и получил соответствующие электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по данному счету.

(т.1, л.д.245-247)

- выпиской из ЕГРИП на ИП ФИО2, а также копиями документов его регистрационного дела и осмотром данного регистрационного дела, подтверждающими регистрацию последнего в качестве ИП (

<

данные изъяты>) с ДД.ММ.ГГГГ и прекращения его статуса ДД.ММ.ГГГГ.

(т.1, л.д. 25, 200-202, 204-205, 207-224) 

- сведениями по открытым на ИП ФИО2 расчетным счетам, в том числе и в ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, в АО КБ «Модульбанк» № и 40№ от ДД.ММ.ГГГГ, в АО «Тинькофф банк» № от ДД.ММ.ГГГГ и в АО КБ «ЛОКО-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ.

(т.1, л.д. 26, 199)

- протоколом осмотра документов, которым осмотрены материалы уголовного дела №, а именно находящиеся в них документы юридического дела ПАО Сбербанк на открытие расчетного счета ИП ФИО2 №, в том числе заявление от ДД.ММ.ГГГГ на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в котором он подтвердил свое согласие с указанными в заявлениями условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в данном заявлении для подтверждения логина для доступа к услугам Систем ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» указан абонентский номер № а также иные документы, подтверждающие открытие данного расчетного счета ФИО2; выписка по данному счету, согласно которой по нему имелись различные операции, выразившиеся в том, что по нему в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлены следующие операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на данный расчетный счет от иных организаций и ИП поступили денежные средства в общей сумме 2 257 455,02 руб.; с данного расчетного счета на расчетные счета иных организаций и ИП перечислены денежные средства в общей сумме 981 490,41 руб.; с данного расчетного счета произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму 1 198 150 руб. 

Также осмотрены документы юридического дела АО КБ «Модульбанк» на открытие расчетных счетов ИП ФИО2 № и 40№, в том числе заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и ИП в АО КБ «Модульбанк» и заключении соглашения о предоставлении услуги «Дистанционное обслуживание» и доступа к системе «Модульбанк», в данном заявлении для подтверждения логина для доступа к данным услугам указан абонентский номер № заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты и фото банковской карты №, а также иные документы, подтверждающие открытие и закрытие данных расчетных счетов ФИО2; выписка по данным счетам, согласно которой по ним имелись различные операции, выразившиеся в том, что по ним в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены следующие операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на расчетный счет № с иных счетов, открытых на имя ИП ФИО2, поступили денежные средства в общей сумме 293 420 руб.; с расчетного счета № на иные расчетные счета, открытые на имя ИП ФИО2, перечислены денежные средства в общей сумме 15 007,49 руб.; с расчетного счета № произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму 268 000 руб.; на расчетный счет № с расчетных счетов иных организаций и ИП поступили денежные средства в общей сумме 10 210 314 руб.; с расчетного счета № на расчетные счета иных организаций и ИП перечислены денежные средства в общей сумме 476 900 руб.; с расчетного счета № произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму 9 124 988 руб.; на расчетный счет № перечислено денежных средств с иных расчетных счетов ИП ФИО2 на общую сумму 15 007,49 руб.; с расчетного счета № перечислено на иные расчетные счета ИП ФИО2 денежных средств на общую сумму 489 553,69 руб. 

Кроме того, осмотрены документы юридического дела АО КБ «ЛОКО-Банк» на открытие расчетного счета ИП ФИО2 №, в том числе заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк» и заключении соглашения о предоставлении услуги «Дистанционное обслуживание» и доступа к Системе «СистемаКлиентБанк», при этом, для подтверждения логина для доступа к услугам данной системы указан абонентский номер № а также иные документы, подтверждающие открытие данного расчетного счета ФИО2; выписка по данному счету, согласно которой по нему имелись различные операции, выразившиеся в том, что по нему в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены следующие операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на данный расчетный счет с расчетных счетов иных организаций и ИП поступили денежные средства в общей сумме 1 460 316,8 руб.; с данного расчетного счета на расчетные счета иных организаций и ИП перечислены денежные средства в общей сумме 248 763,71 руб.; с данного расчетного счета произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму 983 920 руб. 

Также осмотрены документы юридического дела АО «Тинькофф» на открытие расчетного счета ИП ФИО2 №, в том числе заявление последнего от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и ИП в АО «Тинькофф» и заключении с Банком соглашения о предоставлении Услуги «Дистанционное обслуживание» и доступа к Системе ДО, при этом, для подтверждения логина для доступа к услугам системы ДО, в данном заявлении указан абонентский номер №, заявление о выпуске корпоративной карты, а также иные документы, подтверждающие открытие данного расчетного счета ФИО2; выписка по данному счету, согласно которой по нему имелись различные операции, выразившиеся в том, что по нему в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлены следующие операции по приему, выдаче и переводу денежных средств: на данный расчетный счет с иных счетов, открытых на имя ИП ФИО2, поступили денежные средства в общей сумме 1 704 900 руб.; с данного расчетного счета на иные расчетные счета, открытые на имя ИП ФИО2, перечислены денежные средства в общей сумме 1 440 065,32 руб.; с данного расчетного счета осуществлено снятие наличных денежных средств на общую сумму 248 100 руб. Копии вышеуказанных осмотренных документов из АО «Тинькофф» приобщены к материалам уголовного дела.

(т.1, л.д. 103-195, 31-47) 

Таким образом, оценивая совокупность исследованных в судебном заседании доказательств, суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ - как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Давая такую оценку действиям подсудимого, суд исходит из того, что ФИО2 по просьбе неустановленного лица, по возникшему у него единому преступному умыслу, зарегистрировался при помощи последнего в качестве ИП, открыл от своего имени как ИП вышеуказанные банковские счета, указав в соответствующих документах телефонный номер, используемый неустановленным лицом для осуществления им дистанционного управления счетами, после чего передал неустановленному лицу, полученные им банковские карты и иные электронные средства и носители информации к открытым счетам для их дистанционного банковского обслуживания, понимая при этом, что подобная передача вышеуказанных объектов запрещена действующим законодательством и правилами банковского обслуживания, что повлекло в дальнейшем противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. При этом в судебном заседании установлено, что сам ФИО2 реально как ИП какую-либо коммерческую деятельность не осуществлял и не собирался это делать, открытыми им вышеуказанным расчетными счетами самостоятельно не пользовался. При этом, за открытие вменяемых ему банковских счетов он получил от 1 000 до 1 500 руб. за каждый банк, в котором был открыт счет.

Вопреки доводам ФИО2, об его умысле на совершение преступления свидетельствует тот факт, что он, предупрежденный о недопустимости передачи третьим лицам банковских карт, логинов и паролей от интернет-банка, осознавал, что открытые им счета в дальнейшем будут использованы третьими лицами для совершения финансовых операций с не принадлежащими ему денежными средствами в отсутствие у него возможности контроля за ними, то есть понимал, что использование полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным и желал этого.

Таким образом, вина подсудимого полностью подтверждается его собственными показаниями в вышеуказанной части и исследованными в судебном заседании документами, оснований не доверять которым у суда не имеется. 

Все исследованные по делу доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями УПК РФ. Таким образом, у суда не имеется сомнений в доказанности причастности ФИО2 к совершению данного преступления.

Согласно заключению судебной психиатрической экспертизы ФИО2 хроническим психическим расстройством, слабоумием либо иным болезненным расстройством психики не страдал и не страдает в настоящее время; страдает синдромом зависимости от опиатов средняя стадия, ремиссия более 10 лет (Опийная наркомания 2), в лечении которого не нуждается; в момент совершения инкриминируемого ему деяния он каких-либо болезненных расстройств психической деятельности, в том числе временного характера, также не обнаруживал, и мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими; в применении к нему принудительных мер медицинского характера не нуждается; давать показания, участвовать в следственных действиях и в судебном заседании может, в том числе без помощи защитника.

(т.2, л.д. 33-35)

Учитывая, вышеуказанные выводы экспертов, поведение ФИО2 в ходе судебного заседания, которое, в совокупности с данными об его личности сомнений в психическом здоровье последнего не вызывает, суд признает подсудимого ФИО2 по своему психическому состоянию подлежащим уголовной ответственности за содеянное.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на его исправление, на условия жизни его семьи. 

ФИО2 к административной ответственности не привлекался, официально работает, в наркологической и психиатрической больницах на учете не состоит, по местам жительства и работы характеризуется положительно. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает совершение преступления впервые, признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления путем дачи подробных показаний относительно объективных обстоятельств совершения преступления, не известных органу следствия до его допросов, наличие двух малолетних детей, состояние здоровья, наличие заболеваний у подсудимого, затруднительное материальное положение подсудимого, занятие общественно-полезной деятельностью (официальное трудоустройство).

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

Принимая во внимание характер, степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, учитывая совокупность всех смягчающих наказание обстоятельств, в том числе связанных с целями и мотивами преступления, ролью подсудимого, его поведением во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, активное содействие ФИО2 в его расследовании, суд признает их исключительными, в связи с чем считает необходимым назначить подсудимому с применением ст. 64 УК РФ более мягкий основной вид наказания, чем предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, а именно, в виде исправительных работ, а также не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного в санкции данной статьи. При этом суд, учитывая все вышеизложенное, приходит к выводу о том, что восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого и предупреждение совершения им новых преступлений, то есть достижение целей применения уголовного наказания будет иметь место при назначении данного вида уголовного наказания. 

Препятствий для назначения наказания в виде исправительных работ, предусмотренных ст. 50 УК РФ, по делу не установлено. Оснований для применения положений ст. 73 УК РФ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ.

Кроме того, несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств у ФИО2, в том числе предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствия отягчающих обстоятельств, у судьи не имеется оснований для назначения ему наказания по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку ему назначается наказание в виде исправительных работ, при наличии в санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ более строгого наказания в виде лишения свободы.

Руководствуясь п. "а" ч. 1 ст. 104.1 УК РФ, принимая во внимание, что в результате совершения вышеуказанного преступления ФИО2 были получены денежные средства в размере от 1 000 руб. до 1 500 руб. за открытые им расчетные счета в каждом из банков, указанных в обвинении, общая сумма которых, с учетом положений ч. 3 ст. 14 УПК РФ, составляет 4 000 руб., которую он потратил на личные нужды, с учетом положений ч. 1 ст. 104.2 УК РФ, суд полагает необходимым взыскать с ФИО2 в доход государства 4 000 руб. в счет конфискации денежных средств, полученных им в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ.

В соответствии со ст.132 УПК РФ с учетом всех заслуживающих внимания обстоятельств, а также трудоспособности и материального положения ФИО2, отсутствия у него возражений, суд не находит оснований для полного или частичного освобождения подсудимого от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой труда адвоката Долгова О.В. в размере 6 920 руб., по защите ФИО2 в ходе предварительного следствия.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 299, 303, 304, 307 - 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ на срок 1 год с удержанием 5 процентов из заработной платы ежемесячно в доход государства.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

На основании п. "а" ч. 1 ст. 104.1 УК РФ, ч. 1 ст. 104.2 УК РФ взыскать с ФИО2 в доход государства 4 000 руб. в счет конфискации денежных средств, полученных им в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: 

<

данные изъяты>

Взыскать с ФИО2 в доход федерального бюджета 6 920 руб. в счет возмещения средств, затраченных на оплату труда адвоката Долгова О.В. в ходе предварительного следствия. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд в течение 15 суток со дня постановления приговора. В случае подачи апелляционных жалобы и представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий И.Г. Ефремов