57RS0(номер обезличен)-31 Дело (номер обезличен)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

05 июля 2023 г. г. Орел

Заводской районный суд г. Орла в составе 

председательствующего судьи Гончарова И.В., 

с участием государственных обвинителей ФИО7, ФИО8,

защитника адвоката ФИО34,

при секретаре ФИО9,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении ФИО1, (информация скрыта), судимого: 1) (дата обезличена) Кромским районным судом Орловской области по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ к 2 годам лишения свободы в ИК общего режима с ограничением свободы на срок 1 год; 2) (дата обезличена) Железнодорожным районным судом г. Орла по п. «в» ч. 2 ст. 158 УК РФ (2 эпизода), ч. 2 ст. 69 УК РФ (судимость погашена), ч. 5 ст. 69 УК РФ к 2 годам 6 месяцам лишения свободы в ИК общего режима, с ограничением свободы на 1 год, освободился из мест лишения свободы (дата обезличена) по отбытии срока наказания, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил умышленное тяжкое преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах. 

ФИО1, действуя единым умыслом, из корыстных побуждений, с целью сбыта за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, которые намеревался получить в неограниченном числе банковских организаций, являясь подставным лицом – генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «Алькор» (далее по тексту - ООО «Алькор»), а также будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 (далее по тексту ИП ФИО1), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации и ИП, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления лицам, занимающимся незаконной банковской деятельностью, а именно: ФИО11, Свидетель №1, которым предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч. 2 ст. 173.1, ч. 2 ст. 187, пп. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ по уголовному делу (номер обезличен), Свидетель №6, который осужден (дата обезличена) Железнодорожным районным судом г. Орла по ст. 187 ч. 2, ст. 173.1 ч. 2 п. «б», ст. 172 ч. 2 пп. «а, б» УК РФ, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), что позволит самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП ФИО1 и ООО «Алькор» прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам данных организаций, и желая наступления указанных последствий, в период времени до (дата обезличена) на просьбу ФИО11 дал согласие. (дата обезличена) зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя по предоставленным им документам, (дата обезличена) по предоставленным им документам зарегистрировано ООО «Алькор». В период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя открыл расчетные счета в банковских организациях: ПАО «Восточный экспресс банк» (в настоящее время ПАО «Совкомбанк», на основании решения о прекращении юридического лица в связи с реорганизацией путем соединения от (дата обезличена)), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «РОСБАНК», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) оформил и открыл на себя, как директора ООО «Алькор», расчетные счета в банковских организациях: АО «Райффайзенбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «РОСБАНК», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Московский индустриальный банк», после чего, получив электронные средства платежа и электронные носители информации, реализуя свой единый продолжаемый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыл их ФИО11, Свидетель №6, Свидетель №1 при следующих обстоятельствах.

С целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, (дата обезличена) ФИО1 через информационно-телекоммуникационную сеть (включая сеть «Интернет»), на официальном сайте АО «Тинькофф банк», расположенного по адресу: (адрес обезличен), находясь в неустановленном месте, подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, а также изготовление и выдачу сертификата проверки электронной подписи, являющегося аналогом личной подписи ФИО1, предназначенной для доступа к системе ДБО, на основании которых (дата обезличена) сотрудниками операционного офиса АО «Тинькофф банк» ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания – тарифа «Простой», со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, оформлена банковская бизнес карта, являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации (номер обезличен) от (дата обезличена) «О национальной платежной системе», а также выпущена электронная подпись ((номер обезличен)), являющаяся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенная для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые (дата обезличена) ФИО1 получил у входа в здание, расположенное по адресу (адрес обезличен), и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Тинькофф банк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Тинькофф банк» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, (дата обезличена) передал неустановленному лицу для передачи участникам организованной группы, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1 и подключении системы дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую карту, являющиеся электронными средствами платежа, а также электронную подпись ((номер обезличен)), являющуюся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенную для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать своей единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, (дата обезличена) ФИО1 прибыл в операционный офис ПАО «Восточный экспресс банк» (в настоящее время ПАО «Совкомбанк», на основании решения о прекращении юридического лица в связи с реорганизацией путем соединения от (дата обезличена)), расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с ФИО11 и Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых (дата обезличена) сотрудниками операционного офиса ПАО «Восточный экспресс банк» ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – универсальным кодовым словом, а также оформлена банковская корпоративная карта «Business» платежной системы «VISA International», являющиеся электронным средством платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые (дата обезличена) ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Восточный экспресс банк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Восточный экспресс банк» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, в этот же день, находясь возле входа в операционный офис ПАО «Восточный экспресс банк», передал ФИО11, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1 и подключении системы дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа к системе ДБО - универсальным кодовым словом, а также банковскую корпоративную карту «Business» платежной системы «VISA International», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 прибыл в операционный офис «Орловский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с Свидетель №6 и с Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых сотрудниками операционного офиса ОО «Орловский» АО «Райффайзенбанк» в этот же день ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – универсальным кодовым словом, а также оформлена банковская бизнес карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Райффайзенбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, в этот же день, находясь возле входа в операционный офис «Орловский» АО «Райффайзенбанк» передал Свидетель №6, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1 и подключении системы дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа к системе ДБО - универсальным кодовым словом, а также банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, (дата обезличена) с 09.00 до 19.00 ФИО1 прибыл в операционный офис ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской карты, на основании которых сотрудниками операционного офиса ПАО «РОСБАНК» (дата обезличена) с 09.00 до 19.00 ИП ФИО1 был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» со средством доступа в нее и управления – универсальным кодовым словом, а также оформлена банковская карта «MasterCard Business», являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые в этот же день ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «РОСБАНК», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, (дата обезличена), находясь возле входа в операционный офис ПАО «РОСБАНК» передал Свидетель №1, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1 и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» со средствами доступа к системе ДБО – универсальным кодовым словом, а также банковскую карту «MasterCard Business», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронного средства платежа и электронных носителей информации за денежное вознаграждение, (дата обезличена) в 10.00 ФИО1 прибыл в операционный офис ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО1, для подключения услуги системы ДБО, изготовления и выдачи аналога собственноручной подписи, являющейся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенной для доступа к системе ДБО, на основании которых (дата обезличена) с 10.00 до 18.00 сотрудниками операционного офиса ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», выпущен аналог собственноручной подписи, являющейся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенной для доступа к системе ДБО, которая является электронным средством платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые в этот же день получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, (дата обезличена), находясь возле входа в операционный офис ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» передал Свидетель №1, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ИП ФИО1 и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», ключевой носитель с записанным на нем аналогом собственноручной подписи, являющейся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенной для доступа к системе ДБО, которая является электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, (дата обезличена) с 09.00 до 19.00 ФИО1 прибыл в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с Свидетель №6 и с Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской карты, на основании которых в этот же день сотрудниками операционного офиса ПАО Банк «ФК Открытие» ИП ФИО1 были открыты расчетные счета №(номер обезличен), (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средством доступа в нее и управления – универсальным кодовым словом, а также оформлена банковская карта «VISA BUSINESS», являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО Банка «ФК Открытие», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банке «ФК Открытие» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, в указанный период времени, находясь возле входа в операционный офис ПАО Банка «ФК Открытие» передал Свидетель №6, тем самым сбыл документы об открытии расчетных счетов №(номер обезличен), (номер обезличен) ИП ФИО1 и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа к системе ДБО – универсальным кодовым словом, а также банковскую карту «VISA BUSINESS», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 прибыл в операционный офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Алькор», подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых в этот же день сотрудниками офиса АО «Райффайзенбанк» ООО «Алькор» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – универсальным кодовым словом, а также оформлена банковская бизнес карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», являющиеся электронным средством платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые (дата обезличена) с 09.00 до 18.00 ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Райффайзенбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, в этот же день, находясь возле входа в операционный офис АО «Райффайзенбанк» передал Свидетель №1, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ООО «Алькор» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа к системе ДБО - универсальным кодовым словом, а также банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, (дата обезличена) с 09.00 до 19.00 ФИО1 прибыл в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «Алькор», подключения услуги системы ДБО и получения банковской карты, на основании которых в этот же день сотрудниками операционного офиса ПАО Банк «ФК Открытие» ООО «Алькор» были открыты расчетные счета №(номер обезличен), (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средством доступа в нее и управления – универсальным кодовым словом, а также оформлена банковская карта «VISA BUSINESS», являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации (номер обезличен) от (дата обезличена), которые в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО Банка «ФК Открытие», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банке «ФК Открытие» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, в указанный период времени, находясь возле входа в операционный офис ПАО Банке «ФК Открытие», передал Свидетель №1, тем самым сбыл документы об открытии расчетных счетов №(номер обезличен), (номер обезличен) ООО «Алькор» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа к системе ДБО – универсальным кодовым словом, а также банковскую карту «VISA BUSINESS», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, (дата обезличена) с 09.00 до 19.00 ФИО1 прибыл в операционный офис ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «Алькор», подключения услуги системы ДБО и получения банковской карты, на основании которых (дата обезличена) с 09.00 до 19.00 сотрудниками операционного офиса ПАО «РОСБАНК» ООО «Алькор» был открыт расчетный счет (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» со средством доступа в нее и управления – универсальным кодовым словом, а также оформлена банковская карта «MasterCard Business», являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые в этот же день ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «РОСБАНК», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, (дата обезличена), находясь возле входа в операционный офис ПАО «РОСБАНК», передал Свидетель №1, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета (номер обезличен) ООО «Алькор» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» со средствами доступа к системе ДБО – универсальным кодовым словом, а также банковскую карту «MasterCard Business», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, (дата обезличена) с 09.00 до 17.00 ФИО1 прибыл в операционный офис ПАО «Московский индустриальный банк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с ФИО11, Свидетель №6 и Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «Алькор», для подключения услуги системы ДБО, изготовление и выдачу сертификата проверки электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенной для доступа к системе ДБО, на основании которых в этот же день сотрудниками операционного офиса ПАО «Московский индустриальный банк» ООО «Алькор» были открыты расчетные счета №(номер обезличен), (номер обезличен), подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – универсальным кодовым словом, оформлена банковская корпоративная карта «Visa Bisness», являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, а также изготовлен и выдан ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи (номер обезличен), являющейся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенной для доступа к системе ДБО, являющуюся электронным носителем информации в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые (дата обезличена) с 09.00 до 17.00 ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Московский индустриальный банк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Московский индустриальный банк» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, в этот же день, находясь в операционном офисе ПАО «Московский индустриальный банк», передал Свидетель №6, тем самым сбыл документы об открытии расчетных счетов №(номер обезличен), 40(номер обезличен), ООО «Алькор» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа к системе ДБО - универсальным кодовым словом, банковскую корпоративную карту «Visa Bisness», являющиеся электронными средствами платежа, а также ключевой носитель с записанным на файле электронной подписи (номер обезличен), являющейся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенной для доступа к системе ДБО, являющуюся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, (дата обезличена) в 12.00 ФИО1 прибыл в операционный офис ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: (адрес обезличен), совместно с Свидетель №1, где ФИО1 лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Алькор», для подключения услуги системы ДБО, изготовление и выдачу сертификата проверки электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенной для доступа к системе ДБО, на основании которых в этот же день сотрудниками операционного офиса ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» были открыты расчетные счета №(номер обезличен), (номер обезличен) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, оформлена банковская карта (номер обезличен), являющиеся электронными средствами платежа в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, и выпущена электронная подпись, являющаяся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенная для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011, которые (дата обезличена) с 12.00 до 18.00 ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, в этот же день, находясь возле входа в операционный офис ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», передал Свидетель №1, тем самым сбыл документы об открытии расчетных счетов №(номер обезличен), (номер обезличен) ООО «Алькор» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую карту (номер обезличен), являющиеся электронными средствами платежа, а также электронную подпись, являющуюся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенную для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании ФИО1 свою вину признал полностью, пояснив, что в 2019 году списался в соцсетях с Дмитрием, который предложил ему открыть счета и фирмы, что он и сделал, после чего передал электронные носители последнему. В обвинении правильно указаны все обстоятельства дела. От дачи дальнейших показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Допросив подсудимого, исследовав показания свидетелей и материалы уголовного дела, суд находит доказанной его виновность в совершении вышеизложенного преступления. 

Так, допрошенная в ходе судопроизводства по делу свидетель Свидетель №2 показала, что работает государственным налоговым инспектором УФНС России по Орловской области. Регистрация в качестве индивидуального предпринимателя происходит следующим образом. Лицо обращается в УФНС с пакетом документов для регистрации индивидуального предпринимателя (далее ИП). После проверки достоверности принимается решение о государственной регистрации. Сотрудник выдает лист записи о государственной регистрации в качестве ИП и уведомление о постановке на учет в качестве ИП. С 2016 года у граждан появилась возможность подать пакет документов для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя в электронном виде. Процедура регистрации ООО отличается от процедуры регистрации в качестве ИП только пакетом необходимых документов. Согласно сведениям из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, ФИО1 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в электронной форме, то есть через наш сайт «www.govnalog.ru». Указанное заявление сразу поступило в юридический отдел, где было принято решение о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3, в банке АО «Тинькофф Банк» он работает в должности представителя по доверенности. Для открытия расчетного счета клиент может подать заявку несколькими способами: через форму на сайте банка, через мобильное приложение, по телефону через сотрудника продаж, в чате или через почту. Банком реализована модель дистанционного обслуживания клиентов при помощи современных каналов связи. Обслуживание в банке осуществляется на основании Универсального договора, заключенного между банком и клиентом, путем акцепта банком оферты, содержащейся в заявке в составе заявления о присоединении. Подписывая заявление о присоединении/заявку, клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания. При заключении Универсального договора Клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. На встрече клиенты представляют документы, указанные в соответствующих нормативных актах. (дата обезличена) от ИП ФИО1 поступила заявка на открытие расчетного счета, и (дата обезличена) документы для заключения Договора были подписаны. Для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету клиенту выдаются: банковская корпоративная карта, инкассационный счет. Для совершения клиентом операций через каналы дистанционного обслуживания используются коды доступа/аутентификационные данные, которые предоставляются клиенту посредством СМС-сообщения. При заключении договора клиент присоединяется к Условиям комплексного банковского обслуживания и обязуется: обеспечить безопасное хранение QR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности, не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам, Аутентификационным данным, ЭП, незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. После акцепта банком заявления о присоединении банком каждому уполномоченному лицу на указанный в заявлении о присоединении номер мобильного телефона приходит пароль для первого входа в Интернет-Банк. 

Из показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что она состоит в должности главного менеджера АО «Райффайзенбанк». В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, открытие (обслуживание) расчетных счетов. Для открытия расчетного счета клиент приходит на предварительную консультацию, в ходе которой он может подать документы для открытия расчетного счета. Заявление является пунктом присоединения клиента к договору банковского счета. Когда счет открывается, клиент получает на электронную почту ссылку для регистрации личного кабинета. Клиент проходит регистрацию и может пользоваться счетом через мобильное приложение, компьютер, с помощью сети Интернет. Как правило, большинству клиентов во время открытия счета оформляется корпоративная карта, которая позволяет совершать приходно-расходные операции и расплачиваться безналичным способом оплаты. Под «электронным носителем информации» понимается материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в сети Интернет, к которому относится ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента к электронным носителям информации. Ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи, а электронная подпись – это информация в электронной форме. 

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5, он работает главным менеджером премиальных клиентов отдела малого бизнеса банка ПАО «Росбанк». Порядок открытия счета, выдача корпоративной карты, понятия электронных носителей информации аналогичны тем, что приведены в показаниях Свидетель №4 

Давая оценку показаниям указанных свидетелей, суд находит их логичными, последовательными и объективными, поскольку они полностью согласуются между собой и уличают ФИО1 в инкриминируемом деянии, вследствие чего кладет в основу приговора. При этом суд констатирует, что каких-либо оснований для оговора подсудимого со стороны допрошенных лиц не имеется. 

Помимо показаний свидетелей, виновность ФИО1 в описанном преступлении также подтверждается следующими доказательствами.

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрены документы, предоставленные УФНС России по Орловской области, содержащие регистрационное дело ИП ФИО1 и ООО «Алькор».

1) В регистрационном деле ИП ФИО1 содержатся следующие документы: 

- решение о государственной регистрации, согласно которому принято решение о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ФИО1) от (дата обезличена);

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от (дата обезличена), которым удостоверяется, что ФИО1 передал в Межрайонную ИФНС № 9 по Орловской области следующие документы: Р21001 Заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП, уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ. Заявителем является ФИО1. Дата выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации, – (дата обезличена), номер заявки – FC1912128428608;

- заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма Р21001) от (дата обезличена), согласно которому ФИО1 желает зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя;

- уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма № 26.2-1) от (дата обезличена), согласно которой ФИО1 выбирает и переходит на упрощенную систему налогообложения; 

- копия паспорта и страховое свидетельство ФИО1

2) В регистрационном деле ООО «Алькор» содержатся следующие документы:

- расписка о получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от (дата обезличена), в соответствии с которой ФИО1 передал в Межрайонная ИФНС № 9 по Орловской области следующие документы: заявление о создании ЮЛ, решение о создании ЮЛ, Устав ЮЛ, иной документ в соответствии с законодательством РФ, запрос на предоставление копий документов, содержащихся в рег. деле ЮЛ. Дата выдачи регистрирующим органом документов – (дата обезличена);

- заявление о государственной регистрации юридического лица при создании от (дата обезличена), согласно которому ФИО1 учредил ООО «Алькор»;

- решение № 1 единственного учредителя ООО «Алькор» от (дата обезличена), согласно которого ФИО1, являясь единственным учредителем ООО «Алькор» решил учредить ООО «Алькор», местом нахождения общества признать – (адрес обезличен), сформировать уставной капитал в сумме 30 000 рублей, утвердить Устав, назначить на должность директора – ФИО1, подать документы на государственную регистрацию; - устав ООО «Алькор» № 1 от (дата обезличена), согласно которому уставной капитал Общества составляет 30 000 рублей. Предметом деятельности Общества являются: деятельность административно-хозяйственная комплексная по обеспечению работы организаций; деятельность охранных служб; деятельность систем обеспечения безопасности; деятельность агентств по подбору персонала, по временному трудоустройству и прочая деятельность по подбору персонала; другие виды деятельности, не запрещенные действующим законодательством. Директор Общества обладает следующими правами и обязанностями: без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; выдает доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издает приказы о назначении на должность работников Общества, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания; рассматривает текущие и перспективные планы работ; обеспечивает исполнение планов Общества; утверждает правила, процедуры и другие внутренние документы Общества, за исключением документов, утверждение которых отнесено уставом к компетенции участника Общества; определяет организационную структуру Общества; обеспечивает выполнение решений участника; утверждает штатные расписания Общества, филиалов и представителей Общества; принимает на работу и увольняет сотрудников с работы; распоряжается имуществом Общества в пределах, установленных участником, Уставом и законодательством; утверждает договорные тарифы на услуги и цены на продукцию Общества; принимает решения по другим вопросам, связанным с текущей деятельностью Общества; 

- гарантийное письмо от генерального директора ЗАО Автоцентра «Атлант», в соответствии с которым он гарантирует предоставить ООО «Алькор» в аренду помещение, расположенное по адресу: (адрес обезличен); 

- заявление ФИО1 в ФНС России № 9 по Орловской области, согласно которому он просит выдать оригиналы документов ООО «Алькор» после государственной регистрации юридического лица на бумажном носителе, в связи с подачей документов в электронном виде по каналам связи;

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от (дата обезличена), в соответствии с которой ФИО1 передал в Межрайонную ИФНС № 9 по Орловской области документы;

- заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ от (дата обезличена), согласно которому ФИО1 просит считать все сведения об ООО «Алькор» недостоверными; 

- заявление на отзыв сертификата ключа подписи от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 просит аннулировать сертификат ключа подписи;

- заявление в ИФНС России по Орловской области от (дата обезличена), в котором содержится рукописный текст следующего содержания: «Я, ФИО1 никакого отношения к ООО «Алькор», «Флагман» не имею. Меня попросил Дима открыть фирму и счета в банке и сказал, что будет выплачивать мне 10 000 рублей каждый месяц, а от него каждый месяц будет требовать подписывать какие-то бумаги. Так продолжалось 4 месяца, а потом Дима перестал платить и выходить на связь»;

- сведения о банковских счетах индивидуального предпринимателя ФИО1, согласно которым были открыты следующие счета:

а) (дата обезличена) в АО «Тинькофф Банк» по адресу: (адрес обезличен) открыт счет (номер обезличен), закрыт - (дата обезличена);

б) (дата обезличена) в ПАО «Восточный экспресс банк» по адресу: (адрес обезличен) открыт счет (номер обезличен), закрыт - (дата обезличена);

в) (дата обезличена) в ПАО ФК «Открытие» по адресу: (адрес обезличен) открыты счета №(номер обезличен), (номер обезличен);

г) (дата обезличена) в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: (адрес обезличен) открыт счет (номер обезличен), закрыт - (дата обезличена);

д) (дата обезличена) в АО «Райффайзенбанк» по адресу: (адрес обезличен) открыт счет (номер обезличен), закрыт - (дата обезличена);

е) (дата обезличена) в ПАО «Росбанк» по адресу: (адрес обезличен), стр.1 открыт счет (номер обезличен), закрыт - (дата обезличена);

ж) (дата обезличена) в ПАО «Сбербанк России» по адресу: (адрес обезличен) открыт счет (номер обезличен), закрыт – (дата обезличена);

- сведения о банковских счетах ООО «Алькор», согласно которым были открыты следующие счета:

а) (дата обезличена) в ПАО «Московский индустриальный банк» по адресу: (адрес обезличен) открыты счета №(номер обезличен), (номер обезличен) закрыты – (дата обезличена);

б) (дата обезличена) в ПАО ФК «Открытие» по адресу: (адрес обезличен) открыты счета №(номер обезличен), (номер обезличен), закрыты – (дата обезличена);

в) (дата обезличена) в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: (адрес обезличен) открыты счета (номер обезличен) (закрыт - (дата обезличена)), (номер обезличен);

г) (дата обезличена) в АО «Райффайзенбанк» по адресу: (адрес обезличен) открыт счет (номер обезличен), закрыт - (дата обезличена);

д) (дата обезличена) в ПАО «Росбанк» по адресу: (адрес обезличен) открыт счет (номер обезличен);

- сведения о доходах ФИО1, согласно которым доход последнего за отчетный год составил 53 536 рублей 54 копейки, источники дохода – ООО «Агроторг», АО «Тинькофф банк». (т. 2 л.д. 222-228, т. 3 л.д. 1-41)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе ПАО «Московский индустриальный банк» по адресу: (адрес обезличен) изъято юридическое банковское дело ООО «Алькор». (т. 3 л.д. 49-52) 

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ООО «Алькор», в котором имеются следующие документы:

- карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Алькор» от (дата обезличена). В карточке содержится информация об открытых банковских счетах: №(номер обезличен), (номер обезличен);

- копия устава ООО «Алькор» от (дата обезличена), согласно которому уставной капитал Общества составляет 30 000 рублей, указан предмет деятельности; 

- выписка о движении денежных средств по счету ООО «Алькор» (номер обезличен) за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которому зафиксированы следующие банковские операции: 

1) (дата обезличена) внесение денежных средств на счет в сумме 1 000 рублей, назначение платежа – возврат подотчетной суммы;

2) (дата обезличена) взыскание с расчетного счета денежных средств в сумме 1 000 рублей, назначение платежа – комиссия за оплату пакета;

3) (дата обезличена) внесение денежных средств на счет в сумме 404 000 рублей со счета (номер обезличен) ООО «Феникс», назначение платежа – оплата по договору б\н от (дата обезличена) за оказание услуг;

4) (дата обезличена) взыскание с расчетного счета денежных средств в сумме 100 рублей, назначение платежа – комиссия в соответствии с тарифом банка «Расширенный пакет»;

5) (дата обезличена) снятие денежных средств в сумме 399 900 рублей, назначение платежа – закупка товара;

6) (дата обезличена) взыскание с расчетного счета денежных средств в сумме 3 999 рублей, назначение платежа – комиссия за кассовое обслуживание за (дата обезличена);

7) (дата обезличена) взыскание с расчетного счета денежных средств в сумме 1 000 рублей, назначение платежа – комиссия за оплату пакета; 

- выписка движения денежных средств по счету ООО «Алькор» (номер обезличен), согласно которой движение денежных средств по счету не осуществлялось;

- заявка на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи (СКПЭП) для системы ДБО для корпоративных клиентов ПАО «МИнБанк» (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которой ООО «Алькор» в лице директора ФИО1, действующего на основании Устава и в соответствии с договором (номер обезличен) от (дата обезличена), поручает ПАО «МИнБанк» изготовить СКПЭП для системы ДБО, наделить его полномочиями ФИО2, предоставить ФИО1 ключевой носитель с транспортным ключом электронной подписи (ЭП) и транспортным СКПЭП; 

- акт приема-передачи ключевого носителя с транспортным ключом электронной подписи от (дата обезличена), согласно которому директор ООО «Алькор» ФИО1 получил в ПАО «МИнБанк» ключевой носитель, содержащий ключ ЭП, с защищенной памятью 64 кб для использования в системе ДБО. Серийный номер ключевого носителя – 3В588335. Клиент обязуется использовать и хранить ключевой носитель в соответствии с утвержденными Руководством требованиями;

- акт приема передачи СКПЭП системы ДБО для корпоративных клиентов ПАО «МИнБанк» от (дата обезличена), согласно которому директор ООО «Алькор» ФИО1 получил в ПАО «МИнБанк» СКПЭП в виде электронного документа; 

- руководство по обеспечению Безопасности использования электронной подписи и средств электронной подписи для использования в системе ДБО для корпоративных клиентов ПАО «МИнБанк», в котором отражены правила обращения с электронной подписью и средствами электронной подписи, в том числе: чрезвычайно важно обеспечить доступ к ключевым носителям только их владельцам, запрещается оставлять ключевой носитель и пин-код доступа к нему без присмотра, а также передавать ключевой носитель и пин-код к нему третьим лицам; 

- заявление (распоряжение) о принятии расчетных (платежных) документов на осуществление операций от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 поручает ПАО «МИнБанк» принимать от имени общества документы, содержащие распоряжения Организации на совещание операций с подписями лиц, наделенных правом подписи и указанными в карточке с образцами подписей и оттиска печати по счетам №(номер обезличен), (номер обезличен) с единственной или любой одной подписью из указанных в карточке;

- информация по ip-адресам, согласно которой зафиксированы входы в систему ФИО1 (дата обезличена) в 13.17, 13.40, 13.41, (дата обезличена) в 11.27, 11.30, ip-адрес – 10.2.0.95;

- платежное поручение от (дата обезличена), согласно которому с расчетного счета ООО «Феникс» (номер обезличен) осуществлена приходная банковская операция на счет ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 404 000 рублей, назначение платежа - оплата по договору б\н от (дата обезличена) за оказание услуг;

- заявление о присоединении к Договору об осуществлении обмена электронным документами с использованием системы дистанционного обслуживания для корпоративных клиентов ПАО «МИнБанк» и установке параметров подключения (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 заявил о присоединении к Договору об осуществлении обмена электронными документами с использованием системы ДБО с использованием счетов №(номер обезличен), (номер обезличен); 

- заявление на открытие счета в ПАО «МИнБанк» от (дата обезличена), согласно которому ФИО1 просит открыть в банке счет для ООО «Алькор»; 

- заявление о присоединении к Правилам открытия счетов и расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов ПАО «МИнБанк» от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 заявляет о присоединении к Правилам открытия счетов и расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов ПАО «МИнБанк» от (дата обезличена), которые ему известны; 

- копия паспорта ФИО1;

- заявление на открытие счета в ПАО «МИнБанк» от (дата обезличена), согласно которому ФИО1 просит открыть в банке счет для ООО «Алькор»; 

- информационное письмо об открытии счета от (дата обезличена), согласно которому ОО ОРУ ПАО «МИнБанк» уведомляет ФИО1, что в соответствии с договором (номер обезличен) от (дата обезличена) для ООО «Алькор» открыт счет (номер обезличен); 

- договор (номер обезличен) на открытие и обслуживание расчетного счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице директора ФИО1 открывает в ОО «ОРУ» ПАО «МИнБанк» расчетный счет для совершения банковских операций с использованием банковских карт. (т. 3 л.д. 53-60)

- Протокол осмотра от (дата обезличена), в ходе которого осмотрен дополнительный офис ПАО «Московский индустриальный банк», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где банк осуществляет свою деятельность с понедельника по пятницу с 09.00 до 18.00. (т. 3 л.д. 62-66)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе ПАО ФК «Открытие» по адресу: (адрес обезличен) произведена выемка юридического банковского дела ООО «Алькор». (т. 3 л.д. 72-76) 

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ООО «Алькор», в котором имеются следующие документы:

1) ip-адреса;

2) выписка по операциям на счете ООО «Алькор» (номер обезличен) за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой обнаружены следующие банковские операции:

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 218 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 99 000 рублей, назначение платежа – выдача наличных внутри банка;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 100 000 рублей, назначение платежа – выдача наличных внутри банка;

3) выписка по операциям на счете ООО «Алькор» (номер обезличен) за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой обнаружены следующие банковские операции:

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Вектор-Строй» (номер обезличен) в сумме 218 400 рублей, назначение платежа – оплата за строительные материалы (номер обезличен) от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 218 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

4) согласие Клиента на обработку его персональных данных от ФИО1;

5) расписка о получении банковской карты Bank Card Receipt от (дата обезличена), согласно которой ФИО1 получил банковскую карту VISA BUSINESS (номер обезличен);

6) банковские ордера за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена);

7) платежное поручение (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому отражена приходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) на счет (номер обезличен) в сумме 218 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств; 

8) платежные ордера за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена);

9) чек-лист к комплекту документов на открытие\изменение счета юридического лица, в соответствии с которым в банк предоставлены документы ООО «Алькор» ИНН 

<

***>; 

10) заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице директора ФИО1 просит открыть расчетный счет и осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост» с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал»; просит открыть специальный карточный счет для банковских операций и предоставить корпоративную карту VISA BUSINESS; подключить услугу смс-информирование на номер телефона (номер обезличен) для счета (номер обезличен);

11) сведения о юридическом лице, согласно которым ФИО1 предоставил в ФИО5 сведения об ООО «Алькор», бенефициарный владелец ФИО1; 

12) решение (номер обезличен) единственного учредителя ООО «Алькор» от (дата обезличена), согласно которого ФИО1 решил учредить ООО «Алькор», сформировать уставной капитал в сумме 30 000 рублей, утвердить Устав, назначить на должность директора – ФИО1, подать документы на государственную регистрацию; 

13) выписка из ЕГРЮЛ от (дата обезличена), согласно которой ООО «Алькор» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, дата создания – (дата обезличена), адрес - (адрес обезличен). Данные об учредителе - ФИО1; 

14) уведомление о государственной регистрации ООО «Алькор» от (дата обезличена) (номер обезличен);

15) карточка с образцами подписей и оттиска печати от (дата обезличена); 

16) копия паспорта ФИО1 (т. 3 л.д. 77-81)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе ПАО ФК «Открытие» по адресу: (адрес обезличен) изъято юридическое банковское дело ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 90-94) 

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ИП ФИО1, в котором имеются следующие документы:

1) ip-адреса;

2) выписка по операциям на счете ИП ФИО1 (номер обезличен) за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой обнаружены следующие банковские операции:

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Барс» (номер обезличен) в сумме 80 777 рублей, назначение платежа – за выполненные работы по договору субподряда б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 77 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств между своими счетами;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Барс» (номер обезличен) в сумме 87 777 рублей, назначение платежа – за выполненные работы по договору субподряда б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 35 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств между своими счетами;

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО15 (номер обезличен) в сумме 53 077 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторичного сырья по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ЛивВторСнаб» (номер обезличен) в сумме 8 570 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 9 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств между своими счетами;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «КАМСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 90 770 рублей, назначение платежа – оплата за кирпич по договору поставки строительных материалов б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Кружева» (номер обезличен) в сумме 95 530 рублей, назначение платежа – оплата за выполненные работы по договору субподряда б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО16 (номер обезличен) в сумме 90 770 рублей, назначение платежа – оплата за кирпич по договору поставки стройматериалов б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО17 (номер обезличен) в сумме 91 577 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «КАМСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 98 977 рублей, назначение платежа – оплата за кирпич по договору поставки строительных материалов б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Кружева» (номер обезличен) в сумме 80 470 рублей, назначение платежа – оплата за выполненные работы по договору субподряда б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 85 750 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру и пвд-канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО19 (номер обезличен) в сумме 93 537 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторсырья по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО20 (номер обезличен) в сумме 85 770 рублей, назначение платежа – оплата за пэт-бутыл по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО17 (номер обезличен) в сумме 86 577 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО20 (номер обезличен) в сумме 70 777 рублей, назначение платежа – оплата за пэт-бутыл по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ИП ФИО20 (номер обезличен) в сумме 51 557 рублей, назначение платежа – оплата за стчейч-пеленку по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО16 (номер обезличен) в сумме 17 770 рублей, назначение платежа – оплата за кирпич по договору поставки стройматериалов б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «КАМСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 95 977 рублей, назначение платежа – оплата за кирпич по договору поставки строительных материалов б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО19 (номер обезличен) в сумме 97 157 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторсырья по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ЛивВторСнаб» (номер обезличен) в сумме 23 570 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО16 (номер обезличен) в сумме 23 200 рублей, назначение платежа – оплата за кирпич по договору поставки стройматериалов б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «МСКСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 99 300 рублей, назначение платежа – оплата за поставку строительных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО21 (номер обезличен) в сумме 99 000 рублей, назначение платежа – оплата за поставку макулатуры в пвд-канистр по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «МСКСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 95 370 рублей, назначение платежа – оплата за поставку строительных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 95 750 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру и пвд-канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 94 000 рублей, назначение платежа – возврат оплаты за макулатуру и пвд-канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО21 (номер обезличен) в сумме 93 170 рублей, назначение платежа – оплата за поставку макулатуры в пвд-канистр по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «МСКСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 91 900 рублей, назначение платежа – оплата за поставку строительных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 91 750 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру и пвд-канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «МСКСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 93 730 рублей, назначение платежа – оплата за поставку строительных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 90 700 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру и пвд-канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «МСКСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 97 730 рублей, назначение платежа – оплата за поставку строительных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ООО «Чисто» (номер обезличен) в сумме 98 970 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторичного сырья по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «МСКСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 97 550 рублей, назначение платежа – оплата за поставку строительных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ООО «Чисто» (номер обезличен) в сумме 97 770 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторичного сырья по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «МСКСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 98 580 рублей, назначение платежа – оплата за поставку строительных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО16 (номер обезличен) в сумме 95 700 рублей, назначение платежа – оплата за кирпич по договору поставки стройматериалов б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ООО «Чисто» (номер обезличен) в сумме 99 110 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторичного сырья по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 99 700 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру и пвд-канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на счет ООО «Чисто» (номер обезличен) в сумме 97 900 рублей, назначение платежа – возврат за поставку вторичного сырья по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 97 170 рублей, назначение платежа – оплата за макулатуру и пвд-канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «МСКСТРОЙ» (номер обезличен) в сумме 48 000 рублей, назначение платежа – оплата за поставку строительных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция на счет ИП ФИО21 (номер обезличен) в сумме 48 370 рублей, назначение платежа – оплата за поставку макулатуры в пвд-канистр по договору поставки б/н от (дата обезличена);

3) выписка по операциям на счете ИП ФИО1 (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой банковских операций не зафиксировано; 

4) банковские ордеры, инкассовые поручения, платежные ордеры, платежные поручения по банковским операциям, указанным выше;

5) чек-лист к комплекту документов на открытие\изменение счета юридического лица, в соответствии с которым в банк предоставлены документы ИП ФИО1 ИНН 

<

***>; 

6) заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от (дата обезличена), согласно которому ИП ФИО1 просит открыть расчетный счет и осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост», с осуществлением дистанционного банковского обслуживания, с использованием системы «Бизнес портал»;

7) сведения о юридическом лице ИП ФИО1;

8) выписка из ЕГРИП от (дата обезличена), согласно которой ИП ФИО1 ИНН 

<

***> ОГРН (номер обезличен), дата создания – (дата обезличена); 

9) уведомление о государственной регистрации ИП ФИО1 от (дата обезличена) (номер обезличен);

15) карточка с образцами подписей и оттиска печати от (дата обезличена); 

16) копия паспорта ФИО1 (т. 3 л.д. 95-102)

- Протокол осмотра от (дата обезличена), в ходе которого осмотрен дополнительный офис ПАО ФК «Открытие», расположенный по адресу: (адрес обезличен), где банк осуществляет свою деятельность с понедельника по пятницу с 09.00 до 19.00. (т. 3 л.д. 106-112)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: (адрес обезличен) изъято банковское дело ООО «Алькор». (т. 3 л.д. 118-122)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ООО «Алькор», в котором имеются следующие документы:

1) выписка по операциям на счете ООО «Алькор» (номер обезличен) за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой обнаружены следующие банковские операции:

- (дата обезличена) приходная банковская операция в сумме 210 000 рублей, назначение платежа – пополнение счета;

- (дата обезличена) расходная операция на счет ООО «Феникс» (номер обезличен) в сумме 218 360 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за охранные услуги от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция в сумме 197 000 рублей, назначение платежа – пополнение счета;

- (дата обезличена) расходная операция на счет ООО «НБ Групп» (номер обезличен) в сумме 196 800 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за реле от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция в сумме 101 900 рублей, назначение платежа – пополнение счета;

- (дата обезличена) расходная операция на счет ООО «РК Групп» (номер обезличен) в сумме 101 900 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за металлические листы Г\К от (дата обезличена);

2) платежные поручения, платежные требования, платежные ордеры;

3) выписка по операциям на счете ООО «Алькор» (номер обезличен) за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой обнаружены следующие банковские операции:

- (дата обезличена) приходная банковская операция в сумме 210 000 рублей, назначение платежа – пополнение счета;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 205 623 рублей, назначение платежа – списано по результатам расчета;

- (дата обезличена) приходная банковская операция в сумме 197 000 рублей, назначение платежа – пополнение счета;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 99 000 рублей, назначение платежа – списано по результатам расчета;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 92 928,67рублей, назначение платежа – списано по результатам расчета;

- (дата обезличена) приходная банковская операция в сумме 101 900 рублей, назначение платежа – пополнение счета;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 101 900 рублей, назначение платежа – списано по результатам расчета;

4) платежные поручения, платежные требования, платежные ордеры, банковские ордеры;

5) юридическое дело по счетам клиента ООО «Алькор» ИНН 

<

***>, согласно которому счета ООО «Алькор» №(номер обезличен), (номер обезличен), открыты (дата обезличена), дата закрытия – (дата обезличена). Юридическое дело содержит следующие документы:

- заявление об акцепте оферты от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>, адрес юридического лица (почтовый адрес) – (адрес обезличен) контактный телефон – 

<

***>, электронная почта – oooalkor92@mail.ru, ознакомлен с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» при оказании услуги «Дистанционное банковское обслуживание\сопровождение\закрытие банковского счета клиенту» и тарифов Банка и присоединяется к ним в соответствии со ст. 428 ГК РФ. Документы на открытие счета\обслуживания счета по системе удаленного доступа получены и проверены сотрудником банка. В графе «Уполномоченное лицо клиента ФИО1» имеется рукописная подпись; 

- заявление от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 просит в соответствии с договором банковского счета (номер обезличен)-РС-65718 от (дата обезличена) открыть расчетный счет (номер обезличен), с подключением счета к системе «Интернет-банк Light» с использованием абонентского номера 

<

***>, подключением сервисов персональных уведомлений «СМС-информирования», «Одноразовые пароли»; 

- соглашение от (дата обезличена), согласно которому клиент ООО «Алькор» в лице ФИО1 предоставляет Банку список лиц, наделенных правом подписи и карточку с образцами подписи и оттиска печати. В графе «ФИО, возможные сочетания подписей» имеется печатный текст, выполненный красителем черного цвета – «ФИО1».

- опросный лист от (дата обезличена) для клиентов юридических лиц, в котором содержится информация об опрашиваемом лице – ФИО1;

- анкета от (дата обезличена), в которой содержится информация об опрашиваемом лице – ФИО1;

- заявление от (дата обезличена), согласно которому в связи с отсутствием в штате должности главного бухгалтера ФИО1 принимает на себя обязанности вести бухгалтерский учет на предприятии ООО «Алькор»; 

- карточка с образцами подписей и оттиска печати от (дата обезличена); 

- сведения об участниках ООО «Алькор», согласно которому доля учредителя ФИО1 составляет 100%; 

- информация о выданной банковской карте CardHolder (номер обезличен); 

- заявление от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 просит в соответствии с договором банковского счета (номер обезличен)-КРС от (дата обезличена) открыть корпоративный расчетный счет (номер обезличен) в рамках действия расчетного счета (номер обезличен), с подключением счета к системе «Интернет-банк Light» с использованием абонентского номера 

<

***>, подключением сервисов персональных уведомлений «СМС-информирования», «Одноразовые пароли»;

- заявление на выпуск\перевыпуск\блокирование банковской карты ПАО КБ «УБРиР» от (дата обезличена), согласно которому директор ООО «Алькор» ФИО1 просит выпустить и выдать ему банковскую карту (номер обезличен);

- заявление на выпуск\перевыпуск\блокирование банковских карт ПАО КБ «УБРиР» от (дата обезличена), согласно которому директор ООО «Алькор» ФИО1 просит выпустить банковскую карту и подключить её к счетам №(номер обезличен), (номер обезличен); 

- заявление об отказе в получении от банка (ПАО КБ «УБРиР») выписок и расчетных документов в бумажном виде, согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 просит, начиная с 2019 года не предоставлять выписки и документы в бумажном виде. (т. 3 л.д. 123-130)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: (адрес обезличен) изъято юридическое банковское дело ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 139-142)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ИП ФИО1, в котором имеются следующие документы: 

1) выписка по операциям на счете ИП ФИО1 (номер обезличен) за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой банковские операции по счету не обнаружены. 

2) карточка с образцами подписей и оттиска печати от (дата обезличена); 

3) юридическое дело по счетам клиента ИП ФИО1, согласно которому счет ИП ФИО1 (номер обезличен) открыт (дата обезличена) по договору (номер обезличен). Юридическое дело содержит следующие документы:

- заявление об акцепте оферты от (дата обезличена), согласно которому ИП ФИО1 ознакомлен с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» при оказании услуги «Дистанционное банковское обслуживание\сопровождение\закрытие банковского счета клиенту» и тарифов Банка и присоединяется к ним в соответствии со ст. 428 ГК РФ. Документы на открытие счета\обслуживания счета по системе удаленного доступа получены и проверены сотрудником банка;

- заявление от (дата обезличена), согласно которому ИП ФИО1 просит в соответствии с договором банковского счета (номер обезличен) от (дата обезличена) открыть расчетный счет (номер обезличен), с оформлением пакета документов «Сделай сам», тарифным планом «Комфорт» и подключить счет к системе «Интернет-банк Light» с использованием абонентского номера (номер обезличен), подключением персонального формирования ключей ЭП для доступа к системе, сервисов персональных уведомлений «СМС-информирования», «Одноразовые пароли»; 

- соглашение от (дата обезличена), согласно которому клиент ИП ФИО1 предоставляет Банку список лиц, наделенных правом подписи и карточку с образцами подписи и оттиска печати. В графе «ФИО, возможные сочетания подписей» имеется печатный текст, выполненный красителем черного цвета – «ФИО1»;

- опросный лист от (дата обезличена), в котором содержится информация об опрашиваемом лице – ФИО1; 

- анкета от (дата обезличена), в котором содержится информация об опрашиваемом лице – ФИО1; 

- заявление от (дата обезличена), согласно которому в связи с отсутствием в штате должности главного бухгалтера ФИО1 принимает на себя обязанности вести бухгалтерский учет на предприятии ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 143-147)

- Протокол осмотра от (дата обезличена), в ходе которого осмотрен дополнительный офис ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: (адрес обезличен), где банк осуществляет свою деятельность с понедельника по пятницу с 09.00 до 18.00. (т. 3 л.д. 154-158)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе ПАО «Райффайзенбанк» по адресу: (адрес обезличен) изъято юридическое банковское дело ООО «Алькор». (т. 3 л.д. 162-166)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ООО «Алькор», в котором имеются следующие документы: 

1) заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от (дата обезличена), согласно которому ФИО1 присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент (далее Соглашение), подтверждает, что ознакомился с данным Договором и Соглашением, понимает их текст, выражает своё согласие с ними и обязуется их выполнять. Клиент (ООО «Алькор») просит открыть счет в валюте – российские рубли и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли подписант в Системе Банк-Клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и подключить услугу «SMS-OPT» ФИО1, подключить мобильное приложение, подключить услугу «SMS для Бизнеса» на абонентский (номер обезличен), выпустить именную карту «Бизнес 24\7 Оптимальная» на имя ФИО1; 

2) выписка по счету ООО «Алькор» (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой обнаружены следующие банковские операции:

- (дата обезличена) приходная банковская операция с расчетного счета ООО «Вектор-строй» (номер обезличен) в сумме 248 700 рублей, назначение платежа – оплата за гранитный щебень, согласно счету (номер обезличен) от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 100 000 рублей, назначение платежа – снятие наличных денежных средств с карты в Банкомате банка ATM22831 OREL CARD **9199 Sergey Dolgov;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 100 000 рублей, назначение платежа – снятие наличных денежных средств с карты в Банкомате банка ATM22831 OREL CARD **9199 Sergey Dolgov;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 40 000 рублей, назначение платежа – снятие наличных денежных средств с карты в Банкомате банка ATM22831 OREL CARD **9199 Sergey Dolgov;

- (дата обезличена) приходная банковская операция с расчетного счета ООО «НБ Групп» (номер обезличен) в сумме 299 637 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 100 000 рублей, назначение платежа – снятие наличных денежных средств с карты в Банкомате банка ATM22831 OREL CARD **9199 Sergey Dolgov;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 100 000 рублей, назначение платежа – снятие наличных денежных средств с карты в Банкомате банка ATM22831 OREL CARD **9199 Sergey Dolgov;

- (дата обезличена) расходная банковская операция в сумме 95 000 рублей, назначение платежа – снятие наличных денежных средств с карты в Банкомате банка ATM22831 OREL CARD **9199 Sergey Dolgov;

3) платежные поручения, банковские ордеры; 

4) сведения об ip-адресах, согласно которым: 

- (дата обезличена) в 14.04 осуществлялся вход с точки 46.72.97.90 пользователем oooalkor92;

- (дата обезличена) в 16.21 осуществлялся вход с точки 46.72.97.90 пользователем oooalkor92;

- (дата обезличена) в 12.04 осуществлялся вход с точки 46.72.97.90 пользователем oooalkor92;

- (дата обезличена) в 19.22 осуществлялся вход с точки 95.107.80.166 пользователем oooalkor92. (т. 3 л.д. 167-170)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе ПАО «Райффайзенбанк» по адресу: (адрес обезличен) изъято юридическое банковское дело ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 177-181)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ИП ФИО1, в котором имеются следующие документы: 

1) заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от (дата обезличена), согласно которому ФИО1 присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент (далее Соглашение), подтверждает, что ознакомился с данным Договором и Соглашением, понимает их текст, выражает своё согласие с ними и обязуется их выполнять. Клиент (ИП ФИО1) просит открыть счет в валюте – российские рубли и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве ФИО2 с правом доступа в роли подписант в Системе Банк-Клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и подключить услугу «SMS-OPT» ФИО1, подключить мобильное приложение, подключить услугу «SMS для Бизнеса» на абонентский (номер обезличен) выпустить именную карту «Бизнес 24\7 Оптимальная» на имя ФИО1;

2) выписка по счету ИП ФИО1 (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой банковские операции не обнаружены. 

3) сведения об ip-адресах, согласно которой: 

- (дата обезличена) в 18.48 осуществлялся вход с точки 188.64.173.53 пользователем dolgov57;

- (дата обезличена) в 13.21 осуществлялся вход с точки 109.170.70.90 пользователем dolgov57;

- (дата обезличена) в 08.35 осуществлялся вход с точки 109.170.70.90 пользователем dolgov57. (т. 3 л.д. 182-185)

- Протокол осмотра от (дата обезличена), в ходе которого осмотрен дополнительный офис ПАО «Райффайзенбанк» по адресу(адрес обезличен) где банк осуществляет свою деятельность с понедельника по пятницу с 09.00 до 18.00. (т. 3 л.д. 187-192)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе ПАО «Росбанк» по адресу: (адрес обезличен) изъято юридическое банковское дело ООО «Алькор». (т. 3 л.д. 198-202)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ООО «Алькор», в котором имеются следующие документы: 

1) вопросник для клиентов юридических лиц от (дата обезличена), в котором содержатся сведения о лице его заполнявшем – ООО «Алькор» в лице его директора ФИО1; 

2) заявление на подключение\изменение параметров\отключение услуги «смс-информирование» от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 просит Банк подключить смс-информирование о входе в Систему с указанием IP-адреса, с которого осуществляется вход, а также смс-сообщение о непроведении операции Банком к абонентскому номеру (номер обезличен); 

4) Форма самосертификации налогового резидентства – юридического лица от (дата обезличена), согласно которой ООО «Алькор» в лице ФИО1 является резидентом Российской Федерации; 

5) заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 просит заключить договор банковского обслуживания на условиях Правил банковского обслуживания, открыть расчетный счет, подключить пакетный тариф «Черный», с подключением пользователя ФИО1 к системе Интернет Клиент-Банк и подключением системы «sms-банк» к абонентскому номеру (номер обезличен) без использования USB-токенов для хранения ключей электронной подписи, оформить банковскую карту MasterCard Bisness (дебетовая) в соответствии со ст. 428 ГК РФ; 

6) заявление – оферта на комплексное обслуживание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от (дата обезличена), согласно которому ООО «Алькор» в лице ФИО1 просит заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE» в соответствии со ст. 428 ГК РФ. Клиент ознакомлен с Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей;

7) копия паспорта ФИО1;

8) копия устава ООО «Алькор» (номер обезличен) от (дата обезличена);

9) Копия Решения (номер обезличен) единственного учредителя ООО «Алькор» от (дата обезличена); 

10) платежное поручение (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому зафиксирована расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) на счет ЗАО «Автоцентр Атлант-М» (номер обезличен) в сумме 16 000 рублей, назначение платежа – оплата за аренду на основании договора аренды от (дата обезличена), за январь, февраль, март;

11) выписка по операциям по счету ООО «Алькор» за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена), согласно которой обнаружены следующие банковские операции: 

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) на счет ЗАО «Автоцентр Атлант-М» (номер обезличен) в сумме 16 000 рублей, назначение платежа – оплата за аренду на основании договора аренды от (дата обезличена), за январь, февраль, март;

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 149 500 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Вектор-строй» (номер обезличен) в сумме 366 300 рублей, назначение платежа – оплата за гранитный щебень, согласно счету (номер обезличен) от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 150 000 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 40 000 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 113 000рублей, назначение платежа – снятие наличных;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Вектор-строй» (номер обезличен) в сумме 115 300 рублей, назначение платежа – оплата за гранитный щебень, согласно счету (номер обезличен) от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 100 000 рублей, назначение платежа – снятие наличных;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Вектор-строй» (номер обезличен) в сумме 198 200рублей, назначение платежа – оплата за гранитный щебень, согласно счету (номер обезличен) за строительные материалы;

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 90 000 рублей, назначение платежа – оплата покупки TALAKIN S.S. OREL;

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 149 000рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 13 530 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 13 890 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 13 980 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 120 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 245 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 270 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 460 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 500 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 500 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 670 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 670 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 700 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 730 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 780 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 790 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 800 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 860 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 860 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 890 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 900 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 910 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 915 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ТКЛ» (номер обезличен) в сумме 14 930 рублей, назначение платежа – оплата по счету (номер обезличен) за строительные материалы от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 149 000 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 26 500 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 40 000 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 44 500 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «РК ГРУПП» (номер обезличен) в сумме 86 000 рублей, назначение платежа – доплата по счету (номер обезличен) за металлические листы Г\К от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 146 000 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «СТРОЙ+» (номер обезличен) в сумме 149 680 рублей, назначение платежа – оплата по договору субподряда (номер обезличен) от (дата обезличена) за монтажные работы;

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 150 000 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «СТРОЙ+» (номер обезличен) в сумме 155 300 рублей, назначение платежа – оплата за модули по счету (номер обезличен) от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 104 000 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «СТРОЙ+» (номер обезличен) в сумме 105 800 рублей, назначение платежа – оплата за модули по счету (номер обезличен) от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 146 500 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «СТРОЙ+» (номер обезличен) в сумме 149 470 рублей, назначение платежа – оплата за модули по счету (номер обезличен) от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 150 000 рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «ВИТНА» (номер обезличен) в сумме 153 100 рублей, назначение платежа – оплата за выполненные работы по обработке металла по договору б\н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция со счета ООО «Алькор» (номер обезличен) в сумме 142 000рублей, назначение платежа – выдача на закупку сельскохозяйственной продукции;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «СТРОЙ СОЮЗ» (номер обезличен) в сумме 145 100 рублей, назначение платежа – оплата за короба по договору б\н от (дата обезличена). (т. 3 л.д. 203-212)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе ПАО «Росбанк» по адресу: (адрес обезличен) изъято юридическое банковское дело ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 221-225)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ИП ФИО1, в котором имеются следующие документы: 

1) вопросник для ИП\физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (резидентов Российской Федерации) от (дата обезличена), в которой содержатся сведения о лице его заполнявшем – ИП ФИО1; 

2) заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных от (дата обезличена); 

3) форма самосертификации налогового резидентства;

4) заявление на подключение\изменение параметров\отключение услуги «смс-информирование» от (дата обезличена), согласно которому ИП ФИО1 просит Банк подключить смс-информирование о входе в Систему с указанием IP-адреса, с которого осуществляется вход, а также смс-сообщение о не проведении операции Банком к абонентскому номеру – 

<

***>; 

5) заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от (дата обезличена), согласно которому ФИО1 просит заключить договор банковского обслуживания на условиях Правил банковского обслуживания, открыть расчетный счет, подключить пакетный тариф «Черный», с подключением пользователя ФИО1 к системе Интернет Клиент-Банк и подключением системы «sms-банк» к абонентскому номеру 

<

***> без использования USB-токенов для хранения ключей электронной подписи, оформить банковскую карту MasterCard Bisness (дебетовая) в соответствии со ст. 428 ГК РФ. Клиент ознакомлен с Правилами банковского обслуживания; 

6) заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от (дата обезличена), согласно которого ФИО1 просит заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE» в соответствии со ст. 428 ГК РФ. Клиент ознакомлен с Правилами банковского обслуживания; 

7) информация об открытии счета (номер обезличен) от (дата обезличена) для ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 226-230)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрена документация, предоставленная ПАО «Росбанк» сопроводительным письмом (номер обезличен) от (дата обезличена), в которой имеются следующие документы: 

1) выписка о движении денежных средств по расчетному счету ФИО1 (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена), в которой отражены следующие банковские операции: 

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО22 (номер обезличен) в сумме 90 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 92 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО23 (номер обезличен) в сумме 66 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО24 (номер обезличен) в сумме 96 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО25 (номер обезличен) в сумме 98 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО30 (номер обезличен) в сумме 183 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 189 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 269 000рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО30 (номер обезличен) в сумме 169 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 267 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 286 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО25 (номер обезличен) в сумме 112 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО24 (номер обезличен) в сумме 114 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО22 (номер обезличен) в сумме 147 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО30 (номер обезличен) в сумме 103 000рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО24 (номер обезличен) в сумме 117 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО22 (номер обезличен) в сумме 137 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 158 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 207 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО22 (номер обезличен) в сумме 62 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 65 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств;

2) выписка о движении денежных средств по расчетному счету ФИО1 (номер обезличен) за период с (дата обезличена) по (дата обезличена), в которой отражены следующие банковские операции: 

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО1 (номер обезличен) в сумме 92 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО26 (номер обезличен) в сумме 93 777 рублей, назначение платежа – оплата за поставку пвд-канистры по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО1 (номер обезличен) в сумме 189 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО1 (номер обезличен) в сумме 269 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 90 077 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторичных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО16 (номер обезличен) в сумме 91 750 рублей, назначение платежа – оплата за вторичные материалы по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 93 770 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторичных материалов по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО26 (номер обезличен) в сумме 95 000 рублей, назначение платежа – оплата за поставку пэт-бут и пнд-канистр по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 97 770 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторичного сырья по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 97 770 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторичного сырья по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 95 770 рублей, назначение платежа – оплата за поставку вторичного сырья по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО26 (номер обезличен) в сумме 97 777 рублей, назначение платежа – оплата за поставку пнд-канистры по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО27 (номер обезличен) в сумме 93 337 рублей, назначение платежа – оплата за вторичное сырье (картон и пленка) по договору поставку б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО1 (номер обезличен) в сумме 267 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО1 (номер обезличен) в сумме 286 000рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО26 (номер обезличен) в сумме 87 000 рублей, назначение платежа – оплата за поставку пэт-бут и пнд-канистры по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО28 (номер обезличен) в сумме 97 350 рублей, назначение платежа – оплата за поставку пнд-канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО1 (номер обезличен) в сумме 207 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО26 (номер обезличен) в сумме 88 070 рублей, назначение платежа – оплата за поставку картона и пленки по договору поставки вторичного сырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО28 (номер обезличен) в сумме 90 350 рублей, назначение платежа – оплата за поставку пнд-канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО29 (номер обезличен) в сумме 90 770 рублей, назначение платежа – оплата по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО26 (номер обезличен) в сумме 97 000 рублей, назначение платежа – оплата за поставку пэт-бут и пнд-канистр по договору поставки б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО1 (номер обезличен) в сумме 158 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) расходная банковская операция с расчетного счета ФИО1 (номер обезличен) в сумме 65 000 рублей, назначение платежа – перевод средств;

- (дата обезличена) приходная банковская операция на расчетный счет ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 67 000 рублей, назначение платежа – оплата по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

3) соединения клиента с сервером за период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена), в которой отражены следующие ip-адреса (соединения):

- (дата обезличена) зафиксирован вход в систему с адреса: 10.49.16.134 посредством операционной системы Windows 10 браузер Mozila\5.0 like Gecko;

- (дата обезличена) зафиксирован вход в систему с адреса: 176.59.51.1 посредством операционной системы Android v.9,браузер Dalvik\2.0(Linux Android 9). (т. 3 л.д. 134-241)

- Протокол осмотра от (дата обезличена), в ходе которого осмотрен дополнительный офис ПАО «Росбанк» по адресу: (адрес обезличен) где банк осуществляет свою деятельность с понедельника по пятницу с 09.00 до 19.00. (т. 3 л.д. 243-249)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в помещении дирекции ПАО «Совкомбанк» по адресу: (адрес обезличен) изъято юридическое банковское дело ИП ФИО1 (т. 4 л.д. 41-49)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ИП ФИО1, в котором имеются следующие документы: 

1) заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания для индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой от (дата обезличена), согласно которому ИП ФИО1 просит открыть счет в ПАО КБ «Восточный экспресс банк» по тарифу «Твой Онлайн» с подключением системы ДБО; 

2) заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания; 

3) заявление на оформление корпоративной карты Business платежная система VISA International; 

4) заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания для индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой от (дата обезличена);

5) заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания; 

6) выписка по счету ФИО1; 

7) запросы на предоставление из архива дел, документов ИП ФИО1 (т. 4 л.д. 50-54)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрена документация на оптическом диске, предоставленная ПАО «Совкомбанк» сопроводительным письмом (номер обезличен) от (дата обезличена). (т. 4 л.д. 58-77)

- Протокол осмотра от (дата обезличена), в ходе которого осмотрен дополнительный офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: (адрес обезличен), где банк осуществляет свою деятельность с понедельника по пятницу с 09.00 до 19.00. (т. 4 л.д. 79-84)

- Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которой в операционном офисе АО «Тинькофф банк» по адресу: (адрес обезличен)А стр. 26 изъято юридическое банковское дело ИП ФИО1 (т. 4 л.д. 92-96)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрено юридическое банковское дело ИП ФИО1, в котором имеются следующие документы: 

1) выписка по расчетному счету ИП ФИО1 (номер обезличен), согласно которой зафиксированы следующие банковские операции: 

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО20 (номер обезличен) в сумме 7 000рублей, назначение платежа – предоплата за поставку макулатуры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 100 000 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ банка, договор (номер обезличен)

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО20 (номер обезличен) в сумме 105 000 рублей, назначение платежа – оплата за поставку макулатуры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 35 000 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ банка по карте (номер обезличен) Gazprombank Orel RUS, договор (номер обезличен)

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 1 500 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ (номер обезличен) банка по карте (номер обезличен), договор (номер обезличен)

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 70 000 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ, договор (номер обезличен);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «УрицкКартон» (номер обезличен) в сумме 71 000 рублей, назначение платежа – оплата за канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО20 (номер обезличен) в сумме 3 000 рублей, назначение платежа – оплата за поставку макулатуры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 50 000 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ, договор (номер обезличен);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО30 (номер обезличен) в сумме 3 700 рублей, назначение платежа – оплата за поставку макулатуры по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «УрицкКартон» (номер обезличен) в сумме 95 700 рублей, назначение платежа – оплата за канистры по договору поставки вторсырья б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 35 000 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ, договор (номер обезличен);

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 75 000 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ, договор (номер обезличен);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО18 (номер обезличен) в сумме 8 077 рублей, назначение платежа – оплата за поставку макулатуры по договору б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 25 000 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ, договор (номер обезличен);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 35 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств между своими счетами;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 77 000 рублей, назначение платежа – перевод собственных средств между своими счетами;

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 8 000 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ, договор (номер обезличен);

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ИП ФИО1 (номер обезличен) в сумме 9 000рублей, назначение платежа – перевод собственных средств между своими счетами;

- (дата обезличена) приходная банковская операция со счета ООО «Камстрой» (номер обезличен) в сумме 87 570 рублей, назначение платежа – оплата за выполненные монтажные работы по договору субподряда б/н от (дата обезличена);

- (дата обезличена) расходная операция по счету в сумме 84 000 рублей, назначение платежа – отражение операции снятия наличных в АТМ, договор (номер обезличен);

2) тарифный план «Простой», содержащий расценки на услуги АО «Тинькофф ФИО5»;

3) условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой;

4) заявление на регистрацию ФИО2 в АО «Тинькофф ФИО5» и изготовление квалифицированного сертификата для юридического лица и индивидуального предпринимателя от (дата обезличена), согласно которому ИП ФИО1 просит зарегистрировать в реестре ФИО2 в АО «Тинькофф ФИО5», наделить полномочиями ФИО2 ФИО5, установленным Регламентом ФИО2 в АО «Тинькофф ФИО5» и сформировать ключи подписи с изготовлением квалифицированного сертификата в соответствии с указанными в заявлении идентификационными данными, областями использования ключа; 

5) заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от (дата обезличена), согласно которому ИП ФИО1 обязуется соблюдать правила и выполнять требования, установленные Договором комплексного обслуживания; 

6) информация с id-адресами, с которых осуществлялся вход в операционную систему для банковских операций по счетам ИП ФИО1;

7) платежные поручения, банковские ордеры, на которых отражены вышеуказанные банковские операции. (т. 4 л.д. 97-102)

- Протокол осмотра предметов от (дата обезличена), в ходе которого осмотрена документация, предоставленная АО «Тинькофф банк» сопроводительным письмом № КБ(номер обезличен) от (дата обезличена), содержащая выписку о движении денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1 (номер обезличен). (т. 4 л.д. 107-114)

- Протокол осмотра от (дата обезличена), в ходе которого осмотрен операционный офис АО «Тинькофф ФИО5» по адресу: (адрес обезличен), где банк осуществляет свою деятельность с понедельника по пятницу с 10.00 до 19.00. (т. 4 л.д. 119-127)

Анализируя приведенные доказательства, суд считает, что они получены в соответствии с требованиями УПК РФ, приобщены к делу согласно нормам уголовно-процессуального закона, согласуются с показаниями допрошенных по делу лиц и полностью изобличают ФИО1 в инкриминируемом деянии.

В судебном заседании были исследованы показания ФИО1 в ходе предварительного следствия.

Так, будучи неоднократно допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого, ФИО1 показал, что в декабре 2019 года к нему обратился ФИО3 и предложил открыть на свое имя ООО и ИП и в последующем открыть расчетные счета в банках. При этом фактически ООО и ИП никакой деятельности осуществлять не будут, и он к ним не будет иметь отношения, а полученные в банках карты, логины, пароли, электронные флеш-карты и прочие документы он должен будет передать Оржаховскому, который будет заниматься «обналичкой». Также Дмитрий пояснил, что за каждый открытый расчетный счет он будет получать 10 000 рублей. Он согласился. Для открытия ИП и ООО они встретились с Дмитрием в середине (адрес обезличен). Дмитрий приехал с мужчиной по имени Дидар. Они подробно рассказали, что ему необходимо делать. В ходе встречи он передал Оржаховскому свой паспорт. Впоследствии он зарегистрировал ИП и ООО «Алькор». Открывать счета ему помогали Оржаховский, Коклевский и Дидар, которые передавали ему пакет документов и производили инструктаж. Счета ИП были открыты в следующих банках: ПАО «Восточный экспресс банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф банк», ПАО «ФК «Открытие». Счета ООО «Алькор» были открыты в следующих банках: АО «Райффайзенбанк», ПАО «Московский индустриальный банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». Каждый раз после открытия счетов для ООО «Алькор» или ИП он встречался с Оржаховским или Дидаром, от которых получал наличные деньги. Средства ДБО, электронные носители информации, электронные средства платежа он отдавал Оржаховскому и ФИО4.

Оценивая показания ФИО1, суд находит их соответствующими действительности и учитывает при постановке приговора. При этом суд находит в его действиях активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, так как он сообщил правоохранительным органам значимую по делу информацию, способствовавшую расследованию дела и уголовному преследованию указанных лиц.

Согласно заключению комиссии экспертов (номер обезличен) от (дата обезличена), ФИО1 хроническим психическим расстройством, временным психическим расстройством, слабоумием, иным болезненным состоянием психики не страдал на время инкриминируемого ему деяния и не страдает в настоящее время, а имел и имеет признаки расстройства психики в форме: (информация скрыта) Указанные особенности психики выражены не столь значительно и не лишали его на период инкриминируемого ему деяния возможности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. На период инкриминируемого ему деяния у него не было признаков какого-либо временного болезненного расстройства психической деятельности. По своему психическому состоянию в настоящее время ФИО1 может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать о них показания. По своему психическому состоянию в настоящее время ФИО1 в принудительных мерах медицинского характера не нуждается. (т. 5 л.д. 117-120) 

Анализируя вышеуказанное заключение комиссии экспертов в совокупности с другими исследованными по делу доказательствами, суд признает его законным и научно обоснованным, данным экспертами соответствующей квалификации и стажа в работе, поэтому кладет в основу приговора, вследствие чего считает ФИО1 вменяемым на момент совершения преступления и в настоящее время, подлежащим наказанию за содеянное.

Таким образом, проанализировав и оценив изложенные доказательства в совокупности, суд находит доказанной виновность ФИО1 в инкриминируемом деянии.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Переходя к вопросу назначения наказания ФИО1, суд учитывает характер и степень общественной опасности ранее и вновь совершенного преступления, состояние здоровья и личность виновного, в том числе наличие обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

Так, преступление, совершенное ФИО1, совершено в сфере экономической деятельности и отнесено законодателем к категории тяжких. 

Изучением личности подсудимого установлено, что он состоит на учёте в БУЗ ОО «ОНД» с диагнозом: употребление психостимуляторов с синдромом зависимости с 06.2019, на учете в БУЗ ОО «ОПНД» не состоит, но ему оказывалась консультативно-лечебная помощь с диагнозом: умственная отсталость неуточненная; согласно заключению экспертов имеет признаки расстройства психики в форме: умственной отсталости неуточненной (вследствие раннего поражения головного мозга) с нарушениями поведения; по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы – положительно. 

Обстоятельствами, смягчающими его наказание, являются наличие двоих малолетних детей у виновного, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, признание вины. 

Обстоятельством, отягчающим его наказание, является рецидив преступлений. При этом в соответствии с п. «б» ч. 2 ст. 18 УК РФ в действиях 

ФИО1 наличествует опасный рецидив преступлений.

Оснований для применения ст. 64, 73 УК РФ, равно как и для изменения категории преступления или назначения наказания в виде принудительных работ, с учетом фактических обстоятельств совершения преступления, степени его общественной опасности и личности виновного суд не находит.

С учетом всех приведенных обстоятельств в совокупности, а также принимая во внимание обстоятельства, в силу которых исправительное воздействие предыдущего наказания оказалось недостаточным, суд, применяя правила ч. 2 ст. 68 УК РФ, назначает ФИО1 основное наказание в виде реального лишения свободы, находя такое наказание справедливым и отвечающим своим целям.

Кроме того, суд назначает ФИО1 безальтернативное дополнительное наказание в виде штрафа, определяя его размер с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного и его семьи, а также с учетом возможности получения им заработной платы и иного дохода. 

Гражданский иск по делу не заявлен. Суд разрешает судьбу вещественных доказательств в порядке ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима со штрафом в размере 100 000 рублей.

До вступления приговора суда в законную силу избрать ФИО1 меру пресечения в виде заключения под стражу и взять его под стражу в зале суда.

Срок отбывания основного наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть в срок лишения свободы время его содержания под стражей с (дата обезличена) до дня, предшествующего дню вступления приговора в законную силу, из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима в соответствии с п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ. 

Реквизиты для уплаты штрафа: Получатель: УФК по Орловской области (УМВД России по г Орту л/с 

<

***>), ИНН 

<

***> КПП 575301001 ОКТМО: 54701000, Банк получателя ОТДЕЛЕНИЕ ОРЕЛ БАНКА РОССИИ//УФК по Орловской области г. Орел, БИК 015402901, к/сч. № 40102810545370000046, р/сч. № 03100643000000015400, КБК 18811603122010000140.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: копии регистрационных дел и документы в отношении ИП ФИО1 и ООО «Алькор», документы, предоставленные ПАО «Росбанк», оптические диски – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован сторонами в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда через Заводской районный суд г. Орла в течение 15 суток со дня постановления, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок с момента вручения ему копии приговора. Осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции непосредственно либо путем использования систем видеоконференц-связи.

Судья