ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 ноября 2020 года г. Братск 

Падунский районный суд города Братска Иркутской области в составе: 

председательствующего судьи Ковалевой И.С.,

при секретаре Захаровой Д.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2091/2020по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Экспресс-Кредит» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, расходов по уплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

Истец Общество с ограниченной ответственностью «Экспресс-Кредит» (далее по тексту – ООО «Экспресс-Кредит») обратилось в суд с иском к ФИО1, в котором просит взыскать с ФИО1 в пользу ООО «Экспресс-Кредит» задолженность по кредитному договору за период с 18.11.2013 по 09.09.2015 в размере 86 781,85 руб., в том числе: 45180,65 руб. – 1/2 задолженности, образовавшейся на данный момент от суммы основного долга, 41 601,20 руб. – 1/2 задолженности, образовавшейся на данный момент от суммы неуплаченных процентов, взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 803,46 руб., судебные издержки в размере 10 000 руб.

В обоснование исковых требований истец указал, что 18.11.2013 между ПАО «Восточный экспресс банк» и ФИО1 заключен кредитный договор № о предоставлении ответчику кредита в сумме 95681 руб. В соответствии с условиями кредитного договора банк предоставляет кредит заемщику на цели личного потребления, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование займом в размере, в сроки и на условиях кредитного договора.

В соответствии с условиями кредитного договора банк вправе уступить полностью или частично свои права требования по кредитному договору третьим лицам, в том числе лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности.

29.06.2017 ПАО «Восточный экспресс банк» уступило право требования по просроченным кредитам ООО «Экспресс-Кредит» на основании правопреемства по договору уступки прав (требований) №727.

Условие о передаче прав по должнику содержится в кредитном договоре и согласовано сторонами в момент его заключения. 

Истец требует лишь часть суммы задолженности должника в размере 86781,85 рублей, и не отказывается от взыскания оставшейся части задолженности в последующем.

В судебное заседание представитель истца ООО «Экспресс-Кредит» не явился, будучи надлежащим образом извещен о времени и месте рассмотрения дела, в исковом заявлении представитель ФИО2, действующая на основании доверенности, указала о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца, выразила согласие на рассмотрение дела в порядке заочного производства.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещалась судом о времени и месте судебного заседания по имеющимся в материалах дела адресам, в том числе по адресу регистрации.

В соответствии с ч. 1 ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Согласно ст. 118 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или адресу адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

В силу ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. п. 63, 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I п. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации», по смыслу пункта 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При этом необходимо учитывать, что гражданин несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 Гражданского кодекса Российской Федерации). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат. 

Статья 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Таким образом, оценивая перечисленные нормы закона, а также ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, гарантирующую равенство всех перед судом, суд приходит к выводу, что неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на 

непосредственное участие в судебном разбирательстве, а потому не является препятствием для рассмотрения дела.

Учитывая, что ответчик ФИО1, будучи извещена надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явилась, доказательств уважительности причин неявки в судебное заседание не представила, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявила, суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Изучив исковое заявление, исследовав письменные доказательства, суд приходит к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Согласно п. 1 ст. 810 Гражданского кодека Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п. 1 ст. 809 Гражданского кодека Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно п. 2 ст. 432, п. 1 ст. 433, ст. 435, п.п. 1, 3 ст. 438 Гражданского кодекса Российской Федерации договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение.

Оферта должна содержать существенные условия договора.

Оферта связывает направившее ее лицо с момента ее получения адресатом.

Если извещение об отзыве оферты поступило ранее или одновременно с самой офертой, оферта считается не полученной.

Акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии.

Акцепт должен быть полным и безоговорочным.

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Согласно п. 1 ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Согласно п. 1 ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Материалами дела установлено, что 18.11.2013 ФИО3 (заявитель) обратилась в ОАО КБ «Восточный» (банк) с заявлением о заключении договора кредитования №, согласно которому она заявляет, что направленное ею в банк настоящее заявление следует рассматривать как ее предложение (оферту) о заключении: смешанного договора (договора), включающего элементы Кредитного договора и Договора банковского специального счета (далее - БСС) на условиях, изложенных в Типовых условиях потребительского кредита и банковского специального счета, Правилах выпуска и обслуживания банковских карт ОАО КБ «Восточный» и Тарифах банка в редакции, действующей на дату подписания заявления, просила установить ей индивидуальные условия кредитования: вид кредита – ТЕКУЩИЙ РС, номер счета – №, срок возврата кредита – 60 мес., сумма кредита – 95 681 руб., ставка – 39 % годовых, ПСК – 46,76 % годовых, дата выдачи кредита – 18.11.2013, окончательная дата погашения – 18.11.2018, дата платежа – 18 число каждого месяца, размер ежемесячного платежа – 3 644 руб., минимальная сумма для досрочного гашения кредита – 0 % от ежемесячного платежа, но не менее 100 руб., штраф за нарушение клиентом срока очередного гашения кредитной задолженности – 1 % в течение 10 дней со дня просрочки, плата за зачисление безналичных средств в погашение кредита, поступивших путем перечисления стороннего банка – 10 руб. Индивидуальными условиям определен график гашения кредита, на указанных выше условиях.

Подписывая заявление, ФИО3 подтвердила, что ознакомлена и согласна с действующими Типовыми условиями, Правилами и Тарифами банка, которые будут с нее взиматься в случае заключения договора кредитования, просила признать их неотъемлемой частью настоящей оферты. Типовые условия, Правила и Тарифы банка являются общедоступными и размещаются на информационных стендах во всех филиалах, дополнительных офисах банка и других внутренних структурных подразделениях банка, обслуживающих клиентов,, а также на сайте банка www.express-bank.ru. Просила банк произвести акцепт оферты о заключении договора кредитования в течение 30 календарных дней со дня получения настоящего заявления путем совершения совокупности следующих действий: открыть ей текущий банковский счет (БСС), зачислить сумму кредита на открытый ей БСС (с этого момента денежные средства предоставлены в кредит). Подтвердила, что банк имеет право выпустить к открытому ей БСС не кредитную не персонифицированную карту Visa Instant Issuе. Обязалась уплатить указанные в оферте платы и платежи при наступлении указанных в оферте обстоятельств. Выразила согласие на присоединение к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ОАО КБ «Восточный». 

Заявление о заключении договора кредитования № подписано ФИО3 

Также ФИО3 подписана анкета заявителя, подписав которую она подтвердила, что понимает и согласна с тем, что банк вправе полностью или частично уступить права требования по договору кредитования третьему лицу (в т.ч. организации, не имеющей лицензии на право осуществления банковской деятельности).

Выпиской из лицевого счета за период с 01.01.2001 по 03.08.2020 подтверждается предоставление кредита заемщику путем зачисления 18.11.2013 на банковский счет заемщика денежных средств в размере 95 681 руб., в выписке также отражены операции по счету за указанный период и пользование заемщиком денежными средствами.

Однако ответчик обязательства по возврату кредитных денежных средств исполнял ненадлежащим образом, в результате чего образовалась задолженность. Доказательств обратного ответчиком суду не представлено.

Как следует из расчета суммы задолженности по состоянию на 15.08.2020 по кредитному договору № от 18.11.2013, задолженность ФИО3 составляет 173 563,69 руб., в том числе: 90 361,29 руб. - задолженность по основному долгу, 83 202,40 руб. - задолженность по процентам за пользование кредитными средствами.

Факт заключения договора на указанных банком условиях подтверждается материалами дела, доказательств обратного ответчиком ФИО1 суду не представлено, доказательств исполнения ответчиком обязательств по кредитному договору № от 18.11.2013, суду также представлено не было.

Расчет задолженности по кредитному договору проверен судом, является верным, соответствует условиям договора кредитования, заключенного сторонами, и учитывает все внесенные ответчиком суммы в счет погашения задолженности. 

Ответчик ФИО1 доказательств погашения задолженности в указанной сумме не представила, расчет задолженности не оспорила, своего мотивированного контррасчета не представила, как и доказательств отсутствия вины в нарушении кредитных обязательств, в судебное заседание ответчик не явилась, устранившись тем самым от доказывания.

Истцом заявлены требования о взыскании с ответчика 1/2 от суммы задолженности по основному долгу - 45 180,65 руб. и 1/2 от суммы задолженности по процентам – 41 601,20 руб., а всего 86 781,85 руб., что подтверждается представленным истцом расчетом задолженности.

Поскольку в судебном заседании установлено нарушение заемщиком сроков по возврату кредита, и ответчиком доказательств обратного суду не представлено, суд полагает, что требование истца о взыскании задолженности по кредитному договору по существу обоснованно. При этом суд соглашается с произведенным расчетом суммы задолженности, поскольку он никем не опровергнут, суду не были представлены доказательства, подтверждающие уплату заемщиком суммы основного долга и процентов в большем размере и без просрочки, либо неуплату данных сумм по уважительным причинам.

Согласно п.п. 1. 2 ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно п. 51 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28 июня 2012 года № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» разрешая дела по спорам об уступке требований, вытекающих из кредитных договоров с потребителями (физическими лицами), суд должен иметь в виду, что Законом о защите прав потребителей не предусмотрено право банка, иной кредитной организации передавать право требования по кредитному договору с потребителем (физическим лицом) лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности, если иное не установлено законом или договором, содержащим данное условие, которое было согласовано сторонами при его заключении.

На основании договора об уступке прав (требований) № 727 от 29.06.2017 ПАО КБ «Восточный» (цедент) передал ООО «Экспресс-Кредит» (цессионарий) права (требования) по кредитным обязательствам, вытекающим из договоров, заключенных цедентом с физическими лицами согласно Приложению № 1, являющемуся неотъемлемой частью договора. Требования цедента к должникам, вытекающие из кредитных обязательств по кредитным договорам, переходят к цессионарию в полном объеме задолженности должников перед цедентом по кредитным договорам существующем в момент перехода прав (требований), в том числе к цессионарию переходит право на начисленные, но не уплаченные на момент заключения договора проценты, сумму основного долга, комиссии, начисленные по состоянию на дату перехода прав требований, права, обеспечивающие исполнение обязательств, вытекающих их кредитных договоров, в соответствии с Приложением № 1 к договору.

Согласно Приложению № 1 к указанному выше договору, ООО «Экспресс-Кредит» уступлены права требования по кредитному договору № от 18.11.2013, заключенному с ФИО3, на общую сумму задолженности – 173 563,69 руб. 

Учитывая, что кредитным договором предусмотрено право банка полностью или частично уступить права требования по договору кредитования третьему лицу (в т.ч. организации, не имеющей лицензии на право осуществления банковской деятельности), право требования исполнения обязательств ФИО1 по выплате задолженности по кредитному договору № от 18.11.2013, на основании договора уступки требования перешло от ПАО КБ «Восточный к ООО «Экспресс-Кредит», что не противоречит действующему законодательству.

Учитывая, что судом установлен факт виновного неисполнения ответчиком ФИО1 обязательств по возврату основного долга и уплате процентов по кредитному договору № от 18.11.2013, образовавшаяся в результате этого задолженность должна быть взыскана с ответчика в пользу истца. Следует взыскать с ФИО1 в пользу ООО «Экспресс-Кредит» задолженность за период с 18.11.2013 по 09.09.2015 в размере 86 781,85 руб., в том числе: 45180,65 руб. – 1/2 задолженности, образовавшейся на данный момент от суммы основного долга, 41 601,20 руб. – 1/2 задолженности образовавшейся, на данный момент от суммы неуплаченных процентов.

Также истец просит взыскать с ответчика расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 803,46 руб., судебные издержки в размере 10 000 руб.

Согласно ч. 1 ст. 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам; расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимыми расходы.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Согласно ст. 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Основываясь на положениях ч. 1 ст. 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, право определить размер возмещения издержек, связанных с рассмотрением дела, принадлежит суду и определяется с учетом конкретных обстоятельств по делу.

01.08.2017 между ООО «Экспресс-Кредит» (принципал) и ИП ФИО4 (агент) заключен агентский договор № 04, в соответствии с которым агент обязался совершать от имени и за счет принципала указанные в п. 2.1 договора действия: составление уведомлений о задолженности, претензионных писем, исковых заявлений, заявлений о выдаче судебного приказа, заявлений о правопреемстве, представление интересов принципала в судах, обработка исполнительных документов, юридическое сопровождение исполнительного производства, и иные действия направленные на оказание услуг, а принципал обязался уплатить агенту вознаграждение за оказываемые услуги. 

Согласно копии дополнительного соглашения №2 от 01.02.2018 к вышеуказанному агентскому договору стоимость услуг ИП ФИО4 по составлению искового заявления составляет 10 000 руб.

В соответствии с копией реестра на оказание услуг от 27.05.2020 принципалу ООО «Экспресс-Кредит» оказаны услуги по составлению искового заявления в отношении ФИО1 по кредитному договору № стоимостью 10 000 руб. Итого объем оказываемых услуг составил 500 000 руб.

Копией платежного поручения № 317 от 27.05.2020 подтверждается факт перечисления ООО «Экспресс-Кредит» оплаты ИП ФИО4 по договору № 04 от 01.08.2017 за апрель 2020 года в размере 500 000 руб.

Учитывая принцип разумности и справедливости, категорию спора, степень сложности дела, объем выполненной работы, количество времени, требования истца о взыскании расходов по составлению искового заявления подлежат удовлетворению. Надлежит взыскать с ФИО1 в пользу истца расходы по составлению искового заявления в размере 10 000 руб.

Расходы истца по уплате государственной пошлины в размере 2 803,46 руб., подтверждается платежным поручением № 18340 от 24.05.2019 на сумму 1 401,73 руб. и платежным поручением № 93577 от 12.10.2020 на сумму 1 401,73 руб. Так как на момент подачи иска нарушение обязательств ответчиком имело место быть, и не исполнено им по настоящее время, Таким образом, с ФИО1 в пользу истца подлежит взысканию уплаченная государственная пошлина в размере 2 803,46 руб., исчисленная в соответствии со ст. 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации

В силу ч. 1 ст. 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации решение суда должно быть законным и обоснованным.

Согласно п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ «О судебном решении» от 19 декабря 2003 года № 23 решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1 часть 3 статьи 11 ГПК РФ).

Таким образом, проанализировав представленные доказательства в совокупности, с соблюдением норм процессуального права, в соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, суд приходит к выводу, что иск ООО «Экспресс-Кредит» подлежит удовлетворению. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «Экспресс-Кредит» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, расходов по уплате государственной пошлины удовлетворить. 

Взыскать с ФИО1 в пользу ООО «Экспресс-Кредит» задолженность по кредитному договору за период с 18.11.2013 по 09.09.2015 в размере 86 781,85 руб., в том числе: 45180,65 руб. – 1/2 задолженности, образовавшейся на данный момент от суммы основного долга, 41 601,20 руб. – 1/2 задолженности, образовавшейся на данный момент от суммы неуплаченных процентов, а также взыскать расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 803,46 руб., судебные издержки в размере 10 000 руб., а всего 99 585 (девяносто девять тысяч пятьсот восемьдесят пять) руб. 31 коп.

Ответчик вправе подать в Падунский районный суд г. Братска Иркутской области заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Иркутский областной суд через Падунский районный суд г. Братска Иркутской области в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Иркутский областной суд через Падунский районный суд г. Братска Иркутской области в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья: И.С. Ковалева

Заочное решение суда в окончательной форме изготовлено 30 ноября 2020 года. 

Судья: И.С. Ковалева