Дело № 2а-1236/2019

(УИД № 42RS0011-01-2019-001705-92) 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Ленинск-Кузнецкий 20 июня 2019 года

Ленинск-Кузнецкий городской суд Кемеровской области

в составе председательствующего судьи Бондарь Е.М.,

при секретаре Сурниной А.Ф.

с участием представителя административного истца ФИО1

представителя административного ответчика ФИО2

административного ответчика ФИО3

рассмотрев в открытом судебном заседании с использованием средств аудиофиксации административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления к Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз «Солидарность» и его учредителям (участникам) ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО3, ФИО8, ФИО9, ФИО15 ичу, ФИО10, ФИО16 чу, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз «Солидарность» за нарушение законодательства Российской Федерации, 

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления как орган, выполняющий публично-правовые функции и выступающий в защиту государственных и общественных интересов, обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз» Солидарность» (КПК «КС «Солидарность»), а также к его учредителям (участникам) ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО3, ФИО8, ФИО9, ФИО15, ФИО10, ФИО16, ФИО11, ФИО17, ФИО12, ФИО13, ФИО14 о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз «Солидарность» за нарушение законодательства Российской Федерации.

Определением суда производство по делу в части административных исковых требований Банка России к ФИО17 прекращено в связи со смертью административного ответчика ФИО17

Требования мотивированы тем, что КПК «КС «Солидарность» зарегистрирован 

<

дата> (ОГРН 

<

номер>, ИНН 

<

номер>) и в настоящее время является действующим юридическим лицом. В порядке, установленном статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», пунктом 4 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», в период с 10.07.2018 по 16.08.2018 Банком России проведена проверка деятельности КПК «КС «Солидарность», о чем составлен Акт проверки 

<

номер> от 

<

дата>. В ходе указанной проверки Банком России выявлены неоднократные грубые нарушения кредитным потребительским кооперативом требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, которые зафиксированы в акте № 

<

номер> от 

<

дата>.

Кроме того, по результатам мониторинга административным истцом установлено, что КПК «КС «Солидарность» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Таким образом, КПК «КС «Солидарность» в том числе, нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов. Следовательно, деятельность КПК «КС «Солидарность» нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц и является основанием для его ликвидации.

В дополнениях к административному исковому заявлению от 17.06.2019 указано, что Банк России не согласен с доводами административного ответчика о том, что принятие Общим собранием членов КПК «КС «Солидарность» решения о реорганизации является основанием для отказа в удовлетворении требований о принудительной ликвидации, заявленных в порядке части 3 статьи 61 ГК РФ. По мнению административного истца, в результате внесения в ЕГРЮЛ изменений, связанных с прекращением деятельности КПК «КС «Солидарность» путем реорганизации в форме преобразования в юридическое лицо иной организационно-правовой формы, сведения о нем будут исключены из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, ведение которого осуществляется Банком России. Следовательно, КПК «КС «Солидарность» перестанет являться некредитной финансовой организацией, поднадзорной Банку России. Банк России полагает, что принятие кооперативом решения о реорганизации после получения административного искового заявления Банка России о принудительной ликвидации направлено на уклонение от контроля и надзора со стороны Банка России, осуществляемого в целях защиты прав и законных интересов пайщиков кооператива. Судебный процесс о принудительной ликвидации КПК «КС «Солидарность» инициирован Банком России как мера ответственности за наличие в деятельности КПК неоднократных грубых нарушений действующего законодательства и невыполнение императивных требований подпункта «г» пункта 9 части 3 статьи 5, статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009, № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». Наличие грубых нарушений действующего законодательства в деятельности кредитного потребительского кооператива является безусловным основанием для принятия судом решения о ликвидации юридического лица. Принятие Общим собранием членов КПК «КС «Солидарность» решения о реорганизации не является фактом прекращения деятельности кредитного потребительского кооператива, решение Общего собрания членов КПК может быть изменено, отменено, то есть носит обратимый характер. При этом на дату рассмотрения административного искового заявления КПК «КС «Солидарность» является действующим юридическим лицом, имеет организационно-правовую форму кредитного потребительского кооператива, таким образом, препятствия для принятия судом решения о принудительной ликвидации отсутствуют. При этом, при осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Злоупотребление правом может быть вызвано такими действиями лица, которые ставили другую сторону в положение, когда она не могла реализовать принадлежащие ей права, в частности, в реализации Банком России контрольно-надзорных полномочий, предусмотренных Законом о Банке России, Федеральным законом № 190-ФЗ. 

Принимая во внимание длящийся характер нарушений, неисполнение административным ответчиком предписаний уполномоченного государственного органа (Банка России), а также учитывая необходимость защиты прав и законных интересов пайщиков административный истец просит суд ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Кредитный Союз «Солидарность» (ОГРН 

<

номер>, ИНН 

<

номер>, адрес государственной регистрации: 

<

адрес>) за неоднократные нарушения кредитным потребительским кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также нарушение установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; обязать Кредитный потребительский кооператив «Кредитный Союз «Солидарность» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок; возложить обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива на его учредителей (участников). Направить копию решения суда в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 2 по Кемеровской области для внесения в ЕГРЮЛ записи о принятии судом решения о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитный Союз «Солидарность».

Представитель административного истца Банка России в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО1, действующая на основании доверенности, имеющая высшее юридическое образование, в судебном заседании административные исковые требования Банка России поддержала в полном объеме. 

Представитель КПК «КС «Солидарность» ФИО2, действующая на основании доверенности, имеющая высшее юридическое образование, в судебном заседании административные исковые требования Банка России не признала в полном объеме по доводам, изложенным в возражениях. Пояснила, что административный ответчик просит суд в удовлетворении требований Банка России отказать, поскольку КПС «КС «Солидарность» находится в процедуре реорганизации в Производственный кооператив, и преобразованное юридическое лицо будет неподконтрольно Центральному Банку Российской Федерации.

Административный ответчик директор и учредитель (участник) КПК «КС «Солидарность» ФИО3 в судебном заседании административные исковые требования не признал в полном объеме. Пояснил, что кооперативом все нарушения, выявленные в ходе проверки, исправлены либо признаны несущественными, поскольку при привлечении кооператива к административной ответственности за данные нарушения Банком России кооперативу было назначено наказание в виде предупреждения. Кроме того Банком России в отношении кооператива установлены ограничения. Реорганизация КПК «КС «Солидарность» в форме преобразования в Производственный кооператив, неподконтрольный Банку России, позволит расширить виды деятельности и зарабатывать денежные средства, что улучшит финансовое состояние организации.

Административные ответчики – учредители (участники) КПК «КС «Солидарность» ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО15, ФИО10, ФИО16, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом, возражений не представили.

Представитель заинтересованного лица Межрайонной ИФНС России № 2 по Кемеровской области в суд не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, возражений не представили.

В соответствии с ч. 6 ст. 226, ч. 1 ст. 307 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, их представителей, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, не является препятствием к рассмотрению и разрешению административного дела, если суд не признал их явку обязательной.

Суд, выслушав участников процесса, исследовав письменные доказательства, приходит к следующему.

Согласно подпункту 2 пункта 3 статьи 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитным потребительским кооперативом является добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

Согласно ст.35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитного кооператива, прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, осуществляет контроль за соблюдением кредитными кооперативами, являющимися членами этой саморегулируемой организации, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

До вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В силу п. 2 ч. 3 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст.6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива, в том числе в следующих случаях: 

- неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России; 

- нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с частью 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Судом установлено, что кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз «Солидарность» (ОГРН 

<

номер>, ИНН 

<

номер>, адрес государственной регистрации: 

<

адрес>) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 2 по Кемеровской области 

<

дата>. 

Согласно данным, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, лицом, имеющим право действовать от имени КПК «КС «Солидарность» без доверенности, является председатель правления ФИО3 Учредителями (участниками) указаны: ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО3, ФИО8, ФИО9, ФИО15, ФИО10, ФИО16, ФИО11, ФИО17, ФИО12, ФИО13, ФИО14

Судом также установлено, что в период с 

<

дата> по 

<

дата> Банком России проведена проверка деятельности КПК «КС «Солидарность», в ходе которой выявлены нарушения кредитным потребительским кооперативом требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, которые зафиксированы в акте проверки 

<

номер> от 

<

дата>.

Данные нарушения Банком России расценены как грубые и неоднократные. 

20.08.2018 в отношении КПК «КС «Солидарность» Банком России в связи с выявленными нарушениями было вынесено предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов.

Постановлением по делу об административном правонарушении 

<

номер> от 

<

дата> КПК «КС «Солидарность» привлечено к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.15.38 КоАП РФ, в связи с тем, что КПК «КС «Солидарность» допустил нарушение порядка размещения средств резервного фонда кредитного кооператива, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации, что является нарушением п.1, п. 4 Указания Банка России № 3805-У.

Постановлением по делу об административном правонарушении 

<

номер> от 

<

дата> КПК «КС «Солидарность» привлечено к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.38 КоАП РФ, в связи с тем, что КПК «КС «Солидарность» допустил нарушение финансовых нормативов, а именно: финансовых нормативов ФН1, ФН8 по состоянию на 31.03.2018, 10.07.2018; финансового норматива ФН3 по состоянию на 31.03.2018, 30.09.2018.

Судом также установлено, что КПК «КС «Солидарность» с 23.08.2018 по настоящее время не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и основанием для ликвидации.

Таким образом, судом установлено, что имеются предусмотренные законом основания для ликвидации КПК «КС «Солидарность».

Доводы представителя административного ответчика о том, что в удовлетворении требований Банка России о ликвидации КПК «КС «Солидарность» необходимо отказать, поскольку КПС «КС «Солидарность» находится в процедуре реорганизации в Производственный кооператив, и преобразованное юридическое лицо в виде Производственного кооператива будет неподконтрольно Центральному Банку Российской Федерации, суд находит несостоятельными по следующим основаниям.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда в случае осуществления им деятельности с неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Из разъяснений, данных в пунктах 1 и 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2016 года N 64 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами", следует, что нарушение некоммерческими организациями и иными общественными объединениями Конституции Российской Федерации, федеральных конституционных законов, федеральных законов или иных нормативных правовых актов может повлечь применение мер публично-правовой ответственности в виде ликвидации объединения граждан по заявлению уполномоченного органа или должностного лица в порядке административного судопроизводства.

В пункте 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 № 64 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, являющихся юридическими лицами" разъяснено о том, что судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, предприняло ли такое объединение граждан все возможные действия для устранения названных нарушений, имели ли место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, устранены ли выявленные нарушения до принятия судебного решения.

Указанные обстоятельства в ходе рассмотрения дела судом не установлены, административным ответчиком доказательств обратного суду не представлено.

Кроме того, неисполнение кредитным потребительским кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в силу закона является самостоятельным и достаточным основанием для ликвидации Кооператива в судебном порядке по требованию Банка России.

Судебный процесс о принудительной ликвидации КПК «КС «Солидарность» инициирован Банком России как мера публично-правовой ответственности за наличие в деятельности КПК неоднократных грубых нарушений действующего законодательства и невыполнение императивных требований подпункта «г» пункта 9 части 3 статьи 5, статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009, № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

О том, что Банк России обратился в суд с настоящим административным исковым заявлением директору КПС «КС «Солидарность» ФИО3 и другим учредителям стало известно 17.04.2019, что подтверждается расписками, уведомлениями о вручении копии административного искового заявления.

Решение о реорганизации КПС «КС «Солидарность» в форме преобразования в Производственный кооператив, который станет неподконтрольным Банку России, принято на общем собрании пайщиков 27.04.2019. 

Таким образом, зная о допущенных нарушениях, влекущих ликвидацию КПС «КС «Солидарность» в судебном порядке по требованию Банка России, и приняв решение о реорганизации в форме преобразования в Производственный кооператив, неподнадзорный Банку России, административный ответчик попытался сделать невозможным осуществление Банком России возложенной на него функции, предусмотренной пункта 9.1 статьи 4 Закона о Банке России, в связи с чем в действиях кооператива усматривается злоупотребление правом.

Между тем, в силу абзаца первого п. 1 ст. 10 ГК РФ не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

При таких обстоятельствах, с учетом приведенных выше норм права суд считает возможным удовлетворить требования административного истца в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст. 175-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд 

РЕШИЛ:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ «СОЛИДАРНОСТЬ» (ОГРН 

<

номер>, ИНН 

<

номер>, адрес государственной регистрации:

<

адрес>) за неоднократные нарушения Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также нарушение установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Возложить на учредителей (участников) Кредитного потребительского кооператива «КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ «СОЛИДАРНОСТЬ» ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО3, ФИО8, ФИО9, ФИО15 В.ича, ФИО10, ФИО16 Н.ча, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией. 

Направить копию решения в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 2 по Кемеровской области для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о принятии судом решения о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ «СОЛИДАРНОСТЬ».

Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня вынесения мотивированного решения.

Мотивированное решение изготовлено 25 июня 2019 года.

Председательствующий: (подпись) Е.М. Бондарь

Подлинник документа находится в материалах административного дела № 2а-1236/2019 Ленинск-Кузнецкого городского суда города Ленинска-Кузнецкого Кемеровской области