14RS0035-01-2024-023021-60

Дело 1-179/2025 (1-2099/2024)

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Якутск 06 февраля 2025 года

Якутский городской суд Республики Саха (Якутия) в составе председательствующего судьи Пауль Л.А.,

при секретаре судебного заседания Константиновой А.Е.,

с участием:

государственных обвинителей Эпова А.В., Юрченко Е.С.,

подсудимого ФИО1, 

защитника Захарова И.И., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, родившегося ___

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил три преступления в сфере экономической деятельности, а именно неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Первое преступление. 

ФИО1 в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 00 минут 24.09.2021, находясь на территории г. Якутска, действуя по предложению С., будучи фиктивным образом зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, за обещанное ему денежное вознаграждение, решил открыть в банковском учреждении расчетный счет с системой банковского обслуживания и незаконно передать электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьему лицу.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, являясь подставным лицом, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от имени индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счетам, желая этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 00 минут 24.09.2021 в Операционном офисе «Якутский» Филиала «Хабаровский» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, предоставил образцы своей подписи, подписал лично заявление об открытии счета, на основании чего открыл в АО «Альфа-Банк» расчетный счет №. 

В период времени с 09 часов 00 минут 24.09.2021 по 18 часов 00 минут 28.09.2021 ФИО1 в Операционном офисе «Якутский» Филиала «Хабаровский» АО «Альфа-Банк» по адресу: ____, получил данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-Бизнес Онлайн» по вышеуказанному счету, а также получил корпоративную карту к данному счету в рублях Российской Федерации, тем самым, ФИО1 приобрел средства оплаты, электронные средства, электронные носители, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут 24.09.2021 по 23 часа 59 минут 28.09.2021, находясь во дворе здания по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что данные средства платежей в последующем будут использованы для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, желая этого, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с С. лично передал ему вышеуказанные средства оплаты, электронные средства и электронные носители информации для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк» - систему «Альфа-Бизнес Онлайн» к расчетному счету №.

Своими умышленными противоправными действиями ФИО1 нарушил установленный порядок осуществления экономической деятельности Российской Федерации.

Второе преступление. 

ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут 24.09.2021 по 19 часов 00 минут 29.09.2021, находясь на территории г. Якутска, действуя по предложению С., будучи фиктивным образом зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, за обещанное ему денежное вознаграждение, решил открыть в банковском учреждении расчетный счет с системой банковского обслуживания и незаконно передать электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьему лицу. 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, являясь подставным лицом, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от имени индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счетам, желая этого, в период времени с 09 часов 00 минут 24.09.2021 по 19 часов 00 минут 29.09.2021 в Операционном офисе «Ойунского» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, предоставил образцы своей подписи, подписал лично заявление на комплексное оказание банковских услуг, на основании чего открыл в ПАО «Росбанк» расчетный счет №.

В период времени с 09 часов 00 минут 24.09.2021 по 19 часов 00 минут 29.09.2021 ФИО1 в Операционном офисе «Ойунского» Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, получил данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания – «PRO ONLINE» по вышеуказанному счету, а также получил корпоративную карту к данному счету в рублях Российской Федерации, тем самым, ФИО1 приобрел электронные средства, электронные носители, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, 29.09.2021 в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часов 59 минут ФИО1, находясь возле здания по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что данные средства платежей в последующем будут использованы для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, желая этого, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с С. передал ему вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк» - систему «PRO ONLINE» к расчетному счету №.

Своими умышленными противоправными действиями ФИО1 нарушил установленный порядок осуществления экономической деятельности Российской Федерации.

Третье преступление. 

ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут 24.09.2021 по 18 часов 00 минут 28.09.2021, находясь на территории г. Якутска, действуя по предложению С., будучи фиктивным образом зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, за обещанное ему денежное вознаграждение, решил открыть в банковском учреждении расчетные счета с системой банковского обслуживания и незаконно передать электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьему лицу.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью неправомерного оборота средств платежей, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, являясь подставным лицом, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от имени индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счетам, желая этого, в период времени с 10 часов 00 минут 24.09.2021 по 18 часов 00 минут 28.09.2021 в Операционном офисе «Якутский» филиала Дальневосточного ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

...>, предоставил образцы своей подписи, подписал лично заявления на открытия счетов, на основании чего открыл в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расчетные счета №№, 40№. 

В период времени с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут 28.09.2021 ФИО1 в Операционном офисе «Якутский» филиала Дальневосточного ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

...>, получил данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» по вышеуказанным счетам, а также корпоративные карты в рублях Российской Федерации, тем самым, ФИО1 приобрел электронные средства, электронные носители, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, 28.09.2021 в период времени с 10 часов 00 минут по 23 часа 59 минут ФИО1, находясь возле здания по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что данные средства платежей в последующем будут использованы для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, желая этого, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с С. передал ему вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» - систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ» к расчетным счетам №№, 40№.

Своими умышленными противоправными действиями ФИО1 нарушил установленный порядок осуществления экономической деятельности Российской Федерации.

Подсудимый ФИО1 вину в предъявленном обвинении по трем преступлениям признал в полном объеме, в судебном заседании показал, что в вышеуказанное время он работал курьером в бургерной «Вышка», в там же работал ФИО3. У него сломалась машина и он нуждался в деньгах. 24 сентября 2021 года ФИО2 предложил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчетный счет за 10 000 рублей. Он согласился, тот заверил, что налоги будет оплачивать. В конце сентября он по просьбе ФИО2 приехал в налоговую службу на 202 микрорайоне, заполнил заявление на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, которое было одобрено. ФИО2 сказал, что необходимо съездить в банк ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

...>, заполнить анкету, оставить заявку на открытие счетов, что он и сделал. Далее он говорил, что нужно открыть еще расчетные счета в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, куда он приезжал в конце сентября 2024 года, открывал счета, получал логины и пароли для доступа к расчетным счетам, входа в систему. ФИО2 говорил, что в течение трех месяцев будет отправлять по 10 000 рублей, итого заплатит 30 000 рублей. Он передал ему банковские карты, флешки и банковские документы. Работники банков ему говорили, что логины и пароли передавать третьим лицам нельзя. Спустя время ему позвонили с налоговой службы, вызвали в налоговую инспекцию, где ему разъяснили, что он фиктивный индивидуальный предприниматель. Он оплатил налоги, налоговая инспекция самостоятельно закрыла его ИП, сказали, что претензий не имеют. В дальнейшем он самостоятельно закрывал расчетные счета в указанных банках.

В ходе проверки показаний на месте ФИО1 указал на место совершения первого преступления – здание по адресу: 

<

...>, где ранее располагалось отделение АО «Альфа-Банк», на место совершение второго преступления - отделение ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенное по адресу: 

<

...>, и на место совершение третьего преступления – здание по адресу: 

<

...>, где ранее располагалось отделение ПАО «Росбанк», и показал, что он в конце сентября 2021 года по просьбе ФИО2 подписал и передал пакеты документов банковским специалистам, открыл расчетные счета на себя как индивидуального предпринимателя, после чего около указанных зданий передал ФИО2 документы по расчетным счетам, банковские карты и флеш-накопители. К протоколу прилагается фототаблица (Том 1 л.д. 39-42).

Кроме признательных показаний самого подсудимого, его виновность в совершении трех преступлений также подтверждается показаниями свидетелей обвинения и иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

По ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания неявившихся свидетелей. 

Так, при допросе свидетель ФИО8 показал, что с марта 2023 года состоит в должности начальника отдела привлечения клиентов малого бизнеса АО «Альфа-Банк». Для открытия расчетного счета в АО «Альфа-Банк» индивидуальный предприниматель приходит в банк и изъявляет желание об открытии расчетного счета. Далее идентифицируется личность и проверяется паспорт гражданина РФ на подлинность через специальный аппарат. После идентификации личности представитель банка предлагает заявителю выбор тарифного плана. Клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер, электронную почту и кодовое слово. Далее программа формирует пакет документов и они распечатываются сотрудником банка. Клиент проверяет подлинность своих данных, и после подтверждения их правильности подписывает документы на открытие расчетного счета, а именно подтверждение о присоединении к правилам электронного документооборота, к которому относится также услуги дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн». После положительного результата проверки заявки у клиента открывается расчетный счет и предоставляется доступ к нему и к системе «Альфа-Бизнес Онлайн». При подписании подтверждения о присоединении направляется сообщение в котором указывается, что нельзя сообщать никому поступивший код и передавать право управления счетом. Ему известно о том, что отделение банка было расположено по адресу: 

<

...>, график работы в 2021 году рабочие дни с понедельника по четверг с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, в пятницу рабочий день с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, суббота и воскресенье - выходные дни (Том 1 л.д. 56-59).

Свидетель ФИО9 показала, что с 20.02.2024 по 25.10.2025 состояла в должности менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО «Росбанк». 25.10.2024 все филиалы ПАО «Росбанк» на территории Республики Саха (Якутия) были ликвидированы, произошла интеграция с банком «Т-Банк». Для открытия расчетного счета индивидуальный предприниматель приходит в банк и изъявляет желание о его открытии. Далее идентифицируется личность и проверяется паспорт гражданина РФ на подлинность через специальный аппарат. После клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер, электронную почту и кодовое слово. Далее программа формирует пакет документов, и они распечатываются сотрудником банка. Далее клиент проверяет подлинность своих данных, подтверждение о присоединении. После подтверждения правильности данных, клиент подписывает документы на открытие расчетного счета, а именно подтверждение о присоединении к правилам электронного документооборота, к которому на момент 2021 года относилась также услуга дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE». ФИО2 обработки заявки у клиента открывается расчетный счет и предоставляется доступ к нему и к системе дистанционного банковского обслуживания. График работы в 2021 году с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, суббота и воскресенье - выходные дни (Том 1 л.д. 64-68). 

Свидетель ФИО10 при допросе показала, что с 2019 года по настоящее время работает в должности заместителя начальника отдела обслуживания юридических лиц регионального операционного офиса «Якутский» ПАО «ВТБ». С января по сентябрь 2024 года по совместительству должностей она также работала в Якутском отделении ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

...>. Рабочий график с понедельника по пятницу с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, в том числе и в 2021 году. Начиная с января 2024 года ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» стал частью группы банка ПАО «ВТБ». Свидетель ознакомившись с пакетом документов банковского дела на индивидуального предпринимателя ФИО4 в ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие» показала, что расчетный счет был открыт 28.09.2021 по заявлению ФИО1 о присоединении к Правилам банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. В указанном заявлении указаны все необходимые условия банковского обслуживания и с момента подписания клиентом данного заявления был открыт расчетный счет. В данном случае дополнительного подписания договора банковского обслуживания не требуется. Заявление о присоединении это и есть договор банковского обслуживания. В заявлении также указано, что денежными средствами, находящимися на счете будет распоряжаться заявитель, то есть только ФИО1 Кроме того, имеется заявление клиента о присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ». Клиент оповещен и дал согласие соблюдать конфиденциальность ключа электронной подписи (логин, пароль), то есть клиент был предупрежден сотрудником банка о недопустимости передачи права управления третьим лицам, которые в свою очередь могут использоваться открытый счет для неправомерных финансовых операций. Соответственно доступ к управлению счетом был только у ФИО1 При открытии счета менеджером банка разъясняется, что нельзя сообщать никому логин и кодовое слово от расчетного счета (Том 1 л.д. 60-63). 

В судебном заседании подсудимый ФИО1 подтвердил оглашенные показания свидетелей, возражений от него не поступило. 

Стороной обвинения по трем преступлениям суду представлены следующие письменные доказательства.

Протоколы осмотра мест происшествия от 26 ноября 2024 года, в ходе которых установлены место совершения первого преступления, а именно Филиал «Хабаровский» АО «Альфа-Банк», ранее расположенный по адресу: 

<

...>; место совершения второго преступления, а именно Дальневосточный филиал ПАО «Росбанк», ранее расположенный по адресу: 

<

...>; место совершения третьего преступления, а именно филиал Дальневосточный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ранее расположенный по адресу: 

<

...>. К протоколам прилагаются фототаблицы (Том 1 л.д. 21-22, 23-24, 25-26).

Протокол осмотра предметов (документов) от 23.11.2024, согласно которому произведен осмотр результатов оперативно-розыскной деятельности, предоставленных 22.11.2024 УЭБиПК МВД по РС(Я), а именно:

- сведения ФНС по банковским счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, из которых следует, что у него имеются банковские счета в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» №, открытый 28.09.2021 и закрытый 06.11.2024, а также №; ПАО «Росбанк» №, открытый 29.09.2021 и закрытый 11.01.2022; АО «Альфа-Банк»: №, открытый 24.09.2021 и закрытый 25.01.2022; 

- выписка из ЕГРИП, согласно которой ФИО1 был регистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 23.09.2021; сведения ФНС об его ИНН 

<

***>; сведения из СПО СК АС «Российский паспорт» о выданных паспортах, свидетельстве о рождении, адресах регистрации ФИО1 и его фотография; сведения ФИС ГИБДД на ФИО1; 

- протокол опроса ФИО1 от 22.11.2021, согласно которому ФИО1 пояснил об обстоятельствах открытия им расчетных счетов в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк»; 

- банковское дело АО «Альфа-Банк», которое содержит в себе подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от 24.09.2021, согласно которому ФИО1 уведомляет банк о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании, ФИО1 просит предоставить доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», открыть расчетный счет в «Онлайн» с ролью «Руководитель», выпустить банковскую карту МС PayPass. Счет для расчетов по карте: 40№. Система «Альфа-Бизнес Онлайн» не предусматривает наличие электронных ключей. Пользователи подписывают документы паролем, который приходит им в виде SMS-сообщения на сотовый телефон. Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 24.09.2021, согласно которым ИП ФИО1 ознакомился с положениями соглашения и договора, подтверждает их условия и обязуется выполнять, имеется подпись ФИО1;

- банковское дело ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», которое содержит в себе авторизацию клиента ФИО1 (индивидуальный предприниматель) с указанием времени, IP и филиала «Ф-Л ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ПАО БАНКА «ФК ОТКРЫТИЕ»; паспорт ФИО1; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 28.09.2021, согласно которому ИП ФИО1 присоединяется к Правилам банковского обслуживания, подтверждает, что ознакомился с ними, приложениями к Правилам и обязуется их выполнять, просит открыть расчетный счет в рублях РФ, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предоставить бизнес карту «Visa Business». Правом подписи по доступу в систему дистанционного банковского обслуживания обладает ФИО1; карточка с образцами подписей ИП ФИО1 и оттиска печати от 28.09.2021; доверенность от 31.08.2021, согласно которой ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» уполномочил указанных в ней лиц совершать от имени Банка перечень действий;

- банковское дело ПАО «Росбанк», которое содержит в себе заявление № 1 от 10.01.2022 ИП ФИО1 на закрытие банковского счета №; акт признания ключа проверки электронной подписи для обмена сообщениями в системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» от 29.09.2021, согласно которому ФИО1 собственноручно создал ключ электронной подписи, позволяющий ему подписывать электронные документы электронной подписью в системе «PRO ONLINE»; заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 24.09.2021, согласно которому ИП ФИО1 просит заключить договор банковского счета, соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», подключить к данной системе, оформить карту Visa Business, имеются подписи ФИО1; карточка с образцами подписей и оттиска печати от 24.09.2021; вопросник для индивидуального предпринимателя от 24.09.2021, согласно которому ФИО1 заполнил анкету с вопросами банка; паспорт гражданина РФ ФИО1 К протоколу прилагается фототаблица (Том 1 л.д. 69-70, 71-74, 75-91, 97-101, 102-132, 133-136). 

Протокол выемки от 24.11.2024 с фототаблицей, в ходе которой подозреваемый ФИО1 добровольно выдал сотовый телефон «iPhone XR» (Том 1 л.д. 139-141).

Протокол осмотра предметов от 25.11.2024, согласно которому следователем с участием ФИО1 и его защитника был осмотрен сотовый телефон марки «iPhone XR» со вставленной сим-картой оператора «МТС» с номером телефона: +№, в приложении WhatsApp обнаружена переписка с контактом «Нико» (+№), из содержания которой следует, что ФИО1 при открытии счета в одном из банков вел переписку со ФИО3, которому он передавал документы и банковские карты от расчетных счетов, открытых на имя индивидуального предпринимателя. К протоколу прилагается фототаблица. При осмотре ФИО1 показал, что ФИО2 в ходе переписки давал ему указания и советы по открытию расчетного счета (Том 1 л.д. 142-147).

Из осмотренных документов, признанных вещественными доказательствами, установлено, что все действия по приобретению и сбыту платежных средств, совершены лично подсудимым, при тех обстоятельствах, которые он раскрыл в своих признательных показаниях и отраженных в предъявленном обвинении. 

Давая оценку изложенным доказательствам, суд приходит к выводу, что нарушений уголовно-процессуального закона при их сборе, а также проведении следственных и процессуальных действий, которые давали бы основания для признания их недопустимыми, не имеется. 

Проанализировав каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения данного уголовного дела, суд приходит к выводу о виновности ФИО1 в совершении трех преступлений по неправомерному обороту средств платежей, то есть приобретении в целях сбыта и сбыт средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Оценивая показания свидетелей, суд находит их достоверными, поскольку они последовательны, существенных противоречий, влияющих на выводы суда о виновности подсудимого в совершении инкриминируемого деяния не содержат. Свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, наличие личной неприязни к подсудимому, либо заинтересованности свидетелей в исходе дела судом не установлено. Кроме того показания данных лиц согласуются с иными письменными материалами дела. 

Анализируя показания подсудимого ФИО1 относительно фактических обстоятельств совершенных преступлений, данных в ходе судебного следствия, а также в ходе проверки показаний на месте, суд находит их достоверными, так как они согласуются с показаниями свидетелей, подтверждены письменными материалами уголовного дела, а также соответствуют фактическим обстоятельствам дела. 

Как установлено в судебном заседании, 23.09.2021 в ЕГРИП внесены сведения о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя. Из показаний подсудимого следует, что цели осуществлять предпринимательскую деятельность у него не имелось, фактически он являлся подставным лицом, не имеющим намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность. 

Обращение подсудимого в АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с целью открытия в указанных банках расчетных счетов индивидуального предпринимателя преследовало единственную цель - получение электронных носителей информации, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и последующий сбыт их третьему лицу.

Факт обращения ФИО1 в банки с целью открытия расчетных счетов и получения инструментов, позволяющих удаленно осуществлять функции по управлению расчетными счетами индивидуального предпринимателя, подтверждается показаниями подсудимого в суде, при этом умысел на неправомерный оборот средств платежей возникал у подсудимого трижды, то есть при обращении в АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Адреса банков он указал при проверке показаний на месте. При этом при открытии счетов была подключена система дистанционного банковского обслуживания, позволяющая осуществлять операции по счету индивидуального предпринимателя онлайн. 

Так, свидетели ФИО8, ФИО9, ФИО10, являясь сотрудниками банков, пояснили порядок обращения в банк с целью открытия расчетных счетов для индивидуального предпринимателя, предоставления им соответствующего пакета учредительных и иных документов. 

Объективно факт обращения ФИО1 в банки подтверждается протоколом осмотра предметов (документов) от 23.11.2024 года, а именно представленные с банков документы, которые формировались при открытии расчетного счета индивидуального предпринимателя (банковское дело). 

Анализируя представленные документы, в совокупности с показаниями подсудимого, свидетелей, являющихся сотрудниками банка, суд приходит к выводу, что данными доказательствами подтвержден факт обращения ФИО1 в АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с целью открытия расчетных счетов и подключения услуг дистанционного банковского обслуживания. Обращаясь в банк, ФИО1 выступал как индивидуальный предприниматель, подписывал необходимые документы. При этом фактически ФИО1 являлся подставным лицом, поскольку в действительности не имел цели осуществления предпринимательской деятельности, не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств. 

Положениями п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» установлено, что электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела следует, что при открытии расчетных счетов в банках, ФИО1 также обращался за подключением услуги дистанционного банковского обслуживания. После подачи ФИО1 в банк соответствующего заявления и его последующего одобрения, подсудимый получил в банках документы, подтверждающие открытие расчетных счетов, а также логин и карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенную для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете.

То обстоятельство, что полученные ФИО1 электронные средства, электронные носители информации, позволяющие идентифицировать ФИО1 как пользователя банка, и совершать финансовые операции по счету индивидуального предпринимателя путем дистанционного банковского обслуживания, были переданы за вознаграждение третьему лицу, подтверждается показаниями самого подсудимого. Оснований не доверять данным показаниям у суда не имеется. 

Таким образом, судом установлено, что ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку ФИО1, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам, умышленно, за денежное вознаграждение сбыл третьему лицу данные электронные средства, электронные носители информации. 

При этом электронные средства и электронные носители информации были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что подтверждается исследованными в ходе судебного заседания доказательствами, показаниями самого подсудимого, согласно которым денежными средствами распоряжалось третье лицо. Неправомерность осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств заключалась в том, что заведомо для подсудимого их будет осуществлять не сам ФИО1, а иное лицо, при этом ФИО1 не будет осведомлен о произведении данных банковских операций. 

Место и время совершения первого, второго и третьего преступлений суд считает установленными органом следствия верно, поскольку подтверждается показаниями подсудимого, протоколом проверки показаний на месте, а также протоколами осмотра места происшествия. 

Таким образом, исследованные доказательства суд признает достаточными для признания ФИО1 виновным в совершении инкриминируемых преступлений.

Действия ФИО1 суд квалифицирует: 

- по первому преступлению, по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по второму преступлению, по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по третьему преступлению, по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд, изучив личность подсудимого ФИО1, ___

___

При назначении вида и меры наказания в качестве обстоятельств, смягчающих наказание по трем преступлениям, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в ходе предварительного следствия давал подробные признательные показания, подтвердил их в ходе проверки показаний на месте, сообщил сведения о лице, по просьбе которого открыл расчетные счета, и которому передал электронные средства, электронные носители информации. 

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве иных смягчающих обстоятельств по трем преступлениям суд признает: признание вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст, положительные характеристики, его участие в благотворительной деятельности, помощи участникам СВО и донорстве крови, состояние здоровья матери и оказание ей помощи, наличие благодарностей.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, предусмотренных ч. 1 ст. 63 УК РФ, по трем преступлениям не имеется.

Преступления, инкриминируемые подсудимому, относятся к категории умышленных тяжких преступлений. С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенных подсудимым преступлений на менее тяжкое, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Оснований применения к подсудимому ФИО1 положений ст. 64 УК РФ не имеется, поскольку суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целью и мотивом преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, которые могли явиться основанием для применения данной статьи. Установленные смягчающие обстоятельства по делу, как каждый в отдельности, так и в совокупности не являются сами по себе исключительными.

Кроме смягчающих наказание обстоятельств при решении вопроса о назначении подсудимому наказания, в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ, суд учитывает обстоятельства, характеризующие личность подсудимого, а также обстоятельства совершения, тяжесть, характер и степень общественной опасности данного преступления, личность виновного, его состояние здоровья, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности преступлений, с учетом данных о личности подсудимого, суд считает возможным назначить ФИО1 по трем преступлениям наказание в виде лишения свободы, поскольку именно данное наказание будет являться справедливым, отвечающим целям правосудия и исправления виновного.

Оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ суд не находит. 

Дополнительное наказание в виде штрафа по трем преступлениям является обязательным, при этом в силу ч. 3 ст. 46 УК РФ размер штрафа суд определяет с учетом тяжести инкриминируемых преступлений и имущественного положения подсудимого и его семьи, а также возможности получения осужденным дохода.

Суд считает необходимым назначить штраф с рассрочкой выплаты, учитывая имущественное положение подсудимого, размер заработной платы, наличие кредитных обязательств и невозможности единовременной уплаты штрафа.

С учетом наличия смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд применяет по трем преступлениям положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Окончательное наказание подсудимому ФИО1 по совокупности совершенных им преступлений подлежит назначению по правилам ч.ч. 3, 4 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения наказаний.

По смыслу ст. 73 УК РФ право суда назначить условное наказание связано с условием, что суд придет к выводу о возможности исправления осужденного без реального отбывания наказания. Принимая во внимание данные о личности ФИО1, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, индивидуализации наказания, суд приходит к выводу о возможности его исправления без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ, то есть условное осуждение с испытательным сроком и возложением определенных обязанностей, предоставив возможность ФИО1 доказать свое исправление. По мнению суда, применение условного осуждения восстановит социальную справедливость, окажет необходимое положительное воздействие на исправление подсудимого и предупредит совершение им новых преступлений.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке следует оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: результаты оперативно-розыскной деятельности – хранить в материалах уголовного дела, сотовый телефон «iPhone XR» - считать возращенным законному владельцу. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

Процессуальные издержки, связанные с участием в деле защитника возместить за счет средств федерального бюджета и с учетом трудоспособного возраста ФИО1 взыскать с подсудимого в порядке регресса на основании ч. 1 ст. 132 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (первое преступление) в виде лишения свободы на срок 02 года со штрафом в размере 100 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (второе преступление) в виде лишения свободы на срок 02 года со штрафом в размере 100 000 рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (третье преступление) в виде лишения свободы на срок 02 года со штрафом в размере 100 000 рублей.

На основании ч.ч. 3, 4 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний ФИО1 окончательно назначить наказание в виде лишение свободы сроком на 03 года со штрафом в размере 150 000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 02 года.

Возложить на осужденного ФИО1 следующие обязанности:

- встать на учет в специализированном государственном органе, осуществляющем контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства; 

- в установленный инспектором день ежемесячно являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства;

- без уведомления государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не менять место жительства.

Контроль за поведением осужденного ФИО1 возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.

На основании ч. 2 ст. 71 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа подлежит самостоятельному исполнению.

На основании ч. 3 ст. 46 УК РФ предоставить ФИО1 рассрочку выплаты штрафа на 10 месяцев частями по 15 000 рублей ежемесячно, в соответствии с ч. 3 ст. 31 УИК РФ обязать ФИО1 в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу уплатить первую часть штрафа в размере 15 000 рублей, а оставшиеся части штрафа уплачивать ежемесячно по 15 000 рублей не позднее последнего дня каждого последующего месяца, вплоть до полной уплаты штрафа.

Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: 

ИНН 

<

***>, КПП 143501001, УФК по Республике Саха (Якутия) (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Республике Саха (Якутия) л/с 

<

***>), номер счета получателя (р/счет) 03100643000000011600 в Отделение-НБ Республика Саха (Якутия) Банка России // УФК по Республике Саха (Якутия) г. Якутск, БИК 049805001, номер счета банка получателя средств (корр. счет) № 40102810345370000085, ОКТМО 98701000, КБК 41711603122010000140, УИН 41700000000012035135.

Назначение платежа: перечисление в доход бюджета денежных средств согласно приговору суда по уголовному делу № 1-179/2025.

Меру процессуального принуждения ФИО1 в виде обязательства о явке оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: результаты оперативно-розыскной деятельности – хранить в материалах уголовного дела, сотовый телефон «iPhone XR» - считать возращенным законному владельцу. 

Процессуальные издержки, связанные с участием в деле защитника, возместить за счет средств федерального бюджета с последующим взысканием с ФИО1 в порядке регресса, о чем вынести отдельное постановление.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток в Верховный Суд Республики Саха (Якутия) с момента провозглашения.

Разъяснить осужденному, что он имеет право поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, имеет право пригласить защитника по своему выбору, отказаться от защитника, ходатайствовать о назначении другого защитника (ч. 4 ст. 16 УПК РФ). Разъяснить, что в случае неявки приглашенного защитника в течение 5 суток суд вправе предложить пригласить другого защитника, а в случае отказа – принять меры по назначению защитника по своему усмотрению.

Также разъяснить, что в течение 15 суток со дня вручения осужденному копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, он может заявить ходатайство о своем участии при рассмотрении этих представлений и жалоб судом апелляционной инстанции.

Судья Л.А. Пауль