№

УИД 30RS0№-22 

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<

адрес> 24 марта 2025 года

Кировский районный суд 

<

адрес> в составе: 

председательствующего судьи Ивановой О.А., 

при ведении протокола судебного заседания ФИО2, 

с участием:

государственного обвинителя ФИО3,

подсудимой ФИО1, 

ее защитника – адвоката ФИО9,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО8 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, невоеннообязанной, со средним общим образованием, замужем, пенсионерки, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, ранее не судимой, 

в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.

В неустановленный период, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, находясь на территории 

<

адрес>, к ФИО1 (ФИО10) Г.С. обратилось установленное лицо, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, и предложил ей за денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей предоставить документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4 для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ней, как об индивидуальном предпринимателе, без осуществления ФИО1 (ФИО10) Г.С. фактической предпринимательской деятельности, на что ФИО1 (ФИО10) Г.С., не имеющая намерения и желания осуществлять предпринимательскую деятельность, из корыстных побуждений, согласилась.

С этой целью, ФИО1 (ФИО10) Г.С. в неустановленный период, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь на территории 

<

адрес>, из корыстных побуждений, передала установленному лицу собственный паспорт гражданина Российской Федерации, с целью внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о том, что она является индивидуальным предпринимателем, при этом осознавая, что совершать какие-либо действия, связанные с предпринимательской деятельностью она не будет, то есть с целью внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ней, как о подставном лице. После передачи ФИО1 (ФИО10) Г.С. собственного паспорта гражданина Российской Федерации для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ней, как о подставном лице, неустановленными лицами в неустановленные время и месте, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, был изготовлен комплект документов, в котором указаны сведения о ФИО1 (ФИО10) Г.С., переданный ею ФИО5 для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, в Межрайонную инспекцию федеральной налоговой службы России № по 

<

адрес> (далее - МИФНС России № по АО), по адресу: 

<

адрес> затона, стр. 35, корпус 1, с целью внесения сведений в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о ФИО1 (ФИО10) Г.С., как о подставном лице – индивидуальном предпринимателе, не имеющем цели осуществления какой-либо предпринимательской деятельности, обратилась лично ФИО1 (ФИО10) Г.С. и предоставила вышеуказанный комплект документов сотрудникам МИФНС России № по 

<

адрес>. На основании представленных документов, сотрудниками МИФНС России № по 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о внесении записи в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о том, что ФИО4 будет являться индивидуальным предпринимателем (ИНН 

<

***>, ОГРНИП №). При этом ФИО1 (ФИО10) Г.С. фактически предпринимательскую деятельностью не осуществляла.

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь на территории 

<

адрес>, к ФИО11 обратилось установленное лицо и предложило за денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей обратиться в банковскую организацию ПАО «Промсвязьбанк» для открытия расчетных счетов и получения банковской карты на ее имя в качестве индивидуального предпринимателя, а также последующего доступа к открытому расчетному счету вышеуказанного лица – индивидуального предпринимателя ФИО4 с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть ему электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени индивидуального предпринимателя ФИО4 и у ФИО1 (ФИО10) Г.С., из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, ФИО1 (ФИО10) Г.С. согласилась на поступившее предложение установленного лица.

ФИО1 (ФИО10) Г.С., реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, не имеющим цели осуществления какой-либо предпринимательской деятельности, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, для доступа к системе ДБО, установленное лицо самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, открытому на ее имя в качестве индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной предпринимательской деятельности, ФИО1 (ФИО4), ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, лично обратилась в банковскую организацию ПАО «Промсвязьбанк», офис которой расположен по адресу: 

<

адрес>, литер АА2, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания, заявлением (заявкой) об открытии банковского счета, заявлением (заявкой) об оформлении карточки с образцами его подписей и оттиска печати, заявление о предоставлении доступа к системе ДБО «PSB On-Line», заявлением (заявкой) на получение корпоративной банковской карты «Mastercard Business Chip».

На основании указанных заявлений, сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк», введенными ФИО1 (ФИО10) Г.С. в заблуждение относительно ее намерения осуществлять от своего имени предпринимательскую деятельность, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, предоставлен доступ к расчетным счетам № и №, а также подключена услуга системы ДБО «PSB On-Line», являющихся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа с привязкой к указанному ФИО1 (ФИО10) Г.С. абонентскому номеру, выдана корпоративная банковская карта «Mastercard Business Chip».

ФИО1 (ФИО10) Г.С. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, продолжая реализацию своего преступного умысла, получив в ПАО «Промсвязьбанк» от банковского сотрудника документы об открытии расчетных счетов на ее имя в качестве индивидуального предпринимателя № и №, подключении системы ДБО «PSB On-Line», являющихся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления услугой системы ДБО, корпоративную банковскую карту «Mastercard Business Chip», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, номера телефона, адреса электронной почты, банковской карты, электронных носителей информации, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь у офиса ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, литер АА2, передала их за денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей установленному лицу, тем самым ФИО4 осуществила сбыт документов о подключении системы ДБО «PSB On-Line», являющихся электронным средством платежа, осуществила сбыт средств доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Mastercard Business Chip», с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления признала полностью и, воспользовавшись ст. 51 Конституции Российской Федерации, от дальнейшей дачи показаний отказалась, подтвердив обстоятельства, изложенные в обвинении.

В этой связи в порядке ст.276 УПК Российской Федерации, были оглашены показания ФИО1, данные ею в ходе предварительного следствия, в качестве подозреваемой и обвиняемой.

Так из показаний ФИО1, данных в ходе предварительного следствия, следует, что в январе 2016 года, точную дату не помнит, ее знакомая предложила заработать денежные средства, для этого ей было необходимо зарегистрироваться в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчетный счет в кредитной организации, при этом все учредительные документы и право распоряжаться расчетным счетом необходимо передать ФИО5, за что он ей ежемесячно будет передавать денежную сумму в размере 15 000 рублей, на что она согласилась. Примерно в начале февраля 2016 года, она приехала по адресу: 

<

адрес>, где ФИО5 пояснил, что ей необходимо будет зарегистрироваться в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчетный счет, документы передать ему. Также ФИО5 пояснил, что с открытого ею расчетного счета он будет осуществлять перечисления денежных средств. За предоставление права распоряжаться расчетным счетом и индивидуальным предпринимательством, открытым на ее имя, он будет передавать ей денежную сумму в размере 15 000 рублей ежемесячно. После чего по просьбе ФИО5, она передала его секретарю «Анне» паспорт, ИНН, пенсионное свидетельство. Примерно через неделю, ФИО5 ей сообщил, что документы на открытие ИП готовы, государственная пошлина оплачена и ей необходимо забрать документы. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 10 часов 00 минут она поехала в офис по адресу: 

<

адрес>, забрала документы и по указанию ФИО5 прибыла в МИФНС № по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> затона, 

<

адрес>, где передала налоговому инспектору полученный от ФИО5 пакет документов (заявление, квитанция об оплате государственной пошлины, ксерокопия паспорта, ИНН, пенсионного свидетельства), с целью ее регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. В налоговой инспекции она заполнила заявление по Форме №Р21001, написала номер сотового телефона. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 00 минут она снова прибыла в МИФНС № по 

<

адрес>, где у налогового инспектора получила свидетельство о постановке на налоговый учет в качестве индивидуального предпринимательства и выписку из ЕГРИП. Затем ФИО5, у себя в офисе, снял копию полученного в налоговой инспекции свидетельства о постановке на налоговый учет в качестве ИП. Так же по указанию ФИО5 она завела сим-карту в сотовой компании «Билайн», номер телефона привязала к расчетному счету и более им не пользовалась. ФИО5 передал ей недорогой сотовый телефон, вставил в него эту сим-карту «Билайн», для того, чтобы в дальнейшем привязать данные номера к расчетным счетам, которые необходимо было открыть в банковских организациях. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, находясь в своем офисе, передал ей пакет документов на открытие патента, при этом пояснил, что необходимо их сдать в МИФНС № по 

<

адрес>, что она и сделала. Через некоторое время по указанию ФИО5 она открыла расчетный счет в ПАО «Промсвязьбанке» по адресу: 

<

адрес>, по документам, которые ей подготовил ФИО5 Также в банке она представила номер телефона, который зарегистрировала ранее в офисе «Билайн», чтобы расчетный счет привязать к данному телефону, затем данный телефон передала ФИО5 в его офисе. ДД.ММ.ГГГГ она забрала в ПАО «ПромсвязьБанк» документы на открытие счета, корпоративную карту, документы на открытие расчетного счета, 1 карту в конверте, 1 флешку (банк онлайн) с логинами и паролями и, находясь у здания банка по вышеуказанному адресу передала ФИО5 полученные от банковского сотрудника документы с конвертом, флешкой с логином и паролем. После этого ФИО5 несколько раз передавал ей по 5 000 рублей, за оказанные услуги по регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и открытии расчетных счетов. Она никакую предпринимательскую деятельность не осуществляла, открытыми расчетными счетами не распоряжалась и никогда не пользовалась, никаких средств от коммерческой деятельности не получала, денежные средства с открытых счетов не снимала. С сентября 2016 года денежные средства от ФИО5 получать перестала, тогда она закрыла расчетные счета в ПАО «ПромсвязьБанк». Ей известно о том, что через открытые ею расчетные счета осуществлялся денежный оборот неизвестными ей лицами, полагает ФИО5 Вину в совершенном преступлении признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. Фактически деятельность в качестве индивидуального предпринимателя ИП «ФИО6», она не осуществляла, в том числе финансово-хозяйственную деятельность, к ИП «ФИО6» она фактически отношения не имеет, открыла индивидуальное предпринимательство, так как от нее это требовали, абсолютно все документы, которые оформлялись для открытия расчетного счета в ПАО «Промсвязьбанк» и для открытия индивидуального предпринимательства, она отдавала ФИО5, у нее никаких документов не оставалось. Абонентским номером компании «Билайн», для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, она не пользовалась, сим-карту отдала ФИО5 (л.д. 38-45, 165-171).

Показания подсудимой ФИО1 согласуются с ее явкой с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в которой она чистосердечно признается и раскаивается в совершенном ею преступлении, предусмотренном ч. 1 ст. 187 УК РФ (л.д. 32-33).

Допросив подсудимую, огласив, в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показания свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, оценив как каждое в отдельности, так и в совокупности все собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу, что вина ФИО1 в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, полностью доказана.

Так, из показаний свидетеля Свидетель №1, оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что ФИО4 зарегистрирована как индивидуальный предприниматель ДД.ММ.ГГГГ на основании личного ее заявления, предоставленного ДД.ММ.ГГГГ, документа, удостоверяющий личность гражданина РФ, документа об уплате государственной пошлины. Документы после государственной регистрации получены лично ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ. Запись о прекращении физическим лицом деятельности в ЕГРИП внесена ДД.ММ.ГГГГ так же на основании заявления ФИО4 (л.д. 152-154).

О том, что неправомерно сбытые подсудимой ФИО1 документы являлись средством платежей установлено из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2, из которых следует, что в должности главного менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц дополнительного офиса «Астраханский» Южный филиал ПАО «Промсвязьбанк» она работает с марта 2021 года. При обращении клиента с целью открытия расчетного счета, ему озвучиваются условия подачи заявки на открытие счета и соответствующие тарифы, а также варианты защиты личного кабинета «ПСБ бизнес онлайн» (смс - информирования или электронный ключ). Заявка на открытие расчетного счета может быть подана в отделении банка и через сайт банка, пакет документов определяется для каждой организации отдельно согласно организационно правовой формы. Проверка полноты документов для открытия расчетного счета проводится сотрудником банка к кому обратился клиент, а также сотрудниками службы безопасности. Информирование клиента о возможности открытия расчетного счета осуществляется путем смс уведомления на номер клиента со стороны банка. При заключении договора между ПАО «Промсвязьбанк» и клиентом на открытие расчетного счета, клиенту сообщается о невозможности передачи ЭЦП - ключа третьим лицам. Прием на регистрацию сертификата ключа-подписи осуществляется только от его владельца или представителя по доверенности, заявленной в ПАО «Промсвязьбанк». Клиенту сообщается информация о безопасной работе в системе интернет банка, рекомендуется смена логина и пароля, не сообщать логин и пароль третьим лицам, не копировать информацию на жесткие носители, не передавать ЭЦП, а также логин и пароль другим лицам. В случае компрометации логина и пароля незамедлительно блокировать доступ путем звонка в круглосуточную службу клиентской поддержки. Далее клиент самостоятельно проводит операции в системе по своим счетам. Для открытия счета проверяется идентификация клиента при предъявлении паспорта. Если открывает счет юридическое лицо, необходимо представить пакет документов, а именно устав и все изменения, решение либо протокол о назначении директора или о продлении его полномочий, паспорт руководителя и бенефициарных владельцев, доверенность и паспорт доверенных лиц. Программа для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета называется «ПСБ бизнес», работает на любом устройстве (компьютер, ноутбук, смартфон). В программе «ПСБ бизнес» можно проводить операции: расходные операции (переводы, платежи, открытие, депозитов, запросы в банк заказ справок). Вход в программу «ПСБ Бизнес» осуществляется с помощью вышеуказанных логина и пароля, либо через вышеуказанный USB - ключ, получаемого после открытия счета в офисе банка. Кроме того, система «ПСБ бизнес» является мобильным приложением банка, а «ПСБ онлайн» - компьютерное приложение банка. Система ДБО является программой для осуществления электронных платежей, перечисления средств контрагентам, а также оплатой по выставленному счету, а логин и пароль необходим для входа в личный кабинет и управлению в системе ДБО, который работает на любом устройстве (компьютер, ноутбук, смартфон). Кроме того, клиенту разъясняется недопустимость передачи документов, где указаны персональные данные, логин и пароль, номер телефона, адрес электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам. По просьбе клиента ему может быть выдана ЭЦП - электронно - цифровая подпись на флешке для входа в программу в «ПСБ Бизнес», которая выдается в запечатанном конверте. В случае если клиенту не была выдана ЭЦП на флеш носителе, то для входа в программу в «ПСБ Бизнес» достаточно лишь придуманный клиентом логин и пароль, причем после каждого входа в указанную систему клиенту еще направляется код подтверждения входа, который дублирует ЭЦП. ФИО4 как ИП «ФИО4» обратилась в ПАО «Промсвязьбанк» с соответствующим пакетом документов для того, чтобы открыть расчетный счет на ИП «ФИО4», просила предоставить доступ к системе «ПСБ онлайн» по USB-ключу. Данная система необходима для осуществления платежей, в том числе переводов. Указанная программа необходима для совершения операций, платежей и иных функций. Пароль выдается сотрудниками банка, при первом входе клиент меняет пароль на свой постоянный. Клиенту также выдается памятка о том, что необходимо поменять и категорически запрещается использовать технический пароль. Электронный ключ (токен) ФИО4 выдавался, так же была выдана моментальная карта «MasterCard Business Chip», о чем свидетельствует подпись заявителя. Информация о совершении операций также приходила на указанную в заявлении клиентом электронную почту (л.д. 155-159).

Оценивая показания приведенных свидетелей, суд не видит оснований подвергать их сомнениям, поскольку они не являются лицами, заинтересованными в исходе дела, оснований для оговора подсудимой у них не имелось. Кроме того, изложенные показания согласуются с показаниями самой подсудимой и следующими письменными доказательствами:

- сведениями о банковских счетах индивидуального предпринимателя ФИО4 из УФНС России по 

<

адрес>, согласно которым у ИП «ФИО4» имеются расчетные счета № и №, открытые ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк» (л.д. 10);

- сведениями из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), согласно которому, на основании заявления ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей ДД.ММ.ГГГГ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО4 внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 12-16);

- сведениями из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), согласно которому в ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 11);

- заявлением ФИО4 о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 17-19);

- сведениями по операциям на банковских счетах из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым по открытым ФИО4 расчетным счетам в ПАО «Промсвязьбанк», осуществлялся оборот денежных средств, по счету № в размере 7 676 670,42 рублей, по счету № – 2 501 472 рубля (л.д. 23-31);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, литер АА2, где ФИО1 осуществила сбыт ФИО5 документов, электронных средств, электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по открытым ею расчетным счетам, зарегистрированным на ее имя (л.д. 50-56);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено обособленное подразделение УФНС России по 

<

адрес> №, расположенное по адресу: 

<

адрес> затона, стр. 35, 

<

адрес>, где ФИО1 подала документы и зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 57-63);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в подразделении ПАО «Промсвязьбанк» изъято банковское (клиентское) дело ИП «ФИО1» (т.

<

адрес> л.д. 71-75);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено банковское (клиентское) дело ИП «ФИО4», которое содержит: 

заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – индивидуальным предпринимателям, в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; 

анкету клиента/выгодоприобретателя - физического лица/индивидуального предпринимателя;

анкету налогового резидента – физического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

сертификат ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ;

обязательство клиента ФИО4, в котором указано, что клиент будет принимать все необходимые меры для генерации ключей ЭП в условиях, обеспечивающих невозможность компрометации ключа ЭП, исключающих возможность раскрытия третьим лицам информации о ключах ЭП, находившихся в его распоряжении или Уполномоченных им лиц, несанкционированного использования ключей ЭП третьими лицами, а так же замену СКП ЭП (с их активацией) уполномоченными лицами Клиента с перевыпуском ключей ЭП и ключей проверки ЭП на аппаратно-программных средствах клиента в соответствии с Правилами до получения услуг, предоставляемых банком клиенту»;

карточку с образцами подписей и оттиска печати ИП «ФИО4»;

свидетельство о постановке на налоговой учет ИП «ФИО4»;

заявление ФИО4 о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ (т.

<

адрес> л.д. 76-121);

- выпиской по лицевому счету ФИО4 №, открытому ПАО «Промсвязьбанк», платежными поручениями, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на счет поступали и списывались денежные средства в сумме 4 972 902,67 рубля (122-150).

Все представленные сторонами доказательства показания свидетелей, письменные доказательства, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, согласуются между собой, с показаниями подсудимой и в совокупности свидетельствуют о виновности ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено, ФИО1 при оформлении статуса индивидуального предпринимателя (ИП) и в дальнейшем, при открытии специального банковского счета с возможностью дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств, электронных носителей информации, не имела цели осуществления деятельности в качестве ИП, ранее этой деятельностью не занималась, совершила указанные действия по просьбе третьего лица, которое пообещало ей денежное вознаграждение за использование статуса ИП на ее имя и ее специального банковского счета с целью увеличения объема оборота денежных средств в своих, а не ФИО1 интересах. Оформление статуса ИП и оформление специального банковского счета с возможностью дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств, электронных носителей информации, выполнено ФИО1 под руководством третьего лица, и после оформления, все документы и электронные средства сразу же были переданы ею третьему лицу. В дальнейшем ФИО1 не контролировала деятельность ИП, оформленного на ее имя, как не контролировала и банковский счет, который использовался этим ИП, и не имела доступа к банковскому счету и документации. Статус ИП и специальный банковский счет с возможностью дистанционного обслуживания посредством персональных данных, логина и пароля, номера телефона, корпоративной банковской карты, на имя ФИО7 использовался третьими лицами для «обналичивания» денежных средств.

При этом признак неправомерности использования средств платежей, электронных носителей информации, вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ (в ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «О национальной платежной системе». При заключении договора между ПАО «Промсвязьбанк» и ФИО1 на открытие расчетного счета, она знала о недопустимости доступа третьих лиц к системе ДБО, логину и паролю, к корпоративной банковской карте, являющейся техническим устройством и электронным носителем информации, электронным ключам, а в случае несанкционированного доступа к электронным средствам платежей, электронным средствам информации обязана была уведомить банк. Вместе с тем указанные правила ФИО1 были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно положениям Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ (в ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «О национальной платежной системе», пунктом 19 статьи 3 которого установлено, что электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. В данном случае система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления ею - персональными логином (абонентский номер), паролем, являлись электронным средством платежа, при помощи которого осуществлялся доступ к специальному банковскому счету с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлялось распоряжение денежными средствами. 

Корпоративная карта - банковская карта, которая позволяет ее держателю проводить операции по счету юридического лица, действующего в рамках заключенного с банком договора о выпуске корпоративных карт.

В п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ раскрывается понятие электронного средства платежа, под которым понимаются средство и (или) способ, позволяющие заинтересованному субъекту оформлять распоряжение о переводе денежных средств, в том числе с использованием электронных носителей информации. Таким образом, корпоративные банковские карты отнесены к электронным носителям информации. 

Согласно характеризующим данным, содержащимся в деле, ФИО1 характеризуется положительно, является пенсионером, на учете врачей психиатров и наркологов не состоит, ранее ни к уголовной, ни к административной ответственности не привлекалась, замужем, имеет почетные грамоты, заболевания.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 в соответствии с пунктом «и» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд признает явку с повинной, активное способствование в расследовании преступления, выразившееся в представлении органам предварительного следствия информации, имеющей значение для уголовного дела, а именно указала лицо, которое способствовало совершению преступления и которому она осуществила сбыт документов и электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что способствовало установлению обстоятельств подлежащих доказыванию по уголовному делу; в соответствии с частью 2 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, наличие грамот, состояние здоровья, положительные характеристики, привлечение к уголовной ответственности впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, перечисленных в статье 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, судом не установлено.

Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств: полное признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, положительные характеристики, которые связаны с поведением подсудимой после совершения преступления; суд приходит к выводу о том, что приведенные обстоятельства существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, в связи с чем суд в соответствии со ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации признает вышеназванную совокупность смягчающих наказание обстоятельств исключительными

Суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, однако с учетом совокупности смягчающих наказание обстоятельств, в том числе, признанных судом исключительными, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимой и влияния назначенного наказания на условия жизни ее семьи, приходит к выводу, что исправление ФИО1 и достижение иных целей наказания, предусмотренных ст.43 УК Российской Федерации, возможно без назначения ей наказания в виде лишения свободы и считает необходимым в соответствии со ст.64 УК Российской Федерации назначить ей более мягкий вид основного наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, - штраф и не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный санкцией этой статьи в качестве обязательного.

При определении размера штрафа суд принимает во внимание тяжесть преступления, имущественное положение подсудимой и ее семьи, возможность получения ФИО1 дохода.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для применения ч.6 ст.15 Уголовного кодекса Российской Федерации. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

Учитывая характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, суд считает необходимым меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на период апелляционного обжалования приговора оставить без изменения.

Вещественные доказательства, хранящиеся в камере хранения для вещественных доказательств следственного отдела по 

<

адрес> СУ СК России по 

<

адрес>, после вступления приговора в законную силу, возвратить в орган их выдавший. 

В соответствии со ст. 131 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суммы, связанных с выплатой вознаграждения адвокату, являются процессуальными издержками.

Согласно ст. 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. 

В ходе предварительного следствия за счет средств федерального бюджета оплачены услуги адвоката ФИО9 за оказание юридической помощи ФИО1 в размере 8 822 рублей.

Данные судебные издержки необходимо взыскать с ФИО1 в пользу федерального бюджета Российской Федерации. 

На основании изложенного и руководствуясь статьями 304, 307, 308, 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации назначить ей наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: получатель денежных средств: УФК по 

<

адрес> (Следственное управления Следственного комитета Российской Федерации по 

<

адрес>, л/с 

<

***>); банк получателя: Отделение Астрахань Банка России, ИНН 

<

***>; КПП 301501001; БИК 011203901; расчетный счет: 03№; ОКТМО: 12701000; код доходов: 417 1 16 21010 01 6000 140, УИН 417 000 000 000 127 62 703.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по вступлении приговора в законную силу – отменить. 

Взыскать с ФИО1 в пользу федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки, выплаченные в качестве вознаграждения защитнику, участвующему на стадии предварительного следствия в размере 8 822 (восемь тысяч восемьсот двадцать два) рубля.

Вещественные доказательства: хранящиеся в камере хранения для вещественных доказательств следственного отдела по 

<

адрес> СУ СК России по 

<

адрес>, после вступления приговора в законную силу, возвратить в орган их выдавший. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Астраханского областного суда через Кировский районный суд 

<

адрес> в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также воспользоваться правом пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать о назначении защитника судом.

Председательствующий судья О.А. Иванова